第一篇：信托計(jì)劃書

江蘇吳江汾湖經(jīng)濟(jì)開發(fā)區(qū)基礎(chǔ)設(shè)施工程建設(shè)項(xiàng)目集合資金信托計(jì)劃書

根據(jù)《中華人民共和國(guó)信托法》、《信托投資公司管理辦法》、《信托投資公司資金信托管理暫行辦法》以及其他有關(guān)法律法規(guī)，蘇州信托投資有限公司（以下稱為受托人）發(fā)揮自身的專業(yè)理財(cái)能力和豐富的投資運(yùn)作經(jīng)驗(yàn)，利用信托的融投資功能和風(fēng)險(xiǎn)隔離機(jī)制，向委托人提供收益穩(wěn)定、風(fēng)險(xiǎn)可控的創(chuàng)新金融產(chǎn)品。為滿足投資者進(jìn)行集合投資獲取收益的需求，便利投資者做出正確的投資決策，特制訂本信托計(jì)劃書”。1釋義

在本計(jì)劃書中除非文義另有所指，下列詞語(yǔ)具有以下含義：

委托人：指基于本計(jì)劃書的委托主體，限于中華人民共和國(guó)境內(nèi)具有完全民事行為能力的自然人、法人及依法成立的其他組織。

受托人：指蘇州信托投資有限責(zé)任公司。

受益人：指委托人指定的在本信托中享有信托受益權(quán)的自然人、法人或者依法成立的其他組織。本信托委托人即為受益人。

信托：指委托人基于對(duì)受托人的信任，將其財(cái)產(chǎn)權(quán)委托給受托人，由受托人按委托人的意愿以自已的名義，為受益人的利益或者特定目的，進(jìn)行管理或者處分的行為。

本信托或本集合信托：指根據(jù)本計(jì)劃書與相應(yīng)的信托合同設(shè)立的集合資金信托。

信托財(cái)產(chǎn)：指受托人因承諾信托而取得的財(cái)產(chǎn)。

本信托財(cái)產(chǎn)：指本信托受托人對(duì)本信托委托人承諾本信托而取得的財(cái)產(chǎn)的集合。

信托資金：指以現(xiàn)金形式表現(xiàn)的信托財(cái)產(chǎn)。

本信托合同：指根據(jù)本計(jì)劃書，委托人與受托人簽訂的確立雙方信托關(guān)系的合同及對(duì)該合同的任何修訂和補(bǔ)充。

2、信托目的

受托人將委托人自愿交付給受托人并加入信托計(jì)劃的信托資金集合運(yùn)用，通過受托人專業(yè)化的投資管理，使信托資金在承擔(dān)較低風(fēng)險(xiǎn)的情況下獲得穩(wěn)定的投資收益，實(shí)現(xiàn)受益人利益的最大化。

3、集合資金信托規(guī)模

本集合資金信托規(guī)模不超過人民幣玖仟伍拾萬(wàn)元整（小寫：￥90,500,000.00）。

三、信托計(jì)劃期限

信托計(jì)劃期限為四年，自信托計(jì)劃成立之日起計(jì)算。

四、加入信托計(jì)劃的條件和方式

（一）委托人資格

中國(guó)境內(nèi)具有完全民事行為能力的法人、依法成立的其他組織或其他符合條件的投資者。

（二）資金合法性要求

委托人保證委托給受托人的資金是其合法所有的可支配財(cái)產(chǎn)。

（三）資金要求

加入信托計(jì)劃的單筆資金金額最低為人民幣40萬(wàn)元（含40萬(wàn)元），并可按人民幣1萬(wàn)元的整數(shù)倍增加。

（四）受益人要求

受益人與委托人可以是同一人，也可以不是同一人（由委托人指定）。

（五）信托計(jì)劃的加入

委托人在與受托人簽訂信托合同并交付信托資金后，即視為加入本信托。

（六）數(shù)額優(yōu)先原則

本信托計(jì)劃采取數(shù)額優(yōu)先原則，相同數(shù)額認(rèn)購(gòu)時(shí)間在前者優(yōu)先。

五、信托計(jì)劃的成立

信托計(jì)劃推介期本信托計(jì)劃推介期定為2007年1月1日到2007年10月1日。募集資金完成股權(quán)投資的工商增資手續(xù)，信托計(jì)劃即告成立。

信托資金在委托人的交付日至信托計(jì)劃成立日期間的利息按中國(guó)人民銀行同期活期存款利率計(jì)算，由受托人在信托計(jì)劃成立之日起滿一年后的信托收益分配時(shí)支付。

六、信托計(jì)劃資金的運(yùn)用

1、信托計(jì)劃資金的運(yùn)用方式

信托計(jì)劃資金由受托人集合管理、運(yùn)用和處分，以受托人的名義，依托專業(yè)理財(cái)經(jīng)驗(yàn)和嚴(yán)格的風(fēng)險(xiǎn)控制措施，將信托計(jì)劃資金運(yùn)用于江蘇吳江汾湖經(jīng)濟(jì)開發(fā)區(qū)基礎(chǔ)設(shè)施工程的建設(shè)。

由受托人與吳江市汾湖經(jīng)濟(jì)開發(fā)區(qū)管理委員會(huì)和蘇州汾湖投資發(fā)展有限公司簽訂《江蘇吳江汾湖經(jīng)濟(jì)開發(fā)區(qū)基礎(chǔ)設(shè)施工程BT合作協(xié)議》，確定受托人為江蘇吳江汾湖經(jīng)濟(jì)開發(fā)區(qū)基礎(chǔ)設(shè)施工程建設(shè)的投資主體，在協(xié)議有效期內(nèi)以項(xiàng)目業(yè)主的身份主張或履行各項(xiàng)權(quán)利義務(wù)；蘇州汾湖投資發(fā)展有限公司自項(xiàng)目計(jì)劃開工之日起四年內(nèi)分期向受托人支付項(xiàng)目回購(gòu)款；吳江市財(cái)政局和吳江市汾湖經(jīng)濟(jì)開發(fā)區(qū)財(cái)政局兩級(jí)財(cái)政為項(xiàng)目回購(gòu)款的支付向受托人出具回購(gòu)資金安排的文件。

2、江蘇吳江汾湖經(jīng)濟(jì)開發(fā)區(qū)基礎(chǔ)設(shè)施工程項(xiàng)目簡(jiǎn)介

根據(jù)吳江市發(fā)展和改革委員會(huì)文件吳發(fā)改（2007）41號(hào)、42號(hào)、43號(hào)、45號(hào)、48號(hào)、49號(hào)、52號(hào)、53號(hào)、57號(hào)、58號(hào)文件精神，明確同意江蘇吳江市汾湖經(jīng)濟(jì)開發(fā)區(qū)管理委員會(huì)下屬的政府投資公司蘇州汾湖投資發(fā)展有限公司實(shí)施汾湖經(jīng)濟(jì)開發(fā)區(qū)內(nèi)雙珠路、臨滬大道、東汾路、臨滬東路、浦港路、重慶路、新勝路、南京路、杭州路、利群路十條道路基礎(chǔ)設(shè)施的建設(shè)，項(xiàng)目總投資概算約11000萬(wàn)元。本建設(shè)項(xiàng)目性質(zhì)為政府基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)項(xiàng)目，工程建設(shè)審批手續(xù)齊備。工程計(jì)劃2007年4月底開工，2008年4月投入使用，工程工期約為一年。

3、工程管理

由受托人與蘇州市蘇信項(xiàng)目投資管理有限公司簽訂《江蘇吳江汾湖經(jīng)濟(jì)開發(fā)區(qū)基礎(chǔ)設(shè)施工程建設(shè)委托管理協(xié)議》，信托計(jì)劃以受托人的名義委托蘇州市蘇信項(xiàng)目投資管理有限公司負(fù)責(zé)江蘇吳江汾湖經(jīng)濟(jì)開發(fā)區(qū)基礎(chǔ)設(shè)施工程建設(shè)的工程管理。

蘇州市蘇信項(xiàng)目投資管理有限公司是是由受托人控股的工程項(xiàng)目管理公司，注冊(cè)資本1000萬(wàn)元，經(jīng)營(yíng)范圍為項(xiàng)目投資與營(yíng)建控制管理、投資策劃和咨詢、項(xiàng)目造價(jià)咨詢、招標(biāo)代理和咨詢，行業(yè)經(jīng)驗(yàn)豐富，曾代建蘇州市疾病控制預(yù)防

中心建設(shè)、蘇州市殯儀館建設(shè)、蘇州市金閶區(qū)多條道路建設(shè)等項(xiàng)目。

4、項(xiàng)目工程回購(gòu)的安排

蘇州汾湖投資發(fā)展有限公司為江蘇吳江汾湖經(jīng)濟(jì)開發(fā)區(qū)基礎(chǔ)設(shè)施工程項(xiàng)目的回購(gòu)人，江蘇吳江汾湖經(jīng)濟(jì)開發(fā)區(qū)管理委員會(huì)、吳江市人民政府為該項(xiàng)目回購(gòu)的連帶責(zé)任人。回購(gòu)人應(yīng)自項(xiàng)目建設(shè)開工之日起四年內(nèi)分期向受托人支付項(xiàng)目回購(gòu)款，吳江市財(cái)政局和吳江市汾湖經(jīng)濟(jì)開發(fā)區(qū)財(cái)政局兩級(jí)財(cái)政為項(xiàng)目回購(gòu)款的支付向受托人出具回購(gòu)資金安排的文件。

5、閑置資金的運(yùn)用

信托計(jì)劃閑置資金由受托人運(yùn)用于銀行存款、貨幣市場(chǎng)基金、新股申購(gòu)、信托計(jì)劃受益權(quán)等金融工具的投資。信托計(jì)劃閑置資金運(yùn)用原則為低風(fēng)險(xiǎn)、高流動(dòng)性。如用于新股申購(gòu)，則已中簽新股應(yīng)于上市首日予以變現(xiàn)處理。

七、信托計(jì)劃資金的管理

（一）管理方式

受托人為信托計(jì)劃資金設(shè)立銀行專用賬戶，即信托賬戶，與受托人固有財(cái)產(chǎn)分別管理，分別記帳。

信托計(jì)劃資金單獨(dú)記賬，不同委托人的信托資金按其占信托計(jì)劃資金的比例分別記賬。

委托人和受益人按信托資金占信托計(jì)劃資金的比例，在信托計(jì)劃中享有權(quán)利、承擔(dān)義務(wù)。

信托計(jì)劃資金與受托人自有資金分別管理，本信托計(jì)劃資金與受托人管理的其他信托資金分別管理。

本信托計(jì)劃項(xiàng)下的財(cái)產(chǎn)可以按照公平市場(chǎng)價(jià)格與受托人管理的其他信托財(cái)產(chǎn)、受托人的固有財(cái)產(chǎn)以及關(guān)系人的財(cái)產(chǎn)進(jìn)行交易。

（二）內(nèi)部管理機(jī)構(gòu)

1．投資決策委員會(huì)

主要職責(zé)是：

（1）制定投資原則、投資方向、投資策略；

（2）確定投資組合的總體目標(biāo)和總體計(jì)劃。（3）批準(zhǔn)信托計(jì)劃資金運(yùn)用方案；（4）批準(zhǔn)信托計(jì)劃項(xiàng)下信托收益分配方案。

2．風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)

主要職責(zé)是：

（1）提出融資項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)等具體意見；

（2）提出防范和化解上述風(fēng)險(xiǎn)的控制措施；

（3）對(duì)信托計(jì)劃運(yùn)作進(jìn)行日常風(fēng)險(xiǎn)管理；

（4）監(jiān)督與核查業(yè)務(wù)部門及相關(guān)部門對(duì)風(fēng)險(xiǎn)控制制度的執(zhí)行情況；

（5）針對(duì)業(yè)務(wù)過程中異常情況作出預(yù)警并及時(shí)報(bào)告。3．信托資金運(yùn)用部門

信托資金運(yùn)用部門主要由資產(chǎn)運(yùn)用小組和資金運(yùn)用小組組成，信托資金運(yùn) 用部門的高級(jí)管理人員不得在信托資金托管部門兼職，信托資金運(yùn)用部門的主要職責(zé)是：

（1）擬定信托資金運(yùn)用方案，經(jīng)投資決策委員會(huì)批準(zhǔn)后實(shí)施；

（2）適時(shí)運(yùn)用信托資金開展經(jīng)營(yíng)，并對(duì)資金撥付等發(fā)布指令；

（3）對(duì)資金運(yùn)用項(xiàng)目進(jìn)行隨時(shí)跟蹤，控制資金運(yùn)用過程中的各種風(fēng)險(xiǎn)；

（4）提出信托計(jì)劃利益分配方案，報(bào)投資決策委員會(huì)批準(zhǔn)。

4．信托資金托管部門

信托資金托管部門主要由財(cái)產(chǎn)核算小組和客戶服務(wù)小組組成，信托資金托 管部門的高級(jí)管理人員不得在信托資金運(yùn)用部門兼職，信托資金托管部門的主要職責(zé)是：（1）為信托計(jì)劃建立會(huì)計(jì)賬戶和信托賬戶；

（2）執(zhí)行信托資金運(yùn)用部門的指令；（3）計(jì)算信托財(cái)產(chǎn)凈值；

（4）實(shí)施信托收益分配方案；

（5）安全保管信托計(jì)劃資金；

（6）辦理與信托計(jì)劃有關(guān)的信托轉(zhuǎn)讓、登記手續(xù)；

（7）保管與信托計(jì)劃有關(guān)的重大合同、憑證；

（8）保存委托人和受益人的名冊(cè)、賬冊(cè)、報(bào)表和記錄等；

（9）定期披露信托計(jì)劃相關(guān)信息；

（10）發(fā)現(xiàn)信托資金運(yùn)用部門的指令違反信托合同規(guī)定時(shí)，有權(quán)拒絕執(zhí)行該指令，并向投資決策委員會(huì)報(bào)告。

5、稽核審計(jì)部門 主要職責(zé)是：

（1）對(duì)信托計(jì)劃運(yùn)作進(jìn)行日常稽核；

（2）對(duì)信托計(jì)劃運(yùn)行情況進(jìn)行日常審計(jì)；

（3）其他職責(zé)。

受托人的信托計(jì)劃資金運(yùn)用部門、托管部門在業(yè)務(wù)上獨(dú)立于公司的其他部門，從業(yè)人員與其他部門的人員互不兼職，具體業(yè)務(wù)信息與公司其他部門不共享；受托人的固有資金運(yùn)用部門與本信托計(jì)劃資金運(yùn)用部門由不同的高級(jí)管理人員負(fù)責(zé)管理。

八、信托計(jì)劃風(fēng)險(xiǎn)揭示及防范措施

受托人在管理、運(yùn)用和處分信托計(jì)劃財(cái)產(chǎn)過程中，可能會(huì)遇到各種風(fēng)險(xiǎn)，包括政策風(fēng)險(xiǎn)、項(xiàng)目建設(shè)風(fēng)險(xiǎn)、項(xiàng)目建設(shè)資金風(fēng)險(xiǎn)、工程回購(gòu)款償付風(fēng)險(xiǎn)、信托計(jì)劃延期風(fēng)險(xiǎn)和其他風(fēng)險(xiǎn)。

1.政策風(fēng)險(xiǎn)

信托計(jì)劃資金運(yùn)用于江蘇吳江汾湖經(jīng)濟(jì)開發(fā)區(qū)基礎(chǔ)設(shè)施工程的建設(shè)，屬于政府基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)項(xiàng)目。該類項(xiàng)目受宏觀政策的影響程度較高。如國(guó)家宏觀經(jīng)濟(jì)政策、地方財(cái)政稅收等相關(guān)政策或相關(guān)法律、法規(guī)發(fā)生變化，則可能對(duì)項(xiàng)目建設(shè)的實(shí)施產(chǎn)生影響，從而對(duì)本信托計(jì)劃的信托收入的實(shí)現(xiàn)產(chǎn)生影響。

2.項(xiàng)目建設(shè)風(fēng)險(xiǎn)

本項(xiàng)目的建設(shè)對(duì)象是江蘇吳江汾湖經(jīng)濟(jì)開發(fā)區(qū)基礎(chǔ)設(shè)施項(xiàng)目工程，在項(xiàng)目的工程施工建設(shè)中存在著因施工質(zhì)量不合格、施工進(jìn)度不符合要求等因素而導(dǎo)致的項(xiàng)目建設(shè)風(fēng)險(xiǎn)。

3．項(xiàng)目建設(shè)資金風(fēng)險(xiǎn)

由于信托計(jì)劃以事先預(yù)計(jì)的工程價(jià)款為標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行募集資金，因此在項(xiàng)目建設(shè)中，存在著地質(zhì)條件變化、天氣因素、工程材料漲價(jià)、其他突發(fā)事件等等導(dǎo)致建設(shè)資金不足的風(fēng)險(xiǎn)。

4.工程回購(gòu)款償付風(fēng)險(xiǎn)

信托收入的主要來(lái)源是蘇州汾湖投資發(fā)展有限公司的項(xiàng)目回購(gòu)款，因此就存在著若由于蘇州汾湖投資發(fā)展有限公司無(wú)法及時(shí)足額支付項(xiàng)目回購(gòu)款、影響信托收入實(shí)現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)。

5.信托計(jì)劃延期風(fēng)險(xiǎn)

由于信托計(jì)劃資金運(yùn)用于江蘇吳江汾湖經(jīng)濟(jì)開發(fā)區(qū)基礎(chǔ)設(shè)施項(xiàng)目工程建設(shè)，因此存在著地質(zhì)條件變化、天氣因素、審計(jì)條件變化、其他突發(fā)事件等導(dǎo)致工程項(xiàng)目延期的風(fēng)險(xiǎn)，從而有可能對(duì)項(xiàng)目回購(gòu)款支付進(jìn)度產(chǎn)生影響，使得信托計(jì)劃出現(xiàn)延期的風(fēng)險(xiǎn)。

6．其他風(fēng)險(xiǎn)

信托計(jì)劃的實(shí)施還可能因政治、經(jīng)濟(jì)、自然災(zāi)害等不可抗力因素對(duì)本項(xiàng)目造成影響或因有關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)章的新設(shè)、變更導(dǎo)致本項(xiàng)目發(fā)生其他風(fēng)險(xiǎn)。如關(guān)于禁止政府部門違規(guī)擔(dān)保的規(guī)定：為整頓和規(guī)范銀行各類打捆貸款，切實(shí)防范貸款項(xiàng)目的信用風(fēng)險(xiǎn)和法律風(fēng)險(xiǎn)，2006年4月，國(guó)家發(fā)改委、財(cái)政部、建設(shè)部、中國(guó)人民銀行和銀監(jiān)會(huì)五部委聯(lián)合發(fā)布了《關(guān)于加強(qiáng)宏觀調(diào)控，整頓和規(guī)范各類打捆貸款的通知》【銀監(jiān)發(fā)[2006]27號(hào)】，文件要求各級(jí)地方政府和政府部門應(yīng)嚴(yán)格遵守有關(guān)法律規(guī)定，禁止違規(guī)擔(dān)保。

（二）信托計(jì)劃風(fēng)險(xiǎn)防范措施

1．受托人委托蘇州市蘇信項(xiàng)目投資管理有限公司負(fù)責(zé)項(xiàng)目工程建設(shè)管理，借助蘇信項(xiàng)目管理公司在工程管理方面豐富的經(jīng)驗(yàn)，降低項(xiàng)目在工程建設(shè)過程中的建設(shè)風(fēng)險(xiǎn)、管理風(fēng)險(xiǎn)和延期風(fēng)險(xiǎn)；

2．受托人已與銀行簽訂保管協(xié)議，由銀行對(duì)本信托計(jì)劃項(xiàng)下的信托財(cái)產(chǎn)進(jìn)行保管；

3．信托計(jì)劃存續(xù)期間可以新增委托人，以降低項(xiàng)目建設(shè)資金不足的風(fēng)險(xiǎn)；

4.吳江市財(cái)政局和吳江市汾湖經(jīng)濟(jì)開發(fā)區(qū)財(cái)政局兩級(jí)財(cái)政為項(xiàng)目回購(gòu)方蘇州汾湖投資發(fā)展有限公司履行回購(gòu)資金償付的義務(wù)出具資金安排文件。

5.受托人嚴(yán)格遵守信托合同等信托計(jì)劃文件的規(guī)定和有關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)章的規(guī)定，保證信托業(yè)務(wù)獨(dú)立運(yùn)作，并通過信息披露等途徑，接受委托人和受益人的監(jiān)督。

受托人根據(jù)本合同或其他信托計(jì)劃文件的規(guī)定管理、運(yùn)用、處分信托財(cái)產(chǎn)導(dǎo)致信托財(cái)產(chǎn)受到損失的，其損失部分由信托財(cái)產(chǎn)承擔(dān)。

受托人違反本合同及信托計(jì)劃文件的規(guī)定處理信托事務(wù)，管理、運(yùn)用和處分信托財(cái)產(chǎn)，致使信托財(cái)產(chǎn)遭受損失的，其損失的部分由受托人負(fù)責(zé)賠償。不足賠償?shù)模尚磐胸?cái)產(chǎn)承擔(dān)。

九、信托計(jì)劃的信息披露

（一）受托人在信托計(jì)劃期滿后的10個(gè)工作日內(nèi)，編制信托財(cái)產(chǎn)年度管理、運(yùn)用報(bào)告書，并報(bào)告委托人和受益人。

（二）信托計(jì)劃臨時(shí)信息披露

實(shí)施信托計(jì)劃過程中發(fā)生項(xiàng)目出現(xiàn)影響信托目的實(shí)現(xiàn)的重大變化，法律、行政法規(guī)或部門規(guī)章發(fā)生變化且嚴(yán)重影響信托事項(xiàng)等情況，受托人將于情況發(fā)生后的15個(gè)工作日內(nèi)及時(shí)以臨時(shí)報(bào)告書形式向委托人與受益人披露。

（三）受托人應(yīng)當(dāng)在有關(guān)披露事項(xiàng)的報(bào)告、報(bào)表或通知制作完畢后以下列形式報(bào)告委托人與受益人。

（四）受托人在實(shí)施本信托計(jì)劃過程中發(fā)生信托目的不能實(shí)現(xiàn)、因法律法規(guī)修改嚴(yán)重影響信托事項(xiàng)時(shí)，應(yīng)在知道該等事項(xiàng)發(fā)生之日起的30個(gè)工作日內(nèi)以本條第（三）款規(guī)定形式報(bào)告委托人與受益人。

十、信托計(jì)劃的終止、清算與信托計(jì)劃財(cái)產(chǎn)的歸屬

（一）信托計(jì)劃的終止

本信托計(jì)劃一年期限屆滿，信托計(jì)劃終止。

（二）信托計(jì)劃終止后的清算

自信托計(jì)劃終止之日起3個(gè)工作日內(nèi)受托人成立信托計(jì)劃清算小組，負(fù)責(zé)本信托計(jì)劃的財(cái)產(chǎn)的保管、清理、估價(jià)、變現(xiàn)、確認(rèn)和分配。

信托計(jì)劃清算小組在進(jìn)行本信托計(jì)劃清算過程中發(fā)生的所有合理費(fèi)用，即清算費(fèi)用，應(yīng)從本信托計(jì)劃財(cái)產(chǎn)中支付。

受托人在本信托計(jì)劃終止后10個(gè)工作日內(nèi)編制信托計(jì)劃清算報(bào)告，并以第九條第三款的規(guī)定方式報(bào)告委托人與受益人。

受托人在信托計(jì)劃終止后10個(gè)工作日內(nèi)編制信托財(cái)產(chǎn)清算報(bào)告，并以第九條第三款規(guī)定的方式報(bào)告委托人與受益人。

受益人或其繼承人在信托計(jì)劃清算報(bào)告公布之日起30日內(nèi)未提出書面異議的，受托人就清算報(bào)告所列事項(xiàng)解除責(zé)任。

（三）信托計(jì)劃財(cái)產(chǎn)的歸屬

清算后的信托計(jì)劃財(cái)產(chǎn)，按委托人的信托資金占信托計(jì)劃資金的比例歸屬受益人。

第二篇：信托計(jì)劃書

篇一：信托計(jì)劃書樣本 信托計(jì)劃書的主要內(nèi)容（1）前言

前言的主要內(nèi)容為：“根據(jù)《信托法》、《信托投資公司管理辦法》、《信托投資公司資金信托管理暫行辦法》及其他相關(guān)法律、法規(guī)，＊＊＊信托投資有限公司發(fā)揮自身的專業(yè)理財(cái)能力，為＊＊＊＊＊＊＊＊，設(shè)計(jì)了xx項(xiàng)目資金（財(cái)產(chǎn)）信托產(chǎn)品。為滿足投資者進(jìn)行集合投資獲取收益的需求，便利投資者做出正確的投資決策，特制訂本信托計(jì)劃書”。（2）有關(guān)釋義

本部分對(duì)信托計(jì)劃中涉及的有關(guān)名詞進(jìn)行定義或限定，以利于后文表述的方便。（3）信托計(jì)劃的基本情況

具體包括：信托計(jì)劃名稱、目的、規(guī)模、期限等，也可以對(duì)信托計(jì)劃的突出特點(diǎn)進(jìn)行簡(jiǎn)要闡述。

（4）信托計(jì)劃的加入、成立和退出：

加入：投資者加入信托計(jì)劃的條件、方式、程序及信托資金的交付事項(xiàng)。成立：信托計(jì)劃推介期及信托計(jì)劃成立的條件 退出：退出的條件、方式及退出的有關(guān)處理。（5）信托計(jì)劃財(cái)產(chǎn)的運(yùn)用

信托計(jì)劃財(cái)產(chǎn)的運(yùn)用范圍；對(duì)于信托計(jì)劃財(cái)產(chǎn)管理運(yùn)用、處分的具體方式和安排。（6）信托計(jì)劃利益與信托利益

“信托計(jì)劃利益的界定；信托計(jì)劃利益的計(jì)算方法；投資回報(bào)率的預(yù)測(cè)、信托計(jì)劃利益的分配方案和支付時(shí)間、方式。

（7）受托人的報(bào)酬與受益人的信托利益 主要內(nèi)容為：“受托人信托報(bào)酬的具體計(jì)算方法、支付方式與時(shí)間；受益人信托利益的確定及支付方式與時(shí)間；信托計(jì)劃期滿或終止時(shí)信托財(cái)產(chǎn)的支取方式與時(shí)間安排（可規(guī)定參見關(guān)于信托計(jì)劃終止部分的內(nèi)容。）”等。（8）信托計(jì)劃的管理 主要內(nèi)容包括：“管理方式，不同委托人的信托財(cái)產(chǎn)須分別記帳分別管理；管理措施，包括信托公司內(nèi)部信托業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)設(shè)置、管理措施，強(qiáng)調(diào)對(duì)于信托計(jì)劃完善的管理”。（9）風(fēng)險(xiǎn)揭示、風(fēng)險(xiǎn)的防范及風(fēng)險(xiǎn)的承擔(dān)

“風(fēng)險(xiǎn)的揭示，包括投資項(xiàng)目的各種風(fēng)險(xiǎn)：法律與政策風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、受托人管理風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、不可抗力因素導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)等（最好有選擇的規(guī)定）；風(fēng)險(xiǎn)的防范，包括信托公司在風(fēng)險(xiǎn)防范制度上的措施、管理上的措施，也包括項(xiàng)目公司在風(fēng)險(xiǎn)防范制度上的措施、管理上的措施、運(yùn)營(yíng)上的措施等；風(fēng)險(xiǎn)的承擔(dān)，需要明確信托的風(fēng)險(xiǎn)是由投資人以信托財(cái)產(chǎn)承擔(dān)的。但因信托投資公司未能盡善良管理人之責(zé)任而導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)、損失，由信托投資公司以其固有財(cái)產(chǎn)承擔(dān)”。（10）信息披露

信息披露的時(shí)間、方式。（11）信托計(jì)劃的終止與清算

“信托計(jì)劃終止的原因；信托計(jì)劃終止后信托計(jì)劃財(cái)產(chǎn)的分配原則以及信托財(cái)產(chǎn)的歸屬；信托清算報(bào)告；”。（12）稅務(wù)處理

成立：信托計(jì)劃推介期及信托計(jì)劃成立的條件 退出：退出的條件、方式及退出的有關(guān)處理。（13）信托受益權(quán)的轉(zhuǎn)讓

轉(zhuǎn)讓信托受益權(quán)的方法、程序、轉(zhuǎn)讓手續(xù)費(fèi)等。（14）信托計(jì)劃書的法律效力

“如果委托人加入信托計(jì)劃，信托合同簽署后，本信托計(jì)劃書將作為具體信托合同的補(bǔ)充，與信托合同不可分割，具有法律約束力。信托合同沒有規(guī)定的事項(xiàng)以信托計(jì)劃書為準(zhǔn)；當(dāng)信托合同與本信托計(jì)劃書的有關(guān)內(nèi)容不相一致時(shí)，以信托合同規(guī)定為準(zhǔn)”。（15）其他事項(xiàng)；

另外，以下內(nèi)容可以作為信托計(jì)劃書的附件，供投資者參考，但不作為信托計(jì)劃書的內(nèi)容，具體包括：（1）托計(jì)劃所涉項(xiàng)目的具體介紹；（2）信托投資公司簡(jiǎn)介；

介紹公司的歷史、現(xiàn)狀、及過往業(yè)績(jī)及能表明公司經(jīng)營(yíng)管理能力的各個(gè)方面的情況等。（3）信托執(zhí)行經(jīng)理簡(jiǎn)介；

本項(xiàng)也可以規(guī)定在信托計(jì)劃書中，并在信托計(jì)劃書中明確信托經(jīng)理的主要職責(zé)。

信托合同的主要內(nèi)容

（一）釋義；

對(duì)信托合同中有關(guān)詞匯進(jìn)行限定和解釋。

（二）信托目的；

（三）委托人、受托人的姓名（或者名稱）、住所；

（四）受益人事項(xiàng)： 受益人姓名（或者名稱）、住所，或者受益人的范圍（受益人為多人時(shí)的分配方案、各受益人享受信托利益的比例）；

（五）信托財(cái)產(chǎn)的范圍、種類及狀況；

屬資金信托的，應(yīng)載明信托資金的幣種及金額。屬其他形態(tài)信托財(cái)產(chǎn)的，應(yīng)載明其數(shù)量、價(jià)值、購(gòu)置成本、帳面價(jià)值、市場(chǎng)價(jià)值、評(píng)估價(jià)值或信托當(dāng)事人認(rèn)可的其他公允價(jià)值。

（六）信托期限；

（七）信托財(cái)產(chǎn)的管理方式和受托人的管理、運(yùn)用和處分的權(quán)限；

（八）信托財(cái)產(chǎn)管理、運(yùn)用和處分的具體方法或者安排；

（九）信托利益的計(jì)算、向受益人交付信托利益的時(shí)間和方法；

（十）受益權(quán)的轉(zhuǎn)讓及條件、有關(guān)限制和程序等等；

（十一）信托財(cái)產(chǎn)稅費(fèi)的承擔(dān)、其他費(fèi)用的核算及支付方法；

（十二）受托人報(bào)酬計(jì)算方法、支付期間及方法； 本部分內(nèi)容應(yīng)當(dāng)在信托計(jì)劃中已經(jīng)明確，信托合同中可以簡(jiǎn)化處理。

（十三）信托終止原因及終止時(shí)信托財(cái)產(chǎn)的歸屬及分配方式（包括清算等）；

（十四）信托事務(wù)的報(bào)告；

（十五）信托當(dāng)事人的權(quán)利、義務(wù)；（十六）風(fēng)險(xiǎn)的揭示；

（十七）信托財(cái)產(chǎn)損失后的承擔(dān)主體及承擔(dān)方式；（十八）信托當(dāng)事人的違約責(zé)任及糾紛解決方式；（十九）受托人辭任（職責(zé)終止）事項(xiàng)及新受托人的選任；（二十）信托計(jì)劃書與信托合同的關(guān)系；

信托計(jì)劃書成為信托合同的組成部分，為信托合同的補(bǔ)充。同時(shí)合同簽署后簽署的書面文件作為信托合同的附件具篇二：信托計(jì)劃書(2)西郡蘭庭項(xiàng)目股權(quán)投資信托計(jì)劃書 根據(jù)《中華人民共和國(guó)信托法》、《信托投資公司管理辦法》、《信托投資公司資金信托管理暫行辦法》以及其他有關(guān)法律法規(guī)，重慶國(guó)際信托投資有限公司（以下稱為受托人）發(fā)揮自身的專業(yè)理財(cái)能力和豐富的投資運(yùn)作經(jīng)驗(yàn)，結(jié)合自身的業(yè)務(wù)特點(diǎn)西郡蘭庭項(xiàng)目的實(shí)際情況，以及投資者獲取安全、穩(wěn)定收益的需求，經(jīng)認(rèn)真調(diào)查研究與充分準(zhǔn)備，制定西郡蘭庭項(xiàng)目股權(quán)投資信托計(jì)劃。

一、信托計(jì)劃目的

通過實(shí)施信托計(jì)劃，將多個(gè)指定管理的西郡蘭庭項(xiàng)目資金信托的信托資金集合起來(lái)，形成具有一定投資規(guī)模和實(shí)力的資金組合，發(fā)揮受托人的專業(yè)理財(cái)能力和運(yùn)用資金的豐富經(jīng)驗(yàn)，將信托計(jì)劃資金運(yùn)用于西郡蘭庭項(xiàng)目開發(fā)方四川省遂寧市欣茂房地產(chǎn)開發(fā)有限責(zé)任公司的股權(quán)投資。房株洲海創(chuàng)房地產(chǎn)有限責(zé)任公司成立于1999年8月，主要經(jīng)營(yíng)開發(fā)企業(yè)可承擔(dān)建筑面積１０萬(wàn)平方米以下的住宅小區(qū)的房屋綜合開發(fā)等，最初的員工人數(shù)為50人，注冊(cè)資本1160萬(wàn)元人民幣，欣茂房地產(chǎn)公司獲得立項(xiàng)批準(zhǔn)的西郡蘭庭項(xiàng)目位于西郡蘭庭位于犀埔鎮(zhèn)校園路129號(hào)（西南交大西門對(duì)面），成都一個(gè)河灣高尚人文生活的社區(qū)，位處高新西區(qū)核心板塊的西南交大南側(cè)；一個(gè)尊貴、典雅的公園國(guó)際社區(qū)，外擁100余米沱江河岸、20多畝蘭庭公園，內(nèi)享6500米大型中庭公園，地鐵2號(hào)線、成郫灌城際快鐵、高速交通便捷、自由，將居住、休閑、商務(wù)自由連接，出則繁華，進(jìn)則自然。

西郡蘭庭，總占地229畝，總建筑面積約60萬(wàn)平方米。在建筑上規(guī)劃領(lǐng)袖一座城，建筑設(shè)計(jì)現(xiàn)代而不簡(jiǎn)約，既有歐洲現(xiàn)代的簡(jiǎn)約，也有美洲現(xiàn)代的悠閑，彰顯出西郡蘭庭獨(dú)特文化氣質(zhì)。大圍合、大中庭、25％建筑密度更是實(shí)現(xiàn)了“公園中長(zhǎng)出來(lái)的建筑”的設(shè)計(jì)理念；罕有的低密度、大視野，讓景觀與陽(yáng)光建筑相互映襯；在建筑細(xì)節(jié)上也無(wú)不流露出對(duì)人文的關(guān)懷，簡(jiǎn)潔建筑立面，華麗明亮的大廳、尊貴的入戶門庭等處處都詮釋著西郡蘭庭“高尚人文生活”的理念。

本次信托擬采用股權(quán)溢價(jià)轉(zhuǎn)讓（本信托計(jì)劃的轉(zhuǎn)讓定義為重慶國(guó)信將以信托資金形成的股權(quán)轉(zhuǎn)讓給欣茂有限公司）及專業(yè)擔(dān)保公司--銀基擔(dān)保有限公司提供連帶保證的形式對(duì)信托委托人的收益進(jìn)行保障，使該項(xiàng)目融資信托資金及收益投資風(fēng)險(xiǎn)降至最低。

二、信托計(jì)劃規(guī)模信托計(jì)劃規(guī)模為人民幣8000萬(wàn)元，信托計(jì)劃項(xiàng)下的信托合同不超過200份（包括200份）。

三、信托計(jì)劃期限

信托計(jì)劃期限為一年，自信托計(jì)劃成立之日起計(jì)算。

四、加入信托計(jì)劃的條件和方式

（一）委托人資格

中國(guó)境內(nèi)具有完全民事行為能力的法人、依法成立的其他組織或其他符合條件的投資者。

（二）資金合法性要求

委托人保證委托給受托人的資金是其合法所有的可支配財(cái)產(chǎn)。

（三）資金要求

加入信托計(jì)劃的單筆資金金額最低為人民幣40萬(wàn)元（含40萬(wàn)元），并可按人民幣1萬(wàn)元的整數(shù)倍增加。

（四）受益人要求

受益人與委托人可以是同一人，也可以不是同一人（由委托人指定）。

（五）信托計(jì)劃的加入

委托人在與受托人簽訂信托合同并交付信托資金后，即視為加入本信托。

（六）數(shù)額優(yōu)先原則

本信托計(jì)劃采取數(shù)額優(yōu)先原則，相同數(shù)額認(rèn)購(gòu)時(shí)間在前者優(yōu)先。

五、信托計(jì)劃的成立

信托計(jì)劃推介期自2011年5 月8 日起至2011年6 月8 日止。募集資金完成股權(quán)投資的工商增資手續(xù)，信托計(jì)劃即告成立。信托資金在委托人的交付日至信托計(jì)劃成立日期間的利息按中國(guó)人民銀行同期活期存款利率計(jì)算，由受托人在信托計(jì)劃成立之日起滿一年后的信托收益分配時(shí)支付。

六、信托計(jì)劃資金的運(yùn)用

（一）信托計(jì)劃資金的運(yùn)用方式

信托計(jì)劃資金指本信托計(jì)劃成立日加入信托計(jì)劃的信托資金總和。信托計(jì)劃資金由受托人集合運(yùn)用，以股權(quán)投資方式運(yùn)用于西郡蘭庭項(xiàng)目。

（二）信托計(jì)劃資金進(jìn)行股權(quán)投資的主要條件

1、信托計(jì)劃資金用途對(duì)欣茂公司進(jìn)行股權(quán)投資，用于西郡蘭庭項(xiàng)目的開發(fā).。

2、投資期限

投資期限為一年，具體起止時(shí)間以受托人與欣茂公司及其股東方簽訂的《信托投資協(xié)議》的規(guī)定為準(zhǔn)。

3、投資收益信托資金預(yù)期年收益率不低于6%。有關(guān)股權(quán)投資的具體內(nèi)容，由受托人與欣茂公司及 其股東方簽署的《信托投資協(xié)議》規(guī)定。

4、股權(quán)投資資金收回

股權(quán)投資資金按受托人與欣茂公司及其股東方簽訂的《信托投資協(xié)議》的約定，于股權(quán)投資到期日一次收回。

5、股權(quán)投資收益的支付 股權(quán)投資期滿，欣茂公司按信托資金的9%以股權(quán)溢價(jià)收購(gòu)方式支付委托人投資收益及相關(guān)信托費(fèi)用。

6、股權(quán)投資的保障

股權(quán)投資由欣茂公司以股權(quán)溢價(jià)收購(gòu)方式對(duì)信托委托人的利益進(jìn)行保障，并由銀基擔(dān)保有限公司對(duì)欣茂公司收購(gòu)欣茂公司股權(quán)事宜提供連帶保證，充分保障委托人權(quán)益。

（三）信托計(jì)劃資金收益來(lái)源

來(lái)源于對(duì)欣茂公司進(jìn)行股權(quán)投資所得的股權(quán)溢價(jià)轉(zhuǎn)讓收益。

七、信托計(jì)劃資金的管理

（一）管理方式

受托人為信托計(jì)劃資金設(shè)立銀行專用賬戶，即信托賬戶，與受托人固有財(cái)產(chǎn)分別管理，分別記帳..信托計(jì)劃資金單獨(dú)記賬，不同委托人的信托資金按其占信托計(jì)劃資金的比例分別記賬。委托人和受益人按信托資金占信托計(jì)劃資金的比例，在信托計(jì)劃中享有權(quán)利、承擔(dān)義務(wù),信托計(jì)劃資金與受托人自有資金分別管理，本信托計(jì)劃資金與受托人管理的其他信托資金分別管理。本信托計(jì)劃項(xiàng)下的財(cái)產(chǎn)可以按照公平市場(chǎng)價(jià)格與受托人管理的其他信托財(cái)產(chǎn)、受托人的固有財(cái)產(chǎn)以及關(guān)系人的財(cái)產(chǎn)進(jìn)行交易。

八、信托計(jì)劃風(fēng)險(xiǎn)揭示及防范措施

（一）風(fēng)險(xiǎn)揭示

1．融資對(duì)象和融資項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)

欣茂公司的經(jīng)營(yíng)狀況可能會(huì)受到房地產(chǎn)市場(chǎng)周期性變化等因素的影響，從而影響其盈利能力。

2、法律與政策風(fēng)險(xiǎn)

因國(guó)家政策，如財(cái)政政策、貨幣政策、稅收政策、行業(yè)政策、地區(qū)發(fā)展政策等發(fā)生變化，導(dǎo)致市場(chǎng)波動(dòng)，影響信托收益。3．市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

包括經(jīng)濟(jì)周期風(fēng)險(xiǎn)、通貨膨脹風(fēng)險(xiǎn)等。4．管理風(fēng)險(xiǎn)

在信托資金的管理運(yùn)用過程中，可能發(fā)生信托資金運(yùn)用部門、信托資金托管部門因所獲取的信息不完全或存在誤差，對(duì)經(jīng)濟(jì)形勢(shì)等判斷有誤，影響信托資金運(yùn)作的收益水平。5．其他風(fēng)險(xiǎn)

戰(zhàn)爭(zhēng)、**、自然災(zāi)害等不可抗力因素的出現(xiàn)，可能導(dǎo)致信托財(cái)產(chǎn)損失。

（二）信托計(jì)劃風(fēng)險(xiǎn)防范措施

1、融資對(duì)象和融資項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)控制：（1）受托人實(shí)行科學(xué)的項(xiàng)目管理體系，對(duì)本信托計(jì)劃資金投資的西郡蘭庭項(xiàng)目實(shí)施嚴(yán)格的監(jiān)督和檢查，發(fā)揮在投資領(lǐng)域的專業(yè)優(yōu)勢(shì)，對(duì) 欣茂公司實(shí)施控股并對(duì)其經(jīng)營(yíng)狀況實(shí)行嚴(yán)格的事前審核和事中監(jiān)控，及時(shí)發(fā)現(xiàn)其經(jīng)營(yíng)中可能對(duì)信托資金造成損失的問題，并在《信托投資協(xié)議》中增加受托人在發(fā)現(xiàn)欣茂公司可能影響信托資金安全性的重大經(jīng)營(yíng)問題時(shí)，有權(quán)要求公司其他股東方提前溢價(jià)收購(gòu)股權(quán)的條款。（2）本項(xiàng)目股權(quán)投資由欣茂投資有限公司以股權(quán)溢價(jià)收購(gòu)方式對(duì)信托委托人的利益進(jìn)行保障。（3）本項(xiàng)目股權(quán)投資由銀基擔(dān)保有限公司對(duì)欣茂投資有限公司溢價(jià)收購(gòu)欣茂公司股權(quán)事宜提供連帶保證，充分保障委托人權(quán)益。

2、法律與政策風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的控制

風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)隨時(shí)了解和掌握國(guó)家的法律政策變化措施、以及市場(chǎng)變化走向，定期和不定期向投資決策委員會(huì)提出風(fēng)險(xiǎn)控制報(bào)告，提出具體的風(fēng)險(xiǎn)控制措施。在投資決策委員會(huì)同意其風(fēng)險(xiǎn)控制措施后，敦促信托計(jì)劃資金運(yùn)用部門和托管部門實(shí)施其風(fēng)險(xiǎn)控制措施。

西郡蘭庭項(xiàng)目股權(quán)投資信托將要求欣茂投資有限公司以股權(quán)溢價(jià)收購(gòu)方式保障信托委托人、受益人的投資收益，并要求股東方落實(shí)銀基擔(dān)保有限公司對(duì)其溢價(jià)收購(gòu)股權(quán)提供連帶保證，在很大程度上為委托人和受益人降低了投資風(fēng)險(xiǎn)。

3、管理風(fēng)險(xiǎn)的控制

（1）實(shí)行獨(dú)立的風(fēng)險(xiǎn)控制和稽核審計(jì)制度：風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)負(fù)責(zé)日常風(fēng)險(xiǎn)管理，有權(quán)對(duì)涉及本信托業(yè)務(wù)的所有部門和崗位進(jìn)行稽核檢查，監(jiān)督與核查公司有關(guān)部門對(duì)于風(fēng)險(xiǎn)控制制度的執(zhí)行情況，針對(duì)異常情況作出預(yù)警并及時(shí)報(bào)告，稽核審計(jì)部門負(fù)責(zé)對(duì)信托計(jì)劃進(jìn)行日常稽核審計(jì)；

（2）人事管理制度：建立科學(xué)的人事管理制度，受托人根據(jù)國(guó)家有關(guān)法律、行政法規(guī)制訂招收錄用、崗位責(zé)任、工作考核、薪金福利、辭職與辭退等制度，對(duì)信托業(yè)務(wù)人員進(jìn)行管理；（3）各內(nèi)部管理部門根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)的要求和自身業(yè)務(wù)目標(biāo)進(jìn)行評(píng)估和控制有關(guān)風(fēng)險(xiǎn)。通過部門規(guī)章制度，明確崗位職責(zé)和業(yè)務(wù)流程，確保崗位與人員的對(duì)應(yīng)性，每個(gè)環(huán)節(jié)都有風(fēng)險(xiǎn)防范系統(tǒng)及措施對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行監(jiān)控和處理。并加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)教育，采取措施使員工建立風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)控制的責(zé)任感；

（4）建立規(guī)范的信息披露管理制度，建立完善的信息資料保全系統(tǒng)，建立完整的會(huì)計(jì)、統(tǒng)計(jì)和各種業(yè)務(wù)資料的檔案。4．管理風(fēng)險(xiǎn)的控制

受托人已按中國(guó)人民銀行規(guī)定建立了決策體系和內(nèi)部機(jī)構(gòu)管理制度。受托人將繼續(xù)不斷健全內(nèi)部管理制度，提高信托管理水平和效率，降低管理風(fēng)險(xiǎn)。5．其他風(fēng)險(xiǎn)控制

不可抗力出現(xiàn)時(shí),采取必要措施，努力降低信托財(cái)產(chǎn)損失。

九、信托計(jì)劃的信息披露

（一）受托人在信托計(jì)劃期滿后的10個(gè)工作日內(nèi)，編制信托財(cái)產(chǎn)管理、運(yùn)用報(bào)告書，并報(bào)告委托人和受益人。

（二）信托計(jì)劃臨時(shí)信息披露

實(shí)施信托計(jì)劃過程中發(fā)生項(xiàng)目出現(xiàn)影響信托目的實(shí)現(xiàn)的重大變化，法律、行政法規(guī)或部門規(guī)章發(fā)生變化且嚴(yán)重影響信托事項(xiàng)等情況，受托人將于情況發(fā)生后的15個(gè)工作日內(nèi)及時(shí)以臨時(shí)報(bào)告書形式向委托人與受益人披露。

（三）受托人應(yīng)當(dāng)在有關(guān)披露事項(xiàng)的報(bào)告、報(bào)表或通知制作完畢后以下列形式報(bào)告委托人與受益人： 1．受托人營(yíng)業(yè)場(chǎng)所存放備查； 2．在受托人網(wǎng)站上公告； 3．來(lái)函索取時(shí)寄送。

相關(guān)事項(xiàng)的披露以受托人以上述第三項(xiàng)形式公告的時(shí)間和內(nèi)容為準(zhǔn)。

（四）受托人在實(shí)施本信托計(jì)劃過程中發(fā)生信托目的不能實(shí)現(xiàn)、因法律法規(guī)修改嚴(yán)重影響信托事項(xiàng)時(shí)，應(yīng)在知道該等事項(xiàng)發(fā)生之日起的30個(gè)工作日內(nèi)以本條第（三）款規(guī)定形式報(bào)告委托人與受益人。

十、信托計(jì)劃的終止、清算與信托計(jì)劃財(cái)產(chǎn)的歸屬

（一）信托計(jì)劃的終止

本信托計(jì)劃一年期限屆滿，信托計(jì)劃終止。

（二）信托計(jì)劃終止后的清算

自信托計(jì)劃終止之日起3個(gè)工作日內(nèi)受托人成立信托計(jì)劃清算小組，負(fù)責(zé)本信托計(jì)劃的財(cái)產(chǎn)的保管、清理、估價(jià)、變現(xiàn)、確認(rèn)和分配。信托計(jì)劃清算小組在進(jìn)行本信托計(jì)劃清算過程中發(fā)生的所有合理費(fèi)用，即清算費(fèi)用，應(yīng)從本信托計(jì)劃財(cái)產(chǎn)中支付。受托人在本信托計(jì)劃終止后10個(gè)工作日內(nèi)編制信托計(jì)劃清算報(bào)告，并以第九條第三款的規(guī)定方式報(bào)告委托人與受益人。受托人在信托計(jì)劃終止后10個(gè)工作日內(nèi)編制信托財(cái)產(chǎn)清算報(bào)告，并以第九條第三款規(guī)定的方式報(bào)告委托人與受益人。受益人或其繼承人在信托計(jì)劃清算報(bào)告公布之日起30日內(nèi)未提出書面異議的，受托人就清算報(bào)告所列事項(xiàng)解除責(zé)任。

（三）信托計(jì)劃財(cái)產(chǎn)的歸屬

清算后的信托計(jì)劃財(cái)產(chǎn)，按委托人的信托資金占信托計(jì)劃資金的比例歸屬受益人。篇三：信托計(jì)劃書

江蘇吳江汾湖經(jīng)濟(jì)開發(fā)區(qū)基礎(chǔ)設(shè)施工程建 設(shè)項(xiàng)目集合資金信托計(jì)劃書 根據(jù)《中華人民共和國(guó)信托法》、《信托投資公司管理辦法》、《信托投資公司資金信托管理暫行辦法》以及其他有關(guān)法律法規(guī)，蘇州信托投資有限公司（以下稱為受托人）發(fā)揮自身的專業(yè)理財(cái)能力和豐富的投資運(yùn)作經(jīng)驗(yàn)，利用信托的融投資功能和風(fēng)險(xiǎn)隔離機(jī)制，向委托人提供收益穩(wěn)定、風(fēng)險(xiǎn)可控的創(chuàng)新金融產(chǎn)品。為滿足投資者進(jìn)行集合投資獲取收益的需求，便利投資者做出正確的投資決策，特制訂本信托計(jì)劃書”。1釋義

在本計(jì)劃書中除非文義另有所指，下列詞語(yǔ)具有以下含義：

委托人：指基于本計(jì)劃書的委托主體，限于中華人民共和國(guó)境內(nèi)具有完全民事行為能力的自然人、法人及依法成立的其他組織。受托人：指蘇州信托投資有限責(zé)任公司。

受益人：指委托人指定的在本信托中享有信托受益權(quán)的自然人、法人或者依法成立的其他組織。本信托委托人即為受益人。

信托：指委托人基于對(duì)受托人的信任，將其財(cái)產(chǎn)權(quán)委托給受托人，由受托人按委托人的意愿以自已的名義，為受益人的利益或者特定目的，進(jìn)行管理或者處分的行為。

本信托或本集合信托：指根據(jù)本計(jì)劃書與相應(yīng)的信托合同設(shè)立的集合資金信托。信托財(cái)產(chǎn)：指受托人因承諾信托而取得的財(cái)產(chǎn)。

本信托財(cái)產(chǎn)：指本信托受托人對(duì)本信托委托人承諾本信托而取得的財(cái)產(chǎn)的集合。信托資金：指以現(xiàn)金形式表現(xiàn)的信托財(cái)產(chǎn)。

本信托合同：指根據(jù)本計(jì)劃書，委托人與受托人簽訂的確立雙方信托關(guān)系的合同及對(duì)該合同的任何修訂和補(bǔ)充。

2、信托目的 受托人將委托人自愿交付給受托人并加入信托計(jì)劃的信托資金集合運(yùn)用，通過受托人專業(yè)化的投資管理，使信托資金在承擔(dān)較低風(fēng)險(xiǎn)的情況下獲得穩(wěn)定的投資收益，實(shí)現(xiàn)受益人利益的最大化。

3、集合資金信托規(guī)模

本集合資金信托規(guī)模不超過人民幣玖仟伍拾萬(wàn)元整（小寫：￥90,500,000.00）。

三、信托計(jì)劃期限

信托計(jì)劃期限為四年，自信托計(jì)劃成立之日起計(jì)算。

四、加入信托計(jì)劃的條件和方式

（一）委托人資格

中國(guó)境內(nèi)具有完全民事行為能力的法人、依法成立的其他組織或其他符合條件的投資者。

（二）資金合法性要求

委托人保證委托給受托人的資金是其合法所有的可支配財(cái)產(chǎn)。

（三）資金要求

加入信托計(jì)劃的單筆資金金額最低為人民幣40萬(wàn)元（含40萬(wàn)元），并可按人民幣1萬(wàn)元的整數(shù)倍增加。

（四）受益人要求

受益人與委托人可以是同一人，也可以不是同一人（由委托人指定）。

（五）信托計(jì)劃的加入

委托人在與受托人簽訂信托合同并交付信托資金后，即視為加入本信托。

（六）數(shù)額優(yōu)先原則

本信托計(jì)劃采取數(shù)額優(yōu)先原則，相同數(shù)額認(rèn)購(gòu)時(shí)間在前者優(yōu)先。

五、信托計(jì)劃的成立

信托計(jì)劃推介期本信托計(jì)劃推介期定為2007年1月1日到2007年10月1日。募集資金完成股權(quán)投資的工商增資手續(xù)，信托計(jì)劃即告成立。信托資金在委托人的交付日至信托計(jì)劃成立日期間的利息按中國(guó)人民銀行同期活期存款利率計(jì)算，由受托人在信托計(jì)劃成立之日起滿一年后的信托收益分配時(shí)支付。

六、信托計(jì)劃資金的運(yùn)用

1、信托計(jì)劃資金的運(yùn)用方式

信托計(jì)劃資金由受托人集合管理、運(yùn)用和處分，以受托人的名義，依托專業(yè)理財(cái)經(jīng)驗(yàn)和嚴(yán)格的風(fēng)險(xiǎn)控制措施，將信托計(jì)劃資金運(yùn)用于江蘇吳江汾湖經(jīng)濟(jì)開發(fā)區(qū)基礎(chǔ)設(shè)施工程的建設(shè)。由受托人與吳江市汾湖經(jīng)濟(jì)開發(fā)區(qū)管理委員會(huì)和蘇州汾湖投資發(fā)展有限公司簽訂《江蘇吳江汾湖經(jīng)濟(jì)開發(fā)區(qū)基礎(chǔ)設(shè)施工程bt合作協(xié)議》，確定受托人為江蘇吳江汾湖經(jīng)濟(jì)開發(fā)區(qū)基礎(chǔ)設(shè)施工程建設(shè)的投資主體，在協(xié)議有效期內(nèi)以項(xiàng)目業(yè)主的身份主張或履行各項(xiàng)權(quán)利義務(wù)；蘇州汾湖投資發(fā)展有限公司自項(xiàng)目計(jì)劃開工之日起四年內(nèi)分期向受托人支付項(xiàng)目回購(gòu)款；吳江市財(cái)政局和吳江市汾湖經(jīng)濟(jì)開發(fā)區(qū)財(cái)政局兩級(jí)財(cái)政為項(xiàng)目回購(gòu)款的支付向受托人出具回購(gòu)資金安排的文件。

2、江蘇吳江汾湖經(jīng)濟(jì)開發(fā)區(qū)基礎(chǔ)設(shè)施工程項(xiàng)目簡(jiǎn)介根據(jù)吳江市發(fā)展和改革委員會(huì)文件吳發(fā)改（2007）41號(hào)、42號(hào)、43號(hào)、45號(hào)、48號(hào)、49號(hào)、52號(hào)、53號(hào)、57號(hào)、58號(hào)文件精神，明確同意江蘇吳江市汾湖經(jīng)濟(jì)開發(fā)區(qū)管理委員會(huì)下屬的政府投資公司蘇州汾湖投資發(fā)展有限公司實(shí)施汾湖經(jīng)濟(jì)開發(fā)區(qū)內(nèi)雙珠路、臨滬大道、東汾路、臨滬東路、浦港路、重慶路、新勝路、南京路、杭州路、利群路十條道路基礎(chǔ)設(shè)施的建設(shè)，項(xiàng)目總投資概算約11000萬(wàn)元。本建設(shè)項(xiàng)目性質(zhì)為政府基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)項(xiàng)目，工程建設(shè)審批手續(xù)齊備。工程計(jì)劃2007年4月底開工，2008年4月投入使用，工程工期約為一年。

3、工程管理 由受托人與蘇州市蘇信項(xiàng)目投資管理有限公司簽訂《江蘇吳江汾湖經(jīng)濟(jì)開發(fā)區(qū)基礎(chǔ)設(shè)施工程建設(shè)委托管理協(xié)議》，信托計(jì)劃以受托人的名義委托蘇州市蘇信項(xiàng)目投資管理有限公司負(fù)責(zé)江蘇吳江汾湖經(jīng)濟(jì)開發(fā)區(qū)基礎(chǔ)設(shè)施工程建設(shè)的工程管理。

蘇州市蘇信項(xiàng)目投資管理有限公司是是由受托人控股的工程項(xiàng)目管理公司，注冊(cè)資本1000萬(wàn)元，經(jīng)營(yíng)范圍為項(xiàng)目投資與營(yíng)建控制管理、投資策劃和咨詢、項(xiàng)目造價(jià)咨詢、招標(biāo)代理和咨詢，行業(yè)經(jīng)驗(yàn)豐富，曾代建蘇州市疾病控制預(yù)防

第三篇：信托計(jì)劃書范文

75號(hào)地塊權(quán)益投資集合資金信托計(jì)劃說(shuō)明書

根據(jù)《中華人民共和國(guó)信托法》、《信托公司管理辦法》、《信托公司集合資金信托計(jì)劃管理辦法》以及相關(guān)法律、法規(guī)，為滿足廣大投資者的信托投資需求，本公司利用在金融、投資領(lǐng)域的人才、信息及管理優(yōu)勢(shì)，設(shè)計(jì)并推出75號(hào)地塊權(quán)益投資集合資金信托計(jì)劃”。

第一條 信托計(jì)劃名稱

75號(hào)地塊權(quán)益投資集合資金信托計(jì)劃（簡(jiǎn)稱“信托計(jì)劃”或“本計(jì)劃”）。第二條 信托目的

委托人基于對(duì)受托人的信任，加入“75號(hào)地塊權(quán)益投資集合資金信托計(jì)劃”，信托計(jì)劃作為有限合伙人，與普通合伙人——**有限公司成立一家有限合伙制企業(yè)——同創(chuàng)創(chuàng)業(yè)投資企業(yè)（有限合伙），對(duì)擬上市企業(yè)進(jìn)行股權(quán)投資、受讓股權(quán)或股權(quán)收益權(quán)等，通過股權(quán)分紅，向第三方轉(zhuǎn)讓股權(quán)或股權(quán)收益權(quán)等方式實(shí)現(xiàn)投資收益。信托計(jì)劃終止時(shí)，受托人將分配至信托計(jì)劃名下的投資收益進(jìn)行兌付，以回報(bào)受益人。

第三條 合伙企業(yè)---同創(chuàng)創(chuàng)業(yè)投資企業(yè)簡(jiǎn)介

1、合伙企業(yè)名稱：同創(chuàng)創(chuàng)業(yè)投資企業(yè)（以下簡(jiǎn)稱“合伙企業(yè)”），自營(yíng)業(yè)執(zhí)照簽發(fā)之日起成立。合伙期限為10年。期限屆滿仍需延期則須經(jīng)代表出資額比例三分之二以上的合伙人通過方可。該合伙企業(yè)合伙人包括自然人、法人或其他經(jīng)濟(jì)組織，合伙企業(yè)成立時(shí)，由一名普通合伙人和一名有限合伙人組成。成立后主要從事股權(quán)投資等業(yè)務(wù)。、合伙金額：合伙企業(yè)設(shè)立時(shí)合伙金額為叁億元人民幣。合伙企業(yè)目標(biāo)合伙金額為壹億元人民幣, 剩余合伙金額在合伙企業(yè)設(shè)立后，由有限合伙人以增資方式募集到位，實(shí)際合伙金額以募集結(jié)束時(shí)到位金額為準(zhǔn)。

3、普通合伙人及其出資金額：合伙企業(yè)的普通合伙人為**投資有限公司，出資金額為2000萬(wàn)元人民幣，占合伙企業(yè)目標(biāo)合伙金額的20%；對(duì)合伙企業(yè)債務(wù)承擔(dān)無(wú)限連帶責(zé)任。

4、有限合伙人及其出資金額：每位有限合伙人的最低出資金額不得低于300萬(wàn)元人民幣（經(jīng)普通合伙人同意的情況除外），僅以其認(rèn)繳的出資金額對(duì)合伙企業(yè)債務(wù)承擔(dān)責(zé)任。

5**股份有限公司為本信托計(jì)劃受托人，以自己的名義作為合伙企業(yè)的有限合伙人合伙，最低出資金額為30000萬(wàn)元，占目標(biāo)合伙金額的15%，最終出資額根據(jù)合伙企業(yè)募集期滿本信托計(jì)劃實(shí)際到位資金為準(zhǔn)，并對(duì)出資比例進(jìn)行調(diào)增或調(diào)減。

6、合伙企業(yè)的投資策略是以資本運(yùn)作為核心，以創(chuàng)業(yè)投資和股權(quán)投資為手段，調(diào)動(dòng)北京市共創(chuàng)投資有限公司的資源優(yōu)勢(shì)，發(fā)揮普通合伙人的創(chuàng)業(yè)投資業(yè)務(wù)優(yōu)勢(shì)，幫助目標(biāo)企業(yè)快速成長(zhǎng)和升級(jí)發(fā)展，并從資本市場(chǎng)獲取較高的投資收益。其投資方向?yàn)椋赫J(rèn)購(gòu)新增股份、受讓原有股份、受讓股權(quán)受益權(quán)、可轉(zhuǎn)債等。在合伙企業(yè)存有閑置資金時(shí)，合伙企業(yè)可以認(rèn)購(gòu)商業(yè)銀行的短期（三個(gè)月內(nèi)）穩(wěn)健型理財(cái)產(chǎn)品。、在合伙期限內(nèi)，在符合分紅原則的基礎(chǔ)上，凡是合伙人的合伙投資金額發(fā)生變化之日起滿2年，以現(xiàn)金形式分紅一次。

8、合伙企業(yè)由普通合伙人擔(dān)任本合伙企業(yè)的執(zhí)行合伙人，執(zhí)行合伙人指定的代表及其聘請(qǐng)的投資顧問共計(jì)5人，與**有限公司推薦的4名代表共同組成合伙企業(yè)9人投資決策委員會(huì)，構(gòu)成合伙企業(yè)的最高投資決策機(jī)構(gòu)，執(zhí)行合伙人的指定代表負(fù)責(zé)召集并主持投資決策委員會(huì)會(huì)議。投資決策委員會(huì)全體成員以全票通過的原則參與投資項(xiàng)目的投資決策和決定投資項(xiàng)目的股權(quán)轉(zhuǎn)讓。合伙企業(yè)的投資決策由投資決策委員會(huì)投票決定，實(shí)行一票否決制，即每位成員均具有一票否決權(quán)。

9、有限合伙人取得合伙企業(yè)利潤(rùn)的80%和普通合伙人取得合伙企業(yè)利潤(rùn)的20%的比例分配合伙企業(yè)利潤(rùn)。在分配時(shí)，先扣除由合伙企業(yè)支付的成本費(fèi)用。如果出現(xiàn)虧損，由全體合伙人按照出資比例分擔(dān)。

10、合伙企業(yè)存續(xù)期間產(chǎn)生的債務(wù)，先以合伙企業(yè)的全部財(cái)產(chǎn)進(jìn)行清償；不能清償?shù)狡趥鶆?wù)的，由普通合伙人承擔(dān)無(wú)限連帶責(zé)任。

第四條 信托計(jì)劃期限

信托計(jì)劃期限為24個(gè)月，如所投資的權(quán)益未能及時(shí)變現(xiàn)，則信托計(jì)劃延期兩年終止。第五條 信托計(jì)劃規(guī)模

本信托計(jì)劃資金總規(guī)模為不超過人民幣28000萬(wàn)元，劃分為不超過28000個(gè)的等額信托單位，每個(gè)信托單位認(rèn)購(gòu)人民幣1萬(wàn)元信托計(jì)劃；其中，單筆信托合同最低100萬(wàn)元人民幣。合格自然人投資者人數(shù)不超過50人，但單筆委托金額在300萬(wàn)元（含）人民幣以上的自然人投資者和合格的機(jī)構(gòu)投資者數(shù)量不受限制。信托單位分為優(yōu)先受益權(quán)信托單位和一般受益權(quán)信托單位。其中優(yōu)先受益權(quán)信托單位發(fā)行資金規(guī)模不高于190000萬(wàn)元；一般受益權(quán)信托單位發(fā)行資金規(guī)模為不低于優(yōu)先受益權(quán)信托單位發(fā)行資金規(guī)模的4%。本信托計(jì)劃原則上分三期發(fā)行，每期募集期為一個(gè)月。本信托計(jì)劃募集滿3億元即宣告成立。

第六條信托資金的贖回 每期發(fā)行的本信托計(jì)劃成立滿2年的次日為信托計(jì)劃的開放日,優(yōu)先受益權(quán)委托人可申請(qǐng)?jiān)陂_放日贖回信托資金，但須于開放日30個(gè)工作日之前向受托人提出申請(qǐng)；一般受益權(quán)委托人不得贖回。受托人將在開放日后的十個(gè)工作日內(nèi)辦理完贖回手續(xù)。未在開放日30個(gè)工作日前申請(qǐng)贖回的，即為繼續(xù)持有本信托計(jì)劃。

第七條 加入信托計(jì)劃的條件和方式

（一）委托人資格

中國(guó)境內(nèi)具有完全民事行為能力的自然人、法人或者依法成立的其他組織。

（二）資金合法性要求

委托人保證委托的資金是其合法所有的可支配資金。

（三）資金要求 加入信托計(jì)劃的單筆信托資金金額最低為人民幣100萬(wàn)元，超過部分的數(shù)額應(yīng)為人民幣1萬(wàn)元的整數(shù)倍。

（四）信托計(jì)劃的加入

本信托計(jì)劃采取“金額優(yōu)先、時(shí)間優(yōu)先”的原則，即金額大的優(yōu)先加入，金額相同認(rèn)購(gòu)時(shí)間在前者優(yōu)先加入；

委托人在與受托人簽訂信托合同并交付信托資金后，自本信托計(jì)劃成立之日起即視為加入信托計(jì)劃。

（五）受益人 本信托的受益人為一人，委托人與受益人為同一人。

第八條 信托計(jì)劃的推介及成立

本信托計(jì)劃原則上分三期發(fā)行,每期募集期一個(gè)月，自該信托成立之日起2年內(nèi)完成募集。首次推介認(rèn)購(gòu)期自2015年1月3日起。

推介認(rèn)購(gòu)期內(nèi)募集資金總額達(dá)2.8億元可提前終止；

本信托在推介期內(nèi)募集資金達(dá)1億元（含1億），即可成立。受托人待相關(guān)法律手續(xù)辦理完畢后10個(gè)工作日內(nèi)，由受托人根據(jù)工作情況宣告本信托計(jì)劃具體成立日，并由受托人在第一次信息披露中披露。

信托資金在信托資金交付日至信托計(jì)劃成立日期間按中國(guó)人民銀行同期活期存款利率計(jì)息，并由受托人在信托計(jì)劃終止，分配信托利益時(shí)一并支付給受益人。

第九條 信托財(cái)產(chǎn)保管銀行

1、本信托計(jì)劃成立后，信托財(cái)產(chǎn)委托有保管資格的商業(yè)銀行進(jìn)行保管。

2、信托期限內(nèi)，受托人按與保管行簽訂的《信托保管協(xié)議》的約定向保管人支付保管費(fèi)。

第十條 信托財(cái)產(chǎn)的構(gòu)成

信托財(cái)產(chǎn)包括但不限于下列一項(xiàng)或數(shù)項(xiàng)：

1、受托人因承諾信托取得的信托資金；

2、因信托財(cái)產(chǎn)的管理運(yùn)用或處分而形成的財(cái)產(chǎn)，例如信托持有的股權(quán)、股權(quán)收益權(quán)及有價(jià)證券等；

3、因前述一項(xiàng)或數(shù)項(xiàng)財(cái)產(chǎn)滅失、毀損或其他事由形成或取得的財(cái)產(chǎn)；

4、除上述各項(xiàng)外的其他雜項(xiàng)收入。第十一條 信托財(cái)產(chǎn)的管理和運(yùn)作

（一）信托財(cái)產(chǎn)的管理

1、受托人將本信托計(jì)劃財(cái)產(chǎn)與受托人固有財(cái)產(chǎn)分別管理，分別記賬；本信托計(jì)劃財(cái)產(chǎn)與受托人管理的其他信托財(cái)產(chǎn)分別管理，分別記賬。

2、本信托項(xiàng)下的信托財(cái)產(chǎn)由受托人按照相關(guān)法律、法規(guī)和信托文件的規(guī)定進(jìn)行管理、運(yùn)用和處分。

3、受托人應(yīng)完整記錄并保留信托財(cái)產(chǎn)和信托計(jì)劃財(cái)產(chǎn)使用情況的報(bào)表和文件，定期向委托人和受益人報(bào)告信托資金的管理、運(yùn)用和處分情況，隨時(shí)接受委托人或受益人的查詢。

（二）信托財(cái)產(chǎn)的運(yùn)用

信托計(jì)劃以有限合伙人身份參與合伙企業(yè)，對(duì)企業(yè)進(jìn)行股權(quán)投資、受讓股權(quán)收益權(quán)、參與定向增發(fā)等。

第十二條 信托費(fèi)用

信托財(cái)產(chǎn)承擔(dān)的費(fèi)用包括但不限于：

1、信托財(cái)產(chǎn)管理、運(yùn)用和處分過程中發(fā)生的稅費(fèi)、差旅費(fèi)、開戶費(fèi)、交易費(fèi)、過戶費(fèi)、銀行手續(xù)費(fèi)、信息披露費(fèi)等其他費(fèi)用；

2、信托財(cái)產(chǎn)參與增發(fā)股票申購(gòu)中可能發(fā)生的較大金額的中介咨詢費(fèi)用。

3、文件或賬冊(cè)制作、印刷費(fèi)用；

4、處理本信托產(chǎn)生的審計(jì)費(fèi)、律師費(fèi)等中介費(fèi)用；

5、信托財(cái)產(chǎn)保管銀行的保管費(fèi)，按受托人與保管銀行簽訂的《保管合同》，保管費(fèi)不超過信托計(jì)劃實(shí)際募集總金額的年0.2%，保管銀行于信托計(jì)劃成立后的一個(gè)月內(nèi)收取第一年的保管費(fèi)，信托計(jì)劃終止時(shí)收取剩余保管費(fèi)；

6、信托計(jì)劃推介費(fèi)、資金代理收付費(fèi)或咨詢服務(wù)費(fèi)，按實(shí)際發(fā)生額計(jì)算支付，最高不超過信托計(jì)劃實(shí)際募集總金額的1.5%。信托推介費(fèi)、資金代理收付費(fèi)或咨詢服務(wù)費(fèi)于信托計(jì)劃成立后一個(gè)月內(nèi)一次性從信托財(cái)產(chǎn)中收取；

7、信托管理費(fèi)，本信托計(jì)劃受托人收取的信托管理費(fèi)為不高于信托計(jì)劃實(shí)際募集總金額的0.3%/年。信托終止進(jìn)行信托財(cái)產(chǎn)分配時(shí)，受托人計(jì)算并一次性收取全部信托管理費(fèi)。

8、根據(jù)國(guó)家有關(guān)規(guī)定可以列入的其他稅費(fèi)。信托財(cái)產(chǎn)承擔(dān)的費(fèi)用，受托人以固有財(cái)產(chǎn)先行墊付的，受托人有權(quán)從信托財(cái)產(chǎn)中優(yōu)先受償。受托人因違反信托合同所導(dǎo)致的費(fèi)用支出，以及處理與本信托無(wú)關(guān)的事項(xiàng)發(fā)生的費(fèi)用不列入應(yīng)由信托財(cái)產(chǎn)承擔(dān)的費(fèi)用。

第十三條 信托利益的計(jì)算與分配

（一）信托收益計(jì)算

1、信托收益可能來(lái)源于股權(quán)紅利、資本利得以及由此所產(chǎn)生的再運(yùn)用收益、手續(xù)費(fèi)收入、其它收入等。

2、信托凈收益率=信托凈收益÷信托計(jì)劃資金總額

3、兩年期信托計(jì)劃預(yù)計(jì)受益人可獲取年信托凈收益率為8.09%/年。信托計(jì)劃成立起滿兩年后，未贖回的信托資金根據(jù)市場(chǎng)變化，于開放日前60個(gè)工作日，由受托人經(jīng)與一般受益人協(xié)商確定延續(xù)期預(yù)期收益率，并公告。

（二）信托收益的分配

1、委托人于開放日贖回的，在開放日后的十個(gè)工作日內(nèi)向該委托人分配贖回部分的全部本金和按預(yù)期收益率計(jì)算的信托收益。

2、委托人未申請(qǐng)贖回的，則于開放日后十個(gè)工作日內(nèi)向委托人分配兩年的按預(yù)期收益率計(jì)算的信托收益，信托終止日后十個(gè)工作日內(nèi)分配全部信托本金和后兩年的信托收益。

3、信托管理費(fèi)為不超過信托計(jì)劃實(shí)際募集金額的0.3%/年，在信托計(jì)劃終止時(shí)，受托人按信托文件約定方式計(jì)算并一次性收取。

4、信托計(jì)劃推介費(fèi)、資金代理收付費(fèi)為不超過信托計(jì)劃實(shí)際募集金額的1.5%/年，信托計(jì)劃成立1個(gè)月內(nèi)從信托財(cái)產(chǎn)中一次性支付。

5、信托財(cái)產(chǎn)保管費(fèi)為不超過信托計(jì)劃實(shí)際募集金額的0.2%/年，信托計(jì)劃成立1個(gè)月內(nèi)從信托財(cái)產(chǎn)中支付第一年保管費(fèi)，信托終止時(shí)支付剩余保管費(fèi)。

第十四條 風(fēng)險(xiǎn)分析及其對(duì)策措施

（一）主要風(fēng)險(xiǎn)

1、政策法律風(fēng)險(xiǎn)

信托計(jì)劃期限內(nèi)，國(guó)家政策的調(diào)整有可能會(huì)對(duì)信托資金的經(jīng)營(yíng)運(yùn)作產(chǎn)生各種決定性影響，從而影響信托財(cái)產(chǎn)的安全性及收益性。

2、經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)

不能排除合伙企業(yè)基金管理運(yùn)作方因決策失誤而導(dǎo)致信托財(cái)產(chǎn)受損失的可能性。由于可選擇的權(quán)益投資項(xiàng)目很多，選擇不同的項(xiàng)目可能在以后產(chǎn)生不同的收益，甚至可能導(dǎo)致合伙企業(yè)基金到期損失的風(fēng)險(xiǎn)，進(jìn)而影響信托計(jì)劃的兌付。

3、操作風(fēng)險(xiǎn)：在信托計(jì)劃管理運(yùn)作過程中，由于受托人的知識(shí)、經(jīng)驗(yàn)、判斷等不足，會(huì)影響其對(duì)信息的占有和對(duì)客觀形勢(shì)的判斷，從而影響信托資金的安全。

4、道德風(fēng)險(xiǎn)

項(xiàng)目也存在因項(xiàng)目相關(guān)人員蓄意違法、違規(guī)，與其他利益主體串通而導(dǎo)致信托財(cái)產(chǎn)受損失的可能性。

（二）風(fēng)險(xiǎn)防范措施：

1、受托人將隨時(shí)了解和掌握國(guó)家的法律、法規(guī)、政策變化措施、以及市場(chǎng)變化走向，對(duì)未來(lái)政策和市場(chǎng)走勢(shì)做出科學(xué)的判斷，及時(shí)采取策略，盡可能地降低政策風(fēng)險(xiǎn)和市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)所帶來(lái)的損失。

2、引入了優(yōu)先受益權(quán)和一般信托受益權(quán)結(jié)構(gòu)安排。只有優(yōu)先受益人獲得利益后，一般受益人才能獲得剩余信托利益。一般受益權(quán)是相對(duì)于優(yōu)先受益權(quán)而言，擁有一般受益權(quán)的投資者只有在優(yōu)先受益人優(yōu)先在信托利益中受償后才能得到償付。一般受益人以其出資為限保證優(yōu)先受益人獲得信托文件約定的預(yù)期年收益率。

3、嚴(yán)格遵守信托公司的風(fēng)險(xiǎn)控制制度和內(nèi)部機(jī)構(gòu)管理制度。

4、受托人委托一家有保管資格的商業(yè)銀行對(duì)信托資金賬戶進(jìn)行監(jiān)管。

5、受托人派出四名投資專業(yè)人士擔(dān)任合伙企業(yè)投資決策委員會(huì)的成員，參加項(xiàng)目的投資決策和決定投資項(xiàng)目的股權(quán)轉(zhuǎn)讓。

執(zhí)行合伙人指定的代表及其聘請(qǐng)的投資顧問共計(jì)5人，與江西國(guó)際信托股份有限公司推薦的4名代表共同組成合伙企業(yè)9人投資決策委員會(huì)，構(gòu)成合伙企業(yè)的最高投資決策機(jī)構(gòu)，執(zhí)行合伙人的指定代表負(fù)責(zé)召集并主持投資決策委員會(huì)會(huì)議。投資決策委員會(huì)全體成員以全票通過的原則參與投資項(xiàng)目的投資決策和決定投資項(xiàng)目的股權(quán)轉(zhuǎn)讓。合伙企業(yè)的投資決策由投資決策委員會(huì)投票決定，實(shí)行一票否決制，即每位成員均具有一票否決權(quán)。有限合伙人不執(zhí)行合伙事務(wù)，不得對(duì)外代表有限合伙企業(yè)。普通合伙人和有限合伙人身份不得互相轉(zhuǎn)換。

6、合伙企業(yè)制定嚴(yán)格的投資策略和風(fēng)險(xiǎn)控制措施，以保證加入合伙企業(yè)基金的本信托計(jì)劃資金安全。同時(shí)：除非獲得全體合伙人一致同意，執(zhí)行合伙人1）不得利用合伙資金從事本協(xié)議約定以外的投資活動(dòng)；2）不得挪用合伙資金或把合伙資金出借給他人；3）不得以合伙企業(yè)的投資股權(quán)質(zhì)押融資；4）不得以合伙企業(yè)名義對(duì)外擔(dān)保；5）不得利用合伙企業(yè)簽訂任何交易合同（合伙企業(yè)需要的中介服務(wù)合同除外）；6）不得利用合伙企業(yè)對(duì)外舉債；7）不得從事其它有損合伙企業(yè)利益的事項(xiàng)。

第十五條 信托計(jì)劃的信息披露

（一）定期披露 在信托存續(xù)期內(nèi)，受托人按相關(guān)規(guī)定進(jìn)行信息披露，向受益人披露的內(nèi)容包括但不限于：信托財(cái)產(chǎn)價(jià)值；如信托于當(dāng)日提前終止，每信托單位將獲分配的信托財(cái)產(chǎn)；受托人在信托生效后每年編制信托財(cái)產(chǎn)管理報(bào)告和信托財(cái)產(chǎn)運(yùn)用及收益情況報(bào)告，向委托人和受益人披露信托財(cái)產(chǎn)的收益情況以及與本信托有關(guān)的其他事項(xiàng)。

（二）臨時(shí)披露

如果發(fā)生下列影響信托計(jì)劃存續(xù)基本條件的臨時(shí)事項(xiàng)，受托人應(yīng)當(dāng)在知道臨時(shí)事項(xiàng)發(fā)生之日起三個(gè)工作日內(nèi)作臨時(shí)披露：

1、信托投資項(xiàng)目發(fā)生重大變化，影響信托目的的實(shí)現(xiàn)；

2、法律、行政法規(guī)或部門規(guī)章發(fā)生變化且嚴(yán)重影響信托事項(xiàng)的執(zhí)行。

信托期限內(nèi)，如發(fā)生對(duì)受益人利益產(chǎn)生重大影響的事項(xiàng)時(shí)，受托人在知曉該事項(xiàng)后五個(gè)工作日內(nèi)向委托人和受益人進(jìn)行披露。

委托人認(rèn)為受托人管理、運(yùn)用和處分信托財(cái)產(chǎn)不當(dāng)，應(yīng)于信息披露送達(dá)之日起十日內(nèi)將調(diào)整意見書面告知受托人，否則即視為默認(rèn)受托人處理信托事務(wù)得當(dāng)。

第十六條 信托計(jì)劃終止與清算

（一）信托計(jì)劃的終止

有下列情形之一發(fā)生，本信托終止：

1、信托期限屆滿；

2、受益人大會(huì)決定終止，但信托持有的股權(quán)、股權(quán)收益權(quán)不能轉(zhuǎn)讓及股票等有價(jià)證券不能在公開市場(chǎng)賣出時(shí)，不得終止信托；

3、受托人職責(zé)終止，未能按照有關(guān)規(guī)定產(chǎn)生新受托人；

4、法律、行政法規(guī)規(guī)定及信托計(jì)劃文件約定的其他情形。

（二）信托計(jì)劃的清算

1、受托人自本信托終止之日起3個(gè)工作日內(nèi)成立信托清算小組。

2、信托清算小組負(fù)責(zé)信托財(cái)產(chǎn)的保管、計(jì)算和分配，編制信托清算報(bào)告。信托清算小組可以依法進(jìn)行必要的民事活動(dòng)。

3、受托人在信托終止后10個(gè)工作日內(nèi)編制信托財(cái)產(chǎn)清算報(bào)告，委托人與受益人要求對(duì)清算報(bào)告進(jìn)行審計(jì)的，并經(jīng)受益人大會(huì)決議審計(jì)的，按要求進(jìn)行審計(jì)，所需審計(jì)費(fèi)用從本信托財(cái)產(chǎn)中支付；委托人與受益人不要求審計(jì)或受益人大會(huì)決議不審計(jì)的，受托人按約定的方式報(bào)告委托人與受益人。

4、信托受益人或其繼承人在信托清算報(bào)告公布之日起3個(gè)工作日內(nèi)未向受托人送達(dá)書面異議的，視為同意清算報(bào)告所列事項(xiàng)，受托人就信托計(jì)劃清算報(bào)告所列的有關(guān)事項(xiàng)解除責(zé)任。

5、清算小組在信托清算過程中發(fā)生的所有合理費(fèi)用，由清算小組從本信托財(cái)產(chǎn)中支付。

（三）信托財(cái)產(chǎn)的分配

信托計(jì)劃終止之日起的10個(gè)工作日內(nèi)進(jìn)行信托財(cái)產(chǎn)的清算分配。第十七條 受益人大會(huì)

1、受益人大會(huì)由信托計(jì)劃的全體受益人組成，依照本合同規(guī)定行使職權(quán)。

2、出現(xiàn)以下事項(xiàng)而信托計(jì)劃文件未有事先約定的，應(yīng)當(dāng)召開受益人大會(huì)審議決定：（1）提前終止信托，但信托文件另有約定的除外；（2）改變信托財(cái)產(chǎn)運(yùn)用方式；（3）更換受托人；

（4）提高受托人的報(bào)酬標(biāo)準(zhǔn)；

（5）信托計(jì)劃文件約定需要召開受益人大會(huì)的其他事項(xiàng)。

3、受益人大會(huì)由受托人負(fù)責(zé)召集，受托人未按規(guī)定召集或不能召集時(shí)，代表信托單位百分之十以上的受益人有權(quán)自行召集。受益人大會(huì)可以采取現(xiàn)場(chǎng)方式召開，也可以采取通訊等方式召開。每一信托單位具有一票表決權(quán)，受益人可以委托代理人行使表決權(quán)。

4、如果采取現(xiàn)場(chǎng)方式召開受益人大會(huì)的，召集人應(yīng)當(dāng)至少提前十個(gè)工作日公告受益人大會(huì)的召開時(shí)間、會(huì)議形式、審議事項(xiàng)、議事程序和表決方式等事項(xiàng)。受益人大會(huì)不得就未經(jīng)公告的事項(xiàng)進(jìn)行表決。

5、受益人大會(huì)應(yīng)當(dāng)有代表百分之五十以上信托單位的受益人參加，方可召開；大會(huì)就審議事項(xiàng)作出決定，應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會(huì)的受益人所持表決權(quán)的三分之二以上通過；但更換受托人、改變信托財(cái)產(chǎn)運(yùn)用方式、提前終止信托合同，應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會(huì)的受益人全體通過。委托人、受托人、受益人應(yīng)當(dāng)遵守受益人大會(huì)的決議。

受益人大會(huì)決定的事項(xiàng)，應(yīng)當(dāng)及時(shí)通知相關(guān)當(dāng)事人，并向中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)報(bào)告。

第十八條 信托計(jì)劃的稅務(wù)處理

信托當(dāng)事人所涉及的稅務(wù)事宜，按國(guó)家的有關(guān)法律、法規(guī)、部門規(guī)章和地方稅務(wù)部門的政策辦理。

第十九條 關(guān)聯(lián)交易

本信托計(jì)劃作為有限合伙人，與普通合伙人成立合伙企業(yè)，投資方向?yàn)槭召?gòu)其它機(jī)構(gòu)持有的金融企業(yè)股權(quán)、受讓股權(quán)收益權(quán)及參與定向增發(fā)等，與受托人不發(fā)生業(yè)務(wù)往來(lái)，不構(gòu)成關(guān)聯(lián)交易。

第二十條 備查文件

（一）根據(jù)監(jiān)管部門文件規(guī)定受托人制作《75號(hào)地塊權(quán)益投資集合資金信托計(jì)劃信息備忘錄》存放于受托人信托財(cái)產(chǎn)綜合托管部處，供委托人和受益人查閱，委托人和受益人有權(quán)查閱《75號(hào)地塊權(quán)益投資集合資金信托計(jì)劃信息備忘錄》。

1、受托人及相關(guān)工作人員的責(zé)任和義務(wù)

2、信托資金使用范圍以及信托財(cái)產(chǎn)的評(píng)估程序和方法

3、合伙企業(yè)擬投向的項(xiàng)目盡職調(diào)查報(bào)告 4、75號(hào)地塊權(quán)益投資集合資金信托計(jì)劃潛在風(fēng)險(xiǎn)及風(fēng)險(xiǎn)出現(xiàn)時(shí)可能損失程度 5、75號(hào)地塊權(quán)益投資集合資金信托計(jì)劃風(fēng)險(xiǎn)管理策略

（二）信托文件及其他相關(guān)文件

（三）**有限公司基本資料、營(yíng)業(yè)執(zhí)照（復(fù)印件）、中華人民共和國(guó)金融許可證（復(fù)印件）

**信托股份有限公司 二○一五年一月三日

第四篇：信托計(jì)劃書樣本

信托計(jì)劃書的主要內(nèi)容

（1）前言

前言的主要內(nèi)容為：“根據(jù)《信托法》、《信托投資公司管理辦法》、《信托投資公司資金信托管理暫行辦法》及其他相關(guān)法律、法規(guī)，＊＊＊信托投資有限公司發(fā)揮自身的專業(yè)理財(cái)能力，為＊＊＊＊＊＊＊＊，設(shè)計(jì)了XX項(xiàng)目資金（財(cái)產(chǎn)）信托產(chǎn)品。為滿足投資者進(jìn)行集合投資獲取收益的需求，便利投資者做出正確的投資決策，特制訂本信托計(jì)劃書”。

（2）有關(guān)釋義

本部分對(duì)信托計(jì)劃中涉及的有關(guān)名詞進(jìn)行定義或限定，以利于后文表述的方便。

（3）信托計(jì)劃的基本情況

具體包括：信托計(jì)劃名稱、目的、規(guī)模、期限等，也可以對(duì)信托計(jì)劃的突出特點(diǎn)進(jìn)行簡(jiǎn)要闡述。

（4）信托計(jì)劃的加入、成立和退出：

加入：投資者加入信托計(jì)劃的條件、方式、程序及信托資金的交付事項(xiàng)。

成立：信托計(jì)劃推介期及信托計(jì)劃成立的條件退出：退出的條件、方式及退出的有關(guān)處理。

（5）信托計(jì)劃財(cái)產(chǎn)的運(yùn)用

信托計(jì)劃財(cái)產(chǎn)的運(yùn)用范圍；對(duì)于信托計(jì)劃財(cái)產(chǎn)管理運(yùn)用、處分的具體方式和安排。

（6）信托計(jì)劃利益與信托利益

“信托計(jì)劃利益的界定；信托計(jì)劃利益的計(jì)算方法；投資回報(bào)率的預(yù)測(cè)、信托計(jì)劃利益的分配方案和支付時(shí)間、方式。

（7）受托人的報(bào)酬與受益人的信托利益

主要內(nèi)容為：“受托人信托報(bào)酬的具體計(jì)算方法、支付方式與時(shí)間；受益人信托利益的確定及支付方式與時(shí)間；信托計(jì)劃期滿或終止時(shí)信托財(cái)產(chǎn)的支取方式與時(shí)間安排（可規(guī)定參見關(guān)于信托計(jì)劃終止部分的內(nèi)容。）”等。

（8）信托計(jì)劃的管理

主要內(nèi)容包括：“管理方式，不同委托人的信托財(cái)產(chǎn)須分別記帳分別管理；管理措施，包括信托公司內(nèi)部信托業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)設(shè)置、管理措施，強(qiáng)調(diào)對(duì)于信托計(jì)劃完善的管理”。

（9）風(fēng)險(xiǎn)揭示、風(fēng)險(xiǎn)的防范及風(fēng)險(xiǎn)的承擔(dān)

“風(fēng)險(xiǎn)的揭示，包括投資項(xiàng)目的各種風(fēng)險(xiǎn)：法律與政策風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、受托人管理風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、不可抗力因素導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)等（最好有選擇的規(guī)定）；風(fēng)險(xiǎn)的防范，包括信托公司在風(fēng)險(xiǎn)防范制度上的措施、管理上的措施，也包括項(xiàng)目公司在風(fēng)險(xiǎn)防范制度上的措施、管理上的措施、運(yùn)營(yíng)上的措施等；風(fēng)險(xiǎn)的承擔(dān)，需要明確信托的風(fēng)險(xiǎn)是

由投資人以信托財(cái)產(chǎn)承擔(dān)的。但因信托投資公司未能盡善良管理人之責(zé)任而導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)、損失，由信托投資公司以其固有財(cái)產(chǎn)承擔(dān)”。

（10）信息披露

信息披露的時(shí)間、方式。

（11）信托計(jì)劃的終止與清算

“信托計(jì)劃終止的原因；信托計(jì)劃終止后信托計(jì)劃財(cái)產(chǎn)的分配原則以及信托財(cái)產(chǎn)的歸屬；信托清算報(bào)告；”。

（12）稅務(wù)處理

成立：信托計(jì)劃推介期及信托計(jì)劃成立的條件退出：退出的條件、方式及退出的有關(guān)處理。

（13）信托受益權(quán)的轉(zhuǎn)讓

轉(zhuǎn)讓信托受益權(quán)的方法、程序、轉(zhuǎn)讓手續(xù)費(fèi)等。

（14）信托計(jì)劃書的法律效力

“如果委托人加入信托計(jì)劃，信托合同簽署后，本信托計(jì)劃書將作為具體信托合同的補(bǔ)充，與信托合同不可分割，具有法律約束力。信托合同沒有規(guī)定的事項(xiàng)以信托計(jì)劃書為準(zhǔn)；當(dāng)信托合同與本信托計(jì)劃書的有關(guān)內(nèi)容不相一致時(shí)，以信托合同規(guī)定為準(zhǔn)”。

（15）其他事項(xiàng)；

另外，以下內(nèi)容可以作為信托計(jì)劃書的附件，供投資者參考，但不作為信托計(jì)劃書的內(nèi)容，具體包括：

（1）托計(jì)劃所涉項(xiàng)目的具體介紹；

（2）信托投資公司簡(jiǎn)介；

介紹公司的歷史、現(xiàn)狀、及過往業(yè)績(jī)及能表明公司經(jīng)營(yíng)管理能力的各個(gè)方面的情況等。

（3）信托執(zhí)行經(jīng)理簡(jiǎn)介；

本項(xiàng)也可以規(guī)定在信托計(jì)劃書中，并在信托計(jì)劃書中明確信托經(jīng)理的主要職責(zé)。

信托合同的主要內(nèi)容

（一）釋義；

對(duì)信托合同中有關(guān)詞匯進(jìn)行限定和解釋。

（二）信托目的；

（三）委托人、受托人的姓名（或者名稱）、住所；

（四）受益人事項(xiàng)：

受益人姓名（或者名稱）、住所，或者受益人的范圍（受益人為多人時(shí)的分配方案、各受益人享受信托利益的比例）；

（五）信托財(cái)產(chǎn)的范圍、種類及狀況；

屬資金信托的，應(yīng)載明信托資金的幣種及金額。屬其他形態(tài)信托財(cái)產(chǎn)的，應(yīng)載明其數(shù)量、價(jià)值、購(gòu)置成本、帳面價(jià)值、市場(chǎng)價(jià)值、評(píng)估價(jià)值或信托當(dāng)事人認(rèn)可的其他公允價(jià)值。

（六）信托期限；

（七）信托財(cái)產(chǎn)的管理方式和受托人的管理、運(yùn)用和處

分的權(quán)限；

（八）信托財(cái)產(chǎn)管理、運(yùn)用和處分的具體方法或者安排；

（九）信托利益的計(jì)算、向受益人交付信托利益的時(shí)間和方法；

（十）受益權(quán)的轉(zhuǎn)讓及條件、有關(guān)限制和程序等等；

（十一）信托財(cái)產(chǎn)稅費(fèi)的承擔(dān)、其他費(fèi)用的核算及支付方法；

（十二）受托人報(bào)酬計(jì)算方法、支付期間及方法；本部分內(nèi)容應(yīng)當(dāng)在信托計(jì)劃中已經(jīng)明確，信托合同中可以簡(jiǎn)化處理。

（十三）信托終止原因及終止時(shí)信托財(cái)產(chǎn)的歸屬及分配方式（包括清算等）；

（十四）信托事務(wù)的報(bào)告；

（十五）信托當(dāng)事人的權(quán)利、義務(wù)；

（十六）風(fēng)險(xiǎn)的揭示；

（十七）信托財(cái)產(chǎn)損失后的承擔(dān)主體及承擔(dān)方式；（十八）信托當(dāng)事人的違約責(zé)任及糾紛解決方式；（十九）受托人辭任（職責(zé)終止）事項(xiàng)及新受托人的選任；

（二十）信托計(jì)劃書與信托合同的關(guān)系；

信托計(jì)劃書成為信托合同的組成部分，為信托合同的補(bǔ)充。同時(shí)合同簽署后簽署的書面文件作為信托合同的附件具

有法律效力。

（二十一）其他事項(xiàng)。

第五篇：信托項(xiàng)目商業(yè)計(jì)劃書

第一章 摘要

一、項(xiàng)目背景

二、項(xiàng)目簡(jiǎn)介

三、項(xiàng)目競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)

第二章 項(xiàng)目公司概況

一、公司基本信息

二、公司治理與管理團(tuán)隊(duì)

（一）組織結(jié)構(gòu)

（二）管理團(tuán)隊(duì)

三、公司主營(yíng)業(yè)務(wù)

四、公司財(cái)務(wù)簡(jiǎn)析

第三章 產(chǎn)品與技術(shù)

一、信托主要產(chǎn)品介紹

（一）主要產(chǎn)品

（二）產(chǎn)品系列

（三）產(chǎn)品功能

（四）產(chǎn)品的競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)

二、信托產(chǎn)品的市場(chǎng)定位

（一）市場(chǎng)定位

（二）產(chǎn)品應(yīng)用案例

三、信托產(chǎn)品制造

（一）產(chǎn)品生產(chǎn)制造方式

（二）生產(chǎn)工藝流程

（三）質(zhì)量控制

四、技術(shù)與研發(fā)

（一）技術(shù)背景

（二）關(guān)鍵技術(shù)介紹

（三）產(chǎn)品應(yīng)用推廣情況

（四）研發(fā)實(shí)力

（五）公司現(xiàn)有的和正在申請(qǐng)的知識(shí)權(quán)

（六）公司持續(xù)創(chuàng)新安排

第四章 企業(yè)管理

一、內(nèi)部控制制度情況

二、企業(yè)文化

第五章信托行業(yè)及市場(chǎng)分析

行業(yè)歷史與前景，市場(chǎng)規(guī)模及增長(zhǎng)趨勢(shì)，行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手及本公司競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)，未來(lái)市場(chǎng)銷售預(yù)測(cè)

一、信托行業(yè)概況

二、信托行業(yè)相關(guān)政策法規(guī)

1、國(guó)家政策

2、地方支持鼓勵(lì)性政策

三、信托市場(chǎng)及需求分析

信托市場(chǎng)規(guī)模增長(zhǎng)趨勢(shì)

第六章 發(fā)展規(guī)劃

一、盈利/商業(yè)模式

二、發(fā)展戰(zhàn)略和總體目標(biāo)

三、業(yè)務(wù)發(fā)展計(jì)劃

第七章 市場(chǎng)營(yíng)銷

一、信托營(yíng)銷戰(zhàn)略

1、營(yíng)銷戰(zhàn)略目標(biāo)2、4P’S營(yíng)銷組合3、4C營(yíng)銷組合二、信托市場(chǎng)推廣方式

第八章 融資說(shuō)明

一、資金需求

二、資金使用規(guī)劃

三、投資者權(quán)利

四、投資退出設(shè)想

五、公司價(jià)格評(píng)估

第九章 項(xiàng)目財(cái)務(wù)評(píng)價(jià)

一、基本財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)假設(shè)

二、銷售收入預(yù)測(cè)與成本費(fèi)用估算

三、盈利能力分析

1、損益和利潤(rùn)分配表

2、現(xiàn)金流量表

3、計(jì)算相關(guān)財(cái)務(wù)指標(biāo)（投資利潤(rùn)率、投資利稅率、財(cái)務(wù)內(nèi)部收益率、財(cái)務(wù)凈現(xiàn)值、投資回收期）

四、財(cái)務(wù)評(píng)價(jià)結(jié)論

第十章 投資風(fēng)險(xiǎn)與控制

一、資源(原材料/供應(yīng)商)風(fēng)險(xiǎn)

二、信托市場(chǎng)不確定性風(fēng)險(xiǎn)

三、信托研發(fā)風(fēng)險(xiǎn)

四、信托生產(chǎn)不確定性風(fēng)險(xiǎn)

五、信托成本控制風(fēng)險(xiǎn)

六、競(jìng)爭(zhēng)風(fēng)險(xiǎn)

七、政策風(fēng)險(xiǎn)

八、財(cái)政風(fēng)險(xiǎn)(應(yīng)收賬款/壞賬)

九、管理風(fēng)險(xiǎn)(含人事/人員流動(dòng)/關(guān)鍵雇員依賴)

十、破產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)