第一篇：卷二題目二

題目二：

六、關于取保候審的適用條件，刑事訴訟法第六十五條明確規定，人民法院、人民檢察院和公安機關對有下列情形之一的犯罪嫌疑人、被告人，可以取保候審：

（一）可能判處管制、拘役或者獨立適用附加刑的；

（二）可能判處有期徒刑以上刑罰，采取取保候審不致發生社會危險性的；

（三）患有嚴重疾病、生活不能自理，懷孕或者正在哺乳自己嬰兒的婦女，采取取保候審不致發生社會危險性的；

（四）羈押期限屆滿，案件尚未辦結，需要采取取保候審的。

七、參考（非答案）

取保候審申請書（犯罪嫌疑人辯護律師用）

申請人：______________律師事務所_______________律師。

通訊地址或聯系方法：_____________________________________________________________________ 被申請人：

申請事項：對犯罪嫌疑人______________________申請取保候審。

理由：犯罪嫌疑人_____________因涉嫌_______________________一案，于_______年________月________日經______________人民檢察院批準（或決定）逮捕羈押。

根據____________________________案的犯罪嫌疑人___________或其法定代理人、近親屬____________）的要求，本人為犯罪嫌穎人提出申請取保候審。其保證人________（或保證金為_____）。根據《中華人民共和國刑事訴訟法》第51條、第96條的規定，特為其提出申請，請予批準。

此致

____________公安局或（人民檢察院、人民法院）

申請人：（簽名）

律師事務所（章）

年月日

申請人：

被申請犯罪嫌疑人：(姓名、性別、年齡、民族、籍貫、單位職務、住址)因涉嫌某某罪名已被北京市公安局朝陽分局刑事拘留，現羈押于朝陽區看守所。)

申請事項：懇請貴局對犯罪嫌疑人XXX采取取保候審措施。

事實與理由：

律師事務所接受家屬委托，指派本人作為非法吸收公眾存款案犯罪嫌疑人XXX的律師，為其在偵查階段提供法律幫助。

通過詢問委托人，會見犯罪嫌疑人XXX，并結合法律規定和北京市近期頒布的刑事司法政策，本人認為，犯罪嫌疑人XXX所涉案件性質輕微，又是從犯，且系在《關于限令犯罪在逃人員投案自首的通告》(以下簡稱《通告》)所規定的期限內主動投案自首的，因此，懇請貴局詳細審查上述情節，對XXX依法變更強制措施為取保候審。

一、XXX在《通告》規定期限內主動投案自首，根據《通告》精神應當從寬處理。

2011年6月17日北京市公安局、北京市人民檢察院、北京市高級人民法院聯合頒布了2011年第4號《關于限令犯罪在逃人員投案自首的通告》。《通告》第一條限令“各類犯罪在逃人員，自本通告發布之日起至2011年9月30日，到公安機關、人民檢察院、人民法院以及有關單位、組織投案自首。”本案犯罪嫌疑人XXX于2011年7月18日向主動向警方投案自首，自愿置于警方控制之下，并積極配合公安機關調查，符合《通告》關于投案期限的要求。《通告》也第3條明確規定，“在期限內自動投案自首的，依法予以從輕、減輕處罰。其中犯罪較輕的，可以依法免除處罰。”

二、懇請貴局綜合考慮本案的具體情節

由于本案目前處于偵查階段，本人沒有查閱案件，因此，不便于對本案實體問題發表觀點。但，本人作為為犯罪嫌疑人提供法律幫助的律師，提請貴局關注以下兩個問題：

1、XXX即便被認定共同犯罪人，其在本案中的地位和作用，很可能是屬于從犯，依法應當從輕、減輕處罰或者免除處罰。

2、假如XXX被定罪的話，羈押狀態將嚴重制約法院對其“從犯”和“自首”兩大法定從寬量刑情節的適用，使得XXX承受本不應當承受的刑罰。

根據司法實踐經驗，由于種種原因，對犯罪嫌疑人羈押的期限會對法院判決結果造成嚴重影響。因此，懇請貴院對XXX采取非羈押的強制措施，以使得其從犯和自首的量刑情節在定罪的情況下能夠得以充分體現。

綜上所述，XXX主動投案自首，一方面是其積極配合偵查機關追訴犯罪的客觀表現，另一方面更反映出他迫切希望偵查機關查明案件真相、分清責任的主觀愿望。XXX所涉案件雖然可能判處有期徒刑以上刑罰，但就本案具體情況，XXX符合《刑訴法》第51條規定的“采取取保候審不致發生社會危險性的”條件。

因此，貴局變更強制措施，對XXX采取取保候審，既是對法律和公民人身自由的尊重，是對無罪推定原則的恪守，又是對本市刑事司法政策的切實貫徹執行。

特此申請，望予批準!

此致

XXX公安局

申請律師：

申請日期：

八、刑訴法第四十一條規定，辯護律師經證人或者其他有關單位和個人同意，可以向他們收集與本案有關的材料，也可以申請人民檢察院、人民法院收集、調取證據，或者申請人民法院通知證人出庭作證。

辯護律師經人民檢察院或者人民法院許可，并且經被害人或者其近親屬、被害人提供的證人同意，可以向他們收集與本案有關的材料。

九、法定不起訴：刑訴法第十五條規定，有下列情形之一的，不追究刑事責任，已經追究的，應當撤銷案件，或者不起訴，或者終止審理，或者宣告無罪：

（一）情節顯著輕微、危害不大，不認為是犯罪的；

（二）犯罪已過追訴時效期限的；

（三）經特赦令免除刑罰的；

（四）依照刑法告訴才處理的犯罪，沒有告訴或者撤回告訴的；

（五）犯罪嫌疑人、被告人死亡的；

（六）其他法律規定免予追究刑事責任的。

十、存疑不起訴：案件經過兩次補充偵查和案件事實不清、證據不足，是存疑不起訴的必要條件。屬于事實不清、證據不足主要指以下情形：

1、據以定罪的證據存在疑問且無法查證屬實的；

2、構成犯罪的事實要件缺乏必要的證據證明；

3、證明主要犯罪事實的證據之間相互矛盾且不能合理排除；

4、證據證明的事實不具有唯一性。

十一（參考）（非答案）

不起訴意見書

北京市朝陽區人民檢察院：

我接受犯罪嫌疑人xx親屬的委托，并經XXX律師事務所指派擔任涉嫌故意傷害罪案中犯罪嫌疑人xx的辯護人；本辯護人通過依法會見犯罪嫌疑人、閱卷，對案情有了基本的了解，認為：根據我國有關法律規定和相關司法解釋，犯罪嫌疑人xx故意傷害罪一案無論從事實、法律上分析，xx構成該罪均不能成立。為協助檢察機關處理好本案，特在審查起訴階段提出我們的辯護意見如下供貴院參考：

建議貴院依據《刑事訴訟法》第一百三十五條，對xx故意傷害罪一案做出不起訴決定。事實和理由：

xx、xxx、白xx等涉嫌故意傷害一案，現已進入貴院審查起訴階段。本案中，犯罪嫌疑人白xx犯罪情節顯著輕微，悔罪明顯，依照我國刑法規定具有免除刑罰的情形，故特向貴院提出酌定不起訴的建議。

《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百四十二條第二款規定：對于犯罪情節輕微，依照刑法規定不需要判處刑罰或者免除刑罰的，人民檢察院可以作出不起訴決定。本案中，犯罪嫌疑人白xx犯罪情節顯著輕微，具有刑法所規定的免除刑罰的情形，如下：

一、犯罪嫌疑人白xx犯罪情節顯著輕微。1.從犯罪動機上看，白xx的犯罪動機并不惡劣。

11月16日案發當晚，白xx在看到xxx因與人發生口角被人追打跑回包間里，為了保護朋友、同事的安全而出去查看，做出了一些針對被害人的舉動，從犯罪動機上來說，白xx并非要對被害人進行傷害而積極參與其中，而是因為當時朋友、同事挨打，感到氣憤、面子下不來等原因才卷入了該起犯罪之中，其犯罪動機并不惡劣。2.從主觀方面上看，白xx的主觀惡意并不深。在該案其他嫌疑人沖出飯店對被害人進行毆打之時，白xx只是跟在xxx、xxx等人后面觀察情況，當時并沒有傷害對方之意也未動手毆打對方，當時雙發相互扭打之時看到對方有一個人徑直向他沖過來，以為要打他，出于自衛的心理將來人摔倒，并無施以拳腳的行為，這一事實可以反應出其內心并非要積極追求對被害人施加暴力，且其無前科，系初犯、偶犯，其主觀惡性極小，社會危害性不大。

3.從犯罪方式看，白xx的犯罪方式并非殘忍，顯著輕微。

白xx將被害人摔倒的行為是出于自我保護而采取的動作，力量有限，并無傷害之意且無傷害后果，后來在警察已在現場，對方態度囂張，且言語不當出于義憤當著警察的面而打了被害人一個耳光，也未造成身體傷害后果，白xx的行為方式并非殘忍，顯著輕微。4.從因果關系看，白xx對被害人的行為并非造成三名被害人輕傷直接原因。

在對被害人進行毆打的過程中，本案的另一主犯xxx沖在最前，并用物品擊打了被害人的身體，傷情鑒定均為輕傷，從因果關系看，白xx對被害人的行為只是簡單地摔倒對方，并非造成被害人頭部輕傷的最主要、最直接的原因。

5、在犯罪后的態度方面，白xx在案發后并未逃脫而主動接受出警的警方的調查，主動坦白交代自己的罪行悔罪態度明顯。

案件發生后，白xx非常后悔，在刑拘期間委托我們和其家人與被害人聯系以期對被害人表達歉意和造成的損失進行賠償，我們通過多方努力與被害人之一的丁x先生和其家人取得聯系并轉達了歉意，但多次被拒，取保候審后一直到最近一段時間，白xx和家人仍在積極主動尋找和聯系被害人及其家人，只是一直以來，只因被害人拒絕就此事進行面談而無果，但白xx對此事的發生進行了深刻的反省，目前始終想對被害人表達歉意和進行賠償?可見，從犯罪后的態度看，具有明顯的悔過表現。

二、犯罪嫌疑人白xx具有免除刑罰的情形

1、白xx系初犯。白xx之前無違法犯罪記錄。

2、白xx在本案中系從犯，根據我國刑法第二十七條的規定：在共同犯罪中起次要或者輔助作用的，是從犯。對于從犯，應當從輕、減輕處罰或者免除處罰。本案中，白xx將被害人摔倒的行為是出于自我保護而采取的動作，力量有限，并無傷害之意且無傷害后果，后來在警察已在現場，對方態度囂張，且言語不當出于義憤當著警察的面打了被害人一個耳光，也未造成身體傷害后果，其所起的作用極為次要，情節輕微，應屬從犯，可以免除處罰。

根據《最高人民檢察院關于在檢察工作中貫徹寬嚴相濟刑事司法政策的若干意見》第八條規定：正確把握起訴和不起訴條件，依法適用不起訴。在審查起訴工作中，嚴格依法掌握起訴條件，充分考慮起訴的必要性，可訴可不訴的不訴。對于初犯、從犯、預備犯、中止犯、防衛過當、避險過當、未成年人犯罪、老年人犯罪以及親友、鄰里、同學同事等糾紛引發的案件，符合不起訴條件的，可以依法適用不起訴，并可以根據案件的不同情況，對被不起訴人予以訓誡或者責令具結悔過、賠禮道歉、賠償損失。確需提起公訴的，可以依法向人民法院提出從寬處理、適用緩刑等量刑方面的意見。

綜上，白xx犯罪情節顯著輕微，具有刑法規定的免除刑罰的情形，符合《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百四十二條第二款關于酌定不起訴的規定，且其坦白交代罪行，按照寬嚴相濟的刑事政策，可以給其重新做人的機會，故特建議貴院對其作出不起訴的決定，望采納。

此致

北京市朝陽區人民檢察院

辯護律師：

年 月 日

酌定不起訴（又稱“相對不起訴”）刑訴法142條第二款規定： 對于犯罪情節輕微，依照刑法規定不需要判處刑罰或者免除刑罰的，人民檢察院可以作出不起訴決定。根據這一規定，酌定不起訴具備的條件為：一是犯罪嫌疑人實施的行為觸犯了刑律，符合犯罪構成的要件，已構成犯罪；二是犯罪情節輕微，依刑法規定不需要判處刑罰或免除刑罰。刑法第37條規定：對于犯罪情節輕微不需要判處刑罰的，可以免予刑事處罰，但是可以根據案件的不同情況，予以訓誡或者責令具結悔過、賠禮道歉、賠償損失，或者由主管部門予以行政處罰或者行政處分。現將刑法規定免除刑罰的情形歸納如下：

1、犯罪嫌疑人在中華人民共和國領域外犯罪，依照我國刑法規定應當負刑事責任，但在外國已經受過刑事處罰的；

2、犯罪嫌疑人因防衛過當或緊急避險超過必要限度，并造成不應有危害的；

3、預備犯或中止犯；

4、犯罪嫌疑人又聾又啞，或是盲人犯罪的；

5、共同犯罪中起次要或輔助作用的；

6、被脅迫、被誘騙參加犯罪活動的；

7、自首或自首后又有立功表現。實踐中，在具備上述情形之一時，只有同時具備犯罪情節輕微，人民檢察院才可作出不起訴決定。

第二篇：題目二

題目背景：私人飛機墜落在荒島上，只有6人存活。這時逃生工具只有一個只能容納一人的橡皮氣球吊籃，沒有水和食物。

角色分配：

1.孕婦：懷胎八月

2.發明家：正在研究新能源(可再生、無污染)汽車

3.醫學家：經年研究愛滋病的治療方案，已取得突破性進展

4.宇航員：即將遠征火星，尋找適合人類居住的新星球

5.生態學家：負責熱帶雨林搶救工作組

6.流浪漢

要求:（1）每名同學可用2分鐘時間思考，可擬寫提綱。

（2）每位同學限2分鐘依次發言闡明自己的基本觀點。

（3）依次發言結束后，小組內可進行自由辯論；在辯論過程中考生可更改自己的原始觀點，但對新觀點必須明確說明。

（4）辯論結束后，每組選出一位代表進行總結

參考理由：

流浪漢：“駕駛熱氣球去求生很危險，你們幾個人要么對人類有貢獻，要么是一尸兩命；與其讓你們冒險，不如讓我去冒這個險，我一定會帶人回來救你們的。”

宇航員: 受過專門的生存訓練，那也就意味著他搭乘熱氣球之后，活下來的機會最大。那么他找來救援人員以救活其他人的可能性也最大。此外，剩下的四個人，卻正好組成一個最佳的團隊，也只有這些人通力配合才能在荒島上存活下來，等到宇航員找來援兵。

很多人選擇了孕婦，可這個題目的立意并不在于討論生命的價值孰輕孰重，而是權衡利弊，尋找最優的求生方案。選擇孕婦的人可能是仁慈的，可是卻沒有考慮這個方案的可操作性，試問一個站著都困難的孕婦如何操控熱氣球逃生，又怎么能把所有生的希望都寄托在一個行動不便的孕婦身上呢？

第三篇：基金押題卷二(題目)

基金押題卷二（題目）

單選題

(1)概括地講，在市場發生波動時，恒定混合資產配置策略的行動原則是（）。A、下降時買入，上升時賣出 B、下降時賣出，上升時買入 C、不行動

D、以上均不正確

(2)買入并持有資產配置策略是指按一定的資產配置比例構造了某個投資組合后,一般在()的持有期間內不改變資產配置狀態,始終保持這種組合。A、1~2年 B、3~5年 C、4~5年 D、2~3年

(3)基金托管人對基金管理人的估值結果即基金資產凈值的復核,不包括對()的核對。A、基金資產凈值 B、基金份額申購 C、贖回價格

D、基金的市場價格

(4)目前，我國證券投資基金管理費計提后，一般按()向管理人支付。A、日

B、周C、月

D、季度

(5)在每一風險水平上能夠取得（）收益的投資組合的集合，即構成有效市場前沿。A、最小 B、最大 C、適當

D、以上說法都不正確

(6)在關于利率期限結構的各種理論中,認為債券的收益率曲線在多數情況下向右上方傾斜的理論是()。

A、完全預期理論

B、有偏預期理論 C、流動性偏好理論 D、集中偏好理論

(7)以下關于基金利潤分配的表述,錯誤的是()。

A、投資者周五申請贖回的貨幣基金份額,不享有周末的利潤分配 B、封閉式基金一般采用現金方式分紅

C、基金進行利潤分配會導致基金份額凈值下降,但并不意味著投資者有投資損失 D、開放式基金應該在基金合同里約定每年基金利潤分配的最多次數(8)在半強勢有效市場的假設下，下列說法不正確的是（）。

A、當前的股票價格已經充分反映了與公司前景有關的全部公開信息

B、公開信息除包括歷史價格信息外，還包括公司的公開信息、競爭對手的公開信息、經濟以及行業的公開信息等。

C、試圖通過分析公開信息是不可能取得超額收益的 D、這個假設對任何內幕信息的價值持否定態度

(9)有關開放式基金申購、贖回的原則，下列說法正確的是（）。A、采用“已知價”原則

B、采用金額申報、份額贖回

C、申購、贖回均采用現金方式

D、基金管理人可以在基金合同約定之外的日期或時間辦理基金份額申購、贖回或者轉換

(10)若不允許賣空,在以期望收益率為縱坐標,標準差為橫坐標的坐標系中,由不完全相關的風險證券A和風險證券B構建的證券組合一定位于（）。A、連接A和B的直線成任一彎曲的曲線上 B、A和B的組合線的延長線上 C、連接A和B直線上

D、連接A和B的一條連續曲線上

(11)根據《證券投資基金運作管理辦法》的規定,同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司發行的證券,不得超過該證券的()。A、10% B、5% C、15% D、20%(12)下列關于資本市場線的敘述,錯誤的是()。

A、資本市場線反映的是有效資產組合的期望收益率與風險程度之間的關系

B、資本市場線上的各點反映的是單項資產或任意資產組合的期望收益與風險程度之間的關系

C、資本市場線反映的是資產組合的期望收益率與其全部風險間的依賴關系 D、資本市場線上的每一點都是一個有效資產組合

(13)根據有關規定,基金管理人應當自收到核準文件之日起()個月內進行基金份額的發售。A、4 B、5 C、6 D、3(14)我國開放式基金的存續期為（）。A、5年 B、15-50年 C、15年

D、一般無固定期限

(15)資金管理公司投資管理業務控制的主要內容不包括()。A、投資決策業務控制 B、研究業務控制 C、基金交易業務控制 D、信息披露控制

(16)對于由兩種股票構成的資產組合,當它們之間的相關系數為()時,能夠最大限度的降低組合風險。A、1 B、-1 C、0 D、0.5(17)基金份額持有人自行召集持有人大會時,應至少提前()日公布持有人大會時間等事項。A、45 B、10 C、15 D、30(18)基金托管人在實施投資監督的內部控制時，發現基金管理人的投資運作違法違規時，應及時以電話或書面形式（）。

A、通知基金管理人，并報告中國證監會

B、提示基金管理人，并向交易所報告

C、督促并要求管理人改正

D、向監管機構報告

(19)目前,我國封閉式基金管理費一般按不高于（）基金資產凈值的1.5%年費率計提。A、前二日 B、次日 C、當日 D、前一日

(20)基金托管人根據()的指令辦理資金劃撥。A、基金投資人 B、基金銷售機構 C、基金注冊登記機構 D、基金管理人

(21)偏股型混合基金的股票配置比例通常為()。A、30%--50% B、20%--30% C、50%--70% D、10%--20%(22)()我國推出了第一只貨幣市場基金。A、2003年12月 B、2002年5月 C、2005年2月 D、2000年8月

(23)以投資組合保險策略進行資產配置,對市場流動性的要求是（）。A、適中 B、較高 C、不確定 D、較低

(24)基金運作中的定期報告包括()。A、基金報告 B、基金合同

C、基金招募說明書 D、基金托管協議

(25)按照道氏理論對證券市場周期的劃分,以下說法中正確的是()。A、證券市場周期由長期波動和短期波動兩個層次構成 B、證券市場周期由長期波動和中期波動兩個層次構成 C、證券市場周期由中期波動和短期波動兩個層次構成

D、證券市場周期由長期波動、中期波動和短期波動三個層次構成(26)申購（認購）、贖回申請信息由（）匯總后傳送至基金的注冊登記機構。A、代銷機構網點

B、代銷機構總部

C、基金經理

D、信息系統

(27)下列關于基金信息披露的表述，正確的是（）。

A、強制信息披露制度可以有效防止利益沖突與利益輸送，有利于投資者利益的保護

B、真實、準確、完整、公開的信息披露是樹立整個基金行業信力的基石

C、我國的基金信息披露制度體系分為國家法律、部門規章、自律規則三個層次

D、基金管理人、基金持有人是基金信息披露的主要義務人

(28)我國《證券投資基金法》規定,封閉式基金的存續期應在()年以上。A、5 B、6 C、10 D、15

(29)下列關于基金市場營銷的說法,錯誤的是（）。

A、制度化,規范化的客戶服務是基金市場營銷的重要組成部分 B、基金市場營銷的意義體現于基金募集階段 C、基金的市場營銷不是簡單的等同于推銷 D、基金的市場營銷不同于有形產品營銷

(30)基金管理人配置資產的情景綜合分析法()。A、預測期間在1-2年左右

B、不考慮各類資產之間的相關性

C、可以更有效的著眼于社會政治經濟形勢的現狀和變化 D、為長期投資組合決策提供參考

(31)以下哪項關于保本基金的描述是錯誤的（）。

A、投資目標是在鎖定風險的同時力爭有機會獲取潛在的回報 B、保證投資者投資到期時至少能夠獲得投資本金或者一定回報 C、在任意時點保證投資者本金安全 D、采用投資組合保險策略

(32)下列關于我國基金銷售渠道的陳述，正確的是（）。A、基金公司直銷中心在穩定大客戶方面具有優勢 B、保險公司已成為我國基金銷售渠道的重要組成部分 C、證券公司目前是我國基金銷售的主要渠道

D、基金公司直銷中心已成為最重要的基金銷售渠道

(33)《證券投資基金法》規定,基金份額凈值計價錯誤達到基金份額凈值的()以上時,基金管理人應當公告,并報國務院證券監督管理機構備案。A、0.4% B、0.25% C、0.5% D、0.6%(34)我國基金管理公司獨立董事人數不得少于董事會人數的（）。A、1/3 B、1/5 C、1/6 D、1/4(35)關于開放式基金的凍結和解凍,以下描述正確的是()。

A、基金注冊登記機構只受理國家有權機關依法要求的基金份額的凍結與解凍，以及注冊登記機構認可的其他情況下的凍結與解凍

B、基金份額一旦被凍結，可對部分份額進行操作

C、基金份額被凍結的，被凍結部分產生的權益不會凍結

D、基金份額被凍結的，被凍結部分不會產生權益

(36)根據現代組合理論,能夠反映投資組合風險大小的定量指標,除了組合的方差外,還有()。A、利率

B、Alpha系數 C、相關系數 D、Beta系數

(37)基金期末可供分配利潤為()。

A、期末資產負債表中未分配利潤中已實現部分

B、期末資產負債表中未分配利潤與未分配利潤中已實現部分的孰低數 C、期末資產負債表中未分配利潤與已分配利潤的孰低數 D、期末資產負債表中未分配利潤的數額

(38)用證券投資組合的平均超額收益率除以該組合收益率的標準差,并以此為基準測度任何組合績效的方法是（）。A、詹森指數法 B、特雷諾指數法 C、信息比率法 D、夏普指數法

(39)與其他金融工具相比，基金是一種（）的投資品種。A、高風險、高收益

B、低風險、低收益

C、風險相對適中、收益相對穩健 D、基本沒有風險

(40)從資產配置的角度看，投資組合保險策略的特點之一是（）。

A、一部分資金投資于無風險資產從而保證資產組合最低價值的前提下，將其余資產投資與風險投資

B、對流動性的要求不高 C、支付曲線為直凹形

D、各種資產之間比例保持不變

(41)有關研究顯示，資產配置對投資組合的業績貢獻率達到（）。A、90%以上 B、40%-50% C、20-40% D、70-90%(42)證券投資基金市場營銷活動的首要環節為()。A、營銷組合設計 B、營銷過程管理 C、營銷環境分析 D、確定目標市場

(43)根據投資組合理論,如果甲的風險承受能力比乙大,那么()。A、甲的最優證券組合的風險水平比乙的低 B、甲的最優證券組合比乙的好

C、甲的無差異曲線的彎曲程度比乙的大

D、甲的最優證券組合的期望收益率水平比乙的高

(44)某基金投資政策規定,基金在股票和債券上的正常投資比例分別為60%、40%,但年初在股票和債券上的實際投資比例分比為90%、40%,股票和債券投資的實際年收益率分別為15%、4%,請問該基金的資產配置貢獻為()。A、1.2% B、1% C、2% D、4.5%(45)目前,我國對以發行證券投資基金方式募集資金的運作所得()營業稅。A、征收10% B、征收5% C、征收4% D、不征收

(46)基金的財務會計報告通常不包括()。A、月報 B、周報 C、季報 D、年報

(47)在基金整個運作過程中,起核心作用的是()。A、基金管理人

B、基金托管人

C、基金份額持有人

D、監管機構

(48)基金的銷售機構人員在銷售基金時,不正確的行為是()。A、進行基金投資人風險承受能力調查

B、根據投資者的風險偏好,推薦其合適的基金產品 C、向投資人承諾收益

D、介紹投資人想要了解的基金產品情況

(49)就我國的現實情況看，養老基金的管理人欲構造符合養老基金投資目標的投資組合，除需考慮所選資產的類別外，還應該考慮（）。A、我國證券經紀人制度的變化 B、我國證券業從業人員資格的變化 C、養老基金的負債情況 D、養老基金管理人的個人投資需求(50)證券投資基金起源于（）。A、英國 B、美國 C、荷蘭 D、德國

(51)基金合同是規范基金當事人權利義務關系的基本法律文件,這些當事人不包括（）。A、基金托管人 B、基金份額持有人 C、基金的小機構 D、基金管理人

(52)為安全保管基金資產，基金管理公司在托管銀行內部以（）的名義開立銀行存款賬戶即資金賬戶。A、基金 B、管理人 C、托管人 D、持有人

(53)在我國，基金監管的首要目標是（）。A、保護投資者利益

B、保證市場的公平、效率和透明 C、保證市場的公開、公平和公正 D、推動基金業的發展

(54)如果要求債券組合的最低價值為200萬元，剩余時間為2年，市場利率8%，則應急免疫的觸發點為（）。A、16萬元

B、233.28萬元

C、100萬元

D、171.46萬元

(55)下列關于收益、風險、風險調整收益指標的說法,正確的是()。A、收益、風險、風險調整收益指標均有絕對與相對之分

B、收益指標有絕對與相對之分,但風險指標沒有絕對與相對之分 C、收益指標沒有絕對與相對之分,但風險指標有絕對與相對之分 D、風險調整收益指標是相對衡量指標

(56)在我國,對基金銷售活動實施監督管理的是()。A、中國銀監會 B、中國證監會 C、證券業協會

D、交易所

(57)對于由兩種股票構成的資產組合,當他們之間的相關系數為（）時,能夠最大限度地降低組合風險。A、1 B、0.5 C、-1 D、0(58)托管銀行在申請證券投資基金托管業務資格時，都制定了一系列管理辦法和制度，其中不屬于該系列辦法和制度的是（）。A、印章使用管理規定

B、證券投資基金托管業務保密規定 C、證券投資基金股票管理辦法

D、證券投資基金托管業務會計核算辦法

(59)經中國人民銀行總行批準，于1993年8月在上海證券交易所掛牌交易的我國第一只投資基金是（）。A、淄博基金 B、基金開元 C、基金金泰 D、安泰基金

(60)ETF的投資目標是（）。A、使ETF規模不斷擴大 B、提供盡可能多的套利機會 C、取得與指數基本一致的收益 D、超越指數

多選題

(61)三大經典風險調整績效衡量方法包括()。A、特雷諾指數 B、夏普指數 C、績效指數 D、詹森指數

(62)用以反映價量關系的規則或理論包括（）。A、簡單過濾規則 B、逆時針曲線理論 C、葛蘭碧法則 D、移動平均法(63)當基金銷售機構未按規定報送宣傳推介材料、實際宣傳推介材料和上報材料不一致及出現其他情形時，中國證監會及其證監局將根據違規程度依法采取行政監管或行政處罰措施，包括（）。

A、提示銷售機構改正

B、出具監管警示函

C、責令銷售機構整改、暫停辦理相關業務、立案調查

D、對直接負責的基金銷售機構高級管理人員和其他直接責任人員，采取監管談話、出具警示函、記入誠信檔案等措施

(64)國際上開放式基金的代銷渠道包括（）。A、通過郵寄、電話、互聯網

B、獨立的投資顧問

C、基金超市

D、折扣經紀人

(65)證券投資的預期收益率與風險之間的關系是()。A、預期收益率=無風險收益率+風險補償 B、預期收益率=無風險收益率-風險補償 C、預期收益率=風險補償-無風險收益率 D、無風險收益率=預期收益率-風險補償(66)公開披露的基金信息包括（）。

A、招募說明書、基金合同、托管協議、基金份額發售公告 B、基金上市公告書

C、基金資產凈值和份額凈值公告

D、基金報告、半報告、季度報告

(67)根據有關規定,基金管理公司的獨立董事制度應當滿足以下哪些要求()。A、獨立董事人數不得少于3人

B、在審議公司及基金投資運作的重大關聯交易時,須經2/3以上董事同意 C、獨立董事人數不得少于5人

D、獨立董事人數不得少于董事會人數的1/3(68)根據有關規定,申請募集基金時,基金管理人應向中國證監會提交的相關文件包括()等。A、募集基金的申請報告 B、基金合同草案 C、基金托管協議草案 D、招募說明書草案

(69)關于簡單收益率與時間加權收益率關系的描述,不正確的是()。A、簡單收益率在數值上小于時間加權收益率 B、簡單收益率在數值上大于時間加權收益率

C、簡單收益率與時間加權收益率在大小上沒有必然聯系 D、簡單收益率可以等于時間加權收益率

(70)國際上比較流行的投資組合保險策略主要有（）。A、固定比例投資組合保險策略 B、股票保險策略 C、差值保險策略 D、對沖保險策略

(71)基金財產保管對托管人的基本要求包括（）。A、保證基金資產的保值增值 B、依法合規處分基金財產 C、嚴守基金商業秘密 D、保證基金資產的安全

(72)下列關于基金報告的表述,正確的有()。

A、基金報告是基金存續期內信息披露中信息量最大的文件 B、報告包括基金投資組合報告

C、基金托管人是基金報告的編制者和披露義務人

D、目前,基金報告采用在管理人網站上披露正文作為披露的唯一方式

(73)基金績效衡量的基準比較法的關鍵在于設立適當的基準組合,這個基準組合可以是()。

A、風格指數 B、全市場指數 C、行業指數 D、復合指數

(74)基金銷售機構內部控制的內容包括（）。A、內部環境控制 B、銷售決策流程控制 C、銷售業務流程控制 D、會計系統內部控制

(75)基金托管人內部控制內容中,關于投資監督的內部控制的表達正確的有()。A、對基金收益分配的合法性和合規性進行監督和核查

B、對基金投資范圍、基金資產的投資組合比例的合法性和合規性進行監督和核查 C、對基金價格的計算方法、基金資產核算進行監督和核查 D、對基金投資業績與比較基準的差距進行監督和核查(76)資產配置過程通常包括如下步驟[ ]。A、確定有效資產組合的邊界 B、明確投資目標和限制因素 C、尋找最佳的資產組合 D、明確資本市場的期望值

(77)影響債券收益率的發行人因素包括（）。A、發行人名稱 B、發行人資產規模 C、發行人類型 D、發行人信用度

(78)債券投資收益可能的來源有()。A、股息和紅利 B、息票利息

C、利息收入的再投資收益

D、債券到期或被提前贖回或賣出時所得到的資本利得

(79)績效貢獻分析可用于對基金經理的()能力作出衡量。A、行業選擇 B、風險分散 C、資產配置選擇 D、證券選擇

(80)我國基金市場的監管主體及一線監管機構是[ ]。A、證券交易所

B、中國證監會各地方證監局 C、中國證券投資基金業協會 D、中國證監會

(81)證券投資基金市場營銷與有形產品營銷相比，其特殊性體現在（）。A、持續性 B、專業性 C、適用性 D、服務性

(82)《基金法》明確了基金財產的獨立性，《基金銷售辦法》、《證券投資基金銷售結算資金管理暫行規定》在明確基金銷售結算資金法律性質的同時，對（）進行了規范。

A、資金安全 B、資金流轉

C、支付業務

D、賬戶管理

(83)計算基金信息比率要用到的變量包括（）。A、基金收益率 B、基金的β值 C、基準組合收益率

D、基金收益率的標準差

(84)根據我國相關法規規定,基金管理公司的主要股東可以是以下哪些機構()。A、從事信托資產管理的機構 B、從事金融資產管理的機構 C、從事證券經營的機構

D、從事證券投資咨詢的機構

(85)以下關于證券市場線的敘述，正確的是（）。A、證券市場線是用標準差作為風險衡量指標

B、如果某證券的價格被低估，則該證券會在證券市場線的上方

C、如果某證券的價格被低估，則該證券會在證券市場線的到此為下方 D、給出了任意證券或組合的收益風險關系

(86)基金管理公司向特定客戶提供投資咨詢服務不得有下列行為()。A、未報證監會審批批準,直接向特定客戶提供投資咨詢服務 B、與投資咨詢客戶約定分享投資收益或承擔投資風險 C、承諾投資收益

D、通過廣告方式展覽投資咨詢客戶

(87)關于基金托管人的內部控制，正確的有（）。

A、基金托管人內部控制的內容主要包括資產保管、投資監督、會計核算和估值3個方面 B、保障基金托管業務的安全、有效、穩健運行是內部控制的目標之一 C、內部控制的原則有合法性、及時性、審慎性、有效性和獨立性

D、內部控制的基本要素包括環境控制、風險評估、控制活動、信息溝通和內部監控(88)下列關于債券組合的指數化投資策略的表述中,正確的有()。A、債券組合的指數化投資策略是以市場有效的假設為基礎

B、與積極債券組合管理相比，指數化組合管理所收取的管理費用更高 C、不能滿足投資者對現金流的需求

D、有利于基金發起人增強對基金經理的控制力(89)基金基準比較法在實際運用中的困難包括（）。A、如何選取適合的指數

B、基準指數的風格可能由于其中股票性質的變化而發生變化

C、公開的市場指數并不包含現金余額，但基金在大多數情況下不可能進行全額投資

D、公開的市場指數并不包含交易成本，而基金在投資中必定會有交易成本，也常常會引起比較上的不公平

(90)我國目前的契約型證券投資基金中，投資人如果購買了一定數量的基金份額，就成為了（）。A、受益人

B、基金份額持有人

C、基金合同當事人 D、基金管理人

(91)假設利率保持為10%,投資者的債券組合當前價值為100萬元,要保證債券組合2年后的價值不低于110萬元,并超過121萬元的收益,則()。

A、投資者當前必須持有的組合資產規模為110/(1+r)T,r為市場利率,T為剩余時間 B、當前應急免疫策略的觸發點為90.9萬元 C、一年后應急免疫策略的觸發點為105萬元 D、一年半后應急免疫策略的觸發點為95萬元

(92)關于開放式基金贖回費用，以下表述正確的是（）。A、贖回費率不得超過基金份額贖回總額的3% B、贖回費總額的20%歸入基金財產

C、對于持續持有期不少于7日的投資人，收取不低于贖回金額1.5%的贖回費

D、基金管理人可以根據基金份額持有人持有基金份額的期限適用不同的贖回費標準

(93)為了對基金投資人的風險承受能力進行調查,應當至少了解基金投資人的()。A、投資期限 B、投資目的 C、財務狀況

D、短期風險承受水平(94)根據有關規定，（）買賣基金的差價收入征收營業稅。A、基金管理人運用基金買賣股票、債券的差價收入

B、基金管理人、基金托管人從事基金管理活動所取得的收入 C、金融機構

D、銀行和非銀行金融機構

(95)大多數動態資產配置的共性有（）。

A、一般是建立在一些分析工具基礎之上的客觀、量化的過程 B、遵循回歸均衡的原則 C、以價值為導向進行調整

D、引導投資者進入不受人關注的資產類別(96)基金托管協議是()。

A、基金管理人與基金托管人簽訂的協議

B、用以明確當事人在管理、托管基金財產方面權利、職責及義務的協議 C、基金管理人與基金登記機構簽訂的協議

D、經基金份額持有人大會批準即可生效的協議

(97)根據中國證監會對基金的分類標準，下列說法正確的是（）。A、基金資產50%以上投資于股票的為股票基金 B、基金資產60%以上投資于股票的為股票基金 C、基金資產80%以上投資于債券的為債券基金

D、基金資產僅投資于貨幣市場工具的為貨幣市場基金

(98)投資者進行債券投資時,可以根據市場的實際情況與自身需求來選擇不同的債券投資組合管理策略,比如,()。A、水平分析

B、債券互換

C、騎乘收益率曲線

D、指數策略

(99)如果股票市場并不是有效市場，則基金管理人（）。A、采用積極的管理策略，通過挑選價值低估股票超越大盤 B、努力獲得與大盤同樣的收益水平，減少交易成本

C、通過對股票的分析買入價值低估的股票，賣出價值高估的股票 D、力求超越市場

(100)進行資產配置時,需要考慮的主要因素包括()。

A、影響各類資產的風險收益狀況以及相關關系的資本市場環境因素 B、影響投資者風險承擔承受能力和收益要求的各項因素 C、資產的流動性特征 D、稅收考慮

(101)關于證券投資組合的方差,以下說法正確的有（）。A、如果投資組合中的各證券都是零相關,那么投資組合的方差等于組合中各證券方差的加權平均數

B、投資組合的方差與組合中各證券間的相關系數有關 C、投資組合的方差與組合中各證券的方差與權重均有關 D、投資組合的方差等于組合中各證券的方差的加權平均數(102)下列關于恒定混合策略的表述,正確的有()。

A、恒定混合策略是指保持投資組合中各類資產的比例固定 B、恒定混合策略適用于風險承受能力較穩定的投資者 C、恒定混合策略可能優于買入并持有策略

D、恒定混合策略有利的環境是易變，波動性大的市場(103)屬于基金促銷手段的有()。A、基金費率優惠

B、通過廣告宣傳基金公司形象 C、變更基金經理

D、基金經理在投資者交流會上演講

(104)資本資產定價模型（CAPM）依賴的假設包括（）。A、投資者可以以相同的無風險利率進行無限制的借貸 B、市場是無效的

C、投資者以期望收益率和方差或標準差為基礎選擇投資組合 D、投資者對于證券的收益和風險具有不同的預期

(105)目前，我國運用基金買賣（）的差價收入不征收營業稅。A、股票 B、債券 C、基金

D、衍生金融工具

(106)目前,中國證監會對證券投資基金進行監管的內容包括()。A、對基金托管的監管 B、對基金銷售的監管 C、對基金募集的監管

D、對基金管理公司的監管

(107)基金上市交易公告書披露的事項不包括()。A、基金持有人戶數

B、持有人結構和前5名持有人 C、基金合同全文 D、基金投資組合報告(108)根據《證券投資基金運作管理辦法》,在申請募集基金時,擬募集的基金應當具備以下()條件。

A、有明確的基金運作方式 B、有明確、合法的投資方向 C、有明確的品種創新

D、如果與擬人管理人以管理的基金雷同,必須確保兩只基金嚴格分開,分賬管理(109)以下關于封閉式基金的陳述，正確的是（）。A、存續期一般在10年以上

B、基金份額是固定的

C、交易價格主要受二級市場供求關系的影響

D、買賣價格以基金份額凈值為基礎，不受市場供求關系的影響

(110)關于LOF基金的表述,正確的是()。

A、買入LOF申報數量應為100份或其整數倍，申報價格最小變動單位為0.005元人民幣 B、可實現份額的跨系統轉托管

C、深圳交易所對LOF交易實行價格漲跌幅限制，漲跌幅比例為5%，自上市首日起執行 D、自T+2日起，投資者申購的份額可用

判斷題

(111)目前，我國開放式基金的注冊登記工作均是由基金管理公司自建系統完成的。A、正確 B、錯誤

(112)30.基金托管人具有監督基金投資的職責,應當對基金宣傳推介材料出具合規意見書。A、正確 B、錯誤

(113)開放式基金巨額贖回是指單個開放日的基金贖回申請超過上一日基金總份額的10%時的情況。（）A、正確 B、錯誤

(114)從資產配置的角度看，投資組合保險策略是將全部資金投資于風險資產的一種動態調整策略。A、正確 B、錯誤

(115)消極的債券組合管理者無需關注債券組合的風險控制。A、正確 B、錯誤

(116)債券期限結構反映了未來利率走勢和風險補貼,風險補貼一定隨期限增長而增加,收益率曲線是一條上升曲線。A、正確 B、錯誤

(117)分析股票基金的指標不能用于對債券基金的分析上。（）A、正確 B、錯誤(118)證券投資基金銀行存款賬戶可以以基金托管人名義在銀行開立。A、正確 B、錯誤

(119)27.分級基金的上市條件和交易規則與深圳證券交易所LOF份額的上市條件和交易規則一致。A、正確 B、錯誤

(120)因持有股票而享有的配股權,從配股除權日起到配股確認日止,如果收盤價低于配股價,配股權估值為零。A、正確 B、錯誤

(121)實物申購、贖回機制是ETF的最大特色,這種安排使ETF省卻了用現金購買股票以及為應付贖回而賣出股票的環節。A、正確 B、錯誤

(122)基金銷售機構向投資人提供除法定或基金合同、招募說明書約定以外的附加服務時，不得向基金投資人收取增值服務費。

A、正確 B、錯誤

(123)監管部門對基金營銷活動的監管是基金營銷環境分析的重要內容。A、正確 B、錯誤

(124)夏普指數越大,基金的績效越好。（）A、正確 B、錯誤

(125)在證券市場弱式有效的情況下，以技術分析為基礎的股票投資管理方法是有效的。A、正確 B、錯誤

(126)目前,我國境內基金申購款一般在T+2日內到達基金銀行存款賬戶。（）A、正確 B、錯誤

(127)貨幣市場基金可以按照不高于0.25%的比例從基金資產中計提銷售服務費，用于基金銷售和對持有人的服務。

A、正確 B、錯誤

(128)開放式基金須對基金份額的申購、贖回、轉入轉出、轉托管以及基金份額拆分進行會計核算。A、正確 B、錯誤

(129)一般認為，較平緩的債券收益率曲線說明長期債券與短期債券之間的收益差額趨于遞減。A、正確 B、錯誤

(130)夏普指數以基金的β值作為風險度量指標,是一種單位風險收益率。A、正確 B、錯誤

(131)基金管理人、代銷機構不得在基金募集期間對認購費打折,但可以根據投資人認購金額的不同設定不同的認購費率。（）A、正確 B、錯誤

(132)衡量股票指數法是否成功的指標之一是跟蹤誤差的絕對值,即復制股票投資組合收益率與基準指數收益率之間的差異。A、正確 B、錯誤

(133)一切技術分析都是以交易價格和交易量為研究對象。A、正確 B、錯誤

(134)按照我國現行法規，申請取得基金托管資格，應當具備的條件之一是：最近3個會計的年末凈資產均不低于3億元人民幣，資產充足率符合監管部門的有關規定。A、正確 B、錯誤

(135)基金管理人在持續營銷期間，或者在不同的交易渠道間（如網上銀行）以適當優惠的申購費率（監管部門允許的范圍內）吸引客戶。A、正確 B、錯誤

(136)ETF的跟蹤偏離度等于考察期內跟蹤誤差的標準差。（）A、正確 B、錯誤

(137)證券組合管理特點主要表現在投資的分散性和風險與收益的匹配性兩個方面。A、正確 B、錯誤

(138)資產配置的投資組合保險策略適用于波動性大的市場。A、正確 B、錯誤

(139)動態資產配置是根據資本市場環境及經濟條件,對資產配置狀況進行動態調整,從而增加投資組合價值的積極戰略。A、正確 B、錯誤

(140)基金宣傳推介材料模擬基金未來投資業績，應當采用我國證券市場或境外成熟證券市場具有代表性的指數。A、正確 B、錯誤

(141)通常收益率的計算公式為:收益率=(收入-支出)/收入*100%。A、正確 B、錯誤

(142)目前,我國對基金信息披露進行管理的部門主要是中國證監會及其派出機構和滬、深交易所,但各自的職責和權限不同。A、正確 B、錯誤

(143)資產管理計劃每年至多開放一次計劃份額的參與和退出，證監會另有規定的除外。

A、正確 B、錯誤

(144)動態資產配置策略對資產管理人預測資產收益變化的能力要求較高,而對其及時采取有效行動的能力則要求不高。（）A、正確 B、錯誤

(145)3.詹森指數是由詹森在CAPM模型基礎上發展出的一個風險調整差異衡量指標。A、正確 B、錯誤

(146)根據我國的有關法規,基金管理公司變更股東出資比例,需報中國證券業協會備案。（）A、正確 B、錯誤

(147)基金募集期間的律師費、會計師費及其它相關費用，經托管人同意后，可以從基金財產中列支。A、正確 B、錯誤

(148)反映股票基金風險大小的主要指標有久期、標準差、貝塔值、投資組合平均剩余期限等。A、正確 B、錯誤

(149)基金管理公司應對新管理的基金獨立建賬,獨立核算。（）A、正確 B、錯誤

(150)在我國，開放式基金申購采取“已知價”法的方式。A、正確 B、錯誤

第四篇：承銷押題卷二(題目)

承銷押題卷二（題目）

單選題

(1)企業在注冊有效期內分期發行短期融資券的,應在注冊后()個月內完成首期發行。A、6 B、1 C、2 D、3(2)上市公司發行的可轉換公司債券在發行結束（）后，方可轉換為公司股票。A、1個月 B、3個月 C、6個月 D、12個月

(3)首次公開發行股票的詢價過程中，詢價對象申請參與初步詢價，（）無正當理由不得拒絕。

A、發行人 B、主承銷商 C、中國證監會 D、投資者

(4)股份有限公司的董事會成員為（）人。A、20人 B、5～19人 C、15～20人 D、15人

(5)可轉換公司債券持有人可按事先約定的條件和價格,將所持債券賣給上市公司的行為稱為()。A、贖回 B、回售 C、贖買 D、回購

(6)注冊會計師為發行人發行可轉換公司債券提供的服務不包括()。A、出具前次募集資金使用情況的專項報告 B、向中國證監會出具推薦意見

C、為發行人近3年的財務報告出具審計報告

D、對非標準無保留意見的審計報告涉及事項是否消除出具補充意見(7)下列不符合上市公司申請發行可轉換公司債券的情形式()。A、會計基礎工作規范,嚴格遵循國家統一會計制度的規定

B、最近三年資產減值準備計提充分合理,不存在操縱經營業績的情形

C、最近三年及一期中有一年財務報表被注冊會計師出具保留意見的審計報告

D、最近三年及一期中有一年財務報表被注冊會計師出具帶強調事項段的無保留意見審計報告,但所涉及的事項對發行申請人無重大不利影響

(8)發行人和主承銷商公告發行價格和發行市盈率時,每股收益的計算方式為()。

A、發行前一年經會計師事務所審計的、扣除非經常性損益前后孰低的凈利潤除以發行后總股本

B、發行當年經會計師事務所審計的、扣除非經常性損益前后孰低的凈利潤除以發行后總股本

C、發行前一年經會計師事務所審計的、扣除非經常性損益前后孰高的凈利潤除以發行后總股本

D、發行前一年經會計師事務所審計的凈利潤除以發行前總股本

(9)股份有限公司經理可以決定聘任除應由（）決定聘任以外的負責管理人員。A、股東大會 B、董事會 C、監事會 D、董事長

(10)下列標志著美國乃至全球金融業真正進入金融自由化和混業經營新時代的法律是()。A、《金融服務現代化法案》 B、《格拉斯*斯蒂格爾法》 C、《國民銀行法》 D、《麥克法頓法》

(11)有權代表國家投資的機構或部門直接設立的國有企業以其部分資產(連同部分負債)改建為股份有限公司,如進入股份公司的評估前凈資產高于原企業凈資產的50%,或主營生產部分全部或大部分資產進入股份公司,其凈資產折成的股份界定為()。A、國有法人股 B、國家股 C、社會法人股 D、法人股

(12)在上市公司重大資產重組中需要出具的二級市場股票交易自查報告,界定日期為()。A、簽署保密協議起至重組報告書公布日止

B、股東大會決議前6個月起至重組報告書公布日止 C、首次中介機構協調會起至重組報告書公布日止

D、董事會首次決議前6個月起至重組報告書公布日止(13)目前并購重組委員會委員人數為（）名。A、35 B、40 C、45 D、50

(14)下列有關信貸資產證券化業務的表述中,正確的是()。A、第三方擔保人主體發生變更的,可不披露

B、對資產支持證券投資價值有實質性影響的事件應及時披露,臨時性的重大事件可不披露 C、資產支持證券的信用評級發生變化的,可不披露

D、信息披露應遵循中國人民銀行發布的《資產支持證券信息披露規則》

(15)企業債券的各承銷商包銷的企業債券金額原則上不得超過其上年末凈資產的()。A、1/2 B、1/3 C、1/4 D、1/5(16)在中國境內申請發行人民幣債券的國際開發機構應向()等窗口單位遞交債券發行申請。A、國家發改委

B、中國人民銀行

C、財政部

D、中國證監會

(17)通過證券交易所的證券交易，投資者持有或者通過協議、其他安排與他人共同持有一個A股上市公司已發行的股份達到（）時，繼續進行收購的，應當依法向該上市公司所有股東發出收購上市公司全部或者部分股份的要約。A、20% B、25% C、30% D、35%

(18)首次公開發行股票時,發行人應披露最近()內是否存在資金被控股股東、實際控制人及其控制的企業占用的情況。A、5年 B、2年 C、3年 D、1年

(19)關于境內股份有限公司在香港發行并上市股票的條件，與主板市場相比，創業板市場沒有（）。

A、運作歷史要求 B、股東人數要求

C、公眾持股市值和持股量要求 D、持續上市責任

(20)根據我國現行法律規定,()通常不作為無形資產作價入股。A、商譽

B、土地使用權 C、商標權

D、非專利技術

(21)可轉債到期未轉股的，發行人應當于期滿后（）個工作日內償還本息。A、3 B、5 C、7 D、10

(22)在公司收購過程中,財務顧問為收購方公司提供的服務不包括()。A、尋找目標公司 B、制定反收購策略 C、提出收購建議 D、商議收購條款

(23)首次公開發行股票并在創業板上市的,持續督導期間為上市當年剩余時間及其后()個完整會計。A、2 B、1 C、3 D、5(24)上市公司申請公開發行證券時,申請與授權文件不包括()。A、發行人股東大會決議

B、發行人關于本次證券發行的申請報告 C、發行人董事會決議 D、發行人監事會決議

(25)首次公開發行股票公司并在主板上市的,持續督導的期間為()。A、股票上市當年剩余時間及其后一個完整會計 B、股票上市當年剩余時間及其后兩個完整會計 C、股票上市當年剩余時間及其后三個完整會計 D、股票上市當年剩余時間及其后四個完整會計

(26)上市公司申請發行證券,需由()負責向中國證監會推薦。A、會計師事務所 B、律師事務所 C、省級人民政府 D、保薦機構

(27)首次公開發行股票時,單一網上申購賬戶的申購上限,原則上不超過本次網上發行股數的()。A、2% B、1‰ C、3% D、5%(28)保薦機構和保薦代表人注冊登記管理的主管機構是()。A、證券業協會

B、證券登記結算機構 C、證券交易所 D、中國證監會

(29)發審委會議普通程序中,每次參加發審委會議的發審委委員為7名,同意票數達到()票為通過。A、7 B、5 C、4 D、6(30)根據《證券發行上市保薦業務管理辦法》,保薦代表人在2個自然內被采取監管措施累計2次以上,中國證監會可以在()個月內不受理其具體負責的推薦。A、1 B、12 C、3 D、6(31)下列有關股份制改組的法律審查的表述,錯誤的是()。

A、律師應審查股權結構及股權設置是否符合券商設計的改制方案 B、律師應查閱改組企業簽訂的尚未履行完結的重要合同,審查重大合同的合法性和履行合同可能產生的負面影響或取得的權利是否存在瑕疵

C、律師必須審查企業商標權、專利權等知識產權是否仍在保護期內

D、律師應盡責了解企業尚未完結的訴訟、仲裁或其他爭議,并依法對這些訴訟、仲裁或爭議的處理結果以及可能帶來的經濟后果發表意見

(32)下列關于發行企業債券必備條件的表述,錯誤的是()。A、所籌資金用途符合國家產業政策

B、債券的總面額不得大于該企業的自身資產凈值 C、經濟效益良好,發行前連續三年盈利 D、凈資產不低于1億元人民幣

(33)上市公司申請增發時,應以()作為加權平均凈資產收益率的計算依據。A、凈利潤 B、利潤總額

C、扣除非經常性損益后的凈利潤

D、扣除非經常性損益后的凈利潤與扣除前的凈利潤相比的低者

(34)在創業板首次公開發行并上市,發行人最近兩年連續盈利,應當符合最近兩年凈利潤累計不少于()萬元,且持續增長。A、2000 B、1500 C、500 D、1000(35)上市公司股東大會通過新股發行議案之日起()內,上市公司應當公布股東大會決議。A、1個工作日 B、2日

C、2個工作日 D、1日

(36)外資股發行中國際推介的主要內容,不包括()。A、散發或送達配售信息備忘錄和招股文件 B、發行人及相關專業機構的宣講推介 C、傳播有關的聲像及文字資料

D、向機構投資者發送預訂邀請文件，不需要詢查定價區間

(37)以協議收購方式進行上市公司收購的,收購人收購或者通過協議其他安排與他人共同收購一個上市公司已發行的股份達到()時,繼續進行收購的,原則上應當向該上市公司所有股東發出收購上市公司股份的要約。A、25% B、5% C、50% D、30%(38)可轉換公司債券的期限最短為()。A、4年 B、3年 C、5年 D、1年

(39)下列關于布萊克-斯科爾斯期權定價模型假設前提的表述,錯誤的是()。A、股票可被自由買進賣出

B、不存在一個固定的、無風險的利率,投資者不可以無限制地借入或貸出 C、期權是歐式期權

D、不存在影響收益的任何外部因素,股票收益僅來自價格變動(40)股份有限公司的股東按照規定提出臨時提案并書面提交董事會，董事會應當在收到提案后（）日內通知其他股東，并將該臨時提案提交股東大會審議。A、2 B、3 C、5 D、15(41)首次公開發行的網上直播推介活動時間應不少于()小時。A、3 B、4 C、1 D、2(42)上市公司設董事會秘書,其職責不包括()。A、負責辦理信息披露事務

B、負債公司股東大會和董事會會議的籌備、文件保管 C、決定聘任會計師事務所 D、負債公司股東資料的管理

(43)保薦代表人轉入另一家保薦機構工作的,應通過()申請變更登記。A、新任職保薦機構 B、原任職保薦機構

C、工作所在地的證監會派出機構 D、戶籍所在地的證監會派出機構

(44)申請公開發行股票并上市時,發行人無須向交易所提交()。A、保薦機構出具的上市保薦書 B、上市申請書 C、上市提示性公告 D、上市公告書

(45)發行人應在股票上市公告書中聲明,公司()保證上市公告書真實性、準確性、完整性。A、及全體董事、監事、高級管理人員 B、及高級管理人員 C、及監事 D、及董事

(46)公司債券在全國銀行間債券市場交易流通的條件之一是實際發行額不少于人民幣（）。A、3000萬元 B、5000萬元 C、1億元 D、5億元

(47)企業債券在證券交易所上市時，期限最短應為（）年以上。A、半年

B、1年

C、2年

D、3年

(48)股票發行溢價倍率（股票發行價格/股票面值）應（）國有資產折股倍數（發行前國有凈資產/國有股股本）。A、不高于 B、不低于

C、等于

D、無法確定

(49)律師明確發表的總體結論性意見不包括()。A、發行人的行為是否存在違法、違規 B、發行人是否符合股票發行上市條件 C、其他中介機構報告的真實性

D、招股說明書及其摘要引用的法律意見書和律師工作報告的內容是否適當

(50)上市公司增發的保薦機構須在刊登招股意向書摘要前()17:00時前,向證券交易所提交相關文件。

A、一個工作日

B、二個工作日

C、三個工作日

D、四個工作日

(51)上市公司發行新股時的《招股說明書》中,關于上市公司歷次募集資金運用信息披露的表述錯誤的是()。A、發行人對前次募集資金投資項目的效益作出承諾并披露的,應列表披露投資項目效益情況 B、發行人應列表披露前次募集資金實際使用情況,若募集資金的運用和項目未達到計劃進度和效益,應進行說明

C、發行人應披露會計師事務所對前次募集資金運用所出具的專項報告結論 D、發行人應披露最近三年內募集資金運用的基本情況(52)發行公司債券的上市公司應當為債券持有人聘請()。A、擔保人

B、債券受托管理人 C、經紀人

D、信用增級機構

(53)商業銀行將次級債務計入附屬資本的條件之一為次級債務最高為其核心資本的（）。A、20% B、30% C、40% D、50%

(54)申請發行分離交易的可轉換公司債券時,申請人的最近一期末經審計的凈資產應不低于人民幣()。A、3000萬元 B、15億元 C、6000萬元 D、10億元

(55)我國國有公司改組為境外募股公司時,如果有境外的會計師查驗賬目,結果與國有資產管理部門確認的資產評估結果不一致,需要調整時,也要由()審核同意。A、確認原資產評估結果的國有資產管理部門 B、境內會計師 C、境內評估師 D、境外評估師

(56)首次公開發行股票并在主板上市的發行人最近()內主營業務應沒有發生重大變化。A、1年 B、2年 C、3年 D、4年

(57)下列關于同業競爭的表述,錯誤的是()。A、擬發行上市公司應在有關股東協議、公司章程等文件中規定避免同業競爭的措施,獲取得有關方面的有效承諾

B、對是否存在同行業競爭,發行人董事應從業務的性質、業務的客戶對象、產品或勞務的可替代性、市場差別等方面判斷,并充分考慮對擬發行上市公司的客觀影響

C、擬發行上市公司在改組時,只要避免其主要業務與實際控制人從事相同、相似業務即可 D、擬發行上市公司可以放棄與競爭方存在同業競爭的業務以避免同行業競爭(58)向中國證監會申請公開發行證券時,不能提供有關文件原件的,可以()。A、由保存機構提供鑒證意見

B、由出文單位蓋章,以保證與原件一致 C、由主承銷商律師提供鑒證意見

D、由出文單位負責人簽字確認與原件一致

(59)保薦機構應當自持續督導工作結束后（）個交易日內向證券交易所報送保薦總結報告書。A、20 B、15 C、10 D、5

(60)資產評估中運用清算價格法評估資產價值時,應當根據資產清算時其資產的()評定價值。

A、凈資產值 B、賬面凈值 C、賬面原值 D、可變現價值

多選題

(61)上市公司在實施重大資產重組時,應該()。A、聘請獨立財務顧問等專業機構 B、制定嚴格有效的保密制度 C、由董事會依法作出決議

D、由獨立董事就本次重大資產重組發表獨立意見

(62)企業改組為股份有限公司時,對其占用的國有土地通常采取()方式處置。A、繳納土地出讓金

B、以土地使用權作價入股 C、繳納土地租金 D、授權經營

(63)按支付方式劃分,公司收購可以分為()。A、用股票購買資產 B、用現金購買資產 C、用股票交換股票 D、用現金購買股票

(64)以下關于招股說明書的預先披露的表述中正確的有（）。

A、在申請文件受理后、發行審核委員會審核前，發行人應當將招股說明書（申報稿）在中國證監會網站預先披露

B、發行人可以將招股說明書（申報稿）刊登于其公司網站，但披露內容應當完全一致，且不得早于在中國證監會網站的披露時間

C、發行人及其全體董事、監事和高級管理人員應當保證預先披露的招股說明書（申報稿）的內容真實、準確、完整

D、預先披露的招股說明書（申報稿）不是發行人發行股票的正式文件，不能含有價格信息，發行人不得據此發行股票

(65)監管意見書是證券公司申請IPO上市的必備文件之一。申請出具監管意見書的證券公司應當向中國證監會提交以下情況的說明材料()。A、法人治理情況

B、公司財務指標及風險控制指標情況 C、公司合規經營情況 D、內部控制情況

(66)外國投資者并購境內企業安全審查內容包括()。A、并購交易對社會基本生活秩序的影響

B、并購交易對關系國家安全關鍵技術研發能力的影響 C、并購交易對國防安全的影響

D、并購交易對國家經濟穩定運行的影響

(67)有關《證券法》對股份有限公司申請股票上市的要求,以下表述正確的有()。A、公司最近3年無重大違法行為

B、股票經國務院證券監督管理機構核準已公開發行 C、公司股本總額不少于人民幣5000萬元

D、公司股本總額超過人民幣4億元的,公開發行股份的比例為20%以上

(68)某上市公司在召開股東大會選舉獨立董事前,應將所有被提名人的有關材料同時報送()。

A、公司股票掛牌交易的證券交易所 B、公司所在地中國證監會派出機構 C、中國證監會

D、中國證券業協會

(69)申請再融資的上市企業，初符合對申請上市的環保要求外，還應核查（）。A、募集資金投向不造成現實的和潛在的環境影響 B、募集資金投向有利于改善環境質量

C、募集資金投向不屬于國家命令淘汰落后的生產能力、工藝和產品 D、募集資金投向有利于促進產業結構調整

(70)發行人及其主承銷商應當在發行公告中披露向戰略投資者配售的信息包括()。A、向戰略投資者配售的股票占本次發行股票的比例 B、向戰略投資者配售的股票總量

C、向戰略投資者配售的股票持有期限制 D、戰略投資者選擇標準

(71)公司上市之日起一年后,控股股東可以轉讓其持有的首次公開發行股票前已發行股份的條件包括()。

A、經上市公司住所地證監局同意 B、經控股股東和實際控制人申請

C、轉讓雙方存在控制關系,或者均受同一實際控制人控制 D、經證券交易所同意

(72)首次公開發行股票,招股說明書在“概覽”中應簡介()。

A、本次發行有關的中介機構的名稱、法定代表人、住所等簡要情況 B、募集資金用途

C、發行人及其控股股東、實際控制人的簡要情況 D、發行人的主要財務數據及主要財務指標

(73)公司清算期間,清算組可依法行使的職權包括()。A、清理公司財產，分別編制資產負債表和財產清單 B、通知、公告債權人

C、處理與清算有關的公司未了結的業務 D、代表公司參與民事訴訟活動

(74)證券公司公開發行債券，定期報告應當至少包括（）。A、跟蹤評級情況

B、擔保人和擔保物發生重大變化的情況 C、專項償債賬戶的有關情況 D、債權本息的支付情況

(75)收購人可以通過()的方式和途徑取得上市公司的控制權。A、取得股份

B、投資關系加協議安排 C、投資關系 D、協議安排

(76)下列關于公司收購活動中財務顧問的陳述,正確的有()。A、一家財務顧問不能同時為兩家以上公司服務 B、收購公司和目標公司一般都要聘請財務顧問 C、證券公司可以擔任財務顧問

D、一家財務顧問不能同時為收購公司和目標公司服務

(77)在上市保薦期間，存在（）情況的則保薦機構和發行人終止保薦協議。A、發行人進行財產清算

B、保薦機構被證監會撤銷保薦機構資格

C、發行人再次申請發行證券另行聘請保薦機構 D、保薦機構負責另一個證券發行項目

(78)下列關于股東大會會議召開前,通知會議召開時間、地點和審議事項的表述,正確的有()。A、召開股東大會會議，公司應當于會議召開20日前通知各股東 B、召開臨時股東大會，公司應當于會議召開15日前通知各股東 C、發行無記名股票的，公司應當于會議召開30日前公告 D、發行記名股票的，公司應當于會議召開30日前公告(79)股份有限公司股東可以按規定查閱()。A、財務會計報告

B、公司章程、股東名冊

C、公司債券存根、股東大會會議記錄 D、董事會會議決議、監事會會議決議

(80)根據國家環保部的相關規定,企業申請上市或上市公司申請再融資,從事下列哪些重污染行業的企業的環保核查工作,由國家環保部統一組織開展。()A、水泥 B、電解鋁 C、鋼鐵

D、汽車制造

(81)下列屬于發行人關聯方的有()。A、發行人參與的合營企業 B、控股股東

C、控股股東及其股東控制或參股的企業

D、對控股股東及主要股東有實質影響的法人或自然人

(82)首次公開發行股票時，招股說明書應披露發行人管理層對內部控制的（）的自我評估意見。A、完整性 B、及時性

C、合理性 D、有效性

(83)股份有限公司解散的原因包括（）。

A、公司章程規定的營業期限屆滿或者公司章程規定的其他解散事由出現 B、股東大會決議解散

C、依法被吊銷營業執照、責令關閉或者被撤銷 D、因公司合并或者分立需要解散

(84)下列有關上市公司收購的表述中,正確的有()。

A、收購人可以通過取得股份的方式成為一個上市公司的控股股東

B、投資者計算其所持有的股份，應當包括登記在其名下的股份，也包括登記在其一致行動人名下的股份

C、投資者認為其與他人不應被視為一致行動人的，可以向證券交易所提供相反證據 D、收購人可以通過投資關系、協議、其他安排的途徑成為一個上市公司的實際控制人(85)根據中國證監會發布的《關于進一步提高首次公開發行股票公司財務信息披露質量有關問題的意見》的相關要求,為提升首次公開發行股票公司財務信息披露質量,下列表述正確的包括()。

A、發行人應保證財務部門崗位齊備,各關鍵崗位應執行不相容職務分離的原則

B、發行人應當為保薦機構的盡職調查和會計師事務所的審計鑒證提供真實、完整的財務會計資料 C、發行人審計委員會應當主動了解內部審計部門的工作動態,對其發現的重大內部控制缺陷及時協調并向股東大會報告

D、發行人應當真實、公允地編制財務會計報告(86)股份有限公司章程必須載明的事項包括()。A、公司名稱和住所 B、公司法定代表人 C、公司設立方式

D、公司股份總數、每股金額和注冊資本

(87)根據規定，在首次公開發行股票的招股說明書中，發行人應披露（）作出的避免同業競爭的承諾。A、管理層 B、控股股東 C、實際控制人 D、員工

(88)以下關于新股發行的表述,正確的有()。A、推介和詢價可以在招股意向書刊登前進行

B、發行價格可以通過向網下投資者詢價的方式確定

C、推介活動中向網上和網下投資者提供的信息可以不一致 D、發行信息要及時披露

(89)2005年12月31日發布的《外國投資者對上市公司戰略投資管理辦法》，是由以下哪些機構聯合制定的（）。A、工商總局 B、外匯局 C、財政部 D、商務部

(90)信息披露義務人應當()地披露信息，不得有虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏。A、真實 B、準確 C、完整 D、及時

(91)根據有關規定,上市公司募集資金投資項目發生以下哪些變更事項,需要保薦機構發表專項核查意見()。

A、擬變更募集資金投資項目

B、僅變更募集資金投資項目實施地點

C、擬將募集資金投資項目對外轉讓或置換的 D、僅募集資金投資項目進度安排推遲的

(92)發行人首次公開發行股票申請文件受理后,發行人能夠預先披露招股說明書的網站包括()。

A、證券交易所網站 B、中國證券報網站 C、中國證監會網站 D、發行人網站

(93)首次公開發行股票時,招股說明書應披露發行人董事()。A、主要業務簡歷 B、兼職情況

C、曾經擔任的重要職務 D、婚姻情況

(94)下列有關首次公開發行股票時,詢價與定價的表述中,正確的有()。

A、主承銷商的證券自營賬戶不得參與本次發行的詢價、網下配售和網上發行

B、與主承銷商具有實際控制關系的詢價對象,不得參與本次發行的詢價、網下配售和網上發行

C、主承銷商的證券自營賬戶不得參與本次發行的詢價、網下配售,可以參與網上發行

D、與主承銷商具有實際控制關系的詢價對象,不得參與本次發行的詢價、網下配售,可以參與網上發行

(95)下列有關企業債券的表述，正確的有（）。

A、企業可發行無擔保信用債券、資產抵押債券、第三方擔保債券

B、企業債券是指在國內具有法人資格的企業在境內依照法定程序發行、約定在一定期限內還本付息的有價證券

C、企業債券包括金融債券和外幣債券

D、企業債券的利率不得高于銀行相同期限居民儲蓄定期存款利率的40%(96)在會計報表審計過程的實施階段,主要工作包括()。A、對會計報表的數據進行實質性測試 B、根據測試結果修訂審計計劃 C、分析審計風險

D、對企業內部控制制度的符合性測試

(97)證券公司在提交首次公司發行股票并上市申請前,向中國證監會申請出具監管意見書提交的說明材料中,應提供會計師事務所對()的審計意見。A、公司近三年財務報告 B、風險控制指標監管報告 C、凈資本計算表

D、主要股東最近一年的財務報告

(98)以下有關首次公開發行股票詢價與定價的表述中，正確的有()。A、詢價分為初步詢價和累計投標詢價

B、首次發行的股票在中小企業板上市的，不再進行累計投標詢價 C、詢價對象可以自主決定是否參與初步詢價

D、只有未參與初步詢價的詢價對象才不得參與累計投標詢價和網下配售(99)發行人和承銷商在發行過程中披露信息,應當遵循的原則包括()。A、及時性原則 B、真實性原則 C、完整性原則 D、準確性原則

(100)在以下列情形中,注冊會計師應當出具保留意見的審計報告的有()。

A、注冊會計師與管理層在被審計單位會計政策的選用、會計估計的作出或財務報表的披露方面存在分歧

B、會計政策的選用、會計估計的作出或財務報表的披露不符合適用的會計準則和相關會計制度的規定，雖影響重大，但不至于出具否定意見的審計報告

C、財務報表已經按照中國注冊會計師審計準則的規定計劃和實施審計工作，在審計過程中未收到限制

D、因審計范圍受到限制，不能獲得充分、適當的審計證據，雖影響重大，但不至于出具無法表示意見的審計報告

(101)下列關于股份有限公司董事任免的表述,正確的有()。A、董事任期屆滿,連選可以連任 B、非職工代表董事由股東大會選舉

C、董事會中的職工代表由公司職工通過職工代表大會、職工大會或者其他形式民主選舉產生

D、董事任期由公司章程規定,但每屆任期不得超過3年(102)初步詢價結果公告應包括的內容有()。A、詢價對象的數量和類別 B、發行價格區間及確定依據

C、詢價對象的報價總區間(最高、最低報價)D、詢價對象報價區間上限按詢價對象機構類別的分類統計情況

(103)20世界30年代,美國規定投資銀行業與商業銀行在業務上嚴格分離的法案包括()。A、《國民銀行法》 B、《格拉斯-斯蒂格爾法》 C、《金融服務現代化法案》 D、《證券法》

(104)下列關于股份有限公司設立原則的表述，正確的有（）。

A、股份有限公司的發起設立和向特定對象募集設立，實行核準設立原則 B、股份有限公司的公開募集設立，實行核準設立制度 C、證券公司的設立須經中國證監會批準

D、以募集方式設立股份有限公司公開發行股票的，還應當向公司登記機關報送國務院證券監督管理機構的核準文件

(105)首次公開發行股票發行公告應披露的內容包括()。A、發行人律師及審計機構 B、認購原則、認購程序 C、額度、面值與價格 D、發行方式、發行對象

(106)下列關于上市公司向不特定對象公開募集股份的特別規定,表述正確的有()。A、上市公司原有股東可以參與認購新發股份

B、擬增發股份數量須不超過本次增發股份前股本總額的百分之五十 C、最近三個會計加權平均凈資產收益率平均不低于百分之六,扣除非經常性損益后的凈利潤與扣除前的凈利潤相比,以低者作為加權平均凈資產收益率的計算依據 D、除金融類企業外,最近一期末不存在持有金融較大的交易性金融資產和可供出售的金融資產、借予他人款項、委托理財等財務性投資的情形

(107)發行人首次公開發行股票申請文件受理后,發行人能夠預先披露招股說明書的網站包括()。

A、證券交易所網站 B、中國證券報網站 C、中國證監會網站 D、發行人網站

(108)關于上市公司募集資金的使用,下列表述正確的有()。A、募集資金的使用應符合招股說明書披露 B、募集資金應在專戶中存儲

C、保薦人有權對募集資金的使用進行監督 D、募集資金用途的更改需經股東大會批準

(109)下列關于上市公司收購過程中涉及的權益披露的表述，正確的有（）。A、應當充分披露其在上市公司中的權益及變動情況

B、投資者及其一致行動人在一個上市公司中擁有的權益應當合并計算

C、因上市公司減少股本導致投資者及其一致行動人取得被收購公司的股份達到5%及之后變動5%的，投資者及其一致行動人免于履行報告和公告義務 D、上市公司的收購及相關股份權益變動活動中的信息披露義務人應當在至少一種中國證監會指定的媒體上依法披露信息

(110)證券發行上市保薦業務工作底稿包括()。

A、保薦機構根據有關規定對項目進行立項、內核以及其他相關內部管理工作所形成的文件資料

B、發行申請文件、反饋意見的回復、詢價與配售文件以及上市申請和登記的文件 C、保薦代表人為其保薦項目建立的盡職調查工作日志 D、保薦機構在盡職調查過程中獲取和形成的文件資料

判斷題

(111)上市公司獨立董事連續2次未親自出席董事會會議的，由董事會提請股東大會予以撤換。A、正確 B、錯誤

(112)股份有限公司監事可以列席董事會,只能旁聽,不能對董事會決議事項提出質詢或者建議。A、正確 B、錯誤

(113)在界定上市公司重大資產重組行為時，交易標的資產屬于同一交易方所有或者控制，或者屬于相同或者相近的業務范圍，可以認定為同一或者相關資產。A、正確 B、錯誤

(114)證券發行規模達到一定數量的,可以采用聯合保薦,由多家保薦機構共同履行保薦職責,但不能由多家機構擔任聯合主承銷商。A、正確 B、錯誤

(115)上市公司按照披露的招股說明書信息,適用募集資金購買資產、對外投資的行為,不適用《上市公司重大資產重組管理辦法》。A、正確 B、錯誤

(116)企業債券每份面值為一百元,以一千元人民幣為一個認購單位。A、正確 B、錯誤

(117)企業股份制改制進行資產評估時,由審計機構進行資產評估。A、正確 B、錯誤

(118)股份有限公司的設立可以采取發起設立與募集設立兩種方式。A、正確 B、錯誤

(119)后續發行短期融資券的,應至少于發行日前三個工作日公布發行文件。A、正確 B、錯誤

(120)發起人將經營業務納入擬發行上市主體的,該經營業務所必需的商標應進入公司,其他第三方不得再使用。A、正確 B、錯誤

(121)在公司收購過程中,財務顧問為目標公司提供的服務包括提供預警服務、制定反收購策略、編制有關的文件和公告等。A、正確 B、錯誤

(122)首次公開發行股票除應當遵守法律、行政法規的規定公開披露信息外，還應當遵守證券交易所關于信息披露的規定。A、正確 B、錯誤

(123)資產支持證券就是由特定目的信托受托機構發行的、代表特定目的信托的信托受益權份額。A、正確 B、錯誤

(124)配股一般采用上網定價發行與網下配售相結合的發行方式。A、正確 B、錯誤

(125)申請股票在證券交易所上市的公司必須在最近3年無任何違法行為。A、正確 B、錯誤

(126)銀行次級債務是指由銀行發行的，固定期限不低于五年（包括五年），除非銀行倒閉或清算不用于彌補銀行日常經營損失，且該項債務的索償權排在存款和其他負債之前的商業銀行長期債務。A、正確 B、錯誤

(127)財務公司發行金融債券,需要由財務公司的母公司或其他有擔保能力的成員單位提供相應擔保,經中國銀監會批準可免于擔保的除外。A、正確 B、錯誤

(128)保薦機構應當對發行保薦工作報告進行驗證,并與工作底稿之間建立索引關系。A、正確 B、錯誤

(129)上市公司申報發行可轉換公司債券，股東大會可授權董事會就發行規模與募集資金用途等作出決定。A、正確 B、錯誤

(130)在新股發行中,主承銷商只能自主推薦一家具有較高定價能力和長期投資取向的機構投資者,參與網下詢價配售。A、正確 B、錯誤

(131)擬發行上市公司的總經理、副總經理、財務負責人、董事會秘書等高級管理人員應專職在公司工作并領取薪酬，不得在持有擬發行上市公司5%以上股權的股東單位及其下屬企業擔任除董事、監事以外的任何職務，但可以在與擬發行上市公司業務相同或相近的其他企業任職。A、正確 B、錯誤

(132)贖回期限越短、轉換比率越高、贖回價格越大，贖回的期權價值就越小，越有利于轉債發行人。A、正確 B、錯誤

(133)主板上市公司發行可轉換公司債券，保薦人的持續督導期間為可轉換公司債券上市當年剩余時間及其后2個完整會計。A、正確 B、錯誤

(134)中小投資者新股詢價模擬活動由證券交易所組織開展,目的是為了促進中小投資者研究、熟悉新股,引導中小投資者理性投資。A、正確 B、錯誤

(135)發起人將經營業務納入擬將發行上市主體的,該經營業務所必需的商標應進入公司,其他第三方不得再使用。A、正確 B、錯誤

(136)首次公開發行股票要求上市公司募集資金投資項目實施后,不會產生同業競爭或者對發行人的獨立性產生不利影響。A、正確 B、錯誤

(137)會計師事務所的主任會計師進行的原則性復核，應該包括所采用的審計程序的恰當性、獲取審計工作底稿的充分性，審計過程中是否存在重大遺漏、審計工作是否符合會計師事務所的質量要求。A、正確 B、錯誤

(138)根據新《公司法》，我國募集設立的公司專指向社會公開募集設立的股份有限公司。A、正確 B、錯誤

(139)上市公司最近兩年連續虧損,證券交易所可暫停其公司債券上市交易。A、正確 B、錯誤

(140)在招股說明書披露后至上市公告書刊登前發生重大事項的，發行人應在股票上市后履行信息披露義務。A、正確 B、錯誤

(141)公司依法被吊銷營業執照、責令關閉或者被撤銷的，應當直接向人民法院申請成立清算組，進行清算。A、正確 B、錯誤

(142)資本不變原則強調公司應當保持與其章程規定一致的資本,是動態的維護,資本維持原則強調的是非經修改公司章程,不得變動公司資本,是靜態的維護。A、正確 B、錯誤

(143)中小企業板塊適用的基本制度規范與現有主板市場完全相同,適用的發行上市標準低于現有主板市場。A、正確 B、錯誤

(144)審計報告日期應不早于被審計單位管理層確認和簽署會計報表的日期。A、正確 B、錯誤

(145)外國投資者通過上市公司定向發行方式進行戰略投資的，應由上市公司與投資者簽訂定向發行的合同；通過協議轉讓方式進行戰略投資的，應由轉讓方與投資者簽訂股份轉讓協議。A、正確 B、錯誤

(146)中國證監會并購重組委員會會議采取記名投票方式，表決票設同意票、發對票和棄權票。A、正確 B、錯誤

(147)因上市公司減少股東導致投資者取得上市公司股份達到5%及之后變動5%的,投資者可免于履行報告和公告義務。A、正確 B、錯誤

(148)改組為擬上市股份有限公司的企業所聘請會計師事務所應具有從事證券相關業務的資格。A、正確 B、錯誤

(149)根據《公司法》,全體發起人的貨幣出資額不得低于公司注冊資本的20%。A、正確 B、錯誤

(150)企業股份制改組的目的之一是確立個人財產權。A、正確 B、錯誤

第五篇：二經濟題目

第二講：

中國特色社會主義經濟建設

《李克強：關于經濟體制改革若干問題》

一、李克強出席第八屆夏季達沃斯論壇開幕式并發表特別致辭

新華網天津9月10日電（記者陳二厚 栗建昌 郝亞琳）國務院總理李克強10日下午在天津梅江會展中心出席第八屆夏季達沃斯論壇開幕式，并發表特別致辭。

李克強說，創新是經濟社會發展的不熄引擎，世界經濟穩定復蘇要靠創新，中國經濟近年來能夠持續健康發展，主要動力也來自改革創新。今年以來，中國經濟下行壓力加大。我們堅持穩中求進工作總基調，保持定力，主動作為，不搞“強刺激”，而是強力推改革，大力調結構，著力惠民生，保持了經濟平穩運行。在增速放緩的情況下，就業不降反增，結構不斷優化，增長質量提高。

李克強指出，中國經濟運行能夠實現總體平穩，重要的是在區間調控下實施了定向調控，這也是一種結構性調控。我們將繼續創新宏觀調控思路和方式，更多運用改革創新的辦法，聚焦“激活力、補短板、強實體”，推動牽一發而動全身的重點領域改革，把“改革的紅利”轉化為“發展新動能”、“民生新福祉”。我們有信心有能力實現今年經濟社會發展的主要預期目標。

李克強強調，著眼未來，我們要進一步加快轉變經濟發展方式，以結構性改革促進結構調整，用好創新這把“金鑰匙”，使中國經濟保持中高速增長、邁向中高端水平，打造中國經濟升級版。

李克強表示，我們要加快體制創新步伐。創新不單是技術創新，更包括體制機制創新、管理創新、模式創新。按照“法無授權不可為”、“法無禁止皆可為”、“法定職責必須為”的原則，拿出“權力清單”，講清政府應該干什么；給出“負面清單”，指明企業不能做什么；理出“責任清單”，維護公平競爭的市場環境。加強知識產權保護，嚴懲假冒偽劣行為。通過激發市場和社會活力，讓每個有創業意愿的人都擁有創業空間，在中國大地上掀起“大眾創業”、“草根創業”熱潮。

李克強指出，我們要加大科技創新力度，更多地依靠科技進步調整結構。培育壯大新產品、新業態，加快發展服務業、高技術產業、節能環保等新興產業；積極化解產能過剩矛盾，走創新驅動和內生增長之路。只要大力破除對個體和企業創新的種種束縛，形成“人人創新”、“萬眾創新”的新局面，中國發展就能再上新水平。

李克強最后說，中國堅定走和平發展道路，是國際體系的積極參與者、建設者和貢獻者，致力于維護和平穩定大環境和睦鄰友好大局。我們反對各種形式的保護主義，倡導開放公平的全球統一大市場，推動多邊自貿安排和雙邊自貿區建設“兩個輪子”一起轉。堅持實行更加積極主動的開放戰略，優化和規范營商環境，繼續吸引外國企業來華投資興業。中國永遠做一個開放的大國、學習的大國、包容的大國，從中國國情出發，努力建成一個創新的大國。

認真閱讀李克強的講話，聯系當前中國經濟形勢，回答下列問題：

1、如何正確認識當前中國經濟增速放緩的形勢？

2、李克強總理強調要把“改革的紅利”轉化為“發展新動能”、“民生新福祉”。可有人卻認為發展才是硬道理，改善民生則是燒錢，無助于發展，甚至是發展的障礙。談談你對發展經濟與改善民生的關系的看法。

3、請結合自身或現實思考：制約創新能力的主要因素有哪些？怎樣才能充分發揮社會的創新能力？個體應該怎么做？大學應該怎么做？社會應該怎么做？

4、李克強總理強調要通過激發市場和社會活力，讓每個有創業意愿的人都擁有創業空間，在中國大地上掀起“大眾創業”、“草根創業”熱潮。請結合大學生自主創業成功與失敗的典型案例，談談制約“大眾創業”、“草根創業”的主要因素有哪些？怎樣才能通過“大眾創業”、“草根創業”緩解就業壓力？ 問題一：

1、答：我們要理性看待我國經濟增速放緩問題。

一是后金融危機時期刺激政策退出、經濟向自主增長動力回歸，但新增長點正在培育，尚不足以支撐拉動經濟增長進入新的擴張期，經濟運行正處于下行階段，因此經濟減速就具有周期性特征。二是我國經濟增長面臨著結構調整的關鍵期，企業正處于升級轉型的陣痛期，勞動力、資源等低要素成本優勢逐漸喪失，特別是東部地區不僅外部需求不足，而且中低端產業要轉移到中西部地區，而新興產業尚不成熟，因此經濟減速具有結構性因素。三是隨著工業化、城鎮化發展階段的演進和經濟規模的擴大，我國潛在經濟增長水平呈逐步放緩趨勢。我國經濟由高速增長階段逐步轉向了中速增長階段，這符合經濟發展的基本規律。四是與其他國家相比，我國經濟仍屬較快增長。第一季度，美國、日本經濟環比折年率增長1.9%和4.1%，而歐元區是零增長，我國GDP增速是發達經濟體平均水平的5倍左右；再看主要金磚國家，第一季度印度、俄羅斯、巴西和南非GDP分別增長5.3%、4.9%、0.8%和2.1%，均大大低于我國增長水平。五是經濟減速也是政府主動調控的結果。今年政府制定的GDP預期目標是7.5%，較往年有所降低，其政策意圖在于與“十二五”規劃目標逐步銜接，引導各方面把工作著力點放到加快轉變經濟發展方式、切實提高經濟發展質量和效益上來，增強經濟發展的協調性和可持續性。

二、盡管近期經濟減速明顯，第二季度GDP增長7.6%，全年實現7.5%應該不會有什么問題。因此，要辯證理性地看待經濟減速，在就業形勢基本穩定的情況下，不必為經濟適度放緩而過分擔憂。經濟適度放緩有助于推動企業轉型升級，有助于轉變發展方式，應堅定地執行國家既定的調控目標，而不應期望經濟一減速，國家就出臺刺激政策救市，信貸方面“開閘放水”保增長，那樣，企業轉型升級、結構調整就會前功盡棄。從短期來看，我國經濟有望在下半年企穩回升，但是我國已進入中速增長階段，經濟增速難以再回到兩位數以上。從中期來看，我國經濟發展潛力巨大，綜合國力有望邁上新臺階。另外也要看到，我國經濟增速回落過程中，經濟運行也出現了一些亮點。①農業再獲豐收；②節能減排取得新成效；③就業形勢總體穩定；④物價上漲勢頭得到了遏制，通貨膨脹壓力明顯趨緩；⑤城鄉居民收入繼續較快增長。

（當前經濟運行中存在的主要問題

把握“穩增長”政策力度的難度較大

當前，社會各界對如何適度把握“穩增長”與“調結構”的關系存在較大意見分歧。部分地方政府、工業主管部門等認為，當前企業經營等實體經濟形勢異常嚴峻，應當進一步加大經濟刺激力度；而部分專家學者、金融主管部門等認為，當前經濟運行中的根本問題是結構性問題，應當把“調結構”放在更加重要的位置。總體來看，當前我國經濟增速放緩既有金融危機影響下經濟增長處于下行階段的周期性因素影響，也有處于產業轉型升級陣痛期的結構性因素影響；既有外部需求大幅減弱的因素影響，也有房地產調控使得相關產業發展低迷的因素影響；既有發展階段演進和經濟總規模擴大后增速逐步放緩的規律性因素影響，也有政府為了提高經濟質量有意調控增速的因素影響。因此，各種復雜因素交織在一起，給判斷經濟形勢和作出宏觀決策帶來了較大困難。

房地產調控面臨兩難境地

當前我國房地產調控取得了一定成效，房價過快上漲的局面得到初步控制。但是，過去幾次越調控房價越高的經歷，使得我國房地產政策有可能陷入“塔西佗陷阱”（通俗地講就是指當政府部門失去公信力時，無論說真話還是假話，做好事還是壞事，都會被認為是說假話、做壞事），降息傳遞出貨幣政策轉向寬松的政策信號，使得房地產市場預期發生了較大改變。盡管有關部門一再強調房地產調控政策取向不變，但居民購房意愿明顯增強，5月份以來住宅成交量和土地出讓成交量環比明顯上升。當前，房地產調控面臨兩難困境，一方面，為了防止經濟減速過于明顯，需要房地產市場的穩定發展，房地產成交量放大有積極意義；另一方面，房地產調控尚未取得根本性成效，一旦房地產成交量連續放大有可能帶動房價回升，房價反彈將使民眾再次失望，房地產調控有前功盡棄的風險。

企業經營異常困難

今年年初以來，我國工業企業面臨多重因素的影響，經濟效益出現大幅下滑。1～5月份，全國規模以上工業企業實現利潤同比下降2.4%，增幅同比減少了30.3個百分點。一是世界經濟復蘇疲軟使得工業品出口需求不旺；同時，房地產調控、汽車限購以及家電刺激政策退出等使得工業品國內需求明顯不足。二是企業普遍面臨著勞動力、能源資源、環境保護等成本上升，以及融資成本過高等沉重包袱。三是目前大多數工業企業都面臨“去庫存化”和“去產能化”的雙重壓力，在企業利潤大幅下滑的情況下，不僅缺乏可盈利的投資增長點，而且缺乏技術創新的資金支持，企業轉型升級正處于陣痛期。

產業發展缺乏增長引擎

短期內，需求降溫導致相關行業工業品需求和價格下降，工業企業面臨去庫存壓力。中期看，企業為房地產、外需配套與服務的產業體系與生產能力擴張過快，鋼鐵、建材、家電、紡織等行業產能過剩，部分企業處于“去產能化”階段。同時，由于技術、體制等因素影響，戰略性新興產業發展尚處于起步階段。雖然部分企業為節能減排、降低土地、勞動力等成本，開始更新設備和用機器替代勞動力，部分企業向中西部地區轉移的過程中也在提高資本的有機構成，但全面的設備更新投資周期沒有出現，制造業發展缺乏新的增長引擎，仍將處于結構調整陣痛期。

下半年我國經濟有望逐步企穩回升

下半年，支持我國經濟逐步好轉的因素主要有：一是歐債危機救助思路出現了重大轉變，由“財政緊縮”轉為“財政緊縮與刺激增長”并重，歐盟首腦峰會決定，歐洲穩定機制（ESM）將可直接向銀行注資，可通過購買重債國國債來壓低其融資成本，推出1200億歐元一攬子經濟刺激計劃。這將有望遏制歐債危機的惡化勢頭，加上2011年“前高后低”的基數，我國外貿出口增速有望好于上半年。二是下半年工業企業“去庫存化”將逐步趨于結束，工業生產有望穩步回升。三是商品房銷量回升將帶動相關產業的反彈。四是近期“穩增長”政策措施將會逐步見效。五是中國經濟先行指數已經連續5個月反彈，預示著經濟將可能筑底企穩。當然，考慮到房地產調控政策不會有根本性變化，以及工業企業普遍存在產能過剩等問題，經濟反彈的幅度有限。

此外，下半年我國物價上漲壓力將明顯減輕。一是近期國際大宗初級產品價格全面大幅下挫，將明顯減輕我國輸入性通脹壓力。二是熱錢流入減少甚至凈流出，外匯占款投放流動性減少，以及有效貸款需求不足將抑制整體流動性水平。三是目前我國蔬菜和豬肉價格降幅明顯，夏糧有望再次增收，作為最重要的新漲價因素——食品價格上漲將得到一定控制。四是居民消費價格基數因素大大縮小，下半年翹尾因素由上半年的2個百分點縮小至0.4個百分點。因此，全年物價調控目標可順利實現。當然，大部分城市天然氣、水、電等能源資源價格改革進程加快將在一定程度上推高物價水平；勞動力成本上升對物價的推動作用依然存在；為了刺激經濟增長，歐美國家一直保持超寬松的貨幣政策，全球貨幣流動性充裕，如果下半年世界經濟企穩回升，不排除國際大宗商品價格有反彈的可能。

政策建議

把握好“穩增長”與“調結構”關系

一是認真落實以減稅為主的財政政策，無需再次出臺大規模經濟刺激計劃，現有預算內支出重點投向農田水利、保障房、民生工程以及節能減排項目等領域；同時，應加快財稅體制改革力度。二是繼續保持貨幣政策預調微調力度，根據外匯占款增長變化，繼續適時下調存款準備金率；根據經濟形勢和物價走勢，繼續適度下調基準利率水平；大力推進利率、匯率等金融改革步伐；注重防范系統性金融風險，積極應對全球主權債務危機。

進一步細化差別化房地產調控政策

一是堅持房地產調控取向不動搖。堅持限購、限貸政策不變，嚴厲打擊房地產投機行為，特別是審慎處理地方政府變相放松房地產調控的政策，防止房地產市場陷入“塔西佗陷阱”。同時，加快推進房產稅試點和推廣工作，逐步扭轉商品房作為財富分配工具的金融屬性。二是通過控制地價、擴大貸款利率浮動幅度和調整普通商品房認定標準等支持居民剛性購房需求。三是從土地、資金等方面支持中低價位、中小戶型普通商品住宅的建設，達到短期穩定經濟增長，長期防止房價反彈的目的。

采取切實措施努力減輕企業負擔

一是完善和落實好現有結構性減稅政策，抓緊研究制定更大力度的結構性減稅方案。制定落實企業減負監督考核機制，對企業稅費等負擔不降反升的地方主管部門給予嚴厲懲處，而對企業減負成效顯著的地方主管部門給予相應的獎勵。同時，逐步改革各級稅務部門稅收征收任務目標制，從根本上解決企業經營越困難稅費攤派任務越繁重的問題。二是努力減輕企業資金成本負擔。需要通過進一步下調貸款基準利率，特別是著力清理和規范銀行貸款過程中的擔保、保險和顧問等各種收費，大力緩解企業過高的融資成本。

著力培育新的產業增長引擎

一是加大對戰略性新興產業的財政資金支持力度，同時輔以信貸、利息優惠政策，支持重大產業創新發展工程、重大創新成果產業化等項目，盡快培育產業發展新引擎。二是當前企業為應對勞動力、能源、環境成本上升壓力，在采用自動化、智能化設備、先進節能減排設備等方面有巨大技術升級和更新改造需求，商業銀行要對企業技術改造項目重點予以信貸資金支持，各級政府應加大財政資金對技改投資的支持力度。三是全面落實“新非公36條”實施細則，支持民間資本進入鐵路、市政、金融、能源、教育、醫療等領域，進一步培養經濟自主增長動力。）

2、答：加快轉變經濟發展方式與改善民生問題是相輔相成，不可分割的整體。改善民生問題是加快轉變經濟發展方式的根本出發點和歸宿，是經濟發展的持久動力，并且關系到國家的長治久安。加快轉變經濟發展方式為社會主義和諧社會的發展、民生問題的改善提供了物質基礎和經濟動力。轉變經濟發展方式科學發展是改善民生問題的最佳途徑。民生問題是無產階級革命和社會主義建設的基本問題，也是當前落實科學發展觀、構建社會主義和諧社會面臨的重大課題。建設社會主義和諧社會必須堅持以人為本，始終把廣大人民的最根本利益作為一切工作的出發點和落腳點。改革和發展的目的都是為了人民群眾更好地生活，改革和發展的成果也由人民共享。所以我們要加快經濟發展方式的轉變，使經濟更好更快的發展，解決更多的民生問題，讓更多的百姓享受到經濟發展的成果。改善民生是經濟發展的根本目的。只有著力保障和改善民生，經濟發展才有持久的動力，社會進步才有牢固的基礎，國家才能長治久安。

不斷改善民生是推動發展的根本目的。我們的發展是以人為本的發展。我們要全面建成小康社會、進行改革開放和社會主義現代化建設，就是要通過發展社會生產力，滿足人民日益增長的物質文化需要，促進人的全面發展。如果我們的發展不能回應人民的期待，不能讓群眾得到看得見、摸得著的實惠，不能實現好、維護好、發展好最廣大人民根本利益，這樣的發展就失去意義，也不可能持續。

要正確認識和處理經濟發展和民生改善的關系，實現兩者良性循環。一方面，經濟發展是前提，離開經濟發展談改善民生是無源之水、無本之木；另一方面，民生改善既能有效調動人們發展生產的積極性，又能釋放居民消費潛力、拉動內需，催生新的經濟增長點，對經濟發展有重要促進作用。要通過發展經濟、做大“蛋糕”，為持續改善民生奠定堅實物質基礎，同時又通過持續不斷改善民生，有效解決群眾后顧之憂，擴大消費需求，為經濟發展、轉型升級提供強大內生動力。

3、答:制約創新能力的主要因素有：1.市場競爭機制不完善，缺乏對知識產權的保護；2.培養和激勵創新人才的機制和環境不完備；3.缺乏合作各自為戰，整體創新效率不高；4.創新產品和技術的市場出口不暢；5.應試教育導致科技人才創新能力不足；6.從家庭教育到社會教育對人才的評價標準不合理等。

創新能力的提高：需要加強對知識產權的保護，并完善培養和激勵創新人才的機制和環境，加強市場競爭，減少國有企業在有些創新產業的管理和資源方面的壟斷。個體應該根據自身情況，培養創新能力和創新思維，并能虛心接受和交流其他人的創新想法；大學不僅需要在教育制度進行改革，為國家培養創新性人才，重視知識本身而不是論文量的輸出，同時還需要在創新項目上互相合作，在顧全大局的層面創新發展；社會應該形成對人才評價的新標準，并尊重創新人才的知識產權，監督和支持創新產業發展，為創新產業發展提供良好的社會環境。

4、答：對于大眾和草根創業來說，離不開的話題就是政府的應對思路。實際上，草根創業面臨最大的問題就是政府的“缺位”和“越位”并存。1.個體創業激情缺乏，上班獲得工資更穩定，而創業會更有風險；2.個體創業素質不高，無法對創業領域進行良好認識與規劃和做到吃苦耐勞；3.高校教育體系不健全，缺少對學生創業的培養機制，更多強調對以上班為就業目標人群的定向培養；4.家庭因素影響，經濟條件不斷變化，父母不愿意再讓孩子經歷創業的艱苦或失敗歷程；5.社會環境影響創業，政策執行不理想，風險投資體系不健全，創業服務機構不健全，無法滿足創業需求。今天的中國，市場經濟體制已經基本建立完善，“大眾創業”、“草根創業”有了更好的條件。但是，一個冰冷的現實是，年輕人的創業精神反而冷淡了下來，他們更熱衷于進入國有企業，當政府公務員。而這種情況之所以會出現，與中國在告別80年代后社會經濟形態逐漸出現的變化有直接的關系。為了不斷創造經濟增長的高紀錄，政府確立了以擴大投資為主導的經濟增長模式，市場資源開始向國有企業傾斜，民營企業在政府設立的重重審批關卡之下，其發展勢頭開始萎縮。像阿里巴巴這樣的成功企業，只是在國有資本尚未進入的新經濟領域打開了天地，而更多的集中于實體經濟的創業者則很難脫穎而出，復制當年劉永好的成功。在初期的改革使國家的財力增強以后，權力開始在對經濟利益的分配中設計出偏向于自己的機制，形成了權力支配下的固有利益群體。相比于80年代，今天的創業者需要面對復雜得多的市場環境。即使政府支持創業，但是由于國有企業已經基本完成了在很多行業的“排兵布陣”，留給創業者的市場機會并不多，同時創業成本的高昂也會使很多創業者畏難而退。針對這種情況，還需要在未來的國資國企改革中作出通盤考慮，國有資本有必要退出一些競爭性領域，給創業資本提供市場機遇。同時，還需要政府拿出切實措施來支持“大眾創業”、“草根創業”，在金融、稅收等方面給予必要的支持，像80年代那樣對創業者“扶上馬，送一程”。80年代的創業者推動了改革開放的不斷發展，我們可以期待，今天的創業者，同樣能夠站在新的起點上把握住歷史機遇。

從教育機構來看，要重視創業教育，轉變教育理念；從個人來看，要增強個人創業素質并提高創業能力；從政府來看，要為創業提供完善的創業政策，構建創新模式，提供支持服務等。只有從這些方面都加強，才能培養出更多能“大眾創業”、“草根創業”的人才進行自主創業，并為團隊和其他人提供就業機會，從而緩解就業壓力。

總之，對于大眾草根創業來說，更需要政府積極建設有利的“空氣和土壤”，引導塑造全社會的創業精神與環境，并非只是形式化、運動化的支持和拔苗助長。