第一篇：個人理財規劃一作業及答案

一、單項選擇題。本大題共15個小題，每小題 2.0 分，共30.0分。在每小題給出的選項中，只有一項是符合題目要求的。1.下列金融工具與產品中哪一個不是金融衍生工具與產品： A.證券投資基金

B.金融期權 C.石油期貨 D.金融期貨 下列說法錯誤的是： A.證券交易所是“提供證券集中竟價交易的不以營利為目的的法人” B.證券交易所是高度組織化的有形市場 C.證券交易所是證券買賣雙方公開交易的場所 D.證券交易所本身持有證券，但不決定證券價格

3.對金融期貨交易的基本特征描述正確的是： A.金融期貨交易必須在交易所內進行

由于金融期貨合約是標準化的，無論是買入還是賣出合約，交易者均需對合約具體條款進行協商 C.投資者的參與增加了金融期貨市場的流動性

D.金融期貨合約具有普遍性特征是因為金融期貨價格產生于交易所的公開競價方式

連續復利終值的計算公式是： A.B.C.B.2.4.D.5.下列說法錯誤的是： A.信用卡是一種非現金交易付款的方式 B.信用卡由銀行或信用卡公司依照用戶的信用度與財力發給持卡人，持卡人持信用卡消費時無須支付現金 C.信用卡是簡單的信貸服務

D.信用卡消費時使用銀行資金可在記帳日再行還款

6.下列金融工具與產品中哪一個是貨幣市場工具與產品： A.證券投資基金 B.人民幣集合理財產品

C.可轉換公司債券 D.信用交易

對現值的理解錯誤的是： A.現值是指未來若干時期后才可得到的錢在目前的價值 B.現值是在時間方面被標準化了的價值 C.從現值來推算將來值的過程稱作貼現

D.現值對比較不同的收入流或支出流的價值大小是很重要的 根據金融理財內涵的不同，金融理財可以分為： A.個人與家庭金融理財 B.投資理財

C.直接金融理財 D.變動收益金融理財 下列說法錯誤的是： A.證券交易所是“提供證券集中竟價交易的不以營利為目的的法人” B.證券交易所是高度組織化的有形市場 C.證券交易所是證券買賣雙方公開交易的場所 D.證券交易所本身持有證券，但不決定證券價格

10.對金融期貨交易的基本特征描述正確的是：

A.金融期貨交易必須在交易所內進行

B.由于金融期貨合約是標準化的，無論是買入還是賣出合約，交易者均需對合約具體條款進行協商 7.8.9.投資者的參與增加了金融期貨市場的流動性

金融期貨合約具有普遍性特征是因為金融期貨價格產生于交易所的公開競價方式

11.（）是衡量資金時間價值的絕對尺度。

A.純收益

B.利息率 C.資金額 D.勞動報酬率

12.狹義的儲蓄的概念是指：

A.個人儲蓄

B.公司儲蓄 C.政府儲蓄 D.機構儲蓄

13.股票的（）與股票的市場價格表現無關。

A.票面價格

B.帳面價格 C.理論價格 D.除權除息價格

14.制定金融期貨交易保證金水平時，一定要充分考慮（）等諸多因素。

A.監管能力、市場成熟程度以及投資者風險收益偏好 B.交易品種風險收益特征、投資者參與程度以及監管能力 C.市場流動性、市場成熟程度以及交易制度完備性 D.市場流動性、投機者參與程度以及市場風險

15.比較常見的住房貸款的還貸方式主要有：

A.等額本金還款法和等比累進還款法 B.等額累進還款法和等額本息還款法 C.等比累進還款法和到期一次還本付息法 D.等額本金還款法和等額本息還款法

二、多項選擇題。本大題共10個小題，每小題 4.0 分，共40.0分。在每小題給出的選項中，有一項或多項是符合題目要求的。C.D.1.在認識理性、科學金融理財理念方面，下述正確的是： A.理財主體在市場長久生存下去的法寶只能是將收益率置于最優先位置 B.正確展開金融理財工具和產品的價值評價與估值就成為確保金融理財成功的核心環節和重要步驟

C.價值投資就是基于價值規律的投資

D.決定理財收益的主要和最終因素是組合績效

2.派許指數： A.是以樣本股每日收盤價之和除以樣本股數量的指數編制方法 B.是將各樣本股票發行量作為權數計算股價指數的指數編制方法

C.考慮到了發行量或成交量不同的股票對股票市場的影響

D.是將各樣本股票成交量作為權數計算股價指數的指數編制方法

3.金融期貨價格由（）構成。A.現貨金融資產持有成本

B.交易成本

C.預期利潤

D.運輸成本 購房預算規劃包括： A.估算購房總價 4.B.估算可負擔的房屋單價

C.購房區位的選擇

D.確定房貸金額

保險需求具有責任保險偏好的人生階段有： A.單身期

B.家庭形成期

C.家庭成長期 D.家庭成熟期

就金融理財的含義，說法正確的有： A.金融理財的依據是理財主體自身收支預算約束和風險收益偏好

B.金融理財的目的是追求財富與資產的保值和增值、實現預期投資收益與效用滿足最大化

C.根據金融理財對象的不同，金融理財可以分為貨幣市場理財、資本市場理財、金融衍生品市場理財、其他理財市場理財

低風險金融理財工具與產品的價值評價復雜、準確定價困難、收益波動性很高

下列說法正確的有： A.指數基金完全擬合和模擬大盤指數股或債券，采用被動投資策略，跟蹤指數的變動而改變其投資組合，很少進行頻繁交易

B.基金管理人是基金資產的名義持有人 D.5.6.7.C.由于基金管理人是受托理財，因此對基金投資失敗引發的虧損不承擔彌補責任

8.D.風險程度越高的基金，其管理費和托管費越低 下列說法正確的是： A.對買進看漲期權的投資者而言，其潛在的利潤是無限的，而其潛在的損失卻是有限的

B.C.投資者之所以買進看跌期權是因為他預期標的資產的現貨市場價格將上升 看漲期權的出售者的盈利是有限的D.看跌期權賣方的損失是有限的

9.對現值與終值理解正確的是： A.現值是指未來某一時點上的一定量資金折算到現在所對應的金額

B.終值又稱未來值，是現在一定量的資金折算到未來某一時點所對應的金額

C.現值和終值是一定量資金在前后兩個不同時點上對應的價值，其差額即為資金的時間價值

D.現值和終值在對應的時點上的價值相同 10.與某一利率區間掛鉤型結構性存款的基本特點有：

A.100％保本型產品

B.存款期限靈活

C.銀行有權在每半年行使一次提前終止存款的權利 D.如果美元利率增長過快，超出利率區間，存款收益將降低

三、判斷題。本大題共15個小題，每小題 2.0 分，共30.0分。1.安全邊際、成長和時間構成了價值投資的核心三要素，或者說價值投資是安全邊際、成長和時間的函數。2.復利法是真正意義上反映利息時間價值的計算方法。3.在特殊情況下，現貨價格高于期貨價格（或者近期月份合約價格低于遠期月份合約價格），基差為正值，這種市場狀態稱為反向市場，或者現貨溢價。4.等額本息還款法每月攤還的本金固定，但總額隨房屋貸款余額的減少，利息額也跟著遞減。5.自身的教育培訓屬于教育消費范疇。6.利息和純收益是衡量資金時間價值的相對尺度。7.利息和純收益是衡量資金時間價值的相對尺度。8.憑證式債券的形式是在電腦賬戶中作記錄。9.無風險利率對看漲期權的價格有正向的影響，而對看跌期權的價格有負向的影響。10.對子女教育年金保險來說，同一險種投保同樣的保險金額，被保險人年齡越大保費越便宜。11.購房預算規劃的核心是要根據客戶的經濟實力，同時綜合考慮客戶對住房的客觀需求，來確定能夠承受得起的房屋單價的選擇。12.股票實際上是投入股份公司的資本份額的證券化，屬于資本證券。13.從理論上說，現貨市場價格上漲的幅度無限，故看漲期權出售者的獲利程度亦將無限。14.國家助學貸款的借款學生不需要辦理貸款擔?；虻盅?，但需要承諾按期還款，并承擔相關法律責任。借款學生通過學校向銀行申請貸款，用于彌補在校學習期間學費、住宿費和生活費的不足，畢業后分期償還。15.若折現率下降，債券票面利率高于折現率時，債券價格必然低于其面值。

第二篇：個人理財規劃作業一

《個人理財規劃》課程作業一

專業：班級：姓名：學號：

1、CPI是衡量經濟周期狀況的重要指標。（）

2、IS曲線越陡峭，則由LM曲線移動造成的均衡利率變動程度越大。（）

3、一年期定期存款利率屬于中央銀行基準利率。（）

4、收入水平是個人貨幣貯藏需求量的主要決定因素。（）

5、個人及家庭的財務會計中幾乎不進行任何收入或費用的資本化。（）

6、一般而言，開放式基金不能上市交易。（）

7、理財規劃首先要考慮的因素是風險，而非收益。（）

8、與企業資產的定價模式一樣，個人資產的價值也應當以歷史成本作為定價依據。（）

9、個人凈資產的數量越大，資產結構越合理。（）

10、如果個人及家庭的自用住宅價值增加，一般就只需要在其資產負債表中直接記入已經增加的價值額，而不會把它列為收入而記入凈資產。（）

11、總需求函數是指總需求水平和產量水平之間的關系。（）

12、某只股票的貝塔值為1.5,說明這只股票相對大盤所承受的系統風險更大。（）

13、就個人及家庭理財而言，會計要素和企業會計要素一樣，分為資產、負債、所有者權益、收入、費用和利潤6大類，并以此來編制個人財務報表。()

14、國內生產總值是指一個國家在某一時期（通常為一年）內所銷售的所有最終產品和服務的價值總和，是衡量宏觀經濟運行規模的最重要的指標。()

15、政府購買是指各級政府購買物品和勞務的支出，用字母G表示。()

16、繼承人必須在繼承開始前做出放棄繼承的意思表示。()

17、法定存款準備金率越高，存款擴張范圍越大，即商業銀行準備金越多。()

18、如果市場上的利率上升，那么債券的市場價格也將隨著上升。()

第三篇：個人理財規劃二作業及答案

你的得分： 100.0

完成日期：2017年01月14日 14點47分

說明： 每道小題選項旁的標識是標準答案。

一、單項選擇題。本大題共15個小題，每小題 2.0 分，共30.0分。在每小題給出的選項中，只有一項是符合題目要求的。1.下列說法正確的是： A.等量的資金在不同的時點上具有相同的價值量 B.資金時間價值產生的前提是將資金投入借貸過程或投資過程

C.不同時點上的資金額可以直接進行相互比較

D.由于資金時間價值的存在，若干年后的一元錢在今天還值一元錢 類似于期權的選擇權性質通常屬于（）理財產品的特點。A.普通人民幣理財產品 B.超短期人民幣理財產品 C.結構型人民幣理財產品

D.資產連接型人民幣理財產品

普通股與優先股是股票最基本的分類，依據是（）的不同。A.分紅數量多 B.股權比例設置 C.股東權利配置

D.股東性質差異

就基差“走強”描述錯誤的是： A.基差為正且數值越來越大 B.基差從負值變為正值 C.基差為負值且絕對數值越來越小 D.基差為負值且絕對數值越來越大

5.子女教育具有（）等特點。A.缺乏時間彈性、費用彈性低、費用不確定

B.C.高投入、見效慢、后期投資顯著高于前期 缺乏時間彈性、使用彈性低、投入不確定 2.3.4.6.D.高投入、見效快、投資邊際效應高

下列金融工具與產品中哪一個不是金融衍生工具與產品： A.證券投資基金

B.金融期權 C.可轉換公司債券 D.信用交易

對現值的理解錯誤的是： A.現值是指未來若干時期后才可得到的錢在目前的價值 B.現值是在時間方面被標準化了的價值 C.從現值來推算將來值的過程稱作貼現

D.現值對比較不同的收入流或支出流的價值大小是很重要的 下列說法錯誤的是： A.信用卡是一種非現金交易付款的方式 B.信用卡由銀行或信用卡公司依照用戶的信用度與財力發給持卡人，持卡人持信用卡消費時無須支付現金 C.信用卡是簡單的信貸服務

D.信用卡消費時使用銀行資金可在記帳日再行還款

7.8.9.下列說法錯誤的是： A.證券交易所是“提供證券集中竟價交易的不以營利為目的的法人” B.證券交易所是高度組織化的有形市場 C.證券交易所是證券買賣雙方公開交易的場所 D.證券交易所本身持有證券，但不決定證券價格

10.對金融期貨交易的基本特征描述正確的是：

A.金融期貨交易必須在交易所內進行

由于金融期貨合約是標準化的，無論是買入還是賣出合約，交易者均需對合約具體條款進行協商 C.投資者的參與增加了金融期貨市場的流動性

D.金融期貨合約具有普遍性特征是因為金融期貨價格產生于交易所的公開競價方式

11.金融期貨交易以（）的交割方式為主。B.A.B.實物交割 現金交割

C.實物交割加現金交割的混合交割 D.不確定

12.對復利法的特點描述錯誤的是：

A.復利法在計算利息時考慮了本金的時間價值 B.復利法在運用時要將前期的利息計入下一期的本金 C.復利法不考慮前期利息的時間價值

D.復利法是真正意義上反映資金時間價值的計算方法 13.金融期貨價格由（）構成。

A.現貨金融資產持有成本、利息成本、交易傭金 B.現貨金融資產持有成本、交易傭金、預期利潤 C.現貨金融資產持有成本、交易成本、預期利潤

D.現貨金融資產持有成本、運輸成本、交易傭金 14.具有套利功能的基金是：

A.債券基金 B.指數基金

C.貨幣基金 D.權證基金

15.期權的權利期間與期權的時間價值存在（）的影響。

A.同方向但非線性

B.C.D.同方向線性 反方向但非線性 反方向線性

二、多項選擇題。本大題共10個小題，每小題 4.0 分，共40.0分。在每小題給出的選項中，有一項或多項是符合題目要求的。1.就金融理財的含義，說法正確的有： A.金融理財的依據是理財主體自身收支預算約束和風險收益偏好 B.金融理財的目的是追求財富與資產的保值和增值、實現預期投資收益與效用滿足最大化

C.根據金融理財對象的不同，金融理財可以分為貨幣市場理財、資本市場理財、金融衍生品市場理財、其他理財市場理財

低風險金融理財工具與產品的價值評價復雜、準確定價困難、收益波動性很高

對現值與終值理解正確的是： A.現值是指未來某一時點上的一定量資金折算到現在所對應的金額

B.終值又稱未來值，是現在一定量的資金折算到未來某一時點所對應的金額

C.現值和終值是一定量資金在前后兩個不同時點上對應的價值，其差額即為資金的時間價值

D.現值和終值在對應的時點上的價值相同 人民幣集合理財產品按投資期限不同可以分為： A.結構型人民幣理財產品

B.普通人民幣理財產品

C.資產連接型人民幣理財產品

D.超短期人民幣理財產品 下列說法正確的有： A.指數基金完全擬合和模擬大盤指數股或債券，采用被動投資策略，跟蹤指數的變動而改變其投資組合，很少進行頻繁交易 D.2.3.4.B.C.基金管理人是基金資產的名義持有人 由于基金管理人是受托理財，因此對基金投資失敗引發的虧損不承擔彌補責任

D.風險程度越高的基金，其管理費和托管費越低 下列說法正確的是： A.對買進看漲期權的投資者而言，其潛在的利潤是無限的，而其潛在的損失卻是有限的

B.C.投資者之所以買進看跌期權是因為他預期標的資產的現貨市場價格將上升 看漲期權的出售者的盈利是有限的D.看跌期權賣方的損失是有限的

6.下列說法錯誤的是： A.不同市場理財工具和產品在期限、性質、風險收益特征等方面都有差異及不同的特質 B.人民幣集合理財產品的實質是以基礎資產未來現金流為基礎，在貨幣市場和資本市場上發行信托受益權憑證等進行融資的過程 C.資本市場的工具與產品具有流動性強、安全性高、成本低、收益穩定的特點和優勢

D.現代金融理財技術理論要解決的問題是資金時間價值的計算

7.金融理財中對資金時間價值的衡量，在方式上涉及： A.單利

B.C.現值 復利 5.D.終值

與某一利率區間掛鉤型結構性存款的基本特點有： A.100％保本型產品

B.存款期限靈活

C.D.銀行有權在每半年行使一次提前終止存款的權利

如果美元利率增長過快，超出利率區間，存款收益將降低

9.符合股票價格指數定義的是： A.將計算期的股票價格與基期價格相比較而得出的相對變化數

B.C.由證券經營機構編制的用來反映股票市場價格變動的一種指數 可以反映股票市場總體價格水平走勢及其變動趨勢

D.編制的步驟有選擇樣本股、選定某基期、計算報告期平均股價并作必要的修正、指數化

10.為了方便結算和保證履約，金融期貨交易須提存保證金，該保證金分為：

A.結算保證金

B.C.D.初始保證金率 最低維持保證金率 交易保證金

三、判斷題。本大題共15個小題，每小題 2.0 分，共30.0分。1.8.憑證式債券的形式是在電腦賬戶中作記錄。2.對子女教育年金保險來說，同一險種投保同樣的保險金額，被保險人年齡越大保費越便宜。3.計算現值資金的未來價值被稱為貼現。4.浮動利率但收益封頂型結構性存款的利率通常低于LIBOR利率。5.金融期貨合約與金融現貨遠期合約的最本質區別在于合約條款是否標準化。6.股東根據其擁有的所有權相應行使對公司的經營管理、分紅派息、剩余財產分配、發展戰略決策等權利。7.買賣“樓花”是指買賣期房的憑證。8.一年之后用于消費的貨幣要小于現在用于消費的貨幣，其差額就是資金的時間價值。9.信用卡使用時循環信用利息計算是以日計息，利息起算日以記賬日計算。10.保證金率越低，表示買賣合約所需繳納的保證金就越少，杠桿效應就越明顯，這將降低市場的流動性。11.單利終值就是利息不能生利的本金和。12.切合實際的儲蓄規劃是居民個人及其家庭最穩妥、最便捷、最安全可靠的積累財富的途徑。13.通過發行基金單位，集中投資者的資金，由基金托管人托管，由基金管理人管理和運用資金，從事股票、債券等金融工具和產品投資，并將投資收益按基金投資者的投資比例進行分配的一種直接投資方式叫證券投資基金。14.投資者買空證券時，必須擁有的資金占購買價格總額的百分比稱為初始保證金率。15.財產保險的保險標的，包括物質形態和非物質形態的財產及其有關利益。

第四篇：爾雅個人理財規劃作業答案

大眾理財

（一）已完成 以下哪一項不屬于理財在追求投資收益的同時更多注重的內容？（）

? A、人生規劃、風險管理規劃 ? B、投資規劃

? C、養老規劃、遺產規劃 ? D、財產增值、財務整合

我的答案：C 2 美國從1900年到2000年間，美元貶值為原來的多少？（）

? A、1/54 ? B、1/57 ? C、1/45 ? D、1/52

我的答案：A 3 諾貝爾基金至今只投資于銀行存款和公債，不用于股票投資。（）

我的答案：× 理財等同于投資。（）

我的答案：×

大眾理財

（二）已完成

讓錢生錢最快的方式是（）。

? A、股權投資 ? B、銀行存款 ? C、投資房產 ? D、工資增長

我的答案：C 2 關于“你認為100萬變成1000萬需要多長時間”的調查，人數占比最多的是多少年？（）

? A、一年之內 ? B、五年之內 ? C、十年之內 ? D、三十年之內

我的答案：D 3 單身期20-30歲，基本的理財目標是什么？（）

? A、投資房產 ? B、儲蓄 ? C、炒股 ? D、股權投資

我的答案：B 4 投資理財需具備三個基本條件不包括以下哪一項？（）

? A、固定的投資

? ? ? B、追求高報酬 C、積極的投資觀念 D、長期等待

我的答案：C 5 儲備是一種信用。（）

我的答案：√ 理財也可以從退休時再開始。（）

我的答案：×

大眾理財

（三）已完成 以下哪一項不屬于投資需注意方面？（）

? ? ? ? A、投資的渠道、投資的方式 B、投資的對象、投資的風險 C、收益的期限

D、投資的資本和未來工資的增長

我的答案：D 2 發明并很好使用對沖基金的是（）。

? ? ? A、索羅斯 B、納什 C、魯比尼 ? D、薩繆爾森

我的答案：A 3 以下哪一項不屬于張老師總結的千萬富豪們致富的原因？（）

? ? ? ? A、心態決定習慣 B、習慣決定性格 C、態度決定一切 D、性格決定一生

我的答案：C 4 理財對象的財性是一樣的。（）

我的答案：× 千萬富豪是指具有千萬財產的人。（）

我的答案：×

大眾理財

（四）已完成 以下哪一項不屬于宏觀環境的指標？（）

? ? ? ? A、GDP B、CPI C、利率、匯率 D、工資政策

我的答案：D 2 被比喻成“下單的老母雞”的投資是以下哪一項？（）

? A、股票 ? B、債券 ? C、銀行存儲 ? D、外匯投資

我的答案：B 3 基金這種投資方式被喻為什么？（）

? A、千里馬 ? B、豬 ? C、羊 ? D、牛

我的答案：A 4 投資的收益和風險肯定是成正比的。（）

我的答案：× 無風險會造成通脹。（）

我的答案：√

大眾理財

（五）已完成 以下哪一項不屬于價值投資關注點？（）

? A、關注市場政策 ? B、要謀而后動 ? C、擺正心態 ? D、端正態度

我的答案：B 2 以下哪一項不屬于投資管理實際上包含的過程？（）

? A、對市場進行分析 ? B、評估 ? C、轉變市場

? D、按照策略來操作執行

我的答案：C 3 測試風險承受能力，主要是在于什么？（）

? A、測試投資冒險性如何 ? B、測試投資者資產多少 ? C、測試投資收益性如何 ? D、測試投資價值如何

我的答案：B 4 價值是一種內在的，價值跟價格不一樣。（）

我的答案：√ 從穩健投資的原則出發，一般可以采取“32221”的組合投資策略。（）

我的答案：√

大眾理財

（六）已完成 抵御通脹最好的一項資產是什么？（）

? ? ? ? A、儲備 B、白銀 C、黃金 D、股票

我的答案：C 2 投資第一目標是什么？（）

? ? ? ? A、保值 B、升值 C、樹立理財觀 D、保證心態

我的答案：A 3 投資產品的三把萬能鑰匙不包括（）。

? ? ? ? A、價值投資 B、分散投資 C、長期投資 D、謹慎投資

我的答案：D 4 分散投資不是無限的分散。（）

我的答案：√ 分散投資可以實現風險相互抵消。（）

我的答案：√

大眾理財

（七）已完成 實際利率與名義利率的關系是（）。

? ? ? ? A、實際利率等于名義利率加通貨膨脹率 B、實際利率等于名義利率

C、實際利率等于名義利率乘通貨膨脹率 D、實際利率等于名義利率減通貨膨脹率

我的答案：D 2 貨幣金融管理的最高機構是（）。

? ? ? ? A、中央 B、郵儲 C、央行 D、發改委

我的答案：C 3 物價不變從而貨幣購買力不變條件下的利率是指（）。

? ? ? ? A、實際利率 B、名義利率 C、通脹膨脹率 D、普通利率

我的答案：A 4 央行在具體執行時需要把握好一個度，在不同的時期，央行有不同的側重點，但是突出一項偏廢其他目標是不可取的，只有均衡、穩定地發著，才能真正實現經濟的又好又快發展。（）

我的答案：√ 利率變動會影響資金供求，從而影響宏觀經濟。（）

我的答案：√

大眾理財

（八）已完成 目前國際上主要的三種匯率制度不包括（）。

? ? ? ? A、名義匯率 B、固定匯率 C、浮動匯率

D、管理的浮動匯率體系

我的答案：A 2 一般而言，符合經濟規律要求的只有（）。

? A、零利率 ? ? ? B、負利率 C、名義利率 D、正利率

我的答案：D 3 利率有自己的體系，它們是可以分層定價的，在我國，當前利率體系分為（）。

? ? ? ? A、名義利率和實際利率兩部分 B、法定利率和市場利率兩部分

C、通脹膨脹率、名義利率和實際利率三部分 D、浮動匯率和穩定匯率兩部分

我的答案：B 4 根據國家相互間的經濟情況和供求關系，來相應調整匯率的是（）。

? ? ? ? A、固定匯率 B、法定利率 C、市場利率 D、浮動匯率

我的答案：C 5 經濟周期就直接和間接影響了平均利潤水平、物價總水平和政策性因素。（）

我的答案：√ 實際利率可以為零，可以為正數，但不可以是負數。（）

我的答案：× 大眾理財

（九）已完成 中國經濟每年都以什么速度增長？（）

? ? ? ? A、.04 B、.06 C、.08 D、.1

我的答案：C 2 企業與個人通過出口得到的外匯需要交給銀行，再由銀行換人民幣。而銀行在拿到這些外匯后，除保留部分外，余者都與中央銀行換成人民幣。這樣，央行外匯就不斷積累，由此匯集成為我國的外匯儲備。這被稱為什么？（）

? ? ? ? A、外匯對沖 B、銀行結售匯制度 C、轉匯制度 D、匯率制度

我的答案：A 有時候，政府出于各種目的，會保護自己的貨幣使其不升值，這樣有利于（）。

? ? ? ? A、出口

B、保持貨幣購買力 C、經濟一體化 D、提高本國經濟實力 我的答案：A 4 匯率上升必然導致貿易順差降低。（）

我的答案：× 利率和匯率是絕然分開的。（）

我的答案：×

大眾理財

（十）已完成 關于匯率升值，以下說法不正確的是（）。

? ? A、出口貿易品為保持一定的競爭實力，價格上升會受到壓制

B、無法快速復制和增長的非貿易品部門，主要包括勞動力和土地、房地產等要素部門，其要素價格會大幅度上升

? ? C、股票、房產等投資品種本身是很好的防范通貨膨脹的利器 D、會導致非貿易品價格的下降

我的答案：D 2 以下哪項不屬于財政政策工具？（）

? ? ? ? A、稅收 B、公債 C、公共支出 D、企業投資

我的答案：D 3 關于“窗口指導”，以下說法不正確的是（）。

? ? ? ? A、“窗口指導”能夠實現控制信貸規模和信貸結構 B、“窗口指導”的方式是信貸政策的主要方式之一 C、“窗口指導”又稱“道義勸告”

D、“窗口指導”是央行根據國民經濟的宏觀形勢通過非行政干預方式，對商業銀行的一些經營行為進行道義上的勸說和建議

我的答案：A 4 關于利率和匯率，以下說法不正確的是（）。

? ? ? ? A、利率是本幣資金市場的一種價格信號 B、匯率是兩種貨幣之間的比價

C、匯率影響利率，主要通過國際收支的均衡變動引發

D、國際收支差額主要由兩大部分構成：一是經常項目差額，二是資本項目差額

我的答案：D 正確傳導中央銀行信貸政策，一般只有一種形式，即央行適時召開經濟金融形勢分析會，召集各家商業銀行開會，及時傳達中央銀行信貸政策意圖。（）

我的答案：× 一般來說，政府提高稅率，會對民間經濟起收縮作用，意味著更多的收入性民間部門流向政府部門。（）

我的答案：√

大眾理財

（十一）已完成 1 以下哪項不屬于稅收的優惠性措施？（）

? ? ? ? A、減稅 B、稅收加成 C、加速折舊 D、建立保稅區

我的答案：B 2 在出現社會總需求嚴重不足，經濟嚴重衰退，社會存在大量閑置資源的情況時，可選擇的兩種政策組合形式是（）。

? ? ? ? A、雙緊 B、雙松

C、松貨幣緊財政 D、緊貨幣松財政

我的答案：B 3 以下說法不正確的是（）。

? ? ? ? A、央行通過貨幣政策，財政部通過財政政策，都可以給“宏觀經濟”安上閘門，進而調控經濟 B、宏觀調控的雙子星座，分別是中央銀行執行的貨幣政策和財政部掌控的財政政策 C、宏觀調控的雙子星座，只能綜合采用

D、宏觀經濟的協調、穩定發展，表現為社會總需求與社會總供給的平衡

我的答案：C 4 公債的三種效應不包括（）。

? A、抑制

? B、減少民間部門的投資 ? C、淡化赤字的通脹后果 ? D、消費的“排擠效應”

我的答案：C 5 社會總需求是貨幣購買力的總和，是由貨幣供給形成的。（）

我的答案：√ 公債發行可能使部門現實流通貨幣變為“潛在貨幣”。（）

我的答案：×

大眾理財

（十二）已完成 銀行的各類資產中，占比最大的是（）。

? A、貸款性資產 ? B、存款利息 ? C、存款 ? D、貸款利息

我的答案：A 2 以下哪項不屬于通貨膨脹時期隨脹而漲的資產（）。

? A、股票 ? B、房產

? ? C、黃金 D、存款

我的答案：D 3 政府是何時提出“價格闖關”，結束“價格雙軌制”（）。

? ? ? ? A、1965年 B、1978年 C、1982年 D、1988年

我的答案：D 4 購買黃金無法規避通脹的風險。

我的答案：× 銀行存款可能越存越少。（）

我的答案：√

大眾理財

（十三）已完成 自動轉存體現的儲蓄的什么優點？（）

? ? ? ? A、實惠性 B、穩定性 C、方便性 D、靈活性 我的答案：C 2 如果定期存款到期時忘了去銀行辦理續存手續，那么接下來的日子（）。

? ? ? ? A、就只能得到活期利息 B、依然是定期利息

C、按新的掛牌定期利率獲息 D、“滾雪球”獲息

我的答案：A 3 以下哪項不屬于存款好習慣？（）

? ? ? ? A、強迫自己存定期儲蓄 B、盡早還清銀行貸款 C、多辦幾張信用卡

D、定期從工資賬戶取出部分錢存入新開立德存款賬戶，2-3個月后，增加每次取出額

我的答案：C 4 存款期越長，就越劃算。（）

我的答案：× 儲蓄，圖的就是一個安全穩妥。（）

我的答案：√

大眾理財

（十四）已完成 以下說法不正確的是（）。

? A、目前，銀行發放的中長期貸款，實行的是逐年甚至逐月調整利率的計息方式，萬一貸款利率調整，貸款買房的人就要從下一開始按照新的貸款利率還貸

? B、近年來一般每年基準利率多采取的是上調27個基點，盡管只是一次次小幅調整，但積少成多，總體利息漲了不少

? C、固定利率一般情況下都會低于現行利率，這其中低出來的部分就作為貸款者規避利率風險（未來利率上調）的代價

? D、如果市場處于非加息周期甚至是處于降息周期，那么鎖定住房貸款利率對銀行有利

我的答案：C 2 每個月的還貸指標不應超過總收入的多少？（）

? ? ? ? A、.18 B、.25 C、.3 D、.5

我的答案：B 3 銀行轉賬主要關注的是（）。

? ? ? ? A、方便性 B、利息 C、安全性 D、費用和時間

我的答案：D 4 以下哪項不屬于外匯理財一般的三種主要方式（）。

? ? ? ? A、存款

B、自己炒賣外匯 C、購買外匯理財產品 D、保險

我的答案：D 5 銀行的主要四種中間業務不包括（）。

? ? ? ? A、固定收益理財產品 B、最高收益理財產品 C、保本浮動收益理財產品 D、非保本浮動收益理財產品

我的答案：B 6 外匯存款收益穩定但收益低。（）

我的答案：√ 人民幣理財產品將匯集的資金投資于國債、市政債、金融債、某類型股票等。（）

我的答案：√

大眾理財

（十五）已完成 持卡人須先按發卡銀行要求交存一定金額的備用金，當備用金賬戶余額不足支付時，可在發卡銀行規定的信用額度內透支的信用卡叫做什么卡（）。

? A、借記卡 ? ? ? B、貸記卡 C、信用卡 D、準貸記卡

我的答案：D 2 關于直接買賣外匯，以下說法不正確的是（）。

? ? ? ? A、利用外幣幣種間匯率的差價，買賣不同外幣的業務 B、收益相對較低，但風險也小

C、可24小時操作，及時知道盈虧，需判斷各外幣幣種間匯率的差價走勢 D、在個人投資組合中加入“外匯“，也有助降低風險

我的答案：B 3 和存折類似，需先存錢后消費，且利息一般按活期利率計算的是什么卡（）。

? ? ? ? A、貸記卡 B、借記卡 C、準貸記卡 D、信用卡

我的答案：B 4 當前我國的理財產品銷售人員和理財顧問經理中真正合格的不多。（）

我的答案：√ 根據規定，只有使用信用卡進行消費結賬才能享受最長50天免息還款日。（）

我的答案：× 大眾理財（十六）已完成 一般信用卡以多少張為宜？（）

? A、1張 ? B、3-5張 ? C、2-3張 ? D、越多越好

我的答案：C 2 超額透支，從哪天起支付透支利息？（）

? A、免息日過后起 ? B、一個月之后 ? C、40天后 ? D、透支之日起

我的答案：D 3 關于打理銀行卡的注意點，以下說法不正確的是（）。

? A、透支消費，切勿用足免息還款期 ? B、巧避銀行收費

? C、充分利用信用卡的分期付款功能 ? D、出國辦卡免去匯兌差

我的答案：A 4 使用信用卡，即使在非常規情況下也可以省去很多費用。（）

我的答案：× 網銀詐騙是銀行卡犯罪主要方法之一。（）

我的答案：√

大眾理財（十七）已完成 加息時，一般可采取三種策略不包括（）。

? ? ? ? A、著重關注產品收益率高低 B、選擇浮動利率理財產品 C、理財產品以短線為主 D、人民幣應成為首選幣種

我的答案：A 2 常見的銀行卡犯罪手法不包括（）。

? ? ? ? A、短信詐騙 B、網絡釣魚

C、用假卡大宗購物行騙 D、信用卡透支

我的答案：D 3 以下哪項不屬于銀行收入主要的三塊業務（）。

? A、資產業務 ? ? ? B、負債業務 C、中間業務 D、保險業務

我的答案：D 4 債券是指依法定程序發行的、約定在一定期限還本付息的有價證券。其特點是收益固定，風險較小。（）

我的答案：√近年來，由于我國將加速推進利率市場化，導致著利差擴大，使商業銀行在定價、儲備分流、債券資產縮水等方面面臨多重風險。（）

我的答案：×

大眾理財（十八）已完成 關于可轉債的特點，說法不正確的是（）。

? ? ? ? A、風險低 B、流動性一般 C、不保本或者高收益

D、收益根據具體轉債品種而有所不同，有時候收益甚至能翻番

我的答案：C 2 到期收益率是指（）。

? A、投資者在二級市場上買入已經發行的債券并持有到期滿為止的這個期限內的年平均收益率 ? ? ? B、投資者在一級市場上買入已經發行的債券并持有到期滿為止的這個期限內的年平均收益率 C、投資者在二級市場上買入已經發行的債券并持有到期滿為止的這個期限內的月平均收益率 D、投資者在一級市場上買入未發行的債券并持有到期滿為止的這個期限內的年平均收益率

我的答案：A 3 關于可轉債獲益方式，說法不正確的是（）。

? ? ? ? A、持有到期獲得票面利率，直接在交易所買賣可轉債獲差價，通過轉股實現套利 B、可轉債具有不確定的債券期限，不能夠為投資者提供穩定的利息收入和還本保證

C、可轉債是一種可以轉換的債券，它首先是一種債券，因此可轉債有固定收益債券的一般性質 D、有些可轉債還附加了利息補償條款，如果趕上加息，其收益率也會做相應調整

我的答案：B 4 可轉債具有“股票期權”性質，具體分為自愿轉股、有條件強制性轉股和到期無條件強制性轉股。（）

我的答案：√ 一般而言，債券的收益率和期限成反比。（）

我的答案：×

大眾理財（十九）已完成 市場利率高于債券的票面利率，債券的實際價格就要（）。

? ? A、上升 B、不變 ? ? C、下降 D、不確定

我的答案：C 2 參照美國標準普洱和穆迪兩家權威評級機構的做法，把債券信用劃分為幾個等級？（）

? ? ? ? A、6個 B、8個 C、9個 D、11個

我的答案：C 3 參照美國標準普洱和穆迪兩家權威評級機構的做法，將債券信用劃分為幾個等級中，其中BB表示（）。

? ? ? ? A、中下級 B、中上級 C、上級 D、下級

我的答案：A 4 一般來說，市場利率和債券價格是呈反作用變化的。市場利率高，債券價格就低，債券價就高。（）

我的答案：√ 通貨較快的時候，債券價格是上漲的。（）

我的答案：×

大眾理財（二十）已完成 先按市價買入債券，過一段時間再賣出，主要賺取差價，這是什么交易？（）

? ? ? ? A、債券回購交易 B、債券期貨交易 C、債券期權交易 D、債券的現貨交易

我的答案：D 2 債券投資的兩者組合投資法是（）。

? ? ? ? A、梯子型投資組合法和圓錐型投資組合法 B、梯子型投資組合法和杠鈴型投資組合法 C、穩定型投資組合法和靈活型投資組合法 D、長期投資組合法和短期投資組合法

我的答案：B 3 債市和股市也是相反，因為債市與股市對經濟發展的反應恰好相反，對于股市是好消息，對債市可能就是壞。（）

我的答案：√ 期權交易是一種選擇權的交易，雙方買賣的是一種權利，即雙方按約定的價格，在約定的某一時間內或某一天，就是否購買或出售某種債券而預先達成契約的一種交易。（）

我的答案：√

大眾理財（二十一）已完成 社會公眾股是指（）。

? A、有權代表國家投資的部門或機構以國有資產向公司投資形成的股份，包括以公司有國有資產折算成的股份

? ? ? B、企業法人和社會團體以其依法可經營的資產向公司非上市流通股權部門投資所形成的股份 C、我國境內個人和機構，以其合法財產向公眾可上市流通股權部分投資所形成的股份 D、我國國民以其合法財產向公眾可上市流通股權部分投資所形成的股份

我的答案：C 2 以下說法不正確的是（）。

? ? ? ? A、市盈率是衡量股票價值的一個重要指標 B、市盈率是用股價除以每股的收益

C、市盈率越高，相對來說股價也越高，風險就大；而市盈率低，風險就相對小 D、市盈率是投資時唯一需要考慮的指標

我的答案：D 3 股票的三種具體融資方式不包括（）。

? ? ? ? A、法人股 B、國有股 C、社會公眾股 D、企業股 我的答案：D 4 不同板塊股票的市盈率是不一樣的。一般而言，市場情況越好，市盈率會怎么樣（）。

? ? ? ? A、越高 B、越低 C、時高時低 D、不好判斷

我的答案：A 5 企業到外部去找資金來源就是我們經常說的融資。（）

我的答案：√ 如果要去投資某一家公司的股票，必然就得去分析整個行業產品公司，它的生命周期到底如何。（）

我的答案：√

大眾理財（二十三）已完成 理財首要的是（）。

? ? ? ? A、評估風險 B、端正心態 C、籌集資金 D、綜合分析

我的答案：B 2 把匯市當賭場總是希望（）。

? ? ? ? A、風險最小化 B、擴大受益 C、跟風 D、一朝發跡

我的答案：D 3 進入股票市場應該考慮其風險性。（）

我的答案：√ 有賭氣行為的人買賣某種貨幣一定要首先建立投資資金比例。（）

我的答案：√

大眾理財（二十二）已完成 股市的主要功能是（）。

? ? ? ? A、融通市場 B、籌集資金 C、履行社會責任 D、提高股價

我的答案：B 2 在股票市場上，投資者把那些在其所屬行業內占有重要支配性地位、業績優良、成交活躍、紅利優厚的大公司股票稱為（）。

? ? ? ? A、國有股 B、績優股 C、紅籌股 D、藍籌股

我的答案：C 3 買股票有兩種賺錢方法，其中側重于資產本身的價值的是（）。

? ? ? ? A、投資 B、投機 C、炒股 D、偶然獲得

我的答案：A 4 在我國，投資者衡量績優股的主要指標是（）。

? ? ? ? A、稅后毛利潤

B、每股稅后利潤和凈資產收益率 C、每股稅前利潤和資產收益率 D、每100股稅前利潤和凈資產收益率

我的答案：B 5 作為投資者，買賣股票一般有兩個目的：一是希望股票有利潤，能分紅；二是希望股票價格上漲獲得買賣的差價。（）

我的答案：√ 證券市場對加劇經濟周期的波動幅度起著推波助瀾的作用。（）

我的答案：√

大眾理財（二十四）已完成 什么樣的誤區往往會使他們手中持有的某種貨幣，成了永遠拋售不出的蝕本貨（）。

? ? ? ? A、專揀便宜貨

B、猶豫不決，貽誤戰機 C、欲望無止 D、盲目跟風

我的答案：A 2 一般要以什么為基準，作出決策（）。

? ? ? ? A、風險性 B、市盈率 C、靈活性 D、穩定性

我的答案：B 3 有怎樣心理誤區的人進入匯市，首先應當自信（）。

? ? ? ? A、專揀便宜貨 B、舉棋不定 C、欲望無止 D、敢輸不敢贏 我的答案：D 4 市盈率反映投資股票的成本。（）

我的答案：√ 某種貨幣的實際價格能完全反映某種貨幣的真實價值。（）

我的答案：×

大眾理財（二十五）已完成 “播下一個行動，收獲一種習慣；播下一種習慣，收獲一種性格；播下一種性格，收獲一種命運。”出自（）。

? ? ? ? A、伊索 B、都德 C、威廉·詹姆士 D、盧梭

我的答案：C 2 在實現目標過程中，面對具體的任務，改“不可能”為“怎么才能”，這體現的是怎樣的習慣？（）

? ? ? ? A、積極思維的習慣 B、高效工作的習慣 C、做計劃的習慣 D、鍛煉身體的好習慣

我的答案：A 3 培養好的習慣應該在多少歲之前？（）

? ? ? ? A、5歲 B、18歲 C、35歲 D、50歲

我的答案：C 4 隨著某種貨幣市場行情的變化，采取靈活應對的策略，即能避免所有的心理誤區。（）

我的答案：× 養成鍛煉身體的好習慣，一是要有生命第一健康第一的意識，二是注意掌握一些相關的知識，三是要使自己有一個對身體應變機制，定期檢查。（）

我的答案：√

個人金融理財解說

（一）已完成 一般情況下，理財從什么時候開始？（）

? ? ? ? A、子女生育 B、退休養老 C、結婚成家 D、子女教育

我的答案：C 2 以下關于個人理財的說法不正確的是（）。

? ? ? ? A、個人理財規劃中對未來的預測并不一定準確，但是有比沒有要好。B、個人理財規劃要計算固定薪酬、分紅等。C、還需要考慮薪資成長率 D、不需要考慮退休問題

我的答案：D 3 個人金融理財師是國家保障部新認定的職業，目前國內對金融理財師的需求是上百萬，但目前國內僅有（）。

? ? ? ? A、1~2萬 B、2~3萬 C、超過5萬 D、超過10萬

我的答案：B 4 以下哪項是一種高級的理財模式 ？（）

? ? ? ? A、生涯規劃 B、以房養老 C、稅收籌劃 D、買車

我的答案：B 5 以下不屬于四金的是（）。

? A、養老保險金 ? B、住房公積金 ? C、待業、失業保險金 ? D、企業基金

我的答案：D 6 理財一般不受個人家庭因素的影響。（）

我的答案：× 大學教師不需要繳納失業保險金。（）

我的答案：× 個人金融理財不需要對自己目前的薪資，未來的薪資狀況做一個合理的預期。（）

我的答案：×

個人金融理財解說

（二）已完成 人一生所做事情花費多少會受很多因素的影響，一般不包括（）。

? A、生活地域 ? B、生活方式 ? C、生活標準 ? D、生活心境

我的答案：D 2 人的一生需要考慮的事情一般不包括（）。

? ? ? ? A、就業 B、結婚成家 C、稅費繳納 D、老年深造

我的答案：D 3 購買養老保險屬于個人理財規劃里的一部分。（）

我的答案：√

個人金融理財解說

（三）已完成 財政管理屬于哪種理財主體？（）

? ? ? ? A、國家理財 B、企業公司理財 C、個人家庭理財 D、承包商理財

我的答案：A 2 國家要對數十萬億的國有資產進行優化配置運營以求獲益，上個世紀九十年代，國家年征收高達（）的財政收入。

? ? ? ? A、5000億 B、8萬億 C、3000億 D、9萬億 我的答案：C 3 以下哪項不是單位理財？（）

? A、金融保險機構理財 ? B、事業行政單位理財 ? C、各類企業公司理財 ? D、大型家族理財

我的答案：D 4 下列關于單位理財的說法不正確的是（）。

? A、單位包括各類企業公司、事業行政單位和金融保險機構

? B、單位擁有人力物力財力資源，向生產經營投資活動合理配置，實現效用最大化 ? C、各類單位擁有價值30~40萬億元的凈資產 ? D、中石油、中移動買年可賺1萬億

我的答案：D 5 國家社會公共理財內容不包括（）。

? A、國家年征收高達8萬億元的財政收入 ? B、國家每年財政預算安排 ? C、單位擁有的人力物力財力資源 ? D、經營政府、經營城市理念的提出

我的答案：C 6 社會公共理財是大量公共基礎設施的建造配置運用的，包括水、電、路、氣、通訊等。（）

我的答案：√ 杭州理財中心城市的打造是典型的單位理財。（）

我的答案：× 企業公司理財即財務管理。（）

我的答案：√

個人金融理財解說

（四）已完成 十七大報告中指出，財產性收入目前占比多少？（）

? ? ? ? A、.01 B、.02 C、.05 D、.08

我的答案：B 2 以下關于個人家庭理財的說法不正確的是（）。

? ? ? ? A、個人家庭理財分為金融理財和非金融理財 B、家庭擁有約20多萬億元的金融資產

C、1978年，中國人口約10億，儲蓄存款約232億。D、城市住房家庭住房資產約150萬億

我的答案：D 3 以下哪項不屬于財產性收入中的不動產？（）

? ? ? ? A、有價證券 B、房屋 C、車輛 D、收藏品

我的答案：A 4 以下不屬于理財要素的是（）。

? ? ? ? A、資產 B、負債 C、支出 D、上班

我的答案：D 5 財產性收入是指家庭擁有動產（如銀行存款、有價證券等）和不動產（如房屋、車輛、土地、收藏品等）所獲得收入，如股息紅利租金等。（）

我的答案：√ 個人家庭需要理財，其中包括婚姻生育、生涯就業、子女教育、納稅交費、買房買車、退休養老等，遺產繼承并不屬于家庭理財。（）

我的答案：× 理財內容貫穿于個人家庭整個生命周期“從出生到死亡”的全過程，全方位的理財規劃務事項。（）

我的答案：√ 靠“錢生錢”獲得的財產屬于勞動性收入。（）

我的答案：×

個人金融理財解說

（五）已完成 目前，老百姓要增加財產收入，需建立相關平臺，其中下列說法不正確的是（）。

? ? ? ? A、國家法律法規制度的建造和利益保護 B、大家需要理財意識觀念，知識技巧和能力 C、金融機構出臺理財工具和產品 D、無需借助學校和媒體的教育和宣傳

我的答案：D 2 以下哪項屬于非金融理財？（）

? ? ? ? A、保險 B、撫養贍養 C、股票 D、債權

我的答案：B 3 理財形式分為兩種，分別是金融理財和非金融理財，以不屬于金融理財的是（）。

? ? A、儲蓄 B、貸款 ? ? C、購房買車 D、黃金

我的答案：C 4 理財對象有貨幣金融資產、人力資產、住房資產等。（）

我的答案：√ 非金融理財是指個人家庭生活中特有的結婚成家、子女生育教育、撫養贍養、就業尋職、薪酬福利等。（）

我的答案：√

個人金融理財解說

（六）已完成 以下關于理財組織的優缺點說法不正確的是（）。

? ? ? ? A、金融保險機構理財：理財人員知識技能不全面，免費服務。B、第三方機構理財：只提供服務，不推銷產品。C、第三方機構技能知識全面 D、第三方機構免費

我的答案：D 2 銀行理財屬于哪種理財方式？（）

? ? ? A、自主理財 B、理財事務所 C、基金管理公司 ? D、幫客理財

我的答案：D 3 以下哪項是典型的第三方理財機構？（）

? A、金融保險機構 ? B、個人家庭 ? C、理財事務所 ? D、基金管理公司

我的答案：C 4 以下哪項不屬于學習理財后的一般就業趨向？（）

? A、金融保險機構 ? B、理財事務所 ? C、技術開發 ? D、個人持家理財

我的答案：C 5 金融保險機構理財的優勢是理財人員知識技能很全面。（）

我的答案：× 理財是有錢人的專利。（）

我的答案：× 學習理財后的就業趨向包括金融保險機構、辦理財事務所、新聞媒體等。（）

我的答案：√ 理財是有錢人的事情，富人需要理財，窮人不需要理財。（）

我的答案：×

個人金融理財解說

（七）已完成 中國的股民數量達到（）。

? A、3000萬 ? B、5000萬 ? C、8000萬 ? D、超過1億

我的答案：D 2 《2004年全球財富報告》指出，中國是亞洲第幾的百萬富翁聚集地？（）

? A、第一 ? B、第二 ? C、第三 ? D、第四

我的答案：B 3 關于基金公司說法不正確的是（）。

? A、專家理財 ? B、只是證券理財

? ? C、買房買車也是基金公司的業務 D、收益較好

我的答案：C 4 個人理財規劃出現的緣由不包括（）。

? ? ? ? A、大家收入增長，財富增多，有財可理 B、大家有了理財的意識

C、社會賦予個人自主理財的權利 D、國家沒有相應的理財法規保障

我的答案：D 5 市場經濟社會，個人不僅擁有了產權屬于自己的巨額資產，還有了遵循自己的意愿對自我擁有資產予以自主配置、自主抉擇并自行支配使用之權利。（）

我的答案：√ 輿論對于理財沒有推動作用。（）

我的答案：× 市場經濟社會，個人需要對理財有一定的知識技能，但不可能對任何方面都掌握具體全面。專業復雜化的理財，委托專家理財更合適。（）

我的答案：√ 專家復雜化的理財，委托專家理財更合適。（）

我的答案：√ 個人金融理財解說

（八）已完成 以下說法不正確的是（）。

? ? ? ? A、個人/家庭金融理財中，理財服務的主體是個人/家庭。B、公司理財不屬于家庭理財

C、婚姻生育教育、職業生涯規劃均屬于個人家庭理財。D、遺產養老不屬于個人家庭理財

我的答案：D 2 “理財”的定義是（）。

? ? ? ? A、資金籌措、資源合理配置，遵循最大收益與最小耗費原則，投資融資運營 B、證券、投資、保險、信托、期貨、基金等

C、婚姻生育教育、職業生涯規劃、遺產養老等的投入 D、購買金融產品

我的答案：A 3 個人擁有豐富的經濟金融資源并較快增長，其原因不包括（）。

? ? ? ? A、個人收入總量急劇增長，家庭金融資產數量龐大 B、個人收入總量及擁有經濟金融資源急劇增長

C、國民收入分配向個人傾斜，個人收入占國民收入比重大幅上升 D、金融投資理念不成熟，居民不愿意接受理財服務

我的答案：D 4 全過程理財規劃的中義角度是（）。

? A、通過財務資源的適當管理，來實現個人生活目標的過程，是一個為實現整體理財目標設計的統一的、互相協調的計劃

? B、對客戶制定理財目標，了解風險偏好，進行資產分配，選擇投資品種并不斷進行績效管理，實現個人資產最優和收益最大

? ? C、資金籌措、資源合理配置 D、推銷理財產品，拿取提成

我的答案：B 5 北京市高收入家庭的戶均總資產已經達到235.6萬元，實物資產占66.2%，金融資產占43%。（）

我的答案：× 客戶需要“理財規劃的過程”，而非單一金融產品。（）

我的答案：√ 理財師要滿足客戶理財的需要，客戶需要“理財規劃的過程”，而非單一金融產品。（）

我的答案：√ 中國人口總量大，經濟社會發展不平衡，貧富差距拉大，富豪階層相對數少，絕對數很大。（）

我的答案：√

個人金融理財解說

（九）已完成 以下關于第三方理財的說法不正確的是（）。

? ? ? ? A、提供銀行服務 B、提供專業理財建議咨詢 C、提供保險及稅收計劃服務 D、不收取費用

我的答案：D 2 個人經濟生活事務管理不包括（）。

? ? ? ? A、個人經濟生活、消費支出事務的管理 B、個人各種金融或非金融資產投資的管理

C、明確理財目標，為身邊人制定合理的和可操作的理財方案 D、個人日常生活中人身與財產風險防范

我的答案：C 3 下列關于個人經濟事務管理說法錯誤的是（）。

? ? ? ? A、包括個人經濟生活、消費支出事務的管理。B、個人日常生活中的管理

C、個人金融和非金融資產的投資管理

D、個人死后遺產處置計劃部屬于個人經濟事務管理。

我的答案：D 4 理財師的工作內容不包括（）。

? A、收集整理個人客戶的收入、資產、負債等數據 ? ? ? B、聽取客戶的理財目標和要求 C、幫助客戶實施理財方案 D、向客戶提供理財資本

我的答案：D 5 全過程理財規劃的最后一步是（）。

? ? ? ? A、理財規劃師分析和評估客戶生活各個方面的財務狀況 B、理財師和客戶共同確定理財目標體系 C、幫助客戶制定出合理的和可操作的理財方案 D、對理財方案運營中問題進行修訂完善

我的答案：D 6 下列關于全過程理財規劃說法錯誤的是（）。

? ? ? ? A、理財規劃師分析和評估客戶生活的各個方面的財務狀況。B、理財師和客戶共同確定理財目標體系。

C、最終幫助客戶制定出合理的可操作性的理財規劃方案 D、對運營中問題不予以解決。

我的答案：D 7 理財是科學與藝術的結合，科學體現在懂財務、會分析，藝術體現在能夠閱讀投資者心理、察言觀色。（）

我的答案：√ 投資理財是指運用科學公正的財務分析程序來對個人的財務計劃，投資策略等進行合理的規劃與管理，以實現其長期理財和生活目標的專業個人理財服務。（）

我的答案：× 理財師的工作內容包括收集整理個人客戶的收入、資產、負債等數據，聽取客戶的理財目標和要求，并量身為客戶指定出財務設計方案，但無需保證客戶財務和閑暇的終身消費。（）

我的答案：×

個人金融理財解說

（十）已完成 以下哪項不是理財目標？（）

? ? ? ? A、賺錢贏利 B、獲得他人認可 C、防避風險 D、個人事業有成

我的答案：B 2 個人理財與公司理財的區別不包括（）。

? ? ? ? A、服務對象不同 B、經濟活動特點不同 C、理財目標相同 D、決策理性不同

我的答案：C 3 以下哪項不屬于個人理財與公司理財的不同？（）

? ? ? ? A、服務對象 B、經濟活動特點 C、理財能力 D、理財資本

我的答案：D 4 一般最為活躍的資產是（）。

? ? ? ? A、貨幣金融資產 B、住宅資產 C、人力資產 D、汽車

我的答案：A 5 關于理財說法錯誤的是（）。

? ? ? ? A、理財規劃師針對客戶的綜合需要進行有針對性的金融服務組合創新。B、理財規劃一般向客戶提供某種單一的金融產品。

C、國際財務規劃協會提出“關注客戶的理財目標和需求，比關注單一產品推銷更為重要”。D、個人理財范圍：從個人家庭從出生到死亡的長期過程中的有關經濟運行、財務資源配置的一切事項。

我的答案：B 6 理財規劃一般只局限于向客戶提供某種單一的金融產品。（）

我的答案：

第五篇：個人理財規劃2016最新答案

一、單選題（題數：50，共 50.0 分）關于注冊會計師的特點，以下說法正確的是（）。（1.0分）

0.0 分

? A、比金融理財師通過率高

?

職業風險小 B、? C、注冊會計師考試為5門課

? D、中國注冊會計師考試始于1993年

正確答案： D 我的答案：C 2 以下哪一項不屬于價值投資關注點？（）（1.0分）

1.0 分

? A、關注市場政策

?

要謀而后動 B、?

擺正心態 C、?

端正態度 D、正確答案： D 我的答案：D 3 國內外個人金融理財的不同不涉及以下哪項？（）（1.0分）

0.0 分

?

金融環境 A、?

信用環境 B、?

法律環境 C、?

道德環境 D、正確答案： D 我的答案：C 4 以下哪項不屬于財政政策工具？（）（1.0分）

1.0 分

?

稅收 A、?

公債 B、?

公共支出 C、?

企業投資 D、正確答案： D 我的答案：D 5 自動轉存體現的儲蓄的什么優點？（）（1.0分）

1.0 分

?

實惠性 A、?

穩定性 B、?

方便性 C、?

靈活性 D、正確答案： C 我的答案：C 6 十七大報告中指出，財產性收入目前占比多少？（）（1.0分）

1.0 分

?

.01 A、?

.02 B、?

.05 C、?

.08 D、正確答案： B 我的答案：B 7 香港于2000年9月舉辦了CFP注冊考試，共多少人成為香港首批理財規劃師？（）（1.0分）

1.0 分

?

66.0 A、?

74.0 B、?

88.0 C、?

92.0 D、正確答案： C 我的答案：C 8 下列說法錯誤的是（）。（1.0分）

0.0 分

? A、理財實際上就是自己分析自己的財務狀況，然后做出計劃并實施計劃的過程。

? B、每個人都需要理財，在理財的過程中，能夠使自己對自己的未來，對自己的錢如何分配有一個打算。? C、由于我們一生中不同的生命階段的生活重心和所重視的層面不同，理財的目標因而會有差異。

? D、時間和精力規劃不屬于理財。

正確答案： D 我的答案：A 9 “以房養老”的功用不包括（）。（1.0分）

1.0 分

? A、養老保障

? B、房產交易量減少

? C、國民經濟有了新增長點

? D、金融保險產品、業績、利潤新增加點

正確答案： B 我的答案：B 10 個人擁有豐富的經濟金融資源并較快增長，其原因不包括（）。（1.0 分

? A、個人收入總量急劇增長，家庭金融資產數量龐大

? B、個人收入總量及擁有經濟金融資源急劇增長

1.0分）? C、國民收入分配向個人傾斜，個人收入占國民收入比重大幅上升

? D、金融投資理念不成熟，居民不愿意接受理財服務

正確答案： D 我的答案：D 11 理財規劃師首先應做的工作是（）。（1.0分）

1.0 分

?

判斷分析 A、?

提出對策 B、?

資產配置 C、?

產品搭配 D、正確答案： A 我的答案：A 12 專業理財師確定理財方式的因素不包括（）。（1.0分）

1.0 分

?

資產狀況 A、?

身體狀況 B、? C、家庭情況

? D、社會發展

正確答案： B 我的答案：B 13 以下哪項不屬于“聚財”？（1.0分）

0.0 分

? A、證券投資

? B、儲蓄存款

? C、投資獲取收入

? D、保險投資

正確答案： C 我的答案：A 14 政府是何時提出“價格闖關”，結束“價格雙軌制”（）0.0 分

? A、1965年

? B、1978年

。（1.0分）?

1982年 C、?

1988年 D、正確答案： D 我的答案：B 15 以下哪項不屬于擁有特色資源的正確做法？（）（1.0分）

1.0 分

? A、充分了解自己擁有資源

? B、慷慨借用自己的資源

? C、各種資源構成有機整體，并保持合理結構，平衡的態勢

? D、了解自己的知識結構有哪些方面的缺陷

正確答案： B 我的答案：B 16 購買房地產目的一般不包括（）。（1.0分）

1.0 分

? A、晚年養老保障

? B、顯示社會地位 ?

融資便利 C、?

傳承后代 D、正確答案： B 我的答案：B 17 關于銀行重視個人理財，說法不正確的是（）。（1.0分）

0.0 分

? A、個人金融理財產品研發開始重視

? B、個人金融理財人員受到重視，人才的挖掘、挖墻腳，薪酬待遇優厚

? C、相關的金融法規制度規定已經修訂完善

? D、理財人員、理財產品評比、獎勵開始出現

正確答案： C 我的答案：B 18 以下哪項屬于非金融理財？（）（1.0分）

1.0 分

?

保險 A、?

撫養贍養 B、? C、股票

? D、債權

正確答案： B 我的答案：B 19 個人經濟生活事務管理不包括（）。（1.0分）

0.0 分

? A、個人經濟生活、消費支出事務的管理

? B、個人各種金融或非金融資產投資的管理

? C、明確理財目標，為身邊人制定合理的和可操作的理財方案

? D、個人日常生活中人身與財產風險防范

正確答案： C 我的答案：D 20 國家住建部統計目前中國城市家庭擁有自己住房的比例為（）。（0.0 分

? A、.75

? B、.81

1.0分）?

.86 C、?

.94 D、正確答案： C 我的答案：B 21 以下關于理財組織的優缺點說法不正確的是（）。（1.0分）

1.0 分

? A、金融保險機構理財：理財人員知識技能不全面，免費服務。

? B、第三方機構理財：只提供服務，不推銷產品。

? C、第三方機構技能知識全面

? D、第三方機構免費

正確答案： D 我的答案：D 22 全過程理財規劃的中義角度是（）。（1.0分）

1.0 分

? A、通過財務資源的適當管理，來實現個人生活目標的過程，是一個為實現整體理財目標設計的統一的、互相協調的計劃 ? B、對客戶制定理財目標，了解風險偏好，進行資產分配，選擇投資品種并不斷進行績效管理，實現個人資產最優和收益最大

? C、資金籌措、資源合理配置

? D、推銷理財產品，拿取提成

正確答案： B 我的答案：B 23 社會公眾股是指（）。（1.0分）

0.0 分

? A、有權代表國家投資的部門或機構以國有資產向公司投資形成的股份，包括以公司有國有資產折算成的股份

? B、企業法人和社會團體以其依法可經營的資產向公司非上市流通股權部門投資所形成的股份

? C、我國境內個人和機構，以其合法財產向公眾可上市流通股權部分投資所形成的股份

? D、我國國民以其合法財產向公眾可上市流通股權部分投資所形成的股份

正確答案： C 我的答案：A 24 90年代后期，澳、法、德等發達國家的CFP發展迅速，平均年增長率超過（）。（1.0分）0.0 分

? A、.4

? B、.5

? C、.6

? D、.7

正確答案： A 我的答案：B 25 買股票有兩種賺錢方法，其中側重于資產本身的價值的是（）。（1.0 分

? A、投資

? B、投機

? C、炒股

? D、偶然獲得

正確答案： A 我的答案：A 26 理財規劃顧問工作的優點不包括（）。（1.0分）

1.0分）0.0 分

? A、壓力不大

? B、風險小

? C、待遇優厚

? D、市場需求已經飽和

正確答案： D 我的答案：B 27 以下不屬于個人生涯規劃的特點的是（）。（1.0 分

? A、可行性

? B、實施性

? C、清晰性

? D、持續性

正確答案： C 我的答案：C 28 讓錢生錢最快的方式是（）。（1.0分）

1.0分）0.0 分

? A、股權投資

? B、銀行存款

? C、投資房產

? D、工資增長

正確答案： C 我的答案：A 29 對于理財規劃師來說，（）是立足之本。（0.0 分

? A、高收益

? B、低風險

? C、客戶需求

? D、自身價值追求

正確答案： C 我的答案：D 30

1.0分）企業與個人通過出口得到的外匯需要交給銀行，再由銀行換人民幣。而銀行在拿到這些外匯后，除保留部分外，余者都與中央銀行換成人民幣。這樣，央行外匯就不斷積累，由此匯集成為我國的外匯儲備。這被稱為什么？（）（1.0分）

0.0 分

?

外匯對沖 A、? B、銀行結售匯制度

?

轉匯制度 C、?

匯率制度 D、正確答案： B 我的答案：A 31 我國人均GDP大約多少余美元？（）（1.0分）

1.0 分

?

800.0 A、?

1000.0 B、?

2000.0 C、?

5000.0 D、正確答案： B 我的答案：B 32 理財規劃師的職業道德準則主要包括哪兩部分？（）（1.0分）

0.0 分

? A、主觀原則和實際原則

? B、公開原則和具體原則

? C、一般原則和具體規范

? D、專業原則和公開原則

正確答案： C 我的答案：A 33 什么樣的誤區往往會使他們手中持有的某種貨幣，成了永遠拋售不出的蝕本貨（）。（1.0分）

0.0 分

?

專揀便宜貨 A、? B、猶豫不決，貽誤戰機 ?

欲望無止 C、?

盲目跟風 D、正確答案： A 我的答案：D 34 基金這種投資方式被喻為什么？（）（1.0分）

0.0 分

?

千里馬 A、?

豬 B、?

羊 C、?

牛 D、正確答案： A 我的答案：B 35 以下不屬于四金的是（）。（1.0分）

1.0 分

?

養老保險金 A、?

住房公積金 B、? C、待業、失業保險金

?

企業基金 D、正確答案： D 我的答案：D 36 持卡人須先按發卡銀行要求交存一定金額的備用金，當備用金賬戶余額不足支付時，可在發卡銀行規定的信用額度內透支的信用卡叫做什么卡（）。（1.0分）

0.0 分

?

借記卡 A、?

貸記卡 B、?

信用卡 C、?

準貸記卡 D、正確答案： D 我的答案：A 37 “子女已經結婚成家，但和父母生活在一起，且子女也有了自己的子女”這樣的家庭叫做（）。（1.0分）

1.0 分 ? A、兩代同堂

? B、三代同堂

? C、四代同堂

? D、五代同堂

正確答案： B 我的答案：B 38 到2040年左右，我國老年人口大概有多少？（）（1.0分）

1.0 分

? A、2億多

? B、3億多

? C、4億多

? D、5億多

正確答案： C 我的答案：C 39 理財規劃師應遵循保密的原則，如遇客戶有非法收入時應該（）。（1.0 分

1.0分）?

無需理會 A、? B、履行一個公民應盡的責任，向國家舉報

? C、嚴格遵循保密原則，不露聲色繼續按理財服務合同

?

不聲張 D、正確答案： B 我的答案：B 40 下列說法錯誤的是（）。（1.0分）

1.0 分

? A、積極的理財應該是有目標的理財。

? B、我們在設定理財目標時，必須與人生各階段的需求配合，在執行理財計劃時才不致發生偏差和徒勞無功。

? C、人們在選擇適合于自己的理財目標之前要進行自我評價。

? D、理財前不需要明確最適合我的目標是什么。

正確答案： D 我的答案：D 41 以下哪個行為體現的是融資需要？（）（1.0分）0.0 分

? A、拾遺補缺

? B、證券交易

? C、國債購買

? D、買車積蓄資金

正確答案： A 我的答案：C 42 下列關于個人經濟事務管理說法錯誤的是（）。（1.0 分

? A、包括個人經濟生活、消費支出事務的管理。

? B、個人日常生活中的管理

? C、個人金融和非金融資產的投資管理

? D、個人死后遺產處置計劃部屬于個人經濟事務管理。

正確答案： D 我的答案：D 43 中國的股民數量達到（）。（1.0分）

1.0分）0.0 分

?

3000萬 A、?

5000萬 B、?

8000萬 C、?

超過1億 D、正確答案： D 我的答案：B 44 以下哪項不屬于個人生涯規劃特點？（）（1.0分）

1.0 分

?

間斷性 A、?

可行性 B、?

實施性 C、?

適應社會 D、正確答案： A 我的答案：A 45 和存折類似，需先存錢后消費，且利息一般按活期利率計算的是什么卡（）。（1.0分）0.0 分

? A、貸記卡

? B、借記卡

? C、準貸記卡

? D、信用卡

正確答案： B 我的答案：C 46 從2005年開始，截止到現在金融理財師約有（）。（1.0 分

? A、上百人

? B、上千人

? C、1萬~2萬

? D、幾十萬

正確答案： C 我的答案：C 47 以下哪項是權益證券工具？（）（1.0分）

1.0分）0.0 分

?

期權 A、?

貨幣 B、?

債券 C、?

股票 D、正確答案： D 我的答案：A 48 公債的三種效應不包括（）。（1.0分）

0.0 分

?

抑制 A、? B、減少民間部門的投資

? C、淡化赤字的通脹后果

? D、消費的“排擠效應”

正確答案： C 我的答案：B 49 以下哪項不在“4E”的職業要求之列？（）（1.0分）0.0 分

A、教育B、考試C、經驗D、理念

正確答案： D 我的答案：B 50 培養好的習慣應該在多少歲之前？（）（1.0分）

0.0 分

A、5歲B、18歲C、35歲D、50歲

正確答案： C 我的答案：A

二、判斷題（題數：50，共 50.0 分）網銀詐騙是銀行卡犯罪主要方法之一。（）（1.0分）

1.0 分

正確答案： √ 我的答案： √ 銀行開展個人理財業務有助于從個人家庭金融資產的有效配置、合理運用的角度，評析完善金融政策。（）（1.0分）

1.0 分

正確答案： √ 我的答案： √ 理財規劃師一般不會從事新聞媒體的工作。（）（1.0分）

0.0 分

正確答案： × 我的答案： √ 4 理財規劃師的歸宿可能是金融保險證券投資機構或者自己開業。（）（1.0分）

1.0 分

正確答案： √ 我的答案： √ 債券是指依法定程序發行的、約定在一定期限還本付息的有價證券。其特點是收益固定，風險較小。（）（1.0分）

1.0 分

正確答案： √ 我的答案： √ 進入股票市場應該考慮其風險性。（）（1.0分）

1.0 分

正確答案： √ 我的答案： √ 養成鍛煉身體的好習慣，一是要有生命第一健康第一的意識，二是注意掌握一些相關的知識，三是要使自己有一個對身體應變機制，定期檢查。（）（1.0分）

1.0 分

正確答案： √ 我的答案： √ 現代社會多養兒防老已慢慢變得不現實。（）（1.0分）

1.0 分

正確答案： √ 我的答案： √ 9 理財目標一旦制定不能更改。（1.0分）

1.0 分

正確答案： × 我的答案： × 2010年國務院提出的十二五規劃重點是拉動內需。（）（1.0分）

1.0 分

正確答案： √ 我的答案： √ 一個單位、個人、組織甚至是地區/國家，能夠在社會中順利生存，較快發展的重要原因就在于是否擁有雄厚的、獨特的、為其他的單位、個人或者組織不具備的，對社會十分重要的特色優勢資源。（）（1.0分）

1.0 分

正確答案： √ 我的答案： √ 2004年初，國家勞動和社會保障部組織成立了國家職業資格鑒定專家委員會，并頒布了《理財規劃師國家職業標準》。（）（1.0分）

0.0 分

正確答案： × 我的答案： √ 為小孩投保重大疾病險是沒有必要的。（）（1.0分）

0.0 分 正確答案： √ 我的答案： × 一般來說，市場利率和債券價格是呈反作用變化的。市場利率高，債券價格就低，債券價就高。（）（1.0分）

1.0 分

正確答案： √ 我的答案： √ 經濟條件好的家庭一般才能考慮換大房子。（）（1.0分）

0.0 分

正確答案： √ 我的答案： × 投資的收益和風險肯定是成正比的。（）（1.0分）

0.0 分

正確答案： × 我的答案： √ 輿論對于理財沒有推動作用。（）（1.0分）

1.0 分

正確答案： × 我的答案： × 根據規定，使用任意類型銀行卡進行消費結賬即可享受最長50天免息還款期。（）（1.0分）

1.0 分

正確答案： × 我的答案： ×近年來，由于我國將加速推進利率市場化，導致著利差擴大，使商業銀行在定價、儲備分流、債券資產縮水等方面面臨多重風險。（）（1.0分）

0.0 分

正確答案： × 我的答案： √ 教育投資是指對子女的教育投資。（）（1.0分）

1.0 分

正確答案： × 我的答案： × 理財是科學與藝術的結合，科學體現在懂財務、會分析，藝術體現在能夠閱讀投資者心理、察言觀色。（）（1.0分）

1.0 分

正確答案： √ 我的答案： √ 分散投資不是無限的分散。（）（1.0分）

1.0 分

正確答案： √ 我的答案： √ 房子養老沒有任何風險。（）（1.0分）

1.0 分 正確答案： × 我的答案： × 銀行存款可能越存越少。（）（1.0分）

0.0 分

正確答案： √ 我的答案： × 理財規劃師可以先到銀行保險等機構工作，取得相當的社會信譽度，手中掌握有大量優質客戶時，自行開業辦事務所。（）（1.0分）

1.0 分

正確答案： √ 我的答案： √ 我國養老保障體系初始建立，普及面過窄。（）（1.0分）

1.0 分

正確答案： √ 我的答案： √ 個人生涯規劃要確定自己的工作目標并為實現目標制定工作計劃，按照計劃行事。（）（1.0分）

1.0 分

正確答案： √ 我的答案： √ “以房養老”基本宗旨是將來人身故后遺留房產的巨大余值，用一定的金融保險機制提前變現套現，取得一筆穩定持續可靠的終身現金流入，用來養度老人余生。（）（1.0分）

1.0 分

正確答案： √ 我的答案： √ 理財只是一種金融產品。（）（1.0分）

1.0 分

正確答案： × 我的答案： × 目前金融理財師非常少，未來發展潛力極大。（）（1.0分）

1.0 分

正確答案： √ 我的答案： √

債券是固定收益證券資本市場工具。（）（1.0分）

1.0 分

正確答案： √ 我的答案： √

80年代留學的基本都是精英。（）（1.0分）

1.0 分

正確答案： √ 我的答案： √

以房養老模式推出需要國家新建、變革和完善相關的法律法規，并形成新型保險產品。（）（1.0分）

0.0 分

正確答案： × 我的答案： √

使用信用卡，即使在非常規情況下也可以省去很多費用。（）（1.0分）

1.0 分

正確答案： × 我的答案： ×

理財要具有自我經營的意識，將自己擁有的資源經過有意識的開發、利用、包裝，才能使效用的發揮達到最大，達到最大價值。（）（1.0分）

1.0 分

正確答案： √ 我的答案： √

確定理財目標后要進行自我評價。（）（1.0分）

0.0 分

正確答案： × 我的答案： √

理財師的工作內容包括收集整理個人客戶的收入、資產、負債等數據，聽取客戶的理財目標和要求，并量身為客戶指定出財務設計方案，但無需保證客戶財務和閑暇的終身消費。（）（1.0分）

1.0 分 正確答案： × 我的答案： ×

匯率上升必然導致貿易順差降低。（）（1.0分）

1.0 分

正確答案： × 我的答案： ×

理財內容貫穿于個人家庭整個生命周期“從出生到死亡”的全過程，全方位的理財規劃務事項。（）（1.0分）

1.0 分

正確答案： √ 我的答案： √

目前所有城市的車位數量都很充足。（）（1.0分）

1.0 分

正確答案： × 我的答案： ×

中國人口總量大，經濟社會發展不平衡，貧富差距拉大，富豪階層相對數少，絕對數很大。（）（1.0分）

1.0 分

正確答案： √ 我的答案： √

沒有遺產稅的存在，所以遺產規劃無需考慮如何將遺產稅降到最低。（）（1.0分）

1.0 分 正確答案： × 我的答案： ×

一年的養車費一般不足1萬，所以買車時不予考慮養車費用。（）（1.0分）

1.0 分

正確答案： × 我的答案： ×

某種貨幣的實際價格能完全反映某種貨幣的真實價值。（）（1.0分）

0.0 分

正確答案： × 我的答案： √

個人理財目標制定應遵從的步驟是：1.自我評價；2.多方照顧；3.分期制定；4.目標抉擇；5.重新評價。（）（1.0分）

1.0 分

正確答案： √ 我的答案： √

現代社會家庭養老功能急劇弱化，子女養老受到相當局限。（）（1.0分）

1.0 分

正確答案： √ 我的答案： √

可轉債具有“股票期權”性質，具體分為自愿轉股、有條件強制性轉股和到期無條件強制性轉股。（）（1.0分）

1.0 分 正確答案： √ 我的答案： √

養老中容易操作的模式有房產置換、房產反置換、出售住房+養老壽險、住房出租+自住養老院。（）（1.0分）

1.0 分

正確答案： √ 我的答案： √

老年人很有必要購買醫療保險。（）（1.0分）

1.0 分

正確答案： √ 我的答案： √

制定個人生涯規劃時應當遵循清晰性的原則。（）（1.0分）

1.0 分

正確答案： √ 我的答案： √