第一篇：山東郵政培訓題庫-證券市場基礎知識第7套
一、單選題 按照我國現(xiàn)行規(guī)定，以下不屬于證券投資基金對象的是 A 上市交易的股票 B 上市交易的國債 C 期貨
D 上市交易的企業(yè) 基金托管費用通常按（）的一定比例提取 A 基金資產總值 B 基金資產凈值 C 基金負債 D 基金總份額 認購公司型基金的投資人是基金公司的（）A 管理層 B 基金投資者 C 股東
D 基金管理人 分離交易的可轉換公司債券與（）可以分離交易 A 認股權 B 認債權 C 轉換權 D 期權 按照我國的《個人所得稅法》規(guī)定，下列收入中可免繳個人所得稅的是（）A 個人投資的公司債券利息 B 股息 C 紅利
D 國債和國家發(fā)行的金融債券的利息收入 關于我國非金融企業(yè)債務融資工具的說法錯誤的是（）A 指具有法人資格的非金融企業(yè)在銀行間債券市場發(fā)行的，約定在一定期限內還本付息的有價證券
B 發(fā)行人應在中國證券業(yè)協(xié)會注冊
C 需由在中國境內注冊且具備債券評級資質的評級機構進行信用評級
D 全國銀行間同業(yè)拆借中心為債務融資工具在銀行間債券市場的交易提供服務 7 下列哪項衍生工具通常在OTC市場交易（）A 遠期合約 B 期貨 C 期權 D 權證 通常說的“金邊債券”是指（）A 企業(yè)債券 B 金融債券
C 以黃金儲備為擔保而發(fā)行的債券 D 政府債券 一般情況下，下列證券中，哪種證券是沒有期限的 A 債券
B 證券投資基金 C 股票 D 期貨 普通股東在股份公司解散清算時，有權要求取得公司按規(guī)定清償后的 A 紅利
答案 c
B
C
A
D
B
A
D
C
D B 股息 C 收益 D 剩余財產 中央銀行提高法定存款準備金率，則商業(yè)銀行可貸資金 A 增加 B 減少 C 不變 D 不確定 被中國證券業(yè)協(xié)會注銷執(zhí)業(yè)證書的人員，中國證券業(yè)協(xié)會可在（）內不受理其職業(yè)證書的申請 A 1年 B 2年 C 3年 D 4年 權證發(fā)行時，履約擔保的標的證券數(shù)量等于 A 權證上市數(shù)量+行權比例*擔保系數(shù) B 權證上市數(shù)量*行權比例+擔保系數(shù) C 權證上市數(shù)量*行權比例*擔保系數(shù) D 權證上市數(shù)量/行權比例*擔保系數(shù) 優(yōu)先股票作為一種股權證書，代表著對公司的（）A 債權 B 所有權 C 支配權 D 控制權 利用期貨交易進行套期保值的基本做法：在現(xiàn)貨市場買進或賣出某種金融工具的同時，做一筆與現(xiàn)貨交易（）的期貨交易 A 品種、數(shù)量、期限相當且方向相同 B 品種、數(shù)量、期限相當且方向相反 C 品種、數(shù)量、價格相當且方向相反 D 品種、風險、期限相當且方向相反 從2002年4月起，我國銀行間債券市場準入實行 A 審批制 B 核準制 C 注冊制 D 備案制 金融期貨實行保證金制度和每日結算制度，交易者均已（）交易對手 A 交易所 B 對方 C 期貨公司 D 證監(jiān)會 契約型基金是基于（）組織起來的代理投資方式 A 信托原理 B 公約原理 C 代理原理 D 委托原理 我國證券法規(guī)定，證券投資者保護基金由（）繳納的資金及其他籌集的資金組成 A 證券公司 B 基金公司 C 證券交易所
B
C
C
B
B
D
A
A
A
D 證券業(yè)協(xié)會 股份公司向股東轉贈股本采取送股的形式，這種送股的資金來源是 A 資本公雞 B 盈余公積 C 未分配利潤 D 股本 由一家或幾家大基金牽頭，組成十幾家國際銀行在一個國家或幾個國家同時承銷的國際債券是 A 外國債券 B 歐洲債券 C 熊貓債券 D 亞洲債券 以下風險最小的債券是 A 中央銀行票據(jù) B 地方政府債券 C 長期國債 D 短期國庫券 資產證券化的有關當事人中，證券化基礎資產的原始所有者是證券化產品的 A 特定目的受托人 B 發(fā)起人 C 承銷人 D 投資者 通常以政府的短期，中期，長期，歐洲美元債券，大面額可轉讓存單等利率工具為基礎資產的期權稱之為 A 股票組合棄權 B 貨幣棄權 C 利率期權 D 互換期權 以下不是證券交易所會員大會職權的是 A 執(zhí)行會員大會的決議
B 制定和修改證券交易所章程 C 選舉和罷免會員理事
D 審議和通過理事會，總經理的工作報告 依照我國證券投資法的規(guī)定，基金管理公司主要股東的注冊資本不得低于 A 3億 B 2億 C 1億 D 5000億 下列項目中，不屬于我國發(fā)行的鈹銅國債的是 A 記賬式國債 B 憑證式國債 C 儲蓄國債 D 長期建設國債 上市公司應當在每一會計年度3、9月結束后的（）內編輯完成季報并披露 A 1 B 2 C 3 D 4
A
B
D
B
C
A
A
D
A
根據(jù)證券承銷管理辦法規(guī)定首次公開發(fā)行股票數(shù)量在（）億股以上，可以向戰(zhàn)略投資者配售 A 1 B 2 C 3 D 4 30 與金融現(xiàn)貨交易相比，金融期貨交易的主要目的 A 投資 B 投機 C 套期保值 D 套利
目前我國對證券交易所達成的多邊交易采用（）A 全額結算 B 凈額結算 C 豬鼻結算 D 全員結算
可轉換債券通常是指證券投資者可在一定時期內按一定比例或價格將他轉換為一定數(shù)量的 A 普通股票 B 債券 C 優(yōu)先股 D 另一種股票
我國募集設立的第一支ETF是 A 深證50ETF B 上證50ETF C 深證100ETF D 上證100ETF 34 我國目前對證券發(fā)行實行的是 A 核準制 B 注冊制 C 審批制 D 備案制
向ADR的持有者派發(fā)美元紅利或利息，并代理ADR持有者行駛投票權等股東權益的機構是
A 存券銀行 B 托管銀行 C 中央存托公司 D 證券公司
日經225指數(shù)是（）編制和發(fā)布的 A 日本經濟新聞社 B 道瓊斯 C 日本大藏省 D 東京證券交易所
獨立衍生工具不包括（）A 期權合約 B 期貨合約 C 互換合約
D 含贖回條款的公司債券
龍債券利率的確定基準一般是
C
C
B
D
B
A
A
A
D
C A 香港銀行同業(yè)拆借利率 B 新加坡銀行同業(yè)拆借利率 C 倫敦銀行同業(yè)拆借利率 D 美國聯(lián)邦基金利率
某股份公司發(fā)型股票1000萬股，每股面額1元，則每股代表公司凈資產 A 千分之一 B 萬分之一 C 十萬分之一 D 千萬分之一
首次公開發(fā)行股票不符合證監(jiān)會詢價對象規(guī)定的是 A QDII B 基金公司 C 證券公司 D 信托公司
持有人具有按約定條件轉換成發(fā)行公司普通股選擇權的債券是 A 可轉換優(yōu)先股票 B 可交換公司債券 C 可轉換公司債券 D 收益公司債券
世界上第一個股票交易所是 A 阿姆斯特丹 B 安特衛(wèi)普 C 倫敦 D 費城
債券價格變動風險隨著期限的增加而 A 增加 B 減少 C 不變 D 沒有影響
下列權利中（）是基金持有人不能直接行駛的是 A 投資決策權 B 收益享有權 C 基金份額轉讓權 D 基金信息知情權
金融交易衍生工具一般只需支付少量的保證金就可簽訂大額合同的金融工具的特征是A 跨期性 B 杠桿性 C 聯(lián)動性 D 不可確定性
債券是實際運用的（）證書 A 真實資本 B 虛擬資本 C 實際資產 D 真實資產
滬深300期貨合約的最低保證金是合約價值的（）A 0.1 B 0.12 C 0.15 D 0.2
D
A
C
A
A
A
B
A
B
48（）全部資本分為等額股份，股東以所持股份對公司承擔責任 A 個人獨資企業(yè) B 有限責任公司 C 合伙制企業(yè) D 股份有限公司
下列衍生工具中（）在OTC市場中交易 A 利率期貨 B 貨幣棄權 C 天琪期貨 D 信用呼喚
根據(jù)創(chuàng)業(yè)板管理辦法，創(chuàng)業(yè)板發(fā)行人的定量業(yè)績指標要求（）
A 發(fā)行人最近兩年連續(xù)盈利，最近兩年凈利潤不少于2000萬，持續(xù)增長 B 發(fā)行人最近兩年盈利，最近兩年凈利潤不少于1000萬，持續(xù)增長
C 發(fā)行人最近1年連續(xù)盈利，凈利潤不少于500萬，最近一年營業(yè)收入不少于5000萬，營業(yè)增長率不低于0.2 D 發(fā)行人最近1年連續(xù)盈利，凈利潤不少于1000萬，最近一年營業(yè)收入不少于5000萬，營業(yè)增長率不低于0.3 51 封閉式基金期滿清產核資后的資金凈資產按照投資者的（）進行合理分配 A 投資總額 B 出資比例 C 權益大小 D 類型
權證是權證發(fā)行人發(fā)行的合約，發(fā)行人作為權利的（）承擔責任 A 享有者 B 授予者 C 接受者 D 設定者
根據(jù)證券業(yè)從業(yè)人員從業(yè)準則進行自律管理的主體是 A 協(xié)會 B 證監(jiān)會 C 交易所 D 證券公司
54（）是指證券公司接受委托，提供服務，輔助客戶做出投資決策獲利 A 投顧 B 財務顧問 C 經濟業(yè)務 D 投資咨詢
目前深證中小板IPO中發(fā)行人及其保薦機構可以通過（）確定發(fā)行價格 A 靜態(tài)市盈率 B 動態(tài)使用率 C 累計投標詢價 D 初步詢價
公司型基金的資產是委托（）經營管理 A 董事會
B 基金管理公司 C 基金持有人大會 D 基金托管人
下列有關金融期貨正確的是（）A 與金融現(xiàn)貨相比，交易監(jiān)管程度不同
D
D
B
B
B
A
A
D
B
D B 與普通遠期交易相比，交易對象不同 C 按基礎工具劃分有4種類型 D 與商品期貨一樣，具有持倉制度 58 上市證券存管有（）完成 A 交易所
B 登記結算機構 C 協(xié)會 D 證監(jiān)會
在資本市場占有重要地位國債是 A 短期 B 中期 C 長期 D 無限期
從財務角度考慮，當融資產生的利潤大于利息時，給股東帶來的效應是（）A 收益減少 B 收益增加 C 利潤增加 D 成本降低
二、多選題
國際債券的發(fā)行人主要有 A 各國政府 B 政府所屬機構
C 銀行或其他金融機構
D 工商企業(yè)以及一些國際組織
2002.12.31.中央登記公司開始發(fā)布中國債券指數(shù)系列。正確的是 A 該指數(shù)系列以2002.12.31為基日 B 基期指數(shù)為100 C 該債券體系覆蓋了交易所市場和銀行間市場發(fā)行額在50億元人民幣以上，代償期一年以上的債券
D 樣本指數(shù)價格選取日終全價 63 證券交易所組織形式主要有（）A 公司制 B 封閉式 C 開放式 D 會員制
下列事項中屬于股東大會依法行使的權力是 A 選舉任用或解聘經理層一下工作人員
B 作出修改公司章程、增加、減少注冊資本的決議 C 作出公司合并、分立、解散或者變更公司形式的決議 D 決定公司員工薪酬
股票分割是指1股股票均等拆成若干股，又稱（）A 拆股 B 拆細 C 配股 D 回購
根據(jù)規(guī)定，基金管理公司主要股東通常由（）組成 A 證券公司 B 外匯公司 C 信托公司
B
C
B
ABCD
BCD
AD
BC
AB
ACD
D 其他機構
按發(fā)行對象不同，證券發(fā)行分為（）A 公募發(fā)行 B 上市發(fā)行 C 非上市發(fā)行 D 私募發(fā)行
可以投資證券市場的各類基金包括（）A 證券投資基金 B 社保基金 C 企業(yè)年金 D 社會公益基金
可作為金融衍生工具基礎的變量有（）A 債券 B 股票
C 銀行定期存款單 D 天氣指數(shù)
證券公司會計系統(tǒng)的內部控制內容包括（）
A 按照相關會計準則和會計制度規(guī)定，結合實際情況 B 建立健全的證券公司會計核算辦法 C 加強會計基礎工作 D 提高會計信息質量
證券評級業(yè)務遵循的一致性原則是指同一類評級對象評級，應當（）A 采用一致的評級標準 B 采用一致的工作程序
C 看情況不同采用不同的評級標準 D 看情況不同采用不同的工作程序 72 關于歐洲債券，以下說法正確的是 A 也稱無國籍債券
B 是一種傳統(tǒng)的國際債券
C 在美國發(fā)行的歐洲債券成為養(yǎng)雞債券 D 票面使用的貨幣一般是可自由兌換貨幣
我國《證券法》規(guī)定，發(fā)行人申請公開發(fā)行的（），應當聘請具有保薦資格的機構擔任保薦機構 A 股票
B 可轉換股票的公司債券
C 公開發(fā)行法律，行政法規(guī)規(guī)定實行保薦制度的其他證券 D 政府債券
遠期利率協(xié)議是按照約定的名義本金，交易雙方在約定的未來日期交換支付（）的遠期協(xié)議 A 浮動利率 B 利息 C 貨幣 D 固定利率
實物債券的券面上一般印有債券面額、債券期限、（）A 債券利率
B 債券發(fā)行人全稱 C 還本付息方式 D 贖回條款
常見的行業(yè)分析因素包括（）
AD
ABCD
ABCD
ABCD
AB
AD
ABC
AD
ABC
ABCD A 行業(yè)或產業(yè)競爭結構 B 行業(yè)可持續(xù)性 C 抗外部沖擊能力 D 勞資關系
按發(fā)行主體分類，有價證券可分為（）A 政府證券 B 政府機構證券 C 公司證券 D 金融證券
關于亞洲債券說法正確的是（）
A 用亞洲國家貨幣定值，并在亞洲地區(qū)發(fā)行和交易的債券
B 亞洲債券市場的發(fā)源源于人們對1997年東南亞金融危機的反思 C 中國參與并推動亞洲債券市場的發(fā)展
D 2005年在中國發(fā)行的熊貓債券屬于亞洲債券 79 金融衍生工具的基本特征包括（）A 聯(lián)動性
B 不確定性或高風險性 C 杠桿性 D 跨期性
與現(xiàn)貨市場投機相比，期貨市場投機的特點是（）A 期貨市場實行T+0的清算制度，可以進行日內投機 B 我國期貨市場實行T+1清算制度
C 期貨交易的保證金制度導致期貨投機具有較高的杠桿率，盈虧相應放大，具有更高的風險性
D 預計未來價格上漲建立空頭，預計未來下跌建立多頭
我國《證券法》規(guī)定，公司債券上市交易后，公司有下列情形之一，由證券交易所決定暫停其公司債券上市交易（）A 公司有重大違法行為
B 公司情況發(fā)生重大變化，但仍符合公司債券上市條件 C 發(fā)行公司債券所募集的資金不按照核準用途使用 D 公司最近兩年連續(xù)虧損
中國證券業(yè)協(xié)會的職責包括（）
A 教育和組織會員遵守證券法律，行政法規(guī)
B 依法維護會員的合法權益，向證券監(jiān)督管理機構反映會員的建議和要求 C 收集整理證券信息，為會員服務
D 對會員之間，會員與客戶之間發(fā)生的證券業(yè)務糾紛進行調節(jié) 83 證券投資人主要由（）構成 A 政府機構 B 金融機構
C 企業(yè)和事業(yè)法人及各類基金 D 個人投資者
在國外，政府債券的舉債主體主要包括（）A 財務部 B 國務院 C 中央政府 D 地方政府
芝加哥商業(yè)交易所的上市品種包括外幣對外幣的交叉匯率期貨，如（）A 歐元對日元 B 歐元對英鎊
ABC
ABCD
ABCD
AC
ACD
ABCD
ABCD
CD
ABC C 歐元對瑞士法郎 D 英鎊期貨
證券市場的自律性組織包括（）A 證券登記結算機構 B 證券交易所 C 證監(jiān)會 D 證券業(yè)協(xié)會
創(chuàng)業(yè)板上市公司發(fā)生以下事項后，應及時披露的有（）A 董事會、監(jiān)事會作出決議 B 股東大會作出決議 C 簽署意向書或者協(xié)議
D 公司知悉或者理應知悉重大事件發(fā)生時
中國證券登機結算公司為證券交易提供集中（）服務 A 場所和設施 B 登機 C 存管 D 結算
下列屬于銀行業(yè)金融機構類機構投資者的有（）A 商業(yè)銀行
B 誠實信用合作社 C 農村信用合作社 D 保險公司
作為有價證券，債券和股票具有的相同點是（）A 都屬于有價證券 B 權力相同
C 都是籌措資金的手段 D 風險相同
股權類產品的衍生工具包括（）A 貨幣期貨 B 股票期貨 C 股票期權 D 股票指數(shù)期權
證券從業(yè)人員行為準則要求從業(yè)人員（）A 誠實守信 B 勤勉盡責 C 維護行業(yè)聲譽
D 維護所在公司和其他相關的合法權益
基金管理人遇到（）等特殊情況，有權暫停資產估值
A 基金投資所涉及的證券交易所遇法定節(jié)假日或因其他原因暫停營業(yè)時
B 因不可抗力或其他情形致使基金管理人、基金托管人無法準確評估基金資產價值 C 基金管理人因主觀原因難以評估基金資產價值 D 基金托管人無法準確復核時 94 指數(shù)基金的優(yōu)勢包括（）A 費用低廉
B 在以機構投資者為主的市場中，指數(shù)基金可獲得市場平均收益率 C 風險較小
D 指數(shù)基金可以作為避險套利的工具
金融期貨與金融期權的不同之處包括（）A 基礎資產不同
ABD
ABCD
BCD
ABC
AC
BCD
ABC
AB
ABCD
ABCD B 交易權利與義務的對稱性不同 C 盈虧特點不同 D 履約保證不同
與其他債券相比，政府債券的特點是（）A 安全性高 B 流通性強 C 收益穩(wěn)定 D 免稅待遇
我國《證券法》規(guī)定，上市公司有下列情形之一的，由證券交易所決定終止其股票上市交易（）
A 公司股本總額，股權分布等發(fā)生變化不再具備上市條件，在證券交易所規(guī)定的期限內仍達不到上市條件
B 公司不按照規(guī)定公開其財務狀況，或者對財務會計報告作假，拒絕糾正 C 公司最近3年連續(xù)虧損，在其后一年度內未能恢復盈利 D 公司解散或者被宣告破產
根據(jù)《證券公司監(jiān)督條例》，下列關于證券公司獨立董事的表述中，正確有（）A 獨立董事不得在本證券公司擔任除董事、董事會專門委員會成員以外的服務 B 獨立董事有一票否決權
C 獨立董事不得與本證券公司存在可能妨礙其作出獨立、客觀判斷的關系 D 獨立董事可以是本公司董事的配偶
下列項目中屬于債權類資產遠期合約的基礎工具的有（）A 定期存款單 B 短期債券 C 商業(yè)票據(jù) D 長期債券
按照流通受限與否分類，屬于已上市流通股份的是（）A 優(yōu)先股 B A股 C B股 D H股
與證券交易所相比，場外交易的優(yōu)勢在于（）A 交易設施先進 B 交易速度快 C 交易成本低
D 管理與證券交易所寬松
證券投資基金的資產總值包括（）A 基金擁有的各類證券的價值 B 銀行存款本息
C 基金應收的申購基金款 D 其他投資所形成的價值
以下關于亞洲債券說法正確的事（）A 在亞洲地區(qū)發(fā)行和交易
B 需求方來自包括亞洲各經濟體在內的全球投資者 C 用國際通用貨幣計價
D 供給方大都來自亞洲經濟體
機構投資者在資金來源、投資項目等方面雖然不同，但一般具有（）特點 A 投資資金來源分散而量小
B 可通過適當?shù)馁Y產組合以分散風險 C 收集和分析信息的能力強
ABCD
ABCD
AC
ABCD
BCD
CD
ABCD
ABD
BC
D 只強調盈利
交易所的組織形式主要有（）A 聯(lián)合制 B 公司制 C 合伙制 D 會員制
上證企業(yè)債指數(shù)需要修正的情況有（）A 企業(yè)債新上市 B 暫停交易 C 發(fā)行量變動 D 終止交易
我國《證券投資基金法》規(guī)定，基金份額持有人享有（）等權利 A 分享基金財產收益
B 參與分配清算后的剩余基金財產
C 依法轉讓或者申請贖回其持有的基金份額 D 按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會
債券所規(guī)定的借貸雙方的權利義務關系包含的含義有（）A 發(fā)行人是借入資金的經濟主體 B 投資者是出借資金的經濟主體
C 發(fā)行人必須在約定的時間付息還本
D 債券發(fā)行反映了發(fā)行者和投資者之間的債權債務關系，而且這一關系的法律憑證 109 關于歐洲債券，以下說法正確的是
A 歐洲債券票面使用的貨幣一般是可可自由兌換的貨幣 B 歐洲債券是在20世紀30年代出現(xiàn)的 C 歐洲債券是國際債券的一種
D 歐洲債券市場以眾多創(chuàng)新新品種而著稱
證券評級業(yè)務是指下列評級對象開展資信評級服務（）A 中國證監(jiān)會依法核準發(fā)行的債券、資產支持證券以及其他固定收益或者債券型結構性融資證券
B 在證券交易所上市交易的債券、資產支持證券以及其他固定收益或者債券型結構性融資證券，國債除外
C 在證券交易所上市交易的債券、資產支持證券以及其他固定收益或者債券型結構性融資證券，包括國債 D 以上都對
判斷題
證券業(yè)協(xié)會的權力機構是理事會 A 正確 B 錯誤
普通股股東是否具有優(yōu)先認股權，取決于認購價格與股權登記日的關系 A 正確 B 錯誤
場外交易市場是證券交易所的必要補充 A 正確 B 錯誤
證券公司的設立申請在獲批后，應當先申請設立登機，然后向證監(jiān)會申請經營許可證 A 正確 B 錯誤
資本利得又稱資本損益，是指證券買入價與賣出價之間的差額 A 正確
BD
ABC
ABCD
ABCD
ACD
AB
B
B
A
A
A B 錯誤
債券是一種虛擬資本，是實際運用的真實資本的證書 A 正確 B 錯誤
發(fā)展?jié)摿薮蟮钠髽I(yè)能提供高報酬率的證券，這些企業(yè)的籌資成本也比較低 A 正確 B 錯誤
與ETF不同，LOF不一定采用指數(shù)基金模式 A 正確 B 錯誤
在面值一定的情況下，調整債券的發(fā)行價格可以使投資者的實際收益率接近市場收益率的水平A A 正確 B 錯誤
股票持有者可以通過市場轉讓收回投資資金，所以股票是一種投資期限的投資 A 正確 B 錯誤
在核準發(fā)行制度下，發(fā)行人只要披露有關信息，在規(guī)定時間內未被證券監(jiān)督機構拒絕注冊，即可進行證券發(fā)行，無須再經過批準 A 正確 B 錯誤
金融創(chuàng)新進一步深化是國際證券市場的發(fā)展趨勢 A 正確 B 錯誤
我國《證券法》的調整范圍涵蓋了在中國境內、外的股票、債券和國務院依法認定的其他證券的發(fā)行、交易和監(jiān)管 A 正確 B 錯誤
歐洲債券是指發(fā)行地在歐洲的外國債券 A 正確 B 錯誤
反映日本股市變動狀況具有代表性的指數(shù)是日經225種股價指數(shù)和日經500種股價指數(shù) A 正確 B 錯誤
申請在創(chuàng)業(yè)板上市的公司，發(fā)行前股本不得少于3000萬元 A 正確 B 錯誤
龍債券市場是指在中國發(fā)行的一種以非亞洲國家的地區(qū)貨幣標價的公開債券市場 A 正確 B 錯誤
我國目前資本項目下的外匯收支已經完全實現(xiàn)了對外開放 A 正確 B 錯誤
全國社會保障基金的資金來源主要由包括企業(yè)等用人單位和勞動者或公民個人繳納的社會保險費以及國家財政給予一定補貼組成 A 正確 B 錯誤
監(jiān)察系統(tǒng)是證券交易所履行一線監(jiān)管職能，維護市場交易秩序的重要技術平臺 A 正確
A
A
A
B
B
A
B
B
A
B
B
B
B
A B 錯誤
根據(jù)產品形態(tài)，金融衍生工具可分為交易所交易的衍生工具和嵌入式衍生工具 A 正確 B 錯誤
國務院證券管理委員會及其監(jiān)管執(zhí)行機構中國證監(jiān)會的成立，標志著中國資本市場開始逐步納入全國統(tǒng)一監(jiān)管框架 A 正確 B 錯誤
按我國規(guī)定，企業(yè)年金不可以由受托人指定的專業(yè)投資機構進行證券投資 A 正確 B 錯誤
目前我國的證券投資基金主要投資于國內依法公開發(fā)行上市股票，非公開發(fā)行股票、國債、企業(yè)債券、公司債券、貨幣市場工具、資產支持證券、權證等 A 正確 B 錯誤
股份公司發(fā)行股票是一種吸引認購者投資以籌措公司債務資本的手段 A 正確 B 錯誤
無記名股票是指在股票票面和股份公司股東名冊上均不記載股東姓名的股票 A 正確 B 錯誤
證券登記結算公司按照業(yè)務規(guī)定收取的各類結算資金和證券，只能按業(yè)務規(guī)則用于已成交的證券交易的清算交收，不得被強制執(zhí)行 A 正確 B 錯誤
有限售條件股份不包括因股權分置改革暫時鎖定的高級管理人員持有的股份 A 正確 B 錯誤
基金份額持有人不必承擔基金虧損或終止的責任 A 正確 B 錯誤
在股票交易所交易的各類結構化票據(jù)、目前我國各家商業(yè)銀行推廣的外匯結構化理財產品等都是結構化金融衍生工具的典型代表 A 正確 B 錯誤
根據(jù)我國現(xiàn)行規(guī)定，商業(yè)銀行發(fā)行的混合資本債券到期前，如果發(fā)行人核心資本充足率不低于0.04，發(fā)行人不可以延期支付利息 A 正確 B 錯誤
上市公司披露的所有定期報告中的財務會計報告必須經具有證券、期貨相關業(yè)務資格的會計事物所審計 A 正確 B 錯誤
除金融遠期合約，金融互換，金融期貨，金融期權，這4種常見的金融衍生工具外，還可以利用其結構化特性，通過相互結合或者與基礎金融工具相結合，開發(fā)設計出更多的具有復雜特性的結構化金融衍生工具 A 正確 B 錯誤
歐洲債券所使用的面值貨幣規(guī)定為歐元
B
A
B
A
B
A
A
B
B
A
B
B
A
B A 正確 B 錯誤
證券公司的經濟業(yè)務既包括通過證券交易所代理買賣證券業(yè)務，也包括柜臺代理買賣證券業(yè)務 A 正確 B 錯誤
金融衍生工具與基礎產品或基礎變量的聯(lián)動關系是線性關系 A 正確 B 錯誤
認購權證實質上屬看漲期權，其持有人有權按規(guī)定價格購買基礎資產 A 正確 B 錯誤
只有當貨幣資本與產業(yè)資本相分離，貨幣資本本身取得了一種社會性質是，公司股票和債券等信用工具才會被充分利用 A 正確 B 錯誤
股市每日開盤價是由證券交易所決定的 A 正確 B 錯誤
我國《保險法》規(guī)定，保險資金不能投資于證券投資基金和股權性證券 A 正確 B 錯誤
A
B
A
A
B
B
第二篇：1證券市場基礎知識 第2套
根底
考前押題
第二套
一．單項選擇〔60題〕
1、臺灣證券交易所目前發(fā)布的股價指數(shù)中，較有代表性的是〔〕
A
恒生指數(shù)B
H股指數(shù)C
臺灣證券交易所發(fā)行量加權股價指數(shù)DCBOE中國指數(shù)
2、可轉換債券通常可轉換成〔〕，當股票價格上漲時，可轉換債券的持有人行使轉換權比擬有利。
A
普通股票
B
債券
C
期權
D
優(yōu)先股
3、中證100指數(shù)以〔〕指數(shù)樣本作為樣本空間。
A
中證100指數(shù)
B
滬深100指數(shù)
C
滬深300指數(shù)
D
中證300指數(shù)
4、目前我國政策性銀行金融債券的發(fā)行主體不包括〔〕
A
農業(yè)開展銀行
B
國家開發(fā)銀行
C
進出口銀行
D
信托公司
5、由于公司融資不當而導致投資者預期收益下降的風險屬于〔〕
A
經營風險
B
違約風險
C
財務風險
D
政策風險
6、歐洲債券是指借款人〔〕
A
在歐洲國家發(fā)行，以歐元標明面值的外國債券
B
在歐洲國家發(fā)行，以該國貨幣標明面值的外國債券
C
在本國境外市場發(fā)行，不以發(fā)行市場所在國貨幣為面值的國際債券
D
在本國發(fā)行，以歐元標明面值的外國債券
7、除交易所交易的標準化期權、權證之外，大量場外交易的新型期權，通常被稱為〔〕
A
場外期權
B
奇異型期權
C
非標準化期權
D
百慕大期權
8、以下債券中信用風險最小的是〔〕
A
可轉換公司債券
B
中央政府債券
C
金融債券
D
地方政府債券
9、股票風險的內涵是指預期收益的〔〕
A
不確定性
B
變動性
C
跳躍性
D
間斷性
10、交易者買入看漲期權，是因為其預期根底金融工具的價格在合約期限內將會〔〕
A
上漲
B
不變
C
下降
D
不確定
11、證券投資基金托管人是〔〕權益的代表
A
基金發(fā)起人
B
基金份額持有人
C
基金管理人
D
基金監(jiān)管人
12、對證券公司信息披露方面的監(jiān)管要求不包括〔〕
A
信息公開披露制度
B
信息報送制度
C
年報審計監(jiān)管
D
季報審計監(jiān)管
13、〔〕委托證券交易所對股份轉讓行為進行實時監(jiān)控，并對異常轉讓情況提出報告
A
中國證監(jiān)會
B
證券公司
C
結算登記機構
D
中國證券業(yè)協(xié)會
14、國際多變金融機構在中國發(fā)行的人民幣債券稱為〔〕
A揚基債券
B
熊貓債券
C
武士債券
D
歐洲債券
15、從產品屬性看，權證是一種〔〕類金融衍生品
A
遠期
B
期貨
C
期權
D
互換
16、根據(jù)我國政府對WTO的承諾，參加后3年內，外資證券公司設立合營證券公司可以〔不通過中方中介〕從事的業(yè)務不包括〔〕
A
A股交易
B
發(fā)起設立基金
C
B股和H股的承銷和交易
D
政府和公司債券的承銷和交易
17、證券公司經營證券承銷與保薦、自營、資產管理、其他證券業(yè)務中兩項及兩項以上的，其注冊資本不得低于人民幣〔〕元
A
2000萬元
B
5000萬元
C
1億元
D
5億元
18、〔〕按照基金合同的約定，根據(jù)基金管理人的投資指令及時辦理清算、交割事宜。
A
基金管理人
B
證券公司
C
證券登記公司
D
基金托管人
19、一證券公司的注冊資本為人民幣5000萬元，那么其不可以從事的業(yè)務是〔〕
A
證券自營業(yè)務
B
證券經紀業(yè)務
C
證券投資咨詢
D
與證券有關的財務參謀業(yè)務
20、向ADR德持有者派發(fā)美元紅利或利息，并代理ADR持有者行使投票權等股東權益的機構是〔〕A
存券銀行
B
托管銀行
C
中央存托公司
D
證券公司
21、按照?證券法?的規(guī)定，想不特定對象發(fā)行的證券票面總值超過人民幣〔〕元的，應當由承銷團承銷。
A
5000萬
B
1億
C
2億
D
5億
22、根據(jù)?證券交易所管理方法?的規(guī)定，證券交易所應當就證券上市的條件、申請和批準程序等事項制定具體的規(guī)那么。這一職能表達了證券交易所對〔〕的管理
A
上市公司
B
會員
C交易活動
D
發(fā)行活動
23、進入21世紀以來，在證券市場上最引入注目的事件是〔〕
A
歐洲證券交易所的重組
B
一些跨國金融控股集團的形成C
金融業(yè)分業(yè)制度的終結
D
證券市場的網絡化
24、股票的清算價值是公司清算時每一股份所代表的〔〕
A
票面價值
B
實際價值
C
賬面價值
D
內存價值
25、證券投資咨詢機構及其從業(yè)人員不得從事以下活動〔〕
A
代理委托人從事證券投資
B
完整、客觀、準確地運用有關信息、資料向投資人或客戶提供投資分析、預測和建議
C
引用有關的信息資料，應當注明出處和著作勸人
D
在傳播媒體上發(fā)表咨詢文章、報告或意見時，必須注明所在機構的名稱和個人真實姓名，并對投資風險做充分說明
26、〔〕履行管理職責，對證券公司代辦股份轉讓效勞業(yè)務實施監(jiān)督管理
A
證監(jiān)會
B
證券交易所
C
證券業(yè)協(xié)會
D
國務院
27、可以在規(guī)定的一系列時點行權的是〔〕
A
任選期權
B
平均期權
C
障礙期權
D
百慕大期權
28、我們通常所說的道瓊斯指數(shù)是指〔〕
A
道瓊斯工業(yè)股價平均數(shù)
B
道瓊斯股價綜合平均數(shù)
C
道瓊斯公用事業(yè)股價平均數(shù)
D
道瓊斯運輸業(yè)股價平均數(shù)
29、?中華人民共和國刑法?第一百六十一條規(guī)定，提供虛假財務會計報告的公司直接負責的主管人員和其他直接責任人員。處〔〕以下有期徒刑或者拘役，并處或者單位〔〕以上〔〕以下罰金。A
3年，2萬元，10萬元
B
3年，2萬元，20萬元
C
5年，2萬元，20萬元
D
5年，2萬元，10萬元
30、以下哪種風險不屬于系統(tǒng)風險〔〕
A
政策風險
B
經濟周期波動風險
C
利率風險
D
信用風險
31、總的來說，在企業(yè)組織形式的更替中，最后是由〔〕演變成股份公司的A
獨資公司
B
家族型企業(yè)
C
合伙組織
D
有限責任公司
32、證券市場監(jiān)管的原那么，不包括以下原那么〔〕
A
行政干預原那么
B
依法管理原那么
C
保護投資者利益原那么
D
監(jiān)管與自律結合的原那么
33、股票市場價格由股票的價值決定，同時還受其他因素的影響，其中最直接的影響因素是〔〕
A
供求關系
B
公司經營情況
C
投資者心理因素
D
宏觀經濟情況
34、可轉換債券通常是指證券持有者可以在一定時期內按一定比例或價格將它轉換成發(fā)行人一定數(shù)量〔〕
A
普通股票
B
債券
C
權證
D
優(yōu)先股
35、看漲期權的買方預期該種金融資產的價格在期權有效期內將會〔〕
A
上漲
B
下跌
C
不變
D
難以判斷
36、在日本發(fā)行的外國債券被稱作為〔〕
A
揚基債券
B
龍債券
C
武士債券
D
熊貓債券
37、我國?證券法?規(guī)定，上市公司最近三年連續(xù)虧損，在最后一個內未能恢復盈利由證券交易所決定〔〕
A
對其股票交易做特別處理
B
終止其股票上市交易
C
暫停其股票上市交易
D
對其股票交易做退市風險警示
38、我國有關法律規(guī)定，在支付普通股票的紅利之前，公司分配稅后利潤的順序是〔〕
A
彌補虧損、提取法定公積金、提取任意公積金
B
提取法定公積金、彌補虧損、提取任意公積金
C
提取法定公積金、提取任意公積金、彌補虧損
D
提取任意公積金、彌補虧損、提取法定公積金
39、以下關于股票的說法錯誤的選項是〔〕
A
股票是一種有價證券，它是股份簽發(fā)的證明股東所持股份的憑證
B
股票是設權證券
C
股票是資本證券
D
股票是綜合權利證券
40、我國規(guī)定，證券公司申請融資融券業(yè)務試點的條件之一是財務狀況良好，最近兩年各項風險控制指標持續(xù)符合規(guī)定，最近6各月凈資本均在〔〕以上
A
5億
B
8億
C
12億
D
15億
41、以獲取非法利益為目的，違反證券管理法規(guī)，在證券發(fā)行、交易及相關活動中從事欺詐客戶、虛假陳述等行為，屬于〔〕行為
A
操縱市場
B
內幕交易
C
制造傳播虛假消息
D
欺詐客戶
42、證券市場的監(jiān)管手段不包括〔〕
A
監(jiān)督調查
B
法律手段
C
經濟手段
D
行政手段
43、以下關于我國商業(yè)銀行混合資本債券的說法錯誤的選項是〔〕
A
我國的混合資本債券是指商業(yè)銀行為補充附屬資本而發(fā)行的B
混合資本債券的期限在10年以上
C
混合資本債券的清償順序在股權資本之前但列在一般債務和次級債務之后
D混合資本債券發(fā)行之日起10年內不可贖回
44、〔〕于2004年1月31日發(fā)布?關于推進資本市場改革開放和穩(wěn)定開展的假設干意見?，為資本市場新一輪改革和開展奠定了根底。
A
國務院
B
證監(jiān)會
C
發(fā)改委
D
商務部
45、以下〔〕不屬于證券交易所交易系統(tǒng)
A
交易主體
B
交易大廳
C
參與者交易單元或交易席位
D
信息效勞網
46、以下關于企業(yè)年金的表述，錯誤的選項是〔〕
A
企業(yè)年金可以用于信用交易
B
企業(yè)年金是指企業(yè)及其職工在依法參加根本養(yǎng)老保險的根底上，自愿建立的補充養(yǎng)老保險基金
C
企業(yè)年金可以由年金受托人或受托人指定的專業(yè)投資機構進行證券投資
D
企業(yè)年金基金資產的投資范圍，限于銀行存款、國債和其他具有良好流動性的金融產品
47、我國?證券法?規(guī)定，證券經營機構不在規(guī)定時間內向客戶提供證券交易的書面確認文件屬〔〕
A
挪用客戶保證金
B
欺詐客戶行為
C
內幕交易
D
操縱市場
48、股票的清算價值是公司清算時每一股份所代表的〔〕
A
實際價值
B
賬面價值
C
內在價值
D
清算資金
49、結構化金融衍生產品按發(fā)行方式分類，可分為公開募集的結構化產品和私募結構化產品，前者通常可以在〔〕交易
A
場外市場
B
銀行柜臺
C
交易所
D
OTC市場
50、股東大會作出修改公司章程的決議，必須經出席會議的股東所吃表決權〔〕以上通過。
A
1/3
B
1/2
C
2/3
D
3/451、假設某公司股票的市場價格為15元，在轉換比例為2的情況下，其可轉換公司債券的轉換價值是〔〕
A
B
C
7.5
D4552、證券、期貨投資咨詢人員申請取得證券、期貨投資咨詢從業(yè)資格，必須有〔〕年以上的證券、期貨從業(yè)經歷。
A
B
C
D453、交易雙方在場外市場上通過協(xié)商，按約定價格在約定的未來日期〔交割日〕買賣某種標的金融資產或金融變量的合約是〔〕
A
金融遠期
B
金融期貨
C
金融期權
D
互換
54、假設持有現(xiàn)貨多頭的交易者擔憂將來現(xiàn)貨價格下降，于是在期貨市場賣出期貨合約，這種交易方式稱〔〕
A
投機
B
多頭套期保值
C
空頭套期保值
D
套利
55、按照我國的?個人所得稅法?規(guī)定，以下收入中可免繳個人所得稅的是〔〕
A
個人投資的公司債券利息
B
股息
C
紅利
D
國債和國家發(fā)行的金融債券的利息收入
56、金融互換交易的主要用途是改變交易者〔〕的風險結構，從而躲避相應的風險
A
國內金融市場
B
資產或負債
C
國內外
D
信用
57、我國?公司法?規(guī)定，股份向發(fā)起人、法人發(fā)行的股票應當為〔〕
A
原始股
B
法人股
C
記名股票
D
無記名股票
58、一下幾種金融資產的風險按從低到高的順序為〔〕
A
國債<公司債券<股票
B
公司債券<股票<國債
C
股票<公司債券<國債
D
公司債券<國債<股票
59、儲蓄國債〔電子式〕是指財政部面向境內中國公民儲蓄類資金發(fā)行的，以電子方式記錄債權的〔〕的人民幣債券
A
可在銀行間債券市場轉讓
B
可在證券交易所上市交易
C
不可流通
D
可以在商業(yè)銀行柜臺流通
60、按基金的組織形式不同，基金可分為〔〕
A
開放式基金和封閉式基金
B
契約型基金和公司型基金
C
債券基金、股票基金、貨幣市場基金等
D
成長型基金、收入型基金和平衡型基金
61、在美國住房貸款可以分為〔〕
A
優(yōu)級貸款
B
Alt-A貸款
C
次級貸款
D
住房權益貸款
62、記賬式國債具有〔〕等特點
A可以記名、掛失
B
可上市轉讓，流通性好
C
期限有長有短，但更適合短期國債的發(fā)行
D
針對個人投注者，不向機構投注者發(fā)行
63、證券市場是〔〕直接交換的場所
A
收益
B
財產權利
C
風險D
價值
64、不同的標準進行分類，有價證券可分為〔〕
A
上市證券與非上市證券
B
政府證券、政府機構證券、公司證券
C
公募證券和私募證券
D
股票、債券和其他證券
65、我國股票發(fā)行市場的中介機構包括〔〕
A
證券公司
B
證監(jiān)會
C
會計師事務所
D
證券業(yè)協(xié)會
66、我國?證券投資基金法?規(guī)定，公開披露基金信息，不得有〔〕行為
A
虛假記載
B
誤導性陳述
C
重大遺漏
D
預測證券投資業(yè)績
67、有擔保的ADR包括〔〕
A
司機公開募集存托憑證
B
一級公開募集存托憑證
C
二級公開募集存托憑證
D
美國144A規(guī)那么下的私募存托憑證
68、證券公司設立的程序包括〔〕
A
向證券監(jiān)督管理機構提出設立申請
B
申請獲得批準后，在規(guī)定的期限內向公司登記機關申請設立登記，領取營業(yè)執(zhí)照
C
領取營業(yè)執(zhí)照后，向證券監(jiān)督管理機構申請經營證券業(yè)務許可證
D
領取營業(yè)執(zhí)照后，開始經營證券業(yè)務
69、金融期權的主要特征有〔〕
A
期權的買方可以選擇行使其擁有的權利
B
買賣雙方的權利義務不同
C
期權的買方必須無條件地履行合約規(guī)定的義務
D
交換的是買賣根底金融工具的權利
70、為加強對證券效勞機構的管理，?證券法?授予了證券監(jiān)督管理機構對效勞機構的〔〕
A
監(jiān)管權
B
審批權
C
現(xiàn)場調查權
D
審核權
71、債券和股票的主要區(qū)別是〔〕
A
權利不同
B
目的不同
C
期限不同
D
收益不同
72、每個經濟周期一般都要經過〔〕等階段
A
高漲
B
穩(wěn)定
C
停滯
D
衰退
73、境外上市外資股是指股份向境外投資者募集并在境外上市的股份，其主要特征是〔〕
A
以外幣認購
B
以人民幣標明面值
C
采用無記名股票形式
D
采用記名股票形式
74、可轉換公司債券的雙重選擇權特征是指〔〕
A
投資者可自行選擇是否修正轉股價
B
發(fā)行人擁有是否實施贖回條款的選擇權
C
發(fā)行人可自行選擇是否回售
D
投資者可自行選擇是否轉股
75、國際證件會組織公布的證券市場監(jiān)管目標是〔〕
A
保護投資者
B
保證證券市場的公平、效率和透明
C
最低限度地降低投資者損失
D
降低系統(tǒng)性風險
76、以下計算基金資產凈值和基金份額凈值公式正確的選項是〔〕
A
基金資產凈值=基金資產總額/基金負債
B基金資產凈值=基金資產總額-基金負債
C基金份額凈值=基金資產凈額/基金總份額D基金份額凈值=基金資產凈值-基金總份額
77、我國?證券法?規(guī)定，有〔〕情形之一的，為公開發(fā)行。
A向特定對象發(fā)行證券超過一百人的B
向不特定對象發(fā)行證券的C
向特定對象發(fā)行證券超過二百人的D
向特定對象發(fā)行證券的78、指數(shù)基金特別適合數(shù)額較大、風險承受能力較低的資金投資，是因為指數(shù)基金〔〕
A
流動性強
B
期限固定
C
投資相對分散
D
收益率相對穩(wěn)定
79、根據(jù)市場的功能劃分，證券市場可分為〔〕
A
證券回購市場
B
證券發(fā)行市場
C
證券轉換市場
D
證券交易市場
80、證券公司及其投資咨詢人員可以從事以下活動〔〕
A
接受投資人或者客戶委托，提供證券、期貨投資咨詢效勞
B
通過、、電腦網絡等電信設備系統(tǒng)，提供證券、期貨投資咨詢效勞
C
代理委托人從事證券投資
D
與委托人約定分享證券投資收益或者分擔證券投資損失
81、我國銀行間債券市場的清算方式有〔〕
A
見券付款
B
見款付券
C
券款對付
D
T+0或T+182、以下機構中，屬于證券效勞機構的有〔〕
A
證券投資咨詢機構
B
財務參謀機構
C
資信評級機構
D
資產評估機構
83、〔〕可以在證券交易所掛牌交易
A
債券
B
封閉式基金
C
ETF
D
LOF84、證券公司欺詐客戶行為的行為包括〔〕
A
違背客戶的委托為其買賣證券
B
利用傳播媒體或者通過其他方式提供、傳播虛假或者誤導投資者的信息
C
挪用客戶所委托買賣的證券或者客戶賬戶上的資金
D
不在規(guī)定的時間內向客戶提供交易的書面確認文件
85、關于證券投資基金、股票、債券反映的經濟關系，以下表述正確的有〔〕
A
股票反映的是所有權關系
B
公司型基金反映的是信托關系
C
契約型基金反映的是信托關系
D
債券反映的是債權債務關系
86、金融遠期合約主要包括〔〕
A
股權類資產的遠期合約
B
債券類資產的遠期合約
C
遠期利率
D
互換
87、以下關于金融衍生工具的產生與開展的說法正確的有〔〕
A
新技術革命為金融衍生工具的產生與開展提供了物質根底與手段
B
金融機構的利潤驅動是金融衍生工具產生和迅速開展的重要原因
C
20世紀80年代以來的金融自由化進一步推動了金融衍生工具的開展
D
金融衍生工具產生的最根本原因是避險
88、基金從設立到終止要支付一定的費用，它們包括〔〕等
A
基金管理費
B
基金托管費
C
基金信息披露費用
D
證券交易費用
89、發(fā)行公司在發(fā)行可轉換證券后，需要對可轉換證券的轉換價格進行修正的情況有〔〕
A
送股
B
配股
C
增發(fā)股票
D
價格下降
90、股票的賬面價值又稱〔〕
A
股票凈值
B
每股凈資產
C
每股總資產
D
每股收益
91、金融期權交易的根底資產有〔〕
A
金融期貨合約
B
股票指數(shù)
C
利率工具
D
股票
92、根據(jù)現(xiàn)行規(guī)定，證券公司從業(yè)人員的資格種類分為〔〕
A
證券公司中從事證券自營、證券經紀、證券承銷與保薦、證投資咨詢、證券投資管理等業(yè)務的專業(yè)人員，包括相關業(yè)務部門的管理人員
B
基金管理公司、基金托管機構中從事基金銷售、研究分析、投資管理、交易、監(jiān)察稽核等業(yè)務的專業(yè)人員，包括相關業(yè)務部門的管理人員；基金銷售機構中從事基金宣傳、推銷、咨詢等業(yè)務的專業(yè)人員，包括相關業(yè)務部門的管理人員
C
證券投資咨詢機構中從事證券投資咨詢業(yè)務的專業(yè)人員及其管理人員
D
中國證監(jiān)會規(guī)定需要取得從業(yè)資格和執(zhí)業(yè)證書的其他人員
93、根據(jù)權證行權的根底資產或標的資產，可將權證分為〔〕
A
股權類權證
B
債權類權證
C
基金類權證
D
其他權證
94、我國?證券法?規(guī)定，公司債券上市交易后，公司有以下情形之一的，由證券交易所決定暫停其公司債券上市交易〔〕
95、附認股權證得公司債預先規(guī)定的條件主要是〔〕
A
股票的購置價格
B
股票的認購比例
C
公司債的轉換價值
D
股票的認購期間
96、我國?證券法?規(guī)定，〔〕屬于操縱市場的行為方式。
A
挪用客戶所委托買賣的證券或者客戶賬戶上的資金
B
單獨或通過合謀，集中資金優(yōu)勢、持股優(yōu)勢或者利用信息優(yōu)勢聯(lián)合或者連續(xù)買賣，操縱證券交易價格或數(shù)量
C
與他人串通，以事先約定的時間、價格和方式相互進行證券交易，影響證券交易價格或者證券交易了D
在自己實際控制的賬戶之間進行證券交易，影響證券交易價格或者證券交易量
97、以下有關附權證的可別離公司債券的表述正確的選項是〔〕
A
債券和認股權可以別離，獨立轉讓
B
認股權不可以跟債券相別離
C
行權后，公司債券依然存在D
行權后，公司債券形態(tài)消失
98、我國現(xiàn)行股票發(fā)行市場的機構投資者主要有〔〕
A
證券公司
B
商業(yè)銀行
C
保險公司
D
社保基金
99、證券效勞機構主要包括〔〕等
A
證券投資咨詢機構
B
財務參謀機構
C
資信評級機構
D
證券公司
100、按證券所代表的權利性質分類，有價證券可以分為〔〕
A
私募證券
B
其他證券
C
債券
D
股票
101由于一級市場ETF申購贖回的金額巨大，而且是以實物股票的形式進行大宗交易，因此一般僅適合于機構投資者。
A
正確
B
錯誤
102、明知是毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪的所得及其產生的收益，為掩飾、隱瞞其來源和性質，協(xié)助將財產轉換為現(xiàn)金、有價證券的，情節(jié)嚴重的，處三年以上五年以下有期徒刑，并處洗錢數(shù)額5%-20%的罰金。
A
正確
B
錯誤
103、證券交易所的監(jiān)察系統(tǒng)對交易行情進行實時監(jiān)控，觀察股票價格、股價指數(shù)、成交量等的變化情況，如果出現(xiàn)異常波動，監(jiān)控人員可立即掌握情況，作出判斷。A
正確
B
錯誤
104、金融期權與金融期貨買賣雙方的權利與義務都是對稱的。A
正確
B
錯誤
105、按照發(fā)行時證券的性質，可轉換證券一般可劃分為可轉換債券和可轉換普通股兩種。
A
正確
B
錯誤
106、證券交易所決定上市證券的每日收盤價。
A
正確
B
錯誤
107、股票持有人必須對公司債務負連帶責任。
A
正確
B
錯誤
108、債券代表債券投資者的權利是直接支配財產的權利。
A
正確
B
錯誤
109、美式期權不必到期日執(zhí)行，可以提前或推遲。
A
正確
B
錯誤
110、地方政府債券是由地方政府發(fā)行，由中央政府負債歸還的債券。A
正確
B
錯誤
111、一般來說，具有高度流動性的債券同時也是較平安的。
A
正確
B
錯誤
112、非上市證券可以在證券交易所以外的其他證券交易所市場交易。A
正確
B
錯誤
113、目前我國代辦股份轉讓市場上所有公司的股份轉讓在每個交易日均可進行。
A
正確
B
錯誤
114、證券公司的內部控制機制應當覆蓋公司的所有業(yè)務、部門和人員。A
正確
B
錯誤
115、封閉式基金份額的交易價格與基金資產凈值必然一致。A
正確
B
錯誤
116、證券交易所被授予了一局部原由政府部門行使的監(jiān)管權利，是證券市場的一線監(jiān)管者。
A
正確
B
錯誤
117、一般來說，場外交易市場是一個以競價方式進行證券交易的市場。A
正確
B
錯誤
118、開放式基金的申購價一般是基金份額凈值加一定的購置費。A
正確
B
錯誤
119、一些國家把政府擔保的債券也納入政府債券體系。A
正確
B
錯誤
120、證券效勞機構因虛假陳述給他人造成損失，應當與相關發(fā)行人、上市公司承當連帶賠償責任。A
正確
B
錯誤
121、我國?公司法?規(guī)定，股份的資本劃分為股份，每一股的金額可以相等，也可以不等。A
正確
B
錯誤
122、在公司清算時，大多數(shù)公司的實際清算價值根本與賬面價值保持一致。
A
正確
B
錯誤
123、我國?證券法?規(guī)定，證券清算機構因欺詐客戶行為給投資者造成損失的，應當依法承當賠償責任。A
正確
B
錯誤
124、按照發(fā)行時證券的性質，可將可轉換證券分為可轉換債券和可轉換優(yōu)先股票兩種。
A
正確
B
錯誤
125、對付息債券而言，在給定歸還期限和到期收益率的情況下，債券的息票利率越高，再投資收益對債券總收益的影響越大。A
正確
B
錯誤
126、基金托管人是基金持有人權益的代表。A
正確
B
錯誤
127、我國證券市場五位一體的監(jiān)管體系是指，中國證監(jiān)會、中國證監(jiān)會的派出機構、證券交易所、行業(yè)協(xié)會和證券投資者保護基金公司為一體的監(jiān)管體系和自律管理體系。
A
正確
B
錯誤
128、證券登記結算公司按照業(yè)務規(guī)那么收取的各類結算資金和證券，只能按業(yè)務規(guī)那么用于已成交的證券交易的清算交收，不得被強制執(zhí)行。A
正確
B
錯誤
129、我國證券發(fā)行核準制實行實質管理原那么，即證券發(fā)行人不僅要以真實狀況的充分公開為條件，而且必須符合證券監(jiān)管機構制定的假設干適合于發(fā)行的實質條件。A
正確
B
錯誤
130、根據(jù)我國?證券法?的規(guī)定，證券交易所是提供證券集中競價交易的場所，不以營利為目的的行政單位。
A
正確
B
錯誤
131、根據(jù)現(xiàn)行規(guī)定，個人負債額較大且到期未清償者不能擔任證券經營機構的高級管理人員。A
正確
B
錯誤
132、我國混合資本工具的主要形式是銀行間市場發(fā)行的債券。A
正確
B
錯誤
133、目前我國代辦股份轉讓市場上所有公司的股份轉讓采取協(xié)商配對的方式進行成交。
A
正確
B
錯誤
134、貨幣市場基金通常被認為是低風險的投資工具。A
正確
B
錯誤
135、加快資本市場對外開放是我國深化國有企業(yè)改革和加快推進金融體制改革的現(xiàn)實要求。A
正確
B
錯誤
136、我國?證券法?規(guī)定，證券公司設立、收購或者撤銷分支機構，經證券公司總部批準即可。A
正確
B
錯誤
137、深圳成份股指數(shù)由深圳證券交易所編制，對所有在深圳證券交易所上市的公司進行考察，按一定標準選出30家有代表性的上市公司作為成份股。A
正確
B
錯誤
138、股份公司發(fā)行股票是一種吸引認購者投資以籌措公司債務資本的手段。
A
正確
B
錯誤
139、非系統(tǒng)風險通常是由某一特殊因素引起，與整個證券市場的價格不存在系統(tǒng)、全面的聯(lián)系。A
正確
B
錯誤
140、證券公司子公司不得直接或者間接持有其控股股東、受同一證券公司控股的其他子公司的股權或股份，可以以其他方式向其控股股東、受同一證券公司控股的其他子公司投資。
A
正確
B
錯誤
141、我國銀行間債券市場的債券托管結算和資金清算分別通過中央國債登記結算和中國人民銀行支付系統(tǒng)進行。A
正確
B
錯誤
142、中小企業(yè)板運行遵循的法律法規(guī)和部門規(guī)章與主板市場相同。A
正確
B
錯誤
143、中小企業(yè)板塊的交易由獨立于主板市場交易系統(tǒng)的第二交易系統(tǒng)承當。
A
正確
B
錯誤
144、衍生工具具有強大的構造特性，不但可以用衍生工具合成新的衍生品，還可以復制出幾乎所有的根底產品。
A
正確
B
錯誤
145、因意外自然災害，給公司帶來重大財產損失而又得不到相應賠償時，股價會下跌。
A
正確
B
錯誤
146、對于無息票債券而言，由于投資期間并無利息收入，因而不存在再投資風險。
A
正確
B
錯誤
147、通常將那些業(yè)績較好，具有穩(wěn)定較高現(xiàn)金股利支付的公司股票稱為紅籌股。
A
正確
B
錯誤
148、上市公司增發(fā)之后，公司注冊資本相應增加。A
正確
B
錯誤
149、交易所應依照法定程序，在規(guī)定的期限內安排已通過核準發(fā)行的股票上市。
A
正確
B
錯誤
150、證券市場的形成離不開信用制度的開展。A
正確
B
錯誤
151、看跌期權是指期權的買方具有在約定期限內按協(xié)議價格賣出一定數(shù)量根底金融工具的權利。
A
正確
B
錯誤
152、證券市場是股票、債券、證券投資基金等有價證券發(fā)行和交易的場所。
A
正確
B
錯誤
153、套利的理論根底在于經濟學中的一價定律，即忽略交易費用的差異，同一商品只能有一個價格。A
正確
B
錯誤
154、開放式基金的申購價一般是基金份額凈資產值加一定的購置費。A
正確
B
錯誤
155、我國?證券投資基金法?規(guī)定，基金托管人由依法設立并取得基金托管資格的證券公司擔任。A
正確
B
錯誤
156、證券交易所應當與上市公司訂立上市協(xié)議，以確定相互間的權利義務關系。
A
正確
B
錯誤
157、所有證券經紀人均需具有證券從業(yè)資格。A
正確
B
錯誤
158、金融創(chuàng)新進一步深化是國際證券市場的開展趨勢。A
正確
B
錯誤
159、我國?證券法?的適用范圍包括股票、債券和國務院依法認定的其他證券的發(fā)行和交易。A
正確
B
錯誤
160、對股票投資來講，財務風險中最大的風險當屬公司虧損風險。A
正確
B
錯誤
1-5CACDC
6-10CBBAA
11-15BDDBC
16-20ADDAA
21-25AAABA
26-30CDABD
31-35CAAAA
36-40CBABC
41-45DABAD
46-50ABACC
51-55BBACD
56-60BCACB
61-65ABCD/ABC/BCD/ABCD/AC
66-70ABCD/BCD/ABC/BD/AC
71-75ABCD/AD/ABD/BD/ABD
76-80BC/BC/ACD/BD/AB
81-85ABC/ABCD/ABCD/ABC/AC
86-90ABC/ABCD/ABCD/AD/BCD
91-95BCD/BCD/ABC/ABCD/ABD
96-100BCD/AC/ABCD/ABC/BCD
101-105ABABB
106-110BBBBB
111-115AABAB
116-120ABAAB
121-125BBAAA
126-130AAAAB
131-135AABAA
136-140BBBAB
141-145AAAAA
146-150ABAAA
151-155AAAAB
156-160AAAAA
第三篇：《證券市場基礎知識》模擬題(第4章)
D
一、單選題
1.2.3.4.5.6.7.8.9.證券投資基金的資金主要投向---------。
A 實業(yè)
B 郵票
C 有價證券
D珠寶 封閉式基金基金單位的交易方式是---------。
A 贖回
B 證交所上市
C 柜臺交易
D 場外交易
開放式基金的交易價格取決于---------。
A 基金總資產值
B 供求關系
C基金凈資產
D 基金單位凈資產值
按照《基金管理暫行辦法》的規(guī)定，基金管理人由-------機構擔任。
A 證券公司
B保險公司
C基金管理公司
D 商業(yè)銀行
證券投資基金資產的名義持有人是---------。
A 基金投資者
B 基金管理人
C基金托管人
D 基金監(jiān)管人
我國《證券投資基金管理暫行辦法》規(guī)定，基金管理公司的最低實收資本為人民幣----------元。
A 1000萬
B 3000萬
C 5000萬
D 一億
下列基金中，一般而言------的年管理費用率最低。
A 債券基金
B 股票基金
C 實業(yè)基金
D 貨幣基金
封閉式基金的交易價格主要取決于--------。
A 基金總資產
B 供求關系
C 基金凈資產
D 基金負債
為了滿足投資者中途抽回資金、實現(xiàn)變現(xiàn)的需要，------一般在基金資產中保持一定比例的現(xiàn)金。
A、封閉式基金
B、開放式基金
C、國債基金
D、股票基金
10.根據(jù)《證券投資基金管理暫行辦法》的規(guī)定，基金收益分配采用現(xiàn)金形式，每年至少一次，分配比例不得少于基金凈收益的-----。
A、50%
B、60%
C、80%
D、90% 11.最早的交易所交易基金是由_______推出的
A: 紐約證券交易所
B:東京證券交易所
C:多倫多證券交易所
D:倫敦證券交易所 12.關于基金的單位資產凈值與基金單位價格的關系，下列說法正確的是 _______ A: 兩者的變化是完全同方向的B: 兩者的變化是完全反方向的
C: 兩者是完全相等的D: 有時兩者的變化是同方向的，有時受到其他因素的影響是反向的 13.開放式基金是通過投資者向（）申購和贖回實現(xiàn)流通的。
A、基金托管人
B、基金受托人
C、基金管理公司
D、證券交易市場
14.證券投資基金不包括（）。
A、封閉式基金
B、開放式基金
C、創(chuàng)業(yè)投資基金
D、債券基金
E、股票基金 15.根據(jù)投資對象的不同，證券投資基金的劃分類別不包括（）。
A、股票基金
B、國債基金
C、債券基金
D、指數(shù)基金
16.（）是衡量一個基金經營好壞的主要指標，也是基金單位交易價格的計算依據(jù)。
A、基金規(guī)模
B、基金收益率
C、基金資產凈值
D、基金贖回率 17.基金管理公司治理結構中不包括（）。
A、董事會
B、監(jiān)事會
C、股東大會
D、消費者
18.我國封閉式基金不允許以下列價格發(fā)行（）。
A、溢價發(fā)行
B、折價發(fā)行
C、平價發(fā)行
D、面值發(fā)行
19.基金清算帳冊以及有關文件由（）來保存。
A、基金托管人
B、基金發(fā)起人
C、基金管理人
D、基金清算小組 20.在我國，基金發(fā)起人不包括（）。
A、證券公司
B、信托投資公司
C、基金管理公司
D、金融咨詢公司
第 1 頁
21.在我國，基金發(fā)起人的實收資本不少于（）。
A、2億元人民幣
B、3億元人民幣
C、4億元人民幣
D、1億元人民幣
22.證券投資管理的指導性原則不包括（）。
A、合規(guī)性原則
B、誠實信用原則
C、合理性原則
D、投資分散化原則 23.不是證券投資基金與股票、債券的區(qū)別的是（）。
A、反映的經濟關系不同
B、投資主體不同
C、所籌集資金的投向不同
D、風險水平不同 24.下列不能作為證券投資基金特點的是（）。
A、分散風險
B、專業(yè)理財
C、穩(wěn)定市場
D、集合投資 25.證券（交易）價格是通過------來確定的。
A 一級市場上的公開競價
B 證券供需雙方共同作用 C 拍賣方式
D 發(fā)行人和投資者協(xié)商 26.證券持有者可以獲得一定數(shù)額的收益，這是投資者轉讓資金使用權的報酬。此報酬的最終源泉是--------。
A 買賣差價
B 利息或紅利
C 生產經營過程中的資產增殖
D 虛擬資本價值 27.公司破產后，對公司剩余財產的分配順序上列為最后的是--------。
A 普通股票
B 優(yōu)先股票
C 銀行債權
D 普通債權 28.股票的理論價值是--------。
A 票面價值
B 帳面價值
C 清算價值
D 內在價值
29.按照《公司法》的規(guī)定，股東大會是公司權力機關，它由股東組成，它的職責有-----。
A 制定公司內部基本管理制度
B 制定公司的利潤分配方案和彌補方案
C 決定公司內部管理機構的設置
D 對是否發(fā)行公司債券作出決議 30.我國《公司法》規(guī)定，股東大會一年召開-----次年會。
A 1
B 2
C 4
D 沒有規(guī)定
31.國家股是指有權代表國家的投資部門或機構以國有資產向公司投資形成的股份，-------資產應該折算成國家股。
A國有企業(yè)以其法人資產向公司投資形成的股份
B 國有事業(yè)單位以其法人資產向公司投資形成股份
C 國有企業(yè)改制成股份公司形成的股份
D 社會公眾投資形成的股份 32.中央銀行在證券市場上買賣有價證券是在開展它的-------業(yè)務。
A 政策性
B 公開市場操作
C 投資性
D 保值
33.我國《公司法》規(guī)定，以募集方式設立股份有限公司的，發(fā)起人認購的股份不得少于公司股份總數(shù)的-------。
A25%
B35%
C 45%
D55% 34.我國《公司法》規(guī)定，采取發(fā)起設立方式股份有限公司的，全體發(fā)起人首次出資額不得低于注冊資本的-------，其余部份由發(fā)起人自公司成立之日起兩年內繳足。
A 10%
B 20%
C 30%
D 40% 35.無記名股票持有人出席股東大會會議的，應當于會議召開-------日前至股東大會閉幕時將股票交存于公司。
A 3
B 5
C10
D15
二、多選題
1.2.證券投資基金的當事人主要有-------。
A 基金持有人
B 基金發(fā)起人
C 基金托管人
D 基金管理人 下列屬于基金托管人的主要職責的有 _______
第 2 頁
A: 安全保管基金的全部資產
B: 按照規(guī)定開設基金財產的資金帳戶和證券帳戶 C: 對所托管的不同基金財產分別設置帳戶，確保基金財產的完整與獨立 D: 辦理與基金股托管業(yè)務活動有關的信息披露事項 3.4.基金投資人享有基金的 _______ A: 信息知情權
B: 經營管理權
C: 表決權
D: 收益權
E: 處置權 關于基金持有人與基金托管人的關系，下列說法正確的是 _______ A: 持有人與托管人是委托與受托的關系 B: 基金持有人把基金資產委托給基金托管人管理
C: 對持有人而言，把基金資產委托給基金托管人難以確保基金資產的安全 D: 對基金托管人而言，必須對基金持有人負責，監(jiān)督基金管理人的行為 5.關于指數(shù)基金，下列說法正確的是 _______ A: 收益隨著即期價格指數(shù)上下波動
B: 收益始終保持即期的市場平均收益水平C: 可以完全消除投資組合的非系統(tǒng)風險
D: 可以作為避險套利的重要工具 E: 可以獲得非常高的的收益率 6.開放式基金和封閉式基金的區(qū)別在于_______ A: 期限不同
B: 發(fā)行規(guī)模限制的不同
C: 基金單位的交易方式不同
D: 基金單位交易價格的計算標準不同
7.證券投資基金證券包括（）。
A、證券投資基金證券
B、貨幣市場投資基金證券
C、產業(yè)投資基金證券
D、創(chuàng)業(yè)投資基金證券 8.9.證券投資基金與股票、債券的區(qū)別表現(xiàn)在（）。
A、來源不同
B、權益不同
C、特性不同
D、流動性不同
E、投資風險不同 我國封閉式基金允許以下列價格發(fā)行（）。
A、溢價發(fā)行
B、折價發(fā)行
C、平價發(fā)行
D、面值發(fā)行
10.基金變更包括（）。
A、封閉式基金轉為開放式基金 B、封閉式基金清算 C、封閉式基金擴募 D、封閉式基金續(xù)期 11.我國現(xiàn)在的股票按投資主體來分，可以分為------不同的類型。
A 國家股
B 法人股
C 社會公眾股
D 外資股
12.股票是指股份有限公司簽發(fā)的證明股東所持股份的憑證，從中我們可以看出股票的基本要素有------。
A 發(fā)行主體
B 股份
C 持有人
D 有面值
13.記名股票是指在股票和股份公司的股東名冊上記載股東的姓名的股票，它有以下------特點。
A 不必一次繳足
B 轉讓相對復雜或受限制
C 便于掛失
D 要求一次繳足股款 14.按照《公司法》的規(guī)定，普通股股東享有------法定的股東權益。
A 資產受益
B 重大決策權
C 選擇管理者
D 制定公司的具體規(guī)章 15.優(yōu)先股票不同于普通股票，它有------的特征。
A 股息率固定
B 股息分派優(yōu)先
C 剩余資產分配優(yōu)先
D 一般無表決權
16.境外上市外資股是指股份公司向境外投資者募集并在境外上市的股份。下面------是屬于境外上市外資股。
A A股
B N股
C H股
D B股 17.有價證券是------的統(tǒng)一表現(xiàn)形式。
A 財產價值
B財產權利
C 財產證明
D財產要求 18.引起股票價格變動的因素包括------。
A 公司經營狀況
B宏觀經濟因素
C穩(wěn)定市場的政策與制度安排 D 政治因素、心理因素和人為操縱因素
第 3 頁
19.通常經濟周期變動與股價變動的關系是------。
A 復蘇階段---股價低迷
B高漲階段---股價上漲
C危機階段---股價下跌
D蕭條階段---股價回升
20.社會經濟運行經常表現(xiàn)為擴張與收縮的周期性交替，所謂的景氣循環(huán)包括------。
A 高漲
B衰退
C蕭條
D復蘇 21.影響股票價格的宏觀經濟因素有------。
A 經濟增長
B 經濟周期循環(huán)
C 盈利水平
D 公司資產凈值
三、判斷題
1.2.3.4.5.6.7.8.9.開放式基金必須持有一定比例的現(xiàn)金資產。
開放式基金沒有固定的期限。
開放式基金通常上市交易。
基金資產凈值與基金單位價格的變化是完全一樣的。
開放式基金的基金單位總數(shù)是固定的。基金運作費用是直接向投資者收取的。
在一級市場，ETF的申購和贖回數(shù)量必須是一個構造單位及其整數(shù)倍。
指數(shù)型ETF能否發(fā)行成功與基礎指數(shù)的選擇有密切關系。
ETF信托資產構造單位的分割使投資者買賣ETF的最低投資金額高于買入各指數(shù)成分股所需的最低投資金額。
10.貨幣市場基金是以長期股權工具為投資對象的一種基金。11.我國現(xiàn)行規(guī)定，只要基金當年有收益，就可以進行分配。
12.交易所交易的開放式基金是傳統(tǒng)封閉式基金的可贖回性與開放式基金的可交易性相結合的一種新型基金。
13.ETF的受托人是受發(fā)起人委托托管和控制股票信托組合的所有資產。
14.ETF運行時，如果指數(shù)編制機構對樣本股票或權數(shù)進行調整，投資者應相應的對信托資產進行調整。
15.指數(shù)基金的收益一般高于市場平均收益率。
16.公司型基金的基金公司負責基金的投資操作和日常管理。
17.指數(shù)基金的投資對象是股票市場指數(shù)。
18.公司型基金可以借貸而契約型基金不可以。19.封閉式基金可以掛牌上市交易。
20.開放式基金既可以掛牌上市交易，也可以柜臺交易。21.市場利率下跌，債券價格上升。
22.無記名國債屬于一種具有標準格式實物券面的債券。
23.貼現(xiàn)債券是屬于溢價方式發(fā)行的債券。
24.以發(fā)行債券來籌資是金融機構的主動負債業(yè)務。
25.所有政府發(fā)行的債券都叫國債。
26.政府債券沒有風險。
27.在歐洲發(fā)行的債券就是歐洲債券。
28.債券的票面要素有票面價值、償還期限、利率、債券發(fā)行者名稱四個因素，他們必須在實際的債券上印制出來。
29.在我國目前，政府債券的發(fā)行者一定是中央政府，而不能是地方政府。
30.在我國現(xiàn)階段的國債種類中，無記名國債就是一種實物債券。31.普通股票在權利義務上不附加任何條件。
32.股份有限公司發(fā)行的股票，可以為記名股票也可以為無記名股票。
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33.股票代表了股東對股份公司的所有權，所以股票是物權證券。
34.股票發(fā)行可以實行折價發(fā)行。
35.國有法人股的股權性質屬于國有股權。
36.證券二級市場上證券的買賣并不增加投入實際生產領域的資金，所以它沒有什么意義。
37.當證券市場上買賣興旺，價格上漲時引起貨幣市場上資金需求的增長，利率上升。
38.有價證券是財產價值和財產權利的統(tǒng)一表現(xiàn)形式。持有有價證券一方面表明擁有一定價值量的財產，另一方面也表明持有人可以行使該證券所代表的權利。
39.要式證券的含義是指證券所記載的事項通過法律形式加以規(guī)定，如果缺少規(guī)定的要件，證券就無法律效力。
40.物權證券是指證券持有者對公司的財產有直接支配處理權的證券。41.證券的最基本特征是法律特征和書面特征。
42.有價證券是虛擬資本的一種形式，有價格，也有價值。
43.有價證券是虛擬資本，但是它是發(fā)行卻能起到優(yōu)化資源配置的作用。
44.資本證券是有價證券的主要形式，狹義的有價證券就是指資本證券。
45.一般來說，上市證券種類比非上市證券種類多。
46.1773年，英國第一家證券交易所在倫敦柴思胡同的喬納森咖啡館成立。
47.《中華人民共和國公司法》的正式實施，是我國證券發(fā)展史上的一個重要里程碑，可以說我國證券市場從此步入法制化軌道。
48.我國《證券法》規(guī)定證券公司可以選擇加入證券業(yè)協(xié)會，也可以不加入。
49.證券是指標有票面金額，證明持人有權按期取得一定收入并可以自由轉讓和買賣的所有權或債券憑證。
50.虛擬資本是實際資本的反映，雖然兩者之間有本質區(qū)別，但兩者在量上是相等的。
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第四篇：物業(yè)管理員題庫-第7套試卷答案
物業(yè)管理員題庫——第7套試卷答案
物業(yè)管理基本概念
1、物業(yè)的概念 從物業(yè)管理的角度來說，物業(yè)是指己建成投入使用的各類建筑物及其相關的設備、設施和場地。相關的設備、設施和場地是指與上述建筑物相配套或為建筑物的使用者服務的室內外各類設備、市政公用設施和與之相鄰的場地、庭院、干道等。
2、物業(yè)的長期性和永久性 物業(yè)的長期性是指建筑物一經建筑完成，在正常情況下，其自然壽命期限可達幾十年上百年，可供人們長期使用。物業(yè)的永久性僅是就土地而言，土地是永存的，具有不可毀滅性，而建筑物則可能滅失或逐漸損耗，直至喪失自然壽命。
3、物業(yè)的配套性 物業(yè)的配套性是指物業(yè)以其各種配套設施，滿足人們各種需要的特性。沒有配套設施的物業(yè)是難以滿足人們的各種實際需要的，物業(yè)配套越齊，其功能發(fā)揮就越充分。
4、物業(yè)的效用性 物業(yè)的效用性是指人們因占有使用物業(yè)而得到某些需求的滿足，具體體現(xiàn)在：物業(yè)既可以為生活服務，也可以為生產服務，可以保值。增值，可以作為資本參與經營活動，可以抵押貸款等。
5、物業(yè)的自然質量 物業(yè)的自然質量是指物業(yè)實體所具備的物理性能、特征、基本條件及其周圍所處的環(huán)境條件，它包括：①區(qū)位；①地質。地形、地勢（一般，地勢高的優(yōu)于地勢低的）③地塊平面形狀和面積；④日照。通氣、干濕、氣候；⑤環(huán)境狀況；⑥樓齡與完損程度；⑦工程質量（包括建筑工程質量、裝修質量。環(huán)境施工質量等），工程質量不僅直接影響物業(yè)的使用壽命，還影響其使用功能的發(fā)揮以及用戶的滿意度；⑧物業(yè)結構類型與設施；⑨物業(yè)外觀與裝修；⑩物業(yè)平面與平面利用。
6、物業(yè)的驗收 一般而言，業(yè)主在驗收住宅時應重點檢查以下部位或設施的質量問題：①門窗是否密縫。貼臺，框架是否牢固、安全、平整，門鎖有無質量問題等。①水管、水表、水龍頭是否完好，下水道是否有堵塞，地漏。馬桶排水是否通暢，是否有注水現(xiàn)象。③墻面、屋頂及地板是否平整，是否有剝落或起砂現(xiàn)象，是否滲水等。④電線、電燈、電表是否有質量缺陷，空調是否漏水，制冷效果是否正常。物業(yè)管理公司對業(yè)主提出的質量問題要盡量當場解答或記錄在案。若確系因施工驗收時的疏漏而存在的質量問題，物業(yè)公司應及時通知施工單位或房地產開發(fā)公司盡快整修。⑤其他配套設施設備是否能正常使用。
7、物業(yè)管理 物業(yè)管理是指物業(yè)管理企業(yè)受物業(yè)所有權人的委托，依據(jù)物業(yè)管理委托合同，對房屋建筑及其設備、設施、綠化。衛(wèi)生。交通。治安和環(huán)境容貌等管理項目進行維護、修繕和整治，并向物業(yè)所有人和使用人提供綜合性的有償服務。為業(yè)主和承租人提供高效。優(yōu)質和經濟的服務，創(chuàng)造安全。舒適、和諧的居住環(huán)境，使物業(yè)發(fā)揮最大的經濟價值和使用價值，并且盡可能保值、增值。其管理對象是物業(yè)，服務對象是住戶。
8、物業(yè)管理的主要原則 物業(yè)管理應堅持的主要原則：一是有償服務的原則，二是業(yè)主自治與委托物業(yè)管理公司專業(yè)服務相結合的原則，三是統(tǒng)一的金方位多層次管理服務的原則，四是實行合同委托的原則。
9、物業(yè)理的主要作用 ①物業(yè)管理可以延長物業(yè)使用年限及確保其功能的正常發(fā)揮。②物業(yè)管理能為業(yè)主及租戶創(chuàng)造與保持一個安全、舒適、文明、和諧的生活與工作的環(huán)境。③物業(yè)管理有利于提高城市管理的社會化和專業(yè)化程度。④完善的物業(yè)管理不單是使物業(yè)保值，而且可以使物業(yè)增值。
10、物業(yè)管理服務的分類 物業(yè)管理服務分為公共服務、代辦服務和特約服務三類。公共服務指物業(yè)管理單位對物業(yè)管理服務區(qū)內公共設施設備的維護修繕運轉、綠化管理、衛(wèi)生清招保潔、治安管理進行的日常管理服務，代辦服務指代收水、氣、電、通訊、有線電視等代辦服務；特約服務指提供公共服務以外的其它與居民生活、公眾服務相關的服務。
11、物業(yè)管理公共服務的主要內容 物業(yè)管理公共服務主要包括以下方面：①房屋建筑共用部位的養(yǎng)護。維修和管理，包括門廳、樓梯間、樓道、外墻面、承重結構。屋頂?shù)龋虎诠灿迷O施、設備的養(yǎng)護，維修。運行和管理，包括：電梯、水泵、二次洪水設施。上下水管道。中央空調、共用照明設施、消防設備等；③附屬配套建筑和設施的養(yǎng)護、維修和管理。包括商業(yè)網點。自行車房（棚）。停車場（庫）等。④公用綠地、花木、建筑小品等的養(yǎng)護和管理；⑤公共環(huán)境衛(wèi)生，包括公共場所和房屋共用部位的清掃保潔。除“四害”以及垃圾的收集、清運等；⑤車輛停放與行駛循序的管理，①維持公共秩序，包括安全監(jiān)控。巡視、門崗執(zhí)勤等；①物業(yè)檔案資料的保管。
以上內容應該是物業(yè)管理部門面向所有業(yè)主提供的最基本的管理與服務，只要業(yè)主交納了管理費物業(yè)管理部門就必須提供。當然，具體的物業(yè)管理費所包含的內容，主要是通過物業(yè)管理合同來約定，既有可能多于上述內容，也有可能少于上述內容，視具體情況而定，如，某一物業(yè)管理區(qū)域內本無綠化地，當然就不存在有綠化管理費了
12、物業(yè)管理的特約服務 物業(yè)管理特約服務主要包括：物業(yè)管理公司可以接受業(yè)主、使用人的委托，提供諸如車輛保管。房屋代管、室內清潔、家電維修。裝修房屋、維修房屋自用部位和自用設備，料理家務、代購車船機票、代購商品、代收代繳水電氣視訊費、垃圾清運費、代訂報刊雜志、代聘保姆。接送小孩、搬運物品等專項特約服務。
13、如何選聘滿意的物業(yè)管理企業(yè) 選擇物業(yè)管理主要應綜合考慮以下幾個重要問題：①物業(yè)管理企業(yè)的從業(yè)資格：提供物業(yè)管理服務的企業(yè)應具備物業(yè)管理企業(yè)資質證書。②人員素質，物業(yè)管理工作主要是通過對業(yè)主和非業(yè)主使用人的服務來實現(xiàn)對物業(yè)的管理，因此管理者和操作者的素質顯得十分重要，考查物業(yè)管理公司人員素質，主要應從以下兩方面來把握：A、專業(yè)人員配置情況，即，是否有足夠的合格專業(yè)技術人員，包括“建筑工程”類工程技術人員、“機電”類工程技術人員、財務會計及物業(yè)管理專業(yè)人員。B、工作人員形象及其工作態(tài)度。②物業(yè)管理公司的社會信譽，有關投訴記錄情況，有無重大安全責任事故。④收費是否合理，即是否按照物價管理部門所批準的收費標準在政策允許的范圍內收取合理的費用。⑤管理業(yè)績：所管理的物業(yè)項目是否獲得過物業(yè)管理優(yōu)秀住宅小區(qū)稱號，所管理的物業(yè)項目的租金和出租率是否高于同類項目的同期水平。⑥已往的管理質量，即應對物業(yè)管理公司正在管理和已往管理的物業(yè)進行考察，看一看各項服務達到的標準和管理上所采取的措施。另外，還應選擇合適的選聘方式，如議標、邀請招標、公開招標等。
14、住戶在辦理入住手續(xù)時，應注意的問題 住產在辦理人住手續(xù)時，應當注意以下事項：①要對房屋的設施設備進行驗收，檢查房屋有無外觀上滲漏水、裂縫等房屋質量因素；②在已實行物業(yè)管理的住宅小區(qū)，要與物業(yè)管理企業(yè)簽訂入住公約，遵守該小區(qū)物業(yè)管理規(guī)定；③要了解物業(yè)管理服務的具體內容。質量及其收費標準。
15、物業(yè)使用中的禁止行為 為了保障物業(yè)的完好和安全，業(yè)主和使用人裝修房屋時，應遵守有關房屋裝修管理規(guī)定，事先告知物業(yè)管理公司。業(yè)主和使用人如果違章裝修房屋或妨礙他人正常使用物業(yè)造成他人損失的，應承擔經濟責任。①損壞房屋承重結構和破壞房屋外貌，②占用、損壞住宅的共用部位、共用設備或者移裝共用設備，③在天井、庭園、平臺、屋頂以及道路或者其他場地搭建建筑物、構筑物；④侵占綠地、毀壞綠地；⑤亂設攤、亂設集貿市場；⑥亂倒垃圾、雜物；⑦在建筑物、構筑物上亂張貼、亂涂寫。亂刻畫；⑧排放有毒、有害物質或者發(fā)出超過規(guī)定標準的噪聲；⑨法律、法規(guī)禁止的其他行為。
16、物業(yè)管理公司與業(yè)主的維修責任的區(qū)分 業(yè)主作為物業(yè)的所有權人，應對其所有的物業(yè)承擔維修養(yǎng)護責任。因此，房屋的室內部分，即戶門以內的部位和設備，包括水、電，氣。戶表以內的管線和自用陽臺，由業(yè)主負責維修。房屋的共用部位和共用設施設備，包括房屋的外墻面。樓梯間。通道、屋面，上下水管道、公用水箱、加壓水泵、電梯。機電設備、公用天線和消防設施等房屋主體共用設施，由物業(yè)管理公司依據(jù)物業(yè)管理合同組織定期養(yǎng)護和維修。物業(yè)所有人可以自行維修養(yǎng)護其自用部分和自用設備，也可以委托物業(yè)管理公司或其他專業(yè)維修人員代修。費用由業(yè)主自行承擔。由于業(yè)主拒不履行維修責任，致使房屋及附屬設施已經或者可能危害毗連房屋安全及公共安全，造成損失的，業(yè)主應當賠償損失。人為造成公用設施損壞的，由損壞者負責修復；造成損失的，應當賠償損失。
17、不動產的相鄰共系，如何協(xié)調？ 不動產的相鄰各方，應當按照有利生產、方便、生活、團結互助。公平合理的精神，正確處理截水、排水。通行、通風、采光等方面的相鄰關系。給相鄰方造成妨礙或者損失的，應當停止侵害，排除妨礙、賠償損失。
18、在公共場所、道旁或者通道上挖坑、修繕安裝地下設施等，沒有設置明顯標志和采取安全措施造成他人損害的，應由誰承擔民事責任？ 在公共場所、道旁或者通道上挖坑、修繕安裝地下設施等，沒有設置明顯標志和采取安全措施造成他人損害的，施工人應當承擔民事責任。
19、建筑物或者其他設施以及建筑物上的擱置物懸掛物發(fā)生倒塌、脫落造成他人損害的，應由誰承擔民事責任？ 建筑物或者其他設施以及建筑物上的擱置物、懸掛物發(fā)生倒塌、脫落造成他人損害的，它的所有人或者管理人應當承擔民事責任，但能夠證明自己沒有過錯的除外。
20、若出現(xiàn)物業(yè)管理服務糾紛，應向誰投訴？ 在我市，若出現(xiàn)物業(yè)管理服務糾紛時，應當向物業(yè)所在地區(qū)（市）縣物業(yè)管理主管部門投訴，調解不成的，可向市物業(yè)管理主管部門申請調處。也可依法申請仲裁，或向人民法院提起訴訟。
21、為什么要推行物業(yè)管理前期介入？ 推行物業(yè)管理前期介入，目的在于：①讓開發(fā)商重視物業(yè)管理工作，讓開發(fā)商明白其在物業(yè)管理中的權利義務、職責，為物業(yè)的管理提供應有的先天基礎條件；②物業(yè)管理超前介入，能夠完善物業(yè)的使用功能，避免或減少物業(yè)使用。管理上的缺陷；能夠加強施工監(jiān)管，提高工程質量；也有利于物業(yè)公司了解掌握物業(yè)狀況，更好地為業(yè)主服務；③改變和增強業(yè)主的物業(yè)管理消費觀念，幫助業(yè)主明明白白消費，有利于保護物業(yè)管理活動中當事人的合法權益。總之，通過物業(yè)管理前期介入，從物業(yè)使用和管理的角度，幫助開發(fā)商克服物業(yè)規(guī)劃、設計，施工等階段的不足，明確物業(yè)建設與物業(yè)管理的責任，保護業(yè)主的合法權益。
22、前期物業(yè)管理及其服務協(xié)議 前期物業(yè)管理服務是指：自房屋出售之日起至業(yè)主委員會與物業(yè)管理企業(yè)簽定的《物業(yè)管理合同》生效時止的物業(yè)管理。
前期物業(yè)管理服務協(xié)議是購房人在與房屋開發(fā)建設單位簽訂購房協(xié)議的同時，與開發(fā)建設單應或其選定的物業(yè)管理公司就前期物業(yè)管理服務的約定，此協(xié)議一般作為購房協(xié)議的附件。
前期物業(yè)管理服務協(xié)議的主要內容有：協(xié)議當事人情況、物業(yè)情況、雙方的權利與義務。物業(yè)管理服務內容及其責任、物業(yè)管理服務質量標準、物業(yè)管理服務費用（含公共性服務費用、有償特約服務費用。代收代繳服務費用）、維修基金的歸集管理與使明、財產保險、違約責任。其他約定等以及《物業(yè)使用守則》和《房屋裝飾裝修管理協(xié)議》兩個附件。
為了讓消費者明明白白消費，保障前期物業(yè)管理活動當事人的合法權益，減少物業(yè)管理糾紛，國家建設部已制訂了《前期物業(yè)管理服務協(xié)議》（示范文本），當事人可根據(jù)實際情況對示范文本中有關條款予以選擇、調整。物業(yè)業(yè)主的自治與自律
23、為什么在物業(yè)管理中要實行業(yè)主自治？ 業(yè)主是物業(yè)的主人，掌管著自己財產的出有、使用和支配、處分權。在一宗物業(yè)內，每一個業(yè)主不僅是自己擁有產權的那部分物業(yè)的主人，也是整個物業(yè)共用、公用部分的主人之一。物業(yè)管理的好壞，是全體業(yè)主共同的責任，關系到每一個業(yè)主和使用人自身的權益。這就要求所有業(yè)主都要增強物業(yè)權利意識、自治意識和自津意識，共同參與管理，變被動接受管理力以主人翁的姿態(tài)主動地行使管理權，即建立業(yè)主物業(yè)自律自治管理體制。
24、業(yè)主自治 物業(yè)業(yè)主對自己的財產負責，具有和行使管理權，這是業(yè)主自治。由于在整個物業(yè)的使用過程中，全體業(yè)主之間還存在著各業(yè)主相互之間的鄰里關系，既有全體業(yè)主共同的利益（即公眾利益），又有單個業(yè)主各自的利益，因此，在業(yè)主自治的同時，還要求業(yè)主自津。
25、物業(yè)業(yè)主自治的具體體現(xiàn) 物業(yè)業(yè)主自治有兩個關鍵環(huán)節(jié)，首先要有一個全體業(yè)主共同遵守的業(yè)主公約，以此來指導。規(guī)范、約束所有業(yè)主和使用人的行為，使之共同地自覺維護公眾利益和公共環(huán)境。業(yè)主公約是所有業(yè)主和使用人自津的保證，電是實行自治的前提。其次要成立業(yè)主委員會，代表、維護廣大業(yè)主的利益，對物業(yè)的管理提出具體要求，以合同的形式委托物業(yè)管理企業(yè)實施物業(yè)管理。協(xié)調和監(jiān)督物業(yè)管理企業(yè)的具體工作。
26、業(yè)主大會（業(yè)主代表大會）與業(yè)主委員會 業(yè)主大會或者業(yè)主代表大會行使下列職權：①選舉、罷免業(yè)主委員會委員；②審議通過業(yè)主委員會章程和業(yè)主公約；③聽取和審議物業(yè)管理服務工作報告；④決定物業(yè)管理的其他重大事項。
業(yè)主委員會應當維護全體業(yè)主的合法權益，履行下列職責：①召開業(yè)主大會或者業(yè)主代表大會，報告物業(yè)管理的實施情況；②根據(jù)業(yè)主大會或業(yè)主代表大會的決議選聘或者解聘物業(yè)管理企業(yè)，與物業(yè)管理企業(yè)訂立、變更或者解除物業(yè)管理服務臺同；③設立物業(yè)維修基金的，負責監(jiān)督該基金的管理和使用；④審定物業(yè)管理企業(yè)提出的物業(yè)管理服務計劃、財務預算和決算；⑤聽取業(yè)主、使用人的意見和建議，監(jiān)督物業(yè)管理企業(yè)的管理服務活動，⑥監(jiān)督公共建筑、公共設施的合理使用；⑦業(yè)主大會或者業(yè)主代表大會賦予的其他職責。
27、如何實現(xiàn)業(yè)主自治自律與統(tǒng)一專業(yè)化管理相結合？ 在物業(yè)管理中，業(yè)主自治自律與統(tǒng)一專業(yè)化管理相結合是通過業(yè)主委員會自主委托物業(yè)管理企業(yè)來實現(xiàn)的。兩者之間的關系是委托和被委托的關系，是平等的關系。雙方的權利義務通過物業(yè)管理委托合同來明確和保障。
28、在一個物業(yè)區(qū)域范圍內，可以由兩家物業(yè)管理企業(yè)分別實行管理嗎？ 按照物業(yè)管理的統(tǒng)一專業(yè)化管理原則，在一個物業(yè)區(qū)域范圍內，不應由兩家物業(yè)管理企業(yè)分割管理，而應由一家物業(yè)管理企業(yè)實行統(tǒng)一管理，避免出現(xiàn)分散多頭的管理形式。
29、某小區(qū)下崗職工較多，業(yè)主委員會想根據(jù)小區(qū)具體情況，直接從事物業(yè)管理服務，這是否可以？ 物業(yè)管理實行業(yè)主自治與委托物業(yè)管理公司專業(yè)服務相結合的原則。業(yè)主委員會在物業(yè)管理區(qū)域內代表全體業(yè)主對物業(yè)實施自治管理，但不得從事以營利為目的的經營活動，即除與物業(yè)管理公司簽訂物業(yè)管理委托臺同外，不得具體從事物業(yè)管理經營服務活動。因為業(yè)主委員會是一個權益維護組織，而不是經濟組織，加之從事物業(yè)管理服務活動的企業(yè)須有資質證書，其從業(yè)人員要持崗位合格證書上崗；再者業(yè)主委員會如要具體從事物業(yè)管理經籬服務活動，就會使其喪失物業(yè)管理監(jiān)督職能。
因此，作為業(yè)主委員會的成員，應當按照我市有關業(yè)主委員會的規(guī)定，履行好業(yè)主委員會職責，積極協(xié)助物業(yè)管理公司搞好小區(qū)物業(yè)管理工作。至于小區(qū)內下崗職工，可以與物業(yè)管理公司協(xié)商，物業(yè)管理公司可根據(jù)其實際情況吸納符臺條件的下崗職工為物業(yè)管理公司員工。物業(yè)管理服務與收費
30、物業(yè)管理服務費 物業(yè)管理服務收費是經工商行政管理機關登記注冊、物業(yè)管理行政主管部門資質認可的物業(yè)管理企業(yè)受物業(yè)產權人。使用人委托對其城市住宅區(qū)及非住宅區(qū)內的建筑！其設備、公用設施、綠化。衛(wèi)生、道路、治安和環(huán)境容貌等項目開展日常維護、修繕。整治服務及提供其它與居民生活、公眾服務相關的服務管理所收取的費用。
31、住戶在繳納物業(yè)管理服務費用時，應注意些什么問題？ 住戶在繳納物業(yè)管理服務費用時，應當注意以下事項：一是所收物業(yè)管理服務費用不得超過政府有關部門核準的收費標準，二是應審驗物業(yè)管理企業(yè)有無《經營性收費許可證》或批準文件，三是物業(yè)管理人員應填寫住戶所持的《成都市物業(yè)管理服務收費記錄手冊》，并開具發(fā)票。
32、空置房是否也要交物業(yè)管理服務費用？ 根據(jù)《四川省城市住宅物業(yè)管理暫行辦法》的規(guī)定，在以委托實施物業(yè)管理的住宅區(qū)內，以購買商品房取得產權后尚未人住的業(yè)主，減辦繳納物業(yè)管理公共服務費，尚未售出的商品房，開發(fā)建設單位應當按照一定比例繳納物業(yè)管理公共服務費，具體比例由開發(fā)建設單位與物業(yè)管理企業(yè)協(xié)商確定。
33、我市物業(yè)管理收費有何規(guī)定？ 在我市五城區(qū)（含高新區(qū)），從事物業(yè)管理的企業(yè)必須憑營業(yè)執(zhí)照、物業(yè)管理資質證書等辦理《經營性收費許可證》，實行憑證收費，物業(yè)管理企業(yè)收取的物業(yè)管理服務費，必須報市物價局審查批準。物業(yè)管理收費標準由市物價局會同市房產局制定。
34、購房款、租金中是否已含有物業(yè)管理服務費？ 已購（租）房入往，再交物業(yè)管理服務費是否重復收費？購房款是購房人為取得房屋所有權及該房屋占用范圍內土地使用權而支付給售房人的費用，租金是房屋承租人為取得房屋的占有使用權而支付給出租人的費用，物業(yè)管理服務費是因物業(yè)管理企業(yè)對物業(yè)實行主方位維修養(yǎng)護管理，使物業(yè)環(huán)境整潔。美觀、舒適，延長物業(yè)使用壽命，實現(xiàn)物業(yè)保值增值，并為住戶提供綜合性服務，由物業(yè)業(yè)主使用人支付給物業(yè)管理企業(yè)的費用。
因此，購房款、租金中不含物業(yè)服務費，已購（租）房人住，再另外交納物業(yè)管理服務費，不是重復收費。未抄表到戶的二次供水供電的水電費收取時，水電線路損耗和設備損耗是否該分攤？公用部位水電費、設備維修保養(yǎng)費用及其人工費又如何分攤對于因客觀原因暫不能實行抄表到戶的二次供電供水的住宅區(qū)、工業(yè)區(qū)或大廈，業(yè)主應按實際發(fā)生成本交費。線路損耗和設備損耗應攤入每噸或每度水電量。公用部位水電費、設備維修保養(yǎng)費用及其人工費等應攤入管理費成本，不能重復分攤或收取。
35、物業(yè)管理服務收費定價原則是什么？ 物業(yè)管理服務收費應當根據(jù)所提供服務的性質特點等不同情況，分別實行政府定價、政府指導價、經營者定價的價格形式，由物業(yè)管理公司（單位）會同業(yè)主委員會擬定收費標準報同級物價部門核定、審批或備案。
物業(yè)共用部位、共用設施設備 維修基金
36、購買了房屋，為何還要繳納房屋難修專項基金？ 房屋共用部位、共用設施設備以及附屬配套公共建筑和設施等的維修和更新，是真正實現(xiàn)物業(yè)價值和使用價值，并使之保值增值的前提。作為房屋產權人的業(yè)主，在委托物業(yè)管理企業(yè)管理物業(yè)，要求適時維修、更新這些共用設備、設施時，就完全有義務分擔一部分維修基金。另一方面房屋的共用部位和共用設施，會隨著使用年限的增長而逐漸損壞和老化，這部分公共物業(yè)的價值在貶低，由于不可分割性，直接影響到業(yè)主擁有的物業(yè)價值，而維修專項基金的逐年積存，則正好可抵消這一貶值部分。從表面上看，業(yè)主繳納的維修專項基金的逐年積存，則正好可抵消這一貶值部分。從表面上看，業(yè)主繳納的維修專項基金似乎是一項費用支出，實質上這筆支出是業(yè)主財產的逐年逐月積累，就好像業(yè)主每月在銀行存錢一樣，繳納維修專項基金等于在積累財富。
因此，購買房屋支付購房款后，業(yè)主還需按產權份額定期交納一定的房屋維修專項基金。
第五篇：2012年《證券市場基礎知識》真題題庫與答案
2012年證券從業(yè)資格考試真題題庫及答案
《證券市場基礎知識》
單選題
題目1：()是指證券是權利的一種物化的外在形式，它是權利的載體，權利是已經存在的。
A.證權證券 √
B.要式證券
C.設權證券
D.資本證券
題目2：關于非公開發(fā)行，下列說法正確的()。
A.上市公司采用公開方式向特定對象發(fā)行證券的行為
B.上市公司采用公開方式向不特定對象發(fā)行證券的行為
C.上市公司采用非公開方式向特定對象發(fā)行證券的行為 √
D.上市公司采用非公開方式向不特定對象發(fā)行證券的行為
題目3：證券從業(yè)人員禁止的行為是()。
A.接受投資人和客戶的委托，提供證券投資咨詢服務
B.以獲取投機利益為目的，利用職務之便從事證券買賣活動 √
C.接受客戶委托，按規(guī)定的標準收取各項費用
D.舉辦有關證券投資咨詢服務的講座、報告會、分析會
題目4：封閉式基金期滿終止，清產核資后的()應按投資者出資比例分配。
A.基金總資產
B.未分配收益
C.基金凈資產 √
D.基點資本
題目5：()是指在中國境外注冊、在香港上市但主要業(yè)務在中國內地或大部分股東權益來自中國內地的股票。
A.紅籌股 √
B.A股
C.藍籌股
D.H股
題目6：貼現(xiàn)債券到期時按()償還。A.本息總額 B.市場價格 C.發(fā)行價格
題目7：按照()分類，國債可以分為赤字國債、建設國債、戰(zhàn)爭國債和特種國債。A.償還期限 B.發(fā)行本位 C.資金用途 √
D.票面金額 √
D.流通與否
題目8：NASDAQ采取的模式是孿生式或稱為附屬式，即把創(chuàng)業(yè)板市場分為（）。
A.占總市值90％左右的NAsDAQ全國市場，占總市值10％左右的NAsDAQ小型資本市場
B.占總市值85％左右的NAsDAQ全國市場，占總市值15％左右的NASDAQ小型資本市場
C.占總市值95％左右的NASDA(2全國市場，占總市值5％左右的NASDAQ小型資本市場 √
D.占總市值80％左右的NASDAQ全國市場，占總市值20％左右的NAsDAQ小型資本市場
題目9：記名股票與不記名股票的區(qū)別在于()。
A.股東義務的差異
B.股東權利的差異
C.記載方式的差異 √
D.股東屬性的差異
試題來源：中國證券考試網
題目10：金融期貨交易的對象是()。
A.金融期貨合約 √
B.股票
C.債券
D.一定所有權或債權關系的其他金融工具
題目11：對指數(shù)基金認識正確的是()。
A.由于指數(shù)基礎金的投資非常分散，可以完全消除投資組合的系統(tǒng)風險
B.指數(shù)基金是20世紀90年代以來出現(xiàn)的新的基金品種
C.投資組合模仿某一股價數(shù)或債券指數(shù)，當價格指數(shù)上升時，基金收益減少
D.對于投資者尤其是機構投資者來說，指數(shù)基金是他們避險套利的重要工具 √
題目12：證券投資基金的資金主要投向()。
A.有價證券 √
B.家業(yè)
C.郵票
D.珠寶
題目13：()是指經核準的基金份額總額在基金合同期限內固定不變,基金份額可以在依法設立的證券交
易所交易
A.公司型基金
B.契約型基金
C.封閉式基金 √
D.開放式基金
題目14：()標志著建立全國集中、統(tǒng)一的證券登記結算體制的組織構架已經基本形成。
A.中國證券登記結算有限責任公司成立 √
B.上海證券登記結算公司成立
C.深圳證券登記結算公司成立
D.中央證券登記結算有限責任公司成立
題目15：證券登記結算公司為證券交易提供凈額結算服務時，結算參與人應該遵照的原則是()。
A.即時交付
B.貨銀交付
C.分期交付
D.貨銀對付 √
題目16：1984年11月，()在東京公開發(fā)行200億日元債券標志著中國正式進入國際債券市場。
A.中國的銀行
B.中國信托商業(yè)銀行
C.中國農業(yè)銀行
D.中國銀行 √
題目17：資本市場是融通長期資金的市場，它又可以分為()。
A.股票市場和債券市場
B.中長期信貸市場和證券市場 √
C.短期資金市場和長期資金市場
D.證券市場和貨幣市場
題目18：下列說法錯誤的是()。
A.試點證券公司應建立動態(tài)的凈資本監(jiān)控預警與補足機制，確保凈資本及有關財務指標持續(xù)符合規(guī)定
B.試點證券公司必須在中國證券業(yè)協(xié)會網站上公開披露經具有證券相關業(yè)務資格的會計師事務所審計的報告和重大事件公告
C.試點證券公司出現(xiàn)不符合申請條件的，必須在7個工作日內報告中國證券業(yè)協(xié)會，并說明原因和對策 √
D.試點證券公司應建立證券自營業(yè)務，客戶資產管理業(yè)務和債務回購業(yè)務的風險控制制度，對證券持倉、盈虧狀況、風險狀況和交易活動進行有效監(jiān)控
題目19：保險公司進行證券投資主要考慮()。
A.提高流動性和分散風險
B.本金安全和收益率 √
C.籌集資金
D.調劑資金余缺
題目20：關于ETF的描述，錯誤的是()。
A.指數(shù)型ETF能否發(fā)行成功與基礎指數(shù)的選擇有密切關系
B.ETF主要涉及3個參與主體，即管理人、受托人和投資者 √ C.ETF的重要特征在于它獨特的雙重交易機制
D.多倫多證券交易所于1991年推出的指數(shù)參與額(ⅡPs)是嚴格意義上最早出現(xiàn)的交易所交易基金
題目21：下列屬于證券委托買賣中委托人權利的是()。
A.選擇經紀商 √
B.了解交易風險，明確買賣方式
C.使用正確的委托手段
D.如實填寫開戶書
試題來源：中國證券考試網
題目22：下列不屬于操縱市場行為的是()。
A.內幕人員向他人泄露內幕信息，使他人利用該信息進行內幕交易 √
B.出售或者要約出售其并不持有的證券，擾亂證券市場秩序
C.單獨或者通過合謀集中資金操縱證券交易價格
D.以散布謠言等手段影響證券發(fā)行、交易
題目23：股票應記載一定的事項，其內容應全面真實，這些事項應通過法律的形式予以確認，這體現(xiàn)了股票的()特征。
A.股票是綜合權利證券
B.股票是要式證券 √
C.股票是有價證券
D.股票是證權證券
題目24：不屬于證券投資基金與股票、債券的區(qū)別的是()。A.所籌集資金的投向不同 B.投資主體不同 √ C.反映的經濟關系不同
D.風險水平不同
題目25：憑證式債券持有人提前兌取現(xiàn)金時，除償還本金外，利息按實際持有天數(shù)及相應的利率檔次計算，經辦機構按兌付本金的()收取手續(xù)費。
A.2‰ √
B.4‰
C.5‰
D.3％。
題目26：()是國家為了籌措資金而向投資者出具的，承諾在一定時期支付利息和到期還本的債務憑證。
A.國家債券
B.政府債券 √
C.公司債券
D.金融債券
題目27：下列屬于風險收益對稱型金融衍生工具的是()。
A.期貨合約 √
B.期權合約
C.可轉換證券
D.認股權證
題目28：不屬于建構模塊工具的是()。
A.金融期權
B.金融期貨
C.結構化金融衍生工具 √ D.金融遠期合約
題目29：對上市證券認識錯誤的一項是()。A.開放式基金價額屬于上市證券 √
B.上市須由公司提出申請，經證券監(jiān)管機構或證券交易所依法審核同意并與證券交易所簽訂上市協(xié)議
C.上市證券又稱掛牌證券
D.具有在交易所內公開買賣的資格
題目30：無漲跌幅限制證券的大宗交易須在前收盤價的上下()或當日競價時間內已成交的最高和最低成交價格之間，由買賣雙方采用議價協(xié)商方式確定成交價。
A.60％
B.30％ √
C.40％
D.20％
題目31：《中華人民共和國證券法》將注冊資本最低限額與證券公司從事的業(yè)務種類直接掛鉤，證券公司經營證券承銷與保薦，證券自營、證券資產管理以及其他業(yè)務中的任何一項業(yè)務，注冊資本最低限額為人民幣()。
A.2億元
B.5億元
C.5000萬元
D.1億元 √
題目32：對設立證券公司的行政審批，證券監(jiān)督管理機構應當自受理之日起()個月內作出。
A.4
B.8
C.2
D.6 √
題目33：金融期貨通過在現(xiàn)貨市場與期貨市場建立相反的頭寸，從而鎖定未來現(xiàn)金流的功能稱為()。
A.價格發(fā)現(xiàn)功能
B.套利功能
C.投機功能
D.套期保值功能 √
題目34：證券公司應當按上一年營業(yè)費用總額的()計算營運風險的風險準備
A.15％
B.10％ √
C.20％
D.5％
題目35：以下不屬于證券市場的基本功能的是()。
A.定價功能
B.籌資一投資功能
C.企業(yè)轉制功能 √
D.資本配置功能
題目36：以欺騙手段取得銀行或者其他金融機構貨構貸款，票據(jù)承兌、信用證、保函等，給銀行或者其他金融機構造成重大損失或者有其他嚴重情節(jié)的，處（）有期徒刑或者拘役。
A.5年以下 B.3年以下 √ C.10年以下 D.2年以下
題目37：證券登記結算公司的名稱中應標明()字樣。
A.證券登記結算 √
B.證券公司
C.股份有限公司
D.有限責任公司
題目38：附權益權證券允許權證持有人()。
A.以特定的價格即固定匯率，將一種貨幣兌換成另一種貨幣
B.按約定條件向債券發(fā)行人購買黃金
C.以約定價格購買發(fā)行人的普通股票 √
D.以與主債券相同的價格和收益率向發(fā)行人購買額外的債券
題目39：以下關于債券和股票區(qū)別的描述錯誤的是()。
A.兩者風險不同，股票的風險要大于債券
B.兩者權利不同，債券是債權憑證，股票是所有權憑證
C.兩者期限不同，債券一般有規(guī)定的償還期，而股票是一種無期投資
D.兩者目的不同，發(fā)行債券的經濟主體很多，有中央政府、地方政府、公司企業(yè)等，而發(fā)行股票的經濟主體只有股份有限公司和金融機構√
題目40：無記名股票持有人出席股東大會會議的，應當于會議召開()日前至股東大會閉幕時將股票交存于公司。
A.30
B.10
C.5 √
D.7
題目41：()是公司用現(xiàn)金以外的其他財產向股東分派股息。
A.現(xiàn)金股票
B.股票股息
C.資本利得
D.財產股息 √
題目42：依據(jù)《上市公司證券發(fā)行管理辦法》，在上市公司公開增發(fā)股票方面，規(guī)定發(fā)行價格不低于公告招股意向書前()個交易日公司股票均價或前1個交易日的均價。
A.25
B.20 √
C.10 D.15 題目43：股份有限公司進行破產清算時，資產清償?shù)南群箜樞蚴?)。A.債權人、優(yōu)先股股東、普通股股東 √
B.普通股股東、優(yōu)先股股東、債權人
C.優(yōu)先股股東、債權人、普通股股東
D.債權人、普通股股東、優(yōu)先股股東
題目44：《巴塞爾協(xié)議》規(guī)定，開展國際業(yè)務的銀行必須將其資本對加權風險資產的比率維持在8％以上，其中核心資本至少為總資本的()。
A.50％ √
B.60％
C.40％
D.70％
題目45：股東大會作出修改公司章程、增加或減少注冊資本的決議，以及公司合并、分立、解散，或者變更公司形式的決議，必須經出席會議的股東所持表決權的()以上通過。
A.3／5
B.1／3
C.1／2
D.2／3 √
題目46：如果某可轉換債券面額為2000元，轉換價格為40元，當股票的市價為50元時，則該債當前的轉換價值為()元。
A.40
B.1600
C.2500 √
D.2000
試題來源：中國證券考試網
題目47：發(fā)行人及其主承銷商向參與網下配售的詢價對象配售股票，公開發(fā)行股票數(shù)量少于4億股的，配售數(shù)量不超過本次發(fā)行總量的()。
A.40％
B.20％ √
C.60％
D.80％
題目48：金融期貨中最先產生的品種是()。
A.單只股票期貨 B.債券期貨 C.利率期貨 D.外匯期貨 √
題目49：股票收益是指投資者從購人股票開始到出售股票為止的整個持有期間的收入，下列不屬于股票收益的是()。
A.資本增收益
B.股息收入
C.資本損溢
D.利息收入 √
題目50：英國稱證券公司為()。
A.證券有限責任公司
B.投資銀行
C.商人銀行 √
D.證券公司
題目51：我國于（）年開始發(fā)行記賬式國債。
A.1992
B.1994 √
C.1996
D.1995 題目52：貼現(xiàn)債券是屬于()方式發(fā)行的債券。A.差價 B.溢價
C.折價 √
D.平價
題目53：下列選項中,不屬于銀行證券的是（）。A.C.銀行匯票 B.A.支票 C.銀行本票
D.B.商業(yè)匯票 √
題目54：對證券投資基金的產生發(fā)展認識正確的是()。
A.是在18世紀末、19世紀初產業(yè)革命的推動下出現(xiàn)的 √
B.基金份額有人管理和運用資金，并獲取利益
C.由于風險較大，剛開始沒有獲得政府支持
D.證券投資基金是通過私募形式發(fā)售基金份額募集資金
題目55：以銀行等金融機構為中介進行融資的活動場所稱為()市場。
A.資金
B.貨幣
C.直接融資
D.間接融資 √
題目56：《首次公開發(fā)行股票并上市管理辦法》規(guī)定，在發(fā)行人主體資格方面，要求申請在主板市場上市的發(fā)行人在上市前已嚴格按照股份公司的要求運行一段時間，因此，要求在組織形式上，股份有限公司設立滿()年后方可申請發(fā)行上市。
A.2
B.3 √
C.4
D.1
題目57：《中華人民共和國證券投資基金法》規(guī)定，下列事項可以不通過召開基金持有人大會審議決定的是()。
A.更換高級管理人員 √
B.轉換基金運作方式
C.提高基金管理人、基金托管人的報酬標準
D.基金擴募或者延長基金合同期限
題目58：中國證監(jiān)會對各項風險控制指標設置預警標準，對于規(guī)定“不得低于”一定標準的風險控制指標，其預警標準是規(guī)定標準的120％，對于規(guī)定“不得超過”一定標準的風險控制指標，其預警標準是規(guī)定標準的()。
A.75％
B.85％
C.70％
D.80％ √
題目59：公司犯提供虛假財務會計報告罪，對公司直接負責的主管人員和其他直接人員，處()有期徒刑或者拘役。
A.5年以下
B.3年
C.3年以下 √
D.5年
題目60：我國的證券法于()正式成立。
A.2003年1月
B.1998年4月
C.1998年12月
D.1999年7月 √
多選題
題目61：以下不屬于我國目前發(fā)行的普通國債的是()。
A.儲蓄國債(電子式)
B.財政債券 √
C.長期建設國債 √
D.記賬式國債
題目62：基金收益的構成包括()。
A.基金投資所得的股息、債券利息 √
B.存款利息 √
C.基金投資所得的紅利 √
D.買賣證券差價 √
題目63：國債基金是()。
A.一種以國債為主要投資對象的證券投資基金 √
B.有國家信用作為保證 √
C.收益會受市場利率的影響 √
D.若市場利率上調，其收益將上升
題目64：下列屬于商業(yè)證券的有()。
A.商業(yè)本票 √
B.銀行本票 C.支票
D.商業(yè)匯票 √
題目65：證券市場最廣泛的投資者是()。
A.個人投資者 √
B.金融機構
C.政府機構
D.企業(yè)法人
題目66：證券交易所的運作系統(tǒng)包括()。
A.交易系統(tǒng) √
B.監(jiān)察系統(tǒng) √
C.信息系統(tǒng) √
D.結算系統(tǒng) √
題目67：與金融衍生產品相對應的基礎金融產品可以是()。
A.金融衍生工具 √
B.股票 √
C.債券 √
D.銀行定期存款單 √
題目68：結構化金融衍生產品按聯(lián)結的基礎產品分類，可分為()。
A.匯率聯(lián)結型產品 √
B.商品聯(lián)結型產品 √
C.利率聯(lián)結型產品 √
D.股權聯(lián)結型產品 √
題目69：宏觀經濟發(fā)展水平和狀況是影響股價的重要因素，以下屬于宏觀經濟一，因素的是()。
A.經濟周期循環(huán) √ B.經濟增長 √ C.匯率變化 √
D.政府重大經濟政策出臺
題目70：無記名國債屬于()。
A.以上都不是
B.記賬式債券
C.實物債券 √
D.憑證式債券
試題來源：中國證券考試網
題目71：關于商業(yè)銀行次級債券的論述，正確的是()。
A.本金和利息的清償順序列于商業(yè)銀行其他負債、商業(yè)銀行股權資本之后
B.本金和利息的清償順序先于商業(yè)銀行其他負債
C.本金和利息的清償順序列于商業(yè)銀行其他負債之后，先于商業(yè)銀行股權資本的債券 √
D.本金和利息的清償順序列于商業(yè)銀行股權資本之后
題目72：證券交易所設理事會，理事會是證券交易所的決策機構，其主要職責包括()。
A.審議和通過證券交易所的財務預算、決算報告
B.執(zhí)行會員大會的決議 √
C.審定對會員的接納 √
D.制定、修改證券交易所的業(yè)務規(guī)則 √
題目73：對股票定義的描述，正確的是()。
A.股票是股份有限公司簽發(fā)的證明股東所持股份的憑證 √ B.股票實質上代表了股東對股份公司的所有權 √ C.股票是一種有價證券 √
D.股票發(fā)行人定期支付利息并到期償付本金
題目74：以下關于證券交易所的闡述，正確的有()。
A.以營利為目的
B.不以營利為目的 √
C.為證券的集中和有組織的交易提供場所、設施、實行自律性管理的法人 √
D.交易所是整個證券市場的核心 √
題目75：證券經營機構是證券市場上最活躍的投資者，它可以利用（）證券投資。
A.自有資本 √
B.營運資金 √
C.受托投資資金 √
D.清算資金
題目76：普通股股東享有優(yōu)先認股權的目的是()。
A.增加公司的募集資金
B.保持原有股東每股市值不變 √
C.保證普通股股東在股份公司中保持原有的持股比例
D.保護原普通股東的利益和持股價值 √
題目77：關于我國金融債券的敘述，錯誤的是()。
A.我國金融債券的發(fā)行始于北洋政府時期
B.1993年，中國國際信托投資公司被批準在境內發(fā)行外幣金融債券，這是我國首次發(fā)行境內外幣金融債券 √
C.1985年由中國工商銀行、中國農業(yè)銀行發(fā)行金融債券開辦特種貨款，這是我國經濟體制改革以后國內發(fā)行金融債券的開端
D.新中國成立之后的金融債券發(fā)行始于1982年中國開發(fā)銀行在日本東京證券市場發(fā)行了外國金融債券 √
題目78：《中華人民共和國證券投資基金法》規(guī)定，下列事項必須通過召開基金持有人大會審議決定的是()。
A.更換基金管理公司的高級管理人員
B.基金擴募或者延長基金合同期限 √
C.更換基金管理人、基金托管人 √
D.提前終止基金合同 √
題目79：決定基金期限長短的因素主要有()。
A.發(fā)展規(guī)模
B.基金份額交易方式
C.基金本身投資期限的長短 √
D.宏觀經濟形勢 √
題目80：公開披露基金信息，不得有下列哪些行為?()
A.詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金份額發(fā)售機構 √
B.違規(guī)承諾收益或者承擔損失 √
C.虛假記載誤導性陳述或者重大遺漏 √
D.對證券投資業(yè)績進行預測 √
題目81：有關債券發(fā)行的定價方式敘述錯誤的是()。
A.債券發(fā)行的定價方式以公開招標最為典型 √
B.以價格為標的的荷蘭式招標，全體中標者的中標價格是單一的 √
C.按照招標標的分類，有價格招標和收益率招標 D.按價格決定方式分類，有美式招標和荷蘭式招標
題目82：以下不屬于影響債券利率的主要因素的是()。A.債券期限長短
B.借貸資金市場利率水平
C.籌資者的資信
D.宏觀經濟因素 √
題目83：進入2l世紀，金融創(chuàng)新深化的表現(xiàn)是()。
A.場外交易衍生產品快速發(fā)展，以各類奇異型期權為代表的非標準交易大量涌現(xiàn) √
B.新興市場在金融產品的設計和創(chuàng)新方面也開始從簡單模仿和復制逐步發(fā)展到獨立開發(fā)具有本土特色的各類新產品，成為全球金融創(chuàng)新浪潮不可忽視的重要組成部分 √
C.天氣衍生金融產品、能源風險管理工具、巨災衍生產品、政治風險管理工具、信貸衍生品層出不窮 √
D.結構化票據(jù)、交易型開放式指數(shù)基金(ETF)、各類權證、證券化資產、混合型金融工具和新型衍生合約不斷上市交易 √
題目84：按照交易的直接對象，金融市場可分為()。
A.股票市場 √
B.國債市場 √
C.金融期資市場 √
D.同業(yè)拆借市場 √
題目85：按投資目標劃分，基金可分為()。
A.成長型基金 √
B.開放型基金
C.平衡型基金 √
D.收入型基金 √
題目86：我國按投資主體的不同性質，將股票劃分為()。A.國家股 √ B.外資股 √ C.法人股 √
D.社會公眾股 √
題目87：金融時報證券交易所指數(shù)包括()。
A.綜合精算股票指數(shù) √
B.100種股票交易指數(shù) √
C.金融時報工業(yè)股票指數(shù) √
D.FT一200指數(shù)
題目88：奇異型期權包括()。
A.平均期權 √
B.障礙期權 √
C.百慕大期權 √
D.任選期權 √
題目89：金融期貨按基礎工具劃分，主要類型有()。
A.股權類期貨 √
B.利率期貨 √
C.債權類期貨
D.外匯期貨 √
題目90：在我國最早出現(xiàn)的證券交易機構是外商開辦的()。
A.天津市企業(yè)交易所 B.上海華商證券交易所 C.上海的業(yè)公所 √ D.上海股份公所 √
題目91：下列有價證券中，屬于銀行證券的有()。
A.商業(yè)匯票
B.銀行平票 √
C.運貨單
D.支票 √
題目92：下列說法正確的是()。
A.基金份額持有人享有基金信息的知情權、表決權和收益權 √
B.基金的一切風險管理都是圍繞保護投資者利益來考慮的 √
C.基金份額持有人是指持有基金份額或基金股份的自然人和法人，也就是基金的投資人 √
D.基金托管人是基金一切活動的中心
題目93：國際債券的發(fā)行人主要包括()。
A.國際組織 √
B.政府 √
C.工商企業(yè) √
D.金融機構 √
題目94：關于附權證的可分離公司債券與可轉換債券敘述，說法正確的是（）。
A.可轉換債券持有人的轉股權有效期通常等于債券期限，債券發(fā)行條款中可以規(guī)定若干修正轉股價格的條款；而附權證債券的權證有效期通常不等于債券期限，只有在正股除權除息時才調整行權格和行權比例 √
B.可轉換債券持有人在行使權力時，將債券按規(guī)定轉換比例轉換為上市公司股票，債券將不復存在；而附權證債券發(fā)行后，權證持有人將按照權證規(guī)定的認股價格以現(xiàn)金認購標的股票，對債券不產生直接影響 √
C.可轉換債券持有人即轉股權所有人；而附權證債券在可分離交易的情況下，債券持有人擁有的是單純的公司債券，不具有轉股權 √
D.可轉換債券通常是轉換成優(yōu)先股票，附權證的可分離公司債券通常是購國庫券
題目95：關于股權分置改革論述正確的是()。
A.自改革方案實施之日起，原非流通股股份在12個月之后的轉讓不再受任何限制
B.相關股東會議投票表決改革方案，需經參加表決的股東所持表決權的2／3以上通過，并經參加表決的流通股東所持表決權的2／3以上通過 √
C.改革方案獲得相關股東會議表決通過，公司股票復牌后，市場稱這類股 一票為“G股” √
D.自改革方案實施之日起，原非流通股股份在12個月內不得上市交易或轉讓 √
題目96：下列關于債券的敘述中，說法錯誤的是()。
A.流通性是債券的特征之一，也是國債的基本特點，所有的國債都是可流通的 √
B.債券代表債券投資者的權利，這種權利不是直接支配財產權，而是資產所有權 √
C.債券盡管有面值，代表了一定的財產價值，但它也只是一種虛擬資本，而非真實資本
D.由于債券期限越長，流動性越差，風險也就較大，所以長期債券的票面利率肯定高于短期債券的票面利率 √
試題來源：中國證券考試網
題目97：下列財政、貨幣政策中，通常會造成股價上升的是()。
A.中央銀行提高法定存款準備金率
B.中央銀行降低再貼現(xiàn)率 √
C.政府大幅提高稅率
D.中央銀行在公開市場上大量買人證券 √
題目98：下列關于歐洲債券的描述正確的是()。
A.由于它不以發(fā)行市場所在國的貨幣為面值，故也稱無國籍債券 √
B.債券發(fā)行者、債券發(fā)行地點和債券面值所使用的貨幣可以分別屬于不同的國家 √
C.歐洲債券在法律上所受的限制比外國債券寬松得多，它不需要官方主管機構的批準 √
D.歐洲債券票面使用的貨幣一般是可自由兌換的貨幣 √
題目99：對股份公司而言，發(fā)行優(yōu)先股票的作用在于()。
A.保持公司的經營決策權的不變 √
B.籌集長期穩(wěn)定的公司股本 √
C.改善公司的經營狀況
D.減輕公司利潤分派負擔 √
題目100：對基金管理人的概念認識錯誤的是()。
A.設立基礎金管理公司必須經國務院批準 √
B.基金管理公司通常由證券公司、信托投資公司或其他機構等發(fā)起成立
C.基金管理人的主要業(yè)務是發(fā)起設立基金和管理基金
D.基礎金管理人的目標函數(shù)是受益人利益的最大化，因而，不得在處理業(yè)務時考慮自己的利益
題目101我國股票公募發(fā)行的方式有（BCD）。
A．行政攤派
B．認購證方式
C．儲蓄存單掛鉤方式
D．上網定價方式
題目102債券的發(fā)行人有（ABCD）。
A．中央政府 B．政府機構 C．企業(yè)
D．金融機構
題目103一般說，金融市場的形式有（AC）。
A．直接融資市場
B．證券市場
C．間接融資市場
D．信貸市場
題目104貨幣市場是金融市場體系中的基礎市場，可以細分為（ABCD）.A．短期信貸市場
B．金融同業(yè)拆借
C．商業(yè)票據(jù)市場
D．回購協(xié)議市場
題目105貨幣市場可以劃分為（ABCD）。
A．短期信貸市場
B．同業(yè)拆借市場
C．回購協(xié)議市場
D．商業(yè)票據(jù)市場
題目106資本市場包括（ABCD）。
A．中長期信貸市場
B．股票市場 C．債券市場 D．基金市場
題目107金融市場在市場經濟體系中處于主導和樞紐的地位，資本市場是金融市場體系中的核心，可以進一步細分為（ABCD）。
A．證券市場
B．中長期信貸市場
C．信托市場
D．金融租賃市場
題目108證券市場的形成與（ABCD）有關。
A．生產力的發(fā)展
B．社會分工日益復雜
C．社會化大生產的需要
D．股份公司的出現(xiàn)
題目109從20世紀70年代開始，世界證券市場出現(xiàn)了高度繁榮的局面，未來還將發(fā)生一系列新變化，其主要趨勢有：（ABCD）。
A．融資證券化
B．投資者法人化
C．證券品種多樣化
D．融資技術網絡化
題目110證券市場的主要功能，有（ABCD）。
A．籌集資金
B．資本配置
C．確定資本價格
D．調節(jié)經濟
題目111第二次世界大戰(zhàn)前，證券品種一般只有股票、公司債券和政府公債，而在二戰(zhàn)后，西方發(fā)達國家的證券品種不斷創(chuàng)新，有（ABCD）。
A．浮動利率債券
B．可轉換債券
C．認股權證
D．分期債券
題目112回顧十余年來我國證券市場的發(fā)展歷程，主要特點有（BCD）。
A．成立了證券交易所
B．市場發(fā)展日益規(guī)范
C．證券發(fā)行規(guī)模逐年擴大
D．機構投資者的隊伍不斷擴大
題目113由審批制轉向核準制是我國證券市場的一場深刻變革，其意義有（ABCD）。
A．大大加強了各類中介機構的責任
B．提高證券市場的透明度
C．維護“三公”原則
D．規(guī)范股票發(fā)行和上市行為
題目114上網定價發(fā)行具有的優(yōu)點（ABC）。
A．操作簡便
B．時間短
C．成本低
D．投資者多
題目115目前股票的發(fā)行方式有（BCD）。A．定向募集
B．網下詢價、網上定價發(fā)行 C．發(fā)行認股證
D．上網發(fā)行和法人配售相結合
題目116目前，我國發(fā)行的證券品種有（ABCD）。
A．股票
B．基金
C．國債
D．企業(yè)債券
題目117我國證券市場國際化的試驗始于20世紀90年代初期，主要是圍繞（BCD）來展開的。
A．證券市場自由化
B．股票市場融資國際化
C．債券市場融資國際化
D．證券業(yè)國際化
題目118根據(jù)我國政府對WTO的承諾，我國證券業(yè)在5年過渡期內允許外國證券機構（ABCD）。
A．直接從事
B．股交易
B．可以成為證券交易所的特別會員
C．設立合營公司從事證券承銷和交易
D．設立合營公司從事證券投資基金管理業(yè)務
題目119我國重視依賴國際債券市場籌集資金，至2001年已籌資200多億美元，我國對外發(fā)行的債券具有的特點是（ABCD）
A．品種多元化
B．期限多樣化
C．信譽等級較高
D．融資成本較低
試題來源：中國證券考試網
題目120影響股票價格波動的因素有（ABCD）。
A．經營業(yè)績
B．發(fā)展?jié)摿?/p>
C．發(fā)行數(shù)量
D．行業(yè)特點
判斷題
題目121：證券業(yè)協(xié)會的權力機構為由全體會員組成的會員大會。()
A.錯
B.對 √
題目122：對于投資者來說，非累積優(yōu)先股股息收入的穩(wěn)定性差。()
A.對 √
B.錯
題目123：基金資產凈值是衡量一個基金經營好壞的主要指標，也是基金份額交易價格的內在價值和計算依據(jù)。()
A.對 √ B.錯
題目124：轉換期限是指可轉換債券轉換為普通股票的起始日至結束日的期間。()A.對 √
B.錯
題目125：公司債券的發(fā)行主體是股份公司和金融機構。()
A.錯 √
B.對
題目126：股票分割由于不能給投資者帶來現(xiàn)實的利益，所以通常會刺激股價下滑。()
A.錯 √
B.對
題目127：設權證券是指證券所代表的權利本來不存在，而是隨著證券的制作而產生，即權利的發(fā)生是以證券的制作和存在為條件的。股票是設權證券。()
A.錯 √
B.對
題目128：按收益保障性分類，結構化金融衍生產品可分為保本型和保證最低收益型產品。()
A.錯 √
B.對
題目129：債券和股票一般都有期限性。()
A.錯 √
B.對
題目130：非系統(tǒng)風險包括政策風險，周期性波動風險，利率風險和購買力風險。()
A.對
B.錯 √題目131：封閉式基金有固定的封閉期，通常在5年以內。()
A.錯 √
B.對
題目132：復利計息是指只以本金作為計算利息的基礎，產生的利息不作為以后各期計算利息的本金。()
A.對
B.錯 √
題目133：新《公司法》規(guī)定有限責任公司的最低注冊資本額降低至人民幣3萬()
A.對 √
B.錯
題目134：證券投資咨詢業(yè)務是指證券公司及其有關人員運用各種有效信息，對證券市場或個別證券的未來走勢進行分析預測，對投資證券的可行性進行分析評判。()
A.錯
B.對 √
題目135：金融期權與金融期貨的基礎資產相同。()
A.錯 √
B.對
題目136：我國的憑證式國債在持有期內，持券人如遇特殊情況需要提取現(xiàn)金，可以到原購買網點提前兌取。()
A.對 √
B.錯
題目137：無記名股票認購時可一次或分次繳納出資。()
A.錯 √ B.對
題目138：實物債券是一般意義上的債券我國發(fā)行的無記名國債屬于實物債券。()A.對 √
B.錯
題目139：公司股權分置改革的動議原則上應當由全體股東一致同意提出。()
A.對
B.錯 √
題目140：申請證券、期貨投資咨詢從業(yè)資格的機構，應當具備有200萬元人民幣以上的注冊資本。()
A.錯 √
B.對
題目141：可轉換公司債券應半年或1年付息一次，到期后5個工作日內應償還未轉股債券的本金及最后一期利息。()
A.對 √
B.錯
題目142：《中華人民共和國刑法》于1997年3月14日經第八屆全國人民代表大會第五次會議修訂，1997年7月1日第五屆全國人民代表大會第二次會議通過并實施。()
A.對 √
B.錯
題目143：《證券法》規(guī)定貨幣出資金額不得低于公司注冊資本的25％。()
A.對
B.錯 √
題目144：美式期權只能在期權到期日執(zhí)行。()
A.錯 √
B.對
題目145：證券的清算和交收統(tǒng)稱為證券結算，包括證券結算和資金結算。()A.錯
B.對 √題目146：存券銀行負責保管ADR所代表的基礎證券。()
A.錯 √
B.對
題目147：按償還期限的長短，國債分為短期國債、中期國債和長期國債。其中，短期國債、中期國債屬于有期國債，而長期國債屬于無期國債。()
A.對
B.錯 √
題目148：我國現(xiàn)行證券發(fā)行市場的機構投資者主要是證券經營機構、證券投資基金、工商企業(yè)。()
A.錯
B.對 √
題目149：股票風險較大，債券風險相對較小；債券通常有規(guī)定的利率，股票的股息紅利不固定。()
A.錯
B.對 √
題目150：按證券發(fā)行主體的不同，有價證券可分為政府政券，政府機構證券和公司(企業(yè))證券。()
A.錯
B.對 √
題目151：政府和中央政府直屬機構已成為證券發(fā)行的重要主體之一，但政府發(fā)行證券的品種僅局限于債券。()
A.對 √
B.錯
題目152：平衡型基金的主要目的是從其投資組合的債券中得到適當?shù)睦⑹找妫c此同時又可以獲得普通股的升值收益。()
A.對 √
B.錯
題目153：我國的股票發(fā)行實行注冊制并配之以發(fā)行審核制度和保薦制度。()
A.錯 √
B.對
題目154：證券市場的層次結構是依有價證券的品種而形成的結構關系。()
A.對
B.錯 √
試題來源：中國證券考試網
題目155：合法原則是指證券公司在進行經紀業(yè)務時注重效率。()
A.對
B.錯 √
題目156：契約型基金又稱為單位信托基金，是指將投資者、管理人、托管人三者作為基金的當事人，通過簽契約的形式發(fā)行受益憑證而設立的一種基金。()
A.錯
B.對 √
題目157：證券交易市場又稱“一級市場”，是已發(fā)行的證券通過買賣交易實現(xiàn)流通轉讓的市場。()
A.對
B.錯 √
題目158：保證公司債券屬于信用債券的一種。()A.錯 √ B.對
題目159：承擔內部控制監(jiān)督檢查職能的部門應當獨立于證券公司其他部門。()
A.對 √
B.錯
題目160：《證券發(fā)行與承銷管理辦法》重點規(guī)范了首次公開發(fā)行股票的詢價，定價以及股票的配售等環(huán)節(jié)，完善了現(xiàn)行的詢價制度。()
A.錯
B.對 √
多選題二
題目161：《證券發(fā)行與承銷管理辦法》中重點規(guī)范了首次公開發(fā)行股票的詢價、定價以及股票配售等環(huán)節(jié)，完善了現(xiàn)行的詢價制度，下面關于詢價制度敘述正確的是()。
A.主承銷商不得拒絕詢價對象參與初步詢價所有詢價對象均可自主選擇是否參與初步詢 √
B.在主板市場上市的公司規(guī)定可以通過初步詢價直接定價
C.對在深交所中小企業(yè)板上市的公司，規(guī)定可以通過初步詢價直接定價R在主板市場
上市的公司,規(guī)定可以通過初步詢價直接定價 √
D.只有參與初步詢價的詢價對象才能參與網下申購 √
題目162：下列不屬于交易衍生工具的是()。
A.在專門的期權交易所交易的各類期權合約
B.金融機構與大規(guī)模交易者之間進行的信用衍生產品交易 √ C.在期貨交易所交易的各類期貨合約 D.在股票交易所交易的股票期權產品
題目163：《證券法》規(guī)定，欺詐客戶行為包括()。
A.不在規(guī)定時間內向客戶提供交易的書面確認文件 √
B.違背客戶的委托為其買賣證券 √
C.與他人串通，以事先約定的時間，價格和方式相互進行證券交易，影響證券交易價格或者證券交易量
D.挪用客戶所委托買賣的證券或者客戶賬戶上的資金 √
題目164：證券公司的下列事項中，屬于必須經證券監(jiān)督管理機構批準的特別事項是()。
A.證券公司設立，收購或者撤銷分支機構
B.證券公司變更名稱
C.證券公司變更持有5％以上股權的股東 √
D.證券公司設立,收購或者撤銷分支機構 √
E.證券公司在境外設立收購或者參殷證券經營機構 √
題目165：根據(jù)《公司法》規(guī)定，下面敘述正確的是()。
A.股份有限公司申請其股票上市交易，向證券交易所報送有關文件 √
B.交易所有權決定暫停和終止股票上市 √
C.公司上市條件是公司股本總額降低至2000萬元；向社會公開發(fā)行的股份達公司總股份數(shù)的25%，以上，公司股本總額超過人民幣3億元的，其向社會公開發(fā)行的股份的比例為10％以上
D.公司發(fā)行新股的條件是公司要具備健全且運行良好的組織結構，具有持續(xù)盈利能力，財務狀況良好，最近3年內財務會計文件無虛假記載，且在最近3年內無其他重大違法行為√
題目166：下列必須在公司章程中明確規(guī)定的是()。
A.證券公司股東會授權董事會行使股東會的部分職權
B.股東會表決程序 √
C.股東會的職權范圍 √
D.股東會會議的召集
試題來源：中國證券考試網√
題目167：關于中國證監(jiān)會的職責，下列說法正確的是()。
A.依法制定從事證券業(yè)務人員的資格標準和行為準則，并監(jiān)督實施 √
B.依法對證券業(yè)協(xié)會的活動進行指導和監(jiān)督 √
C.依法制定有關證券市場監(jiān)督管理的規(guī)章、規(guī)則，并依法行使審批或者核準權 √
D.依法監(jiān)督檢查證券發(fā)行、上市和交易的信息公開情況 √
題目168：基于重要性原則，監(jiān)管部門根據(jù)投資者持股比例的不同，采取不同的監(jiān)管方式()。
A.對于持股介于5%～20%，之問的，要求其簡要披露信息，僅須報告 √
B.將成為公司實際控制人的問接收購，一并納入規(guī)范 √
C.對于持股30％以上的，要求其聘請財務顧問出具核查意見，依法向監(jiān)管部門報告，并履行法定要約義務或申請豁免 √
D.對于持股介于20％～30％之間的，要求詳細披露 √
題目169：證券公司的主要業(yè)務是()。
A.投資咨詢業(yè)務和資產管理業(yè)務 √
B.自營業(yè)務 √
C.經紀業(yè)務 √
D.證券承銷與保薦業(yè)務 √
題目170：假設：以EVt他表示期權在t時點的內在價值，x表示期權合約的協(xié)定價格，St表示該期權基礎資產在t時點的市場價格，m表示期權合約的交易單位，則每一看跌期權在t時點的內在價值可表示為()
A.EVt=O(St≤x)
B.EVt =0(St≥x)√
C.EVt =(x-St)*m(St √
D.EVt =(St一x)*m(St>x)
題目171：屬于證券公司高級管理人員的是().A.證券公司董事
B.證券公司監(jiān)事
D.證券公司合規(guī)負責人 √
C.證券公司副董事長 √
題目172：中國證券業(yè)協(xié)會()。
A.對試點證券公司進行持續(xù)評價 √
B.制定試點證券公司的評審辦法，負責組織評審工作 √
C.監(jiān)督試點證券公司的各項創(chuàng)新活動
D.監(jiān)督試點證券公司的動態(tài)工作內容
題目173：股東出現(xiàn)()的，應當及時通知證券公司。
A.所持股權被采取訴訟保全措施 √
B.質押所持有的股權 √
C.決定轉讓所持有的股權 √
D.所持股權被強制執(zhí)行 √
題目174：股票投資的收益由()組成。
A.股息收入 √
B.公積金轉增股本 √ C.資本利得 √ D.利息
題目175：根據(jù)發(fā)行主體的不同，債券可以分為()。
A.實物債券、憑證式債券和記賬式債券
C.國債和地方債券
D.零息債券、附息債券和息票累積債券
E.政府債券、金融債券和公司債券 √
題目176：內幕信息是指證券交易活動中，涉及公司的經營、財務或者對該公司證券的市場價格有最大影響的尚未公開的信息，下列屬于內幕信息的是()。
A.公司營業(yè)用主要資產的抵押、出售或者報廢一次超過該資產的20％
B.公司債務擔保的重大變更 √
C.公司股權結構的重大變化 √
D.公司分配股利或者增資的計劃 √
題目177：下列關于證券登記結算公司的說法中，正確的是()。
A.證券登記結算公司的名稱中應當標明“證券登記結算”字樣 √
B.不以營利為目的的企業(yè)法人 √
C.證券登記結算采取全國集中統(tǒng)一的運營方式 √
D.自有資金不少于人民幣l億元
試題來源：中國證券考試網
題目178：中國證券業(yè)協(xié)會的誠信信息來源于()。
A.有關媒體，經證實后予以記錄 √
B.中國證券業(yè)協(xié)會與上海、深圳證券交易所，地方證券業(yè)協(xié)會建立的信息交換渠道 √ C.中國證監(jiān)會及其派出機構傳送的文件 √ D.投訴經核實后予以記錄 √
題目179：下面敘述不正確的是()
A.歐洲債券一般由發(fā)行地所在國的證券公司、金融機構承銷 √
B.外國債券由一家或幾家大銀行牽頭，組成十幾家或幾十家國際性銀行,在一個國家或幾個國家同時承銷。√
C.歐洲債券在法律上所受的限制比外國債券寬松得多
D.歐洲債券和外國債券在發(fā)行納稅方面不存在差異 √
題目180：關于證券公司風險控制指標標準，下列說法正確的是()。
A.凈資本與凈資產的比例不得低于40％ √
B.凈資本與各項風險準備之和的比例不得低于100％ √
C.凈資本與負債的比例不得低于18％
D.流動資產與流動負債的比例不得低于98％
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