第一篇：[基金知識]申(認)購贖回業務(精)

[基金知識]申（認）購贖回業務

1.什么叫開放式基金的認購？

投資者在開放式基金募集發行期間購買基金單位的過程稱為認購。

2.哪些人可投資開放式基金？

中華人民共和國境內的個人投資者和機構投資者（法律、法規和有關規定禁止購買者除外）。

個人投資者：指合法持有現時有效的中華人民共和國居民身份證、軍人證、護照的中國居民。

機構投資者：指在中華人民共和國境內合法注冊登記或經有關政府部門批準設立的企業法人、事業法人、社會團體或其它組織。

3.在哪里辦理開放式基金的申（認）購和贖回？

基金管理公司通過其直銷中心區域理財中心和各代銷機構的營業網點（包括電子化服務渠道）向個人和機構投資者開放申（認購）購贖回交易。

4.如何買賣封閉式基金？

封閉式基金發行時投資者可以在交易所或者指定機構購買，一旦封閉式基金成立，即不能進行申購和贖回，投資者只能在證券公司通過交易所平臺像買賣股票一樣買賣封閉式基金。只是買賣封閉式基金的手續費較低，投資者只需交納0.25%的交易傭金，不需要支付印花稅。

沒有證券公司股東賬戶的投資者，需帶身份證選擇一家證券公司開設股東賬戶，然后開設資金賬戶，存入保證金（或者在銀行辦理銀證通業務后把保證金存入銀行）就可以進行封閉式基金的買賣。

5.開放式基金申購和贖回的原則是什么？

（1）“未知價”原則，即申購、贖回價格以申請當日的基金單位資產凈值為基準進行計算；

（2）“金額申購、份額贖回”原則，即申購以金額申請，贖回以份額申請；

（3）在限制申購的情況下，申購費用按單筆申購申請金額對應的費率乘以單筆確認的申購金額計算；

（4）當日的申購和贖回申請可以在當日15：00以前撤銷；

（5）基金存續期間單個基金賬戶最高持有基金單位的比例不超過基金總份額的10%。由于募集期間認購不足、存續期間其它投資者贖回或分紅再投資等原因而使個戶持有比例超過基金總份額的10%時，不強制贖回但限制追加投資；

（6）基金存續期內，單個投資者申購的基金份額加上一開放日其持有的基金份額不得超過上一開放日基金總份額的10%，超過部分不予確認；

6.在柜臺申請開放式基金的申購和贖回是否必須本人親自辦理？

可以由代辦人辦理。代辦人辦理申購贖回時須提供本人有效身份證件。

7.如何計算封閉式基金的申購費用及申購份額（贖回費用及贖回金額）？

封閉式基金的交易價格是買賣行為發生時已確知的市場價格，其價格受到供求關系的影響。

8.如何計算開放式基金的申購費用及申購份額？

申購開放式基金采用未知價法，即基金單位交易價格是在行為發生時尚未確知（但當日收市后即可計算并于下一交易日公告）的單位基金資產凈值。

申購開放式基金單位數量份額的計算方法如下：

申購費用=申購金額×申購費率

凈申購金額=申購金額-申購費用

申購份額=凈申購金額/申購當日基金單位資產凈值

例

一、某投資者投資1萬元申購某開放式基金，對應費率為1.6%，假設申購當日基金單位資產凈值為1.0168元，則其可得到的申購份額為：

申購費用=10，000×1.6%=160元

凈申購金額=10，000-160=9，840元

申購份額=9，840/1.0168=9，677.41份

即：投資者投資1萬元申購某開放式基金，假設申購當日基金單位資產凈值為1.0168元，則可得到9，677.41份基金單位。

例

二、某投資者投資100萬元申購某開放式基金，對應費率為1.3%，假設申購當日基金單位資產凈值也是1.0168元，則其可得到的申購份額為：

申購費用=1，000，000×1.3%=13，000元

凈申購金額=1，000，000-13，000=987，000元

申購份額=987，000/1.0168=970692.36份

即：投資者投資100萬元申購某開放式基金，假設申購當日基金單位資產凈值是1.0168元，則可得到970692.36份基金單位。

9.如何計算開放式基金的贖回費用及贖回金額？

贖回開放式基金采用未知價法，即基金單位交易價格取決于贖回行為發生時尚未確知（但當日收市后即可計算并于下一交易日公告）的單位基金資產凈值。

贖回費用=贖回日基金單位資產凈值×贖回份額×贖回費率

贖回金額=贖回日基金單位資產凈值×贖回份額–贖回費

贖回費和贖回金額經四舍五入后保留小數點后兩位。

例

一、某投資者贖回某開放式基金9，677.41份基金單位，贖回費率為0.5%，假設贖回當日基金單位資產凈值是1.1168元，則其可得到的贖回金額為：

贖回費用=1.0168×9，677.41×0.5%=54.04元

贖回金額=1.0168×9，677.41–54.04=10，753.69元

即：投資者贖回某開放式基金9，677.41份基金單位，假設贖回當日基金單位資產凈值是1.1168元，則其可得到的贖回金額為10，753.69元。

10.什么是開放式基金的封閉期？

所謂開放式基金的封閉期是指基金成功募集足夠資金宣告成立后，會有一段不接受投資者贖回基金單位申請的時間段。設定封閉期一方面是為了方便基金的后臺（登記注冊中心）為日常申購、贖回做好最充分的準備；另一方面基金管理人可將募集來的資金根據證券市場狀況完成初步的投資安排。根據《開放式證券投資基金試點辦法》規定，基金封閉期不得超過3個月。

11.開放式基金的認購和申購有什么區別？

投資者在開放式基金募集期間、基金尚未成立時購買基金單位的過程稱為認購。投資者認購基金應在基金銷售點填寫認購申請書，交付認購款項。注冊登記機構辦理有關手續并確認認購。

在開放式基金成立之后，投資者通過銷售機構申請向基金管理公司購買基金單位的過程稱為申購。

12.開放式基金的面值和認購價格是多少？

開放式基金的面值一般為人民幣一元；認購價格為面值加單位基金份額認購費。

13.投資開放式基金是否需要交稅？

一般情況下，基金的投資者會涉及三種稅金：（1）所得稅，針對投資者的紅利和資本利得征收。（2）交易稅，基金在交易時需要交納的稅金。（3）印花稅，交易中的有關單據須交納的稅金。我國目前對個人投資者的基金紅利和資本利得暫未征收所得稅，對機構投資者獲得的投資收益應并入企業的應納稅所得額，征收企業所得稅。基金的投資對象是證券市場，基金的管理人在進行投資時已經交納了證券交易所規定的各種稅率，所以投資者在申購和贖回開放式基金時也不需交納交易稅。對投資者買賣基金，暫時免征印花稅。即：投資者贖回基金9，756.09份基金單位，假設贖回當日基金單位資產凈值是1.06元，則其可得到的贖回金額為10，310.44元。

14.開放式基金的認購申購費用為什么采用內扣法？

從申購款總額中扣除申購費用，而不是額外劃款，即采用所謂“內扣法”的交易模式。依據國際慣例，在基金業較為發達的國家與地區，如美國、中國香港等地的基金大多數采用“內扣法”來提取基金的交易手續費用。

開放式基金采用未知價定價法，全天的交易價格只有一個，即為申購當日收市后的基金份額凈值加減相應的手續費。在這種情況下，如果采用“交易價格+手續費”的處理方式，由于價格未知，投資者交易賬戶的資金余額若不足，則該投資者在當天的交易無效，只有等到下一開放日重新申請，這無疑影響了投資的時效性，甚至給投資者造成不應該的損失。

開放式基金的交易不采用股票交易的保證金制度，投資者只需根據其賬戶資金申購基金份額，無須考慮申購的成功、失敗，簡化了交易過程。

如果采用外扣法，投資者分別交費，一方面不利于方便投資者，另一方面從銷售業務流程和清算角度來看也是不經濟的。

15.開放式基金可以辦理非交易過戶嗎？非交易過戶重要包括哪些情況？

非交易過戶是指基金投資者不向基金管理公司辦理贖回和申購，而直接進行基金單位的轉讓。開放式基金的注冊登記機構一般只受理特定情況下的非交易過戶，例如繼承、司法強制執行等情況。

具體的非交易過戶情形會在基金契約、招募說明書或公開說明書中規定，辦理時，您還需要根據注冊登記機構或銷售機構的規定提供相應的證明文件等資料。需要提醒您的是，基金的轉讓只能按規定的手續辦理，由基金的注冊登記機構確認，私下的轉讓是無效的。

16.開放式基金投資注意份額變化？

投資者在選擇開放式基金時，除了考慮業績和風險等因素外，對份額變動情況也應引起足夠的關注。雖然開放式基金的申購贖回不像封閉式基金買賣那樣會直接影響基金單位價格，但卻對基金操作和基金業績有一定影響，從而關系到未來的投資收益。

一、申購贖回行為影響開放式基金操作。如果基金持有人對股票市場的前景較為樂觀，就會加大對基金的投資力度，從而使基金資產中的現金比例增加。此時即使基金管理人對后市作出與基金持有人截然不同的判斷，但由于投資比例的限制，基金管理人仍將被迫增加對股票資產的投資以符合基金契約的要求。反之，基金持有人的贖回行為也會使基金管理人不得不選擇減倉操作。因此，對于那些份額大起大落的開放式基金，投資者要注意其份額變動對基金管理人操作所產生的影響。

二、市場下跌期的贖回會降低基金收益率。舉一個簡單的例子，假設市場上有一只10億份額的股票型開放式基金，基期單位凈值為1元，其股票投資規模為5億元。如果在計算期其股票資產下降10%，不考慮非股票資產收益，該基金單位凈值下降率為5%。但如果基金份額被凈贖回了5億份，那么股票資產同樣是下跌了10%，而該基金的單位凈值下降率將達到10%，比份額不變時的下降速度要高出一倍，而這種單位凈值增長率的降低并不是源于管理人的主動操作。這種因素的存在，特別是基金份額的變動情況每季度才公布一次，加大了我們對基金管理人運作能力判斷的難度。因為雖然有些基金在第二季度的單位凈值增長情況較差，但由于這些基金的份額在第二季度中有被大比例凈贖回現象，我們不知道基金持有人的高比例凈贖回對基金單位凈值增長的影響到底有多大。

同樣，市場下跌期的凈申購也會降低基金單位凈值的下跌速度。而在市場上升期，凈申購和凈贖回則會對基金單位凈值變動分別產生降低上漲速度和增加上漲速度的作用。

值得注意的是，我們在統計開放式基金份額變動情況時，需要考慮基金的分紅比例。2004年上半年開放式基金分紅此起彼伏，如果投資者對分紅采用默認再投資的模式會使基金份額得以擴大，但這種份額的變動并不是源于新增資金。

從經過修正的開放式基金第二季度份額變動情況來看，雖然62只有可比性的開放式基金（不包括貨幣型基金）份額波動平均比率并不大，只有2.38%，但也有26只基金的份額變化幅度在10%以上，特別是諸如融通100和寶康債券，份額變動比率都超過了85%。

17.什么是暫停或拒絕申購？發生暫停或拒絕申購時如何處理？

在基金存續期內，基金管理人可根據基金契約的規定暫停基金的申購，并報中國證監會備案。

發生下列情況時，基金管理人可暫停或拒絕接受基金投資者的申購申請：

（1）基金資產規模過大，使基金管理人無法找到合適的投資品種，或可能對基金業績產生負面影響，從而損害現有基金持有人的利益；

（2）基金管理人、基金托管人、基金銷售代理人或注冊登記機構的技術保障或人員支持等不充分；

（3）不可抗力的原因導致基金無法正常運作；

（4）證券交易所交易時間非正常停市；

（5）法律、法規規定或中國證監會認定的其它暫停申購情形；

（6）當管理人認為某筆申購申請回影響到其他基金持有人利益時，可拒絕該筆申購申請。

發生上述（1）到（5）項暫停申購情形時，基金管理人立即在指定媒體上刊登暫停公告；暫停期間，每月至少重復刊登暫停公告一次；暫停結束基金重新開放申購時，基金管理人應在指定媒體上刊登基金重新開放申購公告及最近一個工作日基金單位資產凈值。

發生上述（6）項拒絕申購情形時，申購款項將全額退還投資者。

18.什么是暫停贖回？發生暫停贖回時如何處理？

發生下列情況時，基金管理人可暫停接受基金投資者的贖回申請：

（1）不可抗力的原因導致基金無法正常運作；

（2）證券交易所交易時間非正常停市；

（3）法律、法規規定或中國證監會認定的其它情形。

發生上述情形時，基金管理人在當日向中國證監會報告，已接受的申請，基金管理人足額兌付；如暫時不能足額兌付，可兌付部分按單個賬戶申請量占申請總量的比例分配給贖回申請人，未兌付部分根據基金管理人制定的原則在后續開放日予以兌付，并以該開放日當日的基金單位資產凈值為依據計算贖回金額。投資者在申請贖回時可選擇將當日未獲受理部分予以撤銷。

發生基金契約或招募說明書中未予載明的事項，但基金管理人有正當理由認為需要暫停基金贖回，應當報中國證監會批準；經批準后，基金管理人應當立即在指定媒體上刊登暫停公告；暫停期間，每兩周至少刊登提示性公告一次；暫停結束基金重新開放贖回時，基金管理人應在指定媒體上刊登基金重新開放贖回公告及最近一個工作日基金單位資產凈值。

19.什么是巨額贖回？發生巨額贖回時如何處理？

某開放式基金單個開放日，基金凈贖回申請（贖回申請總數扣除申購申請總數后的余額）超過上一日基金總份額的10%時，即認為發生了巨額贖回。

巨額贖回的處理方式有全額贖回和部分延期贖回兩種。當基金管理人認為有能力兌付投資者的贖回申請時，按正常贖回程序執行，即全額贖回。當基金管理人認為兌付投資者的贖回申請有困難或認為兌付投資者的贖回申請而進行的資產變現可能對基金的資產凈值造成較大波動時，可采取部分延期贖回，即基金管理人在當日接受贖回比例不低于上一日基金總份額的10%的前提下，對其余贖回申請延期辦理。對于當日的贖回申請，按單個賬戶贖回申請量占贖回申請總量的比例，確定當日受理的贖回份額；未受理部分可延遲至下一個開放日辦理。轉入下一個開放日的贖回申請不享有優先權并以該開放日的基金單位資產凈值為依據計算贖回金額，以此類推，直到全部贖回為止。但投資者在申請贖回時可選擇將當日未獲受理部分予以撤銷。發生巨額贖回并延期支付時，基金管理人應通過指定媒體、基金管理人的公司網站或代銷機構的網點在三個證券交易所交易日內刊登公告，并說明有關處理方法。南方穩健成長基金連續發生巨額贖回，如基金管理人認為有必要，可暫停接受贖回申請；已經接受的贖回申請可以延緩支付贖回款項，但不得超過正常支付時間二十個工作日，并應當在指定媒體上進行公告。

20.什么時候可以知道本公司旗下開放式基金當日的基金單位資產凈值？

T日的基金單位資產凈值在當天收市后計算，并在T+1日公告。

第二篇：基金認購意向書

認購意向書

編號_________ 認購人于本意向書的簽字表明認購xxxxxxx（有限合伙）（名稱以工商登記機關核定為準，以下簡稱xx基金）之部分出資份額意向。

一、本人有意向認購xx基金的出資份額，成為該基金的有限合伙人。認購金額為人民幣：（大寫）________________萬元整。

（小寫）￥________________萬元整。

二、認購人基本信息

個人姓名/機構名稱：__________________________________________ 身份證號碼/營業執照號碼：____________________________________ 聯系人：______________________聯系電話：_____________________ 電子郵箱：____________________傳

真：_____________________ 聯系地址：___________________________________________________

三、本人承諾并作出如下保證：

1、本人為具有完全民事行為能力的自然人，或者依法設立并有效存續的實體。

2、簽署本認購意向書反映本人的真實意愿，或者已獲得充分授權，與現有法 律法規或章程不存在沖突。

3、本人理解投資過程中可能存在的風險，承諾本次認購之資金來源合法。

4、本人為自身利益認購上述合伙權益，沒有受其他人委托、信托等為其他人 代持的情形，也沒有和其他人之間存在拆分權益的安排，并且不存在拆分 出售或拆分轉讓的意圖。

5、本人承諾除依法需要的事項外，對投資事項及其涉及的所有資料負保密

義務。

6、本人保證所有提供的資料均真實、正確、有效。

個人認購者簽字：

簽署日期：

或機構認購者（法人或其他組織）蓋章

法人代表/負責人/授權代表（簽字）

簽署日期：篇二：某投資基金—認購意向書

認購意向書

編號：

投資人于本意向書的簽字表明認購a創業投資企業（有限合伙）（名稱 以工商登記機關核定為準，下稱a基金）之部分出資份額的意向。

本人有意向認購a基金的出資份額，成為該基金的有限合伙人。

認購金額為人民幣：（大寫）仟佰拾萬元

整（小寫）：￥ 萬元整。

本人承諾并做出如下保證：

一、本人為具有完全民事行為能力的自然人，或者依法設立并有效存續的實體。

二、簽署本認購意向書反映本人的真實意愿，或者已獲得充分授權，與

現有法律、法規或章程不存在沖突。

三、本人理解投資過程中可能存在的風險，承諾本次認購之資金來源合法。

四、本人為自身利益認購上述合伙權益，沒有受其他人委托、信托等為

其他人代持的情形，也沒有和其他人之間存在拆分權益的安排，并且不存在拆分 出售或拆分轉讓的意圖。

五、本人承諾除依法需要的事項外，對投資事項及其涉及的所有資料負

保密義務。

六、本人保證所提供的資料均真實、正確、有效。

投資者資料：

投資者姓名或者名稱：

身份證號碼或者營業執照號碼：

投資者地址及郵編： 投資者聯系電話：

投資者電子郵箱：________________________（本頁無正文，僅為a基金之投資者認購意向書簽署頁）

個人投資者簽字：

簽署日期：

或

機構投資者（法人或其他組織）蓋章

法定代表人/負責人/授權代表（簽字）：

簽署日期：篇三：認購意向書

認購意向書

客戶基本資料: 認購信息 : 認購方式(三選一): 篇四：股權投資基金認購意向書

深圳市xxx創業投資合伙企業認購意向書

深圳市xxx創業投資合伙企業（暫定名，以下簡稱“基金”）：

本公司（本人）已經認真閱讀了《深圳市xxx創業投資合伙企業（有限合伙）合伙協議》（以下稱“《協議》”），明了其中內容且沒有疑義。

本公司（本人）自愿以現金方式出資人民幣 萬元認購基金（最低認購額度500萬元，按500萬元的整數倍增加），成為基金之有限合伙人。在此，本公司（本人）承諾和確認：

1、（如認購人為公司）本公司系依據《中華人民共和國公司法》及其他相關法律法規設立的法人，具有作為合伙企業有限合伙人的合法資格；

2、（如認購人為公司）本次投資符合本公司章程和法律、法規、規章的規定，不會違反政府主管機關的批準文件、通知、要求及其他任何第三方的協議、合同；

3、本公司（本人）將會按照《協議》的規定繳付出資款，并保證該出資款為本公司（本人）合法擁有、可自由處分和免受任何第三方追索。

認購人名稱（姓名）：

營業執照號碼（身份證號碼）：

聯系人： 電話： 傳真：

認購人簽章：

二○一二年 月 日篇五：03基金認購意向書(定一試1份)100張

宇河融城

認 購 意 向 書

重慶吉泰股權投資基金管理有限公司： 經審閱貴公司提供的重慶宇河融城領投人基金募集說明書等宣傳資料并與貴公司溝通交流，本人/本公司研究決定，擬認繳貴公司旗下基金“重慶宇河融城領投人基金”的部分額度，明細如下：

擬認繳額度： 萬元整。準確認繳額度以簽訂認購協議和合伙協議的方式確定。

第三篇：基金認購協議書

基金認購協議書

甲方：

法定代表人：聯系電話：地址：

乙方：

法定代表人：聯系電話：地址：

鑒于：

1.乙方為獨立享受民事權利、承擔民事義務的自然人或法人，甲方系依照注冊地相關法律之規定成立的合法企業并具備基金管理的經營范圍與資質，雙方擬合作發起設立博富藝術品投資基金合伙企業（有限合伙），有限合伙企業的名稱以工商行政管理部門的核準為準；

2.甲方為有限合伙企業的普通合伙人，代表有限合伙企業執行合伙事務；

3.乙方意向參與甲方的基金認購工作并成為有限合伙企業的有限合伙人；

4.有限合伙企業擬募集資金萬元人民幣，基金認購最低份額確定為萬元人民幣，募集資金將對于古董藝術品藏家收集

珍藏存世量稀少的古董級藝術珍品和被市場認可的近現代及當代藝術大師的精品之作投資，以獲取相關投資收益回報；

根據《中華人民共和國合同法》的相關規定，甲乙雙方在平等、自愿、協商一致的基礎上，就乙方認購有限合伙企業基金份額事宜，訂立本協議：

1.基金認購

1.1乙方自愿認購有限合伙企業總額為萬元人民幣（￥：.00元）的基金份額；

1.2乙方自愿委托甲方在有限合伙企業設立過程中完成各項設立手續，并在有限合伙企業設立后由有限合伙企業與乙方另行簽訂管理協議，委托甲方對乙方所購買的全部基金份額進行運作和管理，同意甲方對基金賬戶內的資金（以下共稱“資產”）進行藝術品投資交易的具體操作并保證乙方資金的安全。乙方承諾不參與或委托其他第三人參與基金的投資交易，不干預甲方的操作；但乙方有權在任意時間了解有限合伙企業籌辦設立的情況和基金的投資收益狀況；

1.3 委托投資期為年（雙方簽署協議后，自有限合伙企業實際募集資金全部到位之日起算）；

1.4本次基金認購工作時間和步驟安排：基金認購協議應于年月日前簽署完畢；乙方最晚須于年月日簽署有限合伙協議，并按有限合伙協議約定的期限將基金認購款匯入有限合伙企業制定賬戶；本次基金認購工作除按照上述程序進行外，還以資金先到先認為原則。如乙方在簽訂包括本協議在內的各項協議之后，未按本

協議約定期限匯入約定數額資金，則全部協議自始無效，乙方不得提出繼續履行的權利主張。本協議的無效不影響第3條約定違約責任和爭議解決條款的效力；

1.5有限合伙企業設立銀行賬戶后，將向乙方發出書面通知，乙方按上述約定期限向該賬戶匯入認購款項；

1.6其他本協議未約定的諸如：收益分配、風險控制等事項，待有限合伙企業基金募集完畢，各方出資人簽署有限合伙協議后，各種事項的約定以有限合伙協議為準；

2.保密條款

2.1簽署本協議書的各方對于因簽署和履行本協議書而獲得的與下列有關的信息，應當嚴格保密：

（1）本協議書的各項條款；

（2）有關本次基金的談判；

（3）各方的商業秘密；

但是，按照本條第2款可以披露的除外；

2.2僅在下列情況下，本協議書各方才可以披露本條第1款所述信息：

（1）法律的要求；（2）任何有管轄權的政府機關、監管機構的要求；

（3）向該方的專業顧問或律師披露（若有）；（4）非因該方過錯，信息進入公有領域；（5）各方事先給予書面同意；

2.3本協議效力解除后本條款仍然適用，不受時間限制；

3.違約責任和爭議解決

3.1本協議書一經簽訂，各方均應按約定各行其責。任何一方因違反

本協議書約定致使對方遭受損失的，應承擔相應損失賠償責任；

3.2本協議書簽署后，如乙方屆時不參與正式有限合伙協議書簽署或不按有限合伙協議書約定期限將認購金額全額匯入有限合伙企業指定賬戶，即視為乙方違約。按照本協議簽署的基金認購金額的%作為違約金；

3.3本協議適用的法律為中華人民共和國的法律、法規。各方發生爭議，應協商解決，協商不成，應提交仲裁或訴訟方式解決；

4.其他約定

4.1在包括乙方在內的投資者認購有限合伙企業基金份額數達到萬人民幣時，或者最晚于年月日前，投資者將共同簽訂最終的基金有限公司合伙協議，以明確各方權利義務并用于工商設立登記；

正式基金有限合伙協議的內容將以本協議書為基礎，即本協議書內容為基金有限合伙協議的主要內容，如個別條款不一致時，將以正式基金有限合伙協議、管理協議等為準。甲方已在簽訂本協議的同時將正式基金有限合伙協議與管理協議的版本送達乙方，乙方同意按不低于上述相關協議版本條件，在第1條第4款約定期限內正式簽署上述相關協議；

正式基金有限合伙協議書簽署后，無論乙方是否參與簽署基金有限合伙協議書，本協議書均即為無效；

4.2本協議書經雙方簽署后生效；

4.3本協議書一式份，各方執一份，有限合伙企業設立后備案存

檔一份，均具有同等法律效力；

（以下為簽字頁，無正文）

甲方：

授權代表：

年月日

乙方：

授權代表：

年月日

簽約地點：

第四篇：華夏基金管理有限公司網上交易預約贖回業務協議

華夏基金管理有限公司網上交易預約贖回業務協議

甲方：投資者

乙方：華夏基金管理有限公司（以下簡稱“乙方”或“華夏基金”）

根據相關法律、法規，甲、乙雙方本著自愿、平等、互利的原則，就甲方通過乙方網上交易系統辦理乙方管理的開放式基金（以下簡稱“基金”）預約贖回業務及相關結算事宜達成以下協議（以下簡稱“本協議”）。

第一條 定義

1.“網上交易預約贖回業務”指甲方通過華夏基金網上交易系統提交申請，約定在指定日期贖回一定數量份額的基金，由華夏基金網上交易系統于約定贖回日期按甲方指定付款方式自動發起贖回申請的一種基金交易方式。

2.“投資者”指符合基金合同要求的華夏基金網上交易客戶。第二條 甲方辦理華夏基金網上交易預約贖回業務，應遵循如下規則： 1.預約贖回基金范圍和贖回份額

甲方通過華夏基金網上交易系統可以預約贖回的基金范圍、贖回份額限制以最新公告/通知為準。2.贖回日期

甲方在開立預約贖回計劃時應選擇贖回日期，贖回日期最早為開立日后第1個自然日，最晚不超過開通日后30個自然日，該贖回日期即被視為基金合同中約定的贖回申請日（Ｔ日）。

若約定贖回日期為非基金開放日，則順延到下一基金開放日辦理。3.指定付款方式

甲方在開立預約贖回計劃時選擇的指定付款方式必須為甲方在華夏基金網上交易系統已經開通的付款方式，即與華夏基金網上交易系統的交易賬號綁定的銀行卡。

甲方通過某一付款方式持有的基金份額，不能通過另一付款方式來預約贖回。4.交易條件

甲方在開立預約贖回計劃后，華夏基金網上交易系統將按照甲方開立預約贖回計劃時所約定的贖回日期和贖回份額從指定付款方式下自動發起贖回申請。

甲方通過網上交易可以開立多個預約贖回計劃。同一贖回日同一付款方式下的多個預約贖回計劃的處理順序由系統按隨機原則處理。若甲方同時開通了華夏基金網上交易定期定額轉換業務和預約贖回業務，且實際轉換日與實際贖回日為同一基金開放日，則華夏基金網上交易系統將優先處理定期定額轉換業務。

甲方指定付款方式下的可用份額以華夏基金網上交易系統的記錄為準，如實際贖回日指定付款方式下的可用份額不足、賬戶狀態不正常，或因基金狀態不支持、系統故障等原因而導致贖回不成功，則預約贖回失敗，不予順延。5.預約贖回業務的終止

甲方可以登錄華夏基金網上交易系統主動終止預約贖回計劃，網上交易預約贖回計劃終止后立即生效。如果當前工作日有網上交易預約贖回計劃，則當天不能終止該筆預約贖回計劃。

甲方辦理的交易賬戶撤銷、基金賬戶銷戶等業務申請一經確認，甲方已開立的所有網上交易預約贖回計劃也將自動終止。

6.預約贖回業務的處理原則

甲方贖回全部基金份額時，其指定賬戶內待結轉的基金收益將與贖回款項一起結算并支付。在基金份額持有人贖回部分基金份額時，其指定賬戶內的基金收益不結轉；如待結轉的基金收益為負，則贖回后的基金份額余額需大于待結轉的負收益。

甲方贖回時或贖回后在華夏基金網上交易系統指定賬戶內保留的基金份額余額加上（或扣減）待結轉收益（或負收益）可折算份額后不足100份的，在贖回時需一次全部贖回。甲方未一次全部贖回的，乙方有權將甲方在華夏基金網上交易系統中保留的贖回基金的剩余份額以甲方名義發起贖回。7.預約贖回業務的款項支付

甲方T日的贖回申請成功后，贖回款項將按照基金招募說明書或招募說明書（更新）的有關規定劃往甲方指定銀行賬戶，具體到達甲方銀行賬戶的時間以甲方開戶銀行的規定為準。在發生巨額贖回時，款項的支付辦法按基金合同及招募說明書或招募說明書（更新）有關規定處理。8.預約贖回業務的查詢

甲方開通華夏基金網上交易預約贖回業務后，可通過華夏基金網上交易系統查詢預約贖回業務的交易申請及確認情況等信息。第三條 甲方的權利及義務

1．甲方為乙方網上交易的合法用戶，可通過乙方網上交易系統辦理預約贖回業務。

2．甲方應保證贖回日指定付款方式下既有足夠的可用份額且贖回日當日指定付款方式全天處于正常狀態。因甲方原因無法在指定付款方式下辦理預約贖回業務，或指定付款方式下的份額不足無法發起贖回申請造成的損失由甲方自行承擔。

3．甲方在開通此業務之前應仔細閱讀擬贖回基金的基金合同、招募說明書或招募說明書（更新）等相關法律文件。甲方應遵循本協議第二條所有預約贖回業務規則。

4．甲方應按照乙方網上交易系統的相關規定和指引進行正確操作，甲方需對其惡意操作導致的風險承擔法律責任。

5．甲方不得利用乙方網上交易系統從事洗錢等違法、犯罪活動。

第四條 乙方的權利與義務

1．乙方應嚴格遵照甲方預約贖回計劃約定的要素，按時向基金登記結算機構申請贖回。若甲方約定贖回日為非基金開放日，則乙方順延到下一基金開放日辦理。

2．乙方應為甲方通過乙方網上交易系統辦理預約贖回業務提供業務規則，具體規則參見本協議第二條。

3．若由于甲方指定付款方式下的份額不足或賬戶狀態異常等甲方自身原因導致贖回申請不成功，乙方不承擔任何責任。

4．甲方通過華夏基金網上交易系統登錄密碼驗證后提交的任何委托都將視為甲方自身的行為或經甲方合法授權的行為，華夏基金不承擔任何因該行為引起的法律后果。第五條 不可抗力

因發生不可抗力事件導致預約贖回業務無法進行的，本協議當事人可以免責，但應及時通知本協議其他當事人并積極采取措施予以解決。本協議中不可抗力包括但不限于戰爭、火災、地震、水災、罷工、網絡故障、系統故障等不能合理預見、不可避免和不能克服的自然災害、社會異常事件及技術風險等。第六條 違約責任

由于任何一方不能履行或不能完全履行約定義務的，由違約方承擔相應的違約責任，但發生不可抗力事件除外。

第七條 爭議解決

本協議履行過程中發生爭議的，可由當事人協商解決。如果當事人不愿協商解決或協商不成的，任何一方均可將爭議提交北京仲裁委員會申請仲裁。仲裁期間，本協議不涉及爭議的條款繼續履行。第八條 其他

乙方對本協議擁有修改權和最終解釋權。

第五篇：基金份額贖回申請書

基金贖回申請書

煙臺浩博投資中心（有限合伙）提醒您在填寫本表前詳細閱讀本公司所管理的私募基金的《基金合同》。

1．客戶資料

申請人

證件類型及號碼

聯系電話

經辦人

（本人辦理可不填）

經辦人身份證件類型及號碼

基金申購賬號：

銀行名稱（開戶行）：

2．贖回信息 基金名稱 煙臺浩博投資中心（有限合伙）

贖回份額(大寫)

份，小寫 份。

3．客戶簽章

本人已經了解國家有關私募基金的法律、法規和相關政策，已經認真閱讀所涉及的基金合同和本申請書的條款，保證所提供的資料真實、有效，并自愿遵守相關的規定，履行投資基金的相應義務，認知基金投資的風險并自行承擔投資基金的風險。

贖回人簽字：

申請人（經辦人）簽字：

日期：

****年**月**日

警示條款：

您的贖回申請可能因《基金合同》及最新公開說明書中規定的暫停估值、巨額贖回、不可抗力等情況的出現而不能成功，或導致贖回資金延期到賬。

管理人聲明：

煙臺浩博投資中心（有限合伙）以往的經營業績，不代表本基金未來業績；

煙臺浩博投資中心（有限合伙）承諾以誠實信用、勤勉盡責的原則管理和運用基金資產，但不保證基金一定盈利，也不保證最低收益。

注意事項：

1． 投資者應保證用于認購（申購）的資金來源合法，投資者有權自行支配，不存在任何法律、合同或其他障礙，否則由此引起的一切責任由投資者自行承擔。

2． 投資者必須在開放日的15：00之前將申請表傳真或掃描發郵件到本公司并經電話確認后方為有效。

3． 投資者通過發出的申請在管理人處理后不可撤銷。

4.在基金開放日后10工作日內清算資金進入申請人基金申購入金原賬戶。5.本表未盡內容及規則，請查閱基金合同。

申請人抄寫：我因個人原因申請贖回基金份額，并知曉認同以上條款及內容。

申請人：

年 月 日