第一篇：(定稿)企業(yè)安全風險防控可靠性報告單（共）

企業(yè)安全風險防控可靠性報告單（模版1）

一、風險情況：

2017年1月，我公司共有18處安全風險，其中紅色2處、橙色3處、黃色5處、藍色8處。

二、采取的風險防控措施：

1.針對紅色風險中2處生產(chǎn)作業(yè)風險，采取了5項措施；1處特殊作業(yè)風險，采取3項措施(1.。2.。3.。)。

2.針對橙色風險中3處生產(chǎn)作業(yè)風險，采取了8項措施；2處特殊作業(yè)風險，采取5項措施(1.。2.。3.。4.。5.。)。

3.針對黃色風險中5處生產(chǎn)作業(yè)風險，采取了12項措施；1處特殊作業(yè)風險，采取3項措施(1.。2.。3.。)。

4.針對藍色風險中8處生產(chǎn)作業(yè)風險，采取了20項措施；1處特殊作業(yè)風險，采取2項措施(1.。2.。)。

上述安全風險辨識及防控措施，經(jīng)我公司組織某某部門專業(yè)技術(shù)人員 名工程師（或者某某級安全生產(chǎn)專家 名）評估安全可靠(或者經(jīng)某某專業(yè)機構(gòu)評估安全可靠)。

報告人：企業(yè)董事長或總經(jīng)理簽字

注：模版中給出的數(shù)字及紅色部分為提示，各單位根據(jù)本單位實際情況填寫。

企業(yè)名稱（公章）

年 月 日

企業(yè)安全風險防控可靠性報告單（模版2）

一、風險情況：

2017年1月，我公司共有8處安全風險，其中紅色0處、橙色0處、黃色3處、藍色5處。

二、采取的風險防控措施：

1.針對黃色風險中3處生產(chǎn)作業(yè)風險，采取了8項措施；1處特殊作業(yè)風險，采取3項措施(1.。2.。3.。)。

2.針對藍色風險中5處生產(chǎn)作業(yè)風險，采取了16項措施；1處特殊作業(yè)風險，采取2項措施(1.。2.。)。

上述安全風險辨識及防控措施，經(jīng)我公司組織某某部門專業(yè)技術(shù)人員 名工程師（或者某某級安全生產(chǎn)專家 名）評估安全可靠(或者經(jīng)某某專業(yè)機構(gòu)評估安全可靠)。

報告人：企業(yè)董事長或總經(jīng)理簽字

注：模版中給出的數(shù)字及紅色部分為舉例提示，各單位根據(jù)本單位實際情況填寫。

企業(yè)名稱（公章）

年 月 日

第二篇：供電企業(yè)安全風險防控[定稿]

供電公司安全風險管理工作推進方案(魏淼清)

?

?

? 收藏

? 閱讀次數(shù):

? 3823次

? 評論次數(shù)：20次

? 發(fā)布時間：2011-10-1

3一、工作目標以國家電網(wǎng)公司《供電企業(yè)安全風險評估規(guī)范》和《供電企業(yè)作業(yè)安全風險辨識防范手冊》為依據(jù)，以提高員工安全風險意識和辨識防范能力為根本，以防止人身事故和人員責任事故為重點，立足基層班組、一線員工和作業(yè)現(xiàn)場，全面開展供電企業(yè)安全風險辨識防范與評估工作，有效提升企業(yè)安全基礎(chǔ)管理水平，促進公司安全管理工作邁上新臺階。

二、2010年工作推進計劃安全風險管理主要任務(wù)是推進作業(yè)安全風險識別和風險控制工作，計劃分“宣傳發(fā)動、學習準備、組織實施、總結(jié)交流”四個階段實施。2.1 “宣傳發(fā)動”階段工作內(nèi)容：（月日--月日）2.1.1 公司、所屬各二級單位分別成立安全風險管理工作領(lǐng)導小組和安全風險管理工作組。其人員組成和職責分工按（指導意見）要求落實。2.1.2 制定、下發(fā)供電公司安全風險管理實施方案、工作計劃。購置下發(fā)國網(wǎng)公司《辨識手冊》、《評估規(guī)范》等相關(guān)培訓學習資料。2.1.3 召開公司安全風險管理工作實施動員大會（電視電話會議），全面啟動公司安全風險管理工作。2.1.4 各單位編制、上報安全風險管理實施方案、工作計劃。2.2“學習準備”階段工作內(nèi)容：（月日--月日）2.2.1 組織參加省公司培訓、請專家講課、網(wǎng)上下載培訓講座、結(jié)合安全日活動分析典型案例、組織開展專業(yè)班組作業(yè)實訓、自學等多種手段開展風險教育培訓。培訓重點工作是分層次集中時間開展《評估規(guī)范》及《辨識手冊》宣貫和培訓，促進各級人員掌握風險辨識內(nèi)容、辨識要點和控制措施，增強全員風險意識和風險辨識控制能力。2.2.2 應(yīng)用安規(guī)考試系統(tǒng)進行培訓。每月按照10%比例隨機抽考相關(guān)人員，并對抽考結(jié)果進行考核，強化班組人員的安全風險意識和作業(yè)技能。

2.3“組織實施”階段工作內(nèi)容：（月日--月日）2.3.1 各單位全面開展風險識別，建立完成“設(shè)備與環(huán)境風險庫”、“崗位風險庫”和“典型作業(yè)風險辨識范本庫”。2.3.2 各單位至少選擇2-3個作業(yè)項目試點開展作業(yè)風險控制。根據(jù)實際情況，采取適當形式，實施作業(yè)安全風險的企業(yè)、工區(qū)、班組三級分析控制。結(jié)合現(xiàn)場作業(yè)項目編制現(xiàn)場標準化安全監(jiān)督檢查表和《作業(yè)安全風險分析與控制措施表》。2.3.3 各級安全監(jiān)督人員應(yīng)按照分級監(jiān)督控制要求，依據(jù)《標準化安全監(jiān)督檢查表》，監(jiān)督檢查作業(yè)現(xiàn)場并做好記錄，對違章情況錄入“崗位風險庫”。2.3.4 組織開展一次崗位安全風險分析，對風險較大的人員，針對性開展安全教育培訓；對不適合在該崗位工作的人員，特別是不適合擔任班組長、工作負責人的人員及時進行調(diào)整。2.4“總結(jié)交流”階段工作內(nèi)容：（月日--月日）2.4.1 對各單位開展安全風險管理工作情況進行調(diào)研，評價、考核各單位風險管理工作開展情況，總結(jié)各單位的工作經(jīng)驗，研究解決存在的問題，進一步優(yōu)化和細化安全風險管理。2.4.2 召開安全風險管理工作現(xiàn)場推進會，總結(jié)推廣安全風險管理的工作經(jīng)驗。

三、實施要點 3.1工作組織及主要職責 3.1.1 各級安全監(jiān)督管理部門是安全風險管理工作的牽頭部門，各級調(diào)度、生技、營銷、農(nóng)電、基建、人資等部門是本專業(yè)領(lǐng)域安全風險管理工作的組織實施部門。3.1.2 成立安全風險管

理工作領(lǐng)導組。由企業(yè)主要負責人為組長，安監(jiān)、生技、農(nóng)電、基建、調(diào)度、營銷、人資等相關(guān)部門及生產(chǎn)單位負責人為成員。其主要職責是：（1）部署開展安全風險管理工作，控制質(zhì)量、進度和結(jié)果；（2）審定安全風險管理實施方案、工作計劃；（3）保證安全風險管理工作的人力和物力投入；（4）審定公司安全風險評估報告；（5）布置風險控制對策、風險處理措施；（6）評價、考核各單位風險管理開展情況。3.1.3 成立安全風險管理工作組。由企業(yè)分管生產(chǎn)副職任組長，相關(guān)副總師為副組長，相關(guān)部門負責人及專責人為成員。其主要職責是：（1）制度安全風險管理實施方案和工作計劃；（2）檢查制度安全風險管理工作；

（3）完善安全風險工作規(guī)范、方法；（4）開展安全風險管理知識和應(yīng)用方法的培訓；（5）審核各生產(chǎn)單位的安全風險上報資料；（6）開展安全風險評估工作；（7）制定安全風險控制對策及處理措施；（8）總結(jié)、改進安全風險管理工作。3.1.4 安全風險管理工作組下設(shè)調(diào)度、信通、變電、線路、配電和安全管理6個專業(yè)組。其中：調(diào)度、信通、變電、線路、配電專業(yè)組的主要職責是：（1）審核各專業(yè)作業(yè)活動的風險分析結(jié)果；（2）開展各專業(yè)作業(yè)活動的風險評估工作；（3）計算各專業(yè)的作業(yè)活動風險度、固有風險度；（4）編制評估報告，分析薄弱環(huán)節(jié)和變化趨勢，提出處理措施。安全管理評估組的主要職責是：（1）組織開展人員素質(zhì)、安全綜合管理部分的風險評估工作；（2）計算人員素質(zhì)風險度、安全管理風險度；（3）編制評估報告，分析薄弱環(huán)節(jié)和變化趨勢，提出處理措施。3.1.5 各輸、變、配電生產(chǎn)單位及各供電單位成立相應(yīng)組織，其主要職責是：（1）組織開展本單位安全風險管理工作；（2）開展安全風險教育培訓工作；（3）開展作業(yè)活動安全風險分析工作；

（4）編制相關(guān)規(guī)范；（5）開展靜態(tài)危險因素辨識、風險評價和風險控制工作；（6）負責本單位安全風險信息的統(tǒng)計、管理；（7）編制本單位安全風險評估報告。3.2 風險管理實施要點企業(yè)安全風險管理主要有五個基本環(huán)節(jié)，即教育培訓、風險識別、風險控制、風險評估、持續(xù)改進。各單位應(yīng)結(jié)合實際編制安全風險管理實施方案和工作計劃，明確相關(guān)部門、班組的工作內(nèi)容、職責和要求，并逐步實施。3.2.1 教育培訓 ******** 分層組織安全風險管理培訓。公司對各單位管理人員培訓，主要內(nèi)容包括風險管理的有關(guān)基礎(chǔ)理論、風險管理流程及方法、作業(yè)現(xiàn)場風險辨識控制方法；各單位對班組人員培訓，主要內(nèi)容包括風險管理的有關(guān)基礎(chǔ)理論、《評估規(guī)范》及《辨識手冊》相關(guān)專業(yè)內(nèi)容，作業(yè)現(xiàn)場風險辨識控制方法。******** 應(yīng)用安規(guī)考試系統(tǒng)進行培訓。待省公司完成“安規(guī)”網(wǎng)上考試系統(tǒng)題庫更新后，每月按照10%比例隨機抽考相關(guān)人員，并對抽考結(jié)果進行考核，強化班組人員的安全風險意識和作業(yè)技能。******** 分析典型事故案例進行培訓。結(jié)合安全日活動，由班組人員講述、分析典型事故案例，班組長、安全員進行點評；在學習基礎(chǔ)上分析查找事故案例中存在的行為性、裝置性、管理性違章現(xiàn)象，開展對照檢查，并制定整改措施。******** 組織開展專業(yè)班組作業(yè)實訓。有針對性地選擇作業(yè)項目，根據(jù)《辨識手冊》編制評價標準，開展作業(yè)實訓活動；實訓中，對每一名培訓人員進行評價，開展示范演練，對不合格人員再次開展培訓，確保每位員工掌握崗位需要的作業(yè)技能。專業(yè)班組可選擇一些典型作業(yè)，由工作負責人從設(shè)備與環(huán)境風險數(shù)據(jù)庫、典型作業(yè)項目風險辨識范本中提取與本次作業(yè)相關(guān)的風險內(nèi)容，組織作業(yè)人員開展風險分析，促使員工快速、有效地掌握辨識風險、控制風險的方法。

3.2.2 風險識別 ******** 風險識別是依據(jù)《評估規(guī)范》和《辨識手冊》，針對設(shè)備與環(huán)境、人員素質(zhì)和安全生產(chǎn)綜合管理、現(xiàn)場管理進行風險辨識，為風險控制提供基礎(chǔ)數(shù)據(jù)。********

開展設(shè)備與環(huán)境的靜態(tài)風險識別，建立完善“設(shè)備與環(huán)境風險庫”。輸電設(shè)備風險庫按照每條線路分別建立，變電設(shè)備風險庫以變電站為單位、分專業(yè)（如變電運行專業(yè)、變電一次設(shè)備檢修專業(yè)、變電二次設(shè)備檢修專業(yè)）分別建立，工器機具、防護設(shè)施按照存放場所分別建立；表格橫向包括“識別項目、識別內(nèi)容、危險因素、控制措施、消除情況、工區(qū)確認”等欄目，縱向由《評估規(guī)范》相關(guān)條款構(gòu)成。實施設(shè)備與環(huán)境靜態(tài)風險識別按照首次全面識別和日常動態(tài)識別的方式開展。首次全面識別由工區(qū)組織、班組參與，依據(jù)《評估規(guī)范》相關(guān)條款識別、制定典型控制措施；日常動態(tài)識別由班組自行組織，結(jié)合運行、檢修日常工作及春、秋季安全大檢查等形式開展。******** 開展人員素質(zhì)及現(xiàn)場管理的風險識別，建立專業(yè)班組人員“崗位風險庫”。“崗位風險庫”以專業(yè)崗位為類別、班組人員為名稱建立；表格橫向包括“識別項目、識別內(nèi)容、危險因素、控制措施、消除情況、工區(qū)確認”等欄目，縱向包括“安全教育培訓、知識技能、生理素質(zhì)、心理素質(zhì)、違章情況”等欄目。實施人員素質(zhì)及現(xiàn)場管理的風險識別按照首次全面識別、周期識別和日常動態(tài)識別的方式開展。首次全面識別由公司組織，各單位、班組參與，依據(jù)《評估規(guī)范》相關(guān)條款，全員識別人員素質(zhì)情況；周期識別主要是通過班組長、工作負責人安全能力評估等方式開展；日常動態(tài)識別主要是通過考試考核、現(xiàn)場稽查、監(jiān)督查評等方式開展。******** 對“設(shè)備與環(huán)境風險庫”和“崗位風險庫”要進行動態(tài)維護。對已消除的風險，由班組及時填寫消除情況，經(jīng)工區(qū)確認后予以消除，不能消除的按照輕重緩急的原則逐級上報。3.2.3 風險控制 ******** 作業(yè)風險控制的主要內(nèi)容是在風險識別的基礎(chǔ)上實施作業(yè)安全風險控制，主要開展三個方面工作：構(gòu)建作業(yè)全過程的安全控制機制、實施作業(yè)風險分析與控制、開展標準化安全監(jiān)督檢查和反違章工作。******** 作業(yè)風險控制應(yīng)在辨識作業(yè)中存在的危險因素及其導致的風險，分層次采用施工計劃書（“三措一案”）、作業(yè)指導書、工作票等方法進行作業(yè)控制，形成作業(yè)全過程的安全開展機制，從而預(yù)知危害、控制風險，實現(xiàn)作業(yè)安全。******** 建立典型作業(yè)風險辨識范本庫。梳理各專業(yè)典型作業(yè)，結(jié)合《辨識手冊》和《評估規(guī)范》進行編制。作業(yè)辨識范本采取表格形式，橫向包括辨識項目、辨識內(nèi)容和典型控制措施，縱向包括公共部分和作業(yè)部分。公共部分主要辨識人員素質(zhì)、作業(yè)組織、工期因素、氣象條件等方面存在的危害因素，制定典型控制措施。作業(yè)部分主要以作業(yè)流程為主線，辨識作業(yè)中各流程存在的危害因素，制定典型開展措施。******** 編制現(xiàn)場標準化監(jiān)督檢查表。主要是針對作業(yè)現(xiàn)場管理及各種事故控制措施落實情況進行檢查。檢查表橫向包括監(jiān)督項目、重點監(jiān)督內(nèi)容和監(jiān)督記錄，縱向內(nèi)容從《評估規(guī)范》和《辨識手冊》中選取。開展標準化監(jiān)督檢查，應(yīng)制定分級監(jiān)督控制規(guī)定，明確各級應(yīng)到位監(jiān)督控制的作業(yè)，提高現(xiàn)場作業(yè)風險在控能力。******** 公司、各單位、班組應(yīng)根據(jù)實際情況，采取適當形式，實施作業(yè)安全風險的三級分析控制。（1）公司規(guī)范和加強檢修計劃控制及風險分析。重點明確月度檢修項目、時間、工期，并針對月度檢修計劃中安排的多單位大型聯(lián)合作業(yè)、有重大風險的作業(yè)、外界環(huán)境和條件發(fā)生重大變化等，分析作業(yè)安全風險，編制施工計劃書，發(fā)布作業(yè)風險預(yù)報，提出風險控制要求。（2）各單位應(yīng)認真做好月度檢修計劃和臨時作業(yè)的安全風險分析。細化企業(yè)層面的施工計劃書，制定風險控制具體措施；對本單位多班組交叉作業(yè)、特殊作業(yè)等有較大風險的工作，編制工區(qū)層面的施工計劃書，制定風險控制具體措施。（3）班組應(yīng)做好作業(yè)層面的風險分析控制。班組長或工作負責人至少在工作前一天，根據(jù)本次作業(yè)任務(wù)選取對應(yīng)的典型作業(yè)風險辨識范

本，逐項對照進行辨識。對可能存在的靜態(tài)風險，調(diào)用相應(yīng)的風險庫查找危險因素；對風險庫未形成或某項靜態(tài)風險是否存在不清楚時，可通過現(xiàn)場勘察等手段進行辨識；對施工計劃書中預(yù)報的風險，必須在風險辨識時予以應(yīng)用。對辨識出的危險因素進行分析，對照典型作業(yè)風險辨識范本中的典型控制措施、施工計劃書中的相應(yīng)風險的控制措施，制定現(xiàn)場執(zhí)行的簡便易行的控制措施，同時對措施逐項明確責任人和控制時段，分析結(jié)果形成《作業(yè)安全風險分析與控制措施表》。根據(jù)《作業(yè)安全風險分析與控制措施表》中控制時段要求，各責任人必須完成準備階段的控制措施。編寫標準化作業(yè)卡時，將《作業(yè)安全風險分析與與控制措施表》的作業(yè)階段的風險分析與控制措施，取代標準化作業(yè)卡的“危險點分析”和“安全措施”欄。******** 企業(yè)各級安全監(jiān)督人員應(yīng)按照分級監(jiān)督控制要求，依據(jù)《標準化安全監(jiān)督檢查表》，監(jiān)督檢查作業(yè)現(xiàn)場并做好記錄，對違章情況錄入“崗位風險庫”。企業(yè)每年應(yīng)組織開展一次崗位安全風險分析，對風險較大的人員，針對性開展安全教育培訓；對不適合在該崗位工作的人員，特別是不適合擔任班組長、工作負責人的人員應(yīng)及時進行調(diào)整。******** 各單位可針對不同的專業(yè)特點，按照簡便、實用、有效原則，優(yōu)化現(xiàn)場作業(yè)風險控制的方式、方法。如：配電設(shè)備檢修作業(yè)，因配網(wǎng)具有相對復雜、變化相對較快、人員素質(zhì)相對較低、應(yīng)急搶險頻繁等特點，采用風險識別、建立風險庫難以做到全面、準確以及符合實際，可重點采取現(xiàn)場勘察的方式預(yù)測風險、“工作票+其他風險控制卡”的形式控制風險。變電運行操作的風險控制，可采取“倒閘操作票+其他風險提示”的形式，通過嚴格、規(guī)范執(zhí)行倒閘操作票、控制誤操作風險，通過其他風險提示、控制觸電及高墜等風險。3.2.4 風險評估

******** 安全風險評估是對企業(yè)整體或局部的安全風險程度作定量或定性的估測，評價風險等級，確定可接受的風險等級標準，為持續(xù)改進提供科學依據(jù)。安全風險評估分為全面評估和專項評估。******** 企業(yè)安全風險評估是從生產(chǎn)環(huán)境、機具與防護、人員素質(zhì)、現(xiàn)場管理、安全生產(chǎn)綜合管理等方面，全面評估供電企業(yè)安全生產(chǎn)條件、安全管理和安全控制狀況，客觀評價企業(yè)安全風險程度，有效控制人身傷亡、設(shè)備損壞、供電中斷等事故風險。評估依據(jù)是《供電企業(yè)安全風險評估規(guī)范》。（1）各單位、班組對所屬生產(chǎn)設(shè)備、設(shè)施、環(huán)境、工器具等方面的靜態(tài)安全風險開展全面識別；對作業(yè)風險運用風險分析、標準化作業(yè)、風險控制卡等手段進行有效控制。（2）公司組織對各單位、班組的人員素質(zhì)和安全管理開展識別，對作業(yè)現(xiàn)場進行監(jiān)督查評，建立風險管理數(shù)據(jù)庫，為公司風險評估提供基礎(chǔ)資料。

（3）公司組織對各單位安全生產(chǎn)條件、安全管理等方面的風險開展評估，并給出確定風險等級的評估報告。******** 安全風險專項評估一般是針對企業(yè)防人身傷亡、防人為責任事故，或針對管理明顯滯后、事故頻發(fā)的單位，依據(jù)《供電企業(yè)安全風險評估規(guī)范》，適時開展某一方面或全面的風險評估。專項評估可結(jié)合傳統(tǒng)的安全檢查方法進行。3.2.5 持續(xù)改進 ******** 建立風險預(yù)警監(jiān)測制度。確定能監(jiān)測企業(yè)安全生產(chǎn)全面狀況的風險預(yù)警指標，設(shè)立不同等級的預(yù)警值。監(jiān)測風險預(yù)警指標接近預(yù)警值時，發(fā)出風險告警，進入相應(yīng)的預(yù)警狀態(tài)；當監(jiān)測風險降至可接受的程度時，解除預(yù)警狀態(tài)。******** 強化風險干預(yù)對策措施。可采取專項整改、停工整頓、通報、考核及責任追究等手段進干預(yù)，建立風險干預(yù)組織體系，分層分級、定人定期落實整改。******** 實施風險管理信息化。建設(shè)統(tǒng)一的風險管理信息平臺，完善風險分析控制、標準體系完善、風險庫動態(tài)維護以及檔案管理、查詢等手段，促進風險管理的信息化、標準化、規(guī)范化，降低勞動強度，提高管理效率

第三篇：企業(yè)環(huán)境風險怎么防控

企業(yè)環(huán)境風險怎么防控？

環(huán)境保護部近日印發(fā)了《企業(yè)突發(fā)環(huán)境事件風險評估指南(試行)》(以下簡稱《評估指南》)，這標志著環(huán)境保護部將全面推進企業(yè)突發(fā)環(huán)境事件風險評估，推動企業(yè)落實環(huán)境安全主體責任，提高企業(yè)環(huán)境應(yīng)急預(yù)案編制水平。

《評估指南》規(guī)定了企業(yè)突發(fā)環(huán)境事件風險評估的內(nèi)容、程序及一般要求。同時配套發(fā)布的還有《企業(yè)突發(fā)環(huán)境事件風險等級劃分方法》(以下簡稱《等級劃分方法》)、《突發(fā)環(huán)境事件風險物質(zhì)及臨界量清單》(以下簡稱《清單》)、《企業(yè)環(huán)境風險防控與應(yīng)急措施實行標準對照表》(以下簡稱《標準對照表》)及《企業(yè)突發(fā)環(huán)境事件風險評估報告編制大綱》(以下簡稱《報告編制大綱》)。

企業(yè)環(huán)境風險知多少？

環(huán)境事件高發(fā)，企業(yè)環(huán)境應(yīng)急預(yù)案編制是短板

當前，我國已進入突發(fā)環(huán)境事件高發(fā)期和矛盾凸顯期，環(huán)境問題已成為威脅群眾健康、公共安全和社會穩(wěn)定的重要因素。

黨中央、國務(wù)院高度重視環(huán)境風險防范與管理，2011年10月發(fā)布的《國務(wù)院關(guān)于加強環(huán)境保護重點工作的意見》和同年12月印發(fā)的《國家環(huán)境保護“十二五”規(guī)劃》，均明確提出了“完善以預(yù)防為主的環(huán)境風險管理制度，嚴格落實企業(yè)環(huán)境安全主體責任，制定環(huán)境風險評估規(guī)范”等要求。

2013年10月，國務(wù)院辦公廳印發(fā)了《突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案管理辦法》，規(guī)定“編制應(yīng)急預(yù)案應(yīng)當在開展風險評估和應(yīng)急資源調(diào)查的基礎(chǔ)上進行”，強調(diào)了開展風險評估對應(yīng)急預(yù)案編制的重要基礎(chǔ)性作用。

為摸清全國環(huán)境風險底數(shù)、說清環(huán)境風險狀況，環(huán)境保護部2010年組織對全國石油加工、煉焦業(yè)，化學原料及化學制品制造業(yè)和醫(yī)藥制造業(yè)3大類行業(yè)的4萬余家企業(yè)開展環(huán)境風險及化學品檢查。

檢查發(fā)現(xiàn)，4萬余家企業(yè)涉及化學物質(zhì)4萬余種，各類環(huán)境風險單元10萬余個，約32%的企業(yè)未編制環(huán)境應(yīng)急預(yù)案，已編制的企業(yè)預(yù)案中普遍存在針對性、實用性和可操作性較差的問題。

究其原因，主要是企業(yè)對自身和周邊環(huán)境風險以及第一時間可調(diào)用的應(yīng)急資源不掌握，對可能發(fā)生的突發(fā)環(huán)境事件不清楚。而且預(yù)案中多組織、機構(gòu)、制度的描述，多危險化學品危害分析，少現(xiàn)場應(yīng)急處置方案。

針對檢查中發(fā)現(xiàn)的問題，環(huán)境保護部系統(tǒng)總結(jié)突發(fā)環(huán)境事件案例以及國內(nèi)外工業(yè)事故風險評估與管理法律法規(guī)、技術(shù)指南，提出了企業(yè)環(huán)境風險等級評估方法，對檢查的4萬余家企業(yè)進行了初步評估，并將評估結(jié)果通報各省(區(qū)、市)人民政府，在一定程度上推進了企業(yè)環(huán)境風險管理。浙江、江蘇等地紛紛出臺類似評估方法，加強企業(yè)環(huán)境風險管理和預(yù)案管理工作。

為進一步落實國務(wù)院有關(guān)加強風險評估的要求，環(huán)境保護部在原有環(huán)境風險等級評估方法的基礎(chǔ)上，多次征求地方環(huán)保部門、部分央企意見，編制形成了既有事故情景分析又有風險等級劃分、既有問題分析又有完善要求的《評估指南》。

怎么用好《評估指南》？

企業(yè)可按圖索驥分析防控應(yīng)急措施可行性

怎么用《評估指南》？首先，《評估指南》有助于提高企業(yè)環(huán)境應(yīng)急預(yù)案編制水平。

通過指導企業(yè)開展環(huán)境風險識別、應(yīng)急資源調(diào)查、各種可能發(fā)生的突發(fā)環(huán)境事件及其后果情景分析、現(xiàn)有環(huán)境風險防控與應(yīng)急措施差距分析、完善環(huán)境風險防控與應(yīng)急措施實施計劃的制定等一系列工作，使企業(yè)系統(tǒng)評估自身環(huán)境風險狀況，根據(jù)可調(diào)用的應(yīng)急資源，落實可行的環(huán)境風險防控和應(yīng)急措施。

相關(guān)負責人表示，企業(yè)在編制環(huán)境應(yīng)急預(yù)案時，可針對各種突發(fā)環(huán)境事件情景制定措施得當、程序明確、責任落實的現(xiàn)場應(yīng)急處置方案，使預(yù)案回歸本質(zhì)。

其次，《評估指南》有助于提高企業(yè)環(huán)境風險防控和隱患排查治理水平。

《評估指南》指導企業(yè)從環(huán)境風險管理制度、環(huán)境風險防控與應(yīng)急措施、環(huán)境應(yīng)急資源、歷史經(jīng)驗教訓等方面，對現(xiàn)有環(huán)境風險防控與應(yīng)急措施的完備性、可行性和有效性進行分析，排查隱患、找出差距，根據(jù)其危害性、緊迫性和治理時間，制定短期、中期和長期的完善計劃并逐項落實整改。

企業(yè)按照這些方法持續(xù)排查、治理各類環(huán)境安全隱患，不僅可以提高環(huán)境風險防控和應(yīng)急響應(yīng)水平，還能動態(tài)完善應(yīng)急預(yù)案，從而降低突發(fā)環(huán)境事件的發(fā)生概率，減輕其危害程度。

第三，有助于提升地方政府和環(huán)保部門環(huán)境應(yīng)急管理水平。

根據(jù)要求，企業(yè)要按照《評估指南》開展環(huán)境風險評估，并將評估報告作為環(huán)境應(yīng)急預(yù)案的附件向當?shù)丨h(huán)保部門備案。地方政府和環(huán)保部門通過評估報告掌握轄區(qū)內(nèi)企業(yè)環(huán)境風險等級、風險狀況及應(yīng)急資源情況。這一方面可以將其作為區(qū)域環(huán)境應(yīng)急預(yù)案編制的重要基礎(chǔ)，提高預(yù)案的針對性和可操作性；另一方面還可根據(jù)環(huán)境風險等級，對企業(yè)實施差別化管理，在管理資源有限的情況下，優(yōu)先關(guān)注重大環(huán)境風險企業(yè)。

環(huán)境風險怎么評估？

分五步評估，并編制環(huán)境風險評估報告

《評估指南》適用于已建成投產(chǎn)或處于試生產(chǎn)階段的企業(yè)。《清單》給出了310種(類)環(huán)境風險物質(zhì)，生產(chǎn)、使用、存儲或釋放《清單》所列物質(zhì)的企業(yè)應(yīng)當開展環(huán)境風險評估。

但是，《評估指南》不適用于尾礦庫、危險廢物經(jīng)營單位及海上石油天然氣開采設(shè)施等9種情況，這9種情況需要制訂專門的評估方法、實行專門管理或不屬于環(huán)保部門監(jiān)管職責等。

環(huán)境風險評估報告由企業(yè)自行編制或委托相關(guān)專業(yè)技術(shù)服務(wù)機構(gòu)編制。評估分5步實施：

第一步，資料準備與環(huán)境風險識別，是對企業(yè)涉及環(huán)境風險物質(zhì)及其數(shù)量、環(huán)境風險單元及現(xiàn)有環(huán)境風險防控與應(yīng)急措施、周邊環(huán)境風險受體、現(xiàn)有應(yīng)急資源等環(huán)境風險要素的全面梳理，是風險評估的基礎(chǔ)。

第二步，可能發(fā)生的突發(fā)環(huán)境事件及其后果情景的分析，這是將前一步識別的潛在風險，與所有可能的突發(fā)環(huán)境事件情景及后果聯(lián)系起來。這是風險評估的核心，也是解決預(yù)案針對性和實用性的關(guān)鍵。

第三步，結(jié)合風險因素和可能的事件，分析現(xiàn)有環(huán)境風險防控與環(huán)境應(yīng)急措施。這是風險評估的重要環(huán)節(jié)，也是企業(yè)排查環(huán)境安全隱患、提高預(yù)案可操作性的前提。

第四步，針對這些問題，制定完善環(huán)境風險防控和應(yīng)急措施的實施計劃，是風險評估的主要目的，也是提高企業(yè)環(huán)境風險防控及應(yīng)急響應(yīng)水平、降低突發(fā)環(huán)境事件發(fā)生概率與危害程度的實現(xiàn)途徑。

第五步，劃定企業(yè)環(huán)境風險等級。這可用于完善區(qū)域環(huán)境應(yīng)急預(yù)案及對企業(yè)實行差別化管理，也可用于企業(yè)的橫向?qū)Ρ龋岣咂渲匾暢潭取Ｎ宀较嗷リP(guān)聯(lián)，緊密銜接，缺一不可。

相關(guān)負責人提醒，企業(yè)的環(huán)境風險評估報告可按照《報告編制大綱》的要求編寫。

情景分析幫助企業(yè)防控風險

突發(fā)環(huán)境事件及其后果情景分析是《評估指南》的突出特色。企業(yè)應(yīng)在資料準備及風險識別的基礎(chǔ)上，查閱分析國內(nèi)外同類企業(yè)突發(fā)環(huán)境事件資料，設(shè)置本企業(yè)所有可能發(fā)生的突發(fā)環(huán)境事件情景。通過歸納突發(fā)環(huán)境事件歷史案例，《評估指南》列出了生產(chǎn)安全事故、環(huán)境風險防控設(shè)施失靈或非正常操作、非正常工況、污染治理設(shè)施非正常運行、違法排污、停電斷水停氣、通訊及運輸系統(tǒng)故障以及自然災(zāi)害與極端天氣等8種可能引發(fā)突發(fā)環(huán)境事件的情景。企業(yè)可結(jié)合自身現(xiàn)狀參考細化或補充完善。

在確定了可能發(fā)生的突發(fā)環(huán)境事件情景后，企業(yè)可依據(jù)已經(jīng)出臺的標準，選擇適當?shù)姆椒ê湍Ｐ蛯γ糠N情景下的環(huán)境風險物質(zhì)釋放源、釋放途徑以及可能的直接、次生和衍生后果進行分析。

風險矩陣確定環(huán)境風險等級

《等級劃分方法》是《評估指南》的重要組成部分。《評估指南》提出了重大、較大和一般3級的風險等級劃分方法。風險等級高低主要取決于3個要素：

一是企業(yè)涉及的環(huán)境風險物質(zhì)的種類及其數(shù)量(Q)。企業(yè)涉及的所有環(huán)境風險物質(zhì)在廠界內(nèi)的最大存在總量與其臨界量比值之和，能較好地表征企業(yè)環(huán)境風險物質(zhì)數(shù)量固有風險。

二是企業(yè)生產(chǎn)工藝過程與風險控制技術(shù)水平(M)。分析總結(jié)歷史突發(fā)環(huán)境事件發(fā)生、發(fā)展規(guī)律，提出生產(chǎn)工藝過程、安全控制、水和大氣風險防范措施、環(huán)評及批復的其他環(huán)境風險防控措施落實情況、廢水排放去向等6個方面指標，全面反映企業(yè)生產(chǎn)工藝過程與環(huán)境風險控制水平。

三是企業(yè)周邊環(huán)境風險受體的敏感性(E)。根據(jù)《建設(shè)項目環(huán)境影響評價分類管理名錄》、《大氣污染防治法》等相關(guān)法規(guī)和標準的規(guī)定，將企業(yè)周邊環(huán)境風險受體分為大氣、水和土壤環(huán)境風險受體。

綜合考慮環(huán)境風險受體的規(guī)模、生態(tài)價值和社會價值及與企業(yè)的距離，將環(huán)境風險受體劃分為3種類型。

通過風險矩陣確定企業(yè)環(huán)境風險等級，以突出Q、M、E這三大要素對風險等級的決定作用。

環(huán)境風險物質(zhì)會適時調(diào)整

《清單》是《等級劃分方法》的基礎(chǔ)。《清單》中310種(類)物質(zhì)主要來源于有突發(fā)環(huán)境事件記錄的物質(zhì)以及《重點環(huán)境管理危險化學品目錄》。物質(zhì)臨界量的確定遵循危害等值原則，參考了美國《清潔空氣法案》中風險管理計劃(RMP)、歐盟塞維索指令以及我國《危險化學品重大危險源辨識》(GB18218-2009)等國內(nèi)外法規(guī)、標準。

《清單》從編號228至238均規(guī)定了一類物質(zhì)，如編號236“有毒化學物質(zhì)”就是對所有的有毒化學物質(zhì)及其臨界量進行兜底性規(guī)定。地方各省級環(huán)保部門可參照《清單》制定本省的環(huán)境風險物質(zhì)及臨界量清單，將未列入《清單》但引發(fā)或可能引發(fā)突發(fā)環(huán)境事件的化學物質(zhì)補充到清單中，環(huán)境保護部也將根據(jù)應(yīng)用情況適時對《清單》進行調(diào)整。

關(guān)于《標準對照表》

《標準對照表》總結(jié)了現(xiàn)行的環(huán)境風險防控國家標準、行業(yè)標準及大型石化集團的企業(yè)標準，供開展環(huán)境風險評估和環(huán)境安全隱患排查治理參考。

與現(xiàn)行其他風險評估方法的主要區(qū)別

《評估指南》主要用于企業(yè)突發(fā)環(huán)境事件風險的評估，是企業(yè)編制環(huán)境應(yīng)急預(yù)案的基礎(chǔ)。《重點環(huán)境管理危險化學品環(huán)境風險評估報告編制指南(試行)》主要用于對列入《重點環(huán)境管理危險化學品目錄》的化學品長期、累積和持久性危害及不利影響的評估，側(cè)重為危化品環(huán)境管理登記服務(wù)。《建設(shè)項目環(huán)境風險評價技術(shù)導則》主要用于部分重點行業(yè)新、改、擴建建設(shè)項目的環(huán)境風險評估。硫酸、氯堿以及粗鉛行業(yè)的《環(huán)境風險評估技術(shù)指南》主要用于企業(yè)環(huán)境污染責任保險工作。

《企業(yè)突發(fā)環(huán)境事件風險評估指南(試行)》落地

突發(fā)性事件、危機管理，這些為人們所熟知的詞匯正漸漸出現(xiàn)在我國的環(huán)境保護領(lǐng)域。近期公布的《2013年中國環(huán)境質(zhì)量狀況公報》顯示，2013年，全國共發(fā)生突發(fā)環(huán)境事件712起，較上年增加31.4%，其中包含重大突發(fā)環(huán)境事件3起、較大突發(fā)環(huán)境事件12起、一般突發(fā)環(huán)境事件697起。

為更好地解決這些問題，近日，我國出臺了《企業(yè)突發(fā)環(huán)境事件風險評估指南（試行）》（簡稱“《指南》”），該指南在2013年公布的《突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案管理辦法》等一系列規(guī)定的基礎(chǔ)上經(jīng)過調(diào)研分析后出臺，對企業(yè)落實環(huán)境安全責任主體有較大推動作用。中國電力建設(shè)企業(yè)協(xié)會行業(yè)部主任陳渤表示，當前在電力建設(shè)領(lǐng)域，突發(fā)環(huán)境事件爆發(fā)有一定的概率，《指南》的出臺對我國電建企業(yè)如何降低突發(fā)環(huán)境事件出現(xiàn)的頻率、帶來的影響等一系列問題都具有一定的指導意義。

環(huán)境風險評估與應(yīng)急措施兩手抓

《指南》對環(huán)境風險評估的內(nèi)容、管理制度、應(yīng)急措施等都給出了明確的規(guī)定，并提出當發(fā)生緊急事件時，應(yīng)按照環(huán)境風險識別、可能發(fā)生突發(fā)環(huán)境事件及其后果分析、現(xiàn)有環(huán)境風險防控和環(huán)境應(yīng)急管理差距分析、制定完善環(huán)境風險防控和應(yīng)急措施的實施計劃、劃定突發(fā)環(huán)境事件風險等級五個步驟來處理危機。

眾所周知，風險確認是應(yīng)對危機的第一步，就此，《指南》指出企業(yè)應(yīng)當重視環(huán)境風險識別，并對應(yīng)當識別的對象給出明確的范圍，包括企業(yè)基本信息、周邊環(huán)境風險受體、涉及環(huán)境風險物質(zhì)和數(shù)量、生產(chǎn)工藝、安全生產(chǎn)管理、環(huán)境風險單元及現(xiàn)有環(huán)境風險防控與應(yīng)急措施、現(xiàn)有應(yīng)急資源等。

根據(jù)常識，不難理解，“突發(fā)環(huán)境事件及其后果情景分析”這一環(huán)節(jié)是有利促進“防患于未然”得以實現(xiàn)的重要內(nèi)容。《指南》就相關(guān)細節(jié)有明確的規(guī)范，例如，企業(yè)應(yīng)查閱分析國內(nèi)外同類突發(fā)環(huán)境事件的相關(guān)資料，設(shè)置本企業(yè)所有可能發(fā)生的突發(fā)環(huán)境事件情景；通過結(jié)合突發(fā)環(huán)境事件歷史案例，列出生產(chǎn)安全事故、環(huán)境風險防控設(shè)施失靈或非正常操作、非正常工況、污染治理設(shè)施非正常運行、違法排污、停電斷水停氣、通訊及運輸系統(tǒng)故障以及自然災(zāi)害與極端天氣等8種可能引發(fā)突發(fā)環(huán)境事件的情景；可結(jié)合自身現(xiàn)狀參考細化突發(fā)環(huán)境事件情景，完善風險評估能力，有的放矢地防范風險的發(fā)生。

陳渤表示:“電力建設(shè)企業(yè)在實際工作中，有時候會面臨鍋爐酸洗等問題，這些洗液在運輸過程中就可能出現(xiàn)泄露而污染環(huán)境，類似這樣的情況有很多，《指南》的出臺為這些情況從可能出現(xiàn)到出現(xiàn)后如何處理起到一定的指導作用。”在風險評估的管理制度方面，《指南》還表示，企業(yè)應(yīng)當明確崗位的責任人或責任機構(gòu)，建立突發(fā)環(huán)境事件信息報告制度并有效執(zhí)行，還應(yīng)增加相關(guān)培訓。

《指南》還指出，為了完善風險防控和應(yīng)急措施實施，還應(yīng)針對需要整改的短期、中期和長期項目，分別制定完善環(huán)境風險防控和應(yīng)急措施的實施計劃。實施計劃應(yīng)明確環(huán)境風險管理制度、環(huán)境風險防控措施、環(huán)境應(yīng)急能力建設(shè)等內(nèi)容，逐項制定加強環(huán)境風險防控措施和應(yīng)急管理的目標、責任人及完成時限。同時，每完成一次實施計劃，都應(yīng)將計劃完成情況登記建檔備查。

配套文件實現(xiàn)多維度計量與管控

據(jù)悉，《指南》在規(guī)定了企業(yè)突發(fā)環(huán)境事件風險評估的內(nèi)容、程序及一般要求的同時，還配套發(fā)布了《企業(yè)突發(fā)環(huán)境事件風險等級劃分方法》、《突發(fā)環(huán)境事件風險物質(zhì)及臨界量清單》、《企業(yè)環(huán)境風險防控與應(yīng)急措施實行標準對照表》及《企業(yè)突發(fā)環(huán)境事件風險評估報告編制大綱》。

值得關(guān)注的是，通過《指南》及其配套文件，“重大、較大和一般三級的風險等級劃分方法”也正式明確；通過對Q、M、E三個指標建立風險矩陣，企業(yè)環(huán)境風險等級也被確定下來。Q、M、E三要素具體為：企業(yè)涉及的環(huán)境風險物質(zhì)的種類及其數(shù)量（Q），它涉及企業(yè)所有環(huán)境風險物質(zhì)在廠界內(nèi)的最大存在總量與其臨界量比值之和，能較好地表征企業(yè)環(huán)境風險物質(zhì)數(shù)量固有風險；企業(yè)生產(chǎn)工藝過程與風險控制技術(shù)水平（M），它分析總結(jié)歷史突發(fā)環(huán)境事件發(fā)生、發(fā)展規(guī)律，提出生產(chǎn)工藝過程、安全控制、水和大氣風險防范措施、環(huán)評及批復的其他環(huán)境風險防控措施落實情況、廢水排放去向等6個方面指標，全面反映企業(yè)生產(chǎn)工藝過程與環(huán)境風險控制水平；企業(yè)周邊環(huán)境風險受體的敏感性（E），它根據(jù)相關(guān)法規(guī)和標準的規(guī)定，將企業(yè)周邊環(huán)境風險受體分為大氣、水和土壤環(huán)境風險受體。同時，本次發(fā)文還總結(jié)了現(xiàn)行的環(huán)境風險防控國家標準、行業(yè)標準及一些企業(yè)標準，為開展環(huán)境風險評估和環(huán)境安全隱患排查治理提供參考。

關(guān)于河北鋼鐵集團財務(wù)有限公司的風險評估報告

河北宣化工程機械股份有限公司

關(guān)于河北鋼鐵集團財務(wù)有限公司的風險評估報告

根據(jù)深圳證券交易所《信息披露業(yè)務(wù)備忘錄第37號――涉及財務(wù)公司關(guān)聯(lián)存貸款等金融業(yè)務(wù)的信息披露》的要求，河北宣化工程機械股份有限公司（以下簡稱“本公司”）通過查驗河北鋼鐵集團財務(wù)有限公司（以下簡稱“財務(wù)公司”）《 中華人民共和國金融許可證》、《企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照》等證件資料，并審閱了財務(wù)公司2014年6月30日的資產(chǎn)負債表、損益表、現(xiàn)金流量表，對財務(wù)公司的經(jīng)營資質(zhì)、業(yè)務(wù)和風險狀況進行了評估，現(xiàn)將有關(guān)風險評估情況報告如下：

一、財務(wù)公司基本情況：財務(wù)公司成立于2012年8 月31日，是經(jīng)中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會批準成立的非銀行金融機構(gòu)。注冊地址：石家莊市裕華西路42號；法定代表人：王義芳；金融許可證機構(gòu)編碼： 0157H213010001 ；企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照注冊號：***5972；稅務(wù)登記證號碼：***231X；注冊資本： 20億元人民幣，其中：河北鋼鐵集團有限公司出資10.2億元，占比51%,河北鋼鐵股份有限公司出資9.8億元，占比49%。

經(jīng)營范圍：

1、對成員單位辦理財務(wù)和融資顧問、信用鑒證及相關(guān)的咨詢、代理業(yè)務(wù)；

2、協(xié)助成員單位實現(xiàn)交易款項的收付；

3、對成員單位提供擔保；

4、辦理成員單位之間的委托貸款；

5、對成員單位辦理票據(jù)承兌與貼現(xiàn)；

6、辦理成員單位之間的內(nèi)部轉(zhuǎn)賬結(jié)算及相應(yīng)的結(jié)算、清算方案設(shè)計；

7、吸收成員單位的存款；

8、對成員單位辦理貸款及融資租賃；

9、從事同業(yè)拆借。

二、財務(wù)公司內(nèi)部控制的基本情況

（一）控制環(huán)境：公司已經(jīng)建立了內(nèi)部控制制度體系。包括：公司章程、各項管理制度和業(yè)務(wù)操作流程等。《公司章程》確定了成立公司的基本原則，明確股東的出資方式，確定了公司的經(jīng)營范圍，對股東的權(quán)利和義務(wù)進行界定，規(guī)范了股東會、董事會和監(jiān)事會的職權(quán)和議事規(guī)則，對經(jīng)營管理機構(gòu)管理模式進行規(guī)定，強調(diào)了監(jiān)督管理與風險控制的重要性。《制度流程》規(guī)范了公司授權(quán)管理基本體系，使公司內(nèi)部形成各級崗位有職有權(quán)、職權(quán)相稱、權(quán)責對等，充分發(fā)揮激勵和約束機制，形成精簡高效的工作氛圍。內(nèi)部控制制度體系具體內(nèi)容如下：

1、公司治理：根據(jù)現(xiàn)代公司治理結(jié)構(gòu)要求，按照“三會分設(shè)、三權(quán)分開、有效制約、協(xié)調(diào)發(fā)展”的原則設(shè)立股東會、董事會、監(jiān)事會和經(jīng)營監(jiān)督反饋系統(tǒng)互相制衡的原則設(shè)置公司組織結(jié)構(gòu)。

各委員會及部門職責如下：風險管理委員會是對董事會負責的專門委員會，負責公司風險控制政策制定和重大風險控制工作。（1）財務(wù)公司風險政策制定、重大風險的控制和監(jiān)督；（2）對財務(wù)公司在資金結(jié)算、信貸、投融資等方面的重大風險控制進行監(jiān)督，對已出現(xiàn)的風險制定化解措施并組織實施；（3）對財務(wù)公司風險狀況進行定期評估，并提出完善公司風險管理和內(nèi)部控制的建議；（4）董事會授權(quán)其他事宜。

戰(zhàn)略與投資委員會是對董事會負責的專門委員會，負責公司戰(zhàn)略規(guī)劃、監(jiān)督及投資控制政策制定和投資風險評估控制工作。

貨款審查委員會是公司總經(jīng)理領(lǐng)導下的專門委員會，由公司總經(jīng)理、副總經(jīng)理及相關(guān)業(yè)務(wù)部門負責人組成公司對貸款、擔保等重大業(yè)務(wù)行使審查、審定權(quán)力的專門委員會。

綜合管理部負責公司發(fā)展戰(zhàn)略研究及業(yè)務(wù)開發(fā)、綜合管理事務(wù)及信息系統(tǒng)管理，包括財務(wù)公司的發(fā)展戰(zhàn)略規(guī)劃、新業(yè)務(wù)產(chǎn)品研發(fā)、財務(wù)顧問、投資等業(yè)務(wù)，公司后勤、行政、培訓、外聯(lián)、黨務(wù)、工會、董事會工作、公司內(nèi)部文件起草，及公司信息系統(tǒng)建設(shè)和維護工作。

信貸業(yè)務(wù)部負責成員單位相關(guān)信貸業(yè)務(wù)及票據(jù)業(yè)務(wù)。制定信貸業(yè)務(wù)運營制度、計劃及日常執(zhí)行控制管理；負責集團內(nèi)成員單位資信管理；對集團內(nèi)成員單位進行授信業(yè)務(wù)及信貸業(yè)務(wù)的管理。

結(jié)算業(yè)務(wù)部負責成員單位相關(guān)結(jié)算業(yè)務(wù)及財務(wù)公司資金頭寸管理。主要負責建立公司資金結(jié)算體系，實施資金結(jié)算業(yè)務(wù)；管理成員單位結(jié)算賬戶、進行資金收付操作、資金上劃、下?lián)堋⑷粘ＹY金頭寸調(diào)配等。

計劃財務(wù)部負責財務(wù)公司的各項財務(wù)制度的制定；財務(wù)會計核算，編制財務(wù)會計報表；組織公司資金管理、預(yù)算管理和成本管理；組織編制資金計劃、公司財務(wù)預(yù)算和決算，負責公司的財務(wù)經(jīng)營情況分析，并負責監(jiān)控預(yù)算執(zhí)行情況；負責與稅務(wù)、統(tǒng)計、會計師事務(wù)所等機構(gòu)的溝通協(xié)調(diào)工作。

風險管理部負責財務(wù)公司日常的風險管理工作，負責管理財務(wù)公司的操作風險、信用風險和市場風險等各項業(yè)務(wù)風險的識別、評估、防范和化解工作，確保公司合規(guī)運營。

稽核審計部負責財務(wù)公司內(nèi)部稽核及內(nèi)外部審計工作。負責落實監(jiān)管機構(gòu)的要求、根據(jù)集團和財務(wù)公司的制度和流程開展內(nèi)部控制、配合第三方開展定期或重要項目的外部審計工作，并完成1104報表的編制工作。

2、財務(wù)公司的組織架構(gòu)圖如下：

（二）風險的識別與評估 財務(wù)公司制定了完善的內(nèi)部控制管理制度和風險管理體系，實行 內(nèi)部審計監(jiān)督制度，設(shè)立了對董事會負責的風險管理委員會，建立風險管理部和稽核審計部，對公司的業(yè)務(wù)活動進行監(jiān)督和稽核。各業(yè)務(wù)部門根據(jù)各項業(yè)務(wù)制定相應(yīng)的標準化操作流程、作業(yè)標準和風險防范措施，各部門責任分離、相互監(jiān)督，對業(yè)務(wù)操作中的各種風險進行預(yù)測、評估和控制。

（三）控制活動

1、結(jié)算業(yè)務(wù)控制（1）建立結(jié)算業(yè)務(wù)內(nèi)控制度財務(wù)公司根據(jù)國家有關(guān)部門及人民銀行規(guī)定的各項規(guī)章制度，制定了《賬戶管理辦法》、《結(jié)算業(yè)務(wù)管理辦法》、《存款業(yè)務(wù)管理辦法》、等業(yè)務(wù)制度及操作流程，明確各項結(jié)算和存款業(yè)務(wù)的操作規(guī)范和控制標準,有效控制業(yè)務(wù)風險。

（2）保障企業(yè)資金安全在存款業(yè)務(wù)方面，嚴格遵循平等、自愿、公平和誠實信用的原則，在銀監(jiān)會頒布的規(guī)范權(quán)限內(nèi)嚴格操作，保障企業(yè)資金的安全，維護各當事人的合法權(quán)益。

（3）及時辦理資金集中管理和內(nèi)部轉(zhuǎn)賬結(jié)算業(yè)務(wù)企業(yè)在財務(wù)公司開設(shè)結(jié)算賬戶，通過登入財務(wù)公司核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)網(wǎng)上提交指令及通過向財務(wù)公司提交書面指令實現(xiàn)資金結(jié)算，嚴格保障結(jié)算的安全、快捷、通暢，并具有較高的數(shù)據(jù)安全性。結(jié)算業(yè)務(wù)部設(shè)有經(jīng)辦崗、復核崗，保證入賬及時、準確，發(fā)現(xiàn)問題及時反饋。為降低風險，財務(wù)公司將支票、預(yù)留銀行財務(wù)章和預(yù)留銀行名章交予不同人員分管。

2、信貸業(yè)務(wù)控制

（1）建設(shè)信貸業(yè)務(wù)內(nèi)控制度財務(wù)公司根據(jù)《貸款通則》、《企業(yè)集團財務(wù)公司管理辦法》及中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會和中國人民銀行的有關(guān)規(guī)定制定了包括《客戶信用評級管理辦法》、《綜合授信管理辦法》、《自營貸款業(yè)務(wù)管理辦法》、《票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)管理辦法》等一系列管理辦法。同時為有效控制授信業(yè)務(wù)風險，財務(wù)公司對相關(guān)業(yè)務(wù)制定了相應(yīng)的操作流程。

（2）嚴格實施審貸分離、分級審批機制財務(wù)公司按照審貸分離、分級審批原則對信貸業(yè)務(wù)進行管理，貸款的決策人是公司貸款審查委員會，風險管理部承擔貸款審查職責，公司信貸業(yè)務(wù)部負責貸款的經(jīng)營和管理。財務(wù)公司受理借款人的申請后，由公司信貸業(yè)務(wù)部對借款人進行信用等級評定并依據(jù)借款人的信用等級和資金需求，確定對借款人的綜合授信額度。在受理借款人信貸業(yè)務(wù)申請后，組織貸款調(diào)查，判斷借款申請是否符合授信使用條件。風險管理部對借款申請事項進行合規(guī)性審查，對貸款相關(guān)信息進行全面分析，向貸款審查委員會提交審查意見。貸款審查委員會對借款申請事項做出審批決議。風險管理部和公司信貸業(yè)務(wù)部分別監(jiān)督和執(zhí)行貸款審查委員會的審批決議。由公司信貸業(yè)務(wù)部負責落實貸款條件。

（3）貸后檢查財務(wù)公司制定了《資產(chǎn)五級分類管理辦法》等辦法，信貸經(jīng)辦人員需隨時掌握貸款發(fā)放及回收情況，按季提交檢查報告。公司信貸業(yè)務(wù)部負責對貸出款項的貸后檢查、貸款本息回收、信貸風險監(jiān)管與預(yù)警，不良貸款資產(chǎn)管理、信貸檔案管理等工作。

3、內(nèi)部稽核控制財務(wù)公司實行內(nèi)部稽核監(jiān)督制度，設(shè)立了在公司董事會直接領(lǐng)導下、依法獨立行使稽核監(jiān)督權(quán)、并向董事會報告的內(nèi)部審計部門——稽核審計部，并建立了包括《審計管理辦法》、《稽核管理辦法》等較為完整的內(nèi)部稽核審計管理辦法和操作規(guī)程，對各項經(jīng)營和管理活動進行內(nèi)部審計和監(jiān)督。稽核審計部負責內(nèi)部稽核業(yè)務(wù)，根據(jù)國家法律法規(guī)、金融方針政策、內(nèi)部規(guī)章制度等有關(guān)規(guī)定，對財務(wù)公司各部的業(yè)務(wù)經(jīng)營管理活動的真實性、合法性、效益性進行審查、核實和評價，規(guī)范經(jīng)營行為，防范金融風險，保證財務(wù)公司業(yè)務(wù)穩(wěn)步發(fā)展。

4、信息系統(tǒng)控制為保證財務(wù)公司的安全、穩(wěn)健、高效運作，財務(wù)公司制定了《機房管理辦法》、《計算機安全使用管理辦法》、《計算機軟件管理辦法》及《信息系統(tǒng)應(yīng)急預(yù)案》，并引進了軟通動力公司開發(fā)的綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)，涵蓋了結(jié)算、信貸、票據(jù)、報表以及其它系統(tǒng)對接平臺。財務(wù)公司的綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)能夠?qū)ΠňW(wǎng)上資金結(jié)算業(yè)務(wù)、信貸業(yè)務(wù)、票據(jù)管理、憑證管理系統(tǒng)等關(guān)鍵業(yè)務(wù)風險點進行控制，部分風險由系統(tǒng)自動識別。具體業(yè)務(wù)由操作人員按公司所設(shè)的各業(yè)務(wù)部門劃分，各司其職。信息系統(tǒng)按業(yè)務(wù)模塊分裝在各業(yè)務(wù)部門，由財務(wù)公司管理人員授予操

作人員在所管轄的業(yè)務(wù)范圍內(nèi)的操作權(quán)限。風險控制貫穿在各類業(yè)務(wù)、各個部門、各個崗位、各個操作環(huán)節(jié)上，對信息系統(tǒng)的職能權(quán)限、操作規(guī)程、網(wǎng)絡(luò)安全和日志數(shù)據(jù)都有嚴格的控制，對操作環(huán)節(jié)、系統(tǒng)環(huán)節(jié)、決策環(huán)節(jié)等可能出現(xiàn)的風險進行監(jiān)控。過程控制包含賬戶余額動態(tài)監(jiān)控，支付控制、大額資金監(jiān)控等功能。

（四）內(nèi)部控制總體評價財務(wù)公司的風險管理制度健全，執(zhí)行有效。在資金管理方面公司較好地控制資金流轉(zhuǎn)風險；在信貸業(yè)務(wù)方面公司建立了相應(yīng)的信貸業(yè)務(wù)風險控制程序，有較為先進的風險管理技術(shù)，使整體風險控制在合理的水平。

三、財務(wù)公司經(jīng)營管理及風險管理情況

（一）經(jīng)營情況

2014年6月30日，財務(wù)公司資產(chǎn)規(guī)模68.93億元，投放信貸資金28.79億元，實現(xiàn)營業(yè)收入14,488萬元，實現(xiàn)凈利潤7,031.98萬元。財務(wù)公司經(jīng)營穩(wěn)定，各項業(yè)務(wù)發(fā)展較快。

（二）管理情況

自成立以來，財務(wù)公司一直堅持穩(wěn)健經(jīng)營的原則，嚴格按照《中華人民共和國公司法》、《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》、《企業(yè)會計準則》、《企業(yè)集團財務(wù)公司管理辦法》和國家有關(guān)金融法規(guī)、條例以及公司章程規(guī)范經(jīng)營行為，加強內(nèi)部管理。根據(jù)對財務(wù)公司風險管理的了解和評價，截至2014年6月30日未發(fā)現(xiàn)與財務(wù)報表相關(guān)資金、信貸、稽核、信息管理等風險控制體系存在重大缺陷。

（三）監(jiān)管指標根據(jù)《企業(yè)集團財務(wù)公司管理辦法》規(guī)定，截至2014年6月30日，財務(wù)公司的各項監(jiān)管指標均符合規(guī)定要求。

（四）本公司存貸款情況報告期內(nèi)，本公司與財務(wù)公司開展存貸款業(yè)務(wù)情況：

1、存款業(yè)務(wù)：無；

2、貸款業(yè)務(wù)：本期臨時拆入資金170,000,000元，并于本期償還，期末余額0元；本期支付利息281,555.56元。

本公司作為河北鋼鐵集團有限公司的下屬公司，資產(chǎn)情況優(yōu)良、資信情況良好，是財務(wù)公司優(yōu)先發(fā)展的戰(zhàn)略合作伙伴。針對以后可能發(fā)生的關(guān)聯(lián)存貸款等金融業(yè)務(wù)，本公司制定了存款風險報告制度和風險處置預(yù)案，進一步保證了在財務(wù)公司的存款資金安全，有效防范、及時控制和化解存款風險。

四、風險評估意見 基于以上分析與判斷，本公司認為:

（一）財務(wù)公司具有合法有效的《金融許可證》、《企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照》；

（二）未發(fā)現(xiàn)財務(wù)公司存在違反中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會頒布的《企業(yè)集團財務(wù)公司管理辦法》規(guī)定的情形，財務(wù)公司的資產(chǎn)負債比例符合該辦法的要求規(guī)定；

（三）財務(wù)公司成立至今嚴格按照《企業(yè)集團財務(wù)公司管理辦法》(銀監(jiān)會令2006年第8號)之規(guī)定經(jīng)營，財務(wù)公司的風險管理不存在重大缺陷。本公司與財務(wù)公司之間發(fā)生關(guān)聯(lián)存、貸款等金融業(yè)務(wù)目前風險可控。

河北宣化工程機械股份有限公司董事會

二〇一四年八月十八日

第四篇：淺談企業(yè)如何開展廉潔風險防控

淺談企業(yè)如何開展廉潔風險防控

作者：長空隱士 2011年9月16日

【摘要】廉潔風險防控是企業(yè)紀檢監(jiān)察部門當前刻不容緩的第一要務(wù)。本文概述了廉潔風險的概念、性質(zhì)、特征與種類，介紹了***探索廉潔風險防控的主要做法、成效與不足，對廉潔風險防控進行了系統(tǒng)的思考，設(shè)計并解讀了廉潔風險“1349防控模式”及其運行方法，指出了廉潔風險防控的注意事項。

【關(guān)鍵詞】企業(yè) 廉潔風險 防控

【正文】胡錦濤總書記在十七屆中央紀委第五次全會上指出，要推進廉政風險防控機制建設(shè)，形成有效預(yù)防腐敗的長效機制。2010年，湖北省委辦公廳、省政府辦公廳印發(fā)了《湖北省國有企業(yè)廉潔風險防控實施意見》及五個配套制度。2011年1月，十七屆中紀委第六次全會提出，要以懲防體系建設(shè)為重點，全面加強廉潔風險防控及制度加科技防治腐敗工作。5月，中紀委、監(jiān)察部和國務(wù)院國資委召開強化廉潔風險防控、加快推進國有企業(yè)懲防體系建設(shè)座談會。由此可見，廉潔風險防控已經(jīng)成為企業(yè)紀檢監(jiān)察部門當前刻不容緩的第一要務(wù)。本文就此談一些看法，供商榷。

一、正確理解廉潔風險防控的含義

1、有關(guān)概念。

廉潔風險是指有業(yè)務(wù)處置權(quán)的在職人員在履職和生活中發(fā)生腐敗的可能性。簡言之，就是在職人員利用公權(quán)謀取私利的可能性。

廉潔風險點是指有業(yè)務(wù)處置權(quán)的在職人員在履職和生活中可能產(chǎn)生不廉潔行為的具體環(huán)節(jié)或崗位。

廉潔風險防控是為最大限度地降低腐敗行為發(fā)生的可能性，針對在職人員可能出現(xiàn)或正在演化中的腐敗趨勢進行預(yù)防、控制的過程。

2、廉潔風險的性質(zhì)與特征。

一是客觀性與可描述性。任何有業(yè)務(wù)處置權(quán)的崗位都存在廉潔風險。廉潔風險是可以描述清楚的客觀存在，不以人的意志為轉(zhuǎn)移。

二是損失性與危害性。一旦風險的可能性變成現(xiàn)實的傷害，必然對個人、家庭、企業(yè)、社會造成經(jīng)濟、信譽等方面的損失和危害。

三是不確定性與可防范性。風險只是可能發(fā)生，并非必然發(fā)生。有針對性、有目的性地開展防控工作，就能減少廉潔風險變成現(xiàn)實傷害的可能性。

3、廉潔風險的種類。

一是思想道德風險。因不正確的人生觀、價值觀、權(quán)力觀和利益觀等導致失職瀆職、以權(quán)謀私等嚴重后果的可能性。

二是崗位職責風險。因不履行或不正確履行職責導致失職瀆職、以權(quán)謀私等嚴重后果的可能性。

三是業(yè)務(wù)流程風險。因工作流程缺陷而不作為、慢作為、亂作為導致失職瀆職、以權(quán)謀私等嚴重后果的可能性。四是制度機制風險。因制度機制缺失、權(quán)力制約失效導致濫用職權(quán)、以權(quán)謀私等嚴重后果的可能性。

五是外部環(huán)境風險。因受外部利益誘惑或其他非正常影響導致失職瀆職、權(quán)錢交易等嚴重后果的可能性。

二、***廉潔風險防控現(xiàn)狀

1、主要做法與成效。

2010年來，***及各工廠對廉潔風險防控進行了積極的探索與實踐。各單位自行開展了排查廉潔風險、評定風險等級、制訂防控措施、崗位廉潔承諾等工作，分別建立了廉潔風險基本信息庫。***總部還開展了制度加科技防治腐敗建言獻策活動，征集建議18條，相關(guān)部門會商后，采納落實2條；對信訪舉報的物流車輛廢舊配件管理關(guān)問題實行立項監(jiān)察，健全了制度流程，實現(xiàn)的規(guī)范管理；在公司局域網(wǎng)上建立了廉潔從業(yè)制度法規(guī)知識測試平臺，952名風險崗位人員參加了首輪測試，達標率100%，滿分率29.83%；成立了商品、投資、采購等六個決策委員會及其管理辦法和工作流程，健全了貫徹“三重一大”制度的管理體制和工作機制。××工廠開展了“陽光管理”試點，探索制度、管理、監(jiān)督、信息“四公開”透明管理模式。××工廠導入KYT工具排查廉潔風險，發(fā)放廉潔教育KY卡309個，并以廉潔風險巡視方式促進防控措施落實到位。××廠繪制了腐敗風險防控重點領(lǐng)域分級管控示意圖，加強了對重點領(lǐng)域、重點崗位的監(jiān)督。

***及所屬工廠通過對廉潔風險防控的探索與實踐，在深化廉潔從業(yè)教育、開展廉潔風險排查、推進透明化管理、加強權(quán)力運行監(jiān)督及規(guī)范化管理等方面取得了可喜成效，在健全懲防體系和實現(xiàn)源頭防腐方面強化了紀檢監(jiān)察職能

2、存在的問題與不足。

一是工作策劃不夠。缺乏整體推進的方法與步驟，沒有形成系統(tǒng)化、標準化、持續(xù)化的廉潔風險防控方案。

二是知識普及不夠。在職人員錯誤地認為廉潔風險防控是在查找自己的腐敗問題，有抵觸情緒，導致風險排查不準確、不全面、不徹底。

三是協(xié)同推進不夠。東風德納車橋及所屬工廠自行單獨探索廉潔風險防控，沒有形成分級指導、縱橫聯(lián)動、整體推進的工作格局。

三、廉潔風險防控方法與步驟

為深入、持續(xù)、有效開展廉潔風險防控，***進行了整體策劃，導入PDCA循環(huán)管理工具，制訂了一套完整的實施方案，簡稱“1349防控模式”。即“一

個核心”、“三個環(huán)節(jié)”、“四 個階段”和“九個步驟”。具體內(nèi)容是緊扣防控廉潔風 險一個核心，抓好前期預(yù)防、中期控制、后期處置三個環(huán) 節(jié)，分計劃、執(zhí)行、確認、處置四個階段，落實現(xiàn)狀調(diào) 查、擬訂方案、風險教育、***廉潔風險防控工作圖解 風險排查、風險防范、風險評估、責任考核、制度建設(shè)、預(yù)警處置九個步驟（如上圖）。

為保證廉潔風險防控順利推進，***專門制作了培訓課件，對相關(guān)知識點和如何開展防控工作進行了詳細解讀。同時，制訂了廉潔風險防控工作流程（如下圖）。

現(xiàn)將***廉潔風險“1349防控模式”運行辦法分述如下。

（一）計劃階段

1、現(xiàn)狀調(diào)查。

通過查閱信訪核查、內(nèi)控制度流程、黨風廉政建設(shè)、上級檢查通報等檔案材料，開展問卷調(diào)查、座談走訪等途徑，掌握廉政建設(shè)現(xiàn)狀，經(jīng)過分析、篩選、甄別，初步圈定廉潔風險防控重點領(lǐng)域、重點環(huán)節(jié)和重點崗位，明確防控基本方向。

2、擬訂方案。

根據(jù)現(xiàn)狀調(diào)查結(jié)果，制訂廉潔風險防控實施方案。實施方案符合“簡單、易行、有效”六字原則，涵蓋風險教育、風險排查、風險防范、風險評估、責任考核、制度建設(shè)和預(yù)警處置等內(nèi)容。設(shè)計必要的、規(guī)范的、統(tǒng)一的工作表，標準化推進廉潔風險防控。

（二）執(zhí)行階段

1、風險教育。

風險教育就是多打“預(yù)防針”，常念“緊箍咒”，向在職人員明示“警戒線”，是廉潔風險前期預(yù)防的關(guān)鍵，重點解決“為什么防”的問題。從容易滋生腐敗和不正之風的重點領(lǐng)域、環(huán)節(jié)、崗位入手，有針對性地開展廉潔教育。通過溫馨提示、案例警示、廉潔知識測試、約訪談話等形式，把思想教育、紀律教育、法制教育與社會公德、職業(yè)道德、家庭美德教育結(jié)合起來，引導在職人員正確對待權(quán)力、升遷和政績，掌握做人、從業(yè)的倫理與法紀尺度，增強廉潔、風險、責任意識，筑牢拒腐防線。同時，普及廉潔風險防控知識，幫助在職人員提高認識，端正態(tài)度，掌握方法步驟，自覺、主動參與風險防控。

2、風險排查。

風險排查是防控的基礎(chǔ)和前提，重點解決“防什么”的問題。只有廉潔風險點找得準、找得全，防控措施才有針對性和有效性。

一是定向查找風險。具有物資采購、工程建設(shè)、人事管理、財務(wù)管理、產(chǎn)品銷售、倉儲物流、理賠鑒定等業(yè)務(wù)處置權(quán)的部門和崗位，是廉潔風險排查的重點。分單位、部門、崗位三個層面，采取自己查、相互找、組織審等方式，深入查找思想道德、崗位職責、業(yè)務(wù)流程、制度機制和外部環(huán)境等五個方面的風險。

二是評定風險等級。單位、部門、崗位自評風險等級，自訂防控措施，報黨委或紀委審核和糾偏。廉潔風險一般分為一、二、三個等級，或分別用紅、橙、黃三種顏色識別。廉潔風險實行分級負責，一級風險由單位主要領(lǐng)導負責，二級風險由單位分管領(lǐng)導負責，三級風險由部門領(lǐng)導負責。

三是建立風險信息庫。紀檢監(jiān)察部門根據(jù)組織審核、糾偏后的風險點、防控措施及措施執(zhí)行責任人，按單位、部門、崗位，分一級（紅色）、二級（橙色）、三級（黃色）建立“三級”廉潔風險信息庫。同時，根據(jù)日常信訪核查、各類監(jiān)督檢查通報情況，及時更新廉潔風險信息內(nèi)容，實行動態(tài)管理。

為規(guī)范推進廉潔風險排查，東風德納車橋設(shè)計了《***廉潔風險防控工作表》，制訂了《***廉潔風險點查找提示表》和《***廉潔風險等級評定標準》。

3、風險防范。

風險防范是廉潔風險防控工作成敗的關(guān)鍵，是廉潔風險中期控制的核心，重點解決“怎么防”的問題。

一是合理分配監(jiān)管強度。對不同等級風險點防控措施的落實情況，實行不同的監(jiān)管強度。一級風險強制監(jiān)管，每季度檢查一次；二級風險例行監(jiān)管，每季度抽查一次；三級風險適度監(jiān)管，實行日常抽查。

一、二級風險點防控措施應(yīng)經(jīng)黨委或紀委審核其可行性、有效性后實施；三級風險點防控措施應(yīng)經(jīng)紀檢監(jiān)察部門確認后實施。

二是形成風險監(jiān)管合力。紀檢監(jiān)察部門要理直氣壯、大張旗鼓開展廉潔風險防范工作，以督導部門負責人履行“一崗雙責”為抓手，形成風險點所在部門與紀檢監(jiān)察部門齊抓共管的合力。通過深化廉潔從業(yè)教育，防范思想道德風險；清理、細化、規(guī)范工作流程，防范業(yè)務(wù)流程風險；考評、監(jiān)督崗位履職情況，防范崗位職責風險；健全完善制度、強化權(quán)力制約，防范制度機制風險；加強廉潔文化建設(shè)與法紀教育，防范外部環(huán)境風險。

三是建立防范管理機制。紀檢監(jiān)察部門建立健全監(jiān)督檢查、考評糾正和責任追究等廉潔風險監(jiān)控辦法，形成內(nèi)部管理有制度、崗位操作有標準、出現(xiàn)問題能糾正、事后考核有依據(jù)的風險防范管理機制。通過部門自查和組織監(jiān)督，及時發(fā)現(xiàn)苗頭性、傾向性問題，及時完善、更新和落實防控措施，把問題解決在萌芽狀態(tài)。

（三）確認階段

1、風險評估。

風險評估是驗證廉潔風險教育、排查、防范的有效性，是后期控制、責任考核和持續(xù)改進的關(guān)節(jié)點，重點解決“防到位”的問題。評估的重點是廉潔從業(yè)教育、風險防控知識普及情況，風險點排查的準確性、全面性和徹底性，風險點防控措施的可行性及執(zhí)行情況，風險防范管理機制的建設(shè)情況。要通過信訪舉報、經(jīng)濟責任審計、員工滿意度調(diào)查等渠道掌握的信息，綜合衡量單位、部門、崗位廉潔風險防控成效。同時，也要評估風險防控方法、載體的有效性，分析、研究存在的問題，制訂落實改善措施。通過上述工作，找出短板或漏項，拾遺補缺，為責任考核提供依據(jù)。

2、責任考核。

責任考核就是落實廉潔風險監(jiān)督檢查、考評糾正和責任追究制度，重點解決“防得住”的問題。對有明顯風險表現(xiàn)的，及時糾錯和提醒，防止可能出現(xiàn)或發(fā)生腐敗問題；對有輕微違紀的，采取警示教育、談話誡勉、責令整改、通報批評、組織處理和紀律處分等方式，及時糾正失誤和偏差，實行超前防范和動態(tài)監(jiān)督；對防范措施執(zhí)行不力、問題整改不力、信訪舉報和違法違紀上升，造成嚴重后果的，嚴肅追究當事人和部門領(lǐng)導責任。把考核結(jié)果作為被考核人今后提拔任用與崗位競聘的重要參考內(nèi)容。

（四）處置階段

1、制度建設(shè)。

制度建設(shè)是針對風險評估和責任考核中暴露的問題，結(jié)合組織機構(gòu)、職能職責的調(diào)整，以健全完善懲防體系建設(shè)為目標，對內(nèi)控制度及流程進行的清理、補充和完善，重點解決“持續(xù)防”的問題。通過開展廉潔風險防控，進一步促進懲防體系和源頭防腐長效機制的健全與完善。

2、預(yù)警處置。

預(yù)警處置是根據(jù)已經(jīng)掌握的廉潔風險信息，以及“一崗雙責”和黨風廉政建設(shè)責任制落實情況等，在必要范圍內(nèi)作出的崗位預(yù)警、單位預(yù)警、綜合預(yù)警和防范，重點解決“及早防”的問題。主要采取自查自糾、教育提醒、廉潔談話等方式，對可能引發(fā)腐敗的苗頭性、傾向性問題進行預(yù)警和糾正，防止小錯釀成大錯。預(yù)警處置是廉潔風險防控工作承上啟下、承前啟后的重要步驟，基本原則是沒有問題早防范、有了問題早發(fā)現(xiàn)、一般問題早糾正、嚴重問題早查處。

四、廉潔風險防控注意事項

1、把握“三個要領(lǐng)”。

一是正確理解廉潔風險防控的含義才能準確查找廉潔風險點。二是抓住風險防控的關(guān)鍵領(lǐng)域、關(guān)鍵崗位和關(guān)鍵環(huán)節(jié)才能見實效。三是查出的廉潔風險點要具體，制訂的防控措施要可行。

2、提高“三個認識”。

一是開展廉潔風險防控是領(lǐng)導干部做好管理、帶好隊伍的有效方法，也是履行“一崗雙責”的有力抓手。

二是開展廉潔風險防控是既不傷害干部又保護干部的有效措施，更是紀檢監(jiān)察干部推進反腐倡廉建設(shè)事半功倍的有效載體。

三是開展廉潔風險防范是一般管理人員保證自己政治堅定、工作穩(wěn)定和一生平安的基礎(chǔ)性工作。

3、走出“三個誤區(qū)”。一是風險不等于事實。

二是廉潔風險不等于腐敗行為。

三是查找廉潔風險不等于查找腐敗問題。

第五篇：企業(yè)風險防控培訓心得

中小企業(yè)的合同風險防范培訓心得

——合同審查前的應(yīng)知內(nèi)容

一、合同中的經(jīng)濟行為與法律行為 1.法律無法解決所有問題

《合同法》等法律規(guī)范對于規(guī)范合同行為、解決合同爭議起到了巨大的作用，但是所有法律規(guī)范都沒有剝奪也無法剝奪當事人根據(jù)自己的意愿約定權(quán)利義務(wù)的權(quán)利，因而法律在合同事務(wù)中既非唯一手段也非萬能手段，許多問題需要由法律規(guī)范之外的當事人自行約定的內(nèi)容才能解決。

2.合同首先而且主要是經(jīng)濟行為

企業(yè)簽訂合同受到各種條件的制約，除非在交易中占盡優(yōu)勢，否則合同的質(zhì)量超過了企業(yè)能夠接受的范圍或交易相對人能夠接受的范圍，就無法被該交易所采用。所以，《合同法》下的合同首先是經(jīng)濟行為，因而首先遵循的是經(jīng)濟規(guī)律以及交易雙方的承受能力，包括對條款內(nèi)容、合同篇幅的承受能力，其次才是如何分清責任，平衡雙方的利益、控制法律風險的問題。

二、合同中的一些常見問題 1.合同中的常見外在問題

（1）內(nèi)容相對簡單

目前企業(yè)使用的合同雖然水平參差不齊，大多來自沿用、模仿及套用，單總的來說，文本仍相對簡單，無法最大限度地結(jié)合自己的實際情況維護當事人的合法權(quán)益。這是由于許多企業(yè)的管理水平和員工素質(zhì)存在欠缺，還不足以熟練地使用更為復雜的合同文本。

（2）濫用合同文范本

濫用合同文本之所以會成為一個問題，是因為目前的法律課程中幾乎沒有合同本身內(nèi)在規(guī)律的內(nèi)容，而業(yè)務(wù)員也極少靜下心來根據(jù)交易的目的和需要設(shè)計合同文本，所以這一切的后果就是對他人的大量模仿。企業(yè)實力、交易背景方面的差別決定了合同有著不同的約定重點，而照搬文本則解決不了這些實際需求。

（3）缺乏結(jié)構(gòu)安排

許多合同不注意合同雙方權(quán)利義務(wù)安排上的層級關(guān)系和順序關(guān)系，而是將條

款雜亂無章地堆砌在一起，只要篇幅稍長，整個合同就會因缺乏系統(tǒng)化的梳理和秩序的安排而顯得毫無頭緒、缺乏體系性。這類合同如同將一堆建筑材料胡亂地堆積在一起，既無法形成真正的建筑物，也很難發(fā)現(xiàn)結(jié)構(gòu)性的合同風險。

（4）表述精度不足

合同因表述不夠精確而發(fā)生問題非常可惜，許多合同的相互扯皮及反復訴訟都是由于表述不當引起的。表述的精確度甚至決定著合同是否有效。例如，承包經(jīng)營某個企業(yè)一般無法律障礙，但如果寫成租用某企業(yè)的營業(yè)執(zhí)照、經(jīng)營許可、資質(zhì)等主體資格類文件，則這種“租賃”一般應(yīng)為無效。

表述不夠精確的另一原因是語言容易產(chǎn)生歧義。由于認識能力不足，許多企業(yè)面對已經(jīng)存在的歧義而不自知，出現(xiàn)爭議也順理成章。

（5）忽略版面質(zhì)量

版面上的“不修邊幅”是目前合同的通病，其“病根”是目前文字處理軟件上對于版面的默認設(shè)置，以及對傳統(tǒng)中文排版知識的缺失。目前許多文字處理軟件是將英文的排版方式“漢化”后成為缺省的標準版式。因而所排出的版面根本不符合中文的排版規(guī)律，許多人也根本不知如何將版面設(shè)置成中文的排版格式。2.合同中的常見內(nèi)在問題

（1）合同脫離實際需要 任何具體的交易都會涉及具體的標的物、具體的交易背景等信息，這些信息中包含著從事該交易所需要的針對性合同條款，這些針對性條款提高了合同的實用價值。

但許多企業(yè)毫無相關(guān)意識或相關(guān)措施，合同條款的針對性和實用性未能得到充分提升，使合同脫離了實際的需要。特別是某些業(yè)務(wù)員提交審查的文本毫無價值可言。僅僅是為了完成工作，而律師一般僅負責處理文本，無從以約定針對性條款的方式彌補法律規(guī)范方面的不足和滿足業(yè)務(wù)方面的需求。

（2）合同目的不明

《合同法》非常強調(diào)合同目的，合同目的在合同履行中不僅起著拾遺補缺的作用，也是對不明確的部分進行解釋、計算可得利益損失的重要依據(jù)。

但現(xiàn)實用的許多合同并未點明合同目的，一旦發(fā)生爭議只能將對“合理”的解釋權(quán)交給審判機關(guān)或仲裁機關(guān)，或者花大力氣通過舉證法證明。而有些合同雖

然具備了形似合同目的的條款，但事實上只是套話甚至是口號，沒有實際作用。

（3）以點式思維考慮問題

合同工作能力的提高不能僅靠經(jīng)驗積累。“點式”的思維方式對于權(quán)力義務(wù)往往只是“有一說

一、有二說二”，沒有進行全面的舉一反三。造成對某些可能情況進行了約定，而對其他性質(zhì)相同的可能情況卻沒有進行舉一反三。例如，只約定了質(zhì)量上的違約如何處理，而對于時間、空間、輔助義務(wù)等方面的違約卻沒有約定，造成條款間的不均衡。

（4）未充分行使約定權(quán)

法律永遠不可能事無巨細包羅萬象，因此許多細節(jié)授權(quán)當事人自行約定但套用合同范本則會忽略一點，造成某些重要細節(jié)未能予以約定或約定不明。當這類情況出現(xiàn)，往往雙方都無法拿出能夠接受的方案，即使訴訟也難以預(yù)計結(jié)果。特別是法律條文并無相關(guān)強制性規(guī)定時，如果沒有自行約定足以規(guī)范各方行為的具體規(guī)范，也就失去了通過合同條款的約定保護自身權(quán)益的機會。

三、審查合同前的必要溝通 1.審查前需要了解的信息

即使當事人對于合同審查有所指示，這些指示也未必全面。因此，除了簡單的合同或簡單的審查，對于比較重大的合同，在正式著手合同審查工作前，應(yīng)當盡可能多地讓當事人提供如下信息：

（1）當事人的審查目的

①了解其中存在或可能存在的問題；②了解其中的法律等方面的風險，為決策提供依據(jù)；③準備簽訂這一合同，需要考慮其中存在的各種問題及風險；④合同及合同所代表的交易的背景情況。

（2）合同及交易的背景

①普通交易、普通合同；②特殊背景下的交易、普通合同；③特殊的交易背景、特殊合同。

（3）審查與修改的問題

①是僅僅審查還是包括修改；②如果除審查外還包括修改，哪些條款是當事人之間約定不可以更改的；③修改后的篇幅、復雜程度問題。

（4）審查內(nèi)容問題

①以法律問題為主的審查，包括合法性審查、法律漏洞或法律陷阱審查；②以非法律問題為主的審查，包括合同嚴密性問題、表述質(zhì)量問題；③全面審查，即包括上述兩方面。

（5）審查成果的提交

①直接在來稿上提出審查意見傳回；②專門出具審查后的法律意見書。

（6）修改成果的提交 ①直接在來稿上提出審查修改傳回；②專門出具修改意見，或與審查意見一并出具法律意見書；③結(jié)合原稿及修改意見全面修改形成新的合同文本并提交。

（7）文本的來源問題

①文本由當事人起草或源于當事人原有合同；②文本由對方當事人起草，或源于對方當事人原有合同；③任何一方提交的第三方使用的文本，或源于政府部門提供的合同示范文本。2.對相關(guān)信息的記錄

在對企業(yè)有著良好的合作關(guān)系，對企業(yè)有深入了解或企業(yè)沒有嚴格要求的情況下，這類信息律師只需簡單了解并記錄即可。而對于那些管理比較規(guī)范、要求比較高的當事人，或者操作不慎容易帶來法律風險的合同審查業(yè)務(wù)，當事人所提供的上述信息是工作檔案的一部分，必須有明確可信的書面指示或記錄，比如工作聯(lián)系單、電子郵件等。記錄既是工作的依據(jù)，也是避免執(zhí)業(yè)風險的依據(jù)。

四、合同審查工作的操作要點(1)避免接受原件

無論何種原件，往往意味著它無可替代，無論是遺失還是毀損均屬于執(zhí)業(yè)過錯并有可能導致當事人無法挽回的損失。至少原件要比復制件需要花更多的心思加以保管，從而分散精力。從律師的角度，只要有可能，應(yīng)當盡可能讓當事人提供復印件、傳真件、掃描件或電子郵件。即使是接收了原件，也要盡可能先將其復印，然后對復印件進行審查，避免直接接手或?qū)彶樵?/p>

(2)預(yù)覽合同文本

除非是篇幅很短的合同，比如說只有一千余字的合同，否則最好不要立即從頭到尾逐字逐句審查，否則有可能產(chǎn)生許多無效勞動。對于一般篇幅的合同，不妨先預(yù)覽一下合同夫人總體內(nèi)容，分清它的結(jié)構(gòu)體系；對于篇幅較長的合同，也可以

通過目錄或大小標題分清它的結(jié)構(gòu)體系。這樣做的目的是形成對于合同的整體判斷，對后續(xù)工作非常有幫助。(3)看清相關(guān)條款

在對目標條款進行仔細審查時，如果判斷出一個條款的約定存在法律問題或缺陷，最好不要妄下結(jié)論，而是先看一下合同其他條款是否另有約定彌補了這一法律問題或缺陷。只有在排除了其他可能性的情況下，才能對相關(guān)內(nèi)容提出自己的審查意見，否則很有可能得出錯誤的結(jié)論。

(4)核對相應(yīng)法規(guī)

合同的審查工作不僅僅限于合同。除非是審查非常熟悉的合同，并對交易所涉及的行業(yè)法律規(guī)范非常了解，否則律師在審查合同時，需要花很多的時間核對相關(guān)的法律規(guī)定。尤其在合同中出現(xiàn)了一些非常規(guī)的術(shù)語時，更是如此。(5)慎待商務(wù)條款

對于這種條款，最簡單的工作方法是指出哪些是商務(wù)條款，并提醒委托人將這類商務(wù)條款交由相關(guān)技術(shù)人員審核。但如果比較重要或委托人有特別要求，則應(yīng)當核對一下相關(guān)條款的約定是否嚴密，還有可能遺漏了哪些內(nèi)容、相關(guān)條款是否對委托人不利、相關(guān)標的是否委托人所需等，并提醒委托人注意相關(guān)問題或建議。但無論如何，在提交工作成果時，應(yīng)當說明哪些是律師審查，哪些該由當事人自行審查，以防止出現(xiàn)工作中的漏洞。篇二：風險防控心得體會

銀行案件防控學習心得體會

2014年6月9日晚我行在油田公司機關(guān)樓開展了銀行案件風險防控學習活動，結(jié)合案例使我們了解到，銀行不斷發(fā)生違法違規(guī)案件，給銀行的信譽和社會形象帶來了很多不利影響，通過對風險防控的學習使我們更深的了解到風險防范是銀行每時每刻都存在的話題，每個員工都必須深刻的認識銀行存在的風險和防范風險發(fā)生的方法。結(jié)合我們平時在工作中的實際情況，可以總結(jié)為以下幾點。

一、加強業(yè)務(wù)學習，完善業(yè)務(wù)操作流程。身為銀行一線員工，切實提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和風險防控能力，全面加強柜面服務(wù)，是我們臨柜人員最為實際的工作任務(wù)。在日常工作中我們應(yīng)當堅持做到合規(guī)操作，有時候，總是覺得有的規(guī)章制度在束縛著我們業(yè)務(wù)的辦理，在制約著我們的業(yè)務(wù)發(fā)展，但往往很多時候就是我們的疏忽大意，一些不合規(guī)的舉動從而導致業(yè)務(wù)出現(xiàn)差錯，特別是有時候覺得自己特別熟練的業(yè)務(wù)一時大意更加容易引起錯帳抹帳交易，一味地追求效率而不認真審核輸入內(nèi)容的準確性。很多規(guī)章制度的建立，是在經(jīng)歷過許許多多實際工作經(jīng)驗教訓中總結(jié)出來的，只有按照各項規(guī)章制度辦事，我們才有保護自己權(quán)益和維護廣大客戶權(quán)益的能力。

己沒有辦理過該筆業(yè)務(wù)，而引起經(jīng)濟糾紛。填寫錯誤的憑證要交回客戶自行作廢，辦理業(yè)務(wù)過程中打印的錯誤憑證如果是不需要跟隨傳票作附件的，應(yīng)該作廢，不能隨手扔進垃圾桶。對客戶資料也要妥善保管不能隨便泄露客戶的資料。

三、避免代客戶填寫單據(jù)，加強風險防范意識。代客戶填寫單據(jù)往往容易引起客戶糾紛，產(chǎn)生不必要的法律風險。在辦理業(yè)務(wù)過程中有時會遇到一些客戶抱怨自己填寫單據(jù)很慢趕時間或者自己不會填寫該單據(jù)要求柜員幫忙填寫，這時作為臨柜人員我們必須嚴格清楚不能代理客戶填單了解代客填單有可能產(chǎn)生的后果，我們要做好對客戶的解釋工作，或者叫大堂經(jīng)理指導該客戶填寫單據(jù)確認客戶本人簽字后才能為該客戶辦理該筆業(yè)務(wù)，盡量避免由此產(chǎn)生的風險。

今后在日常業(yè)務(wù)的辦理中我們應(yīng)當增強風險防范意識，落實防控措施，多學習案件防控的案例，做到完善內(nèi)控合規(guī)，將不必要的操作風險降到最低。

馬國婷

2014年6月12日篇三：風險防范之學習心得

風險防范之學習心得

通過學習分行關(guān)于開展銀行風險防范專項活動，結(jié)合自己工作中的實際情況，談?wù)勛约旱男牡皿w會。

首先是認識到開展這項活動的重要性。

風險防范是銀行每時每刻都存在的話題，每個行員都必須深刻的認識銀行存在的風險和防范風險發(fā)生的方法。商業(yè)銀行作為“自主經(jīng)營、自擔風險、自負盈虧、自我約束”的金融企業(yè)，在業(yè)務(wù)經(jīng)營過程中，追求利潤最大化的沖動不斷增強。由于受到內(nèi)在動力和外在壓力等諸多因素的影響，勢必會存在很大的經(jīng)營風險。因此，盡快培育統(tǒng)一的風險管理理念是商業(yè)銀行提高風險管理水平首先要解決的問題。

合規(guī)經(jīng)營是銀行業(yè)一項核心的風險管理活動，健全、有效的合規(guī)風險管理機制，是實施以風險為本監(jiān)管的基礎(chǔ)。

合規(guī)經(jīng)營是銀行文化的重要組成部分, 也是銀行業(yè)穩(wěn)健運行的基本內(nèi)在需求, 在銀行員工中樹立合規(guī)人人有責、主動合規(guī)意識、合規(guī)創(chuàng)造價值等理念，要將績效考核機制作為培育合規(guī)文化的重要組成部分，以充分體現(xiàn)商業(yè)銀行倡導合規(guī)經(jīng)營和懲處違規(guī)的價值觀念。

通過分行的積極宣傳和正面引導，我充分認識到開展加大檢查監(jiān)督力度，著重問題整改效果，強化制度執(zhí)行力，堅決遏制違規(guī)現(xiàn)象實施方案的目的和意義，認識到開展這項活動是作為保護員工職業(yè)生涯的一項重要舉措。要樹立主動合規(guī)意識，克服被動合規(guī)心理。

其次是結(jié)合自己的工作實際，通過認真分析違規(guī)行為的表現(xiàn)、產(chǎn)生的原因、危害性，以及如何根治和防止違規(guī)現(xiàn)象，總結(jié)出結(jié)論：“思想上必須高度重視，執(zhí)行力必須堅決果斷，業(yè)務(wù)流程必須熟練掌握，風險防范必須牢記心中”，這樣才能真正達到防范案件風險之目的，才能把建行的各項規(guī)章制度真正運用到實際工作當中去。具體工作中要做到：（1）管理與操作的分離，即管理人員、特別是高級管理人員不能從事具體業(yè)務(wù)的操作，要辦業(yè)務(wù)必須經(jīng)過必需的業(yè)務(wù)流程；

（2）銀行與客戶分離，銀行為方便客戶，可以在防范風險的前提下，盡量簡化手續(xù)，但客戶經(jīng)理不能代客戶辦理業(yè)務(wù)。

最后，通過這次活動，我認識到“違章違紀為恥、弄虛作假可恥、損公肥私無恥”，保證在今后的工作中遵紀守法、嚴守制度、按章操作、合規(guī)經(jīng)營，不出案件和違規(guī)行為。