第一篇：基金銷售牌照申報流程

基金銷售牌照申報流程 步驟一:申報前準備

（一）政策法規(guī)解讀 1.注冊資本金 2.股東資質 3.高管資質 4.從業(yè)人員 5.監(jiān)管層溝通

（二）外圍機構 1.公募基金公司 2.監(jiān)管銀行 3.支付機構 4.網(wǎng)絡運營商 5.深證通

（三）材料準備 1.材料模版 2.商業(yè)計劃書 3.律師事務所 4.會計師事務所

公司材料+十八份申報材料+系統(tǒng)對接測試報告+合同 步驟二:網(wǎng)上申報

申請機構發(fā)傳真至證監(jiān)會，填報賬號及密碼:1.公司材料 2.基金銷售系統(tǒng)與基金注冊登記數(shù)據(jù)

3.申請機構與基金銷售結算資金專用賬戶監(jiān)督銀行簽訂的監(jiān)督協(xié)議 4.申請機構在線填報，打印，向證監(jiān)會遞交基金銷售資格申請書面材料 5.進行材料齊備性審核1，受理，反饋2.補正3.不受理 步驟三:場檢前準備 1.租用機房或自建機房 2.網(wǎng)絡硬件設備 3.軟件環(huán)境安裝部署 3.網(wǎng)絡運營商及線路 4.ICP備案及域名申請 5.場地

步驟四:現(xiàn)場檢查 1.場地準備

2.人員培訓，制度培訓，系統(tǒng)培訓，業(yè)務培訓，場檢培訓，答疑 3.材料準備

4.其他準備（律師，測試報告，機房）

5.現(xiàn)場檢查（總部，機房，營業(yè)點），高管匯報，各崗位匯報，制度審查，法律意見書溝通，場檢結果，頒發(fā)基金銷售牌照，開業(yè)運營

第二篇：百度獲批基金銷售支付牌照

百度獲批基金銷售支付牌照

基金銷售支付結算隊伍中又多了一員“猛將”。4月3日，百度宣布獲批基金銷售支付牌照，將正式為基金公司和投資者提供基金第三方支付結算服務。至此，BAT（百度、阿里巴巴、騰訊）、新浪、京東等互聯(lián)網(wǎng)“大佬”已經(jīng)全部齊聚基金銷售支付領域。

證監(jiān)會網(wǎng)站數(shù)據(jù)顯示，目前已有15家機構獲得資質，分別為匯付數(shù)據(jù)、通聯(lián)支付、銀聯(lián)電子、易寶支付、財付通、快錢支付、支付寶、證聯(lián)融通、深圳快付通、深銀聯(lián)易辦事、易付寶、網(wǎng)銀在線、壹卡會、新浪及百度。目前，“百度理財”合作基金公司包括華夏、嘉實、富國、廣發(fā)等。

根據(jù)百度公司的說法，今后百度金融業(yè)務將利用現(xiàn)有互聯(lián)網(wǎng)渠道優(yōu)勢，涉足互聯(lián)網(wǎng)基金銷售業(yè)務，為用戶提供更加方便快捷的基金購買服務。在易觀國際分析師張萌看來，百度的這張牌照來得有點晚。BAT陣營中的其他兩家已經(jīng)在這個領域布局2年，對于百度來說，若要迎頭趕上，必定要有“殺手锏”，壓力不小。

而在業(yè)內看來，百度的“殺手锏”便是其流量和技術優(yōu)勢，憑借這一“殺手锏”，百度能夠迅速擴容其市場版圖。“百度的搜索引擎屬性是基金機構很看重的，百度很有可能從自身優(yōu)勢下手攬生意。或許不久后，網(wǎng)民便可在搜索中實現(xiàn)基金的即搜即購，這對購買者來說不僅是個方便的通道，基金公司也多了一個便捷高效的銷售渠道。”民生證券研究院副院長管清友分析稱。

“一鳥在手勝過雙鳥在林”。對于百度所掌握的搜索優(yōu)勢，業(yè)內其他機構望塵莫及。“‘百度一下，你就知道’，在大數(shù)據(jù)時代的中國，我們幾乎能通過百度找到所有‘想知道’和‘不想知道’的內容，占據(jù)入口本身就已捕捉了大量的用戶行為習慣，而在互聯(lián)網(wǎng)圈擁有數(shù)據(jù)、了解用戶，幾乎算是擁有了所向披靡的戰(zhàn)甲。”有互聯(lián)網(wǎng)人士坦言道。

數(shù)據(jù)顯示，用戶每日在百度上搜索金融相關檢索詞的數(shù)量是3.3億次，其中銀行產(chǎn)品和證券、基金產(chǎn)品檢索占77%。有基金分析人士表示，百度可提供“即搜即用”的框計算以及“搜索習慣”的大數(shù)據(jù)分析，依托這些功能，百度或有可能在入口“劫走”大批用戶資源，既為基金銷售提供更精準的客戶，又可為客戶實現(xiàn)更精準和便捷的基金推薦。

事實上，基金公司非常重視銷售平臺的資源優(yōu)勢。基金是否愿意接入第三方平臺的評判標準主要有兩個：是否有利于自身銷售、招攬用戶；技術對接是否安全可靠。有分析人士認為，從這兩點來看，百度作為搜索引擎，無論是PC端流量還是移動端流量都是行業(yè)冠軍，加上“百度理財”從去年10月上線后，目前已積累的用戶數(shù)量雖然一直未對外公布，但總體數(shù)量應該在千萬級別，此用戶量級也必將引發(fā)基金公司的爭相鏈接。而技術及安全性一直是百度的強項。

不過，也有觀點認為百度“一口吃個大胖子”也不現(xiàn)實。有機構人士表示，百度確實在搜索引擎功能技術上占據(jù)很大優(yōu)勢，“即搜”是非常容易實現(xiàn)的，但實現(xiàn)“即購”功能的首要條件便是銀行卡綁定，這個需要時間去培養(yǎng)用戶。百度應該利用“搜索”的核心優(yōu)勢去獲得大數(shù)據(jù)，挖掘和獲得用戶的理財需求后進行精準營銷。

從整個互聯(lián)網(wǎng)銷售基金的發(fā)展前景來看，基金銷售支付這塊“蛋糕”肯定會迅速做大。數(shù)據(jù)顯示，近年來用戶的投資理財需求十分旺盛。2010～2013年，相關金融產(chǎn)品數(shù)量和發(fā)行規(guī)模以年均40%以上的速度增長。但從基本面上看，投資理財產(chǎn)品通過互聯(lián)網(wǎng)渠道銷售的比例依然相當小，普益投資的調查數(shù)據(jù)顯示，去年線下線上銷售之比為97：3。

“這一比例顯示，未來通過互聯(lián)網(wǎng)銷售基金的空間非常大，而且在發(fā)展過程中，贏者通吃的規(guī)律可能重現(xiàn)。預計第三方基金銷售機構年銷售額達到20億元才能保證盈虧平衡。在市場競爭進一步加劇的情況下，不少第三方基金銷售機構的盈利情況卻不容樂觀。”有分析人士表示。

面對這片“新藍海”，BAT各顯其能。據(jù)了解，微信理財通3月25日迎來了第二個合作伙伴匯添富基金，易方達也正在和微信測試中，將陸續(xù)登陸理財通。阿里則繼續(xù)加強與基金公司在淘寶上銷售的合作事宜。而百度方面，在獲得牌照之前，其已涉足互聯(lián)網(wǎng)金融。其中，與嘉實活期寶對接的百度百賺利滾利，在近期理財周報互聯(lián)網(wǎng)金融實驗室評價體系排名中，綜合得分最高，1個月內收益率均值達到6.052%。自去年12月成立以來，其收益率均值保持在6%以上，最大的特點在于波動性最小。此外，百度方面也透露，獲得基金支付結算業(yè)務資格并不是在互聯(lián)網(wǎng)金融領域謀求大發(fā)展的機構的最終目標。拿到“基金銷售支付牌照”后，百度將依此“盤活”和挖掘理財用戶資源，推出針對個人和商戶的理財增值服務。

第三篇：基金銷售

基金營銷的幾點體會

一、基金營銷是一項系統(tǒng)工程

目前銀行的基金營銷組織依然是基金公司的基金經(jīng)理開場投資報告會，銀行的理財經(jīng)理負責邀請高端客戶到場參加，之后就是基金介紹、現(xiàn)場互動提問等等。接下來就轉入為其半個月或一個月的銷售任務完成期的通報和考核。

個人觀點：隨著金融行業(yè)競爭的加劇、全球化市場的動蕩、尤其是居民理財知識和水平的不斷提高。基金銷售應該從銀行內部，至上而下形成證券市場分析、基金分類研究、老基金每月精選、新基金銷售指引、客戶持有基金診斷服務、理財經(jīng)理基金投資能力培訓等一整套基金銷售服務體系。逐步改變現(xiàn)有銀行理財經(jīng)理或銷售經(jīng)理依靠關系乃至銷售話術等銷售技巧進行營銷的單兵作戰(zhàn)的銷售模式。

二、基金營銷的售后服務是關鍵

由于市場的多變和基金公司自身治理結構的不同，各類基金的表現(xiàn)在證券市場的各個階段差異較大，無論是客戶還是理財經(jīng)理作為個體很難準確把握市場趨勢，因此銀行后臺必須建立基金銷售的跟蹤評價系統(tǒng)，一方面為客戶經(jīng)理提供了客戶服務的有力工具，一方面亦有利于了解基金經(jīng)理的投資風格和價值取向乃至基金經(jīng)理的變更對客戶投資的影響程度。從而能夠較為全面的為客戶提供基金投資的服務建議，牢固樹立“以客戶為本”的銷售文化和理念。

三、理財經(jīng)理提高自身基金投資能力

建議理財經(jīng)理自身要積極參與基金投資，唯有如此，才能感受客戶投資的個中滋味，才能站在客戶的角度，設身處地為客戶著想，徹底拋棄話術營銷等所謂技巧，扎實的練好“內功”，畢竟為客戶賺錢，理好財才是理財經(jīng)理專業(yè)化的體現(xiàn)，亦是理財經(jīng)理的價值所在這段時間，對于你我會有一種自已都說不清的感覺，我很糾結很困惑，我不喜歡這樣的自已，也不想這樣繼續(xù)下去，是到了好好的整理一下自已的時候。對不起了!我不能再和你做朋友了，人生故事里的大多數(shù)結局都源于自已的選擇，人生不是游戲，我想認真地過好每一天，最后祝你幸福!

第四篇：基金流程

基金操作流程

①投資部從項目渠道獲得目標企業(yè)的基本資料，結合行業(yè)分析對該項目做出初步判斷和研究，編寫立項報告，公司召開總經(jīng)理辦公會討論并做出是否立項的決議。

②對立項的項目，成立項目組，制定項目計劃；

③項目組聯(lián)合風險部、律師、會計師、行業(yè)專家對項目進行盡職調查，編寫盡職調查報告及投資方案；

④公司召開總經(jīng)理辦公會審查項目組提交的報告和方案，審查通過的，安排進入投資決策程序；

⑤對項目進行審議；

⑥參加公司項目審議會的成員全體通過，可對項目做出投資建議或投資決議；

⑦根據(jù)授權，對個案累計投資額不超過5000萬元（含）的項目，公司項目審議會會議可做出投資決議，并報公司投資決策委員會備案；

⑧對個案累計投資額超過5000萬元的項目，公司項目審議會會議可做出投資建議，報公司投資決策委員會審議；

⑨公司總經(jīng)理召集召開公司投資決策委員會會議； 提交公司投資決策委員會審議的項目，公司應提前5日將資料提交給每位參加會議的委員；

⑩公司投資決策委員會審議公司項目審議會上報的投資建議，全體參會委員4/5以上同意通過，才可對項目投資做出通過的決議；

11對有條件通過的項目，在項目組補充完資料后，可安排第二次審議；○

12對形成投資決議的項目，投資部和風險部在律師協(xié)助下起草正式投資協(xié)○

議，并和項目企業(yè)簽署投資協(xié)議，完成有關投資手續(xù)；

13根據(jù)投資決議和與項目企業(yè)的有關協(xié)議，○公司與基金托管人完成投資款項的劃撥；

14投資后，○投資部對被投資項目進行跟蹤管理，定期完成項目管理報告并報公司風險部與投委會，遇企業(yè)重大事件，及時做出分析和處置方案并報公司風險部審議；

15根據(jù)投資項目發(fā)展狀況,選擇適當時機,投資部同其他部門協(xié)助企業(yè)完成上○

市程序；

16根據(jù)投資和退出計劃及項目發(fā)展狀況，○及時調整退出方案，經(jīng)公司項目審議會審議后報公司投資決策委員會批準，實施股權轉讓、股權回購或出售所持股票。

第五篇：機動車牌照辦理流程-報告

機動車牌照辦理流程-報告

首先提醒下，辦理臨時牌照不需要指標確認書。

在北京買車的時候，因為需要辦理外地牌照（原因大家懂的），但是又很想早點把愛車開起來，所以嘗試著辦了張市內用的臨時牌照（藍底黑字）。

本來以為必須要指標確認書才能辦的，但是去了海淀交通支隊的車管所，發(fā)現(xiàn)根本不需要，具體辦理流程如下。

1、辦理地點：因個人需要，去的海淀交通支隊（海淀西北旺后廠村路99號）。從西二旗輝煌國際出發(fā)的話，直接走后廠村路一直奔西，過了中關村第二小學后沒多遠，就可以在右手邊看到交通大隊的車管所。打車過去大概15塊錢（黑車15）

2、辦理所需資料：身份證、暫住證（非北京戶口需要、或工作居住證）、購車發(fā)票、強險保單、合格證。提醒：以上資料均需要原件及復印件一份，如果沒有帶復印件，需要到車管所北邊200米的路口一個復印店復印，1塊錢1份。

3、辦理過程：進門按鍵領號排隊，等叫到的時候去柜臺將上述資料給工作人員。然后在一邊等待制作完成即可。不需要填寫任何單子，我去的時候人比較多，大概等了30分鐘。

4、收費問題：收費10塊（兩張臨牌紙，5塊一張），在領臨牌的時候給工作人員即可。

總結下：辦理流程很方便，全程花費10塊錢，不需要指標確認書，有效期為7天，可以辦3次。

補充說明下，該車管所不能辦理出京的臨時牌照。