第一篇：按揭專員工作流程

按揭專員工作流程

按揭專員工作流程

一、銀行按揭貸款工作流程。

1、將客戶資料遞交按揭銀行審批。（中行袁家嶺支行）

所需提交資料：個人貸款按揭授信資料1份、銀行借款合同4份、保證函1份、借據1份、房屋購買合同1份。

2、客戶個人貸款按揭授信資料審批通過以后。（中行袁家嶺支行→中行芙蓉支行）將客戶銀行借款合同4份拿到中行芙蓉支行蓋合同專用章和法人代表章，抵押備案登記申請表蓋法人代表章，銀行授權委托書(根據客戶數量,一戶一份),蓋法人代表章。

3、中行省分行蓋芙蓉支行行章。（中行芙蓉支行→中行省分行）

將蓋有中行芙蓉支行法人代表章的抵押備案登記申請表、銀行授權委托書，及付款證明,蓋中行芙蓉支行行章。

4、客戶資料整合準備交易所進窗。

將客戶銀行借款合同4份，銀行授權委托書(根據客戶數量，一戶一份），付款證明原件1份,付款證明復印件(根據客戶數量，一戶一份)，房屋購買合同1份，提出并與其他客戶資料整合進窗。

5、客戶進窗資料整理順序。⑴身份證復印件（產權人及債務人）抵押備案登記申請表 合同備案登記申請表 銀行授權委托書 付款證明表 ⑵個人委托書 開發商授權委托書

房屋所有權登記申請表。（附產權人身份證）⑶購房合同4份 ⑷銀行借款合同4份

6、客戶資料交易所進窗備案。

將客戶資料提交交易所進窗，通過繳費，審批等程序，出具房屋抵押備案證明后，通知中行客戶經理彭莎持本人身份證到交易所領取房屋抵押備案證明至銀行放款。

7、將銀行返還的借款借據客戶聯、財務聯，交易所開具的抵押手續費票，印花稅票，契稅票，轉讓手續費票及已在交易所備案的購房合同（每戶各2份），借款合同（每戶各2份），交售樓部處理，發放至開發商與客戶。

二、省直公積金貸款工作流程。

1、將客戶資料遞交省直公積金中心2號或3號柜臺，查詢借款人公積金申請資格。查詢的同時將客戶的抵押備案登記申請表蓋好省直公積金的公章及法人代表章，并根據客戶數量索取省直公積金的授權委托書，準備為后面交易所進窗程序所用。（借款人公積金必須交納滿一年以上，且不能連續斷交3個月以上，是房屋共有人之一）

所需提交資料：資料齊全的公積金申請A、B、C、D表，（借款人需到中行湖南省分行開戶用于還貸存折，并把存折復印件粘貼申請表上）購房合同原件1份、復印件2份，貸款簽約咨詢記錄1份。

2、客戶申請資料審批通過后，遞交4號柜臺收件、錄入，進入審批。

3、客戶申請資料如無問題，經公積金科長審批通過后，可通知客戶到公積金中心5號、6號柜臺面簽借款合同。

面簽借款合同注意事項：借款人夫妻雙方攜帶身份證原件、戶口簿原件、結婚證原件、首付款收據原件，以及貸款金額7‰的擔保費。（未婚借款人只需一個人簽署，已離異借款人需攜帶離婚證）

4、借款人面簽借款合同后，客戶資料進入公積金銀行審批程序。

5、客戶資料公積金銀行審批通過后，在7號柜臺取回客戶借款合同6份，購房合同原件1份，再與其它客戶資料整合，準備遞交房地產交易所進窗、抵押備案。（進窗資料整理與銀行按揭雷同）

6、交易所進窗，繳費（交易所開具的抵押手續費票，印花稅票，契稅票，轉讓手續費票取回遞交售樓部，等借款合同和購房合同返還后，整理一起發放給開發商與客戶），開具收件單后，將收件單遞交省直公積金中心，二樓相誠擔保辦公室，進入放款程序。

7、放款后，在公積金中心7號柜臺將客戶借款合同及購房合同取回，遞交售樓部處理，發放開發商與客戶。

三、市公積金貸款工作流程。

1、先將客戶資料遞交市公積金中心查詢柜臺打出借款人信息表。（借款人公積金必須交納滿一年以上，且不能連續斷交3個月以上，是房屋共有人之一）

2、將借款人信息表連同所需提交資料：資料齊全的公積金申請A、B表，購房合同原件1份、復印件2份，抵押備案登記申請表1份，遞交收件柜臺審批。

3、客戶資料如無問題經審批后，通知客戶到公積金中心面簽借款合同。

面簽借款合同注意事項：借款人攜帶本人身份證原件、戶口簿原件、結婚證原件、首付款收據原件，以及貸款金額4‰的擔保費。（若借款人非抵押人，則需抵押人夫妻雙方攜帶身份證原件同來辦理手續，已離異借款人需攜帶離婚證）

4、借款人面簽借款合同后，客戶資料進入公積金銀行審批程序。

5、客戶資料公積金銀行審批通過后，在收件柜臺取回客戶借款合同5份，購房合同原件1份，抵押備案登記申請表1份，公積金中心授權委托書1份，再與其它客戶資料整合，準備遞交房地產交易所進窗、抵押備案。（進窗資料整理與銀行按揭雷同）

6、交易所進窗，繳費（交易所開具抵押手續費票，印花稅票，契稅票，轉讓手續費票取回遞交售樓部，等借款合同和購房合同返還后，整理一起發放給開發商與客戶），開具收件單后，將收件單和開發商簽署的擔保合同遞交市公積金中心盧彤，進入放款程序。

7、市公積金放款程序。（星期一→星期四辦理，星期五不受理）在交易所辦理出客戶的房屋抵押備案證明被公積金中心領取后，可到公積金中心辦理放款。按揭專員持本人身份證到收件柜臺領取放款單，到發放公積金柜臺開具轉帳支票后，將支票遞交5樓銀行辦公室轉帳，房款將會在2日內轉入開發商保證賬號上。其它返還的客戶借款合同1份、購房合同2份，遞交售樓部處理，發放開發商與客戶。

第二篇：按揭專員日常工作流程

按揭專員日常工作流程按揭專員日常工作：

1、營銷中心款項收取；

2、登記收款信息

3、按揭相關問題釋疑；

4、和財務、銷售秘書核對每日賬務;

5、協助應行辦理按揭、收集按揭資料；

6、制作銷售財務報表，反饋銷售經理及部門；

7、統計每日銷售情況，及回款情況；

8、購房合同的備案、抵押；

9、到房產局收回已辦理好的購房合同，并存檔；

10．業主資料的歸檔；

11．客戶公積金退款式事宜；日常工作流程：

8：30——9：30與公司財務核對上一日銷售臺帳（同時將前一日中午所收取的合同帶至公司）；

09：30——10：00核對上一日銷售臺賬；

10：10——10：20和銷售秘書對帳；

10：20——10：30核對前一日交款的剩余情況、并將其存入銀行； 10：30——11：30營銷中心日常事務處理（收款、客戶按揭疑問解答）； 11：30——13：00午飯及休息；

13：00——16：00營銷中心日常事務處理（收款、客戶按揭疑問解答）；協助銀行辦理按揭、收取款項的存入銀行；（完成計劃工作）；

16：00——16：30登記銷售臺帳；

16：30——17：30整理按揭回款情況，出具延遲付款名單；

第三篇：按揭工作流程

按揭工作 業主

按揭工作概述

一、按揭工作開展前，與銀行建立按揭合作關系

1、與銀行簽訂《按揭合作協議》

2、在房管局注冊抵押備案手續。

3、與銀行落實操作流程

4、與公司各部門協調配合事項：例如客戶付款計劃方案等。

5、制定出完整的操作流程。

二、按揭工作流程簡述：

1、基本流程：客戶在按時繳納30%房款后，財務部開出收據，并將收據復印件交客服部，客服部落實《商品房買賣合同》簽訂及《按揭合同》的簽訂。并將已制作好的《商品房買賣合同》和《按揭合同》進行蓋章、請款、送房管局辦理鑒證手續和抵押備案手續。抵押完成后，銀行發放貸款。

2、實際操作中決定按揭速度的原因概述：

外部（按影響的比重排列）：（1）客戶簽約和資料收齊的速度

（2）按揭銀行審批的速度

（3）營銷辦理合同簽證和抵押備案證明的速度（一般為4天）。

（4）客服部、銀行之間資料交接的速度

內部：

（1）簽約后客戶資料整理的時間

（2）辦理合同內部簽章的時間3）辦理手續時涉及請款審批及提款的時間

按揭人員應掌握的工作方法：

1、掌握按揭各環節細節，制定合理方案，靈活變通處理方法，保證在不同情形下都能維持高效率。

2、注重信息記錄，合理設置臺帳，快速統計準確信息，掌握全面情況，做到點面結合。

3、注重內部溝通，預先安排工作，縮短內部工作消耗的時間。

4、及時完成每天的工作，對無法處理妥當的問題，迅速向上級反映，并及時落實解決方案。

三、按揭流程細述：

（一）簽訂〈認購書〉

在《商品房預售許可證》范圍內的樓宇，在銷售時，客戶下定金后即簽署《認購書》。《認購書》中規定了客戶的首期款日期、簽署《商品房買賣合同》及《按揭合同》的時間，因此客戶簽署《認購書》后，即為按揭工作的開展提供了基礎依據。在此環節中，按揭人員應積極掌握完整的數據，一方面著手準備按揭工作的開展，另一方面，為資金回籠的預測提供依據。

注意事項：

1、《認購書》中約定的第一、二期首期款支付日期、金額等數據直接影響到按揭工作流程的各個環節。因此，在樓盤開始銷售前期，應與銷售部門進行緊密的協商，必需使按揭客戶在簽訂〈認購書〉開始，對按揭的進程已有明確的要求。

2、客戶若中途變更付款方式或增減名等關鍵數據，需要更新〈認購書〉，舊版本必須及時注銷，避免在日后辦理手續時發生錯誤。

（二）客戶支付30%首期房款

工作流程：

1、客戶在簽署〈認購書〉后，七天內交付30%的首期房款（及契稅、印花稅及相關代收費用），客戶在繳交以上款項后，要求客戶在三天內到客服部辦理〈商品房買賣合同〉及〈按揭合同〉的簽署手續。

2、客戶交款后，財務部即時將已交款客戶名單通知銷售部門，銷售部門將這些客戶的〈認購書〉原件送交客服部，通知客服部著手準備及聯系買賣合同及按揭合同的簽署工作。

況。

3、按揭人員在客戶繳交首期款后，需準確登記臺帳，并跟蹤登記客戶的簽約情注意事項：

此環節涉及財務部及銷售部門的溝通，按揭人員應靈活根據各部門的情況，積極協調配合，改進其中的操作辦法，保障工作的準確，高效，順暢。又能掌握準確的數據和進程。

2、客戶在交首期款后，財務部即開出正式發票交客戶，因日后辦理房產證時對發票的格式及內容有一定的要求，按揭人員必須掌握其中要求，對開票人員進行指導或必要的核對，為日后工作打好基礎。

3、按揭人員必須在此環節開始登記完整準確的跟蹤臺帳，臺帳格式應合理及完善。

（三）、《商品房買賣合同》和《個人購房借款合同》的簽署工作

工作流程：

1、客戶在交齊30%首期款后，三天內到客服部簽署〈商品房買賣合同〉和〈個人購房借款合同〉。客戶攜帶按揭所需資料到場后，客服部核對其相關憑據無誤后，解釋相關條款，并由客戶簽署<商品房買賣合同>。客戶可在簽署買賣合同后即時辦理按揭資料的簽訂手續，簽署〈個人購房借款合同〉、借據、〈個人貸款申請表〉、〈個人貸款調查審批表〉等資料的簽名手續。客服部簽約人員需解答客戶提出的各種疑問，順利完成簽約過程。2．客服部將已簽約的客戶名單送交銷售部門及財務部門。

3、客戶簽約完畢，客服部對按揭客戶的資料進行審查后交按揭人員作好信息記錄，并把〈商品房買賣合同〉和〈個人購房借款合同〉送公司簽名蓋章，之后將簽名蓋章完成的合同及相關的客戶檔案送交銀行審批。

注意事項:

1、客服部在客戶簽約前要通知客戶帶齊所有按揭所需資料，避免在簽約后資料遲遲未交齊的現象，影響按揭工作的進程。

3、買賣合同鑒證手續的辦理受房管局的時間限制：因房管局規定客戶在簽名后，必須在一個月內送入房管局鑒證。因此在簽署《商品房買賣合同》時，應避免客戶填寫日期，日后由發展商填寫，解決該時間限制的問題。

3、合理安排資料批次：一般說來，對以上連續發生的業務，工作頻率越高效率越高，因此如何制定合理的工作頻率工作批次，是我們需要靈活掌握和調整的。在保障盡量提高工作效率前提下，要根據各部門的工作特點，積極與各部門展開溝通和協商，預先協調安排，合理制定工作批次，達到持續高效的運作。

4、為加快按揭速度，先出具收據復印件：一般情況下，銀行要求客戶交完首期款后才允許審批及發放貸款，這對發展商的資金回籠速度帶來很大影響。為了解決此問題，一般采用以下方法：

客戶在辦理按揭時首付款不足30%的情況下，發展商預先開具客戶剩余部分的首期款收據復印先行交予銀行。使銀行可以開展正常的貸款審批程序，縮短按揭回款的時間。但由于該收據是超前開具的，對該收據的處理應非常謹慎，避免為公司帶來資金風險和糾紛，因此我們一般在收據的付款方式中填寫“銀行轉帳”方式。按揭跟蹤

在按揭的申請和審批過程，按揭人員需及時跟蹤按揭辦理情況。主動聯系銀行、及時掌握情況，協調處理。迅速整理逾期名單，與銷售部門一起催辦。使得催辦工作及時，不拖延，不遺漏。并應經常和銷售部門協商，制訂完善的催辦管理方案，保證按揭在預定時間內盡快完成。

（四）、辦理合同鑒證和抵押手續

銀行審批通過的合同由客服部交公證處公證后，送房管局進行合同鑒證和抵押備案手續。

按揭貸款屬于抵押貸款，一般情況下，銀行要求辦妥按揭房產的抵押手續后才可發放貸款。抵押辦妥后，通知銀行放款。

工作流程：

1、客服人員將已公證的〈商品房買賣合同〉和銀行已蓋章的〈個人購房借款合同〉等相關資料送入房管局辦理合同鑒證和抵押備案手續，并交付抵押登記費和他項權證工本費，取得收件單，在4天內，客服人員從房管局領出抵押備案證明，抵押手續辦理完成。

注意事項：

2、客服部向財務部開具抵押登記費明細單并著手辦理請款工作。

1、抵押辦理的速度直接關系到放款的時間。因此按揭人員必須緊迫跟蹤該手續的辦理情況。從取回收件單起，就積極聯系銀行，做好發放該批貸款的準備。

2、抵押登記費雖然在數天后才支付，但提前進行申請和操作，有利于提

高效率，但需注意其金額應核對準確。

3、領取抵押備案證明后，按揭人員應馬上通知銀行抵押已辦妥，可盡快發放貸款。而不應當等資料移交銀行后，才進行貸款發放工作。按揭人員在此過程中，要主動掌握情況，積極協調工作，保障放款時間。

（五）、銀行發放貸款

1、銀行在接到客服人員辦妥抵押手續后，即可發放按揭貸款，并要求客服部及時移交〈商品房買賣合同〉及〈抵押備案證明〉及〈個人購房借款合同〉等資料到銀行保管。

2、銀行將貸款發放至發展商的監控帳號中，并通知按揭人員貸款已經發放，按揭人員及時通知出納人員領取回單，按揭人員及時記錄按揭臺帳，匯總相關信息向上級匯報，便于領導安排資金計劃。

3、在貸款發放后，客服部通知客戶供樓，同時將〈個人購房借款合同〉一份交按揭人員。按揭人員將該合同妥善保管，一定數量時按揭人員統一移交總辦歸檔留存。

第四篇：按揭專員工作(崗位)職責

1.負責與按揭購房客戶進行面談，了解其基本信息狀況，為其選擇合適的按揭方式。

2.負責根據面談信息來選擇并告知客戶所需準備的資料。

3.負責查詢按揭客戶的征信記錄。

4.負責對客戶提交的按揭資料進行初步審核工作。

5.負責將按揭資料準備齊全的業主資料遞交銀行審批。

6.協助銀行客戶經理對按揭客戶進行集中預約，帶領客戶辦理按揭手續。

7.負責跟蹤銀行審批進度，協助銀行加快審批速度。

8.負責做好按揭客戶辦理預告登記與抵押權預告登記事宜。

9.負責督促銀行按揭貸款客戶的放款工作，確保及時放款。

10.督促置業顧問對審核通過的客戶做好更換網簽合同、繳納各項費用工作。

11.負責與財務的溝通，各項相關手續費的支取，相關票據的交接，轉存銀行保證金等。

12.負責銀行放款后，及時收取回執單據，通知銷控、財務部門做好回款登記工作，并將相關資料存檔備案。

13.負責協助公積金中心工作人員為客戶辦理公積金貸款相關事宜。

14.負責協調公積金中心、客戶、代放款銀行之間的溝通工作。

15.負責協助銀行工作人員來我司辦理各項按揭所需工作。

16.定期了解產權辦、房屋交易中心等單位對購房所產生的查檔費、契稅、公共維修

基金等費用的變更，及時進行更新。

17.負責每周統計按揭客戶資料情況，制作按揭報表上報至銷售經理。

18.定期根據按揭方面的新知識對銷售人員進行培訓。

第五篇：按揭專員工作計劃

2010 工作總結暨 2011 年工作計劃 工作總結暨

在繁忙的工作中，新的一年就要到來。2010 年是我們稽 山房產承上啟下的一年。一期 a、c、d 塊 8 月 19 日盛大開 業，b 塊進行全方面銷售，二期也將啟動。這段時間所收獲 的一切，現在做一個小小的總結，希望可中發現自己的缺點 和不足，在以后的工作中加以改進，以提高自己的工作水平。下面，對我的工作進行簡單的工作回顧與總結。1.我自 2009 年 11 月從代理公司進入稽山房產銷售部做 銷售助理工作，在此期間協助易居公司進行（1）每天統計 各項數據，如認購、簽約、按揭、數量及額度。（2）每天來 人、來電情況的統計。每天的銷售工作日志及發送。（3）（4）每周統計案場銷售人員登記的來人記錄并進行整理（5）銷 售資料的整理，數據統計等工作。（6）各種周報、月報發 送。2.自 2010 年 1 月中旬后，從銷售部銷售助理崗位調到按 揭專員崗位。現在的按揭貸款工作主要采用一對一的服務貸 款客戶。在銷售部同事的協助下，很快的能完成按揭貸款客 1 戶資料的收集與整理，為了按揭貸款客戶信息的真實度做出 了保證，以及我公司與擔保公司和銀行手續的快捷，并與擔 保公司、銀行、房管局建立的緊密的合作關系，保證了我公 司的按揭手續能在第一時間進行辦理放款。邯鄲房管局誠信擔保公司于 2010 年 9 月以后規定，所 有的按揭貸款客戶都要先辦預告登記證，才能辦理按揭貸款 手續，所以我部門與房管局誠信擔保公司部門有了更為密切 的合作關系。因為按揭貸款的工作性質，我部門與擔保公司、銀行、房管局等部門經常發生工作聯系，在日常接觸中我們積極配 合工作，使他們能夠為我們做最好、最快、最大的幫助和服 務。在我們大家的共同努力下，2010 年我們共完成？萬按揭 貸款任務，其中銀行放貸？戶，金額為？元。按揭改分期為？ 戶？元。（以上數據統計截止時間為 2010 年 12 月 18 日）。在按揭貸款工作過程中，我和銷售部的同事共同說服很多客 戶放棄按揭貸款，改為一次性付款或分期付款將剩余房款付 2 清，這樣也省去了很多的步驟及時間，為我公司的資金回籠 加快了速度。3.一些按揭貸款客戶存在的問題，盡管我們在付出較大 的努力后，取得了一些微小的成績，但是與公司對我部門的 要求相差甚遠，我會盡最大的努力去做到最好。這里的問題 有些是客觀的原因，也有些客戶本身的原因。（1）客戶本身就是知道自己有不良還款記錄，仍要貸 款，結果貸不下來，還拖著不來交，這就要銷售員進行配合 督促客戶盡快交清剩余房款；篇二：按揭專員2011年工作總結

按揭專員2011年工作總結

從2007年至今，我到公司已經有五個年頭了。時間很長，長的讓我為公司付出了五年的青春，但是我覺得這五年的青春并沒有白費，付出的很值得。因為我在工作的過程中學會了很多很多做人和做事的道理，真的是感覺受益匪淺。時間很短，短的讓我沒有機會學到更多更好的東西。總之，我是非常感激公司給我的這份值得驕傲的工作。就總體的工作感受來說，我覺得這里的工作環境和工作模式讓我非常滿意。第一是領導的關愛以及工作條件的不斷改善給了我工作的動力。第二是同事間的友情關懷及協作互助給了我工作的舒暢感和踏實感。因此，自從我進入公司的那一刻起，我就一直保持著認真的工作態度和積極向上的進取心，無論任何細小的事情都努力做到最好。，對工作保持長久的熱情和積極性，辛勤的工作造就優秀的員工，我深信這一點，堅持不懈，不輕易放棄就能一步步走向成功。

隨著工作地深入，在工作的過程中，我接觸到了許多新的事物，也遇到了許多新的問題，而這些新的經歷對于我來說都是一種新的磨練歷程。回顧這一年我又學會了很多，在遇見困難的時侯，我學會了從容不迫的去面對；在面對挫折的時侯，我學會了去堅強的抬頭；在重復而又繁瑣的工作背后，我學會了思考和總結；在公司形象受到破壞的時候，我學會了如何去維護；在被客戶誤解的時候，我學會了如何溝通和交流；在被銀行工作人員刁難的時候，我學會了如何去忍辱負重；以上是我在工作方面取得略微突破的地方，但這種突破并不意味著我就把工作做到

了最好。在接下來的工作中我會繼續完善自己，在失敗中不斷總結經驗和吸取教訓。在和同事工作的過程中，學習他們先進的工作方法和理念，揚長補短，共同進步，在溝通和交流的過程中學會諒解他人，寬容豁達。

一年的工作已接近尾聲，在對前期工作的考核和總結基礎上，我認真對照，逐步檢查，客觀的評價自己的每一項工作和現實表現。在公司領導和同事們的真誠指導和幫助下，正視工作中的缺點和不足，積極發揮工作中的各項優勢，努力做到克服不足，保持成績，基本能夠獨立完成本職工作，現將本人今年的主要工作做以下幾方面的總結：

1、在本上半年，由于按揭部人員缺少，本人同時兼顧著中行和建行兩家銀行的貸款業務，能夠合理有序的安排好客戶的貸款工作。

2、在公司和同事整理了工行和中行已受理的客戶貸款資料并上報。

3、接受客服部轉交的合同并做了客戶的合同備案工作。

4、及時收取客戶的按揭資料，并對客戶的疑難問題進行溝通和解決。

5、把銀行審批下來的貸款拿回公司和同事做了預告登記和抵押登記手續，并做出證和裝檔工作。

6、把做好的抵押登記證送到銀行，及時關注銀行的貸款額度做好放款前的相關手續，隨時通知客戶去銀行放貸。

7、對不按時償還銀行貸款的客戶進行催收并交售后部處理。

8、本建行共辦理貸款198戶，貸款金額3475.6萬元。

有人說：專業來自沉淀，不積跬步無以至千里。任何一個人的知識與能力的提升都是在項目服務過程中不斷積累、修正和完善的。團隊在于溝通，只有有效的溝通才有理解，有理解才有更好的合作，然后才能建立高效的團隊，取得更好的成績。最后，在元旦來臨之際，請容許我代表我們按揭部的幾位同事，感謝公司領導和全體同事在一年工作中的支持和幫助，在此表示深深的謝意。在新的一年中，我們將繼續努力工作，虛心學習，以更好的成績來感謝領導和各位同事的支持，再次謝謝大家，祝大家新年快樂，合家幸福！

按揭專員2012年工作計劃 2011 年仍是充滿挑戰，充滿壓力的一年。尤其對房地產行業更是一個新的考驗。面對市場房價不穩和購房者人心惶惶的形勢下，希望公司在全體同事的努力下，仍然能夠頑強不息，在困難面前堅強自信，不怕挫敗，努力做到最好，依然在嘉峪關做到客戶資源最多，房子賣得最好的驚人佳績，在房地產行業中獨領風騷。

在上一年的工作中做的也不是很到位，對待一些問題的解決方法過于單純，工作方法過于簡單；看問題有時比較片面，以點蓋面，此外在一些問題的處理上顯得還不夠冷靜。在工作中出現過失誤，在以后的工作中我會克服這些缺點，努力讓領導放心。其次，在業務水平和辦事能力上還有待于進一步提高；應把自己放在一個更高的高度看待問題、解決問題，為領導排憂解難，做到讓領導省心、公司放心。

在下一年的工作中，我要虛心向其他同行和同事學習工作和技能方面的經驗，借鑒好的工作方法；同時在業余時間努力學習業務理論知識，擴大獵取知識的范圍，不斷提高自身的業務素質，使自己的全面素質再有一個新的提高，以適應公司的發展和社會的需要。要進一步強化敬業精神，增強責任意識，提高完成工作的標準。在今后的工作中無論遇到多大的困難都要迎刃而上，忍受壓力，自我調節，自我激勵。對同事團結友愛，互敬互助，對生活積極向上，充滿信心，與部門同事團隊作戰，盡我自己最大的努力做好本職工作，積極配和各部門做好按揭工作，和按揭部的全體同事們一起努力完成公司下達的任務，為公司的業務目標和飛速發展做出自己應有的貢獻。篇三：2010年按揭專員工作總結 2010工作總結暨2011年工作計劃 在繁忙的工作中，新的一年就要到來。2010年是我們稽山房產承上啟下的一年。一期a、c、d塊8月19日盛大開業，b塊進行全方面銷售，二期也將啟動。這段時間所收獲的一切，現在做一個小小的總結，希望可中發現自己的缺點和不足，在以后的工作中加以改進，以提高自己的工作水平。

下面，對我的工作進行簡單的工作回顧與總結。1.我自2009年11月從代理公司進入稽山房產銷售部做銷售助理工作，在此期間協助易居公司進行（1）每天統計各項數據，如認購、簽約、按揭、數量及額度。（2）每天來人、來電情況的統計。（3）每天的銷售工作日志及發送。（4）每周統計案場銷售人員登記的來人記錄并進行整理（5）銷售資料的整理，數據統計等工作。（6）各種周報、月報發送。2.自2010年1月中旬后，從銷售部銷售助理崗位調到按揭專員崗位。現在的按揭貸款工作主要采用一對一的服務貸款客戶。在銷售部同事的協助下，很快的能完成按揭貸款客

戶資料的收集與整理，為了按揭貸款客戶信息的真實度做出了保證，以及我公司與擔保公司和銀行手續的快捷，并與擔保公司、銀行、房管局建立的緊密的合作關系，保證了我公司的按揭手續能在第一時間進行辦理放款。

邯鄲房管局誠信擔保公司于2010年9月以后規定，所有的按揭貸款客戶都要先辦預告登記證，才能辦理按揭貸款手續，所以我部門與房管局誠信擔保公司部門有了更為密切的合作關系。

因為按揭貸款的工作性質，我部門與擔保公司、銀行、房管局等部門經常發生工作聯系，在日常接觸中我們積極配合工作，使他們能夠為我們做最好、最快、最大的幫助和服務。在我們大家的共同努力下，2010年我們共完成？萬按揭貸款任務，其中銀行放貸？戶，金額為？元。按揭改分期為？戶？元。（以上數據統計截止時間為2010年12月18日）。在按揭貸款工作過程中，我和銷售部的同事共同說服很多客戶放棄按揭貸款，改為一次性付款或分期付款將剩余房款付

清，這樣也省去了很多的步驟及時間，為我公司的資金回籠加快了速度。3.一些按揭貸款客戶存在的問題，盡管我們在付出較大的努力后，取得了一些微小的成績，但是與公司對我部門的要求相差甚遠，我會盡最大的努力去做到最好。這里的問題有些是客觀的原因，也有些客戶本身的原因。

（1）客戶本身就是知道自己有不良還款記錄，仍要貸款，結果貸不下來，還拖著不來交，這就要銷售員進行配合督促客戶盡快交清剩余房款；

（2）客戶交完首付后，既不來交貸款資料也不簽合同，最后導致聯系不到本人；

（3）有些客戶知道放款后，自己就要開始還款，所以客戶覺得拖的時間越久對自己越有利。其次我們這里的銷售員拿到客戶首付后，便將客戶推到貸款人員那里，不再管了的現象大有存在，所以要采取銷售人員對按揭貸款客戶負責到底的制度。2011工作計劃 1.加強工作力度，從被動的工作轉為主動工作； 2.嚴格遵守認真執行公司的各項規則制度； 3.認真負責的協助副經理做好按揭貸款工作，對按揭貸款客戶進行資料收集、整理、遞交、審批、放款工作；

4.認真負責管理購房按揭貸款客戶的資料； 5.負責對逾期未能提交按揭貸款資料的客戶進行催繳； 6.陪同按揭貸款客戶辦理所有手續； 7.完成上級主管領導交辦的其他工作。

一年來的工作雖然取得了一定的成績，但也存在一些不足，主要是思想解放程度還不夠，學習、服務上還不夠，和有經驗的同事比較還有一定差距，我要積極的提高自身各項業務素質，在今后工作中，一定認真總結經驗，克服不足，爭取工作的主動性，具備較強的專業心，責任心，努力提高工作效率和工作質量，努力把工作做得更好，將在按揭貸款方面的資金回籠做出貢獻。篇四：信貸員工作計劃

丁家溝鄉生源地助學貸款工作計劃

生源地助學貸款專職信貸員：賈澤彪

國家開發銀行助學貸款是一項惠民工程，為了切實做好我鄉貧困學生的社會資助和生源地助學貸款工作，確保家庭經濟困難學生都能享受到國家惠民政策，本人將秉承公平公正公開原則，認真貫徹落實國家開發銀行生源地助學貸款相關方針政策，進一步解放思想、開拓創新、求真務實、嚴謹細心、創新工作思路、強化服務意識。現結合我鄉具體情況，遵照會寧縣教育局資助中心相關要求，制定如下工作計劃：

二月份

制定工作計劃。

三月份

做好家庭貧困學生的統計、調查、上報工作，完善我鄉貧困生數據庫。

四至六月份

按照國家相關資助方針及政策，努力做好生源地助學貸款宣傳工作。

七月份

準備生源地助學貸款辦理工作。

八月份

辦理生源地助學貸款，完成各類資助檔案的收集整理工作。

九、十月份

配合縣資助中心完成生源地助學貸款合同審核工作。十一月份

高效完成生源地助學貸款本息催繳工作。

十二、元月 工作總結。篇五：銀行員工工作計劃

銀行員工工作計劃

新的一年，新的起點，新的征程，新的目標。年市行下達給我行的各項目標計劃如下：(一)存款計劃

1、人民幣存款計劃 4600萬元

其中：對公 2700萬元

儲蓄 1900萬元

2、同業存款計劃 400萬元

3、外幣存款計劃 50萬元(二)不良資產

1、清收 260萬元

2、盤活 130萬元

3、保全 340萬元(三)不良貸款控制余額

1、四級分類 5461萬元

2、五級分類 5885萬元(四)客戶退出

1、潛在風險退出 491萬元

2、事實風險退出 138萬元(五)財務計劃

1、賬面利潤 1000萬元

2、消化包袱 15萬元

3、實際利潤 1015萬元

4、中間業務收入 50萬元(六)中間業務計劃

1、代理手續費 12萬元

2、國際結算量 800萬美元

今年是營業部更名為xx支行第一年，今年工作經營直接影響到我行今后健康、持續、協調發展。我行確立的思想就是貫徹省市行工作會議精神，牢固樹立辦商業銀行的經營理念，以三比一管活動競賽為主線，繼續堅持以市場為導向，以客戶為中心，以效益為目標，以抓好增效，大力拓展市場為重點，搶抓機遇，加快發展。為此制定以下工作計劃。

一、全力推進三個創新

第一個創新是科技創新。要加快科技創新，為加快發展提供強有力的技術支撐。將現有限財務盡量向科技進步傾斜，強化硬件設施建設;維護和充分利用好現有科技設施尤其是abis系統;不斷研究和開發科技與業務經營、內控管理相結合的金融產品，營業室要加快速度克服技術難關，盡早把網上銀行推出，在條件許可時，還要積極拓展自動銀行、電話銀行、手機銀行等科技成果的開發和應用，全力打造新一代、大前置、中間業務、網上銀行四大應用技術平臺。

第二個創新即業務品種創新，除了利用好傳統的業務品種外，要借助科技進步的有力支持，根據與時俱進的多樣化的客戶需求，不斷開發利用好更具吸引力的新的金融產品，諸如新的代理業務、通匯寶、銀證通、國債組合存款、教育儲蓄、養老儲蓄、金色世紀借記卡、校園卡、準貸卡、銀轉證、西聯匯款、私人理財，出口退稅質押貸款、汽

車消費貸款等，不斷打造更具影響力和吸引力的業務品牌。在具體操作中，要注重業務品種的綜合并用，盡量為客戶提供全面的產品組合服務，突出我行的特色。

第三個創新即服務創新。在搞好傳統金融服務的同時，積極為客戶提供經濟金融信息、代管保險箱、投資咨詢、個人理財、銀證聯網等綜合性服務，繼續堅持設立大客戶服務中心。一站式服務，且逐步讓一線臨柜人員掌握百句服務英語，以應對日益凸現的金融國際化。

二、采取七進策略

1、堅持不懈抓存增效，擴大市場份額，把存款工作當作第一要務來抓而開拓奮進。存款是立行之本，是發展之源，存款工作是制約我行業務發展的關鍵因素，要繼續推行競爭意識，強化市場營銷，細分目標客戶，采取差別服務。

①更新觀念，提高認識，牢固樹立大存款、大發展的經營思想。我們要從農行生存與發展的高度想問題，做事情，克服存款工作中單純任務觀念和稍進即安思想。大力組織資金不僅是解決資金困難的需要，實現大幅增盈的需要，也是迎接挑戰，參與競爭的需要，更是生存與發展的需要。

②加大市場營銷力度，提高市場競爭能力。

把營銷重點放在系統大戶，我們要立足開發區，把營銷區域擴展到全市，把營銷中心擱在教育、部隊、事業單位等行業，把營銷主體設在社區服務，把營銷觸角伸在邊緣鄉村，把營銷品種定在教育儲蓄，利用一切可利用的關系，采取一切可采取的方式，謀策劃、抓信息，領導上陣，人人參與，強力營銷。

③以迎新春優質服務競賽活動為契機，按既定目標對各科室發放計劃任務書，督辦通知書，實行按月考核，按月獎懲，完成任務好的要予以精神和物質的兩重獎勵，對于宛不成任務且排序最后一名的科室負責人就地解聘，對于完不成任務的且排序取后一名的個人實行下崗分流。爭取在第一季度為全年存款工作打下堅實的基礎。利用各種媒體加大宣傳力度，對外可召開重點客戶座談會，寫標語、拉橫幅、印發宣傳頁，對內抓好正反兩方面典型，用先進事跡、模范人物鼓舞士氣，振奮精神。

2、積極營銷、強化管理，加大清收盤活力度，把提高資產質量當成重中之重來管，強力推進。①要繼續貫徹落實信貸新規則，在防范風險前提下，優化信貸業務流程，提高信貸運行效率。把有限貸款資源集中支持市行與我行已確定的只有行業壟斷性，收益穩定性、科技含量高的重點客戶，如我市通訊項目貸款以提高信貸質量，增加利息收入。

②要強化貸后管理，健全貸后管理制度，規范貸后管理內容，設置貸后管理高壓線，設置貸后管理高壓線，定期寫出客戶風險分析報告。要把貸后管理工作同提升客戶或客戶退出計劃相聯系，化解風險，提高質量。

③另外，一方面要認真抓好信貸退出工作，根據總行制定的標準在研究現有信貸客戶結構基礎，明確退出客戶具體范圍及貸款規模，合理牙分退出的責任，另一方面對已形成事實的風險貸款，要實行一把手工程行長親自上陣帶領資產經營部人員分包管理，相關行長與經營部同志的效益工資，與盤活業績一同掛鉤，嚴格考核，同獎同罰。今年要在原能公司的盤活收息，對林技站的資產變賣，對航運處的公關處理上，拿出螞蟻啃骨頭的精神，實現大的突破。

3、將國際業務、個人業務當成新的效益增長點來抓，增加收入，減輕財務壓力，為保證利潤計劃完成而奮勇前進。

在常規業務市場基本已定且開發成本高情況下我們要積極營銷，其它行無法比擬的業務優勢即國際業務和個人業務，充分發揮潛能增加收入。

①我行國際業務去年已取得突破性進展，在穩定走客戶的基礎，今年仍然要積極發

掘新客戶，本著虎口拔牙的膽略，把一些成長性、優良性的外向型客戶業務營銷過來，以辦理結售匯業務龍頭，吸引外幣存款為基礎，發放出口質押貸款、押匯貸款、等底風險、高收益貸款為根本，積極介入，優先辦理，爭取完成壹仟萬國際結算量、增加壹佰元的美元存款的目標。

②金融超市的業務優勢已逐漸顯現出來，要在保證貸款質量的前提下，繼續大力開展個人消費性貸款，集資建房貸款、汽車消費貸款、二手房按揭等業務，在原有規模基礎上實施量的突破。在條件成熟后，還可按照積極安全效益的原則介入個人信用評級業務個人旅游貸款及高檔消費品貸款等新興個人業務，并加大宣傳力度，真正把個人業務的金明品牌擦亮、叫響，成為營業部一個業務亮點。

4、加強內控制度建設，把建章建工作當成總的安全閥來擰，向會計創三鐵穩步邁進。通過幾年來的努力，我行的內控制度管理一類行的榮譽已保持三年，我們決不能掉以輕心，要介驕、介躁，切實按照內控管理制度的要求建章建制，把我行的經營管理納入到合法性、規范性的軌道上來，向會計制度的三鐵穩步邁進。

①提高認識，加強領導，切實加強會計基礎工作，在提高經濟效益的同時，加強對會計基礎工作規范化管理的組織和領導，成立專門領導小組，按照《中國農業銀行會計基礎工作規范化管理施行辦法》要求，結合今年的會計基礎工業工作規范化考核驗收工作，制定目標計劃和長期規劃，并采取有效措施，保證規劃順利實施。

②繼續推行營業單位坐班主任制度，提高內部管理水平，防范和化解操作風險。一方面要高度重視新一代綜合應用系統下，坐班主任監督的重要性，充分發揮坐班主任對業務處理的事前風險防范和事中事后控制作用。另一方面坐班主任堅持臨柜坐班，不準兼柜員和外勤并實行定期輪換制，要嚴格履行自己崗位職責開展即時監督、審核工作事項、對上一工作日進行監督、審核事項等日常性工作。同時每旬不定期對庫存現存、有價單證、重要空白憑證和代保管抵押品、質押品進行檢查和核對。

③abis營業網點要加強現金、重要空白憑證、聯行、抹帳、沖帳和掛帳業務的管理，安全穩妥地實施復核制勞動組合形式，杜絕差錯事故的發生。④實行行內部對應崗位的交叉檢查工作并制定出相應辦法，每季定期或不定期至少進行一次互查，對發現問題及時整改，若在上級行檢查時再發生類似問題，將嚴厲追究負責人和經辦人的責任。

5、強化服務意識，提高服務質量，把服務當作金字招牌來掛，以服務促發展而竭力拓進。①拓展服務空間，要克服坐在房地產間辦銀行的思想，積極改變工作思路，樹立走出去，找上門積極營銷的服務意識，要大力開展金融社區服務進萬家的活動，每月抽出四天時間，選派業務骨干，深入各個居民小區，介紹我行的服務品種，替居民兌換成破鈔、講解金融常識等，真正把金明的服務品牌根植到廣大群眾心中。

②培養高素質的服務人才，當前的服務先有微笑服務站立服務一站式服務是不夠的，還要具備會理財、懂英語、精代理等綜合素質，以應對不同客戶的不同需求。因此要在培養高素質的人才上下大力氣。③開發服務品種。在傳統服務基礎上，要積極開展網上銀行、自動銀行、西聯匯款、外匯理財等新型服務品種，實現服務多元化，服務綜合化。

6、大力開展勞動競賽活動和體育文化活

動，深化企業文化內涵，為企業注入源源不斷的生命力，真正向全國百強百優行努力靠進。

①要認真貫徹實施省市行的比利潤、比盤活、比存款、嚴管理勞動競賽活動，結合自身實際情況制定出我行考核辦法，認真考核，嚴格獎懲，充分調動員工參賽積極性、主動性、創造性、激勵先進、鞭策后進，促進年各項經營指標的順利完成。

②加強企業建設，對于有效激勵員工，樹立良好的金明農行公眾形象，提高整體競爭力具有十分重要意義。要樹立與客戶共創價值的企業宗旨和與客戶雙贏的現代經營理念，要樹立與客戶共創價值的企業宗旨和與客戶雙贏的現代經營理念;要樹立團隊協作，追求卓越的企業精神，向世界一流銀行看齊，要樹立忠誠敬業，清正廉潔的職業道德，花大力氣整合現有產品資源，加強包裝設計，提升文化含量。