第一篇：上海外資金融機(jī)構(gòu)、中外合資金融機(jī)構(gòu)管理辦法
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頒布機(jī)構(gòu)：中國(guó)人民銀行 1990-09-08
上海外資金融機(jī)構(gòu)、中外合資金融機(jī)構(gòu)管理辦法
本法規(guī)已被《中華人民共和國(guó)外資金融機(jī)構(gòu)管理?xiàng)l例》宣布失效，失效日期為1994年4月1日。
第一章 總則
第一條 為了適應(yīng)上海市對(duì)外開(kāi)放和經(jīng)濟(jì)發(fā)展的需要，加強(qiáng)和完善外資金融機(jī)構(gòu)、中外合資金融機(jī)構(gòu)的管理，制定本辦法。
第二條 本辦法所稱外資金融機(jī)構(gòu)、中外合資金融機(jī)構(gòu)是指依照本辦法和中華人民共和國(guó)其他法律、法規(guī)的規(guī)定，經(jīng)批準(zhǔn)設(shè)立、登記注冊(cè)和營(yíng)業(yè)的下列機(jī)構(gòu)：
(一)總行設(shè)在上海市的外國(guó)資本的銀行(以下簡(jiǎn)稱外資銀行);
(二)外國(guó)資本的銀行在上海市設(shè)立的分行(以下簡(jiǎn)稱外資銀行分行);
(三)外國(guó)資本的金融機(jī)構(gòu)同中國(guó)資本的金融機(jī)構(gòu)在上海市合資經(jīng)營(yíng)的銀行(以下簡(jiǎn)稱合資銀行);
(四)外國(guó)資本的金融機(jī)構(gòu)同中國(guó)資本的金融機(jī)構(gòu)在上海市合資經(jīng)營(yíng)的財(cái)務(wù)公司(以下簡(jiǎn)稱合資財(cái)務(wù)公司)。
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(一)合資各方均為金融機(jī)構(gòu);
(二)外方投資者在中國(guó)境內(nèi)設(shè)有代表機(jī)構(gòu)。
第八條 設(shè)立外資銀行，應(yīng)當(dāng)由投資者向中國(guó)人民銀行提出申請(qǐng)，并提交下列證件、資料：
(一)設(shè)立外資銀行的申請(qǐng)書(shū)，其內(nèi)容包括：擬設(shè)銀行的名稱，注冊(cè)資本和實(shí)收資本額，申請(qǐng)經(jīng)營(yíng)的業(yè)務(wù)種類等;
(二)可行性研究報(bào)告;
(三)最近三年的資產(chǎn)、負(fù)債狀況的報(bào)告及有關(guān)證明文件;
(四)擬設(shè)銀行的章程草案;
(五)所在國(guó)或者地區(qū)有關(guān)主管當(dāng)局核發(fā)給投資者的營(yíng)業(yè)執(zhí)照(副本);
(六)中國(guó)人民銀行要求提交的其他證件、資料。
第九條 設(shè)立外資銀行分行，應(yīng)當(dāng)由其總行向中國(guó)人民銀行提出申請(qǐng)，并提交下列證件、資料：
(一)由董事長(zhǎng)或者總經(jīng)理簽署的申請(qǐng)書(shū)，其內(nèi)容包括：擬設(shè)分行的名稱，總行撥給的營(yíng)運(yùn)資金數(shù)額，申請(qǐng)經(jīng)營(yíng)的業(yè)務(wù)種類等;
(二)最近三年的年報(bào);
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第十二條 設(shè)立申請(qǐng)經(jīng)中國(guó)人民銀行審查同意后，發(fā)給申請(qǐng)者正式申請(qǐng)表。
正式申請(qǐng)表填寫(xiě)后，向中國(guó)人民銀行提出正式申請(qǐng)，申請(qǐng)文件包括：
(一)由申請(qǐng)者法定代表或者授權(quán)代表簽字的正式申請(qǐng)表(一式三份);
(二)擬設(shè)機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人名單和簡(jiǎn)歷;
(三)對(duì)擬任該機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人的授權(quán)書(shū);
(四)設(shè)立外資銀行分行的，其總行對(duì)該分行承擔(dān)稅務(wù)、債務(wù)的責(zé)任擔(dān)保書(shū);
(五)其他資料。
第十三條 外資金融機(jī)構(gòu)、中外合資金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在接到中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)證書(shū)后三十天內(nèi)，依照中華人民共和國(guó)有關(guān)法律、法規(guī)規(guī)定，向工商行政管理機(jī)關(guān)辦理登記注冊(cè)，領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執(zhí)照，并應(yīng)當(dāng)依法自開(kāi)業(yè)之日起三十天內(nèi)向稅務(wù)機(jī)關(guān)辦理稅務(wù)登記。
第十四條 已經(jīng)批準(zhǔn)的外資金融機(jī)構(gòu)、中外合資金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執(zhí)照后，向國(guó)家外匯管理局申領(lǐng)《經(jīng)營(yíng)外匯業(yè)務(wù)許可證》。
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第十八條 外資金融機(jī)構(gòu)、中外合資金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在接到中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)證書(shū)之后三十天內(nèi)，籌足其實(shí)收資本或者營(yíng)運(yùn)資金，由中國(guó)注冊(cè)會(huì)計(jì)師驗(yàn)證并出具證明。
第十九條 外資銀行、合資銀行、合資財(cái)務(wù)公司須每年從其稅后凈利潤(rùn)中提取25%的資金補(bǔ)充資本金，直至其實(shí)收資本加儲(chǔ)備金的總額達(dá)到其注冊(cè)資本的二倍。
外資銀行分行須每年將稅后凈利潤(rùn)的25%保留在中國(guó)境內(nèi)，用以補(bǔ)充營(yíng)運(yùn)資金，直至該保留盈利等于該行營(yíng)運(yùn)資金。
第四章 業(yè)務(wù)范圍
第二十條 根據(jù)申請(qǐng)，中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)外資銀行、合資銀行、外資銀行分行經(jīng)營(yíng)下列業(yè)務(wù)的部分或者全部：
(一)外幣存款;
(二)外幣放款;
(三)外幣票據(jù)貼現(xiàn);
(四)外幣投資;
(五)外幣匯款;
(六)外匯擔(dān)保;
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(七)外幣信托;
(八)每筆不少于十萬(wàn)美元、期限為三個(gè)月以上的外幣存款;
(九)經(jīng)批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)。
第二十二條 本章所稱外幣存款是指以外幣表示的下列存款：
(一)境內(nèi)外同業(yè)存款;
(二)境外的非同業(yè)存款;
(三)中國(guó)境內(nèi)的外國(guó)人的存款;
(四)華僑和香港、澳門(mén)、臺(tái)灣同胞的存款;
(五)外商投資企業(yè)存款;
(六)外資金融機(jī)構(gòu)、中外合資金融機(jī)構(gòu)對(duì)非外商投資企業(yè)貸款的轉(zhuǎn)存款;
(七)經(jīng)批準(zhǔn)的其他存款。
第二十三條 外資銀行、合資銀行、外資銀行分行在辦理進(jìn)出口結(jié)算業(yè)務(wù)時(shí)，服務(wù)對(duì)象為境內(nèi)外商投資企業(yè)和有進(jìn)出口經(jīng)營(yíng)權(quán)的非外商投資企業(yè)。但辦理非外商投資企業(yè)的進(jìn)口結(jié)算業(yè)務(wù)的，該項(xiàng)進(jìn)口所需資金應(yīng)當(dāng)來(lái)自本銀行的貸款。
第五章 業(yè)務(wù)管理
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第三十一條 外資金融機(jī)構(gòu)、中外合資金融機(jī)構(gòu)從中國(guó)境內(nèi)吸收的存款不得超過(guò)該機(jī)構(gòu)在中國(guó)境內(nèi)的總資產(chǎn)的40%。
第三十二條 外資金融機(jī)構(gòu)、中外合資金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按規(guī)定保留適當(dāng)?shù)拇魩?zhǔn)備金。
第三十三條 外資金融機(jī)構(gòu)、中外合資金融機(jī)構(gòu)的外幣存、放款利率及各種手續(xù)費(fèi)率，通過(guò)同業(yè)公會(huì)協(xié)商確定或者參照國(guó)際市場(chǎng)行情制定，報(bào)中國(guó)人民銀行上海市分行核準(zhǔn)。
第三十四條 外資金融機(jī)構(gòu)、中外合資金融機(jī)構(gòu)依法納稅后的利潤(rùn)，應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定提取儲(chǔ)備基金、職工獎(jiǎng)勵(lì)基金、福利基金和企業(yè)發(fā)展基金。
第三十五條 外資金融機(jī)構(gòu)、中外合資金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)至少聘用一名中國(guó)公民為高層管理人員。
外資金融機(jī)構(gòu)、中外合資金融機(jī)構(gòu)的高層管理人員不得兼任其他經(jīng)濟(jì)組織的重要職務(wù)。
第三十六條 外資金融機(jī)構(gòu)、中外合資金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)固定聘用中國(guó)注冊(cè)會(huì)計(jì)師，并經(jīng)中國(guó)人民銀行上海市分行認(rèn)可。
第六章 監(jiān)督檢查
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第四十四條 外資金融機(jī)構(gòu)、中外合資金融機(jī)構(gòu)清算完畢，應(yīng)當(dāng)在規(guī)定期限內(nèi)向原登記機(jī)關(guān)辦理注銷登記。
第八章 罰則
第四十五條 違反本辦法第二章規(guī)定，擅自設(shè)立外資金融機(jī)構(gòu)、中外合資金融機(jī)構(gòu)的，中國(guó)人民銀行有權(quán)責(zé)令其停業(yè)，沒(méi)收其非法所得，處以五萬(wàn)元以上、十萬(wàn)元以下人民幣等值外匯的罰款。
第四十六條 外資金融機(jī)構(gòu)、中外合資金融機(jī)構(gòu)違反本辦法第四章規(guī)定，超越批準(zhǔn)業(yè)務(wù)范圍從事經(jīng)營(yíng)的，中國(guó)人民銀行及其上海市分行有權(quán)責(zé)令其停止所超越部分的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，依法沒(méi)收其超越部分的非法所得，處以一萬(wàn)元以上、五萬(wàn)元以下人民幣等值外匯的罰款。
第四十七條 外資金融機(jī)構(gòu)、中外合資金融機(jī)構(gòu)違反本辦法第五章規(guī)定，中國(guó)人民銀行及其上海市分行有權(quán)責(zé)令其糾正、調(diào)整或者補(bǔ)足，并根據(jù)情節(jié)處以五千元以上、三萬(wàn)元以下人民幣等值外匯的罰款。
第四十八條 外資金融機(jī)構(gòu)、中外合資金融機(jī)構(gòu)違反本辦法第六章規(guī)定，未按期報(bào)送報(bào)表或者抗拒監(jiān)督檢查的，中國(guó)人民銀行及其上海市分行可視其情節(jié)給予警告、通報(bào)或者處以三千元以上、一萬(wàn)元以下人民幣等值外匯的罰款。
第四十九條 外資金融機(jī)構(gòu)、中外合資金融機(jī)構(gòu)違反本辦法，情節(jié)嚴(yán)重的，中國(guó)人民銀行可責(zé)令其停業(yè)直至撤銷機(jī)構(gòu)。
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第二篇：上海金融機(jī)構(gòu)名錄
上海金融機(jī)構(gòu)名錄
銀行：
交通銀行
上海浦東發(fā)展銀行
上海銀行
上海農(nóng)村商業(yè)銀行
券商：
申銀萬(wàn)國(guó)證券股份有限公司
國(guó)泰君安證券股份有限公司
海通證券股份有限公司
東方證券股份有限公司
光大證券有限責(zé)任公司
愛(ài)建證券有限責(zé)任公司
中銀國(guó)際證券有限責(zé)任公司
海際大和證券有限責(zé)任公司（上海證券與日本大和證券資本市場(chǎng)株式會(huì)社合資創(chuàng)建）上海證券有限責(zé)任公司
長(zhǎng)江證券承銷保薦有限公司（長(zhǎng)江證券與法國(guó)巴黎銀行合資設(shè)立）
德邦證券有限責(zé)任公司
航天證券有限責(zé)任公司
華寶證券有限責(zé)任公司
財(cái)富里昂證券有限責(zé)任公司（湘財(cái)證券與法國(guó)里昂證券合資設(shè)立）
摩根士丹利華鑫證券有限責(zé)任公司
上海國(guó)泰君安證券資產(chǎn)管理有限公司
上海東方證券資產(chǎn)管理有限公司
保險(xiǎn)公司：
1、壽險(xiǎn)公司：
友邦保險(xiǎn)（AIG壽險(xiǎn)）、太平洋人壽、太平人壽、生命人壽、東方人壽、平安健康、瑞福德健康、平安養(yǎng)老、太平養(yǎng)老、長(zhǎng)江養(yǎng)老、太平洋安泰、恒康天安、海康人壽、海爾紐約、聯(lián)泰大都會(huì)、中宏人壽、安聯(lián)大眾、金盛人壽、中保康聯(lián)、廣電日生、國(guó)泰人壽
2、財(cái)險(xiǎn)公司：
美亞保險(xiǎn)（AIG財(cái)險(xiǎn)）、太平洋財(cái)險(xiǎn)、大地財(cái)險(xiǎn)、天安保險(xiǎn)、大眾保險(xiǎn)、永誠(chéng)保險(xiǎn)、天平汽車保險(xiǎn)、上海安信農(nóng)業(yè)保險(xiǎn)、美國(guó)聯(lián)邦保險(xiǎn)、日本東京海上日動(dòng)火災(zāi)保險(xiǎn)株式會(huì)社、三井住友海上火災(zāi)保險(xiǎn)、豐泰保險(xiǎn)（亞洲）、皇家太陽(yáng)聯(lián)合、三星火災(zāi)。
3、再保險(xiǎn)公司：
勞合社、德國(guó)科隆再保險(xiǎn)
第三篇：外資金融機(jī)構(gòu)行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法
中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì) 外資金融機(jī)構(gòu)行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法
第一章 總 則
第一條 為規(guī)范中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)（以下簡(jiǎn)稱銀監(jiān)會(huì)）及其派出機(jī)構(gòu)對(duì)外資金融機(jī)構(gòu)的行政許可行為，明確行政許可事項(xiàng)、條件、操作流程和期限，保護(hù)申請(qǐng)人合法權(quán)益，根據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》、《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》、《中華人民共和國(guó)行政許可法》、《中華人民共和國(guó)外資金融機(jī)構(gòu)管理?xiàng)l例》等法律、行政法規(guī)及國(guó)務(wù)院有關(guān)決定，制定本辦法。
第二條 本辦法適用于《中華人民共和國(guó)外資金融機(jī)構(gòu)管理?xiàng)l例》和《外資金融機(jī)構(gòu)駐華代表機(jī)構(gòu)管理辦法》規(guī)定的獨(dú)資銀行、合資銀行、獨(dú)資財(cái)務(wù)公司、合資財(cái)務(wù)公司、外國(guó)銀行分行和外資金融機(jī)構(gòu)駐華代表機(jī)構(gòu)。
本辦法所稱外資法人機(jī)構(gòu)是指獨(dú)資銀行、合資銀行、獨(dú)資財(cái)務(wù)公司和合資財(cái)務(wù)公司。
第三條 銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)依照本辦法和《中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)行政許可實(shí)施程序規(guī)定》，對(duì)外資金融機(jī)構(gòu)實(shí)施行政許可。
第四條 外資金融機(jī)構(gòu)下列事項(xiàng)應(yīng)經(jīng)銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)行政許可：機(jī)構(gòu)設(shè)立、機(jī)構(gòu)變更、機(jī)構(gòu)終止、調(diào)整業(yè)務(wù)范圍、增加業(yè)務(wù)品種和高級(jí)管理人員任職資格等。第五條 本辦法要求提交的資料，除年報(bào)外，凡用外文書(shū)寫(xiě)的，應(yīng)當(dāng)附有中文譯本。以中文或英文以外文字印制的年報(bào)應(yīng)附中文或英文譯本。
第六條 本辦法要求提交的資料，如要求由授權(quán)簽字人簽署，應(yīng)一并提交該授權(quán)簽字人的授權(quán)書(shū)。
本辦法要求提交的營(yíng)業(yè)執(zhí)照復(fù)印件或其他經(jīng)營(yíng)金融業(yè)務(wù)許可文件復(fù)印件、授權(quán)書(shū)、外國(guó)銀行對(duì)其中國(guó)境內(nèi)分支機(jī)構(gòu)承擔(dān)稅務(wù)和債務(wù)責(zé)任的擔(dān)保書(shū)、所在國(guó)家或地區(qū)主管當(dāng)局的意見(jiàn)書(shū)（函），應(yīng)經(jīng)所在國(guó)家或地區(qū)認(rèn)可的機(jī)構(gòu)公證或經(jīng)中華人民共和國(guó)駐該國(guó)使館、領(lǐng)館認(rèn)證，但中國(guó)工商行政管理機(jī)關(guān)出具的營(yíng)業(yè)執(zhí)照復(fù)印件除外。
第二章 機(jī)構(gòu)設(shè)立
第一節(jié) 獨(dú)資銀行、合資銀行設(shè)立
第七條 獨(dú)資銀行、合資銀行的注冊(cè)資本最低限額為3億元人民幣等值的自由兌換貨幣。注冊(cè)資本應(yīng)當(dāng)是實(shí)繳資本。
銀監(jiān)會(huì)根據(jù)獨(dú)資銀行、合資銀行的業(yè)務(wù)范圍和審慎監(jiān)管的需要，可以提高其注冊(cè)資本的最低限額。
第八條 設(shè)立獨(dú)資銀行、合資銀行，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：
（一）獨(dú)資銀行投資人或合資銀行外國(guó)合資者為金融機(jī)構(gòu)；
（二）獨(dú)資銀行惟一股東或最大股東必須是商業(yè)銀行，資本充足率不低于8%；合資銀行外方惟一股東或外方最大股東必須是商業(yè)銀行，資本充足率不低于8%；
（三）獨(dú)資銀行惟一股東或最大股東必須在中國(guó)境內(nèi)已經(jīng)設(shè)立代表機(jī)構(gòu)2年以上；合資銀行外方惟一股東或外方最大股東在中國(guó)境內(nèi)已經(jīng)設(shè)立代表機(jī)構(gòu)；合資銀行外方惟一股東或外方最大股東若為香港銀行或澳門(mén)銀行，則不需先設(shè)立代表機(jī)構(gòu)；在中國(guó)境內(nèi)已經(jīng)設(shè)立的代表機(jī)構(gòu)是指受銀監(jiān)會(huì)監(jiān)管的代表機(jī)構(gòu)；
（四）獨(dú)資銀行惟一股東或最大股東、合資銀行外方惟一股東或外方最大股東提出設(shè)立申請(qǐng)前1會(huì)計(jì)末的總資產(chǎn)不少于100億美元；獨(dú)資銀行惟一股東或最大股東、合資銀行外方惟一股東或外方最大股東若為香港銀行或澳門(mén)銀行，則提出設(shè)立申請(qǐng)前1會(huì)計(jì)末的總資產(chǎn)不少于60億美元；
（五）獨(dú)資銀行投資人或合資銀行外國(guó)合資者所在國(guó)家或地區(qū)有完善的金融監(jiān)督管理制度，并且獨(dú)資銀行投資人或合資銀行外國(guó)合資者受到所在國(guó)家或地區(qū)有關(guān)主管當(dāng)局的有效監(jiān)管；
（六）獨(dú)資銀行投資人或合資銀行外國(guó)合資者所在國(guó)家或地區(qū)有關(guān)主管當(dāng)局同意其申請(qǐng)。
第九條 設(shè)立獨(dú)資銀行、合資銀行，申請(qǐng)人還應(yīng)滿足以下審慎性條件：
（一）具有合理的法人治理結(jié)構(gòu)；
（二）具有良好的持續(xù)經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)；
（三）按照審慎會(huì)計(jì)原則編制財(cái)務(wù)報(bào)告，且會(huì)計(jì)師事務(wù)所對(duì)申請(qǐng)前3年的財(cái)務(wù)報(bào)告持無(wú)保留意見(jiàn)；
（四）無(wú)重大違法違規(guī)記錄，無(wú)不良信用記錄；
（五）具有良好的行業(yè)聲譽(yù)和社會(huì)形象；
（六）符合法律法規(guī)對(duì)金融業(yè)投資人的其他相關(guān)要求；
（七）銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他審慎性條件。
第十條 設(shè)立獨(dú)資銀行、合資銀行分為申請(qǐng)籌建和申請(qǐng)?jiān)O(shè)立兩個(gè)階段。
第十一條 籌建獨(dú)資銀行、合資銀行的申請(qǐng)，由銀監(jiān)會(huì)受理、審查和決定。
申請(qǐng)籌建獨(dú)資銀行、合資銀行，應(yīng)向銀監(jiān)會(huì)提交申請(qǐng)資料，并向擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)抄送申請(qǐng)資料。
擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自收到申請(qǐng)資料之日起20日內(nèi)向銀監(jiān)會(huì)提出書(shū)面意見(jiàn)。銀監(jiān)會(huì)應(yīng)自收到完整申請(qǐng)資料之日起6個(gè)月內(nèi)，作出批準(zhǔn)籌建或不批準(zhǔn)籌建（即《中華人民共和國(guó)外資金融機(jī)構(gòu)管理?xiàng)l例》第十三條所指“受理”或“不受理”）的決定。
第十二條 申請(qǐng)籌建獨(dú)資銀行、合資銀行，申請(qǐng)人應(yīng)提交下列申請(qǐng)資料：
（一）由出資各方董事長(zhǎng)或行長(zhǎng)（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）聯(lián)名簽署的致銀監(jiān)會(huì)主席的籌建申請(qǐng)書(shū)（函），籌建獨(dú)資銀行申請(qǐng)書(shū)（函）的內(nèi)容至少包括擬設(shè)獨(dú)資銀行的名稱、注冊(cè)資本額和經(jīng)營(yíng)的業(yè)務(wù)種類，籌建合資銀行申請(qǐng)書(shū)（函）的內(nèi)容至少包括擬設(shè)合資銀行的名稱、合資各方名稱、注冊(cè)資本額、合資各方出資比例和申請(qǐng)經(jīng)營(yíng)的業(yè)務(wù)種類；
（二）可行性研究報(bào)告，內(nèi)容至少包括申請(qǐng)人的基本情況、對(duì)擬設(shè)獨(dú)資銀行或合資銀行市場(chǎng)前景的分析、未來(lái)業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃、組織管理架構(gòu)和開(kāi)業(yè)后3年的資產(chǎn)負(fù)債規(guī)模與盈利預(yù)測(cè)；
（三）擬設(shè)獨(dú)資銀行或合資銀行的章程；
（四）擬設(shè)合資銀行合資經(jīng)營(yíng)合同；
（五）獨(dú)資銀行投資人或合資銀行合資各方所在國(guó)家或地區(qū)有關(guān)主管當(dāng)局核發(fā)的營(yíng)業(yè)執(zhí)照的復(fù)印件或其他經(jīng)營(yíng)金融業(yè)務(wù)許可文件的復(fù)印件；
（六）獨(dú)資銀行投資人或合資銀行合資各方最近3年的年報(bào)；
（七）獨(dú)資銀行投資人或合資銀行外國(guó)合資者所在國(guó)家或地區(qū)有關(guān)主管當(dāng)局對(duì)其申請(qǐng)的意見(jiàn)書(shū)（函）；
（八）初次設(shè)立獨(dú)資銀行、合資銀行的申請(qǐng)人所在國(guó)家或地區(qū)金融體系情況和有關(guān)金融監(jiān)管法律法規(guī)規(guī)定；
（九）申請(qǐng)人的章程；
（十）申請(qǐng)人及其所在集團(tuán)的組織結(jié)構(gòu)圖、主要股東名單、海外分支機(jī)構(gòu)與聯(lián)營(yíng)公司名單；
（十一）申請(qǐng)人反洗錢(qián)的制度或規(guī)定；
（十二）銀監(jiān)會(huì)要求提交的其他資料。
申請(qǐng)人向銀監(jiān)會(huì)提交的申請(qǐng)資料為一式兩份，向擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)抄送的申請(qǐng)資料為一份。
第十三條 申請(qǐng)人自收到籌建批準(zhǔn)文件之日起15日內(nèi)到擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)領(lǐng)取設(shè)立申請(qǐng)表。獨(dú)資銀行、合資銀行的籌建期為自領(lǐng)取設(shè)立申請(qǐng)表之日起6個(gè)月。申請(qǐng)人未在6個(gè)月內(nèi)完成籌建工作，申請(qǐng)延長(zhǎng)籌建期的，應(yīng)在籌建期屆滿1個(gè)月前向所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)，提交由擬設(shè)機(jī)構(gòu)籌備組負(fù)責(zé)人簽署的申請(qǐng)書(shū)（函），說(shuō)明理由，并提供相關(guān)證明材料。擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)應(yīng)自收到申請(qǐng)資料之日起15日內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的決定，同時(shí)抄報(bào)上一級(jí)銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)和銀監(jiān)會(huì)。籌建延期的最長(zhǎng)期限為3個(gè)月。
申請(qǐng)人應(yīng)在前款規(guī)定的期限屆滿前提交設(shè)立申請(qǐng)；未提交的，籌建批準(zhǔn)文件失效，由銀監(jiān)會(huì)注銷籌建許可。
第十四條 擬設(shè)獨(dú)資銀行、合資銀行完成籌建，可申請(qǐng)?jiān)O(shè)立。獨(dú)資銀行、合資銀行設(shè)立的申請(qǐng)，由擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)受理和初審驗(yàn)收、銀監(jiān)會(huì)審查和決定。
申請(qǐng)?jiān)O(shè)立獨(dú)資銀行、合資銀行，應(yīng)向擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)提交申請(qǐng)資料。
擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)應(yīng)自受理之日起30日內(nèi)將申請(qǐng)資料、初審意見(jiàn)及驗(yàn)收意見(jiàn)報(bào)銀監(jiān)會(huì)，同時(shí)將初審意見(jiàn)及驗(yàn)收意見(jiàn)抄報(bào)上一級(jí)銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)。初審過(guò)程中，擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)應(yīng)將驗(yàn)收結(jié)果書(shū)面通知申請(qǐng)人。驗(yàn)收不合格的，申請(qǐng)人可以在接到通知書(shū)之日起10日后向擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)重新提交設(shè)立申請(qǐng)。
銀監(jiān)會(huì)應(yīng)自收到完整申請(qǐng)資料之日起30日內(nèi)，作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的決定。第十五條 申請(qǐng)?jiān)O(shè)立獨(dú)資銀行、合資銀行，應(yīng)向擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)提交下列申請(qǐng)資料一式三份：
（一）擬設(shè)機(jī)構(gòu)籌備組負(fù)責(zé)人簽署的致銀監(jiān)會(huì)主席的申請(qǐng)書(shū)（函）；
（二）銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的申請(qǐng)表；
（三）經(jīng)申請(qǐng)人授權(quán)簽字人簽署的擬任董事長(zhǎng)、行長(zhǎng)（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）的名單、簡(jiǎn)歷、身份證明復(fù)印件和學(xué)歷證明復(fù)印件；
（四）由擬任人簽署的有、無(wú)不良記錄陳述書(shū)；
（五）法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)出具的驗(yàn)資證明；
（六）安全防范措施和與業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施的資料；
（七）銀監(jiān)會(huì)要求提交的其他資料。
第十六條 獨(dú)資銀行、合資銀行經(jīng)批準(zhǔn)設(shè)立的，應(yīng)在收到設(shè)立批準(zhǔn)文件并領(lǐng)取金融許可證后，到工商行政管理機(jī)關(guān)辦理登記，領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執(zhí)照。
獨(dú)資銀行、合資銀行應(yīng)當(dāng)自領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執(zhí)照之日起6個(gè)月內(nèi)開(kāi)業(yè)。未能按期開(kāi)業(yè)的，應(yīng)在開(kāi)業(yè)期限屆滿1個(gè)月前向擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)提出開(kāi)業(yè)延期申請(qǐng)。擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)在接到書(shū)面申請(qǐng)之日起15日內(nèi)作出是否批準(zhǔn)的決定。開(kāi)業(yè)延期的最長(zhǎng)期限為3個(gè)月。
獨(dú)資銀行、合資銀行未在前款規(guī)定期限內(nèi)開(kāi)業(yè)的，設(shè)立批準(zhǔn)文件失效，由銀監(jiān)會(huì)注銷設(shè)立許可，收回其金融許可證，并予以公告。第二節(jié) 獨(dú)資財(cái)務(wù)公司、合資財(cái)務(wù)公司設(shè)立
第十七條 獨(dú)資財(cái)務(wù)公司、合資財(cái)務(wù)公司的注冊(cè)資本最低限額為2億元人民幣等值的自由兌換貨幣。注冊(cè)資本應(yīng)當(dāng)是實(shí)繳資本。
銀監(jiān)會(huì)根據(jù)獨(dú)資財(cái)務(wù)公司、合資財(cái)務(wù)公司的業(yè)務(wù)范圍和審慎監(jiān)管的需要，可以提高其注冊(cè)資本的最低限額。
第十八條 設(shè)立獨(dú)資財(cái)務(wù)公司或合資財(cái)務(wù)公司，應(yīng)具備下列條件：
（一）獨(dú)資財(cái)務(wù)公司投資人或合資財(cái)務(wù)公司外國(guó)合資者為金融機(jī)構(gòu)；
（二）獨(dú)資財(cái)務(wù)公司惟一股東或最大股東必須是商業(yè)銀行或財(cái)務(wù)公司，商業(yè)銀行資本充足率不低于8%；合資財(cái)務(wù)公司外方惟一股東或外方最大股東必須是商業(yè)銀行或財(cái)務(wù)公司，商業(yè)銀行資本充足率不低于8%；
（三）獨(dú)資財(cái)務(wù)公司惟一股東或最大股東應(yīng)在中國(guó)境內(nèi)已經(jīng)設(shè)立代表機(jī)構(gòu)2年以上；合資財(cái)務(wù)公司外方惟一股東或外方最大股東在中國(guó)境內(nèi)已經(jīng)設(shè)立代表機(jī)構(gòu)；合資財(cái)務(wù)公司外方惟一股東或外方最大股東若為香港、澳門(mén)的銀行或財(cái)務(wù)公司，則不需先設(shè)立代表機(jī)構(gòu)；在中國(guó)境內(nèi)已經(jīng)設(shè)立的代表機(jī)構(gòu)，是指受銀監(jiān)會(huì)監(jiān)管的代表機(jī)構(gòu)；
（四）獨(dú)資財(cái)務(wù)公司惟一股東或最大股東、合資財(cái)務(wù)公司外方惟一股東或外方最大股東提出設(shè)立申請(qǐng)前1會(huì)計(jì)末的總資產(chǎn)不少于100億美元；獨(dú)資財(cái)務(wù)公司惟一股東或最大股東、合資財(cái)務(wù)公司外方惟一股東或外方最大股東若為香港、澳門(mén)的銀行或財(cái)務(wù)公司，則提出設(shè)立申請(qǐng)前1會(huì)計(jì)末的總資產(chǎn)不少于60億美元；
（五）獨(dú)資財(cái)務(wù)公司投資人或合資財(cái)務(wù)公司外國(guó)合資者所在國(guó)家或地區(qū)有完善的金融監(jiān)督管理制度，并且獨(dú)資財(cái)務(wù)公司投資人或合資財(cái)務(wù)公司外國(guó)合資者受到所在國(guó)家或地區(qū)有關(guān)主管當(dāng)局的有效監(jiān)管；
（六）獨(dú)資財(cái)務(wù)公司投資人或合資財(cái)務(wù)公司外國(guó)合資者所在國(guó)家或地區(qū)有關(guān)主管當(dāng)局同意其申請(qǐng)。
第十九條 設(shè)立獨(dú)資財(cái)務(wù)公司或合資財(cái)務(wù)公司，還應(yīng)滿足本辦法第九條規(guī)定的審慎性條件。
第二十條 設(shè)立獨(dú)資財(cái)務(wù)公司或合資財(cái)務(wù)公司，分為申請(qǐng)籌建和申請(qǐng)?jiān)O(shè)立兩個(gè)階段。
第二十一條 籌建獨(dú)資財(cái)務(wù)公司、合資財(cái)務(wù)公司的申請(qǐng)，由銀監(jiān)會(huì)受理、審查和決定。
申請(qǐng)籌建獨(dú)資財(cái)務(wù)公司、合資財(cái)務(wù)公司，應(yīng)向銀監(jiān)會(huì)提交申請(qǐng)資料，并向擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)抄送申請(qǐng)資料。
擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自收到申請(qǐng)資料之日起20日內(nèi)向銀監(jiān)會(huì)提出書(shū)面意見(jiàn)。銀監(jiān)會(huì)應(yīng)自收到完整申請(qǐng)資料之日起6個(gè)月內(nèi)，作出批準(zhǔn)籌建或不批準(zhǔn)籌建（即《中華人民共和國(guó)外資金融機(jī)構(gòu)管理?xiàng)l例》第十三條所指“受理”或“不受理”）的決定。
第二十二條 申請(qǐng)籌建獨(dú)資財(cái)務(wù)公司或合資財(cái)務(wù)公司，申請(qǐng)人應(yīng)提交下列申請(qǐng)資料：
（一）由出資各方董事長(zhǎng)或行長(zhǎng)（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）聯(lián)名簽署的致銀監(jiān)會(huì)主席的籌建申請(qǐng)書(shū)（函），籌建獨(dú)資財(cái)務(wù)公司申請(qǐng)書(shū)（函）的內(nèi)容至少包括擬設(shè)獨(dú)資財(cái)務(wù)公司的名稱、注冊(cè)資本額和經(jīng)營(yíng)的業(yè)務(wù)種類，籌建合資財(cái)務(wù)公司申請(qǐng)書(shū)（函）的內(nèi)容至少包括擬設(shè)合資財(cái)務(wù)公司的名稱、合資各方名稱、注冊(cè)資本額、合資各方出資比例和申請(qǐng)經(jīng)營(yíng)的業(yè)務(wù)種類；
（二）可行性研究報(bào)告，內(nèi)容至少包括申請(qǐng)人的基本情況、對(duì)擬設(shè)獨(dú)資財(cái)務(wù)公司、合資財(cái)務(wù)公司市場(chǎng)前景的分析、未來(lái)業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃、組織管理架構(gòu)和開(kāi)業(yè)后3年的資產(chǎn)負(fù)債規(guī)模與盈利預(yù)測(cè)；
（三）擬設(shè)獨(dú)資財(cái)務(wù)公司或合資財(cái)務(wù)公司章程；
（四）擬設(shè)合資財(cái)務(wù)公司合資經(jīng)營(yíng)合同；
（五）獨(dú)資財(cái)務(wù)公司投資人或合資財(cái)務(wù)公司合資各方所在國(guó)家或地區(qū)有關(guān)主管當(dāng)局核發(fā)的營(yíng)業(yè)執(zhí)照的復(fù)印件或經(jīng)營(yíng)金融業(yè)務(wù)許可文件的復(fù)印件；
（六）獨(dú)資財(cái)務(wù)公司投資人或合資財(cái)務(wù)公司合資各方最近3年的年報(bào)；
（七）獨(dú)資財(cái)務(wù)公司投資人或合資財(cái)務(wù)公司外國(guó)合資者所在國(guó)家或地區(qū)有關(guān)主管當(dāng)局對(duì)其申請(qǐng)的意見(jiàn)書(shū)（函）；
（八）初次設(shè)立獨(dú)資財(cái)務(wù)公司或合資財(cái)務(wù)公司申請(qǐng)人所在國(guó)家或地區(qū)的金融體系情況和有關(guān)金融監(jiān)管法律法規(guī)規(guī)定；
（九）申請(qǐng)人的章程；
（十）申請(qǐng)人及所在集團(tuán)的組織結(jié)構(gòu)圖、主要股東名單、海外分支機(jī)構(gòu)與聯(lián)營(yíng)公司名單；
（十一）申請(qǐng)人反洗錢(qián)的制度或規(guī)定；
（十二）銀監(jiān)會(huì)要求提交的其他資料。
申請(qǐng)人向銀監(jiān)會(huì)提交的申請(qǐng)資料為一式兩份，向擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)抄送的申請(qǐng)資料為一份。
第二十三條 申請(qǐng)人自收到籌建批準(zhǔn)文件之日起15日內(nèi)到擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)領(lǐng)取設(shè)立申請(qǐng)表。獨(dú)資財(cái)務(wù)公司、合資財(cái)務(wù)公司的籌建期為自領(lǐng)取設(shè)立申請(qǐng)表之日起6個(gè)月。申請(qǐng)人未在6個(gè)月內(nèi)完成籌建工作，申請(qǐng)延長(zhǎng)籌建期的，應(yīng)在籌建期屆滿1個(gè)月前向擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)提交由擬設(shè)機(jī)構(gòu)籌備組負(fù)責(zé)人簽署的申請(qǐng)書(shū)（函），說(shuō)明理由，并提供相關(guān)證明材料。擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)應(yīng)自收到申請(qǐng)資料之日起15日內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的決定，同時(shí)抄報(bào)上一級(jí)銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)和銀監(jiān)會(huì)。籌建延期的最長(zhǎng)期限為3個(gè)月。
申請(qǐng)人應(yīng)在前款規(guī)定的期限屆滿前提交設(shè)立申請(qǐng)；未提交的，籌建批準(zhǔn)文件失效，由銀監(jiān)會(huì)注銷籌建許可。
第二十四條 擬設(shè)獨(dú)資財(cái)務(wù)公司、合資財(cái)務(wù)公司完成籌建，可申請(qǐng)?jiān)O(shè)立。設(shè)立獨(dú)資財(cái)務(wù)公司、合資財(cái)務(wù)公司的申請(qǐng)，由擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)受理和初審驗(yàn)收、銀監(jiān)會(huì)審查和決定。
申請(qǐng)?jiān)O(shè)立獨(dú)資財(cái)務(wù)公司、合資財(cái)務(wù)公司，應(yīng)向擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)提交申請(qǐng)資料。
擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)應(yīng)自受理設(shè)立申請(qǐng)之日起30日內(nèi)將申請(qǐng)資料、初審意見(jiàn)及驗(yàn)收意見(jiàn)報(bào)銀監(jiān)會(huì)，同時(shí)將初審意見(jiàn)及驗(yàn)收意見(jiàn)抄報(bào)上一級(jí)銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)。初審過(guò)程中，擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)應(yīng)將驗(yàn)收結(jié)果書(shū)面通知申請(qǐng)人。驗(yàn)收不合格的，申請(qǐng)人可以在接到通知書(shū)之日起10日后向擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)重新提交設(shè)立申請(qǐng)。
銀監(jiān)會(huì)應(yīng)自收到完整申請(qǐng)資料之日起30日內(nèi)，作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的決定。
第二十五條 申請(qǐng)?jiān)O(shè)立獨(dú)資財(cái)務(wù)公司、合資財(cái)務(wù)公司，申請(qǐng)人應(yīng)向擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)提交下列申請(qǐng)資料一式三份：
（一）擬設(shè)機(jī)構(gòu)籌備組負(fù)責(zé)人簽署的致銀監(jiān)會(huì)主席的申請(qǐng)書(shū)（函）；
（二）銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的申請(qǐng)表；
（三）經(jīng)申請(qǐng)人授權(quán)簽字人簽署的擬任董事長(zhǎng)、總經(jīng)理的名單、簡(jiǎn)歷、身份證明復(fù)印件和學(xué)歷證明復(fù)印件；
（四）由擬任人簽署的有、無(wú)不良記錄陳述書(shū)；
（五）法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)出具的驗(yàn)資證明；
（六）安全防范措施和與業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施的資料；
（七）銀監(jiān)會(huì)要求提交的其他資料。
第二十六條 獨(dú)資財(cái)務(wù)公司、合資財(cái)務(wù)公司經(jīng)批準(zhǔn)設(shè)立的，應(yīng)在收到設(shè)立批準(zhǔn)文件并領(lǐng)取金融許可證后，到工商行政管理機(jī)關(guān)辦理登記，領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執(zhí)照。
獨(dú)資財(cái)務(wù)公司、合資財(cái)務(wù)公司應(yīng)當(dāng)自領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執(zhí)照之日起6個(gè)月內(nèi)開(kāi)業(yè)。未能按期開(kāi)業(yè)的，應(yīng)在開(kāi)業(yè)期限屆滿1個(gè)月前向擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)提出開(kāi)業(yè)延期申請(qǐng)，擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)在接到書(shū)面申請(qǐng)之日起15日內(nèi)作出是否批準(zhǔn)的決定。開(kāi)業(yè)延期的最長(zhǎng)期限為3個(gè)月。
獨(dú)資財(cái)務(wù)公司、合資財(cái)務(wù)公司未在前款規(guī)定期限內(nèi)開(kāi)業(yè)的，設(shè)立批準(zhǔn)文件失效，由銀監(jiān)會(huì)注銷設(shè)立許可，收回其金融許可證，并予以公告。
第三節(jié) 外國(guó)銀行分行設(shè)立
第二十七條 外國(guó)銀行分行的營(yíng)運(yùn)資金（由其總行無(wú)償撥付）不少于1億元人民幣等值的自由兌換貨幣。
銀監(jiān)會(huì)根據(jù)外國(guó)銀行分行的業(yè)務(wù)范圍和審慎監(jiān)管的需要，可以提高其營(yíng)運(yùn)資金的最低限額。
第二十八條 設(shè)立外國(guó)銀行分行，應(yīng)具備下列條件：
（一）申請(qǐng)人在中國(guó)境內(nèi)已經(jīng)設(shè)立代表機(jī)構(gòu)2年以上，在中國(guó)境內(nèi)已經(jīng)設(shè)立的代表機(jī)構(gòu)是指受銀監(jiān)會(huì)監(jiān)管的代表機(jī)構(gòu)；
（二）申請(qǐng)人提出設(shè)立申請(qǐng)前1會(huì)計(jì)末的總資產(chǎn)不少于200億美元，并且資本充足率不低于8%；申請(qǐng)人若為香港銀行或澳門(mén)銀行，則提出設(shè)立申請(qǐng)前1會(huì)計(jì)末的總資產(chǎn)不少于60億美元，并且資本充足率不低于8%；
（三）申請(qǐng)人所在國(guó)家或地區(qū)有完善的金融監(jiān)督管理制度，并且申請(qǐng)人受到所在國(guó)家或地區(qū)有關(guān)主管當(dāng)局的有效監(jiān)管；
（四）申請(qǐng)人所在國(guó)家或地區(qū)有關(guān)主管當(dāng)局同意其申請(qǐng)。第二十九條 設(shè)立外國(guó)銀行分行，還應(yīng)滿足下列審慎性條件：
（一）具有合理的法人治理結(jié)構(gòu)；
（二）具有良好的持續(xù)經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)；
（三）按照審慎會(huì)計(jì)原則編制財(cái)務(wù)報(bào)告，且會(huì)計(jì)師事務(wù)所對(duì)申請(qǐng)前3年的財(cái)務(wù)報(bào)告持無(wú)保留意見(jiàn)；
（四）無(wú)重大違法違規(guī)記錄，無(wú)不良信用記錄；
（五）具有良好的行業(yè)聲譽(yù)和社會(huì)形象；
（六）申請(qǐng)人所在國(guó)家或地區(qū)政治經(jīng)濟(jì)穩(wěn)定，金融監(jiān)管當(dāng)局與銀監(jiān)會(huì)已建立良好的溝通機(jī)制;
（七）銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他審慎性條件。
第三十條 申請(qǐng)人在中國(guó)境內(nèi)增設(shè)分行，其在中國(guó)境內(nèi)已設(shè)分行應(yīng)滿足下列審慎性條件：
（一）具有穩(wěn)健的風(fēng)險(xiǎn)管理體系；
（二）具有健全的內(nèi)部控制制度；
（三）具有有效的管理信息系統(tǒng)；
（四）管理層具有良好的專業(yè)素質(zhì)和管理能力；
（五）具有良好的持續(xù)經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)；
（六）資產(chǎn)質(zhì)量良好；
（七）無(wú)重大違法違規(guī)記錄；
（八）具有有效的反洗錢(qián)措施；
（九）銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他審慎性條件。第三十一條 設(shè)立外國(guó)銀行分行，分為申請(qǐng)籌建和申請(qǐng)?jiān)O(shè)立兩個(gè)階段。
第三十二條 籌建外國(guó)銀行分行的申請(qǐng)，由銀監(jiān)會(huì)受理、審查和決定。
申請(qǐng)籌建外國(guó)銀行分行，應(yīng)向銀監(jiān)會(huì)提交申請(qǐng)資料，并向擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)抄送申請(qǐng)資料。
擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)應(yīng)自收到申請(qǐng)資料之日起20日內(nèi)向銀監(jiān)會(huì)提出書(shū)面意見(jiàn)。銀監(jiān)會(huì)應(yīng)自收到完整申請(qǐng)資料之日起6個(gè)月內(nèi)，作出批準(zhǔn)籌建或不批準(zhǔn)籌建（即《中華人民共和國(guó)外資金融機(jī)構(gòu)管理?xiàng)l例》第十三條所指“受理”或“不受理”）的決定。
第三十三條 申請(qǐng)籌建外國(guó)銀行分行，申請(qǐng)人應(yīng)提交下列申請(qǐng)資料：
（一）由申請(qǐng)人董事長(zhǎng)或行長(zhǎng)（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）簽署的致銀監(jiān)會(huì)主席的申請(qǐng)書(shū)（函），內(nèi)容至少包括擬設(shè)外國(guó)銀行分行的名稱、營(yíng)運(yùn)資金數(shù)額和經(jīng)營(yíng)的業(yè)務(wù)種類。外國(guó)銀行分行名稱包括中、外文名稱，中文名稱應(yīng)當(dāng)標(biāo)明該外國(guó)銀行的國(guó)籍及責(zé)任形式；
（二）可行性研究報(bào)告，內(nèi)容至少包括申請(qǐng)人的基本情況、對(duì)擬設(shè)分行市場(chǎng)前景的分析、未來(lái)業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃、組織管理架構(gòu)和開(kāi)業(yè)后3年的資產(chǎn)負(fù)債規(guī)模與盈利預(yù)測(cè)；
（三）申請(qǐng)人所在國(guó)家或地區(qū)有關(guān)主管當(dāng)局核發(fā)的營(yíng)業(yè)執(zhí)照復(fù)印件或其他經(jīng)營(yíng)金融業(yè)務(wù)許可文件復(fù)印件；
（四）申請(qǐng)人所在國(guó)家或地區(qū)有關(guān)主管當(dāng)局對(duì)其申請(qǐng)的意見(jiàn)書(shū)（函）；
（五）申請(qǐng)人最近3年的年報(bào)；
（六）初次設(shè)立外國(guó)銀行分行的申請(qǐng)人所在國(guó)家或地區(qū)的金融體系情況和有關(guān)金融監(jiān)管法律法規(guī)規(guī)定；
（七）申請(qǐng)人的章程；
（八）申請(qǐng)人及所在集團(tuán)的組織結(jié)構(gòu)圖、主要股東名單、海外分支機(jī)構(gòu)與聯(lián)營(yíng)公司名單；
（九）申請(qǐng)人反洗錢(qián)的制度或規(guī)定；
（十）銀監(jiān)會(huì)要求提交的其他資料。
申請(qǐng)人向銀監(jiān)會(huì)提交的申請(qǐng)資料為一式兩份，向擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)抄送的申請(qǐng)資料為一份。
第三十四條 申請(qǐng)人自收到籌建批準(zhǔn)文件之日起15日內(nèi)到擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)領(lǐng)取設(shè)立申請(qǐng)表。外國(guó)銀行分行的籌建期為自領(lǐng)取設(shè)立申請(qǐng)表之日起6個(gè)月。申請(qǐng)人未在6個(gè)月內(nèi)完成籌建工作，申請(qǐng)延長(zhǎng)籌建期的，應(yīng)在籌建期屆滿1個(gè)月前向擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)提交由擬設(shè)機(jī)構(gòu)籌備組負(fù)責(zé)人簽署的申請(qǐng)書(shū)（函），說(shuō)明理由，并提供相關(guān)證明材料。擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)應(yīng)自收到申請(qǐng)資料之日起15日內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的決定，同時(shí)抄報(bào)上一級(jí)銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)和銀監(jiān)會(huì)。籌建延期的最長(zhǎng)期限為3個(gè)月。
申請(qǐng)人應(yīng)在前款規(guī)定的期限屆滿前提交設(shè)立申請(qǐng)；未提交的，籌建批準(zhǔn)文件失效，由銀監(jiān)會(huì)注銷籌建許可。
第三十五條 擬設(shè)外國(guó)銀行分行完成籌建，可申請(qǐng)?jiān)O(shè)立。設(shè)立外國(guó)銀行分行的申請(qǐng)，由擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)受理和初審驗(yàn)收、銀監(jiān)會(huì)審查和決定。
申請(qǐng)?jiān)O(shè)立外國(guó)銀行分行，應(yīng)向擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)提交申請(qǐng)資料。
申請(qǐng)?jiān)O(shè)立外國(guó)銀行分行，擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)應(yīng)自受理之日起30日內(nèi)將申請(qǐng)資料、初審意見(jiàn)及驗(yàn)收意見(jiàn)報(bào)銀監(jiān)會(huì)，同時(shí)將初審意見(jiàn)及驗(yàn)收意見(jiàn)抄報(bào)上一級(jí)銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)。初審過(guò)程中，擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)應(yīng)將驗(yàn)收結(jié)果書(shū)面通知申請(qǐng)人，驗(yàn)收不合格的，申請(qǐng)人可以在接到通知書(shū)之日起10日后向擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)重新提交設(shè)立申請(qǐng)。
銀監(jiān)會(huì)應(yīng)自收到完整申請(qǐng)資料之日起30日內(nèi)，作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的決定。
第三十六條 申請(qǐng)?jiān)O(shè)立外國(guó)銀行分行，申請(qǐng)人應(yīng)向擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)提交下列申請(qǐng)資料一式三份：
（一）擬設(shè)機(jī)構(gòu)籌備組負(fù)責(zé)人簽署的致銀監(jiān)會(huì)主席的申請(qǐng)書(shū)（函）；
（二）銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的申請(qǐng)表；
（三）經(jīng)申請(qǐng)人授權(quán)簽字人簽署的擬任行長(zhǎng)（總經(jīng)理）簡(jiǎn)歷、身份證明復(fù)印件和學(xué)歷證明復(fù)印件；
（四）經(jīng)申請(qǐng)人授權(quán)簽字人簽署的對(duì)擬任行長(zhǎng)（總經(jīng)理）的授權(quán)書(shū)；
（五）由擬任人簽署的有、無(wú)不良記錄陳述書(shū)；
（六）法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)出具的驗(yàn)資證明；
（七）安全防范措施和與業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施的資料；
（八）外國(guó)銀行總行對(duì)該擬設(shè)分行承擔(dān)稅務(wù)、債務(wù)的責(zé)任擔(dān)保書(shū)；
（九）銀監(jiān)會(huì)要求提交的其他資料。
第三十七條 外國(guó)銀行分行經(jīng)批準(zhǔn)設(shè)立的，應(yīng)在收到設(shè)立批準(zhǔn)文件并領(lǐng)取金融許可證后，到工商行政管理機(jī)關(guān)辦理登記，領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執(zhí)照。
外國(guó)銀行分行應(yīng)當(dāng)自領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執(zhí)照之日起6個(gè)月內(nèi)開(kāi)業(yè)。未能按期開(kāi)業(yè)的，應(yīng)在開(kāi)業(yè)期限屆滿1個(gè)月前向擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)提出開(kāi)業(yè)延期申請(qǐng)，擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)在接到書(shū)面申請(qǐng)之日起15日內(nèi)作出是否批準(zhǔn)的決定。開(kāi)業(yè)延期的最長(zhǎng)期限為3個(gè)月。
外國(guó)銀行分行未在前款規(guī)定期限內(nèi)開(kāi)業(yè)的，設(shè)立批準(zhǔn)文件失效，由銀監(jiān)會(huì)注銷設(shè)立許可，收回其金融許可證，并予以公告。
第四節(jié) 獨(dú)資銀行分行、合資銀行分行設(shè)立
第三十八條 設(shè)立獨(dú)資銀行分行、合資銀行分行，申請(qǐng)人應(yīng)具備下列條件：
（一）在中國(guó)境內(nèi)開(kāi)業(yè)3年以上；
（二）提出申請(qǐng)前2個(gè)會(huì)計(jì)連續(xù)盈利；
（三）資本充足率不低于8%；
（四）每增設(shè)一個(gè)分行，申請(qǐng)人應(yīng)撥付不少于1億元人民幣的等值自由兌換貨幣作為擬設(shè)分行的營(yíng)運(yùn)資金；包括擬設(shè)分行在內(nèi)，申請(qǐng)人對(duì)其所有境內(nèi)分行累計(jì)撥付營(yíng)運(yùn)資金總額不得超過(guò)其注冊(cè)資本的60%。
第三十九條 設(shè)立獨(dú)資銀行分行、合資銀行分行，申請(qǐng)人還應(yīng)滿足下列審慎性條件：
（一）具有合理的法人治理結(jié)構(gòu)；
（二）具有穩(wěn)健的風(fēng)險(xiǎn)管理體系；
（三）具有健全的內(nèi)部控制制度；
（四）具有有效的管理信息系統(tǒng)；
（五）管理層具有良好的專業(yè)素質(zhì)和管理能力；
（六）具有良好的持續(xù)經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)；
（七）資產(chǎn)質(zhì)量良好；
（八）無(wú)重大違法違規(guī)記錄；
（九）具有有效的反洗錢(qián)措施；
（十）銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他審慎性條件。
第四十條 設(shè)立獨(dú)資銀行分行、合資銀行分行，分為申請(qǐng)籌建和申請(qǐng)?jiān)O(shè)立兩個(gè)階段。
第四十一條 籌建獨(dú)資銀行分行或合資銀行分行的申請(qǐng)，由獨(dú)資銀行總行或合資銀行總行所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)受理和初審、銀監(jiān)會(huì)審查和決定。
申請(qǐng)籌建獨(dú)資銀行分行或合資銀行分行，申請(qǐng)人應(yīng)向獨(dú)資銀行總行或合資銀行總行所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)提交申請(qǐng)資料，并向擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)抄送申請(qǐng)資料。
獨(dú)資銀行總行或合資銀行總行所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)自受理之日起20日內(nèi)將初審意見(jiàn)及申請(qǐng)資料報(bào)銀監(jiān)會(huì)，同時(shí)將初審意見(jiàn)抄報(bào)上一級(jí)銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)。擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)應(yīng)自收到申請(qǐng)資料之日起20日內(nèi)向銀監(jiān)會(huì)提出書(shū)面意見(jiàn)。
銀監(jiān)會(huì)應(yīng)自收到完整申請(qǐng)資料之日起6個(gè)月內(nèi)，作出批準(zhǔn)籌建或不批準(zhǔn)籌建（即《中華人民共和國(guó)外資金融機(jī)構(gòu)管理?xiàng)l例》第十三條所指“受理”或“不受理”）的決定。
第四十二條 申請(qǐng)籌建獨(dú)資銀行分行或合資銀行分行，應(yīng)提交下列申請(qǐng)資料：
（一）由申請(qǐng)人董事長(zhǎng)或行長(zhǎng)（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）簽署的致銀監(jiān)會(huì)主席的申請(qǐng)書(shū)（函），內(nèi)容至少包括擬設(shè)分行的名稱、營(yíng)運(yùn)資金數(shù)額和經(jīng)營(yíng)的業(yè)務(wù)種類；
（二）董事會(huì)同意申請(qǐng)?jiān)O(shè)立分行的決議；
（三）可行性研究報(bào)告，內(nèi)容至少包括申請(qǐng)人的基本情況、對(duì)擬設(shè)分行市場(chǎng)前景的分析、未來(lái)業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃、組織管理架構(gòu)和開(kāi)業(yè)后3年的資產(chǎn)負(fù)債規(guī)模與盈利預(yù)測(cè)；
（四）營(yíng)業(yè)執(zhí)照復(fù)印件；
（五）申請(qǐng)人最近3年的年報(bào)；
（六）申請(qǐng)人的章程；
（七）銀監(jiān)會(huì)要求提交的其他資料。申請(qǐng)人向獨(dú)資銀行總行或合資銀行總行所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)提交的申請(qǐng)資料為一式三份，向擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)抄送的申請(qǐng)資料為一份。
第四十三條 申請(qǐng)人自收到籌建批準(zhǔn)文件之日起15日內(nèi)到擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)領(lǐng)取設(shè)立申請(qǐng)表。獨(dú)資銀行分行、合資銀行分行的籌建期為自領(lǐng)取設(shè)立申請(qǐng)表之日起6個(gè)月。申請(qǐng)人未在6個(gè)月內(nèi)完成籌建工作，申請(qǐng)延長(zhǎng)籌建期的，應(yīng)在籌建期屆滿1個(gè)月前向擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)提交由擬設(shè)機(jī)構(gòu)籌備組負(fù)責(zé)人簽署的申請(qǐng)書(shū)（函），說(shuō)明理由，并提供相關(guān)證明材料。擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)應(yīng)自收到申請(qǐng)資料之日起15日內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的決定，同時(shí)抄報(bào)上一級(jí)銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)和銀監(jiān)會(huì)。籌建延期的最長(zhǎng)期限為3個(gè)月。
申請(qǐng)人應(yīng)在前款規(guī)定的期限屆滿前提交設(shè)立申請(qǐng)；逾期未提交的，籌建批準(zhǔn)文件失效，由銀監(jiān)會(huì)注銷籌建許可。
第四十四條 擬設(shè)獨(dú)資銀行分行、合資銀行分行完成籌建，可申請(qǐng)?jiān)O(shè)立。設(shè)立獨(dú)資銀行分行、合資銀行分行的申請(qǐng)，由擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)受理和初審驗(yàn)收、銀監(jiān)會(huì)審查和決定。
申請(qǐng)?jiān)O(shè)立獨(dú)資銀行分行、合資銀行分行，應(yīng)向擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)提交申請(qǐng)資料。
擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)應(yīng)自受理之日起30日內(nèi)將申請(qǐng)資料、初審意見(jiàn)及驗(yàn)收意見(jiàn)報(bào)銀監(jiān)會(huì)，同時(shí)將初審意見(jiàn)及驗(yàn)收意見(jiàn)抄報(bào)上一級(jí)銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)。初審過(guò)程中，擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)應(yīng)將驗(yàn)收結(jié)果書(shū)面通知申請(qǐng)人。驗(yàn)收不合格的，申請(qǐng)人可以在接到通知書(shū)之日起10日后向擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)重新提交設(shè)立申請(qǐng)。
銀監(jiān)會(huì)應(yīng)自收到完整申請(qǐng)資料之日起30日內(nèi)，作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的決定。
第四十五條 申請(qǐng)?jiān)O(shè)立獨(dú)資銀行分行、合資銀行分行，應(yīng)向擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)提交下列申請(qǐng)資料一式三份：
（一）擬設(shè)分行籌備組負(fù)責(zé)人簽署的致銀監(jiān)會(huì)主席的申請(qǐng)書(shū)（函）；
（二）銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的申請(qǐng)表；
（三）經(jīng)申請(qǐng)人授權(quán)簽字人簽署的擬任行長(zhǎng)（總經(jīng)理）的簡(jiǎn)歷、身份證明復(fù)印件和學(xué)歷證明復(fù)印件；
（四）經(jīng)申請(qǐng)人授權(quán)簽字人簽署的對(duì)擬任行長(zhǎng)（總經(jīng)理）的授權(quán)書(shū)；
（五）由擬任人簽署的有、無(wú)不良記錄陳述書(shū)；
（六）法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)出具的驗(yàn)資證明；
（七）安全防范措施和與業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施的資料；
（八）銀監(jiān)會(huì)要求提交的其他資料。
第四十六條 獨(dú)資銀行分行、合資銀行分行經(jīng)批準(zhǔn)設(shè)立的，應(yīng)在收到設(shè)立批準(zhǔn)文件并領(lǐng)取金融許可證后，到工商行政管理機(jī)關(guān)辦理登記，領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執(zhí)照。
獨(dú)資銀行分行、合資銀行分行應(yīng)當(dāng)自領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執(zhí)照之日起6個(gè)月內(nèi)開(kāi)業(yè)。未能按期開(kāi)業(yè)的，應(yīng)在開(kāi)業(yè)期限屆滿1個(gè)月前向擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)提出開(kāi)業(yè)延期申請(qǐng)，擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)在接到書(shū)面申請(qǐng)之日起15日內(nèi)作出是否批準(zhǔn)的決定。開(kāi)業(yè)延期的最長(zhǎng)期限為3個(gè)月。
獨(dú)資銀行分行、合資銀行分行未在前款規(guī)定期限內(nèi)開(kāi)業(yè)的，設(shè)立批準(zhǔn)文件失效，由銀監(jiān)會(huì)注銷設(shè)立許可，收回其金融許可證，并予以公告。
第五節(jié) 同城營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)設(shè)立
第四十七條 設(shè)立同城支行，應(yīng)具備下列條件：
（一）在擬設(shè)支行當(dāng)?shù)卦O(shè)有分行（含視同分行管理的機(jī)構(gòu)，本節(jié)下同）或分行以上的機(jī)構(gòu)且正式營(yíng)業(yè)1年以上，且該機(jī)構(gòu)資產(chǎn)質(zhì)量良好；
（二）擬設(shè)支行當(dāng)?shù)匾言O(shè)立的分支機(jī)構(gòu)具有較強(qiáng)的內(nèi)部控制能力，最近1年無(wú)重大違法違規(guī)行為，且無(wú)因內(nèi)部管理混亂導(dǎo)致的重大案件；
（三）由外資金融機(jī)構(gòu)總行或分行撥付的營(yíng)運(yùn)資金不得低于人民幣1000萬(wàn)元或等值的自由兌換貨幣；
（四）由獨(dú)資或合資銀行總行撥付營(yíng)運(yùn)資金的，撥付金額應(yīng)在總行資本金總額的60%之內(nèi)；由獨(dú)資或合資銀行分行撥付營(yíng)運(yùn)資金的，累計(jì)不得超過(guò)分行營(yíng)運(yùn)資金的60%；由外國(guó)銀行分行撥付營(yíng)運(yùn)資金的，累計(jì)不得超過(guò)分行可運(yùn)用營(yíng)運(yùn)資金的60%，可運(yùn)用營(yíng)運(yùn)資金是指扣除30%的生息資產(chǎn)之后剩余的營(yíng)運(yùn)資金；
（五）具有合格的高級(jí)管理人員和從業(yè)人員；
（六）具有合格的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、安全防范措施和與業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施；
（七）申請(qǐng)人在一個(gè)城市一次只能申請(qǐng)?jiān)O(shè)立一個(gè)同城支行；在該申請(qǐng)獲得不同意籌建的批復(fù)或獲得開(kāi)業(yè)批準(zhǔn)后，申請(qǐng)人方可再行申請(qǐng)；
（八）銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。
第四十八條 設(shè)立同城支行，分為申請(qǐng)籌建和申請(qǐng)開(kāi)業(yè)兩個(gè)階段。
第四十九條 籌建同城支行的申請(qǐng)，由所在地銀監(jiān)局或其授權(quán)的銀監(jiān)分局受理、審查和決定。
申請(qǐng)籌建同城支行，申請(qǐng)人應(yīng)向所在地銀監(jiān)局或其授權(quán)的銀監(jiān)分局提交籌建申請(qǐng)。
所在地銀監(jiān)局或其授權(quán)的銀監(jiān)分局應(yīng)自受理之日起3個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的決定。
第五十條 申請(qǐng)籌建同城支行，應(yīng)向所在地銀監(jiān)局或其授權(quán)的銀監(jiān)分局提交下列申請(qǐng)資料一式兩份：
（一）由擬設(shè)地分行或分行以上機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人簽署的申請(qǐng)書(shū)（函），內(nèi)容至少包括擬設(shè)同城支行的名稱、所在地、營(yíng)運(yùn)資金數(shù)額和業(yè)務(wù)范圍；
（二）可行性研究報(bào)告，內(nèi)容至少包括申請(qǐng)人的基本情況、對(duì)擬設(shè)機(jī)構(gòu)市場(chǎng)前景的分析、未來(lái)業(yè)務(wù)的發(fā)展規(guī)劃和組織管理架構(gòu)；
（三）申請(qǐng)人最近2年的財(cái)務(wù)報(bào)告；
（四）籌建人員名單及主要負(fù)責(zé)人簡(jiǎn)歷；
（五）最近1年新設(shè)機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)管理情況；
（六）銀監(jiān)會(huì)要求提交的其他資料。
第五十一條 申請(qǐng)人自收到籌建批準(zhǔn)文件之日起15日內(nèi)到擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)領(lǐng)取開(kāi)業(yè)申請(qǐng)表。同城支行的籌建期為自領(lǐng)取開(kāi)業(yè)申請(qǐng)表之日起6個(gè)月。申請(qǐng)人未在6個(gè)月內(nèi)完成籌建工作，申請(qǐng)延長(zhǎng)籌建期的，應(yīng)在籌建期屆滿1個(gè)月前向所在地銀監(jiān)局或其授權(quán)的銀監(jiān)分局，提交由擬設(shè)機(jī)構(gòu)籌備組負(fù)責(zé)人簽署的申請(qǐng)書(shū)（函），說(shuō)明理由，并提供相關(guān)證明材料。所在地銀監(jiān)局或其授權(quán)的銀監(jiān)分局應(yīng)自收到完整申請(qǐng)資料之日起15日內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的決定，同時(shí)抄報(bào)上一級(jí)銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)和銀監(jiān)會(huì)。籌建延期的最長(zhǎng)期限為3個(gè)月。
申請(qǐng)人應(yīng)在前款規(guī)定的期限屆滿前提交開(kāi)業(yè)申請(qǐng)；未提交的，籌建批準(zhǔn)文件失效，由籌建決定機(jī)關(guān)注銷籌建許可。
第五十二條 同城支行開(kāi)業(yè)的申請(qǐng)，由擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)局或其授權(quán)的銀監(jiān)分局受理、審查和決定。
申請(qǐng)同城支行開(kāi)業(yè)，應(yīng)向擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)局或其授權(quán)的銀監(jiān)分局提交申請(qǐng)資料。
擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)局或其授權(quán)的銀監(jiān)分局應(yīng)自受理之日起30日內(nèi)，對(duì)籌建事項(xiàng)進(jìn)行審查驗(yàn)收，作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的決定。
第五十三條 申請(qǐng)同城支行開(kāi)業(yè)，申請(qǐng)人應(yīng)向擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)局或其授權(quán)的銀監(jiān)分局提交下列申請(qǐng)資料一式兩份：
（一）由擬設(shè)地分行或分行以上機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人簽署的致所在地銀監(jiān)局負(fù)責(zé)人或其授權(quán)的銀監(jiān)分局負(fù)責(zé)人的申請(qǐng)書(shū)（函），內(nèi)容至少包括擬開(kāi)業(yè)的同城支行的名稱、地址、營(yíng)運(yùn)資金數(shù)額和業(yè)務(wù)范圍；
（二）銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的申請(qǐng)表；
（三）法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)出具的驗(yàn)資證明；
（四）擬任高級(jí)管理人員的相關(guān)背景資料及從業(yè)人員情況一覽表；
（五）營(yíng)業(yè)場(chǎng)所的所有權(quán)證或使用權(quán)證的復(fù)印件；
（六）營(yíng)業(yè)場(chǎng)所的安全、消防設(shè)施的合格證明及相關(guān)證明的復(fù)印件；
（七）銀監(jiān)會(huì)要求提交的其他資料。
第五十四條 同城支行經(jīng)批準(zhǔn)開(kāi)業(yè)的，應(yīng)在收到開(kāi)業(yè)批準(zhǔn)文件并領(lǐng)取金融許可證后，到工商行政管理機(jī)關(guān)辦理登記，領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執(zhí)照。
同城支行應(yīng)當(dāng)自領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執(zhí)照之日起6個(gè)月內(nèi)開(kāi)業(yè)。未能按期開(kāi)業(yè)的，應(yīng)在開(kāi)業(yè)期限屆滿1個(gè)月前向所在地銀監(jiān)局或其授權(quán)的銀監(jiān)分局提出開(kāi)業(yè)延期申請(qǐng)，所在地銀監(jiān)局或其授權(quán)的銀監(jiān)分局在接到書(shū)面申請(qǐng)之日起15日內(nèi)作出是否批準(zhǔn)的決定。開(kāi)業(yè)延期的最長(zhǎng)期限為3個(gè)月。
同城支行未在前款規(guī)定期限內(nèi)開(kāi)業(yè)的，開(kāi)業(yè)批準(zhǔn)文件失效，由開(kāi)業(yè)決定機(jī)關(guān)注銷開(kāi)業(yè)許可，收回其金融許可證，并予以公告。
第五十五條 設(shè)立自助銀行，應(yīng)具備下列條件：
（一）在擬設(shè)地設(shè)有分行或分行以上的機(jī)構(gòu)，且該機(jī)構(gòu)的資產(chǎn)質(zhì)量良好；
（二）在擬設(shè)地已設(shè)立的分支機(jī)構(gòu)具有較強(qiáng)的內(nèi)部控制能力，最近1年無(wú)重大違法違規(guī)行為，且無(wú)因內(nèi)部管理混亂導(dǎo)致的重大案件；
（三）具有合格的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、安全防范措施和與業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施；
（四）申請(qǐng)人在一個(gè)城市一次只能申請(qǐng)?jiān)O(shè)立3個(gè)自助銀行。在該申請(qǐng)獲得不同意設(shè)立的批復(fù)或獲得設(shè)立批準(zhǔn)后，申請(qǐng)人方可再行申請(qǐng)；
（五）銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。
第五十六條 設(shè)立自助銀行的申請(qǐng)，由擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)局或其授權(quán)的銀監(jiān)分局受理、審查和決定。
申請(qǐng)?jiān)O(shè)立自助銀行，應(yīng)向擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)局或其授權(quán)的銀監(jiān)分局提交申請(qǐng)資料。
擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)局或其授權(quán)的銀監(jiān)分局應(yīng)自受理之日起3個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的決定。
第五十七條 申請(qǐng)?jiān)O(shè)立自助銀行，申請(qǐng)人應(yīng)向擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)局或其授權(quán)的銀監(jiān)分局提交下列申請(qǐng)資料一式兩份：
（一）由擬設(shè)地分行或分行以上機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人簽署的致所在地銀監(jiān)局或其授權(quán)的銀監(jiān)分局負(fù)責(zé)人的申請(qǐng)書(shū)（函）；
（二）擬設(shè)臵的機(jī)型、數(shù)量及提供的服務(wù)種類；
（三）擬設(shè)地點(diǎn)的市場(chǎng)分析，內(nèi)容至少包括目標(biāo)市場(chǎng)、服務(wù)需求和競(jìng)爭(zhēng)狀況；
（四）擬負(fù)責(zé)自助銀行日常管理的機(jī)構(gòu)或人員；
（五）安全監(jiān)控方案及維護(hù)措施；
（六）銀監(jiān)會(huì)要求提交的其他資料。
第五十八條 設(shè)臵只提供取款、轉(zhuǎn)賬和查詢服務(wù)的自動(dòng)取款機(jī)（ATM），應(yīng)向所在地銀監(jiān)局或其授權(quán)的銀監(jiān)分局備案，并依照本辦法第五十七條規(guī)定提交申請(qǐng)資料。
所在地銀監(jiān)局或其授權(quán)的銀監(jiān)分局應(yīng)自受理之日起15日內(nèi)作出備案回復(fù)。
第六節(jié) 外資金融機(jī)構(gòu)駐華代表機(jī)構(gòu)設(shè)立
第五十九條 設(shè)立外資金融機(jī)構(gòu)駐華代表機(jī)構(gòu)，申請(qǐng)人應(yīng)具備下列條件：
（一）所在國(guó)家或地區(qū)有完善的金融監(jiān)督管理制度；
（二）是由所在國(guó)家或地區(qū)金融監(jiān)管當(dāng)局批準(zhǔn)設(shè)立的金融機(jī)構(gòu)，或者是金融性行業(yè)協(xié)會(huì)會(huì)員；
（三）外資金融機(jī)構(gòu)申請(qǐng)?jiān)谥袊?guó)境內(nèi)設(shè)立總代表機(jī)構(gòu)的，應(yīng)在中國(guó)境內(nèi)已設(shè)立5個(gè)或5個(gè)以上分支機(jī)構(gòu)（含代表機(jī)構(gòu)）；
（四）經(jīng)營(yíng)狀況良好，無(wú)重大違法違規(guī)記錄；
（五）具有有效的反洗錢(qián)措施；
（六）銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。
在中國(guó)境內(nèi)注冊(cè)的外資金融機(jī)構(gòu)設(shè)立代表機(jī)構(gòu)，申請(qǐng)人僅應(yīng)具備前款第四項(xiàng)至第六項(xiàng)條件。
第六十條 設(shè)立外資金融機(jī)構(gòu)駐華代表機(jī)構(gòu)的申請(qǐng)，由銀監(jiān)會(huì)受理、審查和決定。
申請(qǐng)?jiān)O(shè)立外資金融機(jī)構(gòu)駐華代表機(jī)構(gòu)，應(yīng)向銀監(jiān)會(huì)提交申請(qǐng)資料，并向擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)抄送申請(qǐng)資料。
擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)自收到申請(qǐng)資料之日起20日內(nèi)應(yīng)當(dāng)向銀監(jiān)會(huì)提出書(shū)面意見(jiàn)。銀監(jiān)會(huì)應(yīng)自受理之日起6個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的決定。
第六十一條 申請(qǐng)?jiān)O(shè)立外資金融機(jī)構(gòu)駐華代表機(jī)構(gòu)，申請(qǐng)人應(yīng)提交下列資料：
（一）銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的申請(qǐng)表；
（二）由董事長(zhǎng)或行長(zhǎng)（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）簽署的致銀監(jiān)會(huì)主席的申請(qǐng)書(shū)（函）；
（三）所在國(guó)家或地區(qū)有關(guān)主管當(dāng)局核發(fā)的營(yíng)業(yè)執(zhí)照復(fù)印件或其他經(jīng)營(yíng)金融業(yè)務(wù)許可文件復(fù)印件；
（四）申請(qǐng)人的章程；
（五）申請(qǐng)人及所在集團(tuán)的組織結(jié)構(gòu)圖、主要股東名單、海外分支機(jī)構(gòu)與聯(lián)營(yíng)公司名單；
（六）申請(qǐng)前3年的年報(bào)；
（七）由所在國(guó)家或地區(qū)金融監(jiān)管當(dāng)局出具的對(duì)其在中國(guó)境內(nèi)設(shè)立代表機(jī)構(gòu)的意見(jiàn)書(shū)（函），或由所在行業(yè)協(xié)會(huì)出具的推薦信；
（八）經(jīng)申請(qǐng)人授權(quán)簽字人簽署的擬任首席代表或總代表的身份證明復(fù)印件、學(xué)歷證明復(fù)印件、簡(jiǎn)歷、以及由擬任人簽署的有、無(wú)不良記錄陳述書(shū)；
（九）由董事長(zhǎng)或行長(zhǎng)（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）或其授權(quán)簽字人簽署的對(duì)首席代表或總代表的授權(quán)書(shū)；
（十）申請(qǐng)人的反洗錢(qián)措施；
（十一）銀監(jiān)會(huì)要求提交的其他資料。
外資法人機(jī)構(gòu)申請(qǐng)?jiān)O(shè)立代表機(jī)構(gòu)的，提交的申請(qǐng)資料不包括前款第七項(xiàng)規(guī)定的資料。
申請(qǐng)人向銀監(jiān)會(huì)提交的申請(qǐng)資料為一式兩份，向擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)抄送的申請(qǐng)資料為一份。
第三章 機(jī)構(gòu)變更
第一節(jié) 外資法人機(jī)構(gòu)調(diào)整或轉(zhuǎn)讓注冊(cè)資本、變更持有資本總額
或者股份總額10%以上的股東
第六十二條 外資法人機(jī)構(gòu)調(diào)整或轉(zhuǎn)讓注冊(cè)資本、變更持有資本總額或股份總額10%以上的股東，新入股的股東應(yīng)符合《中華人民共和國(guó)外資金融機(jī)構(gòu)管理?xiàng)l例》和本辦法第八條、第九條、第十八條、第十九條關(guān)于股東條件的規(guī)定。
第六十三條 外資法人機(jī)構(gòu)調(diào)整或轉(zhuǎn)讓注冊(cè)資本，變更持有資本總額或股份總額10%以上的股東的申請(qǐng)，由所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)受理和初審，銀監(jiān)會(huì)審查和決定。
外資法人機(jī)構(gòu)申請(qǐng)調(diào)整或轉(zhuǎn)讓注冊(cè)資本、變更持有資本總額或股份總額10%以上的股東，應(yīng)向所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)提交申請(qǐng)資料。
所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)應(yīng)自受理之日起20日內(nèi)將初審意見(jiàn)及申請(qǐng)資料報(bào)銀監(jiān)會(huì)，同時(shí)將初審意見(jiàn)抄報(bào)上一級(jí)銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)。銀監(jiān)會(huì)應(yīng)自收到完整申請(qǐng)資料之日起3個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的決定。
第六十四條 外資法人機(jī)構(gòu)申請(qǐng)調(diào)整或轉(zhuǎn)讓注冊(cè)資本、變更持有資本總額或股份總額10%以上的股東，應(yīng)向所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)提交下列申請(qǐng)資料一式三份：
（一）董事長(zhǎng)或行長(zhǎng)（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）簽署的致銀監(jiān)會(huì)主席的申請(qǐng)書(shū)（函）；
（二）關(guān)于調(diào)整或轉(zhuǎn)讓注冊(cè)資本、變更股東的董事會(huì)決議；
（三）變動(dòng)投資額或股權(quán)比例的投資各方的董事會(huì)決議或其法定代表人簽署的意見(jiàn)書(shū)（函），擬受讓方是金融機(jī)構(gòu)的，應(yīng)提供所在國(guó)家或地區(qū)金融監(jiān)管當(dāng)局認(rèn)可的意見(jiàn)書(shū)（函）；
（四）相關(guān)股東簽署的轉(zhuǎn)讓協(xié)議或合同；
（五）擬受讓方所在國(guó)家或地區(qū)有關(guān)主管當(dāng)局核發(fā)的營(yíng)業(yè)執(zhí)照復(fù)印件或其他經(jīng)營(yíng)金融業(yè)務(wù)許可文件復(fù)印件；
（六）擬受讓方章程、組織結(jié)構(gòu)、主要股東名單、海外分支機(jī)構(gòu)與聯(lián)營(yíng)公司名單；
（七）擬受讓方反洗錢(qián)的制度或規(guī)定；
（八）擬受讓方最近3年的年報(bào)；
（九）銀監(jiān)會(huì)要求提交的其他資料。
第二節(jié) 外國(guó)銀行分行、獨(dú)資或合資銀行分行變更營(yíng)運(yùn)資金
第六十五條 外國(guó)銀行分行、獨(dú)資或合資銀行分行變更營(yíng)運(yùn)資金的申請(qǐng)，由所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)受理和初審、銀監(jiān)會(huì)審查和決定。
申請(qǐng)外國(guó)銀行分行、獨(dú)資或合資銀行分行變更營(yíng)運(yùn)資金，應(yīng)向所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)提交申請(qǐng)資料。
所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)應(yīng)自受理之日起20日內(nèi)將初審意見(jiàn)及申請(qǐng)資料報(bào)銀監(jiān)會(huì)，同時(shí)將初審意見(jiàn)抄報(bào)上一級(jí)銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)。銀監(jiān)會(huì)應(yīng)自收到完整申請(qǐng)資料之日起3個(gè)月內(nèi)，作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的決定。
第六十六條 外國(guó)銀行分行、獨(dú)資或合資銀行分行申請(qǐng)變更營(yíng)運(yùn)資金，應(yīng)向所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)提交由董事長(zhǎng)或行長(zhǎng)（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）簽署的致銀監(jiān)會(huì)主席的申請(qǐng)書(shū)（函）以及銀監(jiān)會(huì)要求提交的其他資料一式三份。
第三節(jié) 外資法人機(jī)構(gòu)修改章程
第六十七條 外資法人機(jī)構(gòu)應(yīng)在其章程所列內(nèi)容發(fā)生變動(dòng)后一年內(nèi)提出修改章程的申請(qǐng)。
第六十八條 外資法人機(jī)構(gòu)修改章程的申請(qǐng)，由所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)受理和初審、銀監(jiān)會(huì)審查和決定。
外資法人機(jī)構(gòu)申請(qǐng)修改章程，應(yīng)向外資法人機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)提交申請(qǐng)資料。
外資法人機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)應(yīng)自受理之日起20日內(nèi)將初審意見(jiàn)及申請(qǐng)資料報(bào)銀監(jiān)會(huì)，同時(shí)將初審意見(jiàn)抄報(bào)上一級(jí)銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)。銀監(jiān)會(huì)應(yīng)自收到完整申請(qǐng)資料之日起3個(gè)月內(nèi)，作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的決定。
第六十九條 外資法人機(jī)構(gòu)申請(qǐng)修改章程，應(yīng)向外資法人機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)提交下列申請(qǐng)資料一式三份：
（一）董事長(zhǎng)或行長(zhǎng)（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）簽署的致銀監(jiān)會(huì)主席的申請(qǐng)書(shū)（函）；
（二）股東會(huì)或董事會(huì)修改章程的決議；
（三）原章程和新章程草案；
（四）原章程與新章程變動(dòng)對(duì)照表；
（五）由律師事務(wù)所出具的關(guān)于修改章程的法律意見(jiàn)書(shū)（函）；
（六）銀監(jiān)會(huì)要求提交的其他資料。
第四節(jié) 外資金融機(jī)構(gòu)在同城內(nèi)變更營(yíng)業(yè)場(chǎng)所或地址
第七十條 外資金融機(jī)構(gòu)在同城內(nèi)變更營(yíng)業(yè)場(chǎng)所或地址，分為外資金融機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)性機(jī)構(gòu)在同城內(nèi)變更營(yíng)業(yè)場(chǎng)所和外資金融機(jī)構(gòu)駐華代表機(jī)構(gòu)在同城內(nèi)變更地址兩種情形。
外資金融機(jī)構(gòu)在同城內(nèi)變更營(yíng)業(yè)場(chǎng)所或地址的申請(qǐng)，由所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)受理、審查和決定。
外資金融機(jī)構(gòu)申請(qǐng)?jiān)谕莾?nèi)變更營(yíng)業(yè)場(chǎng)所或地址，應(yīng)向所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)提交申請(qǐng)資料。
所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)應(yīng)自受理之日起3個(gè)月內(nèi)，對(duì)新?tīng)I(yíng)業(yè)場(chǎng)所進(jìn)行驗(yàn)收，并作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的決定。在審查過(guò)程中，所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)應(yīng)將驗(yàn)收結(jié)果書(shū)面通知申請(qǐng)人。驗(yàn)收不合格的，申請(qǐng)人可以在接到通知書(shū)之日起10日后向所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)要求復(fù)驗(yàn)。
第七十一條 外資金融機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)性機(jī)構(gòu)申請(qǐng)?jiān)谕莾?nèi)變更營(yíng)業(yè)場(chǎng)所，應(yīng)向所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)提交下列申請(qǐng)資料一份：
（一）由外資法人機(jī)構(gòu)董事長(zhǎng)或行長(zhǎng)（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）、外國(guó)銀行分行行長(zhǎng)或總經(jīng)理簽署的致所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人的申請(qǐng)書(shū)（函）；
（二）擬遷入營(yíng)業(yè)場(chǎng)所的租賃或購(gòu)買(mǎi)合同或協(xié)議的復(fù)印件；
（三）銀監(jiān)會(huì)要求提交的其他資料。
第七十二條 外資金融機(jī)構(gòu)駐華代表機(jī)構(gòu)申請(qǐng)?jiān)谕莾?nèi)變更地址，應(yīng)向所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)提交由首席代表或總代表簽署的變更地址申請(qǐng)書(shū)（函）以及銀監(jiān)會(huì)要求提交的其他資料一份。
第五節(jié) 外資金融機(jī)構(gòu)更名
第七十三條 外資金融機(jī)構(gòu)更名的申請(qǐng)，由銀監(jiān)會(huì)受理、審查和決定。
外資金融機(jī)構(gòu)申請(qǐng)更名，應(yīng)向銀監(jiān)會(huì)提交申請(qǐng)資料，并向外資金融機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)抄送申請(qǐng)資料。
銀監(jiān)會(huì)應(yīng)自受理之日起3個(gè)月內(nèi)，作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的決定。第七十四條 外資金融機(jī)構(gòu)更名分為下列兩種情形：
（一）外國(guó)銀行分行或外資金融機(jī)構(gòu)駐華代表機(jī)構(gòu)因母行（母公司）合并（分立）原因更名；
（二）外國(guó)銀行分行或外資金融機(jī)構(gòu)駐華代表機(jī)構(gòu)因母行（母公司）合并（分立）以外的原因更名以及其他外資金融機(jī)構(gòu)更名。
第七十五條 外國(guó)銀行分行或外資金融機(jī)構(gòu)駐華代表機(jī)構(gòu)因母行（母公司）合并（分立）原因擬更名的，可以申請(qǐng)分兩步或直接辦理更名手續(xù)。
第七十六條 外國(guó)銀行分行或外資金融機(jī)構(gòu)駐華代表機(jī)構(gòu)因母行（母公司）合并（分立）原因申請(qǐng)分兩步辦理更名手續(xù)的，申請(qǐng)人應(yīng)在更名前將外國(guó)銀行（公司）的董事長(zhǎng)或行長(zhǎng)（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）簽署的致銀監(jiān)會(huì)主席的申請(qǐng)書(shū)（函）、外國(guó)銀行（公司）所在國(guó)家或地區(qū)金融監(jiān)管當(dāng)局對(duì)其合并（分立）的認(rèn)可函（批準(zhǔn)書(shū)）一式兩份提交銀監(jiān)會(huì)，一份抄送外國(guó)銀行分行或外資金融機(jī)構(gòu)駐華代表機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)。銀監(jiān)會(huì)自收到完整的初步申請(qǐng)資料后1個(gè)月內(nèi)以簽署信函的形式確認(rèn)其擬更名申請(qǐng)。
第七十七條 外國(guó)銀行分行或外資金融機(jī)構(gòu)駐華代表機(jī)構(gòu)因母行（母公司）合并（分立）原因申請(qǐng)分兩步辦理更名手續(xù)的，申請(qǐng)人應(yīng)在更名后30日內(nèi)提交下列正式申請(qǐng)資料：
（一）新機(jī)構(gòu)董事長(zhǎng)或行長(zhǎng)（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）簽署的致銀監(jiān)會(huì)主席的申請(qǐng)書(shū)（函）；
（二）由新機(jī)構(gòu)填寫(xiě)的銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的申請(qǐng)表；
（三）新機(jī)構(gòu)所在國(guó)家或地區(qū)金融監(jiān)管當(dāng)局的正式批準(zhǔn)書(shū)；
（四）新機(jī)構(gòu)的營(yíng)業(yè)執(zhí)照復(fù)印件或其他經(jīng)營(yíng)金融業(yè)務(wù)許可文件復(fù)印件；
（五）新機(jī)構(gòu)董事長(zhǎng)或行長(zhǎng)（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）簽署的新機(jī)構(gòu)對(duì)中國(guó)境內(nèi)分行的稅務(wù)、債務(wù)責(zé)任擔(dān)保書(shū)；
（六）新機(jī)構(gòu)的合并財(cái)務(wù)報(bào)表；
（七）新機(jī)構(gòu)的章程；
（八）新機(jī)構(gòu)的董事會(huì)名單；
（九）新機(jī)構(gòu)的最大十家股東或主要合伙人名單；
（十）新機(jī)構(gòu)的組織結(jié)構(gòu)圖；
（十一）銀監(jiān)會(huì)要求提交的其他資料。
外國(guó)銀行分行或外資金融機(jī)構(gòu)駐華代表機(jī)構(gòu)在更名時(shí)更換高級(jí)管理人員的，還應(yīng)同時(shí)提交高級(jí)管理人員任職資格審核需要的資料。
申請(qǐng)人向銀監(jiān)會(huì)提交的申請(qǐng)資料為一式兩份，向外國(guó)銀行分行或外資金融機(jī)構(gòu)駐華代表機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)抄送的申請(qǐng)資料為一份。
第七十八條 外國(guó)銀行分行或外資金融機(jī)構(gòu)駐華代表機(jī)構(gòu)申請(qǐng)直接辦理更名手續(xù)的，應(yīng)提交的申請(qǐng)資料適用本辦法第七十七條的規(guī)定。
第七十九條 外國(guó)銀行分行或外資金融機(jī)構(gòu)駐華代表機(jī)構(gòu)因母行（母公司）合并（分立）以外的原因更名，以及其他外資金融機(jī)構(gòu)更名的，申請(qǐng)人應(yīng)提交下列申請(qǐng)資料：
（一）申請(qǐng)人董事長(zhǎng)或行長(zhǎng)（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）簽署的致銀監(jiān)會(huì)主席的申請(qǐng)書(shū)（函）；
（二）外國(guó)銀行（公司）所在國(guó)家或地區(qū)金融監(jiān)管當(dāng)局對(duì)其更名的正式批準(zhǔn)書(shū)；
（三）更名后營(yíng)業(yè)執(zhí)照復(fù)印件或其他經(jīng)營(yíng)金融業(yè)務(wù)許可文件復(fù)印件；
（四）銀監(jiān)會(huì)要求提交的其他資料。
申請(qǐng)人向銀監(jiān)會(huì)提交的申請(qǐng)資料為一式兩份，向外國(guó)銀行分行或外資金融機(jī)構(gòu)駐華代表機(jī)構(gòu)或其他外資金融機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)抄送的申請(qǐng)資料為一份。
第六節(jié) 外資金融機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)入信貸資產(chǎn)
第八十條 外資金融機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)入信貸資產(chǎn)的申請(qǐng)，由所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)受理、審查和決定。外資金融機(jī)構(gòu)申請(qǐng)轉(zhuǎn)入信貸資產(chǎn)，應(yīng)向所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)提交申請(qǐng)資料。
所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)應(yīng)自受理之日起1個(gè)月內(nèi)，作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的決定。
第八十一條 外資金融機(jī)構(gòu)申請(qǐng)轉(zhuǎn)入信貸資產(chǎn)，應(yīng)向所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)提交該外資金融機(jī)構(gòu)授權(quán)簽字人簽署的致所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人的申請(qǐng)書(shū)（函）以及銀監(jiān)會(huì)要求提交的其他資料一份。
第七節(jié) 外國(guó)銀行分行動(dòng)用生息資產(chǎn)
第八十二條 外國(guó)銀行分行動(dòng)用生息資產(chǎn)的申請(qǐng)，由所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)受理、審查和決定。
外國(guó)銀行分行申請(qǐng)動(dòng)用生息資產(chǎn)，應(yīng)向所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)提交申請(qǐng)資料。
所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)應(yīng)自受理之日起1個(gè)月內(nèi)，作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的決定。
第八十三條 外國(guó)銀行分行申請(qǐng)動(dòng)用生息資產(chǎn)，應(yīng)向所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)提交申請(qǐng)書(shū)（函）一份。
第四章 調(diào)整業(yè)務(wù)范圍和增加業(yè)務(wù)品種
第一節(jié) 外資金融機(jī)構(gòu)申請(qǐng)經(jīng)營(yíng)人民幣業(yè)務(wù)
第八十四條 外資金融機(jī)構(gòu)申請(qǐng)經(jīng)營(yíng)人民幣業(yè)務(wù)，分為初次申請(qǐng)經(jīng)營(yíng)人民幣業(yè)務(wù)和申請(qǐng)擴(kuò)大人民幣業(yè)務(wù)服務(wù)對(duì)象范圍兩種情形。
第八十五條 初次申請(qǐng)經(jīng)營(yíng)人民幣業(yè)務(wù)，應(yīng)具備下列條件：
（一）擬開(kāi)辦人民幣業(yè)務(wù)的外資金融機(jī)構(gòu)提出申請(qǐng)前在中國(guó)境內(nèi)開(kāi)業(yè)3年以上，其中香港銀行或澳門(mén)銀行的內(nèi)地分行提出申請(qǐng)前在內(nèi)地開(kāi)業(yè)2年以上；
（二）擬開(kāi)辦人民幣業(yè)務(wù)的外資金融機(jī)構(gòu)提出申請(qǐng)前2年連續(xù)盈利，其中設(shè)在東北和西部地區(qū)的外國(guó)銀行分行、香港銀行或澳門(mén)銀行內(nèi)地分行的盈利性指標(biāo)按內(nèi)地分行合并考核。
前款第一項(xiàng)所稱開(kāi)業(yè)3年是指自外資金融機(jī)構(gòu)獲準(zhǔn)設(shè)立之日起至申請(qǐng)日止?jié)M3年，第二項(xiàng)所稱申請(qǐng)前2年連續(xù)盈利是指外資金融機(jī)構(gòu)截至申請(qǐng)日的前2個(gè)會(huì)計(jì)經(jīng)審計(jì)的財(cái)務(wù)報(bào)告顯示盈利，其中設(shè)在東北和西部地區(qū)的外國(guó)銀行分行、香港銀行或澳門(mén)銀行內(nèi)地分行截至申請(qǐng)日前2個(gè)會(huì)計(jì)經(jīng)審計(jì)的內(nèi)地分行合并財(cái)務(wù)報(bào)告顯示盈利。
第八十六條 初次申請(qǐng)經(jīng)營(yíng)人民幣業(yè)務(wù)，還應(yīng)具備本辦法第三十九條規(guī)定的審慎性條件。
第八十七條 申請(qǐng)擴(kuò)大人民幣業(yè)務(wù)服務(wù)對(duì)象范圍，應(yīng)具備下列條件：
（一）擬擴(kuò)大人民幣業(yè)務(wù)服務(wù)對(duì)象范圍的外資金融機(jī)構(gòu)提出申請(qǐng)前2年連續(xù)盈利，其中設(shè)在東北和西部地區(qū)的外國(guó)銀行分行、香港銀行或澳門(mén)銀行內(nèi)地分行盈利性指標(biāo)按照其內(nèi)地分行合并考核；
（二）本辦法第三十九條規(guī)定的審慎性條件。
前款第一項(xiàng)所稱申請(qǐng)前2年連續(xù)盈利，是指外資金融機(jī)構(gòu)截至申請(qǐng)日前2個(gè)會(huì)計(jì)經(jīng)審計(jì)的財(cái)務(wù)報(bào)告顯示盈利，其中設(shè)在東北和西部地區(qū)的外國(guó)銀行分行、香港銀行或澳門(mén)銀行內(nèi)地分行截至申請(qǐng)日前2個(gè)會(huì)計(jì)經(jīng)審計(jì)的內(nèi)地分行合并財(cái)務(wù)報(bào)告顯示盈利。
第八十八條 外資金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)人民幣業(yè)務(wù)的申請(qǐng)，由擬經(jīng)營(yíng)人民幣業(yè)務(wù)的外資金融機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)受理和初審、銀監(jiān)會(huì)審查和決定。
申請(qǐng)經(jīng)營(yíng)人民幣業(yè)務(wù)，應(yīng)向擬經(jīng)營(yíng)人民幣業(yè)務(wù)的外資金融機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)提交申請(qǐng)資料。
擬經(jīng)營(yíng)人民幣業(yè)務(wù)的外資金融機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)應(yīng)自受理之日起20日內(nèi)將初審意見(jiàn)及申請(qǐng)資料報(bào)銀監(jiān)會(huì)，同時(shí)將初審意見(jiàn)抄報(bào)上一級(jí)銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)。銀監(jiān)會(huì)應(yīng)自收到完整申請(qǐng)資料之日起3個(gè)月內(nèi)，作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的決定。
第八十九條 申請(qǐng)經(jīng)營(yíng)人民幣業(yè)務(wù)，申請(qǐng)人應(yīng)向擬經(jīng)營(yíng)人民幣業(yè)務(wù)的外資金融機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)提交下列申請(qǐng)資料一式三份：
（一）申請(qǐng)人董事長(zhǎng)或行長(zhǎng)（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）簽署的致銀監(jiān)會(huì)主席的申請(qǐng)書(shū)（函），內(nèi)容至少包括經(jīng)營(yíng)人民幣業(yè)務(wù)的具體內(nèi)容、擬增加的資本金或撥付的營(yíng)運(yùn)資金；
（二）可行性研究報(bào)告；
（三）擬修改的章程（僅限外資法人機(jī)構(gòu)）；
（四）擬開(kāi)辦業(yè)務(wù)的操作規(guī)程及內(nèi)部控制制度；
（五）截至申請(qǐng)日的前2個(gè)會(huì)計(jì)經(jīng)審計(jì)的資產(chǎn)負(fù)債表及損益表；設(shè)在東北和西部地區(qū)的外國(guó)銀行分行、香港銀行或澳門(mén)銀行內(nèi)地分行截至申請(qǐng)日的前2個(gè)會(huì)計(jì)經(jīng)審計(jì)的內(nèi)地分行合并資產(chǎn)負(fù)債表及損益表；
（六）銀監(jiān)會(huì)要求提交的其他資料。
第二節(jié) 獨(dú)資銀行、合資銀行、外國(guó)銀行分行 開(kāi)辦電子銀行業(yè)務(wù)、增加或變更電子銀行業(yè)務(wù)品種
第九十條 獨(dú)資銀行、合資銀行、外國(guó)銀行分行利用互聯(lián)網(wǎng)等開(kāi)放性網(wǎng)絡(luò)或無(wú)線網(wǎng)絡(luò)開(kāi)辦的電子銀行業(yè)務(wù)，包括網(wǎng)上銀行、手機(jī)銀行和利用掌上電腦等個(gè)人數(shù)據(jù)輔助設(shè)備開(kāi)辦的電子銀行，應(yīng)經(jīng)審批。
第九十一條 獨(dú)資銀行、合資銀行、外國(guó)銀行分行開(kāi)辦電子銀行業(yè)務(wù)，應(yīng)具備下列條件：
（一）在中華人民共和國(guó)境內(nèi)設(shè)有營(yíng)業(yè)性機(jī)構(gòu)；
（二）金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)正常，建立了較為完善的風(fēng)險(xiǎn)管理體系和內(nèi)部控制制度，在申請(qǐng)開(kāi)辦電子銀行業(yè)務(wù)的前一年內(nèi)，金融機(jī)構(gòu)的主要信息管理系統(tǒng)和業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)沒(méi)有發(fā)生過(guò)重大事故；
（三）制定了電子銀行業(yè)務(wù)的總體發(fā)展戰(zhàn)略、發(fā)展規(guī)劃和電子銀行安全策略，建立了電子銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理的組織體系和制度體系；
（四）按照電子銀行業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃和安全策略，建立了電子銀行業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)的基礎(chǔ)設(shè)施和系統(tǒng)，并對(duì)相關(guān)設(shè)施和系統(tǒng)進(jìn)行了必要的安全檢測(cè)和業(yè)務(wù)測(cè)試；
（五）對(duì)電子銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理情況和業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)設(shè)施與系統(tǒng)等，進(jìn)行了符合監(jiān)管要求的安全評(píng)估；
（六）建立了明確的電子銀行業(yè)務(wù)管理部門(mén)，配備了合格的管理人員和技術(shù)人員；
（七）其所在國(guó)家（地區(qū)）監(jiān)管當(dāng)局具備對(duì)電子銀行業(yè)務(wù)進(jìn)行監(jiān)管的法律框架和監(jiān)管能力；
（八）銀監(jiān)會(huì)要求的其他條件。
第九十二條 開(kāi)辦以互聯(lián)網(wǎng)為媒介的網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)、手機(jī)銀行業(yè)務(wù)等電子銀行業(yè)務(wù)，除應(yīng)具備第九十一條所列條件外，還應(yīng)具備以下條件：
（一）電子銀行基礎(chǔ)設(shè)施設(shè)備能夠保障電子銀行的正常運(yùn)行；
（二）電子銀行系統(tǒng)具備必要的業(yè)務(wù)處理能力，能夠滿足客戶適時(shí)業(yè)務(wù)處理的需要；
（三）建立了有效的外部攻擊偵測(cè)機(jī)制；
（四）外資金融機(jī)構(gòu)的電子銀行業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)系統(tǒng)和業(yè)務(wù)處理服務(wù)器可以設(shè)臵在中華人民共和國(guó)境內(nèi)或境外。設(shè)臵在境外時(shí)，應(yīng)在中華人民共和國(guó)境內(nèi)設(shè)臵可以記錄和保存境內(nèi)業(yè)務(wù)交易數(shù)據(jù)的設(shè)施設(shè)備，能夠滿足金融監(jiān)管部門(mén)現(xiàn)場(chǎng)檢查的要求，在出現(xiàn)法律糾紛時(shí)，能夠滿足中國(guó)司法機(jī)構(gòu)調(diào)查取證的要求。
第九十三條 獲準(zhǔn)開(kāi)辦電子銀行業(yè)務(wù)后，增加或者變更以下電子銀行業(yè)務(wù)種類，應(yīng)經(jīng)審批：
（一）有關(guān)法律法規(guī)和行政規(guī)章規(guī)定需要審批但金融機(jī)構(gòu)尚未申請(qǐng)批準(zhǔn)，并準(zhǔn)備利用電子銀行開(kāi)辦的；
（二）金融機(jī)構(gòu)將已獲批準(zhǔn)的業(yè)務(wù)應(yīng)用于電子銀行時(shí)，需要與證券業(yè)、保險(xiǎn)業(yè)相關(guān)機(jī)構(gòu)進(jìn)行直接實(shí)時(shí)數(shù)據(jù)交換才能實(shí)施的；
（三）金融機(jī)構(gòu)之間通過(guò)互聯(lián)電子銀行平臺(tái)聯(lián)合開(kāi)展的；
（四）提供跨境電子銀行服務(wù)的；
（五）銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他業(yè)務(wù)種類。
第九十四條 開(kāi)辦、增加或變更電子銀行業(yè)務(wù)的申請(qǐng)，由銀監(jiān)會(huì)受理、審查和決定。
申請(qǐng)開(kāi)辦、增加或變更電子銀行業(yè)務(wù)，應(yīng)向銀監(jiān)會(huì)提交申請(qǐng)材料，并向擬開(kāi)辦電子銀行業(yè)務(wù)的獨(dú)資銀行、合資銀行或外國(guó)銀行分行所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)抄送申請(qǐng)材料。
所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)應(yīng)自收到申請(qǐng)材料之日起20日內(nèi)向銀監(jiān)會(huì)提出書(shū)面意見(jiàn)。銀監(jiān)會(huì)自受理之日起3個(gè)月內(nèi)，作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的決定。
第九十五條 申請(qǐng)開(kāi)辦電子銀行業(yè)務(wù)，申請(qǐng)人應(yīng)將下列申請(qǐng)資料一式兩份提交銀監(jiān)會(huì)，一份提交獨(dú)資銀行、合資銀行或外國(guó)銀行分行所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)：
（一）獨(dú)資銀行、合資銀行或外國(guó)銀行致銀監(jiān)會(huì)主席的申請(qǐng)書(shū)（函）；
（二）擬申請(qǐng)的電子銀行類型及其擬開(kāi)展的業(yè)務(wù)種類；
（三）電子銀行業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃；
（四）電子銀行業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)設(shè)施與技術(shù)系統(tǒng)介紹；
（五）電子銀行業(yè)務(wù)系統(tǒng)測(cè)試報(bào)告；
（六）電子銀行安全評(píng)估報(bào)告；
（七）電子銀行業(yè)務(wù)運(yùn)行應(yīng)急計(jì)劃和業(yè)務(wù)連續(xù)性計(jì)劃；
（八）電子銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理體系及相應(yīng)的規(guī)章制度；
（九）電子銀行的管理部門(mén)、管理職責(zé)，以及主要負(fù)責(zé)人介紹；
（十）申請(qǐng)單位聯(lián)系人以及聯(lián)系電話、傳真、電子郵件信箱等聯(lián)系方式；
（十一）銀監(jiān)會(huì)要求提交的其他資料。
第九十六條 申請(qǐng)?jiān)黾踊蜃兏枰獙徟碾娮鱼y行業(yè)務(wù)種類，申請(qǐng)人應(yīng)將下列申請(qǐng)資料一式兩份提交銀監(jiān)會(huì)，一份提交獨(dú)資銀行、合資銀行或外國(guó)銀行分行所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)：
（一）獨(dú)資銀行、合資銀行、外國(guó)銀行總行或外國(guó)銀行主報(bào)告行致銀監(jiān)會(huì)主席的申請(qǐng)書(shū)（函）；
（二）擬增加或變更業(yè)務(wù)種類的定義和操作流程；
（三）擬增加或變更業(yè)務(wù)種類的風(fēng)險(xiǎn)特征和防范措施；
（四）有關(guān)管理規(guī)章制度；
（五）申請(qǐng)單位聯(lián)系人以及聯(lián)系電話、傳真、電子郵件信箱等聯(lián)系方式；
（六）銀監(jiān)會(huì)要求提交的其他資料。第三節(jié) 外資金融機(jī)構(gòu)開(kāi)辦衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)
第九十七條 開(kāi)辦衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)，應(yīng)具備下列條件：
（一）具有健全的衍生產(chǎn)品交易風(fēng)險(xiǎn)管理制度和內(nèi)部控制制度；
（二）具備完善的衍生產(chǎn)品交易前、中、后臺(tái)自動(dòng)聯(lián)接的業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)和實(shí)時(shí)的風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)；
（三）衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)主管人員應(yīng)當(dāng)具備5年以上直接參與衍生交易活動(dòng)和風(fēng)險(xiǎn)管理的資歷，且無(wú)不良記錄；
（四）具有從事衍生產(chǎn)品交易或相關(guān)交易2年以上、接受相關(guān)衍生產(chǎn)品交易技能專門(mén)培訓(xùn)半年以上的交易人員至少2名，相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)管理人員至少1名，風(fēng)險(xiǎn)模型研究人員或風(fēng)險(xiǎn)分析人員至少1名，以上人員均需專崗人員，相互不得兼任，且無(wú)不良記錄；
（五）擁有適當(dāng)?shù)慕灰讏?chǎng)所和設(shè)備；
（六）外國(guó)銀行分行申請(qǐng)開(kāi)辦衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)，其母國(guó)應(yīng)具備對(duì)衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)進(jìn)行監(jiān)管的法律框架，其母國(guó)監(jiān)管當(dāng)局應(yīng)具備相應(yīng)的監(jiān)管能力；
（七）銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。
外國(guó)銀行分行申請(qǐng)開(kāi)辦衍生產(chǎn)品交易，若不具備前款第一項(xiàng)至第五項(xiàng)所列條件的，應(yīng)具備前款第六項(xiàng)、第七項(xiàng)和以下條件：
（一）應(yīng)獲得其總行（地區(qū)總部）對(duì)該分行從事衍生產(chǎn)品交易品種和限額等方面的正式授權(quán)；
（二）除總行另有明確規(guī)定外，該分行的全部衍生產(chǎn)品交易統(tǒng)一通過(guò)給其授權(quán)的總行（地區(qū)總部）衍生產(chǎn)品交易系統(tǒng)進(jìn)行實(shí)時(shí)交易，并由其總行（地區(qū)總部）統(tǒng)一進(jìn)行平盤(pán)、敞口管理和風(fēng)險(xiǎn)控制。
第九十八條 開(kāi)辦衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)的申請(qǐng)，由所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)受理和初審、銀監(jiān)會(huì)審查和決定。
申請(qǐng)開(kāi)辦衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)，應(yīng)向所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)提交申請(qǐng)資料。
所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)應(yīng)自受理之日起20日內(nèi)將初審意見(jiàn)及申請(qǐng)資料報(bào)銀監(jiān)會(huì)，同時(shí)將初審意見(jiàn)抄報(bào)上一級(jí)銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)。銀監(jiān)會(huì)應(yīng)自收到完整申請(qǐng)資料之日起3個(gè)月內(nèi)，作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的決定。
第九十九條 申請(qǐng)開(kāi)辦衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)，應(yīng)向所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)提交下列申請(qǐng)資料一式三份：
（一）由授權(quán)簽字人簽署的致銀監(jiān)會(huì)主席的申請(qǐng)書(shū)（函），內(nèi)容至少包括擬開(kāi)辦的衍生產(chǎn)品品種及性質(zhì)（代客還是自營(yíng)、最終用戶還是交易商）；
（二）可行性研究報(bào)告，內(nèi)容至少包括申請(qǐng)人母行從事衍生產(chǎn)品交易的基本情況，在華分行開(kāi)辦衍生產(chǎn)品交易的市場(chǎng)前景、目標(biāo)客戶分析，申請(qǐng)人從事衍生產(chǎn)品業(yè)務(wù)的專業(yè)技能和業(yè)務(wù)特長(zhǎng)；
（三）業(yè)務(wù)計(jì)劃書(shū)，內(nèi)容至少包括衍生產(chǎn)品交易的組織結(jié)構(gòu)和職責(zé)分工，擬開(kāi)辦衍生產(chǎn)品的業(yè)務(wù)模式和發(fā)展規(guī)劃，境內(nèi)各分行在擬開(kāi)辦業(yè)務(wù)中的職責(zé)分工以及交易權(quán)限，開(kāi)辦衍生產(chǎn)品業(yè)務(wù)后3年的業(yè)務(wù)規(guī)模與盈利預(yù)測(cè)；
（四）衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)內(nèi)部管理規(guī)章制度，內(nèi)容至少包括衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)的指導(dǎo)原則、操作規(guī)程（操作規(guī)程應(yīng)體現(xiàn)交易前、中、后臺(tái)分離原則）和突發(fā)事件的應(yīng)急計(jì)劃，衍生產(chǎn)品交易的風(fēng)險(xiǎn)模型指標(biāo)及量化管理指標(biāo)，交易品種及其風(fēng)險(xiǎn)控制制度，風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告制度和內(nèi)部審計(jì)制度，衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)研究與開(kāi)發(fā)的管理制度及后評(píng)價(jià)制度，交易員守則，交易主管人員崗位責(zé)任制度，對(duì)各級(jí)主管人員與交易員的問(wèn)責(zé)制度和激勵(lì)約束制度，對(duì)前、中、后臺(tái)主管人員及工作人員的培訓(xùn)計(jì)劃；
（五）衍生產(chǎn)品交易的會(huì)計(jì)制度，內(nèi)容至少包括總行從事衍生產(chǎn)品業(yè)務(wù)的會(huì)計(jì)制度，擬開(kāi)辦的業(yè)務(wù)品種的會(huì)計(jì)記錄和會(huì)計(jì)核算的具體說(shuō)明；
（六）主管人員和主要交易人員名單、履歷，以及在衍生產(chǎn)品交易中的職責(zé)；
（七）風(fēng)險(xiǎn)敞口量化或限額的授權(quán)管理制度，內(nèi)容至少包括總行關(guān)于交易限額設(shè)定以及授權(quán)管理制度，對(duì)境內(nèi)各分行的風(fēng)險(xiǎn)敞口限額、止損限額的設(shè)定和管理；
（八）交易場(chǎng)所、設(shè)備和系統(tǒng)的安全性測(cè)試報(bào)告；
（九）銀監(jiān)會(huì)要求的其他資料。
不具備本辦法第九十七條第一款第一項(xiàng)至第五項(xiàng)所列條件的外國(guó)銀行分行申請(qǐng)開(kāi)辦衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)，還應(yīng)提交下列資料：
（一）其總行（地區(qū)總部）對(duì)該分行從事衍生產(chǎn)品交易品種和限額等方面的正式書(shū)面授權(quán)文件；
（二）除其總行另有明確規(guī)定外，其總行（地區(qū)總部）出具的確保該分行全部衍生產(chǎn)品交易通過(guò)給其授權(quán)的總行（地區(qū)總部）衍生產(chǎn)品交易系統(tǒng)實(shí)時(shí)進(jìn)行，由其負(fù)責(zé)進(jìn)行平盤(pán)、敞口管理和風(fēng)險(xiǎn)控制的承諾函。
外資金融機(jī)構(gòu)擬在中國(guó)境內(nèi)兩家以上分行開(kāi)辦衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)，可由外資法人機(jī)構(gòu)總行或外國(guó)銀行主報(bào)告行統(tǒng)一向所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)提交申請(qǐng)資料。
第四節(jié) 獨(dú)資銀行、合資銀行、外國(guó)銀行分行開(kāi)辦
合格境外機(jī)構(gòu)投資者境內(nèi)證券投資托管業(yè)務(wù)
第一百條 開(kāi)辦合格境外機(jī)構(gòu)投資者境內(nèi)證券投資托管業(yè)務(wù)，應(yīng)具備下列條件：
（一）有專門(mén)的基金托管部；
（二）實(shí)收資本不少于80億元人民幣；
（三）有足夠的熟悉托管業(yè)務(wù)的專職人員；
（四）具備安全保管基金全部資產(chǎn)的條件；
（五）具備安全、高效的清算、交割能力；
（六）具備外匯指定銀行資格和經(jīng)營(yíng)人民幣業(yè)務(wù)資格；
（七）最近3年沒(méi)有重大違反外匯管理規(guī)定的記錄；
（八）外國(guó)銀行只能由其在中國(guó)境內(nèi)的一個(gè)分行開(kāi)辦，獨(dú)資銀行及合資銀行只能由其總部開(kāi)辦。外國(guó)銀行境內(nèi)分行在境內(nèi)持續(xù)經(jīng)營(yíng)3年以上的，可申請(qǐng)成為托管人，其實(shí)收資本按其境外總行的計(jì)算。
第一百零一條 開(kāi)辦合格境外機(jī)構(gòu)投資者境內(nèi)證券投資托管業(yè)務(wù)的申請(qǐng)，由所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)受理和初審、銀監(jiān)會(huì)審查和決定。
申請(qǐng)開(kāi)辦合格境外機(jī)構(gòu)投資者境內(nèi)證券投資托管業(yè)務(wù)，應(yīng)向所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)提交申請(qǐng)資料。
所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)應(yīng)自受理之日起20日內(nèi)將初審意見(jiàn)及申請(qǐng)資料報(bào)銀監(jiān)會(huì)，同時(shí)將初審意見(jiàn)抄報(bào)上一級(jí)銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)。銀監(jiān)會(huì)應(yīng)自收到完整申請(qǐng)資料之日起3個(gè)月內(nèi)，作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的決定。
第一百零二條 申請(qǐng)開(kāi)辦合格境外機(jī)構(gòu)投資者境內(nèi)證券投資托管業(yè)務(wù)，應(yīng)向所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)提交下列申請(qǐng)資料一式三份：
（一）由申請(qǐng)人總部授權(quán)簽字人簽署的致銀監(jiān)會(huì)主席的申請(qǐng)書(shū)（函）；
（二）擬開(kāi)辦業(yè)務(wù)的詳細(xì)介紹和為從事該項(xiàng)業(yè)務(wù)所做的必要準(zhǔn)備情況，內(nèi)容至少包括操作規(guī)程、風(fēng)險(xiǎn)收益分析、控制措施、專業(yè)人員及計(jì)算機(jī)系統(tǒng)的配臵；
（三）申請(qǐng)人最近1年的年報(bào)；
（四）銀監(jiān)會(huì)要求提交的其他資料。
第五節(jié) 獨(dú)資銀行、合資銀行、外國(guó)銀行分行開(kāi)辦個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù) 第一百零三條 獨(dú)資銀行、合資銀行、外國(guó)銀行分行開(kāi)辦以下個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)，應(yīng)經(jīng)審批：
（一）保證收益理財(cái)計(jì)劃；
（二）為開(kāi)展個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)而設(shè)計(jì)的具有保證收益性質(zhì)的新的投資性產(chǎn)品；
（三）需經(jīng)銀監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)的其他個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)。
第一百零四條 獨(dú)資銀行、合資銀行、外國(guó)銀行分行開(kāi)展需要批準(zhǔn)的個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)應(yīng)具備以下條件：
（一）具有相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)管理體系和內(nèi)部控制制度；
（二）有具備開(kāi)展相關(guān)業(yè)務(wù)工作經(jīng)驗(yàn)和知識(shí)的高級(jí)管理人員、從業(yè)人員；
（三）具備有效的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、計(jì)量、監(jiān)測(cè)和控制體系；
（四）信譽(yù)良好，近兩年內(nèi)未發(fā)生損害客戶利益的重大事件；
（五）銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他審慎性條件。
第一百零五條 開(kāi)辦個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的申請(qǐng)，由所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)受理和初審，銀監(jiān)會(huì)審查和決定。
申請(qǐng)開(kāi)辦個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)，應(yīng)向所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)提交申請(qǐng)材料。
所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)應(yīng)自受理之日起20日內(nèi)將初審意見(jiàn)及申請(qǐng)材料報(bào)銀監(jiān)會(huì)，同時(shí)將初審意見(jiàn)抄報(bào)上一級(jí)銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)。銀監(jiān)會(huì)應(yīng)自收到完整申請(qǐng)資料之日起3個(gè)月內(nèi)，作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的決定。
第四篇：國(guó)家稅務(wù)總局關(guān)于外資、中外合資金融機(jī)構(gòu)征收營(yíng)業(yè)稅問(wèn)題的通知（最終版）
【發(fā)布單位】稅務(wù)總局
【發(fā)布文號(hào)】國(guó)稅發(fā)[1995]231號(hào) 【發(fā)布日期】1995-12-19 【生效日期】1995-12-19 【失效日期】
【所屬類別】國(guó)家法律法規(guī) 【文件來(lái)源】中國(guó)法院網(wǎng)
國(guó)家稅務(wù)總局關(guān)于外資、中外合資金融機(jī)構(gòu)征收營(yíng)業(yè)稅問(wèn)題的通知
（1995年12月19日國(guó)稅發(fā)［1995］231號(hào)）
遼寧、山東、浙江、福建、廣東、海南省國(guó)家稅務(wù)局、地方稅務(wù)局，廣西壯族自治區(qū)國(guó)家稅務(wù)局，地方稅務(wù)局，北京、天津、上海市國(guó)家稅務(wù)局，地方稅務(wù)局，大連、青島、寧波、廈門(mén)、深圳、廣州市國(guó)家稅務(wù)局，地方稅務(wù)局：
據(jù)了解，一些省、市為了吸引外資銀行進(jìn)入本地區(qū)，競(jìng)相攀比特區(qū)的稅收政策，自行變通征稅方法，對(duì)外資銀行減征、緩征營(yíng)業(yè)稅。為了嚴(yán)肅財(cái)經(jīng)紀(jì)律，保證國(guó)家財(cái)政收入，各有關(guān)主管稅務(wù)局，應(yīng)對(duì)設(shè)在經(jīng)濟(jì)特區(qū)和上海浦東新區(qū)以外的外資、中外合資銀行（含財(cái)務(wù)公司），自其設(shè)立之日起在中國(guó)境內(nèi)從事經(jīng)營(yíng)活動(dòng)取得的收入照章征稅，沒(méi)有征稅或征稅不足的，應(yīng)在1995年底以前補(bǔ)征入庫(kù)。
抄送：財(cái)政部。
本內(nèi)容來(lái)源于政府官方網(wǎng)站，如需引用，請(qǐng)以正式文件為準(zhǔn)。
第五篇：檔案管理辦法-金融機(jī)構(gòu)
**公司檔案管理暫行辦法：
第一章 總則
第一條 為加強(qiáng)**公司（以下簡(jiǎn)稱“公司”或“**”）的檔案管理，完整、系統(tǒng)地保存公司在工作中形成的各種門(mén)類的檔案，服務(wù)和促進(jìn)公司各項(xiàng)工作，根據(jù)《中華人民共和國(guó)檔案法》和**地區(qū)檔案工作的有關(guān)規(guī)定，結(jié)合公司實(shí)際，制訂本辦法。
第二條 本辦法所稱的檔案，是指中共中央、中共**地區(qū)區(qū)委、**地區(qū)人民政府、**地區(qū)財(cái)政廳及**各行政機(jī)關(guān)、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)、人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)等監(jiān)管部門(mén)發(fā)布的，應(yīng)由公司歸檔保存的各類公文，以及公司在各項(xiàng)工作活動(dòng)中形成的具有參考利用價(jià)值、保存?zhèn)洳榈奈淖帧D表、聲像等不同形式的歷史記錄。
第二章 管理體制和任務(wù)
第三條 公司檔案管理實(shí)行“統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)、分級(jí)管理”的體制。綜合辦公室是公司檔案工作的主管部門(mén)，具體負(fù)責(zé)公司本部檔案的管理，并對(duì)各部門(mén)的檔案管理工作進(jìn)行督促、檢查和指導(dǎo)。
第四條 公司各部門(mén)形成的文件材料原則上由本部門(mén)負(fù)責(zé)立卷和歸檔，并指定專人負(fù)責(zé)檔案管理工作。公司各部門(mén)的檔案定期向綜合辦公室移交保管。
第五條 檔案工作的主要任務(wù)：
（一）貫徹執(zhí)行檔案工作的方針、政策、法令、條例和辦法，制定并建立健全公司檔案工作各項(xiàng)規(guī)章制度。
（二）管理公司各類檔案，對(duì)公司各部門(mén)形成的各種文件、資料進(jìn)行收集、整理和歸檔，并積極提供利用。
（三）對(duì)所保存的檔案進(jìn)行科學(xué)管理，不斷提高檔案管理水平，做到案卷質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)化，檔案整理系統(tǒng)化，庫(kù)房管理科學(xué)化，查找利用現(xiàn)代化。
（四）執(zhí)行保密制度，防止檔案失密和泄密，確保檔案的安全。
第三章 檔案的歸檔
第六條 公司各部門(mén)在工作中形成的文件、材料在辦理完畢后，應(yīng)及時(shí)歸檔和立卷，任何部門(mén)和個(gè)人都不準(zhǔn)私自留存、銷毀應(yīng)歸檔的文件材料。
第七條 在公司辦公自動(dòng)化系統(tǒng)（下簡(jiǎn)稱OA系統(tǒng)）中，各部門(mén)檔案管理人員要加強(qiáng)對(duì)系統(tǒng)的日常管理和維護(hù)，對(duì)本部門(mén)辦理中文件進(jìn)行跟蹤掌握，對(duì)辦結(jié)文件及時(shí)進(jìn)行歸檔。
第八條 檔案歸檔范圍包括文書(shū)檔案、電子檔案和實(shí)物檔案。
第九條 文書(shū)檔案包括文字材料、會(huì)計(jì)檔案。
（一）文字材料：
1、上級(jí)黨政機(jī)關(guān)、區(qū)直部門(mén)、各銀行業(yè)務(wù)監(jiān)管部門(mén)及其他相關(guān)單位發(fā)給我公司的各類文件。
2、公司參加各級(jí)部門(mén)組織的有關(guān)會(huì)議的文件材料。
3、公司各類會(huì)議的決議、記錄、紀(jì)要等文件材料。
4、公司對(duì)內(nèi)或?qū)ν獾母鞣N請(qǐng)示、報(bào)告、通知、批復(fù)等公文。
5、公司制定的章程及規(guī)章制度。
6、公司的綜合性報(bào)告、專題報(bào)告、工作總結(jié)、內(nèi)部刊物、簡(jiǎn)報(bào)和各種匯編資料。
7、公司的合同、協(xié)議、法律意見(jiàn)書(shū)、訴訟文書(shū)。
8、信托業(yè)務(wù)中發(fā)生的各種盡職調(diào)查報(bào)告、信托文件、交易文件、客戶資料。
9、其他有參考、憑證作用的文件、資料。
（二）會(huì)計(jì)檔案：
1、會(huì)計(jì)憑證類：原始憑證，記賬憑證、匯總憑證，其他會(huì)計(jì)憑證。
2、會(huì)計(jì)賬簿類：總賬，明細(xì)賬，日記賬，固定資產(chǎn)卡片，輔助賬簿，其他會(huì)計(jì)賬薄。
3、財(cái)務(wù)報(bào)告類：月度、季度、財(cái)務(wù)報(bào)告，包括會(huì)計(jì)報(bào)表、附表、附注及文字說(shuō)明，其他財(cái)務(wù)報(bào)告。
4、其他類：銀行存款余額調(diào)節(jié)表，銀行對(duì)賬單，會(huì)計(jì)檔案移交清冊(cè)，會(huì)計(jì)檔案保管清冊(cè)，會(huì)計(jì)檔案銷毀清冊(cè)，其他應(yīng)當(dāng)保存的會(huì)計(jì)核算專業(yè)資料。
第十條 電子檔案包括電子文件、聲像檔案、數(shù)據(jù)庫(kù)文件、計(jì)算機(jī)程序、OA系統(tǒng)檔案。
（一）電子文件：指用計(jì)算機(jī)文字處理技術(shù)形成的文字文件、表格文件等，歸檔范圍參照文書(shū)檔案的歸檔范圍。歸檔時(shí)應(yīng)注明文件存儲(chǔ)格式、文字處理工具等，必要時(shí)同時(shí)保留文字處理工具軟件。電子文件應(yīng)以確保其真實(shí)性和不可改動(dòng)性為原則確定保存形式。
（二）聲像檔案：
1、反映公司重要活動(dòng)、大事件的照片、錄音、錄像等材料。
2、上級(jí)機(jī)關(guān)領(lǐng)導(dǎo)和著名人物視察公司工作的重要聲像資料。
3、公司組織或參加的重大文體活動(dòng)、公務(wù)活動(dòng)的照片、錄音、錄像。
（三）數(shù)據(jù)庫(kù)文件：指信息處理等過(guò)程中形成的各種管理數(shù)據(jù)、參數(shù)，及清算數(shù)據(jù)等。
（四）計(jì)算機(jī)程序：指使用的商用或自主開(kāi)發(fā)的系統(tǒng)軟件、應(yīng)用軟件等。
（五）OA系統(tǒng)檔案：指通過(guò)OA系統(tǒng)辦理各項(xiàng)事務(wù)所形成的檔案，依據(jù)OA系統(tǒng)中檔案管理流程進(jìn)行歸檔。
第十一條 實(shí)物檔案包括錦旗、獎(jiǎng)狀、獎(jiǎng)杯、獎(jiǎng)品、榮譽(yù)證書(shū)、公司各種執(zhí)照證書(shū)原件。
第十二條 檔案歸檔時(shí)間
（一）每的文書(shū)檔案，立卷須在次年六月底前完成，并向綜合辦公室報(bào)送。
（二）每的電子檔案，公司各部門(mén)整理、歸檔完畢后，于次年六月底前向綜合辦公室報(bào)送，同時(shí)作好電子備份。
（三）實(shí)物檔案在取得實(shí)物后，及時(shí)移交綜合辦公室。
（四）照片、錄音、錄像等聲像檔案由攝影者或承辦單位整理并編寫(xiě)說(shuō)明，及時(shí)移交綜合辦公室。
第四章 檔案的整理
第十三條 檔案分類
（一）按機(jī)構(gòu)分類：將文件材料按其產(chǎn)生或承辦部門(mén)分開(kāi)。
（二）按問(wèn)題分類：將文件材料按其反映的問(wèn)題分開(kāi)，及涉及若干問(wèn)題的文件材料，應(yīng)按其所反映的主要問(wèn)題分。
（三）按分類：將文件材料按其形成或針對(duì)的分開(kāi)。不同的文件材料一般不得放在一起立卷，但跨的請(qǐng)示與批復(fù)，放在復(fù)文年立卷；沒(méi)有復(fù)文的，放在請(qǐng)示年立卷；跨的規(guī)劃、計(jì)劃放在針對(duì)的第一年立卷；跨的總結(jié)、決算，統(tǒng)計(jì)，放在針對(duì)的最后一年立卷；跨的會(huì)議文件放在會(huì)議開(kāi)幕年立卷；非訴訟案件放在結(jié)案年立卷；回顧及紀(jì)念性文件放在寫(xiě)成年立卷。
（四）按項(xiàng)目分類：對(duì)于信托業(yè)務(wù)的文件，按照項(xiàng)目分類并立卷保管。
（五）按客戶分類：對(duì)于重點(diǎn)客戶的項(xiàng)目，按照客戶分類立卷保管。
（六）按期限分類：根據(jù)文書(shū)檔案管理期限標(biāo)準(zhǔn)的規(guī)定，將文件按不同的保管期限分開(kāi)，期限分為永久、長(zhǎng)期（十六年至五十年左右）和短期（十五年以下，含十五年）三類。
1、凡是反映公司主要職能活動(dòng)和基本歷史面貌的，對(duì)公司建設(shè)和歷史研究有長(zhǎng)遠(yuǎn)利用價(jià)值的檔案，列為永久保管。它主要包括：公司重要的決議、決定、記錄、總結(jié)、照片和聲像材料，處理重要問(wèn)題形成的文件材料，召開(kāi)重要會(huì)議的主要文件材料，重要的請(qǐng)示、報(bào)告、總結(jié)，綜合統(tǒng)計(jì)報(bào)表，機(jī)構(gòu)演變、高級(jí)管理人員任免的文件材料，上級(jí)黨政機(jī)關(guān)及各有關(guān)監(jiān)管部門(mén)發(fā)來(lái)的與本公司業(yè)務(wù)有關(guān)并要貫徹執(zhí)行的重要文件。
2、凡是反映公司一般工作活動(dòng)，在較長(zhǎng)時(shí)間內(nèi)對(duì)公司工作有查考利用價(jià)值的文件材料，列為長(zhǎng)期保管。它主要包括：公司一般業(yè)務(wù)性的文件材料，一般會(huì)議的主要文件材料，人事管理工作形成的一般文件材料，上級(jí)機(jī)關(guān)及各有關(guān)監(jiān)管部門(mén)頒發(fā)的與本公司業(yè)務(wù)有關(guān)的一 5 般文件材料，下級(jí)機(jī)關(guān)報(bào)關(guān)的總結(jié)、報(bào)告和統(tǒng)計(jì)表等文件材料。
3、凡是在較短時(shí)間內(nèi)對(duì)公司有參考利用價(jià)值的文件材料，列為短期保管。它主要包括：公司一般事務(wù)性的文件材料，下級(jí)機(jī)關(guān)報(bào)送的一般工作總結(jié)、報(bào)告和統(tǒng)計(jì)報(bào)表等文件材料。
4、會(huì)計(jì)檔案保管期限按照國(guó)家檔案局《會(huì)計(jì)檔案管理辦法》執(zhí)行。
第十四條 檔案整理
（一）文件材料應(yīng)區(qū)別不同情況進(jìn)行排列，密不可分的文件材料應(yīng)依序排列在一起，即批復(fù)在前，請(qǐng)示在后；正件在前，附件在后；印件在前，定稿在后；非訴訟案件結(jié)論、決定、判決性文件材料在前，依據(jù)材料在后。絕密文電單獨(dú)立卷，少數(shù)普通文電如果與絕密文有密切聯(lián)系，也可隨同絕密文電立卷。其它文件材料依期形成規(guī)律和特點(diǎn)，按有關(guān)規(guī)定排列。
（二）聲像材料應(yīng)用文字標(biāo)出攝像或錄音的對(duì)象、時(shí)間、地點(diǎn)、中心內(nèi)容和作者。
（三）歸檔文件材料應(yīng)格式統(tǒng)一，質(zhì)地優(yōu)良，書(shū)寫(xiě)工整，聲像清晰，符合歸檔規(guī)范和標(biāo)準(zhǔn)，禁用鉛筆、圓珠筆、純藍(lán)墨水筆等字跡不牢固的工具書(shū)寫(xiě)。
第十五條 檔案立卷
（一）立卷人應(yīng)按文件材料自然形成的規(guī)律和便于利用的要求，進(jìn)行系統(tǒng)整理組卷，編寫(xiě)頁(yè)號(hào)或件號(hào)，填寫(xiě)卷內(nèi)目錄，卷內(nèi)說(shuō)明，案卷標(biāo)題，注明密級(jí)和保管期限。案卷各部分的排列順序?yàn)椋很浘矸饷妗⒕韮?nèi)目錄、文件、備考表、封底，以案卷號(hào)排列次序裝入卷盒，置于檔案柜內(nèi)保存。
（二）立卷的具體步驟：
1、卷內(nèi)文件材料的系統(tǒng)整理。檢查調(diào)整案卷內(nèi)文件材料，補(bǔ)充遺缺和清理重復(fù)或不需歸檔的文件材料。
2、進(jìn)行卷內(nèi)文件材料的系統(tǒng)排列。文件材料的排列要注意保持文件之間的歷史聯(lián)系和時(shí)間先后順序。
3、編寫(xiě)頁(yè)號(hào)。文件材料排列后，對(duì)卷內(nèi)文件材料進(jìn)行統(tǒng)一編寫(xiě)頁(yè)號(hào)，凡是載有文字的頁(yè)面,均要逐張編頁(yè)號(hào)。頁(yè)號(hào)位置在每頁(yè)材料正面的右上角，背面的左上角。
4、制作卷內(nèi)目錄。卷內(nèi)目錄應(yīng)包括文件的順序號(hào)、文號(hào)、題名、日期、頁(yè)號(hào)、責(zé)任人和備注，各項(xiàng)均應(yīng)進(jìn)行逐項(xiàng)填寫(xiě)。
“順序號(hào)”----以文件排列先后順序填寫(xiě)的序號(hào)，其順序號(hào)應(yīng)與放入文件盒內(nèi)的文件先后順序一致。
“文號(hào)”----文件制發(fā)機(jī)關(guān)的發(fā)文字號(hào)。
“題名”----一般照原標(biāo)題抄錄,沒(méi)標(biāo)題的可按文件內(nèi)容概括出一個(gè)標(biāo)題。
“日期”----文件形成的時(shí)間。
“頁(yè)號(hào)”----每份文件的起始號(hào)，卷內(nèi)最后一份文件需標(biāo)明起止頁(yè)碼。
“責(zé)任人”----文件的創(chuàng)建單位或部門(mén)，即文件的署名者。沒(méi)有責(zé)任者的文件，應(yīng)考評(píng)清楚后填寫(xiě)。
“備注”----對(duì)卷宗內(nèi)文件的變化作必要的說(shuō)明。
5、填寫(xiě)備考表。備考表是附在卷內(nèi)文件的最后，用以注釋說(shuō)明卷內(nèi)文件狀況(包括缺損、修改、補(bǔ)充、移出和銷毀等),立卷人、檢 7 查人、立卷時(shí)間均應(yīng)逐一填寫(xiě)清楚。
6、案卷的裝訂。為了保護(hù)卷內(nèi)文件材料和便于保管使用，裝訂前應(yīng)做好以下幾項(xiàng)工作∶
（l）卷內(nèi)文件的修整:對(duì)受損或不規(guī)格的文件材料(過(guò)寬和超長(zhǎng))進(jìn)行修補(bǔ)和折疊;（2）拆除金屬物(包括訂書(shū)釘、回形針和大頭針等)；
（3）整理修齊后進(jìn)行裝訂,一般用棉線三孔一線封底打活結(jié)的方法裝訂；
（4）案卷厚度適宜，應(yīng)控制在1CM—2CM之間。
7、填寫(xiě)卷案封面。要用鋼筆或毛筆填寫(xiě),字體要工整、美觀。
第五章 檔案的保管
第十六條 檔案保管要貫徹“以防為主，防治結(jié)合”的原則。要有適宜保存檔案的庫(kù)房、櫥具和切實(shí)可行的檔案“八防”（防火、防盜、防潮、防塵、防強(qiáng)光、防高溫、防蟲(chóng)蛀、防鼠咬）措施。
第十七條 庫(kù)房?jī)?nèi)櫥具排列要整齊一致，注意通風(fēng)和調(diào)節(jié)溫濕度。
第十八條 庫(kù)房?jī)?nèi)嚴(yán)禁吸煙和放置易燃易爆危險(xiǎn)品以及對(duì)檔案保護(hù)不利的其它物品，做到專室專用。
第十九條 提高警惕，加強(qiáng)保密觀念，出入庫(kù)房要注意關(guān)門(mén)落鎖，下班前要將門(mén)窗、照明及其它設(shè)備全部關(guān)閉。
第二十條 檔案要定期進(jìn)行檢查、核對(duì)，對(duì)字跡褪變、損壞的檔案，應(yīng)及時(shí)進(jìn)行修補(bǔ)和復(fù)制。
第六章 檔案的利用 第二十一條 檔案人員要根據(jù)公司各部門(mén)對(duì)檔案信息的利用需求，及時(shí)、準(zhǔn)確、主動(dòng)地為各項(xiàng)工作提供檔案資料信息。
第二十二條 檔案管理人員應(yīng)編制必要的查找工具和參考資料，如案卷目錄、專題目錄、大事記等，便于查找和利用。
第二十三條 嚴(yán)格檔案的借閱手續(xù)和制度。
（一）公司內(nèi)部借閱檔案資料。
1、借閱本部門(mén)工作范圍及一般文件，應(yīng)填寫(xiě)調(diào)閱登記薄，經(jīng)部門(mén)負(fù)責(zé)人簽字后即可借閱。
2、借閱非本部門(mén)工作范圍或機(jī)密文件，須經(jīng)部門(mén)負(fù)責(zé)人和綜合辦公室主管批準(zhǔn)，方可辦理借閱手續(xù)。
3、借閱檔案資料，一般不得超過(guò)5個(gè)工作日。
4、檔案管理人員對(duì)超期未歸還的檔案要進(jìn)行催收。
（二）外單位查閱檔案，只能查閱非機(jī)密檔案。必須持單位介紹信，經(jīng)綜合辦公室主任或公司分管領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)，可在檔案室里閱覽。特殊情況確需抄摘、復(fù)印或借出的，須報(bào)公司分管領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)。
（三）管理人員和查閱者，嚴(yán)禁在檔案上涂改、勾劃、剪裁和污損。查閱者不得對(duì)檔案進(jìn)行抽換、折卷、寫(xiě)注，確保檔案的安全與完整，如有損壞、丟失檔案的，視情節(jié)輕重進(jìn)行處理。
第七章 檔案的鑒定、銷毀和移交
第二十四條 檔案的鑒定工作，由綜合辦公室和有關(guān)業(yè)務(wù)部門(mén)組成鑒定小組，對(duì)確無(wú)保存價(jià)值的檔案、文件進(jìn)行登記造冊(cè)，經(jīng)分管領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)后銷毀。
第二十五條 檔案銷毀報(bào)告和文書(shū)檔案鑒定清單，要組卷歸檔永久保存。
第二十六條 檔案的移交
（一）機(jī)構(gòu)撤銷、合并、分設(shè)，必須將原有的全部檔案進(jìn)行認(rèn)真整理，不得分散。按有關(guān)規(guī)定，從有利于工作出發(fā)做好移交。
（二）永久保存的檔案，在公司保存二十年左右，連同案卷目錄和有關(guān)檢索工具、參考資料，一并向**地區(qū)檔案館移交。
（三）公司檔案人員調(diào)動(dòng)工作時(shí)，必須在辦完檔案移交手續(xù)后方能離開(kāi)崗位。
第八章 罰則
第二十七條 各部門(mén)因未嚴(yán)格執(zhí)行本辦法而造成不良后果或給公司帶來(lái)重大損失的，公司將追究有關(guān)責(zé)任人的責(zé)任。
第九章 附則
第二十九條 本辦法由綜合辦公室負(fù)責(zé)解釋。第三十條 本辦法自發(fā)布之日起實(shí)施。
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