第一篇：p2p理財(cái)話(huà)術(shù)大全

p2p理財(cái)話(huà)術(shù)大全

p2p理財(cái)話(huà)術(shù)大全是根據(jù)專(zhuān)業(yè)性話(huà)術(shù)表達(dá)p2p理財(cái)?shù)暮锰幰赃_(dá)到吸引客戶(hù)的目的，合時(shí)代目前整理了一些p2p理財(cái)話(huà)術(shù)大全可供參考。

話(huà)術(shù)第一通電話(huà)：您好，先生/女士我這邊是某某資產(chǎn)理財(cái)中心，我姓***，我們公司主要是為客戶(hù)配置固定收益理財(cái)產(chǎn)品的。現(xiàn)在有一個(gè)短期的理財(cái)產(chǎn)品，年化收益12%，周期一年，不知道您之前有沒(méi)有做過(guò)一些其他理財(cái)產(chǎn)品。。。

是這樣的，我們公司這個(gè)月推出一款理財(cái)產(chǎn)品，它的年化收益是12%，跟您打個(gè)比方，如果投資10萬(wàn)的話(huà)，一個(gè)月有1000塊的利息，一年就有12000塊的利息，并且還要和我們公司簽訂一個(gè)一年的法律合同來(lái)保障您的利益。

如果說(shuō)您有興趣的話(huà)，這兩天可以到我們公司來(lái)看看，了解一下。我們公司在*****，您知道這個(gè)地方嗎?。。離您那遠(yuǎn)嗎?。。行，我姓***，女士/先生您貴姓***，我待會(huì)把我們公司地址和一些簡(jiǎn)單的信息發(fā)給您，您可以到我們公司來(lái)看一下這邊我就不打擾您了。祝您工作愉快。

第二通電話(huà)：您好先生/女士：我是昨天給您打電話(huà)的，資產(chǎn)理財(cái)中心的**，您還記得吧?是這樣的，我昨天給您發(fā)的短信收到了嗎?感覺(jué)怎么樣?建議您及時(shí)過(guò)來(lái)了解，您明天上午或下午幾點(diǎn)可以到我們公司來(lái)看看，過(guò)來(lái)了解了解。

提示：產(chǎn)品一定要等來(lái)的時(shí)候再說(shuō)。注意回歸主題邀約客戶(hù)來(lái)公司詳談。您到底是怎么想的呢?要不這樣吧，您還是到我們公司來(lái)看看。

我們老總今天也在這里，您可以和他當(dāng)面談一談。創(chuàng)造一個(gè)積極、良好的思想：P2P這個(gè)市場(chǎng)是多么的好，持續(xù)性贏利，上海本地的正規(guī)公司合作，包括還有這么多的優(yōu)質(zhì)理財(cái)產(chǎn)品，客戶(hù)群體，責(zé)任、細(xì)致服務(wù)的團(tuán)隊(duì)合作，肯定不會(huì)錯(cuò)的，肯定是沒(méi)有問(wèn)題的。

股市、房產(chǎn)，都已經(jīng)過(guò)去了，一定別再錯(cuò)過(guò)這個(gè)機(jī)會(huì)，您股票賠了，關(guān)鍵是市場(chǎng)多變，不能怪您，現(xiàn)在我們還有一個(gè)非常好，非常簡(jiǎn)單，年化收益12%的投資機(jī)會(huì)，就是：某某資產(chǎn)理財(cái)產(chǎn)品，一定別再錯(cuò)過(guò)機(jī)會(huì)。

銷(xiāo)售人員一定要有良好、積極、樂(lè)觀、豁達(dá)的心態(tài)，每天不停的學(xué)習(xí)和進(jìn)步，再總結(jié)和歸零，加以升華和濃縮，靈活運(yùn)用之。

以上是關(guān)于“p2p理財(cái)話(huà)術(shù)大全”的全部?jī)?nèi)容，了解更多的p2p理財(cái)知識(shí)敬請(qǐng)關(guān)注合時(shí)代p2p網(wǎng)貸平臺(tái)。

第二篇：理財(cái)話(huà)術(shù)

理財(cái)?shù)脑?huà)題深入老百姓的日常生活，什么“你不理財(cái)，財(cái)不理你”、“可以跑不過(guò)劉翔，但不能跑不過(guò)CPI”??

在這里我想和大家分享一下我的心得。其實(shí)我覺(jué)得：你不理財(cái)，財(cái)也要再理你。因?yàn)檫@個(gè)社會(huì)我們?nèi)粘９ぷ鳌⑸罾聿婚_(kāi)財(cái)---“錢(qián)”。你不投資也是一種投資方式，你把錢(qián)放在家里或存入銀行也是一種投資渠道，說(shuō)明你覺(jué)得其他方式有風(fēng)險(xiǎn)，沒(méi)把握，你相信人民幣會(huì)升值。總之人這一輩子只要跟錢(qián)打交道就是在理財(cái)，買(mǎi)菜要還價(jià)、買(mǎi)衣服貨比三家、買(mǎi)房子觀望等等都是在理財(cái)。

在和許多人接觸中我發(fā)現(xiàn)大家在理財(cái)上有許多錯(cuò)誤觀念：

1.我沒(méi)錢(qián)可理，理財(cái)是有錢(qián)人的事。---認(rèn)為理財(cái)是富人的事

2.我有很多錢(qián)，不需要理財(cái)?shù)摹?--認(rèn)為理財(cái)是窮人的事

3.理財(cái)一年能賺多少錢(qián)？---認(rèn)為理財(cái)就是賺錢(qián)，是投資

4.我要100%保本。---一點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)都不原承擔(dān)

其實(shí)理財(cái)是我們每一個(gè)人、每一個(gè)家庭都要面對(duì)的問(wèn)題。我這里舉個(gè)公務(wù)員例子，（由于各單位情況不同以公務(wù)員為例），10年前我們拿多少錢(qián)一個(gè)月？500左右。現(xiàn)在拿多少？3000-4000元/月，翻了6倍多。10年后能拿多少？估計(jì)沒(méi)人能說(shuō)上來(lái)，我告訴你，最少10000元/月以上，極有可能達(dá)到20000元/月（在此立據(jù)為證）。大家可以查查資料我國(guó)近一、二十城鎮(zhèn)居民平均工資增長(zhǎng)是多少，15%。十年前你辛辛苦苦每年只能存到3000元，放在銀行到現(xiàn)在不超過(guò)4000元，現(xiàn)在一個(gè)月或不到兩個(gè)月就可以省4000元了。這也就是我們父輩省吃簡(jiǎn)用一輩子存的錢(qián)還不夠一套房子的首付款的原因。

這是什么原因？有人說(shuō)是通貨膨脹，錯(cuò)！通貨膨脹長(zhǎng)期來(lái)說(shuō)3%左右，不可能貶值如此快，銀行存款三年期戰(zhàn)勝通脹足足有余。我來(lái)告訴大家：是因?yàn)镚DP的增速原因，我國(guó)近20多年GDP每年平均增速達(dá)到10%,這里面還扣除了通脹3%，不然就達(dá)到13%。GDP是我國(guó)每年創(chuàng)造的財(cái)富的總和，我國(guó)每年的財(cái)富在以10%以上增長(zhǎng)，我們的工資平均增長(zhǎng)也是這個(gè)幅度。我們工資每年如此增長(zhǎng)我們感到高興，但我們?cè)瓉?lái)省下來(lái)錢(qián)就無(wú)形中在往下貶值了，正所謂“逆水行舟，不進(jìn)則退”。這就需要我們把以前省下的錢(qián)放到一個(gè)合適的地方，最好也能跟隨上我們收入的增加幅度。有沒(méi)有這個(gè)地方呢？有，那就是資本市場(chǎng)---股市。因?yàn)橘Y本市場(chǎng)集中了是我國(guó)相對(duì)好的公司，它所創(chuàng)造的財(cái)富的增速不會(huì)低于我國(guó)GDP的增速。

如果不懂炒股，大家可以試著去買(mǎi)一些股票型基金，相信若干年后你會(huì)覺(jué)的我所說(shuō)的是對(duì)的。當(dāng)然，資本市場(chǎng)有風(fēng)險(xiǎn)，怎么買(mǎi)？何時(shí)買(mǎi)？買(mǎi)多少？如何賣(mài)？有一定的技巧。我以后會(huì)把自己的體會(huì)和大家分享。

第三篇：理財(cái)營(yíng)銷(xiāo)話(huà)術(shù)

理財(cái)營(yíng)銷(xiāo)話(huà)術(shù)

一、老客戶(hù)邀約面談

經(jīng)理：早上好!是李姐嗎？

客戶(hù)：是的，哪位？

經(jīng)理，我是郵政儲(chǔ)蓄銀行新華里支行的客戶(hù)經(jīng)理小王，好久不見(jiàn)，最近忙不忙?

客戶(hù)：一般，你呢?近來(lái)怎樣?

經(jīng)理：挺好的，謝謝您的關(guān)心。我們銀行最近推出一個(gè)新的理財(cái)產(chǎn)品，我想跟您約個(gè)時(shí)間向您介紹一下，并看看是否對(duì)您有所幫助?

客戶(hù)：好的。

經(jīng)理：您看是星期六上午10點(diǎn)有空，還是下午3點(diǎn)有空?

客戶(hù)：星期六上午10點(diǎn)吧!

經(jīng)理：李姐，謝謝您，那我們就在這個(gè)星期六上午10點(diǎn)在我們支行見(jiàn)，可以嗎？ 客戶(hù)：好的，到時(shí)見(jiàn)。

二、大堂引導(dǎo)

大堂：李姐，你好。你來(lái)了。

客戶(hù)：是。小王。你好！

大堂：最近工作忙嗎？

客戶(hù)：是的。最近比較忙。

大堂：哦。小孩今年高考怎樣？應(yīng)該不錯(cuò)吧。考上哪一所大學(xué)啊？

客戶(hù)：挺爭(zhēng)氣的。不錯(cuò)。考上清華大學(xué)了。

大堂：哦。恭喜了！你兒子真了不起。

客戶(hù)：哪里哪里。謝謝小王。

大堂：李姐。上次給您打電話(huà)是因?yàn)槲覀儎偼瞥鲆豢罾碡?cái)產(chǎn)品，這個(gè)產(chǎn)品很不錯(cuò)，應(yīng)該會(huì)適合你的！

客戶(hù)：是嗎？所以我今天抽空過(guò)來(lái)看一下。

大堂：好的。我?guī)^(guò)去。讓我們的理財(cái)經(jīng)理詳細(xì)給您介紹吧。

客戶(hù)：好的。

大堂：小孩高考完了。你輕松了。少不了越來(lái)越漂亮。有空出來(lái)喝茶。

客戶(hù)：好的。有空就找我吧！

大堂：跟你介紹一下。這是我們的理財(cái)經(jīng)理戴經(jīng)理。這是李姐，李姐今天想了解我們的理財(cái)產(chǎn)品。（點(diǎn)評(píng)：和顧客拉家常，能拉近我們和顧客的距離。真誠(chéng)地贊美顧客，有利于使得談話(huà)氛圍更輕

松。大堂如果與客戶(hù)比較熟悉，應(yīng)事先與理財(cái)經(jīng)理溝通客戶(hù)情況，讓理財(cái)經(jīng)理做到有的放矢）

三、大堂引薦

大堂：李姐。戴經(jīng)理是我們這最優(yōu)秀的理財(cái)經(jīng)理之一，待會(huì)讓她根據(jù)您的情況為您設(shè)計(jì)一個(gè)理財(cái)

計(jì)劃。您先坐，我去幫您泡杯咖啡。。

客戶(hù)：好的。謝謝！

經(jīng)理：您好！李姐。請(qǐng)坐！

經(jīng)理：李姐。您好！我是戴小玲，這是我的名片。今天很高興認(rèn)識(shí)您。

經(jīng)理：李姐，不知道您了不了解我們郵儲(chǔ)銀行？

客戶(hù)：我在你們這里有些儲(chǔ)蓄存款。

經(jīng)理：哦，這樣啊。李姐，因?yàn)橥顿Y理財(cái)是一個(gè)比較長(zhǎng)遠(yuǎn)的計(jì)劃，讓我為您簡(jiǎn)單介紹一下我們郵

政儲(chǔ)蓄銀行吧。

經(jīng)理：李姐，這是我們銀行的一些介紹，送給您一本。(要有動(dòng)作)

經(jīng)理：您看，中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行是一家國(guó)有銀行，是有著百年郵政作為背景的國(guó)內(nèi)第五大銀行，擁有國(guó)內(nèi)最廣泛的金融網(wǎng)絡(luò)，遍及全國(guó)，絕對(duì)是值得您信賴(lài)的銀行。

客戶(hù)：好的四、了解客戶(hù)

經(jīng)理：李姐，為了能更好的為您制定一個(gè)適合的理財(cái)計(jì)劃，我先問(wèn)您幾個(gè)簡(jiǎn)單的問(wèn)題，好嗎？ 客戶(hù)：好！

經(jīng)理：請(qǐng)問(wèn)李姐曾經(jīng)投資過(guò)什么理財(cái)產(chǎn)品嗎？（注：(now)現(xiàn)在）

客戶(hù)：投資過(guò)。之前有買(mǎi)過(guò)三年的華安金龍。

經(jīng)理： 哦，那看來(lái)您一直都有很好的理財(cái)意識(shí)，那您是看中華安金龍哪些地方呢？（注：(enjoy)

享受 滿(mǎn)足）

客戶(hù)：收益還行！

經(jīng)理：如果現(xiàn)在您再投資。您希望投資什么樣的產(chǎn)品呢？（注：(amend)更改 改變）

客戶(hù)：收益高點(diǎn)。時(shí)間不要太長(zhǎng)的會(huì)好點(diǎn)

經(jīng)理：投資您能自己能決定，還是要跟家人商量呢？（注：(decision)決策者）

客戶(hù)：我自己就能決定。是我自己的帳戶(hù)。

經(jīng)理：看來(lái)李姐是位女強(qiáng)人啊。家中的大事小事都能獨(dú)擋一面。正好我們現(xiàn)在有一款理財(cái)產(chǎn)品很

適合您，是財(cái)富13號(hào)，投資時(shí)間是348天，差不多1年，預(yù)期收益是5.4％，比1年期定期3.5％的利率高了近2個(gè)百分點(diǎn)。（注：(solution)解決方案）

（點(diǎn)評(píng)：不要急于賣(mài)產(chǎn)品給顧客，要先了解客戶(hù)的問(wèn)題、需求和渴望，可以采取NEADS方式，N(now)現(xiàn)在，E(enjoy)享受 滿(mǎn)足，A(amend)更改 改變，D，S(solution)解決方案）

五、第一次和第二次促成客戶(hù)：是嗎？

經(jīng)理：是的。這一款產(chǎn)品最近我們出得很好。相信也非常適合您的。請(qǐng)問(wèn)李姐打算投資10萬(wàn)還是

20萬(wàn)呢？（注：第一次促成，要敢于促成）

客戶(hù)：我有個(gè)問(wèn)題問(wèn)一下。

經(jīng)理：您說(shuō)！

客戶(hù)：這個(gè)是人民幣理財(cái)產(chǎn)品嗎？聽(tīng)說(shuō)現(xiàn)在有些人民幣理財(cái)產(chǎn)品虧損的哦？這個(gè)會(huì)不會(huì)虧損啊？

（注：異議處理）

經(jīng)理：是的。現(xiàn)在市面有些理財(cái)產(chǎn)品確有虧損。這是由于各種理財(cái)產(chǎn)品不同的投資方向決定的。

像有些理財(cái)產(chǎn)品是投資股票，或股票型基金等的。其風(fēng)險(xiǎn)性較大。在目前資本市場(chǎng)的環(huán)境下，是可能虧損的。而我們這款產(chǎn)品主要是投資于國(guó)債、金融債、央行票據(jù)等，屬于低風(fēng)險(xiǎn)類(lèi)，預(yù)期收益無(wú)法實(shí)現(xiàn)的概率很低。

客戶(hù)：哦，這樣啊！

經(jīng)理：是的。那我現(xiàn)在幫你填單吧？（注：第二次促成）

六、第三次促成客戶(hù)：我還有個(gè)問(wèn)題。

經(jīng)理：好的。您請(qǐng)說(shuō)！

客戶(hù)：聽(tīng)說(shuō)其它銀行還有很多理財(cái)產(chǎn)品收益好像都挺高的。（注：異議處理）

經(jīng)理：一般理財(cái)產(chǎn)品的收益與風(fēng)險(xiǎn)是成正比的。也就是說(shuō)收益越高相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)也會(huì)越大。我們這

里還有很多其它的收益比這個(gè)高的理財(cái)產(chǎn)品，但根據(jù)我剛才對(duì)您的了解。您是屬于風(fēng)險(xiǎn)偏好偏低的客戶(hù)，所以。我們這款產(chǎn)品是非常適合您的。

（注：推薦的是適合顧客的，一方面顯示了我們?yōu)轭櫩椭耄硪环矫骘@示了我們的專(zhuān)業(yè)性，在是給顧客量身設(shè)計(jì)投放方案）

客戶(hù)：哦。這樣啊？

經(jīng)理：對(duì)啊。那就投資20萬(wàn)吧？（注：第三次促成，多次促成往往就是成功的秘訣）客戶(hù)：好的，我就相信你了。

經(jīng)理：行。您放心吧，我會(huì)全程為您服務(wù)的。根據(jù)銀監(jiān)會(huì)的要求，購(gòu)買(mǎi)理財(cái)產(chǎn)品要先填寫(xiě)風(fēng)險(xiǎn)提

示書(shū)，這是風(fēng)險(xiǎn)提示書(shū)。請(qǐng)您填寫(xiě)并簽名。

客戶(hù)：還有風(fēng)險(xiǎn)提示？風(fēng)險(xiǎn)很大的？以前都不用這樣的。（注：異議處理）

經(jīng)理：是這樣的。因?yàn)椤Ｇ捌谟行┿y行對(duì)風(fēng)險(xiǎn)較大的理財(cái)產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)提示不足，導(dǎo)致有些客戶(hù)未能

充分了解風(fēng)險(xiǎn)而承受了損失。為此。銀監(jiān)會(huì)為了規(guī)范市場(chǎng)，不管風(fēng)險(xiǎn)較大的還是像我們這款風(fēng)險(xiǎn)很小的理財(cái)產(chǎn)品都必須經(jīng)過(guò)風(fēng)險(xiǎn)提示。您看風(fēng)險(xiǎn)提示書(shū)上可以測(cè)評(píng)出您的風(fēng)險(xiǎn)承受能力。我們是不能將風(fēng)險(xiǎn)較大的理財(cái)產(chǎn)品銷(xiāo)售給風(fēng)險(xiǎn)承受能力低的顧客，這也是對(duì)您負(fù)責(zé)。客戶(hù)：哦？這樣啊。

經(jīng)理：那麻煩您在這里簽一下名！（注：促成）

七、轉(zhuǎn)介紹

經(jīng)理：非常感謝李姐對(duì)我們工作的支持。您看您對(duì)我的服務(wù)還滿(mǎn)意嗎？

客戶(hù)：挺好的。

經(jīng)理：李姐，您放心，產(chǎn)品到期前我會(huì)打電話(huà)提醒您的。還有平時(shí)有什么需要我?guī)兔Φ牡胤剑?qǐng)隨時(shí)給我打電話(huà)。

客戶(hù)：好的，謝謝你啊！戴經(jīng)理，你的服務(wù)態(tài)度真好，我下次要介紹我的朋友過(guò)來(lái)。

經(jīng)理：謝謝您的肯定。只要是李姐的朋友，我一定會(huì)盡力服務(wù)好的。

客戶(hù)：那可說(shuō)好了哦。

經(jīng)理：呵呵，只要報(bào)您的名字來(lái)，我會(huì)好好服務(wù)的。

客戶(hù)：最近好像我表弟有說(shuō)過(guò)……

經(jīng)理：好的，如果方便的話(huà)，您和您表弟打個(gè)招呼，然后我再和他聯(lián)系好嗎？

客戶(hù)：行，我來(lái)打個(gè)電話(huà)給他。

……（客戶(hù)與表弟聯(lián)系）

經(jīng)理：您表弟同意了嗎？

客戶(hù)：可以了，你稍后和他聯(lián)系吧

經(jīng)理：好的，謝謝了。請(qǐng)問(wèn)他電話(huà)號(hào)碼是多少？

客戶(hù)：哦。。我寫(xiě)給你吧。

八、電話(huà)邀約

稍后，經(jīng)理?yè)芡ɡ罱惚淼茈娫?huà)……

經(jīng)理：您好！我是郵儲(chǔ)銀行新華里支行的理財(cái)經(jīng)理小戴。請(qǐng)問(wèn)您現(xiàn)在方便說(shuō)話(huà)嗎？

張先生：什么事？你說(shuō)

經(jīng)理：是這樣的。您的表姐李姐現(xiàn)在我們這里投資了一款理財(cái)產(chǎn)品。她覺(jué)得非常滿(mǎn)意。想跟您也

分享一下，可以嗎？

張先生：那是什么理財(cái)產(chǎn)品啊？

經(jīng)理：這款產(chǎn)品是我們銀行自己的理財(cái)產(chǎn)品，你看哪天有空過(guò)來(lái)我們支行我跟您詳細(xì)講解一下。

（注：電話(huà)里一般不和顧客直接介紹理財(cái)產(chǎn)品，最好是約顧客到營(yíng)業(yè)廳見(jiàn)面）您看明天有空還是后天有空？

張先生：后天吧！

經(jīng)理：那請(qǐng)問(wèn)張先生是后天上午還是后天下午？

張先生：下午吧

經(jīng)理：后天下午是２點(diǎn)鐘還是３點(diǎn)鐘？

張先生：３點(diǎn)鐘吧

經(jīng)理：好。那張先生我們后天下午３點(diǎn)鐘在我們新華里支行見(jiàn)吧！（注：約訪(fǎng)，一定要再次確認(rèn)

時(shí)間地點(diǎn)）

經(jīng)理：請(qǐng)問(wèn)您知道新華里支行怎么走嗎？

張先生：不怎么清楚。

經(jīng)理：就在惠翔園附近，如果您找不到，可以隨時(shí)給我電話(huà)。我出去接您！

張先生：不用了，我認(rèn)識(shí)。

經(jīng)理：那行！那張先生我們后天下午3點(diǎn)鐘見(jiàn)！

九、迎送客戶(hù)

大堂：李姐。了解得怎樣啊？

客戶(hù)：是不錯(cuò)。我已買(mǎi)了。

大堂：（微笑），好的，李姐，把東西放好哦，包的拉鏈拉好！

客戶(hù)：（邊拉包的拉鏈邊說(shuō)）那我走了。我要去買(mǎi)點(diǎn)東西。

大堂：好的。我送你！

經(jīng)理：好的。那您先忙。以后如果有什么問(wèn)題歡迎隨時(shí)打我電話(huà)。我這邊有什么更適合您的產(chǎn)品。

我也會(huì)隨時(shí)給您電話(huà)。好嗎？

客戶(hù)：好的。小王。小戴經(jīng)理滿(mǎn)好的！

大堂：是吧。我們郵儲(chǔ)銀行的理財(cái)經(jīng)理都是通過(guò)專(zhuān)業(yè)培訓(xùn)的，還獲得了國(guó)家理財(cái)師的證書(shū)呢。而

且戴經(jīng)理有著8年的理財(cái)規(guī)劃經(jīng)驗(yàn)。（注：體現(xiàn)理財(cái)經(jīng)理實(shí)力的話(huà)或者贊美理財(cái)經(jīng)理的話(huà)）客戶(hù)：哦？！難怪那么專(zhuān)業(yè)。我介紹了我表弟過(guò)來(lái)呢找她呢。

大堂：李姐。謝謝你啦！你朋友多，有空幫我們宣傳宣傳啊。

客戶(hù)：沒(méi)問(wèn)題。我讓他們都來(lái)找你們。

大堂：（微笑）謝謝！我們有空喝茶哦。

客戶(hù)：好的，我走了。

大堂：好的。慢走。再見(jiàn)！

第四篇：理財(cái)推廣話(huà)術(shù)

達(dá) 澤 誠(chéng)

股權(quán)投資基金管理有限公司展業(yè)話(huà)術(shù)

模擬展業(yè)場(chǎng)景

社區(qū)超市點(diǎn)開(kāi)場(chǎng)白：叔叔好!來(lái)了解一下我們理財(cái)產(chǎn)品，（客戶(hù)停下腳步，你示意單頁(yè)）我們做的是一種新型的理財(cái)模式，比您之前接觸的傳統(tǒng)的理財(cái)有很多優(yōu)勢(shì)。這里有詳細(xì)的介紹：為什么能達(dá)到這么樣一個(gè)收益，為什么能安全理財(cái)保本保息。你可以回頭了解下。有問(wèn)題可以直接打我電話(huà)（指一下自己的電話(huà)號(hào)碼）。

周六有場(chǎng)大型的理財(cái)沙龍，希望您抽出時(shí)間來(lái)參加，這對(duì)您了解理財(cái)非常重要，目前我們也有?活動(dòng)到會(huì)還會(huì)有禮物。您覺(jué)得怎么樣？（客戶(hù)不反對(duì)，緊接著拿出客戶(hù)登記本記錄）叔叔，您貴姓啊？聯(lián)系方式？（這樣下次公司有什么理財(cái)沙龍活動(dòng)到會(huì)有禮品到時(shí)可以直接通知您參加）。

售房處開(kāi)場(chǎng)白：先生女士你好，最近有買(mǎi)房的打算哦？（客戶(hù)說(shuō)“是的”）祝賀您呵！我是國(guó)澤金誠(chéng)基金的理財(cái)顧問(wèn)，我姓**（遞上名片），我們現(xiàn)在有一款年收益12%的保本收益理財(cái)方案，保本保收益的，期限比較靈活。如果您有閑置資金的話(huà)可以做個(gè)短期的理財(cái)，至少給資金做個(gè)增值，等您選好了心怡的房子再把錢(qián)拿出去，您愿意了解一下么？ 要求：語(yǔ)氣真誠(chéng)，熱情。收集客戶(hù)信息電話(huà)為目的 你好：我們是····在做市場(chǎng)調(diào)研，配合我一下好嗎？謝謝 客：你們公司是做什么的？

答：我們是一家專(zhuān)注于國(guó)內(nèi)外的私募股權(quán)投資業(yè)務(wù)的資產(chǎn)管理的一家公司。您平時(shí)是怎么打理您的資金的呢您平時(shí)是通過(guò)什么渠道理財(cái)?shù)哪兀?客：A一般存銀行 B基金、銀行的理財(cái)產(chǎn)品 C炒股，黃金、股權(quán) A 一般存銀行

答：看來(lái)您是一位保守型的投資者。我想您應(yīng)該知道銀行定期的利率是低于通貨膨脹率的，那么您的錢(qián)放在銀行實(shí)際上保本不保值的，甚至是負(fù)利率的。您對(duì)銀行給的這樣的收益滿(mǎn)意么，覺(jué)得低么？（不滿(mǎn)意低）您為什么沒(méi)想過(guò)嘗試其他的理財(cái)方式呢？

客：銀行安全啊，至少保本保息。

答：嗯，您說(shuō)的對(duì)。那您知道銀行為什么能保本保息安全理財(cái)嗎？您有沒(méi)有擔(dān)心過(guò)銀行哪一天支付不起您的收益呢？

客：銀行是國(guó)家的嘛?怎么可能支付不起，銀行收入那么多?

答：對(duì)，您說(shuō)的特別好，首先銀行是國(guó)家的，其次銀行放貸的收入足以夠付你的利息，所以 安全有保障。那么先生，如果有一款理財(cái)產(chǎn)品的模式差不多和銀行一樣，但利息還比銀行高，您有沒(méi)有興趣了解一下呢？ 客：什么產(chǎn)品？

B基金、銀行的理財(cái)產(chǎn)品

答：看來(lái)您是一位穩(wěn)健型的投資者。我媽也喜歡買(mǎi)基金，但是好幾次都虧錢(qián)。您買(mǎi)的基金啊 銀行理財(cái)產(chǎn)品的收益怎么樣？

客：也虧錢(qián)；還行，小賺一點(diǎn)。

答：您為什么沒(méi)想過(guò)嘗試其他的理財(cái)方式呢？

客：其他的風(fēng)險(xiǎn)大啊。答：我們公司現(xiàn)在推出一款年收益12%的理財(cái)產(chǎn)品，比如，您參與10萬(wàn)塊錢(qián)，一年后收益就是一萬(wàn)二千元，而且保本保息的，比您之前接觸的基金銀行理財(cái)產(chǎn)品都要好，我覺(jué)得很適合您，您不妨了解一下

客：什么產(chǎn)品？ 股權(quán)投資。（私募股權(quán)投資是指通過(guò)私募方式對(duì)未上市企業(yè)進(jìn)行股權(quán)投資并對(duì)其提供創(chuàng)業(yè)發(fā)展管理服務(wù)，以期通過(guò)所投資的企業(yè)未來(lái)公開(kāi)發(fā)行上市、以及項(xiàng)目盈利及被收購(gòu)兼并或者回購(gòu)股份等出售所持股份獲利的投資方式）

電話(huà)回訪(fǎng)邀約沙龍

您好先生/女士：我是昨天在···給登記參加活動(dòng)國(guó)誠(chéng)基金公司的**，您還記得吧?打電話(huà)的，是這樣的，明天公司有一場(chǎng)理財(cái)沙龍我給你預(yù)留了一個(gè)名額，歡迎你來(lái)，我給您發(fā)的短信收到了嗎?有我們公司的地址時(shí)間，找不到可以打電話(huà)，建議您及時(shí)過(guò)來(lái)了解機(jī)會(huì)挺難的，同時(shí)還給你準(zhǔn)備了一份禮物。

提示：產(chǎn)品一定要等來(lái)的時(shí)候再說(shuō)。注意回歸主題邀約客戶(hù)來(lái)公司詳談。

您到底是怎么想的呢?要不這樣吧，您還是到我們公司來(lái)看看。

我們老總今天也在這里，您可以和他當(dāng)面談一談。創(chuàng)造一個(gè)積極、良好的思想：P2P這個(gè)市場(chǎng)是多么的好，持續(xù)性贏利，上海本地的正規(guī)公司合作，包括還有這么多的優(yōu)質(zhì)理財(cái)產(chǎn)品，客戶(hù)群體，責(zé)任、細(xì)致服務(wù)的團(tuán)隊(duì)合作，肯定不會(huì)錯(cuò)的，肯定是沒(méi)有問(wèn)題的。

股市、房產(chǎn)，都已經(jīng)過(guò)去了，一定別再錯(cuò)過(guò)這個(gè)機(jī)會(huì)，您股票賠了，關(guān)鍵是市場(chǎng)多變，不能怪您，現(xiàn)在我們還有一個(gè)非常好，非常簡(jiǎn)單，年化收益12%的投資機(jī)會(huì)，就是：某某資產(chǎn)理財(cái)產(chǎn)品，一定別再錯(cuò)過(guò)機(jī)會(huì)。

客戶(hù)常見(jiàn)問(wèn)題

1.客戶(hù)：不做投資

顧問(wèn)：是嗎？請(qǐng)問(wèn)，您平時(shí)怎么打理您的生活之外的資金呢？是做銀行理財(cái)，還是基金、股票呢？

現(xiàn)在把錢(qián)存銀行連續(xù)降息，一年定期才百分之1.5個(gè)點(diǎn)左右利率也低；炒股吧，自己花費(fèi)好多精力，還提心吊膽的，很多客戶(hù)都有自己買(mǎi)股票地，不過(guò)，股票投資畢竟風(fēng)險(xiǎn)比較大，而且要投入較多的時(shí)間及精力，長(zhǎng)期的收益很難持續(xù)保持，需要做合理的理財(cái)規(guī)劃；炒樓，現(xiàn)在國(guó)家調(diào)控太嚴(yán)了限制太多，投資者都在逃出來(lái)。現(xiàn)在很多家庭對(duì)投資產(chǎn)品都不是很了解，一般只知道炒樓、炒股、買(mǎi)基金。之前都沒(méi)聽(tīng)說(shuō)過(guò)我們公司的理財(cái)產(chǎn)品（介紹產(chǎn)品）2.客戶(hù)：都放在銀行

顧問(wèn)：您資金都放在銀行，最主要是因?yàn)殂y行安全吧。其實(shí)，我們公司的理財(cái)產(chǎn)品，是非常安全的，所有的理財(cái)產(chǎn)品都會(huì)保證實(shí)現(xiàn)收益。我們作為基金公司，不但有正規(guī)融資性擔(dān)保公司提供擔(dān)保，而且也有企業(yè)項(xiàng)目方的質(zhì)押、抵押擔(dān)保，保證您的資金安全。您與公司簽定合同的同時(shí)，擔(dān)保公司會(huì)出具擔(dān)保函，資金直接打到公司賬戶(hù)。

現(xiàn)在物價(jià)那么高，通貨膨脹這么嚴(yán)重，您可以考慮適當(dāng)?shù)淖鲆恍┩顿Y理財(cái)產(chǎn)品，在獲取收益的同時(shí)也可以抵制一下通貨膨脹。3.客戶(hù)：你們的公司如何經(jīng)營(yíng)我們的資金

顧問(wèn)：我們公司一般都是投資于政府基礎(chǔ)設(shè)施、房地產(chǎn)、實(shí)體高科技企業(yè)等，有抵押、擔(dān)保、質(zhì)押等收益保障手段的。不像一些證券、黃金、期貨類(lèi)的理財(cái)，看市場(chǎng)行情和操作水平，沒(méi)有安全保障措施。我們產(chǎn)品都有嚴(yán)格的風(fēng)險(xiǎn)控制措施，用項(xiàng)目的收益進(jìn)行保障。即使項(xiàng)目真的出現(xiàn)了風(fēng)險(xiǎn)，還有那些抵押物、擔(dān)保公司來(lái)承擔(dān)，本金和收益都是有安全的。我們的擔(dān)保公司是政府控投的金融機(jī)構(gòu)，擔(dān)保的金額受?chē)?guó)家監(jiān)管，風(fēng)險(xiǎn)上政府的監(jiān)管機(jī)構(gòu)會(huì)嚴(yán)格控制把關(guān)。

跟客戶(hù)溝通銷(xiāo)售人員一定要有良好、積極、樂(lè)觀、豁達(dá)的心態(tài)。態(tài)度要不卑不亢，遇到不明白的問(wèn)題可以請(qǐng)領(lǐng)導(dǎo)幫助解答溝通，每天不停的學(xué)習(xí)和進(jìn)步，加以升華具體靈活運(yùn)用。

第五篇：理財(cái)經(jīng)理促成話(huà)術(shù)

理財(cái)經(jīng)理注意事項(xiàng)

1、溝通開(kāi)始，理財(cái)經(jīng)理開(kāi)口“這次活動(dòng)是分行專(zhuān)門(mén)針對(duì)我們貴賓客戶(hù)召開(kāi)的，老師講的那些也是我們想給大家說(shuō)的，強(qiáng)烈建議大家進(jìn)行一些配置”

這個(gè)產(chǎn)品非常不錯(cuò)，我們銀行內(nèi)部好多人員已經(jīng)買(mǎi)了

2、短期、中長(zhǎng)期的產(chǎn)品要適當(dāng)配置，這個(gè)產(chǎn)品作為長(zhǎng)期的產(chǎn)品來(lái)說(shuō)確實(shí)是非常好的，一定要進(jìn)行配置。

3、今天的禮品只針對(duì)今天的活動(dòng)和客戶(hù)，我們以前還沒(méi)有這么大的推廣力度了

4、不用猶豫了，直接填單吧，出了問(wèn)題，過(guò)來(lái)找我，來(lái)xxx拿個(gè)單子