第一篇：探礦權抵押問題

一、探礦權的定義

探礦權，是指在依法取得的勘查許可證規定的范圍內，勘查礦產資源的權利。

二、探礦權人應履行的義務

a）在規定的期限內開始施工，并在勘查許可證規定的期限內完成勘查工作；

b）向勘查登記管理機關報告開工等情況；

c）按照探礦工程設計施工，不得擅自進行采礦活動； d）在查明主要礦種的同時，對共生、伴生礦產資源進行綜合勘查、綜合評價；

e）編寫礦產資源勘查報告，提交有關部門審批； f）按照國務院有關規定匯交礦產資源勘查成果檔案資料； g）遵守有關法律、法規有關勞動安全、土地復墾和環境保護的規定；

h）勘查作業完畢，及時封、填探礦作業遺留的井、硐或者采取其他措施，消除安全隱患。

三、探礦權流轉問題

礦業權抵押的，實現抵押權時需要報國土資源部門審查批準。國土資源部于1999年發布實施的《探礦權采礦權評估管理暫行辦法》第三條第二款規定，以探礦權、采礦權設定抵押的，應經登記管理機關審查登記，在抵押實現時按探礦權、采礦權轉讓辦理有關手續。

四、探礦權能否設定抵押

a）探礦權不能設定抵押。其理由是：（1）探礦權，尤其是勘查程度較低的探礦權，勘查結果具有很大的不確定性，在整個勘查過程結束之前，探礦權的價值不確定的，金融機構從“資金回收的可能性 ”考慮難以接受；（2）從國外的立法例來看，除法國、韓國外，多數國家的礦業法律都規定探礦權不能抵押；（3）我國許多省份的地方性法規也規定了采礦權的抵押，而未對探礦權的抵押作出任何規定。

b）探礦權可以設定抵押。其理由是：（1）《礦業權出讓轉讓管理暫行規定》第五十五條規定礦業權可以抵押，并未規定探礦權不能抵押；（2）根據《物權法》的規定，探礦權與采礦權一樣，同屬用益物權。用益物權可以設定抵押是理所當然的。至于債權人是否愿意接受債務人以探礦權提供抵押擔保，則由債權人根據其對探礦權風險和價值的評估自主決定，法律不應干預。（3）《探礦權采礦權評估管理暫行辦法》第三條第二款規定，“以探礦權、采礦權設定抵押的，應經登記管理機關審查登記，在抵押實現時按探礦權、采礦權轉讓辦理有關手續。”

五、探礦權抵押的一般操作程序

a）抵押人選定（或由抵押人和抵押權人共同選定）具有法定資質的礦業權價值評估機構對目標礦權進行價值評估（可選擇）；

b）抵押人與抵押權人簽訂《探礦權抵押合同》；

c）向原發證機關申報探礦權抵押審批及備案，并提交以下材料：

（1）申請抵押探礦權的報告；（2）探礦權抵押申請書；（3）探礦權抵押合同；（4）勘查許可證復印件；

（5）抵押申請人按規定繳納探礦權使用費的發票復印件；（6）抵押申請人按規定繳納探礦權價款的發票復印件（如抵押物屬于國家出資勘查形成的探礦權的）；（7）探礦權評估報告；（8）礦產資源勘查情況報告；

（9）由有關部門出具的勘查資金投入證明和探礦權人完成最低勘查投入的證明；

（10）經縣（市、區）、州（市）國土資源局審核的勘查工作年度報告，保留項目還應提交項目完成報告；（11）抵押權人的營業執照；

（12）審批機關要求提交的其它有關資料。

六、探礦權抵押的注意事項：

a）自頒發勘查許可證之日起滿2年，或者在勘查作業區內發現可供進一步勘查或者開采的礦產資源（勘查許可證有效期最長為3年；但是，石油、天然氣勘查許可證有效期最長為7年。需要延長勘查工作時間的，探礦權人應當在勘查許可證

有效期屆滿的30日前，到登記管理機關辦理延續登記手續，每次延續時間不得超過2年）；

b）完成規定的最低勘查投入（探礦權人在勘查工作期間，必須按照規定投入一定數量以上的資金進行勘查工作。最低勘查投入是指探礦權人直接用于勘查的費用，包括人員工資、各類探礦工程、樣品采集、加工與分析測試、圖件的測制與編繪、與勘查工作有直接關系的交通費用、報告的編寫等。探礦權人完不成當年最低勘查投人的，登記管理機關可以依法責令限期改正，處以罰款，直至吊銷勘查許可證而終止探礦權；探礦權人超額完成最低勘查投入的，超出部分可以計入下一年度的投入。當探礦權人因地震、泥石流、洪災、雪災等不可抗拒的自然災害致使勘查工作不能正常進行的，可以向登記管理機關申請核減最低勘查投入）；探礦權人應當自領取勘查許可證之日起，按照下列規定完成最低勘查投入：

（一）第一個勘查年度，每平方公里2000元；

（二）第二個勘查年度，每平方公里5000元；

（三）從第三個勘查年度起，每個勘查年度每平方公里10000元。探礦權人當年度的勘查投入高于最低勘查投入標準的，高于的部分可以計入下一個勘查年度的勘查投入。c）探礦權屬無爭議；

d）按照國家有關規定已經繳納探礦權使用費、探礦權價款； e）國務院地質礦產主管部門規定的其他條件。2009年12月

31日，國土資源部發布了《關于進一步規范探礦權管理有關問題的通知》，進一步加強了對探礦權轉讓的管理。該通知規定，以申請在先、招標、拍賣、掛牌方式取得的探礦權，探礦權人申請探礦權轉讓的，應持有探礦權滿2年，或持有探礦權滿1年且提交經評審備案的普查以上工作程度的地質報告，或經原登記管理機關組織審查并證實在勘查作業區內新發現可供進一步勘查或開采的礦產資源；以協議方式取得探礦權的，5年內不得轉讓。特殊情況確需轉讓的，按協議出讓審批程序另行審批。

七、探礦權抵押面臨的風險：

a）探礦權人未完成最低勘查投入，經責令限期改正而未改正，且情節嚴重的；

b）已經領取勘查許可證的勘查項目，滿6個月未開始施工，或者施工后無故停止勘查工作滿6個月，且情節嚴重的； c）不按期繳納礦業權使用費，被責令限期繳納后，逾期仍不繳納的；

d）不依法提交年度報告、拒絕接受監督檢查或者弄虛作假，情節嚴重的。

八、探礦權人應繳納的費用： a）探礦權價款

（1）定義：國家將其出資勘查形成的探礦權人，按規定向探礦權人收取的價款。

（2）探礦權價款收費標準：已國務院地質礦產主管部門確認的評估價格為依據，（3）繳納時間：一次或分期繳納；但探礦權價款繳納期限最長不得超過2年。

（4）國家實行礦業權有償取得制度的組成部分。根據中國《礦產資源勘查區塊登記管理辦法》有關規定：“申請國家出資勘查并已經探明礦產地的區塊的探礦權的，探礦權申請人除依照本辦法的規定繳納談礦權使用費外，還應當繳納經評估確認的國家出資勘查形成的碳礦權價款。”

（5）設臵探礦權價款的目的在于針對建國以來，中國地質礦產管理體制下地質勘查工作全由國家投資，并已形成了大量勘查程度不同礦產地的歷史現實。為了維護國家作為特定出資人的權益，在這類礦產地探礦權授讓時，探礦權申請人為取得探礦權，除要繳納使用費外，還應繳納不僅包含國家已有投入，還應包括已有投入所獲得的對該區塊礦產地預期遠景的價值。后兩者合成即為探礦權價款。國家對探礦權價款也實行了與探礦權使用費相同的申請減免制度。

b）探礦權使用費

（1）定義：國家將礦產資源探礦權出讓給探礦權人，按規定向探礦權人收取的使用費。

（2）收費標準：探礦權使用費以勘查年度計算，按區塊面積逐年繳納，第一個勘查年度至第三個勘查年度，每平方公里每年繳納100元，從第四個勘查年度起每平方公里每年增加100元，最高不超過每平方公里每年500元。

（3）繳納期限：在辦理勘查登記或年檢時，按照登記管理機關確定的標準，將探礦權使用費繳入同級財政部門開設的“探礦權采礦權使用費和價款財政專戶”。（4）國家將探礦權出讓給探礦權人，按法律、法規規定向探礦權人收取的費用。它是探礦權有償取得的具體體現。是指按探礦權所占用的土地面積計算的費用。中國現在實行的探礦權使用費制度是按年度、按面積收取費用。設臵探礦權使用費的目的，在于維護國家對礦產資源的所有權益，避免占用礦地面積過大、時間過長的弊端，保證探礦權人的合法權利。同時國家實行探礦權使用費減免制度，經探礦權人申請，登記管理機關批準，對符合規定條件的，探礦權使用費可以減繳或者免繳。

九、礦產勘查工作的階段

a）礦產勘查工作分為：預查、普查、詳查、勘探四個階段。b）預查：依據區域地質和物化探（應用重力、磁力、電法、化探等多種勘探手段查找礦產的方法）異常研究結果、初步野

外觀測、極少量工程驗證結果，與地質特征相似的已知礦床類比、預測，提出可供普查的礦化潛力較大地區。有足夠依據時可估算出預測的資源量，屬于未發現的礦產資源。c）普查：對可供普查的礦化潛力較大地區、物化探異常區，采用露頭檢查、地質填圖、數量有限的取樣工程及物化探方法開展綜合找礦。對區內地質、構造特征達到相應比例尺的查明程度；對礦體形態、礦石質量、礦石加工技術條件和礦床開采技術條件做到大致查明、大致控制的程度；礦體的連續性是推斷的。通過概略研究，最終應提出是否有進一步詳查的價值，或圈定出詳查區范圍。

d）詳查：是對普查圈出的詳查區，采用大比例尺地質填圖及綜合方法和手段開展勘查工作，進行比普查階段更密的系統取樣，基本查明礦床地質、構造、礦床開采技術條件；對礦體形態、礦石質量、礦石加工技術條件和礦床開采技術條件做到基本查明、基本控制的程度，礦體的連續性是基本確定的。基本控制礦體的總體分布范圍、主要礦體形態、產狀、大小和礦石質量特征，基本確定礦體的連續性；對礦石的加工選冶技術性能進行類比或實驗室流程試驗研究，新類型礦石和難選礦石應作實驗室擴大連續試驗，在詳查所獲信息的基礎上開展概略研究，作出是否具有工業價值的評價。必要時，圈出勘探范圍，可供預可行性研究、礦山總體規劃和作礦山項目建議書使用。

e）勘探：是對已知具有工業價值的礦床或經詳查圈出的勘探區，采用通過大比例尺地質填圖和加密各種取樣工程，詳細查明礦床地質、構造、礦床開采技術條件；對礦體形態、礦石質量、礦石加工技術條件和礦床開采技術條件做到詳細查明、詳細控制的程度，礦體的連續性是細確定的。詳細控制礦體的總體分布范圍、主要礦體形態、產狀、大小和礦石質量特征，礦體的連續性是確定的；對礦石的加工選冶技術性能進行類比或實驗室流程試驗研究，新類型礦石和難選礦石應作實驗室擴大連續試驗，必要時應進行半工業試驗，在勘探所獲信息的基礎上開展概略研究，為可行性研究或礦山建設設計提供依據。

十、探礦權價值

探礦權優先權

a）優先探礦權（《礦產資源法實施細則》）：探礦權人享有按照勘查許可證規定的區域、期限、工作對象進行勘查，優先取得勘查作業區內新發現礦種的探礦權的權利。探礦權人擁有勘查作業區內批準礦種的探礦權及其它礦種的優先探礦權，因發現新礦種而需改變勘查礦種的，須通過辦理變更勘查登記手續獲得探礦權。

b）優先采礦權：探礦權人有權優先取得勘查作業區內礦產資源的采礦權。c）相關法律支持：

（1）2000年—《礦業權出讓轉讓管理暫行規定》 第十二條：探礦權人在其勘查作業區內申請采礦權的，礦業權可不評估，登記管理機關不收取價款。

第十六條：在探礦權有效期和保留期內，探礦權人有優先取得勘查作業區內礦產資源采礦權的權利，未經探礦權人的同意，登記管理機關不得在該勘查作業區內受理他人的礦業權申請。

（2）2003年—《探礦權采礦權招標拍賣掛牌管理辦法》

第十條：探礦權人依法申請其勘查區塊范圍內的采礦權的，國土資源部門不得以招標拍賣掛牌的方式授予。（3）2006年—《關于進一步規范礦業權出讓管理的通知》 探礦權人申請其勘查區塊范圍內的采礦權，符合規定的，應依法予以批準，切實保護探礦權人的合法權益。（4）優先權并不一定可以拿到。一些投資者錯誤地認為只要取得了探礦權，依據探礦權優先取得制度就等于取得了采礦權，從而可以避免進行采礦權的市場競爭，不再交納大筆的采礦權交易費用。

d）有些礦產資源不再設探礦權，而以招拍掛方式直接出讓采礦權。如：石灰巖、粘土、頁巖等。稀缺性

《國土資源部辦公廳關于礦產資源整裝勘查區暫停受理新立探礦權采礦權申請的通知》

十一、探礦權抵押盡職調查涵蓋內容 a）勘查許可證的相關情況

（1）勘查許可證是通過何種方式（是通過招標、拍賣、掛牌、申請在先、協議等出讓方式還是轉讓方式）取得的，是否真實、合法、有效；如果是拍賣或掛牌取得的，成交價格是否與礦業權出讓年限直接掛鉤；（2）抵押人是否屬于勘查許可證載明的權利人；（3）探礦權證上載明的勘查單位是否具備所需的勘查資質；

（4）勘查許可證載明的勘查礦種、發證時間、有效期限；（5）勘查許可證是否由國土資源部統一配號；（6）勘查范圍；

（7）勘查許可證載明的勘查階段，探礦權的延續次數及延續階段，以及是否存在勘查區塊面積在下一次申請延續時被縮減的可能；

（8）探礦權證項下的勘查許可證是否屬于國家出資勘查形成的；如是，抵押人在獲取礦業權時，是否按照評估備案的結果繳納了礦業權價款；（9）探礦權是否通過了上一年度的年度檢查；

（10）探礦權是否被政府納入整合計劃、范圍，探礦權是否存在在交易完成后無法取得延續的可能；

b）與地質資料、勘查報告和資源/儲量相關的情況

（1）探礦權人在勘查過程中形成的各種地質資料，包括坑探、鉆探資料和取樣分析報告；

（2）探礦權人向國土資源部門匯交的各種地質資料和勘查成果；（3）儲量報告、儲量評審中心的儲量評審意見及評審備案證明。c）探礦權是否存在權利負擔或限制的情況（1）是否設定了租賃權；（2）是否設定了抵押權（3）是否存在合作開采的情況

（4）是否涉及訴訟或存在司法查封、凍結的情況

d）可能對探礦權的轉讓及受讓人受讓探礦權后產生不利影響的情況

（1）礦業權是否存在爭議；該礦業權的勘查區域或礦區范圍是否與其他礦業權存在重疊或交叉的情形；該礦業權與其他礦業權是否存在現實的或潛在的礦界爭議；（2）礦業權人是否依法繳納了探礦權使用費等；（3）探礦權人領取勘查許可證是否已滿兩年；

（4）探礦權人是否按照批準的勘查設計組織施工，各類實物工作量是否已完成70%以上并提交了勘查報告；（5）探礦權人是否完成了法定的最低勘查投入；

（6）礦業權人在獲得探礦權時的勘查程度以及目前的勘查程度；探礦權系再次轉讓的，探礦權人是否能夠提交較上一次轉讓更高勘查程度的勘查報告；

（7）根據探礦權人目前已完成的勘查工作，受讓人在受讓探礦權后，在勘查許可證的有效期限屆滿后，是否具備申請更高勘查程度的探礦權延續登記的條件；

（8）探礦權人是否存在無故停工6個月以上的情況；

（9）探礦權人有無持勘查許可證采礦、非法承包、出租、轉讓、與他人合作開采等違法行為；

（10）探礦權人是否按照有關規定匯交礦產資源勘查成果檔案資料，是否存在偽造地質資料或者在地質資料匯交中弄虛作假的行為；

（11）礦業權人是否遵守有關法律、法規關于勞動安全、土地復墾和環境保護的規定；

（12）礦業權人是否依法辦理了勘查用地的用地審批手續；礦業權人與土地所有人簽署的土地使用合同是否合法、有效；礦業權人是否按照土地使用合同的約定支付了土地使用費；是否存在土地使用合同被土地所有人依法終止或解除的風險。

第二篇：抵押問題

一、擔保公司怎樣解決養殖企業抵押問題

養殖企業是我國現階段扶持性產業，特別是奶牛、種豬等附加價值高、關系民生的牲畜養殖。但是在中小城市一些中小養殖企業在做流動資金貸款時都遇到同樣的問題，無抵押（租賃土地、簡易廠房無房產證、法人或股東在發展企業時已把自己個人資產作抵押或變賣）。這時正是我們擔保公司介入的好機會，但擔保公司遇到同樣問題----無反擔保抵押物。今天我們就探討一下活物抵押的問題。

活物抵押顧名思義就是拿企業飼養的牲畜作抵押，怎么做？怎么做好呢？

我覺得應該分以下幾步走：

1、為牲畜買保險，與保險公司和企業簽訂三方合同，在一定期限內解決受益人問題，若出現問題確保擔保公司的最大利益。

2、到工商局辦理抵押手續；這個可能在有些地方行不通，畢竟工商局是政府單位，而且對這一塊沒有先例。這就需要企業和擔保公司雙重努力了。可以勸說、講解，運用“非禁即準，非限即許”原則做一下嘗試

3、如果評估額與貸款額度相差甚遠，怎么辦？企業運營正常、現金流很好、法人股東也很誠信等等吧。這時我覺得可以讓該企業找相應有一定實力、運營良好的企業作反擔保，承擔連帶責任。

當然了，企業以其他類似的活物（比如豬、雞）等來作貸款抵押，就算買了保險也必須通過銀行、擔保公司的貸前調查，查看企業經營狀況、經營前景是否良好；還要經過銀行的整體評估，看企業是否為農業產業化龍頭企業，有無不良貸款信用記錄。貸款的去向也要由擔保公司進行監管。

二、采礦權抵押

探礦權、采礦權抵押是指探礦權、采礦權人依照有關法律作為債務人以其擁有的探礦權、采礦權在不轉移占有的前提下，向債權人提供擔保的行為。以探礦權、采礦權作抵押的債務人為抵押人，債權人為抵押權人，提供擔保的探礦權、采礦權為抵押物。

在探礦權、采礦權抵押中應注意以下事項：

1．債權人要求抵押人提供抵押物價值的，抵押人應委托評估機構評估抵押物。

2．探礦權、采礦權設定抵押，探礦權、采礦權人應持抵押合同和探礦權、采礦權許可證到原發證機關辦理備案手續。探礦權、采礦權抵押關系解除后20日內，探礦權、采礦權人應書面告知原發證機關。

3．債務人不履行債務時，債權人有權申請實現抵押權，并從處置的探礦權、采礦權，所得中依法受償。新的探礦權、采礦權申請人應符合國家規定的資質條件，當事人應依法辦理探礦權、采礦權轉讓、變更登記手續。

4．采礦權人被吊銷許可證時，由此產生的后果由債務人承擔

采礦權抵押備案登記審批

法定依據

1、《礦產資源法》

2、《擔保法》

3、《礦產資源開采登記管理辦法》（國務院令第241條）

4、《礦產資源實施細則》

5、《地質資料管理辦法》

6、《探礦權采礦權轉讓管理辦法》

7、《河北省礦產資源管理條例》

辦理程序

1、申請人提出申請

2、審批大廳接受申請、登記、受理、審查

3、主辦處室審查申報資料

4、承辦人提出審查意見

5、審查、復核

6、局領導簽批

7、向申請人發準予備案通知書

8、備案登記、發備案意見書

申報材料

1、抵押備案申請；

2、由有關地質礦產主管部門出具的采礦權無爭議的證明材料；

3、由采礦登記機關出具的抵押申請人按規定繳納采礦權使用費及采礦權價款的證明材料；

4、由礦產資源補償費征收管理機關有關礦產資源補償費繳納情況原證明材料；

5、由資源稅征收管理部門出具的資源稅繳納情況的證明材料；

6、在國家出資形成的礦產地內的采礦權，由國務院地礦主管部門會同國務院國有資產管理部門認定的評估機構出具的礦權價值的證明材料

7、國有資產部門批準抵押的文件；

8、抵押合同；

9、采礦許可證正本復印件。

辦理時限

從接到申請之日算起 40 個工作日（節假日除外）內辦理

收費標準 無

采礦權抵押權如何才能實現

案例：某礦山企業，2003年為盤活資金以該企業銅礦采礦權為抵押向銀行貸款，由于銀行是第一次辦理此類抵押物貸款，因此進行了較為詳細的審查，后銀行在審查采礦許可證時發現該采礦權已經被出租給另一家企業開采，故拒絕了該企業的貸款申請。

一年后，該企業又以同一采礦權為抵押向另一家銀行貸款，并聲明該采礦權出租期滿，出租合同已經解除，銀行經審查發現該企業聲明屬實，按規定為其辦理了貸款。

2005年，礦山企業因經營不善無力按時還款，銀行在準備實現抵押權前向當地國土資源管理部門咨詢時發現受讓采礦權方必須具有相關條件和資質，對如何實現抵押權產生了疑問，現提出以下問題。

1、采礦權能否抵押，在抵押時，有何特別要求？已經出租的采礦權能否設置抵押權。

2、銀行如何才能實現抵押權。

分析： 2000年10月31日國土資源部發布的《礦業權出讓轉讓管理暫行規定》（以下簡稱《暫行規定》）（國土資發[2000]309號）第55條規定：“礦業權抵押是指礦業權人依照有關法律作為債務人以其擁有的礦業權在不轉移占有的前提下，向債權人提供擔保的行為。以礦業權作為抵押的債務人為抵押人，債權人為抵押權人，提供擔保的礦業權為抵押物”。由此規定我們可以看出，礦業權，即探礦權、采礦權是可以抵押的。在探礦權、采礦權抵押中應注意以下事項：

（一）必須符合《擔保法》相關規定，采礦許可證在有效期內、采礦權屬無爭議以及法律、法規規定的其他條件。

（二）債權人要求抵押人提供抵押物價值的，抵押人應委托評估機構評估抵押物。

（三）探礦權、采礦權設定抵押，探礦權、采礦權人應持抵押合同和探礦權、采礦權許可證到原發證機關辦理備案手續。探礦權、采礦權抵押關系解除后20日內，探礦權、采礦權人應書面告知原發證機關。

（四）采礦權人被吊銷許可證時，由此產生的后果由債務人承擔。該企業第一次申請抵押貸款時，銀行以采礦權被出租而拒絕貸款的理由是正確的，《暫行規定》第50條明確規定：已出租的采礦權不得出售、合資、合作、上市和設定抵押。采礦權設置抵押權后實現抵押權時確實面臨一個比較特殊的問題，那就是采礦權受讓人應當符合國家規定的資質條件。采礦權抵押權實現實際上就是一個采礦權轉讓的行為，根據《探礦權采礦權轉讓管理辦法》第7條的規定，采礦權轉讓的受讓人，應當符合《礦產資源開采登記管理辦法》規定的有關采礦權申請人的條件，這個條件中就包括采礦權申請人資質條件的證明以及依法設立礦山企業的批準文件等。這對于專營金融業務的銀行來說顯然是不符合條件的，銀行不能直接成為采礦權的受讓人，只能是在申請實現抵押權時委托法院或其他拍賣單位對采礦權進行處置，轉讓給符合國家規定的資質條件的主體后，從處置的采礦權所得中依法受償。

用“供應鏈融資擔保”模式控制.上游:監督發貨, 擔保公司、企業、上游簽署三方協議.約定具體內容.重點是不發貨或是不全發貨,退款到擔保公司帳戶或是監管帳戶.中游:倉庫,擔保公司、企業、倉庫方或是第三監管方 簽署<倉庫監管協議>(動態模式),對企業庫存進行 浮動抵押

下游:買方,擔保公司、企業、買方簽署銷售回款承諾函 回款到擔保公司指定的監管帳戶.對企業的銀行帳戶(貸款行)進行更換印鑒監管.(從法律角度看這個有法律保障,從規避風險上最好是回擔保公司帳戶中,對抗查封.但是企業不愿意,而且數太大,擔保公司帳務手續上過不去.)進行監管.簽署帳戶監管協議,更換企業的預留印章,控制企業開網上銀行的鑰匙或是不允許企業開網上銀行.把企業的開戶許可證原件控制到擔保公司手中.并摸清企業已有的全部帳戶.后期對帳戶進行對帳,防止企業將款回到它戶.企業要是大額走款必須擔保公司內部走一下審批.一般走到風控層面就可以

中游控貨的時候也要走擔保公司北部審批,一般走到風控層面就可以,允許客戶經理自行與企業聯系出庫但是部門經理必須監督簽字.風險部進行月度審查監督.

第三篇：關于探礦權抵押備案和完善采礦權抵押備案有關事宜的通知

關于探礦權抵押備案和完善采礦權抵押備案有關事宜的通知

【來源】

【發布時間】 2013年11月15日 【關閉】

各盟市國土資源局：

為進一步深化、完善和規范礦業權抵押備案工作，推動我區礦業經濟轉變發展方式，促進資源優勢轉化為經濟優勢，根據《國土資源部關于印發<礦業權出讓轉讓管理暫行規定>的通知》（國土資發〔2000〕309號）精神，結合自治區礦業經濟發展實際，現就探礦權抵押備案及完善采礦權抵押備案的有關事宜通知如下。

一、深化和完善礦業權抵押備案工作

要在完善采礦權抵押備案的基礎上，積極推進探礦權抵押備案工作，不斷拓寬礦業經濟領域融資渠道。礦業權抵押是抵押申請雙方自愿并協商一致，以采礦權或探礦權抵押融資的行為，其風險由雙方共同承擔。登記備案機關只負責在抵押備案期間凍結被抵押的采礦權或探礦權，未經抵押權人同意，不辦理礦業權轉讓、變更手續；在抵押備案期間申請辦理礦業權延續手續時，不需要征求抵押權人意見。

未經自治區人民政府研究同意配置資源的企業煤炭風險探礦權，以及按照國家和自治區規定的最低開采規模轉采后查明資源儲量不能滿足5年服務年限的探礦權，其抵押備案申請不予辦理。

二、申請探礦權抵押備案的基本條件

（一）勘查工作程度達到詳查以上，或者能夠滿足開采設計要求；

（二）儲量報告已評審備案；

（三）貸款金額未超出申請雙方對抵押物價值的評估結果；

（四）在勘查許可證有效期內；

（五）探礦權權屬無爭議；

（六）探礦權未被法定機關扣押、查封；

（七）探礦權未處于抵押備案狀態；

（八）探礦權價款已全部繳清，涉及原礦業權價款評估結果僅評估30年動用資源的，應補繳剩余價款。

涉及自治區人民政府同意為轉化或制造項目配置資源的探礦權，配套項目建設程度應達到自治區人民政府資源配置政策規定要求,或者探礦權人同意退回未落實配套項目對應的資源量。

三、探礦權抵押備案申請的要件

（一）抵押備案申請書；

（二）貸款合同、抵押合同及公證書；

（三）勘查許可證；

（四）探礦權有償取得（處置）憑證；

（七）基層國土資源局出具的礦業權屬無爭議，不存在關閉、注銷、暫扣、抵押、查封等情況證明材料及相關要件；

（八）抵押申請雙方對探礦權價值的評估報告。

申請煤炭探礦權抵押備案的，還應提供自治區人民政府同意配置煤炭資源的批準文件或自治區人民政府主席辦公會議紀要。

四、其他事宜

除銀團抵押外，只能為1家銀行辦理抵押備案登記；探礦權抵押的其他情形，以及辦理備案和解除的程序等與采礦權抵押相一致。

本通知自印發之日起實施，此前自治區國土資源廳相關文件中與本通知不符的，以本通知為準。

內蒙古自治區國土資源廳

2013年10月20日

第四篇：關于進一步加強探礦權轉讓有關問題的通知

關于進一步加強探礦權轉讓有關問題的通知

桂國土資發［2006］52號

各市國土資源局，各地質勘查單位：

為加強我區探礦權轉讓管理，規范探礦權轉讓行為，營造良好的礦產勘查市場環境，維護礦產資源國家所有的權益。根據《探礦權采礦權轉讓管理辦法》(國務院令第242號)、《探礦權出讓轉讓管理暫行規定》(國土資發［2000］309號)和國土資源部的有關要求，現就探礦權轉讓有關問題通知如下：

一、探礦權轉讓是指探礦權人將探礦權轉移的行為，包括出售、作價出資、合作勘查、重組改制、出租和抵押等。上述各種形式的探礦權轉讓，轉讓雙方必須向探礦權登記管理機關提出申請，經審查批準后辦理變更登記手續，否則視作非法轉讓。為國家和自治區重點建設項目提供配套礦產資源而開展合作勘查的項目，探礦權人可先將合作勘查合同或協議報我廳備案后開展勘查工作，但應盡快辦理探礦權轉讓手續。

二、轉讓探礦權必須符合《探礦權采礦權轉讓管理辦法》第五條規定的五個條件和礦產資源總體規劃、地質勘查專項規劃，以及國家和自治區產業政策。

三、擬轉讓探礦權的期限原則上應自新立登記取得或受讓變更取得勘查許可證之日起滿2年。不滿2年但在勘查作業區內發現了可供進一步勘查或開采的礦產資源而申請轉讓的，新發現的礦產資源儲量應經評審、備案；受讓后繼續勘查的，所探獲的資源儲量應達到中型礦床規模下限的五分之一及以上，資源儲量的類型應與所登記探礦權的勘查程度相對應；受讓后申請開采的，所探獲的資源儲量應達到《關于探礦權人申請采礦權等有關問題的通知》(桂國土資發［2006］38號)所規定的勘查程度及其它要求。

四、探礦權人應當自覺履行探礦權人的義務，切實按照有關地質勘查規范開展工作，自覺參加探礦權年檢，未進行年檢或年檢不通過的探礦權不得轉讓。轉讓申請人應提交真實且符合國家有關地質勘查規范的野外原始編錄、工程和采樣登記本、樣品分析報告(含 基本分析、內檢和外檢)、綜合整理及礦產資源勘查報告等相關地質資料供我廳審查其履行探礦權人義務和開展勘查工作的情況，必要時我廳將組織專家或委托探礦權所在地的市、縣國土資源主管部門進行現場查驗。

五、探礦權人已完成勘查投入的情況，轉讓申請人須提交工作量清單、相應的會計報表作為證明。勘查投入依據各項地質工作實際的實物工作量和《中國地質調查局地質調查項目設計預算暫行標準》確認。

六、轉讓屬國家出資形成的探礦權，轉讓申請人應提交探礦權評估備案文件。其中，轉讓國家危機礦山接替資源勘查專項經費和自治區地質勘查專項經費等國家資金投入勘查形成的探礦權，由我廳公開選擇和委托評估機構進行評估，評估費用由探礦權轉讓申請人支付，并作為轉讓成本從轉讓所得價款中核銷。探礦權人未經我廳同意自行委托評估的，不予備案，所發生的評估費用不得從轉讓所得價款中核銷。本通知下發前，探礦權人已委托評估機構評估的，應在本通知下發之日起15個工作日內將委托合同和評估報告報我廳備案；逾期不報的，由我廳重新委托評估。

七、本通知自下發之日起施行。

二○○六年十月十九日

第五篇：關于采礦權抵押的問題

關于采礦權抵押的問題

時間：2009-11-25 15:43:36 來源：中呂律師事務所 李艷

紅 點擊：40 2009年7月4日，由我所獨家主辦的“煤礦兼并重組操作實務及相關法律問題”研討會在太原太行大酒店成功舉行。在這次研討會上，我就采礦權抵押的相關問題做了一個發言，以下是此次發言的主要內容。

今天為什么把采礦權的抵押專門作為一個問題提出來在這里進行討論，因為我注意到今天來的不僅有煤礦企業，還有金融部門的同志。我們知道，對于兼并方來說，要想使收購工作順利進行，必須有雄厚的資金實力。但對于現實中收購一個煤礦動輒就需要上億元的資金來說，大部分兼并方是需要通過銀行貸款的。那么，現在就有一個問題提出來了，銀行給煤礦企業貸款，最看重的是什么？毋庸置疑，是煤礦的資源，即煤礦的采礦權。去年，我所曾專門就采礦權的抵押向山西省的幾大銀行作過調研，銀行方面表示由于煤礦企業的特殊性，雖然目前法律對采礦權的抵押作出了明確規定，但他們在操作中一般是慎之又慎，有的銀行考慮到采礦權抵押存在的潛在風險，干脆就不開展此項業務。這樣一來，煤礦企業的融資渠道受阻，同時銀行也失去了一項業務。那么，采礦權抵押到底怎么操作？其潛在的風險在哪里？我在下面的環節就此問題和在座的進行交流。

一、關于采礦權抵押的相關法律依據

（一）《物權法》第一百八十四條規定，下列財產不得抵押：

1、土地所有權；

2、耕地、宅基地、自留地、自留山等集體所有的土地使用權，但法律規定可以抵押的除外；

3、學校、幼兒園、醫院等以公益為目的的事業單位、社會團體的教育設施、醫療衛生設施和其他社會公益設施；

4、所有權、使用權不明或者有爭議的財產；

5、依法被查封、扣押、監管的財產；

6、法律、行政法規規定不得抵押的其他財產。

由此可見，采礦權不屬于上述不得抵押的財產，因此，可以抵押。

（二）《礦業權出讓轉讓管理暫行規定》第六條：礦業權人可以依照本辦法的規定出租、抵押礦業權。

第三十六條第二款：礦業權的出租、抵押，按照礦業權轉讓的條件和程序進行管理，由原發證機關審查批準。第五十五條：礦業權抵押是指礦業權人依照有關法律作為債務人以其擁有的礦業權在不轉移占有的前提下，向債權人提供擔保的行為。以礦業權作抵押的債務人為抵押人，債權人為抵押權人，提供擔保的礦業權為抵押物。

第五十六條：債權人要求抵押人提供抵押物價值的，抵押人應委托評估機構評估抵押物。

第五十七條：礦業權設定抵押時，礦業權人應持抵押合同和礦業權許可證到原發證機關辦理備案手續。礦業權抵押解除后２０日內，礦業權人應書面告知原發證機關。

第五十八條：債務人不履行債務時，債權人有權申請實現抵押權，并從處置的礦業權所得中依法受償。新的礦業權申請人應符合國家規定的資質條件，當事人應依法辦理礦業權轉讓、變更登記手續。采礦權人被吊銷許可證時，由此產生的后果由債務人承擔。

（三）《山西省礦產資源管理條例》第二十四條規定：“采礦權人抵押采礦權，必須持抵押合同到原發證機關辦理抵押備案手續。抵押國家和地方人民政府出資勘查所形成的采礦權的，應當向原發證機關提交采礦權價款的評估結果和確認文件。國有礦山企業在抵押前，應當征得礦山企業主管部門的同意。（山西的特殊規定）

抵押權實現發生采礦權轉讓時，必須符合《探礦權采礦權轉讓管理辦法》規定的轉讓條件并辦理采礦權轉讓手續，換領采礦許可證。”

二、采礦權抵押的潛在風險及防范

（一）采礦權抵押潛在的風險

1、抵押期間，采礦許可證未通過年檢或被吊銷、吊扣，是否會影響抵押權的實現？

2、抵押期間，采礦權人未通知抵押權人就將采礦權轉給他人的，銀行抵押權的實現如何保證？

3、采礦權設定抵押后，隨著采掘采礦權價值的遞減，銀行如何保證采礦權的抵押價值？

4、煤礦事故賠償與銀行實現抵押權的優先受償順序？

5、如沒有符合條件的采礦權受讓人，銀行的抵押權如何實現？

6、如果出現煤礦企業支付不能的情形，法院無法自行拍賣采礦權，這時就會出現司法權和行政權的沖突，銀行的抵押權如何實現？

7、煤礦企業兼并重組，原采礦權人以銀行抵押的采礦權作價出資入股，是否會影響抵押權的實現？

以上問題給人感覺應該是銀行部門需要關心的，其實不然，如果上述問題我們能夠在法律范圍內給出一個明確的回答，我想不僅解決了銀行在采礦權抵押方面的后顧之憂，同時也解決了煤礦企業的融資難的問題。下面我們就以上問題逐一分析解答。

（二）采礦權抵押的生效條件

首先我們需要認識的一個問題是，目前關于對采礦權的抵押雖然有專門的行政規章來調整，但關于采礦權抵押的其它細節當然應當適用《物權法》、《擔保法》及其相關解釋的調整，因此，我們必須將思維放大到上述前提之下，才能很好的解決采礦權抵押中的潛在風險。

其次，關于采礦權抵押是否以抵押備案為生效條件？

1、采礦權屬于動產還是不動產？

盡管在學術界對采礦權屬于不動產存有異議，認為采礦權客體具有可耗竭性，經過一定的使用后不可能返還本體，采礦權應當屬于動產。但根據《礦業權出讓轉讓管理暫行規定》第三條規定：“探礦權、采礦權為財產權，統稱為礦業權，適用于不動產法律法規的調整原則。”

2、根據《物權法》第一百八十七條規定，“以本法第一百八十條第一款第一項至第三項規定的財產或者第五項規定的正在建造的建筑物抵押的，應當辦理抵押登記。抵押權自登記時設立。”

《物權法》第一百八十條：債務人或者第三人有權處分的下列財產可以抵押：

（1）建筑物和其他土地附著物；

（2）建設用地使用權；

（3）以招標、拍賣、公開協商等方式取得的荒地等土地承包經營權； 根據《擔保法》第四十一條規定：當事人以本法第四十二條規定的財產抵押的，應當辦理抵押物登記，抵押合同自登記之日起生效。

第四十二條 辦理抵押物登記的部門如下：

（1）以無地上定著物的土地使用權抵押的，為核發土地使用權證書的土地管理部門；

（2）以城市房地產或者鄉（鎮）、村企業的廠房等建筑物抵押的，為縣級以上地方人民政府規定的部門；

（3）以林木抵押的，為縣級以上林木主管部門；

（4）以航空器、船舶、車輛抵押的，為運輸工具的登記部門；

（5）以企業的設備和其他動產抵押的，為財產所在地的工商行政管理部門。

從以上法律規定來看，采礦權抵押不以是否登記為生效要件。

3、采礦權抵押備案與采礦權抵押登記的區別

目前，關于采礦權抵押一直采用的是“采礦權抵押備案”。有的人認為抵押登記是抵押成立的生效要件，但是否進行了抵押備案不影響抵押成立的效力，只是不能對抗第三人。但具體到采礦權的抵押備案，卻是采礦權抵押是否成立的必要要件。

以下是在山西省申請采礦權抵押時需要提交的資料：

（1）采礦權抵押申請；

（2）采礦權人與抵押權人簽訂的采礦權抵押合同；

（3）采礦許可證正、副本復印件；

（4）抵押國家和地方政府出資勘查所形成的采礦權的，還需提交采礦權評估報告及采礦權評估結果確認書；

（5）國有礦山抵押采礦權的，還需提交政府或礦山企業主管部門的同意意見。

（三）風險防范

明確了上述問題，我們再回頭看看采礦權抵押存在的潛在風險能夠化解，如何化解？

1、抵押期間，采礦許可證未通過年檢或被吊銷、吊扣，是否會影響抵押權的實現？

《礦業權出讓轉讓管理暫行規定》第58條規定：債務人不履行債務時，債權人有權申請實現抵押權，并從處置的礦業權所得中依法受償。新的礦業權申請人應符合國家規定的資質條件，當事人應依法辦理礦業權轉讓、變更登記手續。采礦權人被吊銷許可證時，由此產生的后果由債務人承擔。

2、抵押期間，采礦權人未通知抵押權人就將煤礦轉給他人的，銀行抵押權的實現如何保證？ 關于這一問題，我認為比較好解決。如果煤礦是經過國土部門批準的合法轉讓，采礦權抵押在國土部門作過備案，那么抵押權人肯定會知道這一情況的。

如果煤礦轉讓未經過相關部門批準，那么其采礦權證肯定未作變更，那么我認為不管這一煤礦轉過幾次手，采礦權的抵押效力不會因此受到影響。

3、采礦權設定抵押后，隨著采掘采礦權價值的遞減，銀行如何保證采礦權的抵押價值？

這一問題，我覺得抵押權人在授信時就已充分考慮到。實踐中銀行遇到這種情況：銀行在作第一次采礦權抵押時，給予煤礦企業的授信額度為5000萬，結果在抵押期間，煤礦效益好，銀行欲提高對煤礦企業的授信額度，于是要求國土資源部門重新給予備案登記，但國土資源部門已未過抵押期限，不予備案登記。現在問題就出來了，如果二次抵押不在國土資源部門重新作備案登記，是否采礦權抵押就無法實現？

根據《最高人民法院關于適用〈中華人民共和國擔保法〉若干問題的解釋》第59條規定：當事人辦理抵押物登記手續時，因登記部門的原因致使其無法辦理抵押物登記，抵押人向債權人交付權利憑證的，可以認定債權人對該財產有優先受償權。

那么，上述情況能否適用這一規定呢？

要回答這一問題，我認為應該先搞清楚一個問題，即“采礦權抵押備案”與前條所說的“抵押物登記”是否相同。從實踐操作來看，采礦權抵押備案實質上是一個審批程序，以山西為例，辦理采礦權抵押備案不僅要提交申請表，還要經過相關領導審批方能辦理；而《擔保法》中的抵押登記并不是一個審批程序，只是一個告知程序。如果采礦權抵押備案屬于行政審批程序的話，就不能適用第59條的規定。即如果要作二次抵押，也必須經過國土部門同意作抵押備案才可以實現。

我個人認為，采礦權的抵押和采礦權的轉讓屬于不同性質的兩個行為，作為主管部門，對采礦權的受讓人應當進行審查；但對采礦權抵押只需備案即知道即可（除非是國有礦），因為抵押純粹是企業行為，根據《行政許可法》的規定，政府無權也沒有必要進行審查。

4、煤礦事故賠償與銀行實現抵押權的優先受償順序？

因安全事故等原因，證照將被吊銷，就可能意味著采礦權的喪失，其直接影響到抵押權的實現。抵押權人的權益只能通過向抵押人索賠而尋求保護。如果政府拍賣采礦權，相對于事故賠償，抵押權人享有優先受償權。

5、如沒有符合條件的采礦權受讓人，銀行的抵押權如何實現？

此種情況實踐中較少發生，在此我們不作進一步討論。

6、如果出現煤礦企業支付不能的情形，法院無法自行拍賣采礦權，這時就會出現司法權和行政權的沖突，銀行的抵押權如何實現？

關于這一問題，我曾在我的一篇題為《淺析煤炭企業融資難的原因》進行過闡述。事實上，這一問題不會從根本上影響到抵押權的實現，可能是會在程序上造成一些麻煩。

一方面，從法律授權上說，只有國土資源管理部門有權管理礦業權，其他任何單位無權管理礦業權。但是，隨著市場經濟體制的進一步完善，煤炭行業活動的日益活躍，煤礦企業的采礦權被法院裁決拍賣的案件經常發生。由于把采礦權等同于一般財產，法院在執行煤礦企業還債案件時，往往是直接拍賣煤礦企業的采礦權，然后要求國土資源管理部門為買受人辦理過戶手續。司法權和行政權的沖突，引發了“執行難”的問題。此時，銀行就陷入了只得到一紙空文的尷尬境地。這一問題已經引起了最高人民法院、國土資源部的重視，以后在執行煤礦采礦權時，法院應當通知國土資源部門，由國土資源部門來主持拍賣采礦權。

7、煤礦企業兼并重組，原采礦權人以銀行抵押的采礦權作價出資入股，是否會影響抵押權的實現？

關于采礦權出資入股會不會影響抵押權的實現，我認為如果采礦權作價出資不改變采礦權人的話，采礦權人只需通知抵押權人即可，抵押權不受到影響。

以上我們分析了采礦權抵押中存在的潛在風險，我個人認為隨著山西第二輪煤礦兼并重組的深入推進，我省煤礦企業也正朝著規模化、正規化的方向發展，阻礙采礦權抵押的因素正在逐漸消失。目前，采礦權的抵押已成為國際化趨勢，由于許多情形下采礦權是一項最保險也是最有價值的財產，因此我們在基于引進外資及先進技術的需要而向外國銀行貸款時，將采礦權作為抵押物往往是他們的首選。

可能影響抵押權實現的因素有采礦權與生產設施設備等財產權、經營權混同而導致的重復抵押；采礦權價款未繳清導致的抵押登記撤銷；采礦權評估不當導致的財產價值失衡；抵押人提供資料不實，導致許可證吊銷等等。為避免上述風險，除了抵押權人高度審慎外，建立律師等中介組織的審查程序，效率和安全性會更高一些。對生產安全風險的防范涉及諸多因素，但抵押權人通過主動的過程監督，特別是加大對抵押人安全指標的考核，可以降低風險。”