第一篇：銀行結算賬戶的變更與撤銷操作流程

XXX信用社銀行結算賬戶的變更與撤銷操作流程

一.銀行結算賬戶的變更操作流程(一)存款人填寫變更銀行結算賬戶申請書(二)存款人申請變更事項應提供的證明文件: 1.存款人更改名稱，但不改變開戶銀行及賬號的，出具有關部門的證明文件,原開戶許可證,法人(或負責人)身份證件。

2.單位的法定代表人或主要負責人、住址以及其他開戶資料發生變更時，提供有關證明,法人或負責人身份證件和其他相關證明。(三).會計主管對存款人變更資料的真實性合法性進行審查，對符合變更條件交由記賬員及時辦理變更手續，并于2個工作日內向聯社報送,由聯社向中國人民銀行報告。

（四）人行辦理變更手續后發新開戶許可證交聯社財務會計部。

（五）聯社財務會計部通知相關社會計主管領取開戶許可證。

（六）會計主管通知存款人領回開戶許可證。二.銀行結算賬戶的撤銷操作流程

(一)、存款人(開戶單位)填寫撤銷銀行結算賬戶申請書。

（二）、會計主管與存款人核對其結算賬戶存款余額，同時交回各種重要空白票據及結算憑證和開戶登記證，會計主管核對無誤后由記賬員辦理銷戶手續。

（三）、存款人未按規定交回各種重要空白票據及結算憑證的，會計主管應要求其出具有關證明，造成損失的，由其自行承擔，再由記賬員辦理銷戶手續。

（四）、會計主管在其基本存款賬戶開戶登記證上注明銷戶日期并簽章，同時于撤銷銀行結算賬戶之日起2個工作日內，向聯社財務會計部報告，由財務會計部向中國人民銀行報告。

第二篇：銀行結算賬戶變更日期

存款人開立單位銀行結算賬戶，自開立之日起3個工作日后可使用該賬戶辦理付款業務。

銀行結算賬戶的存款人更改名稱，但不改變開戶行及賬號的，單位的法定代表人或主要負責人、住址及其他開戶資料發生變更時，應于5個工作日內向開戶行提出變更申請，開戶行接到通知后應及時辦理并于2個工作內向中國人民銀行報告。

存款人主體資格終止后，應于5個工作內向開戶行提出撤銷申請，銀行收到存款人撤銷賬戶的申請后，應當在2個工作日內辦理撤銷手續，存款人申請撤銷基本戶的開戶行自撤銷賬戶之日起2個工作日內將情況通知其他開戶行，其他開戶行應自收到通知之日起2個工作日內通知存款人撤銷有關賬戶，存款人自收到通知之日起內辦理其他賬戶的撤銷。

銀行撤銷單位銀行結算賬戶時應在基本存款賬戶開戶登記證上注明銷戶日期并簽章，于撤銷賬戶之日起2個工作日內向中國人民銀行報告。

存款人因遷址需變更開戶行的或其他原因撤銷基本戶后，需重新開立基本戶的應在撤銷原基本戶后10日內申請重新開立基本戶 銀行對一年未發生業務的且未欠開戶行債務的，通知單位自發出通知之起30日內辦理銷戶手續。

開立基本戶人行應于2個工作日內對開戶行報送的資料進行核準

3個工作日存款人申請開立一般存款賬戶時，開戶辦理開戶手續的，并于開戶之日起5個工作日內向人行當地分支行備案。3個工作日內通知其基本戶開戶行

第三篇：銀行結算賬戶的變更

銀行結算賬戶的變更

銀行結算賬戶的變更是指存款人賬戶信息資料發生的變化和改變，具體包括：存款人名稱、單位法定代表人或主要負責人、住址以及其他開戶資料發生的變更。存款人的銀行結算賬戶資料發生前述變更，應及時到開戶銀行辦理變更手續。

存款人更改名稱，但不改變開戶銀行及賬號的，應于5個工作日內向開戶銀行提出銀行結算賬戶的變更申請，并出具有關部門的證明文件。

單位的法定代表人或主要負責人、住址以及其他開戶資料發生變更時，應于5個工作日內書面通知開戶銀行并提供有關證明。

銀行接到存款人的變更通知后，應及時辦理變更手續，并于2個工作日內向中國人民銀行報告。

第四篇：結算賬戶變更申請書

基金贖回賬戶變更申請書

因本人疏忽誤將原申購參與的煙臺浩博投資中心（有限合伙）份額的入金賬戶在中國民生銀行注銷，從而導致基金贖回時無法按照原賬戶返回。因此引起的對于在基金贖回過程中給管理人及托管結算人員及機構方面帶來的繁瑣及麻煩，本人深表歉意。

現將基金份額持有人本人新的賬戶信息提交如下，申請變更贖回賬戶，因此有可能帶來的法律責任本人愿意自愿承擔。

新賬戶開戶行：

賬號：

身份證號：

通訊地址：

聯系電話：

年

月 日 申請人簽字：日期：

第五篇：銀行結算賬戶自查報告

銀行結算賬戶自查報告

為了加強銀行結算帳戶管理工作，維護支付結算的正常秩序，按照辦事處《轉發〈人民幣銀行結算賬戶管理辦法實施細則〉和〈人民幣銀行賬戶管理系統業務處理辦法〉（試行）的通知》（***辦發[2005]*號）文件要求，我區聯社及時轉發了文件，結合賬戶管理實施細則，提出了具體的檢查要求，由各信用社安排專人對銀行結算賬戶進行了一次全面詳細的檢查。現檢查工作已經結束匯報如下：

一、基本情況

我區信用社2005年4月共有單位銀行結算帳戶1172個，其中，基本帳戶964個、一般帳戶60個、專用帳戶123個、臨時帳戶25個。現有的銀行結算帳戶中，由于各種原因，未辦理開戶許可證的帳戶404個，其中基本帳戶353個，一般帳戶19個，專用帳戶21個，臨時帳戶11個。通過本次自查，撤消不符合規定的賬戶13個，轉入久懸未取戶240個。

二、具體情況 〈一〉、銀行結算帳戶的的管理和開立情況

1、我區信用社銀行結算帳戶的開立、使用和撤消，都由各社確定一名人員進行審查和管理，實行專人負責。

2、新開立的銀行結算帳戶，都能按照要求，資料保存完整，實行專卷專夾保管。

3、大部分社的銀行結算帳戶的都建立了開銷戶登記簿，實行了開銷戶登記制度，開戶資料基本完整。

4、開立的基本存款帳戶、預算單位專用存款帳戶和臨時存款帳戶，絕大多數有人民銀行核發的開戶登記證或開戶核準通知書。〈二〉銀行結算賬戶的使用情況

1、專用存款賬戶的支取現金大多能按照規定執行。

2、一般存款賬戶無違規支取現金的行為。

3、單位從銀行結算賬戶支付給個人銀行結算賬戶的款項，單筆超過5萬元的，支付時基本能按照要求審查付款依據，保證款項支付合法合規。

三、存在問題

1、個別社由于人員變動，責任不清，賬戶資料保管不善等，使銀行結算賬戶資料留存不完整。

2、部分社的個別賬戶，因業務開展等原因，需經人民銀行批準的，未及時報送人行批準核發開戶核準通知書。

3、個別社的專用賬戶和臨時賬戶提現未報經人行審批。

4、因未對賬戶資料年審，部分存款人賬戶信息變更后，不及時通知開戶銀行變更，致使信用社對存款人變更的信息無法及時處理。

四、糾改措施 針對自查中發現的問題和我區農村信用社的實際情況，準備從以下幾個 方面進行糾改：

1、要求各社組織人員再次學習《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》，按照實施細則，嚴格遵守辦法規定，確保結算賬戶管理的合法合規。

2、對未經人行批準開立的部分銀行結算賬戶，督催各社限期清理或按照辦法要求重新審查后辦理開戶手續。

3、對臨時賬戶超過一年期限，又未申請延期的以及一年未發生業務且與信用社無債務關系的銀行結算賬戶，通知存款人予以銷戶或轉入久懸未取專戶管理。