第一篇：呆賬、壞賬處理工作流程0722

呆賬、壞賬處理工作流程銷售部/采購部財務部法務部總經理/董事長呆、壞賬核對與供應商/客戶協商呆、壞賬核對否審批呆、壞賬判斷是否確認是批準否追討失敗起訴是成功勝訴或敗訴批準執行判決賬務處理存檔階段

呆賬、壞賬處理工作流程文字說明

1.呆賬、壞賬核對：銷售部或采購部與財務部核對，整理出資料清單。

2.與供應商/客戶協商：銷售部或采購部在財務部的協助下，通過調查，與對方單位溝通，取證分析，為判斷呆壞賬做準備。3.呆賬、壞賬確認資料：銷售部或采購部門與供應商客戶溝通后進行判斷，確認為呆賬、壞賬的報財務部審批。4.壞賬審批：財務部根據有關規定進行壞賬審批。5.不判斷為呆壞賬的，由責任部門進行追討。

6.追討成功：財務部對追討成功的單據進行賬務處理。

7.追討失敗：由相關部門將起訴的相關憑證、資料提供給法務部進行起訴。

8.起訴與執行判決：起訴后，根據判決結果，由董事長批準后，由財務部進行賬務處理。9.賬務處理：財務部根據呆壞賬審計結果、追討成功結果、法院判決結果進行財務處理，并調整相關賬目。

10.存檔：財務部存檔相關資料。

第二篇：呆賬、壞賬貸款核銷管理辦法

呆賬、壞賬貸款核銷管理辦法

第一條 為了促進公司資產質量的優化，規范呆賬、壞賬貸款的核銷程序，加強呆賬、壞賬貸款核銷的管理工作，根據財政部、中國人民銀行等機關有關規定，制定本辦法。

第二條 本辦法所稱呆賬、壞賬貸款是指我公司按照國家有關規定審核認定的確實無法收回的貸款而形成的貸款損失。

第三條 公司核銷呆賬、壞賬貸款實行分級認定、逐級申報、專項核銷的原則。

第四條 公司發生呆賬、壞賬損失事項，由業務部門以書面報告形式提請風險管理委員會（總經理辦公會）進行初步審議。

第五條 公司進行呆賬、壞賬損失的處置，應當在對呆賬、壞賬損失組織認真清理調查的基礎上，取得充分、合法的證據。呆賬、壞賬損失依據下列證據進行確認：

（一）債務人被宣告破產的，應當取得法院破產清算的清償文件及執行完畢證明。

（二）債務人被注銷或被有關機構責令關閉的，應當取得當地工商部門注銷、吊銷公告、有關機構的行政決定等文件，以及債務單位的清算報告及清算完畢證明。

（三）債務人失蹤、死亡（或被宣告失蹤、死亡）的，應當取得有關方面出具的債務人已失蹤、死亡的證明及其遺產（或代管財產）已經清償完畢或確實無財產可以清償，以及沒有承債人代為清償、或承債人確實無資產可以清償的證明。

（四）涉及訴訟的，應當取得司法機關的判決或裁定及執行完畢的證據；無法執行或被法院終止執行的，應當取得法院終止執行裁定等法律文件。

（五）涉及仲裁的，應當取得相應仲裁機構出具的仲裁裁決 1 書，以及仲裁裁決執行完畢的相關證明。

（六）與債務人進行債務重組的，應當取得債務重組協議或債權債務抵消轉移證明。

（七）對于無正式法律文件需核銷的壞賬，需同時滿足以下要求：

1、應收賬款的拖欠時間在三年以上。

2、債務人雖未破產，但已處于歇業或停業狀態，確實無法償還欠款，且無其他責任主體承擔義務的。

（八）其他足以證明應收款項確實發生損失的合法、有效證據。

第六條 業務部門提供的上述證明材料，原則上應為原件。對提供原件確有困難的，業務部門必須比照原件進行審查、核對，并在復印件上簽章后，可上報復印件。

第七條 借款人違反國家法律、法規規定，采取各種方式逃避貸款的，不得列為呆賬、壞賬。

第八條 呆賬、壞賬核銷審批采取授權批準方式

（一）呆賬、壞賬損失核銷授權方式

1、公司對董事會的授權由公司章程規定。

2、公司對風險管理委員會（總經理辦公會）的授權由公司董事會決定。

（二）呆賬、壞賬損失核銷審批方式

1、風險管理委員會（總經理辦公會）在授權范圍內審批的呆賬、壞賬損失核銷，經風險管理委員會（總經理辦公會）通過后由總經理簽批。

2、由董事會、股東大會審批的呆賬、壞賬損失核銷，經決議后由董事長簽批。

（三）呆賬、壞賬損失核銷審批權限

1、風險管理委員會（總經理辦公會）審批權限：單項金額在100萬元（不含本數）以內，且在一個會計內累計核銷金額未超過公司最近一期合并報表經審計凈資產1%（不含本數）的呆賬、壞賬損失；

2、董事會審批權限：單項金額在300萬元（含本數）以內，或在一個會計內累計核銷金額超過公司最近一期合并報表經審計凈資產3%（含本數）但未超過10%（不含本數）的呆賬、壞賬損失；

3、股東大會審批權限：在一個會計內累計核銷金額超過公司最近一期合并報表經審計凈資產10%（含本數）以上的呆賬、壞賬損失。

第九條 公司風險管理委員會（總經理辦公會）審批的呆賬、壞賬核銷申請文件應包含以下內容：

（一）《呆賬、壞賬核銷申請書》

（二）本次申請核銷金額和相應的書面證據；

（三）呆賬、壞賬損失形成的過程及原因；

（四）追蹤催討情況和措施；

（五）風險管理委員會（總經理辦公會）要求的其他材料。第十條 公司董事會審批的呆賬、壞賬核銷申請文件應包含以下內容：

（一）《呆賬、壞賬核銷申請書》

（二）風險管理委員會（總經理辦公會）初步審議意見；

（三）本次申請核銷金額和相應的書面證據；

（四）呆賬、壞賬損失形成的過程及原因；

（五）追蹤催討情況和措施；

（六）公司董事會要求的其他材料。

第十一條 公司股東大會審批的呆賬、壞賬核銷申請文件其 3 內容：

（一）《呆賬、壞賬核銷申請書》

（二）風險管理委員會（總經理辦公會）、董事會以及監事會審議意見；

（三）本次申請核銷金額和相應的書面證據；

（四）呆賬、壞賬損失形成的過程及原因；

（五）追蹤催討情況和措施；

（六）公司股東大會要求的其他材料。

第十二條 監事會對董事會、風險管理委員會（總經理辦公會）核銷壞賬和計提資產壞賬準備的決議程序是否合法、依據是否充分等方面進行監督，并可根據股東大會要求，向股東大會提供書面專項報告。

第十三條 公司財務部應按照稅務機關的相關規定，就本單位呆賬、壞賬核銷事項向主管稅務機關提出企稅前扣除的申請報告。

第十四條 批準核銷的呆賬、壞賬貸款文件不作為解除借貸雙方債權債務關系的依據。參與經辦人員應注意保守商業秘密。

第十五條 財務部建立登記已核銷貸款臺賬、檔案，加強呆賬、壞賬核銷的檔案管理。

第十六條 批準核銷的呆賬、壞賬貸款的，應保留對貸款客戶繼續追索貸款的權利。

第十七條 在核銷呆賬、壞賬過程中嚴禁弄虛作假，偽造呆賬、壞賬，一經發現，嚴肅追究有關人員的責任。觸犯刑法的，移交司法機關，追究其刑事責任。

第十八條 本辦法經股東大會（董事會）通過后，自年月日起實施。

第三篇：突發事件應急處理工作流程

突發事件應急處理工作流程

1.0.0目的

本流程明確了營業現場突發事件的基本處理程序及相關要求，確保加強預警機制，以便商場管理人員能及時、有效地對突發事件進行處理。2.0.0適用范圍

適用于各商場。3.0.0工作原則

3.1.0保障顧客及員工人身安全為第一的原則； 3.2.0保障顧客權益不受侵害； 3.3.0保障公司利益不受侵害； 3.4.0保障穩定商場正常的經營秩序； 3.5.0態度謙和，處理快速；

3.6.0避免事態擴大化，將不利影響減少到最低。4.0.0相關文件 4.1.0《專柜手冊》 4.2.0《國家相關法律法規》

4.3.0《營運部個人績效量化考核標準》 4.4.0《物業部個人績效量化考核標準》 4.5.0《保安部個人績效量化考核標準》 5.0.0職責

5.1.0分店店長為應急事件處理分店最高指揮者及第一責任人。

5.2.0商場各職能部門負責對現場相關突發事件的處理，并對突發事件的處理結果負相關責任。

5.3.0分店應成立突發事件處理小組，如有突發事件，以店長為首，其余小組成員都應到場參與事故處理。5.4.0突發事件處理小姐，由店長為最高指揮，營運、物業、保安、人力行政部負責人為小組成員，人力行政部同時作為事件處理的督促部門。

5.5.0發生突發事件后，應第一時間逐級向上級領導匯報（發現人→部門負責人/店長→總部相關職能部門），并同時進入緊急應急處理程序。

5.6.0分店應不定期組織應急小組成員學習并演練突發事件的處理程序，提高應變及處理能力。6.0.0處理流程 6.1.0顧客損壞商品物品

6.1.1若損壞的物品是屬于商場（專柜）自身原因造成的，其相關損失由商場（專柜）承擔。同時導購員應向顧客道歉，表示將做改進，以避免同類事件的再次發生。屬商場（專柜）原因的因素包括： a)

專柜賣場內的通道設置不合理而造成的損壞（如通道狹窄，占道擺放）； b)

專柜的商品擺放存在隱患而造成的損壞（如超出貨架擺放、貨架固定不穩等）；

c)

易碎商品沒有設置醒目文字提示；構造復雜特別特別的工藝品，導購員沒有為顧客示范操作或提示而造成的損壞；

d)

營業時間專柜無人看管而發生的商品損壞；

e)

顧客攜帶小孩時，導購員沒有提醒顧客及監管好小孩，以至小孩不慎損壞商品（如小孩子拿筆在沙發上亂畫，小孩子出于好奇觸摸碰碎商品等）； f)

顧客受到導購員誤導而造成的商品損壞； g)

商品本身存在質量問題或安全隱患。

6.1.2若損壞物品原因屬顧客不慎造成的，應要求顧客對物品損失進行賠償。事件發生后，可以先引導顧客到辦公室，由管理人員進行處理，且在整個處理過程中，要求語氣溫和婉轉，避免與顧客在現場發生爭執。當賠償金額無法達成一致或損壞的物品較為貴重時，管理人員可與專柜負責人協商，對損失金額酌情處理。當客人拒絕賠償時，可要求有關執法部門協助處理。

6.1.3若顧客損壞物品金額高于保險最低免賠金額時，應保護好現場并立即與保險公司聯系，可從保險公司得到部門賠償金。6.2.0顧客在商場丟失物品

6.2.1對顧客進行安慰，同時通知保安部協助共同處理；

6.2.2向顧客了解事件的基本情況，并根據顧客提供的相關線索，幫助其進行仔細的搜尋；

6.2.3如尋找暫無結果，可叫顧客留下聯系方式，以便若日后找回物品時通知顧客前來領取。如顧客丟失的物品較為貴重，且顧客對商場進行指責或其他影響商場形象、聲譽的行為舉止時，可征詢顧客意見是否需要報警處理或代為報警處理；

6.2.4最后營運部負責相關事件處理人員應在交接班本上做詳盡記錄，并跟蹤處理。6.3.0顧客在營業現場受傷

6.3.1當顧客在營業現場受傷時，首先應對顧客的傷情做緊急處理。簡單的小傷可利用商場急救箱中藥品進行消毒、包扎等護理；

6.3.2當顧客傷情比較嚴重且商場人員無法進行處理時，應及時聯系顧客家屬、急救車協助將其送往醫院救治；遇到暈倒的患者，切忌不要隨意搬動其身體，可在現場尋找了解基本急救措施的人員協助處理并及時處理并及時聯系急救車。

6.3.3同時應當及時判斷顧客受傷原因。如受傷是因商場造成的，應當及時對事故發生的情況進行了解，并做好記錄，以便保存第一手資料，從而為事后的處理做好準備。如造成顧客傷害較大，營運部應全程跟進陪同，并在由公司律師一同參與事件的賠償處理，不要輕易做出承諾，且及時將事情向上級領導進行匯報，以便其著手準備相關的解決方案。6.4.0顧客在營業現場吵鬧 6.4.1當顧客在營業現場與相關導購員發生爭執并引發吵鬧時，其周邊專柜的導購員應當及時上前進行勸阻，并通知商場管理人員前來處理，同時將當時導購員拉離現場，將顧客引導到會議室或接待室，請顧客坐下并倒水，詢問顧客了解事件過程，整個過程中保持聆聽，盡量不要插嘴，避免矛盾進一步激化；聆聽的作用： a)

顧客的憤怒需要得到宣泄，盡情宣泄后能最快平復心情；

b)

聆聽的過程盡量了解顧客的真正的訴求，可以做些記錄，讓顧客覺得有足夠的重視感； c)

自身的冷靜能讓顧客得到一種信任感，能讓顧客覺得處理人員有足夠能力解決自身訴求。

6.4.2商場管理人員進行處理時，首先應對顧客進行情緒安撫和道歉；其次引導顧客離開營業現場到辦公室進行深一步的溝通，了解事情發生的原因，并在顧客投訴記錄表上做好相關記錄。分清事情的原因，如屬導購員的責任，可叫導購員向顧客當面道歉或登門道歉；如屬顧客原因單方面使事態擴大化，可以在安撫顧客后，委婉的向顧客講明原因，并勸慰顧客平息怒氣，如有小禮品，可贈送顧客；

6.4.3如顧客因情緒較激動取材不理智行為動手傷人的，應留住顧客，并報警處理，由保安部跟進處理； 6.4.4處理完顧客問題后，應對當事導購員進行當面指導，如屬其自身原因導致顧客進行爭吵的，應根據公司相關規定對其進行處罰；如屬顧客單方面原因造成的，應對導購員進行溝通。6.5.0小孩子在現場追逐或進行危險活動

6.5.1如果發現營業現場有較小的小朋友從事以下活動時，應及時進行制止。但在制止過程中，要注意言行態度，盡量做到親和婉轉，避免驚嚇到小朋友，并詢問其家長的去處，將其帶至家長處。在交還孩子過程中，應與家長進行溝通，提醒其注意小朋友的自身安全，避免發生意外。a)

自己獨自乘坐扶手電梯或在扶手電梯邊進行玩耍； b)

在營業現場追逐打鬧； c)

隨意觸摸小件易碎物品等。6.6.0停電（水）6.61計劃中停電（水）

a）

當接到停電（水）通知后的2小時內，應以書面通知形式將停電（水）信息通知商戶并通知店內各部門，要求做好停電（水）前的各項準備工作，并在主要出入口張貼布告，安排保安員做好管制與解說工作； b）

根據停電（水）的時間準備相應的照明用具或儲水工作，保證停電（水）后能提供必要的照明或用水需要； c）

停電（水）前30分鐘內應關閉電梯設備并立即切斷相應區域一切電源或熱水器的電源，避免在送電瞬間，電流不穩定而造成設備損壞或防止干燒造成熱水器損壞。

d）

應立即停止所有洗手間的使用，通知保潔人員張貼“溫馨提示”告之顧客。

e）

加強停電區域內的巡邏工作，以防犯罪分子伺機作案，并做好重點保衛區域的保安工作。6.6.2非計劃中停電（水）

a）

做好根據停電區域的保護、管制，可以用安全繩圍欄；

b）

協助營運部人員疏導、安撫顧客，并及時查看電梯、洗手間有無顧客被困；

c）

加強停電區域內的巡邏工作，以防犯罪分子伺機作案，并做好重點保衛區域的保安工作。d）

配合財務部做好財物保衛工作，并加強金庫收銀臺的安全防范工作；

e）

配合工程部做好供電設備、電器檢查工作，同時與供電局聯系確定并查明停電原因，屬故障停電，應爭取在最短時間內恢復供電；

f）

關閉所有設備及照明的電源開關，保證各種設備處于關閉狀態，等供電恢復正常后再逐一開啟，避免在瞬間恢復供電時，因電流不穩而造成設備損壞；

g）

供電恢復后，重新開啟照明、電梯、空調等所有設施設備，并全面檢查是否都已經正常運行，并對停電原因，時間及設備的運行情況做好詳細的記錄； 6.7.0電梯困人

6.7.1發現電梯困人應在第一時間通知監控中心，監控人員將監視器固定在電梯內，定點錄象，并與被困人員保持通訊；

6.7.2監控人員通知工程部，保安部，營運部值班經理趕到現場；

6.7.3 保安人員到場后，不間斷與被困人員通話，若電梯困在上下兩層之間，應在上下層分別布置人員并放置故障搶修暫停使用的告示牌；

6.7.4工程部應在第一時間聯絡電梯維修單位趕到現場，在未斷電的情況下，嚴禁被困人員自救； 6.7.5若發現以下情況，須通知救護車趕到現場： a）

被困人員有老弱病殘孕人員； b）

被困人員抱稱不適；

c）

通訊正常情況下，呼叫無應答。

6.7.6如情況緊急，電梯安全管理人員可以根據電梯安全使用規定，關閉機房總電源后用層站門鑰匙打開層站門，打開電梯層站門，在確保層站門邊攙扶解救人員，確保被困人員安全；

6.7.7被困人員被解救后，保安人員應配合做好安撫工作，記錄被困人員的資料，如有傷者，應及時送醫院。6.8.0現場發生治安事件（糾紛、打架、酗酒）6.8.1通知監控人員做好現場定點錄象； 6.8.2通知營運部、保安部負責人趕到現場；

6.8.3保安人員到現場后，盡可能將影響治安人員帶離事發現場，若有雙方應將其分開帶離，在事件未完全處理完前，嚴禁將雙方中一方離開；

6.8.4維持好商場正常的營業秩序，勸阻閑雜人員離開現場，并協助營運部值班經理做好對周邊受驚顧客的安撫工作；如有物品損壞，對現場取證拍照，通知工程人員現場估價；

6.8.5對不能控制的治安事件，需要撥打110的，之前應取得現場最高職務人的同意；

6.8.6在警方到達現場后，配合做好事件調查工作，如有傷者，保安人員應先將傷者送到醫院； 6.8.7配合各部門進行善后處理工作。6.9.0噴淋頭噴水、管道爆裂的處理程序

6.9.1發現商場噴淋頭破裂噴水或消防栓噴水事件后，應第一時間關閉噴淋加壓系統及商場樓層控制區域的噴淋

總閥或消防總閥，同時切斷該區域電源；

6.9.2打開商場樓層控制區域的噴淋泄水閥，讓噴淋管道內的消防水盡量及時的排泄干凈，減輕對商場商品和設備設施的損壞；

6.9.3通知保潔員迅速清理噴水區域的消防水，重點保護扶梯、電梯等貴重設備，盡量將直升電梯開至水浸區域樓層?？?，及時關閉自動扶梯，如水量較大，可使用沙袋等防洪設施圍堵，防止消防水流入；

6.9.4如果不能及時制止噴淋管道內的消防水（信號閥關不嚴），還可以用消防水帶插入噴淋頭處，將消防水全部引到室外排放，避免造成更大的財產損失；

6.9.5通知工程部人員查明事故的原因，通知消防維修單位，更換破裂的噴淋頭及相關設施，對現場進行拍照取證，將情況及時向公司領導匯報，并寫出特別事件報告；

6.9.6統計專柜、商場的受損情況，如受損金額較大，必須及時通知保險公司理賠； 6.9.7配合相關部門進行善后處理。6.10遇到臺風，暴雨

6.10.1收到臺風、暴雨預報后，應提前做好應對措施：

a）

提前通知專柜做好準備工作，提前或推后送貨以避開緊急時間；將鄰近墻面或有漏水隱患地方的商品轉移到安全地方或進行遮蓋避免因漏水損壞商品，檢查倉庫門窗是否關閉嚴實。

b）

分店應對存在安全隱患的設備做好緊急防護措施，確保將損失降到最低限度，并做好相關的記錄，將檢查結果上報店長簽字存檔。如檢查所有門、窗是否關閉，檢查是否仍有漏點，檢查所有設備、設施是否正常，戶外廣告牌和霓虹燈等是否安全，是否需要加固或采取其他緊急措施。

c）

臺風、暴雨期間，應安排人員值班，成立以保安部負責人為組長的臨時應急小組，并留有足夠的維修人員在現場留守，以應付可能的突發事件，所有員工均保持24小時通訊工具暢通，保安員加強巡查力度。6.10.2收到臺風、暴雨信號，應提前停止營業，以確保安全。6.10.3下雨期間，嚴禁開啟新風機。

6.10.4臺風、暴雨后應及時組織營運、工程、保安部檢查現場情況是否正常，并對出現的損失狀況進行登記、處理：

a)

檢查所有的設備設施的損壞情況，并將檢查結果上報店長和區域總經理；

b)

詳細統計損失情況，第一時間拍照取證備案，并及時向保險公司提出索賠，同時將相關的資料和數據提供給保險公司，跟進理賠進度和結果；

c)

及時對公共部位進行修復，如果屬于專柜的，應以整改通知的形式要求其限時整改；

d)

對于較大的維修，由保險公司確認賠償責任后，應立即組織維修，特別部位的維修還可先予執行維修。6.11人員觸電事故

6.11.1在配電箱、設備上觸電的馬上切斷電源；在其他區域觸電，用絕緣體比如木棍、竹竿等（嚴禁徒手接觸）將觸電者擺脫電源； 6.11.2觸電情況做出救護處理： a)

神志清醒者，將觸電者攙扶到保暖通風處觀察；

b）

昏迷、呼吸正常、心跳正常者，抬到保暖通風處摁人中、用藥油促使其清醒，并報120； c）

呼吸停止、心跳正常者，進行人工呼吸，并報120； d）

心臟、呼吸停止者，進行胸外擠壓及人工呼吸同時報120。6.12煤氣泄露的處理

6.12.1首先不要開關任何電器，不要使用電話，不要在室內穿、脫衣服（避免產生靜電），立即開窗通風，關閉煤氣閥門，撤離現場；

6.12.2遠離煤氣泄露現場到安全地點，方可撥打煤氣報警電話962777或119或110報警。6.13公共設備設施損壞（交通事故）

6.13.1將損壞肇事人控制在現場，如有人離開現場，應帶回第一現場，如有雙方，應將雙方分開調查； 6.13.2保安人員應及時對現場拍照取證，并通知工程人員到現場估價； 6.13.3應保持道路暢通，維護現場秩序；

6.13.4保安人員配合相關部門做好財務賠償工作，在此過程中，嚴禁擅自單獨操作； 6.13.5賠償未妥善完結時，肇事人不得離開現場；

6.13.6對造成嚴重后果或肇事人不愿意賠償的情況下應立即通知交警隊或當地警署到現場處理。6.14配合協助處理其他各類事件

6.14.1控制現場，不得發表是否言論，不得與當事人發生肢體沖突； 6.14.2陪同其他部門工作人員做現場監督，觀察；

6.14.3保護現場財物，如有物品損壞，配合做好現場取證，估價； 6.14.4配合監控人員做好現場錄象，為事件的處理提供第一手資料； 6.14.5做好現場人員情緒控制，維護現場秩序，必要時配合做好第一次筆錄； 6.15投訴

6.15.1投訴在性質上可分為良性投訴與無理投訴，在形式上可分為信件投訴與現場投訴；

6.15.2接訴人應及時記錄投訴人姓名、商戶編號、投訴時間、內容并根據實際情況告之臨時解決方法； 6.15.3對于良性投訴，接訴人應以最快的速度通知相關部門解決，對一時間不能解決的問題，相關處理人員應及時決定是否需要上報上級領導，并回復投訴人現處的問題及需要解決問題的時間，并明確告之還需要處理的時間； 6.15.4處理投訴的原則：

a)

耐性聆聽，真心誠意地幫助解決問題； b)

不轉移投訴內容；

c)

處理時不損壞公司及部門聲譽； d)

對于良性投訴，投訴人不滿意不結束。6.15.5任何投訴均需要做好答復或回復工作。

第四篇：班會流程02

班會流程

一、班前會流程

會議內容

1、班前會的主要內容是對本班工作進行布置、安全交底員工教育等，班前會上不準作與本班無關的事或講與工作無關的話。

2、學習安全技術規程，崗位標準化作業，其他類文件或資料。（內容包括：各崗位標準化作業規程、安全技術規程、設備維護規程、交接班制度及公司、公司下發的通報、文件等，由主管或班長組織學習。）

3、總結前日工作中不足，不安全因素及改進方法。

4、布置本班當日工作內容，本班當日作業前安全預測及防范措施。

5、有針對性的檢查本班員工工作前勞動保護用品的穿戴。

會議要求

1、班長接班前15分鐘到現場了解上班生產情況，了解公司文件下發情況并及時宣貫給員工。

2、班前會召開時間為15分鐘，既早班08：15～08：30分、白班16：15～16:30分、夜班00：15～00：30分。

3、各班組員工在在廠區列隊走向會議室等待開會。

4、各班組按規定時間穿戴好勞動保護用品，準時召開班前會班后會。

5、在班前會期間嚴禁職工走動、說話、接打手機。

6、班前會上必須全員參加，對遲到、或未參加班務會的人員，事后要及時補會，或做出相應處理。

7、嚴禁在班會期間交頭接耳、吐痰等，在會議期間遵守班會各項規定制度。

8、班長講完話以后，詢問班員了解情況，確保關鍵精神落實到每個職工。

9、開完會以后各班組迅速到崗位進行交接班準備工作。

二、交接班流程

交班要求

1、交接班時間為15分鐘，既早班08：15～08：30分、白班16：15～16:30分、夜班00：15～00：30分。

2、交接前，上班必須將生產指標控制在規定范圍內，消除異常情況。

3、交接班記錄填寫齊全，將各種生產質量指標、計劃完成情況、設施設備情況、事故異常情況、需要接班人員注意的情況。

4、交接前崗位衛生清潔，工具齊全，為下一生產班組做好生產準備工作。

5、交班人向接班人員詳細解釋交接班記錄，并指出重點。

6、三不交班：

1）、出現事故未處理完不交班，否則接班人員不能及時排除故障，帶病作業。

2）、接班人員未到崗不交班，否則形成空崗。

3）、接班人員沒有在交接班記錄上簽字不交班，否則發生問題責任不輕。

7、二不離開： 1）、班后總結會不開不離開。2）、事故分析會未開完不離開。接班要求

接班人員應提前至少5分鐘到崗，留出交接時間，保證交班人員準時下班。

聽取交班人員解釋交接班記錄，檢查上崗前的準備情況，各個崗位的人員要將檢查情況匯總到班組長處。在記錄上簽字，交接職責。

三不接：

1）、崗位檢查不合格暫時不接班，與交班人員一起解決問題。2）、出現事故未處理完不接班。

3）、交班人員不在現場不接班，在準備作業的同時，等候領導的安排。

三、班后會流程

會議內容

1、本班存在問題分析。

2、本崗位操作要點分析與經驗交流。

3、本班生產任務與實際完成情況的差異分析。

4、其它事項。

會議要求

1、班后會召開時間為15分鐘，既早班08：15～08：30分、白班16：15～16:30分、夜班00：15～00：30分。

2、班會后，各班組要把會議室清掃干凈，保持室內清潔無污物。

3、班后會的主要內容是對本班工作進行安排，布置，總結，講評。

4、會議室內的一切物品應定置擺放，不準隨意亂動。

5、班后會必須全員參加，對遲到、或未參加班后會的人員，事后要及時補會，或做出相應處理。

6、在班前會期間嚴禁職工走動、說話、接打手機。

7、會議室非考勤時間禁止休息或逗留。

第五篇：邵西市農村信用社呆賬核銷流程

湖南省邵西市農村信用社呆賬核銷流程

先在信貸系統逐筆轉“損失類”處理。由客戶經理到信貸系統中選→貸后管理→五級分類→分類申請-網點相關審批權限（付主任→主任→風險管理委員會成員）人員進行“五級分類審批” →再到總行相關部門、人員審批，走完所有流程。

對未注冊貸款轉“損失類”處理：由客戶經理到→客戶管理→未注冊客戶管理→五級分類申請。其余操作與已注冊客戶流程一致。

再在信貸系統做批量減值發送

次月做呆賬核銷:由信貸管理系統逐筆進行呆賬核銷申請、審批→到核心業務系統逐筆進行核銷

附1：2012年6月30日貸款減值處理如下：

1、從信貸管理系統發起，具體流程為：貸后管理→貸款綜合減值計提→貸款綜合減值計提啟動→啟動流程→1筆未啟動的流程（貸款計提比例流程）→填寫減值比例信息（系統默認比例為0，不得填寫其他比例，直接確認提交）（根據財務能力預算填報）→進入審批流程（審批流程具體為：信用社副主任→信用社主任→聯社財務部門負責人→聯社風險管理部門負責人→聯社副主任→聯社主任→理事長）

→返回啟動流程操作員，該操作員進入 貸后管理→減值信息發送管理→減值信息發送→點擊發送→打印減值通知書

2、在綜合業務系統進行登記確認：1721菜單，輸入減值通知書號，在“確認標志”下拉菜單選擇“確認”后提交。

二0一二年六月三十日

附2： 減值計提操作流程

一、減值計提操作流程---打開信貸系統----貸后管理---貸款綜合減值計提----貸款綜合減值計提審批---按可疑類貸款的 10 %計提（其他類型的貸款暫不計提）（根據財務能力預算填報）。

二、網點信貸員（以網點負責人名義發起，則只需點擊一次）發起---財務部經理點批---資產保全部經理點批----行長點批----董事長點批---發起信貸員進行確認。

三、發送—貸后管理---信息發送管理—減值信息發送---打印減值計提通知書—綜合系統入帳。

四、以上操作會計必須始終在場參與計提。

二0一二年七月二十日