第一篇：員工違規違紀題庫
《山東省農村信用社員工違規違紀行為處理辦法》
試題庫（網絡中心 專業）
一、填空題（每空 分，共 分）
1、利用內部計算機設備及網絡資源從事危害國家安全和社會穩定、危害市場經濟秩序、妨礙社會治安等違法違規活動的，或者為上述違法違規活動提供條件的，給予有關責任人員（記過至開除）處分。
2、未按規定進行計算機病毒防范工作，導致病毒入侵，影響網絡或系統運行的，給予有關責任人（警告至記過）處分；造成嚴重后果的，給予（記大過至開除）處分。
3、未按規定配備自助設備管理員的，給予有關責任人（經濟處罰）；情節嚴重的，給予（警告至記過）處分。
4、未按規定辦理自助設備的開機、加鈔、清鈔，維護不及時的，給予有關責任人（經濟處罰）；情節嚴重的，給予（警告至記過）處分。
5、與持卡人勾結，利用銀行卡套取現金的；利用工作便利盜取或故意騙取客戶銀行卡密碼，盜取或協助他人盜取客戶銀行卡資金的，給予有關責任人（記大過至開除）處分。
6、違反規定使用和保管各種銀行卡重要空白憑證、空白卡、成品卡、廢卡以及密碼信封，給予有關責任人（經濟處罰）；造成嚴重后果的，給予(記大過至開除)處分。
7、違反規定審批貸記卡（準貸記卡）信用額度、調整信用額度、調整系統參數或者違反規定批準貸記卡（準貸記卡）的取現、透支，造成嚴重后果的，給予（記大過至開除）處分。
8、私自篡改或偽造申請人材料進行偽冒辦卡的，給予直接責任人（開除）處分；給予主管責任人和其他責任人（警告至記大過）處分。
9、未按規定對貸記卡（準貸記卡）申請人進行資信審查并授予信用額度，情節嚴重的，給予有關責任人（警告至記大過）處分；造成嚴重后果的，給予（降級至開除）處分。
10、授權人員違反規定授權批準持卡人超過規定額度透支的，給予有關責任人（警告至記過）處分；造成嚴重后果的，給予（記大過至開除）處分。
11、持卡人透支后，未按規定及時對持卡人欠款采取追索措施的，給予有關責任人（警告至記過）處分。
12、違反規定利用貸記卡（準貸記卡）給持卡人協議透支或幫助單位和個人利用貸記卡（準貸記卡）套取現金的，給予有關責任人（記過至開除）處分。
13、反規定對應核銷的貸記卡（準貸記卡）呆賬、壞賬和應列支的其他損失，不申報核銷、長期掛賬的，給予有關責任人（警告至記過）處分；情節嚴重的，給予（記大過至開除）處分。
14、違反規定核銷貸記卡（準貸記卡）呆賬、壞賬和其他損失的，或未提取損失準備的，給予有關責任人（警告至記大過）處分；情節嚴重的，給予（降級至開除）處分。
二、單選題(每題 分，共 分)
1、對違反銀行卡掛失、補換發規定的行為處理方式是（A）
A、給予有關責任人經濟處罰；情節嚴重的，給予警告至記過處分； B、給予有關責任人經濟處罰；
C、給予有關責任人記大過至開除處分； D、給予警告至記過處分。
2、對違反規定使用和保管各種銀行卡重要空白憑證、空白卡、成品卡、廢卡以及密碼信封的行為處理方式是（B）
A、給予有關責任人經濟處罰；
B、給予有關責任人經濟處罰；情節嚴重的，給予警告至記過處分；造成嚴重后果的，給予記大過至開除處分； C、給予警告至記過處分；造成嚴重后果的，給予記大過至開除處分；
D、給予有關責任人記大過至開除處分。
3、持卡人透支后，未按規定及時對持卡人欠款采取追索措施的，給予有關責任人（C）處分 A、警告； B、記過；
C、警告至記過處分；
D、無所謂，反正與我無關。
4、工作人員私自刪除、變更申請人資料信息，違規換卡、補卡，造成重大損失的應給予有關責任人（D）處分
A、警告他下次不要再犯了； B、警告至記過； C、警告至記大過；
D、記大過至開除。
5、代替銀行卡申請人在申請材料上簽字，應給予有關責任人（B）；情節嚴重的，給予警告至記過處分；造成嚴重后果的，給予記大過至開除處分 A、簽個字，無所謂； B、經濟處罰；
C、只要模仿的像就沒事； D、開除。
6、竊取他人賬戶信息或密碼，或使用它人信息登陸、使用應用系統的（C）A、無所謂，我們都認識，你的就是我的；
B、好像不太好，不過一次兩次沒事；
C、給予有關責任人經濟處罰；情節嚴重的，給予警告至記過處分； D、開除。
7、在連接互聯網的機器上保存內部資料，造成泄密的給予責任人（A）A、警告至記過處分；情節嚴重或造成嚴重后果的，給予記大過至開除處分； B、在上傳下載等傳輸時提高了工作效率，功過相當不予追究；
C、一律開除； D、罰點錢算了。
8、利用內部計算機設備及網絡資源從事危害國家安全、破壞市場經濟秩序、翻蓋社會治安、影響社會穩定等違法違規活動的，或為上述違法違規活動提供條件的，給予有關責任人員（D）處分 A、記過； B、警告； C、罰款；
D、記過至開除。
9、將計算機設備、軟件、文檔、資料、客戶信息等據為己有或擅自借給外單位的，給予有關責任人（C）處分；情節嚴重或造成嚴重后果的，給予記大過至開除處分： A、開除； B、記大過；
C、警告至記過；
D、記大過至開除。
10、如果制卡人員泄露制卡密碼或將制卡機具交給他人保管，應該給予有關責任人（C）處分 A、開除； B、記過；
C、經濟處罰；
D、記大過至開除處分。
11、違反規定將有關批準貸記卡（準貸記卡）呆賬、壞賬核銷和其他損失列支的信息向持卡人和擔保人披露，情節嚴重的，給予（D）處分。A、警告 B、開除 C、記過至開除 D、記大過至開除
三、多選題(每題 分，共 分)
1、對于以下（ABCD）行為，給予有關責任人經濟處罰；情節嚴重的，給予警告后果的，給予記大過至開除處分
A、調整銀行卡收費事項，未按規定報備和報批的；
B、違反規定擅自調整ATM跨行取款、異地取款收費標準及分潤比率的； C、未控制ATM當日最高累計取款金額或轉帳金額的；
D、違反自助設備現金及帳務管理要求、自助銀行技術管理操作規定和自助銀行安全管理規定的。
2、下列（ABCD）行為可以給予有關責任人經濟處罰；造成嚴重后果的，給予警告至記過處分 A、計算機機房值班人員擅自離崗的；
B、系統管理人員、操作人員離開主機或終端，沒有按操作規程推出系統的； C、未按規定對應用系統進行數據備份、沒有妥善保管備份數據或未按規定對備份數據驚醒有效性檢驗的；
D、其他影響系統安全運行的行為。
3、下列（BCD）行為中，給予直接責任人開除處分，給予主管責任人和其他責任人警告至開除處分
A、完全刪除了Word軟件的快捷鏈接； B、篡改計算機信息數據； C、故意傳播計算機病毒；
D、掃描入侵計算機網絡系統。
4、以下（ABC）行為應給于有關責任人記大過至開除處分 A、與持卡人勾結利用銀行卡套取現金；
B、利用工作便利盜取或騙取客戶銀行卡密碼； C、盜取或協助他人盜去客戶銀行資金；
D、提醒客戶保管好自己的銀行卡密碼。
5、以下（AC）行為應給于有關責任人經濟處罰；情節嚴重的給預警告至記過處分 A、虛假營銷銀行卡；
B、嚴格執行銀行卡積分獎勵上報備案制度；
C、為非員工開立員工卡帳戶；
D、辦理銀行卡小戶、換卡業務時柜員及時剪角作廢。
6、違反規定對應核銷的貸記卡（ABC），不申報核銷長期掛賬的，給予有關責任人警告至記過處分；情節嚴重或造成嚴重后果的，給予記大過至開除處分 A、呆賬；
B、壞賬；
C、應列支的其他損失；
D、不良貸款。
7、未按規定辦理自助設備的（ABC），維護不及時的，給予有關責任人經濟處罰；情節嚴重的，給予警告至記過處分 A、開機；
B、加鈔； C、清鈔； D、巡檢。
8、有下列（ABC）行為之一的，給予有關責任人經濟處罰；情節嚴重或造成嚴重后果的，給予警告至開除處分；
A、自助設備出現故障，未及時報告的；
B、故意損壞自助設備的；
C、未妥善保管ATM管理卡，導致丟失或損壞的； D、按規定保管、處理吞沒卡，造成客戶資金損失的。
9、有下列（ABCD）行為之一的，給予有關責任人經濟處罰；情節嚴重的，給予警告至記過處分；造成嚴重后果的，給予記大過至開除處分
A、利用互聯網傳遞、發布、傳播奢靡信息的；
B、擅自使用內部網絡上的計算機接入和訪問互聯網的； C、未按規定操作導致數據、信息丟失的； D、擅自將外部計算機設備介入內部網絡的。
10、有下列（ABC）行為之一的，給予有關責任人經濟處罰；情節嚴重的，給予警告至記過處分；造成嚴重后果的，給予記大過至開除處分
A、未按規定對信息系統、網絡系統進行操作和維護的； B、未按規定及時進行密碼更換并妥善保管的； C、泄露、混用操作用戶和密碼的；
D、系統發生突發事件按應急預案及時進行處理的。
11、有下列（ABCD）行為之一的，給予有關責任人經濟處罰；情節嚴重的，給予警告至記過處分。
A、在計算機上安裝使用沒有正當版權的或未經許可的軟件，造成侵權糾紛的。B、擅自變更計算機安全配置的。
C、擅自在計算機上使用漏洞掃描、網絡偵聽、網絡攻擊等軟件的。
D、安裝運行與工作無關軟件的。
12、有下列（ABCD）行為之一的，給予直接責任人開除處分，給予主管責任人和其他責任人警告至開除處分：
A、故意破壞計算機系統及相關配套設施的；
B、故意傳播計算機病毒，或竊聽網絡數據，或掃描、攻擊、入侵計算機網絡系統的;C、在軟件需求、開發和系統維護中，故意設置陷阱程序或安全漏洞的； D、偽造、篡改計算機信息數據等其他違法違規行為的。
13、各崗位人員未經審批參與下列（ABC）不相容崗位工作的，給予有關責任人經濟處罰；造成嚴重后果的，給予警告至記大過處分。A、安全管理崗與所有開發、運行、維護崗。B、所有運行崗與開發崗。
C、有其他違反信息技術崗位管理規定的行為的。
14、有下列（ABCD）行為之一的，給予有關責任人經濟處罰；情節嚴重的，給予警告至記過處分；造成嚴重后果的，給予記大過至開除處分： A未按規定對信息系統、網絡系統等進行操作和維護的； B對計算機及機房相關設備設施管理維護不力的；
C系統發生突發事件，未按應急預案及時進行處理的； D違反計算機安全事件報告制度的。
15、有下列（AB）行為之一的，給予有關責任人經濟處罰；造成嚴重后果的，給予警告至記過處分。
A、計算機機房值班人員擅自離崗的。
B、系統管理人員、操作人員離開主機或者終端時沒有按操作規程退出系統的。C、未按規定及時進行密碼更換并妥善保管的，泄露、混用操作用戶和密碼的。D、泄露計算機系統、網絡系統及業務系統密鑰、網絡地址等重要信息和數據的。
16、有下列行為（ABCD）之一的，給予有關責任人經濟處罰；造成嚴重后果的，給予警告至記過處分。
A、未按規定制定信息系統應急預案，未定期進行應急預案演練的。B、未及時購買計算機軟硬件維保服務的。C、未經審批或超范圍購置電子設備的。
D、違反有關標準和設計要求進行機房基礎設施及網絡建設、軟件開發的。
17、有下列（ABC）行為之一的，給予有關責任人經濟處罰；情節嚴重的，給予警告至開除處分。
A自助設備出現故障，未及時報告的。
B故意損壞自助設備的。
C未按規定保管、處理吞沒卡，造成客戶資金損失的。D、未按規定對應用系統進行數據備份、沒有妥善保管備份數據或未按規定對備份數據進行有效性檢驗的。
18、有下列（ABCD）行為之一的，給予有關責任人記大過至開除處分。A、違反銀行卡操作管理規定，造成重大責任事故的。B、制卡人員泄露制卡密碼或將制卡機具交他人保管的。
C、對銀行卡卡片管理不嚴，導致信息泄露或卡片丟失，造成重大損失的。D、違反規定，自行對銀行卡卡片外包，實行個人化制作的。
19、在銀行卡收單業務中，有下列（ABCD）行為之一的，給予有關責任人經濟處罰；情節嚴重的，給予警告至記過處分；造成嚴重后果的，給予記大過至開除處分。
A、未對特約商戶風險進行檢查，致使特約商戶違規操作并給持卡人或農村信用社造成損失的。B、未按規定建立商戶退貨透支手工臺賬，未在規定期限內收回退貨透支款項的。C、未經批準，擅自開辦代理外卡收單等業務的。
D、發展的特約商戶為國家法律法規限制或中國銀聯限制的。
20、有下列（ABCD）行為之一的，給予有關責任人經濟處罰；情節嚴重的，給予警告至記過處分；造成嚴重后果的，給予記大過至開除處分。A、對銀行卡收費變動，未按規定報備和報批的。
B、違反規定擅自調整ATM跨行取款、異地取款收費標準及分潤比率的。C、未控制ATM當日最高累計取款金額或轉賬金額的。
D、違反自助設備現金及賬務管理要求、自助銀行技術管理操作規定和自助銀行安全管理規定的。
四、判斷題（每題 分，共 分）
1.在系統應用中安裝盜版的XP系統，可以和正版的一樣使用，并且節約了大量經費，值得贊賞（×）
2.隨意變更計算機的安全配置體現了在實踐中學習的道理（×）
3.不可以隨便在計算機上使用漏洞掃描、網絡偵聽、網絡攻擊等軟件（√）
4.利用職權在內部網絡開設聊天室等網絡服務是喻工作于樂趣的創新之舉（×）5.管理員密碼只要不告訴別人就可以長期使用不用變更（×）6.7.8.9.自助設備出現故障時，要及時報告（√）
為了業務發展，需要及時購置的電子設備可以先購買后審批（×）在工作臺上安裝QQ，這是工作娛樂兩不誤的表現（×）系統管理員離開主機時必須按操作規程退出系統（√）
10.擅自在計算機上使用漏洞掃描、網絡偵聽、網絡攻擊等軟件給予有關責任人經濟處罰；情節嚴重的，給予警告至記過處分（√）《山東省農村信用社員工違規違紀行為處理辦法》 試題庫（業務專業）
一、填空題（每空0.5分）
1、領導人員授意、指使、強令、脅迫員工違反貸款管理規定辦理貸款的，給予記過至降級處分；經辦人（不抵制、不報告）的，給予警告至記大過處分。
2、單位、部門超越授權權限或者采?。ɑ麨榱悖┑确绞教颖苁跈鄼嘞蘅刂频?，給予有關責任人警告至記過處分。
3、未按規定將客戶的貸款、（貼現）、（銀行承兌匯票）、（信用證）等表內外業務納入統一授信管理的，給予有關責任人記過至降級處分。
4、為農戶、個體工商戶周轉性資金需求發放的貸款，須建立信用評定制度，簽發貸款證，按照“（一次核定）、（隨用隨貸）、(余額控制)、(周轉使用)”原則，持證上柜臺辦理。
5、信貸資產的風險分類應堅持“（風險）原則、（真實）原則、（審慎）原則、（靈活）原則、（動態管理）原則”。
6、在表外不良資產絕對損失認定中，未按規定條件、程序進行損失認定，隨意退出會計核算系統的，給予有關責任人（警告至記過處分）；情節嚴重的，給予(記大過至留用察看)處分。
7、在抵債資產接收、處置、風險代理、內部招標、債權轉讓、依法訴訟、債務重組、呆賬核銷等工作中，違反有關審查審批和咨詢備案權限規定的，給予有關責任人(警告至記過)處分；造成資產損失的，給予（記大過至留用察看）處分。
8、外匯業務結算崗位設置不合理，國際結算規章制度不健全、不落實，給予有關責任人（經濟處罰）；情節嚴重的，給予（警告至記過）處分；造成嚴重后果的，給予（記大過至撤職）處分。
9、未按規定將外匯業務審批情況向上級部門及主管機關報備、備案的；給予有關責任人（經濟處罰）；情節嚴重的，給予（警告至記過）處分。
10、未按規定填報上級部門及主管機關要求的各類外匯業務統計報表的。給予有關責任人（經濟處罰）；情節嚴重的，給予（警告至記過）處分：
11、繼續經營已被責令停辦或取消的外匯業務的，給予有關責任人（記大過至開除）處分。
12、違規進行銀行間外匯市場的代理交易的，給予有關責任人（警告至記過）處分；情節嚴重或造成嚴重后果的，給予（記大過至撤職）處分。
13、辦理外匯業務出現糾紛或事故不及時處理和上報的，給予有關責任人（經濟處罰）；情節嚴重的，給予（警告）處分。
14、對境外銀行開來的信用證發現密押或簽字不符，未按規定向開證行查詢，也未將密押或簽字不符的情況及查詢結果通知受益人的，給予有關責任人（經濟處罰）；情節嚴重的，給予（警告至記過）處分。
15、違反規定對國際收支申報遲報、漏報、瞞報、錯報的，給予有關責任人（經濟處罰）；情節嚴重的，給予（警告至記過）處分；造成嚴重后果的，給予（記大過至撤職）處分。
16、違反外匯管理政策、規定，辦理售付匯及收結匯業務的，給予有關責任人（經濟處罰）；情節嚴重的，給予(警告至記過)處分；造成嚴重后果的，給予(記大過至開除)處分。
17、信用證和保函項下墊款未按規定進行核算的；給予有關責任人（經濟處罰）；情節嚴重的，給予（警告至記過）處分；造成嚴重后果的，給予（記大過至撤職）處分：
18、在境外進行投資的（外匯存放境外同業款項委托隔夜投資等除外）。給予有關責任人（經濟處罰）；情節嚴重的，給予（警告至記過）處分；造成嚴重后果的，給予(記大過至撤職)處分：
19、違反規定或超越權限辦理信用證、保函（含備用信用證）及保證合同、對外核批進口保理額度、辦理進出口押匯、打包放款、出口保理融資及其它融資授信業務的，給予有關責任人（警告至記過）處分；情節嚴重的，給予（記大過至開除）處分。
20、對大額購匯、頻繁購匯、存取大額外幣現鈔等異常情況不及時報告的，給予有關責任人（經濟處罰）；情節嚴重的，給予（警告至記過）處分。
21、在代客外匯買賣業務和結售匯業務中，超過隔夜敞口權限和結售匯敞口額度，情節嚴重的，給予有關責任人（警告至記過）處分；造成嚴重后果的，給予（記大過至開除）處分。
22、違反規定簽發《攜帶外幣出境許可證》的，給予有關責任人（警告至記過）處分。
23、未按規定賬戶類別和用途使用境外賬戶進行外匯收付的，給予有關責任人（警告至記過）處分。
24、將債券托管在中央國債登記結算有限責任公司以外其他機構的，給予有關責任人（記過至開除）處分。
25、通過網下協議或交易所市場辦理債券交易和轉讓等業務的，給予有關責任人（記過至開除）處分：
26、違反調劑資金使用管理規定的，給予有關責任人經濟處罰；造成嚴重后果的，給予（警告至記大過）處分。
27、在授信調查中，協助交易對手編造虛假資料套取授信額度，造成資金損失或不良社會影響的，給予直接責任人（警告至記大過）處分。
28、在授信調查中，對交易對手方調查結果嚴重失實，造成不良社會影響的，給予直接責任人（警告至記大過）處分。
29、授信審查中對經審查發現對手方存在的重大違約、糾紛或案件故意隱瞞的，給予直接責任人（經濟處罰）；情節嚴重的，給予（警告至記大過）處分。
30、因違規操作，導致全轄清算數據錯誤，或引起全轄賬務混亂的，給予有關責任人（警告）處分；造成嚴重后果的，給予（記過）處分。
30、未按規定監控清算備付金頭寸，對清算備付金調度不及時，致使清算備付金賬戶出現透支，影響資金清算業務正常進行的；給予有關責任人（經濟處罰），情節嚴重的，給予有關責任人（警告）處分；造成嚴重后果的，給予（記過）處分。
31、對系統發生的重大異常情況，未采取相應處理措施或及時上報，造成不良社會影響的，給予有關責任人（經濟處罰）；情節嚴重的，給予有關責任人（警告）處分；造成嚴重后果的，給予（記過）處分。
32、未按規定對系統業務差錯進行調整，造成資金損失的，給予有關責任人（經濟處罰）；情節嚴重的，給予有關責任人（警告至記過）處分。
33、對系統業務差錯調整不及時，造成不良社會影響的，給予有關責任人（經濟處罰）；情節嚴重的，給予有關責任人（警告至記過）處分。
34、未按規定操作或誤操作，導致清算資金出現損失的。給予有關責任人（經濟處罰）；情節嚴重的，給予有關責任人（警告至記過）處分。
35、偽造、變造資金清算業務信息及資料，情節嚴重的，給予有關責任人（警告至記過）處分；造成嚴重后果的，給予（記大過至開除）處分。
36、對外簽署的法律性文件未經法律部門及合規部門咨詢、審查的，給予有關責任人（記過）處分；造成經濟損失的，給予（記大過至開除）處分。
37、對于發生重大收益變動、異常風險事件、意外提前終止和客戶集中投訴等情況，未及時報告的，給予有關責任人（記過）處分；造成經濟損失的，給予（記大過至開除）處分。
38、理財業務投資收益及手續費收入未按會計規定入賬的，給予有關責任人（經濟處罰）；情節嚴重的，給予（警告至撤職）處分；造成嚴重后果的，給予（留用察看至開除）處分。
39、將一般儲蓄存款產品作為理財計劃銷售并違反國家利率管理政策，進行變相高息攬儲的，給予有關責任人（經濟處罰）；情節嚴重的，給予（警告至撤職）處分；造成嚴重后果的，給予（留用察看至開除）處分。
40、違反規定或者超越權限開展委托貸款業務或向委托人保證貸款本息收回，為委托人貸款提供擔保的，或未按法律規定履行代扣、代繳、委托貸款相關稅費的，給予有關責任人（警告）處分；造成嚴重后果的，給予（記過至撤職）處分。
41、違反投資銀行、投資托管、企業年金業務有關規定的，給予有關責任人（警告至記過）處分；造成嚴重后果的，給予（記大過至開除）處分。
42、超越委托代理協議約定的范圍或者不按操作規程開展委托代理業務的，給予有關責任人（警告）處分；情節嚴重的，給予（記過至撤職）處分；造成嚴重后果的，給予（留用察看至開除）處分。
43、未經批準開辦保管箱業務、商業保險代理業務的，給予有關責任人（警告至記過）處分；造成嚴重后果的，給予（記大過至開除）處分。
44、為企業或其他機構獲取政策性貸款出具資金用途監管擔保承諾書，而又未按規定履行資金用途監管責任的，給予有關責任人（警告至記過）處分；造成嚴重后果的，給予（記大過至撤職）處分。
45、為企業或其他機構獲取信托貸款出具承諾函或提供本息擔?；蛱峁┖罄m貸款承諾的，給予有關責任人（記大過至撤職）處分。
二、單選題（每題1分）
1、未按規定實行信貸調查與信貸審查、審批相分離的，給予有關責任人（A）處分，情節嚴重或造成嚴重后果的，給予降級至開除處分。A、警告至記大過； B、記大過至降級；
C、記大過至留用察看；
D、降級至開除。
2、按照領導授意辦理信貸業務的，給予有關責任人（A）處分，情節嚴重或造成嚴重后果的，給予降級至開除處分。A、警告至記大過； B、記大過至降級；
C、記大過至留用察看； D、降級至開除。
3、違反程序辦理信貸業務的，給予有關責任人（A）處分，情節嚴重或造成嚴重后果的，給予降級至開除處分。A、警告至記大過； B、記大過至降級；
C、記大過至留用察看； D、降級至開除。
4、向關系人發放信用貸款或發放擔保貸款的條件優于其他借款人同類貸款條件的，給予有關責任人（A）處分，情節嚴重或造成嚴重后果的，給予降級至開除處分。A、警告至記大過； B、記大過至降級；
C、記大過至留用察看； D、降級至開除。
5、未按規定建立或執行信貸檔案管理制度，導致信貸檔案毀損、丟失的，給予有關責任人（A）處分，情節嚴重或造成嚴重后果的，給予降級至開除處分。A、警告至記大過； B、記大過至降級； C、記大過至留用察看； D、降級至開除。
6、未按規定對貸款進行逐級書面授權的，給予有關責任人（A）處分，情節嚴重或造成嚴重后果的，給予降級至開除處分。A、警告至記大過； B、記大過至降級；
C、記大過至留用察看；
D、降級至開除。
7、未經批準（授權）或備案開辦新業務，情節嚴重的，給予領導人員（A）處分 A、警告至記大過； B、記大過至降級；
C、記大過至留用察看；
D、降級至開除。
8、發放借（頂）名貸款的，給予直接責任人（C）處分，給予主管責任人及其他責任人警告至撤職處分。A、警告；
B、記大過；
C、記大過至留用察看；
D、開除。
9、發放冒名貸款或發放借（頂）名貸款形成資金損失的，給予直接責任人（A）處分，給予主管責任人及其他責任人記過至開除處分。A、警告； B、記大過；
C、記大過至留用察看； D、開除。
10、農村信用社貸款審查小組對貸款審查采取“一人一票”的表決方式，經參會人數（B）以上成員同意方可通過。A、二分之一； B、三分之二； C、四分之三；
D、五分之四。
11、無正當理由拒絕客戶合理借款申請，造成惡劣影響的，給予直接責任人（C）。A、警告； B、記過；
C、警告至記過； D、開除。
12、受理未經工商行政管理機關或主管機關核準登記的個體工商戶和公司類客戶申請的，給予直接責任人（C）。A、警告； B、記過； C、警告至記過； D、開除。
13、受理有不良信用記錄，存在較大風險客戶申請的，給予直接責任人（C）。A、警告； B、記過； C、警告至記過； D、開除。
14、違反規定為超服務區域范圍的客戶新增信貸業務的，給予直接責任人（C）。A、警告； B、記過；
C、警告至記過；
D、開除。
15、未按規定開展信用等級評定工作的，給予有關責任人（A）；情節嚴重的，給予警告至記過處分。A、經濟處罰； B、警告；
C、記過； D、開除。
16、信用等級評定結果失實或人為調整信用等級的，給予有關責任人經濟處罰；情節嚴重的，給予（D）。A、經濟處罰； B、警告；
C、記過；
D、警告至記過處分。
17、未按規定對關系人的授信業務實行回避的，給予有關責任人經濟處罰；情節嚴重的，給予（D）。
A、經濟處罰； B、警告； C、記過；
D、警告至記過處分。
18、違反規定對客戶多頭授信的，給予有關責任人（D）。A、警告； B、記過； C、記大過
D、記過至降級處分
19、違反單一客戶貸款集中度、單一集團客戶授信集中度及全部關聯度規定，新增授信的，給予有關責任人（D）。A、警告； B、記過； C、記大過
D、記過至降級處分
20、未按規定對關聯企業、集團客戶實施統一授信的，給予有關責任人（D）。A、警告； B、記過；
C、記大過
D、記過至降級處分
21、未按規定將客戶的貸款、貼現、銀行承兌匯票、信用證等表內外業務納入統一授信管理的，給予有關責任人（D）。A、警告； B、記過； C、記大過
D、記過至降級處分
22、對從事國家明令禁止的產品或項目的客戶進行授信的，給予有關責任人（D）處分： A、警告； B、記過；
C、記大過；
D、記大過至開除；
23、未按規定進行實地調查的，給予直接責任人和主管責任人經濟處罰；情節嚴重的，給予（D）處分 A、警告；
B、記過； C、記大過；
D、警告至記大過;
24、未按規定對借款人財務、風險狀況、還款能力、關聯交易等事項進行盡職調查的，給予直接責任人和主管責任人經濟處罰；情節嚴重的，給予（D）處分 A、警告； B、記過； C、記大過；
D、警告至記大過;
25、對個人類貸款調查未提出明確調查意見或對公司類信貸業務未按規定形成貸款調查報告的，給予直接責任人和主管責任人經濟處罰；情節嚴重的，給予（D）處分。A、警告； B、記過； C、記大過；
D、警告至記大過;
26、未按規定對借款人的還款能力、還款來源和保證人的保證能力及抵（質）押物擔保能力進行調查核實的，給予直接責任人和主管責任人經濟處罰；情節嚴重的，給予（D）處分。A、警告； B、記過； C、記大過；
D、警告至記大過;
27、越權或變相越權審批信貸業務的，最高可給予有關責任人（D）處分。A、記過； B、記大過；
C、撤職； D、開除。
28、未簽訂信貸合同即發放貸款的，給予直接責任人（B）處分，給予主管責任人和其他責任人（）處分
A、留用察看至開除，記大過至留用察看； B、留用察看至開除，記大過至開除； C、記過至開除，記大過至留用察看； D、記過至開除，記大過至開除。
29、長期貸款展期期限累計不得超過（C）。A、原貸款期限； B、1年； C、3年； D、5年。
30、縣聯社授予信用社的貸款管理權限、信用社授予信貸員的貸款管理權限，均以簽訂(C)的方式確定。
A、《貸款管理合同》； B、《貸款責任書》； C、《貸款管理授權書》；
D、《貸款授信書》。
31、信貸業務管理實行信貸業務主責任人和經辦責任人制度，信用社主任（支行行長）審批權限內的貸款，信貸專管員為（C）。A、審查經辦責任人； B、審批經辦責任人； C、審查主責任人；
D、審批主責任人。
32、發生下列哪項行為有關責任人至少將受到警告處分。（D）A、未按規定的時間和頻率進行貸后檢查的；
B、對公司類貸款貸后檢查未形成書面檢查報告的； C、貸后檢查不深入、不細致，流于形式的；
D、貸后檢查弄虛作假的。
33、先簽發銀行承兌匯票后存保證金的，給予有關責任人（）處分；造成嚴重后果的，給予（）處分。（D）
A、經濟處罰，警告至記過； B、經濟處罰，記大過至開除； C、警告至記過，記過至記大過； D、警告至記過，記大過至開除。
34、導致貸款失去訴訟時效的，責任人至少將受到（D）。A、經濟處罰； B、警告處分； C、記過處分；
D、警告至記過處分。
35、收取中間業務手續費不按規定進行賬務處理的相關責任人最高可收到（C）處分。A、記過； B、記大過；
C、記大過至開除； D、開除。
36、貸款審查委員會（小組）未達到規定比例人數審議貸款的，給予有關責任人（D）處分；情節嚴重的，給予記大過至撤職處分： A、警告； B、記過； C、記大過；
D、警告至記過；
37、同意人數未達到規定比例審議通過貸款的，給予有關責任人（D）處分；情節嚴重的，給予記大過至撤職處分： A、警告； B、記過； C、記大過；
D、警告至記過；
38、未實行“一人一票”表決方式的，給予有關責任人（D）處分；情節嚴重的，給予記大過至撤職處分： A、警告； B、記過； C、記大過；
D、警告至記過；
39、審議貸款未明確簽署審議意見的，給予有關責任人（D）處分；情節嚴重的，給予記大過至撤職處分： A、警告； B、記過； C、記大過；
D、警告至記過；
40、擅自泄露貸款審查委員會（小組）審議事項及結果的，給予有關責任人（D）處分；情節嚴重的，給予記大過至撤職處分： A、警告； B、記過； C、記大過；
D、警告至記過；
41、未按規定對貸款的合規性、效益性、風險性等情況進行審議的，給予有關責任人（D）處分；情節嚴重的，給予記大過至撤職處分： A、警告； B、記過； C、記大過；
D、警告至記過；
42、違反下列哪些行為，給予有關責任人記過處分；造成經濟損失的，給予記大過至開除處分（ABCDE）
A、擅自開辦理財業務品種，超權限、超范圍、未按咨詢備案制度規定私自辦理理財業務的； B、未按規定建立相關理財業務制度、流程，未按規定成立理財產品咨詢委員會進行業務審議的； C、利用理財業務從事洗錢、逃稅等違法犯罪活動的；
D、未按客戶指令進行操作，挪用單獨管理客戶資產的；
E、對理財投資項目未進行盡職調查和風險評估或理財資金投向禁止行業的。
三、多選題（每題2分，多選、少選、錯選均不得分，每題至少有兩個選項是正確的）
1、有下列行為之一的，給予有關責任人警告至記大過處分（ABCD）。A、未按規定實行信貸調查與信貸審查、審批相分離的； B、違反程序辦理信貸業務的；
C、向關系人發放信用貸款或發放擔保貸款的條件優于其他借款人同類貸款條件的； D、未按規定制定貸款利率定價管理辦法并合理進行貸款利率定價的；
2、信貸業務受理過程中有下列行為之一的，給予直接責任人警告至記過處分（ABCD）A、受理未經工商行政管理機關或主管機關核準登記的個體工商戶和公司類客戶申請的； B、受理生產經營活動不合法、不合規客戶申請的； C、受理有不良信用記錄，存在較大風險客戶申請的； D、受理信貸資金用途不明確、不合法客戶申請的；
3、有下列行為之一的，給予有關責任人經濟處罰；情節嚴重的，給予警告至記過處分(ABC)A、未按規定開展信用等級評定工作的；
B、信用等級評定結果失實或人為調整信用等級的； C、未按規定對關系人的授信業務實行回避的； D、違反規定對客戶多頭授信的。
4、有下列行為之一的，給予有關責任人記大過至開除處分。（ABCD）A、收取貸款、利息不入賬的；
B、違反規定多收或少收利息，造成信譽損害或資金損失的； C、擅自對貸款實行掛賬停息、豁免利息、減收利息的； D、收回農戶、個體工商戶貸款本息通過非借款人賬戶扣款還款的或經手信貸人員現金歸還的。
5、違反下列哪些行為，給予有關責任人記大過至開除處分。（ABCD）A、幫助客戶編造虛假資料套取信用的； B、調查結果嚴重失實的；
C、對調查發現的重大問題故意隱瞞，誤導信貸審查的；
D、調查通過由單一關聯企業提供保證擔保新增信貸業務的。
6、違反下列哪些行為，給予有關責任人警告至記過處分；情節嚴重的，給予記大過至撤職處分。（ABCD）
A、未按規定對有關資料、主體資格、政策規定、風險狀況等事項進行審查的； B、審查通過責任人不明確的信貸業務的； C、未提出明確審查意見的；
D、對公司類信貸業務未形成書面審查報告的。
7、違反下列哪些行為，給予有關責任人記大過至開除處分。（ABCD）A、對重大風險隱患未能充分揭示，導致貸款形成風險的； B、與調查人員惡意串通，欺騙貸款審議和決策的；
C、審查通過單一關聯企業提供保證擔保的新增信貸業務的； D、審查通過違反規定跨服務區域新增信貸業務的；
8、違反下列哪些行為，給予有關責任人警告至記大過處分。（AB）
A、審議通過違反規定跨服務區域客戶新增信貸業務的（不包括個人按揭類貸款）； B、審議通過單一關聯企業提供保證擔保的新增信貸業務的； C、審查通過單一關聯企業提供保證擔保的新增信貸業務的； D、審查通過違反規定跨服務區域新增信貸業務的；
9、違反下列哪些行為，給予直接責任人警告至記大過處分；情節嚴重的，給予降級至開除處分。（ABC）
A、未按規定建立書面信貸授權制度的；
B、信貸審批意見優于貸款審查委員會（小組）審議意見的；
C、未按規定對大額信貸業務上報行業管理部門咨詢或備案的。
D、審批通過違反規定跨服務區域客戶新增信貸業務的（不包括個人按揭類貸款。
10、違反下列哪些行為，給予有關責任人記大過至開除處分。（ABCD）A、越權或變相越權審批信貸業務的；
B、審批同意貸款審查委員會（小組）審議未通過信貸業務的； C、審批通過違反規定跨服務區域客戶新增信貸業務的； D審批通過單一關聯企業提供保證擔保的新增信貸業務的；
11、違反下列哪些行為，給予有關責任人經濟處罰；情節嚴重的，給予警告至記過處分。（ABCD）A、未按規定填寫合同，或合同內容不完整、有涂改現象的；
B、信貸合同的借款金額、期限、利率、還款方式、用途等內容與貸款審批的內容不相符的； C、未按規定組織有關人員現場在合同上簽字、蓋章的；
D、未按規定辦理抵、質押登記手續的。
12、違反下列哪些行為，給予直接責任人留用察看至開除處分，給予主管責任人和其他責任人記大過至開除處分。（AB）A、未按規定簽訂信貸合同，致使合同無效或存在重大瑕疵的； B、未簽訂信貸合同即發放貸款的；
C、未按規定組織有關人員現場在合同上簽字、蓋章的； D、未按規定辦理抵、質押登記手續的。
13、違反下列哪些行為，給予有關責任人經濟處罰；情節嚴重的，給予有關責任人警告至記過處分：
A、新增（含收回再貸）農戶、個體工商戶周轉性貸款未使用《貸款證》的； B、《貸款證》貸款未上柜臺辦理的；
C、違規預收利息的；
D、貸款出賬用途與審批用途不符的。
14、違反下列哪些行為，給予有關責任人警告至記過處分；情節嚴重的，給予記大過至留用察看處分。（ABC）
A、未辦妥抵（質）押登記手續即發放抵（質）押貸款的；
B、貸款審批、咨詢條件未落實或者擅自變更審批、咨詢條件發放貸款的； C、發放貸款未轉賬進入借款人本人賬戶的。
D、《貸款證》貸款未上柜臺辦理的；
15、違反下列哪些行為，給予有關責任人警告至記過處分；情節嚴重的，給予記大過至留用察看處分。（ABCD）
A、發放貸款用于收回貸款利息的；
B、發放貸款用于收回銀行承兌匯票墊款的； C、發放貸款用于繳存銀行承兌匯票保證金的； D、發放貸款用于兌付到期銀行承兌匯票的。
16、違反下列哪些行為，給予有關責任人經濟處罰；情節嚴重的，給予警告至記過處分。（ABC）A、未按規定的時間和頻率進行貸后檢查的；
B、對公司類貸款貸后檢查未形成書面檢查報告的； C、貸后檢查不深入、不細致，流于形式的。
D、貸后檢查弄虛作假的。
17、違反下列哪些行為，給予有關責任人警告至記過處分；情節嚴重的，給予記大過至留用察看處分。（ABC）A、未發現違反規定用途使用信貸資金及其他重大風險問題，或發現后未采取相應措施防范風險的；
B、對抵（質）押品監督管理不力，導致風險增加的； C、貸后檢查弄虛作假的；
D、對公司類貸款貸后檢查未形成書面檢查報告的。
18、信貸檔案管理過程中有下列哪些行為的，給予有關責任人記過至開除處分。（ABC）A、對他項權利證書、質押品、有價證券、借款合同、擔保合同等保管不善，出現缺損、遺失現象，導致重大資金風險或形成損失的；
B、私自銷毀、隱匿、篡改、制造虛假的信貸業務資料、證明、數據或憑證的； C、未按規定進行檔案管理，導致信貸檔案資料涂改、拆換、毀損、丟失的。
19、違反下列哪些行為，給予有關責任人經濟處罰；情節嚴重的，給予警告至記大過處分。（ABCD）
A、未按規定催收貸款的；
B、未按規定辦理貸款展期的；
C、未按規定辦理借新還舊貸款的；
D、對不符合貸款重組條件的信貸資產進行重組的。
20、違反下列哪些行為，給予有關責任人記大過至開除處分。（ABCD）
A、收取貸款、利息不入賬的；
B、違反規定多收或少收利息，造成信譽損害或資金損失的； C、擅自對貸款實行掛賬停息、豁免利息、減收利息的； D、收回農戶、個體工商戶貸款本息通過非借款人賬戶扣款還款的或經手信貸人員現金歸還的。
21、違反下列哪些行為，給予有關責任人經濟處罰；情節嚴重的，給予警告至撤職處分。（ABC）A、未按規定程序進行信貸資產風險分類的；
B、未及時調整貸款形態或人為調整貸款形態的；
C、造成信貸資產分類結果嚴重失真，信貸資產風險分類偏離度超規定的。
22、違反下列哪些行為，給予有關責任人經濟處罰，并責令限期更正；限期不能整改的，給予警告至記過處分。（ABCDE）
A、銀行承兌匯票簽發額度超過規定比例的； B、對異地客戶簽發銀行承兌匯票的； C、保證金未實行專戶管理的；
D、未按規定將逾期票款轉入墊款科目核算的； E、簽發銀行承兌匯票無真實貿易背景的。
23、辦理票據貼現業務過程中違反下列哪些行為，給予有關責任人警告至記過處分；造成嚴重后果的，給予記大過至開除處分。（ABC）A、未按規定審核票據要素的；
B、未落實票據貼現核查要求，對大額票據未進行實地查詢或對未經查復的票據辦理貼現的； C使用虛假發票、合同，辦理票據貼現業務的。
24、有下列行為之一的，給予有關責任人警告至記過處分。（ABCD）
A、對信貸與不良資產管理系統、企業（個人）征信等系統登錄或數據維護不及時，造成數據不準確的； B、違規虛擬客戶代碼和偽造客戶（家屬）信息的；
C、違規錄入信貸業務或超權限操作的；
D、未履行崗位職責，導致系統無法正常運行、數據備份丟失或影響業務辦理等事故的。
25、在不良資產交接過程中，違反下列哪些行為，給予有關責任人警告處分。（ABC）A、接收未進行責任追究的新增不良貸款的；
B、因工作變動、集中管理等需要辦理交接手續的不良資產未履行交接手續，并重新落實管理責任人和清收處置責任人的；
C、納入信貸與不良資產管理系統的不良資產，轉出轉入過程中未履行交接手續的； D、偽造貸款逾期催收通知書、擔保人履行責任通知書或虛假催收的。
26、在不良資產日常管理過程中，違反下列哪些行為，給予有關責任人警告至記過處分；情節嚴重的，給予記大過至開除處分。（ABC）
A、未及時收集掌握債務人（擔保人）經營狀況、資產變動、涉訴情況等可能影響還款的信息，積極采取應對措施，而貽誤清收處置時機，造成貸款損失的；
B、未及時催收債務人（擔保人）或采取的催收方式不當，導致貸款喪失訴訟時效、超出保證期間的；
C、偽造貸款逾期催收通知書、擔保人履行責任通知書或虛假催收的；
D、接收未進行責任追究的新增不良貸款的。
27、在采取訴訟、仲裁等方式依法清收處置不良資產過程中，違反下列哪些行為，給予有關責任人警告至記過處分；情節嚴重的，給予記大過至開除處分。（ABCD）A、怠于采取訴訟、仲裁措施，導致資產損失的；
B、對債務人（擔保人）主體資格及借款合同、擔保合同等文書的真實有效性審查不嚴，錯誤起訴并引發不良社會影響的；
C、遺漏訴訟主體或訴訟請求，喪失訴權或增大貸款風險程度的；
D、訴前保全、查封、扣押、凍結等訴訟保全措施采取不當，造成資產損失的。
28、在采取訴訟、仲裁等方式依法清收處置不良資產過程中，違反下列哪些行為，給予有關責任人警告至記過處分；情節嚴重的，給予記大過至開除處分。（ABCDE）
A、案件審理過程中未按時出庭應訴、證據提供不及時、不全面或錯誤陳訴，損害農村信用社權益的；
B、債務人（擔保人）宣告破產清算后，債權申報不及時，致使債權滅失的； C、向債務人（擔保人）及其他關聯人員泄露案件信息或與其惡意串通的；
D、在訴訟、執行中，擅自同債務人（擔保人）達成和解協議，損害農村信用社利益的； E、勝訴案件未及時申請執行，超申請執行期限的；
29、在不良資產處置過程中，違反下列哪些行為，給予有關責任人警告至記過處分；情節嚴重的，給予記大過至開除處分。（ABCD）A、不良資產處置前，未按規定對責任貸款進行責任追究，處置后隨意免除責任人責任的； B、未按盡職處置要求進行盡職調查、定價、決策等程序或長期未啟動處置程序，對資產處置造成較大損失的；
C、采取市場化處置方式，未按規定確定處置底價，處置后造成較大損失的； D、處置不良資產不公開、不透明，或泄露處置底價，或以明顯低于市場價格處置不良資產的；
29、在不良資產處置過程中，違反下列哪些行為，給予有關責任人警告至記過處分；情節嚴重的，給予記大過至開除處分。（ABC）A、處置不良資產時弄虛作假，不真實下降不良資產的； B、未按規定及時對不良資產進行推介或推介信息嚴重失實，影響資產處置或造成較大損失的； C、未按規定使用中介機構或在不良資產處置中與中介機構串通造成不良影響或形成損失的； D、處置不良資產不公開、不透明，或泄露處置底價，或以明顯低于市場價格處置不良資產的。30、在抵債資產接收、保管過程中，違反下列哪些行為，給予有關責任人警告至記過處分；情節嚴重的，給予記大過至開除處分。（ABCD）A、接收不符合接收條件的抵債資產的；
B、因盡職調查不充分，對擬抵債資產情況存在重大信息遺漏，導致接收后無法處置或造成較大損失的；
C、沒有定價依據或履行定價程序，以明顯高于市場價格接收抵債資產的；
D、未履行公示或決策程序，不公開、不透明的；
30、在抵債資產接收、保管過程中，違反下列哪些行為，給予有關責任人警告至記過處分；情節嚴重的，給予記大過至開除處分。（ABCD）A、抵債資產接收后，未按規定及時入賬的；
B、抵債資產接收后，對剩余債權隨意放棄、不再追償的；
C、未對抵債資產逐筆落實管理責任人，或已落實責任人但責任人未定期盤點、核對，造成資產損失的；
D、因管理不善，造成抵債資產毀損、滅失或嚴重貶值的；
E、以明顯低于市場的價格出租抵債資產，或將抵債資產無償出借的。
31、在貸款核銷過程中，違反下列哪些行為，給予有關責任人警告至記過處分；造成嚴重后果的，給予記大過至開除處分。（ABCDE）
A、核銷的貸款不符合呆賬核銷條件或核銷手續不符合規定的； B、采取偽造、篡改、隱匿、毀滅材料等虛假手段核銷呆賬的； C、未按規定對應核銷的呆賬進行核銷的；
D、貸款核銷后，未按照規定對已核銷貸款進行管理，向借款人、擔保人泄露呆賬核銷有關信息的；
E、收回的已核銷貸款本息及抵債物未及時進行賬務處理和處置的。
32、在不良資產檔案管理過程中，違反下列哪些情況，給予有關責任人警告至記過處分；情節嚴重的，給予記大過至留用察看處分。（ABC）A、未按規定落實檔案管理責任人的；
B、因管理不善等原因導致借款合同、擔保合同、借款憑證、他項權證書、催收憑證、權屬證書等基礎檔案資料丟失、毀損的；
C、遺失清收處置過程中簽訂的合同、協議、相關部門出具的法律文書及無法補辦的重要權利證書等，導致相關權益喪失、對主張權利形成障礙或形成損失的。
33、違反下列哪些行為，給予有關責任人警告至記過處分；情節嚴重或造成嚴重后果的，給予記大過至開除處分。（ABCDE）
A、未經授權或批準，經營外匯業務的；
B、未經授權或批準，擴大外匯業務經營范圍的；
C、對上報外匯業務市場準入或退出的申請材料弄虛作假的； D、未按規定程序批報，擅自增減外匯營運資金的；
E、利用境外賬戶逃匯的。
34、有下列行為之一的，給予有關責任人經濟處罰；情節嚴重的，給予警告至記過處分；造成嚴重后果的，給予記大過至開除處分。（ABCD）
A、公司客戶匯出匯款未按規定審核和留存相關數據及審批手續的；
B、違反外匯管理政策、規定，辦理境內個人、境外個人的外匯及外鈔匯出匯款業務的； C、違反外匯管理政策、規定，辦理公司及個人外匯匯入匯款及匯入匯款結匯入賬或原幣入賬業務的； D、違反外匯管理政策、規定和國際慣例，辦理信用證項下信用證通知、出口議付的單據處理和寄單索匯及收匯的。
35、有下列行為之一的，給予有關責任人經濟處罰；情節嚴重的，給予警告至記過處分；造成嚴重后果的，給予記大過至開除處分。（ABCD）
A、違反外匯管理政策、規定和國際慣例，辦理托收項下的單據處理和寄單索匯及收匯的； B、違反外匯管理政策、規定和國際慣例，辦理進口代收業務的；
C、違反外匯管理政策、規定，對外開立、修改信用證及信用證項下承兌、購匯、付匯、信用證撤銷與注銷等業務的。
D、違反外匯管理政策、規定和國際慣例，辦理信用證項下信用證通知、出口議付的單據處理和寄單索匯及收匯的。
36、違反下列哪些行為，給予有關責任人警告至記過處分；情節嚴重的，給予記大過至開除處分。（ABCDE）
A、先開立信用證，后收取保證金的；
B、開證保證金未實行專戶管理或發生挪用、串用、提前支取的；
C、未收取保證金開立信用證的，或低于已審批保證金比例開立信用證的； D、違規開立沒有真實貿易背景信用證的；
E、為客戶開立90（不含）天以上的遠期信用證或開立遠期信用證展期超過90（不含）天以上的，未按規定向外匯管理部門辦理登記或備案手續的。
37、違反下列哪些行為，給予有關責任人經濟處罰；情節嚴重的，給予警告至記過處分；造成嚴重后果的，給予記大過至撤職處分。（ABCDE）
A、未按照“審售分離”的原則（即售匯合規性審核與售匯及其他具體業務操作相分離）進行售匯的；
B、應納入外匯管理部門“境內居民個人結售匯管理信息系統”（以下簡稱“系統”）而未使用“系統”進行結售匯業務操作或操作錯誤的； C、不應納入“系統”而擅自納入“系統”操作的； D、未按外匯管理部門要求認真審核單據而售匯的； E、沒有核銷憑證而擅自予以核銷的；
38、未經授權或者超越權限下列哪些行為，給予有關責任人警告處分；情節嚴重的，給予記過至留用察看處分；造成嚴重后果的，給予開除處分。（ABCD）A、與境內外銀行建立代理關系的；
B、在境外代理行(包括國內外資銀行)開立賬戶的； C、進行境內外外幣資金劃轉的；
D、與系統外同業外匯資金拆借的。
39、未經授權或者超越權限有下列哪些行為，給予有關責任人記過至留用察看處分；造成嚴重后果的，給予開除處分（ABCD）A、在外進行投資的；
B、對外融資(包括籌借境外商業貸款、出口信貸、政府貸款、國際金融機構貸款、在境外發行債券等)的；
C、與境內外銀行辦理福費廷、國際保理業務的；
D、辦理融資類外匯擔保的。
40、未經授權或者超越權限有下列哪些行為，給予有關責任人記過至留用察看處分；造成嚴重后果的，給予開除處分（ABCDE）A、辦理自營外匯資金交易的；
B、直接從事代客衍生產品交易的； C、對境外機構開立資信證明的；
D、進行外匯貸款、貿易融資的；
E、在國外金融機構額度之外交易或擴大交易的。
41、違規辦理貿易融資業務，違反下列哪些行為，給予有關責任人警告至記過處分；造成嚴重后果的，給予記大過至開除處分（ABCD）A、違反有關規定辦理保理、福費廷業務的；
B、違反有關規定辦理出口商業發票融資業務的；
C、未對信用證、單據進行審核即辦理出口議付、押匯的；
D、突破現行制度規定辦理貿易融資業務，但未經批準或未按規定上報核準的；
42、違反下列哪些行為，給予有關責任人經濟處罰；情節嚴重的，給予警告至記過處分；造成嚴重后果的，給予記大過至撤職處分（ABCD）A、未對SWIFT每天的運行狀況和維護情況進行記錄的；
B、SWIFT系統出現故障，未及時上報或者隱瞞不報的；
C、未嚴格履行職責，不定期、定時完成接收報文，積壓和延誤發送報文，對系統運行日志不備份的；
D、對SWIFT報文的接收、發報未嚴格執行分級授權工作的。
43、違反下列哪些行為，給予有關責任人經濟處罰；情節嚴重的，給予警告至記過處分；造成嚴重后果的，給予記大過至撤職處分（ABCD）
A、未按規定建立賬戶行及代理行，對境外賬戶行、代理行未進行資料維護的； B、違反規定與代理行和賬戶行進行SWIFT密押文件的交換、控制和管理的； C、SWIFT操作人員違反規定泄露、混用操作口令和密碼的；
D、對代理行和賬戶行提出的查詢查復未及時進行函電交涉的。
44、違規辦理外幣兌換下列哪些行為，給予有關責任人經濟處罰；情節嚴重的，給予警告至記過處分；造成嚴重后果的，給予記大過至撤職處分。（ABCD）
A、擅自增減外幣兌換幣種、不按正常使用即期結售匯牌價、違反出納制度規定辦理外幣兌換業務的；
B、未按規定對備用金的出借、使用、結轉、繳回等進行管理及監督的；
C、未經審核通過，擅自更改上級部門規定的《代辦外幣兌換業務協議（范本）》有關責權利條款的；
D、未按規定及代辦協議控制、監督、檢查代兌機構經營外幣兌換業務的行為，對代兌機構的違規行為未能及時發現，或發現后未能予以及時糾正和處理的；
45、違規辦理旅行支票下列哪些行為，給予有關責任人經濟處罰；情節嚴重的，給予警告至記過處分；造成嚴重后果的，給予記大過至撤職處分（ABCDE）A、擅自與旅行支票發行機構開展任何活動或簽署任何協議的；
B、未按業務管理規定、有價單證管理規定及出納制度管理、辦理庫存申請、接收、保管、出庫等業務規定的；
C、未按暫收暫付業務規定管理、辦理代理旅行支票中涉及的暫收暫付及其他掛賬業務的； D、未按旅行支票代兌業務管理規定、操作規程、止付要求及旅行支票發行公司的授權辦理買匯及托收業務的；
E、未按規定注銷旅行支票的。
46、違反下列哪些貨幣市場業務行為，給予有關責任人批評教育；情節嚴重的，給予警告處分：
A、不具備相關資質的人員從事貨幣市場網上業務操作的；
B、崗位設置未做到審批與操作、交易與復核、前臺業務交易與后臺債券結算、業務操作與資金清算相互分離和制約的；
C、崗位責任不落實的。
47、違反下列哪些行為，給予有關責任人警告處分；情節嚴重的，給予記過至留用察看處分： A、擅自在中央國債登記結算有限責任公司開立債券托管賬戶、與全國銀行間同業拆借中心交易聯網的；
B、擅自擴大經營范圍、增加貨幣市場業務種類，造成資金損失或不良社會影響的； C、擅自超過債券投資規?；蜻`規進行債券投資，造成資金損失或不良社會影響的； D、因違規交易或不服從市場管理部門管理，被暫時取消交易資格的。
48、違反下列哪些行為，給予有關責任人警告處分；造成嚴重后果的，給予記過至開除處分（ABC）
A、不具有同業拆借業務資格從事同業拆借業務，造成不良社會影響的； B、與不具備同業拆借業務資格的機構進行同業拆借，造成資金損失的； C、辦理網下信用拆借未向人民銀行進行鑒證備案。D、違反調劑資金使用管理規定。
49、違反下列哪些行為，給予有關責任人經濟處罰；造成嚴重后果的，給予警告至記大過處分。（ABC）A、未經授權擅自辦理貨幣市場業務，造成資金損失或不良社會影響的； B、越權、變相越權或逆程序辦理貨幣市場業務，造成資金損失的；
C、未經授信或超授信范圍、限額辦理貨幣市場業務，造成資金損失或不良社會影響的。D、協助交易對手編造虛假資料套取授信額度，造成資金損失或不良社會影響的；
50、違反下列哪些行為，給予有關責任人經濟處罰；情節嚴重的，給予警告至撤職處分；造成嚴重后果的，給予留用察看至開除處分（ABCD）A、未按規定進行風險揭示和客戶評估的；
B、未按規定進行信息披露，或提供虛假的成本收益分析報告或風險收益預測數據的； C、泄露或不當使用客戶個人資料和交易信息記錄的；
D、理財業務投資收益及手續費收入未按會計規定入賬的；
51、中間業務開辦過程中，違反下列哪些行為，給予有關責任人警告至記過處分；造成嚴重后果的，給予記大過至開除處分（ABCD）
A、違反審批和備案規定，擅自代理或開辦中間業務的； B、在開辦業務過程中逃避監督檢查的； C、違反統一定價標準，存在不正當競爭的； D、收取手續費不按規定進行賬務處理的；
52、違反委托代理雙方的約定，違反下列哪些行為，給予有關責任人警告至記過處分；造成嚴重后果的，給予記大過至開除處分（ABCD）
A、收到委托方的貸款資金后，不及時劃撥給借款人的，收回委托貸款本息后不及時上劃至委托方指定賬戶，造成資金被挪用和占用的； B、違反規定給委托人提供透支墊款的；
C、代理統發工資業務中，違反代理協議和業務管理辦法及操作規程，發生延誤和差錯未能及時處理的；
D、代理財政國庫集中支付業務中，未按規定要求及時辦理零余額賬戶開戶手續，不及時下達財政授權支付額度，影響預算單位用款的。
四、簡答題（每題5分）
1、支付結算應遵循的原則。
答：單位、個人和銀行辦理支付結算必須遵守下列原則：
一、恪守信用，履約付款；
二、誰的錢進誰的賬，由誰支配；
三、銀行不墊款。
2.《商業銀行法》中關系人是指： 答：（1）商業銀行的董事、監事、管理人員、信貸業務人員及其近親屬；（2）前項所列人員投資或者擔任高級管理職務的公司、企業和其他經濟組織。
3、《金融違法處罰辦法》中所稱高級管理人員有哪些？
答：是指金融機構的法定代表人和其他主要負責人，包括銀行及其分支機構的董事長、副董事長、行長、副行長、主任、副主任；信用合作社的理事長、副理事長、主任、副主任；財務公司、信托投資公司、金融租賃公司等金融機構的董事長、副董事長、總經理、副總經理等。
4、風險代理清收適用的債權范圍？
答：農村信用社的可疑類、損失類不良貸款及表內非信貸類不良資產債權，呆賬核銷、票據置換和整體處置等方式形成的表外不良貸款及非信貸類不良資產債權。
5、在不良貸款訴訟時效期間內，農村信用社引起訴訟時效中斷可以采取的措施是什么？ 答：（1）直接向債務人催收。（2）向債務人發送特快專遞或明傳電報等催收。（3）從債務人賬戶中扣收欠款本息。（4）公告催收。
（5）公證催收。
（6）債務人履行或同意履行義務。
（7）會議紀要或還款協議。（8）對部分債權主張權利。
（9）向公、檢、法報案或控告。訴訟、仲裁及其他保全措施。
六、論述題（每題15分，任選一題）
1、農村信用社如何控制貸款授信過程的風險。答案要點：
（1）制定統一的各種授信品種的管理辦法，明確規定各項授信業務的辦理條件，審批權限、申報資料、處理程序等內容；
（2）縣級聯社（合行）授信審查委員會、信用社（支行）授信審查小組，分別負責審批權限內的授信工作。
聯社主任（合行行長）不得擔任授信審查委員會主任，信用社主任（支行行長）不得擔任授信審查小組組長。
（3）授信決策過程中，授信人員應當遵循客觀、公正、獨立明確地發表意見、并經多數人通過的原則，全部意見應當記錄存檔。不得違反程序或缺少程序進行授信。
（4）對客戶授信應當進行獨立地的盡職調查，認真搜集客戶基本資料，建立客戶檔案。要對客戶提供的身份證明、授信主體資格、財務狀況等資料的合法性、真實性和有效性進行認真核實，并將核實過程和結果以書面形式記載。（5）對集團客戶授信應當遵循統一、適度和預警的原則。對集團客戶應當實行統一授信管理，合理確定對集團客戶的總體授信額度，防止多頭授信、過度授信和不適當分配授信額度。防止集團客戶通過多頭開戶、多頭借款、多頭互保等形式套取信用社資金。
（6）建立資產質量監測、預警機制，嚴密監測資產質量的變化，及時發現資產質量的潛在風險，及時制定防范和化解風險的對策。
（7）建立授信風險責任制，明確規定各個部門、崗位的風險責任。對違法、違規造成的授信風險和損失逐筆進行責任認定，并按規定對有關責任人進行處理。
（8）對客戶進行分類管理，對資信不良的借款人實施授信禁入。
2、當前農村信用社案件頻發，簡要論述農村信用社在經營管理方面存在哪些主要問題？ 答案要點：當前農村信用社案件頻發，在經營管理方面存在的主要問題表現在：（1）部分信用社的某些改革措施傾斜于利益機制上，而又缺乏相應的行為制約機制，致使其在經營和管理上出現短期行為；（2）某些信用社經營作風不良，特別是某些干部存在本位主義思想，處處事事都從本單位的局部利益出發，短期行為，不顧大局，甚至損害國家利益；（3）信用社內部控制存在缺陷，表現在制度建設滯后、會計信息失真、內控體系不順、權利制約失衡、干部員工分配收入不均，差距加大，員工素質不能滿足現階段信用社經營管理的要求，各家信用社均存在不同程度的違規經營問題，加大了信用社的成本負擔和經營風險；（4）少數員工業務素質較差，或責任心不強，處理業務時常發生錯誤；個別員工道德觀念淡薄、人生觀、價值觀傾斜，攀比思想、拜金主義嚴重、無視法紀、營私舞弊、貪污、盜竊、挪用、內外勾結套取信用社信貸資金現象等犯罪行為時常發生。3、2006年1月20日，審計發現2005年12月30日某信用社主任柳某向其弟開辦的公司發放信用貸款200萬元，用于做生意，又于貸款發放當天該信用社營業柜員為了完成存款任務，授意該公司會計人員將該筆款項以個人名義于2005年12月30日開戶存入儲蓄存款200萬元。根據以上內容，分析存在違規問題的原因。
答案要點：以上業務（1）違反了《中華人民共和國商業銀行法》第四十條“商業銀行不得向關系人發放信用貸款”的規定。（2）違反了《儲蓄管理條例》第三條“任何單位和個人不得將公款以個人名義轉為儲蓄存款”的規定。
4、最近，某法院審結一起“信用社起訴借款人借款合同糾紛”案，審理結果是信用社敗訴。其簡要事實如下；2004年7月，借款人從信用社借款8萬元，貸款借據約定2005年7月還貸。2005年7月貸款到期后，借款人未主動償還貸款。信用社也曾上門催收，但借款人以無錢還貸為由拒絕還貸，并拒絕在逾期貸款催收單上簽字。之后，信用社由于種種原因，未再上門催收，也未向人民法院起訴。至2008年10月，該信用社才向法院起訴，要求借款人還貸。法院經過審理，根據法律規定，認定該筆貸款超過訴訟時效，故法院判決：對信用社收回該筆貸款的訴訟請求不予保護。以此案例為鑒，信用社應從哪些方面引起重視？針對已失訴貸款如何采取補救措施。
答案要點:應從以下幾個方面引起重視：一是逾期貸款要及時催收，催收時注意要求借款人在催收單上簽字，或跟借款人簽好續借合同；二是有償還能力的借款人拒絕還貸，信用社應及時向法院起訴；三是對暫時無力償還的借款人又拒絕在貸款催收單上簽字的，信用社應立即向法院起訴，保留勝訴權，以待日后借款人有償還能力時追回貸款。
采取以下補救措施（見《關于不良貸款訴訟時效的法律指導意見》）：一是重新與債務人達成還款協議；二是依法行使抵銷權；三是靈活運用訴訟技巧。5、2007年8月，某鄉鎮信用社迎來一位穿著考究的外地客戶，聲稱自己在此地做鋼材生意，要求開立個人結算賬戶。臨柜人員向其索要身份證件，該客戶聲稱忘在了旅館內，沒有隨身攜帶。在客戶向前臺提供了個人身份證號碼后，該信用社即為其開立了活期存折。之后，該客戶隔三差五地來到信用社辦理大額存取款業務，該社員工也從未向這位客戶索要身份證件。該客戶善于溝通交際，偶爾邀請信用社同志吃飯洗腳，一來二去間和信用社人員漸漸打成一片，該社人員也把這位“大款”奉為“座上賓”，熱情服務自不必說。
2007年12月16日上午，該客戶與信用社電話聯系，稱自己在縣城要了一筆欠款，考慮到離信用社較遠，恐怕路上不安全，準備就近存入信用社在該縣建行的存款賬戶內，問一下信用社在建行的賬號、戶名。兩個小時后，該客戶驅車來到信用社，拿著一張金額為35萬元的建行“現金繳款憑證”，交給前臺人員。同時，還拿來了某木材公司印制的2008年精美掛歷若干，送給了信用社人員。該社經辦人員熱情地接過“現金繳款憑證”，在與客戶談笑間看了看憑證賬號、戶名、時間以及建行的“現金收訖”印章，審核無誤，遂將款項計入客戶在該社的存款賬戶?？蛻舢斎障挛缤硇r候稱需要用款，但僅支取了5萬元，次日支了10萬元，第三日支取了19萬元。2007年12月25日，信用社準備年底結賬，從縣建行索要了對賬單，對賬后發現并沒有客戶存入的35萬元，感到事態嚴重，立即與客戶電話聯系?？蛻羰謾C關機，找到所住賓館也沒見人，查詢客戶存款僅有1萬余元，方知受騙上當。
請根據上述案例，信用社業務操作中存在的問題及案件發生的原因。
答案要點：（1）信用社員工制度觀念淡薄，違規辦理業務。一是沒有堅持存款實名制和反洗錢有關規定?？蛻糸_戶、辦理大額支存均未查驗客戶身份證件。二是違反了內部憑證必須由銀行員工傳遞的規定。為防范不法分子對銀行憑證的涂改、變造甚至于做假現象，確保憑證的真實性，信用社在建行賬戶的“現金繳款憑證”，顯然不宜由客戶傳遞。三是沒有堅持大額業務核實制度。目前，各行內控制度一般比較健全；按照規定，對于大額業務必須堅持核實制度。信用社員工收到由客戶傳遞的“現金繳款憑證”后，未和縣建行進行聯系核實就計入了客戶賬戶。退一步說，即使為方便客戶，由客戶傳遞“現金繳款憑證”，但不論金額大小均應立即和建行核實后再行記賬。在這一重要關口上的防范缺失，是犯罪分子作案得逞的關鍵。
（2）信用社員工防范意識不足，思想防線不牢。從上述案例來看，信用社員工之所以處處違規辦理業務，一是受惑于客戶的“大款”形象，將犯罪分子作為“高端客戶”，奉為“座上賓”，從而撤掉了應有的制度防線。二是受惑于客戶的小恩小惠，請客、吃飯、送掛歷，在犯罪分子的糖衣炮彈下，該社員工自動解除了所有的“武裝”。
（3）犯罪分子精心設計，蓄謀已久?？v觀此案的整個過程，處處充滿了犯罪分子精心設計的騙局，而且其對該社的情況比較了解。甚至于可以說，犯罪分子在成竹在胸的情況下，按部就班、步步為營地實施其作案計劃，緩緩地將罪惡的黑手小心翼翼地伸向目標，徐徐地將作案的大網越收越緊。6、2007年3月15日，A公司向B農村信用合作聯社申請簽發銀行承兌匯票1500萬元，期限6個月，2007年9月15日到期，聯社審批時間2007年3月14日，承兌差額500萬元，2007年3月16日繳存保證金1000萬元，差額由C公司提供擔保，C公司注冊資本1000萬元，其中A公司出資900萬元，至2007年3月15日A公司表內欠息38萬元，該聯社保證貸款權限300萬元，商品購銷合同有效期限至2007年3月5日，2007年3月16日B聯社發放C公司貸款300萬元，貸款用途為購煤，同日轉入A公司賬戶用于繳存保證金。請指出該聯社辦理業務中違規情況。
答案要點:（1）辦理銀行承兌未按照規定程序上報咨詢；（2）簽發關聯企業擔保的銀行承兌；（3）簽發無真實貿易背景的銀行承兌；(4)貸款繳存保證金；
(5)對欠息企業辦理銀行承兌；(6)辦理銀行承兌保證金超比例；
(7)挪用貸款用途。
7、婭琪服飾集團是一家服裝制造商，產品以外銷為主。目前它在B銀行有兩筆貸款：（1）1400萬元的3年期貸款，用于擴大廠房，最終還款日為2008年；（2）800萬元的短期貸款。
中長期貸款是以公司價值2000萬元的建筑和土地作為抵押的，而短期貸款是由某集團公司作擔保。公司產品銷售量穩步增加，由2003年1300萬元增加到2006年2900萬元。2003年虧損100萬元，2004年到2006年公司的利潤每年分別為90萬元、160萬元、280萬元。產品主要是外銷，而公司良好的經營狀況是由于其主要客戶美國某著名服飾經銷商持續增加的生產訂單，目前該公司負責婭琪服飾集團90%的銷售量。2006年末公司的資產凈值為2060萬元，并且具有良好的流動性，過去3年的流動性比率分別為1.8、1.6、1.7。2005年借款人的總資產價值為6330萬元。最近銀行在對抵押的公司建筑和土地進行的專業估價，顯示價值在下降，評估現值為1500萬元。到檢查日，借款人貸款余額為2200萬元，均未逾期。由于公司良好的經營業績，貸款利息能按時償還。擔保單位有充足的擔保能力。根據以上情況，回答下列問題：
1、根據貸款風險分類的原理，2006年末的800萬元的流動資金貸款應劃分（D）。A、關注貸款 B、次級貸款 C、可疑貸款 D、正常貸款
2、根據貸款風險分類的原理，2006年末的1400萬元的中長期貸款應劃分（A）。A、關注貸款 B、次級貸款 C、可疑貸款
D、正常貸款
3、上述第二題劃分的理由是（D）。A、數據顯示：第一還款來源充足。
B、數據顯示： 2006年末公司的資產凈值為2060萬元，并且具有良好的償還能力。C、數據顯示： 由于公司良好的經營業績，貸款利息能按時償還。D、數據顯示：抵押物價值在下降。
4、根據貸款風險分類的原理，信貸員在分類中應最關注的是（A）。A、借款人的第一還款來源狀況 B、借款人的第二還款來源狀況 C、借款人的利潤狀況 D、借款人的管理水平
8、華龍紡織集團公司（以下簡稱華龍紡織）下設紡織、印染、印刷、娛樂中心等4家子公司。其中印染公司擁有74型染整生產線16條，娛樂中心擁有10層酒店一座； 2006年1月5日，華龍紡織向A聯社（2005年末各項存款余額14億元，資本凈額9800萬元，辦事處核定貸款咨詢額度為單筆貸款超1000萬元，理事會對聯社主任授權信貸審批權限為500萬元）申請借款1600萬元，期限1年，用途為“購材料”，并用酒店3—9層設定抵押，抵押物評估值1800萬元。企業提供的財務報表顯示：2005年末資產總額15200萬元，負債總額13850萬元。經公司業務部考察，直接提交到貸款審查委員會。貸款審查委員審議結果為：同意發放貸款1500萬元，期限1年，貸款利率在基準利率基礎上上浮100％； 聯社主任審批意見為：同意發放貸款1500萬元，期限1年，利率在基準利率基礎上上浮80％。主任簽署意見后，貸款于2006年1月12日發放。其中300萬元直接用于向A聯社入股法人股；
同日，華龍紡織用其中400萬元作保證金，由A聯社向其簽發銀行承兌匯票1000萬元（此前該聯社銀行承兌匯票余額為2.4億元），差額部分由其子公司紡織公司擔保；
由于銷貨款回籠不及時等方面的原因，貸款到期后，企業無法按期歸還本金，向聯社公司業務部申請辦理借新還舊，并由下屬紡織公司的國有出讓土地使用權作抵押，但地上附著物辦公樓未同時抵押。聯社理事會審批意見為：“同意辦理借新還舊，按10％壓縮貸款本金，制定計劃逐步退出”，但該筆貸款發放時未按要求壓縮本金，信貸檔案中也未見制定的貸款退出計劃。
2007年3月，A聯社對1500萬元貸款五級分類結果為關注。問題：請具體指出各種違規問題，并簡要說明原因。1.貸款投向不符合國家產業政策。《產業結構調整指導目錄（2005年本）》（國家發改委令第40號）規定，74型染整生產線被列入限制類范圍，不能對限制類行業新增授信；
2.不符合貸款條件。截至2005年末，華龍紡織資產負債率為91％，遠遠超出70％的規定； 3.集團客戶授信超比例。按照單一集團客戶授信不超過聯社資本凈額的15％的規定，華龍紡織授信總額2500萬元，占聯社資本凈額的25.5％，超過規定比例10.5個百分點；
4.貸款抵押擔保不可靠?？蛻暨`約后，對一幢酒店的部分樓層進行處理變現，根本沒有可行性；
5.違反程序發放貸款。在公司業務部調查后，未經聯社風險管理部審查而直接提交貸款審查委員會，屬于典型的違反程序操作；
6.超權限審批貸款。按照法人治理和監管部門相關規定，聯社主任應在理事會授權范圍內審批貸款。本案例中，理事會對主任授權信貸審批權限為500萬元，聯社主任審批同意后，應當報理事會研究決定是否發放。聯社主任直接審批發放1500萬元貸款，屬于典型的超權限審批貸款行為；
7.審批結論優于審議結果。審批意見中關于貸款利率的審批結論，優于貸款審查委員會的審批結論，應視為違反制度的行為； 8.未按規定上報咨詢。辦事處對A聯社核定的大額貸款咨詢額度為1000萬元，本次新增授信達2500萬元，應上報辦事處咨詢；
9.貸款被挪用。該案例中，華龍紡織申請貸款用途為“購材料”，300萬元貸款直接向A聯社入股法人股屬于挪用信貸資金；
10.簽發銀行承兌匯票余額超過規定比例。2006年1月12日，A聯社簽發銀行承兌匯票余額為2.5億元，占上年末各項存款余額的比例為17.86％，超過規定比例2.86個百分點； 11.用貸款轉為保證金。華龍紡織取得貸款當日用其中400萬元繳存保證金，簽發1000萬元的銀行承兌匯票，屬于違規行為；
12.保證金比例不合規。按照規定，保證金比例原則上不低于70％，個別優質客戶可適當放寬，但不能低于50％。該案例中，保證金比例為40％，違反了上述規定； 13.承兌差額擔保不可靠。該案例中，承兌敞口部分由華龍紡織關聯企業紡織公司提供單一保證擔保，擔保明顯不可靠；
14.違規辦理借新還舊。擔保法規定，以出讓方式取得的國有土地使用權抵押的，應當將抵押時該國有土地上的房屋同時抵押。該案例中，僅以紡織公司的國有出讓土地使用權做了抵押，未將地上附著物辦公樓同時設定抵押，應認定為抵押無效。貸款到期后，在未辦理有效擔保的情況下辦理借新還舊手續，屬于違規辦理借新還舊；
15.未按審批內容辦理信貸業務。A聯社公司業務部在辦理借新還舊時，未按審批意見要求壓縮10％的貸款本金，也未制定貸款的退出計劃；
16.貸款風險分類不準確。根據分類核心定義，單純從企業生產經營情況看，似乎應分為關注；但由于該筆貸款屬于違規辦理借新還舊，應在原分類基礎上下調一級，分類結果定為次級。
《山東省農村信用社員工違規違紀行為處理辦法》 試題庫（財務會計專業）
一、填空題（每空0.5分）（注：字體為仿宋加黑）
1、未經批準或者超過批準金額對外捐贈以及超授權列支營業外支出的，給予有關責任人（警告至記過）處分。
2、未按規定核算實物數量、核對固定資產賬或低值易耗品賬目，造成賬賬不符、賬實不符的，給予有關責任人（經濟處罰），情節嚴重的，給予（警告至記過）處分。
３、超權限擅自審批財務支出的，給予有關責任人（警告至記過）處分；情節嚴重的，給予（記大過至開除）處分。
４、違規列支其他應收、應付款項，造成長期掛賬的，給予有關責任人（經濟處罰）；情節嚴重的，給予（警告至記過）處分。
5、未按規定填制、取得原始憑證，或者填制、取得的原始憑證不符合規定的，未按規定程序審核憑證、處理會計賬務的，給予有關責任人（經濟處罰）。
6、丟失已經辦業務的原始憑證資料、記賬憑證不報告，未經主管簽字擅自補制的，情節嚴重的，給予（警告至記過）處分。
7、非營業時間，分支機構庫存重要空白憑證未存放于庫房或保險柜中的，情節輕微的，給予有關責任人（經濟處罰）。
8、簽發空頭銀行匯票、銀行本票，辦理空頭匯款的，偽造匯劃信息的，給予有關責任人（記大過至開除）處分。
9、利用職務上的便利，為洗錢活動提供幫助的，參與或者從事洗錢活動的，給予直接責任人（開除）處分，給予主管責任人和其他責任人（警告至撤職）處分。
10、應入庫保管物品未入庫的，將無關物品入庫寄存的，情節嚴重的，給予有關責任人（警告至記過）處分。
11、財務部門負責人對本單位超預算、超授權辦理財務收支事項及其他違反財務管理規定的行為，發現后未按規定及時處理或建議處理，對上級管理部門隱匿、謊報有關資料的，給予（警告）至（記過）處分。
12、財務部門負責人參與或主動為本單位違反財務管理規定的活動出謀劃策，情節嚴重或造成嚴重后果的；不認真履行財務管理職能，導致財務管理工作混亂，財務違規違紀問題較多的，給予（記大過）至（撤職）處分。
13、對需要按比例控制的支出擅自超比例使用的，給予有關責任人（經濟處罰）；情節嚴重的，給予（警告）至（記過）處分。
14、違反上級管理部門要求和有關法規、制度規定，對需要計提或攤銷的支出，未按規定比例和期限足額提取或攤銷的，給予有關責任人（經濟處罰）；情節嚴重的，給予（警告）至（記過）處分。
15、對未及時準確計提各項資產減值準備和預計負債，造成經營成果不真實的，給予有關責任人（警告）處分；造成嚴重后果的，給予（記過）至（開除）處分。
16、違規列支其他應收、應付款項，造成長期掛賬的，情節嚴重的，給予（警告）至（記過）處分。
17、變更經濟業務事實、虛假核算、虛列收入和費用的；虛列、截留、私分手續費的，情節嚴重的，給予（記大過）至（撤職）處分。
18、故意制作、上報假賬、假表、假數據或以其他方式提供虛假會計報表或隱瞞重要事實會計報告的，給予有關責任人（記大過）至（開除）處分。
19、違反會計結算規章制度，對票據、憑證、密押、證明文件等審查不嚴，造成透支、冒領、被騙，但未造成資金損失的，情節嚴重的，給予（警告）至（記過）處分；造成嚴重后果的，給予（記大過）至（開除）處分。
20、未將柜員卡妥善保管的；未按規定設置、使用或更換操作員密碼的，情節嚴重的，給予（警告）至（記過）處分。
21、違反規定保管、使用會計印章、個人名章、IC卡、密碼或柜面業務各種級別的賬卡等，造成濫用、盜用、丟失或者其他嚴重后果的，給予（記大過）至（開除）處分。
22、隱藏、竊取重要單證(含作廢、回繳及已兌付憑證)的；偽造、變造印章、重要空白憑證的，給予有關責任人（記大過）至（開除）處分。
23、違反規定管理、使用、保管預留印鑒卡，造成預留印鑒卡丟失、被串換、被盜用或者其他嚴重后果的，給予（記大過）至（開除）處分。
24、辦理大額支付業務時，對銀行匯票、銀行本票等支付憑證，未按規定辦理查詢、查復的；未經有權人審核或授權（中國人民銀行另有規定的除外），擅自辦理入賬、提出交換、電子匯劃，造成嚴重后果的，給予記大過至開除處分。
25、未實行現金收入先收款后記賬、現金付出先記賬后付款、轉賬業務先借后貸，情節嚴重的，給予（警告）至（記過）處分。
26、應實行定期結息未實行的，應納入賬內核算未納入的，應轉入表外科目未及時轉入，情節嚴重的，給予（警告）至（記過）處分。
27、應由內部傳遞的憑證交由客戶自帶的，給予有關責任人（經濟處罰）；造成嚴重后果的，給予（記大過）至（開除）處分。
28、未按規定記載、核對賬目，造成賬賬、賬款、賬表、賬實、賬據、內外賬務不符，情節嚴重的，給予(警告)至(記過)處分；造成嚴重后果的，給予(記大過)至(開除)處分。
29、違反規定辦理死亡人及權屬有爭議存款過戶或支付的，給予有關責任人（經濟處罰）；造成嚴重后果的，給予記大過至開除處分。
30、辦理資金往來業務不及時入賬，致使客戶資金不能及時到賬的，給予有關責任人（經濟處罰）；造成嚴重后果的，給予（記大過）至（開除）處分。
31、違反規定辦理存取款及股金業務的，泄露客戶信息，造成嚴重后果的，給予（記大過）至（開除）處分。
32、違反規定開展上門收款、送款業務，造成嚴重后果的，給予（記大過）至（開除）處分。
33、違反雙人管庫、現金調撥和出入庫規定的，造成嚴重后果的，給予（記大過）至（開除）處分。
34、利用職務上的便利，為洗錢活動提供幫助的，參與或者從事洗錢活動的，給予直接責任人（開除）處分，給予主管責任人和其他責任人（警告）至（撤職）處分。
35、違反規定為客戶代辦保險業務、代辦買賣基金或理財產品、代辦存取款、代為保管憑證等情節嚴重的，給予（警告）至（記過）處分。
36、違反上級管理部門要求和有關法規、制度規定，對需要計提或攤銷的支出，未按規定比例和期限足額提取或攤銷，情節嚴重的，給予有關責任人（警告）至（記過）處分。
二、單選題（每題1分）
1、故意制作、上報假賬、假表、假數據或以其他方式提供虛假會計報表或隱瞞重要事實會計報告的，給予有關責任人（D）處分。A、經濟處罰 B、警告至記過 C、記過至開除 D、記大過至開除
2、違反重要空白憑證、有價單證（含作廢和已停用）印制、領繳、使用、保管、銷毀等規定行為的，情節嚴重的，給予有關責任人（B）處分。A、經濟處罰 B、警告至記大過處分
C、降級至開除處分 D、警告至記過
3、在辦理現金出納業務時抽張的，給予有關責任人（B）處分。
A、警告至記過 B、記大過至開除 C、記過至開除 D、警告至記大過
4、有下列行為之一的，給予有關責任人警告至記過處分；造成嚴重后果的，給予記大過至開除處分。（D）
A、盜用、挪用庫款、金銀和有價單證的； B、以偽造、變造的貨幣換取真幣的；
C、擅自動用庫款墊付其他款項或白條抵庫的；
D、泄露金庫密碼、操作員口令、運送現金時間、路線、金額等相關信息的。
5、無故拒絕受理本網點已開辦相關業務的，給予有關責任人（D）處分。A、記告至開除 B、記大過至開除
C、警告至記過 D、警告至記大過
6、違反會計結算規章制度，對票據、憑證、密押、證明文件等審查不嚴，造成透支、冒領、被騙，但未造成資金損失的，給予有關責任人（B）處分。A、警告 B、經濟處罰 C、記過 D、通報批評
7、丟失已經辦業務的原始憑證資料、記賬憑證不報告，未經主管簽字擅自補制的，情節嚴重的，給予（C）處分。
A、警告至記大過 B、記過至開除
C、警告至記過 D、記大過至開除
8、違反以下（A）規定，給予有關責任人記大過至開除處分。
A、違反規定保管、使用會計印章、個人名章等，造成濫用、盜用、丟失或者其他嚴重后果的。B、丟失已經辦業務的原始憑證資料、記賬憑證不報告，未經主管簽字擅自補制的，補制時弄虛作假逃避監督的；
C、虛列、截留、私分手續費的；
D、虛列、截留、私分手續費，情節嚴重的。
9、未妥善保管主管授權卡和密碼，造成嚴重后果的，給予（D）處分： A、經濟處罰 B警告至記過
C、記過至開除 D、降級至留用察看
10、有下列（A）行為的，給予有關責任人警告至記大過處分。A、故意以現金方式處理轉賬賬務，掩蓋真實資金來源及流向的； B、故意多計、少計利息或者故意將利息清單串戶記賬的；
C、應實行定期結息未實行的，應納入賬內核算未納入的，應轉入表外科目未及時轉入的； D、未按規定核對對賬單，情節嚴重或造成重大損失的。
11、應入庫保管物品未入庫的，將無關物品入庫寄存，情節嚴重的，給予有關責任人（B）處分。
A、經濟處罰 B、警告至記過
C、記大過至開除 D、開除
12、泄露金庫密碼、操作員口令、運送現金時間、路線、金額等相關信息，造成嚴重后果的，給予（D）處分。
A、警告 B、經濟處罰 C、警告至記過 D、記大過至開除
13、違反雙人管庫、現金調撥和出入庫規定的，造成嚴重后果的，給予（C）處分。A、警告 B、經濟處罰
C、記大過至開除 D、警告至記過
14、有下列哪些行為的，給予有關責任人記大過至開除處分。（B）
A、員工違規保管和使用客戶及其他員工的印章、存折、銀行卡、支票、密碼的。B、對辦理的客戶存、貸款業務通過內部人員賬戶過渡和周轉并造成嚴重后果的。C、利用員工賬戶資金歸還他人貸款的。
15、有下列哪些行為，給予直接責任人經濟處罰。（A）
A、柜員制網點的柜員為本人辦理業務的；
B、攜帶與業務無關物品上崗影響工作，造成嚴重后果的； C、未按規定辦理重寫磁業務，情節嚴重的。
16、無故拒絕受理本網點已開辦相關業務的，給予有關責任人（D）處分。
A、警告 B、記過 C、記大過至開除 D、警告至記大過
17、與人民銀行往來業務和同業往來中，未按規定進行賬務核對、查處不符賬項的；與開戶單位(含往來)、委托單位辦理存貸款及委托代理等業務中，未按規定進行對賬（簽證）、查處不符賬項的，給予有關責任人（A）處分。
A、警告至記過 B、記大過至開除 C、開除 D、記過
18、未及時發現收回對賬單加蓋印章與預留印鑒不相符，情節嚴重或造成重大損失的，給予責任人（A）處分。
A、警告至記過 B、記大過至開除 C、開除 D、記過
19、違反規定辦理掛失、抵（質）押、查詢、凍結、扣劃、解掛手續，情節嚴重的，給予相關責任人（C）處分。
A、記過至開除B、記大過至開除
C、警告至記過 D、記過
20、有下列哪些行為的，給予有關責任人警告至記過處分。
A、故意多計、少計利息或者故意將利息清單串戶記賬造成嚴重后果的。B、擅自改變利率的造成嚴重后果的。C、違反規定簽發回單的。
D、應實行定期結息未實行的，應納入賬內核算未納入的。
21、違反規定辦理票據的承兌、貼現、付款、保證及其他票據業務有關手續并造成嚴重后果的，應給予責任人（B）處分。A、記過至開除B、記大過至開除
C、警告至記過 D、記過
22、違反規定開立、使用、變更、撤銷賬戶的，或為違規使用賬戶提供方便，造成嚴重后果的，給予相關責任人（C）降級至開除處分。A、記過至開除B、記大過至開除 C、降級至開除 D、記大過
23、下列哪些行為給予當事人經濟處罰？（）
A、日終未將現金、印章、重要空白憑證、有價單證、印鑒卡片等加鎖入箱妥善保管入庫的。B、隱藏、竊取重要單證(含作廢、回繳及已兌付憑證)的。C、偽造、變造印章、重要空白憑證的。
D、保管不善，造成印、證被盜或丟失的。
24、違反會計結算規章制度，對票據、憑證、密押、證明文件等審查不嚴，造成透支、冒領、被騙，但未造成資金損失的，給予有關責任人（C）。A、警告至記過 B、記大過至開除 C、經濟處罰 D、記過
25、故意制作、上報假賬、假表、假數據或以其他方式提供虛假會計報表或隱瞞重要事實會計報告的，給予有關責任人（B）處分。
A、警告至記過 B、記大過至開除 C、經濟處罰 D、記過
26、變更經濟業務事實、虛假核算、虛列收入和費用的；虛列、截留、私分手續費，情節嚴重的，給予相關責任人處分。
A、記大過至撤職 B、記大過至開除 C、經濟處罰 D、記過
27、在集中或自行采購過程中疏于管理、玩忽職守，致使采購物品質量低劣或造成重大事故的，給予有關責任人（B）。A、警告至記過 B、記大過至開除 C、經濟處罰 D、記過
28、有下列哪種行為，給予有關責任人記過至開除處分？（A）
A、在固定資產購建中故意錯用會計科目或資金來源不當形成賬外固定資產的。B、未經批準或者超過批準金額對外捐贈以及超授權列支營業外支出的； C、超權限購置、租賃固定資產或形成賬外固定資產的； D、超權限或者變相超權限進行網點裝修的。
三、多選題（每題2分，多選、少選、錯選均不得分，每題至少有兩個選項是正確的）
1、有下列（A、B）行為之一的，給予有關責任人記過至開除處分。
A、在固定資產購建中故意錯用會計科目或資金來源不當形成賬外固定資產的； B、因失職造成工程質量差，未能達到使用要求或未能通過質量驗收的；
C、因使用不當、保管不善，造成固定資產丟失、檔案缺失或其功能損失、喪失（提前報廢）的；
D、單位購置的固定資產以私人或其他單位名義上戶的。
2、在固定資產管理中，有下列（A、B、C、D、E）行為之一的，給予有關責任人記大過至開除處分。
A、大宗物品、軟件采購、固定資產購建、維修及低值易耗品購置或租入、報廢、處置、出租、裝修中徇私舞弊、謀取私利的；
B、偽造材料報廢固定資產、騙取固定資產的； C、未經批準，報廢、處置固定資產的；
D、單位購置的固定資產以私人或其他單位名義上戶的； E、將固定資產或低值易耗品私自占為己有的。
３、有下列（A、B）行為之一的，給予有關責任人警告至記過處分；情節嚴重的，給予記大過至撤職處分。
A、變更經濟業務事實、虛假核算、虛列收入和費用的； B、虛列、截留、私分手續費的；
C、擅自動用庫款墊付其他款項或白條抵庫的；
D、擅自抽取抵（質）押等有價物品的。
4、有下列（A、B、C、D）行為之一的，給予有關責任人經濟處罰；情節嚴重的，給予警告至記過處分。
A、日終未將現金、印章、重要空白憑證、有價單證、印鑒卡片等加鎖入箱妥善保管入庫的； B、日間臨時離崗未將現金、印章、重要空白憑證、有價單證、印鑒卡片等加鎖入箱（屜）妥善保管的；
C、長時間離崗，未經過會計主管審查并及時入庫保管的；
D、未將柜員卡妥善保管的。
5、有下列（A、B、C、D）行為之一的，給予有關責任人經濟處罰；情節嚴重的，給予警告至記過處分；造成嚴重后果的，給予記大過至開除處分。A、未按規定定期核對尾箱現金、重要單證的； B、營業日間查庫未與當日柜員業務流水核對的； C、查庫時未逐筆確認存款沖正、大額取款和上解現金業務真實性的；
D、違反雙人管庫、現金調撥和出入庫規定的。
6、有下列（B、D）行為之一，且情節嚴重的，給予有關責任人警告至記過處分。
A、未及時向會計管理部門、被監督營業網點反饋監督結果，并督促營業網點進行整改的； B、對應授權辦理的特殊業務未按規定授權，未實施有效監督的；
C、對發現問題未提出處理和整改意見的；
D、對授權的錯賬沖正業務未審核查明沖正原因和資金流向，造成資金風險或損失的。
7、有下列（A、B、C、D）行為之一的，給予有關責任人警告至記過處分；造成嚴重后果的，給予記大過至開除處分。
A、員工違規保管和使用客戶及其他員工的印章、存折、銀行卡、支票、密碼的； B、對辦理的客戶存、貸款業務通過內部人員賬戶過渡和周轉的； C、利用員工賬戶資金歸還他人貸款的；
D、攜帶與業務無關物品上崗影響工作，且情節嚴重或者造成嚴重后果的。
8、有下列（A、C、D）行為之一的，給予有關責任人記大過至開除處分。A、出具蓋有本單位公章或業務用章的空白存款憑證或信箋的； B、虛列、截留、私分手續費的；
C、偽造、變造印章、重要空白憑證的；
D、隱藏、竊取重要單證(含作廢、回繳及已兌付憑證)的。
9、違反以下規定（A、B、C、D）之一的，給予有關責任人經濟處罰；情節嚴重的，給予警告至記過處分。
A、未將柜員卡妥善保管的；
B、未按規定建、銷卡片資料的；
C、未按規定申請內部賬戶開戶、修改、銷戶、刪除的；
D、違反規定保管、使用會計印章、個人名章、IC卡、密碼或柜面業務各種級別的賬卡等。
10、有下列（A、B、D）行為的，給予記大過至撤職處分。
A、財務部門負責人參與或主動為本單位違反財務管理規定的活動出謀劃策，情節嚴重或造成嚴重后果的；
B、不認真履行財務管理職能，導致財務管理工作混亂，財務違規違紀問題較多的； C、對需要按比例控制的支出擅自超比例使用，情節嚴重的； D、虛列、截留、私分手續費，情節嚴重的。
11、下列（ABC）行為，給予有關責任人警告至記過處分。
A、未經批準或者超過批準金額對外捐贈以及超授權列支營業外支出的。B、超權限購置、租賃固定資產或形成賬外固定資產的。C、超權限或者變相超權限進行網點裝修的。
D、不認真履行財務管理職能，導致財務管理工作混亂，財務違規違紀問題較多的。
12、在固定資產管理中，有下列（ABCDE）行為的，給予有關責任人經濟處罰；情節嚴重的，給予警告至記過處分。
A、實物管理部門未按規定程序獨自采購零星固定資產的。B、未按規定核算實物數量、核對固定資產賬或低值易耗品賬目，造成賬賬不符、賬實不符的。C、因使用不當、保管不善，造成固定資產丟失、檔案缺失或其功能損失、喪失（提前報廢）的。
D、固定資產已投入使用，符合入賬條件，但未按規定履行相關入賬程序，造成固定資產反映不真實的。
E、未按規定對固定資產或低值易耗品清查、盤點、清理的。
13、在集中采購過程中，有下列（ABCD）行為，給予有關責任人警告至記過處分。A、超越授權權限或化整為零違反授權管理進行采購的。
B、大宗物品、軟件采購及固定資產購建、維修應招標而未招標的。C、違反規定程序直接確定產品或服務供應商的。
D、故意延誤采購時機，造成單一來源或者被動續約的。
14、在集中采購過程中，有下列（ABD）行為，給予有關責任人記大過至開除處分。A、泄露集中采購有關商業秘密，損害農村信用社利益的。
B、提供虛假資料信息或意見，影響談判評審結果，損害農村信用社利益的。
C、對應采用競爭方式采購而擅自采用單一來源方式采購或采購單一品牌限制充分競爭的。D、與供應商串通，損害農村信用社利益的。
15、在集中或自行采購工作中，有（ABCD）情形之一的，給予有關責任人經濟處罰；情節嚴重的，給予有關責任人警告至記過處分；造成嚴重后果的，給予記大過至開除處分。A、在集中或自行采購工作中，推薦與自己有利益關系或特殊個人交往的潛在供應商為候選供應商的。
B、要求供應商提供任何與工作人員本人及親友有關的幫助或者協助的。C、收受或變相收受供應商贈送的現金、有價證券、支付憑證和禮品的。
D、要求供應商報銷費用或者購買供應商提供的明顯低于市場價格的商品的。
16、有（ABCD）行為之一的，給予有關責任人經濟處罰；情節嚴重的，給予警告至記過處分： A、未按規定申請、審核、修改、增刪柜員資料的。B、未按規定申請內部賬戶開戶、修改、銷戶、刪除的。C、未按規定建、銷卡片資料的。
D、未按規定申請、維護有關公共信息的。
17、有（ABC）行為之一的，給予直接責任人經濟處罰；情節嚴重的，給予警告至記過處分；造成嚴重后果的，給予記大過至開除處分：
A、未按規定安排人員分工，有制約關系的崗位混崗操作的。B、實行柜員制未配備監督人員的。
C、未按規定安排柜員定期進行崗位輪換的。
18、有（ABC）行為之一的，給予有關責任人經濟處罰；情節嚴重的，給予警告至記過處分。A、對未進行系統控制的重要空白憑證、有價單證不按種類設簿登記、專人保管的。B、不按規定辦理重要空白憑證、有價單證領用手續的； C、對重要空白憑證、有價單證不按規定進行表外科目核算的。D、偽造、變造印章、重要空白憑證的。
19、有（AB）行為之一的，給予有關責任人警告至記過處分；造成嚴重后果的，給予記大過至開除處分。
A、保管不善，造成印、證被盜或丟失的。
B、未能審核發現偽造、變造重要憑證、單據及其他證明文件。C、未嚴格執行重要空白憑證銷號制度的。
D、非營業時間，分支機構庫存重要空白憑證未存放于庫房或保險柜中的。
20、有下列（ABCD）行為之一的，給予有關責任人經濟處罰；情節嚴重的，給予警告至記大過處分；造成嚴重后果的，給予降級至留用察看處分。A、未妥善保管主管授權卡和密碼的。
B、未按規定對上日全部業務流水勾對，或勾對人未簽字確認的。
C、會計主管未參與管庫，掌管現金庫房一把鑰匙、保險柜鑰匙的（專設出納主管員的除外）。D、授權人未在相關憑證上簽字負責的。
21、有下列（ABD）行為之一的，給予有關責任人經濟處罰；情節嚴重的，給予警告至記過處分。
A、在利潤或經營成果許可的范圍內，固定資產清理、待處理財產損溢等科目未及時進行賬務結轉的；
B、未按規定及時對長期不動戶進行清理的。
C、未審查、監督大額存取款業務（不分現金和轉賬）手續合規性或審查、監督流于形式的。D、未按規定設置各種會計出納登記簿或登記不規范的。
22、有下列（ABC）行為之一的，給予有關責任人警告至記過處分；造成嚴重后果的，給予記大過至開除處分。
A、故意多計、少計利息或者故意將利息清單串戶記賬的。B、擅自改變利率的。C、違反規定簽發回單的。
D、未按規定核對對賬單的。
23、有下列（ABD）行為之一的，給予有關責任人經濟處罰；情節嚴重或造成重大損失的，給予有關責任人警告至記過處分。A、未按規定收回對賬單的。
B、未按規定核對對賬單的。C、違反規定簽發回單的。
D、未及時發現收回對賬單加蓋印章與預留印鑒不相符的。
24、有下列（ABCD）行為之一的，給予有關責任人記大過至開除處分。A、出具蓋有本單位公章或業務用章的空白存款憑證或信箋的。
B、偽造、變造、虛開存單（折、卡）、股金證的。
C、簽發虛假存單、憑證式國庫券收款憑證、存款證明、銀行詢證函及其他存款證明的。D、違規出具驗資證明等材料的。
25、有下列（ABC）行為之一的，給予直接責任人經濟處罰；情節嚴重的，給予警告至記過處分；造成嚴重后果的，給予記大過至開除處分。A、柜員制網點的柜員為本人辦理業務的。B、攜帶與業務無關物品上崗影響工作的。C、未按規定辦理重寫磁業務的。D、違規出具驗資證明等材料的。
26、有下列行為（ABC）之一的，給予有關責任人警告至記過處分；造成嚴重后果的，給予記大過至開除處分。
A、員工違規保管和使用客戶及其他員工的印章、存折、銀行卡、支票、密碼的。B、對辦理的客戶存、貸款業務通過內部人員賬戶過渡和周轉的。C、利用員工賬戶資金歸還他人貸款的。D、偽造、變造、虛開存單（折、卡）、股金證的。
27、有下列（ABCD）行為之一的，給予有關責任人經濟處罰；情節嚴重的，給予警告至記大過處分。
A、未執行柜員鈔箱庫存現金限額，營業終了鈔箱現金超限額的。B、大額現金支取審批人未在相關憑證上簽字確認的。C、柜員未執行“一日三碰庫”制度的。
D、營業終了，未換人對柜員現金尾箱、重要空白憑證進行清點核對的。
28、在查庫工作中，有下列（ABCD）行為之一的，給予有關責任人經濟處罰；情節嚴重的，給予警告至記過處分；造成嚴重后果的，給予記大過至開除處分。A、未按規定定期核對尾箱現金、重要單證的。
B、營業日間查庫未與當日柜員業務流水核對的。
C、查庫時未逐筆確認存款沖正、大額取款和上解現金業務真實性的。D、其他未按規定進行查庫或查庫流于形式的。
29、有下列（ABCDE）行為之一的，給予有關責任人記大過至開除處分。A、盜用、挪用庫款、金銀和有價單證的。B、以偽造、變造的貨幣換取真幣的。
C、在辦理現金出納業務時抽張的。
D、擅自動用庫款墊付其他款項或白條抵庫的。E、擅自抽取抵（質）押等有價物品的。
30、有下列（ABD）行為之一的，給予有關責任人經濟處罰；情節嚴重的，給予警告至記過處分。
A、庫款不符、未按規定處理長、短款和收繳假幣的。B、未按規定兌換、挑剔殘損幣的。
C、在辦理現金出納業務時抽張的。
D、因保管不善，造成抵（質）押有價物品丟失、損毀的。
31、有下列（ABCD）行為之一的，給予有關責任人經濟處罰；情節嚴重的，給予警告至記過處分。
A、對存在問題的憑證或賬務未能及時審查發現的。
B、發現問題未及時上報的。
C、對應授權辦理的特殊業務未按規定授權，未實施有效監督的。
D、未按規定辦理會計憑證資料的接收、分發和返還手續的。
32、有下列（ABCD）行為之一的，給予有關責任人經濟處罰；情節嚴重的，給予警告至記過處分；造成嚴重后果的，給予記大過至開除處分。A、未按規定核對柜員經辦的業務和交易流水的。
B、對作廢、重印的重要空白憑證未認真核對的。
C、對授權的錯賬沖正業務未審核查明沖正原因和資金流向，造成資金風險或損失的。D、對存在的差錯或隱患未發現或未責令糾正的。
33、有下列（ABCD）行為之一的，給予有關責任人經濟處罰；情節嚴重的，給予警告至記過處分；造成嚴重后果的，給予記大過至開除處分。A、未按規定操作反洗錢信息監控報送系統的。B、未按規定對存款人進行身份識別及核查的。C、未按規定報送大額交易報告或者可疑交易報告的。D、為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶的。
四、簡答題（每題5分）
1、未按規定安排人員分工，有制約關系的崗位混崗操作的，如何處理責任人？
答：給予直接責任人經濟處罰；情節嚴重的，給予警告至記過處分；造成嚴重后果的，給予記大過至開除處分。
2、因保管不善，造成印、證被盜或丟失的，如何處理責任人？
答：給予有關責任人警告至記過處分；造成嚴重后果的，給予記大過至開除處分。
3、未實行現金收入先收款后記賬、現金付出先記賬后付款的，如何處理責任人？
答：未實行現金收入先收款后記賬、現金付出先記賬后付款的，給予有關責任人經濟處罰；情節嚴重的，給予警告至記過處分；造成嚴重后果的，給予記大過至開除處分。
4、違反重要空白憑證的行為有哪幾種，如何處理責任人？（1）對未進行系統控制的重要空白憑證、有價單證不按種類設簿登記、專人保管的；（2）不按規定辦理重要空白憑證、有價單證領用手續的；
（3）對重要空白憑證、有價單證不按規定進行表外科目核算的；（4）未嚴格執行重要空白憑證銷號制度的；
（5）非營業時間，分支機構庫存重要空白憑證未存放于庫房或保險柜中的。
對違反以上行為之一的，給予有關責任人經濟處罰；情節嚴重的，給予警告至記過處分。
5、未按規定記載、核對賬目，造成賬賬、賬款、賬表、賬實、賬據、內外賬務不符的，如何處理責任人？
答：給予有關責任人經濟處罰；情節嚴重的，給予警告至記過處分；造成嚴重后果的，給予記大過至開除處分。
《山東省農村信用社員工違規違紀行為處理辦法》 試題庫（監察、保衛、信訪專業）
一、填空題：
1、營業網點未設置（安全）員或未執行安全員制度，安全管理責任落實不到位；造成嚴重后果的，給予有關責任人記大過至開除處分。
2、單位在實施安全防范工作檢查時，對基層安全防范工作中存在的（安全）隱患隱瞞不報，或未提出（整改）建議；造成嚴重后果的，給予記大過至開除處分。
3、存在安全隱患的單位，未按規定和要求對安全隱患進行整改或整改（不到位）的。給予有關責任人經濟處罰；情節嚴重的，給予警告至記過處分；造成嚴重后果的，給予記大過至開除處分。
4、單位未按規定完成安防設施（達標建設）任務的，給予有關責任人警告處分；造成嚴重后果的，給予留用察看至開除處分：
5、員工在遇到自然災害、安全事故、治安事件、刑事案件等突發事件時，（處置）不力或消極逃避的；給予有關責任人警告處分；情節嚴重的，給予記過至撤職處分；造成嚴重后果的，給予留用察看至開除處分。
6、單位在日常安全管理工作中，未按規定開展（安防教育）、技能培訓、突發事件（應急演練）等工作的，情節嚴重的，給予警告至記過處分；造成嚴重后果的，給予記大過至開除處分。
7、單位在日常安全管理工作中，未按規定填寫（安全保衛）各類登記簿的；和（自衛武器）配備不到位的。給予有關責任人經濟處罰；情節嚴重的，給予警告至記過處分；造成嚴重后果的，給予記大過至開除處分。
8、營業網點在營業期間或營業終了，堅持“四門”（聯動門）、（營業室后門）、守庫室門和大門按規定使用制度，鑰匙要專人管理的規定；未執行的，給予有關責任人經濟處罰；情節嚴重的，給予警告至記過處分；造成嚴重后果的，給予記大過至開除處分。
9、營業網點在營業期間或營業終了未履行相關查驗手續允許（非本營業室）人員進入營業室柜臺內的，給予有關責任人經濟處罰；情節嚴重的，給予警告至記過處分；造成嚴重后果的，給予記大過至開除處分。
10、營業網點在營業期間或營業終了，門窗關閉不牢固，通訊、（報警）、（監控）等設施不開通、不使用，柜臺外存放（私人）物品或交通工具的，給予有關責任人經濟處罰；情節嚴重的，給予警告至記過處分；造成嚴重后果的，給予記大過至開除處分。
11、值班守庫期間，未嚴格執行領導帶班、二人（坐班）守庫、（四人住社）制度的，或允許兩名（管庫員）同班守庫或（非）值班人員進入守庫室的給予有關責任人警告處分；情節嚴重的，給予記過至撤職處分。
12、夜間值班、帶班、住社人員未按規定（使用）報警電話、照明、自衛器械等，或未(驗證)身份放人出入的；給予有關責任人警告處分；情節嚴重的，給予記過至撤職處分；造成嚴重后果的，給予留用察看至開除處分。
13、押運期間，解款車搭乘（無關）人員、裝載（無關）物品或做與押運無關事情的；或駕駛員違反規定擅自熄火、（停車）或離開駕駛室的；持槍手未按規定（持槍）警戒的，情節較輕、未造成嚴重后果的，給予有關責任人警告處分。
14、押運期間，營業網點未執行
（二）人以上持自衛器械接送款箱的或未驗明押運（車輛）、(人員)的，情節較輕、未造成嚴重后果的，給予有關責任人警告處分。
15、在金庫安全管理中，金庫（鑰匙）、款箱、值班交接等存在風險隱患的或人員、（車輛）違規出入金庫的，情節嚴重、未造成嚴重后果的，給予警告至撤職處分。
16、在槍支彈藥管理工作中，持槍威脅他人，隨意（鳴槍），擺弄槍支造成槍支走火的；給予有關責任人記過至記大過處分。造成嚴重后果的給予有關責任人降級至開除處分。
17、在槍支彈藥管理工作中，未按規定存放（槍支）、彈藥的，未造成嚴重后果的，給予有關責任人記過至記大過處分。
18、未履行相關查驗手續允許（非本營業室人員）進入營業室柜臺內的；給予有關責任人經濟處罰；
19、未嚴格執行領導帶班、（二人（坐班）守庫、四人住社）制度的；給予有關責任人警告處分；
20、在消防管理中，營業場所、辦公場所、金庫等存放易（燃）、易（爆）、易腐蝕、有（毒）等危險物品的；或未按規定配備、檢測、維修消防設施，或消防設施不能（正常）使用的；給予有關責任人經濟處罰；造成嚴重后果的，給予警告至記大過處分。
21、視頻監控日常管理工作中，違規（查閱）、復制監控錄像資料、監控中心值班人員擅自脫崗、監控資料保存期限達不到(60)天以上的、未設置（二級）密碼或密碼過于簡單的，給予有關責任人經濟處罰；情節嚴重的，給予警告至記過處分
22、違反監察制度，在被接受案件調查時，故意（拖延）或者（拒絕）提供有關文件、資料、財務賬簿及其他必要情況，或調查期間變賣、（轉移）與調查有關的財物的；給予直接責任人警告至記過處分；情節嚴重或造成嚴重后果的，給予記大過至開除處分。
23、違反（信訪）規定，（聚眾）上訪，圍堵、沖擊辦公場所，攔截車輛，或堵塞、阻斷交通，擾亂信用社工作秩序和公共安全的其他行為，給予警告至撤職處分；情節嚴重的，給予開除處分。
24、員工違反信訪規定，煽動、串聯、（脅迫）、以財物誘使、（幕后操縱）他人信訪或者以信訪為名借機斂財的；給予警告至撤職處分；情節嚴重的，給予開除處分。
25、違反監察制度，壓制、打擊、報復、迫害（辦案）人、（檢舉）控告人、證人的，情節嚴重或造成嚴重后果的，給予記大過至開除處分。
26、未按規定配備專職守押人員或未進行有效訓練和培訓的，給予有關責任人（經濟處罰）情節嚴重的，給予警告處分；造成嚴重后果的，給予記過至記大過處分。
27、營業期間及中午值班期間室內（一人）或(無人)臨柜的；給予有關責任人經濟處罰；情節嚴重的，給予警告至記過處分；造成嚴重后果的，給予記大過至開除處分。
28、營業期間未履行相關查驗手續允許非本營業室人員進入營業室柜臺內的；給予有關責任人經濟處罰；情節嚴重的，給予警告至記過處分；造成嚴重后果的，給予（記大過）至（開除）處分。
29、押運時駕駛員、武裝押運人員、隨車出納員未按規定（著裝）的，給予有關責任人警告處分；情節嚴重的，給予記過至撤職處分；造成嚴重后果的，給予留用察看至開除處分。30、營業網點未執行二人以上持自衛器械接送款箱的，給予有關責任人（警告處分）；情節嚴重的，給予記過至撤職處分；造成嚴重后果的，給予（留用察看）至開除處分。
31、槍支彈藥被盜、丟失，或因槍支彈藥保管使用不當造成人員傷亡或重大財產損失的，給予直接責任人、主管責任人（留用察看至開除）處分，給予其他責任人記過至撤職處分。
32、私自（刪除）、違規覆蓋、故意(損毀)視頻監控錄音錄像資料的，給予有關責任人記過至留用察看處分。
33、泄露案情和其他有關信息的，給予有關責任人警告至記過處分；情節嚴重或造成嚴重后果的，給予（記大過）至（開除）處分。
34、對有關部門要求查處的案件或要求予以立案、變更、撤銷的決定，拒不執行的，給予有關責任人（警告）至（記過）處分；情節嚴重或造成嚴重后果的，給予記大過至開除處分。
35、對可能造成社會影響的（重大）、（緊急）信訪事項和信訪信息，隱瞞、謊報、漏報、遲報，或者授意他人隱瞞、謊報、遲報，造成嚴重后果的，給予有關責任人警告至記大過處分。
36、未制定信訪突發事件應急預案或未嚴格執行信訪突發事件應急預案造成嚴重后果或較大社會影響的，給予有關責任人（警告）至（降級）處分。
37、違反信訪規定，有下列行為的：侮辱、毆打、威脅信訪工作人員的；給予（警告）至（撤職）處分；情節嚴重或造成嚴重后果的，給予開除處分。
38、未執行案件報告制度的，給予有關責任人（警告）至（記過）處分；情節嚴重或造成嚴重后果的，給予記大過至開除處分。
39、視頻監控日常管理工作中，有故意關閉監控設施的，給予有關責任人經濟處罰；情節嚴重的，給予（警告）至（記過）處分。
40、未按規定配備、檢測、維修消防設施，或消防設施不能正常使用的，給予有關責任人經濟處罰；造成嚴重后果的，給予（警告）至（記大過）處分。
41、從事或參與經商、辦企業的，給予有關責任人（警告至撤職）處分；情節嚴重的，（解除勞動合同）。
42、利用農村信用社貸款買賣彩票、股票、期貨、理財產品等的，給予直接責任人（記大過至開除）處分。
43、搶劫、盜竊、詐騙農村信用社或客戶資金財產的，或為搶劫、盜竊、詐騙提供便利的，給予直接責任人（開除）處分。
43、侵占、挪用、截留農村信用社和客戶資金的，給予有關責任人（記大過至開除）處分。
44、利用職務之便，為自己或他人謀取不正當利益的，給予有關責任人（警告至記過）處分；情節嚴重或造成嚴重后果的，給予記大過至開除處分。
45、違反勞動紀律，經常遲到、早退和曠工，經批評教育無效，給予警告至記大過處分；連續曠工時間超過（15）天或一年以內累計曠工時間超過（30）天的，解除勞動合同；
46、違反規定擅自接受新聞媒體采訪，情節嚴重的，給予有關責任人（警告至記過）處分；造成嚴重后果的，給予記大過至開除處分。
47、酒后駕車發生交通事故，造成財產損失、人員傷亡或社會不良影響等嚴重后果的，給予直接責任人（記大過至開除）處分。
48、違反重大事項報告制度，遲報、漏報、瞞報、誤報有關事項的，給予有關責任人（警告至記過）處分；情節嚴重或造成嚴重后果的，給予記大過至撤職處分。
49、為套取農村信用社資金轉貸他人提供便利或者幫助的，給予（直接責任人）、（主管責任人）經濟處罰；情節嚴重或造成嚴重后果的，給予警告至記大過處分。
50、偽造學歷和專業技術職稱證書的，給予（警告至撤職）處分。
51、營業期間及中午值班期間室內
（一）人臨柜或（無）人臨柜的，給予有關責任人經濟處罰；情節嚴重的，給予警告至記過處分；造成嚴重后果的，給予記大過至開除處分。
52、值班守庫期間，安排或允許與農村信用社（無勞動關系）的人員守庫值班；或
（一）人守庫或(無)人守庫的，給予有關責任人警告處分；情節嚴重的，給予記過至撤職處分。
53、值班守庫期間，上崗后門窗(關閉不牢固)，報警、通訊、監控等設施(不開通)、(不使用)的；給予有關責任人警告處分；情節嚴重的，給予記過至撤職處分。
54、押運期間，未嚴格執行一車
（四）人、（雙）人武裝押運的，情節較輕、未造成嚴重后果的，給予有關責任人警告處分；情節嚴重的，給予記過至撤職處分；造成嚴重后果的，給予留用察看至開除處分。
55、運鈔車駕駛員、押運人員、隨車出納等酒后上崗或未按規定著裝，運鈔車門未及時（關閉）的，給予有關責任人警告處分；情節嚴重的，給予記過至撤職處分；造成嚴重后果的，給予留用察看至開除處分。
56、因公出國（境）執行公務，在國（境）外滯留不歸的，給予直接責任人（開除）處分。
57、違反重大事項報告制度，遲報、漏報、瞞報、誤報有關事項的，給予有關責任人（警告至記過）處分；情節嚴重或造成嚴重后果的，給予記大過至撤職處分。
58、柜員營業期間接受他人饋贈的香煙、飲料、食品、藥物等物品的，給予有關責任人經濟處罰；情節嚴重的，給予（警告至記過）處分；造成嚴重后果的，給予記大過至開除處分。
59、私自刪除、違規覆蓋、故意損毀視頻監控錄音錄像資料的，給予有關責任人（記過至留用察看）處分。
60、故意關閉監控設施、隨意更改監控探頭監控角度、應進行屏蔽的監控畫面未進行有效屏蔽的，給予有關責任人經濟處罰；情節嚴重的，給予（警告至記過）處分。
二、單選題：
1、違反安全保衛制度，未按規定和要求開展安全檢查，或安全檢查流于形式的；情節嚴重的，給予有關責任人（A）處分。A、警告至記過處分； B、記過至記大過； C、經濟處罰。
2、違反安全保衛制度，未設置安全員或未執行安全員制度，安全管理責任落實不到位的；情節嚴重的，給予有關責任人（B）處分。A、記過至記大過 ；
B、警告至記過處分； C、經濟處罰。
3、偽造或破壞現場，阻礙干擾安全檢查和安全事故、治安事件、刑事案件等的查處，隱瞞有關情況、提供虛假信息和材料或拒絕提供資料、情況的。情節輕微未造成嚴重后果的，給予有關責任人（A）處分。A、警告 ； B、記過；
C、經濟處罰； D、記過。
4、在日常安全管理工作中，未按規定填寫安全保衛各類登記簿的；情節輕微未造成嚴重后果的，給予有關責任人（C）處分。A、警告； B、記過；
C、經濟處罰； D、記過。
5、營業期間或營業終了違反安全保衛規定，未履行相關查驗手續允許非本營業室人員進入營業室柜臺內的；情節嚴重未造成嚴重后果的，有關責任人（B）處分。
A、記過至記大過 ； B、警告至記過處分； C、記大過至撤職。
6、值班守庫期間，上崗后門窗關閉不牢固，報警、通訊、監控等設施不開通、不使用的；情節輕微未造成嚴重后果的，有關責任人（A）處分。A、警告 ； B、記過；
C、經濟處罰； D、記過。
7、酒后值班守庫或在守庫室內飲酒、娛樂、會客、留宿他人的；情節輕微未造成嚴重后果的，有關責任人（A）處分。A、警告； B、記過； C、經濟處罰； D、記過；
8、夜間值班、帶班、住社人員未按規定使用報警電話、照明、自衛器械等，或未驗證身份放人出入的；情節輕微未造成嚴重后果的，有關責任人（A）處分。A、警告； B、記過 ； C、經濟處罰；
D、記過。
9、押運期間，未嚴格執行一車四人、雙人武裝押運制度的，情節輕微未造成嚴重后果的，有關責任人（A）處分。A、警告； B、記過；
C、經濟處罰；
D、記過。
10、押運期間，駕駛員、押運人員、隨車出納等酒后上崗的；情節輕微未造成嚴重后果的，有關責任人（A）處分。A、警告； B、記過； C、經濟處罰； D、記過。
11、押運期間，搭乘無關人員、裝載無關物品或做與押運無關事情的；情節輕微未造成嚴重后果的，有關責任人（A）處分。A、警告； B、記過；
C、經濟處罰；
D、記過。
12、押運期間，持槍手未按規定持槍警戒的；情節輕微未造成嚴重后果的，有關責任人（A）處分。A、警告； B、記過； C、經濟處罰；
D、記過。
13、款、箱（包）交接時，網點員工未驗明押運車輛、人員或押運人員未進行有效警戒前即將箱包等送出營業室的；情節輕微未造成嚴重后果的，有關責任人（A）處分。A、警告； B、記過；
C、經濟處罰；
D、記大過。
14、在金庫安全管理中，人員、車輛違規出入金庫的；情節輕微未造成嚴重后果的，有關責任人（C）處分。A、警告； B、記過； C、經濟處罰； D、記大過。
15、在新（改）建辦公場所、營業網點、安裝自助設備等時，不按有關安全標準組織施工的；情節嚴重未造成嚴重后果的，給予有關責任人（A）處分 A、警告至記過； B、警告至記大過； C、記過至記大過。
16、在槍支彈藥管理工作中，未按規定存放槍支彈藥的，未造成嚴重后果的，有關責任人（C）處分。
A、警告至記過； B、警告至記大過； C、記過至記大過。
17、在槍支彈藥管理工作中，私自將槍支彈藥借與或送與他人保管、使用的；未造成嚴重后果的，有關責任人（C）處分。A、警告至記過 ；
B、警告至記大過； C、記過至記大過。
18、持槍威脅他人，隨意鳴槍，擺弄槍支造成槍支走火的。未造成嚴重后果的，有關責任人（C）處分。A、警告至記過； B、警告至記大過； C、記過至記大過。
19、未按規定辦理槍支、彈藥領用交接手續的，情節輕微未造成嚴重后果的，有關責任人（C）處分。A、警告； B、記過；
C、經濟處罰；
D、記大過。
20、在消防管理中，在營業場所、辦公場所、金庫等存放易燃、易爆、易腐蝕、有毒等危險物品的；未造成嚴重后果的，有關責任人（C）處分。A、警告； B、記過； C、經濟處罰；
D、記大過。
21、在消防管理中，違章關閉、挪動、拆除、損壞消防設施的；未造成嚴重后果的，有關責任人（C）處分。A、警告； B、記過；
C、經濟處罰；
D、記大過。
22、在監控管理工作中，私自刪除、違規覆蓋、故意損毀視頻監控錄音錄像資料的，給予有關責任人（A）處分。A、記過至留用察看； B、警告至記大過；
C、記大過至留用察看。
23、在監控管理工作中，違規查閱、復制監控錄像資料的；情節輕微未造成嚴重后果的，有關責任人（C）處分。A、警告； B、記過；
C、經濟處罰； D、記大過。
24、在監控管理工作中，監控設備未實行權限管理、越權操作的;情節輕微未造成嚴重后果的，有關責任人（C）處分。A、警告； B、記過；
C、經濟處罰； D、記大過。
25、在監控管理工作中，違規使用監控設備登錄互聯網等，造成監控資料被復制傳播的；情節輕微未造成嚴重后果的，有關責任人（C）處分。A、警告； B、記過；
C、經濟處罰；
D、記大過。
26、在監控管理工作中，未按規定對監控設備進行定期有效維護、保養，導致設備不能正常運行的；情節輕微未造成嚴重后果的，有關責任人（C）處分。A、警告； B、記過；
C、經濟處罰； D、記大過。
27、違反監察制度，有關部門要求查處的案件或要求予以立案、變更、撤銷的決定，拒不執行的；情節輕微未造成嚴重后果的，有關責任人（A）處分。A、警告至記過； B、記過至記大過；
C、記大過至撤職；
D、記大過至留用察看。
28、違反監察制度，未執行案件報告制度的；情節輕微未造成嚴重后果的，有關責任人（A）處分。
A、警告至記過 ； B、記過至記大過； C、記大過至撤職；
D、記大過至留用察看。
29、員工違反信訪規定，聚眾上訪，圍堵、沖擊辦公場所，攔截車輛，或堵塞、阻斷交通的；情節嚴重的，給予（D）處分。A、警告； B、記過； C、經濟處罰； D、記大過； E、開除處分。
30、員工違反信訪規定，擾亂信用社工作秩序和公共安全的其他行為。情節嚴重的，給予（D）處分。A、警告； B、記過； C、經濟處罰； D、記大過； E、開除處分。
31、在印章管理過程中，未經批準私刻印章或偽造、變造印章的;情節嚴重或造成嚴重后果的，給予（C）處分。A、警告至記過； B、記過至記大過；
C、記大過至開除； D、記大過至留用察看。
32、在涉及保密事項的公務活動中，未按規定保守客戶秘密，致使泄露、損害客戶利益和農村信用社聲譽的；情節輕微未造成嚴重后果的，給予有關責任人（A）處分。A、警告至記過； B、記過至記大過；
C、記大過至開除；
D、記大過至留用察看。
33、違反農村信用社保密管理有關規定，以盜竊、利誘、脅迫或其他不正當手段獲取、使用或傳播國家秘密、農村信用社商業秘密和客戶秘密的；情節輕微未造成嚴重后果的，給予有關責任人（B）處分。A、警告至記過； B、警告至記大過； C、記大過至開除；
D、記大過至留用察看。
34、違反規定擅自對外公布農村信用社統計資料的，情節輕微未造成嚴重后果的，給予有關責任人（A）處分。A、警告至記過； B、警告至記大過 ；
C、記大過至開除； D、記大過至留用察看。
35、信用社“四門”（A）未按規定使用，鑰匙無專人管理或管理不規范的。A、聯動門、營業室后門、大門和守庫室門 ； B、營業室門、金庫門、聯動門和守庫室門； C、金庫門、營業室拉鏈門、大門和守庫室門。
36、槍支彈藥被盜、丟失，或因槍支彈藥保管使用不當造成人員傷亡或重大財產損失的，給予直接責任人、主管責任人（B），給予其他責任人（B)。A、記大過至開除處分 警告至記大過處分； B、留用察看至開除處分 記過至撤職處分； C、留用察看 警告至記大過處分。
37、私自刪除、違規覆蓋、故意損毀視頻監控錄音錄像資料的，給予有關責任人（B）。A、記大過至開除處分； B、記過至留用察看處分； C、警告至記過處分； D、警告至記大過處分。
38、因未按規定和要求開展安全檢查，或安全檢查流于形式，應給予有關責任人經濟處罰；情節嚴重的，給予（D）處分；造成嚴重后果的，給予記大過至開除處分。A、警告至記大過； B、警告至撤職；
C、記過至撤職；
D、警告至記過。
39、柜員營業期間接受他人饋贈的香煙、飲料、食品、藥物等物品的；給予有關責任人經濟處罰；情節嚴重的，給予警告至記過處分；造成嚴重后果的，給予（A）處分。A、記大過至開除； B、記過至撤職；
C、記大過至撤職 ；
D、記過至留用察看。
40、值班守庫期間一人守庫或無人守庫的，給予有關責任人警告處分；情節嚴重的，給予記過至撤職處分；造成嚴重后果的，給予（B）處分。A、記大過至開除； B、留用察看至開除； C、撤職至開除； D、記大過至撤職。
41、違章關閉、挪動、拆除、損壞消防設施的，應給予有關責任人經濟處罰；造成嚴重后果的，給予（A）處分。A、警告至記大過； B、記過至撤職； C、警告至記過；
D、記過至留用察看。
42、在槍支彈藥管理工作中，有下列行為之一的，給予有關責任人經濟處罰；情節嚴重的，給予有關責任人警告至記過處分；造成嚴重后果的，給予記大過至開除處分。（C）A、故意損壞槍支彈藥的；
B、私自將槍支彈藥借與或送與他人保管、使用的； C、未按規定辦理槍支、彈藥領用交接手續的;D、擅自更換、銷毀槍支彈藥的。
43、違反信訪工作保密制度，向被舉報人或者其他相關人員泄露信訪內容或調查處理情況，造成較大影響或嚴重后果的，給予有關責任人(D)處分。A、記過至撤職； B、記大過至撤職；
C、記過至留用察看；
D、記大過至開除。
44、有下列行為之一的，給予有關責任人警告處分；情節嚴重的，給予記過至撤職處分；造成嚴重后果的，給予留用察看至開除處分(A)。
A、未嚴格執行領導帶班、二人（坐班）守庫、四人住社制度的； B、“四門”未按規定使用，鑰匙無專人管理或管理不規范的； C、未按規定填寫安全保衛各類登記簿的；
D、未設置安全員或未執行安全員制度，安全管理責任落實不到位的。
45、駕駛公務車違反交通管理規章或者駕駛操作規程發生交通事故，造成財產損失、人員傷亡或社會不良影響等嚴重后果，承擔主要或者全部責任的，或者醉酒駕車的，給予直接責任人（C）處分。
A、記過至撤職； B、記大過至撤職； C、警告至記過； D、警告至記大過。
46、信用社“四門”（A）未按規定使用，鑰匙無專人管理或管理不規范的.A、聯動門、營業室后門、大門和守庫室門
B、營業室門、金庫門、聯動門和守庫室門 C、金庫門、營業室拉鏈門、大門和守庫室門
47、酒后駕車發生交通事故，造成財產損失、人員傷亡或社會不良影響等嚴重后果的，給予直接責任人（B）處分。A、記過至撤職； B、警告至記大過；
C、記大過至撤職； D、記大過至開除。
48、違反規定擅自接受新聞媒體采訪，情節嚴重的，給予有關責任人（B）處分。A、警告； B、警告至記過； C、記過至撤職； D、記過至留用察看。
49、未履行相關查驗手續允許非本營業室人員進入營業室柜臺內的，給予有關責任人經濟處罰；情節嚴重的，給予警告至記過處分；造成嚴重后果的，給予（D）處分。A、記過至撤職； B、記過至留用察看； C、記過至開除；
D、記大過至開除。
50、違規使用監控設備登錄互聯網等，造成監控資料被復制傳播的，給予有關責任人經濟處罰；情節嚴重的，給予（B）處分 A、警告； B、警告至記過； C、記過至撤職；
D、記過至留用察看。
三、多選題：
1、夜間值班、帶班、住社人員未按規定使用報警電話、照明、自衛器械等，或未驗證身份放人出入的；情節嚴重的，給予有關責任人（B、C、D、E）處分。A、警告； B、記過； C、記大過； D、降級； E、撤職。
2、酒后值班守庫或在守庫室內飲酒、娛樂、會客、留宿他人的；情節嚴重的，給予有關責任人（B、C、D、E）處分。A、警告； B、記過； C、記大過； D、降級；
E、撤職。
3、押運期間，駕駛員、押運人員、隨車出納等酒后上崗的，情節嚴重的給予有關責任人，（B、C、D、E）處分。A、警告； B、記過 ；
C、記大過 ； D、降級； E、撤職。
4、金庫鑰匙、款箱、值班交接等存在風險隱患的，情節嚴重的，給予有關責任人（A B C D E）處分。A、警告； B、記過； C、降級； D、撤職；
E、記大過。
5、在涉及保密事項的公務活動中，未按規定保守農村信用社商業秘密，致使泄露、損害農村信用社利益和聲譽的；情節嚴重或造成嚴重后果的，記給予有關責任人（C E B A D）處分。A、留用察看； B、撤職； C、記大過； D、開除；
E、降級。
6、有下列行為之一的，給予有關責任人經濟處罰；情節嚴重的，給予警告至記過處分；造成嚴重后果的，給予記大過至開除處分：（ABCD）
A、未設置安全員或未執行安全員制度，安全管理責任落實不到位的； B、未按規定和要求開展安全檢查，或安全檢查流于形式的；
C、對基層安全防范工作中存在安全隱患隱瞞不報，或未提出整改建議的； D、未按規定和要求對安全隱患進行整改或整改不到位的。
7、在日常安全管理工作中，有下列行為之一的，給予有關責任人經濟處罰；情節嚴重的，給予警告至記過處分；造成嚴重后果的，給予記大過至開除處分：（ABC）A、未按規定開展安防教育、技能培訓、突發事件應急演練等的； B、未按規定填寫安全保衛各類登記簿的； C、自衛武器配備不到位的；
D、營業網點未招待二人以上持自衛器械接送款箱的。
8、在新（改）建辦公場所、營業網點、安裝自助設備等時，有下列情形之一的，給予有關責任人經濟處罰；情節嚴重的，給予警告至記過處分；造成嚴重后果的，給予記大過至開除處分：（ABD）A、不按有關安全標準組織施工的； B、未有效進行安防設施建設的；
C、未按規定配備、檢測、維修消防設施，或消防設施不能正常使用的；
D、不按規定進行有關驗收工作的。
9、有下列行為之一的，給予有關責任人警告至記過處分；情節嚴重或造成嚴重后果的，給予記大過至開除處分：（ABCD）A、應受理案件而未受理的；
B、案件調查、處理違反規定程序和要求的；
C、有關部門要求查處的案件或要求予以立案、變更、撤銷的決定，拒不執行的； D、未執行案件報告制度的。
10、有下列行為之一的，給予有關責任人警告至記過處分；情節嚴重或造成嚴重后果的，給予記大過至開除處分：（ABC）A、未及時報案或壓案不辦，而貽誤辦案時機的； B、偽造、篡改、隱匿、銷毀證據的； C、打擊、報復員工或包庇違規人員的。
11、有下列情形之一，造成嚴重后果的，給予有關責任人給予警告至降級處分；引發信訪突出問題或群體性事件的，給予有關責任人降級、撤職處分：（ABC）A、無正當理由，拒不辦理上級交辦、督辦的信訪工作任務的；
B、無正當理由，拒不執行上級提出的工作要求和支持信訪訴求意見，或不按有關規定落實上級提出的改進工作、完善政策、給予處分等建議，造成嚴重后果的； C、未履行督查督辦職責，造成嚴重后果的。
D、侮辱、毆打、威脅信訪工作人員的。
12、有下列行為之一的，給予有關責任人經濟處罰；情節嚴重的，給予警告至記過處分；造成嚴重后果的，給予記大過至開除處分。（ABCD）A、未按規定填寫安全保衛各類登記簿的；
B、自衛武器配備不到位的；
C、柜員營業期間接受他人饋贈的香煙、飲料、食品、藥物等物品的； D、未設置安全員或未執行安全員制度，安全管理責任落實不到位的；
E、未嚴格執行領導帶班、二人（坐班）守庫、四人住社制度的。
13、在槍支彈藥管理工作中，有下列行為之一的，給予有關責任人記過至記大過處分；造成嚴重后果的，給予有關責任人降級至開除處分：(ABCDEF)A、未按規定存放槍支彈藥的；
B、故意損壞槍支彈藥的；
C、擅自更換、銷毀槍支彈藥的；
D、槍支彈藥維護保養不及時，導致無法正常使用的； E、私自將槍支彈藥借與或送與他人保管、使用的；
F、非執行任務時攜帶、使用槍支的。
14、視頻監控日常管理工作中，有下列行為之一的，給予有關責任人經濟處罰；情節嚴重的，給予警告至記過處分。（ADEF）
A、違規查閱、復制監控錄像資料的； B、違規覆蓋視頻監控錄音錄像資料的； C、故意損毀視頻監控錄音錄像資料的； D、監控存在死角的；
E、隨意更改監控探頭監控角度的； F、監控資料保存期限達不到規定天數的。
15、有下列行為之一的，給予有關責任人警告至記過處分；情節嚴重或造成嚴重后果的，給予記大過至開除處分。（ABCD）
A、未及時報案或壓案不辦，而貽誤辦案時機的； B、偽造、篡改、隱匿、銷毀證據的； C、打擊、報復員工或包庇違規人員的；
D、案件調查、處理違反規定程序和要求的；
E、阻撓、刁難案件查處的； F、誣告陷害或誹謗他人的。
16、員工違反信訪規定有下列行為之一的，給予警告至撤職處分；情節嚴重的，給予開除處分：（ABCD）
A、聚眾上訪，圍堵、沖擊辦公場所，攔截車輛，或堵塞、阻斷交通的；
B、侮辱、毆打、威脅信訪工作人員的；
C、在信訪接待場所蓄意滯留、滋事，或者將生活不能自理的人棄留在信訪接待場所的； D、煽動、串聯、脅迫、以財物誘使、幕后操縱他人信訪或者以信訪為名借機斂財的。
17、押運期間有下列行為之一的，給予有關責任人警告處分；情節嚴重的，給予記過至撤職處分；造成嚴重后果的，給予留用察看至開除處分：（ABCDE）A、將運鈔車挪作他用的；
B、使用非防彈運鈔車運送物款的； C、駕駛員違反規定擅自熄火的；
D、營業網點未執行二人以上持自衛器械接送款箱的；
E、駕駛員未按規定著裝的。
18、有下列情形之一的，給予有關責任人經濟處罰；情節嚴重的，給予警告至記過處分；造成嚴重后果的，給予記大過至開除處分。（CDE）A、人員、車輛違規出入金庫的；
B、金庫鑰匙、款箱、值班交接等存在風險隱患的;C、不按有關安全標準組織施工的； D、未有效進行安防設施建設的；
E、不按規定進行有關驗收工作的。
19、信訪工作人員在信訪事項辦理過程中，有下列情形之一，造成嚴重后果的，給予有關責任人警告至記大過處分；引發信訪突出問題或群體性事件的，給予有關責任人降級至開除處分。（ABCD）A、未按規定受理、登記、轉送、交辦和答復的；
B、調查不認真扎實、不深入徹底，處理不妥當、反饋不及時的； C、敷衍塞責、推諉扯皮，或態度粗暴，導致矛盾激化的； D、幫助被舉報人偽造、篡改、隱匿或者銷毀相關證據資料，掩蓋事實真相的；
E、無正當理由，拒不辦理上級交辦、督辦的信訪工作任務的；
20、有下列行為之一的，給予直接責任人警告至記過處分；情節嚴重或造成嚴重后果的，給予記大過至開除處分：（ABCDE）A、阻撓、刁難案件查處的；
B、誣告陷害或誹謗他人的；
C、壓制、打擊、報復、迫害辦案人、檢舉控告人的;D、調查期間變賣、轉移與調查有關的財物的； E、拒不執行監察決定的。
21、有下列行為之一的，給予有關責任人經濟處罰；情節嚴重的，給予警告至記過處分；造成嚴重后果的，給予記大過至開除處分：（ABCDEF）A、不按有關安全標準組織施工的； B、未有效進行安防設施建設的； C、不按規定進行有關驗收工作的。D、安全防范設施日常維護保養不及時的； E、人為損害安全防范設施的；
F、安全防范設施損壞未及時上報和整改的。
22、違反勞動紀律，經常遲到、早退和曠工，經批評教育無效，給予警告至記大過處分；連續曠工時間超過（B）天或一年以內累計曠工時間超過（C）天的，解除勞動合同。A、10 ； B、15 ；
C、30 ； D、45 ； E、60。
23、有下列（A B）行為之一的，給予記大過至開除處分。
A、違反規定為他人出具信用證或者其他保函、票據、存單、資信證明等的； B、與客戶串通，惡意逃廢農村信用社債務的；
C、索要禮品，接受下級財物或其他利益及無償占用客戶財產的； D、為他人謀取利益，收受或索取賄賂的。
24、從事或參與經商、辦企業的，給予有關責任人（B）處分；情節嚴重的，（D）。A、警告至記過； B、警告至撤職； C、記過；
D、解除勞動合同；
E、開除。
25、利用職務之便，有下列情形之一的，給予直接責任人警告至記大過處分；情節嚴重或造成嚴重后果的，給予降級至開除處分（ABCD）。
A、索要禮品，接受下級財物或其他利益及無償占用客戶財產的； B、為他人謀取利益，收受或索取賄賂的；
C、在有利害關系的單位報銷應由個人支付的費用的，參加有可能影響正常業務的宴請和娛樂活動的；
D、違規收受各種名義的回扣、手續費的。
E、利用農村信用社貸款買賣彩票、股票、期貨、理財產品的。
26（ABC）農村信用社和客戶資金的，給予有關責任人記大過至開除處分。A、侵占； B、挪用； C、截留； D、詐騙； E、搶劫。
27、（ABC）農村信用社或客戶資金財產的，或為搶劫、盜竊、詐騙提供便利的，給予直接責任人開除處分。A、搶劫； B、盜竊； C、詐騙； D、挪用； E、截留。
28、利用農村信用社貸款買賣（ABCD）的，給予直接責任人記大過至開除處分。A、彩票； B、期貨 C、股票
D、理財產品
29、在槍支彈藥管理工作中，有下列（ABC）行為，情節嚴重的，給予有關責任人警告至記過處分；造成嚴重后果的，給予記大過至開除處分： A、未按規定對持、管槍人員進行審查、培訓的； B、槍柜鑰匙未按規定保管、使用、交接的；
C、未按規定辦理槍支、彈藥領用交接手續的;D、槍支彈藥保管使用不當造成人員傷亡的。
30、下列那些嚴重不良行為，應當給予警告至記大過處分；情節特別嚴重的，給予降級至開除處分。（ABCD）A、賭博； B、吸毒； C、嫖娼； D、走私。
四、簡答題：
1、在日常安全管理工作中，未按規定開展安防教育、技能培訓、突發事件應急演練等行為，情節嚴重的給予那個檔次的紀律處分？
答：依據《山東省農村信用社員工違規違紀行為處理辦法》第二百四十五條之規定，在日常安全管理工作中，未按規定開展技能培訓、突發事件應急演練等行為的，情節嚴重的，給予警告至記過處分。
2、營業期間或營業終了，員工違反安全保衛制度行為，主要有哪五種表現形式？
答：
（一）“四門”（聯動門、營業室后門、大門和守庫室門）未按規定使用，鑰匙無專人管理或管理不規范的；
（二）營業期間及中午值班期間室內一人臨柜或無人臨柜的；
（三）未履行相關查驗手續允許非本營業室人員進入營業室柜臺內的；
（四）柜員營業期間接受他人饋贈的香煙、飲料、食品、藥物等物品的；
（五）門窗關閉不牢固，報警、通訊、監控等設施不開通、不使用，柜臺外存放私人交通工具或私人物品的。
3、在金庫安全管理中，員工違反安全保衛制度行為行為，主要有哪四種表現形式？
第二篇：員工違規違紀處理辦法參考
員工違規違紀處理辦法 第一章 總則
第一條 為進一步加強企業內部管理，嚴肅紀律，防范和懲治以職、以權、以水謀私行為，維護企業正常生產經營秩序，根據國務院《企業職工獎懲條例》和有關法律、法規，結合公司實際，特制定本規定。第二條 公司職工違反有關法律、法規和公司規定，損害國家或公司利益，以職、以權、以水謀私，非法謀取不正當利益的，依照本規定給予行政處分。第三條 行政處分分為警告、記過、記大過、留用察看、開除五種。
第四條 損害公司利益包括侵占、私分、侵害公司財產、盜用水量折價、故意少抄少估水量、截留或挪用水費、私自承接供水業務或利用工作之便謀取私利，造成公司利益受損、嚴重影響公司聲譽等。
第五條 本規定所指公司職工包括公司全體干部職工以及所屬集體所有制職工。第二章 行政違紀的調查和行政處分的權限
第六條 公司一般工作人員違反政紀由監察部門組織調查并會同其所在單位或部門提出處理意見，由公司總經理辦公會議討論決定，監察部門負責監督執行。對擬作出開除處分的，須提請公司職工代表大會討論通過，方可生效。
第七條 公司中層干部違反政紀由公司紀檢監察部門會同組織部門進行調查并提出處理意見，由公司總經理辦公會議討論，報公司黨委批準，紀委、組織部門負責監督執行。對擬作出開除處分的，須提請公司職工代表大會討論通過，方可生效。
第八條 公司級領導違反政紀，按干部管理權限報上級部門處理。第三章 行政處分程序
第九條 公司職工違反政紀需追究行政責任的，由調查人員進行調查取證并寫出書面調查報告。
第十條 公司職工違反政紀，一經初步查實，根據辦案調查需要，可對違紀職工采取停職檢查措施，相關單位或部門應予積極支持和配合。
第十一條 對違紀職工的調查和處理必須做到事實清楚、證據確鑿、定性準確、處理恰當、手續完備。
第十二條 調查人員應根據違紀職工的錯誤事實、責任以及認錯態度、退賠情況，會同所在單位或部門領導及有關人員進行討論，并聽取受處分人的申述，然后提出書面處理意見。
第十三條 處分決定形成后，由監督執行部門呈報上級主管部門備案。受處分對象是中共黨員的，還應將處分決定抄告其所在單位黨組織和集團公司紀委，需給予黨紀處分的，由公司紀檢監察部門及所在黨組織依照《中國共產黨紀律處分條例》有關規定，按相關程序給予黨紀處分。
第十四條 處分決定一般由受處分人所在單位或部門在職工大會上宣布，并書面通知受處分人。處分決定由勞動人事部門裝入受處分人人事檔案，同時由勞動人事部門依據公司《職工獎懲辦法（試行）》的有關規定執行。第十五條 受處分人如對處分決定不服，可在接到處分決定通知后十五天內書面向公司監察部門或公司勞動爭議調解委員會請求復議，也可向上級監察部門提出申訴，復議或申訴期間不停止行政處分的執行。第十六條 對受處分人提出的復議請求或申訴，一般應從受理之日起兩個月內作出裁定。經審查認為處分決定正確的，應予維持；認為處分決定不當或錯誤應予變更或撤銷的，需經公司總經理辦公會議研究通過。維持、變更或撤銷處分決定均應書面通知受處分人。第四章 違紀行為及處分
第十七條 公司職工利用工作之便或借業務活動之機，收受或索要與工作和業務活動相關的禮品、有價證券和現金，情節較輕的，給予警告處分；情節較重的，給予記過或記大過處分；情節嚴重且索要金額在3000－5000元的，給予留用察看處分；5000元以上的，給予開除處分；對用戶吃、拿、卡、要，敲詐勒索不成，但給公司造成極其惡劣影響的，給予留用察看以上處分。第十八條 公司職工私自承接自來水安裝、管道改造、升遷表位業務或其它供水業務，從中謀取私利或造成公司損失，情節較輕的，給予記過處分；情節較重的，給予記大過處分；情節嚴重且給公司造成損失10000－20xx0元或謀取非法所得在3000－5000元的，給予留用察看處分；給公司造成損失20xx0元以上或謀取非法所得5000元以上的，給予開除處分。
第十九條 公司職工在社會冒充公司合法身份、騙取用戶信任或為用戶代辦用水手續，從中謀取非法所得，情節較輕的，給予警告處分；情節較重的，給予記過或記大過處分；情節嚴重且謀取非法所得在3000－5000元的，給予留用察看處分；謀取非法所得5000元以上的，給予開除處分。第二十條 公司職工參與或指使、介紹他人擅自改變自來水安裝、管道查勘設計或私自為單位和個人進行改管、增大水表口徑或為違章用水提供業務信息、技術幫助和便利條件，從中謀取私利或造成公司損失，情節較輕的，給予警告處分；情節較重的，給予記過或記大過處分；情節嚴重且給公司造成損失10000－20xx0元或謀取非法所得在3000－5000元的，給予留用察看處分；給公司造成損失20xx0元以上或謀取非法所得5000元以上的，給予開除處分。第二十一條 公司職工未辦理用水手續，私自為單位或個人安裝接水或為盜水提供業務（技術）幫助和便利條件的，視情節輕重，給予留用察看或開除處分。第二十二條 公司職工在用水申報、查勘、安裝、維修、測漏、抄表、換表、稽查等業務活動中，對違章行為不報告或不照章處理的，給予警告處分；徇私隱匿、干擾或阻撓違章行為查處的，給予記過或記大過處分。
第二十三條 公司職工在用水申報、查勘、安裝、維修、測漏、抄表、換表、稽查等業務活動中，以水謀私，與違章單位或個人內外勾結，侵害公司利益，謀取非法所得，給予記過或記大過處分；情節嚴重且給公司造成損失10000－20xx0元或謀取非法所得在3000－5000元的，給予留用察看處分；給公司造成損失20xx0元以上或謀取非法所得5000元以上的，給予開除處分。
第二十四條 公司職工在收費、催款或財會業務活動中，私自截留、挪用水費或公款3000－5000元、三個月未進帳或繳交的，給予記過處分；私自截留、挪用水費或公款5000－10000元、三個月未進帳或繳交的，給予記大過處分；私自截留、挪用水費或公款10000－20xx0元、三個月未進帳或繳交的，給予留用察看處分；私自截留、挪用水費或公款20xx0元以上、三個月未進帳或繳交，并將截留挪用的水費或公款用于個人經營牟利或從事其他非法活動的，給予開除處分。第二十五條 公司職工私自處置、變賣、私分公司資產，侵害公司利益，謀取非法所得，情節較輕的，給予警告處分；情節較重的，給予記過或記大過處分；情節嚴重且給公司造成損失10000－20xx0元或謀取非法所得在3000－5000元的，給予留用察看處分；給公司造成損失20xx0元以上或謀取非法所得5000元以上的，給予開除處分。
第二十六條 公司職工在工程建設和物資采購業務活動中違反規定，利用職權或職務之便，收取廠商、施工單位或個人現金、有價證券、禮品以及報銷各種屬個人開支的消費票據金額在3000元以下的，給予警告、記過或記大過處分；金額在3000－5000元的，給予留用察看處分；金額在5000元以上的，給予開除處分。第二十七條 在本單位、本部門違規私設“小金庫”、“帳外帳”，視情節對單位或部門主要負責人和相關人員給予相應的政紀處分。
第二十八條 公司中層干部參與或擅自批準同意所在單位、部門和職工觸犯本規定，侵害公司利益或利用職權謀取私利，視情節依據本規定給予相應的政紀處分。對受到行政記大過（含行政記大過）以上處分的，在給予其行政處分的同時，一并免職。屬公司領導，按干部管理權限報上級部門處理。
第二十九條 謀取非法所得5000元以上、觸犯刑律的移送司法部門處理。第三十條 對侵害公司利益，謀取非法所得的違紀職工，在給予行政處分的同時，其非法所得予以全部收繳，并處其非法所得50的罰款。第三十一條 本規定中沒有具體條款規定，但確屬侵害國家、公司和用戶利益的行為，需追究行政責任的，應比照本規定中最相類似的條款進行處理。
第三十二條 違反政紀行為中有下列情形之一者，可從輕、減輕或免予處分：
（一）主動交待問題，并有悔改表現的；
（二）主動退回違紀違法所得的；
（三）檢舉他人違反政紀行為，情況屬實的。
第三十三條 違反政紀行為中有下列情況之一者，可從重、加重處分：
（一）屢教不改的；
（二）拒不交待或不退回違紀違法所得的；
（三）偽造、毀滅證據或阻撓他人交待的；
（四）對檢舉人、控告人、證人、調查人員進行人身威脅和打擊報復的；
（五）兼有其他違紀行為的；
（六）在共同違紀中負主要責任的。
第三十四條 觸犯本規定，屬屢犯者一律予以加重處分。第三十五條 違反政紀，受到行政處分的公司職工，兩個內不得參與公司任何評先，不得提拔使用。
第三十六條 有外聘人員和使用臨時工的單位和部門，為防范和打擊以水謀私行為，應加強對外聘人員和臨時工的管理和使用，制訂相應的管理制度和處罰規定，并嚴格落實和執行，公司勞動人事和監察部門要加強檢查和監督。第五章 附則
第三十七條 本規定中留用察看處分的期限為一年。察看期滿后，根據本人表現和申請，由所在單位或部門提出意見，并經公司紀檢監察和組織人事部門考察后，報公司總經理辦公會討論決定是否恢復待遇或延長、變更處分；原屬中層干部的，還需報黨委備案。
第三十八條 非法所得包括禮品、有價證券、實物折價。第三十九條 本規定中違章行為包括以謀取非法所得為目的、為用戶代辦用水手續，私自安裝或換改管道、閘閥、水表等供水設施和附件，私自升遷表位，偷盜用水，私自改變用水性質等行為。
第四十條 本規定由公司監察部門負責解釋。第四十一條 本規定自頒布之日起施行。公司其他有關條例、規定和制度與本規定相抵觸的，一律按本規定執行。
懲罰標準
序號 懲罰內容
行政懲罰
嚴重違法亂紀，被依法追究刑事責任或1
辭退
違反公司規定屢教不改者
同時與其他用人單位建立勞動關系，對2 完成本單位的工作任務造成嚴重影響，辭退 經公司提出，拒不改正者
嚴重失職，營私舞弊，給公司造成重大3 損害者或利用工作職權，收受他人錢物辭退 或教唆他人從事貪污
在公司鬧事，對同事實施暴行或有重大4
辭退
侮辱行為者
故意泄漏公司秘密，致使公司蒙受損失5
辭退
者
提供虛假個人信息或因行為不當，公司6
辭退
無法再對其信任與任用
濫用公司財產，蓄意損壞、偷竊公司或7
辭退
他人財物者
組織、煽動怠工，或采取不正當手段要8 挾領導，不服從工作安排和調動，無理記大過 取鬧，嚴重擾亂公司秩序者 利用職權對員工打擊報復或包庇員工記大過
違法亂紀行為者;管理人員濫用職權或
經濟懲罰
承擔公司損失
和賠償責任
處以500元以上罰款 私泄報復者
造謠生事，挑動是非，破壞團結，損害10
記大過
他人名譽或領導威信，影響惡劣者 在禁煙區吸煙、攜帶危險物品入廠者 記大過
擅離職守，擅自變更工作方法，違章操12 作或違章指揮，造成事故或經濟損失超記大過 過500元的
其他重大過失或不當行為，導致嚴重后13
記大過
果
消極怠工，不服從管理及領導安排，未14
記小過
造成重大影響
威脅或散布謠言損害他人或公司聲譽15
記小過 的
工作輕率或疏忽，造成經濟損失在30016
記小過
元以內的
未經公司允許，利用公司資源制造私人17
記小過
物品，價值100元以下的 飲酒或酗酒后回公司上班者 記小過
違反工作流程，違章操作或違章指揮，19
記小過
造成經濟損失在500元（含）以內的
浪費公司資源、不愛惜辦公、生產設備、20 工具器材等公物，造成損失在50元（含）通報批評以內的
處以100元——500元罰款
處以100元以下罰款
無故不參加公司安排的會議、培訓、活動者
通報批評 工作時間內擅離工作崗位，從事與工作無關的事情，未造成損失的
通報批評 本人及下屬在工作上存在弄虛作假現象
通報批評 未經公司同意，在外兼職，對本職工作造成輕微影響
通報批評 除正常休息外，在廠內聚眾賭博 通報批評
2、公司制度中涉及的其他懲罰：
(1)、考勤扣款：
①、上班期間員工外出事先經直接上級備案，若個人私自外出，沒有與直接上級備案的，一經查出，公司將予以當事人事假處理，對其直接上級予以50元處罰;
②、既未打卡也未交《未打卡情況說明單》者，按每次扣發50元;同一天兩次未打卡，視同曠工處理。
③、對虛報考勤的當事人的部門經理處以100元罰款;
④、遲到、早退、曠工扣款： 項 目 情 況
處理辦法
A:10分鐘以內，每月3次以內（含）允許，不扣款
10分鐘以內，每月3次以上
遲到/早退
10元/次
B: 10分鐘以上，1小時以內（含）25元/次
C: 1小時以上 50元/次
曠工 以半天為計算單位 扣發雙倍固定工資 遲到。比預定上班時間晚到。員工在工作時間開始后15分鐘內到班者為遲到。遲到在30分鐘以內者，按遲到分鐘數乘以1元的金額在公司指定微信群發拼手氣紅包，紅包可搶人數為當時群的總人數。
2、早退。比預定下班時間早走。工作時間結束前15分鐘內未經批準提前下班者為早退。早退需要提前通知CEO并獲得批準，否則按曠工處理。
3、曠工。未經請假、假滿未續假、遲到、早退超過15分鐘未到崗位者按曠工處理；當月累計遲到三次者，視為曠工半天；單次遲到分鐘以上者，視為曠工半天；當月累計曠工七天或無故連續曠工三天者，公司視為自動離職。
4、遇到惡劣天氣、交通事故等特殊情況，屬實的可不按遲到早退處理。
第三篇：員工違紀違規處分規定（范文模版）
員工違紀違規處分規定 總則
1.1 為加強公司內部管理，嚴肅公司紀律，規范員工行為，嚴懲違法亂紀，維護正常的生產經營秩序，推動公司持續健康發展，根據《中華人民共和國公司法》、《中華人民共和國勞動法》、《中華人民共和國勞動合同法》等有關法律法規和有關規章制度，特制定本規定。
1.2 對員工違紀違規的處理原則是：實事求是，客觀公正；區別情節，分類對待；紀律規定面前人人平等；教育與懲戒相結合。調查處理要做到事實清楚、證據確鑿、定性準確、處理恰當、程序合法、手續完備。
1.3 員工對公司的處分決定享有陳述、申辯的權利。
1.4 本規定所稱違紀違規行為，是指違反國家有關法律法規和企業規章制度，依據本辦法應當受到處理的行為。適用范圍
本規定適用于全體干部員工。3 處分種類
處分種類從輕到重依次分為七檔，分別為： 3.1 通報批評
原則上可同時給予不高于1個月標準績效工資的經濟處罰，如有專項處分管理規定的，可按相關規定的處分標準執行。
3.2 警告 3.2.1 根據具體情況，須同時給予扣發1—3個月標準績效工資的經濟處罰。
3.2.2 自警告處分下達之日起，原則上3個月內不允許進行職務調升及管理級別晉升。
3.3 記過
3.3.1 根據具體情況，須同時給予扣發3—6個月標準績效工資的經濟處罰。
3.3.2 自記過處分下達之日起，原則上6個月內不允許進行職務調升及管理級別晉升，1年內不得入選集團人才庫及人才選拔類項目。
3.4 降職/降級
3.4.1 受到降職處分人員薪酬標準按照降職后的崗位薪酬區間下限確定，其他薪酬福利按照降職后對應的標準發放，情節特別嚴重者，可酌情按照降職后重新核定的績效標準同時給予扣發3—6個月標準績效工資的經濟處罰。
3.4.2 受到降級處分人員各類福利按照降級后的對應標準發放，須同時給予扣發3—6個月標準績效工資的經濟處罰。
3.4.3同時受到降職、降級處分人員，須按照降職后重新核定的績效標準同時給予扣發3—6個月標準績效工資的經濟處罰。
3.5 免職/撤職/停職 3.5.1 免職/撤職
3.5.1.1受處分期間，管理干部各類薪酬福利按照《管理干部不在職期間管理辦法》執行；撤職員工實際工資發放數額按照當地最低工資標 準執行（具體按照當地最低工資標準政策執行），可繼續享受過節費等福利項目。
3.5.1.2 受免職/撤職處分人員原則上應同步免去其管理級別，并予以安排不少于3個月的脫崗學習。
3.5.1.3 免職/撤職處分期滿后考核合格可予以受處分人員重新任職定崗，原則上應參照原職級予以降職降級降薪使用，且1年內不允許進行職務調升及管理級別晉升。
3.5.1.4 自免職/撤職處分下達之日起，1年內不允許參與集團任何個人獎項評選并不得入選集團人才庫及人才選拔類項目。
3.5.2 停職
3.5.2.1 停職期間，相關干部員工暫停履行職務，保留管理級別；管理干部各類薪酬福利按照《管理干部不在職期間管理辦法》執行；停職員工實際工資發放數額按照當地最低工資標準執行（具體按照當地最低工資標準政策執行）；停職人員不允許參與集團任何個人獎項評選，并不得入選集團人才庫及人才選拔類項目。
3.5.2.2 后續停職人員若查實違紀違規行為，按照與調查事實相對應的處分執行后續相關事宜；若查實無違紀違規行為，可安排恢復原職務或參照原職務重新安排同職級工作崗位，按停職前薪資標準補發停職期間薪資差額。
3.6 留用察看
3.6.1 留用察看期間須免去原職務及管理級別，由所在單位安排臨時工作；管理干部各類薪酬福利按照《直管干部不在職期間管理辦法》 執行，撤職員工實際工資發放數額按照當地最低工資標準執行（具體按照當地最低工資標準政策執行）。
3.6.2 留用察看期原則上不少于6個月，不超過24個月。
3.6.3 留用察看期滿，若考核合格可予以受處分人員重新任職定崗，原則上應降職降級降薪使用，且1年內不允許進行職務調升及管理級別晉升。
3.6.4 留用察看期滿，若考核不合格則解除勞動合同。
3.6.5 自留用察看處分下達之日起，2年內不得參與集團任何獎項評選，不得入選集團人才庫及人才選拔類項目。
3.7 解除勞動合同
凡是給予解除勞動合同處分的干部員工，今后不得再通過任何方式錄用。違紀違規行為及適用處分
4.1 違反社會公德和職業道德的行為
違反社會公德和職業操守，有下列行為之一，情節較輕的，對有關責任人給予通報批評、警告處分；情節較重的，給予記過、降職/降級、免職/撤職/停職、留用察看處分；情節嚴重的，解除勞動合同。
4.1.1 個人生活作風敗壞、品行不端，不孝敬父母、不尊重長輩、虐待遺棄家庭成員、拒不承擔撫養教育義務或贍養義務的。
4.1.2 欺上瞞下、弄虛作假，泄露公司內上市公司并購、重組、定向增發等內幕消息以及其他公司機密或需要承擔保密義務的其他信息，向供應商或其他無關人員泄露采購關鍵信息，詆毀公司聲譽、侵犯他人 知識產權、窺探散布個人隱私，待人處事不公平不公正，嚴重違反《管理干部價值準則及行為規范》等規定的行為。
4.2 違反公司工作紀律及工作作風不端正的行為
違反公司工作紀律及工作作風不端正，有下列行為之一，情節較輕的，對有關責任人給予通報批評、警告處分；情節較重的，給予記過、降職/降級、免職/撤職/停職、留用察看處分；情節嚴重的，解除勞動合同。
4.2.1 遲到早退、無故曠工、擅自脫崗、擅自離崗休假，上班時間做與工作無關事情的。
4.2.2 拒絕執行或擅自改變上級企業依法依規作出的決定和工作部署，嚴重影響工作或對企業造成損失的。
4.2.3 在生產或工作崗位打架斗毆、酗酒鬧事、聚眾賭博，影響生產或工作正常進行的。
4.2.4 公務消費大手大腳，違反公司規定使用公款支付超標準高消費活動，提供或接受超過規定標準的接待，違反規定長期租用辦公用房、用車的。
4.2.5 違反公司工作規定或服務規范，工作、服務態度惡劣，損害公司形象的。
4.2.6 工作倦怠、不思進取，安于現狀，得過且過，慢作為、不作為，推諉扯皮，執行力低下，缺乏責任感和擔當精神的。
4.2.7 對于管理中存在的問題，不堅持原則，不維護企業利益，和稀泥、粉飾太平，只當和事佬的。4.2.8 缺乏大局觀念、團隊意識，自以為是、搞小圈子、搬弄是非、散布小道消息，破壞團結；自私自利，只考慮自身利益，缺乏與他人合作精神的。
4.2.9 匯報工作避重就輕，隱瞞真實經營狀況，報喜不報憂，虛報業績，騙取獎勵，重大問題蒙混過關的。
4.2.10 其他違反公司工作紀律及工作作風不端正的行為。4.3 違反人力資源管理規定的行為
違反人力資源管理規定，有下列行為之一，情節較輕的，對有關責任人給予警告處分；情節較重的，給予記過、降職/降級、免職/撤職/停職、留用察看處分；情節嚴重的，解除勞動合同。
4.3.1 違反公司人事管理規定，降低標準引進人員的。
4.3.2 違反干部選拔任用規定和程序，或在干部任用考察中隱瞞事實真相的。
4.3.3 利用職權，工作之便，要求或指使提拔親友或關系密切的個人，或對他人打擊報復的。
4.3.4 利用職權，違反規定，為他人謀取不合規的培訓機會，或在培訓過程和結業考核中弄虛作假的。
4.3.5 利用職權，根據個人好惡，違反規定確定他人考核成績，或違反規定確定他人獎懲事項的。
4.3.6 采用違規手段，為本人或他人謀取榮譽、職務、職稱、待遇的。
4.3.7 同時與其他用人單位建立勞動關系，對完成本單位的工作任 務造成嚴重影響，或者經所在單位提出，拒不改正的。
4.3.8 其他違反人力資源管理規定的行為。4.4 違反財務管理規定的行為
違反財務預算、核算、資金、資產、稅務管理規定，有下列行為之一，情節較輕的，對有關責任人給予警告處分；情節較重的，給予記過、降職/降級、免職/撤職/停職、留用察看處分；情節嚴重的，解除勞動合同。
4.4.1 不依法設置會計賬薄或私設會計賬簿的。
4.4.2 不按規定填制、取得原始憑證，或以未經審核的會計憑證為依據記賬的。
4.4.3 故意隱匿、毀壞、銷毀會計憑證、賬簿、財務會計報告和其他會計資料的。
4.4.4 隱瞞、截留公司收入，私設小金庫、賬外賬，或隱瞞資產不入賬，造成賬外資產的。
4.4.5 不按規定進行成本核算，隨意核銷費用，亂擠亂攤成本的。4.4.6 擅自對外投資、融資、參股、借貸、提供擔保的。4.4.7 違反規定在國（境）外金融機構存款或變相存款,或者未經批準在國內非銀行金融機構存款或變相存款的。
4.4.8 違反規定進行委托貸款、理財、股票、債券、外匯和期貨（權）及金融衍生品等高風險業務等。
4.4.9 不按規定進行資產評估、產權登記和資產處置，導致資產流失的。4.4.10 違反知識產權、無形資產保護的有關規定，擅自泄露和轉讓專利、科研成果、技術工藝、工藝圖紙等，或擅自許可、轉讓注冊商標等，造成知識產權、無形資產流失的。
4.4.11 違反規定個人借用公款不按規定歸還，以個人名義存儲公款，或擅自以企業的名義開設銀行賬戶的。
4.4.12 其他違反財務管理規定的行為。4.5 違反安全生產管理規定的行為
違反安全生產管理規定，有下列行為之一，情節較輕的，對有關責任人給予警告處分；情節較重的，給予記過、降職/降級、免職/撤職/停職、留用察看處分；情節嚴重的，解除勞動合同。
4.5.1 不執行國家安全法律法規、企業規章制度以及上級機關、主管部門有關決定、命令、指示的。
4.5.2 未取得行業安全生產行政許可及相關證照或不具備安全環保條件從事生產經營活動的。
4.5.3 使用國家明令淘汰或者不符合國家標準的設施、設備、器材或者產品的。
4.5.4 對存在的重大安全環保隱患，未采取有效措施等。4.5.5 安全事故發生后，不及時組織搶救工作或擅離職守的。4.5.6 對發生的安全事故瞞報、謊報、拖延不報，組織或參與破壞事故現場、出具偽證或者隱匿、轉移、篡改、毀滅有關證據，阻撓事故調查處理的。
4.5.7 不執行或者不正確執行對事故責任者作出的處理決定，或擅 自改變上級機關批復的對事故責任者的處理意見的。
4.5.8 其他違反安全生產管理規定的行為。4.6 違反經營管理制度的行為
違反公司工程項目建設、物資采購、產品銷售、招投標活動、合同管理和審計工作等經營管理相關制度的，情節較輕的，對有關責任人給予警告處分；情節較重的，給予記過、降職/降級、免職/撤職/停職、留用察看處分；情節嚴重的，解除勞動合同。
4.6.1 在工程項目建設過程中，有下列行為之一，將視情節輕重，給予上述相關處分。
4.6.1.1 項目未經集團批準立項擅自開工建設的。
4.6.1.2 違反審批程序或未經審核擅自修改工程設計方案或技術標準的。
4.6.1.3 項目實施過程中，不能嚴格按照相關規定進行質量管理、監督檢查和認證的。
4.6.1.4 向參建單位介紹本人或本人配偶、子女及其他家屬參與同發包方工程項目承包合同有關的設備、材料、工程分包、勞務等經濟活動的。
4.6.1.5 要求、暗示和接受參建單位和相關單位為個人支付報銷費用、提供物品、及為工作無關事項提供方便的。
4.6.1.6 利用知悉和掌握的公司內幕消息謀取利益，泄露項目工程管理工作中應當保密的信息和資料的。
4.6.1.7 工程簽證以少簽多、高估冒算、巧立名目、弄虛作假的。4.6.1.8 項目實施交付后，不能嚴格按照相關規定進行工程結算，造成公司利益受損害的。
4.6.1.9 其他違反工程建設管理規定的行為。
4.6.2 在物資采購過程中，有下列行為之一，將視情節輕重，給予上述相關處分。
4.6.2.1 將不滿足公司要求的單位選擇為合格供應商造成直接經濟損失的。
4.6.2.2 要求供應商虛開發票，提高金額，少付多報的。4.6.2.3 違反采購審批程序，擅自決定購買物資以及指定購買物資的，或者擅自變更采購計劃和采購物資規格型號的。
4.6.2.4 違反集團集中采購目錄要求，未提報集中采購計劃，未經批準擅自組織自行采購的。
4.6.2.5 采購不符合行業標準或假冒偽劣物資，或者財務物資價格明顯高于當地市場同類產品價格的。
4.6.2.6 弄虛作假,辦理虛假出、入庫手續的。4.6.2.7 其他違反物資采購規定的行為。
4.6.3 在產品銷售過程中，有下列行為之一，將視情節輕重，給予上述相關處分。
4.6.3.1 采取不正當競爭手段從事產品交易、營銷活動，被國家行政執法機關查處的。
4.6.3.2 銷售假冒偽劣產品的。
4.6.3.3 違反國家物價政策和公司有關規定，采取人為低價或其他 不合理銷售方式銷售產品給公司造成損失的。
4.6.3.4 違反規定賒銷或擅自確定價格、折扣、折價的。4.6.3.5 其他違反公司產品銷售管理規定的行為。
4.6.4 在招投標活動過程中，有下列行為之一，將視情節輕重，給予上述相關處分。
4.6.4.1 采取化整為零等方式，或以各種借口規避招標、直接發包的。
4.6.4.2 違反審批程序進行邀請招標、競爭性談判的，或擅自改變已經審批的事項的。
4.6.4.3 采取公開或暗示方式以各種手段拒絕潛在合格投標人投標的。
4.6.4.4 與投標商串通，損害公司利益的。
4.6.4.5 招標文件中列入歧視性、傾向性條款，使用未公開的評標辦法，有明顯不公正行為的。
4.6.4.6 利用職權影響或干預招標過程和結果，或擅自改變中標人、中標方案的。
4.6.4.7 泄露國家法規或公司規章制度規定應該保密的招投標資料和信息的。
4.6.4.8 不按規定收集、整理、保存招投標過程資料的。4.6.4.9 捏造事實，擾亂招標工作秩序的。
4.6.4.10 其他違反招投標法律法規和公司招投標監督管理規定的。4.6.4.11 對投標人應具備招標項目需要的各種資質、證書不事先盡 職調查，讓該投標人進入投標的行為。
4.6.5 在合同管理過程中，有下列行為之一，將視情節輕重，給予上述相關處分。
4.6.5.1 違反合同管理方面的法律法規和相關規定，受到國家行政執法機關查處的。
4.6.5.2 未按規定審核對方資信情況，簽訂有重大缺陷或無效合同，給公司造成經濟損失或不良影響的。
4.6.5.3 未經批準擅自變更或解除合同、未簽訂合同即預付款項，給公司造成經濟損失或不良影響的。
4.6.5.4 未經授權或批準擅自超越權限簽訂合同的。
4.6.5.5 工作不負責任，造成合同不能履行或未完全履行，被對方追究違約責任的；或合同糾紛或風險發生后，隱瞞不報或不及時采取措施，給公司造成經濟損失或不良影響的。
4.6.5.6 發現對方違約給集團造成危害不及時采取有效糾正、制止、補救措施或擅自放棄追究權利的。
4.6.5.7 提供虛假資料、隱瞞或遺漏重要資料信息；出具有關法律文本未按規定程序審核或無正當理由不采納審核意見；或丟失、損毀合同文本及相關文件的。
4.6.5.8 與合同對方或第三人惡意串通或收受賄賂的。4.6.5.9 違反合同用章管理規定的。4.6.5.10 其他違反合同管理規定的。
4.6.6 在案件管理過程中，有下列行為之一，將視情節輕重，給予 上述相關處分。
4.6.6.1 案件發生后，未按規定及時通報并辦理案件移交手續的。4.6.6.2 案發單位、案件總協調人、協辦人未履行協調或協助職責，造成案件調處工作陷于被動的。
4.6.6.3 案發單位領導、涉案員工、協助調查員工不配合案件調處部門辦理案件，存在干擾、阻礙辦案或隱匿、損毀重要證據的。
4.6.6.4 泄漏案件調處方案及其他保密信息、資料的。4.6.6.5 拒不執行案件調處部門整改意見或法律意見的。4.6.6.6 其他違反案件管理規定的。
4.6.7 在審計工作過程中，有下列行為之一，將視情節輕重，給予上述相關處分。
4.6.7.1 發現被審對象存在重大問題不如實報告的。
4.6.7.2 被審對象不按審計要求提供審計資料或提供虛假資料或銷毀審計資料的。
4.6.7.3 被審單位（人員）不配合內部審計工作，干擾、阻礙、拒絕審計的。
4.6.7.4 拒不執行審計決定或無正當理由拒不采納審計建議的。4.6.7.5 報復陷害內部審計人員的。4.6.7.6 其他違反審計管理規定的。4.7 工作失職的行為
對于工作失職，疏于管理的行為，有下列情況之一，情節較輕的，對有關責任人給予警告處分；情節較重的，給予記過、降職/降級、免職 /撤職/停職、留用察看處分；情節嚴重的，解除勞動合同。
4.7.1 不盡職盡責，不履行或不認真履行應盡的職責，在簽訂、履行合同或工程建設過程中造成失誤，或者購進假冒偽劣商品，致使公司財物被侵占、挪用、盜竊、詐騙或者物資丟失、損壞、變質的。
4.7.2 對存在問題不認真解決，致使矛盾激化造成不良后果的。4.7.3 對發生的重大事件不能及時采取措施進行處理造成不良后果和較大損失的。
4.7.4 對遺留問題置之不理，任其發展，不予解決的。4.7.5 其他工作失職的行為。
4.8 違反廉潔自律規定損害公司利益的行為
違反廉潔自律規定損害公司利益，有下列情況之一，情節較輕的，對有關責任人給予警告處分；情節較重的，給予記過、降職/降級、免職/撤職/停職、留用察看處分；情節嚴重的，解除勞動合同。
4.8.1 利用職務之便侵吞、竊取、騙取或以其他手段非法占有公司財物的；違反規定，以單位名義將企業資產私分給個人的；將履行工作職責以外的費用列入工作職務消費的。
4.8.2 利用工作便利，索取他人財物，或收受、變相收受他人財物為他人謀取利益，利用各種名義收取回扣、手續費的。
4.8.3 利用職務便利或通過其他人員的職務便利，收受請托人提供的干股的，或通過賭博方式或其他形式收受、變相收受請托人財物的。
4.8.4 利用工作及職務便利，挪用公司資金的。
4.8.5 在與公司有業務關系的企業投資入股，未向組織報告的。4.8.6 將工程、采購項目、盈利業務或下屬經濟實體，以分包、轉包、承包、委托、租賃、轉賣等方式給親友或關系密切的個人經營或與其合作聯營的。
4.8.7 將公司資產私自委托、租賃、承包給親友或關系密切的個人經營，或無償提供給其經商辦企業使用的。
4.8.8 為親友或關系密切的個人經商辦企業挪用、拆借資金，提供貸款抵押、質押、擔保的。
4.8.9 以低于市場價格向親友或關系密切的個人批售或授意批售本企業物資、產成品，或提供加工產品、備品，或批購其推銷的原材料及產品的。
4.8.10 在處理物資設備、發行股票和企業內部債券等業務中，向親友或關系密切的個人提供便利與優惠條件的。
4.8.11 為親友或關系密切的個人提供商標、品牌、專利、非公開信息、客戶市場等方面便利的。
4.8.12 其他違反廉潔自律規定損害公司利益的行為。4.9 違反誠信原則的行為
對于提供虛假或偽造離職證明、身份證明、戶籍證明、學歷證明、體檢證明、考試成績等嚴重違背誠信原則的行為，原則上一律給予有關責任人解除勞動合同處分。
4.10 違法犯罪的行為
4.10.1 被人民法院依法追究刑事責任的，一律給予有關責任人解除勞動合同處分。4.10.2 其它違反國家法律法規行為，依法不追究刑事責任或依照《中華人民共和國治安管理處罰法》被處以治安管理處罰的，情節較輕的，給予警告處分；情節較重的，給予記過、降職/降級、免職/撤職/停職、留用察看處分；情節嚴重的，解除勞動合同。
4.11 違反政治紀律的行為
對于叛黨（黨員）、叛國，組織或參加各類反黨、反華、反社會主義、邪教組織，申請政治避難等違反政治紀律的行為，原則上一律給予有關責任人解除勞動合同處分，對不明真相被裹挾參加，經批評教育后確有悔改表現的，可以從輕或免予處分。違紀違規處分運用規則
5.1 違紀違規行為應追究管理責任的，比照對直接責任人的處分降低一檔處理。管理責任是指管理人員在其職責范圍內，對直接主管的工作不履行或者不正確履行自己的職責，對造成的損失或者后果應承擔的責任。
5.2 有下列情形之一的，可以從輕或減輕處分：
主動交代本人違紀違規問題的，主動檢舉同案人或者其他人的違紀違規問題經查證屬實的，主動上交違紀違規所得或者賠償損失的，主動采取措施有效避免或者挽回損失，或者有效阻止危害結果發生的，有其他立功表現的。
員工在處分期間因重大立功行為受到政府部門或公司表彰的，可提前解除或減輕處分。
5.3 有下列情形之一的，可以從重或加重處分： 拒不退還違紀違規所得或者拒絕賠償損失的，強迫、唆使他人違紀違法的，串供或偽造、銷毀、隱匿證據的，阻止他人揭發檢舉、提供證據材料的，包庇同案人員或打擊報復批評人、檢舉人、控告人、證人及其他人員的，以及有其他干擾、妨礙組織審查行為的。
5.4 一人犯有兩種以上（含兩種）應當受到處分的違紀違規行為的，應當合并處理，從重予以處分。
5.5 在給予上述處理的同時，因員工違紀違規造成經濟損失或不良影響的,可根據實際情況，追究員工民事賠償責任或要求員工采取合理措施彌補不良影響。
5.6 兩人以上（含兩人）共同違紀違規應當給予處分的，根據各自應當承擔的責任，分別給予處分。
5.7有違紀違規行為，但情節輕微，危害不大，經批評教育后改正的，或者具有本規定中其他免予處分情節的，可免予處分。
5.8 當內累計受本規定處分3次（含）以上的，則加重處罰，直至解除勞動合同。違紀違規處分權限及程序 6.1處分權限
對員工發生違紀違規行為的處分，由人力按照公司人力資源管理權限上報審批確定。對員工發生的重大違紀違規問題，可由上級企業有關部門直接調查處理。集團風控部門及其派駐機構在審計、合同、案件、合規等業務管理過程中發現的員工違紀違規行為，可獨立調查提出責任認定意見。6.2 處分程序
6.2.1 對員工發生違紀違規行為的，由人力、風控部門等有關部門對需要調查處理事項進行初步核實。
6.2.2 經初步核實，認為存在違紀違規事實，按照規定應給予處分的，辦理立案手續。
6.2.3 對被調查人員違紀違規事實做進一步調查，包括收集、查證有關證據材料，并形成案件調查報告。
6.2.4 將調查認定的違紀違規事實告知被調查人，并聽取其陳述和申辯。
6.2.5人力根據案件調查報告，提出處理意見后公文呈報公司領導審批。處理意見為解除勞動合同的，應提前征求風控部門意見，同時將事由通知公司工會，并研究工會意見，將處理結果書面通知工會。
6.2.6 公文審批結束時間為處分生效時間，由人力將處分決定以書面形式送達有關部門和受處分人，并在一定范圍內宣布。涉及解除勞動合同的處分決定應由受處分人簽收確認。
6.2.7 在對違紀違規員工下達處分決定后，受處分人如對處分決定不服，可在接到書面處分決定后3個工作日內向人力或公司勞動爭議調解機構提出書面申訴，相關部門在接到申訴后15個工作日內給予申訴員工答復。申訴員工如對答復仍有異議的，可向人力資源分管領導提出申訴，由分管領導協調相關部門進行復核。超出申訴期未正式提出申訴的，視為對處分無異議。
6.2.8 調查時間原則上不超過三個月，特殊情況經領導批準可以適 當延長。
6.2.9 將處分決定等有關資料存入受處分人人事檔案。
6.2.10 員工對違紀違規處分持有異議申請勞動爭議仲裁的，被申請仲裁單位在收到員工仲裁受理通知之日起一個工作日內應當向風控部門移交案件。
6.2.11 上級企業有權責令下級企業對作出的錯誤處分進行糾正，也可以直接糾正。附則
7.1 違紀違規情節主要是指違紀違規的動機、手段、時間、地點、環境和侵害對象；違紀違規造成的損失、影響和危害程度；違紀違規人員責任大小、認識態度、挽回損失和退回違紀違規所得等行為和事實。
7.2 違反本規定受處分的員工是黨員的，由人力將處分決定以書面形式通告黨員所在黨組織，由黨組織按規定進行相應處理。黨組織要求移送審查的，原調查部門應當辦理移送。
7.3 違紀違規員工涉嫌犯罪的，人力及其他調查部門應及時移交公司風控部門，由公司風控部門負責移送司法機關處理。
7.4 因處分被安排赴深圳弘法寺學習人員原則上應免去所有職務及管理級別。
7.5 員工實際工資發放數額為企業扣除所代繳個人所得稅、應由勞動者個人所承擔的各項社會保險及住房公積金等費用后的部分。
7.6 公司各業務體系對員工違紀違規行為有詳細處分規定的，按相關規章制度執行，其中與本規定有沖突或遺漏的，應當按照本規定修訂 并重新下發。
7.7 本規定自下發之日起執行，由負責解釋。
第四篇：員工違紀違規檢討書（通用）
員工違紀違規檢討書范文（通用7篇）
在學習、工作或生活中出現了失誤后，往往被要求寫檢討書來自我悔過，請注意寫檢討要把原因講清楚?？靵韰⒖紮z討書是怎么寫的吧，下面是小編整理的員工違紀違規檢討書范文（通用7篇），供大家參考借鑒，希望可以幫助到有需要的朋友。
員工違紀違規檢討書1尊敬的公司領導：
今天，我懷著愧疚和懊悔給您寫下這份檢查書，以向您表示我對上班上網這種不良行為的深刻認識以及再也不在上班的時候上網的決心。
首先，在上班時間，我不該使用電腦，不去做銷售，為此，給上級領導造成的困擾，我深感抱歉，我會深刻的做自我檢討，好好反省，不會在這么貪玩，在上班時間，我會做好本職的工作，做好銷售，為公司多增業績，做事都要先三思而后行的。
我對于我這次犯的錯誤感到很慚愧，我不應該在上班的時候上網，不應該違背公司的規定，我作為員工應該聽從公司的安排，而我沒有嚴肅的重視到公司的規定，我感到很抱歉，我希望公司領導及同事可以原諒我的錯誤，我這次的悔過真的很深刻。
我要避免這樣的錯誤發生，希望公司領導及同事可以相信我的悔過之心，我保證今后一定不會在上班時間上網。
其次，我在上班的時候上網的行為也是一種對工作的不尊敬的表現。公司的規章制度，過去我一直忽視了它。我這樣做，對其他員工也有一種不好的影響，所以，我深刻的體會到自己的錯誤，對于這件事情，所造成的嚴重后果我做了深刻的反思：
1、在同事們中間造成了不良的影響，由于我在上班的時候上網，有可能影響公司紀律性，讓其他同事也上網，都沒有好好的做銷售，這實際上也是對公司的不負責、2、影響個人綜合水平的提高，使自身在本能提高的條件下為能提高、如今錯已鑄成，我深感懊悔，深刻檢討自己的錯誤、3、思想覺悟不高，對錯誤的認識不足，試想如果當時我就認識到此事的嚴重性，錯誤就不可能發生?？傊械膯栴}都歸咎于我還未能達到一個現代營業員應具有的認識問題水平，為能對公司帶來更好的效益，我越來越清晰的感覺到自
己所犯的錯誤的嚴重性，為此，我一定會在以后的工作中更嚴格地要求自己，在認真完成業績，在上班的時候絕對不上網地同時，做好銷售業績。
作為在上班的時候上網，我覺得有必要對我的行為作出檢查，所以按照公司的要求繳納保質保量的檢查書一份。對自己的錯誤根源進行深挖細找的整理，并認清可能造成的嚴重后果。
望公司能念在我認識深刻而且平時表現也不錯的份上，從輕處理，請關心愛護我的同事繼續監督，幫助我改正缺點，取得更大的進步、今后我一定會好好做銷售的，上班不上網，并且積極為公司做貢獻，為公司添光彩！請公司相信我。
此致
敬禮！
員工違紀違規檢討書2尊敬的單位領導：
回顧錯誤：當天是由于我在飲食方面不注意，導致我當晚肚子很疼。之后由于肚子疼痛，我又硬在崗位上堅持，后來出現了瞌睡情況，遭領導發現。
在此，我懷著深深自責的心情向您遞交這份檢討，以深刻反省我于這段時間打瞌睡的錯誤。我知道，我身為保安的睡崗行為是嚴重的，睡崗期間公司的財務安全就得不到有效看管與保護，一旦出現安全問題就得不到及時處理，后果也是不堪設想的。為此，我要就我的睡崗行為先跟領導誠懇地道歉。
作為一名保險人員，自己的職責就是在工作期間保持時刻警惕，保證公司場所的安全。然而，我無論出于什么原因，確實存在了工作期間睡覺的行為，是違反了工作紀律條例的。錯誤發生以后，我深刻知道單純的檢討、道歉是蒼白無力的，我唯有從這次錯誤當中吸取充分教訓，確保今后不再犯此類錯誤，才是向領導最好的檢討、最好的答復。
經過深刻反省，我清楚地意識到這次錯誤我違反了工作規章條例暴露出我的工作紀律心不強，而且也說明了我缺乏工作經驗，一旦身體不適應該及時向領導匯報，不應該硬撐硬抗。也說明了我日常沒有很好地注意照顧好個人身體，是生活經驗有些缺乏了。
在此，我要向領導鄭重保證：從今往后，我一定要深刻牢記身為一名保安的職責義務，在日常生活當中注意從各方面調整好自己，尤其是在飲食方面，并且我也要注意工作經驗的積累，一有問題就及時向領導匯報，在工作之余我也要注意休息調整，以最好的精神狀態做好保險工作。
員工違紀違規檢討書3尊敬的單位領導：
在此我懷著深刻懊悔的心情向您遞交我的檢討書，以深刻反省我無故曠工的錯誤行為。我無故曠工給單位正常工作運行造成了影響，讓我的本職崗位缺少人手，也讓您對于單位的紀律管理規范深感擔憂，讓您寢食難安，讓同事受苦勞累。對此，我感到萬分的抱歉與愧疚！
20XX年8月19日，也就是昨天，由于我當天起床很晚，起床時候已經發現遲到了，本想趕緊跑回公司繼續上班。無奈上午九點發現家里的空調壞了，大熱天的家人非常炎熱，所以需要我幫忙維修空調。身為家中的知識分子，我毅然決然得幫助家人搬運空調前往空調維修鋪進行維修，直到下午才將空調修理好。可是，我已經是曠了一天的工了。
這次錯誤暴露出我許多問題：
一，睡懶覺、起床晚了。其實工作以后我就一直感受非常疲憊，加上當晚又因為一些家庭瑣事睡得比較晚，所以次日起床時候就遲到了。
二，責任心不足。發現上班遲到了以后我就心想反正遲到就要受罰，不如干脆曠工得了。這樣的心態充分暴露出我得過且過、散漫敷衍的不負責心理，萬萬要不得。
三，我沒有準確預計后果。須知我已經是一名近二十六歲的人了，正所謂“男大二十是只鷹”，鷹翱翔于高空，能放眼寬廣，應該懂得為自己行為考慮后果，這次我曠工行為就導致了領導生氣等諸多不良后果，實在是我沒有預料到的。
工作，是人在這個社會當中發揮自身技能、作用的途徑。工作，是人的權利也是義務。我這樣曠工的行為是不好的，曠工等于是不重視工作。
在此我鄭重地向領導致歉：從今往后，我再也不這樣肆意曠工了，有事須請假！就算起床遲到我也要堅決來單位上班，遇到任何突發狀況都要跟領導講明清楚。
員工違紀違規檢討書4尊敬的領導：
您好！
此次，我因為自身在思想上的管理不嚴格，竟導致自己公然違反了工廠的'紀律！不僅在工廠里吸煙，更是在您已經多次提出問題的廁所吸煙！在上次的晨會上，你已經徹底地指出了，即使是在廁所抽煙，也同樣是嚴重的違反紀律！但面對您這樣的警告，我卻依舊當做耳旁風，沒有將您的叮囑放在心上，沒有重視您的忠告！
X月x日的這的這天，我因為在工作有些懷念香煙的氣味，一直感到心癢手癢。最終，是還鬼使神差的脫離了自己的崗位，走到廁所去吸了一支煙！但在回來遇到您時，我本以為不會有什么問題，但您卻一下就聞出了我殘留在身上的煙味！并指出了我的錯誤！對此，我真的是既慚愧，又后悔。
作為一名xxx工廠的工作者，我本該嚴格的遵守工廠的規定，認真的完成好自己的工作！并且，工廠不允許抽煙的這條規定，也不僅僅是因為是規定而已！在工廠這個密集的車間里，我們抽煙不僅會污染環境，給產品帶來不良影響，最為嚴重就是的還會給那些不抽煙的同事們帶來身體的危害！這是非常的嚴重的錯誤！
我們都知道二手煙的危害，但我卻沒有重視！甚至，跟本沒將這當做一回事！但在您的批評下，我才真正的認識到了自己的問題！認識到了，被自己忽略掉的問題，其實才是最大的問題！
再者說，作為一名工廠的員工，我們在工作中最重要的就是團結！但我卻連這么簡單的要求都不能完成，甚至還主動地去違反工廠的規定！正實在是過于糟糕！
如今，在后來您的批評下，我又再一次的反思了自己的錯誤，并寫下了這份檢討。我在這次的錯誤中，不僅無視了工廠的規定，并且還給工作以及身邊的同事們帶來了健康的危害！這不是一個正直的工作者因有的行為，更是我們工廠，絕對不允許的行為！
如今，在這樣的自我反省下，我才意識到自己的行為，不僅僅是對公司紀律的違反，更是對整個團隊的危害！團隊是我們工作力量的來源，也是我們能在工作中發揮出最大力量的方式！但我卻不重視團隊，只向著自己！這是我的自私！
如今，我已經徹底的反省了自己的錯誤，也里立下保證，再不會在工作中出現這樣的問題！回望您能原諒我，給我一次改正的機會！
此致
敬禮！
員工違紀違規檢討書5尊敬的單位領導：
事到如今，錯誤經您發現，我們受到了處罰問詢。經過深刻反省，我充分地認識到自身錯誤的嚴重性。分析我的此次錯誤，我主要錯在了沒有足夠的工作思想覺悟、沒有充分認清行為可能造成的嚴重后果，礙于同事情面錯誤行駛，并且也暴露出我沒有足夠嚴謹、規范的工作態度。錯誤發生以后，我心有余悸，始終覺得這個事情做錯了。
認識到了這些問題，我深感內疚與自責。然而，我清醒地意識到，錯誤已然發生，過多自責無濟于事。我必須在充分認清錯誤的基礎上，充分采取切實、穩妥的改正措施，以求最大限度地避免今后此類錯誤的發生。
特此，我向您做出保證：
1，從今往后，我必須時刻保持高度工作思想覺悟，堅決遵守單位工作各項規章制度，徹底杜絕此類違規操作行為。
2，充分吸取此次錯誤經驗教訓，以此為戒。并且穩妥處理同事之間關系，讓同事關系避免出現此類情面穩妥，讓同事關系朝著健康、謹慎、積極的方向發展。
3，今后努力認真工作，不辜負您的關懷與厚望。
員工違紀違規檢討書6尊敬的領導：
我是xxx，在4月25號的晚上，我在工作時我沒有做好自己的工作，反而沒有抵擋住麻友的 邀請，參加了他們的活動，后被領導發現。
我認真反思，為我自己的行為感到了深深的內疚和不安，在此，我謹向領導做出了深刻的檢討。通過這件事，我感到這雖然是一件偶然發生的事，但同時，也是我對自己工作的放松，帶來的結果。
經反思我覺得自己在工作責任心上仍舊非常欠缺，更為重要的是我感到對不起領導對我的信任，愧對領導的關心，這次的事使我不僅感到是自己恥辱。我深深的感到這種行為是一個非常不好的傾向，也是一個極為重要的苗頭，如果不是領導及時發現，并要求自己深刻反醒，而我還這樣下去，那么后果極為嚴重，甚至無法想像會發生怎樣的工作失誤，在此我在像領導做出檢討的同時也向你們表示發自內心的感謝！
總之我的行為給公司帶來了不好的影響，做出了這樣的行為，我的心情非常沉重和羞愧。發生這件事，我知道無論怎樣都不足以擬補我的過錯，因此我不請求領導的寬恕，無論領導怎樣從嚴從重的處分我，我都不會有任何意見，同時！我請求領導在給我一次機會，讓我可以通過自己的行動來表示自己的覺醒，以加倍努力的工作來為公司的工作做出積極的貢獻，請領導相信我。
此致
敬禮
員工違紀違規檢討書7尊敬的領導：
為我的過錯與工作缺失，特向您檢討。
首先，愧對領導對我們多次的教導，以為停電便沒有什么事安排；其次，我沒有自制力，遲到后將錯就錯，在錯誤的道路上越走越遠；當然，這些客觀原因都不能成為我上班時間曠課的充分理由。主要原因是長期積累的個人無安排和散漫性質。未能參加公司重要工作會議，不僅對不起？對我的循善誘教，更對不起我自己的生活理念：生活就是工作，我們卻讓生活干擾了工作。使我對接下來安排的工作沒有直接有效的傾聽，影響效率。
魯迅先生說過，我們只有認真反思，尋找錯誤后面的深刻根源，認清問題的本質，才能給集體和自己一個交待，從而得以進步。在寫此檢討之時，我深感自己的無知，后悔之極。懷著沉重復雜的心情寫這篇檢討，但還是寫得不好，只怪自己才疏學淺，不能更好的運用我們深厚的漢語言文化。
敬請領導諒解。
第五篇：員工工作違規違紀檢討書
員工工作違規違紀檢討書
在不小心犯錯后，為了避免再犯，我們要通過寫檢討書來反省，請注意寫檢討書的心態要端正。什么樣的檢討書才是好的檢討書呢？以下是小編幫大家整理的員工工作違規違紀檢討書，歡迎閱讀，希望大家能夠喜歡。
員工工作違規違紀檢討書1尊敬的領導：
您好！
工作是安排好的是有規定的，上班的規定條咧都是明確的。公司的規定一直都貼在公司內部，我們每天都會看到，但我在工作中卻違規違紀，不遵守公司的規定，我向領導認錯。
公司是一個集體有著各個各樣的約束條例，我們既然是公司的員工公司的各種規定都是我們必須遵守的，我卻違反規定紀律，破壞了公司的工作環境，挑戰公司權威，這是對公司的大不敬，是對我們工作的不負責，我后悔，我希望領導能夠放我一馬，希望我可以戴罪立功，我犯了錯就應該努力工作回報公司，而不是就這樣離開公司。
我來到公司一直得到公司的培養，也得到了領導的重視，把我分配到重要的崗位上上班，多我的幫助更是很多，我能老司是我的福氣，能夠成為公司的一員是我的緣分，窮挺感謝公司的，我這次犯了大錯違反公司的規矩，給公司造成了傷害，我知錯了，請領導給我一次機會，我需要這次機會改正自己的錯，從而從新得到大家的認可，我要承擔自己的過失，自己犯下的錯。
我犯了錯是我沒有高度的思想覺悟，沒有意識到我犯的錯誤有多嚴重，這次的錯給我沉重的打擊，讓我明白了很多事情，我也知道一游該怎么做，我以后會報所有的會毛病都改掉，我會收斂的，任何的錯誤都是對自己的縱容，我這次太過放松對自己的要求，從而造成了自己任性妄為的行為，給公司帶來麻煩。.違反規定，破壞公司工作環境，讓公司人心浮動，把公司的規定當成白紙，當成一種游戲這是不智，我以前工作的時候想的比較少容易沖動行事，更容易受到刺激，所以就就在工作時違規違紀，這樣給公司帶來損失，也使得公司聲譽受損，其他同事也會輕視公司規定，造成的一系列影響是無可估量的，您相信我，才讓我來到公司，我卻辜負了領導的信任，我慚愧，我們公司的一些規定我更不沒有留意，也是我粗心的結果，我以后一定會把公司的要求規定嚴格的記下來，奉為工作準則，絕不去觸碰那片以下，絕不輕視這些規定。
我以后工作一定好好用功努力，做好自己的工作，絕不發生這樣的是我受到了家訓，已經讓我終生難忘了，又怎么敢再次去觸犯呢，就算公司原諒了自己，我自己也無法原諒自己的。
我會時刻提醒之際，是課監督自己，讓我繼續去努力做好每一天的工作，做好自己的一切。
此致
敬禮！
檢討人：xxx
20xx年x月x日
員工工作違規違紀檢討書2尊敬的.院領導：
事發于xxxx年xx月xx日晚，由于對新系統操作的不熟悉，致使年終醫保結算工作拖沓不前，無法在正常的上班工作時間內完成。于是院領導安排我當晚加班結算x年尚未出院的醫保在院病人，我加班至六點半，還剩下三個未來得及辦理出院結算的醫保病人，本想交代給值班人員來繼續辦理。奈何，當晚值班人員也需對農合病人辦理中結，顧及不暇。而我因為不必要的個人因素沒有繼續加班，耽誤了醫院的年終結算工作，致使醫院的財務工作沒能正常開展。對此，我的心情非常沉重和抱歉！
在自我反省的過程中，痛定思痛把犯錯原因歸結如下：
1、責任心不強。所謂“食君之祿，擔君之憂”，作為一名收費人員，本該恪盡職守輔助財務完成醫院統計工作。更要端正自身的工作態度，切忌工作上的隨意性。
2、紀律性不強。要嚴格按照醫院規章行事辦事，自始自終相信“不以規矩，難成方圓”這一古訓。無論做事還是做人，都要循規蹈矩。也只有循規蹈矩，方可成圓。
經過這次事情，我為我的行為感到后悔，也對收費處帶來了不好的影響，為了對我的過失負責，我愿意接受該有的懲罰。通過此次教訓，我將當作極其寶貴的經驗財富加以吸取，并深刻銘記于心，時常警醒自己。對于今后的工作和生活，我也要放正態度，要求自己深刻反省，做事要有始有終。
真心感謝領導的教誨，希望在今后的成長過程中，能從你們身上學得到更多的智慧，能得到你們的教誨和幫助，我倍感幸運！并且保證今后不會再出現類似的情況，如有再犯，請院領導重罰。
檢討人：XXX
20xx年X月X日
員工工作違規違紀檢討書3尊敬的公司領導：
20xx年3月21日晚，型號為KT06—351500產品30PCS準備出貨時，經李總查看發現全部裝錯外殼（此批30PCSKT06—351500產品需裝KT85154mm的外殼），而在生產過程中及QA抽檢時都無人發現此嚴重問題。做為品質主管，本人對此次嚴重品質問題有工作失職及監督不力等負有不可推卸的責任。在此特向公司領導作出深刻檢討。盡管公司從3月份開始已逐步完善ISO9001質量體系及相關程序文件，各相關標準文件也已制定發放下去。要求要嚴格按照程序文件及標準文件要求云執行。但在生產過程中，仍出現了此次未按標準要求工作現象。經認真分析，深刻反省，針對本部門此問題發生的主要原因有如下幾點：
1、IPQC未收到相關的文件及標準要求，因此不知道對此產品進行檢驗。
2、QA有收到生產任務單，但把重點放在了產品性能檢驗方面，從而沒有對單上特別注意事項一欄進行關注，以至于沒有檢查到此次發生的問題點。
3、做為品質主管，沒有及時的將此類信息傳達下去，沒有監督下屬是否有按要求去執行，負有主要責任。為了避免此類問題再發生，現本部門將做如下改善：
（1、IPQC要嚴格根據作業指導書、生產任務單等相關文件資料對每款產品都要按照IPQC巡檢表要求進行檢驗。
（2、QA抽檢時要對生產任務單或產品測試指標上的每一項要求進行檢驗，不僅僅只是檢驗性能，對于用料及外觀方面都要進行全面檢驗。
（3、對于產品常規要求將以書面形式（相關文件資料）或口頭形式通知到QC/IPQC/QA；如產品有特殊要求及注意事項，將召開部門會議將信息傳達下去，同時將在車間生產看板上生產/品質注意事項一欄中進行注明。
（4、將在下周，對相關人員進行一次關于檢驗標準的培訓。
（5、在下周一，做出一份產品外觀檢驗作業指導書，讓品質檢驗員在檢驗時有依可循。
檢討人：XXX
20xx年X月X日
員工工作違規違紀檢討書4尊敬的領導：
您好，這一段時間，我沒有按照公司的規定每天準時的來公司上班，我的行為已經嚴重違反了公司的各項規章制度，造成了非常嚴重的后果。除了所謂的一些客觀原因，就連新年報道的時候我也沒有去值班，也不按時抵達，會議也沒有參加，就連我工作的區域也沒有做好管理，衛生工作也沒有做好。我個人認為，這只能表明了我的工作態度非常不認真，嚴重缺乏崗位責任感，沒有做自己的分內工作。
在主觀意識上任然是得過且過，馬馬虎虎的混日子思想作風。受到這種消極思想影響，導致我紀律性松弛，自私自利，置公司集體利益與不顧。也置企業領導的信譽威信與不顧，更使得公司的經營形象大受影響。我對自己犯下的嚴重錯誤感動極其痛苦，我自己陷入了深深的后悔和遺憾之中。在這個時刻，我心情無比悔恨，感到無比遺憾。由于我個人的原因，大大影響了公司的經營形象。
我深知這件事情的嚴重性，我在此時此刻也意識到了我這樣一項服務性行業對于客戶的態度是何等的重要。但我覺得此次顧客投訴，領導將我的錯誤及時指出，并嚴厲批評我。從某種層面上講，我也是幸運的。因為這次檢討將我潛在的錯誤給爆發出來了，是在激勵我改正錯誤，為以后更好的工作而努力。這對于我未來的人生工作道路，無疑是一個關鍵的轉折點。
所以，我要深深的檢討，并由衷地對于領導的關心表示誠摯感謝。親愛的領導者，下一階段，我會牢記這次的教訓。我要從內心深處認識到這樣一個巨大的錯誤，其后果是無法想象的。我對顧客的怠慢，失禮和漫不經心，給公司造成了不良影響，讓公司蒙受損失。再次我希望領導能夠接受我誠摯的歉意，并在以后監督我，糾正我的錯誤。我知道，我無論如何努力都不足以彌補我的過錯。
我以后的改正措施：
1、無論多么繁忙的業務，無論手頭工作多么重要，我們必須堅持以微笑服務。
2、客戶是多種多樣的，素質有高有低，但我始終要耐心向顧客解釋，說話講究技巧。
3、我們必須始終不渝地堅持以“顧客就是上帝”的理念，竭盡能力為顧客服務。
檢討人：XXX
20xx年X月X日
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