第一篇：工程單位辦理銀行承兌匯票須知

工程單位辦理承兌須知

關(guān)于承兌匯票

一、概念：

承兌匯票分類：商業(yè)承兌匯票和銀行承兌匯票。

（1）商業(yè)承兌匯票

由出票人到期支付的一種票據(jù)，相對(duì)沒有保障，票據(jù)到期后，如果出票人無(wú)力支付該款項(xiàng)，持票人很有可能拿不到款，不保險(xiǎn)，所擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)大。現(xiàn)在企業(yè)拿到的大多數(shù)都是銀行發(fā)行的承兌匯票。

（2）銀行承兌匯票

指由在承兌銀行開立存款帳戶的存款人簽發(fā)，向開戶銀行申請(qǐng)并經(jīng)銀行審查同意承兌的，保證在指定日期無(wú)條件支付確定的金額給收款人或持票人的遠(yuǎn)期匯票。

銀行承兌匯票的出票人或持票人向銀行提示承兌時(shí)，銀行的信貸部門負(fù)責(zé)按照有關(guān)規(guī)定和審批程序，對(duì)銀行承兌匯票出票人的資格、資信、購(gòu)銷合同和匯票記載的內(nèi)容進(jìn)行認(rèn)真審查，必要時(shí)可由出票人提供擔(dān)保。符合規(guī)定和承兌條件的，與出票人簽訂承兌協(xié)議。

銀行承兌匯票票面必須記載的事項(xiàng)有表明“銀行承兌匯票”的字樣、無(wú)條件支付的委托、確定的金額、付款行名稱、收款人名稱、出票日期、出票人簽章七項(xiàng)。欠缺其中之一的，銀行承兌匯票無(wú)效。

銀行承兌匯票的出票人應(yīng)于銀行承兌匯票到期前將票款足額交存其開戶銀行。承兌銀行應(yīng)在銀行承兌匯票到期日或到期日后的見票當(dāng)日支付票款。

銀行承兌匯票的出票人于銀行承兌匯票到期日未能足額交存票款時(shí)，承兌銀行除憑票向持票人無(wú)條件付款外，對(duì)出票人尚未支付的銀行承兌匯票的金額按照每天萬(wàn)分之三計(jì)收利息（各銀行有利息不同）。銀行承兌匯票樣例

（簽訂承兌合同時(shí)，必須在最后加蓋公章的部分將開戶行及賬號(hào)寫入）。

買受方：（公章）出賣方：（公章）

住所： 住所： 法定代表人： 法定代表人： 委托代理人： 委托代理人： 電話： 電話：

開戶銀行：（必寫）開戶銀行：（必寫）賬號(hào)：（必寫）賬號(hào)：（必寫）郵政編碼： 郵政編碼：

年 月 日

（3）背書

銀行承兌匯票是有價(jià)憑證、無(wú)因憑證，可以基于給付對(duì)價(jià)原則進(jìn)行背書轉(zhuǎn)讓，從而實(shí)現(xiàn)銀行承兌匯票支付功能、結(jié)算功能。例如，甲公司持有一張200萬(wàn)未到期銀行承兌匯票，因甲公司向乙公司購(gòu)買了價(jià)值200萬(wàn)的商品，如雙方同意以銀行承兌匯票方式結(jié)算，那么甲公司就可以將持有的那張200萬(wàn)銀行承兌匯票背書給乙公司，完成交易付款。

年 月 日

（4）貼現(xiàn)

銀行承兌匯票是遠(yuǎn)期匯票，收款人或持票人在銀行承兌匯票到期日之前想提前使用匯票上記載金額，可以向開戶銀行申請(qǐng)貼現(xiàn)。在貼付一定貼息后，即可使用銀行承兌匯票上的金額（貼現(xiàn)時(shí)，銀行會(huì)直接扣除貼息后將貼現(xiàn)余額打入貼現(xiàn)申請(qǐng)人對(duì)公賬戶）。銀行承兌匯票貼息隨銀行承兌匯票貼現(xiàn)率的調(diào)整而變化。

（5）粘單

指在票據(jù)憑據(jù)本身不能滿足背書人記載事項(xiàng)的需要時(shí)，粘附于票據(jù)憑證上的專用空白紙張。票據(jù)進(jìn)行多次背書轉(zhuǎn)讓，由于票據(jù)的背面可用于背書人簽章和記載被背書人名稱的地方有限，當(dāng)票據(jù)上已經(jīng)記滿而無(wú)處可再進(jìn)行背書記載時(shí)，持票人可以將專用的空白紙張粘附于票據(jù)上，以彌補(bǔ)票據(jù)余白的不足，使其后的持票人可以繼續(xù)背書轉(zhuǎn)讓。這種粘貼于票據(jù)上的專用空白紙張，即是粘單。

法規(guī)定的形式條件，就等同于在票據(jù)上所作的記載，即產(chǎn)生票據(jù)上的背書效力。粘單只能用于記載背書事項(xiàng)，而出票的記載事項(xiàng)和承兌、付款時(shí)的有關(guān)事項(xiàng)，應(yīng)當(dāng)記載于票據(jù)的正面，而不能記載于粘單上。

粘單是為補(bǔ)充票據(jù)的本身的不足而粘附于票據(jù)之上的，為了使粘單與票據(jù)本體緊密相連，防止發(fā)生分離和撤換，票據(jù)法要求粘單上的第一記載人，應(yīng)當(dāng)在票據(jù)和粘單的粘接處簽章，以防止偽造和變?cè)臁Ｈ绻痈秸硢魏蟮牡谝挥涊d人不在票據(jù)和粘單的粘接處簽章，則所附粘單在其后使用中將視為無(wú)效；其他后手持票人對(duì)此若不予辨認(rèn)，就屬于重大過(guò)失行為。第一記載人是指第一位使用粘單的背書人。例如：丙接受轉(zhuǎn)讓來(lái)的票據(jù)，是票據(jù)的持票人，當(dāng)丙背書轉(zhuǎn)讓票據(jù)時(shí)，發(fā)現(xiàn)票據(jù)的背面已經(jīng)沒有記載背書的余地了，這時(shí)，丙就應(yīng)該使用粘單，而且丙是該粘單的第一記載人，并且丙在使用粘單時(shí)，必須在是票據(jù)憑證與粘單的粘接處簽單（即通常所說(shuō)的蓋騎縫章）。

在粘單上記載的背書，只要符合票據(jù)法規(guī)定的形式條件，即產(chǎn)生背書效力。

二、申報(bào)條件

（一）、申請(qǐng)人應(yīng)具備的條件

1、依法登記注冊(cè)并有效的企業(yè)法人或其他經(jīng)濟(jì)組織，并依法從事經(jīng)營(yíng)活動(dòng)；持有中國(guó)人民銀行核發(fā)的“貸款卡”；

2、與出票人或前手之間具有真實(shí)合法的商品交易關(guān)系并提供相關(guān)證明材料；

3、在商業(yè)銀行開立結(jié)算賬戶；

4、非銀行承兌匯票的出票人；

5、滿足銀行要求的其他條件。

（二）、申請(qǐng)人需要提供的資料

1、通過(guò)年審的營(yíng)業(yè)執(zhí)照、經(jīng)營(yíng)許可證、企業(yè)代碼證、法定代表人資格證明及本人身份證、護(hù)照原件及復(fù)印件；申請(qǐng)人章程、驗(yàn)資報(bào)告、稅務(wù)登記證；

2、經(jīng)中國(guó)人民銀行年審合格的貸款卡原件；

3、申請(qǐng)人與其前手之間的商品交易合同、增值稅發(fā)票等資料的原件及復(fù)印件；

4、銀行要求的其他資料。

（三）、申辦程序

客戶向銀行提出書面申請(qǐng)，并提交有關(guān)資料，經(jīng)銀行審批同意后，辦理相關(guān)貼現(xiàn)手續(xù)。

（四）、服務(wù)渠道

商業(yè)銀行各級(jí)分支機(jī)構(gòu)公司業(yè)務(wù)部門是銀行承兌匯票貼現(xiàn)業(yè)務(wù)的經(jīng)營(yíng)部門，負(fù)責(zé)該項(xiàng)業(yè)務(wù)的營(yíng)銷、申請(qǐng)受理、調(diào)查評(píng)價(jià)以及客戶服務(wù)工作。三：**公司辦理銀行承兌流程

（1）確認(rèn)供貨商能否接受銀行承兌支付

（2）項(xiàng)目經(jīng)理、財(cái)務(wù)主管、經(jīng)營(yíng)主管、物資主管商討辦理承兌的額度.（3）向公司財(cái)務(wù)部、物資部提出申請(qǐng)

（4）需要提供的材料：情況說(shuō)明（辦理承兌的原因，是已付一部分款余款辦理承兌，還是直接辦理承兌、辦理額度、辦理期限（最長(zhǎng)半年期）、辦理承兌的原合同、承兌合同、發(fā)票（大于等于承兌額）。

四、業(yè)務(wù)拓展

示例1： 商業(yè)承兌匯票（一般不涉及，風(fēng)險(xiǎn)大，目前開具銀行承兌，不開具商業(yè)承兌）甲向乙購(gòu)買80萬(wàn)機(jī)械。丙企業(yè)在該匯票的正面記載了保證事項(xiàng)。乙企業(yè)取得匯票后，將該匯票背書轉(zhuǎn)讓給了丁企業(yè)。匯票到期，丁企業(yè)委托銀行收款時(shí)，才得知甲企業(yè)的存款賬戶不足支付。銀行將付款人未付票款通知書和該商業(yè)承兌匯票一同交給丁企業(yè)。丁企業(yè)遂向乙企業(yè)要求付款。

要求：根據(jù)上述情況和票據(jù)法律制度的有關(guān)規(guī)定，回答下列問題：

（1）丁企業(yè)在票據(jù)未獲付款的情況下是否有權(quán)向乙企業(yè)要求付款？為什么？

（2）丁企業(yè)在乙企業(yè)拒絕付款的情況下是否可向甲企業(yè)、丙企業(yè)要求付款？為什么？

（3）如果丙企業(yè)代為履行票據(jù)付款義務(wù)，則丙企業(yè)可向誰(shuí)行使追索權(quán)？為什么？

答案：(1)丁企業(yè)有權(quán)向乙企業(yè)要求付款，因?yàn)橐移髽I(yè)是票據(jù)的背書人。（2）丁企業(yè)在乙拒絕付款的情況下可以向承兌人甲和保證人丙要求付款（3）丙代為付款后可以向匯票的背書人乙和承兌人甲行使追索權(quán)。以上答案都是依據(jù)票據(jù)法和支付結(jié)算辦法的規(guī)定。

示例2：

以下內(nèi)容來(lái)源于：110法律咨詢網(wǎng)

http://www.tmdps.cn/zhuanti/yinxingchengduihuipiaodaoqi/changshi/

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第二篇：辦理銀行承兌匯票融資1專題

辦理銀行承兌匯票融資（貼現(xiàn)）協(xié)議書

甲方：（委托方）乙方：（受托方）

甲方因經(jīng)營(yíng)項(xiàng)目，資金不足，委托乙方用甲方持有的銀行承兌匯票代理貼現(xiàn)。雙方本著平等互利，誠(chéng)實(shí)守信的原則。

一、甲方的責(zé)任和義務(wù)：

1、甲方委托乙方為甲方持有的銀行承兌匯票貼現(xiàn)融資代理人，這一委托在本次銀行承兌匯票貼現(xiàn)融資業(yè)務(wù)操作完畢前是不可更改的，同時(shí)保證并承諾在該融資過(guò)程中，不對(duì)第三方泄漏融資的有關(guān)程序、條件、相關(guān)資料、融資計(jì)劃等。雙方必須保守商業(yè)秘密。

2、甲方保證委托乙方代理貼現(xiàn)的銀行承兌匯票的合法真實(shí)性，且具有配套商品交易背景，資料齊全。其貼現(xiàn)總額為人民￥（大寫）萬(wàn)元，并肯備該批總額承諾的銀票利息（半年）%（貼現(xiàn)行直接扣除）和一次性支付乙方擁金按總額的%中介服務(wù)費(fèi)，并劃入貼現(xiàn)代理人乙方的指定帳戶（可按每日進(jìn)帳額分批劃入）

3、甲方按銀行票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)操作流程和本協(xié)議的內(nèi)容輸銀行承兌匯票貼現(xiàn)業(yè)務(wù)，必須承擔(dān)在操作期間的費(fèi)用，即一次性支付貼現(xiàn)行查詢?nèi)藛T及乙方業(yè)務(wù)人員差旅費(fèi)。此項(xiàng)費(fèi)用可在中介費(fèi)中扣除。如果甲方不按票據(jù)貼現(xiàn)程序操作或因其它原因造成乙方無(wú)法順利操作。屬甲

方違約，所支付的費(fèi)用不在返回。

二、乙方的責(zé)任和義務(wù)

1、乙方保證操作貼現(xiàn)的銀行金融機(jī)構(gòu)真實(shí)、合法、可靠，該銀行查詢?nèi)藛T是國(guó)內(nèi)合法的金融機(jī)構(gòu)派出的，銀行承兌匯票按票據(jù)貼現(xiàn)操作流程每半年重新操作一次（甲方并同時(shí)支付該次操作的銀行利息，利率按銀行規(guī)定執(zhí)行），可連續(xù)操作年，此承兌匯票不上網(wǎng)，手寫，只能在本行貼現(xiàn)。

2、乙方保證執(zhí)行銀行承兌匯票貼現(xiàn)業(yè)務(wù)操作流程的有關(guān)事項(xiàng)，如貼現(xiàn)無(wú)款到位和貼現(xiàn)行查詢?nèi)藛T不能在年月日前到達(dá)，即屬乙方違約，乙方按所收甲方所付費(fèi)用的雙倍賠償給乙方作為經(jīng)濟(jì)補(bǔ)償。

三、此協(xié)議一式兩份，雙方各執(zhí)一份，均有同等經(jīng)濟(jì)和法律效力，雙方代表簽字蓋章后即生效。

甲方：乙方：

年月日年月日

不上網(wǎng)承兌匯票操作程序

一、乙方收到甲方邀請(qǐng)費(fèi)用后，在三天之內(nèi)趕赴甲方開戶銀行操作。甲方承擔(dān)乙方人員的一切食宿交通等費(fèi)用。

二、甲方出具一次性和貼息費(fèi)用或在打款時(shí)由銀主扣除。

三、乙方咨詢甲方開戶（即出票承兌）銀行行長(zhǎng)認(rèn)為可以操作后，雙方正式簽定合同。甲方向乙方提交伍萬(wàn)元人民幣保證金，四十八小時(shí)內(nèi)，乙方銀行劃款人員到達(dá)甲方開戶（即出票承兌）銀行，由甲方開戶（即出票承兌）銀行先行開具銀行承兌匯票，并做好有關(guān)手續(xù)。乙方即將資金打入甲方帳戶，資金一旦在甲方帳戶入賬，甲方即將一次貼息和居間費(fèi)用支付給各受益人，并同時(shí)在銀行柜臺(tái)辦理該銀行承兌匯票背書后交給乙方。操作完畢。

年月日

第三篇：銀行承兌匯票申請(qǐng)辦理?xiàng)l件

銀行承兌匯票申請(qǐng)辦理?xiàng)l件

銀行承兌匯票業(yè)務(wù)簡(jiǎn)介

銀行承兌匯票是指由出票人簽發(fā)，并由出票人向開戶行申請(qǐng)，經(jīng)開戶行審批同意承兌的票據(jù)。

辦理銀行承兌匯票業(yè)務(wù)，必須以合法、真實(shí)的商品或勞務(wù)交易為基礎(chǔ)，不得辦理無(wú)真實(shí)合法交易的承兌業(yè)務(wù)。承兌期限最長(zhǎng)不得超過(guò)六個(gè)月。

銀行承兌匯票申請(qǐng)辦理?xiàng)l件

金融一網(wǎng)提醒，申請(qǐng)辦理銀行承兌匯票的基本條件如下：

在承兌行開立基本賬戶或一般賬戶，依法從事經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的法人或其他經(jīng)濟(jì)組織；

有合法真實(shí)的商品或勞務(wù)交易背景；與承兌行有真實(shí)的委托付款關(guān)系；

信用等級(jí)在A級(jí)（含）以上，且資產(chǎn)負(fù)債率在70%（含）以下，能以自有資金提供承兌保證金，具有支付匯票金額的可靠資金來(lái)源和能力，能對(duì)匯票差額部分提供足額、有效擔(dān)保；

資信良好，無(wú)不良信用記錄；

承兌行規(guī)定的其他條件。

銀行承兌匯票申請(qǐng)辦理基本流程

銀行承兌匯票業(yè)務(wù)基本流程

（一）客戶申請(qǐng)階段

符合條件的出票人應(yīng)向承兌行提供下列資料：

銀行承兌匯票承兌申請(qǐng)書；

經(jīng)有權(quán)部門核準(zhǔn)登記并年檢的營(yíng)業(yè)執(zhí)照或法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照、組織機(jī)構(gòu)代碼證、稅務(wù)登記證等；

財(cái)務(wù)報(bào)表；

公司章程與驗(yàn)資證明；

承兌申請(qǐng)所依據(jù)的合法、有效的商品購(gòu)銷、勞務(wù)交易合同；

需提供擔(dān)保的應(yīng)提交保證人的有關(guān)資料或抵、質(zhì)押的有關(guān)資料； 需要提供的其他資料。

（二）承兌行調(diào)查、審查與審批階段

調(diào)查內(nèi)容主要包括：

出票人是否具備資格。出票人遞交的所有資料的合法性、真實(shí)性。出票人的償債能力、盈利能力、資信情況以及生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)管理情況等。保證金或其他擔(dān)保方式是否落實(shí)；所提供的擔(dān)保方式是否可行。

申請(qǐng)辦理的匯票是否在交易合同約定的有效期內(nèi)；合同所載明的交易內(nèi)容是否符合工商部門批準(zhǔn)的經(jīng)營(yíng)范圍；是否約定以銀行承兌匯票進(jìn)行結(jié)算；是否具有真實(shí)的交易關(guān)系。

其他需要調(diào)查的內(nèi)容。

審查與審批。由信用社根據(jù)相關(guān)要求對(duì)借款人申請(qǐng)的信貸業(yè)務(wù)進(jìn)行內(nèi)部審查、審批工作。

（三）出票與支付票款

對(duì)于審批通過(guò)的銀行承兌匯票，承兌行將與借款人共同簽訂《銀行承兌匯票承兌合同》和《保證合同》或《抵押合同》等信貸合同。在簽訂合同后15日內(nèi)，信用社與借款人、抵押人或質(zhì)押人共同辦妥抵、質(zhì)押登記手續(xù)。

銀行承兌匯票出票人根據(jù)承兌合同約定的金額、期限、收款人等要素填寫銀行承兌匯票并簽章。

票據(jù)到期日借款人應(yīng)將差額資金存入指定賬戶，承兌行接到持票人開戶行寄來(lái)的委托收款憑證和匯票，經(jīng)審核無(wú)誤后，將在匯票到期日支付票款。

（四）保證金的收取和管理

簽發(fā)銀行承兌匯票應(yīng)當(dāng)收取一定比例的保證金。保證金比例原則上不低于70%，對(duì)優(yōu)質(zhì)客戶保證金比例可適當(dāng)降低，但最低不得低于50%。

銀行承兌匯票保證金必須是開票人自有資金，不得以貸款繳存保證金；不得逆程序先簽發(fā)銀行承兌匯票后存保證金。

保證金實(shí)行專戶管理，按客戶設(shè)立保證金專戶，單筆保證金與單筆承兌業(yè)務(wù)建立一一對(duì)應(yīng)關(guān)系。

第四篇：怎樣辦理銀行承兌匯票業(yè)務(wù)

怎樣辦理銀行承兌匯票業(yè)務(wù)

銀行承兌匯票是出票人簽發(fā)，在指定日期無(wú)條件支付確定的金額給收款人，并由銀行保證到期兌付的匯票。

一、承兌申請(qǐng)人應(yīng)具備的基本條件：

(一)是經(jīng)工商行政管理部門發(fā)給企業(yè)法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照，實(shí)行獨(dú)立核算，經(jīng)工商機(jī)關(guān)年檢的企業(yè)法人。

(二)在我行開立結(jié)算帳戶，在結(jié)算過(guò)程中未發(fā)生違反結(jié)算紀(jì)律的行為。

(三)企業(yè)信譽(yù)良好，銀行借款無(wú)欠本息現(xiàn)象。

(四)有真實(shí)有效的商品交易合同，符合《經(jīng)濟(jì)合同法》的有關(guān)要求。合同雙方當(dāng)事人必須是銀行承兌匯票的承兌人和受益人。

(五)企業(yè)財(cái)務(wù)狀況良好，能提供完整、真實(shí)的上年末及近期的財(cái)務(wù)報(bào)表，財(cái)務(wù)情況符合我行對(duì)貸款企業(yè)的要求。

(六)應(yīng)提供經(jīng)銀行認(rèn)可的擔(dān)保方式。

二、擔(dān)保方式：

銀行根據(jù)對(duì)委托人的經(jīng)營(yíng)狀況、財(cái)務(wù)狀況，以及在銀行的結(jié)算狀況的分析，將向承兌申請(qǐng)人收取部分保證金(30%以上、10%以上等檔次)、全額保證金或免收保證金，對(duì)于沒有提供足額保證金的承兌申請(qǐng)人，必須對(duì)差額提供相應(yīng)的抵押或擔(dān)保。

三、銀行承兌匯票的額度、期限和手續(xù)費(fèi)：

(一)額度：每張匯票金額不超過(guò)人民幣1000萬(wàn)元整。

(二)期限：根據(jù)貿(mào)易合同確定，最長(zhǎng)不超過(guò)6個(gè)月。

(三)手續(xù)費(fèi)：按承兌金額的0.5‰收取，每筆不足人民幣10元的，按10元收取。

四、銀行承兌匯票的申請(qǐng)：

申請(qǐng)人須填寫《招商銀行銀行承兌匯票申請(qǐng)書》，并提供以下資料：

(一)申請(qǐng)人的企業(yè)法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照及年檢記錄;委托人的稅務(wù)登記證復(fù)印件;法人代表身份證明、有效的公司合同及章程、董事會(huì)決議和授權(quán)委托書。

(二)申請(qǐng)人的上及近期的財(cái)務(wù)報(bào)表。

(三)與銀行承兌匯票有關(guān)的商品交易合同。

(四)按我行《流動(dòng)資金貸款管理辦法》中規(guī)定的擔(dān)保人或抵、質(zhì)押品的有關(guān)材料。

經(jīng)審批同意后，我行將與申請(qǐng)人簽定《承兌協(xié)議》、《抵押合同》或《質(zhì)押合同》(或與擔(dān)保人簽定《擔(dān)保合同》)。

五、銀行承兌匯票的兌付：

匯票到期前10天按合同約定，承兌申請(qǐng)人應(yīng)保證其帳戶上有足額資金。匯票到期時(shí)，我行將按有關(guān)規(guī)定從承兌申請(qǐng)人帳戶扣收相應(yīng)款項(xiàng)用于向持票人付款。若申請(qǐng)人帳面余額不足，我行將對(duì)欠款部分做逾期貸款處理，從逾期之日起，每日按萬(wàn)分之三計(jì)收利息。

第五篇：銀行承兌匯票托收辦理流程

銀行承兌匯票托收辦理流程

銀行承兌匯票的到期托收，需要填寫“托收憑證”，并將匯票后背書欄補(bǔ)齊，在最后被背書欄加蓋本單位預(yù)留印鑒。

一、托收憑證的填寫

各銀行的托收憑證樣式都是統(tǒng)一的，只是印刷不同，因而不能通用。憑證需要填寫的有：

1、委托日期：即該憑證送交銀行柜臺(tái)的日期

2、付款人全稱：應(yīng)該注意的是，銀行承兌匯票和商業(yè)承兌匯票的承兌人不同，銀行承兌匯票的承兌人是銀行，所以，此處即為票面顯示的“付款行全稱”欄內(nèi)付款行行名

3、付款人賬號(hào)：付款人賬號(hào)欄不填，由銀行查詢填寫

4、付款人地址：若票面有付款行詳細(xì)地址則按地址填寫，如沒有，需要查詢到該付款行隸屬于何省何市（或縣）

5、付款人開戶行：“付款人開戶行”欄與“付款人”欄一樣，均為承兌行行名

6、收款人全稱：即為收款單位

7、收款人賬號(hào)：為收款單位送交托收銀行本單位賬號(hào)

8、收款人地址：收款單位隸屬省、市（縣）

9、收款人開戶行：收款單位送交托收行行名

10、金額：票面金額大寫、小寫

11、款項(xiàng)內(nèi)容：“貨款”等

12、托收憑據(jù)名稱：“銀行承兌匯票”并需填寫托收的本張承兌右上角的匯票號(hào)碼

13、附寄單證張數(shù)：此欄有些銀行不要求填寫，有些銀行要求，所附寄的即為本需托收匯票，一般寫“一張”

本托收憑證共五聯(lián)，要求復(fù)印填寫，每張?zhí)顚憙?nèi)容一致。填完后在第二聯(lián)左下角指定處加蓋本單位預(yù)留印鑒。

以下為托收憑證樣板

二、補(bǔ)齊匯票后背書欄

匯票后的被背書欄理論上由每手背書人填寫，但在實(shí)務(wù)操作中到期托收的匯票后被背書欄常常是空白的，需要由到期托收人逐欄填補(bǔ)以前各家被背書欄。這樣做危險(xiǎn)非常大，萬(wàn)一將某家名稱填錯(cuò)，需要追溯至該家由該家出具證明并在同張證明上加蓋公章和預(yù)留印鑒三個(gè)印章。銀行承兌匯票的流通期最長(zhǎng)為六個(gè)月，在這期間，完全可能經(jīng)手幾十家。一旦寫錯(cuò)，需要追溯證明的時(shí)候，對(duì)方公司很可能和本企業(yè)沒有任何業(yè)務(wù)聯(lián)系，連聯(lián)系方式都無(wú)法找到，就算找到對(duì)方也可能置之不理導(dǎo)致托收方無(wú)法托收。所以，除了“慎之又慎”別無(wú)它法，在填寫之前，請(qǐng)先凝神靜氣，或者祈禱一番。

以下為背書欄：

三、在最后被背書欄加蓋本公司預(yù)留印鑒

在以上三方面完成之后，就可以把托收憑證和匯票原件交與托收銀行柜臺(tái)，柜臺(tái)將以第一聯(lián)作為回單交還托收人。并將所委托托收匯票寄到開票行予以查詢。如無(wú)誤到期即可解付。

托收憑證樣板

托收憑證一式五聯(lián),第一聯(lián)是回單,是收款單位開戶銀行給收款單位的回單聯(lián)；(托收單位)

第二聯(lián)貸方憑證，是收款單位委托開戶銀行辦理托收款項(xiàng)后的貸方憑證；（托收銀行）

第三聯(lián)借方憑證，是付款單位開戶銀行支付貨款的借方憑證聯(lián)；（付款銀行）

第四聯(lián)收賬通知，是收款單位開戶銀行在款項(xiàng)收妥后，給付款單位是收賬通知聯(lián)；（收款單位）第五聯(lián)承付支款通知，是付款單位開戶銀行通知付款單位按期承付貨款的承付通知。（付款單位）

一、銀行承兌匯票托收流程

持票人（企業(yè)）在匯票到期前將匯票送交持票人開戶銀行辦理托收→持票人填寫托收憑證，并在匯票最后背書人簽章處加蓋持票人預(yù)留印鑒→持票人在匯票被背書人簽章處填寫托收行名稱及“委托收款”字樣→托收行審核匯票背書是否連續(xù)、是否存在瑕疵，審核無(wú)誤后在托收憑證第三聯(lián)加蓋結(jié)算專用章→托收行受理托收后在托收憑證第一聯(lián)加蓋托收行業(yè)務(wù)公章及經(jīng)辦人名章后交客戶作受理回單→通過(guò)特快專遞方式將托收憑證第三、四、五聯(lián)與匯票一同寄往付款行。

二、托收憑證的填寫內(nèi)容

托收憑證應(yīng)用藍(lán)黑色筆填寫，憑證要素不能涂改，涂改的憑證無(wú)效；憑證填寫內(nèi)容：

（一）委托日期及金額：填寫銀行承兌匯票送交托收行（付款行）的日期（小寫），填寫憑證金額須與匯票的大（小）金額寫一致;

（二）付款人全稱：填寫銀行承兌匯票票面上的“付款行全稱”欄內(nèi)付款行名稱。

（三）付款人賬號(hào)：付款人賬號(hào)欄不填，由付款銀行查詢后自行填寫;

（四）付款人地址及開戶行：若票面有付款行詳細(xì)地址則按地址填寫，如沒有，需查詢到該付款行隸屬于何省何市（或縣）后填寫;“付款人開戶行”欄與“付款人”欄一樣，填寫為付款行名稱;

（五）收款人全稱及賬號(hào)：填寫匯票權(quán)利的最后持有人名稱：收款人賬號(hào)填寫匯票權(quán)利的最后持有人在托收行（即開戶行）開立的賬號(hào);

（六）收款人地址及開戶行：填寫收款單位隸屬省、市（縣）名稱；開戶行填寫托收行名稱。

（七）款項(xiàng)內(nèi)容及托收憑據(jù)名稱：款項(xiàng)內(nèi)容填寫“貨款”等實(shí)際用途；托收憑據(jù)名稱填寫銀行承兌匯票及票號(hào)（英文及阿拉伯?dāng)?shù)字號(hào)碼）。

（八）附寄單證張數(shù)：如有粘單全部粘單視為一張?zhí)顚懀瑳]有則不寫。

（九）備注欄內(nèi)填寫：可填寫托收行聯(lián)系電話、匯票到期日、大額支付行號(hào)等內(nèi)容。

二、補(bǔ)齊匯票后背書欄

匯票后的被背書欄理論上由每手背書人填寫，但在實(shí)務(wù)操作中到期托收的匯票后被背書欄常常是空白的，需要由到期托收人逐欄填補(bǔ)以前各家被背書欄。這樣做危險(xiǎn)非常大，萬(wàn)一將某家名稱填錯(cuò)，需要追溯至該家由該家出具證明并在同張證明上加蓋公章和預(yù)留印鑒三個(gè)印章。銀行承兌匯票的流通期最長(zhǎng)為六個(gè)月，在這期間，完全可能經(jīng)手幾十家。一旦寫錯(cuò)，需要追溯證明的時(shí)候，對(duì)方公司很可能和本企業(yè)沒有任何業(yè)務(wù)聯(lián)系，連聯(lián)系方式都無(wú)法找到，就算找到對(duì)方也可能置之不理導(dǎo)致托收方無(wú)法托收。所以，除了“慎之又慎”別無(wú)它法，在填寫之前，請(qǐng)先凝神靜氣，或者祈禱一番。

三、在最后被背書欄加蓋本公司預(yù)留印鑒

在以上三方面完成之后，就可以把托收憑證和匯票原件交與托收銀行柜臺(tái)，柜臺(tái)將以第一聯(lián)作為回單交還托收人。并將所委托托收匯票寄到開票行予以查詢。如無(wú)誤到期即可解付。