第一篇：2016年青海省基金從業(yè)：自律承諾書試題

2016年青海省基金從業(yè)：自律承諾書試題

一、單項選擇題（共25題，每題2分，每題的備選項中，只有1個事最符合題意）

1、金融期貨一般不包括__。A．期權期貨 B．利率期貨

C．股票指數(shù)期貨 D．貨幣期貨

2、專業(yè)基金銷售機構申請基金代銷資格，取得基金從業(yè)資格的人員應不少于__人，且不少于員工人數(shù)的1/2。A．40 B．30 C．20 D．15

3、某投資人投資1萬元申購某基金，申購費率1.5%，假設申購當日基金份額凈值為1.0500元，則其可得到的申購份額為__份。A．9480.95 B．9383.06 C．9350.95 D．9280.95

4、下列項目中，不屬于股票應載明事項的是__。A．股票的編號 B．股票種類 C．持有人名稱 D．公司名稱

5、考察基金經理操作風格的要點包括__。A．基金經理持股集中度情況 B．基金經理行業(yè)偏好情況 C．基金股票周轉率情況

D．基金經理對凈值波動的控制情況

6、下列關于開放式基金的利潤分配，說法正確的有__。

A．開放式基金的基金份額持有人可以事先選擇將所獲分配的利潤現(xiàn)金收益按照基金合同有關基金份額申購的約定轉為基金份額

B．開放式基金的基金合同應當約定每年基金收益分配的最多次數(shù)和基金收益分配的最低比例

C．開放式基金當年利潤應先彌補上一年度虧損，然后才可進行當年利潤分配 D．根據(jù)有關規(guī)定，開放式基金利潤分配默認的方式應當采用現(xiàn)金分紅

7、根據(jù)投資目標的不同，基金可以分為__。A．契約型基金與公司型基金

B．成長型基金、收入型基金和平衡型基金 C．主動型基金和被動(指數(shù))型基金 D．交易型開放式指數(shù)基金(ET與上市開放式基金(LO

8、增長型基金具有__特點。A．以追求資本增值為基本目標 B．較少考慮當期收入

C．主要以具有良好增長潛力的股票為投資對象 D．與收入型基金相比，風險小、收益也較低

9、基金產品風險等級通常不包括__。A．零風險等級 B．低風險等級 C．中風險等級 D．高風險等級

10、下列基金類型中投資風險最高的是__。A．債券型基金 B．貨幣市場基金 C．股票型基金 D．混合型基金

11、基金管理公司或基金代銷機構應當在分發(fā)或公布基金宣傳推介材料之日起__個工作日內遞交報告材料。A．3 B．5 C．10 D．15

12、____在預測過程中的分析難度和預測的適當時間范圍不同，也要求更高的預測技能，由此得到的預測結果在一定程度上也更有價值。A：歷史數(shù)據(jù)法 B：情景綜合分析法 C：截面分析法

D：情景局布綜合分析法

13、基金客戶維護費，一般用以向基金銷售機構支付客戶服務及銷售活動中產生的相關費用，并從__中列支。A．基金管理費 B．基金托管費 C．基金交易費用 D．基金運作費用

14、處于家庭衰老期的家庭投資應以__為主。A．偏保守的平衡資產配置 B．偏進取的平衡資產配置 C．長期投資的權益投資工具 D．固定收益工具

15、根據(jù)基金__的不同，可以將基金分為主動型基金和被動型基金。A．運作方式 B．投資對象 C．投資目標 D．投資理念

16、傳統(tǒng)的證券發(fā)行是以企業(yè)為基礎，而資產證券化則是以特定的__為基礎發(fā)行證券。A．資產池 B．投資組合 C．償債資產 D．債務池

17、債券與股票的相同點包括__。A．二者都是債權債務關系的憑證 B．二者的收益率相互影響 C．二者都是籌措資金的手段 D．二者都有較高的風險

18、關于基金業(yè)市場營銷和服務創(chuàng)新，下列說法不正確的是__。A．交易方式上，客戶可采用電話委托、ATM、網上委托等 B．申購費用模式上，客戶可選擇前端收費模式或后端收費模式 C．定期定額投資計劃在成熟市場應用較為普遍 D．紅利再投資很少被我國的基金管理公司所采用

19、下列基金份額凈值的公式表示正確的是__。A．基金份額凈值=基金資產總值/基金總份額 B．基金份額凈值=基金負債/基金總份額 C．基金份額凈值=基金資產總值-基金負債 D．基金份額凈值=基金資產凈值/基金總份額 20、統(tǒng)一基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券，不得超過該證券的____ A：10% B：20% C：30% D：40%

21、我國證券市場法規(guī)體系由__等部分組成。A．國家法律 B．行政法規(guī) C．部門規(guī)章 D．自律規(guī)則

22、股份有限公司經股東大會決議將公積金轉為資本時，按股東原有比例派送新股或者增加每股面值。但法定公積金轉為增加時，所留存的該項公積金不得少于注冊增加的____ A：百分之十 B：百分之二十 C：百分之二十五 D：C百分之五十

23、證券市場兩個最基本和最主要的品種是__。A．股票 B．基金 C．債券

D．證券衍生品

24、有價證券的特征包括__等方面。A．流動性 B．收益性 C．風險性 D．期限性

25、股票的市場價格由股票的價值決定，但同時受許多其他因素的影響，其中最直接的影響因素是__。A．供求關系 B．每股凈資產 C．公司人員結構 D．公司組織形式

二、多項選擇題（共25題，每題2分，每題的備選項中，有2個或2個以上符合題意，至少有1個錯項。錯選，本題不得分；少選，所選的每個選項得 0.5 分）

1、基金管理人、代銷機構應當建立健全檔案管理制度，妥善保管基金份額持有人的開戶資料和與銷售業(yè)務有關的其他資料，保存期不少于____年。A：10 B：15 C：20 D：30

2、目前，__構成了我國基金銷售的主要渠道。A．商業(yè)銀行 B．證券公司

C．證券投資咨詢機構 D．專業(yè)基金銷售機構

3、開放式基金份額認購的收費模式包括__。A．前端收費模式 B．網上收費模式 C．后端收費模式 D．網下收費模式

4、《證券投資基金銷售管理辦法》及其他規(guī)范性文件對基金銷售機構職責的規(guī)范主要包括__。

A．簽訂代銷協(xié)議，明確委托關系 B．制定業(yè)務規(guī)則并監(jiān)督實施 C．禁止提前發(fā)行 D．嚴格賬戶管理

5、關于政府債券，下列說法正確的有__。A．政府債券的發(fā)行主體是政府

B．政府債券可作為政府彌補財政赤字的手段 C．中央政府發(fā)行的債券稱為國債

D．根據(jù)不同的發(fā)行目的，政府債券有不同的期限，從幾年至幾十年

6、債券持有人可按自己的需要和市場的實際狀況，靈活地轉讓債券，提前收回本金和實現(xiàn)投資收益是指債券的__。A．償還性 B．流動性 C．安全性 D．收益性

7、假設某基金每季度的收益率分別為8%、2%、-5%．-3%，那么該基金的簡單年化收益率和精確年化收益率分別為____ A：2%1.51% B：1.51%;2% C：0.5%;0.38% D：0.38%;0.5%

8、對處于形成期的家庭來說，投資應該以__為主。A．長期投資的權益投資工具 B．偏進取的平衡資產配置 C．偏保守的平衡資產配置 D．固定收益工具

9、下列情形，經基金管理人同意可以進行非交易過戶的有__。A．繼承 B．捐贈

C．司法強制執(zhí)行 D．贖回

10、____風險不能通過分散投資加以消除，因此又被稱為“不可分散風險”。A：系統(tǒng)性 B：非系統(tǒng)性 C：企業(yè)的信用 D：管理運作

11、金融衍生工具的基本特征包括__。A．跨期性 B．杠桿性 C．穩(wěn)定性 D．高風險陛

12、下列關于中國證監(jiān)會職責的說法，正確的有__。A．負責行業(yè)性法規(guī)的起草

B．負責監(jiān)督有關法律法規(guī)的執(zhí)行 C．負責保護投資者的合法權益 D．維持公平而有序的證券市場

13、基金份額持有人大會的第一召集人是__。A．基金管理人 B．基金托管人

C．基金份額持有人 D．中國證監(jiān)會

14、在基金管理公司的治理結構中，____處于核心地位。A：公司董事會和經營層 B：監(jiān)管層

C：公司董事會 D：經營層

15、下列關于開放式股票型基金的說法，錯誤的是__。A．開放式股票型基金的價格在每一交易日內始終處于變化之中

B．非交易所交易的股票型基金每天只進行一次凈值計算，因此每一個交易日只有一個價格

C．股票型基金的凈值是由其持有的證券價格復合而成

D．與其他類型基金相比，股票型基金的風險較高，但預期收益也較高 16、20世紀80年代，我國曾發(fā)行具有標準格式券面的國庫券，這種國庫券屬于__。

A．短期債券 B．實物債券 C．憑證式債券 D．記賬式債券

17、小張打算購買基金進行投資。在選擇基金時，小張對某基金管理公司旗下的某只股票基金經營業(yè)績進行了初步估算。該股票基金2007年初基金份額凈值為1.0381元人民幣，2007年底基金份額凈值為1.1208元人民幣，期間該股票基金每份分紅0.0442元人民幣，則不考慮分紅再投資的基金凈值增長率為__。A．12.22% B．7.97% C．4.26% D．3.87%

18、無面額股票是指在股票的票面上不記載股票面額，只注明它在公司總股本中所占__的股票。A．份數(shù) B．比例 C．資金 D．數(shù)量

19、中央銀行的貨幣政策對股票價格有直接的影響，其手段包括__。A．存款準備金制度 B．發(fā)行國債 C．調節(jié)稅率

D．再貼現(xiàn)政策、公開市場業(yè)務

20、、一般有一個固定的存續(xù)期，存續(xù)期滿后，可以通過一定的法定程序延期。A：封閉式基金 B：開放式基金 C：公司型基金 D：契約型基金

21、基金募集失敗，基金管理人須承擔的責任有__。A．將投資人認購款項加計利息退還投資人 B．補償投資人認購損失

C．以固有資產承擔因募集行為而產生的債務和費用 D．重新發(fā)售該基金

22、基金投資風險控制的具體措施包括__。

A．建立科學的部門分離、崗位分離的基金投資管理的組織機構 B．建立完善的基金投資管理制度、內部風險控制制度 C．采取投資風險管理技術和控制程序 D．實行內部監(jiān)察稽核控制

23、基金募集的步驟一般包括__。A．申請 B．核準 C．發(fā)售

D．基金合同生效

24、當封閉式基金二級市場價格______基金份額凈值時，為溢價交易，這時折(溢)價率為______。__ A．高于；正數(shù) B．低于；負數(shù) C．低于；正數(shù) D．高于；負數(shù)

25、基金公司營銷能力考察要點包括__。A．公司信息披露情況

B．公司營銷體系和人員情況 C．公司基金托管和代銷渠道情況 D．公司投資和研究架構情況

第二篇：天津2016年基金從業(yè)：自律承諾書模擬試題

天津2016年基金從業(yè)：自律承諾書模擬試題

一、單項選擇題（共 25題，每題2分，每題的備選項中，只有1個事最符合題意）

1、基金的促銷手段包括__。A．人員推銷 B．廣告促銷 C．營業(yè)推廣 D．公共關系

2、基金定期定額投資計劃的優(yōu)點有__。A．免去投資者多次申購的煩瑣手續(xù) B．風險控制效應 C．成本效應 D．復利效應

3、基金銷售人員應根據(jù)__推薦基金品種，并客觀介紹基金的風險收益特征，明確提示投資者注意投資基金的風險。A．投資者的目標 B．風險承受能力 C．預期收益率 D．投資偏好

4、下列關于藍光公司的基本信息中，使它不能成為基金管理公司股東的是__。A．公司注冊資本為5億

B．公司成立1年以來，治理健全，內部監(jiān)控制度完善 C．公司無任何違法違規(guī)行為，社會信譽良好 D．公司經營業(yè)績較好，資產質量良好

5、關于證券市場的基本功能，以下說法正確的有__。A．證券市場具有資本定價功能

B．證券市場可以讓資金盈余者通過賣出證券而實現(xiàn)投資 C．證券市場可以使生產者實現(xiàn)套期保值的目的

D．證券市場的資本配置功能是指通過證券價格引導資本的流動從而實現(xiàn)資本的合理配置功能

6、基金銷售監(jiān)管的公平原則是指__。

A．基金市場具有充分的透明度，實現(xiàn)市場信息公開化

B．基金市場上不存在歧視，所有參與基金活動的當事人具有平等的權利 C．對監(jiān)管對象給予公正的待遇 D．依法履行監(jiān)管職權

7、股票的內在價值就是股票未來收益的__。A．現(xiàn)值 B．期望價值 C．價值總和 D．期望價格

8、基金管理人最基本、最重要的業(yè)務是__。A．基金份額的申購和贖回 B．基金收益分配 C．基金的投資管理 D．基金后臺管理

9、債券基金A的久期為3年，債券基金B(yǎng)的久期為2年。根據(jù)債券和利率之間的關系，其他條件不變，當市場利率下降時，下列說法正確的是__。A．債券基金A和B的凈值同時上升，且A比B上升幅度大 B．債券基金A和B的凈值同時下降，且A比B下降幅度小 C．債券基金A和B的凈值同時上升，且A比B上升幅度小 D．債券基金A和B的凈值同時下降，且A比B下降幅度大

10、通過__，投資者可以對基金公司的風險控制能力有一定的了解。A．公司是否有違規(guī)事件發(fā)生

B．公司在投資上是否出現(xiàn)過重大的失誤 C．公司旗下目前的基金業(yè)績 D．公司的一些事件性公告

11、《證券投資基金評價業(yè)務管理暫行辦法》發(fā)布的意義包括__。A．使市場各方對基金評價和使用評價結果有章可循 B．讓基金評級業(yè)務的開展更加合規(guī)有序

C．使得一些基金的短期業(yè)績排名和評獎更加公正，可信度更高

D．有助于提升基金評級機構的專業(yè)水平，有利于基金評級機構的健康發(fā)展

12、以下屬于金融遠期合約的有__。A．遠期外匯合約 B．遠期利率協(xié)議 C．遠期股指合約 D．遠期貨幣合約

13、基金銷售機構內部控制的獨立性原則要求__。

A．內部控制應涵蓋基金銷售的決策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個環(huán)節(jié) B．通過科學的內部控制制度與方法，建立合理的內部控制程序 C．基金銷售機構內各分支機構、部門和崗位職責應保持相對獨立

D．制定內部控制應以審慎經營、防范和化解風險為目標，確保內部控制制度的有效執(zhí)行

14、__屬于基金信息披露的實質性原則。A．及時性原則 B．規(guī)范性原則 C．易解性原則 D．易得性原則

15、____是基金管理人和基金托管人簽訂的協(xié)議，主要目的在于明確雙方在基金財產保管、投資運作、凈值計算、收益分配、信息披露及相互監(jiān)督等事宜中的權利義務及職責，確保基金財產的安全，保護基金份額持有人的合法權益。A：招募說明書 B：基金合同 C：托管協(xié)議

D：基金份額發(fā)售公告

16、基金臨時信息披露主要指在____期間，當發(fā)生重大事件或市場上流傳誤導性信息，可能引致對基金份額持有人權益或者基金份額價格產生重大影響時，基金信息披露義務人依法對外披露臨時報告或澄清公告。A：基金贖回 B：基金清盤 C：基金募集 D：基金存續(xù)

17、封閉式基金的利潤分配，每年不得少于__次。A．1 B．2 C．3 D．4

18、基金銷售人員是指基金管理公司、基金管理公司委托的基金銷售機構中從事__等相關活動的人員。A．宣傳推介基金 B．發(fā)售基金份額

C．辦理基金份額申購和贖回 D．基金產品創(chuàng)新

19、證券的流動性不能通過__實現(xiàn)。A．到期兌付 B．記賬 C．貼現(xiàn) D．轉讓

20、下列關于基金份額申購和贖回的說法，不正確的是__。

A．開放式基金份額凈值，應當按照每個開放日閉市后，基金資產凈值除以當日基金份額的余額數(shù)量計算

B．基金管理人不得在基金合同約定之外的日期或者時間辦理基金份額的申購、贖回或者轉換

C．投資人在基金合同約定之外的日期和時間提出申購、贖回或者轉換申請的，其基金份額申購、贖回價格為提出基金份額申購、贖回申請當天的價格

D．基金管理人應當自收到投資人申購、贖回申請之日起3個工作日內，對該申購、贖回的有效性進行確認

21、基金公司的資產管理規(guī)模直接關系其__。A．業(yè)界聲譽 B．注冊資本 C．管理費收入 D．員工人數(shù)

22、營銷環(huán)境的諸多因素中，基金銷售機構最需要關注的因素不包括__。A．監(jiān)管機構對基金營銷的監(jiān)管 B．影響投資者決策的因素 C．基金銷售機構本身的情況 D．產品、費率、渠道和促銷

23、以下哪種基金的管理費率最高____ A：證券衍生工具基金 B：股票基金 C：債券基金

D：貨幣市場基金

24、以下不屬于獨立衍生工具的是__。A．期權合約 B．股票期權產品 C．期貨合約

D．互換交易合約

25、按照證券的募集方式，有價證券可分為__。A．上市證券 B．公募證券 C．非上市證券 D．私募證券

二、多項選擇題（共25題，每題2分，每題的備選項中，有2個或2個以上符合題意，至少有1個錯項。錯選，本題不得分；少選，所選的每個選項得 0.5 分）

1、基金是投資于股票、債券、貨幣市場工具等多種金融產品的組合投資工具，客觀上要求營銷人員廣泛了解和掌握股票、債券、貨幣、保險等各種金融工具，在營銷過程中將有關知識以服務的方式傳遞給投資者。這體現(xiàn)了基金市場營銷的____ A：服務性 B：專業(yè)性 C：持續(xù)性 D：適用性

2、反映股票型基金風險的指標包括__。A．貝塔系數(shù) B．基金分紅

C．份額凈值增長率 D．持股集中度

3、金融機構(包括銀行和非銀行金融機構)申購和贖回基金單位的差價收入__營業(yè)稅；非金融機構申購和贖回基金單位的差價收入__營業(yè)稅。A．征收；征收 B．征收；不征收 C．不征收；征收 D．不征收；不征收

4、當投資者不僅僅投資于無風險證券和單一基金組合，所要評價的投資組合僅僅是該投資者全部投資的一個組成部分時，就會比較關注該組合的市場風險，在這種情況下，β會被認為是適當?shù)娘L險度量指標，從而對基金績效衡量的適宜指標就應該是____ A：特雷諾指數(shù) B：夏普指數(shù) C：阿爾法指數(shù) D：詹森指數(shù)

5、__是指基金在進行證券買賣交易時所發(fā)生的相關交易費用，其中，__是由證券公司按成交金額的一定比例向基金收取。A．基金銷售服務費；印花稅 B．基金交易費；印花稅 C．基金銷售服務費；傭金 D．基金交易費；傭金

6、證券的__通過證券的轉讓實現(xiàn)。A．期限性 B．收益性 C．流動性 D．風險性

7、具有較高的風險承受能力，通常專注于投資的長期增值，并愿意為此承受較大的風險的投資者屬于__。A．保守型 B．穩(wěn)健型 C．積極型 D．成長型

8、基金管理公司投資決策委員會負責決定所管理基金的__等事項。A．投資原則和目標 B．資產配置

C．投資計劃和策略 D．投資權限

9、在基金募集和運作過程中，負有信息披露義務的主要當事人不包括__。A．基金管理人 B．基金托管人

C．召集基金份額持有人大會的基金份額持有人 D．基金監(jiān)管機構

10、開放式基金非交易過戶的情況不包括__。A．繼承 B．捐贈

C．申購和贖回 D．司法強制執(zhí)行

11、目前，我國開放式基金的營銷主要依賴__等代銷渠道。A．銀行 B．證券公司

C．專業(yè)基金銷售公司 D．證券咨詢機構

12、關于債券的特征，下列描述錯誤的是__。

A．安全性是指債券持有人的收益相對固定，并且一定可按期收回投資 B．收益性是指債券能為投資者帶來一定的收入，即債權投資的報酬

C．償還性是指債券有規(guī)定的償還期限，債務人必須按期向債權人支付利息和償還本金

D．流動性是指債券持有人可按自己的需要和市場的實際狀況，靈活地轉讓債券

13、下列關于基金會計核算特點的說法，錯誤的是__。A．會計核算主體是證券投資基金

B．公募基金會計的責任主體中，基金托管人承擔主會計責任 C．會計分期細化到日 D．基金持有的金融資產和承擔的金融負債通常歸類為以公允價值計量且其變動計入當期損益的金融資產和金融負債

14、股份有限公司申請其股票上市交易，向____報送有關文件。A：證券交易所 B：證監(jiān)會

C：全國人民代表大會 D：全國人大常務委員會

15、目前我國金融債券發(fā)行量最大的發(fā)行主體是____ A：中國工商銀行 B：國家開發(fā)銀行 C：中國進出口銀行 D：中國農業(yè)發(fā)展銀行

16、股票的清算價值是公司清算時每一股份所代表的__。A．資產價值 B．賬面價值 C．清算資金 D．實際價值

17、基金投資風險控制的具體措施包括__。

A．建立科學的部門分離、崗位分離的基金投資管理的組織機構 B．建立完善的基金投資管理制度、內部風險控制制度 C．采取投資風險管理技術和控制程序 D．實行內部監(jiān)察稽核控制

18、一般而言，基金投資管理流程的環(huán)節(jié)有__。A．交易部依據(jù)基金經理的投資指令執(zhí)行交易 B．研究部門提供研究報告

C．投資決策委員會決定基金總體投資計劃 D．基金經理制訂投資組合具體方案

19、基金份額持有人享有基金____ A：資產所有權 B：資產管理權 C：基金投資權 D：資產保管權

20、目前公司債券條款中包含的__屬于嵌入衍生工具。A．轉股條款 B．贖回條款 C．返售條款 D．重設條款

21、對于基金管理人而言，建立完整的基金投資績效評估體系的目的主要在于__。A．明確各基金及所管理的全部資產組合的時序表現(xiàn)及各種收益風險特征，使公司對各基金的總體表現(xiàn)有一個概覽

B．分析基金投資目標與投資計劃之間的差異，為投資計劃的進一步完善提供參考

C．有助于基金經理的進一步分析，調整投資組合，促進投資目標的實現(xiàn)

D．完善公司投資決策體制中的反饋機制，為公司的業(yè)績考核提供部分量化指標

22、基金銷售監(jiān)管的監(jiān)管與自律并重原則是指__。

A．針對基金銷售機構經營能力的監(jiān)管，旨在促進基金銷售機構審慎經營，有效防范和化解業(yè)務風險

B．在加強基金市場監(jiān)管的同時，加強基金銷售機構和從業(yè)人員的自我約束、自我教育

和自我管理

C．要求基金市場具有充分的透明度，實現(xiàn)市場信息公開化 D．對監(jiān)管對象給予公正的待遇

23、__對基金銷售信息和銷售的技術系統(tǒng)提出了標準化要求。A．《證券法》

B．《證券投資基金法》

C．《證券投資基金運作管理辦法》

D．《證券投資基金銷售業(yè)務信息管理平臺管理規(guī)定》

24、開放式基金連續(xù)2個開放日以上發(fā)生巨額贖回，已經接受的贖回申請可以延緩支付贖回款項，但不得超過正常支付時間__。A．10天

B．10個工作日 C．20天

D．20個工作日

25、基金賬戶可用于__的認購和交易。A．基金 B．國債 C．企業(yè)債券 D．公司股票

第三篇：基金公司自律承諾書

《基金公司員工行為規(guī)范自律承諾書》

本人作為某基金公司員工，將本著勤勉盡責、誠實守信的執(zhí)業(yè)原則，鄭重作出如下承諾：

一、熱愛祖國，熱愛公司，遵紀守法，遵守公司的各項規(guī)章制度；

二、努力工作，至誠服務；銳意進取，勇于開拓；實事求是，公私分明；

三、自覺保護公司的權益和利益，自覺維護公司的聲譽和信譽；善于為公司的發(fā)展出謀獻策，充分體現(xiàn)“同心同力”的團隊合作精神；

四、勤工守時，勤勉盡職；

五、以專業(yè)的技能和穩(wěn)健的方法從事基金管理業(yè)務；

六、誠實守信，努力維護基金持有人的最佳利益；

七、不斷學習，盡一切可能提高工作技能，及時了解與工作內容有關的法律、法規(guī)及行業(yè)最新動態(tài)；

八、在個人利益與公司或基金持有人利益發(fā)生沖突時，以公司或基金持有人利益為重；

九、及時處理與本人工作有關的投訴；

十、如因本人工作失誤給公司造成巨大損失，本人愿意接受公司的相應處罰；

十一、如因本人違規(guī)操作從而給公司和社會造成損失或危害，本人愿意接受有關部門的處罰。

承諾人：日期：

第四篇：從業(yè)行為自律承諾書

市局機關工作人員從業(yè)行為自律承諾書

根據(jù)國家局、市局（公司）黨組關于明示承諾工作的要求，本人承諾在履行崗位職責過程中，嚴格遵守各項規(guī)章制度和從業(yè)行為紀律規(guī)定，若出現(xiàn)有下列之一行為，造成重大經濟損失或惡劣影響，并負有直接責任，自愿接受單位作出的黨紀、政紀處分或組織處理，直至解除勞動合同關系。

1、不履行或不正確履行崗位職責。

2、拒不執(zhí)行或擅自改變組織會議決定、決議。

3、工作不負責任，服務態(tài)度惡劣，辦事拖拉推諉。

4、利用職務便利，為個人、配偶、子女或其他親友謀取私利。

5、索取、收受管理和服務對象有損職務廉潔性的財物。

6、向管理和服務對象報銷應由個人支付的費用。

7、越權辦理或利用職務影響干預其他部門（單位）的行政事務。

8、以不正當手段為本人或其他人謀取職位、職稱、榮譽等。

9、擅自向外透露不應公開或在一段時間需要保密的事項。

10、編造傳播謠言、小道消息或散布不負責任的言論。

承諾人：

主管領導：

簽訂日期：

年日

2009月

直屬單位員工從業(yè)行為自律承諾書

依據(jù)《中華人民共和國勞動法》、《中華人民共和國勞動合同法》和國家局、北京市局（公司）相關紀律規(guī)定及本單位規(guī)章制度，作如下承諾：

我承諾，在勞動關系存續(xù)期間，若違反自律承諾書的內容，有下列行為之一，并在其中負有直接責任，本人自愿接受單位作出的黨紀處分、行政處理，直至解除勞動合同關系。

1、利用職務、工作之便，收受、索取、無償占有管理服務對象的財物或為本人、配偶、子女、親友及其他有利益關系的人謀取利益。

2、組織、參與違反國家局、市局（公司）、本單位卷煙經營紀律的活動。

3、接受、參與管理服務對象提供的宴請、娛樂、旅游等活動。

4、違反工作程序、工作紀律、規(guī)章制度或因不文明行為，造成嚴重經濟損失或不良影響。

5、泄露本單位商業(yè)或執(zhí)法秘密。

6、為謀取私利，刁難、恐嚇管理服務對象，給管理服務對象造成直接經濟損失。

7、不履行或不正確履行崗位職責，造成重大經濟損失或惡劣影響。

補充條款：若國家法律法規(guī)、行業(yè)政策規(guī)定及紀律規(guī)定發(fā)生變

化時，員工從業(yè)行為自律承諾內容隨之修改，經職工代表大會或職工大會討論通過后，按新的承諾內容執(zhí)行。

《員工從業(yè)行為自律承諾書》作為勞動合同附件并入勞動合同。

承諾人：

法定代表人或法定代理人：

簽訂日期：

公章： 年月

2009日

直屬單位一把手從業(yè)行為自律承諾書

根據(jù)國家局、市局（公司）黨組關于明示承諾工作的要求，本人承諾在履行崗位職責過程中，嚴格遵守各項規(guī)章制度和從業(yè)行為紀律規(guī)定，若出現(xiàn)有下列之一行為，造成重大經濟損失或惡劣影響，并負有直接責任，自愿接受單位作出的黨紀、政紀處分或組織處理，直至解除勞動合同關系。

1、不履行或不正確履行崗位職責。

2、個人或少數(shù)人決定重大事項，拒不執(zhí)行或擅自改變上級的決議、決定及重要部署。

3、要求和指使提拔自己的配偶、子女或其他親友及身邊工作人員。

4、授意、指使、強令財會人員違反財經制度。

5、在本單位報銷應由個人支付的費用。

6、利用職務便利，在工程項目建設、物資采購、招標、專賣及行政管理、卷煙經營等活動中，為個人、配偶、子女、親友及有利益關系的人提供便利或謀取私利。

7、收受、索取管理和服務對象的貴重物品、禮金、有價證券、信用卡及其他支付憑證等。

8、組織、授意、默許違規(guī)經營卷煙活動。

9、干擾、妨礙、阻撓本單位內違法、違紀、違規(guī)案件的調查處理。

承諾人：

主管領導：

簽訂日期：年日

2009月

第五篇：青海省2016年下半年基金從業(yè)資格之基金收益分配試題

青海省2016年下半年基金從業(yè)資格之基金收益分配試題

一、單項選擇題（共 25題，每題2分，每題的備選項中，只有1個事最符合題意）

1、商業(yè)銀行基金代銷部門取得基金從業(yè)資格的人員應不低于該部門員工人數(shù)的______，部門的管理人員應具備從事2年以上的基金業(yè)務或者______年以上證券、金融業(yè)務的工作經歷。__ A．1/3；3 B．1/3；5 C．1/2；3 D．1/2；5

2、__是基金會計核算主體。A．證券投資基金 B．基金管理公司 C．托管銀行

D．基金代銷機構總部

3、基金的風險分析指標中，__越高意味著基金相對于業(yè)績基準的波動性越大。A．行業(yè)集中度 B．標準差 C．貝塔系數(shù)

D．行業(yè)投資集中度

4、關于證券市場的籌資一投資功能，下列說法正確的有__。

A．籌資和投資是證券市場基本功能不可分割的兩個方面，忽視其中任何一個方面都會導致市場的嚴重缺陷

B．資金盈余者可以通過買入證券而實現(xiàn)投資

C．為了籌集資金，資金短缺者可以通過發(fā)行各種證券來達到籌資的目的 D．在證券市場上交易的任何證券，既是籌資的工具，也是投資的工具

5、開放式基金自基金份額發(fā)售之日起______個月內募集金額少于______億元，該基金不得成立。__ A．3；2 B．3；3 C．6；2 D．6；3

6、中國證監(jiān)會內部設有____，具體承擔基金監(jiān)管職責。A：發(fā)行監(jiān)管部 B：市場監(jiān)管部 C：法律部

D：基金監(jiān)管部

7、我國基金稅收的政策法規(guī)主要體現(xiàn)在__，這些政策法規(guī)對基金作為一個營業(yè)主體的稅收問題與投資者買賣基金涉及的稅收問題有明確的規(guī)定。A．1998年3月1日起實施的《關于證券投資基金稅收問題的通知》 B．2002年發(fā)布的《關于開放式證券投資基金有關稅收問題的通知》 C．2004年發(fā)布的《關于證券投資基金稅收政策的通知》

D．2005年發(fā)布的《關于股息紅利個人所得稅有關政策的通知》及《關于股息紅利有關個人所得稅政策的補充通知》

8、基金管理公司的主要股東應具備的條件之一是持續(xù)經營__個以上完整的會計。A．2 B．3 C．4 D．5

9、公募基金的會計責任主體是__。A．基金管理人 B．基金托管人 C．證券投資基金

D．基金管理人和基金托管人

10、目前，對基金進行分析研究仍是基金投資的必要環(huán)節(jié)的原因主要有__。A．投資者大多不能對基金進行客觀的評價 B．諸多因素都會直接或間接影響基金的業(yè)績

C．在同樣市場環(huán)境下各基金間業(yè)績會產生很大的差別 D．不同類型基金的風險收益特征不同

11、全球基金業(yè)發(fā)展的趨勢與特點包括__。

A．美國占據(jù)主導地位，其他國家和地區(qū)發(fā)展迅猛 B．封閉式基金成為證券投資基金的主流產品 C．基金市場競爭加劇，行業(yè)集中趨勢突出 D．基金資產的資金來源發(fā)生了重大變化

12、按照《貨幣市場基金管理暫行規(guī)定》以及其他有關規(guī)定，我國貨幣市場基金不得投資于__。A．現(xiàn)金

B．剩余期限為366天的國債

C．剩余期限為180天的可轉換債券 D．6個月的銀行定期存款

13、在使用各類基金評級結果時，投資者應盡量做到__。A．關注評價機構的合規(guī)性 B．避免在不同類型基金中比較 C．不簡單按評級買基金

D．正確理解等級高低的含義

14、銷售決策流程控制要求__。

A．建立完整的信息管理體系，設置必要的信息管理崗位

B．重大決策過程應留有書面記錄，供監(jiān)察稽核部門及監(jiān)管機關等單位核查 C．建立科學的基金產品評價體系，審慎選擇所銷售的基金產品

D．對其銷售分支機構的整體布局、規(guī)模發(fā)展和技術更新等進行統(tǒng)一規(guī)劃

15、基金合同中主要披露事項有__。

A．封閉式基金的基金份額總額和基金合同期限，或者開放式基金的最低募集份額總額

B．基金份額持有人大會召集、議事及表決的程序和規(guī)則 C．基金收益分配原則、執(zhí)行方式

D．作為基金管理人報酬的管理費的提取、支付方式與比例

16、證券發(fā)行市場是發(fā)行人以發(fā)行證券的方式籌集資金的場所，又稱____ A：證券交易市場 B：二級市場 C：初級市場 D：次級市場

17、同一開放式基金認購和申購的區(qū)別主要體現(xiàn)在__。A．購買基金份額的費用不同 B．購買基金份額的期間不同 C．購買基金份額的金額不同 D．購買基金份額的渠道不同

18、根據(jù)《證券投資基金運作管理辦法》的規(guī)定，下列說法不正確的是__。A．60%以上的基金資產投資于股票的基金為股票基金 B．80%以上的基金資產投資于債券的基金為債券基金

C．70%以上的基金資產投資于貨幣市場工具的基金為貨幣市場基金

D．70%的基金資產投資于債券、20%的基金資產投資于股票、10%的基金資產投資于貨幣市場工具的基金為混合基金

19、目前我國貨幣市場基金能夠進行投資的金融工具不包括____ A：期限在1年以內(含1年)的中央銀行票據(jù) B：1年以內(含1年)的銀行定期存款、大額存單 C：現(xiàn)金

D：可轉換債券

20、計算基金份額凈值的收益率指標有__。A．到期收益率 B．時間加權收益率 C．年化收益率

D．幾何平均收益率

21、下列關于基金運作關系的說法，錯誤的是__。A．基金服務機構直接與基金托管人產生關系

B．基金份額持有人、基金管理人與基金托管人是基金的當事人 C．基金市場上的各種服務機構通過自己的服務參與基金市場 D．監(jiān)管機構負責對基金市場上的各種參與主體實施全面監(jiān)管

22、根據(jù)目前有關規(guī)定，對__買賣基金份額的差價收入征收營業(yè)稅。A．個人 B．保險公司 C．證券公司 D．非金融機構

23、目前，我國占基金銷售市場份額最大的基金代銷機構是__。A．保險公司 B．證券公司 C．商業(yè)銀行

D．基金銷售公司

24、基金銷售機構應建立完備的客戶投訴處理體系，包括__。A．設立獨立的客戶投訴受理和處理協(xié)調部門或者崗位

B．向社會公布受理客戶投訴的電話、信箱地址及投訴處理規(guī)則

C．準確記錄客戶投訴的內容，為保護客戶的隱私，投訴電話不得錄音 D．評估客戶投訴風險，采取適當措施，及時妥善處理客戶投訴

25、對于持續(xù)持有期少于30日的投資人，基金管理人可以在基金合同、招募說明書中約定收取不低于贖回金額__的贖回費。A．0.25% B．0.5% C．0.75% D．1.5%

二、多項選擇題（共25題，每題2分，每題的備選項中，有2個或2個以上符合題意，至少有1個錯項。錯選，本題不得分；少選，所選的每個選項得 0.5 分）

1、____是受基金管理公司委托從事基金代理銷售的機構。通常只有大的投資者才能直接通過基金管理公司進行基金份額的直接買賣，普通投資者只能通過基金代銷機構進行基金的買賣。A：基金銷售機構 B：注冊登記機構

C：律師事務所和會計師事務所 D：基金投資咨詢公司

2、中國證券業(yè)協(xié)會的自律管理具體表現(xiàn)為__。A．對會員單位的自律管理 B．對從業(yè)人員的自律管理 C．對機構投資者的自律管理

D．對代辦股份轉讓系統(tǒng)的自律管理

3、基金宣傳推介材料登載過往業(yè)績，基金合同生效10年以上的，應當?shù)禽d最近__個完整會計的業(yè)績。A．5 B．3 C．8 D．10

4、考察基金經理投資理念時，其要點不包括__。A．基金經理投資經歷 B．基金經理投資哲學 C．基金經理投資方法論 D．基金經理投資策略

5、以追求穩(wěn)定的經常性收入為基本目標的基金是__。A．指數(shù)型基金 B．收入型基金 C．增長型基金 D．平衡型基金

6、概括地講，股票型基金的投資風險包括__。A．系統(tǒng)性風險 B．非系統(tǒng)性風險 C．贖回風險 D．管理運作風險

7、目前，對基金進行分析研究仍是基金投資的必要環(huán)節(jié)的原因主要有__。A．投資者大多不能對基金進行客觀的評價 B．諸多因素都會直接或間接影響基金的業(yè)績

C．在同樣市場環(huán)境下各基金間業(yè)績會產生很大的差別 D．不同類型基金的風險收益特征不同

8、在我國，貨幣市場基金的贖回資金一般在（）日從基金的銀行存款賬戶劃出。A．T+1? B．T+2? C．T+3? D．T+4

9、基金銷售人員在閱讀基金托管協(xié)議時應重點關注的信息包括__。A．基金管理人和基金托管人之間的相互監(jiān)督和核查 B．基金份額的募集發(fā)售、交易、申購、贖回的約定 C．協(xié)議當事人權責約定中事關持有人權益的重要事項 D．基金的投資運作和基金份額發(fā)售安排方面的信息

10、下列屬于消極性股票投資策略的是____ A：以技術分析為基礎的投資策略 B：以基本分析為基礎的投資策略 C：市場異常策略 D：指數(shù)型投資策略

11、廣義的有價證券包括__。A．商品證券 B．資本證券 C．合同文本 D．貨幣證券

12、下列屬于金融衍生工具的有__。A．金融遠期合約 B．金融債券 C．金融期權 D．金融互換

13、投資人在申購贖回開放式基金單位時直接承擔的費用有__。A．管理費 B．轉換費 C．申購費 D．托管費

14、證券市場是指__。A．證券發(fā)行和交易市場 B．證券的流通市場 C．證券的發(fā)行市場 D．證券的交易市場

15、以下關于開放式基金認購、申購和贖回費的說法，正確的有__。A．贖回費率不得超過基金份額贖回金額的百分之五

B．基金管理人可以根據(jù)投資人贖回金額的數(shù)量適用不同的贖回費率標準 C．認購費和申購費可以在贖回時從贖回金額中扣除

D．基金管理人可以根據(jù)基金份額持有人持有基金份額的期限適用不同的贖回費率標準

16、下列關于基金與信托產品的說法，正確的有__。A．契約型基金是金融信托的一種 B．信托產品的流動性比基金好 C．信托的投資門檻一般比基金高 D．信托的投資范圍比基金廣

17、目前，我國開放式基金的托管費率__。A．通常低于0.25% B．通常在0.25～0.5%之間 C．通常在0.5%～1%之間 D．通常高于1%

18、____是我國對證券投資基金的一種本土化創(chuàng)新。A：收入型基金 B：上市開放式基金 C：公募基金 D：私募基金

19、對于基金管理費，下列說法正確的有__。

A．積極管理的股票型基金一般按年管理費率1.5%計提管理費 B．債券基金的管理費率一般在0.5%～1.0%之間

C．基金管理費是基金管理人管理基金資產而向基金收取的費用 D．基金管理費是為基金提供托管服務而向基金收取的費用

20、基金管理人應在法定期限內披露基金招募說明書，定期報告等文件，在重大事件發(fā)生之日起2日內披露臨時報告，體現(xiàn)了基金信息披露的____原則。A：真實性原則 B：準確性原則 C：完整性原則 D：及時性原則

21、開放式基金終止并報中國證監(jiān)會備案后____個工作日內應由基金清算小組予以公告。A：5 B：2 C：3 D：10

22、以下哪種金融工具不是貨幣市場基金不得投資的對象____ A：股票

B：可轉換債券

C：剩余期限超過397天的債券 D：流通不受限的證券

23、關于基金的轉換業(yè)務，以下描述正確的是__。

A．基金轉換業(yè)務只適用于同一基金公司管理的，且在同一注冊登記人處登記的封閉式基金間的轉換

B．同一基金公司管理的開放式基金和封閉式基金可互相轉換 C．基金轉換業(yè)務只適用于同一基金公司管理的，且在同一注冊登記人處登記的開放式基金間的轉換

D．登記在同一注冊登記人處的封閉式基金可互相轉換

24、下列債券發(fā)行的定價方式中，__是以募滿發(fā)行額為止的中標者最高收益率作為全體中標者的最終收益率。A．以價格為標的的荷蘭式招標 B．以價格為標的的美式招標 C．以收益率為標的的荷蘭式招標 D．以收益率為標的的美式招標

25、股票基金和債券基金的申購、贖回原則是__。A．金額申購，金額贖回 B．金額申購，份額贖回 C．份額申購，金額贖回 D．份額申購，份額贖回