第一篇：青海省2016年上半年基金從業：債券基金考試題

青海省2016年上半年基金從業：債券基金考試題

一、單項選擇題（共 25題，每題2分，每題的備選項中，只有1個事最符合題意）

1、現場檢查主要側重對銷售機構__進行檢查。A．財務狀況 B．人力資源 C．內部控制 D．資格許可

2、債券的特征包括__。A．償還性 B．流動性 C．安全性 D．收益性

3、基金銷售監管是基金市場監管體系中不可缺少的組成部分，其意義表現在__。A．維護基金市場的良好秩序 B．提高基金市場效率

C．保護基金投資人合法權益 D．活躍基金市場

4、在基金合同生效的____，基金管理人在指定報刊和管理人網站上登載基金合同生效公告。A：當日 B：次日 C：第三日 D：第五日

5、封閉式基金的交易原則是__。A．機構投資者優先 B．價格優先，時間優先 C．單筆交易量大者優先 D．大宗交易優先

6、在基金資產估值時，交易所上市股票和權證以__估值。A．最高價 B．最低價 C．開盤價 D．收盤價

7、下列關于開放式基金的利潤分配，說法正確的有__。

A．開放式基金的基金份額持有人可以事先選擇將所獲分配的利潤現金收益按照基金合同有關基金份額申購的約定轉為基金份額

B．開放式基金的基金合同應當約定每年基金收益分配的最多次數和基金收益分配的最低比例

C．開放式基金當年利潤應先彌補上一年度虧損，然后才可進行當年利潤分配 D．根據有關規定，開放式基金利潤分配默認的方式應當采用現金分紅

8、中國證監會根據__的規定，受理基金代銷業務資格的申請，并進行審查，依照審慎監管原則，可以組織專家評審會對基金代銷業務資格的申請進行評審，作出批準與否的決定。A．《證券法》 B．《行政許可法》 C．《證券投資基金法》

D．《證券投資基金運作管理辦法》

9、資產證券化是以特定資產組合或特定現金流為支持，發行可交易證券的一種__形式。A．投資 B．負債 C．融資 D．資產

10、商業銀行的基金托管人資格由__來共同核準。A．中國銀監會 B．中國人民銀行 C．中國證監會 D．財政部

11、只有____才有權發售基金份額，進行基金財產的投資管理。A：基金投資者 B：基金管理人 C：基金托管人 D：監管機構

12、投資人在申購、贖回開放式基金單位時直接承擔的費用有__。A．管理費 B．托管費 C．凈購費 D．贖回費

13、根據《證券投資基金管理公司管理辦法》，基金管理公司變更重大事項，應當自董事會或者股東會做出決議之日起__日內，按照中國證監會的規定提出變更申請。A．5 B．10 C．15 D．20

14、以下屬于貨幣證券的有__。A．商業匯票 B．商業本票 C．銀行匯票 D．金融債券

15、下列關于貨幣市場和貨幣市場工具的說法，正確的有__。

A．貨幣市場工具通常指到期日不足1年的短期金融工具，因此也被稱為“現金投資工具”

B．與股票市場相比，貨幣市場投資門檻通常很低，很適合一般投資者直接投資 C．貨幣市場屬于場外交易市場，交易主要由買賣雙方通過電話或電子交易系統完成

D．貨幣市場工具通常由政府、金融機構以及信譽卓著的大型工商企業發行

16、基金管理公司編制的財務會計報表至少應包括__。A．資產負債表 B．利潤表

C．所有者權益(基金凈值)變動表 D．現金流量表

17、__在普及投資者教育、培訓客戶經理的工作中起到了“領頭羊”的作用。A．中國證監會 B．中國銀監會

C．中國證券業協會

D．中國證監會派出機構

18、證券投資基金行業高級管理人員任職時應具備的條件包括__。A．取得基金從業資格

B．具有國家承認的碩士研究生以上學歷

C．具有3年以上金融相關領域的工作經歷和與擬任職務相適應的管理經歷 D．通過中國證監會組織的高級管理人員證券投資法律知識考試

19、專業基金銷售機構申請基金代銷業務資格，取得基金從業資格的人員應不少于__人，且不低于員工人數的1/2。A．10 B．20 C．30 D．50

20、在證券發行制度中，__實質上是一種發行公司的財務公布制度。A．審批制 B．特許制 C．核準制 D．注冊制

21、下列關于基金托管協議的說法，不正確的是__。

A．基金托管協議是基金份額持有人與基金托管人簽訂的協議

B．基金托管協議的主要目的是明確簽訂雙方權利、義務和職責，確保基金財產的安全，保護基金份額持有人的合法權益

C．基金托管協議中要包含基金管理人和基金托管人之間的相互監督和核查 D．基金托管協議中要包含協議當事人權責約定中事關持有人權益的重要事項

22、下列關于基金會計核算特點的說法，正確的有__。A．會計分期細化到周 B．會計分期細化到月

C．會計主體是證券投資基金

D．基金持有的金融資產和承擔的金融負債通常歸類為持有至到期投資

23、在招募說明書、認股書、公司、企業債券募集辦法中隱瞞重要事實或者編造重大虛假內容，發行股票或者公司、企業債券、數額巨大、后果嚴重或者有其他嚴重情節的，處____，并處或者單處非法募集資金金額百分之一以上百分之五以下的罰金。A：三年以上七年以下有期徒刑 B：五年以下有期徒刑或者拘役 C：三年以下有期徒刑或者拘役 D：三年以上十年以下有期徒刑

24、關于定量分析和定性分析，下列說法不正確的是__。A．定量分析更多基于客觀數據

B．根據定量分析指標所得出的綜合結論大體相同

C．在定量分析的過程中，都體現了某種定性的理論依據 D．在定性分析中，也離不開定量的統計和歸納

25、下列屬于我國公司股東權利的有__。A．公司重大決策參與權

B．對公司的經營管理提出質詢 C．持有的股份可以依法轉讓 D．查閱公司章程

二、多項選擇題（共25題，每題2分，每題的備選項中，有2個或2個以上符合題意，至少有1個錯項。錯選，本題不得分；少選，所選的每個選項得 0.5 分）

1、對個人投資者從基金分配中獲得的股票的股息、紅利收入以及企業債券利息收入，由上市公司和發行債券的企業在向基金派發股息、紅利、利息時，代扣代繳__的個人所得稅。A．15% B．20% C．25% D．30%

2、關于證券市場的發展階段，下列說法正確的有__。

A．縱觀世界主要國家證券市場的發展歷史，其進程大致可分為四個階段

B．20世紀初，資本主義從自由競爭階段過渡到壟斷階段，證券市場自身也獲得了高速發展

C．1929～1933年是證券市場發展的停滯階段，世界各國證券市場受到經濟危機的影響

D．20世紀70年代開始，證券市場的發展進入加速發展階段

3、__是現代公司的主要類型。A．有限責任公司 B．兩合公司

C．無限責任公司 D．股份有限公司

4、基金募集失敗，基金管理人須承擔的責任有__。A．將投資人認購款項加計利息退還投資人 B．補償投資人認購損失

C．以固有資產承擔因募集行為而產生的債務和費用 D．重新發售該基金

5、下列我國機構中可以成為證券發行人的有__。A．企業 B．政府 C．金融機構 D．證券業協會

6、債券的有價證券屬性主要表現為__。A．債券可贖回

B．債券是投資者投入資金的量化表現 C．持有債券可按期取得利息

D．債券與其代表的權利聯系在一起

7、按投資市場分類，股票型基金可分為__。A．國外股票型基金 B．全球股票型基金 C．國內股票型基金 D．增長型股票基金

8、普通股票是最基本、最常見的一種股票，其持有者享有股東的__。A．營銷權 B．特許經營權 C．財產支配權

D．基本權利和義務

9、證券具有極高的流動性必須滿足的條件有__。A．很容易變現

B．變現的交易成本極小 C．本金保持相對穩定 D．規模比較大

10、下列關于證券市場結構的說法，正確的有__。

A．按順序關系，證券市場可以分為發行市場和交易市場

B．證券“一級市場”是指已發行的證券通過買賣交易實現流通轉讓的市場 C．證券發行市場是流通市場的基礎和前提

D．證券流通市場是證券繼續擴大發行的必要條件

11、金融機構(包括銀行和非銀行金融機構)申購和贖回基金單位的差價收入__營業稅；非金融機構申購和贖回基金單位的差價收入__營業稅。A．征收；征收 B．征收；不征收 C．不征收；征收 D．不征收；不征收

12、下列關于貨幣市場基金利潤分配的規定，錯誤的是__。A．每日都進行分配

B．貨幣市場基金每周五進行利潤分配時，不包括周六和周日的利潤 C．當日申購的基金份額自下一個工作日起享有基金的分配權益 D．當日贖回的基金份額自下一個工作日起不享有基金的分配權益

13、基金銷售人員在閱讀基金托管協議時應重點關注的信息包括__。A．基金管理人和基金托管人之間的相互監督和核查 B．基金份額的募集發售、交易、申購、贖回的約定 C．協議當事人權責約定中事關持有人權益的重要事項 D．基金的投資運作和基金份額發售安排方面的信息

14、下列關于證券種類及發行的說法，正確的有__。

A．我國目前不允許除特別行政區外的各級地方政府發行債券 B．我國目前允許省級政府發行政府機構證券

C．憑證式國債和普通開放式基金份額屬于非上市證券

D．上市公司采取定向增發方式發行的有價證券屬于公募證券

15、根據《證券投資基金信息披露管理辦法》，開放式基金的基金合同生效后，基金管理人應當在每6個月結束之日起__內，更新招募說明書并登載在網站上，將更新后的招募說明書摘要登載在指定報刊上。A．15日 B．30日 C．45日 D．60日

16、使用現金比例變化法，首先需要確定基金的____ A：投資目標 B：特殊現金比例 C：投資結構

D：正常現金比例

17、《證券投資基金管理公司管理辦法》規定，一家機構或者受同一實際控制人控制的多家機構參股基金管理公司的數量不得超過__。A．1家 B．2家 C．3家 D．5家

18、證券市場中介機構是指____ A：進行證券的發行、交易的各類機構

B：對證券的發行、交易進行規范的各類監管部門 C：為證券的發行、交易提供服務的各類機構 D：為證券的發行、交易籌集資金的各類企業

19、基金會計核算中，按固定價格報價的貨幣市場基金一般__損益。A．逐時結轉 B．逐日結轉 C．逐周結轉 D．逐月結轉

20、貨幣市場基金的份額凈值__。A．固定在1元人民幣

B．隨市場利率的上升而減少 C．隨市場利率的上升而增加

D．隨平均剩余期限的增加而增加

21、下列股票基金的分析指標中，__是最能全面反映基金經營成果的指標。A．基金分紅 B．已實現收益

C．期末基金份額凈值 D．基金凈值增長率

22、投資者進行金融衍生工具交易時，要想獲得交易的成功，必須對利率、匯率、股價等因素的未來趨勢作出判斷，這是衍生工具的__所決定的。A．跨期性 B．聯動性 C．杠桿性 D．不確定性

23、下列關子封閉式基金交易賬戶開立的說法，正確的有__。A．投資者買賣封閉式基金必須開立資金賬戶

B．個人投資者開立基金賬戶需持本人身份證到證券登記機構辦理開戶手續 C．每個投資者使用個人身份證件可以開設2個基金賬戶 D．已開設證券賬戶的投資者可以再開設1個基金賬戶

24、基金連續____以上發生巨額贖回，如基金管理人認為有必要，可暫停接收贖回申請;已經接收的贖回申請樂意延緩支付贖回款項，但不得超過正常支付時間的____，并應當在至少一種中國證監會指定的信息披露媒體公告。A：5個開放日、10個工作日 B：3個開放日、15個工作日 C：2個開放日、20個工作日 D：2個開放日、5個工作日

25、以下哪項工作不屬于基金托管人基金募集階段的工作____ A：刻制基金業務用章、財務用章

B：開立基金的各類資金賬戶、證券賬戶，建立基金賬冊

C：在募集結束后接受管理人將按規定驗資后的募集資金劃入基金資金賬戶 D：托管人與擬募集基金的基金管理公司商洽基金募集及托管業務合作事宜

第二篇：內蒙古2017年基金從業資格：債券基金考試題

內蒙古2017年基金從業資格：債券基金考試題

一、單項選擇題（共 25題，每題2分，每題的備選項中，只有1個事最符合題意）

1、基金營銷環境的微觀環境不包括__。A．股東支持 B．營銷渠道 C．公眾 D．人口

2、一般情況下，下列關于基金管理費的說法，不正確的是__。A．基金管理費是指基金管理人管理基金資產而向基金收取的費用 B．基金規模越大，基金管理費率越高 C．基金風險程度越高，基金管理費率越高

D．我國債券基金的管理費率一般低于股票基金

3、基金銷售__要求基金管理人和基金代銷機構相互進行審慎調查。A．合法性 B．公正性 C．公平性 D．適用性

4、基金管理公司內部控制制度由__組成。A．內部控制大綱 B．基本管理制度 C．部門業務規章 D．業務操作手冊

5、關于基金投資比例監管的規定，下列說法正確的有__。

A．一只基金持有一家上市公司的股票，其市值不得超過基金資產凈值的10% B．同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司發行的證券，不得超過該證券的10% C．基金財產參與股票發行申購，單只基金所申報的金額不得超過該基金總資產的80% D．基金財產參與股票發行申購，單只基金所申報的股票數量不得超過擬發行股票公司本次發行股票的總量

6、基金銷售機構應建立異常交易的監控、記錄和報告制度，重點關注基金銷售業務中的異常交易行為，主要包括__。A．投資人頻繁開立、撤銷賬戶的行為

B．基金份額持有人變更指定贖回銀行賬戶的行為 C．超過約定時間進行資金劃付的行為 D．反洗錢相關法律法規規定的異常交易

7、債券發行的定價方式以__最為典型。A．一般詢價方式 B．公開招標

C．上網競價方式 D．協商定價方式

8、財務公司已發行、尚未兌付的金融債券總額不得超過其凈資產總額的__。A．10% B．30% C．50% D．100%

9、證券投資基金__的特征表現為將眾多投資者的資金集中起來，委托基金管理人進行投資。A．集合理財 B．分散風險 C．專業管理 D．風險共擔

10、證券市場的自律性組織有__。A．證券交易所 B．中國證監會 C．證券公司 D．證券業協會

11、__是注冊登記機構通過注冊登記系統對基金投資者所投資基金份額及其變動的確認、記賬的過程。A．基金份額登記 B．基金份額存管 C．基金資金交收 D．基金資金清算

12、目前我國各家商業銀行推廣的__是結構化金融衍生工具的典型代表。A．資產結構化理財產品 B．利率結構化理財產品

C．掛鉤不同標的資產的理財產品 D．股權結構化理財產品

13、下列關于ETF和LOF的描述中，正確的有__。A．ETF通常采用完全被動式管理方法

B．LOF的申購、贖回可以通過交易所進行 C．LOF的申購、贖回是基金份額與現金的對價 D．ETF與投資者交換的是基金份額與一籃子股票

14、《證券投資基金銷售業務信息管理平臺管理規定》從__明確了基金銷售業務信息管理和信息系統的各項技術標準。A．前臺業務系統和自助式前臺系統 B．后臺管理系統

C．信息管理平臺應用系統的支持系統 D．監管系統信息報送

15、普通股股東行使公司重大決策參與權的途徑是參加__行使表決權。A．監事會 B．董事會 C．股東大會

D．公司職工代表大會

16、下列關于基金托管運作管理的說法，正確的有__。

A．在簽署基金合同階段，基金托管人與募集基金的管理公司商談基金募集及托管業務合作事宜

B．在基金募集階段，如果基金募集不成立，則由基金托管人承擔將募集基金返還到投資人賬戶的職責

C．在基金運作階段，基金托管人根據基金管理人的指令辦理資金劃撥 D．在基金終止階段，基金托管人要參與基金終止清算

17、__是指不采用申購、贖回等基金交易方式，將一定數量的基金份額按照一定規則從某一投資者基金賬戶轉移到另一投資者基金賬戶的行為。A．基金份額的轉換 B．基金份額的轉托管 C．基金份額的凍結 D．基金的非交易過戶

18、一只基金在收益分配前的份額凈值是1.3400元，假設每份基金分配0.0500元收益，不考慮其他因素，在進行分配后基金的份額凈值__。A．不會有變化

B．將會上升至1.3900元 C．將會下降至1.2900元 D．不確定

19、可通過滬深證券交易所交易系統發行和交易的債券是__。A．實物債券 B．憑證式債券 C．記賬式債券 D．票券式債券

20、作為普通股票股東，行使公司重大決策參與權的途徑是參加__。A．監事會 B．股東大會 C．董事會

D．公司職工代表大會

21、基金銷售人員是指基金管理公司、基金管理公司委托的基金銷售機構中從事__等相關活動的人員。A．宣傳推介基金 B．發售基金份額

C．辦理基金份額申購和贖回 D．基金產品創新

22、考慮到我國資本市場正處于轉型時期的新興市場以及我國基金業自身所具有的特點，我國基金監管還擔負著____的使命。A：保護投資者利益

B：保證市場的公平、效率和透明 C：降低系統風險 D：推動基金業發展

23、開放式基金的直銷一般通過__等方式使得投資者與基金管理公司直接達成交易。A．郵寄 B．直屬的分支機構網點 C．直銷隊伍

D．獨立投資顧問

24、下列不屬于基金銷售基本業務規范的有__。A．投資人交易時間外的申請均視為無效

B．建立完善的交易記錄制度，保持申請資料原始記錄和系統記錄一致

C．嚴格按照約定的時間進行資金劃付，超過約定時間的資金應當作為異常交易處理

D．基金代銷機構同時銷售多只基金時，不得有歧視性宣傳推介活動和銷售政策

25、中小投資者投資于基金可以享受到的好處有__。A．投資損失由基金管理人承擔 B．享受到專業化的投資管理服務

C．用較少的資金進行多樣化的資產配置 D．基金財產的保管安全有保障

二、多項選擇題（共25題，每題2分，每題的備選項中，有2個或2個以上符合題意，至少有1個錯項。錯選，本題不得分；少選，所選的每個選項得 0.5 分）

1、《證券法》規定，股票依法發行后，發行人經營與收益的變化，由發行人負責；由此變化引致的投資風險，由__負責。A．保薦人 B．發行人 C．投資者 D．承銷商

2、我國貨幣市場基金投資組合的平均剩余期限不得超過__天。A．90 B．180 C．365 D．397

3、封閉式基金合同生效的條件之一是，基金份額要達到核準規模的____以上。A：50% B：60% C：70% D：80%

4、基金托管人在保管基金財產時，無須__。A．保證基金財產的安全

B．對基金投資損失承擔賠償責任 C．依法處分基金財產 D．嚴守基金商業秘密

5、專業基金銷售機構申請基金代銷業務資格，注冊資本不能低于____萬元人民幣。A：1000 B：2000 C：3000 D：5000

6、關于證券市場的發展階段，下列說法正確的有__。A．縱觀世界主要國家證券市場的發展歷史，其進程大致可分為四個階段

B．20世紀初，資本主義從自由競爭階段過渡到壟斷階段，證券市場自身也獲得了高速發展

C．1929～1933年是證券市場發展的停滯階段，世界各國證券市場受到經濟危機的影響

D．20世紀70年代開始，證券市場的發展進入加速發展階段

7、下列各指標中，__以標準差代表基金的總風險。A．夏普指數 B．詹森指數 C．特雷諾指數 D．道-瓊斯指數

8、基金管理人、代銷機構應當建立健全檔案管理制度，妥善保管基金份額持有人的開戶資料和與銷售業務有關的其他資料，保存期不少于__年。A．10 B．15 C．20 D．25

9、下列關于夏普指數的說法，正確的有__。

A．也稱夏普比率，反映投資組合在承擔總風險時產生多少超額收益 B．目前已成為國際上最為常用的用以衡量基金績效表現的標準化指標 C．以年或年化數據進行計算，其標準差無需作額外調整

D．當夏普指數為正值時，說明在該時期內基金的收益率大于無風險收益率

10、目前，我國基金管理公司全是有限責任公司，它們必須滿足____中所有對有限責任公司公司治理結構的規定 A：《證券投資基金法》

B：《中華人民共和國公司法》 C：《中華人民共和國證券法》 D：《中華人民共和國刑法》

11、負責基金__業務的機構是指基金注冊登記機構。A．登記 B．清算 C．存管 D．交收

12、關于封閉式基金開戶的說法，正確的是__。A．投資者必須開立基金賬戶才可以買賣封閉式基金 B．每個有效證件可以開設1個以上基金賬戶

C．基金賬戶只能用于基金、國債及其他債券的認購及交易 D．購買不同基金公司的封閉式基金要開立不同的基金賬戶

13、當前我國基金營銷渠道包括__。A．保險公司 B．基金超市 C．證券公司

D．證券咨詢機構

14、根據債券發行條款中是否規定在約定期限向債券持有人支付利息，債券可分為__。

A．零息債券 B．附息債券

C．息票累積債券 D．浮動利率債券

15、基金合同當事人包括__。A．基金銷售代理人 B．基金管理人 C．基金托管人

D．基金份額持有人

16、目前公司債券條款中包含的__屬于嵌入衍生工具。A．轉股條款 B．贖回條款 C．返售條款 D．重設條款

17、證券發行市場的作用主要表現在__。A．為資金需求者提供籌措資金的渠道 B．為政府宏觀部門調控經濟提供了手段

C．為資金供應者提供投資和獲利的機會，實現儲蓄向投資轉化 D．形成資金流動的收益導向機制，促進資源配置的不斷優化

18、下列不屬于利息收入的是__。A．債券利息收入

B．資產支持證券利息收入 C．股利收入

D．買人返售金融資產收入

19、《證券投資基金銷售管理辦法》對于基金宣傳推介材料作了明確規定，下列說法不正確的有__。

A．基金代銷機構只要在基金募集前向監管部門報送基金宣傳推介材料的報告材料即可

B．基金公司在宣傳推介材料登載其他基金過往業績的，應當同時提供基金業績比較基準的表現

C．為了宣傳推介材料的整體美觀，有關風險提示和警示性文字應淡化處理 D．基金銷售機構不得引用不具備中國證券業協會會員資格的機構提供的基金評價結果

20、證券投資基金是以投資組合的方式進行證券投資的一種利益共享、風險共擔的__投資方式。A．集合 B．集資 C．聯合 D．合作

21、__屬于證券投資的系統性風險。A．利率風險 B．信用風險 C．經營風險 D．財務風險

22、基金市場營銷計劃的主要內容不包括__。A．目標市場和可能存在的問題 B．人力資源和企業文化

C．計劃實施概要、市場營銷現狀 D．市場威脅和市場機會

23、目前，對同類基金進行評價，常用的等級評價主要根據指標的排序范圍設置為__個等級。A．3 B．5 C．6 D．10

24、《證券投資基金法》規定基金托管人由依法設立并取得基金托管資格的____擔任。

A：證券公司 B：商業銀行

C：信托投資公司

D：非基金管理人的其他基金管理公司

25、當代表基金份額____以上的基金份額持有人就同一事項要求召開持有人大會，而管理人和托管人都不召集的時候，持有人有權自行召集。A：5% B：10% C：30% D：50%

第三篇：新疆2016年基金從業：債券基金試題

新疆2016年基金從業：債券基金試題

一、單項選擇題（共 25題，每題2分，每題的備選項中，只有1個事最符合題意）

1、證券投資的非系統性風險包括__。A．信用風險 B．經營風險 C．利率風險 D．財務風險

2、基金客戶維護費，一般用以向基金銷售機構支付客戶服務及銷售活動中產生的相關費用，并從__中列支。A．基金管理費 B．基金托管費 C．基金交易費用 D．基金運作費用

3、出現巨額贖回申請時，基金管理人可以根據形式基金當時的資產組合狀況決定，__。

A．接受全額贖回 B．拒絕全額贖回 C．全部延遲贖回 D．部分延遲贖回

4、境內居民個人可以用__從事B股交易。A．現匯存款 B．外幣現鈔存款 C．外幣現鈔

D．從境外匯入的外匯資金

5、下列關于基金托管運作管理的說法，正確的有__。

A．在簽署基金合同階段，基金托管人與募集基金的管理公司商談基金募集及托管業務合作事宜

B．在基金募集階段，如果基金募集不成立，則由基金托管人承擔將募集基金返還到投資人賬戶的職責

C．在基金運作階段，基金托管人根據基金管理人的指令辦理資金劃撥 D．在基金終止階段，基金托管人要參與基金終止清算

6、__是國有股權行政管理的專職機構。A．股份有限公司 B．中國證監會 C．中國人民銀行

D．國有資產管理部門

7、不是證券投資基金與股票、債券的區別的是____ A：反映的經濟關系不同 B：投資主體不同

C：所籌集資金的投向不同 D：風險水平不同

8、我國對投資者從基金分配中獲得的__收入，在此類收入對個人未恢復征收所得稅以前，暫不征收所得稅。A．國債利息

B．企業債券差價收入 C．買賣股票差價收入 D．儲蓄存款利息

9、提前贖回風險是指__有可能在債券到期日之前回購債券的風險。A．債券擔保人 B．債券發行人 C．債券持有人

D．中國債券登記結算公司

10、債券型基金對__的投資者具有較強的吸引力。A．偏好高風險高收益 B．追求短期收益 C．追求穩定收益 D．追求高收益

11、基金按____，可分為封閉式基金和開放式基金。____ A：投資標的劃分

B：基金的組織形式不同 C：投資目標劃分

D：是否可自由贖回和基金規模是否固定

12、我國封閉式基金的交收實行__交割、交收。A．T B．T+1 C．T+2 D．T+3

13、__應取得中國證券業執業證書。A．基金管理公司的全部基金銷售人員

B．證券公司總部及營業網點從事基金銷售業務管理的人員 C．商業銀行總行及其一級分行從事基金銷售業務管理的人員

D．專業基金銷售機構和證券投資咨詢總部及營業網點從事基金銷售業務管理的人員

14、基金銷售機構內部控制是指基金銷售機構在辦理基金銷售相關業務時為有效防范和化解風險，在充分考慮內外部環境的基礎上，通過__而形成的系統。A．建立組織機制 B．運用管理方法

C．實施操作程序與監控措施 D．設置安全監督管理機制

15、債券基金A的久期為3年，債券基金B的久期為2年。根據債券和利率之間的關系，其他條件不變，當市場利率下降時，下列說法正確的是__。A．債券基金A和B的凈值同時上升，且A比B上升幅度大 B．債券基金A和B的凈值同時下降，且A比B下降幅度小 C．債券基金A和B的凈值同時上升，且A比B上升幅度小 D．債券基金A和B的凈值同時下降，且A比B下降幅度大

16、投資者進行金融衍生工具交易時，要想獲得交易的成功，必須對利率、匯率、股價等因素的未來趨勢作出判斷，這是由衍生工具的__所決定的。A．跨期性 B．杠桿性 C．風險性 D．投機性

17、由于某種全局性的共同因素引起的投資收益的可能變動，這種因素以同樣的方式對所有證券的收益產生影響，這是指證券投資的____ A：政策風險 B：非系統風險 C：總風險 D：系統風險

18、QDII基金的申購、贖回與一般開放式基金申購、贖回的相似點不包括__。A．申購和贖回渠道

B．申購與贖回的開放日及時間 C．申購與贖回的程序、原則 D．拒絕或暫停申購的情形

19、按照____來劃分，金融衍生工具可以分為風險管理型創新、增強流動型創新、信用創造型創新和股權創造型創新四種。A：金融創新工具的功能

B：金融衍生工具自身交易的方法及特點 C：基礎工具種類

D：產品形態和交易場所

20、根據《公司法》，有限責任公司(非投資公司)注冊時公司全體股東的首次出資額不得低于注冊資本的__，也不得低于法定的注冊資本最低限額，其余部分由股東自公司成立之日起__內繳足。A．20%；2年 B．30%；3年 C．30%；2年 D．20%；3年

21、基金合同是約定基金管理人、____和基金份額持有人權利和義務關系的重要法律文件。A：商業銀行 B：基金公司 C：基金托管人 D：證券公司

22、證券發行市場是發行人以發行證券的方式籌集資金的場所，又稱____ A：證券交易市場 B：二級市場 C：初級市場 D：次級市場

23、在存在活躍市場的情況下，下列有關投資品種公允價值的表述正確的是__。A．估值日有市價，應當采用市價確定公允價值 B．估值日沒有市價，且最近交易日后經濟環境沒有發生重大變化的，應采用最近交易的市價確定公允價值

C．估值日沒有市價或現行出價，且最近交易日后經濟環境發生了重大變化的，應當參考類似投資品種的現行價格，調整最近交易的市價，以確定公允價值 D．有充分證據表明最近交易的市價或出價不是公允價值的，應對最近交易的市價進行調整，以確定公允價值

24、基金監管部對基金銷售的日常持續監管主要包括__。A．對基金銷售機構的資格審核

B．對基金銷售機構高級管理人員的資格審核 C．對基金銷售機構銷售人員從業行為的監管 D．對基金銷售各環節的監管

25、下列關于上市開放式基金(LOF)的說法，不正確的是__。A．LOF是我國對證券投資基金的一種本土化創新

B．只有大投資者才能在交易所一級市場上進行LOF的申購和贖回 C．LOF一般不會像封閉式基金那樣出現大幅折價交易現象

D．LOF的申購和贖回既可在場外市場進行，又可在場內市場進行

二、多項選擇題（共25題，每題2分，每題的備選項中，有2個或2個以上符合題意，至少有1個錯項。錯選，本題不得分；少選，所選的每個選項得 0.5 分）

1、國家股、法人股等是按__來劃分的。A．股票上市地點

B．股票投資主體的不同性質 C．股票上市主要監管部門 D．股票是否公開發行

2、下列關于貨幣市場基金的說法，正確的有__。

A．貨幣市場基金是一種投資工具，具有完全替代銀行活期存款的作用 B．貨幣市場基金的分析主要是看收益率和流動性風險的大小

C．日每萬份基金凈收益指標和7日年化收益率指標是反映其收益的短期指標 D．貨幣市場基金收益通常用日每萬份基金凈收益和最近7日年化收益率來反映

3、下列屬于消極性股票投資策略的是____ A：以技術分析為基礎的投資策略 B：以基本分析為基礎的投資策略 C：市場異常策略 D：指數型投資策略

4、基金管理公司投資決策委員會負責決定所管理基金的__等事項。A．投資原則和目標 B．資產配置

C．投資計劃和策略 D．投資權限

5、基金市場營銷的特殊性表現在__。A．規范性 B．持續性 C．靈活性 D．適用性

6、基金管理人不得免收持有期低于__年的投資人的后端申購(認購)費用。A．1 B．2 C．3 D．5

7、關于基金銷售客戶服務的方式中媒體和宣傳手冊的應用，下列論述錯誤的是__。

A．通過電視、電臺、報刊等媒體定期或不定期地向投資者傳達專業信息和傳輸積極的投資理念

B．當市場出現較大波動時，及時利用媒體的影響力來消除投資者的緊張情緒，讓大眾更理性、更深刻地了解市場，可以減少非理性行為的發生

C．在新基金發行前，對公司形象的宣傳和對新產品的介紹是客戶服務不可缺少的部分

D．基金宣傳手冊可作為一種廣告資料運用于銷售過程中

8、下列基金類型中，實行實物申購、贖回機制的是__。A．ETF B．貨幣基金 C．LOF D．封閉式基金

9、基金業務申請類型分為賬戶類業務和交易類業務。下列屬于賬戶類業務的有__。

A．交易密碼修改 B．設置分紅方式 C．基金轉托管 D．交易賬戶開戶

10、我國基金業正處在發展壯大的初期，基金監管應遵循__原則，以避免出現大起大落的情形，影響基金業的正常發展。A．連續性 B．有效性 C．審慎性 D．自律性

11、關于債券利息，下列表述正確的是__。

A．債券利息是發債公司的固定支出，屬于公司稅前利潤的一部分 B．債券利息是發債公司的變動支出，屬于費用范疇

C．債券利息是發債公司的變動支出，屬于公司稅前利潤的一部分 D．債券利息是發債公司的固定支出，屬于費用范疇

12、首次公開發行的股票以__方式確定股票發行價格。A．詢價 B．協商定價 C．網上競價

D．資產核算定價

13、我國貨幣市場基金投資組合的平均剩余期限不得超過__天。A．90 B．180 C．365 D．397

14、市場營銷運作管理首先要解決的是____ A：銷售什么產品

B：產品定價或基金費率 C：渠道選擇 D：促銷手段

15、下列關于基金分析與評價的一致性原則，說法正確的有__。A．對同一類基金進行分析評價時，應保持標準、方法等的一致性

B．對同一類基金進行分析評價時，可以不用保持標準、方法等的一致性

C．對不同類別的基金進行分析評價時，應根據每一類基金的特性，選取適合的標準和方法

D．對不同類別的基金進行分析評價時，也應保持標準、特點等的一致性 16、2004年6月1日____的正式實施，以法律形式確認了基金業在資本市場以及社會主義市場經濟中的地位和作用，成為中國基金業發展歷史上的又一個重要里程碑。

A：《中華人民共和國證券投資基金法》 B：《證券投資基金法》

C：《開放式證券投資基金試點辦法》 D：《證券投資基金管理暫行辦法》

17、在基金管理公司的治理結構中，____處于核心地位。A：公司董事會和經營層 B：監管層

C：公司董事會 D：經營層

18、下列屬于證券交易所職責的有__。

A．為組織公平的集中交易提供保障、場所和設施

B．對違反證券市場監督管理法律、行政法規的行為進行查處 C．制定上市規則、交易規則、會員管理規則和其他有關規則 D．對證券交易實行實時監控，并對異常的交易情況提出報告

19、證券投資人中，機構投資者包括__。A．政府機構 B．事業法人 C．基金 D．個人

20、債券票面利率是債券年利息與債券票面價值之比率，又稱為__。A．到期收益率 B．實際收益率 C．持有期收益率 D．名義利率

21、最易受到購買力風險損害的證券是__。A．優先股

B．浮動利率債券 C．保值補貼債券 D．普通股股票

22、根據(證券投資基金運作管理辦法)規定，股票基金的股票投資比重必須在__以上；債券基金的債券投資比重必須在__以上。A．60%；80% B．80%；60% C．60%；60% D．80%；80%

23、債券型基金中，利率風險和信用風險最高的是__。A．短久期、低信用的債券基金 B．短久期、高信用的債券基金 C．長久期、低信用的債券基金 D．長久期、高信用的債券基金

24、基金客戶尋找過程中，根據客戶與營銷人員的關系可將客戶劃分為__。A．持續購買 B．直接關系型 C．間接關系型 D．陌生關系型

25、目前在我國，__可以擔任基金托管人。A．中國工商銀行股份有限公司 B．中國人壽保險股份有限公司 C．中國銀河證券股份有限公司 D．中國華融資產管理公司

第四篇：青海省基金從業資格：債券的久期和凸度試題

青海省基金從業資格：債券的久期和凸度試題

本卷共分為2大題60小題，作答時間為180分鐘，總分120分，80分及格。

一、單項選擇題(在每個小題列出的四個選項中只有一個是符合題目要求的，請將其代碼填寫在題干后的括號內。錯選、多選或未選均無分。本大題共30小題，每小題2分，60分。)

1、基金監管部的日常持續監管方式主要有__。A．現場檢查 B．隨機抽查 C．非現場檢查 D．重點檢查

2、開放式基金募集期限屆滿合同正式生效，需滿足__。A．基金募集份額總額不少于2億份 B．基金募集金額不少于2億元人民幣 C．基金份額持有人不少于1000人

D．中國證監會對驗資報告和基金備案材料進行書面確認

3、關于基金管理費計提標準，下列說法不正確的是__。A．基金管理費率通常與基金規模成反比，與風險成正比 B．基金規模越大，風險程度越低，基金管理費率越低 C．我國積極管理的股票型基金一般按照年管理費率1.5%的比例計提基金管理費 D．股票基金的管理費率要低于債券型基金及貨幣市場基金的管理費率

4、基金銷售費用包括基金的__。A．申購費 B．認購費 C．贖回費

D．銷售服務費

5、出現巨額贖回申請時，基金管理人可以根據形式基金當時的資產組合狀況決定，__。

A．接受全額贖回 B．拒絕全額贖回 C．全部延遲贖回 D．部分延遲贖回

6、在計算基金業績時，__越高，說明基金的投資效果越好。A．基金分紅 B．留存收益 C．已實現收益

D．時間加權收益率

7、基金的銷售過程中，客戶追蹤的具體做法有__。A．及時更新原有的客戶記錄

B．定期向客戶提供有用的信息服務

C．對客戶的財務情況、投資情況進行跟蹤 D．針對市場變化及時提供新的服務和產品

8、基金銷售__要求基金管理人和基金代銷機構相互進行審慎調查。A．合法性 B．公正性 C．公平性 D．適用性

9、下列__不屬于基金的運作相關環節。A．基金收益分配 B．基金募集

C．基金投資運作 D．基金前臺管理

10、關于債券的特征，下列描述不正確的有__。

A．償還性是指債券沒有規定的償還時間，債務人可選擇任一期限向債權人支付利息

B．一般情況下，政府債券的風險低于金融債券和公司債券 C．通常，具有高度流動性的債券同時風險較大

D．流動性首先取決于市場為債券轉讓所提供的便利程度

11、基金性質的機構投資者包括__。A．證券投資基金 B．社?；?C．法人基金

D．社會公益基金

12、____是指選定一種投資風格后，不論市場發生何種變化均不改變這一選定的投資風格。

A：消極的股票風格管理及應用 B：積極的股票風格管理及應用 C：混合的股票風格管理及應用 D：獨立的股票風格管理及應用

13、考察基金公司風險控制能力的要點包括__。A．公司風險控制理念 B．投資風險控制的情況 C．公司合規經營情況

D．公司風險控制組織架構情況

14、基金管理人的督察長應當檢查基金募集期間基金銷售活動的合法、合規情況，并自基金募集行為結束之日起__日內編制專項報告，予以存檔備查。A．3 B．5 C．7 D．10

15、保護基金投資者的合法權益，就是要使基金投資者免受__等行為的損害。A．誤導 B．操縱 C．欺詐

D．投資損失

16、在二級市場的基金凈值報價上，通常LOF的報價頻率要__ETF。A．高于 B．低于 C．等于 D．不低于

17、下列關于開放式基金的利潤分配，說法正確的有__。

A．開放式基金的基金份額持有人可以事先選擇將所獲分配的利潤現金收益按照基金合同有關基金份額申購的約定轉為基金份額

B．開放式基金的基金合同應當約定每年基金收益分配的最多次數和基金收益分配的最低比例

C．開放式基金當年利潤應先彌補上一虧損，然后才可進行當年利潤分配 D．根據有關規定，開放式基金利潤分配默認的方式應當采用現金分紅

18、債券不能收回投資的情況有__。A．債務人清算后沒有剩余余額 B．流通市場風險

C．債務人不履行債務

D．債券在市場上轉讓時因價格下跌而承受損失

19、以下關于我國基金營銷的證券公司渠道的說法，不正確的是__。A．面向股票及債券市場，面對的客戶主要是股票投資人 B．應建立起以服務為中心、客戶至上的運營模式 C．相比商業銀行，可以為投資者提供個性化的服務

D．應以持續銷售為主，保證基金代銷業務的持續健康發展

20、以下不屬于獨立衍生工具的是__。A．期權合約 B．股票期權產品 C．期貨合約

D．互換交易合約

21、根據目前有關規定，對__買賣基金份額的差價收入征收營業稅。A．個人 B．保險公司 C．證券公司 D．非金融機構 22、2006年9月發布的____進一步重點規范了首次公開發行股票的詢價、定價以及股票配售等環節，完善了詢價制度。A：《首次公開發行股票并上市管理辦法》 B：《上市公司證券發行管理辦法》 C：《上市公司收購管理辦法》 D：《證券發行與承銷管理辦法》

23、按照確定的規則計算出基金當事各方應收應付資金數額的行為稱為__。A．清算 B．結算 C．交收 D．結賬

24、基金銷售機構應當向監管機構提供下列__信息。A．基金日常交易情況、異常交易情況 B．內部監察稽核報告

C．調查和評價基金投資人風險承受能力的方法

D．基金投資人認購、申購基金的風險等級與基金投資人風險承受能力匹配的情況匯總

25、將基金劃分為成長型、收入型和平衡型的依據是____ A：投資標的不同 B：投資目標不同 C：組織形式不同 D：交易方式不同

26、《證券法》中對證券交易所的規定內容不包括____ A：投資者開立證券賬戶的規定

B：交易所的組織架構及從業人員的規定 C：設立風險基金的規定

D：證券交易所的負責人和其他從業人員的回避原則

27、目前，對基金進行分析研究仍是基金投資的必要環節的原因主要有__。A．投資者大多不能對基金進行客觀的評價 B．諸多因素都會直接或間接影響基金的業績

C．在同樣市場環境下各基金間業績會產生很大的差別 D．不同類型基金的風險收益特征不同

28、隨著信用制度的發展，__等融資方式不斷出現，越來越多的信用工具隨之涌現。

A．國家信用 B．公司信用 C．銀行信用 D．商業信用

29、根據《證券投資基金管理公司管理辦法》，基金管理公司變更重大事項，應當自董事會或者股東會做出決議之日起__日內，按照中國證監會的規定提出變更申請。A．5 B．10 C．15 D．20 30、因為信息的不對稱性等原因導致基金管理人制定出錯誤的投資策略，由此引發的風險是__。A．投資管理風險 B．通貨膨脹風險 C．職業道德風險 D．公司治理風險

二、多項選擇題（在每題的備選項中，有 2 個或 2 個以上符合題意，至少有1 個錯項。錯選，本題不得分；少選，所選的每個選項得 0.5 分，本大題共30小題，每小題2分，共60分。)

31、我國《基金法》規定，基金份額持有人享受的權利包括__。A．分享基金財產收益

B．參與分配清算后的基金財產

C．按照規定要求召開基金份額持有人大會

D．在封閉式基金存續期間，要求贖回基金份額

32、下列選項中，屬于基金銷售售后服務的有__。

A．開展投資者風險教育，介紹基金投資的風險及化解風險的辦法 B．協助客戶辦理開立賬戶、買賣、資料變更等基金業務 C．提醒客戶及時核對交易確認

D．在基金公司、基金產品發生變動時及時通知客戶

33、基金經理管理基金未滿____的，公司不得變更基金經理。如有特殊情況需要變更的，應當向中國證監會及相關派出機構書面說明理由。A：3個月 B：半年 C：9個月 D：1年

34、下面那個不是基金當事人____ A：基金份額持有人 B：基金管理人 C：基金托管人 D：證券公司

35、股票型、債券型、貨幣市場基金的分類是按__進行劃分的。A．資產配置下限限制 B．持有債券的投資比例 C．主要投資對象的不同 D．持有股票的投資比例

36、下列費用中，不屬于基金運作費的是__。A．開戶費 B．過戶費 C．審計費

D．銀行匯劃手續費

37、基金銷售監管的首要目標是__。A．保護基金投資者的合法權益 B．防范和降低系統性風險

C．保證市場的公平、效率和透明 D．推動基金業的規范發展

38、____一般可以用作對平均收益率的無偏估計，因此它更多地被用來對將來收益率的估計。

A：算術平均收益率 B：平均收益率

C：時間加權收益率 D：幾何平均收益率

39、下列關于證券種類及發行的說法，正確的有__。

A．我國目前不允許除特別行政區外的各級地方政府發行債券 B．我國目前允許省級政府發行政府機構證券

C．憑證式國債和普通開放式基金份額屬于非上市證券

D．上市公司采取定向增發方式發行的有價證券屬于公募證券

40、按照____的規定，我國基金份額持有人享有以下權利分享基金財產收益，參與分配清算后的剩余基金財產，依法轉讓或者申請贖回其持有的基金份額，按照規定要求召開基金份額持有人大會，對基金份額持有人大會審議事項行使表決權，查閱或者復制公開披露的基金信息資料，對基金管理人.基金托管人.基金份額發售機構損害其合法權益的行為依法提出訴訟。A：《中華人民共和國證券投資基金法》 B：《中華人民共和國公司法》 C：《中華人民共和國證券法》 D：《中華人民共和國刑法》

41、開放式基金的分紅方式有__和__兩種。A．股票分紅 B．現金分紅

C．分紅再投資轉換為基金份額 D．債券利息

42、__是以在滬、深證券交易所上市交易的固定利率付息和一次還本付息、剩余期限在1年以上(含1年)、信用評級為投資級(BBB)以上的非股權連接類企業債券為樣本編制的指數。A．上證國債指數 B．上證企業債指數 C．中國債券指數 D．中證全債指數

43、前端收取認購、申購費的某開放式基金收到某投資人贖回10 000份基金份額的申請。假設贖回日基金份額凈值為1.1000元，贖回費率為0.50%，則該基金應當向贖回申請人交付贖回金額約為__元。A．9 095 B．9 950 C．10 945 D．10 995

44、基金管理人的主要職責包括__。A．投資管理 B．基金估值 C．基金營銷 D．會計核算

45、某貨幣市場基金份額總數為2億份，某日該基金凈收益為置8 262元人民幣，合同生效以來總收益為60 358元人民幣，則該貨幣市場基金應該披露當日的__。A．日每萬份基金凈收益為0.9131元 B．日每萬份基金凈收益為3.0179元 C．基金份額凈值為1.0179元 D．基金份額凈值為0.9131元

46、基金與其他金融工具或理財產品相比較，不同點包括__。A．收益來源 B．流動性

C．信息披露程度 D．投資門檻 47、1868年成立的__是公認的設立最早的基金。A．美國國際證券信托基金 B．海外及殖民地政府信托基金 C．馬薩諸塞投資信托基金 D．蘇格蘭美國投資信托

48、某普通投資者準備投資10萬元申購某開放式基金，基金份額凈值為2.00元，申購費率為0.50%，最終獲得的份額約為（）份。A．80000? B．50000? C．49751? D．49750

49、下列各項中，不屬于股票型基金的分析指標的是__。A．久期 B．基金分紅 C．已實現收益 D．凈值增長率

50、股票型基金依據投資市場的不同，可分為__。A．全球股票型基金 B．國內股票型基金 C．地區股票型基金 D．國外股票型基金

51、基金銷售機構應制定完善的資金清算流程，確?；痄N售資金的清算與交收的__，保證銷售資金的清算與交收工作順利進行。A．安全性 B．及時性 C．高效性 D．合理性

52、目前，我國封閉式基金的交易時間是每周一至周五的__。A．9:00～11:30，13:30～15:30 B．9:30～11:30，13:30～15:30 C．9:30～11:30，13:00～15:00 D．9:00～11:00，13:00～15:00

53、目前，基金買賣股票的印花稅稅率為__。A．0 B．0.1% C．0.3% D．0.5%

54、下列關子有價證券的說法，正確的有__。A．有價證券中的股票可以視為無期證券

B．有價證券的收益性是指持有證券本身可以獲得一定數額的收益 C．證券的流動性可通過到期兌付、承兌、貼現、轉讓等方式實現 D．一般而言，有價證券的風險與預期收益正相關

55、基金銷售市場細分的可測原則要求，應測算出的量化指標有__。A．銷售規模 B．客戶數量 C．購買態度 D．服務意識

56、基金銷售機構采取集中性市場營銷策略時，__。

A．可以針對該細分市場的特點規劃、設計專門的營銷策略 B．可以把有限的資源集中利用，在有限市場中建立專業知名度 C．基金銷售機構整體業績的提升可能受到限制

D．其銷售機構能夠在激烈的市場競爭中發揮相對資源優勢

57、基金管理人應當在每年結束之日起__日內，編制完成基金報告，并將報告正文登載在__上，將報告摘要登載在__上。

A．30；基金管理人和基金托管人的互聯網網站；中國證監會指定的全國性報刊 B．60；中國證監會指定的全國性報刊；基金管理人和基金托管人的互聯網網站 C．90；基金管理人和基金托管人的互聯網網站；中國證監會指定的全國性報刊 D．120；中國證監會指定的全國性報刊；基金管理人和基金托管人的互聯網網站

58、根據《證券投資基金運作管理辦法》，基金管理人應當自收到投資人申購，贖回申請之日起__個工作日內，對該申購、贖回的有效性進行確認。A．3 B．5 C．10 D．15

59、中國證券業協會基金業委員會成立于____年。A：1991 B：2001 C：2002 D：2003

60、發行價格高于面值稱為溢價發行，溢價發行所得的溢價款列為__。A．資本公積金 B．股本賬戶 C．盈余公積 D．留存收益

第五篇：山西省2015年上半年基金從業資格：債券的種類考試題

山西省2015年上半年基金從業資格：債券的種類考試題

本卷共分為2大題60小題，作答時間為180分鐘，總分120分，80分及格。

一、單項選擇題(在每個小題列出的四個選項中只有一個是符合題目要求的，請將其代碼填寫在題干后的括號內。錯選、多選或未選均無分。本大題共30小題，每小題2分，60分。)

1、__是指在加強基金市場監管的同時，加強基金銷售機構和從業人員的自我約束、自我教育和自我管理。A．依法監管原則

B．監管與自律并重原則

C．監管的連續性和有效性原則 D．審慎監管原則

2、證券投資咨詢機構申請基金代銷業務資格時，應具備的條件包括__。A．注冊資本不低于3000萬元人民幣，且必須為實繳貨幣資本 B．持續從事證券投資咨詢業務3個以上完整會計

C．公司及其主要分支機構負責基金代銷業務的部門取得基金從業資格的人員不低于該部門員工人數的1/2 D．最近3年沒有代理投資人從事證券買賣的行為

3、基金合同中主要披露事項有__。

A．封閉式基金的基金份額總額和基金合同期限，或者開放式基金的最低募集份額總額

B．基金份額持有人大會召集、議事及表決的程序和規則 C．基金收益分配原則、執行方式

D．作為基金管理人報酬的管理費的提取、支付方式與比例

4、上市公司公開發行新股，增發價格通過詢價方式確定，應不低于公告招股意向書前__個交易日公司股票均價或前一個交易日均價。A．10 B．15 C．20 D．30

5、基金管理人的督察長應當檢查基金募集期間基金銷售活動的合法、合規情況，并自基金募集行為結束之日起__日內編制專項報告，予以存檔備查。A．3 B．5 C．7 D．10

6、下列機構屬于證券市場服務機構的有__。A．證券交易所 B．證券公司

C．證券登記結算機構 D．證券業協會

7、通過__，投資者可以對基金公司的風險控制能力有一定的了解。A．公司是否有違規事件發生

B．公司在投資上是否出現過重大的失誤 C．公司旗下目前的基金業績 D．公司的一些事件性公告

8、依照《財政部、國家稅務總局關于證券投資基金稅收問題的通知》規定，對__買賣基金的差價收入征收營業稅。A．銀行

B．非銀行金融機構 C．個人

D．非金融機構

9、封閉式基金的基金份額上市交易應當符合的條件之一是基金合同期限為__年以上。A．2 B．5 C．7 D．10

10、以下不屬于證券投資基金特征的是____ A：集合投資，專業管理 B：組合投資，分散風險 C：收益平穩，風險較小 D：獨立托管，保障安全

11、編制和發布報告在基金營銷活動中屬于__。A．人員推銷 B．廣告促銷 C．營業推廣 D．公共關系

12、個人投資者投資基金涉及的稅收包括__。A．營業稅 B．印花稅 C．所得稅 D．增值稅

13、關于交易型開放式指數基金(ETF)份額的發售，下列說法正確的有__。A．ETF可采取場內認購和場外認購方式 B．目前我國的投資者可以采取場內現金認購方式

C．ETF份額的認購可采用現金認購，也可采用證券認購

D．場外現金認購是指投資者通過基金管理人指定的基金發售代理機構使用證券交易所的交易網絡系統進行的認購

14、證券市場是____，也是資金供求的中心。A：證券公司辦公的場所 B：證券交易的場所 C：證券監管部門 D：證券交易所

15、托管費的來源是__。A．股息 B．利息 C．基金資產 D．投資者繳納

16、對股票____是基于不同規模公司的股票具有不同的流動性，而股票投資回報往往和它的流動性存在一定關系的角度進行考慮的。A：按公司規模分類

B：按股票價格行為的分類 C：按公司成長性分類

D：按股票數量行為的分類

17、以下屬于銀行業金融機構的有__。A．商業銀行 B．證券公司

C．城市信用合作社 D．農村信用合作社

18、首次公開發行的股票以__方式確定股票發行價格。A．詢價 B．協商定價 C．網上競價

D．資產核算定價

19、影響基金公司旗下基金業績最直接的因素是基金公司的__。A．營銷能力 B．資產管理規模 C．投資和研究能力 D．風險控制能力

20、根據《證券投資基金法》，會導致封閉式基金無法上市交易的情況包括__。A．上市申請未通過國務院證券管理機構的核準 B．合同期限為8年

C．募集金額為1億元人民幣 D．基金份額持有人為1500人

21、按交易活動是否在固定場所進行，證券市場可分為__。A．有形市場 B．上市市場 C．無形市場 D．非上市市場

22、下列基金公司，投資者應重點關注的有__。A．策略執行有力的基金公司 B．風格鮮明的基金公司 C．投資理念清晰的基金公司

D．個別基金經理業績突出的基金公司

23、下列機構可以參與證券投資的有__。A．證券經營機構 B．商業銀行 C．保險公司

D．證券投資基金

24、__是指對基金銷售機構進行基金營銷的各種內部、外部因素的統稱。A．營銷環境 B．營銷組合 C．營銷過程 D．目標市場

25、、主要被用來判斷證券是否被市場錯誤定價。A：單因素模型 B：多因素模型 C：CAPM模型 D：APT模型 26、2004年6月1日__的實施；推動基金業迎來健康發展時期。A．《證券法》 B．《證券投資基金法》 C．《開放式證券投資基金試點辦法》 D．《證券投資基金管理暫行辦法》

27、下列不屬于證券市場顯著特征的選項是____ A：證券市場是價值實現增值的場所 B：證券市場是價值直接交換的場所 C：證券市場是財產權利直接交換的場所 D：證券市場是風險直接交換的場所

28、下列免征營業稅的收入有__。

A．非金融機構買賣基金份額的差價收入 B．金融機構買賣基金的差價收入

C．基金管理人運用基金買賣股票、債券的差價收入

D．基金管理人、基金托管人從事基金管理活動取得的收入

29、中國證監會的主要職責包括__。

A．依法制定有關證券市場監督管理的規章、規則 B．負責監督有關法律法規的執行 C．維持公平而有序的證券市場

D．依法全面監管地方的證券發行、證券交易、證券服務機構的行為

30、投資人按風險承受能力可以至少分為哪幾個類型__ A．中庸型 B．穩健型 C．保守型 D．積極型

二、多項選擇題（在每題的備選項中，有 2 個或 2 個以上符合題意，至少有1 個錯項。錯選，本題不得分；少選，所選的每個選項得 0.5 分，本大題共30小題，每小題2分，共60分。)

31、以下不是按照債券發行者分類的基金是__。A．政府債券基金 B．金融債券基金 C．公司債券基金 D．垃圾債券基金

32、小李有30萬元人民幣，根據(公司法)，他至多可以投資設立__個一人有限責任公司。A．1 B．2 C．3 D．4

33、基金市場的服務機構包括__。A．律師事務所 B．會計師事務所 C．基金代銷機構

D．基金注冊登記機構

34、下列基金類型中，認購費率最低的是__。A．股票型基金 B．貨幣市場基金 C．混合型基金 D．債券型基金

35、按證券的募集方式分類，有價證券可分為__。A．公募證券 B．上市證券 C．私募證券 D．非上市證券

36、備兌權證通常由__發行。A．證券交易所 B．投資銀行 C．上市公司 D．中國證監會

37、關于QDⅡ的申購、贖回原則以下說法錯誤的是__。A．金額申購原則 B．份額贖回原則 C．未知價原則 D．價格優先原則

38、目前我國發行的普通國債有__。A．國庫券 B．記賬式國債 C．憑證式國債

D．儲蓄國債(電子式)

39、關于基金銷售宣傳內容，以下說法不正確的是____ A：登載有關基金管理公司、基金代銷機構企業形象的銷售宣傳，必須含有風險提示和警示性文字

B：涉及基金產品的銷售宣傳內容必須含有明確的風險提示和警示性文字，提醒投資人注意投資有風險

C：引用的數據和統計資料應當真實、準確，并注明出處

D：引用基金過往業績的，應同時聲明過往業績并不預示基金的未來表現

40、下列各項中，不屬于股票型基金的分析指標的是__。A．久期 B．基金分紅 C．已實現收益 D．凈值增長率

41、基金宣傳推介材料必須真實、準確，不得有的情形不包括__。A．登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過往業績 B．違規承諾收益或者承擔損失 C．預測該基金的證券投資業績 D．使用“坐享財富增長”、“安心享受成長”等易使基金投資人忽視風險的表述

42、針對直接關系型、間接關系型、陌生關系型客戶群，常用的尋找潛在客戶的方法有__。A．緣故法 B．介紹法

C．問卷調查法 D．陌生拜訪法

43、申請募集基金時，基金管理人應向監管機構提交的相關文件主要有__。A．募集基金的申請報告 B．基金合同草案

C．基金托管協議草案 D．招募說明書草案

44、以下各種債券形式，不屬于債券按其券面形態進行分類的是__。A．實物債券 B．憑證式債券 C．記賬式債券 D．息票累積債券

45、基金銷售機構采取集中性市場營銷策略時，__。

A．可以針對該細分市場的特點規劃、設計專門的營銷策略 B．可以把有限的資源集中利用，在有限市場中建立專業知名度 C．基金銷售機構整體業績的提升可能受到限制

D．其銷售機構能夠在激烈的市場競爭中發揮相對資源優勢

46、首家在香港地區開業的內地期貨公司分支機構是__。A．中國國際期貨香港公司 B．香港中銀集團

C．格林期貨香港公司 D．南華期貨香港公司

47、下列關于我國基金資產估值原則的說法，正確的有__。

A．對存在活躍市場的投資品種，如估值日有市價的，應采用市價確定公允價值 B．對存在活躍市場的投資品種，如估值日無市價的，但最近交易日后經濟環境未發生重大變化的，應采用最近交易市價確定公允價值

C．對存在活躍市場的投資品種，如估值日無市價的，且最近交易日后經濟環境發生了重大變化的，應采用最近交易市價確定公允價值

D．對不存在活躍市場的投資品種，應采用市場參與者普遍認同且被以往市場實際交易價格驗證具有可靠性的估值技術確定公允價值

48、__無須定期披露基金份額凈值信息，而是需要進行收益情況的公告。A．股票基金 B．債券基金 C．混合基金

D．貨幣市場基金

49、基金管理公司應按照基金合同的約定確定基金收益分配方案，及時向__分配基金收益。

A．基金銷售機構 B．基金份額持有人 C．基金托管人 D．基金監管部門

50、債券發行人有可能在債券到期日之前回購債券的風險是____ A：利率風險 B：信用風險

C：提前贖回風險 D：通貨膨脹風險

51、基金銷售過程中建立客戶關系的最后一個環節是__。A．客戶溝通 B．客戶尋找

C．確定基金銷售目標市場 D．客戶的促成

52、基金分紅的大小會受到下列__的影響。A．基金分紅政策 B．已實現收益 C．留存收益

D．基金的貝塔值

53、基金管理人應當自收到核準文件之日起____個月內進行封閉式基金的發售。A：2 B：3 C：4 D：6

54、封閉式基金募集期限已滿，其所募集的資金小于該基金批準規模的____時，基金不得成立。____ A：50% B：70% C：80% D：100%

55、基金信息披露最根本、最重要的原則是__。A．準確性原則 B．及時性原則 C．公平披露原則 D．真實性原則

56、買人并持有策略、恒定混合策略、投資組合保險策略不同的特征主要表現在三個方面，其中不包括____ A：支付模式 B：收益方式

C：有利的市場環境 D：對流動性的要求

57、交易型開放式指數基金(ETF)上市后要遵循的交易規則有__。A．基金上市首日的開盤參考價為前一工作日基金份額凈值 B．基金實行價格漲跌幅限制，漲跌幅比例為10% C．基金買入申報數量為100份或其整數倍 D．基金申報價格最小變動單位為0.01元

58、下列不屬于基金監管所依據的部門規章或規范性文件的是__。A．《證券投資基金銷售管理辦法》 B．《證券投資基金銷售業務信息管理平臺管理規定》 C．《證券投資基金銷售人員執業守則》 D．《開放式證券投資基金銷售費用管理規定》

59、用會計方法計算出來的每股股票所代表的實際資產的價值稱為股票的__。A．票面價值 B．賬面價值 C．清算價值 D．內在價值

60、下列對我國證券交易所的描述，正確的有__。A．依法設立

B．不以營利為目的

C．為證券集中和有組織交易提供場所、設施 D．實行行政管理