第一篇：西藏2015年下半年基金從業資格：短期政府債券考試題

西藏2015年下半年基金從業資格：短期政府債券考試題

本卷共分為2大題60小題，作答時間為180分鐘，總分120分，80分及格。

一、單項選擇題(在每個小題列出的四個選項中只有一個是符合題目要求的，請將其代碼填寫在題干后的括號內。錯選、多選或未選均無分。本大題共30小題，每小題2分，60分。)

1、認購權證實質上是一種股票的__。A．短期看漲期權 B．短期看跌期權 C．長期看漲期權 D．長期看跌期權

2、債券和其他證券三大類，是按照__來分類的。A．證券發行主體的不同

B．是否在證券交易所掛牌上市交易 C．募集方式的不同

D．證券所代表權利性質的不同

3、按持有人權利的性質不同，權證可分為__。A．認購權證和認沽權證 B．價內權證和價外權證 C．美式權證和歐式權證 D．認股權證和備兌權證

4、分發或公布基金宣傳推介材料，應當按照要求報送報告材料。其報送內容不包括__。

A．基金宣傳推介材料的形式 B．基金宣傳推介材料的用途說明

C．基金管理公司督察長出具的合規意見書

D．基金托管銀行出具的基金業績復核函或基金定期報告中相關內容的原件以及有關獲獎證明的原件 5、1952年，美國著名經濟學家馬柯威茨在《金融雜志》的一篇文章中提出了著名的Markowitz模型，其核心是通過數量化方法來確定__。A．最佳收益組合 B．最低風險組合 C．風險收益組合 D．最佳資產組合

6、在投資組合報告中，貨幣市場基金應披露的報告期內信息包括__。A．偏離度絕對值在0.25%～0.5%間的次數 B．偏離度的最高值和最低值 C．偏離度絕對值的簡單平均值 D．偏離度絕對值的加權平均值

7、基金管理公司或基金代銷機構應當在分發或公布基金宣傳推介材料之日起__個工作日內遞交報告材料。A．3 B．5 C．10 D．15

8、基金銷售人員在陳述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的過往業績時，應當__，不得片面夸大過往業績，也不得預測所推介基金的未來業績。A．客觀 B．全面 C．準確

D．提供業績信息的原始出處

9、受托人以自己的名義，在委托人的授權范圍內與第三人訂立合同，第三人在訂立合同時知道受托人和委托人之間的代理關系，該合同直接約束____ A：受托人與第三人 B：委托人與第三人 C：受托人與委托人 D：其他

10、在使用各類基金評級結果時，投資者應盡量做到__。A．關注評價機構的合規性 B．避免在不同類型基金中比較 C．不簡單按評級買基金

D．正確理解等級高低的含義

11、基金市場營銷計劃的主要內容不包括__。A．目標市場和可能存在的問題 B．人力資源和企業文化

C．計劃實施概要、市場營銷現狀 D．市場威脅和市場機會

12、根據《銷售人員執業守則》，基金銷售人員應遵守以下__行為規范。A．在向投資者推介基金時，不應考慮投資者的意思 B．在向投資者推介基金時，優先考慮VIP客戶

C．在向投資者進行基金宣傳推廣和銷售服務時，應公平對待投資者 D．可以自行打折銷售基金

13、有價證券中，由基礎證券發行人或其以外的第三人發行，并約定持有人在規定期間內或特定到期日，有權按約定價格向發行人購買或出售標的證券，或以現金結算方式收取結算差價的是__。A．金融期貨

B．交易所交易期權 C．金融遠期合約 D．權證

14、基金市場營銷的營銷環境中，__是指只與公司關系密切、能夠影響公司客戶服務能力的各種因素。A．微觀環境 B．宏觀環境 C．內部環境 D．外部環境

15、在我國，社保基金主要由__組成。A．社會保障基金 B．社會保險基金 C．企業年金 D．對沖基金

16、下列關于基金分析和評價目的的說法，正確的有__。A．揭示基金某一階段的風險收益特征 B．展現基金業績取得的原因

C．通過對影響基金業績因素的分析研究判斷基金業績的穩定性和變化趨勢 D．為投資者的投資做決策

17、以下屬于證券市場中介機構的有__。A．證券公司 B．證券服務機構 C．證券交易所 D．證券業協會

18、__給出的是單位風險的超額收益率，是一種比率衡量指標。A．特雷諾指數 B．夏普指數 C．詹森指數

D．加權平均收益率

19、政府債券的最初功能是____ A：彌補財政赤字 B：籌措建設資金

C：便于調控宏觀經濟 D：便于金融調控

20、存續期募集信息披露主要指開放式基金在基金合同生效后每____個月披露一次更新的招募說明書。A：3 B：6 C：9 D：12

21、某公司投資于一家基金管理公司，其出資額占該基金管理公司注冊資本的10%，則該公司不需具備的條件是__。

A．從事證券經營、證券投資咨詢、信托資產管理或者其他金融資產管理 B．持續經營3個以上完整的會計年度，公司治理健全，內部監控制度完善 C．資產質量良好

D．具有良好的社會信譽，最近3年在稅務、工商等行政機關以及金融監管、自律管理、商業銀行等機構無不良記錄

22、下列不屬于基金投資收益的是__。A．基金投資收益 B．衍生工具收益

C．買入返售金融資產收入 D．股利收益

23、在股票的一般分類中。按__，股票可以分為普通股票和優先股票。A．股東享有權利的不同 B．是否記載股東姓名 C．投資主體的性質不同 D．流通受限與否

24、__是為投資人選擇合適的基金產品前十分重要的環節。A．了解基金投資人的風險承受能力 B．劃分投資人的類型 C．確定投資者的投資目標 D．制定合適的理財方案

25、股票的內在價值就是股票未來收益的__。A．當前價值 B．期望價值 C．價值總和 D．期望價格

26、目前，我國開放式基金，按照__對上市流通的有價證券進行估值。A．收盤價 B．平均價 C．開盤價

D．加權平均價

27、股東大會是股份公司的權力機構，由__組成。A．持股5%以上的股東 B．全體股東 C．全體員工

D．公司高級管理人員

28、在基金運作過程中，基金要承擔一些必要的費用，包括__。A．基金管理費 B．基金交易費 C．基金托管費 D．基金贖回費

29、基金管理公司的股東都應具備的條件有__。

A．從事證券經營、證券投資咨詢、信托資產管理或者其他金融資產管理 B．持續經營3個以上完整的會計年度，公司治理健全，內部監控制度完善 C．沒有挪用客戶資產等損害客戶利益的行為

D．具有良好的社會信譽，最近3年在稅務、工商等行政機關以及金融監管、自律管理、商業銀行等機構無不良記錄

30、下列各項中，屬于基金內部風險的有__。A．政策風險 B．管理水平風險 C．職業道德風險 D．合規風險

二、多項選擇題（在每題的備選項中，有 2 個或 2 個以上符合題意，至少有1 個錯項。錯選，本題不得分；少選，所選的每個選項得 0.5 分，本大題共30小題，每小題2分，共60分。)

31、關于證券市場的發展階段，下列說法正確的有__。

A．縱觀世界主要國家證券市場的發展歷史，其進程大致可分為四個階段

B．20世紀初，資本主義從自由競爭階段過渡到壟斷階段，證券市場自身也獲得了高速發展

C．1929～1933年是證券市場發展的停滯階段，世界各國證券市場受到經濟危機的影響

D．20世紀70年代開始，證券市場的發展進入加速發展階段

32、基金管理公司的投資管理部門中，研究部主要從事__。A．宏觀經濟分析 B．行業發展狀況分析 C．上市公司價值分析 D．微觀經濟分析

33、下列選項中，屬于基金銷售售后服務的有__。

A．開展投資者風險教育，介紹基金投資的風險及化解風險的辦法 B．協助客戶辦理開立賬戶、買賣、資料變更等基金業務 C．提醒客戶及時核對交易確認

D．在基金公司、基金產品發生變動時及時通知客戶

34、股票型基金的分析一般從__入手。A．業績 B．風險 C．久期

D．投資組合35、封閉式基金募集失敗后，基金管理人應將所募集的資金加銀行同期存款利息在基金募集期限屆滿后（）退還基金投資人。A．10日內? B．10個工作日內? C．30日內? D．30個工作日內

36、基金銷售人員從事基金銷售活動應當遵循__。A．投資者利益優先原則 B．勤勉盡職原則

C．公司利益至上原則 D．誠實守信原則

37、基金銷售渠道中，__銷售渠道尚未形成“開放式平臺”，只是在銷售自己產品時“搭售”其他基金管理公司的產品。A．獨立的投資顧問 B．保險公司 C．基金超市 D．商業銀行

38、證券市場是__。

A．股票、債券、投資基金份額等有價證券發行和交易的場所 B．市場經濟發展到一定階段的產物

C．為解決資本供求矛盾和流動性而產生的市場

D．以證券發行與交易的方式實現了籌資與投資的對接

39、成功的基金市場營銷實施取決于公司能否將__等相關要素組合出一個能支持企業戰略的、結合緊密的行動方案。A．行動方案 B．組織結構

C．決策和獎勵制度

D．人力資源和企業文化

40、老基金的特點不包括__。A．缺乏基本的法律規范 B．不以上市證券為基本投資方向 C．是一種間接投資 D．資產質量普遍不高

41、某公司擬申請上市發行股票，發行后公司股份總數為5億股，股本總額為5億元人民幣，則該公司公開發行的股份應至少為__億股。A．2.5 B．1.25 C．1 D．0.5

42、零息債券以__面值的價格發行和交易。A．高于 B．等于 C．低于

D．大于或等于

43、基金招募說明書中最為重要的信息包括__。A．投資目標 B．投資范圍 C．投資限制

D．風險收益特征

44、在我國，基金的募集期限一般不得超過__個月。A．3 B．6 C．12 D．15

45、前端收取認購、申購費的某開放式基金收到某投資人贖回10 000份基金份額的申請。假設贖回日基金份額凈值為1.1000元，贖回費率為0.50%，則該基金應當向贖回申請人交付贖回金額約為__元。A．9 095 B．9 950 C．10 945 D．10 995

46、我國基金銷售監管的原則有__。A．依法監管原則

B．監管與自律并重原則

C．監管的連續性和有效性原則 D．審慎監管原則

47、公開披露的基金信息，不可以包括__。A．基金募集情況

B．對證券投資業績的預測

C．基金資產凈值、基金份額凈值 D．涉及基金管理人的訴訟

48、下列屬于利息收入的有__。A．結算備付金收入 B．存出保證金收入 C．股利收入

D．買入返售金融資產收入

49、關于QDII基金份額的認購，下列說法錯誤的是__。

A．QDII基金份額的認購程序與一般開放式基金的認購程序基本相同 B．QDII基金主要投資于境外市場

C．QDII基金份額的面值是由監管法規統一規定的 D．QDII基金份額除可以用人民幣進行認購外，也可以用美元或其他外匯貨幣為計價貨幣認購

50、關于基金銷售機構的會計系統控制規范，下列說法正確的有__。A．基金銷售機構應將自有資產與投資人資產分別設賬管理 B．應當采取適當的會計控制措施，規范資金清算交收工作

C．應在內部每日完成各銷售網點與基金銷售總部的信息與資金的對賬 D．在外部定期完成與客戶和基金注冊登記機構的信息與資金的對賬

51、證券具有高流動性必須滿足的條件有__。A．發行規模極大

B．變現的交易成本極小 C．本金保持相對穩定 D．很容易變現

52、根據《證券投資基金法》，國務院證券監督管理機構可以授權__依照法定條件和程序核準基金份額上市交易。A．基金托管銀行 B．證券交易所 C．各地證監局

D．中國證券業協會

53、根據《證券投資基金運作管理辦法》，開放式基金的基金合同生效后，基金份額持有人數量不滿__人或者基金資產凈值低于5000萬元的，基金管理人應當及時報告中國證監會。連續__個工作日出現前述情形的，基金管理人應當向中國證監會說明原因和報送解決方案。A．100；10 B．100；20 C．200；10 D．200；20

54、某基金的認購實行全額收費，基金認購費率為1%，張先生以70000元認購該基金，基金份額凈值為1.00元，假設認購資金在募集期產生的利息為155元，該投資者認購基金的份額數量為__份。A．69510 B．69514 C．69559 D．69462

55、根據發行主體的不同，債券可以分為__。A．記賬式債券 B．政府債券 C．公司債券 D．金融債券

56、股票的清算價值是公司清算時每一股份所代表的__。A．賬面價值 B．資產價值 C．實際價值 D．清算資金

57、__投資偏好是家庭形成期的主要選擇。A．基金定期定投

B．長期投資的權益投資工具 C．固定收益工具

D．偏保守的平衡資產配置

58、督察長由總經理提名，董事會聘任，并應當經__獨立董事同意。A．1/2 B．2/3 C．80% D．全體

59、資產證券化發展史上最早出現的證券化類型是__。A．實體資產證券化 B．資產支撐證券化 C．住房抵押貸款證券化 D．現金資產證券化

60、基金持有人享有__等法定權利。A．分享基金財產收益 B．基金資產運作管理權 C．剩余基金資產分配權 D．基金資產保管權

第二篇：陜西省基金從業資格：短期政府債券模擬試題

陜西省基金從業資格：短期政府債券模擬試題

本卷共分為1大題50小題，作答時間為180分鐘，總分100分，60分及格。

一、單項選擇題（共50題，每題2分。每題的備選項中，只有一個最符合題意）1.根據中國證監會的有關規定，基金認(申)購費率將按__為基礎收取。A．認(申)購份額 B．凈認(申)購份額 C．認(申)購金額 D．凈認(申)購金額

2.為保證本金安全或實現最低回報，保本型基金通常會將大部分資金投資于__。A．與基金到期日一致的債券 B．股票 C．衍生工具 D．活期存款

3.下列選項中，不屬于基金托管人職責的是__。A．防止基金財產挪作他用，有效保障資產安全

B．促使基金管理人按有關要求運作基金財產，保護份額持有人利益 C．計算并公告基金資產凈值，確定基金份額申購、贖回價格 D．防范、減少基金會計核算中的差錯 4.對基金營銷反應弱的客戶更加重視__。A．基金產品的未來收益 B．新產品、新服務

C．銷售機構的營銷和服務 D．基金產品的外在表現形式

5.下列機構可以參與證券投資的有__。A．證券經營機構 B．商業銀行 C．保險公司

D．證券投資基金

6.目前，我國可以辦理開放式基金認購業務的機構類型包括__。A．商業銀行 B．證券公司

C．證券投資咨詢機構 D．專業基金銷售機構

7.通過報備制度，由基金銷售機構向基金監管部定期或不定期報送各種書面報告，基金監管部通過審閱并分析這些報告，及時發現并處理有關違規事件，保證法規的有效執行，這是基金銷售監管中的（）。A．市場準入監管 B．日常持續監管 C．現場檢查 D．非現場檢查

8.基金銷售機構應__。

A．不在同一時間代銷多只基金 B．關注投資人的風險承受能力和基金產品風險收益特征的匹配性 C．為投資人辦理基金銷售業務手續時，識別客戶有效身份

D．在投資人開立基金交易賬戶時，向投資人提供《投資人權益須知》 9.下列關于QDII基金申購和贖回的說法，正確的有__。

A．申購和贖回的場所為基金管理人的直銷中心及代銷機構的網點 B．“未知價”是申購贖回的原則，即申購、贖回價格以申請當日的基金份額凈值為基準進行計算 C．“金額申購，份額贖回”是申購贖回的原則 D．當日的申購與贖回申請可以隨時撤銷

10.下列情況中，有利于公司股票價格上升的有__。A．貨幣供應量寬松 B．公司業績穩定增長 C．公司股息提高 D．印花稅稅率提高

11.關于開放式基金，以下說法錯誤的有__。

A．投資者在基金募集期內購買基金份額的行為被稱為基金的申購 B．申購、贖回開放式基金時可即時獲知買賣價格 C．開放式基金采取“金額申購，份額贖回”的原則

D．基金管理人不得在基金合同約定之外的日期或者時間辦理基金份額的申購、贖回或者轉換

12.下列不屬于基金管理公司內部控制層次的是__。A．員工自律

B．部門各級主管的檢查監督

C．公司總經理及其領導的監察稽核部門對各部門和各項業務的監督控制 D．獨立董事的檢查、監督、控制和指導 13.備兌權證通常由__發行。A．證券交易所 B．投資銀行 C．上市公司 D．中國證監會

14.__是指基金在進行證券買賣交易時所發生的相關交易費用，其中，__是由證券公司按成交金額的一定比例向基金收取。A．基金銷售服務費；印花稅 B．基金交易費；印花稅 C．基金銷售服務費；傭金 D．基金交易費；傭金

15.下列關于基金銷售流程的說法，不正確的是__。

A．基金銷售基本流程包括投資者風險測試、產品適用性分析及風險提示、提供投資咨詢建議、受理基金業務申請和提供售后跟蹤服務

B．基金銷售機構需要在投資者認購超過其風險承受能力的基金產品時予以提示并要求投資者確認

C．基金銷售機構在介紹基金產品時應盡量使用專業術語以保證權威性和準確性

D．基金銷售的售后服務包括提供賬戶及交易查詢、提供市場資訊和了解資產狀況并調整投資建議 16.從反映的經濟關系上來看，股票反映的是__關系，債券反映的是__關系，契約型基金反映的是__關系。

A．債權債務；信托；所有權 B．所有權；債權債務；所有權 C．所有權；債權債務；信托 D．債權債務；所有權；信托

17.我國股票價格指數不包括__。A．滬深300指數 B．香港恒生指數 C．日經指數

D．金融時報指數

18.下列關于基金促銷手段的說法，正確的是__。

A．基金促銷就是通過人員推銷、廣告促銷、營業推廣、公共關系和持續營銷等手段來達到銷售基金的目的，并不需要與目標市場溝通

B．一般來說，針對機構投資者、中高收入階層這樣的大投資者，基金管理公司可以通過專業化的推銷達到最佳的營銷效果

C．基金廣告主要用于基金產品廣告和推廣活動信息，一般并不運用于品牌和形象推廣 D．公共關系所關注的是基金管理人、基金托管人與監管機構之間的關系 19.根據__不同，可將基金分為封閉式基金與開放式基金。A．法律形式 B．運作方式 C．投資目標 D．投資對象

20.基金信息披露的內容不包括__。A．募集信息披露 B．預期信息披露 C．運作信息披露 D．臨時信息披露

21.股票實質上代表了股東對股份公司的所有權，股東憑借股票可以獲得公司的__。A．股息 B．等額資產 C．等額資金 D．紅利

22.首次公開發行股票的定價方式是__。A．詢價方式 B．協商定價方式 C．上網競價方式 D．市價折扣方式

23.下列金融產品中，信息披露程度最高的是__。A．銀行理財產品 B．銀行儲蓄存款 C．基金

D．券商集合計劃

24.下列各要素中，基金促銷手段不包括__。A．人員推銷 B．廣告促銷 C．內部公告 D．營業推廣

25.下列關于基金銷售流程的說法，不正確的是__。

A．基金銷售基本流程包括投資者風險測試、產品適用性分析及風險提示、提供投資咨詢建議、受理基金業務申請和提供售后跟蹤服務

B．基金銷售機構需要在投資者認購超過其風險承受能力的基金產品時予以提示并要求投資者確認

C．基金銷售機構在介紹基金產品時應盡量使用專業術語以保證權威性和準確性

D．基金銷售的售后服務包括提供賬戶及交易查詢、提供市場資訊和了解資產狀況并調整投資建議

26.債券和其他證券三大類，是按照__來分類的。A．證券發行主體的不同

B．是否在證券交易所掛牌上市交易 C．募集方式的不同

D．證券所代表權利性質的不同

27.分發或公布基金宣傳推介材料，應當按照要求報送報告材料。其報送內容不包括__。A．基金宣傳推介材料的形式 B．基金宣傳推介材料的用途說明

C．基金管理公司督察長出具的合規意見書

D．基金托管銀行出具的基金業績復核函或基金定期報告中相關內容的原件以及有關獲獎證明的原件

28.基金管理公司的股東均應具備的條件有__。

A．具有良好的社會信譽，最近3年在稅務、工商等行政機關以及金融監管、自律管理、商業銀行等機構無不良記錄

B．注冊資本、凈資產應當不低于3億元人民幣

C．持續經營3個以上完整的會計，公司治理健全，內部監控制度完善 D．最近3年沒有因違法違規行為受到行政處罰或者刑事處罰

29.下列基金市場參與主體中，__在整個基金的運作中起著核心作用。A．基金投資人 B．基金管理人 C．基金托管人 D．基金監管機構

30.在基金募集期間，最主要的信息披露文件有__。A．基金合同

B．基金招募說明書 C．基金托管協議

D．基金審計報告

31.某股份公司擬向社會公眾公開發行股票并上市，該公司發行前注冊資本為1.2億元，公司沒有內部職工股，則其首次發行的普通股數量不得少于（）萬股。A．1800 B．2000 C．3000 D．4000 32.以下屬于貨幣證券的有__。A．商業匯票 B．商業本票 C．金融債券 D．銀行匯票

33.缺鐵性貧血早期最可靠的依據是（）。A．血清鐵減少 B．血清鐵蛋白降低 C．血清總鐵結合力增高 D．運鐵蛋白飽和度降低 E．紅細胞內原卟啉增高

34.基金報告應該在會計結束后（）日內經過審計后予以公告。A．15 B．45 C．60 D．90 35.貨幣市場基金的份額凈值__。A．固定在1元人民幣

B．隨市場利率的上升而減少 C．隨市場利率的上升而增加

D．隨平均剩余期限的增加而增加

36.基金銷售業務的風險主要包括__。A．合規風險 B．操作風險 C．技術風險

D．不可抗力風險

37.__是用來分析貨幣市場基金的指標。A．融資比例 B．保本期 C．安全墊 D．擔保人

38.首次公開發行的股票以__方式確定股票發行價格。A．詢價 B．協商定價 C．網上競價

D．資產核算定價

39.下列關于基金份額申購和贖回的說法，不正確的是__。

A．開放式基金份額凈值，應當按照每個開放日閉市后，基金資產凈值除以當日基金份額的余額數量計算

B．基金管理人不得在基金合同約定之外的日期或者時間辦理基金份額的申購、贖回或者轉換

C．投資人在基金合同約定之外的日期和時間提出申購、贖回或者轉換申請的，其基金份額申購、贖回價格為提出基金份額申購、贖回申請當天的價格 D．基金管理人應當自收到投資人申購、贖回申請之日起3個工作日內，對該申購、贖回的有效性進行確認

40.基金銷售機構從事基金銷售活動，不得__。

A．采取抽獎、回扣或者送實物、保險、基金份額等方式銷售基金 B．以排擠競爭對手為目的，壓低基金的收費水平C．募集期間對認購費用打折

D．通過先收后返、財務處理等方式變相降低收費標準

41.因為信息的不對稱性等原因導致基金管理人制定出錯誤的投資策略，由此引發的風險是__。

A．投資管理風險 B．通貨膨脹風險 C．職業道德風險 D．公司治理風險

42.基金份額凈值等于__除以基金當前的總份額。

A．基金資產總值 B．基金資產凈值 C．基金公允價值 D．基金資產估值 43.當前我國QDII基金的募集程序主要包括__等步驟。A．合格境內機構投資者資格的申請及審核 B．QDII基金產品的申請及核準 C．經營外匯業務資格申請，D．基金份額發售

44.關于交易型開放式指數基金(ETF)份額的上市交易規則，下列說法錯誤的是__。A．上市首日的開盤參考價為前一工作日的基金份額凈值

B．實行價格漲跌幅限制，漲跌幅設置為10%，從上市首日開始實行 C．買入申報數量為100份及其整數倍，不足100份的部分可以賣出 D．基金申報價格最小變動單位為0.01元

45.關于貨幣市場基金開放日收益公告和節假日收益公告的說法，正確的是__。

A．開放申購、贖回后法定節假日的收益公告，應于節假日結束后的第一個自然日披露 B．開放日的收益公告，應在當日進行披露

C．開放日的收益公告需披露開放日每萬份基金凈收益、7日年化收益率及月度平均收益率 D．開放申購、贖回后法定節假日的收益公告需披露節假日期間每萬份基金凈收益、節假日最后一日的7日年化收益率，以及節假日后首個開放日的每萬份基金凈收益和7日年化收益率

46.下列關于基金管理人的說法，不正確的是__。

A．基金管理人的職責是實現資產的保值和增值，因此基金管理人的投資管理能力和風險控制能力很重要

B．基金管理人對于投資者負有重要的信托責任

C．基金管理人在基金運營中處于核心地位，只有基金管理人才有權發售基金份額，進行基金資產的投資管理

D．基金管理人應根據投資指令，辦理基金名下的資金往來 47.基金銷售機構在基金銷售活動中的禁止行為不包括__。A．以排擠競爭對手為目的，壓低基金的收費水平B．申購期間對申購費用提供優惠政策

C．采取抽獎、回扣或者送實物、保險、基金份額等方式銷售基金 D．通過先收后返、財務處理等方式變相降低收費標準 48.投資者預計某上市公司自一年后開始分發紅利，紅利為每年 4元/股，必要的收益率為8%，則該公司股票的理論價格為__元/股。A．32 B．40 C．50 D．80 49.從事基金銷售的人員參加由中國證券業協會統一組織的證券投資基金銷售人員從業考試，考試科目為__，通過者獲得基金銷售從業許可。A．《證券市場基礎知識》 B．《證券投資基金》 C．《證券發行與承銷》 D．《證券投資基金銷售基礎知識》

50.目前我國各家商業銀行推廣的__是結構化金融衍生工具的典型代表之一。A．資產結構化理財產品 B．利率結構化理財產品 C．股權結構化理財產品

D．掛鉤不同標的資產的理財產品

第三篇：江西省2015年基金從業資格：短期政府債券試題

江西省2015年基金從業資格：短期政府債券試題

本卷共分為2大題60小題，作答時間為180分鐘，總分120分，80分及格。

一、單項選擇題(在每個小題列出的四個選項中只有一個是符合題目要求的，請將其代碼填寫在題干后的括號內。錯選、多選或未選均無分。本大題共30小題，每小題2分，60分。)

1、在我國，基金資產（）以上投資于債券的為債券型基金。A．50%? B．60%? C．80%? D．90%

2、隨著信用制度的發展，__等融資方式不斷出現，越來越多的信用工具隨之涌現。

A．國家信用 B．公司信用 C．銀行信用 D．商業信用

3、債券與股票的收益率相互影響，表現為__。A．如果市場有效，兩者的平均收益率相等

B．債券的平均收益率總是大于股票的平均收益率

C．如果市場有效，兩者的平均收益率會大體保持相對穩定的關系 D．股票的平均收益率總是大于債券的平均收益率

4、一般情況下，優先股票的股息率是__的，其持有者的股東權利受到一定限制。A．不確定 B．固定

C．隨公司盈利變化而變化 D．浮動

5、截至2008年2月，我國已有__家境外機構獲得QFII資格，另有__家金融機構成為QFII托管行。A．52，13 B．26，5 C．63，13 D．26，5

6、依照《財政部、國家稅務總局關于證券投資基金稅收問題的通知》規定，對__買賣基金的差價收入征收營業稅。A．銀行

B．非銀行金融機構 C．個人 D．非金融機構

7、劃分基金評價等級時，目前常用的等級評價主要根據指標的排序范圍設置為（）個等級。A．3 B．5 C．6 D．10

8、從反映的經濟關系上來看，股票反映的是__關系，債券反映的是__關系，契約型基金反映的是__關系。A．債權債務；信托；所有權 B．所有權；債權債務；所有權 C．所有權；債權債務；信托 D．債權債務；所有權；信托

9、開放式基金基金連續2個開放日以上發生巨額贖回，已經接受的贖回申請可以延緩支付贖回款項，但不得超過正常支付時間__。A．10天

B．10個工作日 C．20天

D．20個工作日

10、基金銷售監管是基金市場監管體系中不可缺少的組成部分，其意義表現在__。A．維護基金市場的良好秩序 B．提高基金市場效率

C．保護基金投資人合法權益 D．活躍基金市場

11、ETF基金管理人對最小申購、贖回單位進行更改，應在更改前至少__個工作日在至少一種中國證監會指定的信息披露媒體公告。A．3 B．5 C．8 D．10

12、經中國人民銀行總行批準，于1993年8月在上海證券交易所掛牌交易，成為我國第一只上市交易的投資基金的是__。A．武漢證券投資基金 B．淄博鄉鎮企業投資基金 C．深圳南山投資基金 D．富島基金

13、相關研究表明，資產配置對基金投資組合業績的貢獻度達到__。A．60%以上 B．80%以上 C．90%以上 D．95%以上

14、證券投資基金是以____為會計核算主體的。A：證券投資基金本身 B：基金管理公司 C：基金托管銀行 D：基金份額持有人

15、投資人應當認真閱讀基金合同、招募說明書等基金法律文件，了解基金的風險收益特征，并根據自身的__判斷基金是否和投資人的風險承受能力相適應。A．投資目的 B．投資期限 C．投資經驗 D．資產狀況

16、金融衍生工具的特征有__。A．跨期性 B．杠桿性 C．聯動性 D．高風險性

17、基金托管協議是明確__與基金托管人在相關事宜中的權利、義務及職責的協議。

A．基金管理人 B．基金份額持有人 C．基金注冊登記機構 D．基金銷售代理人

18、我國對投資者從基金分配中獲得的__收入，在此類收入對個人未恢復征收所得稅以前，暫不征收所得稅。A．國債利息

B．企業債券差價收入 C．買賣股票差價收入 D．儲蓄存款利息

19、下列基金公司，投資者應重點關注的有__。A．策略執行有力的基金公司 B．風格鮮明的基金公司 C．投資理念清晰的基金公司

D．個別基金經理業績突出的基金公司 20、在我國基金會計核算中，對于影響到__小數點后第5位的費用，應采用待攤或預提的方法。A．基金資產凈值 B．基金資產總值 C．基金份額凈值 D．基金所有者權益

21、在基金銷售活動中應當遵守的管理辦法和指引文件包括__。A．《證券投資基金銷售管理辦法》 B．《證券投資基金銷售機構內部控制指導意見》 C．《證券投資基金銷售人員執業守則》 D．《證券投資基金托管資格管理辦法》

22、基金管理公司的__負責向交易部下達投資指令。A．研究部 B．投資部

C．投資決策委員會 D．監察稽核部

23、可通過滬深證券交易所交易系統發行和交易的債券是__。A．實物債券 B．憑證式債券 C．記賬式債券 D．票券式債券

24、基金銷售機構信息管理平臺應用系統的支持系統中，涉及基金投資人信息的交易記錄的備份應當在不可修改的介質上保存__年。A．5 B．10 C．15 D．20

25、根據證券投資基金相關法律法規，基金銷售人員從事基金銷售活動應禁止以下__行為。

A．詆毀其他基金銷售機構 B．接受投資者全權委托

C．違規向他人提供基金未公開的信息 D．賬外暗中給予他人財物或利益

26、基金銷售機構是受__委托從事基金銷售的機構。A．基金機構投資者 B．中國銀監會 C．中國證監會 D．基金管理公司

27、開放式基金募集的基金份額總額符合《證券投資基金法》第四十四條的規定，并具備__條件的，方可成立。

A．基金募集份額總額不少于3億份 B．基金募集份額總額不少于2億份 C．基金募集金額不少于2億元人民幣 D．基金份額持有人不少于200人

28、__屬于證券投資基金合同的當事人。A．基金注冊登記機構 B．基金管理人 C．基金托管人

D．基金份額持有人

29、目前，基金買賣股票的印花稅稅率為__。A．0 B．0.1% C．0.3% D．0.5%

30、平衡型基金是指__。

A．既注重資本增值，又注重當期收入的一類基金 B．由各種基金混合而成的基金 C．投資于各種股票的基金

D．同時以股票、債券為投資對象的基金

二、多項選擇題（在每題的備選項中，有 2 個或 2 個以上符合題意，至少有1 個錯項。錯選，本題不得分；少選，所選的每個選項得 0.5 分，本大題共30小題，每小題2分，共60分。)

31、、是證券投資基金市場營銷的中心。A：確定目標客戶 B：擴大銷量 C：利潤最大化 D：分割市場

32、下列各項不屬于基金費用的是____ A：管理人報酬 B：托管費 C：交易費用 D：基金申購費

33、以追求穩定的經常性收入為基本目標的基金是__。A．指數型基金 B．收入型基金 C．增長型基金 D．平衡型基金

34、封閉式基金“價格優先、時間優先”的交易原則是指__。A．較低價格買進申報優先于較高價格買進申報 B．較高價格買進申報優先于較低價格買進申報 C．較低價格賣出申報優先于較高價格賣出申報

D．買賣方向、價格相同的，先申報者優先于后申報者

35、基金管理公司的投資管理部門中，主要從事宏觀經濟分析、行業發展狀況分析和上市公司價值分析的是__。A．投資部 B．研究部 C．交易部

D．監察稽核部 36、2007年11月中國證監會基金部發布____，允許符合條件的基金管理公司開展為特定客戶管理資產的業務。A：《基金法》 B：《開放式證券投資基金試點辦法》 C：《基金管理公司特定客戶資產管理業務試點辦法》 D：《證券投資基金管理暫行辦法》

37、下列情況中，有利于公司股票價格上升的有__。A．貨幣供應量寬松 B．公司業績穩定增長 C．公司股息提高 D．印花稅稅率提高

38、《證券投資基金法》規定基金托管人由依法設立并取得基金托管資格的____擔任。

A：證券公司 B：商業銀行

C：信托投資公司

D：非基金管理人的其他基金管理公司

39、在我國，承擔基金份額注冊登記工作的主要有__。A．基金管理人 B．基金銷售機構

C．中國登記結算公司 D．基金托管人

40、老基金的特點不包括__。A．缺乏基本的法律規范 B．不以上市證券為基本投資方向 C．是一種間接投資 D．資產質量普遍不高

41、關于債券發行主體，下列論述不正確的是__。A．政府債券的發行主體是政府 B．公司債券的發行主體是股份公司

C．憑證式債券的發行主體是非股份制企業

D．金融債券的發行主體是銀行或非銀行的金融機構

42、在存在活躍市場的情況下，下列有關投資品種公允價值的表述正確的有__。A．估值日有市價的，應當采用市價確定公允價值

B．估值日沒有市價的，且最近交易日后經濟環境沒有發生重大變化的，應當參考類似投資品種的現行市價確定股票投資的公允價值

C．估值日沒有市價的，且最近交易日后經濟環境發生了重大變化的，應當參考類似投資品種的現行價格及重大變化因素，調整最近交易的市價，確定公允價值 D．有充分證據表明最近交易市價不能真實反映公允價值的，應對最近交易的市價進行調整，以確定投資品種的公允價值

43、基金注冊登記機構的主要職責有__。A．負責基金份額登記，確認基金交易 B．建立并保管基金投資者名冊 C．建立并管理投資者基金份額賬戶 D．發放紅利

44、以下選項中，屬于客戶關系建立工作的有__。A．明確目標客戶市場 B．客戶的尋找 C．客戶的溝通

D．客戶關系的維護

45、基金托管人在保管基金財產時，無須__。A．保證基金財產的安全

B．對基金投資損失承擔賠償責任 C．依法處分基金財產 D．嚴守基金商業秘密

46、基金銷售機構采取集中性市場營銷策略時，__。

A．可以針對該細分市場的特點規劃、設計專門的營銷策略 B．可以把有限的資源集中利用，在有限市場中建立專業知名度 C．基金銷售機構整體業績的提升可能受到限制

D．其銷售機構能夠在激烈的市場競爭中發揮相對資源優勢

47、下列關于交易型開放式指數基金(ETF)的說法，正確的有__。A．投資者既可以在交易所二級市場買賣ETF份額，又可以像開放式基金那樣申購、贖回ETF份額

B．在一級市場申購ETF是一攬子股票交換ETF份額

C．ETF的申購、贖回既可以在代銷網點進行，又可以在交易所進行 D．投資者都可以申購和贖回任意數量的ETF份額

48、目前，對同類基金進行評價，常用的等級評價主要根據指標的排序范圍設置為（）個等級。A．3? B．5? C．6? D．10

49、以下基金類型中，屬于我國對證券投資基金的本土化創新的是__。A．ETF B．LOF C．ETF聯接基金 D．分級基金

50、下列關于基金資產估值陳述不正確的是__。

A．基金資產凈值除以基金當前的總份額，就是基金的份額凈值 B．基金的份額凈值的估值結果不必都是公允的

C．基金資產估值是指通過對基金所擁有的全部資產及所有負債按一定的原則和方法進行估算，進而確定基金資產公允價值的過程 D．基金估值過程中一般均采用資產最新公允價格

51、在債券合約中未規定利息支付的債券是__。A．浮動利率債券 B．附息債券 C．零息債券

D．息票累積債券

52、以下關于時間加權收益率指標的說法，正確的有__。A．計算比較簡便，并考慮到分紅的時間價值

B．其假設前提是基金的分紅金額全部進行紅利再投資 C．可以視為基金收益率的一種近似計算

D．可以準確地反映基金經理的真實投資能力

53、基金托管人的職責包括__。

A．按照規定開設基金財產的資金賬戶和證券賬戶 B．編制中期和基金報告

C．按照規定召集基金份額持有人大會

D．計算并公告基金資產凈值，確定基金份額申購、贖回價格

54、資產配置的過程中，____通常考慮投資者的投資風險偏好.流動性需求.時間跨度要求，并考慮市場上實際的投資限制.操作規則.稅收等問題，確定投資需求。A：明確投資目標和限制因素 B：明確資本市場的期望值

C：明確資產組合中包括哪幾類資產 D：確定有效資產組合的邊界

55、根據《證券投資基金運作管理辦法》，開放式基金的基金合同生效后，基金份額持有人數量不滿__人或者基金資產凈值低于5000萬元的，基金管理人應當及時報告中國證監會。連續__個工作日出現前述情形的，基金管理人應當向中國證監會說明原因和報送解決方案。A．100；10 B．100；20 C．200；10 D．200；20

56、某基金50%的資產投資于股票，30%的資產投資于債券，20%的資產投資于貨幣市場工具，則該基金屬于__。A．股票基金 B．債券基金

C．貨幣市場基金 D．混合基金

57、在基金業績相仿的情況下，基金公司的__往往決定其資產管理規模的大小。A．營銷能力 B．研究能力 C．投資能力

D．風險控制能力

58、指數型基金按完全復制指數與部分復制指數的標準，可分為__。A．完全型基金 B．純指數型基金 C．增強型指數基金 D．部分型基金

59、基金營銷實務中，采用__，營銷人員可以逐步建立起屬于自己的營銷網絡。A．緣故法 B．介紹法

C．陌生拜訪法 D．尋親問友法

60、以下關于股票市場價格的闡述正確的是__。A．股票的市場價格由股票的價值決定

B．供求關系是最直接影響股票的市場價格因素 C．任何經濟、政治、軍事、社會因素的變動都會影響公司經營狀況，進而影響股票價格

D．影響股票價格的因素復雜多變，所以股票的市場價格呈現出高低起伏的波動性特征

第四篇：海南省2015年基金從業資格：短期政府債券試題

海南省2015年基金從業資格：短期政府債券試題

本卷共分為2大題60小題，作答時間為180分鐘，總分120分，80分及格。

一、單項選擇題(在每個小題列出的四個選項中只有一個是符合題目要求的，請將其代碼填寫在題干后的括號內。錯選、多選或未選均無分。本大題共30小題，每小題2分，60分。)

1、基金營銷實務中，客戶投訴的根本原因是__。A．銷售機構提供的服務不夠齊全 B．客戶沒有得到預期的服務

C．客戶對基金銷售機構的服務預期過高 D．銷售機構對基金業務規則解釋不夠詳盡

2、下列行為中，屬于基金銷售機構基金銷售活動禁止行為的有__。A．以排擠競爭對手為目的，壓低基金的收費水平

B．采取抽獎、回扣或者送實物、保險、基金份額等方式銷售基金 C．募集期間對認購費用打折

D．擅自變更向基金投資人的收費項目或收費標準，或通過先收后返、財務處理等方式變相降低收費標準

3、____是指選定一種投資風格后，不論市場發生何種變化均不改變這一選定的投資風格。

A：消極的股票風格管理及應用 B：積極的股票風格管理及應用 C：混合的股票風格管理及應用 D：獨立的股票風格管理及應用

4、封閉式基金收益分配比例不得低于基金已實現收益的（）。A．50% B．60% C．80% D．90%

5、關于證券市場發行市場與流通市場之間的關系，下列敘述正確的有__。A．流通市場是發行市場的前提 B．發行價格受交易價格影響 C．發行市場是流通市場的延續 D．發行市場是流通市場的基礎

6、以下情況中，開放式基金____能提前終止基金運行。

A：存續期間內連續60個工作日基金資產凈值低于人民幣500萬元 B：存續期間內，基金持有人數量連續60個工作日達不到100人 C：基金經托管人和管理人協商同意，并經雙方董事會決議通過 D：基金管理人因故退任或被撤換，無新的托管人承繼的

7、關于股票價格指數期貨，下列論述不正確的是__。

A．股票價格指數期貨是以股票價格指數為基礎變量的期貨交易 B．中金所推出的首個股指期貨合約為滬深300股指期貨 C．股票價格指數期貨屬于衍生類金融產品

D．股票價格指數期貨是為適應人們控制非系統性風險的需要而產生的

8、下列關于基金份額持有人大會的說法，不正確的有__。

A．基金托管人認為有必要召開基金份額持有人大會的，應當向基金管理人提出書面提議

B．當基金托管人召開基金份額持有人大會的提議被基金管理人否決后，基金托管人不得自行召集會議

C．基金管理人決定召集基金托管人提議的基金份額持有人大會的，應當自出具書面決定之日起60日內召開

D．代表基金份額5%以上的基金份額持有人認為有必要召開基金份額持有人大會的，應當向基金管理人提出書面提議

9、開放式基金托管人全面行使職責的主要階段是____ A：簽署基金合同階段 B：基金募集階段 C：基金運作階段 D：基金終止階段

10、下列關于我國證券交易所競價方式的說法，不正確的是__。

A．上海證券交易所規定的連續競價時間為每個交易日的9：30～11：30、13：00～15：00 B．上海證券交易所規定的開盤集合競價時間在每個交易日只有9：15～9：25 C．深圳證券交易所規定的收盤集合競價時間在每個交易日只有14：57～15：00 D．深圳證券交易所規定的連續競價時間為每個交易日的9：30～11：30、13：00～15：00

11、下列金融產品中，具有較好流動性的是__。A．證券投資基金 B．銀行理財產品 C．券商集合計劃 D．銀行定期存款

12、QDⅡ基金主要投資市場須是與__簽署雙邊監管合作諒解備忘錄的國家或地區的證券市場。A．中國銀監會 B．中國證監會 C．證券交易所

D．中國證券業協會

13、評估基金歷史業績的指標通常不包括__。A．平均收益率 B．累計收益率

C．風險調整后收益 D．持倉比例

14、下列關于基金市場參與主體的說法，正確的有__。

A．依據所承擔的責任與作用的不同，基金市場參與主體可以分為基金當事人、基金市場服務機構、監管機構和自律組織三大類

B．基金份額持有人、基金管理人、基金托管人是基金的當事人

C．基金銷售機構、基金注冊登記機構、基金投資咨詢機構是基金的主要服務機構

D．中國證券業協會是我國基金市場的監管主體

15、當單個交易日開放式基金的凈贖回申請超過基金總份額的__時會產生巨額贖回風險，投資人將可能無法及時贖回持有的全部基金份額。A．5% B．10% C．15% D．20% 16、2006年9月發布的____進一步重點規范了首次公開發行股票的詢價、定價以及股票配售等環節，完善了詢價制度。A：《首次公開發行股票并上市管理辦法》 B：《上市公司證券發行管理辦法》 C：《上市公司收購管理辦法》 D：《證券發行與承銷管理辦法》

17、下列選項中，屬于股票型基金分析指標的是__。A．貝塔系數 B．久期 C．跟蹤誤差 D．信用等級

18、某投資人投資1萬元申購某基金，申購費率1.5%，假設申購當日基金份額凈值為1.0500元，則其可得到的申購份額為__份。A．9480.95 B．9383.06 C．9350.95 D．9280.95

19、目前，我國開放式基金，按照__對上市流通的有價證券進行估值。A．收盤價 B．平均價 C．開盤價

D．加權平均價

20、在我國，開放式基金中，一般不收取認購費的基金類型是__。A．股票型基金 B．債券型基金 C．混合型基金 D．貨幣市場基金

21、證券投資基金__的特征表現為將眾多投資者的資金集中起來，委托基金管理人進行投資。A．集合理財 B．分散風險 C．專業管理 D．風險共擔

22、依照《財政部、國家稅務總局關于證券投資基金稅收問題的通知》規定，對__買賣基金的差價收入征收營業稅。A．銀行

B．非銀行金融機構 C．個人

D．非金融機構

23、在基金份額的募集過程中，____等募集信息披露文件向公眾投資者闡明了基金產品的風險收益特征及有關募集安排，投資者能據以選擇適合自己風險偏好和收益預期的基金產品。A：基金招募說明書 B：基金成立公告 C：基金年報

D：基金定期公告

24、考察基金公司營銷能力的要點包括__。A．公司營銷體系情況 B．公司人員情況

C．公司營銷理念和策略 D．公司代銷渠道情況

25、債券從發行之日起至償清本息之日止的時間是指__。A．債券持有期限 B．債券發行期限 C．利息轉讓期限 D．債券有效期限

26、目前，我國基金注冊登記機構只受理__的基金賬戶或基金份額的凍結與解凍。A．國家有權機關依法要求 B．基金托管人依法要求 C．基金管理人依法要求 D．投資人自己申請

27、__的規范要求銷售機構的分支機構應當將當日的全部基金銷售資金于同日劃往總部統一的基金銷售專戶，實現日清日結。A．會計系統內部控制 B．資金清算流程控制 C．銷售決策流程控制 D．基金內部環境控制

28、對于基金交易費，下列說法正確的有__。

A．基金交易費是指基金在進行證券買賣交易時所發生的相關交易費用 B．交易傭金由基金管理公司按成交金額的一定比例向基金收取 C．交易傭金由證券公司按成交金額的一定比例向基金收取

D．印花稅、過戶費、經手費、證管費等由托管人按有關規定收取

29、證券投資咨詢機構申請基金代銷業務資格，應當具備的條件不包括__。A．注冊資本不低于2000萬元人民幣，且必須為實繳貨幣資本

B．高級管理人員已取得基金從業資格，熟悉基金代銷業務，并具備從事3年以上基金業務工作經歷

C．持續從事證券投資咨詢業務2個以上完整會計 D．最近3年沒有代理投資人從事證券買賣的行為

30、在我國，基金資產（）以上投資于債券的為債券型基金。A．50%? B．60%? C．80%? D．90%

二、多項選擇題（在每題的備選項中，有 2 個或 2 個以上符合題意，至少有1 個錯項。錯選，本題不得分；少選，所選的每個選項得 0.5 分，本大題共30小題，每小題2分，共60分。)

31、基金合同當事人包括__。A．基金銷售代理人 B．基金管理人 C．基金托管人

D．基金份額持有人

32、某貨幣市場基金份額總數為2億份，某日該基金凈收益為置8 262元人民幣，合同生效以來總收益為60 358元人民幣，則該貨幣市場基金應該披露當日的__。A．日每萬份基金凈收益為0.9131元 B．日每萬份基金凈收益為3.0179元 C．基金份額凈值為1.0179元 D．基金份額凈值為0.9131元

33、基金績效衡量是對資產管理人____進行計算。A：期望收益 B：實現的收益 C：組合風險 D：投資成本

34、以下選項中，屬于基金公司風險控制能力考察要點的有__。A．公司合規經營情況 B．公司客戶服務情況 C．公司危機處理情況 D．公司信息披露情況

35、目前，我國封閉式基金的托管費率__。A．為0.5% B．為0.25% C．通常在0.25%～0.5%之間 D．通常在0.5%～1%之間

36、股票的清算價值是公司清算時每一股份所代表的__。A．資產價值 B．賬面價值 C．清算資金 D．實際價值 37、2008年4月8日，某基金管理人收到驗資報告，則該基金管理人應于__之前，向中國證監會提交備案申請和驗資報告，辦理基金備案手續，刊登基金合同生效公告。

A．2008年4月13日 B．2008年4月18日 C．2008年4月23日 D．2008年4月28日

38、下列可以從基金財產中列支的費用有__。A．基金管理人的管理費 B．基金托管人的托管費 C．基金份額持有人大會費用

D．基金合同生效后的信息披露費用

39、根據中國證監會對認(申)購費用及認(申)購份額計算方法的統一規定，基金認購費率統一按__為基礎收取。A．基金面值 B．認購金額 C．凈認購金額 D．認購費率

40、與直接投資股票、債券不同的是，基金是一種__投資工具。A．直接 B．間接 C．混合 D．分業

41、基金合同終止時，對基金財產進行清算的清算組應由__等構成。A．基金管理人 B．基金托管人

C．基金份額持有人 D．相關中介服務機構

42、基金托管人對會計核算進行復核的主要內容包括__。A．基金賬務的復核 B．基金頭寸的復核 C．基金財務報表的復核 D．基金資產凈值的復核

43、按照滬、深證券交易所公布的收費標準，封閉式基金交易傭金起點為5元，且不得高于成交金額的__。A．0.1% B．0.2% C．0.3% D．0.5%

44、機構從事基金評價業務并以公開形式發布時，對基金、基金管理人單一指標排名的排名期間不得少于__個月。A．2 B．3 C．4 D．5 45、2004年6月1日____的正式實施，以法律形式確認了基金業在資本市場以及社會主義市場經濟中的地位和作用，成為中國基金業發展歷史上的又一個重要里程碑。A：《中華人民共和國證券投資基金法》 B：《證券投資基金法》 C：《開放式證券投資基金試點辦法》 D：《證券投資基金管理暫行辦法》

46、證券市場中介機構是指____ A：進行證券的發行、交易的各類機構

B：對證券的發行、交易進行規范的各類監管部門 C：為證券的發行、交易提供服務的各類機構 D：為證券的發行、交易籌集資金的各類企業

47、開放式基金終止并報中國證監會備案后____個工作日內應由基金清算小組予以公告。A：5 B：2 C：3 D：10

48、開放式基金成立初期，可以在規定的期限內____但最長不得超過3個月。A：不對外辦理基金業務 B：不運作基金資產

C：只辦理贖回，不接受申購 D：只接受申購，不辦理贖回

49、基金市場營銷計劃的主要內容不包括__。A．目標市場和可能存在的問題 B．人力資源和企業文化

C．計劃實施概要、市場營銷現狀 D．市場威脅和市場機會

50、基金銷售監管的原則包括__。A．依法監管原則

B．公開、公平、公正原則 C．審慎監管原則

D．監管的連續性和有效性原則

51、以下屬于自律性組織的是__。A．托管銀行 B．證券公司

C．中國證券業協會 D．基金管理公司

52、基金信息披露最根本、最重要的原則是__。A．準確性原則 B．及時性原則 C．公平披露原則 D．真實性原則

53、普通股票的特征有__。A．普通股票是風險較大的股票 B．普通股票是最基本的股票 C．普通股票是最常見的股票 D．普通股票是股票的標準形式

54、基金監管公開、公平、公正原則中的公開原則要求__。A．公開監管機構全部業務活動內容

B．基金市場具有充分的透明度，實現市場信息的公開化

C．市場上不存在歧視，所有參與基金活動的當事人具有平等的權利 D．監管部門對監管對象給予公正的待遇

55、根據基金銷售適用性的及時性原則，確保理財經理推薦合適產品的基礎包括__。

A．銀行網的基金產品銷售信息系統要及時定期更新相關基金的風險等級 B．銀行柜臺上銷售的基金的相關宣傳資料也需要及時更新 C．對客戶的信息要動態跟蹤和收集整理

D．基金公司通過各種講座、報告會等形式來進行投資者教育工作

56、證券具有極高的流動性必須滿足的條件有__。A．很容易變現

B．變現的交易成本極小 C．本金保持相對穩定 D．規模比較大

57、開放式基金的價格是以____為基礎計算的。A：基金份額凈值 B：市場供求關系 C：市盈率

D：購買股票多少

58、____認為，只要任何一個投資者不能通過套利獲得收益，那么期望收益率一定與風險相聯系。A：資本資產定價模型 B：套利定價理論 C：多因素模型 D：證券組合選擇

59、外部風險中的系統性風險有__。A．市場風險 B．政策風險 C．信用風險 D．經營風險

60、關于債券利息，下列表述正確的是__。A．債券利息是發債公司的固定支出，屬于公司稅前利潤的一部分 B．債券利息是發債公司的變動支出，屬于費用范疇

C．債券利息是發債公司的變動支出，屬于公司稅前利潤的一部分 D．債券利息是發債公司的固定支出，屬于費用范疇

第五篇：2015年遼寧省基金從業資格：短期政府債券考試試卷

2015年遼寧省基金從業資格：短期政府債券考試試卷

本卷共分為1大題50小題，作答時間為180分鐘，總分100分，60分及格。

一、單項選擇題（共50題，每題2分。每題的備選項中，只有一個最符合題意）

1.從反映的經濟關系上來看，股票反映的是__關系，債券反映的是__關系，契約型基金反映的是__關系。

A．債權債務；信托；所有權 B．所有權；債權債務；所有權 C．所有權；債權債務；信托 D．債權債務；所有權；信托

2.根據權證行權所買賣的標的股票來源不同，權證可分為__。A．認股權證和備兌權證 B．認購權證和認沽權證 C．美式權證和歐式權證

D．股權類權證和債權類權證

3.證券交易所通過連續__方式形成證券交易價格。A．拍賣 B．協商 C．公開招標 D．公開競價

4.貨幣市場基金的份額凈值__。A．固定在1元人民幣

B．隨市場利率的上升而減少 C．隨市場利率的上升而增加

D．隨平均剩余期限的增加而增加

5.基金管理公司的股東均應具備的條件有__。

A．具有良好的社會信譽，最近3年在稅務、工商等行政機關以及金融監管、自律管理、商業銀行等機構無不良記錄

B．注冊資本、凈資產應當不低于3億元人民幣

C．持續經營3個以上完整的會計，公司治理健全，內部監控制度完善 D．最近3年沒有因違法違規行為受到行政處罰或者刑事處罰 6.份額凈值保持在1元人民幣不變的是__。A．股票基金 B．債券基金 C．混合基金

D．貨幣市場基金

7.國際證券市場的發行制度主要有注冊制和核準制，其中，注冊制實行__。A．公開管理原則 B．實質管理原則 C．成本控制原則 D．質量控制原則

8.基金交易費中，由證券公司向基金收取的是__。A．傭金 B．過戶費 C．經手費 D．證管費

9.關于現金比例變化法的說法，錯誤的是__。

A．通過回歸的算法來確定基金經理是否具有擇時能力 B．較為直觀

C．通過分析基金在不同市場環境下現金比例的變化情況來評價基金經理的擇時能力 D．市場繁榮期，基金的現金或低風險、低收益資產的比例較小說明其擇時能力較好 10.連續兩個開放日發生巨額贖回時，基金管理人可以采用的方法包括__。

A．采用部分延期贖回，并立即向中國證監會備案，在3個工作日內，在至少一種中國證監會指定的信息披露媒體公告，并說明有關處理方法 B．接受全額贖回 C．暫停接受贖回申請

D．對已經接受的贖回延緩支付贖回款項，在正常支付時間后20個工作日內支付，并在至少一種中國證監會指定的信息披露媒體公告

11.根據我國的相關規定，以下不屬于私募證券的是__。A．證券公司的資產管理產品 B．基金管理公司的專戶理財產品

C．發行人通過中介機構向不特定的社會公眾投資者公開發行的證券 D．上市公司采取定向增發方式發行的有價證券 12.下列關于基金管理公司的說法，正確的有__。A．基金管理公司應當建立健全督察長制度，督察長由基金托管人聘任，對基金托管人負責，對公司經營運作的合法合規性進行監察和稽核

B．基金管理公司建立科學合理、控制嚴密、運行高效的內部監控體系，制定科學完善的內部監控制度

C．基金管理公司應當建立健全由授權、研究、決策、執行和評估等環節構成的投資管理系統，公平對待其管理的不同基金財產和客戶資產

D．基金管理公司應當建立完善的基金財務核算與基金資產估值系統 13.首次公開發行股票的定價方式是__。A．詢價方式 B．協商定價方式 C．上網競價方式 D．市價折扣方式

14.下列關于基金份額持有人大會的說法，不正確的有__。

A．基金托管人認為有必要召開基金份額持有人大會的，應當向基金管理人提出書面提議 B．當基金托管人召開基金份額持有人大會的提議被基金管理人否決后，基金托管人不得自行召集會議

C．基金管理人決定召集基金托管人提議的基金份額持有人大會的，應當自出具書面決定之日起60日內召開

D．代表基金份額5%以上的基金份額持有人認為有必要召開基金份額持有人大會的，應當向基金管理人提出書面提議

15.代銷機構應妥善保管基金份額持有人的開戶資料和與銷售業務有關的其他資料，保存期不少于__年。A．10 B．15 C．20 D．25 16.申購費的某開放式基金收到某投資人贖回10 000份基金份額的申請。假設贖回日基金份額凈值為1.1000元，贖回費率為0.50%，則該基金應當向贖回申請人交付贖回金額約為__元。A．9 095 B．9 950 C．10 945 D．10 995 17.通過強制性信息披露，可以消除__等問題帶來的低效無序狀況。A．道德風險 B．逆向選擇 C．基金投資風險 D．基金價格波動性

18.根據(證券投資基金運作管理辦法)規定，股票基金的股票投資比重必須在__以上；債券基金的債券投資比重必須在__以上。A．60%；80% B．80%；60% C．60%；60% D．80%；80% 19.開放式基金單個開放日的基金凈贖回申請超過基金總份額的__時，為巨額贖回。A．3% B．5% C．10% D．20% 20.上市公司公積金的來源有__。

A．股票溢價發行時，超出股票面值的溢價部分，列入公司的資本公積金 B．依據《公司法》的規定，每年從稅后凈利潤中按比例提存部分法定公積金 C．股東大會決議后提取的任意公積金

D．公司經過若干年經營以后資產重估增值部分

21.__可能導致交易型開放式指數基金(ETF)的收益率與跟蹤指數的收益率之間存在跟蹤誤差。A．抽樣復制 B．現金留存 C．完全復制 D．基金費用

22.當客戶選擇IFA購買基金時，IFA首先要做的是__。A．了解你的產品 B．了解你的客戶 C．了解你的價值 D．了解你的服務 23.贖回主要原則包括__。A．“確定價”原則 B．“未知價”交易原則 C．“金額申購、份額贖回”原則 D．“份額申購、金額贖回”原則 24.為保證本金安全或實現最低回報，保本型基金通常會將大部分資金投資于__。A．與基金到期日一致的債券 B．股票 C．衍生工具 D．活期存款

25.代銷機構應妥善保管基金份額持有人的開戶資料和與銷售業務有關的其他資料，保存期不少于__年。A．10 B．15 C．20 D．25 26.衡量基金擇時能力常用的方法中，需要將市場劃分為牛市和熊市的是__。A．現金比例變化法 B．成功概率法 C．二次項法 D．夏普指數法

27.__是指基金在進行證券買賣交易時所發生的相關交易費用，其中，__是由證券公司按成交金額的一定比例向基金收取。A．基金銷售服務費；印花稅 B．基金交易費；印花稅 C．基金銷售服務費；傭金 D．基金交易費；傭金

28.客戶流失的__指客戶為了購買合適的基金產品而轉移購買。A．價格原因 B．產品原因 C．技術原因 D．服務原因

29.開放式基金的投資者在T日提交基金認購申請后，一般可于（）日起到辦理認購的網點查詢認購申請的受理情況。A．T B．T+1 C．T+2 D．T+3 30.下列關于基金促銷手段的說法，正確的是__。

A．基金促銷就是通過人員推銷、廣告促銷、營業推廣、公共關系和持續營銷等手段來達到銷售基金的目的，并不需要與目標市場溝通

B．一般來說，針對機構投資者、中高收入階層這樣的大投資者，基金管理公司可以通過專業化的推銷達到最佳的營銷效果

C．基金廣告主要用于基金產品廣告和推廣活動信息，一般并不運用于品牌和形象推廣 D．公共關系所關注的是基金管理人、基金托管人與監管機構之間的關系 31.基金產品風險評價可通過基金產品的風險等級來反映，至少包括__。A．無風險等級 B．低風險等級 C．中風險等級 D．高風險等級

32.證券投資基金的市場營銷不包含的活動有__。A．產品組合設計 B．售后服務 C．基金投資 D．基金銷售

33.“馬薩諸塞投資信托基金”是世界上第一個__。A．開放式基金 B．封閉式基金 C．公司型基金 D．契約型基金

34.關于證券市場發行市場與流通市場之間的關系，下列敘述正確的有__。A．流通市場是發行市場的前提 B．發行價格受交易價格影響 C．發行市場是流通市場的延續 D．發行市場是流通市場的基礎 35.基金銷售機構應__。

A．不在同一時間代銷多只基金

B．關注投資人的風險承受能力和基金產品風險收益特征的匹配性 C．為投資人辦理基金銷售業務手續時，識別客戶有效身份

D．在投資人開立基金交易賬戶時，向投資人提供《投資人權益須知》 36.一般來講，政府債券與公司債券相比，__。A．公司債券風險大，收益低 B．公司債券風險小，收益高 C．政府債券風險大，收益高 D．政府債券風險小，收益穩定

37.企業補充流動資金的重要手段是__。A．發行股票 B．發行短期債券 C．發行長期債券 D．購買政府債券

38.根據《證券投資基金信息披露管理辦法》，基金管理人應當在__，在指定報刊和網站上登載基金合同生效公告。

A．基金募集申請經中國證監會核準當日 B．基金募集申請經中國證監會核準次日 C．基金合同生效的當日 D．基金合同生效的次日

39.基金報告應該在會計結束后（）日內經過審計后予以公告。A．15 B．45 C．60 D．90 40.《證券投資基金銷售管理辦法》規定，證券公司申請基金代銷業務資格應當在最近__年沒有挪用客戶資產等損害客戶利益的行為。A．1 B．2 C．3 D．5 41.以下屬于貨幣證券的有__。A．商業匯票 B．商業本票 C．金融債券 D．銀行匯票

42.有價證券的特征包括__。A．收益性 B．流動性 C．風險性 D．期限性

43.我國基金管理人進行封閉式基金的募集，必須依據《證券投資基金法》的有關規定，向中國證監會提交相關文件，其中包括__。A．基金申請報告 B．基金合同草案 C．基金托管協議草案 D．招募說明書草案

44.某基金的債券投資比重為70%，股票投資比重為20%，貨幣市場工具投資比重為10%，按照《證券投資基金運作管理辦法》的規定，該基金屬于__。A．股票基金 B．債券基金 C．貨幣市場基金 D．混合基金

45.基金報告披露的主要內容有__。A．基金管理人報告 B．審計報告 C．投資組合報告 D．托管人報告

46.下列關于QDII基金申購和贖回的說法，正確的有__。

A．申購和贖回的場所為基金管理人的直銷中心及代銷機構的網點 B．“未知價”是申購贖回的原則，即申購、贖回價格以申請當日的基金份額凈值為基準進行計算 C．“金額申購，份額贖回”是申購贖回的原則 D．當日的申購與贖回申請可以隨時撤銷 47.下列不屬于證券服務機構的是__。A．證券交易所

B．證券投資咨詢公司 C．證券信用評級機構 D．會計師事務所

48.因為信息的不對稱性等原因導致基金管理人制定出錯誤的投資策略，由此引發的風險是__。

A．投資管理風險 B．通貨膨脹風險 C．職業道德風險 D．公司治理風險

49.下列債券基金中信用風險及利率風險最高的是__。A．高久期高信用債券基金 B．高久期低信用債券基金 C．低久期高信用債券基金 D．低久期低信用債券基金

50.基金宣傳推介材料可以__。A．違規承諾收益或者承擔損失 B．夸大或者片面宣傳基金 C．登載基金的過往業績

D．登載單位或者個人的推薦性文字