第一篇：銀行雙線風(fēng)險(xiǎn)防控責(zé)任制方案

銀行建立健全“雙線”

風(fēng)險(xiǎn)防控責(zé)任制方案

為貫徹落實(shí)風(fēng)險(xiǎn)防控主體責(zé)任，明確風(fēng)險(xiǎn)防控目標(biāo)及職責(zé)，防范和化解各類風(fēng)險(xiǎn)，嚴(yán)守風(fēng)險(xiǎn)底線，維護(hù)各項(xiàng)業(yè)務(wù)持續(xù)穩(wěn)健發(fā)展，灞橋聯(lián)社營(yíng)業(yè)室特制定“雙線”風(fēng)險(xiǎn)防控責(zé)任制方案。

一、加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)，明確職責(zé)。成立以**為組長(zhǎng)，***為副組長(zhǎng)的風(fēng)險(xiǎn)防控工作領(lǐng)導(dǎo)小組，小組成員為**。領(lǐng)導(dǎo)小組主要負(fù)責(zé)統(tǒng)籌、安排、協(xié)調(diào)和組織風(fēng)險(xiǎn)防控工作。同時(shí)，明確規(guī)定主任為轄內(nèi)風(fēng)險(xiǎn)防控第一責(zé)任人，對(duì)轄內(nèi)風(fēng)險(xiǎn)水平和風(fēng)險(xiǎn)管控的有效性承擔(dān)主要管理責(zé)任，副主任、總會(huì)計(jì)按照職責(zé)分工承擔(dān)相應(yīng)管理責(zé)任，各小組成員及業(yè)務(wù)柜臺(tái)具體落實(shí)風(fēng)險(xiǎn)防控工作的各項(xiàng)要求。

二、抓好落實(shí)，確保實(shí)效。建立健全風(fēng)險(xiǎn)防控責(zé)任是是貫徹落實(shí)銀監(jiān)會(huì)“雙線”風(fēng)險(xiǎn)防控責(zé)任制的重要舉措，對(duì)提升風(fēng)險(xiǎn)防控能力具有重要意義。我營(yíng)業(yè)室切實(shí)提高認(rèn)識(shí)，精心組織，按照職責(zé)分工，科學(xué)安排，層層抓落實(shí)，嚴(yán)格按照時(shí)間要求做好計(jì)劃，抓好進(jìn)度，把解決問題、提升質(zhì)效貫徹始終，確保按時(shí)按質(zhì)完成工作任務(wù)。

三、強(qiáng)化培訓(xùn)，提高能力。我社行按照聯(lián)社、區(qū)分行統(tǒng)一部署，全面建設(shè)各項(xiàng)業(yè)務(wù)培訓(xùn)體系，以崗位職業(yè)輪訓(xùn)為契機(jī)，做好培訓(xùn)需求調(diào)研、培訓(xùn)方案設(shè)計(jì)、培訓(xùn)課程開發(fā)工作，加強(qiáng)員工的職業(yè)道德教育和內(nèi)控管理培訓(xùn)，提高全員風(fēng)險(xiǎn)防控意識(shí)和能力，持之以恒地建設(shè)合規(guī)文化。

四、完善考評(píng)，落實(shí)責(zé)任。我社按照業(yè)務(wù)條線風(fēng)險(xiǎn)管控職責(zé)，構(gòu)建縱橫雙向風(fēng)險(xiǎn)考評(píng)體系，落實(shí)風(fēng)險(xiǎn)管控責(zé)任。重視橫向部門風(fēng)險(xiǎn)考評(píng)，將主要風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)按職責(zé)分解落實(shí)到相關(guān)部門，確保風(fēng)險(xiǎn)管控目標(biāo)在各業(yè)務(wù)條線落地執(zhí)行，形成風(fēng)險(xiǎn)管控合力。

五、強(qiáng)化問責(zé)，嚴(yán)肅追究。我社對(duì)轄內(nèi)發(fā)生的重大信用風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn)事件逐項(xiàng)分析原因，并根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)事件的嚴(yán)重程度，對(duì)經(jīng)營(yíng)行的責(zé)任人員、所涉及條線的部門負(fù)責(zé)人、分管柜員等相關(guān)責(zé)任人員進(jìn)行責(zé)任認(rèn)定和問責(zé)，重點(diǎn)懲處玩忽職守、違規(guī)違紀(jì)、突破標(biāo)準(zhǔn)、隱瞞不報(bào)等行為。責(zé)任處理部門要將重大風(fēng)險(xiǎn)事件的處理情況及時(shí)通報(bào)轄內(nèi)各經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)，強(qiáng)化問責(zé)的警示作用

六、明確前、中、后臺(tái)及各柜員間風(fēng)險(xiǎn)防控責(zé)任。營(yíng)業(yè)室為風(fēng)險(xiǎn)管理的第一道防線，主任為風(fēng)險(xiǎn)防控第一責(zé)任人，負(fù)責(zé)營(yíng)業(yè)室及本條線的風(fēng)險(xiǎn)管理及日常風(fēng)險(xiǎn)排查工作。副主任負(fù)責(zé)建設(shè)全面風(fēng)險(xiǎn)防控體系，對(duì)各業(yè)務(wù)條線流程進(jìn)行梳理，對(duì)存在風(fēng)險(xiǎn)的業(yè)務(wù)流程進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提示。

七、層層簽訂責(zé)任書，全面落實(shí)風(fēng)險(xiǎn)防控責(zé)任。領(lǐng)導(dǎo)班子、網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人、綜合柜員及客戶經(jīng)理層層簽訂《風(fēng)險(xiǎn)防控責(zé)任書》，明確風(fēng)險(xiǎn)防控目標(biāo)和盡責(zé)要求，有效落實(shí)風(fēng)險(xiǎn)防控的責(zé)任。

八、針對(duì)性開展風(fēng)險(xiǎn)防范措施。針對(duì)銀監(jiān)會(huì)2014年防范七類風(fēng)險(xiǎn)銀行總體指導(dǎo)思想，衛(wèi)東農(nóng)商行結(jié)合實(shí)際，對(duì)七大類風(fēng)險(xiǎn)采取相應(yīng)措施。其一，嚴(yán)控房地產(chǎn)貸款風(fēng)險(xiǎn)，高度關(guān)注重點(diǎn)企業(yè)，繼續(xù)強(qiáng)化“名單制”管理，防范個(gè)別企業(yè)資金鏈斷裂可能產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)傳染。其二，防范產(chǎn)能過剩風(fēng)險(xiǎn)，尤其是“兩高一剩”行業(yè)，通過產(chǎn)能整合重組、技術(shù)改造，促進(jìn)生產(chǎn)資源有效利用，盤活沉淀在過剩產(chǎn)能上的信貸資產(chǎn)，減少風(fēng)險(xiǎn)總量。其三，防范理財(cái)、信托、融資性擔(dān)保和小額信貸四種業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。理財(cái)業(yè)務(wù)方面，建立單獨(dú)的機(jī)構(gòu)組織體系和業(yè)務(wù)管理體系，不開展資金池業(yè)務(wù)，資金來源與運(yùn)用一一對(duì)應(yīng)；信托業(yè)務(wù)要回歸信托主業(yè)，運(yùn)用凈資本管理約束信貸類業(yè)務(wù)；小額貸款公司方面，審慎介入，明確落實(shí)風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任；對(duì)于融資性擔(dān)保公司，明確界定擔(dān)保責(zé)任余額與凈資產(chǎn)比例上限，防止違規(guī)放大杠桿倍數(shù)，建立風(fēng)險(xiǎn)“防火墻”。其四，緊盯流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)，提高資金來源穩(wěn)定性，加強(qiáng)同業(yè)、理財(cái)和投資業(yè)務(wù)管理，合理控制資產(chǎn)負(fù)債期限錯(cuò)配程度。其五，謹(jǐn)防信息科技風(fēng)險(xiǎn)，建設(shè)自主、安全、可控的信息科技系統(tǒng)。其六，盯防市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn)，嚴(yán)格實(shí)施信貸違規(guī)問責(zé)和案件問責(zé)。

第二篇：銀行業(yè)全面落實(shí)銀監(jiān)會(huì)“雙線”風(fēng)險(xiǎn)防控責(zé)任制[最終版]

***銀行業(yè)全面落實(shí)銀監(jiān)會(huì)“雙線”風(fēng)險(xiǎn)防控責(zé)任制

為全面實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)管理精細(xì)化、流程化體系建設(shè)，明確風(fēng)險(xiǎn)防控目標(biāo)及職責(zé)，全面建立“雙線”風(fēng)險(xiǎn)防控責(zé)任制，***銀行業(yè)近日啟動(dòng)銀監(jiān)會(huì)“雙線”風(fēng)險(xiǎn)防控責(zé)任制。

一是明確高級(jí)管理層風(fēng)險(xiǎn)防控責(zé)任。通過健全完善審計(jì)委員會(huì)的功能和作用，建立直接向董事會(huì)匯報(bào)的內(nèi)控管理機(jī)制；通過建立完善資產(chǎn)質(zhì)量考核體系和問責(zé)制，形成良好的信貸和風(fēng)險(xiǎn)管理文化；通過建立重大事項(xiàng)報(bào)告和信息溝通制度，為董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)履行職責(zé)和正確決策提供基礎(chǔ)。

二是明確前、中、后臺(tái)及各支行風(fēng)險(xiǎn)防控責(zé)任。總行各部室及支行機(jī)構(gòu)是風(fēng)險(xiǎn)管理的第一道防線，部室負(fù)責(zé)人、支行行長(zhǎng)為風(fēng)險(xiǎn)防控第一責(zé)任人，負(fù)責(zé)本部門及本條線的風(fēng)險(xiǎn)管理及日常風(fēng)險(xiǎn)排查工作。合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)部負(fù)責(zé)建設(shè)全面風(fēng)險(xiǎn)防控體系，對(duì)各業(yè)務(wù)條線流程進(jìn)行梳理，對(duì)存在風(fēng)險(xiǎn)的業(yè)務(wù)流程進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提示。

三是層層簽訂責(zé)任書，全面落實(shí)風(fēng)險(xiǎn)防控責(zé)任。領(lǐng)導(dǎo)班子、計(jì)劃財(cái)務(wù)部、三農(nóng)業(yè)務(wù)部、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)部、授信審批部、人力資源部等部室負(fù)責(zé)人、支行行長(zhǎng)層層簽訂《風(fēng)險(xiǎn)防控責(zé)任書》，明確風(fēng)險(xiǎn)防控目標(biāo)和盡責(zé)要求，有效落實(shí)風(fēng)險(xiǎn)防控的責(zé)任。

四是針對(duì)性開展風(fēng)險(xiǎn)防范措施。針對(duì)銀監(jiān)會(huì)2014年防范七類風(fēng)險(xiǎn)銀行總體指導(dǎo)思想，***銀行結(jié)合八大風(fēng)險(xiǎn)防控，對(duì)七大類風(fēng)險(xiǎn)采取相應(yīng)措施。其一，緩釋平臺(tái)貸款風(fēng)險(xiǎn)，堅(jiān)持“總量控制、分類管理、區(qū)別對(duì)待、逐步化解”，審慎穩(wěn)妥地緩釋平臺(tái)貸款風(fēng)險(xiǎn)。其二，嚴(yán)控房地產(chǎn)貸款風(fēng)險(xiǎn)，高度關(guān)注重點(diǎn)企業(yè)，繼續(xù)強(qiáng)化“名單制”管理，防范個(gè)別企業(yè)資金鏈斷裂可能產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)傳染。其三，防范產(chǎn)能過剩風(fēng)險(xiǎn)，尤其是“兩高一剩”行業(yè)，通過產(chǎn)能整合重組、技術(shù)改造，促進(jìn)生產(chǎn)資源有效利用，盤活沉淀在過剩產(chǎn)能上的信貸資產(chǎn)，減少風(fēng)險(xiǎn)總量。其四，防范理財(cái)、信托、融資性擔(dān)保和小額信貸四種業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。理財(cái)業(yè)務(wù)方面，建立單獨(dú)的機(jī)構(gòu)組織體系和業(yè)務(wù)管理體系，不開展資金池業(yè)務(wù)，資金來源與運(yùn)用一一對(duì)應(yīng)；信托業(yè)務(wù)要回歸信托主業(yè)，運(yùn)用凈資本管理約束信貸類業(yè)務(wù)；小額貸款公司方面，審慎介入，明確落實(shí)風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任；對(duì)于融資性擔(dān)保公司，明確界定擔(dān)保責(zé)任余額與凈資產(chǎn)比例上限，防止違規(guī)放大杠桿倍數(shù)，建立風(fēng)險(xiǎn)“防火墻”。其五，緊盯流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)，提高資金來源穩(wěn)定性，加強(qiáng)同業(yè)、理財(cái)和投資業(yè)務(wù)管理，合理控制資產(chǎn)負(fù)債期限錯(cuò)配程度。其六，謹(jǐn)防信息科技風(fēng)險(xiǎn)，建設(shè)自主、安全、可控的信息科技系統(tǒng)。其七，盯防市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn)，嚴(yán)格實(shí)施信貸違規(guī)問責(zé)和案件問責(zé)。

第三篇：雙線控輟責(zé)任制

龍洲九年制學(xué)校“雙線控輟”責(zé)任制度

一、“雙線控輟”目標(biāo)責(zé)任具體明確如下。

（1）學(xué)校領(lǐng)導(dǎo)負(fù)責(zé)全片的控輟保學(xué)工作，督促教師做好本片區(qū)所有保學(xué)對(duì)象工作，使保學(xué)對(duì)象按時(shí)報(bào)名入學(xué)。

（2）我校招收的小學(xué)一年級(jí)新生（年滿6周歲入學(xué)），各學(xué)校對(duì)照應(yīng)入學(xué)名冊(cè)，逐一報(bào)名，未到學(xué)校報(bào)名的，學(xué)校及時(shí)報(bào)告鎮(zhèn)政府。

（3）小學(xué)畢業(yè)班整班一覺到初中部就讀，報(bào)名后及時(shí)反饋七年級(jí)注冊(cè)情況，未入學(xué)的再跟蹤學(xué)生去向，對(duì)未進(jìn)入七年級(jí)就讀的學(xué)生及時(shí)報(bào)告鎮(zhèn)政府。

（4）現(xiàn)有中小學(xué)生已流失的學(xué)生，由先由我校負(fù)責(zé)動(dòng)員復(fù)學(xué)，發(fā)給書面復(fù)學(xué)通知書。

二、“雙線控輟”具體做法

開學(xué)前后是動(dòng)員學(xué)生入學(xué)和控制中小學(xué)學(xué)生輟學(xué)的有利時(shí)機(jī)和關(guān)鍵時(shí)期，按照上級(jí)要求，巴東園入學(xué)和控輟任務(wù)具體落實(shí)到校領(lǐng)導(dǎo)及教師身上，實(shí)行雙線目標(biāo)責(zé)任制。

我校在每學(xué)期開學(xué)前，即在學(xué)生報(bào)到前組織人員家訪，了解情況，有針對(duì)性的做好可能輟學(xué)的學(xué)生工作。在開學(xué)后發(fā)下缺曠學(xué)生，要及時(shí)與家長(zhǎng)聯(lián)系，安排家訪，發(fā)現(xiàn)學(xué)生輟學(xué)一周的書面告知鎮(zhèn)政府，并配合鎮(zhèn)干部做好動(dòng)員入學(xué)和復(fù)學(xué)工作。

第四篇：風(fēng)險(xiǎn)防控責(zé)任制

正鑲白旗農(nóng)村信用合作聯(lián)社

風(fēng)險(xiǎn)防控責(zé)任制暫行規(guī)定

第一章 總則

第一條 為落實(shí)風(fēng)險(xiǎn)防控責(zé)任，有效防范和處置風(fēng)險(xiǎn)事件，根據(jù)監(jiān)管要求和我社風(fēng)險(xiǎn)防控相關(guān)制度，制定本暫行規(guī)定。

第二條 風(fēng)險(xiǎn)防控要實(shí)行主任（經(jīng)理）負(fù)責(zé)制。各信用社主任是轄內(nèi)風(fēng)險(xiǎn)防控的第一責(zé)任人，風(fēng)險(xiǎn)防控責(zé)任要層層落實(shí)到崗位和人員。

第三條 風(fēng)險(xiǎn)防控要全員參與。三道防線要緊密協(xié)作，發(fā)揮事前防范、事中控制、事后處置和全程監(jiān)督的合力。

第四條 風(fēng)險(xiǎn)防控要快速應(yīng)對(duì)。要及時(shí)報(bào)告風(fēng)險(xiǎn)信息，妥善處置風(fēng)險(xiǎn)事件，消除風(fēng)險(xiǎn)隱患，著力控制輿情，防止風(fēng)險(xiǎn)蔓延擴(kuò)大。

第五條 風(fēng)險(xiǎn)防控要實(shí)行雙線問責(zé)。要堅(jiān)持“權(quán)責(zé)統(tǒng)一，錯(cuò)責(zé)相當(dāng)”的原則，做到責(zé)任到位、追究到位。

第二章 風(fēng)險(xiǎn)防控職責(zé)

第六條 各信用社全面負(fù)責(zé)轄內(nèi)信用、市場(chǎng)、操作、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)防控工作。各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人是轄內(nèi)風(fēng)險(xiǎn)的第一責(zé)任人，主要負(fù)責(zé)組織開展轄內(nèi)風(fēng)險(xiǎn)防控工作，管好本社員工，確保合規(guī)經(jīng)營(yíng)，及時(shí)報(bào)告風(fēng)險(xiǎn)信息，快速應(yīng)對(duì)、處置風(fēng)險(xiǎn)事件，控制聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)。

第七條 各業(yè)務(wù)管理部門是本條線風(fēng)險(xiǎn)防控的責(zé)任主體。主要負(fù)責(zé)：

（一）貫徹執(zhí)行全社風(fēng)險(xiǎn)防控制度，在產(chǎn)品、制度、流程和系統(tǒng)時(shí)明確風(fēng)險(xiǎn)控制目標(biāo)，落實(shí)風(fēng)險(xiǎn)防控措施，完善流程制約、系統(tǒng)制約和崗位制約等風(fēng)險(xiǎn)防控手段。

（二）建立風(fēng)險(xiǎn)防控自律機(jī)制，制定風(fēng)險(xiǎn)防控自律制度，明確風(fēng)險(xiǎn)防控崗位責(zé)任、重點(diǎn)事項(xiàng)、重點(diǎn)環(huán)節(jié)和操作要求。

（三）掌握本業(yè)務(wù)條線風(fēng)險(xiǎn)形勢(shì)和風(fēng)險(xiǎn)隱患，并及時(shí)采取風(fēng)險(xiǎn)控制和緩釋措施。

第八條 稽核監(jiān)察部對(duì)管理范圍內(nèi)的風(fēng)險(xiǎn)防控情況履行監(jiān)督檢查職責(zé)。持續(xù)開展各項(xiàng)監(jiān)督檢查工作，排查風(fēng)險(xiǎn)隱患，督促被監(jiān)督單位落實(shí)問題整改；加強(qiáng)對(duì)被監(jiān)督單位的考核評(píng)價(jià)。

第三章 風(fēng)險(xiǎn)處置職責(zé)

第九條 各信用社要結(jié)合本社風(fēng)險(xiǎn)事件具體情況，制定針對(duì)性的風(fēng)險(xiǎn)處置措施，并上報(bào)聯(lián)社風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部。

第十條 要不斷完善風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告制度。風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生后，各信用社要嚴(yán)格執(zhí)行報(bào)告制度，及時(shí)向聯(lián)社風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部報(bào)告，由風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部初步確定風(fēng)險(xiǎn)性質(zhì)、范圍、程度后，向經(jīng)營(yíng)管理層報(bào)告。

第十一條 風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生后，按照“分級(jí)處置，統(tǒng)一管理”的原則，處置社要立即啟動(dòng)應(yīng)急預(yù)案，迅速成立處置小組，根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)事件的性質(zhì)和發(fā)生部位，統(tǒng)籌協(xié)調(diào)內(nèi)外部相關(guān)資源，妥善處置和化解風(fēng)險(xiǎn)。并將處置情況報(bào)風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部。

第十二條 各信用社要根據(jù)工作實(shí)際開展輿情監(jiān)測(cè)、控制和應(yīng)對(duì)的工作，針對(duì)重大風(fēng)險(xiǎn)特別是突發(fā)性事件對(duì)聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行防控，做好客戶安撫和解釋工作，從正面引導(dǎo)輿論，控制聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)，防止事態(tài)擴(kuò)大。

第十三條 各信用社及業(yè)務(wù)管理部門針對(duì)風(fēng)險(xiǎn)事件所暴露的風(fēng)險(xiǎn)隱患，抓好問題整改工作。涉及各信用社內(nèi)部管理的問題，按照“誰(shuí)的問題誰(shuí)整改”的原則，由各社進(jìn)行整改；涉及產(chǎn)品、制度、流程、系統(tǒng)的，按照“誰(shuí)主管，誰(shuí)整改”的原則，由有關(guān)業(yè)務(wù)管理部門進(jìn)行整改。

第四章 責(zé)任承擔(dān)與追究

第十四條 要把責(zé)任追究作為落實(shí)風(fēng)險(xiǎn)防控責(zé)任制的重要環(huán)節(jié)，在客觀分析風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生原因基礎(chǔ)上，按照“權(quán)責(zé)統(tǒng)一，錯(cuò)責(zé)相當(dāng)”的原則確定責(zé)任承擔(dān)單位和人員，追究相關(guān)單位和人員責(zé)任。

第十五條 聯(lián)社全轄內(nèi)發(fā)生風(fēng)險(xiǎn)事件的，理事長(zhǎng)和分管主任承擔(dān)領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任，涉及社（部）和涉及人員承擔(dān)直接責(zé)任。發(fā)生大要案件和重大風(fēng)險(xiǎn)事件的，要及時(shí)采取聯(lián)動(dòng)機(jī)制，并按有關(guān)規(guī)定向自治區(qū)聯(lián)社及監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告。

第十六條 本條線發(fā)生風(fēng)險(xiǎn)事件的，各業(yè)務(wù)管理部門承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任。

（一）各業(yè)務(wù)管理部門對(duì)本部門業(yè)務(wù)及管理活動(dòng)中出現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)直接責(zé)任。

（二）盡職監(jiān)督過程中應(yīng)監(jiān)督未監(jiān)督，應(yīng)發(fā)現(xiàn)未發(fā)現(xiàn)的，負(fù)責(zé)盡職監(jiān)督的業(yè)務(wù)管理部門承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任。

（三）因整改不到位、不及時(shí)，導(dǎo)致同類風(fēng)險(xiǎn)再次發(fā)生的，負(fù)責(zé)督導(dǎo)整改的業(yè)務(wù)管理部門承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任。

第十七條 對(duì)常規(guī)稽核應(yīng)監(jiān)督未監(jiān)督，應(yīng)檢查未檢查，應(yīng)發(fā)現(xiàn)未發(fā)現(xiàn)，故意隱瞞發(fā)現(xiàn)事實(shí)以及對(duì)發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)隱患未及

時(shí)督促整改的，由稽核監(jiān)察部承擔(dān)監(jiān)督檢查責(zé)任。

第十八條 風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生后，瞞報(bào)風(fēng)險(xiǎn)事件的，要追究瞞報(bào)社主任及委派會(huì)計(jì)的責(zé)任。風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)急處置不及時(shí)，措施不到位，延誤風(fēng)險(xiǎn)處置時(shí)機(jī)，導(dǎo)致風(fēng)險(xiǎn)蔓延擴(kuò)大的，要追究處置社主任和分管領(lǐng)導(dǎo)的責(zé)任。

第十九條 未經(jīng)批準(zhǔn)對(duì)外發(fā)布信息或未按統(tǒng)一口徑發(fā)布信息的，產(chǎn)生聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)，或者出現(xiàn)輿情后未及時(shí)采取措施的，要追究相關(guān)社主任和分管領(lǐng)導(dǎo)的聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理責(zé)任。

第二十條 風(fēng)險(xiǎn)防控責(zé)任分為單位責(zé)任和個(gè)人責(zé)任。

（一）單位責(zé)任追究形式主要為考核評(píng)價(jià)。各信用社、部發(fā)生風(fēng)險(xiǎn)事件的，在風(fēng)險(xiǎn)水平評(píng)價(jià)、內(nèi)控評(píng)價(jià)、案防工作評(píng)價(jià)以及年終綜合考核中對(duì)承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任的信用社、部扣分。發(fā)生重大風(fēng)險(xiǎn)事件和案件的，對(duì)承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任的信用社、部當(dāng)年考核評(píng)優(yōu)資格實(shí)行“一票否決”。

（二）個(gè)人責(zé)任追究按照自治區(qū)聯(lián)社及我社有關(guān)員工管理辦法相關(guān)規(guī)定執(zhí)行。

第二十一條 對(duì)風(fēng)險(xiǎn)持續(xù)多發(fā)的信用社，聯(lián)社及分管領(lǐng)導(dǎo)要對(duì)主任及委派會(huì)計(jì)實(shí)行問責(zé)或約談。

第五章 附則

第二十二條 本暫行規(guī)定由正鑲白旗農(nóng)村信用聯(lián)社負(fù)責(zé)制定和解釋。

第二十三條 本暫行規(guī)定自印發(fā)之日起施行。

第五篇：銀行風(fēng)險(xiǎn)防控

對(duì)權(quán)力的有效制衡是預(yù)防金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部人員違法違規(guī)的重要手段。農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)要通過完善制度，不給違法違規(guī)人員留下可乘之機(jī)。如可以引入管理人員權(quán)利制衡機(jī)制，使管理人員的個(gè)體行為處于整個(gè)管理層的制約之下，防止權(quán)力的濫用；明確崗位責(zé)任并簽訂廉政保證書，規(guī)范管理人員的職務(wù)行為；堅(jiān)持信貸審貸分離，采取大額貸款審批人員交納風(fēng)險(xiǎn)金的做法，從操作環(huán)節(jié)上防止違規(guī)放貸，杜絕以權(quán)謀私行為；堅(jiān)持崗位輪換制，及時(shí)發(fā)現(xiàn)問題和隱患；嚴(yán)格執(zhí)行重要物品保管使用制度。

加大對(duì)內(nèi)部人員違法違規(guī)的處罰力度是杜絕金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)的又一個(gè)重要方面。內(nèi)部人員違法違規(guī)，固然有心存僥幸的成分，但更深層次的原因是對(duì)違法違規(guī)成本的漠視。因此，要增加對(duì)違法違規(guī)者的處罰力度，使其不敢違規(guī)。

提高從業(yè)人員素質(zhì)，培養(yǎng)守法和敬業(yè)精神不可或缺。目前，我國(guó)農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)人員素質(zhì)差異性很大，政治和業(yè)務(wù)素質(zhì)的欠缺成為引致內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)的主要因素之一。因此，有必要加強(qiáng)對(duì)管理人員和職工的守法教育和職業(yè)道德教育，使他們樹立正確的人生觀、價(jià)值觀和金錢觀，自覺抵制不良社會(huì)風(fēng)氣的影響；弘揚(yáng)廉潔奉公和愛崗敬業(yè)的主人翁精神，形成健康向上的企業(yè)文化，使奉公守法成為一種自覺行為。

金融風(fēng)險(xiǎn)的產(chǎn)生會(huì)構(gòu)成對(duì)金融安全的威脅，金融風(fēng)險(xiǎn)的積累和爆發(fā)會(huì)造成對(duì)金融安全的損害，對(duì)金融風(fēng)險(xiǎn)的防范就是對(duì)金融安全的維護(hù)。因此，要將農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)通過加強(qiáng)內(nèi)控防范風(fēng)險(xiǎn)，放在關(guān)系農(nóng)業(yè)發(fā)展、農(nóng)民增收、農(nóng)村繁榮和保證國(guó)家金融安全的高度來看待，有針對(duì)性地采取切實(shí)措施，力爭(zhēng)將風(fēng)險(xiǎn)化解于萌芽階段。多未雨綢繆，少亡羊補(bǔ)牢。