第一篇：風險控制崗位職責

風險控制部崗位職責

一、風險控制部崗位職能

負責公司業務風險控制工作，從完整性和安全性兩方面對擔保項目進行組織評審，修訂和完善公司的業務管理制度并貫徹執行，組織公司保后跟蹤管理和追償。具體為：

1.對申請擔保項目的報審資料重點從合法合規角度加以審核；

2.對申請擔保項目從整體風險進行評定；

3.對申請擔保項目的反擔保抵押措施從法律風險角度提出意見，審核確定相關合同及法律文本；

4.完善風險評審辦法及合理化風險評審相關各項操作規程，業務規程；

5.跟蹤公司各項業務進展，協調部門相關人員和公司相關部門保持業務流程的正常運轉；

6.對工作職責范圍內相關資料的收集、整理歸檔；

7.完成公司領導交辦的其他事務。

二、風險控制部崗位工作職責

（一）風險控制部部長崗位職責

1.負責研究風險政策，草擬風險政策，設計風險評審崗位的工作指引和運作流程；

2.建設風控系統，參與建立投資風險審批系統；

3.合規風險評審：負責組織事前風險審核、事中風險控制、事后風險檢查；

4.定期出具風險評估常規報告，針對即時風險問題，評估風險狀態與風險程度，分析風險來源和影響，提供解決方案。

（二）風險控制部副部長崗位職責

1.協助風險控制部部長完成公司內控制度和風險管理體系的建設，草擬各項風控制度和業務流程，并不斷進行修訂和完善；

2.參與并指導風險審查員對業務部報送的項目進行風險評估，提出風險控制措施和審查意見；對需要現場核實的情況進行實地現場考察；

3.參與業務項目的風險評審，匯總評審意見；

4.督促業務部門落實項目審批意見、反擔保措施和風險控制方案；

5.組織實施擔保項目的盡職調查和反擔保抵質押物的價值評估；

6.組織實施業務人員及風控人員的離任審計工作；

7.參與有問題擔保的風險處置方案的制訂，并督促、指導實施風險處置方案，參與追償方案的制訂和實施；

8.組織實施擔保項目成立后的檔案移交工作；

9.完成公司領導交辦的其它工作。

（三）風險控制部評審人員崗位職責

1.負責投資項目的風險審核；

2.負責對業務發展部上報的調查報告及項目材料的真實性、完整性和準確性進行核實和檢查；

3.負責對項目的可行性進行初步判斷并向部門領導提供參考意見；

4.負責對業務發展部風險評審制度的落實和執行情況的監督；

5.負責對項目的真實性、合法合規性及可行性進行評價，充分揭示項目風險，設計實施方案及風險控制措施；

6.協助業務發展部完善風險控制相關手續；

7.協助法務部門進行法律訴訟、處置反擔保資產。

8.完成領導交辦的其他工作。

三、工作計劃及要點

1.按照公司《關于深入開展業務知識學習活動的通知》精神，合理安排時間，進一步加強業務知識學習，努力全面提升業務技能和管理水平。

2.組織實施擔保項目檔案移交工作，完善工作職責范圍內相關資料的收集、整理歸檔。

3.跟蹤公司各項業務進展，積極協助業務發展部拓展業務；同時，加強保后管理，督促落實保后調查報告，發現風險，及時協助業務發展部完善風險控制相關手續。

4.結合公司實際情況，修訂和完善公司的業務管理制度；修訂和完善風險評審辦法及合理化風險評審相關各項操作規程、業務規程。

第二篇：風險控制部崗位職責

風險控制部崗位職責

（一）風險控制部部長崗位職責

1.負責研究風險政策，草擬風險政策，設計風險評估崗位的工作指引和運作流程；

2.建立風險控制系統，建立自動風險報表管理系統，參與建立投資風險審批系統；

3.合規風險管理，負責組織事前風險審核，事中風險控制，事后風險檢查，出具風險

預警提示和風險評估報告；

4.定期出具風險評估常規報告，針對即時風險問題，評估風險狀態和風險程度，分析

風險來源和影響，提出解決方案。

（二）風險控制部評審人崗位職責

1.負責投資項目的風險審核

2.負責對業務部上報的調查報告及項目材料的真實性、完整性和準確性進行核實和檢

查；

3.負責對項目的可行性進行初步判斷并向部門領導提供參考意見；

4.負責對業務部風險評審制度的落實和執行情況的監督；

5.負責對項目的真實性、合法合規性及可行性進行評價，充分揭示項目風險，設計實

施方案及風險控制措施；

6.協助法務部門進行法律訴訟、處置反擔保資產；

7.協助業務部完善風險控制相關手續。

8.

第三篇：1.風險控制部門崗位職責

風險控制部門崗位職責

為適應業務拓展和完善風險控制體系，具體制定職責如下：

一、風險控制部門職責

1．認真落實各項金融風險管理法律法規和規章制度，研究制定和推動落實風險管理的總體目標、風險管理規劃工作，建立健全風險管理體系；

2．負責起草公司業務風險控制的相關工作流程、制度，并對相關的制度提出改進意見；

3．編制不良貸款清收計劃，制定相應考核辦法，并做好相關指標下達和計劃的考核； 4．負責信貸風險資產管理，監測不良貸款的變化趨勢，督促相關責任人及時清收貸款，定時向領導報告清收情況；

5． 負責信貸風險管理業務數據的匯總統計、分析和上報工作，及時向領導提供有關風險控制防范的數據統計，提出工作建議和政策方案；

6．完成領導交辦的其他工作任務；

二、風險控制部崗位職責

（一）風險控制部總監崗位職責

1．在總經理領導下，對風險控制部工作負全面的管理責任；

2．正確指導和監督風險管理部人員工作，嚴格執行公司的各項規章制度，確保風險管理部工作合法、合規、正常運行；

3．結合風險管理部職責，定員定責，明確分工，制定初審崗、復審崗、外訪及貸后管理崗的工作目標和考核辦法，確保風險管理部工作的正常運行；

4．負責業務的風險調查與分析，向審貸委員會提交業務風險調查分析報告，對風險分析評估報告負職務責任；

5．負責與其他部門之間的業務銜接與協調； 6．負責部門內部業務培訓組織與安排；

7．參與公司新業務的調查、論證和風險評估； 8．完成公司領導交辦的其它工作；

（二）初審崗位職責

1．負責收集、審核、管理公司客戶的業務申請資料并錄入有關系統；

2．負責審查提交的貸款資料的真實性、完整性、合法性，根據信貸政策及操作標準進行權限內的審批；對資料不全的客戶進行溝通，督促客戶補充資料，建立良好的客戶關系

3．負責審查申請人的征信、銀行流水、貸款條件、借款用途、各類網站信息等情況，提出是否立項調查的初步意見；

4．對于審批過程中發現的問題及時反饋，并給出相應建議，辨別、防范信貸風險及金融欺詐

5．負責辦理貸款的有關手續及事宜，如共借人資格、能力的認定； 6．對客戶基礎檔案進行分類、編號、歸檔和借閱管理； 7．完成公司領導交辦的其它工作；

（三）復審崗位職責 1．復審專員了解初審及外訪收集到的客戶資料并進行復核并給予評分。

2．復審主管通過對信用評分卡的數據進行分析，分析的主要內容包括但不限于以下幾點：

(1)借款人的征信狀況是否與初審數據一致，若不一致及時與相應的初審專員溝通并作出整改，整改后重新提交信貸系統直接交由復審專員再次復審。

(2)對借款人的收入來源及銀行流水進行詳細核對，判斷借款人收入及流水是否真實、可靠，如若存在虛假流水按照公司風控要求給予相應處罰；其次，若收入不足，與相應外調人員溝通讓客戶及時補充。

(3)對借款人的提供的資產狀況進行詳細核對并準確計算借款人的資產負債情況，例如借款人的資產負債率等數據。

(4)依據借款人的資產負債情況、收入及流水狀況等因素綜合判斷借款人的還款能力及潛在的履約風險并給出合理的建議或者意見。

3．整理借款人信息并形成書面報告向審貸會報告客戶整體情況。4．定期或不定期的配合內控部門或者上級領導做好風險抽查工作。5．完成領導交辦的其他工作；

（四）外訪及貸后管理崗位職責 1．外訪崗位職責

按照風控要求對借款申請人進行實地調查，根據調查結果對借款人家庭狀況、收入來源、資產負債情況、經營情況等主要信息的調查了解進行分析并撰寫調查報告，為復審部門下一步的工作提供可行性的結論及建議。外訪崗位的具體工作有以下幾項：

(1)現場核實借款人貸款資料的真實性并根據實際情況收集所需資料。(2)詳細了解借款人的資產負債情況，資產主要包括房產、車輛等，負債包括銀行貸款、小貸公司貸款及私人民間借款。并提供相應的證明材料，包括紙質材料及影像材料。

(3)調查了解借款人的店面經營信息，主要包括店面坐落位置、面積、人員數量、每月毛收入、成本、支出、等信息，要進行交叉檢驗從而保證調查結果的準確性。

(4)調查了解借款人的進貨渠道以及上下游客戶合作情況。(5)調查了解借款人的婚姻狀況以及家庭情況。(6)完成公司領導交辦的其它工作；

2．貸后崗位職責

(1)負責客戶的維護工作和貸后回訪工作，按規定進行貸后回訪，并按規定時間提交貸后回訪表；

(2)負責對已放貸業務進行跟蹤監督檢查，及時發現未預見的風險及新出現的風險并提出防范應對措施逐級上報；

(3)對于在跟蹤中發現的逾期及不良貸款，提出貸后管理指導意見和建議，及時將材料匯報給公司領導，與各部門協作進行追繳欠款的工作，對進入執行程序的貸款業務全面負責；

(4)根據貸中和貸后發現的問題，歸類匯總，提出針對性改進意見，促進各項工作的持續改進和優化

(5)組織定期召開貸款清收會，發布清收總結，為公司貸款審核、審批提供參考；(6)及時、準確上報各種貸后監控資料及相關報表；(7)完成公司領導交辦的其它工作；

風險部 2018.3.19

第四篇：風險控制部主管崗位職責

1.審核及評價擔保項R，評價擔保業務相關信息的可靠性、完整性、可行性。

2.參與擔保項目評審，根據項目具體情況擬定風險防范方案。

3.協助監管項目實施過程和在保項目，提出風險預警，控制項目風險。

4.協助建立、完善風險管理流程，指導、協助客戶經理控制項目風險。

5.建立公司風險管理體系。

第五篇：風險控制和隱患治理崗位職責

風險控制和隱患治理

崗位職責

雙鴨山新時代水泥有限責任公司

風險控制和隱患治理崗位職責

目 錄

·董事長風險控制和隱患治理責任制 ·總經理風險控制和隱患治理責任制 ·生產副總經理風險控制和隱患治理責任制 ·生產技術部部長風險控制和隱患治理責任制 ·生產技術部副部長風險控制和隱患治理責任制 ·機電部管理人員風險控制和隱患治理責任制 ·車間主任風險控制和隱患治理責任制 ·車間副主任風險控制和隱患治理責任制 ·班組長風險控制和隱患治理責任制 ·崗位員工風險控制和隱患治理責任制

董事長風險控制和隱患治理責任制

1、董事長是公司安全生產風險控制和隱患治理的第一責任者，對公司安全生產風險控制和隱患治理負全面責任。

2、定期或不定期召開董事會，就公司重大安全生產事項、風險控制和隱患治理進行討論或決策。

3、組織落實安全生產安全風險防控和風險控制和隱患治理所需的資金，建立資金使用專項制度。

4、按照國家和地方政府有關法律、法規要求，建立公司安全管理機構和應急救援組織，配備安全管理人員和應急救援人員。

5、公司一旦發生生產安全事故時，應立即趕赴現場，迅速采取有效措施，組織搶救。同時，迅速向政府主管有關部門報告。

總經理風險控制和隱患治理責任制

1、受董事長委托，全面負責公司安全生產風險控制和隱患治理工作，對公司安全生產風險控制和隱患治理負重要領導責任。

2、貫徹執行國家有關法律、法規、政策，傳達地方政府有關安全生產風險控制和隱患治理的決定、通知精神，并結合公司實際，組織制定安全風險控制和隱患排查清單，并督促落實。

3、主持召開公司安全生產委員會會議，研究安全生產風險控制和隱患治理存在的問題及事故隱患，制定切實可行的解決辦法及措施，并督促職能部門和有關車間限期整改。

4、組織制定公司安全生產風險控制和隱患治理的各項規章制度，建立健全公司的安全生產責任制。

5、經常性的開展公司的安全生產風險控制和隱患治理工作，對排查中發現的安全問題及事故隱患，指定專人負責，進行分類處理；能立即解決的，立即處理解決；難以立即解決的，組織進行研究，限期整改，并在人、財、物方面予以保證。同時，對事故隱患整改和安全技術措施的落實情況進行監督檢查，確保整改到位。

6、根據公司實際，組織制定公司安全技術措施計劃，并組織實施，保證企業有足夠的安全資金投入。

7、督促和檢查各單位員工安全教育培訓工作落實情況，并參加政府部門組織的安全培訓。

生產副總經理風險控制和隱患治理責任制

1、在總經理的領導下，主管公司安全、生產、環保工作，對公司安全生產風險控制和隱患治理負主要領導責任。

2、認真貫徹執行國家有關安全生產法律、法規及地方政府部門有關文件精神。

3、生產中認真貫徹“五同時”，并及時研究解決生產中的不安全問題。

4、定期組織公司安全生產會議，并在公司月初例會中總結、講評、部署安全生產、風險控制和隱患治理工作。

5、定期組織安全隱患排查生產大檢查，發現重大隱患，立即組織制定整改方案，完善應急預案，并組織整改和驗收。

6、定期檢查各部門負責人、車間主任的安全生產工作情況，聽取各部門工作匯報，審批安全，文明生產獎懲事宜。

7、組織調查、分析、處理公司一般事故和重大未遂事故，對事故責任者提出處理意見。

8、組織制定公司專項應急救援預案，并組織開展演練。

生產技術部部長風險控制和隱患治理責任制

1、認真貫徹執行國家安全生產方針、政策、法律、法規及主管部門有關文件精神，對公司安全生產風險控制和隱患治理在技術保障上負主要管理責任。

2、主持召開本部門會議，研究解決風險控制和隱患治理中的安全技術問題。

3、協助生產副總組織審定公司的安全技術規程、規章制度、標準和預防重大事故的技術措施，并督促檢查落實情況。

4、嚴格執行新、改、擴建工程項目“三同時”規定，淘汰國家明令禁止使用的生產工藝設備。

5、負責推廣應用新技術、新工藝、新材料，在組織科研、技術攻關、改造、設計、施工和生產過程中，研究采取安全衛生防護措施，使其符合國家、行業標準要求。

6、積極參加安全生產大檢查、風險控制和隱患治理，組織制定重大隱患整改方案，并組織有關部門實施。

7、參加傷亡事故的調查，組織技術力量，對事故發生的技術原因進行分析，提出改進措施及處理意見。

生產部副部長風險控制和隱患治理責任制

1、經常深入生產現場，檢查生產情況，及時掌握生產進度并做好各項生產數據的統計分析和上報工作。對公司安全風險防控和安全隱患治理在生產調度上負主要管理責任。

2、指導、監督、檢查調度員的各項工作，掌握工作情況和相關數據，及時向主管領導匯報各車間的生產動態。

3、組織進行分工范圍內的安全風險控制和風險控制和隱患治理工作，負責隱患整改期間安全生產協調調度工作。

4、發生各類安全生產事故時，協助主管做好協調調度工作，及時了解事故情況，并向有關領導及時匯報。

5、監督檢查公司各項管理制度及安全操作規程的落實情況。

6、嚴格貫徹落實國家有關安全生產方針、政策、法令、指示、條例，在生產副總的領導下，負責公司安全生產風險控制和隱患治理管理工作，對公司安全生產風險控制和隱患治理負重要管理責任。

7、制定并督促檢查落實公司各單位安全生產責任制、安全操作規程和各項安全管理制度的貫徹執行情況。

8、按時參加安全辦公會議，及時傳達上級安全會議精神，并認真研究落實措施，定期總結分析安全工作情況，及時通報安全管理工作中的問題，并提出改進意見。

9、協助安全總監（副總監）組織并參加安全生產隱患大檢查，及時發現不安全因素，對重大隱患及時下達隱患整改通知書，監督整改，督促有關車間領導和部門制定整改措施，并組織檢查驗收，參加或組織有關人員對安全設施裝備、儀器儀表進行試驗和檢驗，確保各種安全設施、儀器儀表靈敏可靠。

10、經常深入現場一線，了解掌握安全生產動態、安全生產環境及員工執行規章制度作業狀況，及時提出改進意見并監督檢查實施情況。

11、督促檢查安全費用落實情況，保證安全生產安全風險防控和隱患治理項目投入，參加本單位新建、改建、擴建工程項目“三同時”工作的論證、檢查和竣工驗收。

12、組織公司安全培訓計劃的制定和實施，并監督檢查培訓內容和培訓質量，指導安全部門開展好安全教育工作，確保培育質量，提高全員安全技能。

13、參與審查工程設計、作業規程和公司災害預防及處理計劃的編制、修改，并監督具體實施情況；發生事故時立即趕赴事故現場，參加事故搶險。做好事故調查的取證工作，查明事故原因、責任、損失，吸取教訓，制定出防范措施，嚴肅處理有關事故責任者，及時提出事故調查報告和各種資料，做好各種事故處理的結案工作。

機電部管理人員風險控制和隱患治理責任制

1、負責排查機械、電氣、儀表、設備、工藝管道、通風排風裝置的風險控制和隱患治理工作，對存在的問題和隱患及時整改。對公司安全風險防控和安全隱患治理在技術上負直接責任。

2、排查、監督各車間機械動力、電氣設備的正常使用，保證其正常運轉，防止發生事故。

3、排查設備維修規程、機電設備的安全操作規程和有關規章制度的正確性，并排查其執行情況。

4、負責排查壓力容器、鍋爐、動力設備及其安全裝置的事故隱患。

5、負責排查生產車間、動力車間設備安全運轉和使用情況。

6、負責組織實施設備、動力、機電隱患排查出的安全問題和隱患的整改工作。

車間主任風險控制和隱患治理責任制

1、車間主任是本車間的安全第一負責人，對本車間風險控制和隱患治理負全面責任。

2、排查本車間在計劃、布置、檢查、總結和評比生產工作的同時是否 計劃、布置、檢查、總結和評比安全工作。

3、負責排查本車間生產作業現場、建筑物、機器設備及其安全裝置、工具、原材料、成品、工作地點等是否符合安全生產要求，如達不到要求，及時上報公司應立即停止作業,及時處理，達到要求后方可安排作業。

4、負責排查本車間職工的遵章守紀和持證上崗情況。

5、組織車間有關人員進行排查，確保設備、安全裝置、防護設施處于完好狀態，發現隱患及時整改，車間無力整改的要采取臨時措施，及時向公司報告。

6、建立本車間隱患排查記錄或登記臺帳。

車間副主任風險控制和隱患治理責任制

1、在車間主任領導下，抓好分管工藝方面的隱患排查工作，按照“誰主管、誰負責”的原則，對工藝的風險控制和隱患治理工作負直接管理責任。

2、負責排查在計劃、布置、檢查、總結、評比生產工作時，是否同時計劃、布置、檢查、總結、評比安全工作。

3、負責排查公司制定的工藝規程、安全技術規程，是否符合規范、規程要求。

4、負責排查新建、改建、擴建項目，是否做到“三同時”。

5、組織或參加安全生產隱患排查，對排查出的問題及時安排人員整改。

6、參與車間生產安全事故的調查和處理。

班組長風險控制和隱患治理責任制

1、班長是本班的安全第一負責人，對本班組風險控制和隱患治理負直接管理責任。

2、領會上級的安全生產方針和需求,做到認真貫徹執行。積極組織參加每周的安全技術學習和安全活動。

3、深入了解作業現場的情況，掌握生產情況，發現隱患及時處理并上報。

4、知道本班職工的思想狀況，做到有針對性地幫助教育和重點檢查。

5、負責檢查本車間消防器材和勞動防護用品，并督促本班組人員正確使用消防器材、勞動防護用品和用具。

6、按時填寫操作記錄和交接班記錄，做好交接班交底工作。

7、經常對本班組安全生產隱患進行排查治理，并做好臺帳和上報工作。

崗位員工風險控制和隱患治理責任制

1、在班組長直接領導下，直接參與風險控制和隱患治理工作，營造安全、健康的作業環境。對本崗位風險控制和隱患治理負直接管理責任。

2、熟知崗位工藝流程和操作程序，認真進行巡回檢查嚴防跑、冒、串事故發生。

3、作業時遵章守紀，做到四不傷害，不傷害自己、不傷害別人、不被別人傷害、保護他人不受傷害。

4、檢查作業場所的設備、設施、環境是否存在危險源、確保工作環境始終處于安全狀態。

5、排查本崗位是否做到嚴格執行本崗位安全操作規程和安全生產制度。

6、排查本崗位是否做到正確使用和維護各種安全設施、安全防護用品。

7、檢查出安全生產事故隱患后，在班組長或者車間領導的具體安排下及時處理。

8、發現危及人身安全生產重大事故隱患，要及時主動撤出危險區域，待隱患排除后可方生產作業。