第一篇：銀保客戶經(jīng)理日常管理規(guī)定

渠道客戶經(jīng)理日常管理暫行規(guī)定

為加強(qiáng)對(duì)渠道銷售隊(duì)伍的管理，經(jīng)研究，制定如下管理規(guī)定：

一、渠道客戶經(jīng)理行為準(zhǔn)則

（一）嚴(yán)格遵守公司的各項(xiàng)規(guī)章制度，維護(hù)公司的品牌形象，誠信、規(guī)范經(jīng)營。杜絕銷售誤導(dǎo)行為，如發(fā)生渠道方、客戶投訴客戶經(jīng)理銷售誤導(dǎo)行為，經(jīng)查實(shí)后給予嚴(yán)厲處罰，情況嚴(yán)重者作開除處理。

（二）做好渠道方、客戶的日常維護(hù)工作，嚴(yán)守公司機(jī)密，自覺維護(hù)公司利益，任何場(chǎng)合都能展示自身良好的形象，不參與任何違法違規(guī)的活動(dòng)。

（三）積極參加公司組織的各項(xiàng)會(huì)議和活動(dòng)，如有特殊情況需要事先經(jīng)領(lǐng)導(dǎo)同意否則計(jì)缺席一次，同時(shí)貢獻(xiàn)員工基金50元。

二、日常活動(dòng)管理

（一）客戶經(jīng)理工作需盡職盡責(zé)，合理安排每日的工作時(shí)段和工作路線。渠道部主管負(fù)責(zé)對(duì)所轄客戶經(jīng)理的日常活動(dòng)情況進(jìn)行指導(dǎo)、監(jiān)督和管理。并負(fù)責(zé)對(duì)客戶經(jīng)理的日常活動(dòng)進(jìn)行抽查、通報(bào)、考核等。

（二）《客戶經(jīng)理活動(dòng)日志》是客戶經(jīng)理日常活動(dòng)的主要管理工具。客戶經(jīng)理須提前做好次日的工作路線安排，開完早會(huì)及時(shí)填寫工作日志。沒有按時(shí)填寫或沒有填寫者，晚夕會(huì)或第二天早會(huì)站立整個(gè)早夕會(huì)。客戶經(jīng)理應(yīng)確保工作時(shí)間安排與工作手冊(cè)填寫基本一致。如臨時(shí)有變動(dòng)，須及時(shí)通知渠道不主管。渠道部主管負(fù)責(zé)對(duì)客戶經(jīng)理的活動(dòng)情況進(jìn)行抽查，如發(fā)現(xiàn)活動(dòng)與計(jì)劃不一致且沒有及時(shí)通知渠道部主管，每次貢獻(xiàn)員工基金200元。

（三）客戶經(jīng)理應(yīng)保持正常的工作時(shí)間，杜絕無故缺勤、曠工等，如遇緊急事務(wù)、疾病等特殊情況，可以向相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)請(qǐng)假。申請(qǐng)病假的需要提供相關(guān)的病假證明（如病歷、醫(yī)院開據(jù)的假條等）。除緊急情況外，需要提供的書面假條進(jìn)行審批。具體的審批權(quán)限如下：

1.請(qǐng)假時(shí)間在0.5天以上（含）到1天的向渠道部主管請(qǐng)假。

2.請(qǐng)假1天以上（含）的，提前1天經(jīng)總經(jīng)理同意后，方可請(qǐng)假。

三、各項(xiàng)會(huì)議經(jīng)營

（一）會(huì)議包括制式會(huì)議（早會(huì)、夕會(huì)）以及不定期會(huì)議（部門會(huì)議、經(jīng)營分析會(huì)等）。

（二）早會(huì)每周一至周五早晨9：00分開始；每周一、三、五下午5：30為正常夕會(huì)時(shí)間。

1.早會(huì)由客戶經(jīng)理主持，內(nèi)容包括業(yè)務(wù)通報(bào)、工作通知、方案追蹤、經(jīng)驗(yàn)分享及各自才能展示等。

2.每周二、四不出業(yè)績(jī)員工5：30分準(zhǔn)時(shí)回公司參加由渠道主管組織的特別訓(xùn)練班。

（三）全體人員必須在規(guī)定時(shí)間準(zhǔn)時(shí)參加早、夕會(huì)，無故不得缺勤。如遇特殊情況（例如培訓(xùn)和渠道公關(guān)）需要請(qǐng)假的需提前一天報(bào)告部門經(jīng)理批準(zhǔn)。未經(jīng)部門經(jīng)理批準(zhǔn)而缺勤者，每次貢獻(xiàn)員工基金20元。每月早夕會(huì)請(qǐng)假次數(shù)不得超過三次。

（四）會(huì)議開始時(shí)，全體人員必須將手機(jī)關(guān)至振動(dòng)檔，不得影響他人。在開會(huì)時(shí)間電話響或是離開座位接聽電話者，每次貢獻(xiàn)員工基金10元。

四、著裝要求

周一至周四，在公司必須著正裝，皮鞋；如未穿符合要求的服裝在公司出現(xiàn)一次，請(qǐng)?jiān)摽蛻艚?jīng)理站立參加早夕會(huì)一天，若再次發(fā)現(xiàn)該客戶經(jīng)理未穿符合要求的服裝，請(qǐng)?jiān)摽蛻艚?jīng)理樂捐200元。每周循環(huán)。

第二篇：銀保部日常管理

銀保渠道、業(yè)務(wù)、日常管理

由于前期諸多因素導(dǎo)致天津銀保于6月才能正式進(jìn)入銀行渠道作業(yè)，因此天津銀保面臨著時(shí)間緊、任務(wù)重的嚴(yán)峻形勢(shì)。針對(duì)此種情況，銀保部全體內(nèi)外勤就必須要和時(shí)間賽跑，堅(jiān)決要發(fā)揚(yáng)和執(zhí)行“5+2”“白+黑”的工作態(tài)度和敬業(yè)精神，務(wù)必從大局出發(fā)，各司其責(zé)，高效、順暢的推動(dòng)銀保各項(xiàng)業(yè)務(wù)工作，由此銀保日常管理工作就必須嚴(yán)謹(jǐn)、扎實(shí)。相關(guān)工作主要有以下幾個(gè)方面：

一、建立銀保工作模型、建立推動(dòng)、公關(guān)小組，保證日常工作正常開展：

渠道推動(dòng)小組：

李哲峰總

李波

張玉倩 隊(duì)伍建設(shè)小組：

李哲峰總

王利群

何超

許晨晨

二、建立、完善引爆外勤隊(duì)伍招聘、錄用管理制度。細(xì)化、完善人員錄用規(guī)則，嚴(yán)格錄用流程，嚴(yán)格把控外勤人員質(zhì)量，提高外勤人員選材標(biāo)準(zhǔn)。目前制定管理辦法有：“基本法”；“同業(yè)人員引進(jìn)管理辦法”；“客戶經(jīng)理招聘、錄用暫行辦法”。

三、建立銀保分項(xiàng)文化，建立“狼”性文化，保證外勤隊(duì)伍能夠做到“召之即來、來之能戰(zhàn)、戰(zhàn)之必勝”

四、定位準(zhǔn)確，目標(biāo)清晰。對(duì)在天津市的市場(chǎng)定位、對(duì)在華夏系統(tǒng)的定位一定要清晰和清楚。正式作業(yè)半年之內(nèi)可否超寧波、深圳？

五、合理核算客戶經(jīng)理人力需求，人力成本，銷售成本。

六、完善獎(jiǎng)懲制度制定和落實(shí)，對(duì)于公司、部門制定和宣導(dǎo)的各項(xiàng)政策、制度必須嚴(yán)格執(zhí)行。一視同仁，公平、公正、公開考核。

七、完備客戶經(jīng)理日常作業(yè)管理及展業(yè)工作，及時(shí)下發(fā)客戶經(jīng)理客戶日志等行銷輔助品。

八、完善、強(qiáng)化早、夕會(huì)經(jīng)營質(zhì)量。（部門早、夕會(huì)時(shí)間、差勤管理落實(shí)、二次夕會(huì)經(jīng)營督導(dǎo)…….）

第三篇：銀保客戶經(jīng)理心得

組織的銀保客戶經(jīng)理關(guān)于企業(yè)文化、產(chǎn)品分解、領(lǐng)導(dǎo)能力的有效溝通技巧等學(xué)習(xí)培訓(xùn)活動(dòng)，使我感觸很深，受益匪淺，對(duì)自己的人生價(jià)值、認(rèn)識(shí)水平、理論水平和綜合管理水平等都有進(jìn)一步的提高。重復(fù)沈淀在我腦海里的還有這幾天神精緊繃的上課情形, 老師們的博文廣識(shí)、生動(dòng)講解、精彩案例無不在我的腦海里留下了深刻的印象，我只恨自己才疏學(xué)淺、文筆糟糕，不能夠?qū)⑺械母杏|都通過文字顯然于紙上。但是我還是盡力絞盡腦汁，以祈求能將培訓(xùn)完后心中所想所獲能表達(dá)出來。

首先很感謝公司對(duì)于新人的重視與培養(yǎng),這么大規(guī)模的動(dòng)員師資與人力,讓我更深刻的體會(huì)和認(rèn)識(shí)了銀保行業(yè)的重要性，更有信心和勇氣為往后能更好的開展業(yè)務(wù)做準(zhǔn)備。我也很感激我的輔導(dǎo)老師張艷芳老師，當(dāng)時(shí)我一點(diǎn)準(zhǔn)備也沒有，如果不是她的鼓舞，我就沒有勇氣去競(jìng)選班長(zhǎng)一職，可能又將自己藏于懦弱的背后了。更讓我感動(dòng)的是，同學(xué)們對(duì)我的支持，如果沒有他們神圣的一票，我將和勇氣失之交臂。是的，我承認(rèn)，以前的自己認(rèn)為這種事情在我看來，那是積極份子們的事兒，于我何干，我沒有好的信仰，腦子只有綺麗幻想。倒是希望做自己反而比較心安理得，只要認(rèn)真的學(xué)，學(xué)有所成才是我唯一想去完成的任務(wù)，其實(shí)更簡(jiǎn)單的說，我也沒那個(gè)信心和勇氣。可現(xiàn)在不同了，時(shí)光的長(zhǎng)河，悠悠的唱，告別了昨天迷惘十字路口，我的生命里不再是恍忽年少了。特別是在告別校園步入社會(huì)在生活中處處碰壁之后，我更深的體會(huì)到，強(qiáng)勢(shì)的溝通交際能力決定著一個(gè)人在事業(yè)上成功與否的最關(guān)鍵的因素，因?yàn)榻?jīng)驗(yàn)不足，這一因素卻成為了我的弱勢(shì)。我想突破現(xiàn)狀畏懼的心理障礙，為能更好的工作作鋪墊，能以班長(zhǎng)的職責(zé)與大家共同學(xué)習(xí)和成長(zhǎng)，這正是為自己這一畏懼心理的突破邁出了一小步。我每天都以樹立班長(zhǎng)榜樣的標(biāo)準(zhǔn)在定義自己，這對(duì)于在大學(xué)里養(yǎng)成懶散習(xí)慣的自己又是一個(gè)考驗(yàn)！首先在紀(jì)律和自我約束上的成效是可見的，不光這樣，我還得在課堂上做到認(rèn)真聽講，及時(shí)去思考或回答老師的問題，反復(fù)的鞏固每日所學(xué)知識(shí)，為回報(bào)老師的辛勤教導(dǎo)交上滿意的答卷。雖然我不是最積極、最優(yōu)秀的那一個(gè)，但對(duì)于每一次的挑戰(zhàn)我都學(xué)會(huì)了以認(rèn)真誠墾的態(tài)度去完成，因?yàn)槲殷w驗(yàn)到學(xué)習(xí)與成功的快樂。我認(rèn)為，學(xué)習(xí)是為充實(shí)自己，更是為了實(shí)現(xiàn)自我價(jià)值的基本。通過培訓(xùn)和學(xué)習(xí)，能夠?qū)I(yè)知識(shí)基本運(yùn)用從而解決現(xiàn)實(shí)問題。并讓我感概的是，中國人壽的險(xiǎn)種龐大的組織結(jié)構(gòu)，目前一時(shí)我還消化不了，這也是我本次培訓(xùn)中留下的最大遺憾，不過我想在以后的工作中我慢慢也會(huì)清楚的，為了我們能更好更是順力的開展業(yè)務(wù)，我想我也應(yīng)該主動(dòng)的去了解這些。

在這期間我認(rèn)識(shí)了到了中國人壽的企業(yè)文化和歷史，中國人壽是代表國家控股的全國性商業(yè)壽險(xiǎn)公司，最知名的人壽保險(xiǎn)品牌，最為悠久的業(yè)務(wù)歷史，領(lǐng)先的市場(chǎng)份額以及最大的全國性客戶群使中國人壽在中國壽險(xiǎn)行業(yè)獲得了最高的知名度，還是《財(cái)富》世界雙500強(qiáng)的企業(yè)。我更層次的深刻的了解了我們銀保行業(yè)，表面上看來，這是每個(gè)家庭必備的理財(cái)產(chǎn)規(guī)劃工具，可實(shí)際是看來，這更是一個(gè)是理財(cái)保障融于一體、神圣的心愛傳遞行業(yè)，幫助家庭與個(gè)人理財(cái)?shù)耐瑫r(shí)，更是在為身邊的每一位朋友的人身在制訂一種保障，消除盡可能發(fā)生的意外損失。作為即將成為行業(yè)的一員，我感到非常的榮幸，這是一份多么高尚的工作。在培訓(xùn)中，每一位主講的老師都不約而同地談到了，在銀保行業(yè)中的發(fā)展前景和對(duì)行業(yè)未來的憧憬，讓我更清楚的認(rèn)識(shí)到了銀保客戶經(jīng)理是身肩重任的角色，這似乎是對(duì)我以往觀念的一種突破，要做好一名銀保客戶經(jīng)理不僅需要有高度的責(zé)任感、良好的職業(yè)道德和較強(qiáng)的敬業(yè)精神，更需要具有較強(qiáng)的責(zé)任心和事業(yè)心，在兼顧銀行利益的同時(shí)，滿足客戶的服務(wù)或要求。熟悉和了解金融政策、法律知識(shí)、保險(xiǎn)產(chǎn)品，不斷增強(qiáng)業(yè)務(wù)素質(zhì)，以適應(yīng)業(yè)務(wù)發(fā)展的需要。我們要讓自己學(xué)會(huì)機(jī)智靈敏的善于分析和發(fā)現(xiàn)問題。要熱情、開朗，有較強(qiáng)的攻關(guān)和協(xié)調(diào)能力。善于表達(dá)自己的觀點(diǎn)和看法，與銀行管理層和業(yè)務(wù)層保持良好的工作關(guān)系，團(tuán)隊(duì)協(xié)作精神強(qiáng)。

銀保客戶經(jīng)理心得（2）：

我是經(jīng)人熟人推薦進(jìn)入中國人壽的，第一天面試大老板就問我是誰推薦我進(jìn)來的，當(dāng)時(shí)就讓我很不爽，我本來應(yīng)該是XX-6月畢業(yè)，學(xué)的是財(cái)務(wù)專業(yè)，由于沒畢業(yè)證大老板就對(duì)我說“要你最多讓你來實(shí)習(xí)。”我想反正剛出社會(huì)，學(xué)習(xí)經(jīng)驗(yàn)為主嘛。但我進(jìn)去發(fā)現(xiàn)年輕人真的不適合做這個(gè)。我只做了5天就走了。

我進(jìn)去做的銀行保險(xiǎn)客戶經(jīng)理，第一天早上單位負(fù)責(zé)人就告訴我中國人壽簽的的合同是代理合同（但是前面大老板說了只是實(shí)習(xí)），由于大學(xué)學(xué)過合同法，我也意識(shí)到我的處境很危險(xiǎn)，說白了，我就是一名臨時(shí)工。第一天去見部門經(jīng)理，覺得人不錯(cuò)，說話都是笑呵呵的，其實(shí)我們應(yīng)該學(xué)習(xí)這種為人處事。但是第一天他叫我就呆在辦公室里，只說了一下這個(gè)做的好有6000多工資，一般的都是XX多（我們?cè)谝粋€(gè)小縣城里）然后什么都沒說就走了，第一天我在辦公室里打掃衛(wèi)生，看了一下產(chǎn)品介紹。下午開夕會(huì)簡(jiǎn)單和其他幾位剛進(jìn)來1個(gè)月的同時(shí)交流了一下，感覺他們說話都在擦邊球。第二天辦公室沒人，我又一個(gè)人坐在辦公室里。只是第三天部門的女經(jīng)理帶我去網(wǎng)點(diǎn)幫忙說了一下產(chǎn)品。第四天早上，推薦我的阿姨來看我，問我怎么不去考試？我但是就很茫然的問什么考試，她告訴我銀保人員都要參加保險(xiǎn)營銷資格考試，我看了我女經(jīng)理一眼，她

想說什么，但是我馬上打住她，問我阿姨怎么報(bào)名考什么。其實(shí)我心里就決定下周絕對(duì)不會(huì)來。下午夕會(huì)我問我同事是不是剛進(jìn)來都要考試，一進(jìn)來就是不是就安排考營銷資格，考合格了才簽合同，他們的答案都是肯定的。然后幾位老同事就在說這增員的事，說他們的任務(wù)沒完成，我就和他們交流，發(fā)現(xiàn)原來增員是有獎(jiǎng)勵(lì)的。我只不過是別人利用的棋子，我問新來的幾個(gè)同事愿意做多久，他們直接給我說會(huì)一直做下去。5天后我堅(jiān)決的離開了。走的時(shí)候聽見女經(jīng)理和老板交談，老板叫她去帶一下新人，女經(jīng)理直接拒絕說什么任務(wù)沒完成，難得去帶

我進(jìn)去幾天覺得這個(gè)不適合年輕人，年輕人應(yīng)該多出去闖蕩一下，雖然他們說的做保險(xiǎn)很鍛煉人，但是在這社會(huì)上與人交流就是一種鍛煉。我們簽的是代理合同，我們和保險(xiǎn)公司不屬于勞動(dòng)關(guān)系，不受勞動(dòng)法保護(hù)。隨時(shí)都有可能失業(yè)，做這個(gè)不如去學(xué)一門手藝，好多老的業(yè)務(wù)員擁有的社會(huì)關(guān)系都比年輕人厚，而且好多都有會(huì)計(jì)從業(yè)資格證，說明他們也在為將來做打算何況年輕人。做這個(gè)做不上管理層那就是把青春白白的浪費(fèi)在里面，一輩子都是零時(shí)工，做的差隨時(shí)都可能會(huì)失業(yè)，所以年輕人應(yīng)該多去闖蕩一下，為了自己的未來。現(xiàn)在我們拿青春作賭注，做這個(gè)到時(shí)候不一定會(huì)有回報(bào)。

我之前看他的那個(gè)銀行保險(xiǎn)產(chǎn)品介紹，那些收益少的太可憐了，上面說3年存3萬到時(shí)候取會(huì)有3萬7千多的收益（大概是這么多，我也記不清了，不對(duì)大家不要罵），分紅一年才幾百塊一個(gè)，連一個(gè)月買肉的錢都不夠，通貨膨脹把存入銀行一樣是貶值，不如拿出來做投資，做個(gè)小本生意也不只賺那么多，只是這個(gè)的市場(chǎng)大部分在農(nóng)村的中老年身上，他們不懂投資，所以希望大家根據(jù)自己的實(shí)際情況理財(cái)。

年輕人要做這個(gè)鍛煉幾個(gè)月就行了，不要長(zhǎng)期做，除非有很好的關(guān)系進(jìn)去管理層，該出去闖蕩一下。希望大家不要說賣保險(xiǎn)的被洗腦，其實(shí)這些都是被生活所迫，創(chuàng)造價(jià)值的是我們底層的勞動(dòng)人民，取得價(jià)值的確是那些資本家。

我說的只是自己的想法，有些膚淺，請(qǐng)大家多多指教！

第四篇：2016銀保客戶經(jīng)理心得體會(huì)

2016銀保客戶經(jīng)理心得體會(huì)

銀保客戶經(jīng)理心得體會(huì)是銀行的銀保部門，負(fù)責(zé)從事于顧客打交道的管理人員，主要的工作就是開發(fā)和維系客戶關(guān)系。以下是一位銀保客戶經(jīng)理工作之中的一些感受，可以為那些不明白職責(zé)的伙伴們解釋清楚

銀保客戶經(jīng)理心得體會(huì)

組織的銀保客戶經(jīng)理關(guān)于企業(yè)文化、產(chǎn)品分解、領(lǐng)導(dǎo)能力的有效溝通技巧等學(xué)習(xí)培訓(xùn)活動(dòng)，使我感觸很深，受益匪淺，對(duì)自己的人生價(jià)值、認(rèn)識(shí)水平、理論水平和綜合管理水平等都有進(jìn)一步的提高。重復(fù)沈淀在我腦海里的還有這幾天神精緊繃的上課情形,老師們的博文廣識(shí)、生動(dòng)講解、精彩案例無不在我的腦海里留下了深刻的印象，我只恨自己才疏學(xué)淺、文筆糟糕，不能夠?qū)⑺械母杏|都通過文字顯然于紙上。但是我還是盡力絞盡腦汁，以祈求能將培訓(xùn)完后心中所想所獲能表達(dá)出來。

首先很感謝公司對(duì)于新人的重視與培養(yǎng),這么大規(guī)模的動(dòng)員師資與人力,讓我更深刻的體會(huì)和認(rèn)識(shí)了銀保行業(yè)的重要性，更有信心和勇氣為往后能更好的開展業(yè)務(wù)做準(zhǔn)備。我也很感激我的輔導(dǎo)老師張艷芳老師，當(dāng)時(shí)我一點(diǎn)準(zhǔn)備也沒有，如果不是她的鼓舞，我就沒有勇氣去競(jìng)選班長(zhǎng)一職，可能又將自己藏于懦弱的背后了。更讓我感動(dòng)的是，同學(xué)們對(duì)我的支持，如果沒有他們神圣的一票，我將和勇氣失之交臂。是的，我承認(rèn)，以前的自己認(rèn)為這種事情在我看來，那是積極份子們的事兒，于我何干，我沒有好的信仰，腦子只有綺麗幻想。倒是希望做自己反而比較心安理得，只要認(rèn)真的學(xué)，學(xué)有所成才是我唯一想去完成的任務(wù)，其實(shí)更簡(jiǎn)單的說，我也沒那個(gè)信心和勇氣。可現(xiàn)在不同了，時(shí)光的長(zhǎng)河，悠悠的唱，告別了昨天迷惘十字路口，我的生命里不再是恍忽年少了。特別是在告別校園步入社會(huì)在生活中處處碰壁之后，我更深的體會(huì)到，強(qiáng)勢(shì)的溝通交際能力決定著一個(gè)人在事業(yè)上成功與否的最關(guān)鍵的因素，因?yàn)榻?jīng)驗(yàn)不足，這一因素卻成為了我的弱勢(shì)。我想突破現(xiàn)狀畏懼的心理障礙，為能更好的工作作鋪墊，能以班長(zhǎng)的職責(zé)與大家共同學(xué)習(xí)和成長(zhǎng)，這正是為自己這一畏懼心理的突破邁出了一小步。我每天都以樹立班長(zhǎng)榜樣的標(biāo)準(zhǔn)在定義自己，這對(duì)于在大學(xué)里養(yǎng)成懶散習(xí)慣的自己又是一個(gè)考驗(yàn)!首先在紀(jì)律和自我約束上的成效是可見的，不光這樣，我還得在課堂上做到認(rèn)真聽講，及時(shí)去思考或回答老師的問題，反復(fù)的鞏固每日所學(xué)知識(shí)，為回報(bào)老師的辛勤教導(dǎo)交上滿意的答卷。雖然我不是最積極、最優(yōu)秀的那一個(gè)，但對(duì)于每一次的挑戰(zhàn)我都學(xué)會(huì)了以認(rèn)真誠墾的態(tài)度去完成，因?yàn)槲殷w驗(yàn)到學(xué)習(xí)與成功的快樂。我認(rèn)為，學(xué)習(xí)是為充實(shí)自己，更是為了實(shí)現(xiàn)自我價(jià)值的基本。通過培訓(xùn)和學(xué)習(xí)，能夠?qū)I(yè)知識(shí)基本運(yùn)用從而解決現(xiàn)實(shí)問題。并讓我感概的是，中國人壽的險(xiǎn)種龐大的組織結(jié)構(gòu)，目前一時(shí)我還消化不了，這也是我本次培訓(xùn)中留下的最大遺憾，不過我想在以后的工作中我慢慢也會(huì)清楚的，為了我們能更好更是順力的開展業(yè)務(wù)，我想我也應(yīng)該主動(dòng)的去了解這些。

在這期間我認(rèn)識(shí)了到了中國人壽的企業(yè)文化和歷史，中國人壽是代表國家控股的全國性商業(yè)壽險(xiǎn)公司，最知名的人壽保險(xiǎn)品牌，最為悠久的業(yè)務(wù)歷史，領(lǐng)先的市場(chǎng)份額以及最大的全國性客戶群使中國人壽在中國壽險(xiǎn)行業(yè)獲得了最高的知名度，還是《財(cái)富》世界雙500強(qiáng)的企業(yè)。我更層次的深刻的了解了我們銀保行業(yè)，表面上看來，這是每個(gè)家庭必備的理財(cái)產(chǎn)規(guī)劃工具，可實(shí)際是看來，這更是一個(gè)是理財(cái)保障融于一體、神圣的心愛傳遞行業(yè)，幫助家庭與個(gè)人理財(cái)?shù)耐瑫r(shí)，更是在為身邊的每一位朋友的人身在制訂一種保障，消除盡可能發(fā)生的意外損失。作為即將成為行業(yè)的一員，我感到非常的榮幸，這是一份多么高尚的工作。在培訓(xùn)中，每一位主講的老師都不約而同地談到了，在銀保行業(yè)中的發(fā)展前景和對(duì)行業(yè)未來的憧憬，讓我更清楚的認(rèn)識(shí)到了銀保客戶經(jīng)理是身肩重任的角色，這似乎是對(duì)我以往觀念的一種突破，要做好一名銀保客戶經(jīng)理不僅需要有高度的責(zé)任感、良好的職業(yè)道德和較強(qiáng)的敬業(yè)精神，更需要具有較強(qiáng)的責(zé)任心和事業(yè)心，在兼顧銀行利益的同時(shí)，滿足客戶的服務(wù)或要求。熟悉和了解金融政策、法律知識(shí)、保險(xiǎn)產(chǎn)品，不斷增強(qiáng)業(yè)務(wù)素質(zhì)，以適應(yīng)業(yè)務(wù)發(fā)展的需要。我們要讓自己學(xué)會(huì)機(jī)智靈敏的善于分析和發(fā)現(xiàn)問題。要熱情、開朗，有較強(qiáng)的攻關(guān)和協(xié)調(diào)能力。善于表達(dá)自己的觀點(diǎn)和看法，與銀行管理層和業(yè)務(wù)層保持良好的工作關(guān)系，團(tuán)隊(duì)協(xié)作精神強(qiáng)。

我說的只是自己的想法，有些膚淺，請(qǐng)大家多多指教!

以上這銀保客戶經(jīng)理心得體會(huì)。就為您介紹到這里，希望它對(duì)您有幫助。如果您喜歡這篇文章，請(qǐng)分享給您的好友。更多工作體會(huì)在：心得體會(huì)望大家多支持本網(wǎng)站，謝謝

第五篇：銀保客戶經(jīng)理試卷

銀保客戶經(jīng)理考試試卷

所在單位姓名

………….…………………密 封 線………………………………………

一、填空題:（每空3分共33分）

2、客戶經(jīng)理管理辦法中新人待遇有、34、“511”的主要內(nèi)容。

5、有效拜訪的流程是：識(shí)別接觸、議處理、。

二、簡(jiǎn)答題：（每題10分）

1、新人輔導(dǎo)的方法

2、“511”活動(dòng)管理工具有哪些？使用原則是什么？

3、有效溝通的技巧和方法

答案：

1、教練員、管理者

2、基本報(bào)酬、績(jī)效報(bào)酬、保險(xiǎn)保障

3、出生30天至75周歲身體健康者

4、每日5次有效拜訪、每日1次標(biāo)準(zhǔn)化工作日志的記錄、每日1次問題提交

5、需求激發(fā)、銷售促成11、準(zhǔn)備：我準(zhǔn)備怎么輔導(dǎo)你

說明：我說你聽

示范：我做你看

觀察：你做我看

督導(dǎo)：我鼓勵(lì)你堅(jiān)持做

12、客戶經(jīng)理月度工作安排、客戶經(jīng)理工作日志、銀行保險(xiǎn)客戶資料卡、網(wǎng)點(diǎn)信息卡

整體原則、真實(shí)原則、具體原則、結(jié)合原則、堅(jiān)持原則

13、建立良好的心態(tài)、有效傾聽、誠摯交談、用心觀察、書面溝通