第一篇：基金流程

基金操作流程

①投資部從項(xiàng)目渠道獲得目標(biāo)企業(yè)的基本資料，結(jié)合行業(yè)分析對(duì)該項(xiàng)目做出初步判斷和研究，編寫立項(xiàng)報(bào)告，公司召開總經(jīng)理辦公會(huì)討論并做出是否立項(xiàng)的決議。

②對(duì)立項(xiàng)的項(xiàng)目，成立項(xiàng)目組，制定項(xiàng)目計(jì)劃；

③項(xiàng)目組聯(lián)合風(fēng)險(xiǎn)部、律師、會(huì)計(jì)師、行業(yè)專家對(duì)項(xiàng)目進(jìn)行盡職調(diào)查，編寫盡職調(diào)查報(bào)告及投資方案；

④公司召開總經(jīng)理辦公會(huì)審查項(xiàng)目組提交的報(bào)告和方案，審查通過(guò)的，安排進(jìn)入投資決策程序；

⑤對(duì)項(xiàng)目進(jìn)行審議；

⑥參加公司項(xiàng)目審議會(huì)的成員全體通過(guò)，可對(duì)項(xiàng)目做出投資建議或投資決議；

⑦根據(jù)授權(quán)，對(duì)個(gè)案累計(jì)投資額不超過(guò)5000萬(wàn)元（含）的項(xiàng)目，公司項(xiàng)目審議會(huì)會(huì)議可做出投資決議，并報(bào)公司投資決策委員會(huì)備案；

⑧對(duì)個(gè)案累計(jì)投資額超過(guò)5000萬(wàn)元的項(xiàng)目，公司項(xiàng)目審議會(huì)會(huì)議可做出投資建議，報(bào)公司投資決策委員會(huì)審議；

⑨公司總經(jīng)理召集召開公司投資決策委員會(huì)會(huì)議； 提交公司投資決策委員會(huì)審議的項(xiàng)目，公司應(yīng)提前5日將資料提交給每位參加會(huì)議的委員；

⑩公司投資決策委員會(huì)審議公司項(xiàng)目審議會(huì)上報(bào)的投資建議，全體參會(huì)委員4/5以上同意通過(guò)，才可對(duì)項(xiàng)目投資做出通過(guò)的決議；

11對(duì)有條件通過(guò)的項(xiàng)目，在項(xiàng)目組補(bǔ)充完資料后，可安排第二次審議；○

12對(duì)形成投資決議的項(xiàng)目，投資部和風(fēng)險(xiǎn)部在律師協(xié)助下起草正式投資協(xié)○

議，并和項(xiàng)目企業(yè)簽署投資協(xié)議，完成有關(guān)投資手續(xù)；

13根據(jù)投資決議和與項(xiàng)目企業(yè)的有關(guān)協(xié)議，○公司與基金托管人完成投資款項(xiàng)的劃撥；

14投資后，○投資部對(duì)被投資項(xiàng)目進(jìn)行跟蹤管理，定期完成項(xiàng)目管理報(bào)告并報(bào)公司風(fēng)險(xiǎn)部與投委會(huì)，遇企業(yè)重大事件，及時(shí)做出分析和處置方案并報(bào)公司風(fēng)險(xiǎn)部審議；

15根據(jù)投資項(xiàng)目發(fā)展?fàn)顩r,選擇適當(dāng)時(shí)機(jī),投資部同其他部門協(xié)助企業(yè)完成上○

市程序；

16根據(jù)投資和退出計(jì)劃及項(xiàng)目發(fā)展?fàn)顩r，○及時(shí)調(diào)整退出方案，經(jīng)公司項(xiàng)目審議會(huì)審議后報(bào)公司投資決策委員會(huì)批準(zhǔn)，實(shí)施股權(quán)轉(zhuǎn)讓、股權(quán)回購(gòu)或出售所持股票。

第二篇：冠名基金流程

設(shè)立冠名基金的流程：

（一）由捐贈(zèng)人向本會(huì)提交如下申請(qǐng)材料：

1、設(shè)立冠名基金的申請(qǐng)報(bào)告；【1號(hào)文件】 其中含附件：

a)深圳市慈善會(huì)·##基金捐贈(zèng)協(xié)議【2號(hào)文件】 b)深圳市慈善會(huì)·##基金捐贈(zèng)者名冊(cè)【3號(hào)文件】 c)深圳市慈善會(huì)·##基金章程【4號(hào)文件】 d)深圳市慈善會(huì)·##基金發(fā)起單位資質(zhì)證明資料 e)深圳市慈善會(huì)·##基金委員愿擔(dān)任委員書面簽名及身份證正、反面復(fù)印件【5號(hào)文件】

f)深圳市慈善會(huì)·##基金常設(shè)地址及聯(lián)系方式【6號(hào)文件】

2、冠名基金章程；【4號(hào)文件】

3、自然人身份證復(fù)印件，簽字蓋指模；企業(yè)法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照（或法人登記證）副本復(fù)印件一份，加蓋公章；組織機(jī)構(gòu)代碼證副本復(fù)印件一份，加蓋公章。【發(fā)起單位資質(zhì)證明資料】

（二）由本會(huì)秘書處審閱申請(qǐng)材料，與捐贈(zèng)人協(xié)商提出方案，報(bào)主管副會(huì)長(zhǎng)、會(huì)長(zhǎng)審批；首期捐贈(zèng)資金額度超過(guò)人民幣1000萬(wàn)元以上的須經(jīng)會(huì)長(zhǎng)辦公會(huì)研究決定。

（三）本會(huì)與捐贈(zèng)人應(yīng)就資金使用方向、管理辦法等簽訂《捐贈(zèng)協(xié)議書》。協(xié)議書應(yīng)包括以下主要內(nèi)容：【2號(hào)文件】

1、冠名基金的名稱及金額；

2、捐贈(zèng)意向及管理、使用要求；

3、管理費(fèi)用的提取比例；

4、冠名基金管理委員會(huì)的組成人員；

5、其他需要約定的事項(xiàng)。

第三篇：基金設(shè)立流程

基金設(shè)立流程

1.制作基金募集說(shuō)明書、風(fēng)險(xiǎn)揭示書等宣傳材料（如需）；

2.基金管理公司與基金投資者開展商業(yè)談判，確定基金架構(gòu)、組織形式（有限合伙型、公司型或契約型）、基金規(guī)模、基金期限、收益分配方案、基金投資方向、投資保障措施、基金決策機(jī)制、基金退出機(jī)制等基金要素； 3.向基金投資者進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)問卷調(diào)查，確定投資者為合格投資者；

4.基金管理公司與基金投資者簽署基金合同（如為有限合伙型基金，簽署合伙協(xié)議；如為公司型基金，簽署公司章程、股東協(xié)議；如為契約型基金，簽署契約型基金合同）；

5.如基金采取有限合伙形式或公司形式，基金管理公司與投資者設(shè)立有限合伙企業(yè)或公司（基金管理公司可提前設(shè)立有限合伙企業(yè)或公司作為基金載體，待基金投資者確定后再辦理基金投資者進(jìn)入有限合伙企業(yè)或公司的工商變更手續(xù)）；

6.基金管理公司開立募集結(jié)算資金專用賬戶，基金托管賬戶（托管賬戶非必需）； 7.投資者按照基金合同文件的約定向募集結(jié)算資金專用賬戶投入投資款； 8.基金管理公司在基金合同約定的投資冷靜期屆滿后（基金合同簽署后不低于24小時(shí)）對(duì)基金投資者進(jìn)行投資回訪；回訪確認(rèn)成功后將投資者的投資款轉(zhuǎn)入基金托管賬戶或基金專戶；

9.基金管理公司向中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)申請(qǐng)辦理私募基金備案； 10.基金備案成功后，基金開始運(yùn)作，就具體項(xiàng)目投資與相關(guān)方開展商業(yè)談判及簽署相關(guān)交易法律文件。

第四篇：基金運(yùn)作流程

基金運(yùn)作流程

通俗地講，投資基金就是匯集眾多分散投資者的資金，委托投資專家（如基金管理人），由投資管理專家按其投資策略，統(tǒng)一進(jìn)行投資管理，為眾多投資者謀利的一種投資工具。投資基金集合大眾資金，共同分享投資利潤(rùn)，分擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)，是一種利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的集合投資方式。而證券投資基金就是通過(guò)向社會(huì)公開發(fā)行基金單位籌集資金，并將資金用于證券投資。基金單位的持有者對(duì)基金享有資產(chǎn)所有權(quán)、收益分配權(quán)、剩余財(cái)產(chǎn)處置權(quán)和其它相關(guān)權(quán)利，并承擔(dān)相應(yīng)義務(wù)。其具體流程為：

1、投資者資金匯聚成基金。

2、該基金委托投資專家---基金管理人員投資運(yùn)作。（1）投資者、基金管理人、基金托管人通過(guò)基金契約的方式建立信托協(xié)議，確立投資者出資（并享有收益、承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)）、基金管理人受托負(fù)責(zé)理財(cái)、基金托管人負(fù)責(zé)保管資金三者之間的信托關(guān)系。（2）基金管理人員與基金托管人（主要是銀行）通過(guò)托管協(xié)議確立雙方的責(zé)權(quán)。

3、基金管理人員經(jīng)過(guò)專業(yè)理財(cái)，將投資收益分予投資者。在我國(guó)，基金托管人必須由合格的商業(yè)銀行擔(dān)任，基金管理人必須由專業(yè)的基金管理人擔(dān)任。基金投資人享受證券投資的收益，也承擔(dān)虧損的風(fēng)險(xiǎn)。

第五篇：基金網(wǎng)上交易開戶流程

基金網(wǎng)上交易開戶流程

1．農(nóng)行金穗卡客戶申請(qǐng)成為個(gè)人網(wǎng)銀注冊(cè)客戶，或申請(qǐng)電子支

付卡。

2．點(diǎn)擊合作基金公司頁(yè)面，登錄基金公司網(wǎng)站，點(diǎn)擊“網(wǎng)上開

戶”，仔細(xì)閱讀網(wǎng)上交易協(xié)議書并確認(rèn)。

3．按提示輸入姓名、基金網(wǎng)上交易密碼、地址、身份證號(hào)、金穗卡號(hào)等信息。金穗卡是客戶基金網(wǎng)上交易的唯一申購(gòu)．贖回賬戶。

4．經(jīng)銀行系統(tǒng)驗(yàn)證客戶信息的一致性后，基金公司后臺(tái)系統(tǒng)將為客戶開立基金TA賬戶，并實(shí)現(xiàn)TA賬戶和金穗卡賬戶的綁定，網(wǎng)上

開戶完成。

基金網(wǎng)上申購(gòu)/認(rèn)購(gòu)交易流程

1．客戶直接或通過(guò)以下鏈接登錄基金公司網(wǎng)站，選擇“基金網(wǎng)

上認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)交易”。

2．使用基金賬號(hào)(身份證)、密碼登錄，認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)基金，生成訂

單。

3．在農(nóng)行網(wǎng)上支付頁(yè)面選擇注冊(cè)客戶支付或電子支付卡支付，確認(rèn)，完成基金認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)。

基金網(wǎng)上認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)交易取消流程

1．客戶直接或通過(guò)以下鏈接登錄基金公司網(wǎng)站，選擇“基金網(wǎng)

上認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)交易取消”。

2．使用基金賬號(hào)(身份證)、密碼登錄，客戶可以申請(qǐng)取消已認(rèn)

購(gòu)/申購(gòu)的基金。

3．取消認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)申請(qǐng)確認(rèn)后，我行對(duì)于已劃付成功的申購(gòu)/認(rèn)

購(gòu)資金作出相應(yīng)處理。

4．若取消認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)交易成功，認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)資金將退回客戶原帳

戶中。

基金網(wǎng)上贖回交易流程

1．客戶直接或通過(guò)以下鏈接登錄基金公司網(wǎng)站，選擇“基金網(wǎng)

上贖回”。

2．使用基金賬號(hào)(身份證)、密碼登錄，進(jìn)入贖回界面后，界面

顯示客戶目前所持有的基金份額。

3．客戶輸入要贖回的基金以及份額，確認(rèn)贖回。

4．系統(tǒng)會(huì)返回提交成功或失敗信息。

5．成功完成基金贖回交易后，資金退回客戶原帳戶中，贖回完

成。