第一篇：銀行實(shí)習(xí)對(duì)接策劃書 可行性（范文模版）

商學(xué)院與寧波本地銀行見習(xí)對(duì)接

策

劃

書

主辦單位: 浙江萬(wàn)里學(xué)院商學(xué)院社團(tuán)理事會(huì)金融協(xié)會(huì)

寧波本地銀行

2013年11月12日

尊敬的銀行領(lǐng)導(dǎo)：

浙江萬(wàn)里學(xué)院錢湖校區(qū)將于2013年12月20日舉行12級(jí)金融系學(xué)生實(shí)習(xí)活動(dòng)，活動(dòng)歷時(shí)一至兩周，活動(dòng)內(nèi)容主要包括：

（1）學(xué)生參觀、了解銀行窗口工作；

（2）學(xué)生參與銀行工作。萬(wàn)里學(xué)院金融協(xié)會(huì)是此次活動(dòng)的主要策劃單位，12級(jí)金融系學(xué)生是此次校園活動(dòng)的主要參與者。

為使貴銀行能較深地了解我校此次活動(dòng)的意義，我們特作出了活動(dòng)可行性報(bào)告，從多個(gè)角度分析了這一活動(dòng)的可行性與現(xiàn)實(shí)意義，充分展示校方對(duì)此活動(dòng)的支持與我們對(duì)貴銀行參與此次活動(dòng)的懇切期待！

一、活動(dòng)必要性

金融專業(yè)的課程具有很強(qiáng)的應(yīng)用性和操作性，為滿足當(dāng)前金融市場(chǎng)對(duì)應(yīng)用型金融人才的需求,為實(shí)現(xiàn)培養(yǎng)創(chuàng)新型現(xiàn)代金融人才的目標(biāo),提高學(xué)生的動(dòng)手實(shí)踐能力，加強(qiáng)高校金融學(xué)實(shí)踐教學(xué)勢(shì)在必行。因此，我校順應(yīng)教育需求舉辦此實(shí)習(xí)活動(dòng)。一方面，期望使學(xué)生在學(xué)習(xí)理論知識(shí)的同時(shí)，通過實(shí)踐實(shí)習(xí)進(jìn)一步加深對(duì)理論知識(shí)的理解、熟練運(yùn)用相應(yīng)知識(shí)；另一方面，也希望此次活動(dòng)能使其綜合素質(zhì)得以提高，也為他們積累相關(guān)實(shí)習(xí)經(jīng)驗(yàn)。

就銀行方面而言，貴銀行可以通過參與此次活動(dòng)，詳細(xì)了解現(xiàn)今本科金融學(xué)學(xué)生的能力與水平，為銀行今后吸納所需要的人才是設(shè)立標(biāo)準(zhǔn)給出現(xiàn)實(shí)依據(jù)。

二、活動(dòng)可行性

1、校方的大力支持

本次活動(dòng)得到了學(xué)校相關(guān)部門的大力支持，將吸引很多有識(shí)學(xué)生，并推動(dòng)學(xué)校理論與實(shí)踐結(jié)合的發(fā)展，必將引起全校性轟動(dòng)。

2、優(yōu)秀的實(shí)習(xí)單位

貴銀行在行業(yè)內(nèi)享有良好的聲譽(yù)，工作制度嚴(yán)謹(jǐn)，在職人員職業(yè)素養(yǎng)良好。將學(xué)生引入貴銀行實(shí)習(xí)，相信他們必然能從中學(xué)習(xí)到很多。

3、良好的實(shí)習(xí)學(xué)生

為促使實(shí)習(xí)活動(dòng)的成功進(jìn)行，我方將認(rèn)真篩選報(bào)名參與實(shí)習(xí)的學(xué)員，竭力選出成績(jī)學(xué)科成績(jī)優(yōu)異、品行優(yōu)良的學(xué)員作為實(shí)習(xí)生。

4、負(fù)責(zé)的指導(dǎo)老師

我們實(shí)踐活動(dòng)的指導(dǎo)老師為王魯志老師、引薦老師為劉建國(guó)老師，本次活動(dòng)將由王老師為參與實(shí)習(xí)的學(xué)員作實(shí)習(xí)指導(dǎo)；劉建國(guó)老師是寧波晚報(bào)總經(jīng)理，同時(shí)擔(dān)任寧波多個(gè)協(xié)會(huì)的正、副會(huì)長(zhǎng)，為本次活動(dòng)作出引薦與擔(dān)保。

5、較長(zhǎng)的實(shí)習(xí)時(shí)間

實(shí)習(xí)期間，實(shí)習(xí)學(xué)生將全身心投入，無(wú)需在校上課，可以在貴行做一些簡(jiǎn)單的業(yè)務(wù)操作，如柜臺(tái)輔助員、引導(dǎo)員等。校方將隨時(shí)電話了解實(shí)習(xí)學(xué)生的實(shí)習(xí)情況，與銀行共同督促學(xué)生的實(shí)習(xí)。

三、活動(dòng)現(xiàn)實(shí)意義

1、增加學(xué)校與銀行的交流與合作，共同學(xué)習(xí)，共同發(fā)展；

2、擴(kuò)大貴銀行在我校的影響，通過全面的宣傳提高銀行產(chǎn)品在我校的知名度；

3、通過贊助相關(guān)實(shí)習(xí)活動(dòng)，樹立銀行的良好形象，提高銀行的社會(huì)效益；

4、通過此次活動(dòng)，貴銀行可以從中發(fā)掘優(yōu)秀實(shí)習(xí)生，為銀行發(fā)展儲(chǔ)備人才；

5、實(shí)習(xí)生從實(shí)習(xí)過程中獲得經(jīng)驗(yàn)，而銀行可以給實(shí)習(xí)生分配簡(jiǎn)單的工作任務(wù)；

6、以此活動(dòng)為契機(jī)，我們真心希望能與貴銀行建立更長(zhǎng)久的合作關(guān)系，幫助貴銀行不僅在校內(nèi)，而且在社會(huì)上樹立良好形象、提高銀行效益，我們將為貴銀行以后的工作中提供更大的支持！

四、實(shí)習(xí)相關(guān)事宜及注意事項(xiàng)

1、實(shí)習(xí)上崗前，希望貴行能提供專業(yè)的業(yè)務(wù)基礎(chǔ)培訓(xùn)；

2、實(shí)習(xí)期間，希望由貴行的專業(yè)業(yè)務(wù)人員帶領(lǐng)實(shí)習(xí)，學(xué)生不接受推銷任務(wù)

3、實(shí)習(xí)期間，希望銀行能根據(jù)情況提供實(shí)習(xí)生午餐及交通補(bǔ)貼；

4、實(shí)習(xí)結(jié)束，希望貴行能為實(shí)習(xí)人員提供實(shí)習(xí)證明，并根據(jù)實(shí)習(xí)生的實(shí)習(xí)情況如實(shí)給予實(shí)習(xí)鑒定；

5、實(shí)習(xí)生將以自己的勞動(dòng)換取經(jīng)驗(yàn)，無(wú)需出錢在銀行購(gòu)置制服、銀行產(chǎn)品及其他東西；

6、為了實(shí)習(xí)活動(dòng)的順利進(jìn)行，我們將篩選出身體健康、形象良好、吃苦耐勞、具有團(tuán)隊(duì)意識(shí)與優(yōu)良溝通表達(dá)能力的同學(xué)進(jìn)入貴行實(shí)習(xí)。

五、活動(dòng)具體實(shí)施計(jì)劃 注：詳細(xì)見銀行對(duì)接具體策劃 浙江萬(wàn)里學(xué)院商學(xué)院金融協(xié)會(huì)誠(chéng)摯邀請(qǐng)貴銀行加入本次活動(dòng)，希望貴銀行能慎重考慮我們的提議，給我們提出寶貴意見。所有在校內(nèi)的組織活動(dòng)由我們負(fù)責(zé)，銀行可以派人監(jiān)督。希望能和貴行通力合作，共同舉辦好這次實(shí)習(xí)活動(dòng)。

我們相信有了您的加入，我們的活動(dòng)必將更加成功。望貴行盡快給予答復(fù)，預(yù)祝我們合作愉快！

第二篇：銀企對(duì)接意向書 - 銀行

XXXXXX銀企對(duì)接會(huì)

合 作 意 向 書

XXXXXXXX銀行

銀企合作意向書

甲

方：

（企業(yè)）地

址： 聯(lián)系電話：

乙

方：XXXXXXXXXXX 地

址：XXXXXXXXXXXXXX 聯(lián)系電話：XXXXXXXXXXX

為發(fā)展銀企合作關(guān)系，拓展銀企發(fā)展空間，解決XX中小微企業(yè)融資問題，實(shí)現(xiàn)銀企雙贏，推動(dòng)農(nóng)村經(jīng)濟(jì)的快速協(xié)調(diào)發(fā)展，甲乙雙方本著自愿、平等、互利的原則，友好協(xié)商，達(dá)成以下合作意向：

一、乙方同意與甲方建立長(zhǎng)期合作伙伴關(guān)系，在法律和金融政策允許的前提下，甲方將享有乙方包括貸款在內(nèi)的金融服務(wù)的優(yōu)惠待遇。乙方根據(jù)甲方的總體運(yùn)營(yíng)狀況，在符合XXXXXX銀行貸款條件的前提下，優(yōu)先為甲方提供各類信貸資金支持，用于支持甲方的發(fā)展。

二、為促進(jìn)乙方業(yè)務(wù)的進(jìn)一步發(fā)展，體現(xiàn)“互惠互利、平等合作”的原則，甲方承諾如下：

1、在乙方開立結(jié)算賬戶,并辦理相關(guān)授信業(yè)務(wù)。

2、優(yōu)先考慮將其結(jié)算業(yè)務(wù)、代發(fā)工資、扣代繳業(yè)務(wù)及其它委托代理等金融業(yè)務(wù)交由乙方辦理。

3、積極配合乙方金融服務(wù)的管理工作，及時(shí)提供乙方所需的各類資料。在發(fā)生重大事件時(shí)，及時(shí)通知乙方。

三、本協(xié)議在執(zhí)行過程中，如發(fā)生爭(zhēng)議或需要對(duì)協(xié)議中的有關(guān)條款進(jìn)行修改、補(bǔ)充時(shí)，雙方應(yīng)本著平等互利、互諒互讓的原則友好協(xié)商解決。

四、本意向書具體貸款事宜根據(jù)XXXXXX銀行貸款合同由甲乙雙方另行簽訂。乙方將本著“竭誠(chéng)為客戶服務(wù)”的工作宗旨為甲方提供優(yōu)質(zhì)高效的服務(wù)。

甲方（公章）：

乙方（公章）：

代表（簽名）：

代表（簽名）：

****年**月**日

****年**月**日

第三篇：重點(diǎn)項(xiàng)目銀行對(duì)接會(huì)講稿

重點(diǎn)項(xiàng)目銀行對(duì)接會(huì)講稿

這次全市重點(diǎn)項(xiàng)目和銀行對(duì)接會(huì)主要目的是貫徹落實(shí)市委、市zf關(guān)于加快推動(dòng)全市重點(diǎn)項(xiàng)目建設(shè)工作要求，緊緊圍繞“以項(xiàng)目為主體、銀行為主力、zf統(tǒng)籌主導(dǎo)、部門全力配合”這一中心工作，為重點(diǎn)項(xiàng)目與各金融機(jī)構(gòu)溝通對(duì)接搭建平臺(tái)，更好地拓寬全市重點(diǎn)項(xiàng)目融資渠道，加強(qiáng)資金要素保障，加快重點(diǎn)項(xiàng)目建設(shè)進(jìn)度。下面就推動(dòng)重點(diǎn)項(xiàng)目融資工作，我著重講三點(diǎn)意見：

一、進(jìn)一步強(qiáng)化做好重點(diǎn)項(xiàng)目融資保障工作的認(rèn)識(shí)。

一直以來，市委、市zf高度重視重點(diǎn)項(xiàng)目建設(shè)，*月*日召開的市委常委會(huì)對(duì)重點(diǎn)項(xiàng)目建設(shè)工作進(jìn)行專題研究，*書記、*市長(zhǎng)近期也多次到重點(diǎn)項(xiàng)目現(xiàn)場(chǎng)實(shí)地考察調(diào)研，并對(duì)強(qiáng)化服務(wù)保障、破解瓶頸制約等工作提出要求，同時(shí)我市通過實(shí)行市級(jí)領(lǐng)導(dǎo)分包重點(diǎn)項(xiàng)目責(zé)任制，建立重點(diǎn)項(xiàng)目審批綠色通道，高效做好各項(xiàng)審批服務(wù)，開發(fā)重點(diǎn)項(xiàng)目管理服務(wù)平臺(tái)，暢通金融機(jī)構(gòu)和重點(diǎn)項(xiàng)目對(duì)接機(jī)制等一系列舉措,積極主動(dòng)提供優(yōu)質(zhì)服務(wù)，幫助解決項(xiàng)目建設(shè)中的實(shí)際困難和問題，全力保障重點(diǎn)項(xiàng)目建設(shè)，為銀行機(jī)構(gòu)擴(kuò)大信貸投放規(guī)模提供了良好的前提和基礎(chǔ)。

截至*月末，全市人民幣各項(xiàng)貸款余額*億元，比年初增加*億元，增長(zhǎng)*%，全省排名第*位。新增中長(zhǎng)期貸款*億元，同比多增*億元；新增中小微企業(yè)貸款*億元，同比多增*億元。

這反映出在目前經(jīng)濟(jì)下行和防范化解金融風(fēng)險(xiǎn)壓力不斷增大的情況下，全市信貸投放仍然保持了較好的增長(zhǎng)勢(shì)頭；同時(shí)也反映出全市金融系統(tǒng)在支持經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展、服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)和正確應(yīng)對(duì)金融風(fēng)險(xiǎn)等方面做出了積極努力和重要貢獻(xiàn)。

在肯定今年以來取得成績(jī)的同時(shí)，我們也要正確看待和客觀分析我市信貸投放形勢(shì)與重點(diǎn)項(xiàng)目融資需求之間仍存在的突出矛盾。一是從各方面得到的信息來看，受經(jīng)濟(jì)下行壓力影響，各家銀行貸款投放節(jié)奏仍不合理，投放信心依然不足。二是重點(diǎn)項(xiàng)目融資服務(wù)保障力度仍需進(jìn)一步加大。今天會(huì)上三個(gè)部門推介的*個(gè)有融資需求的重點(diǎn)建設(shè)項(xiàng)目，總投資額*億元、總?cè)谫Y需求金額*億元，符合國(guó)家產(chǎn)業(yè)政策、符合國(guó)家、省工業(yè)轉(zhuǎn)型升級(jí)規(guī)劃確定的發(fā)展方向和我市重點(diǎn)產(chǎn)業(yè)培植工作要求，投資規(guī)模合理、投入產(chǎn)出率較高，產(chǎn)業(yè)帶動(dòng)作用強(qiáng)，并且具有較高的技術(shù)含量和較好的市場(chǎng)前景，縣市區(qū)對(duì)這些項(xiàng)目的支持力度也很大，有良好的經(jīng)濟(jì)、社會(huì)和生態(tài)效益。各有關(guān)部門要加強(qiáng)協(xié)調(diào)服務(wù)、督導(dǎo)落實(shí)，各銀行機(jī)構(gòu)要認(rèn)真篩選，加強(qiáng)溝通對(duì)接，確保信貸資金支持及時(shí)落實(shí)到位。三是我市在培植培育優(yōu)質(zhì)信貸載體方面仍有需要改進(jìn)的方面。

二、切實(shí)增強(qiáng)部門合力，有效提升項(xiàng)目承貸能力。

一是發(fā)改、工信、住建等部門要進(jìn)一步密切與金融監(jiān)管部門、各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、企業(yè)及項(xiàng)目建設(shè)主體間的聯(lián)系溝通，健全完善務(wù)實(shí)高效的銀企合作運(yùn)行機(jī)制，保障重點(diǎn)項(xiàng)目建設(shè)和中小微企業(yè)發(fā)展融資需求。

同時(shí)，要引導(dǎo)企業(yè)積極與銀行接觸、溝通、交流信息，邀請(qǐng)銀行到企業(yè)考察經(jīng)營(yíng)情況，增強(qiáng)銀行投放信心，最大限度地爭(zhēng)取支持。對(duì)達(dá)成的合作意向，企業(yè)要下真功夫，抓緊進(jìn)行對(duì)接，確保信貸資金及時(shí)足額到位，推動(dòng)項(xiàng)目早建成、早投產(chǎn)、早見效。另外，項(xiàng)目主管部門要經(jīng)常深入一線，調(diào)查研究，及時(shí)發(fā)現(xiàn)并幫助解決項(xiàng)目融資方面存在的困難和問題，促成項(xiàng)目建設(shè)早日達(dá)產(chǎn)并實(shí)現(xiàn)收益。

二是人行要靈活用好貨幣政策，運(yùn)用再貸款、再貼現(xiàn)等金融工具，促進(jìn)信貸投放。

銀保監(jiān)分局要積極引導(dǎo)銀行機(jī)構(gòu)做好業(yè)務(wù)創(chuàng)新和相關(guān)金融服務(wù)工作，同時(shí)要加大金融風(fēng)險(xiǎn)防范化解力度，為銀企對(duì)接項(xiàng)目合作營(yíng)造良好的金融生態(tài)環(huán)境。

三是市、縣兩級(jí)地方金融監(jiān)管局（金融中心）要發(fā)揮好綜合協(xié)調(diào)作用，與市、縣人行、銀保監(jiān)部門多溝通、多配合，引導(dǎo)銀行機(jī)構(gòu)加大對(duì)我市企業(yè)項(xiàng)目的政策和資金支持，進(jìn)一步提高銀行加大投放的積極性和主動(dòng)性。

針對(duì)項(xiàng)目融資對(duì)接合作過程中存在的問題，要強(qiáng)化服務(wù)，及時(shí)跟進(jìn)協(xié)調(diào)解決，力求使銀企對(duì)接取得實(shí)效。

三、多措并舉切實(shí)增強(qiáng)重點(diǎn)項(xiàng)目金融服務(wù)力度。

（一）有效保障重點(diǎn)項(xiàng)目信貸融資需求。一是各家銀行要積極爭(zhēng)取上級(jí)政策傾斜，加大對(duì)三類重點(diǎn)項(xiàng)目的支持力度。二是要根據(jù)建設(shè)主體和項(xiàng)目實(shí)際需求，創(chuàng)新更多更好的金融產(chǎn)品，拓展金融服務(wù)領(lǐng)域。三是要對(duì)三個(gè)部門推介的優(yōu)質(zhì)項(xiàng)目進(jìn)行積極對(duì)接，主動(dòng)為各項(xiàng)目建設(shè)主體提供國(guó)家金融政策、金融形勢(shì)、貸款程序等金融服務(wù)，積極幫助企業(yè)進(jìn)行經(jīng)濟(jì)分析、市場(chǎng)預(yù)測(cè)、參與企業(yè)重點(diǎn)項(xiàng)目論證，幫助解決融資難題。四是把握投放重點(diǎn)和節(jié)奏。對(duì)已經(jīng)獲得銀行授信但信貸投放進(jìn)度不理想的項(xiàng)目，要加大工作力度，做好項(xiàng)目跟蹤和分析，爭(zhēng)取在盡快把信貸資金投放出去，保證項(xiàng)目和企業(yè)及時(shí)得到資金支持；對(duì)已受理申請(qǐng)但還未獲批準(zhǔn)的貸款需求，要根據(jù)審批權(quán)限，加快審批進(jìn)度。對(duì)已有合作意向的項(xiàng)目，要加快對(duì)接，爭(zhēng)取早日簽訂協(xié)議，實(shí)現(xiàn)合作共贏。

（二）切實(shí)提高項(xiàng)目融資對(duì)接效率。

一是做實(shí)做細(xì)融資服務(wù)。重點(diǎn)項(xiàng)目融資對(duì)接是全市助推新舊動(dòng)能轉(zhuǎn)換重大工程的一項(xiàng)重要內(nèi)容，各相關(guān)單位要統(tǒng)籌組織、做細(xì)落實(shí)。各金融機(jī)構(gòu)要通過開展多種形式的融資對(duì)接服務(wù)，“一對(duì)一”幫助企業(yè)研究制定融資方案，切實(shí)解決項(xiàng)目建設(shè)中的融資難題，最大限度降低企業(yè)融資成本；各相關(guān)部門、金融機(jī)構(gòu)均要確定*名聯(lián)系人，主動(dòng)靠前服務(wù)，配合好金融機(jī)構(gòu)與企業(yè)、項(xiàng)目做好對(duì)接，扎實(shí)細(xì)致做好企業(yè)融資對(duì)接。

二是加強(qiáng)融資服務(wù)聯(lián)動(dòng)，市發(fā)改、工信、住建等部門要深化服務(wù)企業(yè)意識(shí)，堅(jiān)持上下聯(lián)動(dòng)，多方推動(dòng)，市、縣兩級(jí)層面要積極組織轄區(qū)金融服務(wù)機(jī)構(gòu)，通過走進(jìn)企業(yè)、走進(jìn)項(xiàng)目現(xiàn)場(chǎng)，積極開展常態(tài)化、定制化的融資對(duì)接服務(wù)，有效解決重點(diǎn)項(xiàng)目融資需求，推動(dòng)項(xiàng)目盡快投產(chǎn)、達(dá)產(chǎn)。

（三）積極開展多渠道的融資對(duì)接。

各銀行機(jī)構(gòu)要通過金融機(jī)構(gòu)走進(jìn)民營(yíng)企業(yè)等形式，協(xié)調(diào)解決項(xiàng)目建設(shè)過程中的融資需求，幫助解決融資難題。通過發(fā)揮市、縣續(xù)貸周轉(zhuǎn)金的作用，幫助企業(yè)（項(xiàng)目）解決貸款到期后資金周轉(zhuǎn)問題。通過融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)等地方金融組織的綜合服務(wù)，發(fā)揮好地方金融組織的融資輔助功能，提升融資能力。通過產(chǎn)業(yè)投資基金、股權(quán)投資企業(yè)等直接融資方式，支持企業(yè)（項(xiàng)目）的多元化融資需求。市、縣兩級(jí)有關(guān)部門要積極探索引導(dǎo)保險(xiǎn)資金參與和支持我市重點(diǎn)項(xiàng)目建設(shè)。

（四）加強(qiáng)項(xiàng)目融資情況調(diào)度工作。

建立重點(diǎn)項(xiàng)目融資情況月調(diào)度機(jī)制，市地方金融監(jiān)管局要每月對(duì)項(xiàng)目融資對(duì)接情況進(jìn)行調(diào)度，并將對(duì)接情況及時(shí)進(jìn)行通報(bào)；市發(fā)改、工信、住建局負(fù)責(zé)調(diào)度項(xiàng)目融資進(jìn)展情況及存在的問題，主動(dòng)加強(qiáng)與市地方金融監(jiān)管局溝通協(xié)調(diào)，確保融資對(duì)接扎實(shí)推進(jìn)，切實(shí)為重點(diǎn)項(xiàng)目建設(shè)提供保障。

第四篇：如何和銀行理財(cái)經(jīng)理對(duì)接

證券經(jīng)紀(jì)人如何跟理財(cái)經(jīng)理搞好關(guān)系 熱度 35 已有 2029 次閱讀 2011-3-30 21:55 |個(gè)人分類:原創(chuàng)|關(guān)鍵詞:經(jīng)紀(jì)人 北京 深圳 分享到： 新浪微博 網(wǎng)易微薄 中金微薄 和訊 有人說，有了錢能使鬼推磨；按我說，有了關(guān)系能使磨推鬼（更厲害）！在北京，有錢 人很多，比深圳還要多，但要在北京辦點(diǎn)什么“大事”，僅僅有錢還不行，還得有關(guān)系。有了關(guān)系一切都沒有關(guān)系，沒有關(guān)系什么事情都可能很有關(guān)系！證券經(jīng)紀(jì)人在銀行駐點(diǎn) 跟理財(cái)經(jīng)理處理關(guān)系也是一樣。? ? 銀行理財(cái)經(jīng)理掌握著大量 VIP 客戶資源，證券客戶經(jīng)理在銀行駐點(diǎn)營(yíng)銷，必須想辦法跟 理財(cái)經(jīng)理搞好關(guān)系,得到理財(cái)經(jīng)理的支持和幫助，沒有她們的支持和幫助,僅靠證券客戶經(jīng)理 在銀行大堂宣傳營(yíng)銷是遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠的,頂多撈點(diǎn)“小魚小蝦”,基本上很難釣到“大魚”。理財(cái)經(jīng)理通常跟客戶的關(guān)系比較接近，關(guān)系處理的比較好，而且，客戶更相信銀行的理 財(cái)經(jīng)理，理財(cái)經(jīng)理的威力： “可以在半個(gè)小時(shí)內(nèi)銷售幾百萬(wàn)的基金”！理財(cái)經(jīng)理在客戶面前說 一句話，勝過我們?cè)诳蛻裘媲罢f一百句。證券公司客戶經(jīng)理如何跟銀行理財(cái)經(jīng)理處理關(guān)系，如何跟理財(cái)經(jīng)理相互配合相互合作顯 得相當(dāng)重要！下面從幾個(gè)方面告訴大家如何跟理財(cái)經(jīng)理搞好關(guān)系：

1、跟理財(cái)經(jīng)理建立關(guān)系（前提）跟任何人相處都是一回生，二回熟，證券公司客戶經(jīng)理第一步首先是要想方設(shè)法讓理財(cái) 經(jīng)理認(rèn)識(shí)你，跟理財(cái)經(jīng)理建立關(guān)系，建立關(guān)系的方式有幾種： 1）有人引見 證券公司客戶經(jīng)理在銀行駐點(diǎn)的第一天，如果有人介紹引見理財(cái)經(jīng)理，效果會(huì)很好。例 如是銀行行長(zhǎng)引見，會(huì)得到理財(cái)經(jīng)理的重視。再如區(qū)域經(jīng)理已經(jīng)跟理財(cái)經(jīng)理熟悉，由區(qū)域經(jīng) 理引見跟理財(cái)經(jīng)理認(rèn)識(shí)，也是很好的方式。2）陌生拜訪 在沒有人引見的情況下，大家要大膽主動(dòng)去陌生拜訪理財(cái)經(jīng)理，理財(cái)經(jīng)理掌握著大量 VIP 客戶資源，不妨把理財(cái)經(jīng)理當(dāng)做是一個(gè)重要客戶來拜訪。3）找切入點(diǎn) 證券公司客戶經(jīng)理要善于抓住機(jī)會(huì)，跟理財(cái)經(jīng)理建立關(guān)系，比如借助跟理財(cái)經(jīng)理咨詢銀 行理財(cái)產(chǎn)品的機(jī)會(huì)，跟理財(cái)經(jīng)理認(rèn)識(shí)。再如，你的某位客戶需要做房屋貸款，你便可替客戶 向理財(cái)經(jīng)理咨詢了解房貸的有關(guān)情況，既幫助客戶了解咨詢，又跟理財(cái)經(jīng)理有了認(rèn)識(shí)的機(jī)會(huì)。?

2、跟理財(cái)經(jīng)理密切交往（途徑）怎樣跟理財(cái)經(jīng)理密切交往，僅僅是見面點(diǎn)個(gè)頭，打個(gè)招呼？顯然是不夠的。證券公司客 戶經(jīng)理跟理財(cái)經(jīng)理需要密切交往，必須要有一定的外交能力。1）有事沒事經(jīng)常跟理財(cái)經(jīng)理交往，才會(huì)有機(jī)會(huì)?！景咐?br />

】 駐點(diǎn)在中國(guó)銀行的證券經(jīng)紀(jì)人小王只要銀行大堂沒什么客戶的時(shí)候，就經(jīng)常有事沒事的 跑到理財(cái)室找理財(cái)經(jīng)理聊聊。有一次，小王又來到了理財(cái)室，正好發(fā)現(xiàn)理財(cái)經(jīng)理的一位客戶對(duì)融資融券業(yè)務(wù)感興趣，但理財(cái)經(jīng)理作為銀行員工，對(duì)證券市場(chǎng)的新興業(yè)務(wù)并不是很了解，正在發(fā)愁的時(shí)候，理財(cái)經(jīng)

理正好看到小王過來了，就問小王。小王對(duì)融資融券一點(diǎn)也不陌生，于是就跟理財(cái)經(jīng)理的客戶詳細(xì)的講解，客戶很滿意，理 財(cái)經(jīng)理也很滿意，在理財(cái)經(jīng)理的推薦下，客戶跟著小王到公司很順利的開了戶。2）沒有機(jī)會(huì)，就創(chuàng)造機(jī)會(huì)，無(wú)中生有，沒話找話。（技巧）【案例】 證券經(jīng)紀(jì)人張某跟駐點(diǎn)的工行行長(zhǎng)關(guān)系不錯(cuò)，但是跟理財(cái)經(jīng)理的交往還很淺，于是，張 某想方設(shè)法抓住機(jī)會(huì)跟理財(cái)經(jīng)理多交往。機(jī)會(huì)終于來了，這次駐點(diǎn)銀行要到證券公司辦信用卡，由于客戶在辦理工行信用卡的時(shí) 候，客戶填表時(shí)一定要有工行員工親眼看著客戶簽名（防范信用卡代簽風(fēng)險(xiǎn)），于是，張某就 跟行長(zhǎng)建議派理財(cái)經(jīng)理過來證券公司辦理信用卡，行長(zhǎng)同意了。于是張某利用這次一起到證券公司辦理信用卡的機(jī)會(huì)，跟理財(cái)經(jīng)理有了一次深入的交往，而且張某將在證券公司辦的部分信用卡算在了理財(cái)經(jīng)理的名下（幫理財(cái)經(jīng)理完成信用卡任務(wù)）。張某跟理財(cái)經(jīng)理的關(guān)系更加密切。3）學(xué)會(huì)幽默，學(xué)會(huì)跟理財(cái)經(jīng)理開玩笑，讓理財(cái)經(jīng)理喜歡你。銀行之間的競(jìng)爭(zhēng)很激烈，銀行員工的壓力很大，特別是在深圳，證券經(jīng)紀(jì)人的壓力也異 常之大，特別是在深圳。因此，工作之余，證券經(jīng)紀(jì)人如果能跟理財(cái)經(jīng)理開開玩笑，輕松一 下，緩解一下緊繃的神經(jīng)，理財(cái)經(jīng)理一定會(huì)喜歡你，喜歡跟你交往?！居哪? 一個(gè)客戶在銀行自動(dòng)提款機(jī)取錢，由于操作失誤，銀行卡被吞，可能是急需用錢，客戶 急壞了，慌慌張張跑過來銀行大堂，剛好碰到駐點(diǎn)在銀行的證券經(jīng)紀(jì)人小陳（很像大堂經(jīng)理），慌慌張張對(duì)小陳說:“大堂經(jīng)理，我的卡把你們的提款機(jī)吃了，怎么辦呀？” 小陳差點(diǎn)噴出口水笑了起來，看著客戶著急的神情，幽默地說： “哎呀！難怪我們銀行 的自動(dòng)提款機(jī)少了一臺(tái)，原來是被你的卡給吃了！，小陳邊說邊笑，客戶終于緩過神來，呵 ” 呵的笑了。小陳一邊笑一邊把客戶帶到大堂經(jīng)理那里。4)學(xué)會(huì)贊美，發(fā)現(xiàn)理財(cái)經(jīng)理的優(yōu)點(diǎn)，一定要贊美?！景咐? 證券經(jīng)紀(jì)人： “聽說你前幾天休假了，我到處找你呢” 理財(cái)經(jīng)理： “是呀，找我什么事？” 證券經(jīng)紀(jì)人： “事到?jīng)]什么事，只是想找個(gè)美女聊聊，呵呵” 理財(cái)經(jīng)理

： “呵呵……” 誰(shuí)都喜歡聽贊美的話，所以證券經(jīng)紀(jì)人的嘴一定要甜！你將很快受到銀行的歡迎！你何 愁沒有客戶？學(xué)會(huì)贊美，并不是巴結(jié)他人，善于贊美他人是處理人際關(guān)系的“潤(rùn)滑劑”。5）學(xué)會(huì)套近乎。雖然套近乎含有一點(diǎn)貶義的意思，但它卻可以是證券經(jīng)紀(jì)人的一種外交手段，增進(jìn)跟理 財(cái)經(jīng)理的關(guān)系。6)提高自身證券專業(yè)能力，讓理財(cái)經(jīng)理放心把客戶介紹給你（要點(diǎn)）理財(cái)經(jīng)理面對(duì)的很多客戶都有做股票，很多客戶都是優(yōu)質(zhì)客戶，優(yōu)質(zhì)客戶需要專業(yè)的人 員服務(wù)，這點(diǎn)就要求證券經(jīng)紀(jì)人必須提高自身的專業(yè)能力。?

3、一定要了解理財(cái)經(jīng)理（關(guān)鍵）跟理財(cái)經(jīng)理處關(guān)系，一定要了解理財(cái)經(jīng)理的特點(diǎn)、興趣愛好等，“見人說人話，見鬼說 鬼話”。可以通過正面了解，有些方面必須要側(cè)面了解。1）了解理財(cái)經(jīng)理是哪里人很重要。中國(guó)各地的人有各地的特點(diǎn)，很不一樣。遇到老鄉(xiāng)，處理關(guān)系自然容易一些。

【案例】 某券商證券經(jīng)紀(jì)人小陳在中國(guó)銀行駐點(diǎn)，小陳在跟其中一位理財(cái)經(jīng)理聊天時(shí)，發(fā)現(xiàn)她們 是老鄉(xiāng)，于是小陳很高興，自然彼此走的比較近。在公司開戶有禮品贈(zèng)送的配合下，理財(cái)經(jīng) 理介紹了很多優(yōu)質(zhì)客戶給小陳。在理財(cái)經(jīng)理的幫助下，一個(gè)月下來，小陳新開 30 多個(gè)戶，當(dāng)月新增資產(chǎn) 2000 多萬(wàn)。當(dāng) 月小陳從公司拿到手的工資提成和各種獎(jiǎng)勵(lì)達(dá) 2 萬(wàn)多元。2）了解理財(cái)經(jīng)理是否已經(jīng)跟其他券商的證券經(jīng)紀(jì)人已經(jīng)建立牢固的合作關(guān)系（側(cè)面了解）3）了解理財(cái)經(jīng)理的愛好和性格特點(diǎn)。證券經(jīng)紀(jì)人了解了理財(cái)經(jīng)理，就能“對(duì)癥下藥”，就能更好的跟她們處理關(guān)系！?

4、主動(dòng)幫理財(cái)經(jīng)理，建立交情（基礎(chǔ)）駐點(diǎn)在銀行的證券經(jīng)紀(jì)人通常犯的毛病是： 只奢望理財(cái)經(jīng)理幫證券經(jīng)紀(jì)人介紹客戶，卻 忽視了自己主動(dòng)幫理財(cái)經(jīng)理。任何配合與合作都是相互的，證券經(jīng)紀(jì)人要站在另外一個(gè)角度 問自己： “駐點(diǎn)在銀行的經(jīng)紀(jì)人這么多，理財(cái)經(jīng)理憑什么要把客戶介紹給你？”所以，在銀行 駐點(diǎn)時(shí)一定要醒目，好好經(jīng)營(yíng)跟理財(cái)經(jīng)理的關(guān)系，需要明白一個(gè)道理：幫理財(cái)經(jīng)理，其實(shí)就 是在幫自己。證券經(jīng)紀(jì)人必須了解理財(cái)經(jīng)理的考核任務(wù)。理財(cái)經(jīng)理的考核任務(wù)通常有銷售基金、銷售 人民幣理財(cái)產(chǎn)品、銷售外幣理財(cái)產(chǎn)品、銷售保險(xiǎn)、開發(fā) VIP 金卡客戶、營(yíng)銷信用卡、招攬存 款等。證券經(jīng)紀(jì)人需要客戶資源，同樣，理財(cái)經(jīng)理也需要客戶資源，證券經(jīng)紀(jì)人不妨介紹一些 有質(zhì)量的客戶給理財(cái)經(jīng)理。證券經(jīng)紀(jì)人需要主動(dòng)幫理財(cái)經(jīng)理，而不是被動(dòng)幫理財(cái)經(jīng)理，這里 重點(diǎn)強(qiáng)調(diào)的是： “主動(dòng)”兩個(gè)字。

下面列舉 2 種幫助理財(cái)經(jīng)理的方式： 1）在你的客戶中、朋友中、同事中、老鄉(xiāng)中、銀行客戶中找?guī)讉€(gè)人辦幾張銀行信用卡，然后 交給理財(cái)經(jīng)理（幫其完成任務(wù)，實(shí)際上是跟她拉近關(guān)系，實(shí)際上是幫自己）。2）協(xié)助理財(cái)經(jīng)理將其他銀行的 VIP 客戶轉(zhuǎn)到本銀行。幫助理財(cái)經(jīng)理的方式很多很多，需要證券經(jīng)紀(jì)人多動(dòng)動(dòng)腦筋。證券經(jīng)紀(jì)人要幫助理財(cái)經(jīng)理，一定要做到細(xì)水長(zhǎng)流。意思是：幫理財(cái)經(jīng)理，要經(jīng)常幫，要在最關(guān)鍵的時(shí)候挺身而出幫（比如這個(gè)月理財(cái)經(jīng)理的某項(xiàng)任務(wù)考核特別重要時(shí)）不要一次，幫完，不要一次性完全把自己的資源全部給予。有資源要一次給一點(diǎn)，長(zhǎng)期交往，做到細(xì)水 長(zhǎng)流。（技巧）?

5、學(xué)會(huì)做人，建立信任關(guān)系（基礎(chǔ)）證券經(jīng)紀(jì)人在銀行駐點(diǎn)會(huì)不會(huì)做人，這一點(diǎn)太重要了！1）理財(cái)經(jīng)理的基金銷售任務(wù)很重，你會(huì)幫他們完成嗎？你在駐點(diǎn)銀行發(fā)現(xiàn)有客戶想買基金，你會(huì)主動(dòng)把客戶帶到理財(cái)經(jīng)理那嗎？這些都是證券經(jīng)紀(jì)人應(yīng)該想到的，也是應(yīng)該做的。2）得到理財(cái)經(jīng)理幫助取得成績(jī)時(shí)要記得歸功于理財(cái)經(jīng)理。某月份你的業(yè)績(jī)很好，獲得公司嘉獎(jiǎng)，其中有理財(cái)經(jīng)理的從中幫忙，你要及時(shí)感謝理財(cái) 經(jīng)理，把功勞歸功于理財(cái)經(jīng)理。3）記住理財(cái)經(jīng)理的生日，記得祝福。切忌復(fù)制網(wǎng)上的祝福語(yǔ)言，那樣太假。讓理財(cái)經(jīng)理感到你的真誠(chéng)，這種真誠(chéng)，帶來的就 是與理財(cái)經(jīng)理關(guān)系的很大提升，有了這樣的關(guān)系，在跟理財(cái)經(jīng)理合作，總是事半功倍。4）答應(yīng)了理財(cái)經(jīng)理要說到做到，讓理財(cái)經(jīng)理感覺你是一個(gè)可靠的人。5）真誠(chéng)地跟理財(cái)經(jīng)理交往，交往目的性不能太強(qiáng)。

很小的一件事，卻能體現(xiàn)出證券經(jīng)紀(jì)人會(huì)不會(huì)做人，證券經(jīng)紀(jì)人只有得到理財(cái)經(jīng)理的信 任，理財(cái)經(jīng)理才可能放心將自己的客戶介紹給你。?

6、學(xué)會(huì)打溫情牌，建立深厚交情（升華）是人都需要他人的關(guān)心和關(guān)懷，理財(cái)經(jīng)理也不例外！【案例】 駐點(diǎn)在交通銀行的證券經(jīng)紀(jì)人小程，是一個(gè)聰明的女孩子。在交通銀行駐點(diǎn)，小程跟兩個(gè)理財(cái)經(jīng)理關(guān)系處理的非常好。一天，小程發(fā)現(xiàn)理財(cái)經(jīng)理天 天面對(duì)著電腦，對(duì)皮膚很不好。于是小程就到商場(chǎng)里面買了幾個(gè)防輻射的東西（忘記是什么了）送給了兩個(gè)理財(cái)經(jīng)理，放在理財(cái)經(jīng)理的電腦前。跟理財(cái)經(jīng)理說： “我看你們上班經(jīng)常面對(duì)著電腦，這樣會(huì)對(duì)皮膚很不 好的，我買了幾個(gè)防輻射的東西，一個(gè)是我自己用，另外這一個(gè)是送給你的”。理財(cái)經(jīng)理心里很是高興，很是感謝，都笑了！小程漂亮的打了一把“溫情牌”！?

7、學(xué)會(huì)感恩，利益是最大的動(dòng)力（激勵(lì)）在駐點(diǎn)銀行

第五篇：項(xiàng)目可行性策劃書

項(xiàng)目可行性策劃書

項(xiàng)目名稱：

藝佳墻繪策劃書

項(xiàng)目前景：

墻繪發(fā)展：近兩年開始流行的一種家裝風(fēng)格。主要是由畫手根據(jù)客戶的需求在墻面上用專用顏料畫出彩色的圖案，來達(dá)到一種獨(dú)特、個(gè)性、藝術(shù)的家裝風(fēng)格。

墻繪的好處就是沒有膠水之類的有害物質(zhì)，因?yàn)樾滦偷谋╊伭细街軓?qiáng)，所以沒有畫面開裂起卷的問題，不怕水，壁畫的保存期是最長(zhǎng)的，只要基面沒有問題，一般墻繪可以保10-15年。完全的個(gè)性化是它最大的魅力，因?yàn)槔L畫師可以按照業(yè)主要的要求，結(jié)合房間的空間，創(chuàng)作設(shè)計(jì)畫面，確保滿足業(yè)主的要求，使整個(gè)房間融入到所繪的畫境里。繪畫所采用的是聚丙稀顏料，這種顏料無(wú)毒害，是一種環(huán)保產(chǎn)品，而且顏色鮮艷，所以繪的圖案一般真實(shí)性較強(qiáng)，用寫實(shí)手法繪出的一棵樹，一朵花，一個(gè)人物都栩栩如生，意境非凡，讓人耳目一新。這種聚丙稀顏料還有一個(gè)重要的特征是這種顏料只溶于一次水，就是說畫的時(shí)候可以用水調(diào)和，干后就不在溶于水了，所以不會(huì)受潮也不怕水，平時(shí)墻面怎么打理都行（可以用濕布進(jìn)行擦拭。但目前手繪的價(jià)格相對(duì)于壁紙與墻貼要貴一點(diǎn)，因?yàn)槭抢L畫師精心創(chuàng)作繪制而成的，但是如果在你的新居里有一幅能體顯您的個(gè)人品味，又能給室內(nèi)賦予一種溫馨、時(shí)尚、浪漫及富有個(gè)性的精彩的室內(nèi)空間。相比墻紙和墻貼，墻體彩繪的缺點(diǎn)就是對(duì)墻繪公司的設(shè)計(jì)、畫手能力要求比較高，整體墻繪的價(jià)格相對(duì)較高，在接受程度上沒墻紙那么普及，但是不同的東西，不同的欣賞價(jià)值。從藝術(shù)角度來看，墻繪有著它獨(dú)特的藝術(shù)價(jià)值在里面，而且我們的每一幅作品都是經(jīng)過設(shè)計(jì)師精心為你定身設(shè)計(jì)的，我們表現(xiàn)的是設(shè)計(jì)感和獨(dú)特性。

很多的墻紙和墻貼價(jià)格低廉，但是是否真的能夠起到巧妙的裝飾作用并具有藝術(shù)感呢，我想這些都是很難能夠做到的。國(guó)外的墻體彩繪的歷史已有數(shù)百年的歷史，而經(jīng)久不衰，這就是墻體彩繪存在的藝術(shù)價(jià)值。

從實(shí)用程度上來看，墻紙和墻貼都是固定形狀，而且墻面要光滑，貼時(shí)還要注意，技術(shù)不夠很難一次貼成功，那樣效果會(huì)差很多時(shí)間長(zhǎng)要是受潮還會(huì)變形，但是墻繪可以畫在任何墻面上，而且根據(jù)具體情況可以隨意更改，由專業(yè)畫師繪制，具有更高的藝術(shù)效果和欣賞價(jià)值。

在鋼筋水泥的“籠子”里，感受鳥語(yǔ)花香，看艷陽(yáng)高照，和深海世界，甚至漫步在宇宙??你可以做到！近年裝飾趨勢(shì)回歸了人文樂趣，看慣了冰冷的墻磚、影視墻、不銹鋼，人們受夠了都市機(jī)器的速度，終于找到了自己的樂趣——墻畫。

墻畫的三大流行風(fēng)格在家居設(shè)計(jì)中，考慮手繪墻畫的位置主要有以下幾種情況。一種是選擇一面比較主要的墻面大面積繪制，這種手繪墻畫是作為家里的主要裝飾物面孔出現(xiàn)的，往往會(huì)給訪客帶來非常大的視覺沖擊力，效果非常突出，印象深刻。另外一種是針對(duì)一些比較特殊的空間進(jìn)行針對(duì)性繪制，比如陽(yáng)光房可以在局部繪制與太陽(yáng)、花鳥為主題的畫，在樓梯上畫棵大樹等等。還有一種是屬于“點(diǎn)睛”的類型。

在家的裝飾時(shí)，經(jīng)常有一些拐角、角落位置不適合擺放家具或者裝飾品，這時(shí)候就可以用手繪墻畫來豐富起來。此外，還有些專門針對(duì)家居、裝飾品來畫一些比較有創(chuàng)意性的畫，比如在沙發(fā)后面畫。如在沙發(fā)后面畫一個(gè)人的圖案，在盆栽植物后面的墻上畫一些樹枝、樹葉，都能起到意想不到的效果。那么好的軟裝修效果，在銅陵手繪工作室又不多，所以墻繪手繪有很大的市場(chǎng)。如與博瑞克合作及聯(lián)盟，將發(fā)展成為有一定規(guī)模墻繪手繪工作室。

項(xiàng)目類型：

1.現(xiàn)代家庭裝飾時(shí)尚墻畫（電視背景墻、沙發(fā)背景墻、臥室、兒童房間墻畫、餐廳、走廊、陽(yáng)臺(tái)、廚房、衛(wèi)浴間點(diǎn)綴）

2.大型酒店、公司、會(huì)所、廣場(chǎng)高檔壁畫（酒店大堂壁畫、大堂天頂、會(huì)議廳、主題餐廳壁畫、特色包房壁畫、公司柜臺(tái)背景壁畫、廣場(chǎng)主題壁畫）

3.公共場(chǎng)所宣傳式、裝飾性大型墻體畫（幼兒園、建筑物外墻、廠房、通道立柱、天橋）

4.產(chǎn)品加工型手繪畫（手繪家具、包包、衣服、鞋子、油畫、家庭裝飾畫等多種載體，純手工藝?yán)L畫產(chǎn)品

公司簡(jiǎn)介：本公司是一支由具有多年實(shí)際繪畫技術(shù)經(jīng)驗(yàn)和專業(yè)設(shè)計(jì)技術(shù)人員組成的手繪團(tuán)隊(duì)，設(shè)計(jì)師來自銅陵各大廣告公司及家裝公司，畫師來自安徽大學(xué)藝術(shù)學(xué)院及各大名校。

設(shè)計(jì)、繪畫、業(yè)務(wù)、網(wǎng)絡(luò)推廣等都由專人負(fù)責(zé)，分工明確，是一個(gè)具有現(xiàn)代管理意識(shí)的年輕組織。技術(shù)、質(zhì)量和售后服務(wù)是我們存在的基石，效果是我們的靈魂，客戶好的口碑是我們的追求。我們追求藝術(shù)裝飾畫氣質(zhì)層面上真正的個(gè)性與品位.所繪作品的畫面、題材、風(fēng)格也與客戶的空間環(huán)境絲絲相扣、相得益彰，堪稱軟裝修中的點(diǎn)睛之筆，具有極佳的裝飾性和藝術(shù)性，盡顯客戶的個(gè)性與品位，是時(shí)尚人士裝飾空間的不二選擇。