第一篇：基金從業(yè)法律必背2018最新

基金從業(yè)法律必背（2018.7.23）

一、原則背誦

1、基金監(jiān)管的基本原則（監(jiān)管：適度高效，依法審慎保三公）（1）保護投資者利益（2）適度監(jiān)管（3）高效監(jiān)管（4）依法監(jiān)管（5）審慎監(jiān)管（6）三公監(jiān)管

2、道德特征（道德特征：具體約束，繼承差異）（1）約束（2）差異（3）繼承（4）具體

3、職業(yè)道德特征（職道特征：具體規(guī)范，繼承特殊）（1）規(guī)范（2）具體（3）特殊（4）繼承

4、職業(yè)道德規(guī)范（職道規(guī)范：誠實守法專保忠誠客）（1）守法合規(guī)（2）誠實守信（3）專業(yè)審慎（4）客戶至上（5）忠誠盡責(zé)（6）保守秘密

5、信息披露原則（披露原則：易規(guī)易）（1）規(guī)范（2）易得（3）易解

6、披露內(nèi)容原則（披露內(nèi)容原則：真及時，準(zhǔn)完公）（1）公平（2）完整（3）及時（4）真實（5）準(zhǔn)確

7、銷售機構(gòu)市場細分原則（銷售市場細分：可測利潤易入識成長）（1）識別（2）易入（3）可測（4）成長（5）利潤 8、4PS理論、銷售策略（4PS、銷售策略：產(chǎn)品渠道促價格）（1）產(chǎn)品（2）價格（3）渠道（4）促銷

9、營銷策略（營銷策略：產(chǎn)品分銷促價格）（1）產(chǎn)品（2）價格（3）分銷（4）促銷

10、基金銷售適用性指導(dǎo)原則（基金銷售適用性指導(dǎo)：及時客觀投資，全有差異）（1）投資者利益優(yōu)先（2）全面（3）客觀（4）及時（5）有效（6）差異

11、基金客戶服務(wù)特點（基客服務(wù)特點：專業(yè)規(guī)范，持續(xù)時效）（1）專業(yè)（2）規(guī)范（3）持續(xù)（4）時效

12、基金客戶服務(wù)內(nèi)容（基客服務(wù)內(nèi)容：售前中后）（1）售前（2）售中（3）售后

13、基金客戶服務(wù)原則（專業(yè)投資，適當(dāng)有效安全）（1）投資者利益優(yōu)先（2）有效溝通（3）安全第一（4）專業(yè)規(guī)范（5）適當(dāng)管理

14、基金管理公司治理十大原則（）（1）持有人利益優(yōu)先（2）公司獨立運作（3）制衡

（4）公司的統(tǒng)一和完整（5）股東誠信與合作（6）公平對待

（7）業(yè)務(wù)與信息隔離（8）經(jīng)營運作公開透明（9）長效激勵約束（10）人員敬業(yè)

15、機構(gòu)設(shè)置原則（互相制約不相容職責(zé)，適時授權(quán)）（1）互相制約和不相容職責(zé)分離（2）授權(quán)清晰（3）適時性

16、公司風(fēng)險管理原則（1）全面（2）獨立（3）權(quán)責(zé)匹配（4）一致性（5）適時有效（6）最高

（7）定性和定量結(jié)合

17、企業(yè)風(fēng)險管理基本框架（1）內(nèi)部環(huán)境（2）目標(biāo)設(shè)定（3）事項識別（4）風(fēng)險評估（5）風(fēng)險應(yīng)對（6）控制活動（7）信息與溝通（8）行為監(jiān)控

18、內(nèi)控原則（1）成本效益（2）獨立（3）有效（4）互相制約（5）健全

19、內(nèi)控要素（1）控制環(huán)境（2）風(fēng)險評估（3）控制活動（4）信息溝通（5）內(nèi)部監(jiān)控

20、基金管理人制定內(nèi)控制度原則（1）合法（2）合規(guī)（3）適時（4）全面（5）審慎

21、基金管理人制定內(nèi)控制度體系（1）內(nèi)控大綱（2）基本制度（3）部門規(guī)章（4）業(yè)務(wù)手冊

22、合規(guī)管理基本原則（1）客觀（2）獨立（3）專業(yè)（4）公正（5）協(xié)調(diào)

二、數(shù)字必背

1、公募基金

（1）封閉式達80%，200人以上

（2）開放式達2億份，2億元，200人以上（3）文件審批后6個月必須募集，期限3月

（4）法定驗資：10日，收到文件10內(nèi)備案，證監(jiān)會3個工作日回復(fù)

2、ETF最小申購份額50萬-100萬份額

3、臨時信息披露：

（1）主要業(yè)務(wù)人員1年離職達30%，基金凈值計價錯誤達0.5%，同時半年、年報披露 貨幣基金0.25%-0.5%

（2）發(fā)生2日內(nèi)，發(fā)公告書

4、證監(jiān)會工作人員

（1）干部3年，一般員工2年，不得從事相關(guān)工作（2）調(diào)查是2人

5、結(jié)構(gòu)性的早期干預(yù)和解決方案——審慎監(jiān)管

6、ETF交易凈值公布

（1）國內(nèi)次日1工作日，國外2工作日（2）交易所、指定報刊、管理人網(wǎng)站（3）凈值計算方式，交易所確認

7、私募合格投資者（1）風(fēng)險識別承受能力

（2）資產(chǎn)1000萬，金融300萬，3年年均50萬

8、總經(jīng)理提名確定合規(guī)負責(zé)人的薪酬解雇

9、基金年報2/3獨立董事同意，董事長簽字

10、基金中的基金80%投資其他基金

11、監(jiān)管要素：目標(biāo)、體制、內(nèi)容、方式

12、投資教育：（1）投資決策（2）資產(chǎn)配置（3）權(quán)益保護

13、開放式基金注冊登記體系：內(nèi)置、外置、混合模式

14、發(fā)起式基金

（1）發(fā)起不少于1000萬，有效期不得少于3年（2）3年后，不少于凈資產(chǎn)2億

15、集合資金信托計劃

（1）單個信托計劃自然人不超50，當(dāng)單人超300萬不受限制（2）期限不少于1年

16、開放式基金，在合同生效后，合同或者說明書中規(guī)定的時間內(nèi)不辦理贖回，期限3個月

17、QDII借入臨時現(xiàn)金不超凈資產(chǎn)10%，每日公布1次凈值

18、開放基金，資產(chǎn)凈值公告每周1次

19、基金認購確定，合同生效，申購，T+2內(nèi)

20、基金申購成功后，T+1日基金登記機構(gòu)辦理登記手續(xù)

21、巨額贖回可以延遲不超20工作日

22、資料保存

（1）反洗錢，身份交易資料5年

（2）管理人：投資決策，適當(dāng)性清算10年（3）信息管理資料：15年（4）銷售：15年

（5）私募銷售：20年，清算起10年（6）基金份額登記機構(gòu)：銷戶20年

（7）期貨：方案，警示，錄音，報告20年

（8）期貨經(jīng)營機構(gòu)：開戶交易20年，交易時段監(jiān)控錄像6個月

23、定期報告：季度15工作日，半年度60工作日，年度90工作日

24、單一客戶辦理特定資產(chǎn)管理，客戶委托初始資產(chǎn)不少3000萬

25、集合資產(chǎn)管理（1）風(fēng)險識別承擔(dān)

（2）個人家庭金融資產(chǎn)100萬，公司企業(yè)凈資產(chǎn)1000萬

26、基金凈值公告：封閉式1周1次，開放式申購贖回前1周1次、后次日

27、一般基金T+1登記，QDIIT+2登記，T+10收到贖回款

28、開放基金每個交易日只有一個交易價格

29、美國投資基金協(xié)會按投資目的和策略將基金分為42類 30、四位一體

（1）政府監(jiān)管為核心（2）行業(yè)自律為紐帶（3）機構(gòu)內(nèi)控為基礎(chǔ)（4）社會監(jiān)督為補充 31、2007年6月18日，中國證監(jiān)會《合格境內(nèi)投資者試行辦法》

31、私募基金發(fā)生重大事項，10個工作日內(nèi)報告協(xié)會

32、基金宣傳資料分發(fā)5個工作日遞交報告

33、每個證件能開3個封閉式基金賬戶

34、基金募集注冊審核時間不超6個月，一般可以簡易程序的不超20個工作日，分級基金不是簡易程序。

35、私募采用有限責(zé)任公司或有限合伙形式，人數(shù)不超50人，股份有限公司200人

36、基金合同生效，2日公示報告

37、基金管理公司擬其他人代替基金經(jīng)理30天以上，公司決定之日起3個工作日公示

38、產(chǎn)品審批委員會：定期會議和臨時會議

三、答題必背

1、資產(chǎn)管理行業(yè)的功能（1）資源配置（2）信息決策（3）連接供需（4）合理定價

2、美國資產(chǎn)管理機構(gòu)三類（1）銀行（2）保險

（3）專業(yè)資產(chǎn)管理公司，主營：資產(chǎn)管理，不屬于銀行和保險行業(yè)，獨立部門

3、我國的資產(chǎn)管理機構(gòu)（1）基金公司及子公司（2）保險公司（3）商業(yè)銀行（4）證券管理公司（5）期貨管理公司（6）信托管理公司（7）私募機構(gòu)

4、特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

（1）單一客戶：初始不低3000萬

（2）多個客戶：人數(shù)：不超200人，單筆金額為300萬以上不受限制；初始合計不低3000萬，不超50億。

5、集合資產(chǎn)管理合格投資者（1）個人和家庭100萬（2）公司1000萬

6、期貨資產(chǎn)管理：單一客戶100萬

7、私募股權(quán)基金設(shè)立子公司

公司在子公司中出資不低35%，且第一大股東，工商登記起5個工作日內(nèi)證監(jiān)會備案。

8、私募基金向協(xié)會辦理登記，20個工作日可以查公告

9、理財計劃按客戶收益方式不同（1）保證收益理財計劃（2）非保證收益理財計劃

10、私人銀行客戶：金融資產(chǎn)600萬

11、世界最早基金：1868英國殖民基金 12、2003年10月頒布《基金法》，2004年6月1日執(zhí)行 13、1924.3.21，美國波士頓，馬薩基金——開放式基金 14、1940年美國《投資公司法》《投資顧問法》 15、1998年3月27年基金金泰、開元——封閉基金均20億——拉開序幕 16、1992年11月當(dāng)時國內(nèi)最大封閉基金——淄博基金，1993年8月上證上市 17、2001年9月，華安基金——我國第一只開放基金

18、貨幣基金美國20世紀(jì)70年代產(chǎn)生

19、保本基金美國20世紀(jì)80年代產(chǎn)生 20、1990年加拿大多倫多ETF——世界第一只

21、ETF聯(lián)接基金資產(chǎn)的90%投資于目標(biāo)ETF，ETF聯(lián)接基金不得對財產(chǎn)中的ETF記取管理費、托管費

22、FOF運作不少1年，定期報告凈資產(chǎn)不少于1億

23、管理人中止，6個月選新 24、3年沒開展托管業(yè)務(wù)，取消資格 25、2013年基金法增加協(xié)會規(guī)范的一章

26、基金協(xié)會會員：普通會員、聯(lián)席會員、觀察會員、特殊會員

聯(lián)席會員滿1年轉(zhuǎn)普通會員

27、證券交易所監(jiān)管：電話提示、警告、約見談話、公開譴責(zé)

28、公募基金公司

（1）注冊資本不少1億，貨幣

（2）主要股東出資最高且25%，3年沒違法（3）股東為法人的，凈資產(chǎn)不低2億，主要股東凈資產(chǎn)不低3000萬，10年資產(chǎn)管理經(jīng)驗（4）高級管理人員不低15人

29、私募基金年報結(jié)束4個月內(nèi) 30、封閉基金上市

（1）份額持有人不少1000人（2）合同5年以上（3）金額不少于2億

31、贖回費

（1）固定贖回費：25%歸基金

（2）收取銷售服務(wù)費贖回費：少于30天不低于0.5% 全部（3）未收取售服務(wù)費贖回費：

7天 1.5% 全部

少30天0.75% 全部

少3個月0.5% 75%

3-6月0.5% 50%

6個月

25%

32、貨幣市場基金銷售服務(wù)費不高于0.25%

33、巨額贖回后3個工作日公告、申購開始日、贖回開始日前3個工作日公告

34、ETF建倉不超3個月

35、更新招募說明書：6月結(jié)束45日

36、繼續(xù)教育：15學(xué)時/年

37、宣傳材料：向公眾發(fā)布之日起5個工作日內(nèi)備案

38、專業(yè)投資者為法人：最近1年凈資產(chǎn)不低2000萬，金融1000萬，2年投資經(jīng)歷

39、專業(yè)投資者為自然人：金融資產(chǎn)不低500萬，3年年均50萬，2年經(jīng)歷或工作 40、普通投資者轉(zhuǎn)專業(yè)投資者

（1）近1年凈資產(chǎn)1000萬，金融500萬，1年經(jīng)歷（2）金融300萬，3年年均30萬，1年經(jīng)歷或工作

41、專業(yè)轉(zhuǎn)普通

（1）最近1年凈資產(chǎn)不低2000萬，金融1000萬，2年投資經(jīng)歷（2）金融資產(chǎn)不低500萬，3年年均50萬，2年經(jīng)歷或工作

42、獨立董事：不少3人，不少董事會1/3，重大決策2/3

43、投資決策例會1月/次

44、風(fēng)險控制定期會議1月/次

45、產(chǎn)品審批定期會議1季/次

46、應(yīng)急滅災(zāi)1年/次

47、IT治理委員會，IT人員30%

48、合規(guī)風(fēng)險：投資、銷售、信息披露、反洗錢

背完基本都過，預(yù)祝成功！

第二篇：必背法律格言197條-張合功

必背法律格言197條

法律，有精美的語言表達，有一種穿透心靈的美。法律格言，將精神的法律平時講述，使法律語言的精品，更顯精致和富有魅力。論述題中恰如其分地插入些法律格言，能極大地提高論文的說服力。

1、法律的保護比個人的保護更有力。

2、法律有效力國民便昌盛。

3、造法易，執(zhí)行難。

4、不確定性在法律中受到非難，極度的確定性反而有損確定性。

5、法律的解釋具有法律的效力。

6、法學(xué)家的共同意見具有習(xí)慣的力量。

7、在用語中不存在模糊性時，不得允許探索用語的意圖。

8、對制定法應(yīng)當(dāng)做嚴(yán)格解釋。

9、習(xí)慣是法律的最好解釋者。

10、沒有法律就沒有犯罪，沒有法律就沒有刑罰。（法無明文規(guī)定不為罪）

11、實施違法行為或者是基于預(yù)謀、或者是基于沖動、或者是基于偶然。

12、審判不應(yīng)依照先例，而應(yīng)依照法律。

13、沒有事先公布的法律就沒有刑罰。

14、簡短是法律之友，極度的精確在法律上受到非難。

15、警察是法庭的仆人。（警察必須根據(jù)法庭傳召出庭作證）

16、舉證之所在，敗訴之所在17、遲來的正義即非正義。

18、救濟走在權(quán)力之前，無救濟即無權(quán)力。

19、法律乃是改革的主要力量，是解決沖突的首要渠道。

20、如果行政權(quán)力的膨脹是現(xiàn)代社會不可豁免的宿命，那么為了取得社會的平衡，一方面必須讓政治充分反映民眾的意愿，另一方面在法的體系中應(yīng)該最大限度地尊重個人的主體性，使他們能夠與過分膨脹的行政權(quán)力相抗衡。

21、法律的調(diào)整對象是行為，而所謂社會關(guān)系不過是人與人之間的行為互動或交互行為，沒有人們之間的交互行為，就沒有社會關(guān)系。法律是通過影響人們的行為而實現(xiàn)對社會關(guān)系的調(diào)整。

22、在一個秩序良好的國家中，司法部門應(yīng)得到人們的信任和支持。從這個意義出發(fā)，公信力的喪失就意味著司法權(quán)的喪失。

23、司法，就其本質(zhì)而言，就是平等；越缺乏平等條件的地方，就越難看出在刑罰平等上有什么司法。

24、人與人是不相同的，人們不能將法律面前人人平等理解成平等就是一視同仁、人人相等。

25、我們作為人而有權(quán)擁有的平等是環(huán)境平等，而不是個人平等。

26、任何事情，只要與自然發(fā)顛撲不破的永恒要走向沖突，就是無效的，因而也就不能約束任何。

27、法律的力量僅限于禁止每一個人損害別人的權(quán)利，而不禁止它行使自己的權(quán)利。

28、如果司法權(quán)同行政權(quán)合二為一，法官便將握有壓迫者的力量。

29、如同人們一般所理解的一樣，法律行為是對特定法律秩序中所有事實要件的抽象，其中主要是那種不違法的行為，同時也不是法律交易的行為，這類行為也要產(chǎn)生法律上的后果。這種根據(jù)法律規(guī)定而導(dǎo)致一定法律后果的行為，就是法律行為。

30、刑罰的嚴(yán)厲程度應(yīng)該只為實現(xiàn)其目標(biāo)而絕對必需。所有超過于此的刑罰不僅是過分的惡，而且會制造大量的阻礙公正目標(biāo)實現(xiàn)的坎坷。

31、沒有事先公布的法律就沒有刑罰。

32、法律沒有禁止的，都是公民的權(quán)利。

33、法律的生命在于經(jīng)驗，而不在于邏輯。

34、習(xí)慣法非但不比法令靈活，非但不必法令更容易適應(yīng)新的條件，而且相反，它更趨向于

抱殘守缺、因循守舊、難以變化。

35、對于犯罪最強有力的約束力量不是刑罰的嚴(yán)酷性，而是刑罰的必定性，因為，即便是最

小的罪惡，一旦成了確定的，就總令人心悸。

36、刑為盛世所不能廢，而亦盛世所不尚。

37、一次不公的裁判比多次不平的的舉動為禍尤烈。因為這些不平的舉動不過弄臟了水流，而不公的裁判則把水源敗壞。38、39、我們的時代是權(quán)利的時代。人權(quán)是我們時代的觀念，是已經(jīng)得到普遍接受的唯一的政治

與道德觀念。

40、即使判決并沒有準(zhǔn)確的判定過去發(fā)生的事實真相，爭端各方只要確信他們受到了公正的對待，他們也會自愿接受法院的裁判結(jié)果。

41、法律如果沒有法院來闡說和界定其真正含義和實際操作就是一紙空文。

42、我已經(jīng)發(fā)現(xiàn)，混亂和一切火海的起源、原因和發(fā)展都與各種社會的腐敗的法制有關(guān)。

43、良好的秩序是一切的基礎(chǔ)。

44、讓我們維護公平，那么我們將會得到更多的自由。

45、法律的目的是創(chuàng)造一個穩(wěn)定的、可以理解的行動結(jié)構(gòu)，在這個結(jié)構(gòu)中個人能夠執(zhí)行其計

劃并多少意識到可能產(chǎn)生的結(jié)果。

46、法律源于人的自衛(wèi)本能。

47、程序是法治和恣意而治的分水嶺。

48、正義可以提升一個民族。

49、法律是正義與善良之術(shù)。

50、以無情的目光論事，一慈悲的目光看人。

51、最好的法律從習(xí)慣產(chǎn)生。

52、一份不公平的合同也好過一場冗長的官司。

53、法律的力量僅限于禁止每一個人損害別人的權(quán)利，而不禁止他行使自己的權(quán)利。

54、法律用懲罰、預(yù)防、特定救濟和代替救濟來保障各種利益，除此之外，人類的智慧還沒

有在司法行動上發(fā)現(xiàn)其他更多的可能性。

55、不論哪個時代，如果在法庭上和在教室里進行的各種闡述理論所產(chǎn)生的意見分歧太大，那么法律就會失去力量。

56、立法以典民則祥，離法而治則不祥。

57、官不私親，法不遺愛，上下無事，唯法所在。

58、如果同一批人同時擁有制定和執(zhí)行法律的權(quán)利，這就會給人們的弱點以絕大誘惑，使他

們動輒要攫取權(quán)力，借以使他們自己免于服從他們所制定的法律，并且在制定和執(zhí)行法律時，是法律適合于他們自己的私人利益。

59、在忽視正義的地方，在作為正義核心的平等在成文法條款中不斷遭否定的地方，那里的法律就不僅僅是“不公正的法律”，而是完全失去了法律的本性。

60、法包含著一個民族經(jīng)歷多少世紀(jì)發(fā)展的故事，因而不能將它僅僅當(dāng)作好像一本數(shù)學(xué)教科

書里的定理、公式來研究。為了知道法是什么，我們必須了解它的過去以及未來趨勢。

61、系統(tǒng)的法典化可以是法律生活的有意識的普遍的重定方向的產(chǎn)物，譬如作為外交部政治

革新的成果，或者作為希望達到政治實體內(nèi)在社會統(tǒng)一的各階級、集團之間妥協(xié)的結(jié)果。

62、法律的生命在于其實施。因而迫切需要對這樣使大量立法和司法解釋有效而進行認真的科學(xué)研究。

63、自由人得名于自由一詞。自由是每個人，除了受到物質(zhì)力量或法律阻礙外，可以任意作

為的自然力量。

64、為法，必使之明白易知。

65、昔之欲抑民權(quán)，必以塞民智為第一義；今日欲甚民權(quán)，必以廣民智為第一義。

66、一般地說，法律，在它支配著地球上所有人民的場合，就是人類的理性；每個國家的政

治法規(guī)和民事法規(guī)應(yīng)該只是把這種人類理性適用于個別的情況。

67、放棄自己的自由，就是放棄自己做人的資格，放棄人的權(quán)利，甚至于是放棄自己的義務(wù)。

一個人放棄了一切，是不可能有任何東西作補償?shù)摹＿@樣一種放棄于人的本性不相容，使自

己的意志失去全部自由，就等于使自己行為失去全部道德價值。

68、一個公民的政治自由是一種產(chǎn)生人人自感安全的心境平安狀態(tài)。為了享有這種自由，就

必須要有一個誰也不必懼怕誰的政府。

69、法律研究的目的是一種預(yù)測，即對公權(quán)力通過法院的工具性的活動產(chǎn)生影響的預(yù)測。

70、在企業(yè)立法中，全民抑或集體，工業(yè)抑或農(nóng)業(yè)等所有制和行業(yè)的概念是沒有多大作用的。

71、法制不是法學(xué)家的產(chǎn)物，而是人們的社會生活的產(chǎn)物，所有的法律工作者——法官、檢

察官、律師、立法者、執(zhí)法者，在這過程中都起作用，但是司法活動說到底主要不是一個理

論論證過程，而是一種職業(yè)判斷。從這個意義上，我要說，一個民族的社會創(chuàng)造了法制，而

法學(xué)家創(chuàng)造的僅僅是關(guān)于法制的理論。

72、法律實質(zhì)上即是物質(zhì)的又是意識形態(tài)的這一事實是與以下事實相聯(lián)系的；法律既是從整

個社會的結(jié)構(gòu)和習(xí)慣自上而下發(fā)展而來，又是從社會中的統(tǒng)治階級們的政策和價值中自上而

下移動。

73、所有的解釋，若是可能的話，必是通過消除文本中的矛盾而實現(xiàn)的。

74、習(xí)慣與合意可以使法律無效。

75、不知事實可以作為借口，但不知法卻不能開脫。

76、沒有人有義務(wù)證明自己有罪。

77、法律不會強迫一個人去做他不可能做到的事。

78、法律只能幫助警醒的人，而不幫助憊懶的人。（用來解釋為何會有“訴訟時效”制度）

79、我們無力反抗真理。

80、法律旨在防止強勢者為所欲為。

81、如果語句中并無模棱兩可之處，則不能作出與該語句的明顯含義相悖的解釋。（法律解

釋及合同解釋的一項基本原則）

82、一旦合同中出現(xiàn)含混不清的表述，應(yīng)盡量做出有助于保障標(biāo)的物之安全的解釋。

83、享有權(quán)利的人可以放棄他所享有的權(quán)利。

84、沉默將被理解為同意。

85、法院不能主動尋找案件。（恰好是對“司法能動主義” 的批評）

86、無法在司法程序中被采信的事實就等于不存在。

87、當(dāng)一部制定法所為之服務(wù)的理由不復(fù)存在的時候，這部法律也便會隨之消失。

88、想用自己的財物應(yīng)以不損害他人利益為度。

89、合法的婚姻以雙方之合意為要件，不因同居之事實而成立。

90、平等者之間不存在司法管轄權(quán)。引申義：一個主權(quán)國家不得對另一個主權(quán)國家行使司法

管轄權(quán)。

91、讓法官來回答法律問題，而把事實問題留給陪審員去裁斷。

92、堅持已經(jīng)做出的抉擇，且勿打破安寧。

93、一項基于人身的訴權(quán)隨著權(quán)利人的死亡而消失。

94、土地上的負擔(dān)永遠追隨土地。（土地的所有者須承擔(dān)土地上附著的風(fēng)險和負擔(dān)）

95、破壞證據(jù)者應(yīng)承擔(dān)不利于他的推定。

96、對于一項含混不清的回答，應(yīng)朝這不利于回答者的方向解釋。

97、單憑行為不能判定某人有罪，除非他還有犯罪的意圖。

98、在涉及自我利益的案件中自任法官是不公之舉。

99、判決可以使白的變黑的，黑的變成白的；曲的變成直的，直的變成曲的。

100、人不能轉(zhuǎn)讓自己并不擁有的東西。

101、在適用上，特別法的效力高于一般法。

102、法律藐視夸夸其談和冗長的句式。---愛德華。柯克法官語

103、借他人之手行為者，相當(dāng)于自己行為。

104、自由裁量就是透過法律去發(fā)掘正義。

105、受托人不能把委托授權(quán)再行委托出去。

106、兩害相權(quán)取其輕。

107、誰主張誰舉證，而不是誰否認誰舉證；因為事實之常理決定了否定者不易提出證明。

108、在涉及令人發(fā)指之罪行的案件中，程序規(guī)則可以暫緩適用。或：欲將暴徒繩之以法，程序規(guī)則暫止歇。

109、不公正的法律不是法律。或：惡法非法。

110、任何事物都不可能在被創(chuàng)造出來的那一刻便是完美的。

111、前人行過的路，必是安全的路。（用來正當(dāng)化遵循先例原則）

112、欲尋詞句義，應(yīng)觀上下文。（單個法律條文的含義應(yīng)當(dāng)放到整個法律文本中理解）

113、文本的靈魂在于它的意圖。

114、取自相似案件的論式在司法過程中具有重要價值。

115、判決應(yīng)當(dāng)參照最新的判例。

116、公正是一種完善的理性，它解釋并修正成文法；任何法典均無法寫盡它的含義，而它

只與理性相伴隨。

117、當(dāng)國家制定的法律朽壞的時候，自然法便會取而代之。或：國法既壞，天道遂行。

118、世界上唯有兩樣?xùn)|西能讓我們的內(nèi)心受到深深的震撼。一是我們頭頂上燦爛的星空，一是我們內(nèi)心崇高的道德法則。

119、法律的真諦，就是沒有絕對的自由，更沒有絕對的平等。

120、法律就像旅行一樣，必須為明天做準(zhǔn)備。它必須具備成長的原則。

121、法律所傳達的是一種超越暴力、超越權(quán)利的聲音，它所劃定的權(quán)利邊界雖然無形，卻

深深刻畫在人們的心靈之中。

122、任何人不得轉(zhuǎn)讓超越自己權(quán)利的權(quán)利。

123、沒有程序的正義就沒有實體的正義。

124、在法庭上，只有證據(jù)，沒有事實。

125、特例不應(yīng)成為立法之依據(jù)。

126、以公正的邏輯代替武力的邏輯是法律本質(zhì)的全部所在。

127、人們在利用法律所給予的保護他們權(quán)利的機會時，財產(chǎn)是一個決定的因素。

128、只要愛自由，就足以建立共和國，但是，能夠維護共和國和使它繁榮的，只有愛法律。

129、那不知道自己缺乏自由之意志的人才是真正的貧窮者。

130、人一出生就口含一枚金幣，一面寫著平等，一面寫著自由，這枚金幣叫人權(quán)。

131、法律應(yīng)當(dāng)與道德保持一致。

132、法律應(yīng)當(dāng)與權(quán)利保持一致。

133、法律應(yīng)當(dāng)與正義保持一致。

134、任何人在被證明有罪之前，皆應(yīng)被視為無辜。

135、任何人無義務(wù)控告自己。

136、存疑時有利于被告舉證之所在，敗訴之所在。

137、證明責(zé)任是訴訟的脊梁。

138、任何人不因思想受懲罰。——羅馬法法諺

139、無犯意則無犯人——英國法諺

140、正義不僅要實現(xiàn)，而且應(yīng)當(dāng)以人們看得見的方式實現(xiàn)。

141、法官不得因沒有法律拒絕裁判。

142、一個共和國的自由存在于法律的王國之中，缺乏法律便會使他遭受暴君的惡政。

143、我們不應(yīng)把全球法律產(chǎn)生的障礙歸咎于文化多元性，而是應(yīng)歸因于不同的國家利益之

間的不相容性。

144、哲學(xué)產(chǎn)生了詭辯家，雄辯術(shù)產(chǎn)生出了唱高調(diào)的演說學(xué)；民主政體則產(chǎn)生了野心勃勃的蠱惑人心者。

145、如果沒有民主，沒有地方分權(quán)、不取消法外處罰，那么，經(jīng)濟權(quán)力政治權(quán)的統(tǒng)一只會

是一個新的、駭人聽聞的暴政工具。

146、如果立法者一開始就不集中注意力去建立公民的財產(chǎn)和地位平等，那么，它的一切努

力都將徒勞無益。

147、人類經(jīng)常要重復(fù)不平等所產(chǎn)生的惡習(xí)。

148、司法，就其本質(zhì)而言，就是平等：越缺乏平等條件的地方，我就越難看出在刑法平等

上有什么司法。

149、法官對任何案件都應(yīng)進行三段論式的邏輯推理。大前提是一般法律，小前提是行為是

否符合法律，結(jié)論是自由或刑罰。

150、如同人們一般所理解的一樣，法律行為對特定法律秩序中所有事實要件的抽象，其中

主要是那種不違法行為，同時也不是法律交易的行為，這類行為也要產(chǎn)生法律上的后果。這

種根據(jù)法律規(guī)則而導(dǎo)致一定法律后果的行為，就是法律行為。

151、罪行是一種罪惡，在于以言行犯法律之所禁，或不是法律之所令。所以每一種罪行都

是一種罪惡，但卻不能說沒一種罪惡都是一種罪行。

152、法律被抹殺便產(chǎn)生專制獨裁。

153、人們嘴上掛著的法律，其真實含義是財富。

154、人類法律、事物有規(guī)律，這是不容忽視的。

155、法律是社會的習(xí)慣和思想的結(jié)晶。

156、像房子一樣，法律和法律都是相互依存的。

157、法律就是法律，它是一座雄偉的大廈，庇護著我們大家；它的每一塊磚石都磊在另一

塊磚石上。

158、不健全打法律統(tǒng)治時間不會長。

159、法律有權(quán)打破平靜。

160、今天的法律未必明天仍是法律。

161、好法律是由壞風(fēng)俗創(chuàng)造出來的。

162、法律因罪惡而發(fā)展，并且懲辦罪惡。

163、有多少罪孽就會有多少法律。

164、一個判例造出另一個判例，它們迅速累聚，進而變成法律。

165、法律和制度必須跟上人類思想進步。

166、被敗壞的道德踐踏了的法律還有何意義？

167、人類受制于法律，法類受制于情理。

168、法立于上則俗成于下。

169、以法服人，其外若密，以德實疏；以德結(jié)人，其外雖疏，其中實密。

170、用道德的示范來造就一個人，顯然比用法律來約束他更有價值。

171、公正的法律限制不了好的自由，因為好人不會去做法律不允許的事情。

172、法律一旦成為人們的需要，人們就不再配享受自由了。

173、法律總是把全民的安全置于個人的安全至上。

174、法律不可能給每個人以方便，如果它有益于全體和大多數(shù)人，我們就該滿足了。

175、法律的基礎(chǔ)有兩個，而且只有兩個??公平和實用。

176、上帝把法律和公平湊合在一起，可是人類卻把它拆開。

177、極端的法規(guī)，就是極端的不公。

178、是法平等，無有高下。

179、誰都不應(yīng)凌駕于法律之上，誰也都不應(yīng)該受法律的欺凌，當(dāng)我們要求人們遵守法律時，無需征得他們同意。

180、法律在你之上，你且不可逾越。

181、人人皆受制于法律。

182、王子犯法，與庶民同罪。

183、任何勢力不應(yīng)凌駕于法律律之上。

184、權(quán)力和綱紀(jì)是不能同存共榮的。

185、法律如果推不開特權(quán)的門，也一定跨不進人民的心。

186、法律就像蜘蛛網(wǎng)，只捕捉入網(wǎng)中的小者，而遇到富者和強者就只好聽其把網(wǎng)子扯得粉

碎。

187、當(dāng)權(quán)者的觀點就是最有力的法律。

188、法律對不夠處罰條件的對象是無能為力的。

189、若是沒有公眾輿論支持，法律是絲毫沒有力量的。

190、如果我們國家的法律中只有某種神靈，而不是殫精竭慮將神靈糅進憲法，總體上來說，法律就會更好。

191、人們通常會發(fā)現(xiàn)，法律就是這樣的一種網(wǎng)，觸犯法律的人，小的可以穿網(wǎng)而過，大的可以破網(wǎng)而出，只有中等的才會墜入網(wǎng)中。

192、人類對于不公正的行為加以指責(zé)，并非因為他們愿意做出這種行為，而是唯恐自己會

成為這種行為的犧牲品。

193、沒有哪個社會可以制定一部永遠適用的憲法，甚至一條永遠適用的法律。

194、如果司法權(quán)不與立法權(quán)和行政權(quán)分立，自由也就不存在了。

195、最經(jīng)常與爭議相連的不是法律而是事實。

196、造法易，執(zhí)法難。

197、在法學(xué)家眼中沒有法律只有法理，在執(zhí)法者手中沒有法理只有法律。法學(xué)家的使命在于將法律的理性變成理性的法律交到執(zhí)法者手中。

張合功論述題模版式答題技巧訓(xùn)練必備法律格言我未來我奮斗

第三篇：基金從業(yè)資格考試要點匯總 必過版

1.基金起源英國，1868年英國設(shè)立“海外及殖民地政府信托基金”

2.1924年3月21日，“馬薩諸賽基金”在美國波士頓成立。第一支公司型開放式基金

3.中國證券業(yè)協(xié)會成立1991年8月28日。4.2001年8月，中國證券業(yè)協(xié)會基金公會成立

5.2012.6.6中國證券投資基金業(yè)協(xié)會成立

6.1998年3月27日，中國證監(jiān)會設(shè)立規(guī)模為20億的兩只封閉式基金—基金開元，基金金泰 中國證券基金開始

7.2001年9月，我國第一只開放式基金----華安創(chuàng)新誕生 8.第一支封轉(zhuǎn)開基金-興業(yè)基金

9.2004.6.1,《證券投資基金法》實施

10.2012年12月28日，全國人大常委會審議通過修訂后《證券投資基金法》于2013年6月1日正式實施。

11.2014年12月15日，基金業(yè)協(xié)會頒布了《基金從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為自律準(zhǔn)則》。

12.久期是指一只債券的加權(quán)到期時間。它綜合考慮了對期時間、債券現(xiàn)金流以及市場利率對債券價格的影響，可以用以反映利率的微小變動對債券價格的影響，因此是一個較好的債券利率風(fēng)險衡量指標(biāo)。、13.資產(chǎn)的流動性是指資產(chǎn)以公平價格售出的難易程度。

14.凈值增長率對基金的分紅、已實現(xiàn)收益、未實現(xiàn)收益都加以考慮，是最能有效地反映基金經(jīng)營成果的指標(biāo)。

15.基金客戶服務(wù)原則包括客戶至上原則、有效溝通原則、安全第一原則、專業(yè)規(guī)范原則。

16.基金客戶服務(wù)具有的特點包括專業(yè)性、規(guī)范性、持續(xù)性和時效性。17.基金管理人內(nèi)部控制的基本要素包括控制環(huán)境、風(fēng)險評估、控制活動、信息溝通和 內(nèi)部監(jiān)控。

18.內(nèi)部控制的原則：健全性 有效性 獨立性 相互制約性 成本效益原則 19.基金市場營銷的特殊性包括 規(guī)范性、服務(wù)性、專業(yè)性、持續(xù)性和適用性 20.基金銷售機構(gòu)在進行市場細分時，應(yīng)遵循的原則有易入原則 可測原則 成長原則 識別原則 利潤原則

21.基金管理人應(yīng)當(dāng)根據(jù)國家法律法規(guī)的要求，遵循安全性、實用性、可操作性原則，嚴(yán)格制定信息系統(tǒng)的管理制度

22.基金信息披露形式應(yīng)遵循的原則包括規(guī)范性原則 易解性原則 易得性原則

23.職業(yè)道德的作用有：（1）調(diào)整職業(yè)關(guān)系。（2）提升職業(yè)素質(zhì)。（3）促進行業(yè)發(fā)展。、24.職業(yè)道德具有特殊性、繼承性、規(guī)范性、具體性 25.基金監(jiān)管的基本原則包括：(一)保障投資人利益原則;(二)適度監(jiān)管原則;(三)高效監(jiān)管原則;(四)依法監(jiān)管原則;(五)審慎監(jiān)管原則;(六)公開、公平、公正監(jiān)管原則。26.基金監(jiān)管的特征： 全面性 廣泛性 連續(xù)性 法定性 強制性

27.基金職業(yè)道德教育的途徑包括崗前職業(yè)道德教育、崗位職業(yè)道德教育、基金業(yè)協(xié)會的自律、樹立基金職業(yè)道德典型、社會各界持續(xù)監(jiān)督

28.中國證監(jiān)會對基金托管人的監(jiān)管措施有：（1）責(zé)令整改措施。（2）取消托管資格措施。（3）對基金托管人職責(zé)終止的監(jiān)管措施。29.中國證監(jiān)會對于公開募集基金的基金份額登記機構(gòu)、基金估值核算機構(gòu)實行注冊管理，對于基金投資顧問機構(gòu)、基金評價機構(gòu)、基金信息技術(shù)系統(tǒng)服務(wù)機構(gòu)實行備案管理

30.證券交易所在監(jiān)控中發(fā)現(xiàn)基金交易行為異常，涉嫌違法違規(guī)的，可以根據(jù)具體情況，采取電話提示、警告、約見談話、公開譴責(zé)等措施，并同時向中國證監(jiān)會報告。

31.股票反映的是一種所有權(quán)關(guān)系，債券反映的債權(quán)債務(wù)關(guān)系，基金反映的是一種信托關(guān)系

32.基金注冊登記機構(gòu)的主要職責(zé)包括： 建立并管理投資者基金份額賬戶； 負責(zé)基金份 額登記，確認基金交易； 發(fā)放紅利； 建立并保管基金投資者名冊

33.披露上市交易公告書的基金品種主要有封閉式基金、L0F和ETF以及分級基金子份額。

34.開放式基金的登記業(yè)可以由基金管理人辦理，也可以委托中國證監(jiān)會認定的其他機構(gòu)辦理

35.債券基金通過分散投資可以有效避免單一債券可能面臨的較高的信用風(fēng)險

36.契約型基金不具有法人資格，而公司型基金具有法人資格；契約型基金的投資者沒有管理基金資產(chǎn)的權(quán)利;公司型基金的投資者可以通過股東大會享有管理基金的權(quán)利。

37.基金市場服務(wù)機構(gòu):基金銷售機構(gòu)、基金投資咨詢機構(gòu)、注冊登記機構(gòu)、律師事務(wù)所、會計師事務(wù)所等

38.股票型基金的股票投資比重必須在80%以上，債券型基金的債券投資比重必須在80%以上。僅投資于貨幣市場工具的為貨幣市場基金

39.債券型基金的久期越長，凈值對于利率變動的波動幅度越大，風(fēng)險越高。40.41.保本型基金

1.本質(zhì)上是一種混合基金

2.通常會將大部分基金投資于與及基金到期日一致的債券

保本期限在3~5年，期間不能贖回，而認購結(jié)束后申購的基金份額一般不適用保本條款

3.風(fēng)險資產(chǎn)投資額=放大倍數(shù)*安全墊

42.封閉式基金的上市和交易

1.上市條件：合同期限在5年以上，金額不少于2億元，持有人不少于1000人

2.交易原則：價格優(yōu)先 時間優(yōu)先 3.費率：不得高于成交金額的0.3%，起點5元，交易不收取印花稅。

43.開放式基金的上市和交易

1.股票債券基金的交易原則：未知價原則 金額申購贖回原則 ？ 2.貨幣市場基金的交易原則：確定價原則 份額申購贖回原則 3.費率：最高不超過1.5% 4.巨額贖回：凈贖回申請超過10%，可延期贖回，連續(xù)2天發(fā)生時，可暫停贖回，但不得超過20個工作日

44.ETF的特點：

1.被動操作的指數(shù)型基金；

2.獨特的實物申購、贖回機制（一般ETF的最小申購、贖回份額為50萬基金份額或其整數(shù)倍）；

3.實行一級市場與二級市場并存的交易制度。規(guī)定了最小申購、贖回份額，中小投資者被排斥在一級市場之外

4.ETF的復(fù)制效果更好、成本更低、買賣更方便，并可以進行套利交易（與傳統(tǒng)指數(shù)基金比）

45.ETF聯(lián)接基金：

1.完全依附于主基金，2.為中小投資者投資etf提供了渠道，1000份起 3.不能套利 定期定額的方式

46.QDII基金認購的特點

1.基金管理人必須具備合格境內(nèi)機構(gòu)投資者資格和經(jīng)營外匯業(yè)務(wù)資格、2.基金管理人可以根據(jù)產(chǎn)品特點確定份額面值的大小 3.可以用外幣認購

47.分級基金：

1.分為母份額和AB子份額，風(fēng)險收益特征各不相同。2.可以在交易所上市，投資策略豐富 3.內(nèi)含衍生工具和杠桿特性

48.分級基金份額認購的特點：募集方式分為合并募集和分開募集、合并募集投資者可以以母基金代碼進行認購、分開募集僅限于證券型分級基金。49.基金管理公司的條件：

1.注冊資本不低于1億元

2.主要法人股東凈資產(chǎn)不低于2億元，自然人股東不低于3000萬元，從業(yè)十年以上 3.從業(yè)人員取得資格

50.基金管理公司最高的決策機構(gòu)是投資決策委員會

51.遵循基金份額持有人利益優(yōu)先是基金管理公司治理遵循的基本原則。52.我國開放式基金的銷售體系以商業(yè)銀行代銷、證券公司代銷和基金管理公司直銷為主

53.商業(yè)銀行申請基金代銷業(yè)務(wù)資格：

1.最近3年內(nèi)沒有因違法違規(guī)行為受到行政處罰或者刑事處罰 2.公司及其主要分支機構(gòu)負責(zé)基金代銷業(yè)務(wù)的部門取得基金從業(yè)資格的人員不少于該部門員工人數(shù)的1/2，部門的管理人員已取得基金從業(yè)資格，熟悉基金代銷業(yè)務(wù)，并具備從事2年以上基金業(yè)務(wù)或者5年以上證券、金融業(yè)務(wù)的工作經(jīng)歷

54.基金經(jīng)理不得直接向交易員下達投資指令或者直接進行交易。投資指令經(jīng)風(fēng)險控制部門的審核，確認其合法合規(guī)與完整后方可執(zhí)行。55.基金投資管理的首要目標(biāo)是努力按照基金合同約定實現(xiàn)與投資目標(biāo)相匹配的投資收益的過程。基金管理公司的投資管理部門主要包括投資部、研究部以及交易部。研究-投資決策-投資執(zhí)行-績效評估及信息反饋-投資組合調(diào)整”的循環(huán) 56.我國的基金管理費、基金托管費及基金銷售服務(wù)費均是按照基金資產(chǎn)凈值的一定比例逐日計提，按月支付。

57.封閉式基金的收益分配每年不得少于一次，收益分配比例不得低于基金已實現(xiàn)收益的90%。

58.封閉式基金當(dāng)年利潤應(yīng)先彌補上一虧損，然后才可進行當(dāng)年分配。若基金投資的當(dāng)年發(fā)生虧損，則不進行分配。基金分配后，基金份額凈值不能低于面值。

封閉式基金一般采用現(xiàn)金分紅。

59.基金銷售公司最需要關(guān)注的方面：

公司本身的情況、影響投資者決策的因素以及監(jiān)管機構(gòu)對基金營銷的監(jiān)管。

60.股票基金、債券基金的申購贖回原則：未知價交易原則；金額申購、份額贖回原則

61.ETF份額的申購贖回原則：

1.場內(nèi)申購贖回ETF采用份額申購、份額贖回的方式； 2.場外生后贖回采用金額申購、份額數(shù)對的方式。

62.時間題

1.在二級市場的凈值報價上，ETF每15秒提供一個基金參考凈值，而LOF的凈值報價頻率要比ETF低，通常每一天只提供1次或幾次基金凈值報價。

2.基金的募集程序：申請 注冊 發(fā)售 合同生效

3.中國證監(jiān)會要在6個月內(nèi)對募集申請作出決定，簡易程序上是20個工作日內(nèi)，分級基金不適用簡易程序

4.基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到核準(zhǔn)文件之日起6個月內(nèi)進行封閉式基金份額的發(fā)售。發(fā)售3日前要公布招募說明書，我國募集期限一般不超過三個月

5.基金管理人應(yīng)在募集期限屆滿之日起10日內(nèi)聘請法定驗資機構(gòu)驗資，10日內(nèi)向證監(jiān)會提交驗資報告，中國證監(jiān)會在3個工作日內(nèi)予以確認，確認之日合同生效，次日發(fā)布生效公告

6.募集失敗，要在基金募集期限屆滿后30日內(nèi)返還投資者已繳納的款項，并加計銀行利息。

7.封閉式基金期限應(yīng)在5年以上，期滿后可申請延期，目前我國的封閉式基金存續(xù)期限一般為15年。8.投資者T日提交認購申請后，一般可于T+2日后到辦理認購的網(wǎng)點查詢認購申請的受理情況。

9.申購份額通常在T+2日之內(nèi)確認，確認后的下一工作日就可以贖回 10.開放式基金封閉期不得超過3個月，在封閉期內(nèi)不辦理贖回 11.開放式基金管理人應(yīng)在申購贖回和開放日前3個工作日前公告。12.開放式基金每日公布單位資產(chǎn)凈值，每季度公布資產(chǎn)組合，每6個月結(jié)束之日起45日內(nèi)公布變更的招募說明書。13.中國證監(jiān)會領(lǐng)導(dǎo)干部離職后3年內(nèi)，一般工作人員離職后2年內(nèi)，不得到與原工作業(yè)務(wù)直接相關(guān)的機構(gòu)任職 14.基金銷售機構(gòu)對符合大額交易標(biāo)準(zhǔn)的，在5日內(nèi)向反洗錢中心報告 基金銷售機構(gòu)發(fā)現(xiàn)可疑交易或行為，10日內(nèi)向反洗錢中心報告

15.基金銷售機構(gòu)應(yīng)當(dāng)在向公眾分發(fā)基金宣傳推介材料之日起5個工作日內(nèi)，向其經(jīng)營活動所在地證監(jiān)局報備。

16.私募基金發(fā)生重大事項，在10日內(nèi)向基金業(yè)協(xié)會報告

17.基金業(yè)協(xié)會應(yīng)當(dāng)在私募基金管理人登記材料齊備后的 20個工作日內(nèi)，通過網(wǎng)站公告私募基金管理人名單及其基本情況的方式，為私募基金管理人辦結(jié)登記手續(xù)。

18.ETF份額自基金合同生效日后不超過3個月的時間開始辦理贖回 19..南方保本基金的保本周期為3年

20.基金管理人的董事，監(jiān)事和高級管理人員，應(yīng)具有3年以上與其所任職務(wù)相關(guān)的工作經(jīng)歷。

21.發(fā)起式基金的基金合同生效3年后，若基金凈資產(chǎn)凈值低于2億元，基金合同自動終止。

22.基金管理人應(yīng)當(dāng)在上半年結(jié)束之日起60日內(nèi)，編制完成基金半報告

每年結(jié)束后90內(nèi)，基金報告。

23.基金銷售機構(gòu)的客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起，至少保存15年。基金客戶的交易記錄自交易記賬當(dāng)年記起至少保存15年 24.基金經(jīng)營機構(gòu)應(yīng)妥善保存客戶交易端信息和開戶資料電子化信息，保存期不得少于20年

25.對于基金管理公司的重大事項的報備，國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)應(yīng)當(dāng)自受理申請之日起60日內(nèi)做出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)的決定，并通知申請人 26.我國貨幣市場基金不得投資剩余期限超過397天的債券，投資組合的平均剩余期限不得超過180天。

27.投資者申購基金成功后，登記機構(gòu)一般在T+1日為投資者辦理增加權(quán)益的登記手續(xù)，投資者在T+2日起有權(quán)贖回該部分的基金份額，投資者贖回基金份額成功后，登記機構(gòu)一般在T+1日為投資者辦理扣除權(quán)益的登記手續(xù)。

28..對一般基金，基金管理人應(yīng)當(dāng)在自受理基金投資者有效贖回申請之日起7個工作日內(nèi)支付贖回款項。

29.當(dāng)發(fā)生巨額贖回（10%）及部分延期贖時，基金管理人應(yīng)立即向中國證監(jiān)會備案，在3個工作日內(nèi)在至少一種中國證監(jiān)會指定的信息披露媒體公告，并說明有關(guān)處理辦法

63.數(shù)量題：

1.公募基金注冊資金不低于1億 公募基金主要股東為法人的，凈資產(chǎn)不低于2億，自然人的凈資產(chǎn)不低于3000萬

2.ETF聯(lián)接基金投資于目標(biāo)ETF的資產(chǎn)不得低于聯(lián)接基金資產(chǎn)凈值的90%。

3.設(shè)立基金管理公司，擬任的高級管理人員，業(yè)務(wù)人員不少于15人。4.封閉式基金募集的份額達到準(zhǔn)予注冊規(guī)模的80%以上，并且基金份額有人人數(shù)達到200人以上，可辦理基金備案手續(xù)，并予以公告。5.非公開募集基金應(yīng)當(dāng)向合格投資者募集，合格投資者累計不得超過200人。超過了200人，就構(gòu)成了公開募集基金。

6.私募基金管理人保存私募基金投資決策，交易等方面的記錄，保存期限自基金清算終止之日起不得少于10年。

7.中國證監(jiān)會工作人員依法履行職責(zé)，進行調(diào)查或檢查時，不得少于2人

8.基金管理公司實行獨立董事制度，其中獨立董事人數(shù)不得少于3人，且不得少于董事會人數(shù)的1/3。

9.代表基金份額10%以上的基金份額持有人有權(quán)自行召集基金份額持有人大會，并報國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)備案。提前30日公告 10.我國ETF的最小申購和贖回的單位一般為50萬份或100萬份。11.基金份額凈值計價錯誤金額達基金份額凈值的0.5%時，被認定為基金的重大事件

12.基金管理公司變更持有 5% 以上股權(quán)的股東，變更公司的實際控制人，或者變更其他重大事 項，應(yīng)當(dāng)報經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)在60日內(nèi)批準(zhǔn)

64.費用和費率題：計提的費用：管理費

托管費

銷售服務(wù)費

持有人大會費用

信息披露費

律師會計費用

基金交易費用

1.管理費：我國股票基金大部分按照1.5%的比例計提基金管理費，債券基金的管理費率般低于1%，貨幣市場基金的管理費率為0.33% 2.托管費：股票型封閉式基金0.25%，開放式基金一般低于0.25% 3.認購費：開放式基金中的股票基金，在前端收費模式下，費率標(biāo)準(zhǔn)一般最高不超過1.5%。我國債券型基金的認購費率認購費通常在1%以下，貨幣型基金的認購費一般為0。

4.銷售服務(wù)費：適用于貨幣市場基金（因為不收申購贖回費），計提不超過0.25% 5.申購費贖回費：根據(jù)金額時間分段收費，不超過1.5%。貨幣市場基金不收費

6.交易費：（印花稅 交易傭金 過戶費 經(jīng)手費等）封閉式基金的交易傭金不得高于成交金額的0.3%，起點5元，交易不收取印花稅。7.交易傭金：我國基金交易傭金不得高于成交金額的0.3%，起點為5元，由證券公司向投資者收取 8.我國的基金管理費、基金托管費及基金銷售服務(wù)費均是按前一日基金資產(chǎn)凈值的一定比例逐日計提，按月支付。

9.對基金管理人運用基金買賣股票、債券的差價收入，免征營業(yè)稅

10.基金買賣股票按照0.1%的稅率征收印花稅，2008年9月19日起，證券交易印花稅只對出讓方按0.Ⅰ%稅率征收，對受讓方不再征收

65.材料題： 1.注冊公開募集基金，由擬任基金管理人向中國證監(jiān)會提交下列文件：①申請報告;②基金合同草案;③基金托管協(xié)議草案;④招募說明書草案;⑤律師事務(wù)所出具的法律意見書 2.66.開放式基金利潤分配默認的方式應(yīng)當(dāng)采用現(xiàn)金分紅的方式 67.①如果投資者認為市場效率較強時，可采取指數(shù)化的投資策略③當(dāng)投資者認為市場效率較低，可采取積極的投資策略（包括債券互換等）②當(dāng)投資者對未來的現(xiàn)金流量有著特殊的需求時，可采用免疫和現(xiàn)金流匹配策略； 68.交易所上市股票和權(quán)證以收盤價估值，上市債券以收盤凈價估值，期貨合約以結(jié)算價格估值。

69.當(dāng)有充足理由表明按估值原則仍不能客觀反映相關(guān)投資品種公允價值時，基金管理公司應(yīng)根據(jù)具體情況與托管銀行進行商定，按最能恰當(dāng)反映公允價值的價格估值。

70.本期利潤是一個能夠全面反映基金在一定時期內(nèi)經(jīng)營成果的指標(biāo)。71.與小規(guī)模基金相比，規(guī)模較大的基金的平均成本更低，同時可以有效地減少非系統(tǒng)性風(fēng)險。但是基金規(guī)模過大，對可選擇的投資對象、被投資股票的流動性等都有不利影響。

72.基金持有的首次發(fā)行未上市的股票、債券和權(quán)證，在估值技術(shù)難以可靠計量公允價值的情況下，按成本計量。

73.基金資產(chǎn)估值引起的資產(chǎn)價值變動作為公允價值變動損益記入當(dāng)期損益 74.貨幣 市場基金的長期收益率較低，并不適合長期投資 75.國際上比較流行的投資組合保險策略主要是對沖保險策略

76.辦理基金開戶要求的個人投資者年齡為18—70周歲具有完全民事行為能力人

77.股票基金提供了一種長期而高額的增值性，但收益越高風(fēng)險越大，股票基金面臨較其他類型基金更高的投資風(fēng)險，主要是非系統(tǒng)性和系統(tǒng)性風(fēng)險 78..稅盾效應(yīng)指利息在企業(yè)所得稅前支付，利息費用可以減少企業(yè)應(yīng)繳的稅收。

79.優(yōu)先股的收入是固定的 80.可轉(zhuǎn)換債券：

1.特征：(1)可轉(zhuǎn)換債券是含有轉(zhuǎn)股權(quán)的特殊債券；(2)可轉(zhuǎn)換債券有雙重選擇權(quán)。

2.可轉(zhuǎn)換債券應(yīng)半年或1年付息1次，到期后5個工作日內(nèi)應(yīng)償還未轉(zhuǎn)股債券的本金及最后一期利息

3.期限最短為1 年，最長為6 年，自發(fā)行結(jié)束之日起6 個月后才能轉(zhuǎn)換為公司股票。

81.上市公司再融資的方式有：①向原有股東配售股份（配股）；②向不特定對象公開募集（增發(fā)）；③發(fā)行可轉(zhuǎn)換債券；④非公開發(fā)行股票（定向增發(fā)）

82..股票回購的方式主要三種：①場內(nèi)公開市場回購；②場外協(xié)議回購；③要約回購

83.信用利差，即風(fēng)險溢價的特征：

1.隨著期限增加而擴大

2.隨著經(jīng)濟周期擴張而縮小，經(jīng)濟周期收縮而擴張 3.本質(zhì)是市場風(fēng)險偏好的變化，對經(jīng)濟周期活動有預(yù)測作用

84.免疫策略：

1.所得免疫：保證預(yù)期現(xiàn)金支付的需求 2.價格免疫：資產(chǎn)凸性與負債凸性相匹配

85.衍生工具

1.特點：跨期性 桿杠性 聯(lián)動性 高風(fēng)險性

86.跟蹤誤差是證券組合相對于基準(zhǔn)組合的跟蹤偏離度的標(biāo)準(zhǔn)差。跟蹤偏離度=真是收益率-基準(zhǔn)組合的收益率

87.跟蹤誤差產(chǎn)生的原因：復(fù)制誤差 現(xiàn)金留存 各項費用 分紅因素和沖擊成本

88.投資風(fēng)險主要包括：

1.市場風(fēng)險：各種因素導(dǎo)致的價格變動 2.流動性風(fēng)險：

3.信用風(fēng)險：即違約風(fēng)險

89.貝塔系數(shù)：對系統(tǒng)風(fēng)險的評估。組合p收益與市場收益的協(xié)方差除以市場收益的方差。反映了投資者對風(fēng)險的敏感程度。大于0時，投資組合的變動與市場變動方向一致，大于1時，價格變動幅度比市場更大。如果某基金的貝塔系數(shù)大于1，說明是一支激進的基金 90.基金道德規(guī)范

1.守法合規(guī) 2.誠實守信：

1.不能欺詐客戶，不得預(yù)測未來業(yè)績，不得作出收益承諾 2.不得內(nèi)幕交易和操縱市場

3.不得進行不正當(dāng)競爭不得抽獎，回扣 壓低價格，不得詆毀他人

3.專業(yè)審慎： 持證上崗 持續(xù)學(xué)習(xí)審慎開展執(zhí)業(yè)活動 4.客戶至上：客戶利益優(yōu)先 公平對待客戶 5.忠誠盡責(zé) 6.保守秘密

第四篇：2017年基金從業(yè)資格考試考點必過版

2017年基金從業(yè)資格考試考點總結(jié)

第一章 金融、資產(chǎn)管理與投資基金

1.金融市場與資產(chǎn)管理行業(yè)考點

理解金融與居民理財?shù)年P(guān)系：居民理財屬于金融的組成部分 理解金融市場的分類和構(gòu)成要素

按交易工具的期限分為：貨幣市場、資本市場

按交易標(biāo)的物分為：票據(jù)、證券、衍生工具、外匯、黃金市場

按交割期限分為：現(xiàn)貨，期貨市場

金融市場的構(gòu)成要素：市場參與者/金融工具/金融交易的組織方式

理解金融資產(chǎn)的概念：代表未來收益和資產(chǎn)合法要求全的憑證，表明交易雙方的所有權(quán)和債權(quán)的關(guān)系，一般分為債權(quán)類和股權(quán)類。

理解資產(chǎn)管理的特征:

1）從參與方來看，包含委托方與受托方；

2）受托方資產(chǎn)主要為貨幣等金融資產(chǎn)

3）管理方式主要通過投資存款，證券，期貨，基金，保險或?qū)嶓w企業(yè)股權(quán)等

資產(chǎn)管理行業(yè)的功能:

1）為市場經(jīng)濟體系有效配置資源，是有限的資源配置到最有效率的產(chǎn)品和服務(wù)部門，提高整個社會經(jīng)濟的效率和生產(chǎn)服務(wù)水平

2）通過資產(chǎn)管理行業(yè)專業(yè)的管理行為活動，幫助投資人收集處理和投資有關(guān)的宏觀微觀信息，提高各種投資機會，幫助投資者進行投資決策，并提高投資決策的最佳執(zhí)行服務(wù)；

3)資產(chǎn)管理行業(yè)創(chuàng)造十分廣泛的投資產(chǎn)品和服務(wù)，滿足投資者的各種投資需求，是資金的需求方和提供方能便利的連接起來；

4）資產(chǎn)管理行為還能對金融資產(chǎn)合理定價，給金融市場提高流動性，是金融市場更加健康有效，最終有利于一國經(jīng)濟發(fā)展。

2.投資基金

掌握投資基金的定義：投資基金是資產(chǎn)管理的主要方式之一，它是一種組合投資、專業(yè)管理、利益共享。風(fēng)險共擔(dān)的集合投資方式。

投資基金的主要類別 按照資金募集方式，分為公募和私募；

按法律形式分為契約型，公司型，有限合伙型；

按照運作方式，分為開放式和封閉式；

按照所投資的對象，分為證券投資基金，私募股權(quán)基金，風(fēng)險投資基金，對沖基金，另類投資基金

第二章證券投資基金概述 第一節(jié) 證券投資基金的概念與特點

二、證券投資基金的特點

(一)集合理財，專業(yè)管理

(二)組合投資，分散風(fēng)險

(三)利益共享，風(fēng)險共擔(dān)

(四)嚴(yán)格管理，信息透明

(五)獨立托管，保障安全

三、證券投資基金與其他金融工具的比較

(一)基金與股票、債券的差異(共3條)

1、反映的經(jīng)濟關(guān)系不同。股票反映的是一種所有權(quán)關(guān)系;債券反映的債權(quán)債務(wù)關(guān)系;基金反映的是一種信托關(guān)系。

2、所籌資金的投向不同。

股票、債券是直接投資工具，所籌集的資金主要投向?qū)崢I(yè)領(lǐng)域。

基金是間接投資工具，所籌集的資金主要投向有價證券等金融工具。

3、投資收益與風(fēng)險大小不同

股票：高風(fēng)險、高收益。

債券：低風(fēng)險、低收益。

基金：介于股票和債券之間，風(fēng)險相對適中、收益相對穩(wěn)健。

(二)基金與銀行存款的差異(有3條差異)

考點主要有兩個：

基金通過銀行代銷，但不是銀行發(fā)行的。

1、性質(zhì)不同

2、收益與風(fēng)險大小不同

3、信息披露程度不同。

第二節(jié) 證券投資基金的參與主體

基金的參與主體：基金當(dāng)事人、(基金市場)服務(wù)機構(gòu)、監(jiān)管和自律機構(gòu)三 大類。

一、證券投資基金當(dāng)事人

(一)基金份額持有人

1、基金份額持有人即基金投資人，是基金的出資人、基金資產(chǎn)的所有者和基金投資收益的受益人。

2、基金份額持有人享有的權(quán)利(請同學(xué)們仔細閱讀，此處常成為考點，也是難點)

(二)基金管理人

1、基金管理人的主要職責(zé)(按照基金合同約定，負責(zé)基金資產(chǎn)的投資運作，在有效控制風(fēng)險的基礎(chǔ)上為基金投資者爭取最大利益。)

2、基金管理人在基金運作中具有核心作用。

3、在我國，基金管理人只能由依法設(shè)立的基金管理公司擔(dān)任。

(三)基金托管人

1、基金托管人的職責(zé)(主要體現(xiàn)在基金資產(chǎn)保管，基金資金清算，會計復(fù)核以及對基金資金運作的監(jiān)督等方面)

2、在我國，基金托管人只能由依法設(shè)立并取得基金托管資格的商業(yè)銀行擔(dān)任。

二、基金市場服務(wù)機構(gòu)

包括：基金銷售機構(gòu)、登記注冊機構(gòu)、律師和會計師事務(wù)所、基金投資咨詢公司、基金評級機構(gòu)。

三、基金的行政監(jiān)管和自律組織

(一)基金監(jiān)管機構(gòu)(中國證監(jiān)會)

(二)基金行業(yè)自律組織(基金同業(yè)協(xié)會)

四、證券投資基金運作關(guān)系圖

第三節(jié) 證券投資基金的法律形式

依照基金法律形式不同，基金可分為契約型基金與公司型基金。公司型基金以美國的投資公司為代表，我國目前設(shè)立的則為契約型基金。

一、契約型基金

契約型基金由基金投資者、基金管理人、基金托管人之間所簽署的基金合同而設(shè)立，基金投資者的權(quán)利主要體現(xiàn)在合同的條款上。

二、公司型基金

公司型基金在法律上是具有獨立法人地位的股份投資公司，基金投資者是公司的股東。

第二節(jié) 基金監(jiān)管機構(gòu)和自律組織

一、基金監(jiān)管機構(gòu)（中國證監(jiān)會）的職能

（一）制定有關(guān)證券投資基金活動監(jiān)督管理的規(guī)章制度，行使審批核準(zhǔn)或注冊權(quán)；

（二）辦理基金備案；

（三）對基金管理人，基金托管人及其他從事證券投資基金活動記性監(jiān)督光了，對違法行為進行查處并予以公告；

（四）制定基金從業(yè)人員的資格標(biāo)準(zhǔn)和行為準(zhǔn)則并監(jiān)督實施；

（五）監(jiān)督檢查基金信息的披露情況；

（六）指導(dǎo)和監(jiān)督基金企業(yè)行業(yè)的活動；

（七）法律行政法規(guī)貴的其他職責(zé)。

二、行業(yè)自律組織（基金行業(yè)協(xié)會）對基金行業(yè)的自律管理

（一）教育和組織會員遵守有關(guān)證券投資的法律行政法規(guī)，維護投資人的合法權(quán)益；

（二）依法維護會員的合法權(quán)益，反映會員的建議和要求；

（三）制定實施行業(yè)自律規(guī)則，監(jiān)督檢查會員及其從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)行為，對違法自律規(guī)則和協(xié)會章程的，按照規(guī)定給予紀(jì)律處分；

（四）制定行業(yè)職業(yè)標(biāo)準(zhǔn)和業(yè)務(wù)規(guī)范，組織基金從業(yè)人員的從業(yè)考試，資質(zhì)管理和業(yè)務(wù)培訓(xùn)；

（五）提供會員服務(wù)，組織行業(yè)交流，推動行業(yè)創(chuàng)新，開展行業(yè)宣傳和投資人教育活動；

（六）對會員之間，會員與客戶之間發(fā)生的基金業(yè)務(wù)糾紛進行調(diào)解；

（七）依法辦理非公開募集基金的登記；

（八）協(xié)會章程規(guī)定的其他職責(zé)。

第三節(jié) 對基金機構(gòu)的監(jiān)管

一、對基金管理人的監(jiān)管（包括市場準(zhǔn)入、從業(yè)資格，執(zhí)業(yè)行為、內(nèi)部治理、監(jiān)管措施五個方面）

對基金管理人的市場準(zhǔn)入監(jiān)管：

1、基金人的法定組織形式：基金管理公司或證監(jiān)會核定的其他機構(gòu)

2、管理公開募集基金的基金管理公司的審批 【設(shè)立公開募集的基金管理公司應(yīng)具備的條件】

（1）有符合《證券基金法》和《公司法》的章程；

（2）（2）實繳貨幣注冊資本不少于1億元；

（3）主要股東具備良好業(yè)績且3年內(nèi)無違法記錄；

（4）持有公司5%股權(quán)的主要股東凈資產(chǎn)5000萬以上；

（5）取得基金從業(yè)資格人數(shù)達標(biāo)15人以上；

（6）監(jiān)事董事高管人員具備相應(yīng)任職條件；

（7）有符合要求的經(jīng)營場所和安全措施；

（8）良好的治理結(jié)構(gòu)和制度；

（9）法律和證監(jiān)會規(guī)定的其他條件。對基金管理人從業(yè)人員資格的監(jiān)管：

1、基金管理人的從業(yè)人員的資格（3年以上從業(yè)經(jīng)歷）【基金經(jīng)理任職條件】

（1）取得基金從業(yè)資格；

（2）通過證監(jiān)會或其授權(quán)機構(gòu)組織的證券法規(guī)考試；

（3）3年以上證券投資從業(yè)經(jīng)歷；

（4）沒有《公司法》和《證券基金投資法》規(guī)定的不得擔(dān)任基金行業(yè)高管的情形；

（5）最近三年沒有收到基金證券行業(yè)行政處罰。

2、基金管理人的從業(yè)人員的兼任和競業(yè)禁止

對基金管理人及其從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)行為的監(jiān)管（依法，備案，披露，存檔，）對基金管理人的內(nèi)部治理的監(jiān)管（基金份額持有人利益優(yōu)先）中國證監(jiān)會對基金管理人的監(jiān)管措施

二、對基金托管人的監(jiān)管

1、市場準(zhǔn)入監(jiān)管：資格審核，任職條件

2、業(yè)務(wù)行為監(jiān)管：托管人職責(zé)，托管人對基金管理人的監(jiān)督義務(wù)

3、證監(jiān)會對基金托管人監(jiān)管措施：責(zé)令整改，取消資格，職責(zé)終止

三、對基金服務(wù)機構(gòu)的監(jiān)管 ：注冊備案，法定義務(wù)

第四節(jié)、對基金活動的監(jiān)管

一、掌握對基金公開募集的監(jiān)管

1、公募基金注冊制度（向中國證監(jiān)會注冊），注冊之日起6個月內(nèi)開始募集；備案要求（募集期滿10日內(nèi)驗資，收到驗資報告10日內(nèi)向證監(jiān)會備案）

2、對公開募集基金銷售活動的監(jiān)管

二、基金銷售適用性監(jiān)管（堅持投資人利益優(yōu)先原則，根據(jù)投資人風(fēng)險承受能力銷售不同風(fēng)險等級產(chǎn)品）

三、對宣傳推薦資料的監(jiān)管（內(nèi)容合規(guī)，真實，與實際合同吻合）

四、對基金銷售費用的監(jiān)管（合同中載明相關(guān)費用）

五、掌握對基金運作的監(jiān)管（組合投資方式，信息披露，基金份額持有人大會）

第五節(jié)、對非公開募集基金的監(jiān)管

一、掌握非公開募集基金管理人登記事宜

非公開募集基金不需要證監(jiān)會審批，實行向基金行業(yè)協(xié)會登記

二、掌握對非公開募集基金募集以及運作的監(jiān)管

募集要求：【特定對象，合格投資者，募集對象不超過200人，對象為單只私募基金投資金額100萬以上的單位或個人】

私募基金監(jiān)管【產(chǎn)品向行業(yè)協(xié)會備案；應(yīng)當(dāng)有基金托管人托管，但是基金合同有約定的除外；堅持專業(yè)化原則，簡歷防范利益輸送和利益沖突機制；如實披露信息】

第十一章、投資者需求與資產(chǎn)配置 第一節(jié).投資者類型：個人投資者和機構(gòu)投資者

第二節(jié)、投資者需求和投資政策

1、投資者需求的影響因素：投資期限，收益要求，風(fēng)險容忍度，流動性

2、投資政策說明書包含的主要內(nèi)容：投資回報率目標(biāo)，投資范圍，投資限制，業(yè)績比較標(biāo)準(zhǔn)，投資決策流程等

第十二章、投資組合管理

第一節(jié)、系統(tǒng)性風(fēng)險、非系統(tǒng)性風(fēng)險和風(fēng)險分散化

1、投資基金的主要風(fēng)險：系統(tǒng)性風(fēng)險（政治因素等不可抗力產(chǎn)生，無法回避）和非系統(tǒng)性風(fēng)險（個體原因產(chǎn)生的特定風(fēng)險，可以回避）

2、理解風(fēng)險和收益的對應(yīng)關(guān)系：風(fēng)險和收益相伴相生

3、掌握分散風(fēng)險的原理和方法：分散和組合投資（不把雞蛋放在一個籃子）

第二節(jié)、資產(chǎn)配置

1、理解不同資產(chǎn)間的相關(guān)性，及其對風(fēng)險和收益的影響： 資產(chǎn)收益的相關(guān)性會影響投資組合的風(fēng)險，不會影響預(yù)期收益率。

2、理解均值方差法及其條件：兩個風(fēng)險資產(chǎn)的投資組合；加入無風(fēng)險資產(chǎn)的投資組合。

3、最小方差法及有效性前沿、資本市場線

最小方差法是求解最優(yōu)投資組合的方法之一，適用于投資者對于其收益率低要求的情形，最小化投資組合風(fēng)險。

有效前沿是由全部有效投資組合構(gòu)成的集合，在所有投資組合中預(yù)期收益最高，風(fēng)險最低。

資本市場線：提供有效投資組合風(fēng)險與預(yù)期收益的關(guān)系

4、理解CAPM模型：就是資本資產(chǎn)定價模型，研究投資者按照分散化的理念投資，最終證券市場達到均衡時，價格和利率如何決定的問題。

5、理解戰(zhàn)略資產(chǎn)配置和戰(zhàn)術(shù)資產(chǎn)配置

戰(zhàn)略資產(chǎn)配置：滿足投資者風(fēng)險與收益目標(biāo)做的長期資產(chǎn)配比，較長時期內(nèi)追求長期回報的資產(chǎn)配置

戰(zhàn)術(shù)資產(chǎn)配置：根據(jù)短期內(nèi)特定資產(chǎn)的表現(xiàn)，積極主動對資產(chǎn)動態(tài)調(diào)整，增加價值的積極策略。

第三節(jié)、主動和被動管理

1、掌握主動投資和被動投資的含義、區(qū)別

被動投資通過跟蹤指數(shù)來操作，主動投資通過分析市場來操作。12.3.f 理解股票型指數(shù)基金的管理和風(fēng)險收益特征

主動管理產(chǎn)品的核心競爭力在于擁有市場“共識”意外的信息更有效的利用信息獲得更高回報。主要取決于投資者使用信息的能力（信息深度）和掌握投資機會的個數(shù)（信息廣度）。

被動管理產(chǎn)品優(yōu)點是節(jié)省交易成本，收益取決于投資者跟蹤偏差的大小。

第四節(jié)、投資組合構(gòu)建

1、理解股票投資組合的構(gòu)建要點：自上而下（宏觀和行業(yè)入手）和自下而上（個股入手）兩種策略

2、理解債券投資組合的構(gòu)建要點：主要考慮到期收益率，利率期限結(jié)構(gòu)，久期，凸性

第五節(jié)、投資管理流程

理解基金公司投資管理部門設(shè)置：投資決策委員會；投資部；研究部；交易部

第十三章、投資交易管理 第一節(jié)、證券市場的交易機制

1、理解一級市場和二級市場

一級市場是發(fā)行市場，就是投資者從發(fā)行人那里認購股票或基金；

二級市場是交易市場，就是各個投資者之間進行的上市證券的交易買賣

2、做市商和經(jīng)紀(jì)人的區(qū)別：

兩者市場角色不同；利潤來源不同；市場流動性貢獻不同

3、理解中國主要交易所及其所屬類型：上海證交所，深圳證交所，都是會員制

4、理解買、賣空和加杠桿對風(fēng)險和收益的影響

買空交易一般都是利用保證金帳戶來進行的。

當(dāng)交易者認為某種股票的價格有上漲的趨勢時，他通過交納部分保證金，向證券公司借入資金購買該股票期貨，買入的股票交易者不能拿走，它將作為貨款的抵押品，存放在證券公司。

如以后該股票價格果然上漲，他又以高價向市場拋售股票，將所得的部分款項歸還證券公司貸款，從而結(jié)束其買空地位。交易者通過買入和賣出兩次交易的價格差。

賣空是指股票投資者當(dāng)某種股票價格看跌時，便從經(jīng)紀(jì)人手中借入該股票拋出，目后該股票價格果然下落時，再從更低的價格買進股票歸還經(jīng)紀(jì)人，從而賺取中間差價。

加杠桿后，投資者的收益和風(fēng)險都會成倍增加。

5、理解基金公司投資交易流程：形成投資策略；構(gòu)建投資組合；執(zhí)行交易指令；績效評估與組合調(diào)整；風(fēng)險控制

第三節(jié)、交易成本與執(zhí)行缺口

1、理解不同類型的交易費用： 顯性成本：傭金，印花稅，過戶費

隱性成本：買賣差價；市場沖擊；對沖費用；機會成本

第十四章、投資風(fēng)險的管理與控制

第一節(jié)、風(fēng)險的類型

1、掌握風(fēng)險的定義和分類

風(fēng)險是指未來不確定事件可能對公司帶來的影響。主要有商業(yè)風(fēng)險，操作風(fēng)險，投資風(fēng)險。

2、理解投資風(fēng)險的種類：市場風(fēng)險，流動性風(fēng)險，信用風(fēng)險

第二節(jié)、投資風(fēng)險的測量

1、理解事前與事后風(fēng)險

事前風(fēng)險用來衡量預(yù)測現(xiàn)在和將來；事后風(fēng)險用來評價歷史表現(xiàn)。

2、理解貝塔系數(shù)的概念和計算方法

貝塔系數(shù)是評估證券和投資組合系統(tǒng)性風(fēng)險的指標(biāo)，反應(yīng)投資對象對市場變化的敏感度，采用回歸方法計算。

3、理解下行風(fēng)險和最大回撤的概念和計算方法

下行風(fēng)險是指由于市場環(huán)境變化，未來價格走勢有可能低于基金經(jīng)理或投資者所預(yù)期的目標(biāo)價位。

最大回撤是指從資產(chǎn)最高價格到最低價格的損失。投資期限越長越不利。

4、理解風(fēng)險價值VaR的概念，了解常用計算方法

風(fēng)險價值VaR是指在一定的持有期和給定的置信水平下，利率匯率等市場風(fēng)險要素發(fā)生變化時可能對某項資金頭寸，資產(chǎn)組合或投資機構(gòu)造成的潛在最大損失。常用的計算方法有：參數(shù)法，歷史模擬法，蒙特卡洛法。

第三節(jié)、不同類型基金的風(fēng)險管理

1、理解股票型基金的風(fēng)險管理：

通過分散投資降低個股投資的非系統(tǒng)風(fēng)險，系統(tǒng)性風(fēng)險主要控制投資經(jīng)理在該系統(tǒng)性風(fēng)險的暴露是否符合投資方針的規(guī)定。

2、理解混合型基金的風(fēng)險管理：主要取決于股票與債券配置的比例。

3、理解債券型基金的風(fēng)險管理：通過控制投資對象減低信用風(fēng)險，通過合理配置資產(chǎn)降低利率風(fēng)險；

4、理解貨幣市場基金的風(fēng)險管理：主要面臨利率風(fēng)險，購買力風(fēng)險，信用風(fēng)險和流動性風(fēng)險。

第十五章、基金業(yè)績評價 第一節(jié)、基金業(yè)績評價概述

1、理解投資業(yè)績評價的基礎(chǔ)概念：基金績效衡量是對基金經(jīng)理投資能力的衡量，其目的在于將具有超凡投資能力的優(yōu)秀基金經(jīng)理鑒別出來。基金績效衡量對投資者、監(jiān)管部門以及基金公司本身都重要的意義。

第二節(jié)、絕對收益與相對收益

1、掌握收益率的計算方法

期末基金單位資產(chǎn)凈值=期末基金資產(chǎn)凈值/期末基金單位總份額

2、理解業(yè)績比較基準(zhǔn)概念與選取方法絕對收益與相對收益的概念

絕對收益是指在一定期間的收益回報；相對收益是指相對于一定的業(yè)績比較基準(zhǔn)的收益。業(yè)績比較基準(zhǔn)一般選取幾個指數(shù)的組合（如滬深指數(shù)*70%+中證全債指數(shù)*30）

3、理解風(fēng)險調(diào)整后收益的主要指標(biāo)

夏普比率；特雷諾比率；詹森α；信息比率與跟蹤誤差。

第三節(jié)、業(yè)績歸因

1、理解Brinson歸因方法的三個歸因項 置產(chǎn)配置；行業(yè)選擇與證券選擇；交叉效應(yīng)

2、理解全球投資業(yè)績標(biāo)準(zhǔn)(GIPS)的目的和作用

該標(biāo)準(zhǔn)的作用是通過制定表現(xiàn)報告確保投資表現(xiàn)結(jié)果獲得充分的聲明和披露。

3、自2005年1月日起，必須采用經(jīng)每日加權(quán)現(xiàn)金流調(diào)整后的時間加權(quán)收益率；2010年1月1日起，必須在所有出現(xiàn)大額對外現(xiàn)金流的日子對投資組合進行實際估值。4、2006年1月1日起，公司至少每季度一次計算組合群的收益，并使用個別投資組合的收益以資產(chǎn)加權(quán)計算。2010年1月1日起，必須至少每月結(jié)算一次組合群收益，并使用個別投資組合的收益以資產(chǎn)加權(quán)計算。第十六章、基金的募集、交易與登記

第一節(jié)、基金的募集與認購

1、掌握基金募集的概念與程序

基金的募集是指基金管理公司根據(jù)有關(guān)規(guī)定向中國證監(jiān)會提交募集申請文件，發(fā)售基金份額，募集基金的行為。

基金募集一般經(jīng)過：申請，注冊，發(fā)售，基金合同生效4個步驟。

2、基金認購的概念：在募集期內(nèi)購買基金份額的行為

第二節(jié)、基金的交易、申購和贖回

1、掌握開放式基金申購與贖回的概念

投資者在開放式基金合同生效后，申請購買基金份額的行為稱為基金申購；基金份額持有人要求基金管理人購回所持有的開放式基金份額的行為，叫做贖回。

3、掌握開放式基金申購與贖回的費用結(jié)構(gòu)

申購費用：在申購時收取（前端收費），在贖回時扣除（后端收費方式）贖回費用：場外贖回，場內(nèi)贖回。

4、理解巨額贖回處理：單個開放日基金凈贖回申請超過基金總份額的10%時叫巨額贖回。處理方式有兩種（接受全額贖回，部分延期贖回）

第三節(jié)、基金的登記

1、掌握基金份額登記的概念：是指基金注冊登記機構(gòu)通過設(shè)立和維護基金份額持有人名冊，確認基金份額持有人持有份額的事實。

2、掌握登記機構(gòu)職責(zé)：

（1）建立并管理投資者基金份額賬戶

（2）負責(zé)基金份額登記，確認基金交易

（3）發(fā)放紅利

（4）建立并保管基金投資者名冊

（5）基金合同或者等級代理協(xié)議規(guī)定的其他職責(zé)

3、理解登記業(yè)務(wù)流程

T日，投資者的申購和贖回申請信息，通過代銷網(wǎng)點傳到代銷總部，總部匯總后傳到注冊登記機構(gòu)；

T+1日，注冊登記機構(gòu)根據(jù)T日各代銷機構(gòu)的申請及T日的基金份額凈值統(tǒng)一確認處理。

第十七章、基金的投資交易與結(jié)算

第一節(jié)、基金參與證券交易所二級市場的交易與清算

1、理解證券投資基金場內(nèi)證券交易市場:是指在證券交易所內(nèi)，按一定時間，一定規(guī)則集中買賣已發(fā)行證券形成的市場。

2、理解證券投資基金場內(nèi)證券結(jié)算機構(gòu)：是指為證券交易提供集中登記，村官預(yù)結(jié)算服務(wù)，不以盈利為目的的法人，經(jīng)國務(wù)院證監(jiān)會批準(zhǔn)設(shè)立。

3、理解證券投資基金場內(nèi)交易涉及的主要費用項目：傭金，過戶費，經(jīng)手費，證管費，印花稅。

場內(nèi)證券交易收費標(biāo)準(zhǔn)：

傭金不高于交易額3‰，不低于監(jiān)管費和手續(xù)費；基金交易目前不收過戶費；

2008年9月19日起，印花稅只對出讓方按照1‰征收，受讓方不收。

4、理解場內(nèi)證券交易特別規(guī)定及事項

大宗交易，固定收益證券綜合電子平臺；回轉(zhuǎn)交易；開盤價和收盤價；除權(quán)與除息。

5、掌握場內(nèi)證券交易清算與交收的原則

（1）凈額清算原則；

（2）共同對手方制度；

（3）貨銀對付原則；

（4）分級結(jié)算原則

第二節(jié)、銀行間債券市場交易與結(jié)算

1、理解銀行間債券市場的交易制度

（1）公開市場一級交易制度

（2）做市商制度；

（3）結(jié)算代理制度

2、理解銀行間市場的交易品種和類型

銀行間市場的交易品種品種：債券；回購；遠期交易。

銀行間市場的交易類型：詢價方式，自主談判，主筆成交，訂立書面合同

4、掌握銀行間債券結(jié)算類型和方式 銀行間債券結(jié)算類型：全額結(jié)算與凈額結(jié)算；實時處理交收和批量處理交收 銀行間債券結(jié)算方式：純?nèi)^戶；見劵付款；見款付劵；劵款對付

5、理解銀行間債券結(jié)算業(yè)務(wù)類型

分銷業(yè)務(wù)；現(xiàn)劵業(yè)務(wù)；質(zhì)押式回購；買斷式回購；債券遠期交易；債券借貸

第三節(jié)、海外證券市場投資的交易與結(jié)算

1、理解QDII開展境外投資業(yè)務(wù)的交易與結(jié)算情況

合格境內(nèi)機構(gòu)投資者QDII開展境外證券投資業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)有境內(nèi)資產(chǎn)托管機構(gòu)負責(zé)資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)，可以委托境外證券服務(wù)機構(gòu)代理買賣證券。中國證監(jiān)會和國家外匯管理局對境內(nèi)和境外證券投資實施管理。

第十八章、基金估值、費用與會計核算

第一節(jié)、基金資產(chǎn)估值

1、掌握基金資產(chǎn)估值的概念：是指通過對基金擁有的全部資產(chǎn)和負債按一定原則和方法進行估算，進而確定基金資產(chǎn)公允價值的過程。基金資產(chǎn)總值是基金全部資產(chǎn)的總和。

基金資產(chǎn)—基金負債=基金資產(chǎn)凈值

基金份額凈值=基金資產(chǎn)凈值/基金總份額

基金份額凈值是計算投資者申購/贖回基金份額的基礎(chǔ)，也是評價基金投資業(yè)績的基礎(chǔ)指標(biāo)之一。

2、掌握基金資產(chǎn)估值的法律依據(jù)

《證券投資基金法》第20條和37條明確規(guī)定：基金公司應(yīng)當(dāng)履行計算并公告基金資產(chǎn)凈值的責(zé)任，確定基金份額申購，贖回價格；托管人應(yīng)當(dāng)履行復(fù)核審查責(zé)任。

《基金合同的內(nèi)容和格式》規(guī)定：基金合同應(yīng)當(dāng)列明基金資產(chǎn)估值事項。《關(guān)于進一步規(guī)范證券投資基金估值業(yè)務(wù)的意見》要求：基金管理公司應(yīng)道訂立健全有效的估值政策和秩序。

3、理解基金資產(chǎn)估值的責(zé)任人：基金管理人

4、理解基金資產(chǎn)估值的估值程序

（1）基金份額凈值按照每個開放日閉市后，基金凈值/當(dāng)日基金份額來計算；

（2）日常估值由基金管理人進行，每個交易日估值后發(fā)給基金托管人；（3）基金托管人按照估值方法時間進行復(fù)核，再回給基金管理人，由基金管理人對外公布。

5、基金資產(chǎn)估值基本原則

（1）對活躍市場的投資品種，估值日有市價的，采用市價確定公允價值；

（2）對活躍市場的投資品種，估值日沒有市價且最近交易日發(fā)生重大變化影響價格的，應(yīng)參考類似品種調(diào)整確定；、（3）不存在活躍市場的投資品種，采用市場參與者普遍認同的技術(shù)確定；

（4）上述原則不能客觀反映的，基金公司應(yīng)與托管人商定估值。

6、理解具體投資品種的估值方法

（1）交易所上市交易品種的估值：交易所上市的有價證券按照估值日的掛牌市價估值；上市的債券按照第三方估值機構(gòu)提供的當(dāng)日估值凈價估值；可轉(zhuǎn)換債券按收盤價估值；股指期貨按照當(dāng)日結(jié)算價估值；對不存在活躍市場的有價證券，采用估值技術(shù)估值；私募債券按照成本價估值。

（2）交易所發(fā)行未上市品種的估值：首次發(fā)行未上市的，采用估值技術(shù)估值；送股增股配發(fā)股等發(fā)行未上市股票，按上市的同一股票估值。

（3）交易所停止交易等非流通品種的估值

（4）全國銀行間債券市場交易債券的估值：采用第三方估值機構(gòu)數(shù)據(jù)

7、基金暫停估值的情形

（1）交易所法定節(jié)假日或其他原因暫停營業(yè)；（2）不可抗力原因?qū)е聼o法準(zhǔn)確評估時；

（3）占基金相當(dāng)比例的投資品種估值都出現(xiàn)重大轉(zhuǎn)變時；（4）基金管理人認為屬于緊急事故的任何情況；（5）中國證監(jiān)會和基金合同認定的其他情況。

第二節(jié)、基金費用

1、掌握基金管理費、托管費及銷售服務(wù)費的計提標(biāo)準(zhǔn)及計提方式

基金管理費計提標(biāo)準(zhǔn)：基金管理費率通常與基金規(guī)模成反比，與風(fēng)險成正比。規(guī)模越大管理費月底；風(fēng)險越高管理費越高。衍生工具基金的管理費最高。目前我國股票基金管理費1.5%；債券類基金管理費低于1%；貨幣市場基金管理費不高于0.33%。

基金托管費：跟規(guī)模和基金類型有關(guān)，基金規(guī)模越大托管費越低。我國開放式基金托管費低于0.25%，封閉式基金托管費0.25%。

計提方法：按照前一日基金資產(chǎn)凈值的一定比例逐日計提，按月支付。計算公式：每日費用=前一天資產(chǎn)凈值*年費率/當(dāng)年實際天數(shù)

第三節(jié)、基金會計核算

1、理解基金會計核算的特點

以證券投資基金為會計結(jié)算主體；會計分期核算均已到日；資產(chǎn)會計分類。

2、基金會計結(jié)算主要內(nèi)容

（1）證券和衍生工具交易結(jié)算；（2）權(quán)益核算

（3）利息和溢價核算

（4）費用核算；

（5）基金申購與贖回核算；（6）估值核算；（7）利潤核算

（8）基金財務(wù)會計報告；（9）基金會計核算的復(fù)核

第四節(jié)、基金財務(wù)會計報告分析

1、理解基金財務(wù)報告分析的主要內(nèi)容

（1）基金持倉結(jié)構(gòu)分析

（2）基金盈利能力和分紅能力分析

（3）基金收入情況分析（4）基金費用情況（5）基金份額變動分析

第十九章、基金的利潤分配與稅收

第一節(jié)、基金利潤及利潤分配

1、掌握基金利潤來源及相關(guān)財務(wù)指標(biāo)的主要內(nèi)容

基金利潤來源：利息收入；投資收益；其他收入；公允價值變動損益

基金利潤相關(guān)財務(wù)指標(biāo)：本期利潤；本期已實現(xiàn)收益；期末可供分配利潤；未分配利潤

2、掌握利潤分配對基金份額凈值的影響

基金利潤分配會導(dǎo)致基金份額凈值的下降，但對投資者的收益沒有實際影響。

3、理解解基金分紅的不同方式：現(xiàn)金分紅；分紅再投資轉(zhuǎn)為基金份額。

4、貨幣市場基金利潤分配的特殊規(guī)定：

《貨幣市場基金管理暫行規(guī)定》第9條：對于每日按照面值進行報價的貨幣市場基金，可以在基金合同中將收益分配的方式約定為紅利再投資，并應(yīng)當(dāng)每日進行收益分配。

《關(guān)于貨幣市場投資基金投資等相關(guān)問題的通知》規(guī)定：當(dāng)日申購的基金份額自下一工作日起享受基金的分配權(quán)益，當(dāng)日贖回的基金份額子下一工作日起不再享有基金分配權(quán)益。

第二節(jié)、基金稅收

1、理解投資者投資基金涉及的稅收項目

投資者自身投資活動產(chǎn)生的稅收：營業(yè)稅，印花稅，所得稅 投資者買賣基金產(chǎn)生的稅收：機構(gòu)投資者（營業(yè)稅，印花稅，所得稅）；個人投資者（印花稅，所得稅）

第二十章、基金的信息披露 第一節(jié)、基金信息披露概述

1、掌握基金信息披露的作用

（1）有利于投資者的價值判斷

（2）有利于防止利益沖突和利益輸送

（3）有利于提高證券市場的效率

（4）能有效防止信息濫用

2、基金信息披露的原則

內(nèi)容披露應(yīng)遵循的原則：真實性，準(zhǔn)確性，完整性，及時性，公平性

披露形式應(yīng)遵循的原則：規(guī)范性，容易理解性；易得性。

第二節(jié)、基金主要當(dāng)事人的信息披露義務(wù)

1、理解基金管理人信息披露的主要內(nèi)容：

（1）向證監(jiān)會提交募集申請材料；

（2）基金合同生效次日在指定報刊登載生效公告；（3）開放式基金合同生效后每6個月結(jié)束之日起45日內(nèi)，更新的招募說明書公告，公告的15日前報送證監(jiān)會

（4）擬上市的要提交上市公告書和材料，上市前3個工作日公告

（5）每周公告1次封閉式基金的資產(chǎn)凈值和份額凈值；

2、理解基金托管人信息披露的主要內(nèi)容：與基金托管業(yè)務(wù)相關(guān)的事項，如合同，托管協(xié)議，托管報告，召集基金份額持有人大會提前30天公告

第三節(jié)、基金募集信息披露

1、理解基金合同應(yīng)包含的重要內(nèi)容；基金投資運作安排和基金份額發(fā)售安排；特別約定事項

2、托管協(xié)議重要信息：基金管理人和基金托管人之間的相互監(jiān)督核查；協(xié)議當(dāng)事人權(quán)責(zé)約定中事關(guān)持有人權(quán)益的事項。

3、理解招募說明書的重要內(nèi)容：基金運作方式；從基金資產(chǎn)中列支的費用種類，計提標(biāo)準(zhǔn)和方式；基金份額的發(fā)售，交易，申購贖回約定，特別是買賣基金費用的條款；基金投資目標(biāo)，范圍，策略，業(yè)績比較基準(zhǔn)，風(fēng)險收益特征，投資限制等

第二十一章、基金客戶和銷售機構(gòu)

第一節(jié)、基金投資人的分類

1、理解基金投資人類型：個人投資者，機構(gòu)投資者

2、目標(biāo)客戶尋找原則：易入，可測，成長，識別，利潤

3、找客戶方法：緣故，轉(zhuǎn)介紹，陌生拜訪

第二節(jié)、基金銷售機構(gòu)及分類

1、掌握基金銷售機構(gòu)的主要類型：直銷和代銷

2、掌握基金銷售機構(gòu)準(zhǔn)入條件

（1）具有健全的治理結(jié)構(gòu)，完善的制度

（2）財務(wù)狀況良好，運作規(guī)范穩(wěn)定

（3）有與業(yè)務(wù)相適應(yīng)的營業(yè)場所，安全設(shè)施措施

（4）安全高效的發(fā)售贖回等技術(shù)系統(tǒng)和設(shè)施

（5）制定完善的資金結(jié)算流程；

（6）有評價風(fēng)險的方法和體系

（7）完善的業(yè)務(wù)流程，職業(yè)操守，應(yīng)急措施等管理制度（8）反洗錢內(nèi)部控制制度

（9）中國證監(jiān)會規(guī)定的其他條件

3、掌握基金銷售機構(gòu)職責(zé)規(guī)范

（1）簽訂銷售協(xié)議，明確權(quán)力義務(wù)

（2）基金管理人制定業(yè)務(wù)規(guī)則并實施

（3）建立相關(guān)制度

（4）禁止提前發(fā)行

（5）嚴(yán)格賬戶管理

（6）基金銷售機構(gòu)反洗錢

第三節(jié)、基金銷售機構(gòu)的銷售方式

掌握基金市場營銷的特殊性：

規(guī)范性；服務(wù)性；專業(yè)性；持續(xù)性；適用性。

第二十二章、基金銷售行為規(guī)范及信息管理

第一節(jié)、基金銷售機構(gòu)人員行為規(guī)范

1、理解基金銷售人員的資格管理、人員管理和培訓(xùn)：取得中國基金協(xié)會認可的從業(yè)資格，并由所在機構(gòu)進行職業(yè)注冊登記。

2、掌握基金銷售人員行為規(guī)范

銷售人員基本行為規(guī)范：出示資格證明；征得投資者同意；公平對待投資者；所宣傳的符合監(jiān)管規(guī)定；宣傳資料為基金公司統(tǒng)一制作的資料；提示投資者風(fēng)險。為客戶開辦手續(xù)時，要遵守：有效識別投資者身份；告知“投資者需知“；向投資者介紹業(yè)務(wù)流程及收費標(biāo)準(zhǔn)；了解投資者風(fēng)險承受能力和投資需求。

銷售者禁止虛假夸大宣傳或亂收費。

第二節(jié)、基金宣傳推介材料規(guī)范

1、理解宣傳推介材料的范圍和報備流程

宣傳資料范圍包含：手冊，書畫，海報，影像，報刊，短信，網(wǎng)絡(luò)等

2、掌握宣傳推介材料的原則性要求：內(nèi)容合規(guī)，確保宣傳的與上報監(jiān)管備案的一致；注重品牌宣傳，避免大比例分紅等手段。

禁止性規(guī)定：不得虛假，誤導(dǎo)，遺漏，浮夸，詆毀，語言要精準(zhǔn)。

3、理解宣傳推介材料業(yè)績登載規(guī)范和其他規(guī)范：可以登載過往業(yè)績，不滿6個月的除外。

第三節(jié)、基金銷售費用規(guī)范

1、掌握銷售費用內(nèi)容（申購費，贖回費，銷售服務(wù)費）

2、原則性規(guī)范：依據(jù)法規(guī)和《開放式基金銷售費用管理規(guī)定》，設(shè)計合理費率。在基金合同，招募說明書上載明收取費用項目和費率。

第四節(jié)、基金銷售適用性

1、掌握基金銷售適用性的指導(dǎo)原則：（1）投資人利益優(yōu)先原則（2）全面性原則（3）客觀性原則（4）及時性原則

2、理解基金銷售適用性渠道審慎調(diào)查的要求：

基金代銷機構(gòu)對基金管理人審查；管理人對代銷機構(gòu)審查；代銷機構(gòu)要客觀評價；優(yōu)先根據(jù)公開信息開展審查。

3、掌握基金銷售適用性產(chǎn)品風(fēng)險評價的要求 包含3個等級：低風(fēng)險，中風(fēng)險，高風(fēng)險

依據(jù)四個因素：基金說明書明示的投資方向范圍和比例；基金歷史規(guī)模；過往業(yè)績；成立以來有無違規(guī)。

第二十三章、基金客戶服務(wù) 第一節(jié)、客戶服務(wù)概述

1、掌握基金客戶服務(wù)的特點： 專業(yè)性；規(guī)范性；持續(xù)性；時效性

2、掌握基金客戶服務(wù)的原則

客戶至上；有效溝通；安全第一；專業(yè)規(guī)范

第三節(jié)、投資者教育工作

1、掌握投資者教育工作的基本原則

（1）有助于監(jiān)督者保護投資者

（2）不能視為對市場參與者監(jiān)督工作的替代

（3）證券投資機構(gòu)應(yīng)當(dāng)承擔(dān)各項產(chǎn)品和服務(wù)的教育

（4）沒有固定模式，多種形式

（5）不存在廣泛使用的教育計劃

（6）不能等同于投資咨詢

2、理解投資者教育工作的內(nèi)容 投資決策教育；資產(chǎn)配置教育；權(quán)益保護教育

第二十四章、基金管理人的內(nèi)部控制 第一節(jié)、內(nèi)部控制的目標(biāo)和原則

1、理解基金公司內(nèi)部控制的基本概念

為防范化解風(fēng)險，建立組織機制，實施程序與控制措施的系統(tǒng)

2、理解基金公司內(nèi)部控制的重要性：維護投資者合法權(quán)益

3、掌握基金公司內(nèi)部控制的目標(biāo)

（1）保證公司守法合規(guī)運營，形成守法合規(guī)經(jīng)營理念

（2）防范化解風(fēng)險，提高經(jīng)營管理效益，持續(xù)健康發(fā)展

（3）確保基金管理人的財務(wù)和其他信息證實準(zhǔn)確

4、掌握基金公司內(nèi)部控制的原則

【健全性，有效性，獨立性，相互制約性，成本效益性】

第二節(jié)、內(nèi)部控制機制

1、掌握基金公司內(nèi)控機制的四個層次

員工自律-部門主管檢查-公司管理層監(jiān)督-董事會監(jiān)督

2、掌握基金公司內(nèi)部控制的基本要素

控制環(huán)境；風(fēng)險評估；控制活動；信息溝通；內(nèi)部監(jiān)控

第三節(jié)、內(nèi)部控制制度

1、理解內(nèi)部控制制度的組成內(nèi)容（內(nèi)部控制大綱，基本管理制度，部門業(yè)務(wù)規(guī)章）

第四節(jié)、內(nèi)部控制的主要內(nèi)容

1、公司前、中、后臺內(nèi)部控制

2、公司信息披露控制

3、公司信息技術(shù)控制

第二十五章、基金管理人的合規(guī)管理 第一節(jié)、合規(guī)管理的目標(biāo)和原則

1、理解合規(guī)管理的基本概念

合規(guī)管理是一種風(fēng)險管理活動，對基金管理人相關(guān)業(yè)務(wù)是否守法進行風(fēng)險識別和評估處理。

2、理解合規(guī)管理的目標(biāo)：建立健全管理體系，實現(xiàn)對合規(guī)風(fēng)險的有效識別和管理，確保和促進合法經(jīng)營。

3、理解合規(guī)管理的基本原則 獨立；客觀；公正；專業(yè)；協(xié)調(diào)

第二節(jié)、公司的合規(guī)職能設(shè)置

1、合規(guī)管理涉及的相關(guān)部門設(shè)置

2、合規(guī)管理相關(guān)部門的合規(guī)責(zé)任

第三節(jié)、合規(guī)管理的主要內(nèi)容

1、掌握合規(guī)管理的主要活動（1）定期傳達監(jiān)管要求

（2）審核各部門對外簽訂的合同，審核部門制度（3）根據(jù)法規(guī)和公司制度評估日常活動的合規(guī)性（4）梳理法規(guī)，開展培訓(xùn)

（5）參與組織架構(gòu)和業(yè)務(wù)流程再造，為新產(chǎn)品提供合規(guī)支持（6）開展法律咨詢，協(xié)助外部律師共同處理公司糾紛

2、投訴處理的重要性

第五節(jié)、合規(guī)風(fēng)險

1、理解聲譽風(fēng)險的概念：基金管理人經(jīng)營，管理及其他行為或外部事件導(dǎo)致利益相關(guān)方面對公司負面評價的風(fēng)險。

第二十六章、基金國際化的發(fā)展概況

第一節(jié)、海外市場發(fā)展

第二節(jié)、中國基金國際化發(fā)展概況

1.掌握QFII、RQFII的概念、規(guī)則和發(fā)展概況

QFII的定義：合格境外投資者，是我國在資本項目未完全開放的背景下選擇的一種過渡性資本市場開放制度。

2、掌握QDII的概念、規(guī)則和發(fā)展概況

QDII的概念：經(jīng)中國證監(jiān)會批準(zhǔn)，可以在境內(nèi)募集資金進行境外證券投資的機構(gòu)，成為合格境內(nèi)機構(gòu)投資者（QDII）。

3、理解滬港通的重要意義

刺激人民幣資產(chǎn)需求；推動人民幣跨境流通；構(gòu)建良好的人民幣回流機制；完善國內(nèi)資本市場。

第五篇：黨員必背

一、中國共產(chǎn)黨的性質(zhì)

中國共產(chǎn)黨是中國工人階級的先鋒隊，同時是中國人民和中華民族的先鋒隊，是中國特色社會主義事業(yè)的領(lǐng)導(dǎo)核心，代表中國先進生產(chǎn)力的發(fā)展要求，代表中國先進文化的前進方向，代表中國最廣大人民的根本利益。黨的最高理想和最終目標(biāo)是實現(xiàn)共產(chǎn)主義。

二、黨的宗旨

中國共產(chǎn)黨的宗旨是全心全意為人民服務(wù)

三、黨的綱領(lǐng)

? 黨的最高理想和最終目標(biāo)是實現(xiàn)共產(chǎn)主義

四、黨的指導(dǎo)思想

? 中國共產(chǎn)黨以馬克思列寧主義、毛澤東思想、鄧小平理論和“三個代表”重要思想作

為自己的行動指南。

五、黨的基本路線

? 中國共產(chǎn)黨在社會主義初級階段的基本路線是：領(lǐng)導(dǎo)和團結(jié)全國各族人民，以經(jīng)濟

建設(shè)為中心，堅持四項基本原則，堅持改革開放，自力更生，艱苦創(chuàng)業(yè)，為把我國建設(shè)成為富強民主文明和諧的社會主義現(xiàn)代化國家而奮斗。

六、社會主義建設(shè)的根本任務(wù)

? 我國社會主義建設(shè)的根本任務(wù)是：進一步解放生產(chǎn)力，發(fā)展生產(chǎn)力，逐步實現(xiàn)社會

主義現(xiàn)代化

七、科學(xué)發(fā)展觀

? 堅持以人為本，樹立全面、協(xié)調(diào)、可持續(xù)的發(fā)展觀，促進經(jīng)濟社會和人的全面發(fā)展。? 科學(xué)發(fā)展觀，第一要務(wù)是發(fā)展，核心是以人為本，基本要求是全面協(xié)調(diào)可持續(xù)發(fā)展，根本方法是統(tǒng)籌兼顧。

八、黨員義務(wù)

? 黨員必須履行下列義務(wù)：

?

（一）認真學(xué)習(xí)馬克思列寧主義、毛澤東思想、鄧小平理論和“三個代表”重要思想，學(xué)習(xí)科學(xué)發(fā)展觀，學(xué)習(xí)黨的路線、方針、政策和決議，學(xué)習(xí)黨的基本知識，學(xué)習(xí)科學(xué)、文化、法律和業(yè)務(wù)知識，努力提高為人民服務(wù)的本領(lǐng)。

?

（二）貫徹執(zhí)行黨的基本路線和各項方針、政策，帶頭參加改革開放和社會主義現(xiàn)

代化建設(shè)，帶動群眾為經(jīng)濟發(fā)展和社會進步艱苦奮斗，在生產(chǎn)、工作、學(xué)習(xí)和社會生活中起先鋒模范作用。

?

（三）堅持黨和人民的利益高于一切，個人利益服從黨和人民的利益，吃苦在前，享受在后，克己奉公，多做貢獻。

?

（四）自覺遵守黨的紀(jì)律，模范遵守國家的法律法規(guī)，嚴(yán)格保守黨和國家的秘密，執(zhí)行黨的決定，服從組織分配，積極完成黨的任務(wù)。

?

（五）維護黨的團結(jié)和統(tǒng)一，對黨忠誠老實，言行一致，堅決反對一切派別組織和

小集團活動，反對陽奉陰違的兩面派行為和一切陰謀詭計。

?

（六）切實開展批評和自我批評，勇于揭露和糾正工作中的缺點、錯誤，堅決同消

極腐敗現(xiàn)象作斗爭。

?

（七）密切聯(lián)系群眾，向群眾宣傳黨的主張，遇事同群眾商量，及時向黨反映群眾的意見和要求，維護群眾的正當(dāng)利益。

?

（八）發(fā)揚社會主義新風(fēng)尚，帶頭實踐社會主義榮辱觀，提倡共產(chǎn)主義道德，為了

保護國家和人民的利益，在一切困難和危險的時刻挺身而出，英勇斗爭，不怕犧牲。

九、黨員權(quán)利

? 黨員享有下列權(quán)利：

（一）參加黨的有關(guān)會議，閱讀黨的有關(guān)文件，接受黨的教育和培訓(xùn)。

（二）在黨的會議上和黨報黨刊上，參加關(guān)于黨的政策問題的討論。

（三）對黨的工作提出建議和倡議。

（四）在黨的會議上有根據(jù)地批評黨的任何組織和任何黨員，向黨負責(zé)地揭發(fā)、檢舉黨的任何組織和任何黨員違法亂紀(jì)的事實，要求處分違法亂紀(jì)的黨員，要求罷免或撤換不稱職的干部。

?

（五）行使表決權(quán)、選舉權(quán)，有被選舉權(quán)。

?

（六）在黨組織討論決定對黨員的黨紀(jì)處分或作出鑒定時，本人有權(quán)參加和進行申

辯，其他黨員可以為他作證和辯護。

?

（七）對黨的決議和政策如有不同意見，在堅決執(zhí)行的前提下，可以聲明保留，并

且可以把自己的意見向黨的上級組織直至中央提出。

?

（八）向黨的上級組織直至中央提出請求、申訴和控告，并要求有關(guān)組織給以負責(zé)的答復(fù)。

十、入黨誓詞

我志愿加入中國共產(chǎn)黨，擁護黨的綱領(lǐng)，遵守黨的章程，履行黨員義務(wù)，執(zhí)行黨的決定，嚴(yán)守黨的紀(jì)律，保守黨的秘密，對黨忠誠，積極工作，為共產(chǎn)主義奮斗終身，隨時準(zhǔn)備為黨和人民犧牲一切，永不叛黨。

十一、入黨條件

? 必要條件：年滿十八歲的中國工人、農(nóng)民、軍人、知識分子和其他社會階層的先進

分子，承認黨的綱領(lǐng)和章程，愿意參加黨的一個組織并在其中積極工作、執(zhí)行黨的決議和按期交納黨費的，可以申請加入中國共產(chǎn)黨。

? 充分條件：中國共產(chǎn)黨黨員是中國工人階級的有共產(chǎn)主義覺悟的先鋒戰(zhàn)士。中國共

產(chǎn)黨黨員必須全心全意為人民服務(wù)，不惜犧牲個人的一切，為實現(xiàn)共產(chǎn)主義奮斗終身。中國共產(chǎn)黨黨員永遠是勞動人民的普通一員。除了法律和政策規(guī)定范圍內(nèi)的個人利益和工作職權(quán)以外，所有共產(chǎn)黨員都不得謀求任何私利和特權(quán)。

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