第一篇：【專項(xiàng)練習(xí)】2018年初級(jí)銀行考試法律法規(guī)單選題(二)

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【專項(xiàng)練習(xí)】2018年初級(jí)銀行考試法律法規(guī)單選題

（二）2018年銀行從業(yè)資格考試預(yù)計(jì)在6月份，考生要決定備考，就要爭(zhēng)取一次性通過(guò)考試！小編整理了一些銀行考試的相關(guān)資料，希望對(duì)備考生有所幫助！最后祝愿所有考生都能順利通過(guò)考試！

1.《中華人民共和國(guó)企業(yè)破產(chǎn)法》規(guī)定，債權(quán)人提出破產(chǎn)申請(qǐng)的，人民法院應(yīng)當(dāng)自收到申請(qǐng)之日起五日內(nèi)通知債務(wù)人，債務(wù)人對(duì)申請(qǐng)有異議的，應(yīng)當(dāng)自收到人民法院的通知之日起()日內(nèi)向人民法院提出，人民法院應(yīng)當(dāng)自異議期滿之日起十日內(nèi)裁定是否受理。

A.三 B.五 C.七 D.八

正確答案：C

2.國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依照()制定并發(fā)布對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其業(yè)務(wù)活動(dòng)監(jiān)督管理的規(guī)章、規(guī)則。

A、行政法規(guī) B、法律 C、法律、行政法規(guī) D、行業(yè)管理規(guī)則

正確答案：C

3.行政訴訟的舉證責(zé)任一般遵循()原則

A、原告舉證 B、行政機(jī)關(guān)舉證 C、法院舉證 D、法律無(wú)此規(guī)定

正確答案：B

4.中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)關(guān)于印發(fā)《商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管核心指標(biāo)(試行)》的通知中指出，單一客戶貸款集中度為最大一家客戶貸款總額與資本凈額之比，不應(yīng)高于()。

A 10% B 20% C 8% D 15%

正確答案：A

5.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)因違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則被責(zé)令整改后，應(yīng)當(dāng)向國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)或者其省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)提交報(bào)告。國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)或者其省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)經(jīng)驗(yàn)收，符合有關(guān)審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則的，應(yīng)當(dāng)自驗(yàn)收完畢之日起()日內(nèi)解除對(duì)其采取的有關(guān)特別監(jiān)管措施。

A、5日 B、10日 C、3日 D、30日

正確答案：C

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6.承兌、貼現(xiàn)、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)、再貼現(xiàn)的商業(yè)匯票，應(yīng)以()的商品交易為基礎(chǔ)。

A真實(shí)、合法

B雙方互惠互利

C經(jīng)過(guò)銀行認(rèn)證

D經(jīng)過(guò)有權(quán)機(jī)關(guān)的審查

正確答案：A

7.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)提供隱瞞重要事實(shí)的會(huì)計(jì)報(bào)表的，國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，并可以處()罰款。

A、二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下 B、五十萬(wàn)元以上一百萬(wàn)元以下

C、五十萬(wàn)元以上二百萬(wàn)元以下 D、二百萬(wàn)元以上

正確答案：A

8.貼現(xiàn)人對(duì)貼現(xiàn)申請(qǐng)人提交的商業(yè)匯票，應(yīng)按規(guī)定向承兌人以()方式查詢。

A、電話 B、當(dāng)面 C、信件 D、書面

正確答案：D

9.商業(yè)銀行以安全性、流動(dòng)性、()為經(jīng)營(yíng)原則。

A、風(fēng)險(xiǎn)性 B、盈利性

C、效益性 D、審慎性

正確答案：C

10.甲企業(yè)因經(jīng)營(yíng)不善破產(chǎn)，乙企業(yè)擬行使取回權(quán)取回臨時(shí)出租給甲企業(yè)的機(jī)器設(shè)備。乙企業(yè)行使取回權(quán)的下列方式中，符合企業(yè)破產(chǎn)法律制度規(guī)定的是()。

A.自行取回

B.通過(guò)甲企業(yè)的法定代表人取回

C.通過(guò)法院指定的管理人取回

D.通過(guò)人民法院取回

正確答案：C

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11.商業(yè)銀行破產(chǎn)清算時(shí)，在支付清算費(fèi)用、所欠職工工資和勞動(dòng)保險(xiǎn)費(fèi)用后，應(yīng)當(dāng)優(yōu)先支付()。___________

A、所欠稅款__B、財(cái)政存款__

C、企業(yè)存款__D、個(gè)人儲(chǔ)蓄存款的本金和利息

正確答案：D

12.操作風(fēng)險(xiǎn)事件是指由不完善或有問(wèn)題的內(nèi)部程序、員工和信息科技系統(tǒng)，以及——所造成財(cái)務(wù)損失或影響銀行聲譽(yù)、客戶和員工的操作事件。

A.外部因素 B.內(nèi)部因素 C.人為因素 D.偶然因素

正確答案：A

13.根據(jù)《中華人民共和國(guó)物權(quán)法》，下列表述錯(cuò)誤的是()。

A.業(yè)主對(duì)建筑物內(nèi)的住宅、經(jīng)營(yíng)性用房等專有部分享有所有權(quán)，對(duì)專有部分以外的共有部分享有共有和共同管理的權(quán)利

B.業(yè)主對(duì)建筑物專有部分以外的共有部分，享有權(quán)利，承擔(dān)義務(wù);可以放棄權(quán)利不履行義務(wù)

C.業(yè)主轉(zhuǎn)讓建筑物內(nèi)的住宅、經(jīng)營(yíng)性用房，其對(duì)共有部分享有的共有和共同管理的權(quán)利一并轉(zhuǎn)讓

D.建筑區(qū)劃內(nèi)，規(guī)劃用于停放汽車的車位、車庫(kù)應(yīng)當(dāng)首先滿足業(yè)主的需要;車位、車庫(kù)的歸屬，由當(dāng)事人通過(guò)出售、附贈(zèng)或者出租等方式約定

正確答案：B

14.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)依法接受()的審計(jì)監(jiān)督。_____

A、財(cái)政機(jī)關(guān) B、審計(jì)機(jī)關(guān) C、中國(guó)人民銀行 D、稅務(wù)部門

正確答案：B

15.公司法規(guī)定如果股東大會(huì)表決方式違反了公司章程，可以()

A.已獲半數(shù)以上股東認(rèn)可，該表決不可撤銷

B.請(qǐng)求法院予以撤銷

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C.修改公司章程

正確答案：B

16.商業(yè)銀行開(kāi)展業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵守()的原則，不得從事不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)。

A、公平競(jìng)爭(zhēng)

B、平等

C、誠(chéng)實(shí)信用 _D、等價(jià)

正確答案：A

17.商業(yè)銀行已經(jīng)或者可能發(fā)生信用危機(jī)，嚴(yán)重影響存款人的利益時(shí)，()可以對(duì)該銀行實(shí)行接管。________

A、人民銀行__B、國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)

C、財(cái)政部___D、地方政府

正確答案：B

18.民事訴訟，當(dāng)事人是否可以申請(qǐng)和解()

A、可以 B、不可以 C、視情況而定

正確答案：A

19.公司解散須進(jìn)行清算，清算中的公司()

A.是有限法人

B.法人資格尚存

C.已不具有法人資格

D.法人資格凍結(jié)

正確答案：B

20.中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)關(guān)于印發(fā)《商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管核心指標(biāo)(試行)》的通知中指出，不良資產(chǎn)率為不良資產(chǎn)與資產(chǎn)總額之比，不應(yīng)高于()。

A 5% B 4% C 10% D 7%

正確答案：B 21.經(jīng)批準(zhǔn)設(shè)立的商業(yè)銀行，由()頒發(fā)營(yíng)業(yè)執(zhí)照___

A、工商行政管理部門 _____B、人民銀行 _

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C、國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)____D、公安部門

正確答案：A

22.公民在進(jìn)行訴訟活動(dòng)時(shí)()

A、只能使用漢語(yǔ)普通話

B、有用本民族語(yǔ)言、文字進(jìn)行訴訟的權(quán)利

C、外國(guó)人在中國(guó)訴訟只能使用國(guó)際通用的英語(yǔ)

正確答案：B

23.因不動(dòng)產(chǎn)糾紛提起的訴訟，由()人民法院管轄

A、原告所在地

B、被告所在地

C、不動(dòng)產(chǎn)所在地

D、原告或不動(dòng)產(chǎn)所在地

正確答案：C

24.我國(guó)《物權(quán)法》確定的物權(quán)保護(hù)原則是()。

A.在重點(diǎn)保護(hù)國(guó)家和集體物權(quán)基礎(chǔ)上，兼顧私人物權(quán)保護(hù)

B.在重點(diǎn)保護(hù)國(guó)家物權(quán)基礎(chǔ)上，兼顧集體和私人物權(quán)保護(hù)

C.在重點(diǎn)保護(hù)私人物權(quán)基礎(chǔ)上，兼顧國(guó)家和集體物權(quán)保護(hù)

D.國(guó)家.集體.私人物權(quán)平等保護(hù)

正確答案：D

25.商業(yè)銀行和農(nóng)村合作銀行在農(nóng)村設(shè)立的專營(yíng)貸款業(yè)務(wù)的全資子公司，其注冊(cè)資本不得低于人民幣——萬(wàn)元。

A.10 B.30 C.50 D.100

正確答案：C

26.我國(guó)《票據(jù)法》規(guī)定，背書人應(yīng)記載背書日期，背書人未記載背書日期的()。

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A.背書無(wú)效

B.背書行為效力待定，待背書人補(bǔ)充填寫后才生效

C.不影響背書效力，視為在票據(jù)到期日前背書

D.不影響背書效力，視為在票據(jù)提示付款期限內(nèi)背書

正確答案：C

27.行政許可法規(guī)定可以設(shè)定行政許可的事項(xiàng)，尚未制定法律、行政法規(guī)的，()可以設(shè)定行政許可。

A.地方性法規(guī)

B.省以下政府規(guī)定

C.部門規(guī)章

D.行政機(jī)關(guān)內(nèi)部規(guī)定

正確答案：A

28.依照我國(guó)《公司法》規(guī)定，股東的出資方式不包括()

A.勞務(wù) B.工業(yè)產(chǎn)權(quán) C.土地使用權(quán) D.非專利技術(shù)

正確答案：A

29.根據(jù)企業(yè)破產(chǎn)法律制度的規(guī)定，破產(chǎn)國(guó)有企業(yè)的土地使用權(quán)轉(zhuǎn)讓所得應(yīng)首先支付的是()。

A.所欠職工工資和勞動(dòng)保險(xiǎn)費(fèi)

B.所欠稅款

C.企業(yè)破產(chǎn)前職工作為資本金投入的款項(xiàng)

D.安置企業(yè)職工的費(fèi)用

正確答案：A

30.銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查時(shí)，檢查人員不得少于()人。

A、1 B、2 C、3 D、4

正確答案：B

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31.商業(yè)銀行因吊銷經(jīng)營(yíng)許可證被撤銷的，()應(yīng)當(dāng)依法及時(shí)組織成立清算組，進(jìn)行清算。______________

A、國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)__B、人民銀行

C、國(guó)務(wù)院各部門___D、人民法院

正確答案：A

32.因不可抗力不能履行合同或者造成他人損害的，一般()

A、承擔(dān)民事責(zé)任 B、承擔(dān)部分民事責(zé)任

C、不承擔(dān)民事責(zé)任

正確答案：C

33.當(dāng)事人不服地方人民法院第一審裁定的，有權(quán)在裁定書送達(dá)之日起()日內(nèi)向上一級(jí)人民法院提起上訴。

A、5 B、10 C、15、D、30

正確答案：B

34.民事訴訟的舉證責(zé)任一般遵循()原則

A、原告舉證 B、被告舉證 C、誰(shuí)主張誰(shuí)舉證 D、法院舉證

正確答案：C

35.中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)關(guān)于印發(fā)《商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管核心指標(biāo)(試行)》的通知中指出，流動(dòng)性缺口率為90天內(nèi)表內(nèi)外流動(dòng)性缺口與90天內(nèi)到期表內(nèi)外流動(dòng)性資產(chǎn)之比，不應(yīng)低于()。

A-10% B 10% C 15% D-15%

正確答案：A

36.商業(yè)銀行發(fā)行投資于境外股票的代客境外理財(cái)產(chǎn)品時(shí)，單一客戶起點(diǎn)銷售金額不得低于——萬(wàn)元人民幣(或等值外幣)。

A.50 B.30 C.100 D.500

正確答案：B

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37.開(kāi)展銀行卡發(fā)卡業(yè)務(wù)，要及時(shí)識(shí)別、衡量和控制銀行卡賬戶的各類風(fēng)險(xiǎn)，高度關(guān)注——。

A.客戶信用記錄 B.本行風(fēng)險(xiǎn)承受能力

C.本行風(fēng)險(xiǎn)控制能力 D.銀行卡業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)

正確答案：D

38.明知借款人借款為清償賭債，而對(duì)其發(fā)放貸款，造成重大損失的，應(yīng)追究責(zé)任人()。_________

A、行政責(zé)任 _ B、刑事責(zé)任 _ C、民事責(zé)任_ D、經(jīng)濟(jì)責(zé)任

正確答案：B

39.行政機(jī)關(guān)不得擅自撤消或變更已生效的行政許可。因依據(jù)的法律廢止，行政機(jī)關(guān)撤回已生效的行政許可，給公民、法人造成損失的，行政機(jī)關(guān)依法應(yīng)予賠償體現(xiàn)了行政許可法的()原則。

A、公平B信賴保護(hù) C、公正 D、等價(jià)有償

正確答案：B

40.《中華人民共和國(guó)企業(yè)破產(chǎn)法》規(guī)定，債權(quán)人會(huì)議通過(guò)和解協(xié)議的決議，由出席會(huì)議的有表決權(quán)的債權(quán)人過(guò)半數(shù)同意，并且其所代表的債權(quán)額占無(wú)財(cái)產(chǎn)擔(dān)保債權(quán)總額的()以上。

A.三分之一 B.二分之一 C.三分之二 D.四分之三

正確答案：C

第二篇：【專項(xiàng)練習(xí)】2018年初級(jí)銀行考試法律法規(guī)單選題(四)

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【專項(xiàng)練習(xí)】2018年初級(jí)銀行考試法律法規(guī)單選題

（四）2018年銀行從業(yè)資格考試預(yù)計(jì)在6月份，考生要決定備考，就要爭(zhēng)取一次性通過(guò)考試！小編整理了一些銀行考試的相關(guān)資料，希望對(duì)備考生有所幫助！最后祝愿所有考生都能順利通過(guò)考試！

1.銀行業(yè)自律組織的章程應(yīng)當(dāng)報(bào)國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)()。

A、審核 B、備案 C、審查 D、批準(zhǔn)

正確答案：B

2.金融創(chuàng)新是商業(yè)銀行以——為中心，以市場(chǎng)為導(dǎo)向, 不斷提高自主創(chuàng)新能力和風(fēng)險(xiǎn)管理能力, 有效提升核心競(jìng)爭(zhēng)力，更好地滿足金融消費(fèi)者和投資者日益增長(zhǎng)的需求，實(shí)現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展戰(zhàn)略的重要組成部分。

A.客戶 B.盈利 C.資金安全 D.遵紀(jì)守法

正確答案：A

3.依法有權(quán)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)接管的是()。

A、中國(guó)人民銀行 B、國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)

C、司法機(jī)關(guān) D、地方政府

正確答案：B

4.商業(yè)銀行在中華人民共和國(guó)境內(nèi)設(shè)立分支機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定撥付()。

A、開(kāi)辦費(fèi) B、與經(jīng)營(yíng)規(guī)模相適應(yīng)的營(yíng)運(yùn)資金 C、資本金 D、周轉(zhuǎn)金

正確答案：B

5.大華紡織有限公司于1995年5月向工商銀行借款500萬(wàn)元，在借款未還的情況下，該公司于1998年變更為大華紡織股份有限公司。依《公司法》規(guī)定，該借款應(yīng)由大華紡織股份有限公司償還，理由是()

A.有限公司財(cái)產(chǎn)已全部轉(zhuǎn)入了股份有限公司

B.公司法人資格延續(xù)

C.兩種公司的股東都僅負(fù)有限責(zé)任

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D.公司的股東未變化

正確答案：B

6.國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在規(guī)定的期限，對(duì)下列申請(qǐng)事項(xiàng)作出批準(zhǔn)或者不批準(zhǔn)的書面決定;決定不批準(zhǔn)的，應(yīng)當(dāng)說(shuō)明理由： 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的設(shè)立，自收到申請(qǐng)文件之日起()內(nèi)作出決定。

A、三十日 B、一個(gè)月 C、六個(gè)月 D、九個(gè)月

正確答案：C

7.銀行工作人員購(gòu)買偽造貨幣的，一般要做以下處理：()

A 通報(bào)批評(píng)并扣除本獎(jiǎng)金

B 沒(méi)收非法所得并給予紀(jì)律處分

C 沒(méi)收非法所得并處以罰款

D 處以徒刑并或拘役

正確答案：D

8.銀監(jiān)局批準(zhǔn)同意商業(yè)銀行撤銷某營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，屬于()

A行政許可 B行政指導(dǎo) C、行政監(jiān)督 D行政處罰

正確答案：A

9.根據(jù)《中華人民共和國(guó)物權(quán)法》規(guī)定，抵押權(quán)人應(yīng)當(dāng)在(人民法院不予保護(hù)。

A.主債權(quán)訴訟時(shí)效屆滿之日起二年內(nèi)

B.主債權(quán)訴訟時(shí)效期間

C.主債權(quán)訴訟時(shí)效屆滿之前二年內(nèi)

D.主債權(quán)訴訟時(shí)效期間屆滿后任何時(shí)間

正確答案：B

10.行政許可法律關(guān)系中，行政機(jī)關(guān)與當(dāng)事人權(quán)利義務(wù)()。

A、對(duì)等 B 不對(duì)等 C、平等 D不平等)行使抵押權(quán);未行使的，www.tmdps.cn

正確答案：B

11.《中華人民共和國(guó)企業(yè)破產(chǎn)法》適用于()。

A.企業(yè)法人 B.自然人 C.企業(yè)組織 D.社會(huì)團(tuán)體

正確答案：A

12.國(guó)家財(cái)產(chǎn)屬于()所有。

A、個(gè)人 B、全民 C、部分人 D、執(zhí)政黨

正確答案：B

13.甲和乙合作開(kāi)辦了宏都干洗店，丙將一件皮衣拿到干洗店清洗，交給正在營(yíng)業(yè)中的甲，并向甲交付清洗費(fèi)100元。該合同關(guān)系的主體是()

A.甲和丙 B.乙和丙

C.甲、乙和丙 D.宏都干洗店和丙

正確答案：D

14.各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要積極開(kāi)展個(gè)人首套自住房貸款，穩(wěn)妥發(fā)展二手房貸款市場(chǎng)。首付款比例應(yīng)當(dāng)依據(jù)——確定。A.監(jiān)管部門規(guī)定 B.本行制度規(guī)定 C.借款人還貸風(fēng)險(xiǎn) D.借款人擔(dān)保能力

正確答案：C

15.未記載付款人的票據(jù)喪失()

A可以掛失止付

B不可掛失止付

C向法院提起訴訟

D向前手追索

正確答案：B

16.商業(yè)銀行更換董事、高級(jí)管理人員時(shí)，應(yīng)當(dāng)報(bào)經(jīng)()審查批準(zhǔn)。

A、中國(guó)人民銀行 B、財(cái)政部

C、國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)

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D、工商局

正確答案：C

17.下列選項(xiàng)中，()不是《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》的立法目的。

A、為了加強(qiáng)對(duì)銀行業(yè)的監(jiān)督管理，規(guī)范監(jiān)督管理行為

B、促進(jìn)銀行業(yè)健康發(fā)展

C、確保國(guó)有商業(yè)銀行的優(yōu)勢(shì)地位，避免國(guó)有商業(yè)銀行因經(jīng)營(yíng)不善而倒閉、破產(chǎn)

D、防范和化解銀行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)，保護(hù)存款人和其他客戶的合法權(quán)益

正確答案：C

18.當(dāng)事人及其訴訟代理人因客觀原因不能自行收集的證據(jù)，或者人民法院認(rèn)為審理案件需要的證據(jù)，人民法院應(yīng)當(dāng)()。

A、拒絕調(diào)查收集取證 B、幫助調(diào)查收集證據(jù)

C、根據(jù)與當(dāng)事人的關(guān)系而定

正確答案：B

19.對(duì)非法金融機(jī)構(gòu)和非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)，()不予開(kāi)立帳戶、辦理結(jié)算和提供貸款。

A、人民銀行 B、金融機(jī)構(gòu) C、工商部門 D、戶政部門

正確答案：B

20.——是國(guó)有商業(yè)銀行的監(jiān)督機(jī)構(gòu)。

A.股東大會(huì) B.監(jiān)事會(huì) C.董事會(huì) D.職代會(huì)

正確答案：B

21.下列哪種說(shuō)法正確()

A保證人與債權(quán)人應(yīng)當(dāng)以書面形式訂立保證合同

B保證人與債權(quán)人根據(jù)雙方信任程度可以不訂立書面合同，但要有證人。

正確答案：A

22.依據(jù)我國(guó)《票據(jù)法》，下列有關(guān)本票與支票的表述中不正確的是()。

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A.我國(guó)《票據(jù)法》所稱本票指銀行本票

B.我國(guó)《票據(jù)法》所稱本票包括銀行本票和商業(yè)本票

C.支票限于見(jiàn)票即付，不得另行記載付款日期

D.支票可以背書轉(zhuǎn)讓

正確答案：B

23.除法律和行政法規(guī)規(guī)定的外，行政機(jī)關(guān)實(shí)施行政許可和行政許可事項(xiàng)進(jìn)行監(jiān)督檢查時(shí)()

A.可以收取一定的費(fèi)用。B.不得收取任何費(fèi)用。C.按事項(xiàng)的多少收費(fèi)。D、按行政機(jī)關(guān)內(nèi)部規(guī)定

正確答案：B

24.擔(dān)保合同是主合同的從合同，主合同無(wú)效，擔(dān)保合同()

A無(wú)效

B有效

C部分有效

正確答案：A

25.銀行業(yè)監(jiān)管者與被監(jiān)管者之間的法律關(guān)系屬于()

A、平等的民事法律關(guān)系 B、刑事法律關(guān)系

C、合同關(guān)系 D、權(quán)利義務(wù)不完全對(duì)等的行政法律關(guān)系

正確答案：D

26.申請(qǐng)人向受理機(jī)關(guān)提交申請(qǐng)行政許可材料的方式為()

A.郵寄、當(dāng)面遞交或電子郵件 B.郵寄或傳真

C.郵寄或當(dāng)面遞交 D.郵寄或當(dāng)面遞交、電子郵件或傳真

正確答案：C

27.根據(jù)《中華人民共和國(guó)立法法》的規(guī)定，下列哪一項(xiàng)屬于地方性法規(guī)可以規(guī)定的事項(xiàng)()

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A.執(zhí)行法律、行政法規(guī)規(guī)定的事項(xiàng)

B.執(zhí)行部門規(guī)章的事項(xiàng)

C.訴訟和仲裁制度

D.基層群眾自治制度

正確答案：A

28.公司被清算期間，公司存續(xù)，()經(jīng)營(yíng)活動(dòng)。

A.不能開(kāi)展任何經(jīng)營(yíng)活動(dòng)

B.可以開(kāi)展經(jīng)營(yíng)活動(dòng)

C.不得開(kāi)展與清算無(wú)關(guān)的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)

正確答案：C

29.合同權(quán)利義務(wù)的終止是指()

A.合同的變更 B.合同的消滅 C.合同效力的中止 D.合同的解釋

正確答案：B

30.商業(yè)銀行不得向關(guān)系人發(fā)放()。_______

A、抵押貸款 B、質(zhì)押貸款 C、信用貸款 D、擔(dān)保貸款

正確答案：C

31.商業(yè)銀行法中所指的關(guān)系人不包括商業(yè)銀行的()。__

A.管理人員 B.信貸業(yè)務(wù)人員C.監(jiān)事投資的房地產(chǎn)公司D.后勤服務(wù)人員

正確答案：D

32.下列哪種行為最高可以判處無(wú)期徒刑：()

A 使用作廢的信用證

B 違規(guī)發(fā)放貸款并帶來(lái)重大損失

C 進(jìn)行帳外經(jīng)營(yíng)

D 套取信貸資金轉(zhuǎn)貸他人以獲利

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正確答案：A

33.根據(jù)《公司法》有關(guān)規(guī)定，藍(lán)天化工股份有限公司成立了分公司，該分公司的民事責(zé)任依法()承擔(dān)。

A由公司承擔(dān)

B獨(dú)立承擔(dān)

C共同承擔(dān)

正確答案：A

34.下列單位，無(wú)權(quán)扣劃個(gè)人存款的()______

A、稅務(wù)機(jī)關(guān) B、海關(guān) C、人民檢察院 D、審計(jì)機(jī)關(guān)

正確答案：D

35.承兌系指()承諾在商業(yè)匯票到期日支付匯票金額的票據(jù)行為。

A 出票人

B 付款人

C 持有人

正確答案：A

36.商業(yè)銀行依法開(kāi)展業(yè)務(wù)，不受()的干涉。

A、政府 B、政府有關(guān)部門_C、任何單位 D、任何單位和個(gè)人

正確答案：D

37.行政許可法屬于()。

A法律 B、地方法規(guī) C、法規(guī) D、部門規(guī)章

正確答案：A

38.《金融系統(tǒng)工作人員違反規(guī)章制度行為處理暫行規(guī)定》規(guī)定的四層責(zé)任追究體系依次是()

A、機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人、經(jīng)辦人員、部門負(fù)責(zé)人、監(jiān)督檢查人員

B、經(jīng)辦人員、監(jiān)督檢查人員、部門負(fù)責(zé)人、機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人

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C、機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人、監(jiān)督檢查人員、部門負(fù)責(zé)人、經(jīng)辦人員

D、經(jīng)辦人員、部門負(fù)責(zé)人、監(jiān)督檢查人員、機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人

正確答案：B

39.金融機(jī)構(gòu)因電子銀行系統(tǒng)升級(jí)、調(diào)試等原因，需要按計(jì)劃暫時(shí)停止電子銀行服務(wù)的，應(yīng)選擇適當(dāng)?shù)臅r(shí)間，盡可能減少對(duì)客戶的影響，并至少提前()天在其網(wǎng)站上予以公告。

A：1天 B：2天 C：3天 D：4天

正確答案：C

40.經(jīng)批準(zhǔn)設(shè)立的商業(yè)銀行及其分支機(jī)構(gòu)，由()予以公告。_

A、商業(yè)銀行 B、人民銀行 C、國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)

D、工商局

正確答案：C

41.《中資商業(yè)銀行行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法》中規(guī)定，單個(gè)境外金融機(jī)構(gòu)作為發(fā)起人或戰(zhàn)略投資者向單個(gè)中資商業(yè)銀行投資入股比例不得超過(guò)()

A、15% B、20% C、25% D、30%

正確答案：B

42.按照我國(guó)《企業(yè)破產(chǎn)法》的規(guī)定，破產(chǎn)企業(yè)高級(jí)管理人員的工資應(yīng)按照()計(jì)算：

A.扣除獎(jiǎng)金以外的正常工資

B.該企業(yè)職工的平均工資

C.該企業(yè)最低工資

D.另行討論執(zhí)行

正確答案：B

43.行政許可的實(shí)施機(jī)關(guān)可以對(duì)已設(shè)定行政許可的實(shí)施情況及存在的必要性適時(shí)進(jìn)行評(píng)價(jià)，并將意見(jiàn)報(bào)告()。

A.本級(jí)人民代表大會(huì)

B.上級(jí)行政機(jī)關(guān)

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C.省、自治區(qū)、直轄市人民政府

D.行政許可的設(shè)定機(jī)關(guān)

正確答案：D

44.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)范圍內(nèi)的()，應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定經(jīng)國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)審查批準(zhǔn)或者備案。

A、業(yè)務(wù)程序 B、業(yè)務(wù)活動(dòng) C、業(yè)務(wù)規(guī)范 D、業(yè)務(wù)品種

正確答案：D

45.轉(zhuǎn)貼現(xiàn)利率由()商定。

A、人民銀行 B、商業(yè)銀行 C、供需雙方 D、交易雙方

正確答案：D

46.合同一方將合同的權(quán)利、義務(wù)全部或者部分轉(zhuǎn)讓給第三人的，應(yīng)當(dāng)()

A、取得合同另一方的同意 B、不經(jīng)合同另一方的同意

C、二者均可

正確答案：A

第三篇：【專項(xiàng)練習(xí)】2018年初級(jí)銀行考試法律法規(guī)單選題(十三)（范文）

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【專項(xiàng)練習(xí)】2018年初級(jí)銀行考試法律法規(guī)單選題

（十三）2018年銀行從業(yè)資格考試預(yù)計(jì)在6月份，考生要決定備考，就要爭(zhēng)取一次性通過(guò)考試！小編整理了一些銀行考試的相關(guān)資料，希望對(duì)備考生有所幫助！最后祝愿所有考生都能順利通過(guò)考試！

1、按照交易工具的期限對(duì)金融市場(chǎng)進(jìn)行分類，可以分為()。

A、票據(jù)承兌市場(chǎng)和貼現(xiàn)市場(chǎng)

B、現(xiàn)貨市場(chǎng)和期貨市場(chǎng)

C、票據(jù)市場(chǎng)、證券市場(chǎng)、衍生工具市場(chǎng)、外匯市場(chǎng)、黃金市場(chǎng)

D、貨幣市場(chǎng)和資本市場(chǎng)

參考答案：D

解析：按照交易工具的期限分為貨幣市場(chǎng)和資本市場(chǎng)。

2、開(kāi)放式基金的開(kāi)放期，基金管理人應(yīng)披露基金每個(gè)開(kāi)放日的()。

A、基金份額凈值和基金累計(jì)份額凈值

B、基金資產(chǎn)凈值和基金累計(jì)份額凈值

C、基金資產(chǎn)總值和基金資產(chǎn)凈值

D、基金資產(chǎn)凈值和基金份額凈值

參考答案：A

解析：開(kāi)放式基金在開(kāi)始辦理申購(gòu)或者贖回前，至少每周公告一次資產(chǎn)凈值和份額凈值;開(kāi)放申購(gòu)贖回后，應(yīng)于每個(gè)開(kāi)放日的次日披露基金份額凈值和份額累計(jì)凈值。

3、基金銷售費(fèi)用不包括()。

A、申購(gòu)費(fèi)

B、認(rèn)購(gòu)費(fèi)

C、交易費(fèi)

D、銷售服務(wù)費(fèi)

參考答案：C

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解析：基金銷售費(fèi)用包括基金的申購(gòu)(認(rèn)購(gòu))費(fèi)、贖回費(fèi)和銷售服務(wù)費(fèi)。

4、下列選項(xiàng)中，不屬于風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施的是()。

A、風(fēng)險(xiǎn)接受

B、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)

C、風(fēng)險(xiǎn)回避

D、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

參考答案：D

解析：基金管理人要對(duì)每一個(gè)重要的風(fēng)險(xiǎn)及其對(duì)應(yīng)的回報(bào)進(jìn)行評(píng)價(jià)和平衡，采取包括回避、接受、共擔(dān)或降低這些風(fēng)險(xiǎn)等措施，風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)是企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理的整體重要組成部分。

5、ETF基金二級(jí)市場(chǎng)交易價(jià)格低于其份額凈值，稱之為()交易。

A、價(jià)內(nèi)

B、溢價(jià)

C、折價(jià)

D、價(jià)外

參考答案：C

解析：當(dāng)二級(jí)市場(chǎng)ETF交易價(jià)格低于其份額凈值，即發(fā)生折價(jià)交易時(shí)，大的投資者可以通過(guò)二級(jí)市場(chǎng)低價(jià)買進(jìn)ETF，然后在一級(jí)市場(chǎng)贖回(高價(jià)賣出)份額，再于二級(jí)市場(chǎng)上賣掉股票而實(shí)現(xiàn)套利交易。相反，當(dāng)二級(jí)市場(chǎng)ETF交易價(jià)格高于其份額凈值時(shí)，即發(fā)生溢價(jià)交易。

6、基金定期報(bào)告包括()。I.基金月度報(bào)告 II.基金季度報(bào)告 III.基金半報(bào)告 IV.基金報(bào)告

A、I、II、IV

B、I、III、IV

C、I、II、III、IV

D、II、III、IV

參考答案：D

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解析：基金定期報(bào)告包括基金季度報(bào)告、基金半報(bào)告和基金報(bào)告。

7、為保護(hù)基金投資人的利益，有關(guān)法規(guī)明確規(guī)定，基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到投資者的申購(gòu)(認(rèn)購(gòu))、贖回申請(qǐng)之日起()個(gè)工作日內(nèi)，對(duì)該申購(gòu)(認(rèn)購(gòu))、贖回申請(qǐng)的有效性進(jìn)行確認(rèn)。

A、2

B、3

C、4

D、1

參考答案：B

解析：由于基金申購(gòu)、贖回的資金清算依據(jù)注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)的確認(rèn)數(shù)據(jù)進(jìn)行，為保護(hù)基金投資人的利益，有關(guān)法規(guī)明確規(guī)定，基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到投資者的申購(gòu)(認(rèn)購(gòu))、贖回申請(qǐng)之日起3個(gè)工作日內(nèi)，對(duì)該申購(gòu)(認(rèn)購(gòu))、贖回申請(qǐng)的有效性進(jìn)行確認(rèn)。

8、關(guān)于基金銷售人員的行為，以下表述正確的是()。

A、對(duì)機(jī)構(gòu)客戶提供優(yōu)先服務(wù)

B、通過(guò)基金過(guò)往業(yè)績(jī)預(yù)測(cè)基金收益

C、根據(jù)投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力選擇性推薦基金

D、承諾基金投資收益

參考答案：C

解析：本題考查基金銷售人員禁止性規(guī)范的內(nèi)容。

9、以下不屬于基金管理公司內(nèi)部控制制度體系的是()。

A、股東的股權(quán)協(xié)議

B、公司風(fēng)險(xiǎn)管理制度

C、基金投資部管理制度

D、信息披露操作手冊(cè)

參考答案：A

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解析：基金管理公司內(nèi)部控制制度由內(nèi)部控制大綱、基本管理制度、部門業(yè)務(wù)規(guī)章、業(yè)務(wù)操作手冊(cè)等部分組成。選項(xiàng)BC屬于基本管理制度的內(nèi)容，選項(xiàng)D屬于業(yè)務(wù)操作手冊(cè)的內(nèi)容。

10、我國(guó)《證券投資基金法》規(guī)定，開(kāi)放式基金的登記業(yè)務(wù)可以由()辦理，也可以委托中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)辦理。

A、基金管理人

B、基金托管人

C、代銷基金的證券公司

D、代銷基金的商業(yè)銀行

參考答案：A

解析：我國(guó)《證券投資基金法》規(guī)定，開(kāi)放式基金的注冊(cè)登記業(yè)務(wù)可以由基金管理人辦理，也可以委托中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)辦理。

11、關(guān)于道德和法律的區(qū)別，以下表述錯(cuò)誤的是()。

A、法律是國(guó)家制定或認(rèn)可的一種行為規(guī)范，道德是社會(huì)認(rèn)可和人們普遍接受的行為規(guī)范

B、道德和法律的調(diào)整范圍沒(méi)有交叉關(guān)系

C、法律以權(quán)利義務(wù)為內(nèi)容，要求權(quán)利義務(wù)對(duì)等;而道德一般只以義務(wù)為內(nèi)容，并不要求有對(duì)等的權(quán)利

D、法律的實(shí)施主要依靠他律，而道德的實(shí)施主要依靠自律

參考答案：B

解析：一般認(rèn)為，道德調(diào)整的范圍比法律調(diào)整的范圍更為廣泛。絕大多數(shù)法律規(guī)范是以道德評(píng)價(jià)為基礎(chǔ)的，同時(shí)也是道德規(guī)范;但也有一些法律調(diào)整的領(lǐng)域道德并不調(diào)整，例如一些專門的程序性規(guī)范。因此，二者的調(diào)整范圍是交叉關(guān)系。

12、關(guān)于開(kāi)放式基金的特點(diǎn)，以下表述錯(cuò)誤的是()。

A、基金無(wú)特定存續(xù)期限

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B、基金份額可以在基金合同約定的時(shí)間和地點(diǎn)進(jìn)行申購(gòu)或者贖回

C、基金份額應(yīng)在證券交易所上市交易

D、基金份額不固定

參考答案：C

解析：封閉式基金份額固定，在完成募集后，基金份額在證券交易所上市交易。開(kāi)放式基金份額不固定，投資者可以按照基金管理人確定的時(shí)間和地點(diǎn)向基金管理人或者銷售代理人提出申購(gòu)、贖回申請(qǐng)，交易在投資者與基金管理人之間完成。

13、某基金公司不負(fù)有監(jiān)督職責(zé)的從業(yè)人員甲發(fā)現(xiàn)本公司銷售部門乙有商業(yè)賄賂行為，甲最佳行為是()。

A、甲應(yīng)當(dāng)及時(shí)制止并向上級(jí)部門或者監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告

B、甲無(wú)需舉報(bào)違法行為，但如果相關(guān)監(jiān)管部門對(duì)此進(jìn)行調(diào)查要予以配合 C、甲無(wú)需主動(dòng)向監(jiān)管機(jī)構(gòu)提供違法違規(guī)線索

D、甲不是負(fù)有監(jiān)督職責(zé)的基金從業(yè)人員，無(wú)需制止乙某的行為

參考答案：A

解析：普通的基金從業(yè)人員，盡管不負(fù)有監(jiān)督職責(zé)，但是也應(yīng)當(dāng)監(jiān)督他人的行為是否符合法律法規(guī)的要求。一旦發(fā)現(xiàn)違法違規(guī)行為，應(yīng)當(dāng)及時(shí)制止并向上級(jí)部門或者監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告。

14、某基金公司研究員在進(jìn)行實(shí)地調(diào)研中，了解到某上市公司未來(lái)重大重組安排，研究員認(rèn)為該公司有重要投資價(jià)值并推薦給公司基金經(jīng)理，基金經(jīng)理?yè)?jù)此進(jìn)行了投資，關(guān)于上述行為認(rèn)識(shí)，正確的是()。

A、該行為體現(xiàn)了保護(hù)基金持有人利益的基本原則

B、該行為深度挖掘的上市公司信息，屬于正常交易行為

C、該行為涉嫌操縱股票價(jià)格

D、該行為涉嫌利用內(nèi)幕信息進(jìn)行交易，反映基金公司內(nèi)控存在缺陷

參考答案：D

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解析：內(nèi)幕信息的構(gòu)成要素有三：一是來(lái)源可靠的信息;二是“重要”的信息;三是“非公開(kāi)”的信息。其中，第二條，重要的信息，即該信息對(duì)于證券的價(jià)格的影響明確。如果該信息的披露會(huì)對(duì)證券價(jià)格產(chǎn)生影響或者屬于理性投資者在做投資決策前希望知悉的，那么，該信息就是重要的。例如，足以影響證券價(jià)格的公司重組、并購(gòu)決策或者財(cái)務(wù)報(bào)告等信息。

15、公募基金披露的基金信息不包括()。

A、基金資產(chǎn)凈值

B、基金管理人報(bào)告

C、基金托管業(yè)務(wù)的訴訟或者仲裁

D、基金管理人重大人事變動(dòng)

參考答案：B

解析：公開(kāi)披露的基金信息包括：①基金招募說(shuō)明書、基金合同、基金托管協(xié)議;②基金募集情況;③基金份額上市交易公告書;④基金資產(chǎn)凈值、基金份額凈值;⑤基金份額申購(gòu)、贖回價(jià)格;⑥基金財(cái)產(chǎn)的資產(chǎn)組合季度報(bào)告、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告及中期和基金報(bào)告;⑦臨時(shí)報(bào)告;⑧基金份額持有人大會(huì)決議;⑨基金管理人、基金托管人的專門基金托管部門的重大人事變動(dòng);⑩涉及基金管理人、基金財(cái)產(chǎn)、基金托管業(yè)務(wù)的訴訟;?依照法律、行政法規(guī)有關(guān)規(guī)定，由國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定應(yīng)予披露的其他信息。

16、()要求使用精確的語(yǔ)言披露信息，在內(nèi)容上和表達(dá)方式上不得使人誤解，不得使用模棱兩可的語(yǔ)言。

A、客觀性原則

B、及時(shí)性原則

C、準(zhǔn)確性原則

D、完整性原則

參考答案：C

解析：本題考查準(zhǔn)確性原則的內(nèi)容。

17、根據(jù)基金銷售適用性要求，不屬于基金管理人選擇基金銷售渠道重要依據(jù)的是()。

A、銷售人員能力

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B、持續(xù)營(yíng)銷能力

C、信息管理平臺(tái)建設(shè)

D、盈利能力

參考答案：D

解析：基金管理人通過(guò)對(duì)基金代銷機(jī)構(gòu)進(jìn)行審慎調(diào)查，了解基金代銷機(jī)構(gòu)的內(nèi)部控制情況、信息平臺(tái)建設(shè)、賬戶管理制度、銷售人員能力和持續(xù)營(yíng)銷能力，并可將調(diào)查結(jié)果作為選擇基金代銷機(jī)構(gòu)的重要依據(jù)。

18、我國(guó)證券投資基金反映的是一種()關(guān)系。

A、信托

B、債權(quán)

C、股權(quán)

D、擔(dān)保

參考答案：A

解析：基金反映的是一種信托關(guān)系，是一種受益憑證，投資者購(gòu)買基金份額就成為基金的受益人。

19、關(guān)于客戶利益優(yōu)先的職業(yè)道德要求，以下錯(cuò)誤的行為是()。

A、不在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中為自己或他人牟取不正當(dāng)利益

B、不侵占或者挪用基金投資者的交易資金和基金份額

C、采取合理的措施避免與投資者發(fā)生利益沖突

D、在不同基金資產(chǎn)之間進(jìn)行利益輸送

參考答案：D

解析：不得在不同基金資產(chǎn)之間、基金資產(chǎn)和其他受托資產(chǎn)之間進(jìn)行利益輸送。

20、某基金公司在實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)電子化時(shí)，缺乏對(duì)系統(tǒng)的全盤考慮，在出現(xiàn)操作風(fēng)險(xiǎn)后，追究相關(guān)責(zé)任人員時(shí)，發(fā)行系統(tǒng)不能提供當(dāng)時(shí)操作情況的記錄，這反映了系統(tǒng)缺乏()。

A、穩(wěn)定性

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B、安全性

C、可靠性

D、可稽性

參考答案：D

解析：在實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)電子化時(shí)，應(yīng)設(shè)置保密系統(tǒng)和相應(yīng)控制機(jī)制，并保證計(jì)算機(jī)系統(tǒng)的可稽性。

第四篇：【專項(xiàng)練習(xí)】2018年初級(jí)銀行考試法律法規(guī)單選題(八)

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【專項(xiàng)練習(xí)】2018年初級(jí)銀行考試法律法規(guī)單選題

（八）2018年銀行從業(yè)資格考試預(yù)計(jì)在6月份，考生要決定備考，就要爭(zhēng)取一次性通過(guò)考試！小編整理了一些銀行考試的相關(guān)資料，希望對(duì)備考生有所幫助！最后祝愿所有考生都能順利通過(guò)考試！

1.()是指商業(yè)銀行按照約定條件向客戶承諾支付固定收益，銀行承擔(dān)由此產(chǎn)生的投資風(fēng)險(xiǎn)，或銀行按照約定條件向客戶承諾支付最低收益并承擔(dān)相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)，其他投資收益由銀行和客戶按照合同約定分配，并共同承擔(dān)相關(guān)投資風(fēng)險(xiǎn)的理財(cái)計(jì)劃。

A、保證收益理財(cái)計(jì)劃

B、非保證收益理財(cái)計(jì)劃

C、保本浮動(dòng)收益理財(cái)計(jì)劃

D、非保本浮動(dòng)收益理財(cái)計(jì)劃

正確答案：A

2.股票質(zhì)押貸款期限由借貸雙方協(xié)商確定，但最長(zhǎng)為()年。

A、半年 B、一年 C、二年 D、三年

正確答案：B

3.對(duì)現(xiàn)場(chǎng)檢查發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題和風(fēng)險(xiǎn)，監(jiān)管機(jī)構(gòu)以文件形式向被查機(jī)構(gòu)進(jìn)行通報(bào)。被查機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)通報(bào)內(nèi)容，在()內(nèi)向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)送整糾方案。

A、10天 B、15天 C、1個(gè)月 D、3個(gè)月

正確答案：C

4.商業(yè)銀行所承擔(dān)的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)水平應(yīng)當(dāng)與其市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理能力和()實(shí)力相匹配。

A資本 B資金 C資產(chǎn)

正確答案：A

5.對(duì)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題和風(fēng)險(xiǎn)，監(jiān)管機(jī)構(gòu)以監(jiān)管意見(jiàn)書、風(fēng)險(xiǎn)提示、約見(jiàn)談話等形式進(jìn)行通報(bào)。被通報(bào)機(jī)構(gòu)應(yīng)就通報(bào)要求，在()內(nèi)向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)送整糾方案。

A、10天 B、15天 C、1個(gè)月 D、3個(gè)月

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正確答案：A

6.商業(yè)銀行的主要風(fēng)險(xiǎn)包括信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、國(guó)家和轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、法律風(fēng)險(xiǎn)以及()等。

A聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn) B信貸風(fēng)險(xiǎn) C利率風(fēng)險(xiǎn) D匯率風(fēng)險(xiǎn)

正確答案：A

7.貸款人在短期貸款到期()之前，應(yīng)當(dāng)向借款人發(fā)送還本付息通知單。

A、一個(gè)星期 B、二個(gè)星期 C、三個(gè)星期 D、四個(gè)星期

正確答案：C

8.按照《商業(yè)銀行授信工作盡職指引》，客戶資料如有變動(dòng)，商業(yè)銀行應(yīng)要求客戶()，進(jìn)一步核實(shí)后在檔案中重新記載。

A.立即匯報(bào) B.提前還貸 C.匯總情況 D.書面報(bào)告

正確答案：D

9.個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)人員對(duì)客戶的評(píng)估報(bào)告，應(yīng)報(bào)個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)人或經(jīng)其授權(quán)的業(yè)務(wù)主管人員()。

A、審核 B、備案 C、留存 D、匯總

正確答案：A

10.客戶主動(dòng)要求了解或購(gòu)買有關(guān)產(chǎn)品時(shí)，商業(yè)銀行應(yīng)向客戶當(dāng)面說(shuō)明有關(guān)產(chǎn)品的投資風(fēng)險(xiǎn)和風(fēng)險(xiǎn)管理的基本知識(shí)，并以()形式確認(rèn)是客戶主動(dòng)要求了解和購(gòu)買產(chǎn)品。

A、口頭 B、書面 C、電話 D、詢問(wèn)

正確答案：B

11.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)虛報(bào)、瞞報(bào)、偽造、篡改及無(wú)理拒報(bào)銀行業(yè)監(jiān)管統(tǒng)計(jì)資料，由國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正并處以()罰款。

A.30萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下

B.20萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下

C.10萬(wàn)元以上30萬(wàn)元以下

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D.10萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下

正確答案：B

12.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)妥善保存其衍生產(chǎn)品交易的所有交易記錄和與交易有關(guān)的文件、賬目、原始憑證、電話錄音等資料。電話錄音應(yīng)當(dāng)保存()以上。

A、1年 B、半年 C、3個(gè)月 D、5年

正確答案：B

13.個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)管理部門的內(nèi)部調(diào)查監(jiān)督人員，應(yīng)采用多樣化的方式對(duì)個(gè)人理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)的質(zhì)量進(jìn)行調(diào)查。銷售每類理財(cái)計(jì)劃時(shí)，內(nèi)部調(diào)查監(jiān)督人員都應(yīng)親自或委托適當(dāng)?shù)娜藛T，以()的身份進(jìn)行調(diào)查。

A、內(nèi)部監(jiān)督人員 B、客戶 C、上級(jí)部門人員 D、管理人員

正確答案：B

14.商業(yè)銀行授信實(shí)施后，應(yīng)對(duì)所有可能影響還款的因素進(jìn)行持續(xù)監(jiān)測(cè)，并形成書面監(jiān)測(cè)報(bào)告。下列不屬于重點(diǎn)監(jiān)測(cè)內(nèi)容的是()。

A、客戶是否按約定用途使用授信，是否誠(chéng)實(shí)地全面履行合同;

B、授信項(xiàng)目是否正常進(jìn)行;

C、客戶的法人代表是否更換

D、客戶的法律地位是否發(fā)生變化

正確答案：C

15.《商業(yè)銀行設(shè)立同城營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)管理辦法》規(guī)定，同城支行應(yīng)當(dāng)自領(lǐng)取《金融機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)許可證》之日起()天內(nèi)開(kāi)業(yè)。

A、30 B、60 C、90 D、180

正確答案：C

16.中期貸款的貸款期限為()

A、1年以內(nèi)(含1年)

B、1年以上(不含1年)5年以下(含5年)

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C、1年以上(不含1年)5年以下(不含5年)

D、5年以上

正確答案：B

17.按照《商業(yè)銀行授信工作盡職指引》，商業(yè)銀行應(yīng)對(duì)客戶提供的身份證明、授信主體資格、財(cái)務(wù)狀況等資料的合法性、真實(shí)性和有效性進(jìn)行認(rèn)真核實(shí)，并將核實(shí)過(guò)程和結(jié)果()

A.立即逐級(jí)匯報(bào)

B.既時(shí)授信

C.匯總分析

D.以書面形式記載

正確答案：D

18.商業(yè)銀行應(yīng)配備與開(kāi)展的個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)相適應(yīng)的理財(cái)業(yè)務(wù)人員，保證個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)人員每年的培訓(xùn)時(shí)間不少于()小時(shí)。

A、10 B、20 C、30 D、40

正確答案：B

19.根據(jù)《銀行開(kāi)展小企業(yè)貸款業(yè)務(wù)指導(dǎo)意見(jiàn)》，銀行開(kāi)展小企業(yè)貸款業(yè)務(wù)實(shí)行客戶經(jīng)理制，在具體管理中，每()位客戶經(jīng)理管理一批客戶。

A一位 B兩位 C三位

正確答案：B

20.票據(jù)貼現(xiàn)的貼現(xiàn)期限最長(zhǎng)不得超過(guò)()

A、3個(gè)月 B、4個(gè)月 C、6個(gè)月 D、1年

正確答案：C

21.按照《商業(yè)銀行授信工作盡職指引》，當(dāng)客戶發(fā)生突發(fā)事件時(shí)，商業(yè)銀行應(yīng)()，并依法及時(shí)做出是否更改原授信資料的意見(jiàn)。

A.立即收回貸款

B.立即停止結(jié)算

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C.立即派員實(shí)地調(diào)查

D.立即參與事件

正確答案：C

22.《商業(yè)銀行設(shè)立同城營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)管理辦法》規(guī)定，同城支行的籌建申請(qǐng)經(jīng)批準(zhǔn)后，申請(qǐng)人方可進(jìn)行籌建，籌建期限為()個(gè)月。

A、1 B、3 C、6 D、9

正確答案：C

23.按照《商業(yè)銀行授信工作盡職指引》，商業(yè)銀行應(yīng)創(chuàng)造良好的授信工作環(huán)境，采取各種有效方式和途徑，使授信工作人員()，熟悉授信工作職責(zé)和盡職要求，不斷提高授信工作能力。

A.明確授信風(fēng)險(xiǎn)控制要求

B.盡職授信工作

C.提高風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)

D.舒心工作

正確答案：A

24.汽車貸款的貸款期限(含展期)不得超過(guò)()年，其中，二手車貸款的貸款期限(含展期)不得超過(guò)()年，經(jīng)銷商汽車貸款的貸款期限不得超過(guò)()年。

A、8，3，1 B、5，3，1 C、7，3，2 D、10，5，3

正確答案：B

25.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)妥善保存其衍生產(chǎn)品交易的所有交易記錄和與交易有關(guān)的文件、賬目、原始憑證、電話錄音等資料。其中除電話錄音外的其他資料應(yīng)()，以備核查，會(huì)計(jì)制度有特殊要求的除外。

A、在交易合約到期后保存3年

B、在交易成交日起保存3年

C、在交易合約到期后保存5年

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D、在交易成交日起保存5年

正確答案：A

26.商業(yè)銀行不按照規(guī)定向銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)報(bào)送有關(guān)文件、資料的，由銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，逾期不改正的處以下罰款()

A.處五萬(wàn)元以上十萬(wàn)元以下罰款;

B.處五萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下罰款;

C.處十萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下罰款

D.處十萬(wàn)元以上三十萬(wàn)元以下罰款

正確答案：D

27.股票質(zhì)押率由貸款人依據(jù)被質(zhì)押的股票質(zhì)量及借款人的財(cái)務(wù)和資信狀況與借款人商定，但股票質(zhì)押率最高不能超過(guò)()。

A、30% B、40% C、50% D、60%

正確答案：D

28.借款人申請(qǐng)個(gè)人汽車貸款，必須具備一定的條件，下列對(duì)借款人條件表述不當(dāng)?shù)氖?)。

A、必須是中華人民共和國(guó)公民，或在中華人民共和國(guó)境內(nèi)連續(xù)居住一年以上(含一年)的港、澳、臺(tái)居民及外國(guó)人

B、必須具有有效身份證明、固定和詳細(xì)住址且具有完全民事行為能力

C、必須具有穩(wěn)定的合法收入或足夠償還貸款本息的個(gè)人合法資產(chǎn)

D、必須支付30%以上的首期付款

正確答案：D

29.貸款人發(fā)放自用車貸款的金額不得超過(guò)借款人所購(gòu)汽車價(jià)格的();發(fā)放商用車貸款的金額不得超過(guò)借款人所購(gòu)汽車價(jià)格的();發(fā)放二手車貸款的金額不得超過(guò)借款人所購(gòu)汽車價(jià)格的()。

A、70%，70%，60% B、80%，70%，50% C、90%，70%，70% D、70%，60%，50%

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正確答案：B

30.商業(yè)銀行應(yīng)根據(jù)各地市場(chǎng)情況的不同制定合理的貸款成數(shù)上限，但所有住房貸款的貸款成數(shù)不超過(guò)()。

A、30% B、50% C、70% D、80%

正確答案：D

31.商業(yè)銀行應(yīng)將借款人住房貸款的月房產(chǎn)支出與收入比控制在()以下，月所有債務(wù)支出與收入比控制在()以下。

A、30%，50% B、50%，60% C、50%，55% D、60%，70%

正確答案：C

32.不良資產(chǎn)分析包括不良貸款分析、非信貸資產(chǎn)分析()。

A.匯率風(fēng)險(xiǎn)分析

B.表外業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)分析

C.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)分析

D.利率風(fēng)險(xiǎn)分析

正確答案：B

33.商業(yè)銀行開(kāi)展個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)，應(yīng)進(jìn)行嚴(yán)格的合規(guī)性審查，準(zhǔn)確界定個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)所包含的各種法律關(guān)系，明確可能涉及的法律和政策問(wèn)題，研究制定相應(yīng)的解決辦法，切實(shí)防范()。

A、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn) B、利率風(fēng)險(xiǎn) C、法律風(fēng)險(xiǎn) D、操作風(fēng)險(xiǎn)

正確答案：C

34.《 商業(yè)銀行授權(quán)、授信管理暫行辦法》所稱授權(quán)人為商業(yè)銀行的()。

A、市分行

B、省分行

C、總行

D、上級(jí)管轄行

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正確答案：C

35.根據(jù)《商業(yè)銀行內(nèi)部控制評(píng)價(jià)試行辦法》，銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)對(duì)商業(yè)銀行不同層次分支機(jī)構(gòu)的評(píng)價(jià)，()一個(gè)評(píng)價(jià)周期，一個(gè)評(píng)價(jià)周期內(nèi)必須覆蓋全部分支機(jī)構(gòu)。

A每一年 B每二年 C每三年 D每半年

正確答案：C

36.金融機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)在發(fā)生《金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員任職期間重大事項(xiàng)報(bào)告制度》要求報(bào)告事件后，應(yīng)在()個(gè)工作日內(nèi)向所在地銀行業(yè)監(jiān)督管理部門報(bào)告情況。

A、1;

B、2;

C、3;

D、5

正確答案：C

37.根據(jù)《證券公司股票質(zhì)押貸款管理辦法》，一家商業(yè)銀行及其分支機(jī)構(gòu)接受的用于質(zhì)押的一家上市公司股票，不得高于該上市公司全部流通股票的()

A 5% B 10% C 15% D 20%

正確答案：B

38.核心負(fù)債依存度用于反映銀行負(fù)債的結(jié)構(gòu)，衡量其穩(wěn)定性。該比例越高，說(shuō)明()。

A.存款基礎(chǔ)不穩(wěn)，流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)較大

B.存款越穩(wěn)定，流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)較小

C.存款越穩(wěn)定，流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)較大

D.存款基礎(chǔ)不穩(wěn)，流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)較小

正確答案：B

39.商業(yè)銀行持有的其他銀行發(fā)行的次級(jí)債券余額不得超過(guò)其核心資本的()

A.10%

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B.15%

C.20%

D.25%

正確答案：C

40.壞賬準(zhǔn)備的計(jì)提范圍為()。

A.進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)分類后的貸款

B.對(duì)特定國(guó)家、地區(qū)或行業(yè)發(fā)放的貸款

C.存放同業(yè)款項(xiàng)、應(yīng)收債券利息、應(yīng)收股利、應(yīng)收經(jīng)營(yíng)租賃款、其他應(yīng)收款等各類應(yīng)收款項(xiàng)

D.全部貸款

正確答案：C

41.商業(yè)銀行開(kāi)立遠(yuǎn)期信用證業(yè)務(wù)，必須嚴(yán)格審查開(kāi)證申請(qǐng)人的資信狀況、償付能力，并核定每一客戶開(kāi)立遠(yuǎn)期信用證的()。

A、最長(zhǎng)授信期限

B、議付行

C、最大授信額度

D、付匯幣種

正確答案：C

42.根據(jù)《商業(yè)銀行授信工作盡職指引》，商業(yè)銀行應(yīng)通過(guò)非現(xiàn)場(chǎng)和現(xiàn)場(chǎng)檢查，及時(shí)發(fā)現(xiàn)授信主體的潛在風(fēng)險(xiǎn)并發(fā)出預(yù)警風(fēng)險(xiǎn)提示。下列哪項(xiàng)是預(yù)警信號(hào)。()

A、有破產(chǎn)經(jīng)歷

B、卷入法律糾紛

C、資產(chǎn)或抵押品低估

D、客戶在銀行的頭寸不斷變化

正確答案：A

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43.金融機(jī)構(gòu)的資本金或營(yíng)運(yùn)資金來(lái)源可以是()。

A、借入資金

B、債權(quán)

C、自有資金

D、股權(quán)

正確答案：C

44.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)定期或者至少于每年終了時(shí)對(duì)各項(xiàng)資產(chǎn)進(jìn)行檢查，根據(jù)謹(jǐn)慎性原則，合理地預(yù)計(jì)各項(xiàng)資產(chǎn)可能發(fā)生的損失，對(duì)預(yù)計(jì)可收回金額低于賬面價(jià)值的部分計(jì)提（）。

A.資產(chǎn)減值準(zhǔn)備

B.壞賬準(zhǔn)備

C.貸款損失準(zhǔn)備

D.固定資產(chǎn)折舊費(fèi)

正確答案：A

45.根據(jù)《金融許可證管理辦法》，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在收到銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)文件()日內(nèi)，持有關(guān)材料到銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)領(lǐng)取或換領(lǐng)金融許可證。

A 15

B 30

C 60

D 90

正確答案：C

46.金融機(jī)構(gòu)報(bào)送當(dāng)期數(shù)據(jù)后，如自己發(fā)現(xiàn)存在問(wèn)題需做修改，應(yīng)如何處理?

A.自行修改后重新報(bào)送

B.打電話請(qǐng)示監(jiān)管部門，經(jīng)有關(guān)人員口頭同意后重報(bào)

C.修改并重新報(bào)送后，以書面說(shuō)明形式報(bào)監(jiān)管部門備案

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D.以正式文件申請(qǐng)重新報(bào)送

正確答案：D

47.離岸銀行業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)幣種僅限于()

A、可自由兌換貨幣

B、人民幣

C、美元、英鎊、歐元及日元

D、所有國(guó)家貨幣

正確答案：A

48.依照《貸款通則》的規(guī)定，貸款審查人員負(fù)責(zé)貸款風(fēng)險(xiǎn)的審查，承擔(dān)()的責(zé)任

A、調(diào)查失誤

B、審查失誤

C、評(píng)估失準(zhǔn)

D、檢查失誤

正確答案：B

49.不良資產(chǎn)考核內(nèi)容包括對(duì)不良資產(chǎn)的()的考核，并從橫比、縱比兩方面反映被考核銀行的進(jìn)步度。

A.余額和戶數(shù)

B.比例和戶數(shù)

C.余額和比例

D.發(fā)生和清收

正確答案：C

50.依照《貸款通則》的規(guī)定，審查人員應(yīng)當(dāng)對(duì)()提供的資料進(jìn)行核實(shí)、評(píng)定。復(fù)測(cè)貸款風(fēng)險(xiǎn)度，提出意見(jiàn)，按規(guī)定權(quán)限報(bào)批。

A、調(diào)查人員

B、借款人

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C、擔(dān)保人

D、會(huì)計(jì)人員

正確答案：A

51.根據(jù)《商業(yè)銀行授信工作盡職指引》的規(guī)定，屬于宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)關(guān)注內(nèi)容的是()。

A、行業(yè)定位

B、工資調(diào)整

C、技術(shù)狀況

D、產(chǎn)品定位

正確答案：B

52.商業(yè)銀行辦理遠(yuǎn)期信用證業(yè)務(wù)實(shí)行保證金制度。為非授信企業(yè)開(kāi)立信用證，保證金的收取比例不得低于開(kāi)證金額的()。

A、5%

B、20%

C、50%

D、70%

正確答案：B

53.根據(jù)《商業(yè)銀行內(nèi)部人和股東關(guān)聯(lián)交易管理辦法》規(guī)定，下列說(shuō)法正確的是()。

A、重大關(guān)聯(lián)交易應(yīng)當(dāng)在批準(zhǔn)之日起二十個(gè)工作日內(nèi)報(bào)告監(jiān)事會(huì)，同時(shí)報(bào)告中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)

B、商業(yè)銀行不得向關(guān)聯(lián)方發(fā)放貸款

C、商業(yè)銀行不得接受本行的股權(quán)作為質(zhì)押提供授信

D、以上說(shuō)法都正確

正確答案：C

54.企業(yè)年金基金賬戶管理人注冊(cè)資本不少于()萬(wàn)元人民幣。

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A 5000萬(wàn) B 6000萬(wàn)元 C 700萬(wàn)元 D 3000萬(wàn)元

正確答案：A

55.商業(yè)銀行有下述()行為的，由政府價(jià)格主管部門依據(jù)《中華人民共和國(guó)價(jià)格法》、《價(jià)格違法行為行政處罰規(guī)定》予以處罰。

A擅自制定屬于政府指導(dǎo)價(jià)范圍內(nèi)的服務(wù)價(jià)格的;

B超出政府指導(dǎo)價(jià)浮動(dòng)幅度的;

C兩者都是

D兩者都不是

正確答案：C

56.根據(jù)《離岸銀行業(yè)務(wù)管理辦法》，“外匯存款”離岸銀行業(yè)務(wù)非居民自然人最低存款額為()

A、等值1萬(wàn)美元的可自由兌換貨幣

B、等值10萬(wàn)美元的可自由兌換貨幣

C、等值50萬(wàn)美元的可自由兌換貨幣

D、等值100萬(wàn)美元的可自由兌換貨幣

正確答案：A

57.根據(jù)《商業(yè)銀行信息披露暫行辦法》，重大關(guān)聯(lián)方交易是指交易金額在3000萬(wàn)元以上或占商業(yè)銀行凈資產(chǎn)總額()以上的關(guān)聯(lián)方交易。

A、1%;

B、2%;

C、3%;

D、5%

正確答案：A

58.根據(jù)《離岸銀行業(yè)務(wù)管理辦法》，離岸銀行業(yè)務(wù)的外匯存款、外匯貸款利率應(yīng)()

A、執(zhí)行中國(guó)人民銀行規(guī)定利率。

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B、按照國(guó)內(nèi)同業(yè)拆借利率執(zhí)行。

C、發(fā)生業(yè)務(wù)的非居民所屬國(guó)家規(guī)定的利率。

D、參照國(guó)際金融市場(chǎng)利率制定。

正確答案：D

第五篇：【專項(xiàng)練習(xí)】2018年初級(jí)銀行考試法律法規(guī)單選題(九)

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【專項(xiàng)練習(xí)】2018年初級(jí)銀行考試法律法規(guī)單選題

（九）2018年銀行從業(yè)資格考試預(yù)計(jì)在6月份，考生要決定備考，就要爭(zhēng)取一次性通過(guò)考試！小編整理了一些銀行考試的相關(guān)資料，希望對(duì)備考生有所幫助！最后祝愿所有考生都能順利通過(guò)考試！

1.根據(jù)《商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)管理暫行辦法》，在()活動(dòng)中, 客戶根據(jù)商業(yè)銀行提供的理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)管理和運(yùn)用資金，并承擔(dān)由此產(chǎn)生的收益和風(fēng)險(xiǎn)。

A、理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)

B、保證收益理財(cái)計(jì)劃

C、綜合理財(cái)服務(wù)

D、非保證收益理財(cái)計(jì)劃

正確答案：A

2.根據(jù)《銀行開(kāi)展小企業(yè)貸款業(yè)務(wù)指導(dǎo)意見(jiàn)》，小企業(yè)信用證外銷貸款依據(jù)不可撤銷信用證辦理，貸款支持度視風(fēng)險(xiǎn)程度而定，最高可支持到信用證金額的();

A 30% B 50% C 60% D80%

正確答案：D

3.根據(jù)《商業(yè)銀行房地產(chǎn)貸款風(fēng)險(xiǎn)管理指引》，商業(yè)銀行對(duì)有逾期未還款或有欠息現(xiàn)象的房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)企業(yè)，應(yīng)采取哪種措施。()

A、立即采取清收措施，提前收回企業(yè)貸款

B、向法院訴訟

C、向企業(yè)追加貸款，幫助企業(yè)脫離困境

D、對(duì)企業(yè)銷售款進(jìn)行監(jiān)控，在收回貸款本息之前，防止將銷售款挪作他用

正確答案：D

4.根據(jù)《商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》，保證收益理財(cái)計(jì)劃的起點(diǎn)金額，人民幣、外幣應(yīng)分別在()以上。

A、4萬(wàn)元、5千美元(或等值外幣)

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B、5萬(wàn)元、5千美元(或等值外幣)

C、5萬(wàn)元、6千美元(或等值外幣)

D、4萬(wàn)元、6千美元(或等值外幣)

正確答案：B

5.在對(duì)借款人實(shí)行主辦行制后，一個(gè)借款人只能有一個(gè)貸款主辦行，主辦行應(yīng)當(dāng)隨()的變更而變更。

A、基本賬戶

B、一般賬戶

C、專用賬戶

D、臨時(shí)賬戶

正確答案：A

6.下列關(guān)于商業(yè)銀行授信工作客戶調(diào)查和業(yè)務(wù)受理盡職要求說(shuō)法不正確的是()。

A.商業(yè)銀行應(yīng)根據(jù)本行確定的業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃及風(fēng)險(xiǎn)戰(zhàn)略，擬定明確的目標(biāo)客戶，包括已建立業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶和潛在客戶

B.商業(yè)銀行應(yīng)關(guān)注和搜集集團(tuán)客戶及關(guān)聯(lián)客戶的有關(guān)信息，有效識(shí)別授信集中風(fēng)險(xiǎn)及關(guān)聯(lián)客戶授信風(fēng)險(xiǎn)。

C.商業(yè)銀行對(duì)客戶調(diào)查和客戶資料的驗(yàn)證應(yīng)以間接調(diào)查為主，實(shí)地調(diào)查為輔。必要時(shí)，可通過(guò)外部征信機(jī)構(gòu)對(duì)客戶資料的真實(shí)性進(jìn)行核實(shí)。

D.客戶資料如有變動(dòng)，商業(yè)銀行應(yīng)要求客戶提供書面報(bào)告，進(jìn)一步核實(shí)后在檔案中重新記載。

正確答案：C

7.衍生產(chǎn)品是一種()

A金融合約

B信托合約

C交易合約

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D產(chǎn)品合約

正確答案：A

8.根據(jù)《銀行開(kāi)展小企業(yè)貸款業(yè)務(wù)指導(dǎo)意見(jiàn)》，信貸人員建議縮減額度或不予展期的小企業(yè)貸款，應(yīng)書面具實(shí)報(bào)告，經(jīng)有權(quán)部門審核后，以專案方式辦理，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理，但必須在()內(nèi)向借款企業(yè)告知審核結(jié)果和相應(yīng)要求。

A 7日 B 兩周 C 1個(gè)月 D 60天

正確答案：B

9.銀監(jiān)會(huì)各級(jí)監(jiān)管機(jī)構(gòu)應(yīng)每季度或根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)狀況不定期采取()的形式，聽(tīng)取轄內(nèi)商業(yè)銀行不良資產(chǎn)變化情況的匯報(bào)，并向其通報(bào)不良資產(chǎn)考核結(jié)果，提出防范化解不良資產(chǎn)的意見(jiàn)。

A.風(fēng)險(xiǎn)例會(huì)

B.座談會(huì)

C.通報(bào)

D.約見(jiàn)會(huì)談

正確答案：D

10.非金融機(jī)構(gòu)違反規(guī)定，向客戶提供衍生產(chǎn)品交易服務(wù)，由()予以取締。

A人民銀行

B銀監(jiān)會(huì)

C工商局

D法院

正確答案：B

11.《商業(yè)銀行授信工作盡職指引》規(guī)定，商業(yè)銀行應(yīng)根據(jù)本行確定的業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃及風(fēng)險(xiǎn)戰(zhàn)略，擬定明確的目標(biāo)客戶。目標(biāo)客戶主要指()。

A、已建立業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶

B、潛在客戶

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C、兩者都是

D、兩者都不是

正確答案：C

12.貸款損失準(zhǔn)備充足率反映的是貸款損失（）充足情況。

A.一般準(zhǔn)備

B.專項(xiàng)準(zhǔn)備

C.特殊準(zhǔn)備

D.其他準(zhǔn)備

正確答案：B

13.根據(jù)《證券公司股票質(zhì)押貸款管理辦法》，在質(zhì)押股票市值與貸款本金之比降至()時(shí)，貸款人應(yīng)要求借款人即時(shí)補(bǔ)足因證券價(jià)格下跌造成的質(zhì)押價(jià)值缺口。

A 價(jià)格線 B平倉(cāng)線 C 水平線 D 警戒線

正確答案：D

14.商業(yè)銀行信用風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)應(yīng)計(jì)提的專項(xiàng)準(zhǔn)備應(yīng)分別按關(guān)注、次級(jí)、可疑、損失類貸款余額的（）計(jì)算后合計(jì)。

A.2%、25%、50%、100%

B.2%、20%、50%、100%

C.1%、20%、50%、100%

D.1%、25%、50%、100%

正確答案：A

15.通過(guò)報(bào)表數(shù)據(jù)可計(jì)算年初每一級(jí)貸款繼續(xù)保留原有分類形態(tài)或遷徙為其他四種分類形態(tài)的比例，貸款向下遷徙率反映貸款質(zhì)量()的概率。

A.好轉(zhuǎn)

B.惡化

C.穩(wěn)定

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D.不變

正確答案：B

16.在《利潤(rùn)表》中，“扣除資產(chǎn)損失后利潤(rùn)總額”減去“所得稅”和 “少數(shù)股東損益”后，等于（）。

A.營(yíng)業(yè)收入

B.利潤(rùn)總額

C.凈利潤(rùn)

D.投資收益

正確答案：C

17.根據(jù)《商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管核心指標(biāo)(試行)》：不良貸款率應(yīng)小于等于（）。

A.15%

B.25%

C.10%

D.5%

正確答案：D

18.金融機(jī)構(gòu)為規(guī)避自有資產(chǎn)、負(fù)債的風(fēng)險(xiǎn)或?yàn)楂@利進(jìn)行衍生產(chǎn)品交易。金融機(jī)構(gòu)從事此類業(yè)務(wù)時(shí)被視為衍生產(chǎn)品的()。

A許可用戶

B消費(fèi)用戶

C最終用戶

D交易用戶

正確答案：C 19.按照《商業(yè)銀行授信工作盡職指引》，商業(yè)銀行應(yīng)嚴(yán)格按照風(fēng)險(xiǎn)管理的原則，對(duì)已實(shí)施授信()，并建立客戶情況變化報(bào)告制度。

A.進(jìn)行貸后檢查

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B.進(jìn)行準(zhǔn)確分類

C.關(guān)注企業(yè)生產(chǎn)

D.進(jìn)行走訪

正確答案：B

20.按照《商業(yè)銀行不良資產(chǎn)監(jiān)測(cè)和考核暫行辦法》的規(guī)定，下列說(shuō)法不正確的是()。

A、商業(yè)銀行不良資產(chǎn)的監(jiān)測(cè)和考核包括對(duì)不良貸款、非信貸資產(chǎn)和表外業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的全面監(jiān)測(cè)和考核

B、不良貸款原則上按照貸款五級(jí)分類標(biāo)準(zhǔn)執(zhí)行，如確有困難，也可按照四級(jí)分類標(biāo)準(zhǔn)執(zhí)行

C、銀監(jiān)會(huì)各級(jí)監(jiān)管機(jī)構(gòu)應(yīng)建立和完善對(duì)不良資產(chǎn)監(jiān)測(cè)、考核制度

D、不良貸款分析中不良貸款清收轉(zhuǎn)化情況，可分別按現(xiàn)金清收、貸款核銷、以資抵債和其他方式進(jìn)行分析

正確答案：B

21.()依法對(duì)商業(yè)銀行的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)水平和市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理體系實(shí)施監(jiān)督管理。

A人民銀行 B銀監(jiān)會(huì) C商業(yè)銀行總行

正確答案：B

22.商業(yè)銀行對(duì)集團(tuán)客戶授信實(shí)行()。

A、行長(zhǎng)負(fù)責(zé)制

B、客戶經(jīng)理制

C、集體負(fù)責(zé)制

D、審貸委負(fù)責(zé)制

正確答案：B

23.根據(jù)《商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管核心指標(biāo)(試行)》：?jiǎn)我患瘓F(tuán)客戶授信集中度應(yīng)小于等于（）。

A.15%

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B.25%

C.10%

D.5%

正確答案：A

24.根據(jù)《商業(yè)銀行房地產(chǎn)貸款風(fēng)險(xiǎn)管理指引》，商業(yè)銀行應(yīng)對(duì)發(fā)放的土地儲(chǔ)備貸款設(shè)立()，加強(qiáng)對(duì)土地經(jīng)營(yíng)收益的監(jiān)控。

A、土地儲(chǔ)備貸款專戶

B、土地儲(chǔ)備機(jī)構(gòu)資金專戶

C、借款人檔案

D、跟蹤監(jiān)測(cè)臺(tái)賬

正確答案：B

25.根據(jù)《商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管核心指標(biāo)》規(guī)定：商業(yè)銀行不良資產(chǎn)率應(yīng)()。

A.小于等于6%

B.小于等于5%

C.小于等于4%

D.小于等于3%

正確答案：C

26.商業(yè)銀行以私募方式發(fā)行次級(jí)債券或募集次級(jí)定期債務(wù)，條件之一是：應(yīng)符合以下()

A.資產(chǎn)余額達(dá)到3000億元以上

B.核心資本充足率不低于4%

C.在全國(guó)設(shè)有分支機(jī)構(gòu)

D.特大型中央企業(yè)

正確答案：B

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27.貸款人應(yīng)當(dāng)按照有關(guān)法律參與借款人破產(chǎn)財(cái)產(chǎn)的認(rèn)定與債權(quán)債務(wù)的處置，對(duì)于破產(chǎn)借款人已設(shè)定財(cái)產(chǎn)抵押、質(zhì)押或其他擔(dān)保的貸款債權(quán)，貸款人()

A、依法享有優(yōu)先受償權(quán)

B、無(wú)優(yōu)先受償權(quán)

C、不享有受償權(quán)

D、與其他債權(quán)人共同受償

正確答案：A

28.在計(jì)算資產(chǎn)利潤(rùn)率、資本利潤(rùn)率等指標(biāo)時(shí)，一般采用（）。

A.利潤(rùn)總額

B.稅前利潤(rùn)

C.稅后利潤(rùn)

D.凈利潤(rùn)

正確答案：C

29.根據(jù)《商業(yè)銀行授權(quán)、授信管理暫行辦法》，商業(yè)銀行的授權(quán)分為()兩個(gè)層次。

A、直接授權(quán)和轉(zhuǎn)授權(quán)

B、基本授權(quán)和有限授權(quán)

C、逐級(jí)授權(quán)和區(qū)別授權(quán)

D、基本授權(quán)和特殊授權(quán)

正確答案：A

30.根據(jù)《商業(yè)銀行不良資產(chǎn)監(jiān)測(cè)和考核暫行辦法》，銀監(jiān)會(huì)各級(jí)監(jiān)管機(jī)構(gòu)、商業(yè)銀行及其分支機(jī)構(gòu)要按()對(duì)不良貸款、按()對(duì)不良資產(chǎn)進(jìn)行分析，對(duì)銀行風(fēng)險(xiǎn)狀況和變化趨勢(shì)作出總體判斷和評(píng)價(jià)，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)狀況嚴(yán)重和變化明顯的要重點(diǎn)說(shuō)明，并形成分析報(bào)告。

A.月、季

B.季、年

C.月、年

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D.季、半年

正確答案：A

31.企業(yè)年金基金法人受托機(jī)構(gòu)注冊(cè)資本不少于()元人民幣，且在任何時(shí)候都維持不少于1.5億元人民幣的凈資產(chǎn)。

A 5000萬(wàn)元 B 1億元 C 2億元 D 8000萬(wàn)元

正確答案：B

32.依照《貸款通則》的規(guī)定，除()以外，貸款人發(fā)放貸款，借款人應(yīng)當(dāng)提供擔(dān)保。但經(jīng)貸款審查、評(píng)估，確認(rèn)借款人資信良好，確能償還貸款的，可以不提供擔(dān)保。

A、自營(yíng)貸款

B、委托貸款

C、特定貸款

D、長(zhǎng)期貸款

正確答案：B

33.()負(fù)責(zé)制定企業(yè)年金基金管理的有關(guān)政策。

A勞動(dòng)保障部 B銀監(jiān)會(huì) C證監(jiān)會(huì) D保監(jiān)會(huì)

正確答案：A 34.根據(jù)《商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》，對(duì)于非保本浮動(dòng)收益理財(cái)計(jì)劃，風(fēng)險(xiǎn)提示的內(nèi)容應(yīng)至少包括以下語(yǔ)句()。

A、“本人已經(jīng)閱讀上述風(fēng)險(xiǎn)提示，充分了解并清楚知曉本產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)，愿意承擔(dān)相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)”

B、“本理財(cái)計(jì)劃有投資風(fēng)險(xiǎn)，您只能獲得合同明確承諾的收益，您應(yīng)充分認(rèn)識(shí)投資風(fēng)險(xiǎn)，謹(jǐn)慎投資”

C、“本理財(cái)計(jì)劃是高風(fēng)險(xiǎn)投資產(chǎn)品，您的本金可能會(huì)因市場(chǎng)變動(dòng)而蒙受重大損失，您應(yīng)充分認(rèn)識(shí)投資

風(fēng)險(xiǎn)，謹(jǐn)慎投資”

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D、“投資有風(fēng)險(xiǎn)，請(qǐng)慎重”

正確答案：C

35.金融機(jī)構(gòu)向客戶(包括金融機(jī)構(gòu))提供衍生產(chǎn)品交易服務(wù)。金融機(jī)構(gòu)從事此類業(yè)務(wù)時(shí)被視為衍生產(chǎn)品的交易商，其中能夠?qū)ζ渌灰咨毯涂蛻籼峁┭苌a(chǎn)品報(bào)價(jià)和交易服務(wù)的交易商被視為衍生產(chǎn)品的()。

A報(bào)價(jià)商

B營(yíng)銷商

C造市商

D推銷商

正確答案：C

36.根據(jù)《商業(yè)銀行授權(quán)、授信管理暫行辦法》，商業(yè)銀行授權(quán)和授信的有效期為()。

A、1年

B、2年

C、由授權(quán)人、授信人約定

D、長(zhǎng)期