第一篇：江蘇省2017年基金從業資格：基金銷售基礎內容1考試試題

江蘇省2017年基金從業資格：基金銷售基礎內容1考試試

題

一、單項選擇題（共 25題，每題2分，每題的備選項中，只有1個事最符合題意）

1、基金年度報告一般在會計年度結束后__日內經過審計后予以公告。A．30 B．45 C．60 D．90

2、下列關于基金稅收的說法，正確的是__。

A．基金買賣股票、債券的差價收入，減半征收企業所得稅

B．基金取得的股票股利收入、債券利息收入，征收20%的企業所得稅 C．基金買賣股票、債券的差價收入，免征企業所得稅 D．基金取得的股息、紅利收入，征收25%的企業所得稅

3、基金利潤分配中涉及的基金的費用包括__。A．管理人報酬 B．托管費 C．申購費用 D．交易費用

4、下列關于基金估息披露的“重大性”概念的說法，正確的有__。A．為確定信息披露的標準，在信息披露中引入了“重大性”概念 B．信息披露義務人應當及時披露被判定為重大信息的信息

C．按照影響投資者決策標準，如果可以合理地預期某種信息將會對理性投資者的投資決策產生重大影響，則該信息為重大信息

D．按照影響證券市場價格標準，如果相關信息足以導致或可能導致證券價值或市場價格發生重大變化，則該信息為重大信息

5、下列關于國家股的說法，錯誤的是__。A．國家股是國有股權的一個組成部分 B．國家股可由國務院授權投資的機構持有 C．國有股權原則上不可以轉讓

D．國有資產管理部門是國有股權行政管理的專職機構

6、關于證券市場的基本功能，以下說法正確的有__。A．證券市場具有為資本決定價格的功能

B．功能之一是讓資金盈余者通過賣出證券而實現投資 C．證券市場是投資者套期保值的場所

D．證券市場的資本配置功能是指通過證券價格引導資本的流動從而實現資本的合理配置的功能

7、投資者投資于基金，其來自利潤分配的收益主要包括__。A．現金分紅 B．分紅再投資 C．資本利得

D．買賣差價收入

8、一般情況下，下列關于基金管理費的說法，不正確的是__。A．基金管理費是指基金管理人管理基金資產而向基金收取的費用 B．基金規模越大，基金管理費率越高 C．基金風險程度越高，基金管理費率越高

D．我國債券基金的管理費率一般低于股票基金

9、以下屬于證券市場中介機構的有__。A．證券公司 B．證券服務機構 C．證券交易所 D．證券業協會

10、《證券法》規定，證券的代銷、包銷期限最長不得超過__天。A．30 B．60 C．90 D．180

11、從公司概況來說，__的公司，其長遠的發展具有一定的優勢。A．股東數量較多 B．股東實力強大 C．持股比例合理 D．股權變動頻繁

12、下列基金份額凈值的公式表示正確的是__。A．基金份額凈值=基金資產總值/基金總份額 B．基金份額凈值=基金負債/基金總份額 C．基金份額凈值=基金資產總值-基金負債 D．基金份額凈值=基金資產凈值/基金總份額

13、基金二級市場上交易型開放式指數基金(ETF)的交易價格為1.230元，基金份額凈值為1200元，則__。A．ETF的折價率為102.5% B．ETF的溢價率為102.5% C．ETF的折價率為2.5% D．ETF的溢價率為2.5%

14、從事基金銷售的人員參加由中國證券業協會統一組織的證券投資基金銷售人員從業考試，考試科目為__，通過者獲得基金銷售從業許可。A．《證券市場基礎知識》 B．《證券投資基金》 C．《證券發行與承銷》

D．《證券投資基金銷售基礎知識》

15、下列關于股指期貨的描述正確的是__。A．股指期貨合約沒有到期日，可以無限期持有 B．股指期貨交易采用保證金制度 C．在交易方向上，股指期貨可以賣空

D．股指期貨交易采取當日無負債結算制度

16、認購權證實質上是一種股票的__。A．短期看漲期權 B．短期看跌期權 C．長期看漲期權 D．長期看跌期權

17、《證券投資基金托管資格管理辦法》對托管業務準入的規定中，基金托管部門擬從事基金清算、核算、投資監督、信息披露、內部稽核監控等業務的執業人員不少于__人，并具有基金從業資格。A．3 B．5 C．10 D．12

18、__是基金公司和基金投資者之間的橋梁。A．基金托管銀行 B．理財經理

C．基金銷售機構

D．基金注冊登記機構

19、證券的__是指證券收益的不確定性。A．期限性 B．收益性 C．流動性 D．風險性

20、中國證監會基金監管部的主要職能有__。A．負責涉及基金行業的重大政策研究 B．草擬或制定基金行業的監管規則

C．全面負責對基金管理人、基金托管行及基金銷售機構的監管 D．對基金行業高級管理人員的任職資格進行審核

21、下列各項中，不屬于基金營銷核心內容的是__。A．產品 B．費率 C．渠道 D．包銷

22、每個季度結束后__日內，基金管理人應編制完成基金季度報告。A．15 B．30 C．60 D．90

23、基金托管人內部控制制度的原則包括__。A．合法性原則 B．完整性原則 C．審慎性原則 D．獨立性原則

24、證券投資基金資產必須由__來保管，其目的為了保證基金資產的安全。A．基金管理人 B．基金發起人 C．基金投資者 D．基金托管人

25、下列關于商業銀行申請基金代銷業務資格應當具備的條件的說法，正確的有__。

A．資本充足率必須達到監管要求 B．必須設立負責基金代銷業務的部門

C．財務狀況良好，運作規范穩定，最近5年內沒有因違法違規行為受到行政處罰或者刑事處罰

D．公司及其主要分支機構負責基金代銷業務的部門取得基金從業資格的人員不低于該部門員工人數的1/3

二、多項選擇題（共25題，每題2分，每題的備選項中，有2個或2個以上符合題意，至少有1個錯項。錯選，本題不得分；少選，所選的每個選項得 0.5 分）

1、按照____的規定，我國基金份額持有人享有以下權利分享基金財產收益，參與分配清算后的剩余基金財產，依法轉讓或者申請贖回其持有的基金份額，按照規定要求召開基金份額持有人大會，對基金份額持有人大會審議事項行使表決權，查閱或者復制公開披露的基金信息資料，對基金管理人.基金托管人.基金份額發售機構損害其合法權益的行為依法提出訴訟。A：《中華人民共和國證券投資基金法》 B：《中華人民共和國公司法》 C：《中華人民共和國證券法》 D：《中華人民共和國刑法》

2、關于開放式基金，以下說法錯誤的有__。

A．投資者在基金募集期內購買基金份額的行為被稱為基金的申購 B．申購、贖回開放式基金時可即時獲知買賣價格 C．開放式基金采取“金額申購，份額贖回”的原則

D．基金管理人不得在基金合同約定之外的日期或者時間辦理基金份額的申購、贖回或者轉換

3、以投資的標的來劃分，QDⅡ基金可分為__。A．以股票投資為主的基金 B．以債券投資為主的基金 C．以浮動收益投資為主的基金 D．以固定收益投資為主的基金

4、股票應載明的事項有__。A．公司成立的日期 B．公司名稱 C．股票的編號 D．股票種類

5、可以通過把握買賣時機和調整投資策略進行部分控制的跟蹤誤差有__。A．倉位型跟蹤誤差 B．費用型跟蹤誤差 C．結構型跟蹤誤差 D．交易型跟蹤誤差

6、____在基金募集期間募集的資金應當存入專門賬戶，在基金募集行為結束前，任何人不得動用。A：封閉式基金 B：開放式基金 C：契約型基金 D：公司型基金

7、基金銷售機構內部控制是指基金銷售機構在辦理基金銷售相關業務時為有效防范和化解風險，在充分考慮內外部環境的基礎上，通過__而形成的系統。A．建立組織機制 B．運用管理方法

C．實施操作程序與監控措施 D．設置安全監督管理機制

8、基金會計報表至少應包括__。A．資產負債表 B．利潤表

C．現金流量表

D．所有者權益(基金凈值)變動表

9、指數型基金按完全復制指數與部分復制指數的標準，可分為__。A．完全型基金 B．純指數型基金 C．增強型指數基金 D．部分型基金

10、開放式基金申購一般采用__方式。A．部分繳款 B．全額繳款 C．保證金繳款 D．固定金額繳款

11、基金賬戶可用于__的認購和交易。A．基金 B．國債 C．企業債券 D．公司股票

12、根據發行主體的不同，債券可以分為__。A．記賬式債券 B．政府債券 C．公司債券 D．金融債券

13、下面關于非上市證券的說法不正確的是____ A：非上市證券是指未申請上市或不符合證券交易所掛牌交易條件的證券 B：不允許在證券交易所內交易 C：不允許自由交易

D：可以在其他證券交易市場交易

14、中國證監會__。

A．按照國務院授權，依照相關法律法規對證券市場集中統一監管 B．依法制定有關證券市場監督管理的規章、規則 C．是全國證券、期貨市場的主管部門 D．是國務院直屬事業單位

15、下面選項中屬于非上市證券的是____ A：公司債券 B：封閉式基金 C：金融證券 D：憑證式國債

16、《證券投資基金法》規定，申請取得基金托管資格，應當具備一些條件，并經中國證監會和中國銀監會核準。下列關于這些條件的說法，不正確的是__。A．凈資產和資本充足率符合有關規定 B．所有人員都要取得基金從業資格 C．有安全高效的清算、交割系統

D．有完善的內部稽核監控制度和風險控制制度 17、2003年8月4日以后，中國證券登記結算公司要求以____名義開立清算備付金賬戶，并通過該賬戶完成所托管基金資金結算。A：基金管理人 B：基金托管人 C：基金

D：托管人和基金聯名

18、從事基金銷售的人員參加由中國證券業協會統一組織的證券投資基金銷售人員從業考試，考試科目為__，通過者獲得基金銷售從業許可。A．《證券市場基礎知識》 B．《證券投資基金》 C．《證券發行與承銷》

D．《證券投資基金銷售基礎知識》

19、《證券投資基金法》第四十三條規定，基金管理人應當自收到核準文件之日起____個月內進行基金募集。超過六個月開始募集，原核準的事項未發生實質性變化的，應當報國務院證券監督管理機構備案;發生實質性變化的，應當向國務院證券監督管理機構重新提交申請。____ A：3 B：9 C：12 D：6

20、已知市場的無風險收益率是3%，某股票的風險補償是5%，預計該年度的通貨膨脹率是4%，則該股票的預期收益率為__。A．4% B．5% C．8% D．12%

21、一只基金在收益分配前的份額凈值是1.3400元，假設每份基金分配0.0500元收益，不考慮其他因素，在進行分配后基金的份額凈值__。A．不會有變化

B．將會上升至1.3900元 C．將會下降至1.2900元 D．不確定

22、我國的基金管理人和基金托管人需要____對基金資產進行估值一次。____ A：每日

B：每3個交易日 C：每周

D：每個會計年度

23、基金托管人對會計核算進行復核的主要內容包括__。A．基金賬務的復核 B．基金頭寸的復核 C．基金財務報表的復核 D．基金資產凈值的復核

24、不收取申購費(認購費)、贖回費的貨幣市場基金的基金管理人可以從基金財產中持續計提一定比例的__。A．傭金 B．咨詢費

C．銷售手續費 D．銷售服務費

25、選擇債券指數化投資的原因不包括____ A：可獲得超越市場的收益

B：經驗證據表明積極型的債券投資組合的業績并不好 C：指數化組合管理所收取的管理費用更低

D：選擇指數化債券投資策略，有助于基金發起人增強對基金經理的控制力

第二篇：安徽省基金從業資格：基金市盈率考試試題

安徽省基金從業資格：基金市盈率考試試題

一、單項選擇題（共 25題，每題2分，每題的備選項中，只有1個事最符合題意）

1、目前，基金買賣股票的印花稅稅率為__。A．0 B．0.1% C．0.3% D．0.5%

2、我國封閉式基金的交易實行漲跌幅限制，漲跌幅最高比例為__。A．3% B．5% C．10% D．12%

3、目前國內的封閉式基金主要投資于__。A．股票資產 B．債券資產 C．貨幣資產 D．混合資產

4、金融衍生工具的特征有__。A．跨期性 B．杠桿性 C．聯動性 D．高風險性

5、與股票型基金相比，混合型基金的投資風險__。A．相同 B．較低 C．較高

D．無法比較

6、基金運作發生的費用____基金凈值十萬分之一，應采用預提或待攤的方法計人基金損益。A：大于 B：小于 C：等于

D：大于或等于

7、下列關于貨幣市場基金的說法，正確的有__。

A．貨幣市場基金是一種投資工具，具有完全替代銀行活期存款的作用 B．貨幣市場基金的分析主要是看收益率和流動性風險的大小

C．日每萬份基金凈收益指標和7日年化收益率指標是反映其收益的短期指標 D．貨幣市場基金收益通常用日每萬份基金凈收益和最近7日年化收益率來反映

8、下列關于基金會計核算特點的說法，正確的有__。A．會計分期細化到周 B．會計分期細化到月

C．會計主體是證券投資基金

D．基金持有的金融資產和承擔的金融負債通常歸類為持有至到期投資

9、下列與基金份額凈值無關的是__。A．基金總資產 B．基金總負債 C．基金總份額 D．基金持有人數

10、按照滬、深證券交易所公布的收費標準，封閉式基金交易傭金起點5元，且不得高于成交金額的__。A．0.4% B．0.3% C．0.2% D．0.1%

11、《證券投資基金銷售管理辦法》及其他規范性文件對基金銷售機構職責的規范主要包括__。

A．簽訂代銷協議，明確委托關系

B．基金管理人應制定業務規則并監督實施 C．建立相關制度 D．禁止提前發行

12、我國封閉式基金的交收實行__交割、交收。A．T B．T+1 C．T+2 D．T+3

13、下列關子基金及銀行儲蓄的說法，不正確的有__。A．基金同銀行儲蓄一樣，都對投資者負有保本付息的責任 B．銀行儲蓄損失本金的可能性小，投資相對比較安全

C．基金管理人與銀行都必須定期向投資者公布資金運作情況

D．基金是一種受益憑證，基金財產獨立于基金管理人；銀行儲蓄存款是一種信用憑證，表現為銀行的負債

14、基金管理公司應按照基金合同的約定確定基金收益分配方案，及時向__分配基金收益。

A．基金銷售機構 B．基金份額持有人 C．基金托管人 D．基金監管部門

15、我國基金業監管的原則有__。

A．依法監管原則和公開、公平、公正原則 B．監管與自律并重原則

C．監管的連續性和有效性原則 D．審慎監管原則

16、基金季度報告的投資組合報告需要披露的有__。A．前10名股票明細和前5名債券明 B．行業分類的股票投資組合 C．券種分類的債券投資組合 D．投資組合報告附注

17、基金托管人的首要職責是__。A．完成基金資金清算 B．進行基金會計核算 C．安全保管基金資產 D．監督基金投資運作

18、對于持續持有期少于30日的投資人，基金管理人可以在基金合同、招募說明書中約定收取不低于贖回金額__的贖回費。A．0.25% B．0.5% C．0.75% D．1.5%

19、基金市場營銷的控制過程不包括__。A．管理部門設定具體的市場營銷目標 B．制定市場營銷計劃

C．衡量企業在市場中的銷售業績 D．管理部門評估廣告投入效果

20、鏈表不具有的特點是 A．不必事先估計存儲空間 B．可隨機訪問任一元素 C．插入刪除不需要移動元素

D．所需空間與線性表長度成正比

21、目前，我國對基金管理人從事基金管理活動取得的收入__。A．征收營業稅，不征收企業所得稅 B．不征收營業稅，征收企業所得稅 C．征收營業稅，征收企業所得稅

D．不征收營業稅，不征收企業所得稅

22、圍繞《證券投資基金法》，中國證監會、證券交易所和中國證券業協會制定并發布了一系列部門規章、規范性文件和自律規則，對__及基金從業人員管理等各個方面作出了具體規定。A．基金管理人、基金托管人 B．基金募集

C．基金交易、管理、托管 D．基金信息披露、銷售

23、關于風險調整后收益衡量指標的區別和局限，說法正確的有__。

A．當投資者只投資一只基金或一類基金時，比較恰當的衡量指標是特雷諾指數 B．當比較分散程度較差與分散程度較好的組合時，分散程度差的組合其特雷諾指數可能較好，但夏普指數可能較差

C．通常，組合中股票數量多的基金，其夏普指數會比組合中股票數量少的基金高

D．特雷諾指數與詹森指數對風險的考量只涉及系統性分析，不能對基金的分散程度作出考察

24、關于交易型開放式指數基金(ETF)份額的發售，下列說法正確的有__。A．ETF可采取場內認購和場外認購方式

B．目前我國的投資者可以采取場內現金認購方式

C．ETF份額的認購可采用現金認購，也可采用證券認購

D．場外現金認購是指投資者通過基金管理人指定的基金發售代理機構使用證券交易所的交易網絡系統進行的認購

25、分離交易的可轉換公司債券的購買者可以按預先規定的條件中在公司發行股票時享有優先購買權，其預先規定的條件主要是指股票的__。A．購買方式 B．購買價格 C．認購比例 D．認購期間

二、多項選擇題（共25題，每題2分，每題的備選項中，有2個或2個以上符合題意，至少有1個錯項。錯選，本題不得分；少選，所選的每個選項得 0.5 分）

1、我國封閉式基金在發售方式上，主要有__方式。A．場內發售 B．場外發售 C．網上發售 D．網下發售

2、影響基金公司旗下基金業績最直接的因素是基金公司的__。A．投資和研究能力 B．資產管理規模 C．營銷能力

D．風險控制能力

3、基金會計報表至少應包括__。A．資產負債表 B．利潤表

C．現金流量表

D．所有者權益(基金凈值)變動表

4、基金銷售客戶服務的方式包括__。A．互聯網的應用

B．自動傳真、電子信箱與手機短信 C．電話服務中心

D．講座、推介會和座談會

5、關于對信息管理平臺應用系統的支持系統的規范，下列說法正確的有__。A．具有業務集中處理、數據集中存儲的技術特征

B．制定業務連續性計劃和災難恢復計劃并定期組織演練

C．系統投入使用、系統重大升級、技術風險評估的報告應當報中國證券業協會備案

D．系統數據中涉及基金投資人信息和交易記錄的備份應當在不可修改的介質上保存10年

6、根據發行主體的不同，債券可以分為__。A．記賬式債券 B．政府債券 C．公司債券 D．金融債券

7、《證券投資基金法》規定基金托管人由依法設立并取得基金托管資格的____擔任。

A：證券公司 B：商業銀行

C：信托投資公司

D：非基金管理人的其他基金管理公司

8、LOF基金份額的場內贖回申報單位為__。A．10元人民幣 B．10份基金份額 C．1份基金份額 D．1元人民幣

9、基金銷售監管的原則包括__。A．依法監管原則

B．公開、公平、公正原則 C．審慎監管原則

D．監管的連續性和有效性原則

10、下列各項中，不屬于基金市場營銷特殊性的具體表現的有__。A．規范性 B．多樣性 C．適用性 D．靈活性

11、下列各項，屬于基金營銷核心內容的有__。A．產品 B．價格 C．渠道 D．包銷

12、根據____的不同，可以將基金分為在岸基金和離岸基金。A：法律形式

B：基金的資金來源和用途 C：投資理念 D：投資目標

13、基金的運作費用包括__。A．律師費 B．開戶費 C．上市年費

D．銀行匯劃手續費

14、下列不屬于證券市場層次結構關系的選項是____ A：發行市場和交易市場 B：一級市場和二級市場 C：有形市場和無形市場 D：初級市場和次級市場

15、下列關于(證券投資基金托管資格管理辦法)規定的申請基金托管資格的商業銀行應當具備的條件，敘述不正確的是__。

A．最近3個會計的年末凈資產平均不低于20億元人民幣

B．擬從事基金清算、核算、投資監督、信息披露、內部稽核監控等業務的執業人員不少于5人，并具有基金從業資格

C．基金托管部門配備獨立的托管業務技術系統，包括網絡系統、應用系統、安全防護系統、數據備份系統

D．最近3年無重大違法違規記錄 16、2007年11月中國證監會基金部發布____，允許符合條件的基金管理公司開展為特定客戶管理資產的業務。A：《基金法》

B：《開放式證券投資基金試點辦法》

C：《基金管理公司特定客戶資產管理業務試點辦法》 D：《證券投資基金管理暫行辦法》

17、下列關于我國基金資產估值原則的說法，正確的有__。

A．對存在活躍市場的投資品種，如估值日有市價的，應采用市價確定公允價值 B．對存在活躍市場的投資品種，如估值日無市價的，但最近交易日后經濟環境未發生重大變化的，應采用最近交易市價確定公允價值

C．對存在活躍市場的投資品種，如估值日無市價的，且最近交易日后經濟環境發生了重大變化的，應采用最近交易市價確定公允價值

D．對不存在活躍市場的投資品種，應采用市場參與者普遍認同且被以往市場實際交易價格驗證具有可靠性的估值技術確定公允價值

18、金融衍生工具的基本特征包括__。A．跨期性 B．杠桿性 C．穩定性 D．高風險陛

19、證券監管機構的主要職責是__。A．負責監督有關法律法規的執行 B．負責保護投資者的合法權益

C．依法全面監管全國的證券發行、證券交易、證券服務機構的行為 D．維持公平而有次序的證券市場

20、下列不屬于利息收入的是__。A．債券利息收入

B．資產支持證券利息收入 C．股利收入

D．買人返售金融資產收入

21、股票型基金依據投資市場的不同，可分為__。A．全球股票型基金 B．國內股票型基金 C．地區股票型基金 D．國外股票型基金

22、《證券投資基金銷售管理辦法》對于基金宣傳推介材料作了明確規定，下列說法不正確的有__。

A．基金代銷機構只要在基金募集前向監管部門報送基金宣傳推介材料的報告材料即可

B．基金公司在宣傳推介材料登載其他基金過往業績的，應當同時提供基金業績比較基準的表現

C．為了宣傳推介材料的整體美觀，有關風險提示和警示性文字應淡化處理 D．基金銷售機構不得引用不具備中國證券業協會會員資格的機構提供的基金評價結果

23、保守型投資者的首要投資目標有__。A．保護本金不受損失 B．投資的長期增值 C．保持資產的流動性 D．保證收益的增長性

24、基金在我國香港被稱為__。A．共同基金

B．證券投資信托基金 C．信托產品

D．單位信托基金

25、基金的估值方法必須__。A．保持一致性 B．保持公開性 C．保持靈活性

D．任何情況都不能變化

第三篇：青海省2017年基金從業資格：基金銷售監管概述考試試題

青海省2017年基金從業資格：基金銷售監管概述考試試題

一、單項選擇題（共 25題，每題2分，每題的備選項中，只有1個事最符合題意）

1、在基金市場的參與主體中，__是基金的當事人。A．基金托管人 B．證券交易所

C．基金份額持有人 D．基金管理人

2、下列屬于我國公司股東權利的有__。A．公司重大決策參與權

B．對公司的經營管理提出質詢 C．持有的股份可以依法轉讓 D．查閱公司章程

3、目前，對投資者從基金收益分配中獲得__由相應的代扣代繳義務人在向基金派發收益時，代扣代繳20%的個人所得稅。A．儲蓄存款利息收入 B．企業債券的利息收入 C．國債利息 D．股票的股息

4、以下關于代銷渠道特點的說法錯誤的是____ A：對客戶的控制力強，且有廣泛的客戶基礎 B：客戶可得到獨立的顧問服務

C：代銷機構有業績才有傭金，基金公司不承擔固定成本 D：商業對手對渠道的競爭提高了代銷成本 5、2006年6月，中國證監會發布《證券投資基金管理公司治理準則(試行)》，要求基金管理公司治理應遵循____利益優先的原則，體現公司獨立運作的原則，強化制衡機制，維護公司的統一性和完整性。A：基金管理人 B：基金份額持有人 C：基金托管人 D：監管機構

6、若期貨交易保證金為合約金額的5%，則期貨交易者可以控制的合約資產為所投資金額的__倍。A．5 B．10 C．20 D．50

7、債券型基金對__的投資者具有較強的吸引力。A．偏好高風險高收益 B．追求短期收益 C．追求穩定收益 D．追求高收益

8、某日，一只股票基金的資產總值為333 456.25萬元人民幣，基金負債總值為78089.87萬元人民幣，總份額為62350.17萬份，則該基金資產凈值和份額凈值為__。

A．411 546.12萬元；5.3481元 B．411 546.12萬元；4.0957元 C．255 366.38萬元；4.0957元 D．255 366.38萬元；5.3481元

9、根據權證行權時所買賣的標的股票來源不同，權證可分為__。A．認股權證 B．認沽權證 C．認購權證 D．備兌權證

10、下列關于證券投資基金的說法，正確的有__。

A．證券投資基金是一種實行組合投資、專業管理、利益共享、風險共擔的集合投資方式

B．證券投資基金是一種直接投資工具

C．基金份額持有人、基金管理人與基金托管人是基金的當事人 D．基金投資者是基金資產的所有者

11、關于債券的特征，下列描述不正確的有__。

A．償還性是指債券沒有規定的償還時間，債務人可選擇任一期限向債權人支付利息

B．一般情況下，政府債券的風險低于金融債券和公司債券 C．通常，具有高度流動性的債券同時風險較大

D．流動性首先取決于市場為債券轉讓所提供的便利程度

12、基金是一種____投資工具。A：直接 B：間接 C：實業 D：債權

13、基金管理人委托代銷機構辦理基金的銷售應當簽訂__，明確雙方的權利和義務。

A．書面代銷協議 B．書面委托協議 C．書面交易協定 D．書面合作協議

14、__包括數據庫、服務器、網絡通訊、安全保障等。A．輔助式前臺系統 B．自助式前臺系統 C．后臺管理系統

D．信息管理平臺應用系統的支持系統

15、基金營銷中，公共關系所關注的是基金公司為贏得各類公眾尊敬所作的努力，這些公眾包括__。A．新聞媒介 B．股東 C．監管機構 D．客戶

16、獨立董事任職時應具備的條件包括__。A．直系親屬不在擬任職的基金管理公司任職 B．具有5年以上金融、法律或者財務的工作經歷

C．最近3年沒有在擬任職的基金管理公司及其股東單位、與擬任職的基金管理公司存在業務聯系或者利益關系的機構任職

D．通過中國證監會組織的高級管理人員證券投資法律知識考試

17、__是基金利潤的最主要來源。A．債券利息投資收益 B．買賣差價收入 C．股利利息收入

D．公允價值變動收益

18、對個別基金績效的衡量屬于____ A：內部衡量 B：絕對衡量 C：微觀衡量 D：基金衡量

19、____是計算投資者申購基金份額、贖回資金金額的基礎，也是評價基金投資業績的基礎指標之一。A：基金資產估值 B：資金資產總值 C：基金資產凈值 D：基金份額凈值

20、____要求披露所有可能影響投資者決策的信息，在披露某一具體信息時，必須對該信息的所有重要方面進行充分的披露，不僅披露對信息披露義務人有利的信息，更要披露對信息披露義務人不利的各種風險因素。A：準確性原則 B：真實性原則 C：完整性原則 D：及時性原則

21、金融衍生工具的價值與基礎產品或基礎變量緊密相連，規則變動，這體現了金融衍生工具的____特征。A：跨期性 B：期限性 C：聯動性

D：不確定性或高風險性

22、一般來說，開放式基金的申購贖回價是以__為基礎計算的。A．基金份額凈值 B．基金市場供求關系 C．基金發行時的面值 D．基金發行時的價格

23、下列關于基金份額持有人大會的說法，不正確的有__。A．基金托管人認為有必要召開基金份額持有人大會的，應當向基金管理人提出書面提議

B．當基金托管人召開基金份額持有人大會的提議被基金管理人否決后，基金托管人不得自行召集會議

C．基金管理人決定召集基金托管人提議的基金份額持有人大會的，應當自出具書面決定之日起60日內召開

D．代表基金份額5%以上的基金份額持有人認為有必要召開基金份額持有人大會的，應當向基金管理人提出書面提議

24、我國對投資者從基金分配中獲得的__收入，在此類收入對個人未恢復征收所得稅以前，暫不征收所得稅。A．國債利息 B．儲蓄存款利息

C．買賣股票差價收入 D．股票股息

25、__是一種被動管理的基金，其整體風險系數更高些。A．股票型基金 B．債券型基金 C．指數型基金 D．貨幣市場基金

二、多項選擇題（共25題，每題2分，每題的備選項中，有2個或2個以上符合題意，至少有1個錯項。錯選，本題不得分；少選，所選的每個選項得 0.5 分）

1、在基金業績相仿的情況下，基金公司的__往往決定其資產管理規模的大小。A．營銷能力 B．研究能力 C．投資能力

D．風險控制能力

2、當封閉式基金二級市場價格______基金份額凈值時，為溢價交易，這時折(溢)價率為______。__ A．高于；正數 B．低于；負數 C．低于；正數 D．高于；負數

3、普通股票是最基本、最常見的一種股票，其持有者享有股東的__。A．營銷權 B．特許經營權 C．財產支配權

D．基本權利和義務

4、按__分類，有價證券可以分為股票、債券和其他證券三大類。A．證券發行主體的不同

B．是否在證券交易所掛牌交易 C．募集方式

D．證券所代表的權利性質

5、國際上，大多數共同基金通過獨立的投資顧問銷售，以__作為理財顧問或金融規劃師。A．銀行 B．證券公司 C．律師事務所 D．會計師事務所

6、某日，一只交易型開放式指數基金(ETF)二級市場交易價格為2.634元，該基金份額凈值為2.300元，份額累計凈值為2.795元，則該交易__。A．為折價交易，折價率為5.76% B．為折價交易，折價率為12.68% C．為溢價交易，溢價率為14.52% D．為溢價交易，溢價率為6.11%

7、基金市場營銷的宏觀環境包括__。A．人口 B．經濟 C．政治 D．法律

8、有價證券是____的一種形式。A：真實資本 B：貨幣資本 C：虛擬資本 D：商品資本

9、證券市場監管的對象包括__。A．證券發行主體 B．證券公司

C．證券經營機構 D．證券服務機構

10、我國基金業在試點發展階段中呈現的特點有__。A．基金業監管的法律體系日益完善

B．基金在規范化運作方面得到很大的提高

C．在封閉式基金成功試點的基礎上成功地推出開放式基金 D．對老基金進行了全面規范的清理

11、決定債券再投資收益的主要因素不包括__。A．市場利率的變化 B．息票收入

C．債券的償還期限 D．資金的使用方向

12、基金定期報告中需要進行審計的是__。A．基金報告

B．基金季度報告和半報告 C．基金半報告和報告

D．基金季度報告、半報告和報告

13、截至2008年2月，我國已有__家境外機構獲得QFII資格，另有__家金融機構成為QFII托管行。A．52，13 B．26，5 C．63，13 D．26，5

14、某股份公司擬向社會公眾公開發行股票并上市，該公司發行前注冊資本為1.2億元，若公司沒有內部職工股，股票發行價格為1元/股，則其首次發行的普通股數量不得少于__萬股。A．1800 B．2118 C．3000 D．4000

15、下列關于基金分類的說法，正確的有__。

A．根據運作方式的不同，可以將基金分為封閉式基金與開放式基金 B．依據投資目標的不同，可以將基金分為主動型基金與被動型基金

C．特殊類型基金包括交易型開放式指數基金(ET與上市開放式基金(10等 D．根據組織形式的不同，可以將基金分為契約型基金與公司型基金

16、____是我國對證券投資基金的一種本土化創新。A：收入型基金 B：上市開放式基金 C：公募基金 D：私募基金

17、成功的基金市場營銷實施取決于公司能否將__等相關要素組合出一個能支持企業戰略的、結合緊密的行動方案。A．行動方案 B．組織結構

C．決策和獎勵制度

D．人力資源和企業文化

18、目前較為合理的評價基金業績表現的指標是____ A：基金份額本期凈收益

B：期末可供分配基金份額收益 C：資產負債

D：基金份額累計凈值增長率

19、反映股票型基金經營業績的主要指標包括__。A．基金分紅 B．已實現收益 C．貝塔系數

D．份額凈值增長率

20、在基金業績的計算中，常用來作為對平均收益率的無偏估計的指標是__。A．時間加權收益率 B．算術平均收益率 C．幾何平均收益率 D．簡單收益率

21、根據客戶購買基金的行為，可以把基金銷售的潛在客戶劃分為__。A．普通客戶 B．次要客戶 C．潛在購買 D．更新購買

22、下列關于基金報告的說法，正確的有__。A．應當經過審計

B．信息披露內容包括最近3個會計的主要會計數據和財務指標 C．信息披露內容無須披露內部監察報告 D．信息披露內容包括基金投資組合報告

23、下列關于證券市場結構的說法，正確的有__。

A．按順序關系，證券市場可以分為發行市場和交易市場

B．證券“一級市場”是指已發行的證券通過買賣交易實現流通轉讓的市場 C．證券發行市場是流通市場的基礎和前提

D．證券流通市場是證券繼續擴大發行的必要條件

24、一只基金在收益分配前的份額凈值是1.3400元，假設每份基金分配0.0500元收益，不考慮其他因素，在進行分配后基金的份額凈值__。A．不會有變化

B．將會上升至1.3900元 C．將會下降至1.2900元 D．不確定

25、實踐中，大多數公司的清算價格總是__賬面價值。A．高于 B．低于 C．等于

D．高于或等于

第四篇：江蘇省2015年上半年基金從業資格：杜邦分析法試題

江蘇省2015年上半年基金從業資格：杜邦分析法試題

本卷共分為2大題60小題，作答時間為180分鐘，總分120分，80分及格。

一、單項選擇題(在每個小題列出的四個選項中只有一個是符合題目要求的，請將其代碼填寫在題干后的括號內。錯選、多選或未選均無分。本大題共30小題，每小題2分，60分。)

1、備兌權證通常由__發行。A．證券交易所 B．投資銀行 C．上市公司 D．中國證監會

2、證券投資基金的客戶服務方式通常包括__。A．互聯網 B．傳真 C．手機短信

D．電話服務中心

3、封閉式基金的報價單位為每份基金價格。基金的申報價格最小變動單位為__元人民幣。A．1 B．0.1 C．0.01 D．0.001

4、某投資者認購了5 000元的某開放式基金，認購費率為140%，那么該投資者的凈認購金額約為__元，所花費的認購費用約為__元。A．4 932；68 B．4 931；69 C．4 930；70 D．5 000；70

5、基金托管人內部控制制度的原則包括__。A．合法性原則 B．完整性原則 C．審慎性原則 D．獨立性原則

6、具有良好擇時能力的基金經理一般會__。

A．在市場上漲之前減少現金并提高組合中權益資產的權重 B．在市場下跌之前增加現金并降低組合中權益資產的權重 C．在市場上漲之前增加現金并提高組合中權益資產的權重 D．在市場下跌之前減少現金并降低組合中權益資產的權重

7、根據有關規定，基金管理公司募集基金的行為包括__。A．募集基金

B．向證券交易所提交募集文件 C．向中國證監會提交募集文件 D．發售基金份額

8、基金公司每月按不低于基金管理費收入的____計提風險準備金，用于賠償因公司違法違規.違反基金合同.技術故障.操作失誤等給基金財產或基金份額持有人造成的損失。A：1% B：3% C：5% D：10%

9、關于基金份額持有人，以下描述正確的是__。

A．基金份額持有人在整個基金運作過程中起核心作用 B．基金份額持有人是基金投資收益的受益人

C．基金份額持有人可通過基金份額持有人大會對基金投資進行建議 D．基金份額持有人是基金公司的出資人

10、基金管理公司的股東都應具備的條件有__。

A．從事證券經營、證券投資咨詢、信托資產管理或者其他金融資產管理 B．持續經營3個以上完整的會計，公司治理健全，內部監控制度完善 C．沒有挪用客戶資產等損害客戶利益的行為

D．具有良好的社會信譽，最近3年在稅務、工商等行政機關以及金融監管、自律管理、商業銀行等機構無不良記錄

11、下列關于基金的信息披露，說法不正確的是__。A．能有效地提高基金運作的透明度 B．有利于防止利益沖突與利益輸送 C．在我國具有自愿性的特點 D．有利于提高證券市場的效率

12、基金管理人最基本、最重要的業務是__。A．基金份額的申購和贖回 B．基金收益分配 C．基金的投資管理 D．基金后臺管理

13、封閉式基金的基金份額上市交易應當符合的條件之一是基金合同期限為__年以上。A．2 B．5 C．7 D．10

14、目前，我國占基金銷售市場份額最大的基金代銷機構是__。A．保險公司 B．證券公司 C．商業銀行

D．基金銷售公司

15、證券承銷業務采取的方式有__。A．直銷 B．分銷 C．代銷 D．包銷

16、基金注冊登記機構是指負責基金的__等業務的機構。A．登記 B．存管 C．清算 D．交收

17、以下屬于基金監管部日常持續監管內容的有__。A．對基金銷售機構及高級管理人員的資格審核 B．對基金銷售機構日常經營活動的監管

C．對基金銷售機構銷售人員從業行為的監管 D．對基金銷售機構基金銷售各環節的監管

18、目前在我國，__是基金銷售最重要的渠道。A．投資顧問 B．商業銀行 C．保險公司 D．證券交易所

19、ETF基金管理人若對最小申購、贖回單位進行更改，應在更改前至少__個工作日在至少一種中國證監會指定的信息披露媒體公告。A．3 B．5 C．8 D．10

20、以下哪種基金不僅計提管理費和托管費，還計提銷售服務費用____ A：證券衍生工具基金 B：股票基金 C：債券基金 D：貨幣市場基金

21、增長型基金具有__特點。A．以追求資本增值為基本目標 B．較少考慮當期收入

C．主要以具有良好增長潛力的股票為投資對象 D．與收入型基金相比，風險小、收益也較低

22、下列關于基金與銀行理財產品的說法，正確的是__。

A．從投資范圍來看，基金的投資領域較銀行理財產品更為寬廣 B．銀行理財產品信息披露程度一般不如基金 C．銀行理財產品的投資門檻比基金更低 D．基金的流動性不及銀行理財產品

23、基金銷售機構內部控制的目標是__。

A．防范和化解經營風險，保證托管資產的安全完整

B．保證基金銷售機構經營運作嚴格遵守國家有關法律法規和行業監管規則 C．防范和化解經營風險，提高經營管理效益，確保經營業務的穩健運行和投資人資金的安全

D．利于查錯防弊，堵塞漏洞，消除隱患，保證業務穩健運行

24、普通股股東行使公司重大決策參與權的途徑是參加__行使表決權。A．監事會 B．董事會 C．股東大會

D．公司職工代表大會

25、如果兩只基金的時間加權收益率相等，下列說法正確的是__。A．早分紅的基金比晚分紅的基金收益率高 B．兩只基金的表現相同

C．分紅次數多的基金收益率高 D．分紅額高的基金收益率高

26、截至2008年2月，我國已有__家境外機構獲得QFII資格，另有__家金融機構成為QFII托管行。A．52，13 B．26，5 C．63，13 D．26，5

27、關于基金份額持有人權利，下列描述正確的是__。

A．基金份額持有人享有基金財產的收益權，而基金合同終止并清算后的財產歸基金管理人所有

B．基金份額持有人對基金份額的轉讓權是指其可以依法轉讓其基金資產 C．因為基金份額持有人享有基金信息的知情權，所以基金公司應該在基金份額持有人查詢基金資產狀況時及時提供最新的資產明細信息

D．基金份額持有人享有表決權是指其可以對基金的投資運作享有表決權

28、無面額股票是指在股票的票面上不記載股票面額，只注明它在公司總股本中所占__的股票。A．份數 B．比例 C．資金 D．數量

29、債券型基金與股票型基金相比，其波動性__。A．相同

B．大小無法確定 C．較大 D．較小

30、基金的銷售過程中，客戶追蹤的具體做法有__。A．及時更新原有的客戶記錄

B．定期向客戶提供有用的信息服務

C．對客戶的財務情況、投資情況進行跟蹤 D．針對市場變化及時提供新的服務和產品

二、多項選擇題（在每題的備選項中，有 2 個或 2 個以上符合題意，至少有1 個錯項。錯選，本題不得分；少選，所選的每個選項得 0.5 分，本大題共30小題，每小題2分，共60分。)

31、我國基金業快速發展階段的特點包括__。

A．在封閉式基金成功試點的基礎上成功地推出開放式基金，使我國的基金運作水平實現歷史性跨越

B．基金公司業務開始止陽多元化，出現了一批規模較大的基金管理公司

C．基金投資者隊伍迅速壯大，個人投資者取代機構投資者成為基金的主要持有者

D．基金品種日益豐富，開放式基金取代封閉式基金成為市場發展的主流

32、基金注冊登記機構應當提供__基金交易確認情況，并保證信息的真實性、準確性和完整性。A．每日 B．每周 C．每月 D．每年

33、在基金業績的計算中，常用來作為對平均收益率的無偏估計的指標是__。A．時間加權收益率 B．算術平均收益率 C．幾何平均收益率 D．簡單收益率

34、基金托管人是__權益的代表。A．基金管理人 B．基金公司

C．基金份額持有人 D．證券公司

35、基金管理人應當自收到中國證監會核準文件之日起__個月內進行基金份額的發售。A．1 B．2 C．3 D．6

36、基金銷售人員從事基金銷售活動，不得__。A．同意他人以其本人的名義從事基金銷售業務 B．承諾利用基金資產進行利益輸送 C．直接代理客戶進行基金認購 D．與投資者以口頭約定虧損分擔

37、根據定量分析指標，得出的基金分析評價的綜合結論可能不盡相同的原因有__。

A．各類數據的采樣不同 B．其分析更多基于預測數據

C．對各單項指標進行歸納分析過程中所采用的邏輯和算法不同 D．對量化指標經濟意義的理解和重視程度可能不盡一致

38、__是以在滬、深證券交易所上市交易的固定利率付息和一次還本付息、剩余期限在1年以上(含1年)、信用評級為投資級(BBB)以上的非股權連接類企業債券為樣本編制的指數。A．上證國債指數 B．上證企業債指數 C．中國債券指數 D．中證全債指數

39、基金管理人、代銷機構應當建立健全檔案管理制度，妥善保管基金份額持有人的開戶資料和與銷售業務有關的其他資料，保存期不少于____年。A：10 B：15 C：20 D：30 40、根據有關法律法規規定，在基金宣傳推介材料介紹基金歷史業績時，對于基金合同生效__的，應當登載自合同生效當年開始所有完整會計的業績。A．1年以上不滿3年 B．1年以上不滿10年 C．5年以上不滿10年 D．5年以上不滿15年

41、我國證券市場監管的目標在于__。A．保護投資者和券商的合法權益 B．維持證券市場的正常秩序 C．引導投資方向

D．監督證券中介機構依法經營

42、《證券投資基金法》規定，基金托管人為履行職責，要設有專門的基金托管部門，各托管銀行按照業務運作的需要，在內部均設立了專門的____ A：基金托管部 B：基金管理部 C：財產托管部 D：資產管理部

43、__在債券存續期內其票面利率保持不變。A．零息債券 B．浮動利率債券 C．息票累積債券 D．固定利率債券

44、穩健型投資者可選擇的基金產品包括__。A．股票型基金 B．債券型基金 C．貨幣市場基金 D．混合型基金

45、基金管理人應于會計前6個月結束后__日內，在指定報刊上披露半報告摘要，在管理人網站上披露半報告全文。A．15 B．45 C．60 D．90

46、下列____不是資產配置的目標。A：改善投資者面臨的環境 B：降低投資風險 C：提高投資收益

D：消除投資者對收益所承擔的不必要的額外風險

47、某證券投資基金發行募集的資金，80%投資于可流通的國債、地方政府債券和公司債券，20%投資于金融債券，該基金屬于__型證券投資基金。A．貨幣市場 B．債券 C．期貨 D．股票

48、國際證券市場的發行制度主要有注冊制和核準制，其中，注冊制實行__。A．公開管理原則 B．實質管理原則 C．成本控制原則 D．質量控制原則

49、信息管理平臺應用系統的支持系統中涉及基金投資人信息的交易記錄的備份應當在不可修改的介質上保存__年。A．5 B．10 C．15 D．20 50、開放式基金的贖回費率不得超過基金份額贖回金額的______，贖回費總額的______歸入基金財產。__ A．5%；25% B．10%；25% C．5%；20% D．10%；20%

51、《證券投資基金法》規定，申請取得基金托管資格，應當具備一些條件，并經中國證監會和中國銀監會核準。下列關于這些條件的說法，不正確的是__。A．凈資產和資本充足率符合有關規定 B．所有人員都要取得基金從業資格 C．有安全高效的清算、交割系統

D．有完善的內部稽核監控制度和風險控制制度

52、以下關于LOF基金份額的說法正確的有__。A．LOF基金份額是分系統登記的

B．登記在基金注冊登記系統中的基金份額只能直接在證券交易所賣出，不能申請贖回

C．登記在證券登記結算系統中的基金份額只能在證券交易所賣出，不能直接申請贖回

D．基金份額持有人擬申請將登記在證券登記結算系統中的基金份額贖回，或擬申請將登記在基金注冊登記系統中的基金份額進行上市交易，必須先辦理跨系統轉托管

53、下列不屬于基金銷售宣傳的禁止規定的是____ A：虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏 B：預測該基金的證券投資業績

C：有明確、醒目的風險提示和警示性文字 D：夸大單位或者個人的推薦性文字

54、基金的運作費用包括__。A．律師費 B．開戶費 C．上市年費

D．銀行匯劃手續費

55、__是指不采用申購、贖回等基金交易方式，將一定數量的基金份額按照一定規則從某一投資者基金賬戶轉移到另一投資者基金賬戶的行為。A．開放式基金轉換

B．開放式基金非交易過戶 C．開放式基金份額的轉托管 D．開放式基金份額的凍結

56、根據__的規定，基金管理人委托代銷機構辦理基金的銷售，應當與其簽訂書面代銷協議，約定支付報酬的比例和方式，明確雙方的權利和義務；未經簽訂書面代銷協議，代銷機構不得辦理基金的銷售。A．《證券法》 B．《證券投資基金法》 C．《證券投資基金銷售管理辦法》 D．《證券投資基金運作管理辦法》

57、債券持有人可按自己的需要和市場的實際狀況，靈活地轉讓債券，提前收回本金和實現投資收益是指債券的__。A．償還性 B．流動性 C．安全性 D．收益性

58、關于基金認購與申購，下列說法錯誤的是__。A．兩者申請購買基金份額的時期不同 B．認購期購買基金的費率比申購期優惠

C．認購期內產生的利息，經過投資者再次提出認購申請后轉為基金份額 D．在交易時間內，投資者可以多次提交認購/申購申請

59、一般開放式基金的基金管理人應當自受理基金投資者有效贖回申請之日起__個工作日內支付贖回款項。A．3 B．5 C．7 D．9

60、在一國境內設立，經該國有關部門批準從事境外證券市場的股票、債券等有價證券投資的基金是指__。A．ETF基金 B．LOF基金 C．QFII基金 D．QDII基金

第五篇：吉林省基金從業資格：基金知識試題

吉林省基金從業資格：基金知識(2)試題

一、單項選擇題（共 25題，每題2分，每題的備選項中，只有1個事最符合題意）

1、基金利潤分配中涉及的基金的費用包括__。A．管理人報酬 B．托管費 C．申購費用 D．交易費用

2、下列關于基金管理公司內部控制總體目標的說法，不正確的是__。A．保證公司經營運作嚴格遵守國家有關法律法規和行業監管規則 B．防范和化解經營風險，提高經營管理效益 C．確保基金信息真實、準確、完整、及時 D．實現公司利潤最大化 3、2004年6月1日__的實施；推動基金業迎來健康發展時期。A．《證券法》

B．《證券投資基金法》

C．《開放式證券投資基金試點辦法》 D．《證券投資基金管理暫行辦法》

4、交易型開放式指數基金(ETF)申購時用__換取ETF份額，贖回時用ETV份額換取__。

A．現金；現金

B．現金；一攬子股票 C．一攬子股票；現金

D．一攬子股票；一攬子股票

5、存續期募集信息披露主要指開放式基金在基金合同生效后每（）個月披露一次更新的招募說明書。A．1? B．3? C．6? D．12

6、一般情況下假設投資者是____，則投資的風險和收益之間存在的正相關關系，形成無差異曲線 A：風險厭惡 B：風險偏好 C：風險中性 D：其他

7、對于股票型基金，下列說法正確的有__。

A．根據中國證監會的基金分類標準，60%以上的基金資產投資于股票的為股票型基金

B．主要投資于股票

C．根據中國證監會的基金分類標準，50%以上的基金資產投資于股票的為股票型基金

D．股票型基金是各國廣泛采用的基金類型

8、現場檢查主要側重對銷售機構__進行檢查。A．財務狀況 B．人力資源 C．內部控制 D．資格許可

9、下列關于基金份額持有人權利和義務的說法，正確的有__。

A．基金份額持有人享有依法轉讓或者申請贖回其持有的基金份額的權利 B．基金份額持有人可以查閱或者復制公開披露的基金信息資料 C．基金份額持有人應該承擔基金虧損或終止的無限責任

D．基金份額持有人在封閉式基金存續期間，不得要求贖回基金份額

10、前臺業務系統中提供的投資資訊不包括__。A．基金基礎知識 B．基金相關法律法規 C．基金產品信息 D．基金投資人信息

11、目前，我國貨幣市場基金的管理費率一般為__。A．0.33% B．1% C．1.5% D．2.5%

12、基金募集失敗，基金管理人應承擔__的責任。A．重新發售該基金 B．補償投資人認購損失

C．將投資人認購款項加計利息退還投資人

D．以固有資產承擔因募集行為而產生的債務和費用

13、金融衍生工具的價值與基礎產品或基礎變量緊密相連，具有規則的變動關系，這體現了金融衍生工具的__。A．跨期性 B．杠桿性 C．聯動性 D．高風險性

14、下列關于上市開放式基金(LOF)的說法，不正確的是__。A．LOF是我國對證券投資基金的一種本土化創新

B．只有大投資者才能在交易所一級市場上進行LOF的申購和贖回 C．LOF一般不會像封閉式基金那樣出現大幅折價交易現象

D．LOF的申購和贖回既可在場外市場進行，又可在場內市場進行

15、截至2008年2月，我國已有__家境外機構獲得QFII資格，另有__家金融機構成為QFII托管行。A．52，13 B．26，5 C．63，13 D．26，5

16、專業基金銷售機構申請基金代銷資格，取得基金從業資格的人員應不少于__人，且不少于員工人數的1/2。A．40 B．30 C．20 D．15

17、債券基金A的久期為3年，債券基金B的久期為2年。根據債券和利率之間的關系，其他條件不變，當市場利率下降時，下列說法正確的是__。A．債券基金A和B的凈值同時上升，且A比B上升幅度大 B．債券基金A和B的凈值同時下降，且A比B下降幅度小 C．債券基金A和B的凈值同時上升，且A比B上升幅度小 D．債券基金A和B的凈值同時下降，且A比B下降幅度大

18、通過處理客戶投訴，基金銷售機構可以__。A．從客戶的投訴意見中發現自身經營上的不足 B．改善和提升基金銷售機構的服務水平

C．通過妥善處理，建立和鞏固良好的企業形象 D．通過妥善處理，再次贏得客戶

19、關于可轉換債券，下列敘述錯誤的是__。A．可轉換債券具有雙重選擇權的特征

B．可轉換債券是一種附有轉股權的特殊債券

C．投資者可自行選擇是否轉股，而轉債發行人擁有是否實施贖回條款的選擇權 D．可轉換債券限定了發行人的收益、投資者的風險，對發行人的風險、投資者的收益卻沒有限制

20、根據目前我國基金注冊登記業務的通常做法，投資人申購開放式基金成功后，基金注冊登記人在T+1日為投資人登記權益，投資人于__日起有權贖回該部分基金份額。A．T+2 B．T+3 C．T+1 D．T+7

21、根據《證券投資基金管理公司管理辦法》，基金管理公司變更重大事項，應當自董事會或者股東會做出決議之日起__日內，按照中國證監會的規定提出變更申請。A．5 B．10 C．15 D．20

22、開放式基金非交易過戶主要包括__。A．繼承 B．捐贈 C．贖回

D．司法強制執行

23、____按交易所掛牌的同一股票的市價估值。A：首次發行未上市的股票 B：送股.轉增股.配股和增發新股等發行未上市股票 C：發行未上市的債券和權證 D：非公開發行股票.公開發行股票網下配售部分等有明確鎖定期的流通受限股票

24、目前，深、滬證券交易所對封閉式基金的交易與股票交易一樣實行價格漲跌幅限制，漲跌幅比例為____(基金上市首日除外)。A：5% B：10% C：15% D：20%

25、下列關于基金市場參與主體的說法，正確的有__。

A．依據所承擔的責任與作用的不同，基金市場參與主體可以分為基金當事人、基金市場服務機構、監管機構和自律組織三大類

B．基金份額持有人、基金管理人、基金托管人是基金的當事人

C．基金銷售機構、基金注冊登記機構、基金投資咨詢機構是基金的主要服務機構

D．中國證券業協會是我國基金市場的監管主體

二、多項選擇題（共25題，每題2分，每題的備選項中，有2個或2個以上符合題意，至少有1個錯項。錯選，本題不得分；少選，所選的每個選項得 0.5 分）

1、以下不屬于證券投資基金的客戶服務模式的是____ A：電話服務中心

B：自動傳真、電子信箱與手機短信 C：短信服務

D：互聯網、媒體和宣傳手冊的應用

2、采用定期定額方式申購基金，客戶通過銷售機構提交的申請應約定__。A．扣款周期 B．扣款日期 C．扣款金額 D．扣款方式

3、根據《證券投資基金運作管理辦法》，基金管理人應當自收到投資人申購，贖回申請之日起__個工作日內，對該申購、贖回的有效性進行確認。A．3 B．5 C．10 D．15

4、下列__不屬于股票型基金按所持股票特點所進行的分類。A．小盤平衡基金 B．中盤成長基金 C．中盤混合基金 D．大盤價值基金

5、封閉式基金募集失敗后，基金管理人應將所募集的資金加銀行同期存款利息在基金募集期限屆滿后__退還基金投資人。A．10日內

B．10個工作日內 C．30日內 D．30個工作日內

6、基金管理公司的風險控制程序由__等步驟組成。A．風險評估

B．確定風險管理戰略 C．風險管理的組織實施 D．監控風險管理業績

7、基金銷售機構應制定客戶服務標準，對__進行規范。A．服務對象 B．服務內容 C．服務理念 D．服務程序

8、久期可以較準確地衡量利率的微小變動對債券價格的影響，但當利率變動幅度較大時，則會產生較大的誤差，這主要是由債券所具有的____引起的。A：凹性 B：久期 C：凸性 D：收益性

9、以下關于開放式基金認購費用及方式的說法，正確的有__。A．認購采取金額認購的方式

B．為鼓勵投資者長期持有基金采取前端收費模式 C．凈認購金額=認購金額/(1+認購費率)D．基金認購費用以凈認購金額為基礎收取

10、常見的市場異常策略不包括____ A：小公司效應 B：低市盈率效應 C：行業周期效應

D：被忽略的公司效應

11、下面關于非上市證券的說法不正確的是____ A：非上市證券是指未申請上市或不符合證券交易所掛牌交易條件的證券 B：不允許在證券交易所內交易 C：不允許自由交易

D：可以在其他證券交易市場交易

12、中央銀行作為證券發行主體，主要涉及__。A．中央銀行股票 B．中央銀行債券

C．中央銀行出于調控貨幣供給量目的而發行的特殊債券 D．中央銀行出于調控貨幣供給量目的而發行的特殊期權

13、若某股票基金半年內股票交易金額為80億元人民幣，該階段內披露的股票投資市值分別為40億殼人民幣、60億元人民幣和80億元人民幣，則該基金半年的周轉率為__。A．88.88% B．44.44% C．100.33% D．66.67%

14、下列對股東表決權的論述，不正確的是__。A．普通股東對公司重大決策參與權是平等的 B．股東每持有一份股份，就有一票表決權

C．對于各個股東來說，其表決權的數量視其購買的股票份數而定

D．普通股股東只能自己出席股東大會，不得委托他人代為行使表決權

15、在二級市場的凈值報價上，ETF每__秒提供一個基金凈值報價。A．10 B．15 C．30 D．45

16、以追求資本增值為基本目標，投資于具有良好增長潛力的上市股票或其他證券的證券投資基金稱為____ A：收入型基金 B：平衡型基金 C：開放式基金 D：成長型基金

17、證券市場是__。

A．股票、債券、投資基金份額等有價證券發行和交易的場所 B．市場經濟發展到一定階段的產物

C．為解決資本供求矛盾和流動性而產生的市場

D．以證券發行與交易的方式實現了籌資與投資的對接

18、以下關于股票市場價格的闡述正確的是__。A．股票的市場價格由股票的價值決定

B．供求關系是最直接影響股票的市場價格因素

C．任何經濟、政治、軍事、社會因素的變動都會影響公司經營狀況，進而影響股票價格

D．影響股票價格的因素復雜多變，所以股票的市場價格呈現出高低起伏的波動性特征

19、開放式基金份額轉換中，投資者一般采用——的原則提交申請，以轉出和轉入基金申請當日的——為基礎計算轉換基金份額。__ A．份額轉換；基金份額總值 B．份額轉換；基金份額凈值 C．金額轉換；基金份額總值 D．金額轉換；基金份額凈值

20、我國基金銷售法規體系中的核心法律是__。A．《證券法》

B．《證券投資基金法》 C．《公司法》

D．《證券投資基金銷售管理辦法》

21、__是指股份公司對公司經營獲得的盈余公積和應付利潤采取現金分紅或派息、發放紅股等方式回饋股東的制度與政策。A．股份回購

B．股票分割與合并 C．股利政策 D．增發、配股與轉增股本

22、、是證券投資基金市場營銷的中心。A：確定目標客戶 B：擴大銷量 C：利潤最大化 D：分割市場

23、普通股股東一般不享有__。A．公司重大決策參與權 B．公司資產收益權 C．優先認股權

D．優先剩余資產分配權

24、基金會計核算中，按固定價格報價的貨幣市場基金一般__損益。A．逐時結轉 B．逐日結轉 C．逐周結轉 D．逐月結轉

25、關于基金銷售費用的規范，下列說法不正確的是__。

A．基金管理人與基金銷售機構應在基金銷售協議及其補充協議中約定雙方在申購(認購)費、贖回費、銷售服務費等銷售費用上的分成比例

B．基金管理人與基金銷售機構應就各自實際取得的銷售費用確認基金銷售收入，如實核算、記賬，依法納稅

C．基金銷售機構銷售基金管理人的基金產品前，應由總部與基金管理人簽訂銷售協議，約定支付報酬的比例和方式

D．為了保護商業秘密，基金銷售機構可以私下對不同投資者適用不同的銷售費率