第一篇：2016年下半年江蘇省基金從業資格：檢查稽核控制考試試題

2016年下半年江蘇省基金從業資格：檢查稽核控制考試試

題

一、單項選擇題（共 25題，每題2分，每題的備選項中，只有1個事最符合題意）

1、基金銷售機構應建立完備的客戶投訴處理體系，包括__。A．設立獨立的客戶投訴受理和處理協調部門或者崗位

B．向社會公布受理客戶投訴的電話、信箱地址及投訴處理規則

C．準確記錄客戶投訴的內容，為保護客戶的隱私，投訴電話不得錄音 D．評估客戶投訴風險，采取適當措施，及時妥善處理客戶投訴

2、基金銷售機構內部控制是指基金銷售機構在辦理基金銷售相關業務時為有效防范和化解風險，在充分考慮內外部環境的基礎上，通過__而形成的系統。A．建立組織機制 B．運用管理方法

C．實施操作程序與監控措施 D．設置安全監督管理機制

3、基金銷售人員應根據__推薦基金品種，并客觀介紹基金的風險收益特征，明確提示投資者注意投資基金的風險。A．投資者的目標 B．風險承受能力 C．預期收益率 D．投資偏好

4、以下屬于金融遠期合約的有__。A．遠期外匯合約 B．遠期利率協議 C．遠期股指合約 D．遠期貨幣合約

5、全球基金業發展的趨勢與特點有__。

A．美國占據主導地位，其他國家和地區發展迅猛 B．封閉式基金是基金的主流產品 C．開放式基金是基金的主流產品

D．基金市場競爭加劇，行業集中趨勢突出

6、基金管理人應當自收到核準文件之日起____個月內進行封閉式基金份額的發售。A：3 B：6 C：9 D：12

7、貨幣市場基金可以投資于剩余期限小于______天但剩余存續期超過______天的浮動利率債券，其剩余期限與其他券種存在差異。__ A．365；365 B．365；397 C．397；365 D．397；397

8、ETF基金管理人若對最小申購、贖回單位進行更改，應在更改前至少__個工作日在至少一種中國證監會指定的信息披露媒體公告。A．3 B．5 C．8 D．10

9、指數型基金中，導致跟蹤偏離度產生的因素不包括__。A．倉位

B．基金管理費用 C．復制誤差 D．久期

10、中國證監會發布的____，旨在進一步明確基金管理公司公平對待不同組合所應遵循的具體原則和方法。

A：《證券投資基金管理公司治理準則(試行)》 B：《基金管理公司內部控制指導意見》

C：《基金管理公司特定客戶資產管理業務試點辦法》 D：《基金管理公司公平交易制度指導意見》

11、根據《證券投資基金評價業務管理暫行辦法》的規定，對基金、基金管理人評獎的評獎期間不得少于（）個月。A．3? B．6? C．9? D．12

12、對于短期交易的開放式基金投資人，以下有關贖回費的說法錯誤的有__。A．對于持續持有期少于7日的投資人，收取不低于贖回金額1.5%的贖回費 B．對于持續持有期少于30日的投資人，收取不低于贖回金額0.5%的贖回費 C．按相關標準收取的基金贖回費應全額計入基金財產 D．按相關標準收取的基金贖回費的80%應計入基金財產

13、債券發行的定價方式以__最為典型。A．一般詢價方式 B．公開招標

C．上網競價方式 D．協商定價方式

14、目前在我國，__是基金銷售最重要的渠道。A．投資顧問 B．商業銀行 C．保險公司 D．證券交易所

15、下列關于封閉式基金利潤分配的規定，正確的有__。A．每年不得少于1次

B．年度收益分配比例不得低于已實現收益的90% C．當年利潤應先彌補上一年度虧損

D．利潤分配后基金份額凈值不能低于面值

16、廣告通過各種媒體和方式向投資者傳播，如__等。A．印刷媒體

B．戶外和公共交通廣告 C．移動電視媒體 D．網站在線服務

17、銷售機構的自助式前臺系統應當符合的規定有__。

A．基金銷售機構要為基金投資人提供核實自助式前臺系統真實身份和資質的方法

B．為基金投資人披露基金銷售機構情況

C．采取等效實名制的方式核實基金投資人身份

D．設定投資人單筆和每日累計可以認購、申購和贖回的最大金額

18、對于基金交易費，下列說法正確的有__。

A．基金交易費是指基金在進行證券買賣交易時所發生的相關交易費用 B．交易傭金由基金管理公司按成交金額的一定比例向基金收取 C．交易傭金由證券公司按成交金額的一定比例向基金收取

D．印花稅、過戶費、經手費、證管費等由托管人按有關規定收取

19、基金的認購費和申購費費率不得超過認購和申購金額的__。A．1% B．3% C．5% D．10%

20、下列選項中，屬于銷售業務流程控制要求的是__。

A．重要業務環節應實施有效復核，確保重要環節業務操作的準確性 B．通過科學的內部控制制度與方法，建立合理的內部控制程序 C．建立科學的基金產品評價體系，審慎選擇所銷售的基金產品 D．建立完整的信息管理體系，設置必要的信息管理崗位

21、目前，我國占基金銷售市場份額最大的基金代銷機構是__。A．保險公司 B．證券公司 C．商業銀行

D．基金銷售公司

22、國外基金直銷渠道的特點不包括__。A．對客戶財務狀況更了解，對客戶控制較強 B．客戶可得到多樣化的客戶服務

C．易于建立雙向持久的聯系，提高忠誠度 D．只銷售一家基金公司的產品

23、證券市場中介機構主要包括__。A．證券公司

B．證券登記結算機構 C．證券服務機構 D．證券交易所

24、____是指基金管理人管理基金資產而向基金收取的費用。A：基金管理費 B：基金托管費 C：基金銷售費 D：基金交易費

25、通過基金銷售人員從業考試即__一科的，可直接獲得基金銷售人員從業考試成績合格證。

A．證券市場基礎知識 B．證券投資基金 C．證券交易

D．證券投資基金銷售基礎知識

二、多項選擇題（共25題，每題2分，每題的備選項中，有2個或2個以上符合題意，至少有1個錯項。錯選，本題不得分；少選，所選的每個選項得 0.5 分）

1、認購開放式基金的步驟通常包括__。A．開戶 B．認購 C．協調 D．確認

2、個別證券特有的風險是____ A：操作風險 B：系統性風險 C：非系統性風險 D：管理運作風險

3、基金在運作過程中發生可能對基金份額持有人權益或基金單位交易價格產生重大影響的事項時，應按照有關規定及時報告并公告。以下不屬于對基金份額持有人權益及基金單位交易價格產生重大影響的事項是____ A：基金份額持有人大會決議 B：基金管理人或基金托管人變更

C：基金管理人或基金托管人的董事、監事和高級管理人員變更 D：基金管理人或基金托管人主要業務人員1年內變更達20%以上

4、某股票基金期初份額凈值為1.2125元，期末份額凈值為1.2545元，期間分紅0.1500元/份。如果不考慮分紅再投資，那么該基金的凈值增長率為__。A．3.46% B．8.25% C．15.84% D．16.27%

5、下列情況中，有利于公司股票價格上升的有__。A．貨幣供應量寬松 B．公司業績穩定增長 C．公司股息提高 D．印花稅稅率提高

6、基金行業自律機構是由__成立的行業自律組織。A．基金管理人 B．基金托管人

C．基金份額發售機構 D．基金監管機構

7、下列關于證券投資風險與收益規律的說法，正確的有__。A．一般而言，長期國債利率比短期國債利率高

B．一般而言，同期限企業債券的利率高于政府債券的利率

C．在通貨膨脹嚴重的情況下，債券發行者會提高債券的票面利率，或發行浮動利率債券

D．股票的收益率一般高于債券

8、以下屬于證券市場監管手段的有__。A．自律手段 B．法律手段 C．經濟手段 D．行政手段

9、基金銷售機構采取集中性市場營銷策略時，__。

A．可以針對該細分市場的特點規劃、設計專門的營銷策略 B．可以把有限的資源集中利用，在有限市場中建立專業知名度 C．基金銷售機構整體業績的提升可能受到限制

D．其銷售機構能夠在激烈的市場競爭中發揮相對資源優勢

10、以下屬于貨幣衍生工具的是__。A．股票期貨 B．利率互換 C．貨幣期貨

D．信用聯結票據

11、平衡型基金追求資本的成長和當期收入，最能體現其特點是____ A：將資金分散投資于股票和債券 B：取得現金收益 C：資本的長期增值

D：將資金分散投資于股票

12、我國致力于建立集中統一的證券市場和市場監管體系，在總結證券市場發展的經驗教訓過程中，確立了指導證券市場健康發展的“__”的八字方針，初步形成了具有中國特色的、集中統一的證券市場監督管理體系。A．法制、監管、自律、規范 B．公平、公正、公開、公信 C．調整、改革、整頓、提高 D．開拓、求實、嚴謹、效率

13、境內居民個人可以用__從事B股交易。A．現匯存款 B．外幣現鈔存款 C．外幣現鈔

D．從境外匯入的外匯資金

14、將投資債券確定的投資收益的2倍投資于股票，也就是講安全墊放大1倍，那么如果股票虧損的幅度在____以內，則基金仍能實現保本目標。A：20% B：30% C：40% D：50%

15、下列屬于基金業“軟件”的有__。A．基金產品線 B．基金公司

C．理財規劃觀念

D．客戶群體對基金的理解和接受度

16、基金注冊登記機構的主要職責有__。A．負責基金份額登記，確認基金交易 B．建立并保管基金投資者名冊 C．建立并管理投資者基金份額賬戶 D．發放紅利

17、__在債券存續期內其票面利率保持不變。A．零息債券 B．浮動利率債券 C．息票累積債券 D．固定利率債券

18、《證券投資基金法》第四十三條規定，基金管理人應當自收到核準文件之日起____個月內進行基金募集。超過六個月開始募集，原核準的事項未發生實質性變化的，應當報國務院證券監督管理機構備案;發生實質性變化的，應當向國務院證券監督管理機構重新提交申請。____ A：3 B：9 C：12 D：6

19、債券不能收回投資的情況有__。A．債務人清算后沒有剩余余額 B．流通市場風險

C．債務人不履行債務

D．債券在市場上轉讓時因價格下跌而承受損失

20、關于有價證券的期限性，下列描述正確的有__。

A．債券的期限不具法律約束力，但可以對融資雙方權益起到保護作用 B．股票一般沒有期限性 C．股票可以視為無期證券

D．債券一般有明確的還本付息期限，以滿足不同籌資者和投資者對融資期限以及與此相關的收益率需求

21、通常，虛擬資本以__的形式存在。A．有價證券 B．無價證券 C．資本證券 D．貨幣證券

22、關于機構投資基金的稅收，正確的說法是__。A．對金融機構買賣基金的差價收入征收營業稅 B．對非金融機構買賣基金的差價收入征收營業稅 C．對機構買賣基金份額征收印花稅 D．對機構從基金分配中獲得的收入征收企業所得稅

23、下列各項中，屬于基金面臨的外部風險的是__。A．經營風險 B．管理水平風險 C．職業道德風險 D．合規風險

24、QDII基金與一般開放式基金的相似點不包括__。A．申購和贖回渠道

B．申購與贖回的開放日及時間 C．申購與贖回的程序、原則 D．幣種

25、基金管理人與基金銷售機構可以在基金銷售協議中約定依據銷售機構銷售基金的__提取一定比例的客戶維護費。A．保有量 B．銷售額

C．持有人數量 D．未分配利潤

第二篇：2016年下半年江西省基金從業資格：檢查稽核控制模擬試題

2016年下半年江西省基金從業資格：檢查稽核控制模擬試

題

一、單項選擇題（共 25題，每題2分，每題的備選項中，只有1個事最符合題意）

1、在投資組合報告中，貨幣市場基金應披露的報告期內偏離度信息有__。A．偏離度絕對值在0.25%～0.5%間的次數 B．偏離度的最高值 C．偏離度的最低值

D．偏離度絕對值的簡單平均值

2、基金合同是約定基金管理人、____和基金份額持有人權利和義務關系的重要法律文件。A：商業銀行 B：基金公司 C：基金托管人 D：證券公司

3、基金會計報表至少應包括__。A．現金流量表 B．資產負債表 C．利潤表

D．所有者權益(基金凈值)變動表

4、上海、深圳證券交易所在風險基金分別達到規定的上限后，交易經手費的____納入證券投資者保護基金。____ A：20% B：25% C：30% D：35%

5、__是國有股權行政管理的專職機構。A．股份有限公司 B．中國證監會 C．中國人民銀行

D．國有資產管理部門

6、下列關于投資咨詢機構及其從業人員從事證券服務業務的行為，合法的是__。A．代理委托人從事證券投資

B．與委托人約定分享證券投資收益或者分擔證券投資損失 C．買賣本咨詢機構提供服務的上市公司股票 D．向委托人收取咨詢費用

7、基金管理人委托代銷機構辦理基金的銷售應當簽訂__，明確雙方的權利和義務。

A．書面代銷協議 B．書面委托協議 C．書面交易協定 D．書面合作協議

8、對基金管理人而言____營銷成功與否關系到企業的生存和發展。A：封閉式基金 B：開放式基金 C：私募基金 D：公募基金

9、關于債券所規定的借貸雙方的權利義務關系，下列說法正確的有__。A．發行人必須在約定的時間還本付息 B．發行人是出借資金的經濟主體 C．投資者是借入資金的經濟主體

D．債券是反映發行者和投資者之間債權債務關系的法律憑證

10、以下選項中，屬于風險提示函必備內容的有__。

A．基金是一種長期投資工具，其主要功能是分散投資，降低投資單一證券所帶來的個別風險

B．基金在投資運作過程中可能面臨各種風險

C．投資人投資不同類型的基金將獲得不同的收益預期，也將承擔不同程度的風險

D．基金管理人承諾以誠實信用、勤勉盡責的原則管理和運用基金資產，但不保證本基金一定盈利，也不保證最低收益

11、證券投資基金是以____為會計核算主體的。A：證券投資基金本身 B：基金管理公司 C：基金托管銀行 D：基金份額持有人

12、公司的資產凈值是全體股東的權益，決定著股票的__。A．票面價值 B．賬面價值 C．清算價值 D．內在價值

13、根據定量分析指標，得出的基金分析評價的綜合結論可能不盡相同的原因有__。

A．各類數據的采樣不同 B．其分析更多基于預測數據

C．對各單項指標進行歸納分析過程中所采用的邏輯和算法不同 D．對量化指標經濟意義的理解和重視程度可能不盡一致

14、對于基金交易費，下列說法不正確的是__。

A．基金交易費是指基金在進行證券買賣交易時所發生的相關交易費用

B．我國證券投資基金的交易費主要包括印花稅、交易傭金、過戶費、經手費、證管費

C．交易傭金由證券公司按成交金額的一定比例向基金收取

D．印花稅、過戶費、經手費、證管費等由托管人按有關規定收取

15、根據《公司法》，有限責任公司(非投資公司)注冊時公司全體股東的首次出資額不得低于注冊資本的__，也不得低于法定的注冊資本最低限額，其余部分由股東自公司成立之日起__內繳足。A．20%；2年 B．30%；3年 C．30%；2年 D．20%；3年

16、下列各項中，不屬于投資收益的有__。A．買入返售金融資產收入 B．ETF替代損益 C．衍生工具收益 D．股利收益

17、保本型基金的缺點不包括__。

A．保本型基金只有保本期到期后才能夠獲得本金保證或收益保證 B．保本型基金有較高的機會成本 C．保本型基金要承受通貨膨脹風險

D．相對股票基金，保本型基金收益的不確定性較大

18、基金銷售監管是基金市場監管體系中不可缺少的組成部分，其意義表現在__。A．維護基金市場的良好秩序 B．提高基金市場效率

C．保護基金投資人合法權益 D．活躍基金市場

19、國際上，開放式基金的銷售主要分為直銷和__兩種方式。A．分銷 B．承購包銷 C．余額包銷 D．代銷

20、基金市場營銷的營銷環境中，__是指只與公司關系密切、能夠影響公司客戶服務能力的各種因素。A．微觀環境 B．宏觀環境 C．內部環境 D．外部環境 21、20世紀40年代美國出臺的__對基金在全球的發展影響深遠。A．《投資公司法》 B．《投資顧問法》 C．《金融法案》 D．《薩班斯法案》

22、與股票相比，債券風險相對較小，這是因為__。A．債券利息固定

B．債券有固定的本金償還期 C．債券價格波動小 D．債券品種多

23、專業基金銷售機構申請基金代銷業務資格，取得基金從業資格的人員應不少于__人，且不低于員工人數的1/2。A．10 B．20 C．30 D．50

24、股票風險的內涵是指預期收益的__。A．確定性 B．永久性 C．不確定性 D．可接受性

25、我國基金稅收的政策法規主要體現在__，這些政策法規對基金作為一個營業主體的稅收問題與投資者買賣基金涉及的稅收問題有明確的規定。A．1998年3月1日起實施的《關于證券投資基金稅收問題的通知》 B．2002年發布的《關于開放式證券投資基金有關稅收問題的通知》 C．2004年發布的《關于證券投資基金稅收政策的通知》

D．2005年發布的《關于股息紅利個人所得稅有關政策的通知》及《關于股息紅利有關個人所得稅政策的補充通知》

二、多項選擇題（共25題，每題2分，每題的備選項中，有2個或2個以上符合題意，至少有1個錯項。錯選，本題不得分；少選，所選的每個選項得 0.5 分）

1、在基金募集期間，最主要的信息披露文件有__。A．基金合同

B．基金招募說明書 C．基金托管協議

D．基金審計報告

2、對于基金管理人而言，建立完整的基金投資績效評估體系的目的主要在于__。A．明確各基金及所管理的全部資產組合的時序表現及各種收益風險特征，使公司對各基金的總體表現有一個概覽

B．分析基金投資目標與投資計劃之間的差異，為投資計劃的進一步完善提供參考

C．有助于基金經理的進一步分析，調整投資組合，促進投資目標的實現

D．完善公司投資決策體制中的反饋機制，為公司的業績考核提供部分量化指標

3、__指明了該債券的債務主體。A．債券票面

B．債券持有人名稱 C．債券發行者名稱 D．債券承銷機構名稱

4、以下關于基金經理的從業經驗和過往業績，說法不正確的是__。

A．從業時間長、有行業研究員背景的基金經理，在選時和選股方面有一定的優勢

B．對頻繁變動公司的基金經理，在考察其從業經驗時應保持適當的謹慎

C．對于新成立的基金，本身尚無業績可考，評價其基金經理的過往業績往往并不重要

D．通常，應積極關注在各種不同市場環境中都表現較出色的基金經理

5、基金管理人、基金托管人等有關信息披露義務人編制臨時報告書，經____核準后予以公告，同時報中國證監會。____ A：基金上市的證券交易所 B：基金份額持有人大會 C：中國人民銀行 D：證券業協會

6、基金將零散的資金匯集起來，交給專業機構投資于各種金融工具，以謀取資產的增值的特點是指____ A：集合投資 B：無風險性 C：分散風險 D：專業理財

7、有價證券中，由基礎證券發行人或其以外的第三人發行，并約定持有人在規定期間內或特定到期日，有權按約定價格向發行人購買或出售標的證券，或以現金結算方式收取結算差價的是__。A．金融期貨

B．交易所交易期權 C．金融遠期合約 D．權證

8、下列各項中，__不是基金營銷特殊性的主要體現。A．服務性 B．專業性 C．持續性 D．廣泛性

9、目前，我國ETF的最小申購、贖回單位一般為__。A．10萬份或50萬份 B．50萬份或100萬份 C．100萬份或150萬份 D．100萬份或200萬份

10、可以對股票型基金的投資風格進行分析的指標有__等。A．持股集中度 B．平均市值 C．平均市盈率 D．平均市凈率 11、2007年6月18日，中國證監會頒布的____規定，符合條件的境內基金公司和證券公司，經中國證監會批準，可在境內募集資金進行境外證券投資管理。A：《證券投資基金管理暫行辦法》

B：《合格境內機構投資者境外證券投資管理試行辦法》 C：《中華人民共和國證券投資基金法》 D：《開放式證券投資基金試點方法》

12、下列關于基金的信息披露，說法不正確的是__。A．能有效地提高基金運作的透明度 B．有利于防止利益沖突與利益輸送 C．在我國具有自愿性的特點 D．有利于提高證券市場的效率

13、股票的清算價值是公司清算時每一股份所代表的__。A．賬面價值 B．資產價值 C．實際價值 D．清算資金

14、開放式基金的分紅方式有__和__兩種。A．股票分紅 B．現金分紅

C．分紅再投資轉換為基金份額 D．債券利息

15、當前我國基金營銷渠道包括__。A．保險公司 B．基金超市 C．證券公司

D．證券咨詢機構

16、QDII基金與一般開放式基金的相似點不包括__。A．申購和贖回渠道

B．申購與贖回的開放日及時間 C．申購與贖回的程序、原則 D．幣種

17、與股票、債券不同，證劵投資基金反映的經濟關系是____ A：所有權關系 B：債權債務關系 C：信托關系

D：合伙投資關系

18、基金管理公司風險控制制度體系由__構成。A．公司章程 B．內部控制大綱

C．公司基本管理制度 D．部門規章制度

19、債券票面利率是債券年利息與債券票面價值之比率，又稱為__。A．到期收益率 B．實際收益率 C．持有期收益率 D．名義利率

20、基金銷售人員客戶服務中的售中服務不包括__。A．協助客戶完成風險承受能力測試并細致解釋測試結果

B．開展投資者風險教育，介紹基金投資的風險及化解風險的辦法 C．為客戶提供投資咨詢建議，推介符合適用性原則的基金 D．協助客戶辦理開立賬戶、買賣、資料變更等基金業務

21、中國證監會可以授權__依照法定條件和程序核準封閉式基金份額上市交易。A．中國證券業協會 B．基金托管銀行 C．證券交易所 D．各地區證監局

22、基金管理公司的風險控制程序由__等步驟組成。A．風險評估

B．確定風險管理戰略 C．風險管理的組織實施 D．監控風險管理業績

23、我國的基金管理人和基金托管人需要____對基金資產進行估值一次。____ A：每日

B：每3個交易日 C：每周

D：每個會計

24、交易型開放式指數基金(ETF)申購時用__換取ETF份額，贖回時用ETV份額換取__。A．現金；現金

B．現金；一攬子股票 C．一攬子股票；現金

D．一攬子股票；一攬子股票

25、某貨幣市場基金份額總數為2億份，某日該基金凈收益為置8 262元人民幣，合同生效以來總收益為60 358元人民幣，則該貨幣市場基金應該披露當日的__。A．日每萬份基金凈收益為0.9131元 B．日每萬份基金凈收益為3.0179元 C．基金份額凈值為1.0179元 D．基金份額凈值為0.9131元

第三篇：山西省2017年基金從業資格必點：監督稽核控制考試試題

山西省2017年基金從業資格必點：監督稽核控制考試試題

一、單項選擇題（共25題，每題2分，每題的備選項中，只有1個事最符合題意）

1、下列關于我國基金資產估值原則的說法，正確的有__。

A．對存在活躍市場的投資品種，如估值日有市價的，應采用市價確定公允價值 B．對存在活躍市場的投資品種，如估值日無市價的，但最近交易日后經濟環境未發生重大變化，應采用最近交易市價確定公允價值

C．對存在活躍市場的投資品種，如估值日無市價的，且最近交易日后經濟環境發生了重大變化的，無法確定公允價值

D．對不存在活躍市場的投資品種，應采用市場參與者普遍認同且被以往市場實際交易價格驗證具有可靠性的估值技術確定公允價值

2、下列金融產品中，流動性差于基金的有__。A．人民幣特種股 B．銀行理財產品 C．保險投資產品 D．券商集合計劃

3、下列關于基金份額持有人權利和義務的說法，正確的有__。

A．基金份額持有人享有依法轉讓或者申請贖回其持有的基金份額的權利 B．基金份額持有人可以查閱或者復制公開披露的基金信息資料 C．基金份額持有人應該承擔基金虧損或終止的無限責任

D．基金份額持有人在封閉式基金存續期間，不得要求贖回基金份額

4、、是投資過程中最重要的環節之一，也是決定投資組合相對業績的主要因素。A：資產配置

B：股票投資組合管理 C：債券投資組合管理 D：基金績效衡量

5、下列選項中____不是證券市場監管的原則。A：依法監管原則 B：誠實勤奮原則

C：保護投資者利益原則

D：監督與自律相結合的原則

6、因為信息的不對稱性等原因導致基金管理人制定出錯誤的投資策略，由此引發的風險是__。A．投資管理風險 B．通貨膨脹風險 C．職業道德風險 D．公司治理風險

7、下列關于基金稅收的說法，正確的是__。

A．基金買賣股票、債券的差價收入，免征企業所得稅

B．基金取得的股票差價收入、債券利息收入，需要征收33%企業所得稅 C．基金取得的股票差價收入、債券利息收入，需要征收25%企業所得稅 D．基金取得的股票差價收入、債券利息收入，需要征收25%的個人所得稅

8、關于股票價格指數期貨，下列論述不正確的是__。

A．股票價格指數期貨是以股票價格指數為基礎變量的期貨交易 B．中金所推出的首個股指期貨合約為滬深300股指期貨 C．股票價格指數期貨屬于衍生類金融產品

D．股票價格指數期貨是為適應人們控制非系統性風險的需要而產生的

9、目前，我國開放式基金，按照__對上市流通的有價證券進行估值。A．收盤價 B．平均價 C．開盤價

D．加權平均價

10、封閉式基金募集失敗后，基金管理人應將所募集的資金加銀行同期存款利息在基金募集期限屆滿后（）退還基金投資人。A．10日內? B．10個工作日內? C．30日內? D．30個工作日內

11、證券發行市場是發行人以發行證券的方式籌集資金的場所，又稱____ A：證券交易市場 B：二級市場 C：初級市場 D：次級市場

12、__是國有股權行政管理的專職機構。A．股份有限公司 B．中國證監會 C．中國人民銀行

D．國有資產管理部門

13、我國封閉式基金存續期應在__年以上，存續期滿后，可以通過一定的法定程序延期。A．3 B．5 C．10 D．15

14、以下不屬于獨立衍生工具的是__。A．期權合約 B．股票期權產品 C．期貨合約

D．互換交易合約

15、下列機構屬于證券市場服務機構的有__。A．證券交易所 B．證券公司

C．證券登記結算機構 D．證券業協會

16、在股票型基金業績分析指標中，__是最主要的分析指標。A．基金分紅 B．留存收益 C．已實現收益

D．份額凈值增長率

17、在____方式下，證券機構只需盡最大努力推銷基金，并不對基金的銷售狀況承擔任何責任。A：自銷 B：代銷 C：承銷 D：包銷

18、營銷組合四大要素不包括____ A：產品 B：費率 C：促銷

D：售后服務

19、中小投資者選擇購買股票基金而不是直接購買股票，通常是為了__。A．抵御通貨膨脹風險 B．規避系統性風險 C．分散非系統性風險

D．降低基金管理運作風險

20、對__投資者而言，短期的投資波動并不會對其造成大的影響，追求較高的回報是其關注的目標。A．積極型 B．保守型 C．投機 D．穩健型

21、在投資組合報告中，貨幣市場基金應披露的報告期內偏離度信息有__。A．偏離度絕對值在0.25%～0.5%間的次數 B．偏離度的最高值 C．偏離度的最低值

D．偏離度絕對值的簡單平均值

22、證券市場的品種結構主要包括__。A．股票市場 B．債券市場 C．基金市場 D．衍生品市場

23、證券投資基金專業管理的表現在__。

A．管理人負責基金的投資運作，基金財產的保管由獨立于管理人的托管人負責 B．基金由基金管理人進行專業化投資運作和組合管理

C．基金管理人一般擁有眾多的專業投資研究人員，掌握較為全面的專業知識 D．深入研究各類市場信息能夠更好地對證券市場進行全方位的跟蹤與分析

24、下列關于上市開放式基金(LOF)的說法，不正確的是__。A．LOF是我國對證券投資基金的一種本土化創新

B．只有大投資者才能在交易所一級市場上進行LOF的申購和贖回 C．LOF一般不會像封閉式基金那樣出現大幅折價交易現象

D．LOF的申購和贖回既可在場外市場進行，又可在場內市場進行

25、按照《貨幣市場基金管理暫行規定》以及其他有關規定，我國貨幣市場基金不得投資于__。A．現金

B．剩余期限為366天的國債

C．剩余期限為180天的可轉換債券 D．6個月的銀行定期存款

二、多項選擇題（共25題，每題2分，每題的備選項中，有2個或2個以上符合題意，至少有1個錯項。錯選，本題不得分；少選，所選的每個選項得 0.5 分）

1、基金管理公司的風險控制程序由__等步驟組成。A．風險評估

B．確定風險管理戰略 C．風險管理的組織實施 D．監控風險管理業績

2、對于指數型基金，一般可從__方面進行分析。A．留存收益 B．基金分紅

C．跟蹤標的指數 D．跟蹤誤差

3、以追求穩定的經常性收入為基本目標的基金是__。A．指數型基金 B．收入型基金 C．增長型基金 D．平衡型基金

4、目前，基金買賣股票按照__的稅率征收印花稅。A．0.1% B．0.2% C．0.3% D．0.5%

5、基金持有人大會的召集、議事及表決的程序和規則在____中出現。A：招募說明書 B：基金合同 C：托管協議

D：基金份額發售公告

6、開放式基金贖回費總額的__應歸入基金財產。A．10% B．15% C．25% D．50%

7、可以對股票型基金的投資風格進行分析的指標有__等。A．持股集中度 B．平均市值 C．平均市盈率 D．平均市凈率

8、債券基金收益與市場利率的關系是____ A：同方向變動 B：反方向變動 C：無關的 D：不確定的

9、金融遠期合約是指合約雙方同意在未來日期按照__買賣基礎金融資產的合約。A．未來價格 B．資產價格 C．約定價格 D．市場價格

10、關于債券發行主體，下列論述不正確的是__。A．政府債券的發行主體是政府 B．公司債券的發行主體是股份公司

C．憑證式債券的發行主體是非股份制企業

D．金融債券的發行主體是銀行或非銀行的金融機構

11、以下屬于基金上市交易公告書的主要披露事項的有__。A．持有人戶數

B．持有人結構及前50名持有人 C．基金合同摘要 D．重大事件揭示

12、根據有關規定，基金默認的收益分配方式是__。A．現金方式

B．現金方式和紅利再投資 C．直接分配基金份額 D．固定紅利

13、個別證券特有的風險是____ A：操作風險 B：系統性風險 C：非系統性風險 D：管理運作風險

14、下列關子封閉式基金交易賬戶開立的說法，正確的有__。A．投資者買賣封閉式基金必須開立資金賬戶

B．個人投資者開立基金賬戶需持本人身份證到證券登記機構辦理開戶手續 C．每個投資者使用個人身份證件可以開設2個基金賬戶 D．已開設證券賬戶的投資者可以再開設1個基金賬戶

15、根據基金份額是否固定，可以將基金分為____ A：公募基金和私募基金 B：封閉式基金和開放式基金

C：股票型基金、混合型基金、債券型基金與貨幣市場基金 D：契約型基金與公司型基金

16、特定客戶資產管理業務，資產托管人由__擔任。A．中國結算公司 B．商業銀行 C．基金管理公司 D．中國證監會

17、廣義的有價證券包括__。A．貨幣證券 B．商品證券 C．合同文本 D．資本證券

18、當前我國基金營銷渠道包括__。A．保險公司 B．基金超市 C．證券公司

D．證券咨詢機構

19、特殊類型基金不包括__。A．系列基金 B．收入型基金 C．保本基金

D．上市開放式基金

20、選擇債券指數化投資的原因不包括____ A：可獲得超越市場的收益

B：經驗證據表明積極型的債券投資組合的業績并不好 C：指數化組合管理所收取的管理費用更低

D：選擇指數化債券投資策略，有助于基金發起人增強對基金經理的控制力

21、基金財產不得用于__。A．承銷證券

B．支付基金托管費 C．向他人提供貸款 D．向他人提供擔保

22、基金銷售機構出現使用基金宣傳推介材料違規情形的，中國證監會或證監局可以對直接負責的基金銷售機構高級管理人員和其他直接責任人員，采取__等行政監管措施。A．監管談話 B．出具警示函 C．暫停履行職務

D．認定為不適宜擔任相關職務者

23、與基金半報告相比，基金報告需要__。

A．提供最近3個會計的主要會計數據、財務指標、基金凈值表現和收益分配情況

B．披露內部監察報告

C．披露基金的主要會計政策和會計估計、所有的關聯方關系及交易情況

D．披露報告期內改聘會計師事務所的情況以及支付給所聘任的會計師事務所的報酬及事務所已提供審計服務的年限

24、__屬于證券投資的系統性風險。A．利率風險 B．信用風險 C．經營風險 D．財務風險

25、____風險不能通過分散投資加以消除，因此又被稱為“不可分散風險”。A：系統性 B：非系統性 C：企業的信用 D：管理運作

第四篇：安徽省基金從業資格：基金市盈率考試試題

安徽省基金從業資格：基金市盈率考試試題

一、單項選擇題（共 25題，每題2分，每題的備選項中，只有1個事最符合題意）

1、目前，基金買賣股票的印花稅稅率為__。A．0 B．0.1% C．0.3% D．0.5%

2、我國封閉式基金的交易實行漲跌幅限制，漲跌幅最高比例為__。A．3% B．5% C．10% D．12%

3、目前國內的封閉式基金主要投資于__。A．股票資產 B．債券資產 C．貨幣資產 D．混合資產

4、金融衍生工具的特征有__。A．跨期性 B．杠桿性 C．聯動性 D．高風險性

5、與股票型基金相比，混合型基金的投資風險__。A．相同 B．較低 C．較高

D．無法比較

6、基金運作發生的費用____基金凈值十萬分之一，應采用預提或待攤的方法計人基金損益。A：大于 B：小于 C：等于

D：大于或等于

7、下列關于貨幣市場基金的說法，正確的有__。

A．貨幣市場基金是一種投資工具，具有完全替代銀行活期存款的作用 B．貨幣市場基金的分析主要是看收益率和流動性風險的大小

C．日每萬份基金凈收益指標和7日年化收益率指標是反映其收益的短期指標 D．貨幣市場基金收益通常用日每萬份基金凈收益和最近7日年化收益率來反映

8、下列關于基金會計核算特點的說法，正確的有__。A．會計分期細化到周 B．會計分期細化到月

C．會計主體是證券投資基金

D．基金持有的金融資產和承擔的金融負債通常歸類為持有至到期投資

9、下列與基金份額凈值無關的是__。A．基金總資產 B．基金總負債 C．基金總份額 D．基金持有人數

10、按照滬、深證券交易所公布的收費標準，封閉式基金交易傭金起點5元，且不得高于成交金額的__。A．0.4% B．0.3% C．0.2% D．0.1%

11、《證券投資基金銷售管理辦法》及其他規范性文件對基金銷售機構職責的規范主要包括__。

A．簽訂代銷協議，明確委托關系

B．基金管理人應制定業務規則并監督實施 C．建立相關制度 D．禁止提前發行

12、我國封閉式基金的交收實行__交割、交收。A．T B．T+1 C．T+2 D．T+3

13、下列關子基金及銀行儲蓄的說法，不正確的有__。A．基金同銀行儲蓄一樣，都對投資者負有保本付息的責任 B．銀行儲蓄損失本金的可能性小，投資相對比較安全

C．基金管理人與銀行都必須定期向投資者公布資金運作情況

D．基金是一種受益憑證，基金財產獨立于基金管理人；銀行儲蓄存款是一種信用憑證，表現為銀行的負債

14、基金管理公司應按照基金合同的約定確定基金收益分配方案，及時向__分配基金收益。

A．基金銷售機構 B．基金份額持有人 C．基金托管人 D．基金監管部門

15、我國基金業監管的原則有__。

A．依法監管原則和公開、公平、公正原則 B．監管與自律并重原則

C．監管的連續性和有效性原則 D．審慎監管原則

16、基金季度報告的投資組合報告需要披露的有__。A．前10名股票明細和前5名債券明 B．行業分類的股票投資組合 C．券種分類的債券投資組合 D．投資組合報告附注

17、基金托管人的首要職責是__。A．完成基金資金清算 B．進行基金會計核算 C．安全保管基金資產 D．監督基金投資運作

18、對于持續持有期少于30日的投資人，基金管理人可以在基金合同、招募說明書中約定收取不低于贖回金額__的贖回費。A．0.25% B．0.5% C．0.75% D．1.5%

19、基金市場營銷的控制過程不包括__。A．管理部門設定具體的市場營銷目標 B．制定市場營銷計劃

C．衡量企業在市場中的銷售業績 D．管理部門評估廣告投入效果

20、鏈表不具有的特點是 A．不必事先估計存儲空間 B．可隨機訪問任一元素 C．插入刪除不需要移動元素

D．所需空間與線性表長度成正比

21、目前，我國對基金管理人從事基金管理活動取得的收入__。A．征收營業稅，不征收企業所得稅 B．不征收營業稅，征收企業所得稅 C．征收營業稅，征收企業所得稅

D．不征收營業稅，不征收企業所得稅

22、圍繞《證券投資基金法》，中國證監會、證券交易所和中國證券業協會制定并發布了一系列部門規章、規范性文件和自律規則，對__及基金從業人員管理等各個方面作出了具體規定。A．基金管理人、基金托管人 B．基金募集

C．基金交易、管理、托管 D．基金信息披露、銷售

23、關于風險調整后收益衡量指標的區別和局限，說法正確的有__。

A．當投資者只投資一只基金或一類基金時，比較恰當的衡量指標是特雷諾指數 B．當比較分散程度較差與分散程度較好的組合時，分散程度差的組合其特雷諾指數可能較好，但夏普指數可能較差

C．通常，組合中股票數量多的基金，其夏普指數會比組合中股票數量少的基金高

D．特雷諾指數與詹森指數對風險的考量只涉及系統性分析，不能對基金的分散程度作出考察

24、關于交易型開放式指數基金(ETF)份額的發售，下列說法正確的有__。A．ETF可采取場內認購和場外認購方式

B．目前我國的投資者可以采取場內現金認購方式

C．ETF份額的認購可采用現金認購，也可采用證券認購

D．場外現金認購是指投資者通過基金管理人指定的基金發售代理機構使用證券交易所的交易網絡系統進行的認購

25、分離交易的可轉換公司債券的購買者可以按預先規定的條件中在公司發行股票時享有優先購買權，其預先規定的條件主要是指股票的__。A．購買方式 B．購買價格 C．認購比例 D．認購期間

二、多項選擇題（共25題，每題2分，每題的備選項中，有2個或2個以上符合題意，至少有1個錯項。錯選，本題不得分；少選，所選的每個選項得 0.5 分）

1、我國封閉式基金在發售方式上，主要有__方式。A．場內發售 B．場外發售 C．網上發售 D．網下發售

2、影響基金公司旗下基金業績最直接的因素是基金公司的__。A．投資和研究能力 B．資產管理規模 C．營銷能力

D．風險控制能力

3、基金會計報表至少應包括__。A．資產負債表 B．利潤表

C．現金流量表

D．所有者權益(基金凈值)變動表

4、基金銷售客戶服務的方式包括__。A．互聯網的應用

B．自動傳真、電子信箱與手機短信 C．電話服務中心

D．講座、推介會和座談會

5、關于對信息管理平臺應用系統的支持系統的規范，下列說法正確的有__。A．具有業務集中處理、數據集中存儲的技術特征

B．制定業務連續性計劃和災難恢復計劃并定期組織演練

C．系統投入使用、系統重大升級、技術風險評估的報告應當報中國證券業協會備案

D．系統數據中涉及基金投資人信息和交易記錄的備份應當在不可修改的介質上保存10年

6、根據發行主體的不同，債券可以分為__。A．記賬式債券 B．政府債券 C．公司債券 D．金融債券

7、《證券投資基金法》規定基金托管人由依法設立并取得基金托管資格的____擔任。

A：證券公司 B：商業銀行

C：信托投資公司

D：非基金管理人的其他基金管理公司

8、LOF基金份額的場內贖回申報單位為__。A．10元人民幣 B．10份基金份額 C．1份基金份額 D．1元人民幣

9、基金銷售監管的原則包括__。A．依法監管原則

B．公開、公平、公正原則 C．審慎監管原則

D．監管的連續性和有效性原則

10、下列各項中，不屬于基金市場營銷特殊性的具體表現的有__。A．規范性 B．多樣性 C．適用性 D．靈活性

11、下列各項，屬于基金營銷核心內容的有__。A．產品 B．價格 C．渠道 D．包銷

12、根據____的不同，可以將基金分為在岸基金和離岸基金。A：法律形式

B：基金的資金來源和用途 C：投資理念 D：投資目標

13、基金的運作費用包括__。A．律師費 B．開戶費 C．上市年費

D．銀行匯劃手續費

14、下列不屬于證券市場層次結構關系的選項是____ A：發行市場和交易市場 B：一級市場和二級市場 C：有形市場和無形市場 D：初級市場和次級市場

15、下列關于(證券投資基金托管資格管理辦法)規定的申請基金托管資格的商業銀行應當具備的條件，敘述不正確的是__。

A．最近3個會計的年末凈資產平均不低于20億元人民幣

B．擬從事基金清算、核算、投資監督、信息披露、內部稽核監控等業務的執業人員不少于5人，并具有基金從業資格

C．基金托管部門配備獨立的托管業務技術系統，包括網絡系統、應用系統、安全防護系統、數據備份系統

D．最近3年無重大違法違規記錄 16、2007年11月中國證監會基金部發布____，允許符合條件的基金管理公司開展為特定客戶管理資產的業務。A：《基金法》

B：《開放式證券投資基金試點辦法》

C：《基金管理公司特定客戶資產管理業務試點辦法》 D：《證券投資基金管理暫行辦法》

17、下列關于我國基金資產估值原則的說法，正確的有__。

A．對存在活躍市場的投資品種，如估值日有市價的，應采用市價確定公允價值 B．對存在活躍市場的投資品種，如估值日無市價的，但最近交易日后經濟環境未發生重大變化的，應采用最近交易市價確定公允價值

C．對存在活躍市場的投資品種，如估值日無市價的，且最近交易日后經濟環境發生了重大變化的，應采用最近交易市價確定公允價值

D．對不存在活躍市場的投資品種，應采用市場參與者普遍認同且被以往市場實際交易價格驗證具有可靠性的估值技術確定公允價值

18、金融衍生工具的基本特征包括__。A．跨期性 B．杠桿性 C．穩定性 D．高風險陛

19、證券監管機構的主要職責是__。A．負責監督有關法律法規的執行 B．負責保護投資者的合法權益

C．依法全面監管全國的證券發行、證券交易、證券服務機構的行為 D．維持公平而有次序的證券市場

20、下列不屬于利息收入的是__。A．債券利息收入

B．資產支持證券利息收入 C．股利收入

D．買人返售金融資產收入

21、股票型基金依據投資市場的不同，可分為__。A．全球股票型基金 B．國內股票型基金 C．地區股票型基金 D．國外股票型基金

22、《證券投資基金銷售管理辦法》對于基金宣傳推介材料作了明確規定，下列說法不正確的有__。

A．基金代銷機構只要在基金募集前向監管部門報送基金宣傳推介材料的報告材料即可

B．基金公司在宣傳推介材料登載其他基金過往業績的，應當同時提供基金業績比較基準的表現

C．為了宣傳推介材料的整體美觀，有關風險提示和警示性文字應淡化處理 D．基金銷售機構不得引用不具備中國證券業協會會員資格的機構提供的基金評價結果

23、保守型投資者的首要投資目標有__。A．保護本金不受損失 B．投資的長期增值 C．保持資產的流動性 D．保證收益的增長性

24、基金在我國香港被稱為__。A．共同基金

B．證券投資信托基金 C．信托產品

D．單位信托基金

25、基金的估值方法必須__。A．保持一致性 B．保持公開性 C．保持靈活性

D．任何情況都不能變化

第五篇：黑龍江2015年上半年基金從業資格必點：監督稽核控制模擬試題

黑龍江2015年上半年基金從業資格必點：監督稽核控制模

擬試題

一、單項選擇題（共 25題，每題2分，每題的備選項中，只有1個事最符合題意）

1、關于基金銷售的審慎監管原則，下列說法錯誤的是__。A．主要是針對基金銷售機構經營能力的監管

B．旨在促進基金銷售機構審慎經營，有效防范和化解業務風險 C．貫穿于監管部門準入監管和持續性監管的全過程 D．要求在加強基金市場監管的同時，加強基金銷售機構和從業人員的自我約束、自我教育和自我管理

2、場內申購贖回ETF采用____的方式。A：金額申購、份額贖回 B：份額申購、份額贖回 C：份額申購、金額贖回 D：金額申購、金額贖回

3、下列關于基金評級的說法，錯誤的是__。

A．投資者在參考評級結果時，應首先考察評級機構及評級結果的合規性

B．投資者對基金的評價應著重基于3年期以上的業績表現，而不應過多關注基金單項指標的短期排名

C．通常來說，五星級的債券型基金比四星級的股票型基金的表現更優異

D．獲得較高等級評價的基金未必安全，它本身可能是高風險的品種，只是在承擔風險的同時獲得了較高的收益

4、對運用情景綜合分析法進行預測的基本步驟敘述不正確的是____ A：分析目前與未來的經濟環境，確認經濟環境可能存在的狀態范圍 B：預測在各種情景下，各類資產可能的收益以及各類資產之間的相關性 C：確定各情景發生的概率

D：以情景的發生概率為權重，通過加權平均的方法估計各類資產的收益與風險

5、基金面臨的外部風險包括__。A．市場風險 B．政策風險 C．信用風險 D．經營風險

6、實際運作中，決定債券型基金風險收益特征的關鍵因素是__。A．股票倉位的高低 B．加權到期時間的長短 C．利率的變動

D．基金凈值的大小

7、投資人應當認真閱讀基金合同、招募說明書等基金法律文件，了解基金的風險收益特征，并根據自身的__判斷基金是否和投資人的風險承受能力相適應。A．投資目的 B．投資期限 C．投資經驗 D．資產狀況

8、直接關系到基金投資者回報的高低與穩定性的有__。A．基金托管人的資金運作能力 B．基金管理人的投資管理能力 C．基金代銷機構的宣傳能力 D．基金管理人的風險控制能力

9、債券型基金與股票型基金相比，其波動性__。A．相同

B．大小無法確定 C．較大 D．較小

10、根據《證券投資基金法》，會導致封閉式基金無法上市交易的情況包括__。A．上市申請未通過國務院證券管理機構的核準 B．合同期限為8年

C．募集金額為1億元人民幣 D．基金份額持有人為1500人

11、財務公司已發行、尚未兌付的金融債券總額不得超過其凈資產總額的__。A．10% B．30% C．50% D．100%

12、申購贖回ETF采用__方式。A．金額申購 B．份額申購 C．金額贖回 D．份額贖回

13、銀行理財產品相比于基金__。A．可作為自身負債的一種受益憑證

B．可以給投資者帶來較為確定的利息收入 C．流動性較差

D．信息披露程度較低

14、考慮到我國資本市場正處于轉型時期的新興市場以及我國基金業自身所具有的特點，我國基金監管還擔負著____的使命。A：保護投資者利益

B：保證市場的公平、效率和透明 C：降低系統風險 D：推動基金業發展

15、公司發行股票所籌集的資本屬于____ A：借入資本 B：自有資本 C：國有資本 D：個人資本

16、廣告通過各種媒體和方式向投資者傳播，如__等。A．印刷媒體

B．戶外和公共交通廣告 C．移動電視媒體 D．網站在線服務

17、基金的銷售過程中，客戶追蹤的具體做法有__。A．及時更新原有的客戶記錄

B．定期向客戶提供有用的信息服務

C．對客戶的財務情況、投資情況進行跟蹤 D．針對市場變化及時提供新的服務和產品

18、在制定基金銷售業務基本規程時，基金銷售機構應注意__。A．基金銷售機構應加強對宣傳推介材料制作和發放的控制

B．自覺遵守國家有關法律法規和相關監管規則，建立科學的銷售決策機制 C．通過制度建設，防止商業賄賂和不正當交易行為的發生 D．在交易被拒絕或確認失敗時，應主動通知投資人

19、以下原則不是股票基金、債券基金的申購、贖回原則的是____ A：“未知價”交易原則 B：“已知價”原則 C：“金額申購”原則 D：“份額贖回”原則

20、基金客戶維護費，一般用以向基金銷售機構支付客戶服務及銷售活動中產生的相關費用，并從__中列支。A．基金管理費 B．基金托管費 C．基金交易費用 D．基金運作費用

21、基金銷售適用性的__原則要求，將基金銷售適用性貫穿于基金銷售的各個業務環節。

A．投資人利益優先 B．全面性 C．客觀性 D．及時性

22、擬設立的基金管理公司的最低實收資本為____ A：1000萬 B：5000萬 C：1億 D：2億

23、對基金經理的分析和評價主要是對其__進行考察和評估。A．投資管理能力 B．從業經歷 C．基金業績 D．操作風格

24、整個證券市場的核心是__。A．證券發行人 B．證券交易所 C．中國證監會 D．國務院

25、關于基金銷售費用的規范，下列說法正確的有__。

A．基金銷售機構應當按照基金合同和招募說明書的約定向投資人收取銷售費用 B．未經招募說明書載明并公告，不得對不同投資人適用不同費率

C．基金銷售機構銷售基金管理人的基金產品前，應由總部與基金管理人簽訂銷售協議，約定支付報酬的比例和方式

D．基金管理人與基金銷售機構應在基金銷售協議及其補充協議中約定雙方在申購(認購)費、贖回費、銷售服務費等銷售費用上的分成比例

二、多項選擇題（共25題，每題2分，每題的備選項中，有2個或2個以上符合題意，至少有1個錯項。錯選，本題不得分；少選，所選的每個選項得 0.5 分）

1、證券投資人中，機構投資者包括__。A．政府機構 B．事業法人 C．基金 D．個人

2、以下不屬于我國債券發行方式的有__。A．定向發行 B．承購包銷 C．公募發行 D．招標發行

3、按照《證券投資基金運作管理辦法》規定，股票型基金的股票投資比重在__以上。A．80% B．70% C．60% D．50%

4、政策性銀行通常以__作為其超額儲備的持有形式。A．金融債券 B．封閉式基金 C．短期國債 D．長期國債

5、關于市場組合，下列敘述錯誤的是____ A：它包括所有風險資產 B：它在有效邊界上

C：市場組合中所有證券所占比重和它們市值成正比 D：它是資本市場線和無差異曲線的切點

6、前端收取認購、申購費的某開放式基金收到某投資人贖回10 000份基金份額的申請。假設贖回日基金份額凈值為1.1000元，贖回費率為0.50%，則該基金應當向贖回申請人交付贖回金額約為__元。A．9 095 B．9 950 C．10 945 D．10 995

7、__是指當基金銷售機構或基金銷售人員的利益與基金投資人的利益發生沖突時，應當優先保障基金投資人的合法利益。A．投資人利益優先原則 B．全面性原則 C．客觀性原則 D．及時性原則

8、、是證券投資基金市場營銷的中心。A：確定目標客戶 B：擴大銷量 C：利潤最大化 D：分割市場

9、下列關于基金營銷中目標市場分析的說法，正確的有__。A．目標市場可以分為主要市場和次要市場

B．任何基金銷售機構都應全力進入規模最大的細分市場 C．目標市場拓展策略可以分為無差異營銷和差異性營銷 D．市場定位的實質就是公司在所有市場進行全方位的營銷

10、下列關于貨幣市場基金利潤分配的規定，錯誤的是__。A．每日都進行分配

B．貨幣市場基金每周五進行利潤分配時，不包括周六和周日的利潤 C．當日申購的基金份額自下一個工作日起享有基金的分配權益 D．當日贖回的基金份額自下一個工作日起不享有基金的分配權益

11、下列基金類型中，屬于我國對證券投資基金的本土化創新的是__。A．保本基金 B．ETF C．傘型基金 D．LOF

12、基金銷售客戶服務的方式中，__特別適用于傳遞行文較長的信息資料。A．手機短信

B．自動傳真、電子信箱 C．互聯網 D．座談會

13、在基金運作中起著核心作用的是__。A．基金份額持有人 B．基金管理人 C．基金托管人

D．基金監管和自律組織

14、關于基金銷售費用的規范，下列說法不正確的是__。

A．基金管理人與基金銷售機構應在基金銷售協議及其補充協議中約定雙方在申購(認購)費、贖回費、銷售服務費等銷售費用上的分成比例

B．基金管理人與基金銷售機構應就各自實際取得的銷售費用確認基金銷售收入，如實核算、記賬，依法納稅

C．基金銷售機構銷售基金管理人的基金產品前，應由總部與基金管理人簽訂銷售協議，約定支付報酬的比例和方式 D．為了保護商業秘密，基金銷售機構可以私下對不同投資者適用不同的銷售費率

15、__是指由金融投資或與金融投資有直接聯系的活動而產生的證券。A．資本證券 B．資產證券 C．商品證券 D．貨幣證券

16、基金行業對外開放程度不斷提高的表現有__。A．合資基金管理公司數量不斷增加 B．基金管理公司業務走向多元化

C．QDⅡ的推出，使我國基金行業開始進入國際投資市場 D．個人投資者取代機構投資者成為基金的主要持有者

17、針對直接關系型、間接關系型、陌生關系型客戶群，常用的尋找潛在客戶的方法有__。A．緣故法 B．介紹法

C．問卷調查法 D．陌生拜訪法

18、基金銷售人員從事基金銷售活動時的禁止行為包括__。A．詆毀其他基金銷售機構 B．接受投資者全權委托

C．違規向他人提供基金未公開的信息 D．賬外暗中給予他人財物或利益

19、下列關于夏普指數的說法，正確的有__。

A．也稱夏普比率，反映投資組合在承擔總風險時產生多少超額收益 B．目前已成為國際上最為常用的用以衡量基金績效表現的標準化指標 C．以年或年化數據進行計算，其標準差無需作額外調整

D．當夏普指數為正值時，說明在該時期內基金的收益率大于無風險收益率

20、__的目標是保證并提高客戶對銷售機構產品和服務的滿意度，維護銷售機構與客戶關系的穩定和發展。A．客戶調查 B．客戶追蹤 C．業務跟進 D．加強溝通

21、下列關于證券市場的說法，正確的有__。A．證券市場是有價證券發行和交易的場所 B．證券市場是價值直接交換的場所 C．證券市場是財產權利直接交換的場所 D．證券市場是風險直接交換的場所

22、基金管理人、代銷機構從事基金銷售活動，不得__。

A．采取抽獎、回扣或者送實物、保險、基金份額等方式銷售基金 B．以低于成本的銷售費率銷售基金 C．在基金募集期間對認購費打折 D．承諾利用基金資產進行利益輸送

23、根據(證券投資基金運作管理辦法)規定，股票基金的股票投資比重必須在__以上；債券基金的債券投資比重必須在__以上。A．60%；80% B．80%；60% C．60%；60% D．80%；80%

24、《證券投資基金托管資格管理辦法》對托管業務準入的規定中，基金托管部門擬從事基金清算、核算、投資監督、信息披露、內部稽核監控等業務的執業人員不少于（）人，并具有基金從業資格。A．3? B．5? C．10? D．12

25、基金在初創階段主要投資于海外實業和債券，在類型上主要是____ A：封閉式基金 B：開放式基金 C：偏股基金 D：偏債基金