第一篇：2015年云南省基金從業資格：資產負債表考試試題

2015年云南省基金從業資格：資產負債表考試試題

本卷共分為2大題60小題，作答時間為180分鐘，總分120分，80分及格。

一、單項選擇題(在每個小題列出的四個選項中只有一個是符合題目要求的，請將其代碼填寫在題干后的括號內。錯選、多選或未選均無分。本大題共30小題，每小題2分，60分。)

1、基金注冊登記機構應當提供每____基金交易確認情況，并保證信息的真實性、準確性和完整性。A：日 B：3日 C：周 D：10日

2、下列關于基金銷售活動的說法，正確的有__。A．基金管理人的督察長應當檢查基金募集期間基金銷售活動的合法、合規情況，并在基金募集之前編制專項報告，予以存檔備查

B．基金管理人委托代銷機構辦理基金的銷售，應當與其簽訂書面代銷協議，約定支付報酬的比例和方式，明確雙方的權利和義務

C．基金管理人的督察長應當定期檢查基金銷售活動的合法合規情況，在檢查稽核季度報告中做專項說明，并報送證監會

D．基金管理人應當自簽訂代銷協議之日起7日內，將代銷協議報送中國證監會

3、通常，股票分割會導致股價__。A．上漲 B．下降 C．不變

D．上下波動

4、結合緊密的行動方案。A．行動方案 B．組織結構

C．決策和獎勵制度

D．人力資源和企業文化

5、對于基金交易費，下列說法正確的有__。

A．基金交易費是指基金在進行證券買賣交易時所發生的相關交易費用 B．交易傭金由基金管理公司按成交金額的一定比例向基金收取 C．交易傭金由證券公司按成交金額的一定比例向基金收取

D．印花稅、過戶費、經手費、證管費等由托管人按有關規定收取

6、下列不屬于基金市場營銷特殊性的是__。A．專業性 B．適用性 C．服務性 D．一次性

7、專業基金銷售機構申請基金代銷業務資格，取得基金從業資格的人員應不少于__人，且不低于員工人數的1/2。A．10 B．20 C．30 D．50

8、基金合同的主要披露事項不包括____ A：基金運作方式 B：基金收益分配原則

C：基金資產凈值的計算方法和公告方式 D：風險警示內容

9、銷售決策流程控制要求__。

A．建立完整的信息管理體系，設置必要的信息管理崗位

B．重大決策過程應留有書面記錄，供監察稽核部門及監管機關等單位核查 C．建立科學的基金產品評價體系，審慎選擇所銷售的基金產品

D．對其銷售分支機構的整體布局、規模發展和技術更新等進行統一規劃

10、以下屬于證券市場中介機構的有__。A．證券公司 B．證券服務機構 C．證券交易所 D．證券業協會

11、開放式基金募集期限屆滿合同正式生效，需滿足__。A．基金募集份額總額不少于2億份 B．基金募集金額不少于2億元人民幣 C．基金份額持有人不少于1000人

D．中國證監會對驗資報告和基金備案材料進行書面確認

12、以下關于我國基金營銷的證券公司渠道的說法，不正確的是__。A．面向股票及債券市場，面對的客戶主要是股票投資人 B．應建立起以服務為中心、客戶至上的運營模式 C．相比商業銀行，可以為投資者提供個性化的服務

D．應以持續銷售為主，保證基金代銷業務的持續健康發展

13、股票風險的內涵是指預期收益的__。A．確定性 B．永久性 C．不確定性 D．可接受性

14、我國封閉式基金的交收實行__交割、交收。A．T B．T+1 C．T+2 D．T+3

15、我國基金銷售監管的具體目標包括__。A．保證市場的公平、效率和透明 B．保證基金最低投資收益 C．保護投資者利益 D．降低系統風險

16、根據運作方式的不同，基金可以分為__。A．封閉式基金和開放式基金 B．契約型基金和公司型基金 C．公募基金和私募基金

D．主動型基金和被動型基金

17、__無須定期披露基金份額凈值信息，而是需要進行收益情況的公告。A．股票基金 B．債券基金 C．混合基金

D．貨幣市場基金

18、基金利息收入主要來源于__等方面。A．存出保證金 B．債券投資 C．結算備付金 D．銀行存款

19、基金銷售人員應根據__推薦基金品種，并客觀介紹基金的風險收益特征，明確提示投資者注意投資基金的風險。A．投資者的目標 B．風險承受能力 C．預期收益率 D．投資偏好

20、證券交易所通過連續__方式形成證券交易價格。A．拍賣 B．協商 C．公開招標 D．公開競價

21、證券投資咨詢機構申請基金代銷業務資格時，其應具備的條件不正確的有__。A．注冊資本不低于2000萬元人民幣，且必須為實繳貨幣資本 B．持續從事證券投資咨詢業務2個以上完整會計年度

C．公司及其主要分支機構負責基金代銷業務的部門取得基金從業資格的人員不低于該部門員工人數的1/2 D．最近5年沒有代理投資人從事證券買賣的行為

22、股票實質上代表了股東對股份公司的所有權，股東憑借股票可以獲得公司的__。A．股息 B．等額資產 C．等額資金 D．紅利

23、公募基金的會計責任主體是__。A．基金管理人 B．基金托管人 C．證券投資基金

D．基金管理人和基金托管人

24、《證券投資基金銷售業務信息管理平臺管理規定》要求銷售機構信息管理平臺應__。

A．具備基金銷售業務信息流和資金流的監控核對機制 B．具備基金銷售費率的監控機制

C．具備基金銷售人員的管理、監督和投訴機制

D．支持基金銷售適用性原則在基金銷售業務中的運用

25、基金托管人的首要職責是__。A．完成基金資金清算 B．進行基金會計核算 C．安全保管基金資產 D．監督基金投資運作

26、美國稱證券投資基金為__。A．信托產品 B．共同基金

C．證券投資信托基金 D．單位信托基金

27、參與證券投資的金融機構有__等。A．保險公司 B．證券經營機構 C．主權財富基金 D．合格境外機構投資者

28、下列關于基金份額持有人權利和義務的說法，正確的有__。

A．基金份額持有人享有依法轉讓或者申請贖回其持有的基金份額的權利 B．基金份額持有人可以查閱或者復制公開披露的基金信息資料 C．基金份額持有人應該承擔基金虧損或終止的無限責任

D．基金份額持有人在封閉式基金存續期間，不得要求贖回基金份額

29、__主要是指直接面對基金投資人，或者與基金投資人的交易活動直接相關的應用系統。

A．前臺業務系統 B．后臺業務系統 C．后臺管理系統

D．監管系統信息報送和信息管理平臺應用系統的支持系統

30、截至2007年年底，共有__家基金管理公司獲得QDII資格，__只QDII基金進入運作期。A．5；5 B．5；1 C．12；5 D．12；1

二、多項選擇題（在每題的備選項中，有 2 個或 2 個以上符合題意，至少有1 個錯項。錯選，本題不得分；少選，所選的每個選項得 0.5 分，本大題共30小題，每小題2分，共60分。)

31、基金管理公司和基金代銷機構制作、分發或公布基金宣傳推介材料，應當按照要求報送報告材料。其報送內容不包括__。A．基金宣傳推介材料的形式 B．基金宣傳推介材料的用途說明

C．基金管理公司督察長出具的合規意見書

D．基金托管銀行出具的基金業績復核函或基金定期報告中相關內容的原件以及有關獲獎證明的原件

32、根據《證券投資基金運作管理辦法》，基金管理人和基金托管人都不召集基金份額持有人大會的，代表基金份額總額__的基金份額持有人可以自行召集基金持有人大會。A．5% B．10% C．20% D．30%

33、基金宣傳推介材料登載過往業績，基金合同生效__，應當登載從合同生效之日起計算的業績。

A．6個月以上不滿1年 B．1年以上不滿10年 C．10年以上 D．15年以上

34、基金管理人的督察長應當檢查基金募集期間基金銷售活動的合法、合規情況，并自基金募集行為結束之日起__日內編制專項報告，予以存檔備查。A．3 B．5 C．7 D．10

35、基金分紅的大小會受到下列__的影響。A．基金分紅政策 B．已實現收益 C．留存收益

D．基金的貝塔值

36、證券服務機構是指依法設立的從事證券服務業務的法人機構，主要包括__。A．會計師事務所 B．證券投資咨詢公司 C．資產評估機構 D．律師事務所

37、基金的估值方法必須__。A．保持一致性 B．保持公開性 C．保持靈活性

D．任何情況都不能變化

38、代辦股份轉讓系統又稱為__。A．一級市場 B．二級市場 C．三級市場 D．三板市場

39、建立客戶關系的過程中，其工作內容包括__。A．客戶的溝通 B．客戶的促成 C．客戶的尋找

D．客戶關系的維護

40、基金銷售機構出現使用基金宣傳推介材料違規情形的，中國證監會或證監局可以對直接負責的基金銷售機構高級管理人員和其他直接責任人員，采取__等行政監管措施。A．監管談話 B．出具警示函 C．暫停履行職務

D．認定為不適宜擔任相關職務者

41、在我國，投資者認購ETF份額的方式包括__。A．實物認購 B．證券認購

C．場外現金認購 D．場內現金認購

42、普通股票股東是否具有優先認股權，取決于__。A．認購時間與股權登記日的關系 B．認購時間 C．股權登記日

D．持有股票時間的長短

43、基金銷售中，__的手段之一為銷售網點宣傳。A．人員推銷 B．廣告促銷 C．營業推廣 D．公共關系

44、關于LOF基金，以下描述正確的有__。A．LOF基金可通過場內、場外渠道申購贖回

B．T日在深交所申購的基金份額，自T+1日起可在深交所賣出或贖回 C．LOF基金不可通過場內渠道申購贖回 D．LOF基金不可通過場外渠道申購贖回

45、下列關于證券投資風險與收益規律的說法，正確的有__。A．一般而言，長期國債利率比短期國債利率高

B．一般而言，同期限企業債券的利率高于政府債券的利率

C．在通貨膨脹嚴重的情況下，債券發行者會提高債券的票面利率，或發行浮動利率債券

D．股票的收益率一般高于債券

46、既注重資本增值又注重當期收入的基金被稱為__。A．平衡型基金 B．增長型基金 C．收入型基金 D．防御型基金

47、下列__不屬于股票型基金按所持股票特點所進行的分類。A．小盤平衡基金 B．中盤成長基金 C．中盤混合基金 D．大盤價值基金

48、根據《證券投資基金法》，基金募集期限屆滿，封閉式基金募集的基金份額總額達到核準規模的__以上，并且基金份額持有人人數符合國務院證券監督管理機構規定的，基金管理人應當自尊集期限后滿之日起10日內聘請法定驗資機構驗資。A．60% B．70% C．80% D．90%

49、我國基金業在試點發展階段中呈現的特點有__。A．基金業監管的法律體系日益完善

B．基金在規范化運作方面得到很大的提高

C．在封閉式基金成功試點的基礎上成功地推出開放式基金 D．對老基金進行了全面規范的清理

50、下列基金中，屬于混合型基金的是__。A．平衡配置基金 B．ETF C．指數基金

D．成長股票基金

51、以追求資本增值為基本目標，投資于具有良好增長潛力的上市股票或其他證券的證券投資基金稱為____ A：收入型基金 B：平衡型基金 C：開放式基金 D：成長型基金

52、基金銷售機構針對__，可以通過召開研討會、推介會等方式，向特定的或不特定的投資者群體促銷基金產品。A．保險公司 B．財務公司 C．工商企業 D．公眾投資者

53、政府和中央政府直屬機構是證券發行的重要主體之一，但其發行證券的品種一般僅限于__。A．股票 B．債券

C．開放式基金 D．封閉式基金

54、預測某一類股票前景良好，那么就增加它在投資組合中的權重，且一般高于它在標準普爾500種股票指數中的權重;如果某類股票前景不妙，那么就降低它在投資組合中的權____ A：消極的股票風格管理及應用 B：積極的股票風格管理及應用 C：混合的股票風格管理及應用 D：獨立的股票風格管理及應用

55、《證券投資基金法》規定，基金份額上市交易，應當符合的條件有__。A．必須為開放式基金

B．基金合同期限不超過5年

C．基金募集金額不低于2億元人民幣 D．基金份額持有人不少于1 000人

56、個別證券特有的風險是____ A：操作風險 B：系統性風險 C：非系統性風險 D：管理運作風險

57、普通股股東一般不享有__。A．公司重大決策參與權 B．公司資產收益權 C．優先認股權

D．優先剩余資產分配權

58、對已經設立的基金開展再營銷的行為是指__。A．人員推銷 B．持續營銷 C．營業推廣 D．公共關系

59、以其他證券投資基金為投資對象，其投資組合由各種各樣的基金組成的基金稱為____ A：指數基金 B：基金中的基金 C：傘型基金

D：信托投資單位

60、封閉式基金收益分配后基金份額凈值不能____面值。A：高于 B：等于 C：低于 D：不確定

第二篇：山東省2015年基金從業資格：資產負債表試題

山東省2015年基金從業資格：資產負債表試題

本卷共分為2大題60小題，作答時間為180分鐘，總分120分，80分及格。

一、單項選擇題(在每個小題列出的四個選項中只有一個是符合題目要求的，請將其代碼填寫在題干后的括號內。錯選、多選或未選均無分。本大題共30小題，每小題2分，60分。)

1、假設某基金某日持有的某三種股票的數量分別為100萬股、500萬股和1000萬股，每股的收盤價分別為30元、20元和10元，銀行存款為1億元，對托管人或管理人應付的報酬為5000萬元，應付稅費為5000萬元，基金份額為2億份。運用一般的會計原則，該基金份額凈值為__元。A．1.09 B．1.12 C．1.15 D．1.25

2、基金銷售的__要求從投資人的需要和實際承受能力出發，向投資人銷售合適的產品。A．規范性 B．專業性 C．服務性 D．適用性

3、股票的市場價格由股票的價值決定，但同時受許多其他因素的影響，其中最直接的影響因素是__。A．供求關系 B．每股凈資產 C．公司人員結構 D．公司組織形式

4、《證券投資基金運作管理辦法》于____年6月29日由中國證監會頒布，于同年7月1日起實施。A：2003 B：2004 C：2005 D：2006

5、封閉式基金的利潤分配，每年不得少于__次。A．1 B．2 C．3 D．4

6、影響股票未來收益、引起股票內在價值變化的因素包括__。A．宏觀經濟政策的調整 B．清算方式的變化 C．供求關系的變化 D．經濟形勢的變化

7、只有____才有權發售基金份額，進行基金財產的投資管理。A：基金投資者 B：基金管理人 C：基金托管人 D：監管機構

8、參與證券投資的金融機構有__等。A．保險公司 B．證券經營機構 C．主權財富基金

D．合格境外機構投資者

9、監管部門應通過__，保障基金交易公平，使投資者能夠平等地進入市場，使用市場資源，獲取市場信息。A．制度安排 B．產品創新 C．服務創新 D．體制改革

10、海外成熟市場上，金融產品銷售過程中最基本的需要遵循的原則是__。A．“了解你的產品” B．“了解你的客戶” C．“了解你的職責” D．“了解你的目標”

11、__份額凈值保持在1元不變。A．股票基金 B．債券基金

C．貨幣市場基金 D．混合基金

12、__是用來分析貨幣市場基金的指標。A．融資比例 B．保本期 C．安全墊 D．擔保人

13、基金銷售機構妥善地處理客戶投訴的方式有__。

A．評估客戶投訴風險，采取適當措施，及時妥善處理客戶投訴 B．向社會公布受理客戶投訴的電話、信箱地址及投訴處理規則

C．準確記錄客戶投訴的內容，所有客戶投訴應當留痕并存檔，投訴電話應當錄音

D．建立完備的客戶投訴處理體系，設立獨立的客戶投訴受理和處理協調部門或崗位

14、基金是____信托的一種。A：商業信托 B：金融信托 C：民事信托 D：公益信托

15、《證券投資基金銷售管理辦法》規定開放式基金的認購費率不得超過認購金額的____ A：2% B：3% C：4% D：5%

16、目前，基金公司的架構基本上都是__。A．投資一體化 B．營銷一體化

C．投資和營銷一體化 D．研發和營銷一體化

17、無面額股票是指在股票的票面上不記載股票面額，只注明它在公司總股本中所占__的股票。A．份數 B．比例 C．資金 D．數量

18、《證券投資基金銷售機構內部控制指導意見》自__起施行。A．2007年12月 B．2008年1月 C．2008年5月 D．2008年8月

19、在每年結束后____日內，基金管理人在指定報刊上披露報告摘要，在管理人網站上披露報告全文。A：30 B：60 C：90 D：120

20、審慎監管原則主要是針對基金管理人__的監管。A．清償能力 B．盈利能力

C．資本調節能力 D．融資能力

21、下列免征營業稅的收入有__。

A．非金融機構買賣基金份額的差價收入 B．金融機構買賣基金的差價收入

C．基金管理人運用基金買賣股票、債券的差價收入

D．基金管理人、基金托管人從事基金管理活動取得的收入

22、關于封閉式基金開戶的說法，正確的是__。A．投資者必須開立基金賬戶才可以買賣封閉式基金 B．每個有效證件可以開設1個以上基金賬戶

C．基金賬戶只能用于基金、國債及其他債券的認購及交易 D．購買不同基金公司的封閉式基金要開立不同的基金賬戶

23、下列行為中，屬于基金銷售機構基金銷售活動禁止行為的有__。A．以排擠競爭對手為目的，壓低基金的收費水平

B．采取抽獎、回扣或者送實物、保險、基金份額等方式銷售基金 C．募集期間對認購費用打折

D．擅自變更向基金投資人的收費項目或收費標準，或通過先收后返、財務處理等方式變相降低收費標準

24、考察基金公司風險控制能力的要點包括__。A．公司風險控制理念 B．投資風險控制的情況 C．公司合規經營情況

D．公司風險控制組織架構情況

25、下列關于投資咨詢機構及其從業人員從事證券服務業務的行為，合法的是__。A．代理委托人從事證券投資

B．與委托人約定分享證券投資收益或者分擔證券投資損失 C．買賣本咨詢機構提供服務的上市公司股票 D．向委托人收取咨詢費用

26、基金的分析和評價應遵循的原則包括__。A．長期性原則 B．全面性原則 C．一致性原則 D．強制性原則

27、我國《公司法》規定，股份有限公司向發起人、法人發行的股票應當為__。A．無記名股票 B．記名股票

C．記名股票或無記名股票 D．優先股票

28、下列不屬于基金投資收益的是__。A．基金投資收益 B．衍生工具收益

C．買入返售金融資產收入 D．股利收益

29、基金投資咨詢機構的作用有__。A．建議、策劃作用 B．優化基金選擇

C．深入挖掘基金信息 D．加強投資者教育

30、基金托管協議是明確__與基金托管人在相關事宜中的權利、義務及職責的協議。

A．基金管理人 B．基金份額持有人 C．基金注冊登記機構 D．基金銷售代理人

二、多項選擇題（在每題的備選項中，有 2 個或 2 個以上符合題意，至少有1 個錯項。錯選，本題不得分；少選，所選的每個選項得 0.5 分，本大題共30小題，每小題2分，共60分。)

31、根據《證券投資基金銷售管理辦法》的規定，申請基金代銷業務資格的機構，在申請期間申請材料涉及的事項發生重大變化的，應當自變化發生之日起__個工作日內向中國證監會提交更新材料。A．2 B．5 C．10 D．15

32、、是基金管理公司管理基金投資的最高決策機構。A：總經理 B：董事會

C：風險控制委員會 D：投資決策委員會

33、以其他證券投資基金為投資對象，其投資組合由各種各樣的基金組成的基金稱為____ A：指數基金 B：基金中的基金 C：傘型基金

D：信托投資單位

34、__基金一般選取特定的指數作為跟蹤的對象，因此通常又被稱為“指數基金”。A．被動型 B．主動型 C．成長型 D．收入型

35、以下不屬于證券投資基金的客戶服務模式的是____ A：電話服務中心

B：自動傳真、電子信箱與手機短信 C：短信服務

D：互聯網、媒體和宣傳手冊的應用

36、基金招募說明書中最為重要的信息包括__。A．投資目標 B．投資范圍 C．投資限制

D．風險收益特征

37、反映股票型基金經營業績的主要指標包括__等。A．持股數量 B．基金分紅

C．份額凈值增長率 D．已實現收益

38、、一般有一個固定的存續期，存續期滿后，可以通過一定的法定程序延期。A：封閉式基金 B：開放式基金 C：公司型基金 D：契約型基金

39、股票投資風格指數是對股票投資風格進行____的指數。A：風險評價 B：業績評價 C：資產評價 D：負債評價

40、基金投資人評價應以基金投資人的__類型來具體反映。A．職業 B．收入水平C．投資意愿

D．風險承受能力

41、基金管理人、代銷機構應當建立健全檔案管理制度，妥善保管基金份額持有人的開戶資料和與銷售業務有關的其他資料，保存期不少于__年。A．10 B．15 C．20 D．25

42、證券市場包括__。A．基金市場 B．同業拆借市場 C．債券市場 D．股票市場

43、基金管理人設置了相應的證券交易技術控制手段，目的在于__。A．有效控制不公平交易行為 B．有效控制利益輸送的交易行為

C．為公司的業績考核提供部分量化指標 D．通過分散投資降低系統性風險

44、一只基金在收益分配前的份額凈值是1.3400元，假設每份基金分配0.0500元收益，不考慮其他因素，在進行分配后基金的份額凈值__。A．不會有變化

B．將會上升至1.3900元 C．將會下降至1.2900元 D．不確定

45、基金托管人的職責包括__。

A．按照規定開設基金財產的資金賬戶和證券賬戶 B．編制中期和基金報告

C．按照規定召集基金份額持有人大會

D．計算并公告基金資產凈值，確定基金份額申購、贖回價格

46、基金會計報表至少應包括__。A．資產負債表 B．利潤表

C．現金流量表

D．所有者權益(基金凈值)變動表

47、基金宣傳推介材料登載過往業績，基金合同生效10年以上的，應當登載最近__個完整會計的業績。A．5 B．3 C．8 D．10

48、根據《證券投資基金運作管理辦法》，基金管理人和基金托管人都不召集基金份額持有人大會的，代表基金份額總額__的基金份額持有人可以自行召集基金持有人大會。A．5% B．10% C．20% D．30%

49、由證券公司辦理的證券發行稱為____ A：私募發行 B：公募發行 C：自辦發行 D：承銷發行

50、對于基金管理人而言，建立完整的基金投資績效評估體系的目的主要在于__。A．明確各基金及所管理的全部資產組合的時序表現及各種收益風險特征，使公司對各基金的總體表現有一個概覽

B．分析基金投資目標與投資計劃之間的差異，為投資計劃的進一步完善提供參考

C．有助于基金經理的進一步分析，調整投資組合，促進投資目標的實現

D．完善公司投資決策體制中的反饋機制，為公司的業績考核提供部分量化指標

51、商業銀行申請基金代銷業務資格，公司及其主要分支機構負責基金代銷業務的部門取得基金從業資格的人員不低于該部門人員人數的____，部門的管理人員已取得基金從業資格，熟悉基金代銷業務，并具備從事2年以上基金業務或者5年以上證券、金融業務的工作經歷。A：1/4 B：1/3 C：1/2 D：2/3

52、《證券投資基金托管資格管理辦法》規定，擬從事基金清算、核算、投資監督、信息披露、內部稽核監控等業務的執業人員不少于人，并具有基金從業資格。____ A：3 B：5 C：8 D：15

53、下列關于創業板市場的描述正確的是__。A．創業板市場是獨立于證券交易所之外的一個系統 B．創業板市場是交易所主板市場之外的另一個證券市場 C．創業板市場主要服務于新興產業尤其是高新技術產業 D．創業板市場主要是為非上市股份公司提供股份轉讓業務

54、基金管理人的主要職責包括__。A．投資管理 B．基金估值 C．基金營銷 D．會計核算

55、基金產品風險評價可通過基金產品的風險等級來反映，至少包括__。A．無風險等級 B．低風險等級 C．中風險等級 D．高風險等級

56、基金財產不得用于__。A．承銷證券

B．支付基金托管費 C．向他人提供貸款 D．向他人提供擔保

57、證券的__通過證券的轉讓實現。A．期限性 B．收益性 C．流動性 D．風險性

58、基金與其他金融工具或理財產品相比較，不同點包括__。A．收益來源 B．流動性

C．信息披露程度 D．投資門檻

59、對基金托管人按照法規要求須向____報送基金監督報告的，基金管理人應積極配合提供相關數據資料。A：中國人民銀行 B：中國證監會 C：中國銀監會

D：中國證券業協會

60、在基金管理公司的治理結構中，____處于核心地位。A：公司董事會和經營層 B：監管層

C：公司董事會 D：經營層

第三篇：貴州2017年上半年基金從業資格：資產負債表模擬試題

貴州2017年上半年基金從業資格：資產負債表模擬試題

一、單項選擇題（共 25題，每題2分，每題的備選項中，只有1個事最符合題意）

1、在基金募集期間，最主要的信息披露文件有__。A．基金合同

B．基金招募說明書 C．基金托管協議

D．基金審計報告

2、__是穩健型投資者可選擇的基金產品。A．債券型基金 B．混合型基金 C．貨幣市場基金 D．股票型基金

3、我國《公司法》規定，股份有限公司向發起人、法人發行的股票應當為__。A．無記名股票 B．記名股票

C．記名股票或無記名股票 D．優先股票

4、基金代銷機構出現使用基金宣傳推介材料違規情形的，中國證監會或證監局可以對直接負責的基金銷售基金代銷機構高級管理人員和其他直接責任人員，采取__。

A．暫停履行職務 B．出具警示函 C．記入誠信檔案

D．建議公司或機構免除有關高管人員的職務

5、理論上，轉增股本之后，每股價格相應__。A．向下調整 B．向上調整 C．不變

D．隨市場行情而定

6、根據《證券投資基金法》的要求，中國證監會應當自受理封閉式基金募集申請之日起____個月內做出核準或者不予核準的決定。A：2 B：3 C：6 D：8

7、根據《證券投資基金法》，基金募集期限屆滿，封閉式基金募集的基金份額總額達到核準規模的__以上，并且基金份額持有人人數符合國務院證券監督管理機構規定的，基金管理人應當自尊集期限后滿之日起10日內聘請法定驗資機構驗資。A．60% B．70% C．80% D．90% 8、2001年9月，我國第一只開放式股票型基金__基金設立。A．華安富利 B．南方寶元 C．華安創新 D．南方避險

9、基金管理認購費和申購費的收費方式有__。A．前端收費方式 B．現金收付

C．后端收費方式 D．賬單收付

10、我國第一只上市開放式基金是______，第一只結構化基金是______。__ A．國投瑞銀瑞福基金；華夏上證50ETF B．華夏上證50ETF；南方積極配置基金 C．南方積極配置基金；國投瑞銀瑞福基金 D．興業社會責任基金；ETF聯接基金

11、相對于實質性審查制度，強制性信息披露的基本推論是投資者在公開信息的基礎上____ A：“買者自慎” B：“賣者自慎” C：“買者自負” D：“賣者自負”

12、上海、深圳證券交易所在風險基金分別達到規定的上限后，交易經手費的____納入證券投資者保護基金。____ A：20% B：25% C：30% D：35%

13、防范基金銷售機構合規風險的措施不包括__。

A．要增強法制觀念，提高遵紀守法、合規經營的意識，充分認識違法違規經營帶來的巨大損失

B．要建立健全規章制度，完善內部控制體系，各項業務操作規程都應有章可循 C．基金銷售機構必須加強對員工的法律法規培訓，切實提高員工的職責意識和法律意識

D．要加強業務管理和重點業務環節的控制，強化崗位制約和監督，做到遵章守紀、規范操作

14、基金銷售適用性的__原則要求，將基金銷售適用性貫穿于基金銷售的各個業務環節。

A．投資人利益優先 B．全面性 C．客觀性 D．及時性

15、__是指將投資人應分配的凈利潤按除息日份額凈值折算為等值的新的基金份額記入投資人基金賬戶的分紅方式。A．股票分紅方式 B．現金分紅方式 C．紅利再投資 D．股票買賣差價

16、《證券投資基金管理暫行辦法》規定，基金管理公司每個發起人的實收資本不少于__人民幣。A．2000萬元 B．5000萬元 C．3億元 D．5億元

17、營銷環境的諸多因素中，基金銷售機構最需要關注的因素不包括__。A．監管機構對基金營銷的監管 B．影響投資者決策的因素 C．基金銷售機構本身的情況 D．產品、費率、渠道和促銷

18、投資者參與認購開放式基金，投資者T日提交認購申請后，一般可于__日后到辦理認購的網點查詢認購申請的受理情況。A．T+1 B．T+2 C．T+3 D．T+4

19、政府債券的最初功能是____ A：彌補財政赤字 B：籌措建設資金

C：便于調控宏觀經濟 D：便于金融調控

20、____是指基金資產因投資于各種債券(國債.地方政府債券.企業債.金融債等)而定期取得的利息收入。A：股票股利收入 B：債券利息收入

C：證券買賣差價收入 D：存款利息收入

21、關于債券所規定的借貸雙方的權利義務關系，下列說法正確的有__。A．發行人必須在約定的時間還本付息 B．發行人是出借資金的經濟主體 C．投資者是借入資金的經濟主體

D．債券是反映發行者和投資者之間債權債務關系的法律憑證

22、受托人以自己的名義，在委托人的授權范圍內與第三人訂立合同，第三人在訂立合同時知道受托人和委托人之間的代理關系，該合同直接約束____ A：受托人與第三人 B：委托人與第三人 C：受托人與委托人 D：其他

23、一只基金在收益分配前的份額凈值是1.3400元，假設每份基金分配0.0500元收益，不考慮其他因素，在進行分配后基金的份額凈值__。A．不會有變化

B．將會上升至1.3900元 C．將會下降至1.2900元 D．不確定

24、目前，基金公司的架構基本上都是__。A．投資一體化 B．營銷一體化

C．投資和營銷一體化 D．研發和營銷一體化

25、__是指通過一些理財規劃的工具幫助客戶評估目前的資產配置是否合理，發掘客戶的理財需求，提出相應的改善意見。A．財務診斷 B．風險評價 C．資產配置 D．理財規劃

二、多項選擇題（共25題，每題2分，每題的備選項中，有2個或2個以上符合題意，至少有1個錯項。錯選，本題不得分；少選，所選的每個選項得 0.5 分）

1、基金經理任職報告材料應當包括__。A．基金從業資格證明復印件

B．基金經理任職報告和任職登記表

C．具有3年以上證券投資管理經歷的證明

D．最近3年工作單位出具的離任審計報告、離任審查報告或者鑒定意見

2、證券市場從無到有主要歸因于__。A．社會化大生產的發展 B．商品經濟的發展 C．股份制的發展 D．信用制度的發展

3、股票具有的特征有__。A．收益性 B．流動性 C．永久性 D．參與性

4、下列關于基金管理人的說法，不正確的是__。

A．基金管理人的職責是實現資產的保值和增值，因此基金管理人的投資管理能力和風險控制能力很重要

B．基金管理人對于投資者負有重要的信托責任

C．基金管理人在基金運營中處于核心地位，只有基金管理人才有權發售基金份額，進行基金資產的投資管理

D．基金管理人應根據投資指令，辦理基金名下的資金往來

5、__是用來分析貨幣市場基金的指標。A．融資比例 B．保本期 C．安全墊 D．擔保人

6、以__為主要投資對象的基金可以歸為債券型基金。A．政府債 B．公司債 C．企業債

D．一年期內的央行票據

7、交易所交易資金清算的數據來源于____ A：中國證券登記結算公司 B：中國證券公司 C：基金管理公司 D：商業銀行

8、基金績效衡量是對資產管理人____進行計算。A：期望收益 B：實現的收益 C：組合風險 D：投資成本

9、在我國基金市場中，__承擔基金的產品設計、營銷、注冊登記、估值等重要職責。

A．商業銀行基金代銷部門 B．商業銀行基金托管部門 C．基金管理人 D．基金托管人

10、關于債券的特征，下列描述錯誤的是__。

A．安全性是指債券持有人的收益相對固定，并且一定可按期收回投資 B．收益性是指債券能為投資者帶來一定的收入，即債權投資的報酬

C．償還性是指債券有規定的償還期限，債務人必須按期向債權人支付利息和償還本金

D．流動性是指債券持有人可按自己的需要和市場的實際狀況，靈活地轉讓債券

11、對于封閉式基金與開放式基金區別的敘述，不正確的是____ A：基金規模和基金存續期限的可變性不同 B：份額計算方式

C：影響基金價格的主要因素不同 D：收益與風險不同

12、以下不屬于債券基金投資風險的是____ A：利率風險 B：匯率風險

C：提前贖回風險 D：通貨膨脹風險

13、下列屬于金融衍生工具的有__。A．金融遠期合約 B．金融債券 C．金融期權 D．金融互換

14、一只基金在收益分配前的份額凈值是1.3400元，假設每份基金分配0.0500元收益，不考慮其他因素，在進行分配后基金的份額凈值__。A．不會有變化

B．將會上升至1.3900元 C．將會下降至1.2900元 D．不確定

15、基金銷售監管的原則具體包括__。A．依法監管原則

B．公開、公平、公正原則 C．監管與自律并重原則

D．監管的連續性和有效性原則

16、下列關于基金份額的登記流程，說法正確的有__。

A．T日，投資者的申購、贖回申請信息通過代銷機構網點傳送至代銷機構總部 B．代銷機構總部將本代銷機構的申購(認購)、贖回申請信息匯總后統一傳送至注冊登記機構

C．T+2日，注冊登記機構根據T+1日各代銷機構的申購、贖回申請數據及T+1日的基金份額凈值統一進行確認處理，并將確認的基金份額登記至投資者的賬戶，然后將確認后的申購、贖回數據信息下發至各代銷機構

D．各代銷機構將確認后的申購贖回數據信息下發至各所屬網點，同時注冊登記機構也將登記數據發送至基金托管人

17、下列屬于反映貨幣市場基金風險指標的有__。A．融資比例 B．平均收益率

C．浮動利率債券投資情況 D．投資組合平均剩余期限

18、根據《證券投資基金運作管理辦法》有關規定，封閉式基金收益分配比例不得低于基金已實現收益的__。A．70% B．80% C．60% D．90%

19、證券市場按其層次結構可以分為__。A．股票市場和債券市場 B．發行市場和流通市場 C．一級市場和二級市場 D．初級市場和次級市場

20、下列關于證券市場的說法，正確的有__。A．證券市場是有價證券發行和交易的場所 B．證券市場是價值直接交換的場所 C．證券市場是財產權利直接交換的場所 D．證券市場是風險直接交換的場所

21、下列關于證券種類及發行的說法，正確的有__。

A．我國目前不允許除特別行政區外的各級地方政府發行債券 B．我國目前允許省級政府發行政府機構證券

C．憑證式國債和普通開放式基金份額屬于非上市證券

D．上市公司采取定向增發方式發行的有價證券屬于公募證券

22、以下選項中，屬于基金公司風險控制能力考察要點的有__。A．公司合規經營情況 B．公司客戶服務情況 C．公司危機處理情況 D．公司信息披露情況

23、封閉式基金份額上市交易，應符合的條件包括__。A．基金份額總額達到核準規模的80%以上 B．基金合同期限為5年以上

C．基金募集金額不低于2億元人民幣 D．基金份額持有人不少于1000人

24、關于債券發行主體，下列論述不正確的是__。A．政府債券的發行主體是政府 B．公司債券的發行主體是股份公司

C．憑證式債券的發行主體是非股份制企業

D．金融債券的發行主體是銀行或非銀行的金融機構

25、對投資者(包括個人和機構)買賣封閉式證券投資基金__。A．征收企業所得稅 B．征收營業稅 C．免征印花稅 D．免征所得稅

第四篇：2016年上半年云南省基金從業資格：風險分散化考試試題

2016年上半年云南省基金從業資格：風險分散化考試試題

一、單項選擇題（共 25題，每題2分，每題的備選項中，只有1個事最符合題意）

1、基金銷售機構使用基金宣傳推介材料的違規情形主要包括__。A．未履行報送手續

B．在規定時間到期前一天報送資料

C．基金宣傳推介材料和上報的材料不一致

D．基金宣傳推介材料違反《證券投資基金銷售管理辦法》及規定的其他情形

2、考察基金經理操作風格的要點包括__。A．基金經理持股集中度情況 B．基金經理行業偏好情況 C．基金股票周轉率情況

D．基金經理對凈值波動的控制情況

3、具有法人資格的國有企事業單位以其依法占有的法人資產向獨立于自己的股份公司出資形成的股份是__。A．公司股 B．國有法人股 C．法人股 D．國家股

4、某債券基金的平均到期日為5年，久期為4年，則當市場利率下降0.5%時，該債券基金的資產凈值約__。A．減少2.5% B．減少2% C．增加2.5% D．增加2%

5、大多數債券價格與收益率的關系都可以用一條____彎曲的曲線來表示，而且____的凸性有利于投資者提高債券投資收益。A：向下，較高 B：向下，較低 C：向上，較高 D：向上，較低

6、關于證券市場的籌資一投資功能，下列說法正確的有__。

A．籌資和投資是證券市場基本功能不可分割的兩個方面，忽視其中任何一個方面都會導致市場的嚴重缺陷

B．資金盈余者可以通過買入證券而實現投資

C．為了籌集資金，資金短缺者可以通過發行各種證券來達到籌資的目的 D．在證券市場上交易的任何證券，既是籌資的工具，也是投資的工具

7、下列關于基金托管協議的說法，不正確的是__。

A．基金托管協議是基金份額持有人與基金托管人簽訂的協議

B．基金托管協議的主要目的是明確簽訂雙方權利、義務和職責，確保基金財產的安全，保護基金份額持有人的合法權益 C．基金托管協議中要包含基金管理人和基金托管人之間的相互監督和核查 D．基金托管協議中要包含協議當事人權責約定中事關持有人權益的重要事項

8、分析和評價基金經理可以從其__等方面進行考察。A．從業經驗 B．過往業績 C．投資理念 D．操作風格

9、某投資人投資1萬元認購基金，認購資金在募集期產生的利息為5元，其對應的認購費率為1.5%，基金份額面值為1元/份，則其認購份額為（）。A．9852.14? B．9852.22? C．9857.14? D．9857.22

10、基金銷售機構信息管理平臺應用系統的支持系統中，涉及基金投資人信息的交易記錄的備份應當在不可修改的介質上保存__年。A．5 B．10 C．15 D．20

11、買入與賣出封閉式基金份額，申報數量應當為100份或其整數倍。基金單筆最大數量應當低于____份。A：10 B：50 C：100 D：500

12、每個季度結束后__日內，基金管理人應編制完成基金季度報告。A．15 B．30 C．60 D．90

13、股票型基金的收益特征是__。A．高風險、高收益 B．低風險、高收益 C．低風險、低收益 D．零風險、低收益

14、截至2008年2月，我國已有__家境外機構獲得QFII資格，另有__家金融機構成為QFII托管行。A．52，13 B．26，5 C．63，13 D．26，5

15、基金合同生效后，基金管理人應逐步調整實際組合直至達到跟蹤指數要求，此過程為ETF建倉階段。ETF建倉期不超過____個月。A：3 B：6 C：9 D：12

16、根據《銷售人員執業守則》，基金銷售人員應遵守以下__行為規范。A．在向投資者推介基金時，不應考慮投資者的意思 B．在向投資者推介基金時，優先考慮VIP客戶

C．在向投資者進行基金宣傳推廣和銷售服務時，應公平對待投資者 D．可以自行打折銷售基金

17、關于貨幣市場基金開放日收益公告和節假日收益公告的說法，正確的是__。A．開放申購、贖回后法定節假日的收益公告，應于節假日結束后的第一個自然日披露

B．開放日的收益公告，應在當日進行披露

C．開放日的收益公告需披露開放日每萬份基金凈收益、7日年化收益率及月度平均收益率

D．開放申購、贖回后法定節假日的收益公告需披露節假日期間每萬份基金凈收益、節

假日最后一日的7日年化收益率，以及節假日后首個開放日的每萬份基金凈收益和7日年化收益率

18、買入返售金融資產收入屬于____ A：利息收入 B：投資收人 C：其他收入

D：公允價值變動損益

19、下列關于商業銀行申請基金代銷業務資格應當具備的條件的說法，正確的有__。

A．資本充足率必須達到監管要求 B．必須設立負責基金代銷業務的部門

C．財務狀況良好，運作規范穩定，最近5年內沒有因違法違規行為受到行政處罰或者刑事處罰

D．公司及其主要分支機構負責基金代銷業務的部門取得基金從業資格的人員不低于該部門員工人數的1/3

20、某基金50%的資產投資于股票，30%的資產投資于債券，20%的資產投資于貨幣市場工具，則該基金屬于__。A．股票基金 B．債券基金

C．貨幣市場基金 D．混合基金

21、處于家庭衰老期的家庭投資應以__為主。A．偏保守的平衡資產配置 B．偏進取的平衡資產配置 C．長期投資的權益投資工具 D．固定收益工具 22、2006年9月發布的____進一步重點規范了首次公開發行股票的詢價、定價以及股票配售等環節，完善了詢價制度。A：《首次公開發行股票并上市管理辦法》 B：《上市公司證券發行管理辦法》 C：《上市公司收購管理辦法》 D：《證券發行與承銷管理辦法》

23、關于基金管理公司主要股東應具備的條件，下列說法不正確的是____ A：注冊資本不低于5億元人民幣

B：持續經營3個以上完整的會計，公司治理健全 C：從事證券經營等金融資產管理業務

D：最近3年沒有因違法違規行為受到行政處罰或者刑事處罰

24、商業銀行的基金托管人資格由__來共同核準。A．中國銀監會 B．中國人民銀行 C．中國證監會 D．財政部

25、銀行理財產品相比于基金__。A．可作為自身負債的一種受益憑證

B．可以給投資者帶來較為確定的利息收入 C．流動性較差

D．信息披露程度較低

二、多項選擇題（共25題，每題2分，每題的備選項中，有2個或2個以上符合題意，至少有1個錯項。錯選，本題不得分；少選，所選的每個選項得 0.5 分）

1、證券市場是__。

A．股票、債券、投資基金份額等有價證券發行和交易的場所 B．市場經濟發展到一定階段的產物

C．為解決資本供求矛盾和流動性而產生的市場

D．以證券發行與交易的方式實現了籌資與投資的對接

2、基金經理任職報告材料應當包括__。A．基金從業資格證明復印件

B．基金經理任職報告和任職登記表

C．具有3年以上證券投資管理經歷的證明

D．最近3年工作單位出具的離任審計報告、離任審查報告或者鑒定意見

3、一國的__是一國居民與外國居民在一定時期經濟交往的貨幣價值記錄。A．國際收支 B．收支平衡 C．資本運營 D．貨幣政策

4、對于指數型基金，一般可從__方面進行分析。A．留存收益 B．基金分紅

C．跟蹤標的指數 D．跟蹤誤差

5、考察基金經理過往業績的要點不包括__。A．基金經理過往業績的基本情況 B．基金經理過往業績取得的市場環境 C．基金經理過往業績的預測作用 D．基金經理對這些業績的作用

6、根據《證券基金銷售管理辦法》有關規定，商業銀行申請基金代銷業務資格，公司及其主要分支機構負責基金代銷業務的部門取得基金從業資格的人員應不低于該部門員工人數的__。A．1/3 B．1/2 C．2/3 D．2/5

7、資產配置的過程中，____通常考慮投資者的投資風險偏好.流動性需求.時間跨度要求，并考慮市場上實際的投資限制.操作規則.稅收等問題，確定投資需求。A：明確投資目標和限制因素 B：明確資本市場的期望值

C：明確資產組合中包括哪幾類資產 D：確定有效資產組合的邊界

8、下列屬于社會公益基金的有__。A．教育發展基金 B．養老基金 C．福利基金

D．文學獎勵基金

9、下列選項中，不屬于基金托管人職責的是__。A．防止基金財產挪作他用，有效保障資產安全

B．促使基金管理人按有關要求運作基金財產，保護份額持有人利益 C．計算并公告基金資產凈值，確定基金份額申購、贖回價格 D．防范、減少基金會計核算中的差錯

10、判斷股票型基金是傾向于價值型還是成長型，常用的依據是基金所持有全部股票的__的大小。A．平均市值 B．平均市盈率 C．平均收益率 D．平均市凈率

11、《證券法》規定，當股票發行采用代銷方式時，代銷期限屆滿，向投資者出售的股票數量未達到擬公開發行股票數量__的，為發行失敗。A．30% B．50% C．60% D．70%

12、基金募集失敗，基金管理人須承擔的責任有__。A．將投資人認購款項加計利息退還投資人 B．補償投資人認購損失

C．以固有資產承擔因募集行為而產生的債務和費用 D．重新發售該基金

13、《證券投資基金法》規定，基金份額上市交易，應當符合的條件有__。A．必須為開放式基金

B．基金合同期限不超過5年 C．基金募集金額不低于2億元人民幣 D．基金份額持有人不少于1 000人

14、我國積極管理的股票型基金一般按照__的比例計提基金管理費。A．1.0% B．1.5% C．2.0% D．2.5%

15、關于買斷式回購交易，下列說法正確的是__。A．債券所有權不發生轉移 B．屬于質押凍結

C．又稱“開放式回購” D．可以在任一日期交易

16、對于基金管理人而言，建立完整的基金投資績效評估體系的目的主要在于__。A．明確各基金及所管理的全部資產組合的時序表現及各種收益風險特征，使公司對各基金的總體表現有一個概覽

B．分析基金投資目標與投資計劃之間的差異，為投資計劃的進一步完善提供參考

C．有助于基金經理的進一步分析，調整投資組合，促進投資目標的實現

D．完善公司投資決策體制中的反饋機制，為公司的業績考核提供部分量化指標

17、對于基金投資者來說，申購者希望以____實際價值的價格進行申購;贖回者希望以____實際價值的價格進行贖回。A：低于，高于 B：高于，高于 C：高于，低于 D：低于，低于

18、若某股票基金半年內股票交易金額為80億元人民幣，該階段內披露的股票投資市值分別為40億殼人民幣、60億元人民幣和80億元人民幣，則該基金半年的周轉率為__。A．88.88% B．44.44% C．100.33% D．66.67%

19、以下關于基金經理的從業經驗和過往業績，說法不正確的是__。

A．從業時間長、有行業研究員背景的基金經理，在選時和選股方面有一定的優勢

B．對頻繁變動公司的基金經理，在考察其從業經驗時應保持適當的謹慎

C．對于新成立的基金，本身尚無業績可考，評價其基金經理的過往業績往往并不重要

D．通常，應積極關注在各種不同市場環境中都表現較出色的基金經理

20、目前，__構成了我國基金銷售的主要渠道。A．商業銀行 B．證券公司

C．證券投資咨詢機構 D．專業基金銷售機構

21、關于基金銷售費用的規范，下列說法不正確的是__。

A．基金管理人與基金銷售機構應在基金銷售協議及其補充協議中約定雙方在申購(認購)費、贖回費、銷售服務費等銷售費用上的分成比例

B．基金管理人與基金銷售機構應就各自實際取得的銷售費用確認基金銷售收入，如實核算、記賬，依法納稅

C．基金銷售機構銷售基金管理人的基金產品前，應由總部與基金管理人簽訂銷售協議，約定支付報酬的比例和方式

D．為了保護商業秘密，基金銷售機構可以私下對不同投資者適用不同的銷售費率

22、我國《證券投資基金法》第二十六條規定，基金托管人由依法設立并取得基金托管資格的____擔任。A：商業銀行 B：保險公司 C：證券公司

D：信托投資公司

23、下列關于基金托管人職責的說法，不正確的是__。A．安全保管基金財產

B．按照規定開設基金財產的資金賬戶和證券賬戶 C．按照規定監督基金管理人的投資運作 D．編制中期和基金報告

24、通過報備制度，由基金銷售機構向基金監管部定期或不定期報送各種書面報告，基金監管部通過審閱并分析這些報告，及時發現并處理有關違規事件，保證法規的有效執行，這是基金銷售監管中的__。A．市場準入監管 B．日常持續監管 C．現場檢查 D．非現場檢查

25、當基金管理公司高級管理人員__時，督察長應當在知悉該信息之日起3個工作日內向中國證監會報告。

A．直系親屬擬移居境外或者已在境外定居 B．喪失民事行為能力

C．涉嫌違法違紀被有關機關調查 D．擬因私出境15天

第五篇：安徽省基金從業資格：基金市盈率考試試題

安徽省基金從業資格：基金市盈率考試試題

一、單項選擇題（共 25題，每題2分，每題的備選項中，只有1個事最符合題意）

1、目前，基金買賣股票的印花稅稅率為__。A．0 B．0.1% C．0.3% D．0.5%

2、我國封閉式基金的交易實行漲跌幅限制，漲跌幅最高比例為__。A．3% B．5% C．10% D．12%

3、目前國內的封閉式基金主要投資于__。A．股票資產 B．債券資產 C．貨幣資產 D．混合資產

4、金融衍生工具的特征有__。A．跨期性 B．杠桿性 C．聯動性 D．高風險性

5、與股票型基金相比，混合型基金的投資風險__。A．相同 B．較低 C．較高

D．無法比較

6、基金運作發生的費用____基金凈值十萬分之一，應采用預提或待攤的方法計人基金損益。A：大于 B：小于 C：等于

D：大于或等于

7、下列關于貨幣市場基金的說法，正確的有__。

A．貨幣市場基金是一種投資工具，具有完全替代銀行活期存款的作用 B．貨幣市場基金的分析主要是看收益率和流動性風險的大小

C．日每萬份基金凈收益指標和7日年化收益率指標是反映其收益的短期指標 D．貨幣市場基金收益通常用日每萬份基金凈收益和最近7日年化收益率來反映

8、下列關于基金會計核算特點的說法，正確的有__。A．會計分期細化到周 B．會計分期細化到月

C．會計主體是證券投資基金

D．基金持有的金融資產和承擔的金融負債通常歸類為持有至到期投資

9、下列與基金份額凈值無關的是__。A．基金總資產 B．基金總負債 C．基金總份額 D．基金持有人數

10、按照滬、深證券交易所公布的收費標準，封閉式基金交易傭金起點5元，且不得高于成交金額的__。A．0.4% B．0.3% C．0.2% D．0.1%

11、《證券投資基金銷售管理辦法》及其他規范性文件對基金銷售機構職責的規范主要包括__。

A．簽訂代銷協議，明確委托關系

B．基金管理人應制定業務規則并監督實施 C．建立相關制度 D．禁止提前發行

12、我國封閉式基金的交收實行__交割、交收。A．T B．T+1 C．T+2 D．T+3

13、下列關子基金及銀行儲蓄的說法，不正確的有__。A．基金同銀行儲蓄一樣，都對投資者負有保本付息的責任 B．銀行儲蓄損失本金的可能性小，投資相對比較安全

C．基金管理人與銀行都必須定期向投資者公布資金運作情況

D．基金是一種受益憑證，基金財產獨立于基金管理人；銀行儲蓄存款是一種信用憑證，表現為銀行的負債

14、基金管理公司應按照基金合同的約定確定基金收益分配方案，及時向__分配基金收益。

A．基金銷售機構 B．基金份額持有人 C．基金托管人 D．基金監管部門

15、我國基金業監管的原則有__。

A．依法監管原則和公開、公平、公正原則 B．監管與自律并重原則

C．監管的連續性和有效性原則 D．審慎監管原則

16、基金季度報告的投資組合報告需要披露的有__。A．前10名股票明細和前5名債券明 B．行業分類的股票投資組合 C．券種分類的債券投資組合 D．投資組合報告附注

17、基金托管人的首要職責是__。A．完成基金資金清算 B．進行基金會計核算 C．安全保管基金資產 D．監督基金投資運作

18、對于持續持有期少于30日的投資人，基金管理人可以在基金合同、招募說明書中約定收取不低于贖回金額__的贖回費。A．0.25% B．0.5% C．0.75% D．1.5%

19、基金市場營銷的控制過程不包括__。A．管理部門設定具體的市場營銷目標 B．制定市場營銷計劃

C．衡量企業在市場中的銷售業績 D．管理部門評估廣告投入效果

20、鏈表不具有的特點是 A．不必事先估計存儲空間 B．可隨機訪問任一元素 C．插入刪除不需要移動元素

D．所需空間與線性表長度成正比

21、目前，我國對基金管理人從事基金管理活動取得的收入__。A．征收營業稅，不征收企業所得稅 B．不征收營業稅，征收企業所得稅 C．征收營業稅，征收企業所得稅

D．不征收營業稅，不征收企業所得稅

22、圍繞《證券投資基金法》，中國證監會、證券交易所和中國證券業協會制定并發布了一系列部門規章、規范性文件和自律規則，對__及基金從業人員管理等各個方面作出了具體規定。A．基金管理人、基金托管人 B．基金募集

C．基金交易、管理、托管 D．基金信息披露、銷售

23、關于風險調整后收益衡量指標的區別和局限，說法正確的有__。

A．當投資者只投資一只基金或一類基金時，比較恰當的衡量指標是特雷諾指數 B．當比較分散程度較差與分散程度較好的組合時，分散程度差的組合其特雷諾指數可能較好，但夏普指數可能較差

C．通常，組合中股票數量多的基金，其夏普指數會比組合中股票數量少的基金高

D．特雷諾指數與詹森指數對風險的考量只涉及系統性分析，不能對基金的分散程度作出考察

24、關于交易型開放式指數基金(ETF)份額的發售，下列說法正確的有__。A．ETF可采取場內認購和場外認購方式

B．目前我國的投資者可以采取場內現金認購方式

C．ETF份額的認購可采用現金認購，也可采用證券認購

D．場外現金認購是指投資者通過基金管理人指定的基金發售代理機構使用證券交易所的交易網絡系統進行的認購

25、分離交易的可轉換公司債券的購買者可以按預先規定的條件中在公司發行股票時享有優先購買權，其預先規定的條件主要是指股票的__。A．購買方式 B．購買價格 C．認購比例 D．認購期間

二、多項選擇題（共25題，每題2分，每題的備選項中，有2個或2個以上符合題意，至少有1個錯項。錯選，本題不得分；少選，所選的每個選項得 0.5 分）

1、我國封閉式基金在發售方式上，主要有__方式。A．場內發售 B．場外發售 C．網上發售 D．網下發售

2、影響基金公司旗下基金業績最直接的因素是基金公司的__。A．投資和研究能力 B．資產管理規模 C．營銷能力

D．風險控制能力

3、基金會計報表至少應包括__。A．資產負債表 B．利潤表

C．現金流量表

D．所有者權益(基金凈值)變動表

4、基金銷售客戶服務的方式包括__。A．互聯網的應用

B．自動傳真、電子信箱與手機短信 C．電話服務中心

D．講座、推介會和座談會

5、關于對信息管理平臺應用系統的支持系統的規范，下列說法正確的有__。A．具有業務集中處理、數據集中存儲的技術特征

B．制定業務連續性計劃和災難恢復計劃并定期組織演練

C．系統投入使用、系統重大升級、技術風險評估的報告應當報中國證券業協會備案

D．系統數據中涉及基金投資人信息和交易記錄的備份應當在不可修改的介質上保存10年

6、根據發行主體的不同，債券可以分為__。A．記賬式債券 B．政府債券 C．公司債券 D．金融債券

7、《證券投資基金法》規定基金托管人由依法設立并取得基金托管資格的____擔任。

A：證券公司 B：商業銀行

C：信托投資公司

D：非基金管理人的其他基金管理公司

8、LOF基金份額的場內贖回申報單位為__。A．10元人民幣 B．10份基金份額 C．1份基金份額 D．1元人民幣

9、基金銷售監管的原則包括__。A．依法監管原則

B．公開、公平、公正原則 C．審慎監管原則

D．監管的連續性和有效性原則

10、下列各項中，不屬于基金市場營銷特殊性的具體表現的有__。A．規范性 B．多樣性 C．適用性 D．靈活性

11、下列各項，屬于基金營銷核心內容的有__。A．產品 B．價格 C．渠道 D．包銷

12、根據____的不同，可以將基金分為在岸基金和離岸基金。A：法律形式

B：基金的資金來源和用途 C：投資理念 D：投資目標

13、基金的運作費用包括__。A．律師費 B．開戶費 C．上市年費

D．銀行匯劃手續費

14、下列不屬于證券市場層次結構關系的選項是____ A：發行市場和交易市場 B：一級市場和二級市場 C：有形市場和無形市場 D：初級市場和次級市場

15、下列關于(證券投資基金托管資格管理辦法)規定的申請基金托管資格的商業銀行應當具備的條件，敘述不正確的是__。

A．最近3個會計的年末凈資產平均不低于20億元人民幣

B．擬從事基金清算、核算、投資監督、信息披露、內部稽核監控等業務的執業人員不少于5人，并具有基金從業資格

C．基金托管部門配備獨立的托管業務技術系統，包括網絡系統、應用系統、安全防護系統、數據備份系統

D．最近3年無重大違法違規記錄 16、2007年11月中國證監會基金部發布____，允許符合條件的基金管理公司開展為特定客戶管理資產的業務。A：《基金法》

B：《開放式證券投資基金試點辦法》

C：《基金管理公司特定客戶資產管理業務試點辦法》 D：《證券投資基金管理暫行辦法》

17、下列關于我國基金資產估值原則的說法，正確的有__。

A．對存在活躍市場的投資品種，如估值日有市價的，應采用市價確定公允價值 B．對存在活躍市場的投資品種，如估值日無市價的，但最近交易日后經濟環境未發生重大變化的，應采用最近交易市價確定公允價值

C．對存在活躍市場的投資品種，如估值日無市價的，且最近交易日后經濟環境發生了重大變化的，應采用最近交易市價確定公允價值

D．對不存在活躍市場的投資品種，應采用市場參與者普遍認同且被以往市場實際交易價格驗證具有可靠性的估值技術確定公允價值

18、金融衍生工具的基本特征包括__。A．跨期性 B．杠桿性 C．穩定性 D．高風險陛

19、證券監管機構的主要職責是__。A．負責監督有關法律法規的執行 B．負責保護投資者的合法權益

C．依法全面監管全國的證券發行、證券交易、證券服務機構的行為 D．維持公平而有次序的證券市場

20、下列不屬于利息收入的是__。A．債券利息收入

B．資產支持證券利息收入 C．股利收入

D．買人返售金融資產收入

21、股票型基金依據投資市場的不同，可分為__。A．全球股票型基金 B．國內股票型基金 C．地區股票型基金 D．國外股票型基金

22、《證券投資基金銷售管理辦法》對于基金宣傳推介材料作了明確規定，下列說法不正確的有__。

A．基金代銷機構只要在基金募集前向監管部門報送基金宣傳推介材料的報告材料即可

B．基金公司在宣傳推介材料登載其他基金過往業績的，應當同時提供基金業績比較基準的表現

C．為了宣傳推介材料的整體美觀，有關風險提示和警示性文字應淡化處理 D．基金銷售機構不得引用不具備中國證券業協會會員資格的機構提供的基金評價結果

23、保守型投資者的首要投資目標有__。A．保護本金不受損失 B．投資的長期增值 C．保持資產的流動性 D．保證收益的增長性

24、基金在我國香港被稱為__。A．共同基金

B．證券投資信托基金 C．信托產品

D．單位信托基金

25、基金的估值方法必須__。A．保持一致性 B．保持公開性 C．保持靈活性

D．任何情況都不能變化