第一篇：2017年天津基金從業資格證 ：互換合約介紹考試試卷

2017年天津基金從業資格證 ：互換合約介紹考試試卷

一、單項選擇題（共25題，每題2分，每題的備選項中，只有1個事最符合題意）

1、金融期貨一般不包括__。A．商品期貨 B．股票期貨 C．貨幣期貨

D．股票指數期貨

2、以下關于債券的說法正確的有__。A．屬于有價證券 B．是虛擬資本

C．是所有權關系的表現 D．是有期證券

3、目前，我國的基金主要投資于__等。A．國債 B．企業債券 C．權證

D．貨幣市場工具

4、當基金管理公司總經理__時，中國證監會可以建議任職機構暫停或者免除該高級管理人員的職務。

A．最近1年內受到行業協會紀律處分、證券交易所公開譴責兩次以上 B．最近1年內中國證監會出具警示函、進行監管談話兩次以上 C．向中國證監會提供虛假信息、隱瞞重大事項

D．所在公司旗下基金在基金業績排名中連續3年名次下滑

5、處于家庭衰老期的家庭投資應以__為主。A．偏保守的平衡資產配置 B．偏進取的平衡資產配置 C．長期投資的權益投資工具 D．固定收益工具

6、鏈表不具有的特點是 A．不必事先估計存儲空間 B．可隨機訪問任一元素 C．插入刪除不需要移動元素

D．所需空間與線性表長度成正比

7、獨立董事任職時應具備的條件包括__。A．直系親屬不在擬任職的基金管理公司任職 B．具有5年以上金融、法律或者財務的工作經歷

C．最近3年沒有在擬任職的基金管理公司及其股東單位、與擬任職的基金管理公司存在業務聯系或者利益關系的機構任職

D．通過中國證監會組織的高級管理人員證券投資法律知識考試

8、申請基金托管資格要具有健全的清算、交割業務制度，清算、交割系統應當符合__。

A．系統內證券交易結算資金在第二天匯劃到賬 B．從交易所安全接受交易數據

C．與基金管理人、基金注冊登記機構、證券登記結算機構等相關業務機構的系統安全對接

D．依法執行基金管理人的投資指令，及時辦理清算、交割事宜

9、基金管理公司的主要業務有__。A．基金的募集與銷售 B．特定客戶資產管理業務 C．投資咨詢服務業務 D．基金的投資管理

10、對非上市證券認識不正確的是__。

A．非上市證券指未申請上市或不符合證券交易所上市條件的證券 B．非上市證券不允許在證券交易所內交易

C．非上市證券不可以在其他證券交易市場交易

D．憑證式國債和普通開放式基金份額屬于非上市證券

11、下列關于貨幣市場和貨幣市場工具的說法，正確的有__。

A．貨幣市場工具通常指到期日不足1年的短期金融工具，因此也被稱為“現金投資工具”

B．與股票市場相比，貨幣市場投資門檻通常很低，很適合一般投資者直接投資 C．貨幣市場屬于場外交易市場，交易主要由買賣雙方通過電話或電子交易系統完成

D．貨幣市場工具通常由政府、金融機構以及信譽卓著的大型工商企業發行 12、1998年中國證監會下發的____中，對基金監管的內容作出了詳細的規定。A：《證券投資基金管理暫行辦法》 B：《證券交易所管理辦法》

C：《關于加強證券投資基金監管有關問題的通知》 D：《開放式投資基金試點辦法》

13、《證券投資基金銷售業務信息管理平臺管理規定》要求銷售機構信息管理平臺應__。

A．具備基金銷售業務信息流和資金流的監控核對機制 B．具備基金銷售費率的監控機制

C．具備基金銷售人員的管理、監督和投訴機制

D．支持基金銷售適用性原則在基金銷售業務中的運用

14、根據《公司法》，有限責任公司(非投資公司)注冊時公司全體股東的首次出資額不得低于注冊資本的__，也不得低于法定的注冊資本最低限額，其余部分由股東自公司成立之日起__內繳足。A．20%；2年 B．30%；3年 C．30%；2年 D．20%；3年

15、投資者對基金產品的選擇有時需依賴個人成長的文化背景、社會階層、家庭、身份和社會地位等因素，這些因素屬于__。A．外在因素 B．內在因素

C．個人自身因素 D．環境因素

16、證券交易所規定上市交易的基金，基金份額持有人不少于____ A：500 B：1000 C：1500 D：2000

17、____目標是指監管部門應當通過設定對基金管理機構的要求等措施降低投資者的風險。

A：保護投資者利益

B：保證市場的公平、效率和透明 C：降低系統風險

D：推動基金業的規范發展

18、__是反映證券市場發展程度的重要指標。A．證券市場價值 B．證券化率

C．證券市場指數 D．證券種類

19、根據《證券法》規定，證券登記結算機構是__。A．以規范交易為目的的法人 B．社會團體法人

C．不以營利為目的的法人 D．以營利為目的的法人 20、封閉式基金份額要達到上市交易的條件，基金募集金額不得低于人民幣____ A：5000萬元 B：1億元 C：2億元 D：5億元

21、在銀行間債券市場中，人民幣債券交易的交易方式有__。A．期權交易 B．回購交易 C．現券買賣 D．信用交易

22、基金營銷中，公共關系所關注的是基金公司為贏得各類公眾尊敬所作的努力，這些公眾包括__。A．新聞媒介 B．股東 C．監管機構 D．客戶

23、____按交易所掛牌的同一股票的市價估值。A：首次發行未上市的股票

B：送股.轉增股.配股和增發新股等發行未上市股票 C：發行未上市的債券和權證 D：非公開發行股票.公開發行股票網下配售部分等有明確鎖定期的流通受限股票

24、以下屬于貨幣衍生工具的是__。A．股票期貨 B．利率互換 C．貨幣期貨

D．信用聯結票據

25、基金銷售機構應建立科學的聘用、培訓、考評、晉升、淘汰等人力資源管理制度，具體包括__。

A．完善銷售人員招聘程序

B．建立科學合理的銷售績效評價體系 C．建立健全基金銷售人員管理檔案 D．建立員工培訓制度

二、多項選擇題（共25題，每題2分，每題的備選項中，有2個或2個以上符合題意，至少有1個錯項。錯選，本題不得分；少選，所選的每個選項得 0.5 分）

1、目前，__構成了我國基金銷售的主要渠道。A．商業銀行 B．證券公司

C．證券投資咨詢機構 D．專業基金銷售機構

2、通過報備制度，由基金銷售機構向基金監管部定期或不定期報送各種書面報告，基金監管部通過審閱并分析這些報告，及時發現并處理有關違規事件，保證法規的有效執行，這是基金銷售監管中的__。A．市場準入監管 B．日常持續監管 C．現場檢查 D．非現場檢查

3、關于基金的轉換業務，以下描述正確的是__。

A．基金轉換業務只適用于同一基金公司管理的，且在同一注冊登記人處登記的封閉式基金間的轉換

B．同一基金公司管理的開放式基金和封閉式基金可互相轉換

C．基金轉換業務只適用于同一基金公司管理的，且在同一注冊登記人處登記的開放式基金間的轉換

D．登記在同一注冊登記人處的封閉式基金可互相轉換

4、對于基金管理費，下列說法正確的有__。

A．積極管理的股票型基金一般按年管理費率1.5%計提管理費 B．債券基金的管理費率一般在0.5%～1.0%之間

C．基金管理費是基金管理人管理基金資產而向基金收取的費用 D．基金管理費是為基金提供托管服務而向基金收取的費用

5、下列各項，屬于基金營銷核心內容的有__。A．產品 B．價格 C．渠道 D．包銷

6、____是我國對證券投資基金的一種本土化創新。A：收入型基金 B：上市開放式基金 C：公募基金 D：私募基金

7、投資短期封閉式基金應綜合分析的因素有__。A．凈值收益率 B．折價率 C．市場走勢

D．潛在分紅能力

8、對基金托管人按照法規要求須向____報送基金監督報告的，基金管理人應積極配合提供相關數據資料。A：中國人民銀行 B：中國證監會 C：中國銀監會

D：中國證券業協會

9、根據《證券投資基金法》的規定，開放式基金管理人應自收到核準文件之日起__內進行開放式基金的募集。A．3個月 B．6個月 C．9個月 D．1年

10、在基金募集和運作過程中，負有信息披露義務的主要當事人不包括__。A．基金管理人 B．基金托管人

C．召集基金份額持有人大會的基金份額持有人 D．基金監管機構

11、投資部負責根據投資決策委員會制定的投資原則和計劃進行股票選擇和組合管理，向____下達投資指令。A：研究部 B：交易部

C：監察稽核部 D：市場部

12、關于股票分割與合并，以下說法正確的有__。A．事實上，股票分割與合并通常會刺激股價波動

B．從理論上說，股票分割與合并都不會影響調整后的股價 C．股票分割通常適用于低價股，股票合并常見于高價股 D．股票分割與合并，不影響股東權益占公司總股權的比重

13、__是以在滬、深證券交易所上市交易的固定利率付息和一次還本付息、剩余期限在1年以上(含1年)、信用評級為投資級(BBB)以上的非股權連接類企業債券為樣本編制的指數。A．上證國債指數 B．上證企業債指數 C．中國債券指數 D．中證全債指數

14、基金績效衡量是對資產管理人____進行計算。A：期望收益 B：實現的收益 C：組合風險 D：投資成本

15、下列各項中，只能在失效日當日行權的權證是__。A．美式權證 B．歐式權證 C．認沽權證

D．百慕大式權證

16、基金管理人自收到封閉式基金募集驗資報告之日起____日內，向國務院證券監督管理機構提交驗資報告，辦理基金備案手續，刊登基金成立公告。A：5 B：7 C：10 D：20

17、在評估基金歷史業績時，可以考察其風險調整后收益。其中，以資本資產定價理論為基礎，比較相同風險水平下的超額收益大小的指標有__。A．夏普指標 B．特雷諾指標 C．Stutzer指標 D．詹森指標

18、基金各類信息披露文件中，信息量最大的是__。A．基金資產凈值公告 B．基金年度報告 C．基金托管協議 D．基金招募說明書

19、特定客戶資產管理業務，資產托管人由__擔任。A．中國結算公司 B．商業銀行

C．基金管理公司 D．中國證監會

20、下列費用中不由基金資產承擔的有__。A．基金轉換費 B．基金管理費 C．基金托管費 D．信息披露費

21、目前，我國封閉式基金的交易時間是每周一至周五的__。A．9:00～11:30，13:30～15:30 B．9:30～11:30，13:30～15:30 C．9:30～11:30，13:00～15:00 D．9:00～11:00，13:00～15:00

22、LOF基金份額的申購、贖回采用__原則。A．份額申購 B．金額申購 C．金額贖回 D．份額贖回

23、、是證券投資基金市場營銷的中心。A：確定目標客戶 B：擴大銷量 C：利潤最大化 D：分割市場

24、賦有制定交易規則,監管在交易所上市的證券以及會員交易行為的合規性、合法性，確保市場的公開、公平和公正職責的機構是____ A：證券業協會 B：證監會

C：證券交易所 D：銀監會

25、基金銷售人員在閱讀基金招募說明書時應重點關注的披露信息包括__。A．風險提示

B．基金的運作方式 C．基金的投資

D．招募說明書摘要

第二篇：2016年山東省基金從業資格：互換合約介紹考試試題

2016年山東省基金從業資格：互換合約介紹考試試題

本卷共分為2大題60小題，作答時間為180分鐘，總分120分，80分及格。

一、單項選擇題(在每個小題列出的四個選項中只有一個是符合題目要求的，請將其代碼填寫在題干后的括號內。錯選、多選或未選均無分。本大題共30小題，每小題2分，60分。)

1、審慎監管原則主要是針對基金管理人__的監管。A．清償能力 B．盈利能力

C．資本調節能力 D．融資能力

2、在我國，依法對證券投資基金活動實施監督管理的機構主要是__。A．中國證監會 B．中國銀監會 C．財政部

D．中國人民銀行

3、下列選項中，不屬于基金托管人職責的是__。A．防止基金財產挪作他用，有效保障資產安全

B．促使基金管理人按有關要求運作基金財產，保護份額持有人利益 C．計算并公告基金資產凈值，確定基金份額申購、贖回價格 D．防范、減少基金會計核算中的差錯

4、中國證監會的主要職責包括__。

A．依法制定有關證券市場監督管理的規章、規則 B．負責監督有關法律法規的執行 C．維持公平而有序的證券市場

D．依法全面監管地方的證券發行、證券交易、證券服務機構的行為

5、基金代銷機構出現使用基金宣傳推介材料違規情形的，中國證監會或證監局可以對直接負責的基金銷售基金代銷機構高級管理人員和其他直接責任人員，采取__。

A．暫停履行職務 B．出具警示函 C．記入誠信檔案

D．建議公司或機構免除有關高管人員的職務

6、____是基金信息披露最根本、最重要的原則。A：真實性原則 B：準確性原則 C：完整性原則 D：及時性原則

7、下列選項中，不屬于基金運營事務的是__。A．基金資產核算 B．資金清算 C．信息披露 D．投資咨詢

8、基金的系統性風險包括__。A．政策風險 B．利率風險

C．通貨膨脹風險

D．基金公司的經營風險

9、基金銷售人員在陳述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的過往業績時，應當__，不得片面夸大過往業績，也不得預測所推介基金的未來業績。A．客觀 B．全面 C．準確

D．提供業績信息的原始出處

10、封閉式基金的交易原則是__。A．機構投資者優先 B．價格優先，時間優先 C．單筆交易量大者優先 D．大宗交易優先

11、基金托管人一般由____聘請。A：基金發起人 B：基金托管人

C：基金持有人大會 D：證券交易所

12、證券投資基金與其他金融工具或理財產品的主要差異為__。A．性質不同

B．風險收益特征不同 C．收益來源不同 D．投資人不同

13、__負責辦理個人投資者基金賬戶的開戶手續。A．證券登記機構 B．證券經營機構 C．中國證監會 D．證券業協會

14、在基金份額發售的____日前，基金管理人將招募說明書、基金合同摘要登載在指定報刊和管理人網站上。A：1 B：2 C：3 D：4

15、關于上市開放式基金(LOF)的上市交易，下列說法錯誤的是__。A．基金管理人向深圳證券交易所提交上市申請

B．基金上市首日的開盤參考價為上市首日前一交易日的基金份額凈值

C．買入上市開放式基金申報數量應當為100份或其整數倍，申報價格最小變動單位為0.001元人民幣

D．上市開放式基金交易價格漲跌幅限制比例為10%，自上市日第二個交易日起執行

16、基金利潤分配中涉及的基金的費用包括__。A．管理人報酬 B．托管費 C．申購費用 D．交易費用

17、基金運作發生的費用____基金凈值十萬分之一，應采用預提或待攤的方法計人基金損益。A：大于 B：小于 C：等于

D：大于或等于

18、提貨單表明了持有人有權得到該提貨單所標明物品的權利，說明提貨單是一種__。

A．金融證券 B．貨幣證券 C．商品證券 D．資本證券

19、公募基金的會計責任主體是__。A．基金管理人 B．基金托管人 C．證券投資基金

D．基金管理人和基金托管人

20、考慮到我國資本市場正處于轉型時期的新興市場以及我國基金業自身所具有的特點，我國基金監管還擔負著____的使命。A：保護投資者利益 B：保證市場的公平、效率和透明 C：降低系統風險 D：推動基金業發展

21、某投資人投資1萬元申購某基金，申購費率1.5%，假設申購當日基金份額凈值為1.0500元，則其可得到的申購份額為__份。A．9480.95 B．9383.06 C．9350.95 D．9280.95

22、某普通投資者準備投資10萬元申購某開放式基金，基金份額凈值為2.00元，申購費率為0.50%，最終獲得的份額約為__份。A．80000 B．50000 C．49751 D．49750

23、基金托管人對所托管的基金應當以__為會計核算主體。A．基金

B．基金托管人 C．基金管理人

D．基金份額持有人

24、《證券投資基金評價業務管理暫行辦法》規定，機構從事基金評價業務并以公開形式發布時的禁止行為有__。

A．對基金、基金管理人單一指標排名的排名期間少于3個月 B．對貨幣市場基金、基金管理人評級的評級期間少于36個月 C．對基金、基金管理人評級的更新間隔少于3個月 D．對基金、基金管理人評獎的評獎期間少于12個月

25、__是國有股權行政管理的專職機構。A．股份有限公司 B．中國證監會 C．中國人民銀行

D．國有資產管理部門

26、小型資本股票回報率和大型資本股票回報率相比____ A：更低 B：一樣 C：更高

D：二者回報率沒有關系

27、在二級市場的基金凈值報價上，通常LOF的報價頻率要__ETF。A．高于 B．低于 C．等于 D．不低于

28、下列基金產品或組合中，最適合推薦給穩健型投資者的是__。A．債券型基金 B．指數型基金 C．混合型基金 D．股票型基金

29、基金管理人和代銷機構在從事基金銷售活動時不應該出現的情形有__。A．采用講座方式銷售基金 B．采取抽獎方式銷售基金 C．募集期間對認購費打折

D．采用送基金份額的方式銷售基金

30、證券投資的非系統性風險包括__。A．信用風險 B．經營風險 C．利率風險 D．財務風險

二、多項選擇題（在每題的備選項中，有 2 個或 2 個以上符合題意，至少有1 個錯項。錯選，本題不得分；少選，所選的每個選項得 0.5 分，本大題共30小題，每小題2分，共60分。)

31、下列關于業績歸因分析的作用，表述正確的有__。A．業績歸因是對基金過往業績的深入分析 B．有助于投資者更快地實現投資目標

C．有助于基金管理人監測資產管理的有效性 D．為基金經理提升投資能力提供依據和幫助

32、基金銷售人員在閱讀基金招募說明書時應重點關注的披露信息包括__。A．風險提示

B．基金的運作方式 C．基金的投資

D．招募說明書摘要

33、LOF基金份額的場內贖回申報單位為__。A．10元人民幣 B．10份基金份額 C．1份基金份額 D．1元人民幣

34、申請募集基金時，基金管理人應向監管機構提交的相關文件主要有__。A．募集基金的申請報告 B．基金合同草案

C．基金托管協議草案 D．招募說明書草案

35、基金管理公司制訂內部控制制度，應該堅持的原則之一是____ A：內部制度高于法律

B：個人意志凌駕于公司制度 C：全面性

D：形式重于內容

36、招募說明書中最為重要的信息是____ A：基金投資目標、投資范圍、投資策略、業績比較基準、風險收益特征、投資限制等

B：基金運作方式

C：從基金資產中列支的費用的種類、計提標準和方式 D：基金資產凈值的計算方法和公告方式

37、認購開放式基金的步驟通常包括__。A．開戶 B．認購 C．協調 D．確認

38、債券的有價證券屬性主要表現為__。A．債券可贖回

B．債券是投資者投入資金的量化表現 C．持有債券可按期取得利息

D．債券與其代表的權利聯系在一起

39、基金合同終止時，對基金財產進行清算的清算組應由__等構成。A．基金管理人 B．基金托管人

C．基金份額持有人 D．相關中介服務機構

40、已知市場的無風險收益率是3%，某股票的風險補償是5%，預計該的通貨膨脹率是4%，則該股票的預期收益率為__。A．4% B．5% C．8% D．12%

41、下列屬于基金業“軟件”的有__。A．基金產品線 B．基金公司

C．理財規劃觀念

D．客戶群體對基金的理解和接受度

42、下列關于夏普指數的說法，正確的有__。

A．也稱夏普比率，反映投資組合在承擔總風險時產生多少超額收益 B．目前已成為國際上最為常用的用以衡量基金績效表現的標準化指標 C．以年或年化數據進行計算，其標準差無需作額外調整

D．當夏普指數為正值時，說明在該時期內基金的收益率大于無風險收益率

43、基金管理人不得免收持有期低于__年的投資人的后端申購(認購)費用。A．3 B．5 C．6 D．8

44、開放式基金注冊登記機構的主要職責包括__。A．建立并管理投資者基金份額賬戶 B．負責基金份額登記，確認基金交易 C．發放紅利

D．建立并保管基金投資者名冊

45、投資人在申購贖回開放式基金單位時直接承擔的費用有__。A．管理費 B．轉換費 C．申購費 D．托管費

46、以下關于債券與股票的比較正確的是__。

A．債券通常有規定的利率，股票的股息紅利不固定 B．債券是一種有期投資，股票是一種無期投資 C．股票風險較小，債券風險相對較大

D．發行債券的經濟主體很多，但能發行股票的經濟主體只有股份有限公司

47、我國的基金管理人和基金托管人需要____對基金資產進行估值一次。____ A：每日

B：每3個交易日 C：每周

D：每個會計

48、基金信息披露費來源于__。A．基金管理人 B．基金托管人 C．基金資產 D．投資者繳納

49、商業銀行申請基金代銷業務資格，公司及其主要分支機構負責基金代銷業務的部門取得基金從業資格的人員不低于該部門人員人數的____，部門的管理人員已取得基金從業資格，熟悉基金代銷業務，并具備從事2年以上基金業務或者5年以上證券、金融業務的工作經歷。A：1/4 B：1/3 C：1/2 D：2/3

50、基金已實現收益是指基金利潤減去__后的余額。A．利息收入 B．投資收益

C．公允價值變動收益

D．其他收入扣除相關費用后的余額

51、下列屬于基金運作費的有__。A．信息披露費 B．持有人大會費 C．分紅手續費

D．銀行匯劃手續費

52、以下選項中，屬于客戶關系建立工作的有__。A．明確目標客戶市場 B．客戶的尋找 C．客戶的溝通

D．客戶關系的維護

53、通常，處于__的投資人多屬于保守型。A．家庭形成期 B．家庭成長期 C．家庭成熟期 D．家庭衰老期

54、基金平均收益率的兩種計算方法中，算術平均收益率__幾何平均收益率。A．小于等于 B．大于等于 C．小于 D．大于

55、關于證券市場的發展階段，下列說法正確的有__。A．縱觀世界主要國家證券市場的發展歷史，其進程大致可分為四個階段

B．20世紀初，資本主義從自由競爭階段過渡到壟斷階段，證券市場自身也獲得了高速發展

C．1929～1933年是證券市場發展的停滯階段，世界各國證券市場受到經濟危機的影響

D．20世紀70年代開始，證券市場的發展進入加速發展階段

56、一般情況下，下列關于基金管理費的說法，不正確的是__。A．基金管理費是指基金管理人管理基金資產而向基金收取的費用 B．基金規模越大，基金管理費率越高 C．基金風險程度越高，基金管理費率越高

D．我國債券基金的管理費率一般低于股票基金

57、基金管理公司投資決策委員會負責決定所管理基金的__等事項。A．投資原則和目標 B．資產配置

C．投資計劃和策略 D．投資權限

58、《證券法》規定，股票依法發行后，發行人經營與收益的變化，由發行人負責；由此變化引致的投資風險，由__負責。A．保薦人 B．發行人 C．投資者 D．承銷商

59、以下基金類型中，屬于我國對證券投資基金的本土化創新的是__。A．ETF B．LOF C．ETF聯接基金 D．分級基金

60、__對基金銷售信息和銷售的技術系統提出了標準化要求。A．《證券法》 B．《證券投資基金法》 C．《證券投資基金運作管理辦法》 D．《證券投資基金銷售業務信息管理平臺管理規定》

第三篇：黑龍江2017年基金從業資格：互換合約介紹考試題

黑龍江2017年基金從業資格：互換合約介紹考試題

本卷共分為2大題60小題，作答時間為180分鐘，總分120分，80分及格。

一、單項選擇題(在每個小題列出的四個選項中只有一個是符合題目要求的，請將其代碼填寫在題干后的括號內。錯選、多選或未選均無分。本大題共30小題，每小題2分，60分。)

1、在制定基金銷售業務基本規程時，基金銷售機構應注意__。A．基金銷售機構應加強對宣傳推介材料制作和發放的控制

B．自覺遵守國家有關法律法規和相關監管規則，建立科學的銷售決策機制 C．通過制度建設，防止商業賄賂和不正當交易行為的發生 D．在交易被拒絕或確認失敗時，應主動通知投資人

2、參與證券投資的金融機構有__等。A．保險公司 B．證券經營機構 C．主權財富基金

D．合格境外機構投資者

3、以下不屬于債券收益的是__。A．利息收入 B．權益分紅 C．資本損益 D．再投資收益

4、目前我國的基金會計核算細化到__。A．日 B．周 C．月 D．季

5、一般而言，當市場利率下降時，債券價格會__；債券的到期日越長，債券價格受市場利率的影響就越__。A．上升；小 B．上升；大 C．下降；小 D．下降；大

6、下列基金份額凈值的公式表示正確的是__。A．基金份額凈值=基金資產總值/基金總份額 B．基金份額凈值=基金負債/基金總份額 C．基金份額凈值=基金資產總值-基金負債 D．基金份額凈值=基金資產凈值/基金總份額

7、根據《證券投資基金管理公司管理辦法》，基金管理公司變更重大事項，應當自董事會或者股東會做出決議之日起__日內，按照中國證監會的規定提出變更申請。A．5 B．10 C．15 D．20

8、根據《證券投資基金銷售管理辦法》，基金管理人應當自簽訂代銷協議之日起__日內，將代銷協議報送中國證監會。A．5 B．7 C．10 D．15

9、與基金半報告相比，基金報告具有的特點有__。A．基金報告中只需要披露當期的數據和指標

B．基金報告應披露支付給聘任會計師事務所的報酬 C．基金報告甲需披露內部監察報告

D．基金報告需披露基金的主要會計政策和會計估計、所有的關聯方關系及交易情況等

10、證券交易所規定上市交易的基金，基金份額持有人不少于____ A：500 B：1000 C：1500 D：2000

11、國外基金直銷渠道的特點不包括__。A．對客戶財務狀況更了解，對客戶控制較強 B．客戶可得到多樣化的客戶服務

C．易于建立雙向持久的聯系，提高忠誠度 D．只銷售一家基金公司的產品

12、__是保守型投資者可選擇的基金產品。A．債券型基金 B．股票型基金 C．貨幣市場基金 D．保本型基金

13、防范基金銷售機構的合規風險，應做到__。A．增強法制觀念，提高遵紀守法、合規經營的意識 B．建立健全規章制度，完善內部控制體系

C．建立健全有效的內部監督和反饋系統，查錯防弊，消除隱患 D．加強業務管理和重點業務環節的控制，強化崗位制約和監督

14、根據目前有關規定，對__買賣基金份額的差價收入征收營業稅。A．個人 B．保險公司 C．證券公司 D．非金融機構

15、下列不屬于基金投資收益的是__。A．基金投資收益 B．衍生工具收益

C．買入返售金融資產收入 D．股利收益

16、開放式基金投資者申購基金成功后，投資者自__日起有權贖回該部分基金份額。A．T B．T+1 C．T+2 D．T+3

17、下列信息，屬于基金產品特征信息的是__。A．基金份額凈值 B．基金經理簡歷 C．資產管理規模 D．業績比較基準

18、下列情形，經基金管理人同意可以進行非交易過戶的有__。A．繼承 B．捐贈

C．司法強制執行 D．贖回

19、無面額股票是指在股票的票面上不記載股票面額，只注明它在公司總股本中所占__的股票。A．份數 B．比例 C．資金 D．數量

20、根據中國證監會____，證券投資基金擬在2007年7月1日起實施新會計準則。A：《證券投資基金法》 B：《關于基金管理公司及證券投資基金執行〈企業會計準則〉的通知》 C：《中華人民共和國證券法》 D：《證券投資基金銷售管理辦法》

21、封閉式基金至少每周公告____次資產凈值和份額凈值。A：1 B：2 C：3 D：5

22、基金注冊登記機構應當提供每____基金交易確認情況，并保證信息的真實性、準確性和完整性。A：日 B：3日 C：周 D：10日

23、根據層次結構，證券市場可以分為__。A．初級市場和次級市場 B．發行市場和交易市場 C．一級市場和二級市場 D．股票市場和債券市場

24、開放式基金的分紅方式有__。A．賦予份額期權 B．現金分紅方式 C．股利分紅 D．紅利再投資

25、契約型基金投資者享有基金的__。A．份額所有權 B．投資決策權 C．資產管理權 D．資產保管權

26、全球基金業發展的趨勢與特點包括__。

A．美國占據主導地位，其他國家和地區發展迅猛 B．封閉式基金成為證券投資基金的主流產品 C．基金市場競爭加劇，行業集中趨勢突出 D．基金資產的資金來源發生了重大變化

27、對于基金交易費，下列說法正確的有__。

A．基金交易費是指基金在進行證券買賣交易時所發生的相關交易費用 B．交易傭金由基金管理公司按成交金額的一定比例向基金收取 C．交易傭金由證券公司按成交金額的一定比例向基金收取 D．印花稅、過戶費、經手費、證管費等由托管人按有關規定收取

28、在證券市場上，證券價格的高低是由該證券所能提供的__的高低決定的。A．利息收入 B．紅利收入 C．預期報酬率 D．差價收入

29、上市公司公開發行新股，增發價格通過詢價方式確定，應不低于公告招股意向書前__個交易日公司股票均價或前一個交易日均價。A．10 B．15 C．20 D．30

30、目前，我國基金管理人的管理費實行__。A．每日計提 B．每周計提 C．按周支付 D．按月支付

二、多項選擇題（在每題的備選項中，有 2 個或 2 個以上符合題意，至少有1 個錯項。錯選，本題不得分；少選，所選的每個選項得 0.5 分，本大題共30小題，每小題2分，共60分。)

31、目前，__構成了我國基金銷售的主要渠道。A．商業銀行 B．證券公司

C．證券投資咨詢機構 D．專業基金銷售機構

32、跟蹤誤差大致可分為__。A．倉位型跟蹤誤差 B．結構型跟蹤誤差 C．交易型跟蹤誤差 D．費用型跟蹤誤差

33、、一般有一個固定的存續期，存續期滿后，可以通過一定的法定程序延期。A：封閉式基金 B：開放式基金 C：公司型基金 D：契約型基金

34、資本證券是有價證券的主要形式，它反映了持有人的__。A．求償權 B．收入請求權 C．貨幣索取權 D．商品所有權

35、證券市場是__。

A．股票、債券、投資基金份額等有價證券發行和交易的場所 B．市場經濟發展到一定階段的產物

C．為解決資本供求矛盾和流動性而產生的市場

D．以證券發行與交易的方式實現了籌資與投資的對接

36、__是指基金在進行證券買賣交易時所發生的相關交易費用，其中，__是由證券公司按成交金額的一定比例向基金收取。A．基金銷售服務費；印花稅 B．基金交易費；印花稅 C．基金銷售服務費；傭金 D．基金交易費；傭金

37、對于基金投資者來說，申購者希望以____實際價值的價格進行申購;贖回者希望以____實際價值的價格進行贖回。A：低于，高于 B：高于，高于 C：高于，低于 D：低于，低于

38、基金合同終止時，對基金財產進行清算的清算組應由__等構成。A．基金管理人 B．基金托管人

C．基金份額持有人 D．相關中介服務機構

39、根據規定，證券投資基金應委托____對基金管理機構的投資操作進行監督和保管基金資產。A：基金保管機構 B：基金保險機構 C：基金代理機構 D：基金管理機構

40、以下不屬于證券投資基金的客戶服務模式的是____ A：電話服務中心

B：自動傳真、電子信箱與手機短信 C：短信服務

D：互聯網、媒體和宣傳手冊的應用

41、按照持有人權利的性質不同，權證可以分為__。A．認股權證 B．認購權證 C．認沽權證 D．備兌權證

42、在基金銷售過程中，針對直接關系型、間接關系型、陌生關系型客戶群，常用的尋找潛在客戶的方法有__。A．緣故法 B．介紹法

C．陌生拜訪法 D．尋親問友法

43、關于基金的轉換業務，以下描述正確的是__。

A．基金轉換業務只適用于同一基金公司管理的，且在同一注冊登記人處登記的封閉式基金間的轉換

B．同一基金公司管理的開放式基金和封閉式基金可互相轉換

C．基金轉換業務只適用于同一基金公司管理的，且在同一注冊登記人處登記的開放式基金間的轉換

D．登記在同一注冊登記人處的封閉式基金可互相轉換

44、證券市場本質上是__直接交換的場所。A．價值 B．價格 C．估值

D．有價證券

45、以追求資本增值為基本目標，投資于具有良好增長潛力的上市股票或其他證券的證券投資基金稱為____ A：收入型基金 B：平衡型基金 C：開放式基金 D：成長型基金

46、QDⅡ為應付贖回、交易清算等臨時用途借入現金的比例不得超過基金、集合計劃資產凈值的____ A：5% B：8% C：10% D：20%

47、根據我國的相關規定，以下不屬于私募證券的是__。A．證券公司的資產管理產品 B．基金管理公司的專戶理財產品

C．發行人通過中介機構向不特定的社會公眾投資者公開發行的證券 D．上市公司采取定向增發方式發行的有價證券

48、基金市場的參與主體可以分為__三大類。A．基金當事人 B．上市公司

C．基金監管機構和自律組織

D．基金銷售機構等市場服務機構

49、______是基金一切活動的中心；______在整個基金的運作中起著核心的作用。__ A．基金投資者；基金投資者 B．基金管理人；基金管理人 C．基金投資者；基金管理人 D．基金管理人；基金投資者

50、資產配置的過程中，____通常考慮投資者的投資風險偏好.流動性需求.時間跨度要求，并考慮市場上實際的投資限制.操作規則.稅收等問題，確定投資需求。A：明確投資目標和限制因素 B：明確資本市場的期望值

C：明確資產組合中包括哪幾類資產 D：確定有效資產組合的邊界

51、投資者預計某上市公司自一年后開始分發紅利，紅利為每年 4元/股，必要的收益率為8%，則該公司股票的理論價格為__元/股。A．32 B．40 C．50 D．80

52、股票基金和債券基金的申購、贖回原則是__。A．金額申購，金額贖回 B．金額申購，份額贖回 C．份額申購，金額贖回 D．份額申購，份額贖回

53、____是受基金管理公司委托從事基金代理銷售的機構。通常只有大的投資者才能直接通過基金管理公司進行基金份額的直接買賣，普通投資者只能通過基金代銷機構進行基金的買賣。A：基金銷售機構 B：注冊登記機構

C：律師事務所和會計師事務所 D：基金投資咨詢公司

54、目前我國金融債券發行量最大的發行主體是____ A：中國工商銀行 B：國家開發銀行 C：中國進出口銀行 D：中國農業發展銀行

55、《證券投資基金評價業務管理暫行辦法》中所指的基金評價專指基金評價機構及其評價人員對__開展評級、評獎、單一指標排名等。A．基金的收益和風險 B．基金管理人的預測能力 C．基金的分析研究及投資咨詢 D．基金管理人的管理能力

56、根據____的規定，基金托管人為履行職責，要設有專門的基金托管部門，并要求有安全保管基金財產的條件，有安全高效的清算.交割系統，有符合要求的營業場所.安全防范設施和與基金托管業務有關的其他設施，有完善的內部稽核監控制度和風險控制制度等條件。A：《證券投資基金法》 B：《證券投資基金托管資格管理辦法》 C：《中華人民共和國證券法》 D：《中華人民共和國刑法》

57、試點發展階段，基金在規范化運作方面得到很大的提高，具體表現有__。A．以上市證券為基本投資方向，限制投向實業部門 B．在基金管理公司和基金的設立上實行嚴格的審批制 C．明確基金托管人在基金運作中的作用 D．建立較為嚴格的信息披露制度

58、基金的運作費用包括__。A．律師費 B．開戶費 C．上市年費

D．銀行匯劃手續費

59、確定基金管理公司的目標市場與客戶時，應分析投資者的真實需求，所考慮的具體因素有__。A．投資規模 B．風險偏好

C．對投資資金流動性的要求 D．對基金安全性的要求

60、我國基金業正處在發展壯大的初期，基金監管應遵循__原則，以避免出現大起大落的情形，影響基金業的正常發展。A．連續性 B．有效性 C．審慎性 D．自律性

第四篇：2016年青海省基金從業資格：互換合約介紹試題

2016年青海省基金從業資格：互換合約介紹試題

本卷共分為1大題50小題，作答時間為180分鐘，總分100分，60分及格。

一、單項選擇題（共50題，每題2分。每題的備選項中，只有一個最符合題意）1.基金產品風險評價可通過基金產品的風險等級來反映，至少包括__。A．無風險等級 B．低風險等級 C．中風險等級 D．高風險等級

2.深證券交易所公布的收費標準，封閉式基金交易傭金起點為5元，且不得高于成交金額的__。

A．0.1% B．0.2% C．0.3% D．0.5% 3.下列選項中，不屬于基金托管人職責的是__。A．防止基金財產挪作他用，有效保障資產安全

B．促使基金管理人按有關要求運作基金財產，保護份額持有人利益 C．計算并公告基金資產凈值，確定基金份額申購、贖回價格 D．防范、減少基金會計核算中的差錯 4.企業補充流動資金的重要手段是__。A．發行股票 B．發行短期債券 C．發行長期債券 D．購買政府債券

5.公司的資產凈值是全體股東的權益，決定著股票的__。A．票面價值 B．賬面價值 C．清算價值 D．內在價值

6.債券從發行之日起至償清本息之日止的時間是指__。A．債券持有期限 B．債券發行期限 C．利息轉讓期限 D．債券有效期限

7.基金報告應該在會計結束后（）日內經過審計后予以公告。A．15 B．45 C．60 D．90 8.下列關于中國證監會職責的說法，正確的有__。A．負責行業性法規的起草

B．負責監督有關法律法規的執行 C．負責保護投資者的合法權益 D．維持公平而有序的證券市場

9.行業發展狀況分析和上市公司價值分析的是__。A．投資部 B．研究部 C．交易部

D．監察稽核部

10.根據運作方式的不同，基金可以分為__。A．封閉式基金和開放式基金 B．契約型基金和公司型基金 C．公募基金和私募基金

D．主動型基金和被動型基金

11.基金銷售機構在基金銷售活動中的禁止行為不包括__。A．以排擠競爭對手為目的，壓低基金的收費水平B．申購期間對申購費用提供優惠政策

C．采取抽獎、回扣或者送實物、保險、基金份額等方式銷售基金 D．通過先收后返、財務處理等方式變相降低收費標準

12.下列基金市場參與主體中，__在整個基金的運作中起著核心作用。A．基金投資人 B．基金管理人 C．基金托管人 D．基金監管機構

13.下列金融產品中，信息披露程度最高的是__。A．銀行理財產品 B．銀行儲蓄存款 C．基金

D．券商集合計劃

14.基金托管人需要對__出具意見。A．基金公司財務報告 B．基金財務會計報告 C．中期基金報告 D．基金報告

15.金融衍生工具的特征有__。A．跨期性 B．杠桿性 C．聯動性 D．高風險性

16.從反映的經濟關系上來看，股票反映的是__關系，債券反映的是__關系，契約型基金反映的是__關系。

A．債權債務；信托；所有權 B．所有權；債權債務；所有權 C．所有權；債權債務；信托 D．債權債務；所有權；信托

17.根據《證券投資基金信息披露管理辦法》，基金管理人應當在__，在指定報刊和網站上 登載基金合同生效公告。

A．基金募集申請經中國證監會核準當日 B．基金募集申請經中國證監會核準次日 C．基金合同生效的當日 D．基金合同生效的次日

18.下列關于QDII基金申購和贖回的說法，正確的有__。

A．申購和贖回的場所為基金管理人的直銷中心及代銷機構的網點 B．“未知價”是申購贖回的原則，即申購、贖回價格以申請當日的基金份額凈值為基準進行計算 C．“金額申購，份額贖回”是申購贖回的原則 D．當日的申購與贖回申請可以隨時撤銷 19.下列屬于我國基金交易費用的有__。A．印花稅 B．開戶費 C．過戶費 D．經手費

20.下列不屬于證券服務機構的是__。A．證券交易所

B．證券投資咨詢公司 C．證券信用評級機構 D．會計師事務所

21.貨幣市場基金的份額凈值__。A．固定在1元人民幣

B．隨市場利率的上升而減少 C．隨市場利率的上升而增加

D．隨平均剩余期限的增加而增加

22.當客戶選擇IFA購買基金時，IFA首先要做的是__。A．了解你的產品 B．了解你的客戶 C．了解你的價值 D．了解你的服務 23.在基金營銷組合的四大要素中，__的主要任務是使投資者在需要的時間和地點以便捷的方式購買基金產品，提供持續服務。A．產品 B．費率 C．渠道 D．促銷

24.關于現金比例變化法的說法，錯誤的是__。

A．通過回歸的算法來確定基金經理是否具有擇時能力 B．較為直觀

C．通過分析基金在不同市場環境下現金比例的變化情況來評價基金經理的擇時能力 D．市場繁榮期，基金的現金或低風險、低收益資產的比例較小說明其擇時能力較好 25.金融衍生工具的特征有__。A．跨期性 B．杠桿性 C．聯動性 D．高風險性

26.某基金的債券投資比重為70%，股票投資比重為20%，貨幣市場工具投資比重為10%，按照《證券投資基金運作管理辦法》的規定，該基金屬于__。A．股票基金 B．債券基金 C．貨幣市場基金 D．混合基金

27.目前，我國基金管理的主管機關是__。A．中國證監會 B．中國銀監會 C．中國人民銀行 D．證券交易所

28.關于基金管理人，下列認識錯誤的是__。

A．在我國，基金管理人只能由依法設立的基金管理公司承擔 B．設立基金管理公司必須經國務院批準

C．基金管理人需要承擔基金估值、會計核算等多方面的職責 D．基金管理人是基金的募集者和管理者

29.在銀行間債券市場中，人民幣債券交易的交易方式有__。A．期權交易 B．回購交易 C．現券買賣 D．信用交易

30.某股票基金期初份額凈值為1.2000元，期末份額凈值為 1.1000元，期間分紅0.3000元/份，則該基金這一期間不考慮分紅再投資的凈值增長率為__。A．8.33% B．9.09% C．16.67% D．18.18% 31.__是用來分析貨幣市場基金的指標。A．融資比例 B．保本期 C．安全墊 D．擔保人

32.基金產品風險等級應當至少包括__。A．低風險等級 B．中風險等級 C．無風險等級 D．高風險等級

33.下列關于國家股的說法，錯誤的是__。A．國家股是國有股權的一個組成部分 B．國家股可由國務院授權投資的機構持有 C．國有股權原則上不可以轉讓

D．國有資產管理部門是國有股權行政管理的專職機構 34.下列各項中，不屬于股票型基金的分析指標的是__。A．久期 B．基金分紅 C．已實現收益 D．凈值增長率

35.基金運作費用包括__。A．申購費 B．審計費 C．信息披露費 D．分紅手續費

36.下列關于基金管理公司的說法，正確的有__。A．基金管理公司應當建立健全督察長制度，督察長由基金托管人聘任，對基金托管人負責，對公司經營運作的合法合規性進行監察和稽核

B．基金管理公司建立科學合理、控制嚴密、運行高效的內部監控體系，制定科學完善的內部監控制度

C．基金管理公司應當建立健全由授權、研究、決策、執行和評估等環節構成的投資管理系統，公平對待其管理的不同基金財產和客戶資產

D．基金管理公司應當建立完善的基金財務核算與基金資產估值系統

37.某投資人投資1萬元認購基金，認購資金在募集期產生的利息為5元，其對應的認購費率為1.5%，基金份額面值為1元/份，則其認購份額為（）。A．9852.14 B．9852.22 C．9857.14 D．9857.22 38.我國基金管理人進行封閉式基金的募集，必須依據《證券投資基金法》的有關規定，向中國證監會提交相關文件，其中包括__。A．基金申請報告 B．基金合同草案 C．基金托管協議草案 D．招募說明書草案

39.下列機構可以參與證券投資的有__。A．證券經營機構 B．商業銀行 C．保險公司

D．證券投資基金

40.投資者參與認購開放式基金，投資者T日提交認購申請后，一般可于__日后到辦理認購的網點查詢認購申請的受理情況。A．T+1 B．T+2 C．T+3 D．T+4 41.有“宏觀經濟晴雨表”之稱的是（）。A．主板市場 B．創業板市場 C．現貨交易市場 D．中小企業板市場 42.根據現行法規，申請取得基金托管資格的商業銀行應當符合的條件之一是最近3個會計的年末凈資產均不低于（）億元人民幣。A．1 B．5 C．10 D．20 43.因為信息的不對稱性等原因導致基金管理人制定出錯誤的投資策略，由此引發的風險是__。

A．投資管理風險 B．通貨膨脹風險 C．職業道德風險 D．公司治理風險

44.下列各要素中，基金促銷手段不包括__。A．人員推銷 B．廣告促銷 C．內部公告 D．營業推廣

45.備兌權證通常由__發行。A．證券交易所 B．投資銀行 C．上市公司 D．中國證監會

46.關于開放式基金，以下說法錯誤的有__。

A．投資者在基金募集期內購買基金份額的行為被稱為基金的申購 B．申購、贖回開放式基金時可即時獲知買賣價格 C．開放式基金采取“金額申購，份額贖回”的原則

D．基金管理人不得在基金合同約定之外的日期或者時間辦理基金份額的申購、贖回或者轉換

47.關于證券市場發行市場與流通市場之間的關系，下列敘述正確的有__。A．流通市場是發行市場的前提 B．發行價格受交易價格影響 C．發行市場是流通市場的延續 D．發行市場是流通市場的基礎

48.對已經設立的基金開展再營銷的行為是指__。A．人員推銷 B．持續營銷 C．營業推廣 D．公共關系

49.資產證券化是以特定的__為基礎發行證券。A．資產池 B．投資組合 C．償債資產 D．債務池 50.基金托管人在基金運作中的作用主要有__。A．作為獨立于基金管理人的當事人保管基金資產 B．對基金管理人的投資運作進行監督

C．保存基金財產管理業務活動的記錄、賬冊、報表和其他相關資料 D．對基金資產進行會計復核和審查

第五篇：北京2017年基金從業資格：互換合約介紹模擬試題

北京2017年基金從業資格：互換合約介紹模擬試題

本卷共分為1大題50小題，作答時間為180分鐘，總分100分，60分及格。

一、單項選擇題（共50題，每題2分。每題的備選項中，只有一個最符合題意）1.下列關于我國封閉式基金交易規則的說法，正確的有__。

A．封閉式基金的交易時間為每周一至周五，每天9:30～11:30、13:00～15:00，法定公眾節假日除外

B．封閉式基金的交易遵從“價格優先、時間優先”的原則

C．買入與賣出封閉式基金份額，申報數量應當為100份或其整數倍 D．滬、深證券交易所對封閉式基金的交易不實行價格漲跌幅限制 2.基金銷售機構進行市場細分的直接細分依據包括__。A．地理因素 B．人口因素

C．投資者心理因素 D．投資者行為因素

3.因為信息的不對稱性等原因導致基金管理人制定出錯誤的投資策略，由此引發的風險是__。A．投資管理風險 B．通貨膨脹風險 C．職業道德風險 D．公司治理風險

4.制定和執行交易計劃。A．研究部 B．投資部 C．交易部 D．法律部

5.基金信息披露的內容不包括__。A．募集信息披露 B．預期信息披露 C．運作信息披露 D．臨時信息披露

6.根據基金__的不同，可以將基金分為主動型基金和被動型基金。A．運作方式 B．投資對象 C．投資目標 D．投資理念

7.如果基金募集期限后滿而募集結果不滿足募集要求的，基金不能成立，此時基金管理人要在基金募集期限屆滿后__日內返還投資者已繳納的款項，并加計銀行同期存款利息。A．5 B．15 C．30 D．45 8.在基金營銷組合的四大要素中，__的主要任務是使投資者在需要的時間和地點以便捷的方式購買基金產品，提供持續服務。A．產品 B．費率 C．渠道 D．促銷

9.__是用來分析貨幣市場基金的指標。A．融資比例 B．保本期 C．安全墊 D．擔保人

10.首次公開發行的股票以__方式確定股票發行價格。A．詢價 B．協商定價 C．網上競價

D．資產核算定價

11.下列關于國家股的說法，錯誤的是__。A．國家股是國有股權的一個組成部分 B．國家股可由國務院授權投資的機構持有 C．國有股權原則上不可以轉讓

D．國有資產管理部門是國有股權行政管理的專職機構 12.__不屬于基金凈值公告中需要披露的信息。A．基金資產凈值 B．投資組合報告 C．份額凈值

D．份額累計凈值

13.債券和其他證券三大類。A．證券發行主體的不同

B．是否在證券交易所掛牌交易 C．募集方式

D．證券所代表的權利性質

14.小李有30萬元人民幣，根據(公司法)，他至多可以投資設立__個一人有限責任公司。A．1 B．2 C．3 D．4 15.下列金融產品中，信息披露程度最高的是__。A．銀行理財產品 B．銀行儲蓄存款 C．基金

D．券商集合計劃

16.足額向__支付基金收益。A．基金自律組織 B．基金監管部門 C．基金托管人

D．基金份額持有人 17.基金銷售人員從事基金銷售活動，不得有的行為包括（）。A．為擴大市場，發動親朋好友以其本人所在機構的名義銷售基金

B．以書面形式與投資者約定利益分成或虧損分擔，但特別注明該約定與基金銷售機構無關 C．個人擔保該基金會盈利

D．接受投資者全權委托，直接代理客戶進行基金認購、申購、贖回等交易 18.關于現金比例變化法的說法，錯誤的是__。

A．通過回歸的算法來確定基金經理是否具有擇時能力 B．較為直觀

C．通過分析基金在不同市場環境下現金比例的變化情況來評價基金經理的擇時能力 D．市場繁榮期，基金的現金或低風險、低收益資產的比例較小說明其擇時能力較好 19.“馬薩諸塞投資信托基金”是世界上第一個__。A．開放式基金 B．封閉式基金 C．公司型基金 D．契約型基金

20.通過報備制度，由基金銷售機構向基金監管部定期或不定期報送各種書面報告，基金監管部通過審閱并分析這些報告，及時發現并處理有關違規事件，保證法規的有效執行，這是基金銷售監管中的（）。A．市場準入監管 B．日常持續監管 C．現場檢查 D．非現場檢查

21.對基金營銷反應弱的客戶更加重視__。A．基金產品的未來收益 B．新產品、新服務

C．銷售機構的營銷和服務 D．基金產品的外在表現形式 22.以下屬于貨幣證券的有__。A．商業匯票 B．商業本票 C．金融債券 D．銀行匯票

23.下列基金市場參與主體中，__在整個基金的運作中起著核心作用。A．基金投資人 B．基金管理人 C．基金托管人 D．基金監管機構

24.根據《證券投資基金法》規定，對于封閉式基金的募集申請，中國證監會應當自受理封閉式基金募集之日起__個月之內作出核準或不予核準的決定。A．3 B．6 C．9 D．12 25.下列金融產品中，信息披露程度最高的是__。A．銀行理財產品 B．銀行儲蓄存款 C．基金

D．券商集合計劃

26.《證券投資基金銷售管理辦法》規定，證券公司申請基金代銷業務資格應當在最近__年沒有挪用客戶資產等損害客戶利益的行為。A．1 B．2 C．3 D．5 27.關于上市開放式基金(LOF)的上市交易，下列說法錯誤的是__。A．基金管理人向深圳證券交易所提交上市申請

B．基金上市首日的開盤參考價為上市首日前一交易日的基金份額凈值 C．買入上市開放式基金申報數量應當為100份或其整數倍，申報價格最小變動單位為0.001元人民幣

D．上市開放式基金交易價格漲跌幅限制比例為10%，自上市日第二個交易日起執行 28.基金托管人和基金份額持有人權利義務關系的重要法律文件是__。A．基金合同 B．基金代銷協議 C．基金托管協議 D．基金招募說明書

29.債券從發行之日起至償清本息之日止的時間是指__。A．債券持有期限 B．債券發行期限 C．利息轉讓期限 D．債券有效期限

30.投資者參與認購開放式基金，投資者T日提交認購申請后，一般可于__日后到辦理認購的網點查詢認購申請的受理情況。A．T+1 B．T+2 C．T+3 D．T+4 31.下列各項中，屬于基金面臨的外部風險的是__。A．經營風險 B．管理水平風險 C．職業道德風險 D．合規風險

32.結合緊密的行動方案。A．行動方案 B．組織結構

C．決策和獎勵制度

D．人力資源和企業文化

33.《證券投資基金銷售業務信息管理平臺管理規定》要求銷售機構信息管理平臺應__。A．具備基金銷售業務信息流和資金流的監控核對機制 B．具備基金銷售費率的監控機制

C．具備基金銷售人員的管理、監督和投訴機制

D．支持基金銷售適用性原則在基金銷售業務中的運用 34.根據運作方式的不同，基金可以分為__。A．封閉式基金和開放式基金 B．契約型基金和公司型基金 C．公募基金和私募基金

D．主動型基金和被動型基金

35.當前我國QDII基金的募集程序主要包括__等步驟。A．合格境內機構投資者資格的申請及審核 B．QDII基金產品的申請及核準 C．經營外匯業務資格申請，D．基金份額發售

36.在基金募集期間，最主要的信息披露文件有__。A．基金合同

B．基金招募說明書 C．基金托管協議

D．基金審計報告

37.下列各要素中，基金促銷手段不包括__。A．人員推銷 B．廣告促銷 C．內部公告 D．營業推廣

38.我國目前只能由__擔任基金管理人。A．商業銀行 B．基金管理公司 C．基金注冊登記機構 D．證券公司

39.股票具有的特征有__。A．收益性 B．流動性 C．永久性 D．參與性

40.缺鐵性貧血早期最可靠的依據是（）。A．血清鐵減少 B．血清鐵蛋白降低 C．血清總鐵結合力增高 D．運鐵蛋白飽和度降低 E．紅細胞內原卟啉增高

41.某股票基金期初份額凈值為1.2000元，期末份額凈值為 1.1000元，期間分紅0.3000元/份，則該基金這一期間不考慮分紅再投資的凈值增長率為__。A．8.33% B．9.09% C．16.67% D．18.18% 42.基金報告應該在會計結束后（）日內經過審計后予以公告。A．15 B．45 C．60 D．90 43.關于證券市場發行市場與流通市場之間的關系，下列敘述正確的有__。A．流通市場是發行市場的前提 B．發行價格受交易價格影響 C．發行市場是流通市場的延續 D．發行市場是流通市場的基礎

44.開放式基金的基金合同生效要求其所募集份額不少于__份。A．5000萬 B．1億 C．2億 D．5億

45.契約型基金和公司型基金的劃分依據是__。A．基金份額是否固定 B．法律形式不同 C．投資對象不同 D．投資目標不同

46.根據(證券投資基金運作管理辦法)規定，股票基金的股票投資比重必須在__以上；債券基金的債券投資比重必須在__以上。A．60%；80% B．80%；60% C．60%；60% D．80%；80% 47.下列債券基金中信用風險及利率風險最高的是__。A．高久期高信用債券基金 B．高久期低信用債券基金 C．低久期高信用債券基金 D．低久期低信用債券基金

48.國際證券市場的發行制度主要有注冊制和核準制，其中，注冊制實行__。A．公開管理原則 B．實質管理原則 C．成本控制原則 D．質量控制原則

49.某基金50%的資產投資于股票，30%的資產投資于債券，20%的資產投資于貨幣市場工具，則該基金屬于__。A．股票基金 B．債券基金 C．貨幣市場基金 D．混合基金

50.在銀行間債券市場中，人民幣債券交易的交易方式有__。A．期權交易 B．回購交易 C．現券買賣 D．信用交易