第一篇：陜西省2015年基金從業(yè)資格：遠(yuǎn)期合約概述考試試卷大全

陜西省2015年基金從業(yè)資格：遠(yuǎn)期合約概述考試試卷

本卷共分為1大題50小題，作答時(shí)間為180分鐘，總分100分，60分及格。

一、單項(xiàng)選擇題（共50題，每題2分。每題的備選項(xiàng)中，只有一個(gè)最符合題意）1.下列情況中，有利于公司股票價(jià)格上升的有__。A．貨幣供應(yīng)量寬松 B．公司業(yè)績(jī)穩(wěn)定增長(zhǎng) C．公司股息提高 D．印花稅稅率提高

2.某股票基金期初份額凈值為1.2000元，期末份額凈值為 1.1000元，期間分紅0.3000元/份，則該基金這一期間不考慮分紅再投資的凈值增長(zhǎng)率為_(kāi)_。A．8.33% B．9.09% C．16.67% D．18.18% 3.__可能導(dǎo)致交易型開(kāi)放式指數(shù)基金(ETF)的收益率與跟蹤指數(shù)的收益率之間存在跟蹤誤差。A．抽樣復(fù)制 B．現(xiàn)金留存 C．完全復(fù)制 D．基金費(fèi)用

4.資產(chǎn)證券化是以特定的__為基礎(chǔ)發(fā)行證券。A．資產(chǎn)池 B．投資組合 C．償債資產(chǎn) D．債務(wù)池

5.根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定，基金認(rèn)(申)購(gòu)費(fèi)率將按__為基礎(chǔ)收取。A．認(rèn)(申)購(gòu)份額 B．凈認(rèn)(申)購(gòu)份額 C．認(rèn)(申)購(gòu)金額 D．凈認(rèn)(申)購(gòu)金額

6.基金運(yùn)作費(fèi)用包括__。A．申購(gòu)費(fèi) B．審計(jì)費(fèi) C．信息披露費(fèi) D．分紅手續(xù)費(fèi)

7.下列各項(xiàng)中，__不是基金營(yíng)銷(xiāo)特殊性的主要體現(xiàn)。A．服務(wù)性 B．專(zhuān)業(yè)性 C．持續(xù)性 D．廣泛性

8.劃分基金評(píng)價(jià)等級(jí)時(shí)，目前常用的等級(jí)評(píng)價(jià)主要根據(jù)指標(biāo)的排序范圍設(shè)置為（）個(gè)等級(jí)。A．3 B．5 C．6 D．10 9.配股與轉(zhuǎn)增股本的表述正確的有__。

A．增發(fā)指公司因業(yè)務(wù)發(fā)展需要增加資本額而發(fā)行新股 B．轉(zhuǎn)增股本使得股東權(quán)益總量發(fā)生變化

C．配股是面向原有股東，按持股數(shù)量的一定比例增發(fā)新股，原股東可以放棄配股權(quán) D．轉(zhuǎn)增股本是將原本屬于股東權(quán)益的資本公積轉(zhuǎn)為實(shí)收資本

10.在基金招募說(shuō)明書(shū)封面的顯著位置，基金管理人作出的提示可以是__。A．基于本基金的過(guò)往表現(xiàn)，今年本基金年收益率平均將超過(guò)20% B．本基金投資于收益穩(wěn)定的證券，預(yù)計(jì)但不保證年收益率為10% C．基金過(guò)往業(yè)績(jī)不預(yù)示未來(lái)表現(xiàn)；不保證基金一定有盈利，也不保證最低收益 D．基于本基金的過(guò)往表現(xiàn)，今年本基金年收益率肯定超過(guò)15% 11.下列各項(xiàng)中，基金信息披露不包括__。A．登記信息披露 B．募集信息披露 C．運(yùn)作信息披露 D．臨時(shí)信息披露

12.上市公司公開(kāi)發(fā)行新股，增發(fā)價(jià)格通過(guò)詢(xún)價(jià)方式確定，應(yīng)不低于公告招股意向書(shū)前__個(gè)交易日公司股票均價(jià)或前一個(gè)交易日均價(jià)。A．10 B．15 C．20 D．30 13.《證券投資基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)信息管理平臺(tái)管理規(guī)定》要求銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)信息管理平臺(tái)應(yīng)__。A．具備基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)信息流和資金流的監(jiān)控核對(duì)機(jī)制 B．具備基金銷(xiāo)售費(fèi)率的監(jiān)控機(jī)制

C．具備基金銷(xiāo)售人員的管理、監(jiān)督和投訴機(jī)制

D．支持基金銷(xiāo)售適用性原則在基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)中的運(yùn)用 14.基金銷(xiāo)售監(jiān)管中的公平原則要求__。A．公開(kāi)監(jiān)管機(jī)構(gòu)全部業(yè)務(wù)活動(dòng)內(nèi)容

B．基金市場(chǎng)具有充分的透明度，實(shí)現(xiàn)市場(chǎng)信息的公開(kāi)化 C．市場(chǎng)中不存在歧視，參與市場(chǎng)的主體具有完全平等的權(quán)利 D．監(jiān)管部門(mén)對(duì)被監(jiān)管對(duì)象給予公正待遇

15.證券投資基金的市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)不包含的活動(dòng)有__。A．產(chǎn)品組合設(shè)計(jì) B．售后服務(wù) C．基金投資 D．基金銷(xiāo)售

16.開(kāi)放式基金的投資者在T日提交基金認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)后，一般可于（）日起到辦理認(rèn)購(gòu)的網(wǎng)點(diǎn)查詢(xún)認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)的受理情況。A．T B．T+1 C．T+2 D．T+3 17.根據(jù)《證券投資基金法》，基金募集期限屆滿(mǎn)，封閉式基金募集的基金份額總額達(dá)到核 準(zhǔn)規(guī)模的__以上，并且基金份額持有人人數(shù)符合國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的，基金管理人應(yīng)當(dāng)自尊集期限后滿(mǎn)之日起10日內(nèi)聘請(qǐng)法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)驗(yàn)資。A．60% B．70% C．80% D．90% 18.股票的清算價(jià)值是公司清算時(shí)每一股份所代表的__。A．資產(chǎn)價(jià)值 B．賬面價(jià)值 C．清算資金 D．實(shí)際價(jià)值

19.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在基金銷(xiāo)售活動(dòng)中的禁止行為不包括__。A．以排擠競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手為目的，壓低基金的收費(fèi)水平B．申購(gòu)期間對(duì)申購(gòu)費(fèi)用提供優(yōu)惠政策

C．采取抽獎(jiǎng)、回扣或者送實(shí)物、保險(xiǎn)、基金份額等方式銷(xiāo)售基金 D．通過(guò)先收后返、財(cái)務(wù)處理等方式變相降低收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn) 20.承購(gòu)包銷(xiāo)和__等方式。A．私募發(fā)行 B．招標(biāo)發(fā)行 C．私下發(fā)行 D．網(wǎng)上發(fā)行

21.一般來(lái)講，政府債券與公司債券相比，__。A．公司債券風(fēng)險(xiǎn)大，收益低 B．公司債券風(fēng)險(xiǎn)小，收益高 C．政府債券風(fēng)險(xiǎn)大，收益高 D．政府債券風(fēng)險(xiǎn)小，收益穩(wěn)定

22.我國(guó)首次頒布的規(guī)范證券投資基金運(yùn)作的行政法規(guī)是__。A．《證券法》 B．《證券投資基金法》 C．《證券投資基金管理暫行辦法》 D．《開(kāi)放式證券投資基金試點(diǎn)管理辦法》

23.《證券投資基金銷(xiāo)售管理辦法》規(guī)定，證券公司申請(qǐng)基金代銷(xiāo)業(yè)務(wù)資格應(yīng)當(dāng)在最近__年沒(méi)有挪用客戶(hù)資產(chǎn)等損害客戶(hù)利益的行為。A．1 B．2 C．3 D．5 24.國(guó)際證券市場(chǎng)的發(fā)行制度主要有注冊(cè)制和核準(zhǔn)制，其中，注冊(cè)制實(shí)行__。A．公開(kāi)管理原則 B．實(shí)質(zhì)管理原則 C．成本控制原則 D．質(zhì)量控制原則

25.證券投資基金的市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)不包含的活動(dòng)有__。A．產(chǎn)品組合設(shè)計(jì) B．售后服務(wù) C．基金投資 D．基金銷(xiāo)售

26.在我國(guó)，基金行業(yè)自律性組織是__。A．中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì) B．中國(guó)證監(jiān)會(huì) C．中國(guó)銀監(jiān)會(huì)

D．中國(guó)登記結(jié)算公司

27.首次公開(kāi)發(fā)行的股票以__方式確定股票發(fā)行價(jià)格。A．詢(xún)價(jià) B．協(xié)商定價(jià) C．網(wǎng)上競(jìng)價(jià)

D．資產(chǎn)核算定價(jià)

28.基金年度報(bào)告披露的主要內(nèi)容有__。A．基金管理人報(bào)告 B．審計(jì)報(bào)告 C．投資組合報(bào)告 D．托管人報(bào)告

29.下列關(guān)于國(guó)家股的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是__。A．國(guó)家股是國(guó)有股權(quán)的一個(gè)組成部分 B．國(guó)家股可由國(guó)務(wù)院授權(quán)投資的機(jī)構(gòu)持有 C．國(guó)有股權(quán)原則上不可以轉(zhuǎn)讓

D．國(guó)有資產(chǎn)管理部門(mén)是國(guó)有股權(quán)行政管理的專(zhuān)職機(jī)構(gòu) 30.下列選項(xiàng)中，不屬于基金托管人職責(zé)的是__。A．防止基金財(cái)產(chǎn)挪作他用，有效保障資產(chǎn)安全

B．促使基金管理人按有關(guān)要求運(yùn)作基金財(cái)產(chǎn)，保護(hù)份額持有人利益 C．計(jì)算并公告基金資產(chǎn)凈值，確定基金份額申購(gòu)、贖回價(jià)格 D．防范、減少基金會(huì)計(jì)核算中的差錯(cuò)

31.為防止信息誤導(dǎo)給投資者帶來(lái)?yè)p失，法律法規(guī)對(duì)基金披露信息作出了禁止性規(guī)定，下列屬于禁止行為的有__。

A．虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或重大遺漏 B．對(duì)證券投資業(yè)績(jī)進(jìn)行預(yù)測(cè) C．違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失

D．詆毀其他基金管理人、托管人或者基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu) 32.在基金募集期間，最主要的信息披露文件有__。A．基金合同

B．基金招募說(shuō)明書(shū) C．基金托管協(xié)議

D．基金年度審計(jì)報(bào)告

33.基金托管人是（）權(quán)益的代表。A．基金管理人 B．基金公司

C．基金份額持有人 D．證券公司

34.基金份額凈值等于（）除以基金當(dāng)前的總份額。A．基金資產(chǎn)總值 B．基金資產(chǎn)凈值 C．基金公允價(jià)值 D．基金資產(chǎn)估值? 35.基金銷(xiāo)售人員從事基金銷(xiāo)售活動(dòng)，不得有的行為包括（）。A．為擴(kuò)大市場(chǎng)，發(fā)動(dòng)親朋好友以其本人所在機(jī)構(gòu)的名義銷(xiāo)售基金

B．以書(shū)面形式與投資者約定利益分成或虧損分擔(dān)，但特別注明該約定與基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)無(wú)關(guān) C．個(gè)人擔(dān)保該基金會(huì)盈利

D．接受投資者全權(quán)委托，直接代理客戶(hù)進(jìn)行基金認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回等交易 36.下列基金市場(chǎng)參與主體中，__在整個(gè)基金的運(yùn)作中起著核心作用。A．基金投資人 B．基金管理人 C．基金托管人 D．基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)

37.在基金營(yíng)銷(xiāo)組合的四大要素中，__的主要任務(wù)是使投資者在需要的時(shí)間和地點(diǎn)以便捷的方式購(gòu)買(mǎi)基金產(chǎn)品，提供持續(xù)服務(wù)。A．產(chǎn)品 B．費(fèi)率 C．渠道 D．促銷(xiāo)

38.基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)應(yīng)當(dāng)至少包括__。A．低風(fēng)險(xiǎn)等級(jí) B．中風(fēng)險(xiǎn)等級(jí) C．無(wú)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí) D．高風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)

39.下列關(guān)于基金份額持有人大會(huì)的說(shuō)法，不正確的有__。

A．基金托管人認(rèn)為有必要召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)的，應(yīng)當(dāng)向基金管理人提出書(shū)面提議 B．當(dāng)基金托管人召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)的提議被基金管理人否決后，基金托管人不得自行召集會(huì)議

C．基金管理人決定召集基金托管人提議的基金份額持有人大會(huì)的，應(yīng)當(dāng)自出具書(shū)面決定之日起60日內(nèi)召開(kāi)

D．代表基金份額5%以上的基金份額持有人認(rèn)為有必要召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)的，應(yīng)當(dāng)向基金管理人提出書(shū)面提議

40.根據(jù)我國(guó)的相關(guān)規(guī)定，以下不屬于私募證券的是__。A．證券公司的資產(chǎn)管理產(chǎn)品 B．基金管理公司的專(zhuān)戶(hù)理財(cái)產(chǎn)品

C．發(fā)行人通過(guò)中介機(jī)構(gòu)向不特定的社會(huì)公眾投資者公開(kāi)發(fā)行的證券 D．上市公司采取定向增發(fā)方式發(fā)行的有價(jià)證券 41.存在活躍市場(chǎng)的情況下，當(dāng)日沒(méi)有市價(jià)，且最近交易日后經(jīng)濟(jì)環(huán)境沒(méi)有發(fā)生重大變化的，應(yīng)采用__確定投資品種的公允價(jià)值。A．發(fā)行日開(kāi)盤(pán)價(jià) B．發(fā)行日平均價(jià) C．最近交易的市價(jià) D．發(fā)行日收盤(pán)價(jià) 42.下列金融產(chǎn)品中，信息披露程度最高的是__。A．銀行理財(cái)產(chǎn)品 B．銀行儲(chǔ)蓄存款 C．基金

D．券商集合計(jì)劃

43.通過(guò)報(bào)備制度，由基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)向基金監(jiān)管部定期或不定期報(bào)送各種書(shū)面報(bào)告，基金監(jiān)管部通過(guò)審閱并分析這些報(bào)告，及時(shí)發(fā)現(xiàn)并處理有關(guān)違規(guī)事件，保證法規(guī)的有效執(zhí)行，這是基金銷(xiāo)售監(jiān)管中的（）。A．市場(chǎng)準(zhǔn)入監(jiān)管 B．日常持續(xù)監(jiān)管 C．現(xiàn)場(chǎng)檢查 D．非現(xiàn)場(chǎng)檢查

44.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)從事基金銷(xiāo)售活動(dòng)，不得__。

A．采取抽獎(jiǎng)、回扣或者送實(shí)物、保險(xiǎn)、基金份額等方式銷(xiāo)售基金 B．以排擠競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手為目的，壓低基金的收費(fèi)水平C．募集期間對(duì)認(rèn)購(gòu)費(fèi)用打折

D．通過(guò)先收后返、財(cái)務(wù)處理等方式變相降低收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn) 45.基金信息披露的內(nèi)容不包括__。A．募集信息披露 B．預(yù)期信息披露 C．運(yùn)作信息披露 D．臨時(shí)信息披露

46.當(dāng)前我國(guó)QDII基金的募集程序主要包括__等步驟。A．合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者資格的申請(qǐng)及審核 B．QDII基金產(chǎn)品的申請(qǐng)及核準(zhǔn) C．經(jīng)營(yíng)外匯業(yè)務(wù)資格申請(qǐng)，D．基金份額發(fā)售

47.關(guān)于證券市場(chǎng)發(fā)行市場(chǎng)與流通市場(chǎng)之間的關(guān)系，下列敘述正確的有__。A．流通市場(chǎng)是發(fā)行市場(chǎng)的前提 B．發(fā)行價(jià)格受交易價(jià)格影響 C．發(fā)行市場(chǎng)是流通市場(chǎng)的延續(xù) D．發(fā)行市場(chǎng)是流通市場(chǎng)的基礎(chǔ)

48.下列各項(xiàng)中，屬于基金面臨的外部風(fēng)險(xiǎn)的是__。A．經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn) B．管理水平風(fēng)險(xiǎn) C．職業(yè)道德風(fēng)險(xiǎn) D．合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)

49.__是基金管理公司最基本的一項(xiàng)業(yè)務(wù)。A．基金的募集與銷(xiāo)售 B．投資管理業(yè)務(wù) C．基金運(yùn)營(yíng)

D．投資咨詢(xún)服務(wù)

50.下列屬于我國(guó)基金交易費(fèi)用的有__。A．印花稅 B．開(kāi)戶(hù)費(fèi) C．過(guò)戶(hù)費(fèi) D．經(jīng)手費(fèi)

第二篇：內(nèi)蒙古2016年基金從業(yè)資格：遠(yuǎn)期合約概述考試試題

內(nèi)蒙古2016年基金從業(yè)資格：遠(yuǎn)期合約概述考試試題

本卷共分為2大題60小題，作答時(shí)間為180分鐘，總分120分，80分及格。

一、單項(xiàng)選擇題(在每個(gè)小題列出的四個(gè)選項(xiàng)中只有一個(gè)是符合題目要求的，請(qǐng)將其代碼填寫(xiě)在題干后的括號(hào)內(nèi)。錯(cuò)選、多選或未選均無(wú)分。本大題共30小題，每小題2分，60分。)

1、基金管理公司的主要股東應(yīng)具備的條件之一是持續(xù)經(jīng)營(yíng)__個(gè)以上完整的會(huì)計(jì)。A．2 B．3 C．4 D．5

2、國(guó)際證券市場(chǎng)的發(fā)行制度主要有注冊(cè)制和核準(zhǔn)制，其中，注冊(cè)制實(shí)行__。A．公開(kāi)管理原則 B．實(shí)質(zhì)管理原則 C．成本控制原則 D．質(zhì)量控制原則

3、備兌權(quán)證通常由__發(fā)行。A．證券交易所 B．投資銀行 C．上市公司 D．央行

4、因?yàn)樾畔⒌牟粚?duì)稱(chēng)性等原因?qū)е禄鸸芾砣酥贫ǔ鲥e(cuò)誤的投資策略，由此引發(fā)的風(fēng)險(xiǎn)是__。A．投資管理風(fēng)險(xiǎn) B．通貨膨脹風(fēng)險(xiǎn) C．職業(yè)道德風(fēng)險(xiǎn) D．公司治理風(fēng)險(xiǎn)

5、《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》規(guī)定，開(kāi)放式基金發(fā)生巨額贖回時(shí)，基金管理人當(dāng)日辦理的贖回份額不得低于基金總份額的__。A．10% B．30% C．50% D．60%

6、依據(jù)《證券投資基金法》規(guī)定設(shè)立基金管理公司，主要股東注冊(cè)資本不低于____億元人民幣。A：1 B：2 C：3 D：5

7、基金管理公司的股東都應(yīng)具備的條件有__。

A．從事證券經(jīng)營(yíng)、證券投資咨詢(xún)、信托資產(chǎn)管理或者其他金融資產(chǎn)管理 B．持續(xù)經(jīng)營(yíng)3個(gè)以上完整的會(huì)計(jì)，公司治理健全，內(nèi)部監(jiān)控制度完善 C．沒(méi)有挪用客戶(hù)資產(chǎn)等損害客戶(hù)利益的行為

D．具有良好的社會(huì)信譽(yù)，最近3年在稅務(wù)、工商等行政機(jī)關(guān)以及金融監(jiān)管、自律管理、商業(yè)銀行等機(jī)構(gòu)無(wú)不良記錄

8、關(guān)于定量分析和定性分析，下列說(shuō)法不正確的是__。A．定量分析更多基于客觀數(shù)據(jù)

B．根據(jù)定量分析指標(biāo)所得出的綜合結(jié)論大體相同

C．在定量分析的過(guò)程中，都體現(xiàn)了某種定性的理論依據(jù) D．在定性分析中，也離不開(kāi)定量的統(tǒng)計(jì)和歸納

9、__可采用不同幣種申購(gòu)基金份額。A．QDII基金 B．境內(nèi)ETF基金 C．一般開(kāi)放式基金 D．一般封閉式基金

10、中小投資者選擇購(gòu)買(mǎi)股票基金而不是直接購(gòu)買(mǎi)股票，通常是為了__。A．抵御通貨膨脹風(fēng)險(xiǎn) B．規(guī)避系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn) C．分散非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)

D．降低基金管理運(yùn)作風(fēng)險(xiǎn)

11、封閉式基金募集失敗后，基金管理人應(yīng)將所募集的資金加銀行同期存款利息在基金募集期限屆滿(mǎn)后（）退還基金投資人。A．10日內(nèi)? B．10個(gè)工作日內(nèi)? C．30日內(nèi)? D．30個(gè)工作日內(nèi)

12、在基金募集期間，最主要的信息披露文件有__。A．基金合同

B．基金招募說(shuō)明書(shū) C．基金托管協(xié)議

D．基金審計(jì)報(bào)告

13、__的利率在票面利率的基礎(chǔ)上參照預(yù)先確定的某一基準(zhǔn)利率予以定期調(diào)整。A．零息債券 B．浮動(dòng)利率債券 C．息票累積債券 D．附息債券

14、基金銷(xiāo)售市場(chǎng)細(xì)分的原則中，__要求銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)能夠清楚地認(rèn)識(shí)不同細(xì)分市場(chǎng)的客戶(hù)差異。A．易入原則 B．可測(cè)原則 C．成長(zhǎng)原則 D．識(shí)別原則

15、基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)進(jìn)行市場(chǎng)細(xì)分的直接細(xì)分依據(jù)包括__。A．地理因素 B．人口因素

C．投資者心理因素 D．投資者行為因素

16、封閉式基金份額要達(dá)到上市交易的條件，基金募集金額不得低于人民幣_(tái)___ A：5000萬(wàn)元 B：1億元 C：2億元 D：5億元

17、可以從__等方面分析基金產(chǎn)品特征。A．基金類(lèi)型 B．投資理念 C．投資策略 D．業(yè)績(jī)基準(zhǔn)

18、金融衍生工具的特征有__。A．跨期性 B．杠桿性 C．聯(lián)動(dòng)性 D．高風(fēng)險(xiǎn)性

19、基金臨時(shí)信息披露主要指在____期間，當(dāng)發(fā)生重大事件或市場(chǎng)上流傳誤導(dǎo)性信息，可能引致對(duì)基金份額持有人權(quán)益或者基金份額價(jià)格產(chǎn)生重大影響時(shí)，基金信息披露義務(wù)人依法對(duì)外披露臨時(shí)報(bào)告或澄清公告。A：基金贖回 B：基金清盤(pán) C：基金募集 D：基金存續(xù)

20、____是指基金管理人要對(duì)有關(guān)信息進(jìn)行收集.總結(jié)并認(rèn)真評(píng)價(jià)，以找到有吸引力的機(jī)會(huì)和避開(kāi)環(huán)境中的威脅因素。A：市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)分析 B：市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)計(jì)劃 C：市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)實(shí)施 D：市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)控制

21、股票的內(nèi)在價(jià)值就是股票未來(lái)收益的__。A．現(xiàn)值 B．期望價(jià)值 C．價(jià)值總和 D．期望價(jià)格

22、一般而言，當(dāng)市場(chǎng)利率下降時(shí)，債券價(jià)格會(huì)__；債券的到期日越長(zhǎng)，債券價(jià)格受市場(chǎng)利率的影響就越__。A．上升；小 B．上升；大 C．下降；小 D．下降；大

23、統(tǒng)一基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券，不得超過(guò)該證券的____ A：10% B：20% C：30% D：40%

24、根據(jù)客戶(hù)對(duì)基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的重要程度，可以把基金銷(xiāo)售的潛在客戶(hù)劃分為_(kāi)_。A．普通客戶(hù) B．次要客戶(hù) C．重要客戶(hù)

D．持續(xù)購(gòu)買(mǎi)客戶(hù)

25、近年來(lái)，歐洲大陸的__占據(jù)了基金銷(xiāo)售市場(chǎng)的絕對(duì)比重。A．商業(yè)銀行 B．保險(xiǎn)公司 C．基金超市

D．獨(dú)立的投資顧問(wèn)

26、對(duì)基金公司的分析和評(píng)價(jià)可以從__等方面進(jìn)行考察。A．公司概況

B．投資和研究能力 C．風(fēng)險(xiǎn)控制能力 D．營(yíng)銷(xiāo)能力

27、、是基金收益分配的基礎(chǔ)。A：基金收取的各項(xiàng)費(fèi)用 B：基金獲得的稅收優(yōu)惠 C：基金凈收益

D：基金管理費(fèi)和托管費(fèi)

28、基金銷(xiāo)售市場(chǎng)細(xì)分中，主要的人口因素變量不包括__。A．家庭規(guī)模 B．社會(huì)階層

C．家庭生命周期 D．交通通信條件

29、參與證券投資的金融機(jī)構(gòu)包括__。A．證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu) B．商業(yè)銀行 C．保險(xiǎn)公司

D．主權(quán)財(cái)富基金

30、下列關(guān)于開(kāi)立基金賬戶(hù)買(mǎi)賣(mài)封閉式基金的說(shuō)法，不正確的是__。A．投資者買(mǎi)賣(mài)封閉式基金必須開(kāi)立資金賬戶(hù)

B．已開(kāi)設(shè)證券賬戶(hù)的投資者不能再重復(fù)開(kāi)設(shè)基金賬戶(hù) C．基金賬戶(hù)只能用于基金、國(guó)債及其他債券的認(rèn)購(gòu)及交易 D．每個(gè)投資者憑個(gè)人身份證可以開(kāi)設(shè)2個(gè)基金賬戶(hù)

二、多項(xiàng)選擇題（在每題的備選項(xiàng)中，有 2 個(gè)或 2 個(gè)以上符合題意，至少有1 個(gè)錯(cuò)項(xiàng)。錯(cuò)選，本題不得分；少選，所選的每個(gè)選項(xiàng)得 0.5 分，本大題共30小題，每小題2分，共60分。)

31、證券投資基金嚴(yán)格監(jiān)管、信息透明特點(diǎn)的表現(xiàn)不包括__。A．對(duì)基金業(yè)實(shí)行嚴(yán)格監(jiān)管

B．對(duì)各種有損投資者利益的行為進(jìn)行嚴(yán)厲打擊 C．強(qiáng)制基金定期進(jìn)行充分及時(shí)的信息披露

D．基金投資收益應(yīng)依據(jù)各投資者所持有的基金份額按比例進(jìn)行分配

32、下列關(guān)于證券市場(chǎng)結(jié)構(gòu)的說(shuō)法，正確的有__。

A．按順序關(guān)系，證券市場(chǎng)可以分為發(fā)行市場(chǎng)和交易市場(chǎng)

B．證券“一級(jí)市場(chǎng)”是指已發(fā)行的證券通過(guò)買(mǎi)賣(mài)交易實(shí)現(xiàn)流通轉(zhuǎn)讓的市場(chǎng) C．證券發(fā)行市場(chǎng)是流通市場(chǎng)的基礎(chǔ)和前提

D．證券流通市場(chǎng)是證券繼續(xù)擴(kuò)大發(fā)行的必要條件

33、關(guān)于基金的轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)，以下描述正確的是__。

A．基金轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)只適用于同一基金公司管理的，且在同一注冊(cè)登記人處登記的封閉式基金間的轉(zhuǎn)換

B．同一基金公司管理的開(kāi)放式基金和封閉式基金可互相轉(zhuǎn)換

C．基金轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)只適用于同一基金公司管理的，且在同一注冊(cè)登記人處登記的開(kāi)放式基金間的轉(zhuǎn)換 D．登記在同一注冊(cè)登記人處的封閉式基金可互相轉(zhuǎn)換

34、基金監(jiān)管公開(kāi)、公平、公正原則中的公開(kāi)原則要求__。A．公開(kāi)監(jiān)管機(jī)構(gòu)全部業(yè)務(wù)活動(dòng)內(nèi)容

B．基金市場(chǎng)具有充分的透明度，實(shí)現(xiàn)市場(chǎng)信息的公開(kāi)化

C．市場(chǎng)上不存在歧視，所有參與基金活動(dòng)的當(dāng)事人具有平等的權(quán)利 D．監(jiān)管部門(mén)對(duì)監(jiān)管對(duì)象給予公正的待遇

35、在評(píng)估基金歷史業(yè)績(jī)時(shí)，可以考察其風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后收益。其中，以資本資產(chǎn)定價(jià)理論為基礎(chǔ)，比較相同風(fēng)險(xiǎn)水平下的超額收益大小的指標(biāo)有__。A．夏普指標(biāo) B．特雷諾指標(biāo) C．Stutzer指標(biāo) D．詹森指標(biāo)

36、下列關(guān)于基金資產(chǎn)估值陳述不正確的是__。

A．基金資產(chǎn)凈值除以基金當(dāng)前的總份額，就是基金的份額凈值 B．基金的份額凈值的估值結(jié)果不必都是公允的

C．基金資產(chǎn)估值是指通過(guò)對(duì)基金所擁有的全部資產(chǎn)及所有負(fù)債按一定的原則和方法進(jìn)行估算，進(jìn)而確定基金資產(chǎn)公允價(jià)值的過(guò)程 D．基金估值過(guò)程中一般均采用資產(chǎn)最新公允價(jià)格

37、QDII基金__進(jìn)行認(rèn)購(gòu)。A．可以用人民幣

B．可以用美元或其他主要外匯貨幣為計(jì)價(jià)貨幣 C．只可以用人民幣

D．只可以用美元或其他外匯貨幣為計(jì)價(jià)貨幣

38、基金銷(xiāo)售監(jiān)管的原則包括__。A．依法監(jiān)管原則

B．公開(kāi)、公平、公正原則 C．審慎監(jiān)管原則

D．監(jiān)管的連續(xù)性和有效性原則

39、與直接投資股票、債券不同的是，基金是一種__投資工具。A．直接 B．間接 C．混合 D．分業(yè)

40、根據(jù)基金份額是否固定，可以將基金分為_(kāi)___ A：公募基金和私募基金 B：封閉式基金和開(kāi)放式基金

C：股票型基金、混合型基金、債券型基金與貨幣市場(chǎng)基金 D：契約型基金與公司型基金

41、對(duì)已經(jīng)設(shè)立的基金開(kāi)展再營(yíng)銷(xiāo)的行為是指__。A．人員推銷(xiāo) B．持續(xù)營(yíng)銷(xiāo) C．營(yíng)業(yè)推廣 D．公共關(guān)系

42、下列關(guān)于營(yíng)銷(xiāo)組合四大要素的說(shuō)法，不正確的是__。

A．營(yíng)銷(xiāo)組合的四大要素為人員(Peopl、費(fèi)率(Pric、渠道(Plac和促銷(xiāo)(Promotio B．因?yàn)榛鸢l(fā)行時(shí)的凈值或價(jià)格是固定的，所以基金營(yíng)銷(xiāo)的價(jià)格核心是買(mǎi)賣(mài)基金支付費(fèi)用的高低

C．渠道的主要任務(wù)是使投資者在需要的時(shí)間和地點(diǎn)以便捷的方式獲得產(chǎn)品 D．促銷(xiāo)是將產(chǎn)品或服務(wù)的信息傳達(dá)到市場(chǎng)上，通過(guò)各種有效媒體在目標(biāo)市場(chǎng)上宣傳產(chǎn)品的特點(diǎn)和優(yōu)點(diǎn)，讓投資者了解產(chǎn)品在設(shè)計(jì)、分銷(xiāo)、價(jià)格上的潛在好處，最后通過(guò)市場(chǎng)將產(chǎn)品銷(xiāo)售給投資者

43、按投資主體可以將股票劃分為_(kāi)_。A．國(guó)家股 B．法人股

C．社會(huì)公眾股 D．外資股

44、__無(wú)須定期披露基金份額凈值信息，而是需要進(jìn)行收益情況的公告。A．股票基金 B．債券基金 C．混合基金

D．貨幣市場(chǎng)基金

45、我國(guó)基金管理費(fèi)按__支付。A．日 B．周 C．月 D．季

46、下列關(guān)于金融衍生工具的敘述，錯(cuò)誤的是__。

A．金融衍生工具的價(jià)格取決于基礎(chǔ)金融產(chǎn)品價(jià)格或基礎(chǔ)變量數(shù)值變動(dòng)

B．金融衍生產(chǎn)品是與基礎(chǔ)金融產(chǎn)品相對(duì)應(yīng)的一個(gè)概念，這里所稱(chēng)的基礎(chǔ)產(chǎn)品是一個(gè)相對(duì)的概念，不僅包括現(xiàn)貨金融產(chǎn)品，也包括金融衍生工具

C．金融衍生工具的價(jià)值與基礎(chǔ)產(chǎn)品的聯(lián)動(dòng)關(guān)系既可以是簡(jiǎn)單的線(xiàn)性關(guān)系，也可以表現(xiàn)為非線(xiàn)性函數(shù)或者分段函數(shù)關(guān)系

D．金融衍生工具的杠桿性決定了金融衍生工具交易盈虧的不確定性

47、以下不是按照債券發(fā)行者分類(lèi)的基金是__。A．政府債券基金 B．金融債券基金 C．公司債券基金 D．垃圾債券基金

48、____是通過(guò)計(jì)算投資組合在不同時(shí)期的所有現(xiàn)金流，然后計(jì)算使現(xiàn)金流的現(xiàn)值等于投資組合市場(chǎng)價(jià)值的利率，即投資組合內(nèi)部收益率。A：加權(quán)平均投資組合收益率 B：投資組合內(nèi)部收益率 C：現(xiàn)實(shí)復(fù)利收益率 D：到期收益率

49、某公司擬申請(qǐng)上市發(fā)行股票，發(fā)行后公司股份總數(shù)為5億股，股本總額為5億元人民幣，則該公司公開(kāi)發(fā)行的股份應(yīng)至少為_(kāi)_億股。A．2.5 B．1.25 C．1 D．0.5

50、__投資者的首要目標(biāo)是保護(hù)本金不受損失和保持資產(chǎn)的流動(dòng)性。A．保守型 B．穩(wěn)健型 C．積極型 D．成長(zhǎng)型

51、下列各項(xiàng)中，不是基會(huì)合同的當(dāng)事人的是____ A：基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu) B：基金份額持有人 C：基金管理人 D：基金托管人

52、基金市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)的特殊性表現(xiàn)在__。A．規(guī)范性 B．持續(xù)性 C．靈活性 D．適用性

53、以下不屬于證券投資基金的客戶(hù)服務(wù)模式的是____ A：電話(huà)服務(wù)中心

B：自動(dòng)傳真、電子信箱與手機(jī)短信 C：短信服務(wù)

D：互聯(lián)網(wǎng)、媒體和宣傳手冊(cè)的應(yīng)用

54、《證券投資基金托管資格管理辦法》對(duì)托管業(yè)務(wù)公司有更詳細(xì)的規(guī)定。如最近三個(gè)會(huì)計(jì)的年末凈資產(chǎn)均不低于____億元人民幣。A：10 B：20 C：30 D：40

55、證券投資基金市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)的內(nèi)容包括__。A．營(yíng)銷(xiāo)過(guò)程管理 B．營(yíng)銷(xiāo)環(huán)境分析 C．營(yíng)銷(xiāo)組合設(shè)計(jì) D．目標(biāo)客戶(hù)確定

56、關(guān)于基金托管費(fèi)計(jì)提標(biāo)準(zhǔn)，下列說(shuō)法不正確的是__。A．通常基金規(guī)模越大，基金托管費(fèi)率越低

B．基金托管費(fèi)收取的比例與基金規(guī)模、基金類(lèi)型有一定關(guān)系 C．股票型基金的年托管費(fèi)率一般為0.25% D．貨幣市場(chǎng)基金的年托管費(fèi)率一般為0.15%

57、某基金50%的資產(chǎn)投資于股票，30%的資產(chǎn)投資于債券，20%的資產(chǎn)投資于貨幣市場(chǎng)工具，則該基金屬于__。A．股票基金 B．債券基金

C．貨幣市場(chǎng)基金 D．混合基金

58、反映股票型基金經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)的主要指標(biāo)包括__等。A．持股數(shù)量 B．基金分紅

C．份額凈值增長(zhǎng)率 D．已實(shí)現(xiàn)收益

59、基金管理公司的風(fēng)險(xiǎn)控制程序由__等步驟組成。A．風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

B．確定風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略 C．風(fēng)險(xiǎn)管理的組織實(shí)施 D．監(jiān)控風(fēng)險(xiǎn)管理業(yè)績(jī)

60、理財(cái)發(fā)展的初級(jí)階段面臨的所有問(wèn)題中最核心的、最需要明確的是__。A．目標(biāo)客戶(hù)的投資意向 B．理財(cái)經(jīng)理的專(zhuān)業(yè)資歷 C．理財(cái)經(jīng)理的定位問(wèn)題 D．投資人的理性選擇

第三篇：2017年江西省基金從業(yè)資格：遠(yuǎn)期合約概述考試試題

2017年江西省基金從業(yè)資格：遠(yuǎn)期合約概述考試試題

一、單項(xiàng)選擇題（共25題，每題2分，每題的備選項(xiàng)中，只有1個(gè)事最符合題意）

1、下列關(guān)于上市開(kāi)放式基金(LOF)的說(shuō)法，不正確的是__。A．LOF是我國(guó)對(duì)證券投資基金的一種本土化創(chuàng)新

B．只有大投資者才能在交易所一級(jí)市場(chǎng)上進(jìn)行LOF的申購(gòu)和贖回 C．LOF一般不會(huì)像封閉式基金那樣出現(xiàn)大幅折價(jià)交易現(xiàn)象

D．LOF的申購(gòu)和贖回既可在場(chǎng)外市場(chǎng)進(jìn)行，又可在場(chǎng)內(nèi)市場(chǎng)進(jìn)行

2、從公司概況來(lái)說(shuō)，__的公司，其長(zhǎng)遠(yuǎn)的發(fā)展具有一定的優(yōu)勢(shì)。A．股東數(shù)量較多 B．股東實(shí)力強(qiáng)大 C．持股比例合理 D．股權(quán)變動(dòng)頻繁

3、統(tǒng)一基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券，不得超過(guò)該證券的____ A：10% B：20% C：30% D：40%

4、關(guān)于個(gè)人投資者投資基金的稅收，下列說(shuō)法不正確的有__。

A．投資者從基金分配中獲得的股票股利收入由上市公司和發(fā)行債券的企業(yè)在向基金派發(fā)股息、紅利、利息時(shí)，代扣代繳33%的個(gè)人所得稅

B．基金向個(gè)人投資者分配股息、紅利、利息時(shí)，不代扣代繳個(gè)人所得稅 C．對(duì)個(gè)人投資者申購(gòu)和贖回基金單位取得的差價(jià)收入征收個(gè)人所得稅 D．目前個(gè)人投資者投資基金暫免征收印花稅

5、目前我國(guó)的基金會(huì)計(jì)核算細(xì)化到__。A．日 B．周 C．月 D．季

6、債券型基金對(duì)__的投資者具有較強(qiáng)的吸引力。A．偏好高風(fēng)險(xiǎn)高收益 B．追求短期收益 C．追求穩(wěn)定收益 D．追求高收益

7、考察基金公司投資和研究能力的要點(diǎn)包括__。A．公司投資和研究人員情況 B．公司投資和研究架構(gòu)情況

C．公司投資和研究的理念、方法及流程情況 D．公司信息披露情況

8、一只基金在收益分配前的份額凈值是1.23元，假設(shè)每份基金分配0.05元收益，在進(jìn)行分配后基金的份額凈值將會(huì)下降到。____ A：1.16元 B：1.28元 C：1.23元 D：1.18元

9、__是基金利潤(rùn)的最主要來(lái)源。A．債券利息投資收益 B．買(mǎi)賣(mài)差價(jià)收入 C．股利利息收入

D．公允價(jià)值變動(dòng)收益

10、下列銷(xiāo)售人員的行為，可能導(dǎo)致銷(xiāo)售人員合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的是__。A．處理投資者申請(qǐng)出現(xiàn)差錯(cuò) B．接受投資者全權(quán)委托 C．對(duì)投資者作出盈虧承諾

D．審核投資者開(kāi)戶(hù)證件、資料時(shí)不嚴(yán)

11、在基金銷(xiāo)售活動(dòng)中應(yīng)當(dāng)遵守的管理辦法和指引文件包括__。A．《證券投資基金銷(xiāo)售管理辦法》

B．《證券投資基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制指導(dǎo)意見(jiàn)》 C．《證券投資基金銷(xiāo)售人員執(zhí)業(yè)守則》 D．《證券投資基金托管資格管理辦法》

12、政府為了修建鐵路和公路而發(fā)行的國(guó)債屬于____ A：特種國(guó)債 B：赤字國(guó)債 C：建設(shè)國(guó)債 D：戰(zhàn)爭(zhēng)國(guó)債

13、基金交易費(fèi)用的核算一般是按__計(jì)提的。A．年 B．季 C．日 D．月

14、目前，我國(guó)基金管理人的管理費(fèi)實(shí)行__。A．每日計(jì)提 B．每周計(jì)提 C．按周支付 D．按月支付

15、基金信息披露的內(nèi)容不包括__。A．募集信息披露

B．預(yù)期信息披露 C．運(yùn)作信息披露

D．臨時(shí)信息披露

16、目前，我國(guó)證券投資基金的交易費(fèi)用主要包括__和證管費(fèi)。A．印花稅 B．傭金 C．過(guò)戶(hù)費(fèi) D．經(jīng)手費(fèi)

17、下列各因素中，會(huì)影響基金分紅的因素包括__。A．基金分紅政策 B．基金的持股集中度 C．留存收益

D．基金行業(yè)投資集中度

18、關(guān)于基金業(yè)市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)和服務(wù)創(chuàng)新，下列說(shuō)法不正確的是__。A．交易方式上，客戶(hù)可采用電話(huà)委托、ATM、網(wǎng)上委托等 B．申購(gòu)費(fèi)用模式上，客戶(hù)可選擇前端收費(fèi)模式或后端收費(fèi)模式 C．定期定額投資計(jì)劃在成熟市場(chǎng)應(yīng)用較為普遍 D．紅利再投資很少被我國(guó)的基金管理公司所采用

19、根據(jù)《證券投資基金評(píng)價(jià)業(yè)務(wù)管理暫行辦法》的規(guī)定，對(duì)基金、基金管理人評(píng)獎(jiǎng)的評(píng)獎(jiǎng)期間不得少于（）個(gè)月。A．3? B．6? C．9? D．12 20、每個(gè)季度結(jié)束后__日內(nèi)，基金管理人應(yīng)編制完成基金季度報(bào)告。A．15 B．30 C．60 D．90

21、以下關(guān)于代銷(xiāo)渠道特點(diǎn)的說(shuō)法錯(cuò)誤的是____ A：對(duì)客戶(hù)的控制力強(qiáng)，且有廣泛的客戶(hù)基礎(chǔ) B：客戶(hù)可得到獨(dú)立的顧問(wèn)服務(wù)

C：代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)有業(yè)績(jī)才有傭金，基金公司不承擔(dān)固定成本 D：商業(yè)對(duì)手對(duì)渠道的競(jìng)爭(zhēng)提高了代銷(xiāo)成本

22、下列有價(jià)證券中，屬于商品證券的有__。A．提貨單 B．商業(yè)匯票 C．運(yùn)貨單 D．倉(cāng)庫(kù)棧單

23、申購(gòu)費(fèi)的某開(kāi)放式基金收到某投資人贖回10 000份基金份額的申請(qǐng)。假設(shè)贖回日基金份額凈值為1.1000元，贖回費(fèi)率為0.50%，則該基金應(yīng)當(dāng)向贖回申請(qǐng)人交付贖回金額約為_(kāi)_元。A．9 095 B．9 950 C．10 945 D．10 995

24、根據(jù)我國(guó)的相關(guān)規(guī)定，以下不屬于私募證券的是__。A．證券公司的資產(chǎn)管理產(chǎn)品 B．基金管理公司的專(zhuān)戶(hù)理財(cái)產(chǎn)品

C．發(fā)行人通過(guò)中介機(jī)構(gòu)向不特定的社會(huì)公眾投資者公開(kāi)發(fā)行的證券 D．上市公司采取定向增發(fā)方式發(fā)行的有價(jià)證券

25、根據(jù)《證券投資基金管理公司督察長(zhǎng)管理規(guī)定》，證券投資基金管理公司的督察長(zhǎng)由__。

A．中國(guó)證監(jiān)會(huì)委派 B．總經(jīng)理任命 C．董事會(huì)聘任 D．股東大會(huì)選舉

二、多項(xiàng)選擇題（共25題，每題2分，每題的備選項(xiàng)中，有2個(gè)或2個(gè)以上符合題意，至少有1個(gè)錯(cuò)項(xiàng)。錯(cuò)選，本題不得分；少選，所選的每個(gè)選項(xiàng)得 0.5 分）

1、以下基金類(lèi)型中，屬于我國(guó)對(duì)證券投資基金的本土化創(chuàng)新的是__。A．ETF B．LOF C．ETF聯(lián)接基金 D．分級(jí)基金

2、一般開(kāi)放式基金的基金管理人應(yīng)當(dāng)自受理基金投資者有效贖回申請(qǐng)之日起__個(gè)工作日內(nèi)支付贖回款項(xiàng)。A．3 B．5 C．7 D．9

3、證券市場(chǎng)監(jiān)管的對(duì)象包括__。A．證券發(fā)行主體 B．證券公司

C．證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu) D．證券服務(wù)機(jī)構(gòu)

4、下列關(guān)于金融衍生工具的說(shuō)法，正確的有__。

A．金融遠(yuǎn)期合約是指合約雙方同意在未來(lái)日期按照當(dāng)期價(jià)格買(mǎi)賣(mài)基礎(chǔ)金融資產(chǎn)的合約

B．金融期貨是指買(mǎi)賣(mài)雙方在有組織的交易所內(nèi)以公開(kāi)競(jìng)價(jià)的形式達(dá)成的，在將來(lái)某一特定時(shí)間交收標(biāo)準(zhǔn)數(shù)量特定金融工具的協(xié)議

C．金融期權(quán)是指合約買(mǎi)方向賣(mài)方支付一定費(fèi)用，在約定日期內(nèi)(或約定日期)享有按當(dāng)期價(jià)格向合約賣(mài)方買(mǎi)賣(mài)某種金融工具的權(quán)利的契約

D．金融互換是指兩個(gè)或兩個(gè)以上的當(dāng)事人按共同商定的條件，在約定的時(shí)間內(nèi)定期交換現(xiàn)金流的金融交易

5、根據(jù)____的不同，可以將基金分為在岸基金和離岸基金。A：法律形式

B：基金的資金來(lái)源和用途 C：投資理念 D：投資目標(biāo)

6、基金客戶(hù)尋找過(guò)程中，根據(jù)客戶(hù)與營(yíng)銷(xiāo)人員的關(guān)系可將客戶(hù)劃分為_(kāi)_。A．持續(xù)購(gòu)買(mǎi) B．直接關(guān)系型 C．間接關(guān)系型 D．陌生關(guān)系型

7、基金托管人應(yīng)當(dāng)履行的職責(zé)包括__。A．安全保管基金財(cái)產(chǎn)

B．開(kāi)設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶(hù)和證券賬戶(hù)

C．辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)的信息披露事項(xiàng) D．依法募集基金

8、下列__不屬于股票型基金按所持股票特點(diǎn)所進(jìn)行的分類(lèi)。A．小盤(pán)平衡基金 B．中盤(pán)成長(zhǎng)基金 C．中盤(pán)混合基金 D．大盤(pán)價(jià)值基金

9、以下關(guān)于基金擇時(shí)能力的各衡量方法，說(shuō)法正確的有__。A．主要有現(xiàn)金比例變化法、成功概率法、二次項(xiàng)法三種方法

B．現(xiàn)金比例變化法通過(guò)回歸的算法來(lái)確定基金經(jīng)理是否具有擇時(shí)能力 C．二次項(xiàng)法是一個(gè)二次回歸模型，較為直觀

D．成功概率法將市場(chǎng)劃分為牛市和熊市兩個(gè)不同階段

10、____一般可以用作對(duì)平均收益率的無(wú)偏估計(jì)，因此它更多地被用來(lái)對(duì)將來(lái)收益率的估計(jì)。

A：算術(shù)平均收益率 B：平均收益率

C：時(shí)間加權(quán)收益率 D：幾何平均收益率

11、基金管理人、代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全檔案管理制度，妥善保管基金份額持有人的開(kāi)戶(hù)資料和與銷(xiāo)售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料，保存期不少于__年。A．5 B．10 C．15 D．20

12、通常，處于__的投資人多屬于保守型。A．家庭形成期 B．家庭成長(zhǎng)期 C．家庭成熟期 D．家庭衰老期 13、2007年6月18日，中國(guó)證監(jiān)會(huì)頒布的____規(guī)定，符合條件的境內(nèi)基金公司和證券公司，經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，可在境內(nèi)募集資金進(jìn)行境外證券投資管理。A：《證券投資基金管理暫行辦法》

B：《合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者境外證券投資管理試行辦法》 C：《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》 D：《開(kāi)放式證券投資基金試點(diǎn)方法》

14、下列基金份額凈值的公式表示正確的是__。A．基金份額凈值=基金資產(chǎn)總值/基金總份額 B．基金份額凈值=基金負(fù)債/基金總份額 C．基金份額凈值=基金資產(chǎn)總值-基金負(fù)債 D．基金份額凈值=基金資產(chǎn)凈值/基金總份額

15、____不能進(jìn)行公開(kāi)的發(fā)售和宣傳推廣，投資金額要求較高，投資者的資格和人數(shù)常常受到嚴(yán)格的限制。A：收入型基金 B：上市開(kāi)放式基金 C：公募基金 D：私募基金

16、基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在進(jìn)行市場(chǎng)細(xì)分時(shí)，應(yīng)遵循的原則有__。A．識(shí)別原則 B．可測(cè)原則 C．易入原則 D．利潤(rùn)原則

17、管理人召集基金份額持有人大會(huì)的，應(yīng)至少提前____日公告大會(huì)的召開(kāi)時(shí)間、會(huì)議形式、審議事項(xiàng)、議事程序和表決方式等事項(xiàng)。A：30 B：60 C：90 D：120

18、____中最被廣泛接受的是流動(dòng)性偏好理論。它認(rèn)為市場(chǎng)是由短期投資者所控制的，一般來(lái)說(shuō)遠(yuǎn)期利率超過(guò)未來(lái)短期利率的預(yù)期，即遠(yuǎn)期利率包括了預(yù)期的未來(lái)利率與流動(dòng)溢價(jià)。A：完全預(yù)期理論 B：有偏預(yù)期理論 C：市場(chǎng)分割理論 D：優(yōu)先置產(chǎn)理論

19、上市公司公積金的來(lái)源有__。

A．股票溢價(jià)發(fā)行時(shí)，超出股票面值的溢價(jià)部分，列入公司的資本公積金 B．依據(jù)《公司法》的規(guī)定，每年從稅后凈利潤(rùn)中按比例提存部分法定公積金 C．股東大會(huì)決議后提取的任意公積金

D．公司經(jīng)過(guò)若干年經(jīng)營(yíng)以后資產(chǎn)重估增值部分 20、基金招募說(shuō)明書(shū)中最為重要的信息包括__。A．投資目標(biāo) B．投資范圍 C．投資限制

D．風(fēng)險(xiǎn)收益特征

21、基金管理人、代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全檔案管理制度，妥善保管基金份額持有人的開(kāi)戶(hù)資料和與銷(xiāo)售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料，保存期不少于__年。A．10 B．15 C．20 D．25

22、目前，在我國(guó)對(duì)投資者從基金分配中獲得的股票的股息、紅利收入以及企業(yè)債券的利息收入，由__和發(fā)行債券的企業(yè)在向基金派發(fā)股息、紅利、利息時(shí)，代扣代繳20%的個(gè)人所得稅。A．發(fā)起人 B．托管人 C．上市公司 D．管理人

23、下列關(guān)于ETF的說(shuō)法，正確的有__。A．ETF本質(zhì)上是一種指數(shù)基金

B．ETF規(guī)模的變動(dòng)最終取決于市場(chǎng)對(duì)ETF的真正需求 C．ETF會(huì)不可避免地承擔(dān)所跟蹤指數(shù)面臨的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn) D．我國(guó)首只ETF采用的是抽樣復(fù)制

24、專(zhuān)業(yè)基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)申請(qǐng)基金代銷(xiāo)業(yè)務(wù)資格，注冊(cè)資本不能低于____萬(wàn)元人民幣。A：1000 B：2000 C：3000 D：5000

25、投資者評(píng)價(jià)以基金投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力類(lèi)型來(lái)具體反映，下列有關(guān)特征分類(lèi)的說(shuō)法，正確的有__。

A．穩(wěn)健型投資者對(duì)投資的態(tài)度是希望投資收益極度穩(wěn)定，不愿意承受投資波動(dòng)對(duì)心理的煎熬，追求穩(wěn)定

B．積極型投資者有較高的風(fēng)險(xiǎn)承受能力，專(zhuān)注于投資的長(zhǎng)期增值，并愿意為此承受較大的風(fēng)險(xiǎn)

C．風(fēng)險(xiǎn)較小的情況下獲得一定的收益是保守型投資者主要的投資目的 D．投資者以其風(fēng)險(xiǎn)承受能力分類(lèi)至少應(yīng)包括積極型、穩(wěn)健型和保守型

第四篇：2016年貴州基金從業(yè)資格：遠(yuǎn)期合約概述考試題

2016年貴州基金從業(yè)資格：遠(yuǎn)期合約概述考試題

本卷共分為1大題50小題，作答時(shí)間為180分鐘，總分100分，60分及格。

一、單項(xiàng)選擇題（共50題，每題2分。每題的備選項(xiàng)中，只有一個(gè)最符合題意）1.對(duì)基金營(yíng)銷(xiāo)反應(yīng)弱的客戶(hù)更加重視__。A．基金產(chǎn)品的未來(lái)收益 B．新產(chǎn)品、新服務(wù)

C．銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的營(yíng)銷(xiāo)和服務(wù) D．基金產(chǎn)品的外在表現(xiàn)形式

2.封閉式基金收益分配比例不得低于基金已實(shí)現(xiàn)收益的（）。A．50% B．60% C．80% D．90% 3.基金銷(xiāo)售人員從事基金銷(xiāo)售活動(dòng)，不得__。A．同意他人以其本人的名義從事基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù) B．承諾利用基金資產(chǎn)進(jìn)行利益輸送 C．直接代理客戶(hù)進(jìn)行基金認(rèn)購(gòu) D．與投資者以口頭約定虧損分擔(dān)

4.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)進(jìn)行市場(chǎng)細(xì)分的直接細(xì)分依據(jù)包括__。A．地理因素 B．人口因素

C．投資者心理因素 D．投資者行為因素

5.首次公開(kāi)發(fā)行股票的定價(jià)方式是__。A．詢(xún)價(jià)方式 B．協(xié)商定價(jià)方式 C．上網(wǎng)競(jìng)價(jià)方式 D．市價(jià)折扣方式

6.首家在香港地區(qū)開(kāi)業(yè)的內(nèi)地期貨公司分支機(jī)構(gòu)是__。A．中國(guó)國(guó)際期貨香港公司 B．香港中銀集團(tuán) C．格林期貨香港公司 D．南華期貨香港公司

7.基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)可通過(guò)基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)來(lái)反映，至少包括__。A．無(wú)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí) B．低風(fēng)險(xiǎn)等級(jí) C．中風(fēng)險(xiǎn)等級(jí) D．高風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)

8.貨幣市場(chǎng)基金的份額凈值__。A．固定在1元人民幣

B．隨市場(chǎng)利率的上升而減少 C．隨市場(chǎng)利率的上升而增加 D．隨平均剩余期限的增加而增加

9.公司的資產(chǎn)凈值是全體股東的權(quán)益，決定著股票的__。A．票面價(jià)值 B．賬面價(jià)值 C．清算價(jià)值 D．內(nèi)在價(jià)值

10.根據(jù)基金__的不同，可以將基金分為主動(dòng)型基金和被動(dòng)型基金。A．運(yùn)作方式 B．投資對(duì)象 C．投資目標(biāo) D．投資理念

11.下列機(jī)構(gòu)可以參與證券投資的有__。A．證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu) B．商業(yè)銀行 C．保險(xiǎn)公司

D．證券投資基金

12.對(duì)于貨幣市場(chǎng)基金的贖回資金，一般于T+1日從基金銀行存款賬戶(hù)劃出，最快可在__到達(dá)投資者資金賬戶(hù)。A．劃出當(dāng)天 B．劃出后一天 C．劃出后兩天 D．劃出后三天

13.關(guān)于債券的基本性質(zhì)，下列描述錯(cuò)誤的是__。

A．債券本身有一定的面值，通常它是債券投資者投入資金的量化表現(xiàn)

B．債券與其代表的權(quán)利聯(lián)系在一起，轉(zhuǎn)讓債券也就將債券代表的權(quán)利一并轉(zhuǎn)移 C．債券的流動(dòng)意味著它所代表的實(shí)際資本也同樣流動(dòng) D．債券代表債券投資者的權(quán)利，這種權(quán)利是一種債權(quán) 14.場(chǎng)外認(rèn)購(gòu)LOF份額，應(yīng)使用__。A．上海人民幣普通證券賬戶(hù) B．深圳人民幣普通證券賬戶(hù)

C．中國(guó)結(jié)算公司上海開(kāi)放式基金賬戶(hù) D．中國(guó)結(jié)算公司深圳開(kāi)放式基金賬戶(hù) 15.根據(jù)現(xiàn)行法規(guī)，申請(qǐng)取得基金托管資格的商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)符合的條件之一是最近3個(gè)會(huì)計(jì)的年末凈資產(chǎn)均不低于（）億元人民幣。A．1 B．5 C．10 D．20 16.下列__屬于機(jī)構(gòu)從事基金評(píng)價(jià)業(yè)務(wù)并以公開(kāi)形式發(fā)布時(shí)的禁止行為。A．對(duì)基金、基金管理人評(píng)級(jí)的更新間隔少于3個(gè)月 B．對(duì)基金、基金管理人評(píng)獎(jiǎng)的評(píng)獎(jiǎng)期間少于12個(gè)月

C．對(duì)基金、基金管理人單一指標(biāo)排名的排名期間少于3個(gè)月

D．對(duì)基金(貨幣市場(chǎng)基金除外)、基金管理人評(píng)級(jí)的評(píng)級(jí)期間少于36個(gè)月

17.代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)應(yīng)妥善保管基金份額持有人的開(kāi)戶(hù)資料和與銷(xiāo)售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料，保存期不少于__年。A．10 B．15 C．20 D．25 18.當(dāng)前我國(guó)QDII基金的募集程序主要包括__等步驟。A．合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者資格的申請(qǐng)及審核 B．QDII基金產(chǎn)品的申請(qǐng)及核準(zhǔn) C．經(jīng)營(yíng)外匯業(yè)務(wù)資格申請(qǐng)，D．基金份額發(fā)售

19.股票基金持股集中度是指__。

A．前十大重倉(cāng)股的投資總市值占基金投資股票總市值的比重 B．前十大重倉(cāng)股的投資總市值占基金投資總市值的比重 C．前五大行業(yè)投資市值占基金投資股票總市值的比重 D．前五大行業(yè)投資市值占基金投資總市值的比重 20.下列關(guān)于國(guó)家股的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是__。A．國(guó)家股是國(guó)有股權(quán)的一個(gè)組成部分 B．國(guó)家股可由國(guó)務(wù)院授權(quán)投資的機(jī)構(gòu)持有 C．國(guó)有股權(quán)原則上不可以轉(zhuǎn)讓

D．國(guó)有資產(chǎn)管理部門(mén)是國(guó)有股權(quán)行政管理的專(zhuān)職機(jī)構(gòu) 21.兩個(gè)或兩個(gè)以上的當(dāng)事人按共同商定的條件，在約定的時(shí)間內(nèi)定期交換現(xiàn)金流的金融交易，稱(chēng)之為_(kāi)_。A．金融股權(quán) B．金融期貨 C．金融互換

D．結(jié)構(gòu)化金融衍生工具

22.下列債券中，__的利率在償付期限內(nèi)可能會(huì)發(fā)生變化。A．零息債券 B．附息債券 C．息票累計(jì)債券 D．浮動(dòng)利率債券

23.制定和執(zhí)行交易計(jì)劃。A．研究部 B．投資部 C．交易部 D．法律部

24.關(guān)于證券市場(chǎng)發(fā)行市場(chǎng)與流通市場(chǎng)之間的關(guān)系，下列敘述正確的有__。A．流通市場(chǎng)是發(fā)行市場(chǎng)的前提 B．發(fā)行價(jià)格受交易價(jià)格影響 C．發(fā)行市場(chǎng)是流通市場(chǎng)的延續(xù) D．發(fā)行市場(chǎng)是流通市場(chǎng)的基礎(chǔ) 25.根據(jù)現(xiàn)行法規(guī)，申請(qǐng)取得基金托管資格的商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)符合的條件之一是最近3個(gè)會(huì)計(jì)的年末凈資產(chǎn)均不低于（）億元人民幣。A．1 B．5 C．10 D．20 26.我國(guó)基金管理人進(jìn)行封閉式基金的募集，必須依據(jù)《證券投資基金法》的有關(guān)規(guī)定，向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交相關(guān)文件，其中包括__。A．基金申請(qǐng)報(bào)告 B．基金合同草案 C．基金托管協(xié)議草案 D．招募說(shuō)明書(shū)草案

27.備兌權(quán)證通常由__發(fā)行。A．證券交易所 B．投資銀行 C．上市公司 D．中國(guó)證監(jiān)會(huì)

28.當(dāng)客戶(hù)選擇IFA購(gòu)買(mǎi)基金時(shí)，IFA首先要做的是__。A．了解你的產(chǎn)品 B．了解你的客戶(hù) C．了解你的價(jià)值 D．了解你的服務(wù)

29.從事基金銷(xiāo)售的人員參加由中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)統(tǒng)一組織的證券投資基金銷(xiāo)售人員從業(yè)考試，考試科目為_(kāi)_，通過(guò)者獲得基金銷(xiāo)售從業(yè)許可。A．《證券市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)》 B．《證券投資基金》 C．《證券發(fā)行與承銷(xiāo)》 D．《證券投資基金銷(xiāo)售基礎(chǔ)知識(shí)》

30.政府和中央政府直屬機(jī)構(gòu)是證券發(fā)行的重要主體之一，但其發(fā)行證券的品種一般僅限于__。A．股票 B．債券

C．開(kāi)放式基金 D．封閉式基金

31.缺鐵性貧血早期最可靠的依據(jù)是（）。A．血清鐵減少 B．血清鐵蛋白降低 C．血清總鐵結(jié)合力增高 D．運(yùn)鐵蛋白飽和度降低 E．紅細(xì)胞內(nèi)原卟啉增高

32.假定某基金的總資產(chǎn)為65億元，總負(fù)債為5億元，基金份額總數(shù)為60億份，那么該基金份額凈值為（）元。A．1 B．1.05 C．1.13 D．1.24 33.甲公司與乙公司簽訂建設(shè)工程合同，由乙公司承建甲公司辦公大樓的建設(shè)工程；合同簽訂后不久，甲公司所在地發(fā)生特大地震，原擬建辦公大樓的土地已經(jīng)洼陷，甲公司損失慘重，擬取消辦公大樓建設(shè)計(jì)劃。根據(jù)合同法律制度的規(guī)定，下列說(shuō)法正確的是__。A．乙公司有權(quán)要求甲公司重新選定建設(shè)地點(diǎn)，繼續(xù)履行建設(shè)工程合同 B．甲公司有權(quán)通知乙公司解除合同，但應(yīng)當(dāng)向乙公司承擔(dān)違約責(zé)任 C．只有經(jīng)乙公司同意，甲公司才能解除合同

D．甲公司有權(quán)通知乙公司解除合同，且無(wú)須承擔(dān)任何違約責(zé)任 34.我國(guó)目前只能由__擔(dān)任基金管理人。A．商業(yè)銀行 B．基金管理公司 C．基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu) D．證券公司

35.基金信息披露義務(wù)人的信息披露活動(dòng)存在__的現(xiàn)象時(shí)，將被責(zé)令改正，警告，并處罰款。A．信息披露文件不符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)相關(guān)基金信息披露內(nèi)容與格式準(zhǔn)則的規(guī)定 B．信息披露文件不符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)相關(guān)編報(bào)規(guī)則的規(guī)定 C．未按規(guī)定履行信息披露文件備案、置備義務(wù) D．報(bào)告的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告未經(jīng)審計(jì)即予披露

36.下列各項(xiàng)，不屬于基金托管人應(yīng)當(dāng)具備的條件的是__。A．總資本和資本充足率符合有關(guān)規(guī)定

B．設(shè)有專(zhuān)門(mén)的基金托管部門(mén)，取得基金從業(yè)資格的專(zhuān)職人員達(dá)到法定人數(shù) C．有符合要求的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、安全防范設(shè)施和與基金托管業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施 D．有完善的內(nèi)部稽核監(jiān)控制度和風(fēng)險(xiǎn)控制制度

37.根據(jù)我國(guó)的相關(guān)規(guī)定，以下不屬于私募證券的是__。A．證券公司的資產(chǎn)管理產(chǎn)品 B．基金管理公司的專(zhuān)戶(hù)理財(cái)產(chǎn)品

C．發(fā)行人通過(guò)中介機(jī)構(gòu)向不特定的社會(huì)公眾投資者公開(kāi)發(fā)行的證券 D．上市公司采取定向增發(fā)方式發(fā)行的有價(jià)證券 38.下列金融產(chǎn)品中，信息披露程度最高的是__。A．銀行理財(cái)產(chǎn)品 B．銀行儲(chǔ)蓄存款 C．基金

D．券商集合計(jì)劃

39.基金托管人在保管基金財(cái)產(chǎn)時(shí)，無(wú)須__。A．保證基金財(cái)產(chǎn)的安全

B．對(duì)基金投資損失承擔(dān)賠償責(zé)任 C．依法處分基金財(cái)產(chǎn) D．嚴(yán)守基金商業(yè)秘密

40.在基金營(yíng)銷(xiāo)組合的四大要素中，__的主要任務(wù)是使投資者在需要的時(shí)間和地點(diǎn)以便捷的方式購(gòu)買(mǎi)基金產(chǎn)品，提供持續(xù)服務(wù)。A．產(chǎn)品 B．費(fèi)率 C．渠道 D．促銷(xiāo)

41.上市公司公開(kāi)發(fā)行新股，增發(fā)價(jià)格通過(guò)詢(xún)價(jià)方式確定，應(yīng)不低于公告招股意向書(shū)前__個(gè)交易日公司股票均價(jià)或前一個(gè)交易日均價(jià)。A．10 B．15 C．20 D．30 42.目前，我國(guó)債券型基金的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率通常在（）以下。A．0.5% B．1% C．1.5% D．2%

二、多項(xiàng)選擇題（共34題，每題2分。每題的備選項(xiàng)中，有多個(gè)符合題意）43.下列不屬于基金管理公司內(nèi)部控制層次的是__。A．員工自律

B．部門(mén)各級(jí)主管的檢查監(jiān)督

C．公司總經(jīng)理及其領(lǐng)導(dǎo)的監(jiān)察稽核部門(mén)對(duì)各部門(mén)和各項(xiàng)業(yè)務(wù)的監(jiān)督控制 D．獨(dú)立董事的檢查、監(jiān)督、控制和指導(dǎo) 44.根據(jù)《證券投資基金法》，基金募集期限屆滿(mǎn)，封閉式基金募集的基金份額總額達(dá)到核準(zhǔn)規(guī)模的__以上，并且基金份額持有人人數(shù)符合國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的，基金管理人應(yīng)當(dāng)自尊集期限后滿(mǎn)之日起10日內(nèi)聘請(qǐng)法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)驗(yàn)資。A．60% B．70% C．80% D．90% 45.證券投資基金的市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)不包含的活動(dòng)有__。A．產(chǎn)品組合設(shè)計(jì) B．售后服務(wù) C．基金投資 D．基金銷(xiāo)售

46.下列關(guān)于基金銷(xiāo)售流程的說(shuō)法，不正確的是__。

A．基金銷(xiāo)售基本流程包括投資者風(fēng)險(xiǎn)測(cè)試、產(chǎn)品適用性分析及風(fēng)險(xiǎn)提示、提供投資咨詢(xún)建議、受理基金業(yè)務(wù)申請(qǐng)和提供售后跟蹤服務(wù)

B．基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)需要在投資者認(rèn)購(gòu)超過(guò)其風(fēng)險(xiǎn)承受能力的基金產(chǎn)品時(shí)予以提示并要求投資者確認(rèn)

C．基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在介紹基金產(chǎn)品時(shí)應(yīng)盡量使用專(zhuān)業(yè)術(shù)語(yǔ)以保證權(quán)威性和準(zhǔn)確性

D．基金銷(xiāo)售的售后服務(wù)包括提供賬戶(hù)及交易查詢(xún)、提供市場(chǎng)資訊和了解資產(chǎn)狀況并調(diào)整投資建議

47.根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定，基金認(rèn)(申)購(gòu)費(fèi)率將按__為基礎(chǔ)收取。A．認(rèn)(申)購(gòu)份額 B．凈認(rèn)(申)購(gòu)份額 C．認(rèn)(申)購(gòu)金額 D．凈認(rèn)(申)購(gòu)金額

48.在我國(guó)，基金行業(yè)自律性組織是__。A．中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì) B．中國(guó)證監(jiān)會(huì) C．中國(guó)銀監(jiān)會(huì)

D．中國(guó)登記結(jié)算公司

49.__是指基金在進(jìn)行證券買(mǎi)賣(mài)交易時(shí)所發(fā)生的相關(guān)交易費(fèi)用，其中，__是由證券公司按成交金額的一定比例向基金收取。A．基金銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)；印花稅 B．基金交易費(fèi)；印花稅 C．基金銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)；傭金 D．基金交易費(fèi)；傭金

50.基金信息披露的內(nèi)容不包括__。A．募集信息披露 B．預(yù)期信息披露 C．運(yùn)作信息披露 D．臨時(shí)信息披露

第五篇：2015年上半年西藏基金從業(yè)資格：遠(yuǎn)期合約概述模擬試題

2015年上半年西藏基金從業(yè)資格：遠(yuǎn)期合約概述模擬試題

本卷共分為2大題60小題，作答時(shí)間為180分鐘，總分120分，80分及格。

一、單項(xiàng)選擇題(在每個(gè)小題列出的四個(gè)選項(xiàng)中只有一個(gè)是符合題目要求的，請(qǐng)將其代碼填寫(xiě)在題干后的括號(hào)內(nèi)。錯(cuò)選、多選或未選均無(wú)分。本大題共30小題，每小題2分，60分。)

1、目前，對(duì)投資者從基金收益分配中獲得__由相應(yīng)的代扣代繳義務(wù)人在向基金派發(fā)收益時(shí)，代扣代繳20%的個(gè)人所得稅。A．儲(chǔ)蓄存款利息收入 B．企業(yè)債券的利息收入 C．國(guó)債利息 D．股票的股息

2、組合型消極投資戰(zhàn)略____ A：重點(diǎn)是進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)控制

B：是一種以實(shí)現(xiàn)市場(chǎng)投資組合業(yè)績(jī)?yōu)楣芾砟繕?biāo)的投資組合 C：可以擴(kuò)展到積極型股票投資戰(zhàn)略的實(shí)施過(guò)程中

D：不試圖用基本分析的方式來(lái)區(qū)分價(jià)值高估或低估的股票

3、基金信息披露的內(nèi)容不包括__。A．募集信息披露 B．預(yù)期信息披露 C．運(yùn)作信息披露 D．臨時(shí)信息披露

4、開(kāi)放式基金的基金合同生效要求其所募集份額不少于__份。A．5000萬(wàn) B．1億 C．2億 D．5億

5、____是基金投資管理與市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)工作的后臺(tái)保障。A：基金募集與銷(xiāo)售 B：投資管理 C：基金運(yùn)營(yíng)

D：受托資產(chǎn)管理及投資咨詢(xún)服務(wù)

6、貨幣市場(chǎng)基金收益公告按照披露時(shí)間的不同可分為_(kāi)_。A．封閉期的收益公告 B．開(kāi)放日的收益公告 C．節(jié)假日的收益公告 D．偏離度公告

7、無(wú)面額股票是指在股票的票面上不記載股票面額，只注明它在公司總股本中所占__的股票。A．份數(shù) B．比例 C．資金 D．?dāng)?shù)量

8、__是基金的募集者和管理者，在整個(gè)基金的運(yùn)作中起著核心的作用。A．基金投資人 B．基金管理人 C．基金托管人 D．基金監(jiān)督人

9、目前，對(duì)基金信息披露進(jìn)行監(jiān)管的部門(mén)主要有__。A．中國(guó)證監(jiān)會(huì) B．各地方證監(jiān)局 C．證券交易所

D．中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)

10、兩個(gè)或兩個(gè)以上的當(dāng)事人按共同商定的條件，在約定的時(shí)間內(nèi)定期交換現(xiàn)金流的金融交易，稱(chēng)之為_(kāi)_。A．金融股權(quán) B．金融期貨 C．金融互換

D．結(jié)構(gòu)化金融衍生工具

11、以下不屬于獨(dú)立衍生工具的是__。A．期權(quán)合約 B．股票期權(quán)產(chǎn)品 C．期貨合約

D．互換交易合約

12、下列說(shuō)法正確的是__。

A．基金份額持有人有按合同規(guī)定繳納和支付費(fèi)用的義務(wù)，其需要繳納和支付的費(fèi)用僅包括申購(gòu)費(fèi)和贖回費(fèi)

B．基金份額持有人有遵守基金合同的義務(wù)，但不承擔(dān)基金合同終止的義務(wù) C．基金份額持有人有基金收益的享有權(quán)，也承擔(dān)基金虧損的無(wú)限責(zé)任 D．基金份額持有人有基金收益的享有權(quán)，也承擔(dān)基金虧損的有限責(zé)任

13、基金所募集的資金在法律上具有獨(dú)立性，由選定的______保管、并委托______進(jìn)行股票、債券等融資工具的分散化組合投資。__ A．基金投資人，基金托管人 B．基金投資人，基金管理人 C．基金托管人，基金管理人 D．基金管理人，基金托管人

14、基金是____信托的一種。A：商業(yè)信托 B：金融信托 C：民事信托 D：公益信托

15、基金產(chǎn)品線(xiàn)是指一家基金管理公司所擁有的不同基金產(chǎn)品及其組合。基金產(chǎn)品線(xiàn)的內(nèi)涵不包括____ A：產(chǎn)品線(xiàn)的長(zhǎng)度 B：產(chǎn)品線(xiàn)的寬度 C：產(chǎn)品線(xiàn)的高度 D：產(chǎn)品線(xiàn)的深度

16、關(guān)于證券市場(chǎng)的基本功能，以下說(shuō)法正確的有__。A．證券市場(chǎng)具有為資本決定價(jià)格的功能

B．功能之一是讓資金盈余者通過(guò)賣(mài)出證券而實(shí)現(xiàn)投資 C．證券市場(chǎng)是投資者套期保值的場(chǎng)所

D．證券市場(chǎng)的資本配置功能是指通過(guò)證券價(jià)格引導(dǎo)資本的流動(dòng)從而實(shí)現(xiàn)資本的合理配置的功能

17、__的規(guī)范要求銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將當(dāng)日的全部基金銷(xiāo)售資金于同日劃往總部統(tǒng)一的基金銷(xiāo)售專(zhuān)戶(hù)，實(shí)現(xiàn)日清日結(jié)。A．會(huì)計(jì)系統(tǒng)內(nèi)部控制 B．資金清算流程控制 C．銷(xiāo)售決策流程控制 D．基金內(nèi)部環(huán)境控制

18、下列屬于基金管理人具體職責(zé)的有__。

A．資金清算，即執(zhí)行基金托管人的投資指令，辦理基金名下的資金往來(lái) B．按照基金合同的約定確定基金收益分配方案

C．計(jì)算并公告基金資產(chǎn)凈值，確定基金份額申購(gòu)、贖回價(jià)格

D．資產(chǎn)核算，即建立基金賬冊(cè)并進(jìn)行會(huì)計(jì)核算，復(fù)核審查基金托管人計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值和份額凈值

19、風(fēng)險(xiǎn)低于混合型基金的基金是__。A．ETF基金 B．股票型基金 C．平衡型基金 D．債券型基金

20、我國(guó)目前的基金監(jiān)管法律法規(guī)體系是以__為核心。A．《證券投資基金法》 B．《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》 C．《證券投資基金管理暫行辦法》 D．《基金公司管理?xiàng)l例》

21、下列不屬于基金市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)特殊性的是__。A．專(zhuān)業(yè)性 B．適用性 C．服務(wù)性 D．一次性

22、基金募集期間應(yīng)披露的信息不包括__。A．基金合同和托管協(xié)議 B．基金份額發(fā)售公告 C．招募說(shuō)明書(shū) D．季度報(bào)告

23、基金托管人的職責(zé)不包括____ A：資產(chǎn)保管 B：資金清算 C：會(huì)計(jì)復(fù)核 D：募集資金

24、以下不屬于證券投資基金特征的是____ A：集合投資，專(zhuān)業(yè)管理 B：組合投資，分散風(fēng)險(xiǎn) C：收益平穩(wěn)，風(fēng)險(xiǎn)較小 D：獨(dú)立托管，保障安全

25、對(duì)于基金交易費(fèi)，下列說(shuō)法不正確的是__。

A．基金交易費(fèi)是指基金在進(jìn)行證券買(mǎi)賣(mài)交易時(shí)所發(fā)生的相關(guān)交易費(fèi)用

B．我國(guó)證券投資基金的交易費(fèi)主要包括印花稅、交易傭金、過(guò)戶(hù)費(fèi)、經(jīng)手費(fèi)、證管費(fèi)

C．交易傭金由證券公司按成交金額的一定比例向基金收取

D．印花稅、過(guò)戶(hù)費(fèi)、經(jīng)手費(fèi)、證管費(fèi)等由托管人按有關(guān)規(guī)定收取

26、前臺(tái)業(yè)務(wù)系統(tǒng)可分為_(kāi)_。A．自助式前臺(tái)系統(tǒng) B．前臺(tái)管理業(yè)務(wù)系統(tǒng) C．輔助式前臺(tái)系統(tǒng) D．前臺(tái)信息業(yè)務(wù)系統(tǒng)

27、某投資人投資1萬(wàn)元認(rèn)購(gòu)基金，認(rèn)購(gòu)資金在募集期產(chǎn)生的利息為5元，其對(duì)應(yīng)的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率為1.5%，基金份額面值為1元/份，則其認(rèn)購(gòu)份額為（）。A．9852.14 B．9852.22 C．9857.14 D．9857.22

28、下列各因素中，會(huì)影響基金分紅的因素包括__。A．基金分紅政策 B．基金的持股集中度 C．留存收益

D．基金行業(yè)投資集中度

29、我國(guó)證券市場(chǎng)在訂單匹配原則方面采用的原則包括__。A．時(shí)間優(yōu)先原則 B．客戶(hù)優(yōu)先原則 C．價(jià)格優(yōu)先原則 D．?dāng)?shù)量?jī)?yōu)先原則

30、我國(guó)封閉式基金實(shí)行__日交割、交收。A．T+1 B．T+2 C．T+3 D．T+4

二、多項(xiàng)選擇題（在每題的備選項(xiàng)中，有 2 個(gè)或 2 個(gè)以上符合題意，至少有1 個(gè)錯(cuò)項(xiàng)。錯(cuò)選，本題不得分；少選，所選的每個(gè)選項(xiàng)得 0.5 分，本大題共30小題，每小題2分，共60分。)

31、下列關(guān)于貨幣市場(chǎng)基金的說(shuō)法，正確的有__。

A．貨幣市場(chǎng)基金是一種投資工具，具有完全替代銀行活期存款的作用 B．貨幣市場(chǎng)基金的分析主要是看收益率和流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)的大小

C．日每萬(wàn)份基金凈收益指標(biāo)和7日年化收益率指標(biāo)是反映其收益的短期指標(biāo) D．貨幣市場(chǎng)基金收益通常用日每萬(wàn)份基金凈收益和最近7日年化收益率來(lái)反映

32、封閉式基金利潤(rùn)分配后，基金份額凈值應(yīng)當(dāng)__。A．高于份額面值 B．等于份額面值 C．不高于份額面值 D．不低于份額面值

33、基金管理公司和基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)制作、分發(fā)或公布基金宣傳推介材料，應(yīng)當(dāng)按照要求報(bào)送相關(guān)材料。其報(bào)送內(nèi)容包括__。A．基金托管銀行出具的基金業(yè)績(jī)復(fù)核函 B．基金宣傳推介材料的形式和用途說(shuō)明 C．基金管理公司督察長(zhǎng)出具的合規(guī)意見(jiàn)書(shū)

D．基金定期報(bào)告中相關(guān)內(nèi)容的復(fù)印件以及有關(guān)獲獎(jiǎng)證明的復(fù)印件

34、在我國(guó)，基金募集期限自基金份額發(fā)售之日起不得超過(guò)__個(gè)月。A．3 B．4 C．5 D．6

35、關(guān)于LOF份額的上市條件，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是__。

A．須由基金管理人及基金托管人共同向深圳證券交易所提交上市申請(qǐng) B．基金的募集應(yīng)符合《證券投資基金法》的規(guī)定 C．募集金額應(yīng)不少于2億元人民幣 D．基金份額持有人應(yīng)不少于2000人

36、QDII基金面臨的風(fēng)險(xiǎn)有__。A．匯率風(fēng)險(xiǎn) B．流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

C．國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)、新興市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)等特別投資風(fēng)險(xiǎn)

D．QDII基金管理者海外市場(chǎng)管理經(jīng)驗(yàn)相對(duì)不足所帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)

37、我國(guó)開(kāi)放式基金的贖回方式是__。A．?dāng)?shù)量贖回 B．金額贖回 C．份額贖回 D．批量贖回

38、下面那個(gè)不是基金當(dāng)事人____ A：基金份額持有人 B：基金管理人 C：基金托管人 D：證券公司

39、廣義的有價(jià)證券包括__。A．商品證券 B．資本證券 C．合同文本 D．貨幣證券

40、根據(jù)基金投資目標(biāo)的不同，基金可以劃分為_(kāi)_。A．增長(zhǎng)型基金 B．收入型基金 C．混合型基金 D．平衡型基金

41、基金宣傳推介材料登載過(guò)往業(yè)績(jī)，基金合同生效__，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d從合同生效之日起計(jì)算的業(yè)績(jī)。A．6個(gè)月以上不滿(mǎn)1年 B．1年以上不滿(mǎn)10年 C．10年以上 D．15年以上

42、后端收費(fèi)模式是指，在認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)基金份額時(shí)不收費(fèi)，在__時(shí)才支付認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)費(fèi)用的收費(fèi)模式。A．第一次發(fā)放紅利

B．該內(nèi)最后一次發(fā)放紅利 C．基金存續(xù)期止 D．贖回基金

43、基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)采取集中性市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)策略時(shí)，__。

A．可以針對(duì)該細(xì)分市場(chǎng)的特點(diǎn)規(guī)劃、設(shè)計(jì)專(zhuān)門(mén)的營(yíng)銷(xiāo)策略 B．可以把有限的資源集中利用，在有限市場(chǎng)中建立專(zhuān)業(yè)知名度 C．基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)整體業(yè)績(jī)的提升可能受到限制

D．其銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)能夠在激烈的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)中發(fā)揮相對(duì)資源優(yōu)勢(shì)

44、根據(jù)__的規(guī)定，基金管理人委托代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)辦理基金的銷(xiāo)售，應(yīng)當(dāng)與其簽訂書(shū)面代銷(xiāo)協(xié)議，約定支付報(bào)酬的比例和方式，明確雙方的權(quán)利和義務(wù)；未經(jīng)簽訂書(shū)面代銷(xiāo)協(xié)議，代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)不得辦理基金的銷(xiāo)售。A．《證券法》 B．《證券投資基金法》 C．《證券投資基金銷(xiāo)售管理辦法》 D．《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》

45、基金的投資運(yùn)作是基金運(yùn)作的最重要的環(huán)節(jié)，它包括__等部分。A．風(fēng)險(xiǎn)控制 B．績(jī)效評(píng)估 C．交易管理 D．投資管理

46、股票可以通過(guò)依法轉(zhuǎn)讓而變現(xiàn)的特性是指股票的__。A．期限性 B．風(fēng)險(xiǎn)性 C．流動(dòng)性 D．永久性

47、機(jī)構(gòu)從事基金評(píng)價(jià)業(yè)務(wù)并以公開(kāi)形式發(fā)布時(shí)，對(duì)基金、基金管理人單一指標(biāo)排名的排名期間不得少于__個(gè)月。A．2 B．3 C．4 D．5

48、通過(guò)證券營(yíng)業(yè)部進(jìn)行發(fā)售封閉式基金份額的方式稱(chēng)為_(kāi)___ A：網(wǎng)上發(fā)售 B：網(wǎng)下發(fā)售 C：回?fù)軝C(jī)制 D：回購(gòu)機(jī)制

49、____一般可以用作對(duì)平均收益率的無(wú)偏估計(jì)，因此它更多地被用來(lái)對(duì)將來(lái)收益率的估計(jì)。

A：算術(shù)平均收益率 B：平均收益率

C：時(shí)間加權(quán)收益率 D：幾何平均收益率

50、成長(zhǎng)型股票通常是指收益增長(zhǎng)速度____的股票，其市盈率、市凈率通常較____ A：快，低 B：快，高 C：慢，低 D：慢，高

51、以下基金銷(xiāo)售客戶(hù)服務(wù)投訴中，屬于無(wú)效投訴的有__。A．因銷(xiāo)售人員的原因?qū)е驴蛻?hù)利益受損引起的投訴

B．因銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的原因?qū)е驴蛻?hù)對(duì)銷(xiāo)售服務(wù)不滿(mǎn)引起的投訴 C．因客戶(hù)自身原因?qū)е驴蛻?hù)利益受損引起的投訴 D．因客戶(hù)對(duì)產(chǎn)品、服務(wù)的誤解引起的投訴

52、我國(guó)的股票價(jià)格指數(shù)有__。A．滬深300指數(shù) B．深證成份指數(shù) C．香港恒生指數(shù) D．是證全債指數(shù)

53、基金市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)的宏觀環(huán)境包括__。A．人口 B．經(jīng)濟(jì) C．政治 D．法律

54、考察基金經(jīng)理投資理念時(shí)，其要點(diǎn)不包括__。A．基金經(jīng)理投資經(jīng)歷 B．基金經(jīng)理投資哲學(xué) C．基金經(jīng)理投資方法論 D．基金經(jīng)理投資策略

55、基金經(jīng)理的__是影響基金業(yè)績(jī)最直接的因素。A．過(guò)往業(yè)績(jī) B．從業(yè)經(jīng)驗(yàn) C．投資能力 D．操作風(fēng)格

56、以下哪種基金不收取申購(gòu)和贖回費(fèi)____ A：證券衍生工具基金 B：股票基金 C：債券基金

D：貨幣市場(chǎng)基金

57、基金管理公司的主要業(yè)務(wù)包括__。A．基金募集與銷(xiāo)售 B．基金投資管理

C．特定客戶(hù)資產(chǎn)管理 D．基金運(yùn)營(yíng)

58、____是基金管理公司管理基金投資的最高決策機(jī)構(gòu)，是非常設(shè)的議事機(jī)構(gòu)，在遵守國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)、條例的前提下，擁有對(duì)所管理基金的投資事務(wù)的最高決策權(quán)。

A：投資決策委員會(huì) B：風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì) C：投資部 D：研究部

59、我國(guó)股票價(jià)格指數(shù)不包括__。A．滬深300指數(shù) B．香港恒生指數(shù) C．日經(jīng)指數(shù)

D．金融時(shí)報(bào)指數(shù)

60、基金銷(xiāo)售人員為辦理申購(gòu)的投資者提供服務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)__。A．引導(dǎo)投資者到基金管理公司

B．引導(dǎo)投資者到基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)的銷(xiāo)售網(wǎng)點(diǎn) C．接受投資者申購(gòu)現(xiàn)金并為其辦理申購(gòu)手續(xù) D．引導(dǎo)投資者到網(wǎng)上交易系統(tǒng)