第一篇：2017年陜西省基金從業資格：單利與復利考試試卷

2017年陜西省基金從業資格：單利與復利考試試卷

本卷共分為1大題50小題，作答時間為180分鐘，總分100分，60分及格。

一、單項選擇題（共50題，每題2分。每題的備選項中，只有一個最符合題意）1.基金產品風險等級應當至少包括__。A．低風險等級 B．中風險等級 C．無風險等級 D．高風險等級

2.劃分基金評價等級時，目前常用的等級評價主要根據指標的排序范圍設置為（）個等級。A．3 B．5 C．6 D．10 3.無記名股票與記名股票的差別主要表現在__。A．股票名稱 B．股票編號

C．股票的記載方式 D．股東權利

4.在基金募集期間，最主要的信息披露文件有__。A．基金合同

B．基金招募說明書 C．基金托管協議

D．基金年度審計報告

5.國際證券市場的發行制度主要有注冊制和核準制，其中，注冊制實行__。A．公開管理原則 B．實質管理原則 C．成本控制原則 D．質量控制原則

6.政府和中央政府直屬機構是證券發行的重要主體之一，但其發行證券的品種一般僅限于__。A．股票 B．債券

C．開放式基金 D．封閉式基金

7.某投資人投資1萬元認購基金，認購資金在募集期產生的利息為5元，其對應的認購費率為1.5%，基金份額面值為1元/份，則其認購份額為（）。A．9852.14 B．9852.22 C．9857.14 D．9857.22 8.貨幣市場基金的份額凈值__。A．固定在1元人民幣 B．隨市場利率的上升而減少 C．隨市場利率的上升而增加

D．隨平均剩余期限的增加而增加

9.以下屬于我國證券投資基金交易費的是__。A．印花稅 B．開戶費 C．過戶費 D．經手費

10.下列關于開放式基金認購與申購的說法，不正確的是__。A．募集期內的認購比其后的申購在費率上通常會有所優惠

B．股票基金、債券基金認購時按照面值認購，而在申購時不知道成交價格 C．股票基金、債券基金申購以金額申請，贖回以份額申請

D．貨幣市場基金認購時按照面值認購，申購時基金份額價格在買賣當時無法確定 11.__可采用不同幣種申購基金份額。A．QDII基金 B．境內ETF基金 C．一般開放式基金 D．一般封閉式基金

12.基金銷售機構從事基金銷售活動，不得__。

A．采取抽獎、回扣或者送實物、保險、基金份額等方式銷售基金 B．以排擠競爭對手為目的，壓低基金的收費水平C．募集期間對認購費用打折

D．通過先收后返、財務處理等方式變相降低收費標準 13.下列金融產品中，信息披露程度最高的是__。A．銀行理財產品 B．銀行儲蓄存款 C．基金

D．券商集合計劃

14.金融衍生工具的特征有__。A．跨期性 B．杠桿性 C．聯動性 D．高風險性

15.申購費的某開放式基金收到某投資人贖回10 000份基金份額的申請。假設贖回日基金份額凈值為1.1000元，贖回費率為0.50%，則該基金應當向贖回申請人交付贖回金額約為__元。A．9 095 B．9 950 C．10 945 D．10 995 16.下列各要素中，基金促銷手段不包括__。A．人員推銷 B．廣告促銷 C．內部公告 D．營業推廣

17.股票基金持股集中度是指__。

A．前十大重倉股的投資總市值占基金投資股票總市值的比重 B．前十大重倉股的投資總市值占基金投資總市值的比重 C．前五大行業投資市值占基金投資股票總市值的比重 D．前五大行業投資市值占基金投資總市值的比重

18.在公司證券中，通常將銀行及非銀行金融機構發行的證券稱為__。A．機構證券 B．商業票據 C．金融證券 D．貨幣證券

19.以下屬于貨幣證券的有__。A．商業匯票 B．商業本票 C．金融債券 D．銀行匯票

20.公司的資產凈值是全體股東的權益，決定著股票的__。A．票面價值 B．賬面價值 C．清算價值 D．內在價值

21.基金銷售機構進行市場細分的直接細分依據包括__。A．地理因素 B．人口因素

C．投資者心理因素 D．投資者行為因素

22.根據《證券投資基金信息披露管理辦法》，基金管理人應當在__，在指定報刊和網站上登載基金合同生效公告。

A．基金募集申請經中國證監會核準當日 B．基金募集申請經中國證監會核準次日 C．基金合同生效的當日 D．基金合同生效的次日

23.基金年度報告披露的主要內容有__。A．基金管理人報告 B．審計報告 C．投資組合報告 D．托管人報告

24.關于債券的基本性質，下列描述錯誤的是__。

A．債券本身有一定的面值，通常它是債券投資者投入資金的量化表現

B．債券與其代表的權利聯系在一起，轉讓債券也就將債券代表的權利一并轉移 C．債券的流動意味著它所代表的實際資本也同樣流動 D．債券代表債券投資者的權利，這種權利是一種債權

25.申購費的某開放式基金收到某投資人贖回10 000份基金份額的申請。假設贖回日基金份額凈值為1.1000元，贖回費率為0.50%，則該基金應當向贖回申請人交付贖回金額約為__ 元。A．9 095 B．9 950 C．10 945 D．10 995 26.下列各項中，屬于基金面臨的外部風險的是__。A．經營風險 B．管理水平風險 C．職業道德風險 D．合規風險

27.下列各項中，__不是基金營銷特殊性的主要體現。A．服務性 B．專業性 C．持續性 D．廣泛性

28.基金管理公司的股東均應具備的條件有__。

A．具有良好的社會信譽，最近3年在稅務、工商等行政機關以及金融監管、自律管理、商業銀行等機構無不良記錄

B．注冊資本、凈資產應當不低于3億元人民幣

C．持續經營3個以上完整的會計年度，公司治理健全，內部監控制度完善 D．最近3年沒有因違法違規行為受到行政處罰或者刑事處罰 29.一般來講，政府債券與公司債券相比，__。A．公司債券風險大，收益低 B．公司債券風險小，收益高 C．政府債券風險大，收益高 D．政府債券風險小，收益穩定

30.債券從發行之日起至償清本息之日止的時間是指__。A．債券持有期限 B．債券發行期限 C．利息轉讓期限 D．債券有效期限

31.__是指基金在進行證券買賣交易時所發生的相關交易費用，其中，__是由證券公司按成交金額的一定比例向基金收取。A．基金銷售服務費；印花稅 B．基金交易費；印花稅 C．基金銷售服務費；傭金 D．基金交易費；傭金

32.證券投資基金的一個突出特點是透明度較高，這主要得益于__。A．基金的強制信息披露制度 B．基金從業人員較高的專業水平C．基金管理人員較高的道德水準 D．基金管理人設立了內部流程控制

33.首次公開發行的股票以__方式確定股票發行價格。A．詢價 B．協商定價 C．網上競價

D．資產核算定價

34.下列關于國家股的說法，錯誤的是__。A．國家股是國有股權的一個組成部分 B．國家股可由國務院授權投資的機構持有 C．國有股權原則上不可以轉讓

D．國有資產管理部門是國有股權行政管理的專職機構 35.__是基金管理公司最基本的一項業務。A．基金的募集與銷售 B．投資管理業務 C．基金運營

D．投資咨詢服務

36.基金信息披露義務人的信息披露活動存在__的現象時，將被責令改正，警告，并處罰款。A．信息披露文件不符合中國證監會相關基金信息披露內容與格式準則的規定 B．信息披露文件不符合中國證監會相關編報規則的規定 C．未按規定履行信息披露文件備案、置備義務 D．年度報告的財務會計報告未經審計即予披露

37.《證券投資基金銷售管理辦法》規定，證券公司申請基金代銷業務資格應當在最近__年沒有挪用客戶資產等損害客戶利益的行為。A．1 B．2 C．3 D．5 38.根據權證行權所買賣的標的股票來源不同，權證可分為__。A．認股權證和備兌權證 B．認購權證和認沽權證 C．美式權證和歐式權證

D．股權類權證和債權類權證

39.關于證券市場發行市場與流通市場之間的關系，下列敘述正確的有__。A．流通市場是發行市場的前提 B．發行價格受交易價格影響 C．發行市場是流通市場的延續 D．發行市場是流通市場的基礎

40.根據《證券投資基金法》規定，對于封閉式基金的募集申請，中國證監會應當自受理封閉式基金募集之日起__個月之內作出核準或不予核準的決定。A．3 B．6 C．9 D．12 41.封閉式基金年度收益分配比例不得低于基金年度已實現收益的（）。A．50% B．60% C．80% D．90% 42.下列各項，不屬于基金托管人應當具備的條件的是__。A．總資本和資本充足率符合有關規定

B．設有專門的基金托管部門，取得基金從業資格的專職人員達到法定人數 C．有符合要求的營業場所、安全防范設施和與基金托管業務有關的其他設施 D．有完善的內部稽核監控制度和風險控制制度

43.對于貨幣市場基金的贖回資金，一般于T+1日從基金銀行存款賬戶劃出，最快可在__到達投資者資金賬戶。A．劃出當天 B．劃出后一天 C．劃出后兩天 D．劃出后三天

44.為保證本金安全或實現最低回報，保本型基金通常會將大部分資金投資于__。A．與基金到期日一致的債券 B．股票 C．衍生工具 D．活期存款

45.基金托管人在基金運作中的作用主要有__。A．作為獨立于基金管理人的當事人保管基金資產 B．對基金管理人的投資運作進行監督

C．保存基金財產管理業務活動的記錄、賬冊、報表和其他相關資料 D．對基金資產進行會計復核和審查

46.根據__不同，可將基金分為封閉式基金與開放式基金。A．法律形式 B．運作方式 C．投資目標 D．投資對象

47.承購包銷和__等方式。A．私募發行 B．招標發行 C．私下發行 D．網上發行

48.股票的清算價值是公司清算時每一股份所代表的__。A．資產價值 B．賬面價值 C．清算資金 D．實際價值

49.從反映的經濟關系上來看，股票反映的是__關系，債券反映的是__關系，契約型基金反映的是__關系。

A．債權債務；信托；所有權 B．所有權；債權債務；所有權 C．所有權；債權債務；信托 D．債權債務；所有權；信托

50.股票實質上代表了股東對股份公司的所有權，股東憑借股票可以獲得公司的__。A．股息 B．等額資產 C．等額資金 D．紅利

第二篇：四川省2017年上半年基金從業資格：單利與復利試題[推薦]

四川省2017年上半年基金從業資格：單利與復利試題

本卷共分為2大題60小題，作答時間為180分鐘，總分120分，80分及格。

一、單項選擇題(在每個小題列出的四個選項中只有一個是符合題目要求的，請將其代碼填寫在題干后的括號內。錯選、多選或未選均無分。本大題共30小題，每小題2分，60分。)

1、基金銷售業務的風險主要包括__。A．合規風險 B．操作風險 C．技術風險

D．不可抗力風險

2、一般來講，政府債券與公司債券相比，__。A．公司債券風險大，收益低 B．公司債券風險小，收益高 C．政府債券風險大，收益高 D．政府債券風險小，收益穩定

3、隨著國際經濟、金融形勢的變化，目前不少國家成立了主權財富基金，對此下列說法正確的是__。

A．主權財富基金主要是為了管理國家擁有的大量的官方外匯儲備

B．2007年10月29日，中國投資有限責任公司成立，成為中國主權財富基金的發端

C．中國投資有限公司主要以境外金融組合產品為主，開展多元投資

D．中國投資有限公司的注冊資本金為1000億美元，主要為了實現外匯資產保值增值

4、投資者進行金融衍生工具交易時，要想獲得交易的成功，必須對利率、匯率、股價等因素的未來趨勢作出判斷，這是由衍生工具的__所決定的。A．跨期性 B．杠桿性 C．風險性 D．投機性

5、下列__不屬于基金的運作相關環節。A．基金收益分配 B．基金募集

C．基金投資運作 D．基金前臺管理

6、基金托管人對所托管的基金應當以__為會計核算主體。A．基金

B．基金托管人 C．基金管理人

D．基金份額持有人

7、”馬薩諸塞投資信托基金”是世界上第一只__基金。A．封閉式 B．開放式 C．公司型 D．契約型

8、影響股票未來收益、引起股票內在價值變化的因素包括__。A．宏觀經濟政策的調整 B．清算方式的變化 C．供求關系的變化 D．經濟形勢的變化

9、證券投資基金利潤的主要來源包括__。A．買賣證券的價差收入 B．銷售服務費收入 C．債券利息 D．股利

10、基金銷售機構內部控制的目標是__。

A．防范和化解經營風險，保證托管資產的安全完整

B．保證基金銷售機構經營運作嚴格遵守國家有關法律法規和行業監管規則 C．防范和化解經營風險，提高經營管理效益，確保經營業務的穩健運行和投資人資金的安全

D．利于查錯防弊，堵塞漏洞，消除隱患，保證業務穩健運行

11、基金定期定額投資計劃的優點有__。A．免去投資者多次申購的煩瑣手續 B．風險控制效應 C．成本效應 D．復利效應

12、下列基金產品或組合中，最適合推薦給穩健型投資者的是__。A．債券型基金 B．指數型基金 C．混合型基金 D．股票型基金

13、《證券投資基金銷售業務信息管理平臺管理規定》要求銷售機構信息管理平臺應__。

A．具備基金銷售業務信息流和資金流的監控核對機制 B．具備基金銷售費率的監控機制 C．具備基金銷售人員的管理、監督和投訴機制

D．支持基金銷售適用性原則在基金銷售業務中的運用

14、基金的分析和評價應遵循的原則包括__。A．長期性原則 B．全面性原則 C．一致性原則 D．強制性原則

15、____是QDII基金的會計核算和資產估值的責任主體。A：基金注冊登記結構 B：基金管理公司 C：基金托管人 D：監管機構

16、根據定量分析指標，得出的基金分析評價的綜合結論可能不盡相同的原因有__。

A．各類數據的采樣不同 B．其分析更多基于預測數據

C．對各單項指標進行歸納分析過程中所采用的邏輯和算法不同 D．對量化指標經濟意義的理解和重視程度可能不盡一致

17、基金季度報告中披露的主要財務指標包括__。A．本期利潤

B．本期利潤扣減本期公允價值變動損益后的凈額 C．期末基金資產凈值 D．期末基金份額凈值

18、對基金分析研究的角度主要有__。A．對基金市場的分析和評價 B．對基金公司的分析和評價 C．對單個基金的分析評價 D．對基金經理的分析和評價

19、機構從事基金評價業務并以公開形式發布時，對基金、基金管理人單一指標排名的排名期間不得少于__個月。A．2 B．3 C．4 D．5

20、我國基金業監管的原則有__。

A．依法監管原則和公開、公平、公正原則 B．監管與自律并重原則 C．監管的連續性和有效性原則 D．審慎監管原則

21、無面額股票是指在股票的票面上不記載股票面額，只注明它在公司總股本中所占__的股票。A．份數 B．比例 C．資金 D．數量

22、基金銷售人員從事基金銷售活動，不得有的行為包括（）。A．為擴大市場，發動親朋好友以其本人所在機構的名義銷售基金

B．以書面形式與投資者約定利益分成或虧損分擔，但特別注明該約定與基金銷售機構無關

C．個人擔保該基金會盈利

D．接受投資者全權委托，直接代理客戶進行基金認購、申購、贖回等交易

23、申請基金從業人員資格者，必須年滿____周歲。A：18 B：19 C：20 D：21

24、下列關于基金份額申購和贖回的說法，不正確的是__。

A．開放式基金份額凈值，應當按照每個開放日閉市后，基金資產凈值除以當日基金份額的余額數量計算

B．基金管理人不得在基金合同約定之外的日期或者時間辦理基金份額的申購、贖回或者轉換

C．投資人在基金合同約定之外的日期和時間提出申購、贖回或者轉換申請的，其基金份額申購、贖回價格為提出基金份額申購、贖回申請當天的價格

D．基金管理人應當自收到投資人申購、贖回申請之日起3個工作日內，對該申購、贖回的有效性進行確認

25、廣告通過各種媒體和方式向投資者傳播，如__等。A．印刷媒體

B．戶外和公共交通廣告 C．移動電視媒體 D．網站在線服務

26、海外成熟市場上，金融產品銷售過程中最基本的需要遵循的原則是__。A．“了解你的產品” B．“了解你的客戶” C．“了解你的職責” D．“了解你的目標”

27、關于基金管理人和基金托管人的稅收，下列說法正確的是__。

A．基金管理人、基金托管人從事基金管理活動取得的收入，依照稅法的規定征收營業稅

B．基金管理人、基金托管人從事基金管理活動取得的收入，依照稅法的規定征收企業所得稅

C．基金管理人、基金托管人從事基金管理活動取得的收入，依照稅法的規定不征收企業所得稅

D．基金管理人、基金托管人從事基金管理活動取得的收入，依照稅法的規定不征收營業稅

28、下列各因素中，會影響基金分紅的因素包括__。A．基金分紅政策 B．基金的持股集中度 C．留存收益

D．基金行業投資集中度

29、《證券投資基金銷售管理辦法》規定開放式基金的認購費率不得超過認購金額的____ A：2% B：3% C：4% D：5%

30、基金管理認購費和申購費的收費方式有__。A．前端收費方式 B．現金收付

C．后端收費方式 D．賬單收付

二、多項選擇題（在每題的備選項中，有 2 個或 2 個以上符合題意，至少有1 個錯項。錯選，本題不得分；少選，所選的每個選項得 0.5 分，本大題共30小題，每小題2分，共60分。)

31、境內居民個人可以用__從事B股交易。A．現匯存款 B．外幣現鈔存款 C．外幣現鈔

D．從境外匯入的外匯資金

32、基金份額凈值應當在估值日后____個工作日內披露。A：1 B：2 C：3 D：4

33、封閉式基金收益分配比例不得低于基金已實現收益的__。A．50% B．60% C．80% D．90%

34、下列關于夏普指數的說法，正確的有__。

A．也稱夏普比率，反映投資組合在承擔總風險時產生多少超額收益 B．目前已成為國際上最為常用的用以衡量基金績效表現的標準化指標 C．以年或年化數據進行計算，其標準差無需作額外調整

D．當夏普指數為正值時，說明在該時期內基金的收益率大于無風險收益率

35、一般而言，成長型基金、收入型基金、平衡型基金按照風險程度由高到低的排序，依次是__。

A．成長型基金→收入型基金→平衡型基金 B．成長型基金→平衡型基金→收入型基金 C．收入型基金→成長型基金→平衡型基金 D．收入型基金→平衡型基金→成長型基金

36、下列可以從基金財產中列支的費用有__。A．基金管理人的管理費 B．基金托管人的托管費 C．基金份額持有人大會費用

D．基金合同生效后的信息披露費用

37、基金分析和評價中，全面性原則要求全面考察基金的__。A．價格 B．收益 C．風險 D．結構

38、基金績效衡量是對資產管理人____進行計算。A：期望收益 B：實現的收益 C：組合風險 D：投資成本

39、根據《證券投資基金會計核算業務指引》，基金的會計核算對象包括__的核算。

A．資產類 B．負債類

C．資產負債共同類

D．所有者權益類和損益類

40、基金托管人對會計核算進行復核的主要內容包括__。A．基金賬務的復核 B．基金頭寸的復核 C．基金財務報表的復核 D．基金資產凈值的復核

41、目前，我國封閉式基金的交易時間是每周一至周五的__。A．9:00～11:30，13:30～15:30 B．9:30～11:30，13:30～15:30 C．9:30～11:30，13:00～15:00 D．9:00～11:00，13:00～15:00

42、關于基金的轉換業務，以下描述正確的是__。

A．基金轉換業務只適用于同一基金公司管理的，且在同一注冊登記人處登記的封閉式基金間的轉換

B．同一基金公司管理的開放式基金和封閉式基金可互相轉換

C．基金轉換業務只適用于同一基金公司管理的，且在同一注冊登記人處登記的開放式基金間的轉換

D．登記在同一注冊登記人處的封閉式基金可互相轉換

43、深圳證券交易所于__開業。A．1990年7月 B．1990年12月 C．1991年7月 D．1991年12月

44、可以通過把握買賣時機和調整投資策略進行部分控制的跟蹤誤差有__。A．倉位型跟蹤誤差 B．費用型跟蹤誤差 C．結構型跟蹤誤差 D．交易型跟蹤誤差

45、關于股票分割與合并，以下說法正確的有__。A．事實上，股票分割與合并通常會刺激股價波動

B．從理論上說，股票分割與合并都不會影響調整后的股價 C．股票分割通常適用于低價股，股票合并常見于高價股 D．股票分割與合并，不影響股東權益占公司總股權的比重

46、某普通投資者準備投資10萬元申購某開放式基金，基金份額凈值為2.00元，申購費率為0.50%，最終獲得的份額約為（）份。A．80000? B．50000? C．49751? D．49750

47、下列關于私募基金的描述中，不正確的是__。A．投資門檻較高

B．投資者的資格和人數常常受到限制

C．必須遵守基金法律和法規的約束，并接受監管部門的嚴格監督 D．不能進行公開的發售和宣傳推廣

48、廣義的有價證券包括__。A．貨幣證券 B．商品證券 C．合同文本 D．資本證券

49、債券所規定的借貸雙方權利義務關系包含的含義有__。A．發行人是借人資金的經濟主體 B．投資者是出借資金的經濟主體 C．發行人必須在約定的時間付息還本

D．債券反映了發行者和投資者之間的債權、債務關系

50、下列不屬于證券市場層次結構關系的選項是____ A：發行市場和交易市場 B：一級市場和二級市場 C：有形市場和無形市場 D：初級市場和次級市場

51、目前，我國對基金管理人從事基金管理活動取得的收入__。A．征收營業稅 B．不征收營業稅 C．征收企業所得稅 D．不征收企業所得稅

52、__是基金評級的基礎。A．建立評級模型 B．計算評級數據 C．劃分評價等級 D．劃分基金類別

53、根據《證券投資基金法》第29條對基金托管人應當履行的職責的規定，基金托管人的職責以____為基礎。A：安全保管基金財產

B：保存基金托管業務活動的記錄、賬冊、報表和其他相關資料 C：辦理與基金托管業務活動有關的信息披露事項

D：復核、審查基金管理人計算的基金資產凈值和基金份額申購、贖回價格

54、基金宣傳推介材料登載過往業績，基金合同生效__，應當登載從合同生效之日起計算的業績。

A．6個月以上不滿1年 B．1年以上不滿10年 C．10年以上 D．15年以上

55、下列選項中，不屬于基金公司投資和研究能力考察要點的是__。A．公司投資和研究人員情況 B．公司投資和研究架構情況 C．公司新產品的開發能力 D．公司客戶服務情況

56、基金銷售機構應制定客戶服務標準，對__進行規范。A．服務對象 B．服務內容 C．服務理念 D．服務程序

57、債券持有人必須在債券到期時一次性獲得本息，存續期間沒有利息支付的債券為__。

A．浮動利率債券 B．息票累積債券 C．固定利率債券 D．零息債券

58、中央銀行作為證券發行主體，主要涉及__。A．中央銀行股票 B．中央銀行債券

C．中央銀行出于調控貨幣供給量目的而發行的特殊債券 D．中央銀行出于調控貨幣供給量目的而發行的特殊期權

59、下列關于證券種類及發行的說法，正確的有__。

A．我國目前不允許除特別行政區外的各級地方政府發行債券 B．我國目前允許省級政府發行政府機構證券

C．憑證式國債和普通開放式基金份額屬于非上市證券

D．上市公司采取定向增發方式發行的有價證券屬于公募證券

60、通過報備制度，由基金銷售機構向基金監管部定期或不定期報送各種書面報告，基金監管部通過審閱并分析這些報告，及時發現并處理有關違規事件，保證法規的有效執行，這是基金銷售監管中的__。A．市場準入監管 B．日常持續監管 C．現場檢查 D．非現場檢查

第三篇：湖北省2016年上半年基金從業資格：單利與復利模擬試題

湖北省2016年上半年基金從業資格：單利與復利模擬試題

本卷共分為2大題60小題，作答時間為180分鐘，總分120分，80分及格。

一、單項選擇題(在每個小題列出的四個選項中只有一個是符合題目要求的，請將其代碼填寫在題干后的括號內。錯選、多選或未選均無分。本大題共30小題，每小題2分，60分。)

1、根據《證券投資基金評價業務管理暫行辦法》的規定，對基金、基金管理人評獎的評獎期間不得少于（）個月。A．3? B．6? C．9? D．12

2、基金所募集的資金在法律上具有獨立性，由選定的______保管、并委托______進行股票、債券等融資工具的分散化組合投資。__ A．基金投資人，基金托管人 B．基金投資人，基金管理人 C．基金托管人，基金管理人 D．基金管理人，基金托管人

3、金融衍生工具的價值與基礎產品或基礎變量緊密相連，具有規則的變動關系，這體現了金融衍生工具的__。A．跨期性 B．杠桿性 C．聯動性 D．高風險性

4、下列職權中，應該由經理行使的是____ A：提議召開臨時股東會

B：決定公司內部管理機構的設置 C：決定公司的經營計劃和投資方案 D：制定公司的具體規章

5、關于債券的特征，下列描述不正確的有__。

A．償還性是指債券沒有規定的償還時間，債務人可選擇任一期限向債權人支付利息

B．一般情況下，政府債券的風險低于金融債券和公司債券 C．通常，具有高度流動性的債券同時風險較大

D．流動性首先取決于市場為債券轉讓所提供的便利程度

6、下列基金市場參與主體中，__在整個基金的運作中起著核心作用。A．基金投資人 B．基金管理人 C．基金托管人 D．基金監管機構

7、基金銷售適用性指導原則中，__是指基金銷售機構應當建立科學合理的方法，設置必要的標準和流程，保證基金銷售適用性的實施。A．全面性原則 B．客觀性原則 C．及時性原則

D．投資人利益優先原則

8、傳統的證券發行是以企業為基礎，而資產證券化則是以特定的__為基礎發行證券。A．資產池 B．投資組合 C．償債資產 D．債務池

9、二次項法是由__于1966年提出的。A．特雷諾 B．夏普 C．詹森 D．瑪澤

10、下列不屬于基金銷售基本業務規范的有__。A．投資人交易時間外的申請均視為無效

B．建立完善的交易記錄制度，保持申請資料原始記錄和系統記錄一致

C．嚴格按照約定的時間進行資金劃付，超過約定時間的資金應當作為異常交易處理

D．基金代銷機構同時銷售多只基金時，不得有歧視性宣傳推介活動和銷售政策

11、股票的市場價格由股票的價值決定，但同時受許多其他因素的影響，其中最直接的影響因素是__。A．供求關系 B．每股凈資產 C．公司人員結構 D．公司組織形式

12、承購包銷和__等方式。A．私募發行 B．招標發行 C．私下發行 D．網上發行

13、資產組合理論認為，證券組合的風險越大，則收益____ A：越高 B：越低 C：不變

D：兩者無關系

14、基金信息披露的內容不包括__。A．募集信息披露 B．預期信息披露 C．運作信息披露 D．臨時信息披露

15、在基金募集期間，最主要的信息披露文件有__。A．基金合同

B．基金招募說明書 C．基金托管協議

D．基金審計報告

16、基金管理公司變更下列事項時，無須經過中國證監會批準的有__。A．變更股東、注冊資本或者股東出資比例 B．變更名稱、住所 C．修改章程

D．變更基金經理

17、目前，我國基金管理人的管理費實行__。A．每日計提 B．每周計提 C．按周支付 D．按月支付

18、__是指將應分配的凈利潤折算為等值的新的基金份額進行基金分配。A．股票分紅 B．現金分紅 C．紅利再投資 D．分紅配股

19、關于開放式基金描述不正確的有__。

A．某人因繼承獲得一定數額的開放式基金，這種過戶屬于非交易過戶 B．非交易過戶不包括“捐贈”的情形

C．符合條件的非交易過戶申請按規定辦理時，應按基金注冊登記機構規定的標準收費

D．被凍結部分產生的權益不會隨基金賬戶或基金份額被凍結而一并凍結

20、我國目前只能由依法設立的__擔任基金管理人。A．基金投資者 B．基金管理公司 C．基金份額持有人 D．基金托管銀行

21、當影子定價所確定的貨幣市場基金資產凈值超過攤余成本法計算的基金資產凈值(即產生正偏離)時，表明基金組合中存在__。A．浮虧

B．先浮虧后浮盈 C．浮盈

D．先浮盈后浮虧

22、新人行的營銷人員尋找潛在客戶的常用方法是__。A．緣故法 B．介紹法

C．陌生拜訪法 D．公眾宣傳法

23、一般情況下，優先股票的股息率是__的，其持有者的股東權利受到一定限制。A．不確定 B．固定

C．隨公司盈利變化而變化 D．浮動

24、股票型基金的風險分析常用指標有__。A．持股集中度 B．貝塔系數 C．持股數量

D．行業投資集中度

25、中國證監會基金監管部的主要職能有__。A．負責涉及基金行業的重大政策研究 B．草擬或制定基金行業的監管規則

C．全面負責對基金管理人、基金托管行及基金銷售機構的監管 D．對基金行業高級管理人員的任職資格進行審核

26、基金季度報告中披露的主要財務指標包括__。A．本期利潤

B．本期利潤扣減本期公允價值變動損益后的凈額 C．期末基金資產凈值 D．期末基金份額凈值

27、基金銷售監管的公平原則是指__。

A．基金市場具有充分的透明度，實現市場信息公開化

B．基金市場上不存在歧視，所有參與基金活動的當事人具有平等的權利 C．對監管對象給予公正的待遇 D．依法履行監管職權

28、目前我國的基金會計核算細化到__。A．日 B．周 C．月 D．季

29、為統一規范基金認(申)購費用及認(申)購份額的計算方法，更好地保護基金投資人的合法權益，中國證監會于2007年3月對認(申)購費用及認(申)購份額計算方法進行了統一規定。根據規定，基金認購費率將統一按____為基礎收取。A：認購金額 B：認購份額 C：認購利息 D：凈認購金額

30、前臺業務系統可分為__。A．自助式前臺系統 B．前臺管理業務系統 C．輔助式前臺系統 D．前臺信息業務系統

二、多項選擇題（在每題的備選項中，有 2 個或 2 個以上符合題意，至少有1 個錯項。錯選，本題不得分；少選，所選的每個選項得 0.5 分，本大題共30小題，每小題2分，共60分。)

31、夏普.特雷諾和詹森分別于1964年.1965年和1966年提出了____ A：資本資產定價模型 B：套利定價理論 C：多因素模型 D：證券組合選擇

32、LOF份額認購方式包括__兩種。A．定向認購 B．私募 C．場外認購 D．場內認購

33、關于有價證券的期限性，下列描述正確的有__。

A．債券的期限不具法律約束力，但可以對融資雙方權益起到保護作用 B．股票一般沒有期限性 C．股票可以視為無期證券

D．債券一般有明確的還本付息期限，以滿足不同籌資者和投資者對融資期限以及與此相關的收益率需求

34、證券交易所在基金的自律管理中的作用表現在__。

A．封閉式基金需要通過證券交易所募集和交易，必須遵守證券交易所的規則 B．上市開放式基金需要通過證券交易所募集和交易，必須遵守證券交易所的規則

C．交易型開放式指數基金需要通過證券交易所募集和交易，必須遵守證券交易所的規則

D．經中國證監會授權，證券交易所對基金的投資交易行為承擔著重要的一線監控管理職責

35、證券投資基金的一個突出特點是透明度較高，這主要得益于__。A．基金的強制信息披露制度 B．基金從業人員較高的專業水平C．基金管理人員較高的道德水準 D．基金管理人設立了內部流程控制

36、基金市場營銷計劃的主要內容不包括__。A．目標市場和可能存在的問題 B．人力資源和企業文化

C．計劃實施概要、市場營銷現狀 D．市場威脅和市場機會

37、我國《證券投資基金法》于__開始實施。A．2003年7月14日 B．2005年1月1日 C．2002年8月1日 D．2004年6月1日

38、通常，虛擬資本以__的形式存在。A．有價證券 B．無價證券 C．資本證券 D．貨幣證券

39、開放式基金連續2個開放日以上發生巨額贖回，已經接受的贖回申請可以延緩支付贖回款項，但不得超過正常支付時間__。A．10天

B．10個工作日 C．20天

D．20個工作日

40、股票型基金依據投資市場的不同，可分為__。A．全球股票型基金 B．國內股票型基金 C．地區股票型基金 D．國外股票型基金

41、以下不屬于投資組合公告的披露事項的是____ A：按行業分類的股票投資組合(股數、市值占基金資產凈值的比例)及股票面值合計

B：債券市價(不含國債)合計 C：國債、貨幣資金合計 D：列示基金投資中，按市值占基金資產凈值比例大小排序的前10名股票明細，至少應當包括股票名稱數量、市值占基金資產凈值比例(%)

42、基金份額持有人享有基金____ A：資產所有權 B：資產管理權 C：基金投資權 D：資產保管權

43、股票型基金的分析一般從__入手。A．業績 B．風險 C．久期

D．投資組合

44、基金投資咨詢機構是指向投資者提供__服務的機構。A．基金投資咨詢 B．基金資料與數據 C．基金銷售 D．投資建議

45、考察基金經理過往業績的要點不包括__。A．基金經理過往業績的基本情況 B．基金經理過往業績取得的市場環境 C．基金經理過往業績的預測作用 D．基金經理對這些業績的作用

46、金融衍生工具的基本特征包括__。A．跨期性 B．杠桿性 C．聯動性

D．不確定性或高風險性

47、優先認股權是指__。A．當股份公司為增加公司資本發行新股時，原普通股股東享有的按其持股比例、以低于市價的某一特定價格優先認購一定數量新發行股票的權利 B．當股份公司為增加公司資本發行新股時，原普通股股東享有的按其持股比例、以市價優先認購一定數量新發行股票的權利

C．當股份公司為增加公司資本發行新股時，原普通股股東享有的以低于市價的某一特定價格優先認購任意數量新發行股票的權利 D．當股份公司為增加公司資本發行新股時，原普通股股東享有的按其持股比例、以高于市價的某一特定價格優先認購任意數量新發行股票的權利

48、股票可以通過依法轉讓而變現的特性是指股票的__。A．期限性 B．風險性 C．流動性 D．永久性

49、__是股票最基本的特征。A．永久性 B．收益性 C．風險性 D．流動性

50、以下不屬于證券投資基金的客戶服務模式的是____ A：電話服務中心

B：自動傳真、電子信箱與手機短信 C：短信服務

D：互聯網、媒體和宣傳手冊的應用

51、擬募集基金不應存在__的情況。

A．與擬任基金管理人已經管理的基金雷同 B．投資方向不明確

C．其基金管理公司設立、運作未滿1年 D．基金名稱存在欺詐、誤導投資人

52、以下關于基金經理的從業經驗和過往業績，說法不正確的是__。

A．從業時間長、有行業研究員背景的基金經理，在選時和選股方面有一定的優勢

B．對頻繁變動公司的基金經理，在考察其從業經驗時應保持適當的謹慎

C．對于新成立的基金，本身尚無業績可考，評價其基金經理的過往業績往往并不重要

D．通常，應積極關注在各種不同市場環境中都表現較出色的基金經理

53、《證券投資基金銷售管理辦法》規定，基金認購費的費率不得超過認購金額的__。A．1% B．2% C．3% D．5%

54、證券經營機構是證券市場上主要的投資者，以其__進行證券投資。A．受托投資資金 B．營運資金 C．自有資本 D．銀行貸款

55、關于LOF基金，以下描述正確的有__。A．LOF基金可通過場內、場外渠道申購贖回

B．T日在深交所申購的基金份額，自T+1日起可在深交所賣出或贖回 C．LOF基金不可通過場內渠道申購贖回 D．LOF基金不可通過場外渠道申購贖回

56、基金行業自律機構是由__成立的行業自律組織。A．基金管理人 B．基金托管人

C．基金份額發售機構 D．基金監管機構

57、在基金銷售過程中，針對直接關系型、間接關系型、陌生關系型客戶群，常用的尋找潛在客戶的方法有__。A．緣故法 B．介紹法

C．陌生拜訪法 D．尋親問友法

58、證券投資人中，機構投資者包括__。A．政府機構 B．事業法人 C．基金 D．個人

59、可以對股票型基金的投資風格進行分析的指標有__等。A．持股集中度 B．平均市值 C．平均市盈率 D．平均市凈率

60、按證券的募集方式分類，有價證券可分為__。A．公募證券 B．上市證券 C．私募證券 D．非上市證券

第四篇：2016年上半年重慶省基金從業資格：單利與復利試題（精選）

2016年上半年重慶省基金從業資格：單利與復利試題

本卷共分為2大題60小題，作答時間為180分鐘，總分120分，80分及格。

一、單項選擇題(在每個小題列出的四個選項中只有一個是符合題目要求的，請將其代碼填寫在題干后的括號內。錯選、多選或未選均無分。本大題共30小題，每小題2分，60分。)

1、下列關于基金管理公司獨立董事的說法，不正確的有__。A．獨立董事人數不得少于5人，且不得少于董事會人數的1/2 B．督察長的聘任需經全體獨立董事同意

C．獨立董事要承擔保護投資者權益的特殊監督責任

D．獨立董事可對基金管理公司與股東之間可能存在的不公平關聯交易起到一定的限制作用

2、下列屬于基金銷售監管所依據的部門規章的有__。A．《證券投資基金管理公司管理辦法》 B．《證券投資基金運作管理辦法》 C．《證券投資基金銷售人員執業守則》 D．《證券投資基金銷售管理辦法》

3、基金銷售中公共關系所關注的公眾包括__。A．新聞媒介 B．證券分析師 C．監管機構 D．員工

4、下列關于基金銷售流程的說法，不正確的是__。

A．基金銷售基本流程包括投資者風險測試、產品適用性分析及風險提示、提供投資咨詢建議、受理基金業務申請和提供售后跟蹤服務

B．基金銷售機構需要在投資者認購超過其風險承受能力的基金產品時予以提示并要求投資者確認

C．基金銷售機構在介紹基金產品時應盡量使用專業術語以保證權威性和準確性 D．基金銷售的售后服務包括提供賬戶及交易查詢、提供市場資訊和了解資產狀況并調整投資建議

5、__標志著我國全國性基金市場的誕生。

A．中國人民銀行批準金信基金在上海證券交易所上市 B．中國人民銀行批準金信基金在深圳證券交易所上市 C．中國人民銀行批準淄博基金在上海證券交易所上市 D．中國人民銀行批準淄博基金在深圳證券交易所上市

6、下列關于印花稅的說法，錯誤的有__。A．基金買賣股票暫免征收印花稅

B．對個人投資者買賣基金份額暫免征收印花稅 C．對個人投資者買賣股票暫免征收印花稅

D．對企業投資者買賣基金份額暫免征收印花稅

7、基金公司的股權結構安排必須堅持以____利益最大化和提高公司效益為基本準則。

A：基金份額持有人 B：基金管理人 C：基金托管人 D：基金監管人

8、無記名股票與記名股票的差別主要表現在__。A．股票名稱 B．股票編號

C．股票的記載方式 D．股東權利

9、在基金運作過程中，基金要承擔一些必要的費用，包括__。A．基金管理費 B．基金交易費 C．基金托管費 D．基金贖回費

10、基金銷售機構是受__委托從事基金銷售的機構。A．基金機構投資者 B．中國銀監會 C．中國證監會 D．基金管理公司

11、根據《公司法》，有限責任公司注冊資本的最低限額為人民幣__萬元。A．2 B．3 C．5 D．10

12、__是指將投資人應分配的凈利潤按除息日份額凈值折算為等值的新的基金份額記入投資人基金賬戶的分紅方式。A．股票分紅方式 B．現金分紅方式 C．紅利再投資 D．股票買賣差價 13、2004年年底我國推出的首只交易型開放式指數基金(ETF)是__。A．深證100ETF B．華夏上證50ETF C．上證180ETF D．上證紅利ETF

14、以下關于資本證券的敘述錯誤的是__。

A．資本證券是指由金融投資或與金融投資有直接聯系的活動而產生的證券 B．持有人有一定的收入請求權

C．廣義的有價證券包括商品證券、貨幣證券和資本證券 D．有價證券是資本證券的主要形式

15、某投資人投資1萬元認購基金，認購資金在募集期產生的利息為5元，其對應的認購費率為1.5%，基金份額面值為1元/份，則其認購份額為（）。A．9852.14 B．9852.22 C．9857.14 D．9857.22

16、由于封閉式基金在證券交易所的交易系統內進行競價交易，因此其注冊登記業務同上市公司的股票一樣，由____辦理。A：基金公司 B：商業銀行 C：基金管理人

D：中國證券登記結算公司

17、基金銷售機構的電子信息系統發生技術故障，從而使銷售業務無法正常進行而可能帶來的損失，這屬于基金銷售業務中的__。A．合規風險 B．技術風險 C．管理風險 D．操作風險

18、根據基金銷售適用性的及時性原則，確保理財經理推薦合適產品的基礎包括__。

A．銀行網的基金產品銷售信息系統要及時定期更新相關基金的風險等級 B．銀行柜臺上銷售的基金的相關宣傳資料也需要及時更新 C．對客戶的信息要動態跟蹤和收集整理

D．基金公司通過各種講座、報告會等形式來進行投資者教育工作

19、基金報告應該在會計結束后（）日內經過審計后予以公告。A．15? B．45? C．60? D．90

20、政府債券的最初功能是____ A：彌補財政赤字 B：籌措建設資金

C：便于調控宏觀經濟 D：便于金融調控

21、人們的金融產品選擇依賴____如個人成長的文化背景.社會階層.家庭.身份和社會地位。A：外在因素 B：內在因素

C：個人自身因素 D：環境因素

22、目前，我國基金注冊登記機構只受理__的基金賬戶或基金份額的凍結與解凍。A．國家有權機關依法要求 B．基金托管人依法要求 C．基金管理人依法要求 D．投資人自己申請

23、以下屬于金融遠期合約的有__。A．遠期外匯合約 B．遠期利率協議 C．遠期股指合約 D．遠期貨幣合約

24、基金銷售人員從事基金銷售活動，不得有的行為包括（）。A．為擴大市場，發動親朋好友以其本人所在機構的名義銷售基金

B．以書面形式與投資者約定利益分成或虧損分擔，但特別注明該約定與基金銷售機構無關

C．個人擔保該基金會盈利

D．接受投資者全權委托，直接代理客戶進行基金認購、申購、贖回等交易

25、股票具有的特征有__。A．收益性 B．流動性 C．永久性 D．參與性

26、關于基金經理的分析與評價，考察的方面一般不包括__。A．從業經驗 B．投資理念 C．家庭背景 D．操作風格

27、處于家庭衰老期的家庭投資應以__為主。A．偏保守的平衡資產配置 B．偏進取的平衡資產配置 C．長期投資的權益投資工具 D．固定收益工具

28、下列關于上市開放式基金(LOF)的說法，不正確的是__。A．LOF是我國對證券投資基金的一種本土化創新

B．只有大投資者才能在交易所一級市場上進行LOF的申購和贖回 C．LOF一般不會像封閉式基金那樣出現大幅折價交易現象

D．LOF的申購和贖回既可在場外市場進行，又可在場內市場進行

29、《證券投資基金銷售業務信息管理平臺管理規定》從__明確了基金銷售業務信息管理和信息系統的各項技術標準。A．前臺業務系統和自助式前臺系統 B．后臺管理系統

C．信息管理平臺應用系統的支持系統 D．監管系統信息報送

30、以下情況中，開放式基金____能提前終止基金運行。

A：存續期間內連續60個工作日基金資產凈值低于人民幣500萬元 B：存續期間內，基金持有人數量連續60個工作日達不到100人 C：基金經托管人和管理人協商同意，并經雙方董事會決議通過 D：基金管理人因故退任或被撤換，無新的托管人承繼的

二、多項選擇題（在每題的備選項中，有 2 個或 2 個以上符合題意，至少有1 個錯項。錯選，本題不得分；少選，所選的每個選項得 0.5 分，本大題共30小題，每小題2分，共60分。)

31、開放式基金申購一般采用__方式。A．部分繳款 B．全額繳款 C．保證金繳款 D．固定金額繳款

32、以下不是按照債券發行者分類的基金是__。A．政府債券基金 B．金融債券基金 C．公司債券基金 D．垃圾債券基金

33、證券公司申請基金代銷業務資格，應最近____年沒有挪用客戶資產等損害客戶利益的行為。A：1 B：2 C：3 D：4

34、對于持有期低于__年的投資人，開放式基金的基金管理人不得免收其后端申購費用。A．3 B．4 C．5 D．6

35、對__申購和贖回基金份額的差價收入不征收營業稅。A．銀行 B．個人

C．非金融機構 D．保險公司

36、董事會每年應至少召開____定期會議。A：1次 B：3次 C：2次 D：無限制

37、以下選項中，屬于客戶關系建立工作的有__。A．明確目標客戶市場 B．客戶的尋找 C．客戶的溝通

D．客戶關系的維護 38、2003年8月4日以后，中國證券登記結算公司要求以____名義開立清算備付金賬戶，并通過該賬戶完成所托管基金資金結算。A：基金管理人 B：基金托管人 C：基金

D：托管人和基金聯名

39、當封閉式基金二級市場價格______基金份額凈值時，為溢價交易，這時折(溢)價率為______。__ A．高于；正數 B．低于；負數 C．低于；正數 D．高于；負數

40、____基金是指以追求穩定的經常性收入為基本目標的基金，主要以大盤藍籌股.公司債.政府債券等穩定收益證券為投資對象 A：成長型基金 B：收入型基金 C：平衡型基金 D：混合型基金

41、__是指當基金銷售機構或基金銷售人員的利益與基金投資人的利益發生沖突時，應當優先保障基金投資人的合法利益。A．投資人利益優先原則 B．全面性原則 C．客觀性原則 D．及時性原則

42、在評估基金歷史業績時，可以考察其風險調整后收益。其中，以資本資產定價理論為基礎，比較相同風險水平下的超額收益大小的指標有__。A．夏普指標 B．特雷諾指標 C．Stutzer指標 D．詹森指標

43、在基金管理公司的治理結構中，____處于核心地位。A：公司董事會和經營層 B：監管層

C：公司董事會 D：經營層

44、以下關于基金信息披露描述中，不正確的是__。

A．基金運作信息的披露時間一般是可以事先預見的，基金臨時信息的披露時間一般無法事先預見

B．存續期募集信息披露主要是指封閉式基金在基金合同生效后每6個月披露一次更新的招募說明書

C．基金定期報告主要指基金報告、半報告、季度報告

D．基金運作信息披露文件包括基金份額上市交易公告書、基金資產凈值和份額凈值公告以及基金定期報告

45、關于有價證券的期限性，下列描述正確的有__。

A．債券的期限不具法律約束力，但可以對融資雙方權益起到保護作用 B．股票一般沒有期限性 C．股票可以視為無期證券

D．債券一般有明確的還本付息期限，以滿足不同籌資者和投資者對融資期限以及與此相關的收益率需求

46、證券服務機構是指依法設立的從事證券服務業務的法人機構，主要包括__。A．證券投資咨詢公司 B．律師事務所

C．證券信用評級機構 D．資產評估機構

47、我國基金管理費按__支付。A．日 B．周 C．月 D．季

48、以下屬于證券市場監管手段的有__。A．自律手段 B．法律手段 C．經濟手段 D．行政手段

49、我國____規定“基金管理公司向特定對象募集資金或者接受特定對象財產委托從事證券投資活動的具體管理辦法，由國務院根據本法的原則另行規定?！?A：《證券投資基金法》 B：《中華人民共和國公司法》 C：《中華人民共和國證券法》 D：《中華人民共和國刑法》

50、某股票基金期初份額凈值為1.2125元，期末份額凈值為1.2545元，期間分紅0.1500元/份。如果不考慮分紅再投資，那么該基金的凈值增長率為__。A．3.46% B．8.25% C．15.84% D．16.27%

51、國際證券市場的發行制度主要有注冊制和核準制，其中，注冊制實行__。A．公開管理原則 B．實質管理原則 C．成本控制原則 D．質量控制原則

52、基金持有人享有__等法定權利。A．分享基金財產收益 B．基金資產運作管理權 C．剩余基金資產分配權 D．基金資產保管權

53、管理人召集基金份額持有人大會的，應至少提前____日公告大會的召開時間、會議形式、審議事項、議事程序和表決方式等事項。A：30 B：60 C：90 D：120

54、運用金融工程結構化方法，將若干種基礎金融商品和金融衍生品相結合設計出的新型金融產品是__。A．結構化金融衍生產品 B．組合化金融衍生產品 C．證券化金融衍生產品 D．混合化金融衍生產品

55、針對直接關系型、間接關系型、陌生關系型客戶群，常用的尋找潛在客戶的方法有__。A．緣故法 B．介紹法

C．問卷調查法 D．陌生拜訪法

56、在債券合約中未規定利息支付的債券是__。A．浮動利率債券 B．憑證式債券 C．零息債券

D．固定利率債券

57、在證券組合管理的基本步驟中，投資時機的選擇是____階段的主要工作。A：進行證券投資分析 B：組建證券投資組合 C：投資組合的修正 D：投資組合業績評估

58、通常，經濟周期變動與股價變動的關系是__． A．復蘇階段——股價低迷 B．高漲階段——股價上漲 C．危機階段——股價下跌 D．蕭條階段——股價回升

59、關于對信息管理平臺應用系統的支持系統的規范，下列說法正確的有__。A．具有業務集中處理、數據集中存儲的技術特征

B．制定業務連續性計劃和災難恢復計劃并定期組織演練

C．系統投入使用、系統重大升級、技術風險評估的報告應當報中國證券業協會備案

D．系統數據中涉及基金投資人信息和交易記錄的備份應當在不可修改的介質上保存10年

60、試點發展階段，基金在規范化運作方面得到很大的提高，具體表現有__。A．以上市證券為基本投資方向，限制投向實業部門 B．在基金管理公司和基金的設立上實行嚴格的審批制 C．明確基金托管人在基金運作中的作用 D．建立較為嚴格的信息披露制度

第五篇：陜西省2015年基金從業資格：遠期合約概述考試試卷

陜西省2015年基金從業資格：遠期合約概述考試試卷

本卷共分為1大題50小題，作答時間為180分鐘，總分100分，60分及格。

一、單項選擇題（共50題，每題2分。每題的備選項中，只有一個最符合題意）1.下列情況中，有利于公司股票價格上升的有__。A．貨幣供應量寬松 B．公司業績穩定增長 C．公司股息提高 D．印花稅稅率提高

2.某股票基金期初份額凈值為1.2000元，期末份額凈值為 1.1000元，期間分紅0.3000元/份，則該基金這一期間不考慮分紅再投資的凈值增長率為__。A．8.33% B．9.09% C．16.67% D．18.18% 3.__可能導致交易型開放式指數基金(ETF)的收益率與跟蹤指數的收益率之間存在跟蹤誤差。A．抽樣復制 B．現金留存 C．完全復制 D．基金費用

4.資產證券化是以特定的__為基礎發行證券。A．資產池 B．投資組合 C．償債資產 D．債務池

5.根據中國證監會的有關規定，基金認(申)購費率將按__為基礎收取。A．認(申)購份額 B．凈認(申)購份額 C．認(申)購金額 D．凈認(申)購金額

6.基金運作費用包括__。A．申購費 B．審計費 C．信息披露費 D．分紅手續費

7.下列各項中，__不是基金營銷特殊性的主要體現。A．服務性 B．專業性 C．持續性 D．廣泛性

8.劃分基金評價等級時，目前常用的等級評價主要根據指標的排序范圍設置為（）個等級。A．3 B．5 C．6 D．10 9.配股與轉增股本的表述正確的有__。

A．增發指公司因業務發展需要增加資本額而發行新股 B．轉增股本使得股東權益總量發生變化

C．配股是面向原有股東，按持股數量的一定比例增發新股，原股東可以放棄配股權 D．轉增股本是將原本屬于股東權益的資本公積轉為實收資本

10.在基金招募說明書封面的顯著位置，基金管理人作出的提示可以是__。A．基于本基金的過往表現，今年本基金年收益率平均將超過20% B．本基金投資于收益穩定的證券，預計但不保證年收益率為10% C．基金過往業績不預示未來表現；不保證基金一定有盈利，也不保證最低收益 D．基于本基金的過往表現，今年本基金年收益率肯定超過15% 11.下列各項中，基金信息披露不包括__。A．登記信息披露 B．募集信息披露 C．運作信息披露 D．臨時信息披露

12.上市公司公開發行新股，增發價格通過詢價方式確定，應不低于公告招股意向書前__個交易日公司股票均價或前一個交易日均價。A．10 B．15 C．20 D．30 13.《證券投資基金銷售業務信息管理平臺管理規定》要求銷售機構信息管理平臺應__。A．具備基金銷售業務信息流和資金流的監控核對機制 B．具備基金銷售費率的監控機制

C．具備基金銷售人員的管理、監督和投訴機制

D．支持基金銷售適用性原則在基金銷售業務中的運用 14.基金銷售監管中的公平原則要求__。A．公開監管機構全部業務活動內容

B．基金市場具有充分的透明度，實現市場信息的公開化 C．市場中不存在歧視，參與市場的主體具有完全平等的權利 D．監管部門對被監管對象給予公正待遇

15.證券投資基金的市場營銷不包含的活動有__。A．產品組合設計 B．售后服務 C．基金投資 D．基金銷售

16.開放式基金的投資者在T日提交基金認購申請后，一般可于（）日起到辦理認購的網點查詢認購申請的受理情況。A．T B．T+1 C．T+2 D．T+3 17.根據《證券投資基金法》，基金募集期限屆滿，封閉式基金募集的基金份額總額達到核 準規模的__以上，并且基金份額持有人人數符合國務院證券監督管理機構規定的，基金管理人應當自尊集期限后滿之日起10日內聘請法定驗資機構驗資。A．60% B．70% C．80% D．90% 18.股票的清算價值是公司清算時每一股份所代表的__。A．資產價值 B．賬面價值 C．清算資金 D．實際價值

19.基金銷售機構在基金銷售活動中的禁止行為不包括__。A．以排擠競爭對手為目的，壓低基金的收費水平B．申購期間對申購費用提供優惠政策

C．采取抽獎、回扣或者送實物、保險、基金份額等方式銷售基金 D．通過先收后返、財務處理等方式變相降低收費標準 20.承購包銷和__等方式。A．私募發行 B．招標發行 C．私下發行 D．網上發行

21.一般來講，政府債券與公司債券相比，__。A．公司債券風險大，收益低 B．公司債券風險小，收益高 C．政府債券風險大，收益高 D．政府債券風險小，收益穩定

22.我國首次頒布的規范證券投資基金運作的行政法規是__。A．《證券法》 B．《證券投資基金法》 C．《證券投資基金管理暫行辦法》 D．《開放式證券投資基金試點管理辦法》

23.《證券投資基金銷售管理辦法》規定，證券公司申請基金代銷業務資格應當在最近__年沒有挪用客戶資產等損害客戶利益的行為。A．1 B．2 C．3 D．5 24.國際證券市場的發行制度主要有注冊制和核準制，其中，注冊制實行__。A．公開管理原則 B．實質管理原則 C．成本控制原則 D．質量控制原則

25.證券投資基金的市場營銷不包含的活動有__。A．產品組合設計 B．售后服務 C．基金投資 D．基金銷售

26.在我國，基金行業自律性組織是__。A．中國證券業協會 B．中國證監會 C．中國銀監會

D．中國登記結算公司

27.首次公開發行的股票以__方式確定股票發行價格。A．詢價 B．協商定價 C．網上競價

D．資產核算定價

28.基金報告披露的主要內容有__。A．基金管理人報告 B．審計報告 C．投資組合報告 D．托管人報告

29.下列關于國家股的說法，錯誤的是__。A．國家股是國有股權的一個組成部分 B．國家股可由國務院授權投資的機構持有 C．國有股權原則上不可以轉讓

D．國有資產管理部門是國有股權行政管理的專職機構 30.下列選項中，不屬于基金托管人職責的是__。A．防止基金財產挪作他用，有效保障資產安全

B．促使基金管理人按有關要求運作基金財產，保護份額持有人利益 C．計算并公告基金資產凈值，確定基金份額申購、贖回價格 D．防范、減少基金會計核算中的差錯

31.為防止信息誤導給投資者帶來損失，法律法規對基金披露信息作出了禁止性規定，下列屬于禁止行為的有__。

A．虛假記載、誤導性陳述或重大遺漏 B．對證券投資業績進行預測 C．違規承諾收益或者承擔損失

D．詆毀其他基金管理人、托管人或者基金銷售機構 32.在基金募集期間，最主要的信息披露文件有__。A．基金合同

B．基金招募說明書 C．基金托管協議

D．基金審計報告

33.基金托管人是（）權益的代表。A．基金管理人 B．基金公司

C．基金份額持有人 D．證券公司

34.基金份額凈值等于（）除以基金當前的總份額。A．基金資產總值 B．基金資產凈值 C．基金公允價值 D．基金資產估值? 35.基金銷售人員從事基金銷售活動，不得有的行為包括（）。A．為擴大市場，發動親朋好友以其本人所在機構的名義銷售基金

B．以書面形式與投資者約定利益分成或虧損分擔，但特別注明該約定與基金銷售機構無關 C．個人擔保該基金會盈利

D．接受投資者全權委托，直接代理客戶進行基金認購、申購、贖回等交易 36.下列基金市場參與主體中，__在整個基金的運作中起著核心作用。A．基金投資人 B．基金管理人 C．基金托管人 D．基金監管機構

37.在基金營銷組合的四大要素中，__的主要任務是使投資者在需要的時間和地點以便捷的方式購買基金產品，提供持續服務。A．產品 B．費率 C．渠道 D．促銷

38.基金產品風險等級應當至少包括__。A．低風險等級 B．中風險等級 C．無風險等級 D．高風險等級

39.下列關于基金份額持有人大會的說法，不正確的有__。

A．基金托管人認為有必要召開基金份額持有人大會的，應當向基金管理人提出書面提議 B．當基金托管人召開基金份額持有人大會的提議被基金管理人否決后，基金托管人不得自行召集會議

C．基金管理人決定召集基金托管人提議的基金份額持有人大會的，應當自出具書面決定之日起60日內召開

D．代表基金份額5%以上的基金份額持有人認為有必要召開基金份額持有人大會的，應當向基金管理人提出書面提議

40.根據我國的相關規定，以下不屬于私募證券的是__。A．證券公司的資產管理產品 B．基金管理公司的專戶理財產品

C．發行人通過中介機構向不特定的社會公眾投資者公開發行的證券 D．上市公司采取定向增發方式發行的有價證券 41.存在活躍市場的情況下，當日沒有市價，且最近交易日后經濟環境沒有發生重大變化的，應采用__確定投資品種的公允價值。A．發行日開盤價 B．發行日平均價 C．最近交易的市價 D．發行日收盤價 42.下列金融產品中，信息披露程度最高的是__。A．銀行理財產品 B．銀行儲蓄存款 C．基金

D．券商集合計劃

43.通過報備制度，由基金銷售機構向基金監管部定期或不定期報送各種書面報告，基金監管部通過審閱并分析這些報告，及時發現并處理有關違規事件，保證法規的有效執行，這是基金銷售監管中的（）。A．市場準入監管 B．日常持續監管 C．現場檢查 D．非現場檢查

44.基金銷售機構從事基金銷售活動，不得__。

A．采取抽獎、回扣或者送實物、保險、基金份額等方式銷售基金 B．以排擠競爭對手為目的，壓低基金的收費水平C．募集期間對認購費用打折

D．通過先收后返、財務處理等方式變相降低收費標準 45.基金信息披露的內容不包括__。A．募集信息披露 B．預期信息披露 C．運作信息披露 D．臨時信息披露

46.當前我國QDII基金的募集程序主要包括__等步驟。A．合格境內機構投資者資格的申請及審核 B．QDII基金產品的申請及核準 C．經營外匯業務資格申請，D．基金份額發售

47.關于證券市場發行市場與流通市場之間的關系，下列敘述正確的有__。A．流通市場是發行市場的前提 B．發行價格受交易價格影響 C．發行市場是流通市場的延續 D．發行市場是流通市場的基礎

48.下列各項中，屬于基金面臨的外部風險的是__。A．經營風險 B．管理水平風險 C．職業道德風險 D．合規風險

49.__是基金管理公司最基本的一項業務。A．基金的募集與銷售 B．投資管理業務 C．基金運營

D．投資咨詢服務

50.下列屬于我國基金交易費用的有__。A．印花稅 B．開戶費 C．過戶費 D．經手費