第一篇：黑龍江2015年下半年基金從業(yè)資格：大宗商品投資的類型考試試卷

黑龍江2015年下半年基金從業(yè)資格：大宗商品投資的類型

考試試卷

一、單項(xiàng)選擇題（共 25題，每題2分，每題的備選項(xiàng)中，只有1個(gè)事最符合題意）

1、基金銷售機(jī)構(gòu)使用基金宣傳推介材料的違規(guī)情形主要包括__。A．未履行報(bào)送手續(xù)

B．在規(guī)定時(shí)間到期前一天報(bào)送資料

C．基金宣傳推介材料和上報(bào)的材料不一致

D．基金宣傳推介材料違反《證券投資基金銷售管理辦法》及規(guī)定的其他情形

2、根據(jù)投資目標(biāo)的不同，基金可以分為__。A．契約型基金與公司型基金

B．成長型基金、收入型基金和平衡型基金 C．主動(dòng)型基金和被動(dòng)(指數(shù))型基金

D．交易型開放式指數(shù)基金(ETF)與上市開放式基金(LOF)

3、根據(jù)《證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制指導(dǎo)意見》，客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年計(jì)起至少保存__年，交易記錄自交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存__年。A．15；10 B．10；10 C．15；15 D．10；15

4、基金的銷售過程中，客戶追蹤的具體做法有__。A．及時(shí)更新原有的客戶記錄

B．定期向客戶提供有用的信息服務(wù)

C．對(duì)客戶的財(cái)務(wù)情況、投資情況進(jìn)行跟蹤 D．針對(duì)市場(chǎng)變化及時(shí)提供新的服務(wù)和產(chǎn)品

5、我國封閉式基金實(shí)行__日交割、交收。A．T+1 B．T+2 C．T+3 D．T+4

6、被動(dòng)型基金的投資理念是__。A．跟蹤特定指數(shù)的收益 B．超越特定指數(shù)的收益 C．跟蹤整體市場(chǎng)的收益 D．超越整體市場(chǎng)的收益

7、關(guān)于基金管理費(fèi)計(jì)提標(biāo)準(zhǔn)以下說法不正確的是____ A：基金管理費(fèi)率通常與基金規(guī)模成反比，與風(fēng)險(xiǎn)成正比 B：從基金類型看，證券衍生工具基金管理費(fèi)率最高

C：目前我國大部分基金按照1.5%的比例計(jì)提基金管理費(fèi) D：指數(shù)化基金指數(shù)投資部分的管理費(fèi)率高于一般水平

8、以下不屬于基金基本信息和數(shù)據(jù)主要來源的是__。A．基金的法律文件 B．基金的定期報(bào)告 C．基金的臨時(shí)公告 D．媒體的新聞報(bào)道

9、小李觀察到最近股票市場(chǎng)由于全球經(jīng)濟(jì)局勢(shì)價(jià)格發(fā)生波動(dòng)，于是他將手中股票拋出并購買了債券，這是因?yàn)楣善钡腳_增大。A．流動(dòng)性 B．期限性 C．風(fēng)險(xiǎn)性 D．收益性

10、可以從__等方面分析基金產(chǎn)品特征。A．基金類型 B．投資理念 C．投資策略 D．業(yè)績基準(zhǔn)

11、機(jī)構(gòu)從事基金評(píng)價(jià)業(yè)務(wù)并以公開形式發(fā)布時(shí)，不得對(duì)同一分類中包含基金少于__只的基金進(jìn)行評(píng)級(jí)或單一指標(biāo)排名。A．3 B．6 C．9 D．10

12、托管費(fèi)的來源是__。A．股息 B．利息 C．基金資產(chǎn) D．投資者繳納

13、財(cái)務(wù)公司已發(fā)行、尚未兌付的金融債券總額不得超過其凈資產(chǎn)總額的__。A．10% B．30% C．50% D．100%

14、基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)建立完備的客戶投訴處理體系，包括__。A．設(shè)立獨(dú)立的客戶投訴受理和處理協(xié)調(diào)部門或者崗位

B．向社會(huì)公布受理客戶投訴的電話、信箱地址及投訴處理規(guī)則

C．準(zhǔn)確記錄客戶投訴的內(nèi)容，為保護(hù)客戶的隱私，投訴電話不得錄音 D．評(píng)估客戶投訴風(fēng)險(xiǎn)，采取適當(dāng)措施，及時(shí)妥善處理客戶投訴

15、在基金運(yùn)作過程中，基金要承擔(dān)一些必要的費(fèi)用，包括__。A．基金管理費(fèi) B．基金交易費(fèi) C．基金托管費(fèi) D．基金贖回費(fèi)

16、____是基金管理人和基金托管人簽訂的協(xié)議，主要目的在于明確雙方在基金財(cái)產(chǎn)保管、投資運(yùn)作、凈值計(jì)算、收益分配、信息披露及相互監(jiān)督等事宜中的權(quán)利義務(wù)及職責(zé)，確保基金財(cái)產(chǎn)的安全，保護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益。A：招募說明書 B：基金合同 C：托管協(xié)議

D：基金份額發(fā)售公告

17、個(gè)人投資者投資基金涉及的稅收包括__。A．營業(yè)稅 B．印花稅 C．所得稅 D．增值稅

18、我國基金監(jiān)管的目標(biāo)包括__。A．保護(hù)基金投資者的合法利益 B．保證市場(chǎng)的公平、效率和透明 C．防范和降低系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn) D．推動(dòng)基金業(yè)的規(guī)范發(fā)展

19、我國目前的基金監(jiān)管法律法規(guī)體系是以__為核心。A．《證券投資基金法》

B．《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》 C．《證券投資基金管理暫行辦法》 D．《基金公司管理?xiàng)l例》

20、份額凈值保持在1元人民幣不變的是__。A．股票基金

B．債券基金

C．混合基金

D．貨幣市場(chǎng)基金

21、關(guān)于基金銷售的審慎監(jiān)管原則，下列說法錯(cuò)誤的是__。A．主要是針對(duì)基金銷售機(jī)構(gòu)經(jīng)營能力的監(jiān)管

B．旨在促進(jìn)基金銷售機(jī)構(gòu)審慎經(jīng)營，有效防范和化解業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn) C．貫穿于監(jiān)管部門準(zhǔn)入監(jiān)管和持續(xù)性監(jiān)管的全過程 D．要求在加強(qiáng)基金市場(chǎng)監(jiān)管的同時(shí)，加強(qiáng)基金銷售機(jī)構(gòu)和從業(yè)人員的自我約束、自我教育和自我管理

22、目前國內(nèi)開放式指數(shù)型基金的日跟蹤誤差控制目標(biāo)一般在__以內(nèi)。A．0.1% B．0.25% C．0.5% D．0.75%

23、理財(cái)經(jīng)理可以根據(jù)客戶家庭生命周期的__來設(shè)計(jì)適合客戶的投資理財(cái)組合，或進(jìn)行基金資產(chǎn)配置。A．流動(dòng)性 B．收益性 C．階段性

D．風(fēng)險(xiǎn)承受能力

24、基金合同是約定基金管理人、____和基金份額持有人權(quán)利和義務(wù)關(guān)系的重要法律文件。A：商業(yè)銀行 B：基金公司 C：基金托管人 D：證券公司

25、開放式基金單個(gè)開放日的基金凈贖回申請(qǐng)超過基金總份額的__時(shí)，為巨額贖回。A．3% B．5% C．10% D．20%

二、多項(xiàng)選擇題（共25題，每題2分，每題的備選項(xiàng)中，有2個(gè)或2個(gè)以上符合題意，至少有1個(gè)錯(cuò)項(xiàng)。錯(cuò)選，本題不得分；少選，所選的每個(gè)選項(xiàng)得 0.5 分）

1、根據(jù)《證券、期貨投資咨詢管理暫行辦法》的規(guī)定，申請(qǐng)?jiān)O(shè)立證券投資咨詢的機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)有__名以上取得證券投資咨詢從業(yè)資格的專職人員，并且注冊(cè)資本達(dá)到__萬元人民幣以上。A．5；500 B．5；100 C．10；100 D．10；500

2、下列關(guān)于金融衍生工具的說法，正確的有__。

A．金融遠(yuǎn)期合約是指合約雙方同意在未來日期按照當(dāng)期價(jià)格買賣基礎(chǔ)金融資產(chǎn)的合約

B．金融期貨是指買賣雙方在有組織的交易所內(nèi)以公開競(jìng)價(jià)的形式達(dá)成的，在將來某一特定時(shí)間交收標(biāo)準(zhǔn)數(shù)量特定金融工具的協(xié)議

C．金融期權(quán)是指合約買方向賣方支付一定費(fèi)用，在約定日期內(nèi)(或約定日期)享有按當(dāng)期價(jià)格向合約賣方買賣某種金融工具的權(quán)利的契約

D．金融互換是指兩個(gè)或兩個(gè)以上的當(dāng)事人按共同商定的條件，在約定的時(shí)間內(nèi)定期交換現(xiàn)金流的金融交易

3、基金管理公司應(yīng)當(dāng)按照____等法律.行政法規(guī)和中國證監(jiān)會(huì)的規(guī)定，建立組織機(jī)構(gòu)健全.職責(zé)劃分清晰.制衡監(jiān)督有效.激勵(lì)約束合理的治理結(jié)構(gòu)，保持公司規(guī)范運(yùn)作，維護(hù)基金份額持有人的利益。A：《證券投資基金法》

B：《中華人民共和國公司法》 C：《中華人民共和國證券法》 D：《中華人民共和國刑法》

4、下列關(guān)于證券投資風(fēng)險(xiǎn)與收益規(guī)律的說法，正確的有__。A．一般而言，長期國債利率比短期國債利率高

B．一般而言，同期限企業(yè)債券的利率高于政府債券的利率

C．在通貨膨脹嚴(yán)重的情況下，債券發(fā)行者會(huì)提高債券的票面利率，或發(fā)行浮動(dòng)利率債券

D．股票的收益率一般高于債券

5、證券的__通過證券的轉(zhuǎn)讓實(shí)現(xiàn)。A．期限性 B．收益性 C．流動(dòng)性 D．風(fēng)險(xiǎn)性

6、我國《證券發(fā)行與承銷管理辦法》規(guī)定，首次公開發(fā)行股票要以詢價(jià)方式確定股票的__。A．票面價(jià)格 B．開盤價(jià)格 C．發(fā)行價(jià)格 D．票面價(jià)值

7、__是指基金經(jīng)營活動(dòng)中因買賣股票、債券、資產(chǎn)支持證券、基金等實(shí)現(xiàn)的差價(jià)收益，因股票、基金投資等獲得的股利收益，以及衍生工具投資產(chǎn)生的相關(guān)損益，如賣出或放棄權(quán)證、權(quán)證行權(quán)等實(shí)現(xiàn)的損益。A．利息收入 B．投資收益

C．公允價(jià)值變動(dòng)損益 D．基金的費(fèi)用

8、某貨幣市場(chǎng)基金份額總數(shù)為2億份，某日該基金凈收益為置8 262元人民幣，合同生效以來總收益為60 358元人民幣，則該貨幣市場(chǎng)基金應(yīng)該披露當(dāng)日的__。A．日每萬份基金凈收益為0.9131元 B．日每萬份基金凈收益為3.0179元 C．基金份額凈值為1.0179元 D．基金份額凈值為0.9131元

9、以下哪項(xiàng)工作不屬于基金托管人基金募集階段的工作____ A：刻制基金業(yè)務(wù)用章、財(cái)務(wù)用章

B：開立基金的各類資金賬戶、證券賬戶，建立基金賬冊(cè)

C：在募集結(jié)束后接受管理人將按規(guī)定驗(yàn)資后的募集資金劃入基金資金賬戶 D：托管人與擬募集基金的基金管理公司商洽基金募集及托管業(yè)務(wù)合作事宜

10、基金信息披露最根本、最重要的原則是__。A．準(zhǔn)確性原則 B．及時(shí)性原則 C．公平披露原則 D．真實(shí)性原則

11、基金銷售業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)主要包括__。A．合規(guī)風(fēng)險(xiǎn) B．操作風(fēng)險(xiǎn) C．技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)

D．不可抗力風(fēng)險(xiǎn)

12、基金管理公司的股東均應(yīng)具備的條件有__。

A．具有良好的社會(huì)信譽(yù)，最近3年在稅務(wù)、工商等行政機(jī)關(guān)以及金融監(jiān)管、自律管理、商業(yè)銀行等機(jī)構(gòu)無不良記錄

B．注冊(cè)資本、凈資產(chǎn)應(yīng)當(dāng)不低于3億元人民幣

C．持續(xù)經(jīng)營3個(gè)以上完整的會(huì)計(jì)年度，公司治理健全，內(nèi)部監(jiān)控制度完善 D．最近3年沒有因違法違規(guī)行為受到行政處罰或者刑事處罰

13、__份額凈值保持在1元不變。A．股票基金 B．債券基金

C．貨幣市場(chǎng)基金 D．混合基金

14、基金的運(yùn)作費(fèi)用包括__。A．律師費(fèi) B．開戶費(fèi) C．上市年費(fèi)

D．銀行匯劃手續(xù)費(fèi)

15、在存在活躍市場(chǎng)的情況下，下列有關(guān)投資品種公允價(jià)值的表述正確的有__。A．估值日有市價(jià)的，應(yīng)當(dāng)采用市價(jià)確定公允價(jià)值

B．估值日沒有市價(jià)的，且最近交易日后經(jīng)濟(jì)環(huán)境沒有發(fā)生重大變化的，應(yīng)當(dāng)參考類似投資品種的現(xiàn)行市價(jià)確定股票投資的公允價(jià)值

C．估值日沒有市價(jià)的，且最近交易日后經(jīng)濟(jì)環(huán)境發(fā)生了重大變化的，應(yīng)當(dāng)參考類似投資品種的現(xiàn)行價(jià)格及重大變化因素，調(diào)整最近交易的市價(jià)，確定公允價(jià)值 D．有充分證據(jù)表明最近交易市價(jià)不能真實(shí)反映公允價(jià)值的，應(yīng)對(duì)最近交易的市價(jià)進(jìn)行調(diào)整，以確定投資品種的公允價(jià)值

16、如果股票價(jià)格波動(dòng)越大，則投資組令的算術(shù)平均收益率與幾何平均收益率之間的差異____ A：越大 B：不變 C：越小

D：不能判斷

17、保險(xiǎn)投資產(chǎn)品是以獲得______為主要目標(biāo)的理財(cái)產(chǎn)品，而基金是以獲取______為主要目標(biāo)的產(chǎn)品。__ A．保障；投資收益 B．保障；利息

C．保障與投資收益；投資收益 D．保障與投資收益；利息

18、既注重資本增值又注重當(dāng)期收入的基金被稱為__。A．平衡型基金 B．增長型基金 C．收入型基金 D．防御型基金

19、按__分類，有價(jià)證券可以分為股票、債券和其他證券三大類。A．證券發(fā)行主體的不同

B．是否在證券交易所掛牌交易 C．募集方式

D．證券所代表的權(quán)利性質(zhì)

20、普通股票是標(biāo)準(zhǔn)的股票，通過發(fā)行普通股票所籌集的資金成為股份公司__的基礎(chǔ)。A．負(fù)債 B．注冊(cè)資本 C．虛擬資本 D．貨幣資金

21、某公司擬申請(qǐng)上市發(fā)行股票，發(fā)行后公司股份總數(shù)為5億股，股本總額為5億元人民幣，則該公司公開發(fā)行的股份應(yīng)至少為__億股。A．2.5 B．1.25 C．1 D．0.5

22、我國股票市場(chǎng)融資國際化以__等股權(quán)融資作為突破口。A．B股 B．H股 C．N股 D．A股

23、就一般開放式基金而言，基金管理人應(yīng)當(dāng)自受理基金投資者有效贖回申請(qǐng)之日起（）個(gè)工作日內(nèi)支付贖回款項(xiàng)。A．3? B．5? C．7? D．9

24、下列關(guān)于我國基金資產(chǎn)估值原則的說法，正確的有__。

A．對(duì)存在活躍市場(chǎng)的投資品種，如估值日有市價(jià)的，應(yīng)采用市價(jià)確定公允價(jià)值 B．對(duì)存在活躍市場(chǎng)的投資品種，如估值日無市價(jià)的，但最近交易日后經(jīng)濟(jì)環(huán)境未發(fā)生重大變化的，應(yīng)采用最近交易市價(jià)確定公允價(jià)值

C．對(duì)存在活躍市場(chǎng)的投資品種，如估值日無市價(jià)的，且最近交易日后經(jīng)濟(jì)環(huán)境發(fā)生了重大變化的，應(yīng)采用最近交易市價(jià)確定公允價(jià)值

D．對(duì)不存在活躍市場(chǎng)的投資品種，應(yīng)采用市場(chǎng)參與者普遍認(rèn)同且被以往市場(chǎng)實(shí)際交易價(jià)格驗(yàn)證具有可靠性的估值技術(shù)確定公允價(jià)值

25、__是指股份公司對(duì)公司經(jīng)營獲得的盈余公積和應(yīng)付利潤采取現(xiàn)金分紅或派息、發(fā)放紅股等方式回饋股東的制度與政策。A．股份回購

B．股票分割與合并 C．股利政策

D．增發(fā)、配股與轉(zhuǎn)增股本

第二篇：2016年下半年黑龍江《證券投資基礎(chǔ)》：大宗商品投資的類型考試試卷

2016年下半年黑龍江《證券投資基礎(chǔ)》：大宗商品投資的類型考試試卷

一、單項(xiàng)選擇題（共 25題，每題2分，每題的備選項(xiàng)中，只有1個(gè)事最符合題意）

1、下列關(guān)于印花稅的說法，正確的有__。A．對(duì)個(gè)人投資者買賣股票暫免征收印花稅 B．對(duì)個(gè)人投資者買賣基金份額暫免征收印花稅 C．基金買賣股票暫免征收印花稅

D．對(duì)企業(yè)投資者買賣基金份額暫免征收印花稅

2、OTC交易的衍生工具的特點(diǎn)有__。A．不通過集中的交易所 B．實(shí)行分散的、一對(duì)一交易 C．通過各種通訊方式交易 D．實(shí)行集中的、一對(duì)一交易

3、在證券市場(chǎng)上，證券價(jià)格的高低是由該證券所能提供的__的高低決定的。A．利息收入 B．紅利收入 C．預(yù)期報(bào)酬率 D．差價(jià)收入

4、下列基金類型中投資風(fēng)險(xiǎn)最高的是__。A．債券型基金 B．貨幣市場(chǎng)基金 C．股票型基金 D．混合型基金

5、股票具有的特征包括__。A．收益性、風(fēng)險(xiǎn)性 B．流動(dòng)性 C．參與性 D．永久性

6、基金營銷實(shí)務(wù)中，建立客戶關(guān)系的最后一個(gè)環(huán)節(jié)是__。A．客戶的尋找 B．客戶的溝通 C．客戶的促成

D．客戶關(guān)系的維護(hù)

7、標(biāo)志著我國基金業(yè)實(shí)現(xiàn)從封閉式基金到開放式基金歷史性跨越的是__的誕生。A．淄博基金 B．基金開元 C．基金金泰 D．華安創(chuàng)新

8、證券發(fā)行市場(chǎng)的作用不包括__。A．為已經(jīng)發(fā)行的證券提供流通轉(zhuǎn)讓的機(jī)會(huì) B．為資金供應(yīng)者提供投資和獲利的機(jī)會(huì) C．為資金需求者提供籌措資金的渠道 D．促進(jìn)資源配置不斷優(yōu)化

9、中小投資者投資于基金可以享受到的好處有__。A．投資損失由基金管理人承擔(dān) B．享受到專業(yè)化的投資管理服務(wù)

C．用較少的資金進(jìn)行多樣化的資產(chǎn)配置 D．基金財(cái)產(chǎn)的保管安全有保障

10、下列說法正確的是__。

A．基金份額持有人有按合同規(guī)定繳納和支付費(fèi)用的義務(wù)，其需要繳納和支付的費(fèi)用僅包括申購費(fèi)和贖回費(fèi)

B．基金份額持有人有遵守基金合同的義務(wù)，但不承擔(dān)基金合同終止的義務(wù) C．基金份額持有人有基金收益的享有權(quán)，也承擔(dān)基金虧損的無限責(zé)任 D．基金份額持有人有基金收益的享有權(quán)，也承擔(dān)基金虧損的有限責(zé)任

11、目前，在我國，只能由__擔(dān)任基金管理人。A．保險(xiǎn)公司 B．基金管理公司 C．商業(yè)銀行 D．證券公司

12、證券投資基金的嚴(yán)格監(jiān)管、信息透明的特點(diǎn)表現(xiàn)在__。A．對(duì)基金業(yè)實(shí)行嚴(yán)格監(jiān)管

B．對(duì)有損投資者利益的行為進(jìn)行嚴(yán)厲打擊 C．強(qiáng)制性信息披露

D．基金投資收益在扣除由基金承擔(dān)的費(fèi)用后的盈余全部歸基金投資者所有，并依據(jù)各投資者所持有的基金份額比例進(jìn)行分配

13、被動(dòng)型基金的投資理念是__。A．跟蹤特定指數(shù)的收益 B．超越特定指數(shù)的收益 C．跟蹤整體市場(chǎng)的收益 D．超越整體市場(chǎng)的收益

14、只有____才有權(quán)發(fā)售基金份額，進(jìn)行基金財(cái)產(chǎn)的投資管理。A：基金投資者 B：基金管理人 C：基金托管人 D：監(jiān)管機(jī)構(gòu)

15、某開放式基金的管理費(fèi)率為1.2%，申購費(fèi)率1.3%，托管費(fèi)率0.3%。某投資者以20000元現(xiàn)金申購該基金，若當(dāng)日基金份額凈值為1.290元，則該投資者得到的基金份額是__份。A．11549.54 B．12546.54 C．15304.91 D．15546.91

16、在基金運(yùn)作過程中，基金要承擔(dān)一些必要的費(fèi)用，包括__。A．基金管理費(fèi) B．基金交易費(fèi) C．基金托管費(fèi) D．基金贖回費(fèi)

17、以下情況中，開放式基金____能提前終止基金運(yùn)行。

A：存續(xù)期間內(nèi)連續(xù)60個(gè)工作日基金資產(chǎn)凈值低于人民幣500萬元 B：存續(xù)期間內(nèi)，基金持有人數(shù)量連續(xù)60個(gè)工作日達(dá)不到100人 C：基金經(jīng)托管人和管理人協(xié)商同意，并經(jīng)雙方董事會(huì)決議通過 D：基金管理人因故退任或被撤換，無新的托管人承繼的18、股票的內(nèi)在價(jià)值就是股票未來收益的__。A．現(xiàn)值 B．期望價(jià)值 C．價(jià)值總和 D．期望價(jià)格

19、、多屬于階段性或短期性的刺激工具，用以鼓勵(lì)投資者在短期內(nèi)較迅速和較大量地購買某一基金產(chǎn)品。____ A：人員推銷 B：營業(yè)推廣 C：廣告促銷 D：公共關(guān)系

20、__的規(guī)范要求銷售機(jī)構(gòu)的分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將當(dāng)日的全部基金銷售資金于同日劃往總部統(tǒng)一的基金銷售專戶，實(shí)現(xiàn)日清日結(jié)。A．會(huì)計(jì)系統(tǒng)內(nèi)部控制 B．資金清算流程控制 C．銷售決策流程控制 D．基金內(nèi)部環(huán)境控制

21、按照滬、深證券交易所公布的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)，封閉式基金交易傭金起點(diǎn)5元，且不得高于成交金額的__。A．0.4% B．0.3% C．0.2% D．0.1%

22、下列關(guān)于LOF的說法，不正確的有__。

A．LOF上市首日的開盤參考價(jià)為上市首日前一交易日的基金份額凈值 B．買入LOF的申報(bào)數(shù)量應(yīng)為100份或其整數(shù)倍

C．深圳證券交易所對(duì)LOF交易實(shí)行5%的價(jià)格漲跌幅限制 D．投資者T日贖回資金，T+1日即可到賬

23、下列關(guān)于貨幣市場(chǎng)基金的說法，正確的有__。

A．貨幣市場(chǎng)基金是一種投資工具，具有完全替代銀行活期存款的作用 B．貨幣市場(chǎng)基金的分析主要是看收益率和流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)的大小

C．日每萬份基金凈收益指標(biāo)和7日年化收益率指標(biāo)是反映其收益的短期指標(biāo) D．貨幣市場(chǎng)基金收益通常用日每萬份基金凈收益和最近7日年化收益率來反映

24、無面額股票是指在股票的票面上不記載股票面額，只注明它在公司總股本中所占__的股票。A．份數(shù) B．比例 C．資金 D．?dāng)?shù)量

25、基金銷售人員應(yīng)當(dāng)熟悉所推介基金的__。A．基金合同

B．基金銷售業(yè)務(wù)流程 C．招募說明書 D．產(chǎn)品特征

二、多項(xiàng)選擇題（共25題，每題2分，每題的備選項(xiàng)中，有2個(gè)或2個(gè)以上符合題意，至少有1個(gè)錯(cuò)項(xiàng)。錯(cuò)選，本題不得分；少選，所選的每個(gè)選項(xiàng)得 0.5 分）

1、____是指對(duì)證券組合管理第一步所確定的金融資產(chǎn)類型中個(gè)別證券或證券組合的具體特征進(jìn)行的考察分析。A：證券投資政策 B：證券投資分析

C：組建證券投資組合 D：投資組合的修正

2、《證券投資基金銷售管理辦法》規(guī)定，基金認(rèn)購費(fèi)的費(fèi)率不得超過認(rèn)購金額的__。A．1% B．2% C．3% D．5%

3、目前，對(duì)同類基金進(jìn)行評(píng)價(jià)，常用的等級(jí)評(píng)價(jià)主要根據(jù)指標(biāo)的排序范圍設(shè)置為（）個(gè)等級(jí)。A．3? B．5? C．6? D．10

4、__是現(xiàn)代公司的主要類型。A．有限責(zé)任公司 B．兩合公司

C．無限責(zé)任公司 D．股份有限公司

5、__的特點(diǎn)是在開放后投資者隨時(shí)可以按基金單位凈值申購和贖回，因此其營銷是一個(gè)持續(xù)的過程。A．混合基金 B．開放式基金 C．封閉式基金 D．股票基金

6、下列關(guān)于基金營銷中目標(biāo)市場(chǎng)分析的說法，正確的有__。A．目標(biāo)市場(chǎng)可以分為主要市場(chǎng)和次要市場(chǎng)

B．任何基金銷售機(jī)構(gòu)都應(yīng)全力進(jìn)入規(guī)模最大的細(xì)分市場(chǎng) C．目標(biāo)市場(chǎng)拓展策略可以分為無差異營銷和差異性營銷 D．市場(chǎng)定位的實(shí)質(zhì)就是公司在所有市場(chǎng)進(jìn)行全方位的營銷

7、開放式基金代銷是一種通過__等代銷機(jī)構(gòu)銷售基金的方法。A．銀行 B．證券公司 C．保險(xiǎn)公司

D．財(cái)務(wù)顧問公司

8、確定基金管理公司的目標(biāo)市場(chǎng)與客戶時(shí)，應(yīng)分析投資者的真實(shí)需求，所考慮的具體因素有__。A．投資規(guī)模 B．風(fēng)險(xiǎn)偏好

C．對(duì)投資資金流動(dòng)性的要求 D．對(duì)基金安全性的要求

9、債券的有價(jià)證券屬性主要表現(xiàn)為__。A．債券可贖回

B．債券是投資者投入資金的量化表現(xiàn) C．持有債券可按期取得利息

D．債券與其代表的權(quán)利聯(lián)系在一起

10、下列關(guān)于基金份額的登記流程，說法正確的有__。

A．T日，投資者的申購、贖回申請(qǐng)信息通過代銷機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)傳送至代銷機(jī)構(gòu)總部 B．代銷機(jī)構(gòu)總部將本代銷機(jī)構(gòu)的申購(認(rèn)購)、贖回申請(qǐng)信息匯總后統(tǒng)一傳送至注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)

C．T+2日，注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)根據(jù)T+1日各代銷機(jī)構(gòu)的申購、贖回申請(qǐng)數(shù)據(jù)及T+1日的基金份額凈值統(tǒng)一進(jìn)行確認(rèn)處理，并將確認(rèn)的基金份額登記至投資者的賬戶，然后將確認(rèn)后的申購、贖回?cái)?shù)據(jù)信息下發(fā)至各代銷機(jī)構(gòu)

D．各代銷機(jī)構(gòu)將確認(rèn)后的申購贖回?cái)?shù)據(jù)信息下發(fā)至各所屬網(wǎng)點(diǎn)，同時(shí)注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)也將登記數(shù)據(jù)發(fā)送至基金托管人 11、1924年3月21日，馬薩諸塞投資信托基金在波士頓成立，這是被認(rèn)為真正具有現(xiàn)代面貌的投資基金，也是第一只____ A：公司型開放式基金 B：契約型投資基金 C：股票基金 D：封閉式基金

12、一只基金在收益分配前的份額凈值是1.3400元，假設(shè)每份基金分配0.0500元收益，不考慮其他因素，在進(jìn)行分配后基金的份額凈值__。A．不會(huì)有變化

B．將會(huì)上升至1.3900元 C．將會(huì)下降至1.2900元 D．不確定

13、以下關(guān)于時(shí)間加權(quán)收益率指標(biāo)的說法，正確的有__。A．計(jì)算比較簡(jiǎn)便，并考慮到分紅的時(shí)間價(jià)值

B．其假設(shè)前提是基金的分紅金額全部進(jìn)行紅利再投資 C．可以視為基金收益率的一種近似計(jì)算

D．可以準(zhǔn)確地反映基金經(jīng)理的真實(shí)投資能力

14、影響股票價(jià)格變動(dòng)的最主要因素包括__。A．宏觀經(jīng)濟(jì)與宏觀經(jīng)濟(jì)政策因素 B．人為操縱因素 C．行業(yè)與部門因素 D．公司經(jīng)營狀況

15、目前較為合理的評(píng)價(jià)基金業(yè)績表現(xiàn)的指標(biāo)是____ A：基金份額本期凈收益

B：期末可供分配基金份額收益 C：資產(chǎn)負(fù)債

D：基金份額累計(jì)凈值增長率

16、概括地講，股票型基金的投資風(fēng)險(xiǎn)包括__。A．系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn) B．非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn) C．贖回風(fēng)險(xiǎn)

D．管理運(yùn)作風(fēng)險(xiǎn)

17、以下關(guān)于混合型基金的表述，正確的有__。A．混合型基金應(yīng)更側(cè)重考察其投資的“靈活性” B．其基金經(jīng)理的擇時(shí)能力在管理中尤為重要

C．混合型基金股債比例的靈活性決定其會(huì)比股票型基金業(yè)績表現(xiàn)更好

D．從產(chǎn)品結(jié)構(gòu)來看，與股票型基金相比，混合型基金更容易做到絕對(duì)收益

18、封閉式基金的報(bào)價(jià)單位是____ A：每份基金價(jià)格 B：每10份基金價(jià)格 C：每100份基金價(jià)格 D：每1000份基金價(jià)格

19、關(guān)于基金認(rèn)購與申購，下列說法錯(cuò)誤的是__。A．兩者申請(qǐng)購買基金份額的時(shí)期不同 B．認(rèn)購期購買基金的費(fèi)率比申購期優(yōu)惠

C．認(rèn)購期內(nèi)產(chǎn)生的利息，經(jīng)過投資者再次提出認(rèn)購申請(qǐng)后轉(zhuǎn)為基金份額 D．在交易時(shí)間內(nèi)，投資者可以多次提交認(rèn)購/申購申請(qǐng)

20、通過強(qiáng)制性信息披露，可以消除__等問題帶來的低效無序狀況。A．道德風(fēng)險(xiǎn) B．逆向選擇

C．基金投資風(fēng)險(xiǎn) D．基金價(jià)格波動(dòng)性

21、某上市公司經(jīng)營穩(wěn)定，預(yù)期年每股盈利1.7元人民幣，派發(fā)股息0.6元人民幣，必要年收益率為8%，則該上市公司股票的理論價(jià)格應(yīng)為__元人民幣。A．21.25 B．2.83 C．7.5 D．17

22、關(guān)于證券市場(chǎng)的發(fā)展階段，下列說法正確的有__。

A．縱觀世界主要國家證券市場(chǎng)的發(fā)展歷史，其進(jìn)程大致可分為四個(gè)階段

B．20世紀(jì)初，資本主義從自由競(jìng)爭(zhēng)階段過渡到壟斷階段，證券市場(chǎng)自身也獲得了高速發(fā)展 C．1929～1933年是證券市場(chǎng)發(fā)展的停滯階段，世界各國證券市場(chǎng)受到經(jīng)濟(jì)危機(jī)的影響

D．20世紀(jì)70年代開始，證券市場(chǎng)的發(fā)展進(jìn)入加速發(fā)展階段

23、招募說明書中最為重要的信息是____ A：基金投資目標(biāo)、投資范圍、投資策略、業(yè)績比較基準(zhǔn)、風(fēng)險(xiǎn)收益特征、投資限制等

B：基金運(yùn)作方式

C：從基金資產(chǎn)中列支的費(fèi)用的種類、計(jì)提標(biāo)準(zhǔn)和方式 D：基金資產(chǎn)凈值的計(jì)算方法和公告方式

24、深圳證券交易所于__開業(yè)。A．1990年7月 B．1990年12月 C．1991年7月 D．1991年12月

25、依照《證券投資基金法》規(guī)定，基金清算后的全部剩余資產(chǎn)按____分配給基金份額持有人。

A：基金份額持有人持有的基金單位占基金資產(chǎn)的比例 B：實(shí)際持有的基金資產(chǎn)絕對(duì)數(shù)額

C：實(shí)際持有的基金資產(chǎn)絕對(duì)數(shù)額扣除管理費(fèi) D：實(shí)際持有的基金資產(chǎn)絕對(duì)數(shù)額扣除應(yīng)付款

第三篇：2015年下半年安徽省基金從業(yè)資格：大宗商品投資概述考試題

2015年下半年安徽省基金從業(yè)資格：大宗商品投資概述考

試題

本卷共分為2大題60小題，作答時(shí)間為180分鐘，總分120分，80分及格。

一、單項(xiàng)選擇題(在每個(gè)小題列出的四個(gè)選項(xiàng)中只有一個(gè)是符合題目要求的，請(qǐng)將其代碼填寫在題干后的括號(hào)內(nèi)。錯(cuò)選、多選或未選均無分。本大題共30小題，每小題2分，60分。)

1、《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》于____年6月29日由中國證監(jiān)會(huì)頒布，于同年7月1日起實(shí)施。A：2003 B：2004 C：2005 D：2006

2、以下屬于貨幣衍生工具的是__。A．股票期貨 B．利率互換 C．貨幣期貨

D．信用聯(lián)結(jié)票據(jù)

3、基金銷售人員應(yīng)當(dāng)熟悉所推介基金的__。A．基金合同

B．基金銷售業(yè)務(wù)流程 C．招募說明書 D．產(chǎn)品特征

4、我國證券市場(chǎng)在訂單匹配原則方面采用的原則包括__。A．時(shí)間優(yōu)先原則 B．客戶優(yōu)先原則 C．價(jià)格優(yōu)先原則 D．?dāng)?shù)量優(yōu)先原則

5、基金管理公司應(yīng)按照基金合同的約定確定基金收益分配方案，及時(shí)向__分配基金收益。

A．基金銷售機(jī)構(gòu) B．基金份額持有人 C．基金托管人 D．基金監(jiān)管部門

6、以下屬于基金監(jiān)管部日常持續(xù)監(jiān)管內(nèi)容的有__。A．對(duì)基金銷售機(jī)構(gòu)及高級(jí)管理人員的資格審核 B．對(duì)基金銷售機(jī)構(gòu)日常經(jīng)營活動(dòng)的監(jiān)管 C．對(duì)基金銷售機(jī)構(gòu)銷售人員從業(yè)行為的監(jiān)管 D．對(duì)基金銷售機(jī)構(gòu)基金銷售各環(huán)節(jié)的監(jiān)管

7、基金銷售機(jī)構(gòu)的員工培訓(xùn)應(yīng)符合__的相關(guān)要求，培訓(xùn)情況應(yīng)記錄并存檔。A．中國證監(jiān)會(huì) B．中國銀監(jiān)會(huì)

C．基金行業(yè)自律機(jī)構(gòu) D．財(cái)政部

8、通過分析__，可以看出股票型基金是偏好大盤股、中盤股還是小盤股的投資。A．平均收益率 B．平均市值 C．平均市凈率 D．平均市盈率

9、下列與基金份額凈值無關(guān)的是__。A．基金總資產(chǎn) B．基金總負(fù)債 C．基金總份額 D．基金持有人數(shù)

10、交易型開放式指數(shù)基金(ETF)的投資目標(biāo)是__指數(shù)的表現(xiàn)，屬于__基金。A．超越；主動(dòng)型 B．超越；被動(dòng)型 C．復(fù)制；主動(dòng)型 D．復(fù)制；被動(dòng)型

11、金融期貨一般不包括__。A．商品期貨 B．股票期貨 C．貨幣期貨

D．股票指數(shù)期貨

12、廣義的有價(jià)證券包括__。A．金融證券 B．商品證券 C．貨幣證券 D．資本證券

13、基金募集的步驟一般包括__。A．申請(qǐng) B．核準(zhǔn) C．發(fā)售

D．基金合同生效

14、__常用于衡量證券品種系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)，也用于基金分析。A．夏普指數(shù) B．貝塔系數(shù) C．特雷諾指數(shù) D．詹森指數(shù)

15、封閉式基金應(yīng)當(dāng)采用__方式分紅。A．現(xiàn)金 B．股利 C．紅利

D．份額拆分

16、基金托管人需要對(duì)__出具意見。A．基金公司財(cái)務(wù)報(bào)告 B．基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告 C．中期基金報(bào)告 D．基金報(bào)告

17、__是滿足投資者需求的手段。A．產(chǎn)品 B．價(jià)格 C．渠道 D．促銷

18、__是反映證券市場(chǎng)發(fā)展程度的重要指標(biāo)。A．證券市場(chǎng)價(jià)值 B．證券化率

C．證券市場(chǎng)指數(shù) D．證券種類

19、標(biāo)志著我國基金業(yè)實(shí)現(xiàn)從封閉式基金到開放式基金歷史性跨越的是__的誕生。A．淄博基金 B．基金開元 C．基金金泰 D．華安創(chuàng)新

20、____是基金信息披露最根本、最重要的原則。A：真實(shí)性原則 B：準(zhǔn)確性原則 C：完整性原則 D：及時(shí)性原則

21、根據(jù)投資目標(biāo)劃分，基金可以劃分為__。A．增長型基金 B．收入型基金 C．指數(shù)型基金 D．平衡型基金

22、營銷環(huán)境的諸多因素中，基金銷售機(jī)構(gòu)最需要關(guān)注的因素不包括__。A．監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)基金營銷的監(jiān)管 B．影響投資者決策的因素 C．基金銷售機(jī)構(gòu)本身的情況 D．產(chǎn)品、費(fèi)率、渠道和促銷

23、《證券投資基金法》實(shí)施以來，我國基金業(yè)在發(fā)展上出現(xiàn)的新變化有__。A．實(shí)現(xiàn)從封閉式基金到開放式基金的歷史性跨越 B．基金業(yè)監(jiān)管的法律體系日益完善 C．基金行業(yè)對(duì)外開放程度不斷提高

D．基金業(yè)市場(chǎng)營銷和服務(wù)創(chuàng)新日益活躍

24、基金銷售機(jī)構(gòu)的監(jiān)察稽核負(fù)責(zé)人遇有下列哪些重大問題，應(yīng)及時(shí)向中國證監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)報(bào)告__ A．基金銷售機(jī)構(gòu)違規(guī)使用基金銷售專戶 B．基金銷售機(jī)構(gòu)挪用投資人資金或基金資產(chǎn) C．基金代銷機(jī)構(gòu)同時(shí)銷售多只基金

D．基金銷售中出現(xiàn)的其他重大違法違規(guī)行為

25、__是指股份公司對(duì)公司經(jīng)營獲得的盈余公積和應(yīng)付利潤采取現(xiàn)金分紅或派息、發(fā)放紅股等方式回饋股東的制度與政策。A．股份回購

B．股票分割與合并 C．股利政策

D．增發(fā)、配股與轉(zhuǎn)增股本

26、基金市場(chǎng)營銷的營銷環(huán)境中，__是指只與公司關(guān)系密切、能夠影響公司客戶服務(wù)能力的各種因素。A．微觀環(huán)境 B．宏觀環(huán)境 C．內(nèi)部環(huán)境 D．外部環(huán)境

27、我國基金銷售法規(guī)體系中的核心法律是__。A．《證券法》 B．《公司法》 C．《證券投資基金法》 D．《證券投資基金銷售管理辦法》

28、前臺(tái)業(yè)務(wù)系統(tǒng)可分為__。A．自助式前臺(tái)系統(tǒng) B．前臺(tái)管理業(yè)務(wù)系統(tǒng) C．輔助式前臺(tái)系統(tǒng) D．前臺(tái)信息業(yè)務(wù)系統(tǒng)

29、投資者預(yù)計(jì)某上市公司自一年后開始分發(fā)紅利，紅利為每年 4元/股，必要的收益率為8%，則該公司股票的理論價(jià)格為__元/股。A．32 B．40 C．50 D．80

30、債券的久期是指__。

A．債券本息支付的加權(quán)平均期限 B．債券的票面到期時(shí)間 C．債券的付息周期 D．債券的價(jià)格波動(dòng)

二、多項(xiàng)選擇題（在每題的備選項(xiàng)中，有 2 個(gè)或 2 個(gè)以上符合題意，至少有1 個(gè)錯(cuò)項(xiàng)。錯(cuò)選，本題不得分；少選，所選的每個(gè)選項(xiàng)得 0.5 分，本大題共30小題，每小題2分，共60分。)

31、關(guān)于債券利息，下列表述正確的是__。

A．債券利息是發(fā)債公司的固定支出，屬于公司稅前利潤的一部分 B．債券利息是發(fā)債公司的變動(dòng)支出，屬于費(fèi)用范疇

C．債券利息是發(fā)債公司的變動(dòng)支出，屬于公司稅前利潤的一部分 D．債券利息是發(fā)債公司的固定支出，屬于費(fèi)用范疇

32、下列屬于貨幣證券的有__。A．商業(yè)匯票 B．銀行本票 C．支票 D．提貨單

33、基金投資運(yùn)作過程中，__負(fù)責(zé)組織、制定和執(zhí)行交易計(jì)劃。A．研究部 B．投資部 C．交易部 D．法律部

34、LOF基金份額的場(chǎng)內(nèi)贖回申報(bào)單位為__。A．10元人民幣 B．10份基金份額 C．1份基金份額 D．1元人民幣

35、關(guān)于開放式基金，以下說法錯(cuò)誤的有__。

A．投資者在基金募集期內(nèi)購買基金份額的行為被稱為基金的申購 B．申購、贖回開放式基金時(shí)可即時(shí)獲知買賣價(jià)格 C．開放式基金采取“金額申購，份額贖回”的原則

D．基金管理人不得在基金合同約定之外的日期或者時(shí)間辦理基金份額的申購、贖回或者轉(zhuǎn)換

36、影響股票價(jià)格變動(dòng)的最主要因素包括__。A．宏觀經(jīng)濟(jì)與宏觀經(jīng)濟(jì)政策因素 B．人為操縱因素 C．行業(yè)與部門因素 D．公司經(jīng)營狀況

37、以投資期分析為基礎(chǔ)，債券互換的類型不包括____ A：替代互換

B：市場(chǎng)問利差互換 C：交叉互換

D：稅差激發(fā)互換

38、從風(fēng)險(xiǎn)的來源劃分，可以把基金的風(fēng)險(xiǎn)分為__。A．外部風(fēng)險(xiǎn) B．內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn) C．系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn) D．非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)

39、下列關(guān)于證券市場(chǎng)結(jié)構(gòu)的說法，正確的有__。

A．按順序關(guān)系，證券市場(chǎng)可以分為發(fā)行市場(chǎng)和交易市場(chǎng)

B．證券“一級(jí)市場(chǎng)”是指已發(fā)行的證券通過買賣交易實(shí)現(xiàn)流通轉(zhuǎn)讓的市場(chǎng) C．證券發(fā)行市場(chǎng)是流通市場(chǎng)的基礎(chǔ)和前提

D．證券流通市場(chǎng)是證券繼續(xù)擴(kuò)大發(fā)行的必要條件

40、__是計(jì)算投資者申購基金份額、贖回資金金額的基礎(chǔ)，也是評(píng)價(jià)基金投資業(yè)績的基礎(chǔ)指標(biāo)之一。A．基金資產(chǎn)凈值 B．基金資產(chǎn)總值 C．基金份額凈值 D．基金總份額

41、采用投資組合保險(xiǎn)技術(shù)，保證投資者在投資到期時(shí)至少能夠獲得投資本金或一定回報(bào)的證券投資基金是__。A．增長型基金 B．收入型基金 C．平衡型基金 D．保本基金

42、依照《證券投資基金銷售管理辦法》規(guī)定，基金管理人應(yīng)當(dāng)將不低于贖回費(fèi)總額的25%歸入__。A．基金紅利 B．基金凈值 C．基金財(cái)產(chǎn) D．基金費(fèi)用

43、認(rèn)購開放式基金的步驟通常包括__。A．開戶 B．認(rèn)購 C．協(xié)調(diào) D．確認(rèn)

44、__應(yīng)根據(jù)法規(guī)履行與基金估值相關(guān)的披露義務(wù)。A．基金投資者

B．基金份額持有人大會(huì) C．基金托管人 D．基金管理公司

45、以下對(duì)中國證監(jiān)會(huì)的描述正確的有__。A．是國務(wù)院的附屬事業(yè)單位

B．是全國證券、期貨市場(chǎng)的主管部門

C．對(duì)全國的證券發(fā)行、證券交易、中介機(jī)構(gòu)的行為等依法實(shí)施全面監(jiān)管

D．按照國務(wù)院授權(quán)履行行政管理職能，依照相關(guān)法律法規(guī)對(duì)證券市場(chǎng)集中統(tǒng)一監(jiān)管

46、證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)的客戶服務(wù)模式有__。A．電話服務(wù)中心 B．手機(jī)短信 C．“多對(duì)一”專人服務(wù) D．郵寄服務(wù)

47、證券發(fā)行市場(chǎng)是由__組成的。A．證券發(fā)行人 B．證券業(yè)協(xié)會(huì) C．證券投資者 D．證券中介機(jī)構(gòu) 48、20世紀(jì)40年代美國出臺(tái)的__對(duì)基金在全球的發(fā)展影響深遠(yuǎn)。A．《投資公司法》 B．《投資顧問法》 C．《金融法案》 D．《薩班斯法案》

49、下列對(duì)基金份額持有人與管理人之間的關(guān)系認(rèn)識(shí)錯(cuò)誤的是____ A：是委托人、受益人與受托人的關(guān)系 B：基金份額持有人是基金資產(chǎn)的終極所有者和基金投資收益的受益人;基金管理人則是接受基金份額持有人的委托，負(fù)責(zé)對(duì)所籌集的資金進(jìn)行具體的投資決策和日常管理

C：是所有者和經(jīng)營者之間的關(guān)系 D：是相互制衡的關(guān)系

50、可以對(duì)股票型基金的投資風(fēng)格進(jìn)行分析的指標(biāo)有__等。A．持股集中度 B．平均市值 C．平均市盈率 D．平均市凈率

51、以下關(guān)于基金經(jīng)理的從業(yè)經(jīng)驗(yàn)和過往業(yè)績，說法不正確的是__。

A．從業(yè)時(shí)間長、有行業(yè)研究員背景的基金經(jīng)理，在選時(shí)和選股方面有一定的優(yōu)勢(shì)

B．對(duì)頻繁變動(dòng)公司的基金經(jīng)理，在考察其從業(yè)經(jīng)驗(yàn)時(shí)應(yīng)保持適當(dāng)?shù)闹?jǐn)慎

C．對(duì)于新成立的基金，本身尚無業(yè)績可考，評(píng)價(jià)其基金經(jīng)理的過往業(yè)績往往并不重要

D．通常，應(yīng)積極關(guān)注在各種不同市場(chǎng)環(huán)境中都表現(xiàn)較出色的基金經(jīng)理

52、無面額股票是指在股票的票面上不記載股票面額，只注明它在公司總股本中所占__的股票。A．份數(shù) B．比例 C．資金 D．?dāng)?shù)量

53、基金贖回費(fèi)不得超過基金份額贖回金額的__。A．3% B．2.5% C．5% D．1.5%

54、下列關(guān)于期權(quán)交易的表述，正確的有__。A．期權(quán)的買方必須承擔(dān)買進(jìn)或賣出的義務(wù) B．期權(quán)的買方可以選擇行使所擁有的權(quán)利

C．期權(quán)的賣方在收取期權(quán)費(fèi)后，就承擔(dān)著在規(guī)定時(shí)間內(nèi)履行該期權(quán)合約的義務(wù) D．期權(quán)的賣方可以有無期限、無條件地履行合約規(guī)定的義務(wù)

55、公司的資產(chǎn)凈值是全體股東的權(quán)益，也是決定__的重要基準(zhǔn)。A．現(xiàn)金流量 B．股票面值 C．股票價(jià)格 D．存款利率

56、中國證券業(yè)協(xié)會(huì)的自律管理具體表現(xiàn)為__。A．對(duì)會(huì)員單位的自律管理 B．對(duì)從業(yè)人員的自律管理 C．對(duì)機(jī)構(gòu)投資者的自律管理

D．對(duì)代辦股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)的自律管理

57、目前，我國封閉式基金的交易時(shí)間是每周一至周五的__。A．9:00～11:30，13:30～15:30 B．9:30～11:30，13:30～15:30 C．9:30～11:30，13:00～15:00 D．9:00～11:00，13:00～15:00

58、金融衍生工具的基本特征包括__。A．跨期性 B．杠桿性 C．穩(wěn)定性 D．高風(fēng)險(xiǎn)陛

59、基金的贖回費(fèi)率不得超過基金份額贖回金額的——;贖回費(fèi)在扣除手續(xù)費(fèi)后，余額不得低于贖回費(fèi)總額的——，并應(yīng)當(dāng)歸人基金財(cái)產(chǎn)。____ A：10%.25% B：5%，25% C：10%，30% D：5%，30%

60、通過強(qiáng)制性信息披露，可以消除__等問題帶來的低效無序狀況。A．道德風(fēng)險(xiǎn) B．逆向選擇

C．基金投資風(fēng)險(xiǎn) D．基金價(jià)格波動(dòng)性

第四篇：上海2016年上半年基金從業(yè)資格：大宗商品的投資方式試題

上海2016年上半年基金從業(yè)資格：大宗商品的投資方式試

題

本卷共分為2大題60小題，作答時(shí)間為180分鐘，總分120分，80分及格。

一、單項(xiàng)選擇題(在每個(gè)小題列出的四個(gè)選項(xiàng)中只有一個(gè)是符合題目要求的，請(qǐng)將其代碼填寫在題干后的括號(hào)內(nèi)。錯(cuò)選、多選或未選均無分。本大題共30小題，每小題2分，60分。)

1、隨著國際經(jīng)濟(jì)、金融形勢(shì)的變化，目前不少國家成立了主權(quán)財(cái)富基金，對(duì)此下列說法正確的是__。

A．主權(quán)財(cái)富基金主要是為了管理國家擁有的大量的官方外匯儲(chǔ)備

B．2007年10月29日，中國投資有限責(zé)任公司成立，成為中國主權(quán)財(cái)富基金的發(fā)端

C．中國投資有限公司主要以境外金融組合產(chǎn)品為主，開展多元投資

D．中國投資有限公司的注冊(cè)資本金為1000億美元，主要為了實(shí)現(xiàn)外匯資產(chǎn)保值增值

2、目前我國的基金會(huì)計(jì)核算細(xì)化到__。A．日 B．周 C．月 D．季

3、下列關(guān)于投資咨詢機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)的行為，合法的是__。A．代理委托人從事證券投資

B．與委托人約定分享證券投資收益或者分擔(dān)證券投資損失 C．買賣本咨詢機(jī)構(gòu)提供服務(wù)的上市公司股票 D．向委托人收取咨詢費(fèi)用

4、基金監(jiān)管部對(duì)基金銷售的日常持續(xù)監(jiān)管主要包括__。A．對(duì)基金銷售機(jī)構(gòu)的資格審核

B．對(duì)基金銷售機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員的資格審核 C．對(duì)基金銷售機(jī)構(gòu)銷售人員從業(yè)行為的監(jiān)管 D．對(duì)基金銷售各環(huán)節(jié)的監(jiān)管

5、基金銷售機(jī)構(gòu)信息管理平臺(tái)應(yīng)用系統(tǒng)的支持系統(tǒng)中，涉及基金投資人信息的交易記錄的備份應(yīng)當(dāng)在不可修改的介質(zhì)上保存__年。A．5 B．10 C．15 D．20

6、以下關(guān)于資本證券的敘述錯(cuò)誤的是__。A．資本證券是指由金融投資或與金融投資有直接聯(lián)系的活動(dòng)而產(chǎn)生的證券 B．持有人有一定的收入請(qǐng)求權(quán)

C．廣義的有價(jià)證券包括商品證券、貨幣證券和資本證券 D．有價(jià)證券是資本證券的主要形式

7、《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》規(guī)定，開放式基金發(fā)生巨額贖回時(shí)，基金管理人當(dāng)日辦理的贖回份額不得低于基金總份額的__。A．10% B．30% C．50% D．60%

8、在證券發(fā)行制度中，__實(shí)質(zhì)上是一種發(fā)行公司的財(cái)務(wù)公布制度。A．審批制 B．特許制 C．核準(zhǔn)制 D．注冊(cè)制

9、以下關(guān)于開放式基金認(rèn)購、申購和贖回費(fèi)的說法中，正確的有__。A．贖回費(fèi)率不得超過基金份額贖回金額的百分之五 B．認(rèn)購費(fèi)和申購費(fèi)可以在贖回時(shí)從贖回金額中扣除

C．基金管理人可以根據(jù)投資人贖回金額的數(shù)量適用不同的贖回費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)

D．基金管理人可以根據(jù)基金份額持有人持有基金份額的期限適用不同的贖回費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)

10、基金經(jīng)理的__是影響基金業(yè)績最直接的因素。A．操作風(fēng)格 B．從業(yè)經(jīng)驗(yàn) C．投資能力 D．過往業(yè)績

11、在制定資金清算流程時(shí)，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)注意的規(guī)范有__。

A．建立完善的交易記錄制度，保持申請(qǐng)資料原始記錄和系統(tǒng)記錄一致

B．嚴(yán)格按照約定的時(shí)間進(jìn)行資金劃付，超過約定時(shí)間的資金應(yīng)當(dāng)作為異常交易處理

C．將贖回、分紅及認(rèn)/申購不成功的相應(yīng)款項(xiàng)直接劃人投資人開戶時(shí)指定的同名銀行賬戶

D．在交易被拒絕或確認(rèn)失敗時(shí)，應(yīng)主動(dòng)通知投資人

12、在存在活躍市場(chǎng)的情況下，下列有關(guān)投資品種公允價(jià)值的表述正確的是__。A．估值日有市價(jià)，應(yīng)當(dāng)采用市價(jià)確定公允價(jià)值

B．估值日沒有市價(jià)，且最近交易日后經(jīng)濟(jì)環(huán)境沒有發(fā)生重大變化的，應(yīng)采用最近交易的市價(jià)確定公允價(jià)值

C．估值日沒有市價(jià)或現(xiàn)行出價(jià)，且最近交易日后經(jīng)濟(jì)環(huán)境發(fā)生了重大變化的，應(yīng)當(dāng)參考類似投資品種的現(xiàn)行價(jià)格，調(diào)整最近交易的市價(jià)，以確定公允價(jià)值 D．有充分證據(jù)表明最近交易的市價(jià)或出價(jià)不是公允價(jià)值的，應(yīng)對(duì)最近交易的市價(jià)進(jìn)行調(diào)整，以確定公允價(jià)值

13、關(guān)于基金評(píng)級(jí)的運(yùn)用，下列說法錯(cuò)誤的有__。A．應(yīng)重點(diǎn)關(guān)注基金的短期評(píng)級(jí) B．基金評(píng)級(jí)具有預(yù)測(cè)性

C．可以直接根據(jù)基金等級(jí)進(jìn)行投資

D．無論何種類型的基金進(jìn)行對(duì)比，等級(jí)越高，說明基金表現(xiàn)越好

14、根據(jù)《證券投資基金銷售人員執(zhí)業(yè)守則》，從事基金銷售不得有下列行為__。A．為擴(kuò)大市場(chǎng)，發(fā)動(dòng)親朋好友以其本人所在機(jī)構(gòu)的名義銷售基金

B．以書面形式與投資者約定利益分成或虧損分擔(dān)，但特別注明該約定與基金銷售機(jī)構(gòu)無關(guān)

C．個(gè)人擔(dān)保該基金會(huì)盈利

D．接受投資者全權(quán)委托，直接代理客戶進(jìn)行基金認(rèn)購、申購、贖回等交易

15、關(guān)于基金業(yè)市場(chǎng)營銷和服務(wù)創(chuàng)新，下列說法不正確的是__。A．交易方式上，客戶可采用電話委托、ATM、網(wǎng)上委托等 B．申購費(fèi)用模式上，客戶可選擇前端收費(fèi)模式或后端收費(fèi)模式 C．定期定額投資計(jì)劃在成熟市場(chǎng)應(yīng)用較為普遍 D．紅利再投資很少被我國的基金管理公司所采用

16、我國《證券投資基金法》規(guī)定，下列事項(xiàng)可以不通過召開基金持有人大會(huì)審議決定____ A：提前終止基金合同

B：基金擴(kuò)募或者延長基金合同期限 C：更換基金管理公司的高級(jí)管理人員 D：更換基金管理人、基金托管人

17、下列關(guān)于中國證監(jiān)會(huì)職責(zé)的說法，正確的有__。A．負(fù)責(zé)行業(yè)性法規(guī)的起草

B．負(fù)責(zé)監(jiān)督有關(guān)法律法規(guī)的執(zhí)行 C．負(fù)責(zé)保護(hù)投資者的合法權(quán)益 D．維持公平而有序的證券市場(chǎng)

18、____是指通過對(duì)基金所擁有的全部資產(chǎn)及所有負(fù)債按一定的原則和方法進(jìn)行估算，進(jìn)而確定基金資產(chǎn)公允價(jià)值的過程。A：基金資產(chǎn)估值 B：資金資產(chǎn)總值 C：基金資產(chǎn)凈值 D：基金份額凈值

19、基金托管人的職責(zé)不包括____ A：資產(chǎn)保管 B：資金清算 C：會(huì)計(jì)復(fù)核 D：募集資金

20、某股票基金期初份額凈值為1.2000元，期末份額凈值為 1.1000元，期間分紅0.3000元/份，則該基金這一期間不考慮分紅再投資的凈值增長率為__。A．8.33% B．9.09% C．16.67% D．18.18%

21、我國貨幣市場(chǎng)基金的管理費(fèi)率為____ A：0 B：0.1% C：0.2% D：0.33%

22、一般來說，開放式基金的申購贖回價(jià)是以____為基礎(chǔ)計(jì)算的。A：基金單位資產(chǎn)凈值 B：基金市場(chǎng)供求關(guān)系 C：基金發(fā)行時(shí)的面值 D：基金發(fā)行時(shí)的價(jià)格

23、基金托管人的首要職責(zé)是____ A：進(jìn)行基金會(huì)計(jì)核算 B：完成基金資金清算 C：監(jiān)督基金投資運(yùn)作

D：保證基金資產(chǎn)的安全，獨(dú)立、完整、安全地保管基金的全部資產(chǎn)

24、考慮到我國資本市場(chǎng)正處于轉(zhuǎn)型時(shí)期的新興市場(chǎng)以及我國基金業(yè)自身所具有的特點(diǎn)，我國基金監(jiān)管還擔(dān)負(fù)著____的使命。A：保護(hù)投資者利益

B：保證市場(chǎng)的公平、效率和透明 C：降低系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn) D：推動(dòng)基金業(yè)發(fā)展

25、__是指不采用申購、贖回等基金交易方式，將一定數(shù)量的基金份額按照一定規(guī)則從某一投資者基金賬戶轉(zhuǎn)移到另一投資者基金賬戶的行為。A．基金份額的轉(zhuǎn)換 B．基金份額的轉(zhuǎn)托管 C．基金份額的凍結(jié) D．基金的非交易過戶

26、以下哪種基金不僅計(jì)提管理費(fèi)和托管費(fèi)，還計(jì)提銷售服務(wù)費(fèi)用____ A：證券衍生工具基金 B：股票基金 C：債券基金

D：貨幣市場(chǎng)基金

27、關(guān)于ETF的交易規(guī)則，正確的是__。

A．上市首日的開盤參考價(jià)為前一工作日基金份額凈值 B．上市首日無漲跌幅限制

C．申報(bào)價(jià)格最小變動(dòng)單位為0.01元 D．買入申報(bào)數(shù)量為1000份或其整數(shù)值

28、關(guān)于證券市場(chǎng)的基本功能，以下說法正確的有__。A．證券市場(chǎng)具有資本定價(jià)功能

B．證券市場(chǎng)可以讓資金盈余者通過賣出證券而實(shí)現(xiàn)投資 C．證券市場(chǎng)可以使生產(chǎn)者實(shí)現(xiàn)套期保值的目的

D．證券市場(chǎng)的資本配置功能是指通過證券價(jià)格引導(dǎo)資本的流動(dòng)從而實(shí)現(xiàn)資本的合理配置功能

29、投資指令經(jīng)風(fēng)控部門審核，可以起到__的作用。A．防止基金經(jīng)理決策的隨意性與道德風(fēng)險(xiǎn) B．避免出現(xiàn)投資失誤 C．提高交易效率

D．實(shí)現(xiàn)決策人與執(zhí)行人相分離

30、基金管理人與托管人履行各自的權(quán)利、義務(wù)所建立的是____的運(yùn)行機(jī)制。A：相互聯(lián)系 B：相互促進(jìn) C：相互競(jìng)爭(zhēng) D：相互制衡

二、多項(xiàng)選擇題（在每題的備選項(xiàng)中，有 2 個(gè)或 2 個(gè)以上符合題意，至少有1 個(gè)錯(cuò)項(xiàng)。錯(cuò)選，本題不得分；少選，所選的每個(gè)選項(xiàng)得 0.5 分，本大題共30小題，每小題2分，共60分。)

31、根據(jù)中國證監(jiān)會(huì)對(duì)基金類別的分類標(biāo)準(zhǔn)，____以上的基金資產(chǎn)投資于股票的為股票基金。A：50% B：60% C：70% D：80%

32、證券投資基金“風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)”的特點(diǎn)表現(xiàn)在__。A．對(duì)基金業(yè)實(shí)行嚴(yán)格監(jiān)管

B．對(duì)有損投資者利益的行為進(jìn)行嚴(yán)厲打擊 C．強(qiáng)制性信息披露

D．基金投資者根據(jù)持有的基金份額比例共同承擔(dān)投資風(fēng)險(xiǎn)，但基金托管人、基金管理人一般不承擔(dān)投資損失

33、《證券法》規(guī)定，當(dāng)股票發(fā)行采用代銷方式時(shí)，代銷期限屆滿，向投資者出售的股票數(shù)量未達(dá)到擬公開發(fā)行股票數(shù)量__的，為發(fā)行失敗。A．30% B．50% C．60% D．70% 34、20世紀(jì)80年代，我國曾發(fā)行具有標(biāo)準(zhǔn)格式券面的國庫券，這種國庫券屬于__。

A．短期債券 B．實(shí)物債券 C．憑證式債券 D．記賬式債券

35、督察長由總經(jīng)理提名，董事會(huì)聘任，并應(yīng)當(dāng)經(jīng)__獨(dú)立董事同意。A．1/2 B．2/3 C．80% D．全體

36、按照____的規(guī)定，我國基金份額持有人享有以下權(quán)利分享基金財(cái)產(chǎn)收益，參與分配清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)，依法轉(zhuǎn)讓或者申請(qǐng)贖回其持有的基金份額，按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會(huì)，對(duì)基金份額持有人大會(huì)審議事項(xiàng)行使表決權(quán)，查閱或者復(fù)制公開披露的基金信息資料，對(duì)基金管理人.基金托管人.基金份額發(fā)售機(jī)構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法提出訴訟。A：《中華人民共和國證券投資基金法》 B：《中華人民共和國公司法》 C：《中華人民共和國證券法》 D：《中華人民共和國刑法》

37、理財(cái)發(fā)展的初級(jí)階段面臨的所有問題中最核心的、最需要明確的是__。A．目標(biāo)客戶的投資意向 B．理財(cái)經(jīng)理的專業(yè)資歷 C．理財(cái)經(jīng)理的定位問題 D．投資人的理性選擇

38、對(duì)于基金投資者來說，申購者希望以____實(shí)際價(jià)值的價(jià)格進(jìn)行申購;贖回者希望以____實(shí)際價(jià)值的價(jià)格進(jìn)行贖回。A：低于，高于 B：高于，高于 C：高于，低于 D：低于，低于

39、根據(jù)《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》，基金管理人和基金托管人都不召集基金份額持有人大會(huì)的，代表基金份額總額__的基金份額持有人可以自行召集基金持有人大會(huì)。A．5% B．10% C．20% D．30%

40、下列選項(xiàng)中，__不是國際證監(jiān)會(huì)證券監(jiān)督的目標(biāo)。A．保護(hù)投資者

B．保護(hù)證券市場(chǎng)的公平、效率和透明 C．降低系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn) D．提高證券收益

41、《證券投資基金評(píng)價(jià)業(yè)務(wù)管理暫行辦法》中所指的基金評(píng)價(jià)專指基金評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)及其評(píng)價(jià)人員對(duì)__開展評(píng)級(jí)、評(píng)獎(jiǎng)、單一指標(biāo)排名等。A．基金的收益和風(fēng)險(xiǎn) B．基金管理人的預(yù)測(cè)能力 C．基金的分析研究及投資咨詢 D．基金管理人的管理能力

42、具有良好擇股能力的基金經(jīng)理一般會(huì)__。A．買入表現(xiàn)將超越市場(chǎng)或業(yè)績比較基準(zhǔn)的股票 B．賣出表現(xiàn)將落后于市場(chǎng)或業(yè)績比較基準(zhǔn)的股票 C．超配績優(yōu)行業(yè)或板塊 D．低配績差行業(yè)或板塊

43、、是證券投資基金市場(chǎng)營銷的中心。A：確定目標(biāo)客戶 B：擴(kuò)大銷量 C：利潤最大化 D：分割市場(chǎng)

44、目前我國開放式基金的認(rèn)購渠道主要包括__。A．基金管理人的直銷中心 B．商業(yè)銀行 C．證券公司 D．證券交易所

45、政府和中央政府直屬機(jī)構(gòu)是證券發(fā)行的重要主體之一，但其發(fā)行證券的品種一般僅限于__。A．股票 B．債券

C．開放式基金 D．封閉式基金

46、假設(shè)投資者在2010年8月13日(周五，法定節(jié)假目前最后一個(gè)工作日)申購了貨幣市場(chǎng)基金份額，那么該投資者將會(huì)從__起享有基金的分配權(quán)益。A．8月13日 B．8月14日 C．8月15日 D．8月16日

47、在基金銷售過程中，針對(duì)直接關(guān)系型、間接關(guān)系型、陌生關(guān)系型客戶群，常用的尋找潛在客戶的方法有__。A．緣故法 B．介紹法

C．陌生拜訪法 D．尋親問友法

48、關(guān)于基金銷售宣傳內(nèi)容，以下說法不正確的是____ A：登載有關(guān)基金管理公司、基金代銷機(jī)構(gòu)企業(yè)形象的銷售宣傳，必須含有風(fēng)險(xiǎn)提示和警示性文字

B：涉及基金產(chǎn)品的銷售宣傳內(nèi)容必須含有明確的風(fēng)險(xiǎn)提示和警示性文字，提醒投資人注意投資有風(fēng)險(xiǎn)

C：引用的數(shù)據(jù)和統(tǒng)計(jì)資料應(yīng)當(dāng)真實(shí)、準(zhǔn)確，并注明出處

D：引用基金過往業(yè)績的，應(yīng)同時(shí)聲明過往業(yè)績并不預(yù)示基金的未來表現(xiàn)

49、基金管理人應(yīng)當(dāng)自基金合同生效之日起____個(gè)月內(nèi)使基金的投資組合比例符合基金合同的有關(guān)約定。A：3 B：6 C：9 D：12 50、基金管理人只有不斷開發(fā)出能夠滿足客戶需求的多樣化的基金____供客戶選擇，才能不斷擴(kuò)大業(yè)務(wù)規(guī)模。A：產(chǎn)品 B：價(jià)格 C：規(guī)模 D：服務(wù)

51、基金市場(chǎng)的服務(wù)機(jī)構(gòu)包括__。A．律師事務(wù)所 B．會(huì)計(jì)師事務(wù)所 C．基金代銷機(jī)構(gòu)

D．基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)

52、根據(jù)基金份額是否固定，可以將基金分為____ A：公募基金和私募基金 B：封閉式基金和開放式基金

C：股票型基金、混合型基金、債券型基金與貨幣市場(chǎng)基金 D：契約型基金與公司型基金

53、優(yōu)先認(rèn)股權(quán)是指__。A．當(dāng)股份公司為增加公司資本發(fā)行新股時(shí)，原普通股股東享有的按其持股比例、以低于市價(jià)的某一特定價(jià)格優(yōu)先認(rèn)購一定數(shù)量新發(fā)行股票的權(quán)利 B．當(dāng)股份公司為增加公司資本發(fā)行新股時(shí)，原普通股股東享有的按其持股比例、以市價(jià)優(yōu)先認(rèn)購一定數(shù)量新發(fā)行股票的權(quán)利

C．當(dāng)股份公司為增加公司資本發(fā)行新股時(shí)，原普通股股東享有的以低于市價(jià)的某一特定價(jià)格優(yōu)先認(rèn)購任意數(shù)量新發(fā)行股票的權(quán)利 D．當(dāng)股份公司為增加公司資本發(fā)行新股時(shí)，原普通股股東享有的按其持股比例、以高于市價(jià)的某一特定價(jià)格優(yōu)先認(rèn)購任意數(shù)量新發(fā)行股票的權(quán)利

54、優(yōu)先股票和普通股票是按__所進(jìn)行的分類。A．股票的價(jià)值 B．股票的格式

C．股東享有的權(quán)利 D．股東的風(fēng)險(xiǎn)和收益

55、根據(jù)《證券投資基金會(huì)計(jì)核算業(yè)務(wù)指引》，基金的會(huì)計(jì)核算對(duì)象包括__的核算。

A．資產(chǎn)類 B．負(fù)債類

C．資產(chǎn)負(fù)債共同類

D．所有者權(quán)益類和損益類

56、根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》，基金管理人應(yīng)當(dāng)在__，在指定報(bào)刊和網(wǎng)站上登載基金合同生效公告。A．基金募集申請(qǐng)經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)當(dāng)日 B．基金募集申請(qǐng)經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)次日 C．基金合同生效的當(dāng)日 D．基金合同生效的次日

57、根據(jù)《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》，開放式基金的基金合同生效后，基金份額持有人數(shù)量不滿__人或者基金資產(chǎn)凈值低于5000萬元的，基金管理人應(yīng)當(dāng)及時(shí)報(bào)告中國證監(jiān)會(huì)。連續(xù)__個(gè)工作日出現(xiàn)前述情形的，基金管理人應(yīng)當(dāng)向中國證監(jiān)會(huì)說明原因和報(bào)送解決方案。A．100；10 B．100；20 C．200；10 D．200；20

58、根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定，在基金宣傳推介材料介紹基金歷史業(yè)績時(shí)，對(duì)于基金合同生效__的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d自合同生效當(dāng)年開始所有完整會(huì)計(jì)的業(yè)績。A．1年以上不滿3年 B．1年以上不滿10年 C．5年以上不滿10年 D．5年以上不滿15年

59、在開放式基金市場(chǎng)營銷中，以下說法不正確的是____ A：開放式基金的廣告、宣傳、推介受中國證監(jiān)會(huì)的監(jiān)督管理

B：基金的設(shè)立申請(qǐng)獲得中國證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)前，不得以任何形式宣傳和銷售該基金 C：基金的銷售宣傳資料應(yīng)當(dāng)報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備案 D：基金管理人可通過抽獎(jiǎng)等活動(dòng)促進(jìn)基金銷售

60、根據(jù)是否可以投資于股票，可將債券型基金分為__兩種。A．價(jià)值型 B．成長型 C．純債型 D．偏債型

第五篇：黑龍江2016年基金從業(yè)資格：證券投資基金的類型考試題

黑龍江2016年基金從業(yè)資格：證券投資基金的類型考試題

本卷共分為2大題60小題，作答時(shí)間為180分鐘，總分120分，80分及格。

一、單項(xiàng)選擇題(在每個(gè)小題列出的四個(gè)選項(xiàng)中只有一個(gè)是符合題目要求的，請(qǐng)將其代碼填寫在題干后的括號(hào)內(nèi)。錯(cuò)選、多選或未選均無分。本大題共30小題，每小題2分，60分。)

1、____是指選定一種投資風(fēng)格后，不論市場(chǎng)發(fā)生何種變化均不改變這一選定的投資風(fēng)格。

A：消極的股票風(fēng)格管理及應(yīng)用 B：積極的股票風(fēng)格管理及應(yīng)用 C：混合的股票風(fēng)格管理及應(yīng)用 D：獨(dú)立的股票風(fēng)格管理及應(yīng)用

2、基金管理公司編制的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)表至少應(yīng)包括__。A．資產(chǎn)負(fù)債表 B．利潤表

C．所有者權(quán)益(基金凈值)變動(dòng)表 D．現(xiàn)金流量表

3、衡量基金擇時(shí)能力常用的方法不包括__。A．二次項(xiàng)法 B．信息比率法 C．成功概率法

D．現(xiàn)金比例變化法

4、為統(tǒng)一規(guī)范基金認(rèn)(申)購費(fèi)用及認(rèn)(申)購份額的計(jì)算方法，更好地保護(hù)基金投資人的合法權(quán)益，中國證監(jiān)會(huì)于2007年3月對(duì)認(rèn)(申)購費(fèi)用及認(rèn)(申)購份額計(jì)算方法進(jìn)行了統(tǒng)一規(guī)定。根據(jù)規(guī)定，基金認(rèn)購費(fèi)率將統(tǒng)一按____為基礎(chǔ)收取。A：認(rèn)購金額 B：認(rèn)購份額 C：認(rèn)購利息 D：凈認(rèn)購金額

5、《關(guān)于證券公司辦理開放式基金代銷業(yè)務(wù)有關(guān)問題的通知》的有關(guān)規(guī)定，辦理開放式基金代銷業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)符合的經(jīng)營行為規(guī)范指最近____內(nèi)無重大違法違規(guī)行為。A：1年 B：6個(gè)月 C：3個(gè)月 D：2個(gè)月

6、契約型基金投資者享有基金的__。A．份額所有權(quán) B．投資決策權(quán) C．資產(chǎn)管理權(quán) D．資產(chǎn)保管權(quán)

7、QDII基金的申購、贖回與一般開放式基金申購、贖回的相似點(diǎn)不包括__。A．申購和贖回渠道

B．申購與贖回的開放日及時(shí)間 C．申購與贖回的程序、原則 D．拒絕或暫停申購的情形

8、封閉式基金溢價(jià)發(fā)行是指____ A：基金按高于面值的價(jià)格發(fā)行 B：基金按低于面值的價(jià)格發(fā)行 C：基金按等于面值的價(jià)格發(fā)行 D：以上都不是

9、關(guān)于證券市場(chǎng)發(fā)行市場(chǎng)與流通市場(chǎng)之間的關(guān)系，下列敘述正確的有__。A．流通市場(chǎng)是發(fā)行市場(chǎng)的前提 B．發(fā)行價(jià)格受交易價(jià)格影響 C．發(fā)行市場(chǎng)是流通市場(chǎng)的延續(xù) D．發(fā)行市場(chǎng)是流通市場(chǎng)的基礎(chǔ)

10、__的利率在票面利率的基礎(chǔ)上參照預(yù)先確定的某一基準(zhǔn)利率予以定期調(diào)整。A．零息債券 B．浮動(dòng)利率債券 C．息票累積債券 D．附息債券

11、考察基金公司營銷能力的要點(diǎn)包括__。A．公司營銷體系情況 B．公司人員情況

C．公司營銷理念和策略 D．公司代銷渠道情況

12、____作為我國證券業(yè)的自律性組織，對(duì)基金業(yè)實(shí)行行業(yè)自律管理。A：中國證券監(jiān)督管理委員會(huì) B：中國證券業(yè)協(xié)會(huì) C：證券交易所

D：證券登記結(jié)算公司

13、《首次公開發(fā)行股票并上市管理辦法》規(guī)定，在發(fā)行人主體資格方面，要求申請(qǐng)?jiān)谥靼迨袌?chǎng)上市的發(fā)行人，上市前已嚴(yán)格按照股份公司的要求運(yùn)行一段時(shí)間，因此，要求在組織形式上，股份有限公司設(shè)立滿____年后方可申請(qǐng)發(fā)行上市。A：1 B：2 C：3 D：5

14、基金公允價(jià)值變動(dòng)形成的損益在__對(duì)基金資產(chǎn)按公允價(jià)格估值時(shí)予以確認(rèn)。A．季度末 B．末 C．估值日 D．月度末

15、基金托管人資格由中國證監(jiān)會(huì)和____核準(zhǔn)。A：中國銀監(jiān)會(huì) B：中國人民銀行

C：中國證監(jiān)會(huì)的當(dāng)?shù)嘏沙鰴C(jī)構(gòu) D：國務(wù)院

16、下列各項(xiàng)不屬于金融債券的是__。A．商業(yè)銀行債券 B．基本建設(shè)債券 C．證券公司債券 D．財(cái)務(wù)公司債券

17、下列關(guān)于基金銷售的客戶服務(wù)，說法正確的有__。

A．規(guī)范性要求銷售機(jī)構(gòu)在提供服務(wù)時(shí)必須要遵守法規(guī)規(guī)定和業(yè)務(wù)規(guī)則，還要積極開展投資者教育活動(dòng)，向客戶做好規(guī)則解釋和風(fēng)險(xiǎn)揭示的工作 B．專業(yè)性要求服務(wù)人員深入掌握各類基金產(chǎn)品的專業(yè)基本知識(shí)

C．時(shí)效性要求銷售機(jī)構(gòu)保持長時(shí)間、持續(xù)的服務(wù)，提高客戶的效率

D．持續(xù)性是指基金銷售的一些客戶服務(wù)內(nèi)容具有一定的時(shí)效，必須持續(xù)聯(lián)系客戶

18、基金定期定額投資計(jì)劃的優(yōu)點(diǎn)有__。A．免去投資者多次申購的煩瑣手續(xù) B．風(fēng)險(xiǎn)控制效應(yīng) C．成本效應(yīng) D．復(fù)利效應(yīng)

19、按照確定的規(guī)則計(jì)算出基金當(dāng)事各方應(yīng)收應(yīng)付資金數(shù)額的行為稱為__。A．清算 B．結(jié)算 C．交收 D．結(jié)賬

20、個(gè)人投資者開立基金賬戶時(shí)，每個(gè)有效證件允許開設(shè)__個(gè)基金賬戶。A．1 B．2 C．3 D．4

21、下列各項(xiàng)中，已成為基金的重要資金來源的是__。A．企業(yè)年金 B．退休基金 C．教育基金 D．公益基金

22、評(píng)估基金歷史業(yè)績的指標(biāo)通常不包括__。A．平均收益率 B．累計(jì)收益率

C．風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后收益 D．持倉比例

23、__是基金利潤的最主要來源。A．債券利息投資收益 B．買賣差價(jià)收入 C．股利利息收入

D．公允價(jià)值變動(dòng)收益

24、《證券投資基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺(tái)管理規(guī)定》從總體上要求銷售機(jī)構(gòu)信息管理平臺(tái)的建立和維護(hù)應(yīng)當(dāng)遵循__原則。A．安全性 B．實(shí)用性 C．系統(tǒng)化 D．簡(jiǎn)單化

25、下列與基金有關(guān)的費(fèi)用可以從基金財(cái)產(chǎn)中列支的有__。A．銷售服務(wù)費(fèi)

B．基金份額持有人大會(huì)費(fèi)用 C．基金的贖回費(fèi)用

D．基金的證券交易費(fèi)用

26、認(rèn)購權(quán)證實(shí)質(zhì)上是一種股票的__。A．短期看漲期權(quán) B．短期看跌期權(quán) C．長期看漲期權(quán) D．長期看跌期權(quán)

27、下列關(guān)于基金管理公司的說法，正確的有__。

A．基金管理公司應(yīng)當(dāng)建立健全督察長制度，督察長由基金托管人聘任，對(duì)基金托管人負(fù)責(zé)，對(duì)公司經(jīng)營運(yùn)作的合法合規(guī)性進(jìn)行監(jiān)察和稽核 B．基金管理公司建立科學(xué)合理、控制嚴(yán)密、運(yùn)行高效的內(nèi)部監(jiān)控體系，制定科學(xué)完善的內(nèi)部監(jiān)控制度

C．基金管理公司應(yīng)當(dāng)建立健全由授權(quán)、研究、決策、執(zhí)行和評(píng)估等環(huán)節(jié)構(gòu)成的投資管理系統(tǒng)，公平對(duì)待其管理的不同基金財(cái)產(chǎn)和客戶資產(chǎn)

D．基金管理公司應(yīng)當(dāng)建立完善的基金財(cái)務(wù)核算與基金資產(chǎn)估值系統(tǒng)

28、基金經(jīng)理的__是影響基金業(yè)績最直接的因素。A．操作風(fēng)格 B．從業(yè)經(jīng)驗(yàn) C．投資能力 D．過往業(yè)績

29、贖回主要原則包括__。A．“確定價(jià)”原則 B．“未知價(jià)”交易原則 C．“金額申購、份額贖回”原則 D．“份額申購、金額贖回”原則

30、金融衍生工具的特征有__。A．跨期性 B．杠桿性 C．聯(lián)動(dòng)性 D．高風(fēng)險(xiǎn)性

二、多項(xiàng)選擇題（在每題的備選項(xiàng)中，有 2 個(gè)或 2 個(gè)以上符合題意，至少有1 個(gè)錯(cuò)項(xiàng)。錯(cuò)選，本題不得分；少選，所選的每個(gè)選項(xiàng)得 0.5 分，本大題共30小題，每小題2分，共60分。)

31、下列關(guān)于基金與信托產(chǎn)品的說法，正確的有__。A．契約型基金是金融信托的一種 B．信托產(chǎn)品的流動(dòng)性比基金好 C．信托的投資門檻一般比基金高 D．信托的投資范圍比基金廣

32、《證券投資基金托管資格管理辦法》規(guī)定，擬從事基金清算、核算、投資監(jiān)督、信息披露、內(nèi)部稽核監(jiān)控等業(yè)務(wù)的執(zhí)業(yè)人員不少于人，并具有基金從業(yè)資格。____ A：3 B：5 C：8 D：15

33、投資對(duì)象主要是那些績優(yōu)股、債券等收入比較穩(wěn)定的有價(jià)證券，以追求當(dāng)期高收入為基本目標(biāo)的基金稱為____ A：成長型基金 B：收入型基金 C：平衡型基金 D：混合型基金

34、外部風(fēng)險(xiǎn)中的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)有__。A．市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn) B．政策風(fēng)險(xiǎn) C．信用風(fēng)險(xiǎn) D．經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)

35、按投資主體可以將股票劃分為__。A．國家股 B．法人股

C．社會(huì)公眾股 D．外資股

36、按照《貨幣市場(chǎng)基金管理暫行規(guī)定》以及其他有關(guān)規(guī)定，我國貨幣市場(chǎng)基金不得投資于__。A．現(xiàn)金

B．剩余期限為366天的國債

C．剩余期限為180天的可轉(zhuǎn)換債券 D．6個(gè)月的銀行定期存款

37、一般而言，基金投資管理流程的環(huán)節(jié)有__。A．交易部依據(jù)基金經(jīng)理的投資指令執(zhí)行交易 B．研究部門提供研究報(bào)告

C．投資決策委員會(huì)決定基金總體投資計(jì)劃 D．基金經(jīng)理制訂投資組合具體方案

38、基金銷售市場(chǎng)細(xì)分的可測(cè)原則要求，應(yīng)測(cè)算出的量化指標(biāo)有__。A．銷售規(guī)模 B．客戶數(shù)量 C．購買態(tài)度 D．服務(wù)意識(shí)

39、對(duì)投資者(包括個(gè)人和機(jī)構(gòu))買賣封閉式證券投資基金__。A．征收企業(yè)所得稅 B．征收營業(yè)稅 C．免征印花稅 D．免征所得稅

40、基金銷售機(jī)構(gòu)有未履行報(bào)送手續(xù)、基金宣傳推介材料和上報(bào)的材料不一致其他違規(guī)情形時(shí)，中國證監(jiān)會(huì)或證監(jiān)局依法采取的行政監(jiān)管或行政處罰措施包括__。A．提示基金銷售機(jī)構(gòu)改正 B．出具監(jiān)管警示函

C．對(duì)在6個(gè)月內(nèi)連續(xù)兩次被出具監(jiān)管警示函仍未改正的銷售機(jī)構(gòu)，在分發(fā)或公布基金宣傳推介材料前，應(yīng)當(dāng)事先將材料報(bào)送中國證監(jiān)會(huì)，報(bào)送之日起20日后，方可使用

D．責(zé)令銷售機(jī)構(gòu)進(jìn)行整改、暫停辦理相關(guān)業(yè)務(wù)、立案調(diào)查

41、、是基金托管人全面行使職責(zé)的主要階段。A：簽署基金合同 B：基金募集 C：基金運(yùn)作 D：基金終止

42、關(guān)于債券的特征，下列描述錯(cuò)誤的是__。

A．安全性是指?jìng)钟腥说氖找嫦鄬?duì)固定，并且一定可按期收回投資 B．收益性是指?jìng)転橥顿Y者帶來一定的收入，即債權(quán)投資的報(bào)酬

C．償還性是指?jìng)幸?guī)定的償還期限，債務(wù)人必須按期向債權(quán)人支付利息和償還本金

D．流動(dòng)性是指?jìng)钟腥丝砂醋约旱男枰褪袌?chǎng)的實(shí)際狀況，靈活地轉(zhuǎn)讓債券

43、可轉(zhuǎn)換債券在轉(zhuǎn)換前后體現(xiàn)的分別是__。A．債權(quán)債務(wù)關(guān)系，所有權(quán)關(guān)系 B．債權(quán)債務(wù)關(guān)系，債權(quán)債務(wù)關(guān)系 C．所有權(quán)關(guān)系，所有權(quán)關(guān)系 D．所有權(quán)關(guān)系，債權(quán)債務(wù)關(guān)系

44、利率是債券票面要素中不可缺少的內(nèi)容，債券利率亦受很多因素影響，其主要影響因素不包括____ A：借貸資金市場(chǎng)利率水平B：籌資者的資信 C：債券期限長短 D：資金使用方向

45、根據(jù)《證券法》規(guī)定，證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)是__。A．以規(guī)范交易為目的的法人 B．社會(huì)團(tuán)體法人

C．不以營利為目的的法人 D．以營利為目的的法人

46、在首次發(fā)行創(chuàng)新的基金產(chǎn)品營銷中，營銷人員應(yīng)__。A．認(rèn)真閱讀基金招募說明書，為客戶選擇合適的產(chǎn)品 B．提醒投資者關(guān)注新基金產(chǎn)品設(shè)計(jì)的差異

C．提醒投資者新產(chǎn)品在投資的業(yè)績表現(xiàn)上會(huì)出現(xiàn)不穩(wěn)定的因素 D．提醒投資者產(chǎn)品新的特征有可能帶來的新的投資機(jī)會(huì)

47、下列不屬于基金銷售基本業(yè)務(wù)規(guī)范的有__。

A．基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)在交易被拒絕或確認(rèn)失敗時(shí)主動(dòng)通知投資人

B．建立完善的交易記錄制度，保持申請(qǐng)資料原始記錄和系統(tǒng)記錄一致

C．基金代銷機(jī)構(gòu)同時(shí)銷售多只基金時(shí)，不得有歧視性宣傳推介活動(dòng)和銷售政策 D．嚴(yán)格按照約定的時(shí)間進(jìn)行資金劃付，超過約定時(shí)間的資金應(yīng)當(dāng)作為異常交易處理

48、從2008年4月24日起，基金買賣股票按照__的稅率征收印花稅。A．1‰ B．2‰ C．3‰ D．4‰

49、以下不是按照債券發(fā)行者分類的基金是__。A．政府債券基金 B．金融債券基金 C．公司債券基金 D．垃圾債券基金

50、下列關(guān)于基金促銷手段的說法，正確的是__。

A．基金促銷就是通過人員推銷、廣告促銷、營業(yè)推廣、公共關(guān)系和持續(xù)營銷等手段來達(dá)到銷售基金的目的，并不需要與目標(biāo)市場(chǎng)溝通

B．一般來說，針對(duì)機(jī)構(gòu)投資者、中高收入階層這樣的大投資者，基金管理公司可以通過專業(yè)化的推銷達(dá)到最佳的營銷效果

C．基金廣告主要用于基金產(chǎn)品廣告和推廣活動(dòng)信息，一般并不運(yùn)用于品牌和形象推廣

D．公共關(guān)系所關(guān)注的是基金管理人、基金托管人與監(jiān)管機(jī)構(gòu)之間的關(guān)系

51、基金募集前____，基金發(fā)起人應(yīng)在指定的報(bào)刊上登載招募說明書。A：一天 B：三天 C：七天 D：十天

52、基金監(jiān)管部對(duì)基金銷售進(jìn)行監(jiān)管的主要方式有__。A．市場(chǎng)聲譽(yù)監(jiān)管 B．市場(chǎng)準(zhǔn)入監(jiān)管 C．日常持續(xù)監(jiān)管 D．清算終止監(jiān)管

53、關(guān)于股票價(jià)格指數(shù)期貨，下列論述不正確的是__。

A．股票價(jià)格指數(shù)期貨是以股票價(jià)格指數(shù)為基礎(chǔ)變量的期貨交易

B．股票指數(shù)期貨的交易單位等于基礎(chǔ)指數(shù)的數(shù)值與交易所規(guī)定的每點(diǎn)價(jià)值之乘積 C．股價(jià)指數(shù)是以實(shí)物結(jié)算方式來結(jié)束交易的

D．股票價(jià)格指數(shù)期貨是為適應(yīng)人們控制股市風(fēng)險(xiǎn)，尤其是系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的需要而產(chǎn)生的

54、屬于基金市場(chǎng)服務(wù)機(jī)構(gòu)的有__。A．注冊(cè)登記機(jī)構(gòu) B．基金銷售機(jī)構(gòu) C．基金評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)

D．律師事務(wù)所和會(huì)計(jì)師事務(wù)所

55、某日，一只交易型開放式指數(shù)基金(ETF)二級(jí)市場(chǎng)交易價(jià)格為2.634元，該基金份額凈值為2.300元，份額累計(jì)凈值為2.795元，則該交易__。A．為折價(jià)交易，折價(jià)率為5.76% B．為折價(jià)交易，折價(jià)率為12.68% C．為溢價(jià)交易，溢價(jià)率為14.52% D．為溢價(jià)交易，溢價(jià)率為6.11%

56、債券的有價(jià)證券屬性主要表現(xiàn)為__。A．債券可贖回

B．債券是投資者投入資金的量化表現(xiàn) C．持有債券可按期取得利息

D．債券與其代表的權(quán)利聯(lián)系在一起

57、下列情況中，符合基金管理公司的公司治理結(jié)構(gòu)中有關(guān)獨(dú)立董事制度規(guī)定的有__。

A．甲公司董事會(huì)共5人，其中獨(dú)立董事2人 B．乙公司董事會(huì)共10人，其中獨(dú)立董事3人 C．丙公司董事會(huì)共11人，其中獨(dú)立董事4人 D．丁公司董事會(huì)共9人，其中獨(dú)立董事3人

58、下列關(guān)于營銷組合四大要素的說法，不正確的是__。

A．營銷組合的四大要素為人員(Peopl、費(fèi)率(Pric、渠道(Plac和促銷(Promotio B．因?yàn)榛鸢l(fā)行時(shí)的凈值或價(jià)格是固定的，所以基金營銷的價(jià)格核心是買賣基金支付費(fèi)用的高低

C．渠道的主要任務(wù)是使投資者在需要的時(shí)間和地點(diǎn)以便捷的方式獲得產(chǎn)品 D．促銷是將產(chǎn)品或服務(wù)的信息傳達(dá)到市場(chǎng)上，通過各種有效媒體在目標(biāo)市場(chǎng)上宣傳產(chǎn)品的特點(diǎn)和優(yōu)點(diǎn)，讓投資者了解產(chǎn)品在設(shè)計(jì)、分銷、價(jià)格上的潛在好處，最后通過市場(chǎng)將產(chǎn)品銷售給投資者

59、關(guān)于證券市場(chǎng)的發(fā)展階段，下列說法正確的有__。

A．縱觀世界主要國家證券市場(chǎng)的發(fā)展歷史，其進(jìn)程大致可分為四個(gè)階段

B．20世紀(jì)初，資本主義從自由競(jìng)爭(zhēng)階段過渡到壟斷階段，證券市場(chǎng)自身也獲得了高速發(fā)展

C．1929～1933年是證券市場(chǎng)發(fā)展的停滯階段，世界各國證券市場(chǎng)受到經(jīng)濟(jì)危機(jī)的影響

D．20世紀(jì)70年代開始，證券市場(chǎng)的發(fā)展進(jìn)入加速發(fā)展階段

60、下列各項(xiàng)中，__屬于基金定期報(bào)告。A．基金報(bào)告 B．上市交易公告書 C．份額凈值公告 D．季度報(bào)告