第一篇：銀行內(nèi)控管理案件防范經(jīng)驗(yàn)交流材料

近年來，隴南分行、隴南審計(jì)辦事處認(rèn)真貫徹落實(shí)省分行內(nèi)控管理案件防范工作會(huì)議精神，堅(jiān)持以科學(xué)發(fā)展觀統(tǒng)領(lǐng)全局，積極適應(yīng)股份制改革要求，堅(jiān)持以“股改促發(fā)展、嚴(yán)控促管理、狠抓促落實(shí)”，有力的推動(dòng)了各項(xiàng)業(yè)務(wù)又好又快發(fā)展。截止9月末，隴南分行各項(xiàng)存款余額達(dá)到438276萬元，貸款余額150645萬元，實(shí)現(xiàn)經(jīng)營(yíng)利潤(rùn)5656萬元，各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)指標(biāo)均排全省前列。同時(shí)，今年在全省年中工作會(huì)議上，成縣、兩當(dāng)縣支行還被評(píng)為連續(xù)10年無案件縣支行，市分行黨委被授予“四好”領(lǐng)導(dǎo)班子，實(shí)現(xiàn)了業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)與內(nèi)控管理共促進(jìn)、同發(fā)展，“雙豐收”。

一、重內(nèi)控，推動(dòng)各項(xiàng)業(yè)務(wù)的發(fā)展。在工作思路和經(jīng)營(yíng)理念上，隴南分行黨委始終堅(jiān)持“兩手抓、兩手硬”，積極引導(dǎo)全行員工牢固樹立“股改是第一使命、發(fā)展是第一要?jiǎng)?wù)、控險(xiǎn)是第一責(zé)任”的理念，在快速發(fā)展業(yè)務(wù)的同時(shí)，正確處理改革與發(fā)展、管理與風(fēng)險(xiǎn)防范的關(guān)系，促使各縣支行樹立了正確的經(jīng)營(yíng)觀、發(fā)展觀和政績(jī)觀。牢固樹立“內(nèi)控優(yōu)先”意識(shí)，保證業(yè)務(wù)發(fā)展始終與風(fēng)險(xiǎn)控制能力相適應(yīng)，并將發(fā)展建立在風(fēng)險(xiǎn)與可控性相統(tǒng)一的基礎(chǔ)之上，實(shí)現(xiàn)了各項(xiàng)業(yè)務(wù)健康、全面、協(xié)調(diào)、可持續(xù)發(fā)展。特別在內(nèi)控監(jiān)管協(xié)調(diào)配合上，市分行黨委積極聽取審計(jì)辦的意見和建議，同時(shí)，每次召開全行性會(huì)議都邀請(qǐng)審計(jì)辦參加，并安排一定時(shí)間，專門部署內(nèi)控管理工作。如2006年10月，市分行和審計(jì)辦共同組成工作組，針對(duì)審計(jì)辦操作風(fēng)險(xiǎn)大檢查中查出的問題和部門自律監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)的問題，對(duì)全轄40個(gè)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行了拉網(wǎng)式現(xiàn)場(chǎng)整改，經(jīng)過兩個(gè)多月的共同努力，及時(shí)有效地糾改了存在的各類問題。同時(shí)，今年前9個(gè)月，市分行和審計(jì)辦又先后組織40余人次，分赴9個(gè)縣區(qū)支行，結(jié)合貫徹落實(shí)年中工作會(huì)議精神，深入基層營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，幫助抓弱、抓欠、抓進(jìn)度、抓效果、抓內(nèi)控、抓案件防范，既有力地推動(dòng)了各項(xiàng)業(yè)務(wù)的發(fā)展，又加強(qiáng)了內(nèi)控管理和風(fēng)險(xiǎn)防范工作，確保了全行各項(xiàng)工作的健康有序進(jìn)行。

二、重檢查，促進(jìn)了各類問題整改。隴南分行在開展案件防范和專項(xiàng)治理方面，加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，落實(shí)排查責(zé)任，認(rèn)真開展風(fēng)險(xiǎn)排查和十二個(gè)案件易發(fā)多發(fā)點(diǎn)的排查檢查。駐隴南審計(jì)辦事處為促進(jìn)隴南分行合規(guī)操作、全面加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)控制和案件防范，不斷強(qiáng)化內(nèi)部管理、切實(shí)提高制度執(zhí)行力基礎(chǔ)，審計(jì)辦事處在積極有效地開展完成各項(xiàng)審計(jì)工作的同時(shí)，認(rèn)真配合隴南分行對(duì)全行9個(gè)縣支行的40個(gè)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)、12個(gè)設(shè)庫(kù)單位進(jìn)行了“金庫(kù)安全大檢查”、圍繞案件防范和查處十項(xiàng)規(guī)定，對(duì)9個(gè)支行進(jìn)行了全面檢查；在開展各種檢查的同時(shí)，狠抓問題的整改，對(duì)十二個(gè)重點(diǎn)環(huán)節(jié)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)排查發(fā)現(xiàn)的1121個(gè)問題，己邊查邊改754個(gè)，糾改78個(gè)；各種審計(jì)檢查發(fā)現(xiàn)問題122個(gè)、2248.8萬元，已整改112個(gè)、2080.93萬元，整改率達(dá)75%以上。在對(duì)成縣支行開展重點(diǎn)審計(jì)后，審計(jì)辦專門召開了由縣支行管理層以上參加的座談會(huì)議，就該行存在的問題從主、客觀兩方面查找了問題根源，提出了七條整改意見?？h支行領(lǐng)導(dǎo)班子針對(duì)審計(jì)辦提出的整改意見，高度重視，當(dāng)即調(diào)整了領(lǐng)導(dǎo)班子分工，并指定一名副行長(zhǎng)專門負(fù)責(zé)內(nèi)控建設(shè)工作，同時(shí)補(bǔ)充了兩名會(huì)計(jì)事后監(jiān)督。各類問題的及時(shí)整改，有效防范了各類案件及事故的發(fā)生，確保了全行業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)的穩(wěn)健運(yùn)行。

三、重分析，適時(shí)調(diào)整工作重點(diǎn)。在開展正常檢查的同時(shí)，隴南分行、隴南審計(jì)辦還按季召開班子成員、部室負(fù)責(zé)人、審計(jì)辦科長(zhǎng)、縣支行行長(zhǎng)等加強(qiáng)內(nèi)控防范案件談話會(huì)議，在強(qiáng)調(diào)縣支行“一把手”抓業(yè)務(wù)發(fā)展的同時(shí)，特別強(qiáng)調(diào)內(nèi)控管理抓具體和細(xì)節(jié)問題。在監(jiān)管檢查中“一把手”經(jīng)常深入基層進(jìn)行親自檢查，尤期對(duì)階段性檢查活動(dòng)中發(fā)現(xiàn)的問題，能及時(shí)提出具體整改要求，并及時(shí)調(diào)整工作重點(diǎn)。加強(qiáng)執(zhí)行力和合規(guī)文化教育活動(dòng)，促進(jìn)了內(nèi)控管理工作。市分行還針對(duì)內(nèi)控管理、案件防范工作突出制度執(zhí)行力這一關(guān)鍵，不斷加強(qiáng)合規(guī)文化教育，努力提高全員的思想認(rèn)識(shí)，切實(shí)把案件防范變成每個(gè)員工的自覺活動(dòng)，使員工的認(rèn)識(shí)和行動(dòng)進(jìn)一步統(tǒng)一起來，確保了各項(xiàng)制度落實(shí)到位。例如，在今年一季度案件防范座談會(huì)上，審計(jì)辦提出了個(gè)別部門和縣支行自律監(jiān)管不到位、有屢查屢犯、邊糾邊犯的現(xiàn)象。隴南分行黨委針對(duì)審計(jì)辦提出的這一建議，當(dāng)場(chǎng)決定：對(duì)下轄7個(gè)縣支行采用召開現(xiàn)場(chǎng)會(huì)議的方式，找亮點(diǎn)，擺實(shí)事，查問題，抓落實(shí)，通過現(xiàn)場(chǎng)觀摩，查擺問題，總結(jié)內(nèi)控管理經(jīng)驗(yàn)，不但促使全行內(nèi)控管理各項(xiàng)制度真正落到了實(shí)處，各類問題得到有效糾改，而且對(duì)全行內(nèi)控管理工作起到了積極的推動(dòng)作用。

四、重溝通，行辦加強(qiáng)聯(lián)系和交流。隴南審計(jì)辦事處針對(duì)與駐地行溝通不及時(shí)、信息不完整等問題，主動(dòng)和駐地行黨委聯(lián)系，協(xié)調(diào)和理順與駐地行的工作聯(lián)系，積極搭建信息傳遞平臺(tái)，并與市分行就公文傳遞、情況通報(bào)、參加相關(guān)會(huì)議、員工培訓(xùn)、委托審計(jì)項(xiàng)目等達(dá)成共識(shí)。與此同時(shí)，隴南分行及時(shí)反饋和提供銀監(jiān)局、人行、地方等外部監(jiān)管結(jié)果，及時(shí)通報(bào)上級(jí)行各處室下發(fā)和縣支行上報(bào)的有關(guān)內(nèi)控管理方面的材料和數(shù)據(jù)，以便審計(jì)部門建立和收集非現(xiàn)場(chǎng)評(píng)價(jià)資料、進(jìn)一步確定審計(jì)重點(diǎn)，有效提高了審計(jì)的成效，降低了審計(jì)成本。例如，2006年隴南審計(jì)辦在對(duì)文縣支行進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)審計(jì)時(shí)，查出該行貸款限定性條款落實(shí)不夠到位，企業(yè)財(cái)務(wù)核算不真實(shí)，超轉(zhuǎn)授權(quán)限辦理業(yè)務(wù)等問題，審計(jì)辦根據(jù)《審計(jì)處罰處理暫行規(guī)定》，當(dāng)場(chǎng)對(duì)該縣支行和具體經(jīng)辦人員做出了相應(yīng)處罰。處罰下達(dá)后，縣支行負(fù)責(zé)的同志有一定的抵觸情緒。針對(duì)這一情況，市分行黨委書記、行長(zhǎng)郭振峰同志親自召集由審計(jì)辦負(fù)責(zé)人參加的行長(zhǎng)碰頭會(huì)，在了解到事情的全過程后，市分行不護(hù)短，不說任何理由，當(dāng)即責(zé)令縣支行必須服從審計(jì)辦處理處罰規(guī)定，及時(shí)上劃罰款，限期整改查出的問題，不但維護(hù)了審計(jì)工作權(quán)威性和獨(dú)立性，而且促進(jìn)了全行內(nèi)控管理邁上了一個(gè)新臺(tái)階，譜寫了一曲審計(jì)辦與市分行聯(lián)手抓內(nèi)控，強(qiáng)管理、促發(fā)展之歌。

第二篇：銀行內(nèi)控管理案件防范典型材料

勠力同心抓內(nèi)控 集中精力促發(fā)展

——隴南分行、審計(jì)辦合力構(gòu)筑內(nèi)控防線

近年來，隴南分行、隴南審計(jì)辦事處認(rèn)真貫徹落實(shí)省分行內(nèi)控管理案件防范工作會(huì)議精神，堅(jiān)持以科學(xué)發(fā)展觀統(tǒng)領(lǐng)全局，積極適應(yīng)股份制改革要求，堅(jiān)持以“股改促發(fā)展、嚴(yán)控促管理、狠抓促落實(shí)”，有力的推動(dòng)了各項(xiàng)業(yè)務(wù)又好又快發(fā)展。截止9月末，隴南分行各項(xiàng)存款余額達(dá)到438276萬元，貸款余額150645萬元，實(shí)現(xiàn)經(jīng)營(yíng)利潤(rùn)5656萬元，各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)指標(biāo)均排全省前列。同時(shí)，今年在全省年中工作會(huì)議上，成縣、兩當(dāng)縣支行還被評(píng)為連續(xù)10年無案件縣支行，市分行黨委被授予“四好”領(lǐng)導(dǎo)班子，實(shí)現(xiàn)了業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)與內(nèi)控管理共促進(jìn)、同發(fā)展，“雙豐收”。

一、重內(nèi)控，推動(dòng)各項(xiàng)業(yè)務(wù)的發(fā)展。在工作思路和經(jīng)營(yíng)理念上，隴南分行黨委始終堅(jiān)持“兩手抓、兩手硬”，積極引導(dǎo)全行員工牢固樹立“股改是第一使命、發(fā)展是第一要?jiǎng)?wù)、控險(xiǎn)是第一責(zé)任”的理念，在快速發(fā)展業(yè)務(wù)的同時(shí)，正確處理改革與發(fā)展、管理與風(fēng)險(xiǎn)防范的關(guān)系，促使各縣支行樹立了正確的經(jīng)營(yíng)觀、發(fā)展觀和政績(jī)觀。牢固樹立“內(nèi)控優(yōu)先”意識(shí)，保證業(yè)務(wù)發(fā)展始終與風(fēng)險(xiǎn)控制能力相適應(yīng)，并將發(fā)展建立在風(fēng)險(xiǎn)與可控性相統(tǒng)一的基礎(chǔ)之上，實(shí)現(xiàn)了各項(xiàng)業(yè)務(wù)健康、全面、協(xié)調(diào)、可持續(xù)發(fā)展。特別在內(nèi)控監(jiān)管協(xié)調(diào)配合上，市分行黨委積極聽取審計(jì)辦的意見和建議，同時(shí)，每次召開全行性會(huì)議都邀請(qǐng)審計(jì)辦參加，并安排一定時(shí)間，專門部署內(nèi)控管理工作。如2006年10月，市分行和審計(jì)辦共同組成工作組，針對(duì)審計(jì)辦操作風(fēng)險(xiǎn)大檢查中查出的問題和部門自律監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)的問題，對(duì)全轄40個(gè)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行了拉網(wǎng)式現(xiàn)場(chǎng)整改，經(jīng)過兩個(gè)多月的共同努力，及時(shí)有效地糾改了存在的各類問題。同時(shí)，今年前9個(gè)月，市分行和審計(jì)辦又先后組織40余人次，分赴9個(gè)縣區(qū)支行，結(jié)合貫徹落實(shí)年中工作會(huì)議精神，深入基層營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，幫助抓弱、抓欠、抓進(jìn)度、抓效果、抓內(nèi)控、抓案件防范，既有力地推動(dòng)了各項(xiàng)業(yè)務(wù)的發(fā)展，又加強(qiáng)了內(nèi)控管理和風(fēng)險(xiǎn)防范工作，確保了全行各項(xiàng)工作的健康有序進(jìn)行。

二、重檢查，促進(jìn)了各類問題整改。隴南分行在開展案件防范和專項(xiàng)治理方面，加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，落實(shí)排查責(zé)任，認(rèn)真開展風(fēng)險(xiǎn)排查和十二個(gè)案件易發(fā)多發(fā)點(diǎn)的排查檢查。駐隴南審計(jì)辦事處為促進(jìn)隴南分行合規(guī)操作、全面加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)控制和案件防范，不斷強(qiáng)化內(nèi)部管理、切實(shí)提高制度執(zhí)行力基礎(chǔ)，審計(jì)辦事處在積極有效地開展完成各項(xiàng)審計(jì)工作的同時(shí)，認(rèn)真配合隴南分行對(duì)全行9個(gè)縣支行的40個(gè)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)、12個(gè)設(shè)庫(kù)單位進(jìn)行了“金庫(kù)安全大檢查”、圍繞案件防范和查處十項(xiàng)規(guī)定，對(duì)9個(gè)支行進(jìn)行了全面檢查；在開展各種檢查的同時(shí)，狠抓問題的整改，對(duì)十二個(gè)重點(diǎn)環(huán)節(jié)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)排查發(fā)現(xiàn)的1121個(gè)問題，己邊查邊改754個(gè)，糾改78個(gè)；各種審計(jì)檢查發(fā)現(xiàn)問題122個(gè)、2248.8萬元，已整改112個(gè)、2080.93萬元，整改率達(dá)75%以上。在對(duì)成縣支行開展重點(diǎn)審計(jì)后，審計(jì)辦專門召開了由縣支行管理層以上參加的座談會(huì)議，就該行存在的問題從主、客觀兩方面查找了問題根源，提出了七條整改意見?？h支行領(lǐng)導(dǎo)班子針對(duì)審計(jì)辦提出的整改意見，高度重視，當(dāng)即調(diào)整了領(lǐng)導(dǎo)班子分工，并指定一名副行長(zhǎng)專門負(fù)責(zé)內(nèi)控建設(shè)工作，同時(shí)補(bǔ)充了兩名會(huì)計(jì)事后監(jiān)督。各類問題的及時(shí)整改，有效防范了各類案件及事故的發(fā)生，確保了全行業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)的穩(wěn)健運(yùn)行。

三、重分析，適時(shí)調(diào)整工作重點(diǎn)。在開展正常檢查的同時(shí)，隴南分行、隴南審計(jì)辦還按季召開班子成員、部室負(fù)責(zé)人、審計(jì)辦科長(zhǎng)、縣支行行長(zhǎng)等加強(qiáng)內(nèi)控防范案件談話會(huì)議，在強(qiáng)調(diào)縣支行“一把手”抓業(yè)務(wù)發(fā)展的同時(shí)，特別強(qiáng)調(diào)內(nèi)控管理抓具體和細(xì)節(jié)問題。在監(jiān)管檢查中“一把手”經(jīng)常深入基層進(jìn)行親自檢查，尤期對(duì)階段性檢查活動(dòng)中發(fā)現(xiàn)的問題，能及時(shí)提出具體整改要求，并及時(shí)調(diào)整工作重點(diǎn)。加強(qiáng)執(zhí)行力和合規(guī)文化教育活動(dòng)，促進(jìn)了內(nèi)控管理工作。市分行還針對(duì)內(nèi)控管理、案件防范工作突出制度執(zhí)行力這一關(guān)鍵，不斷加強(qiáng)合規(guī)文化教育，努力提高全員的思想認(rèn)識(shí)，切實(shí)把案件防范變成每個(gè)員工的自覺活動(dòng)，使員工的認(rèn)識(shí)和行動(dòng)進(jìn)一步統(tǒng)一起來，確保了各項(xiàng)制度落實(shí)到位。例如，在今年一季度案件防范座談會(huì)上，審計(jì)辦提出了個(gè)別部門和縣支行自律監(jiān)管不到位、有屢查屢犯、邊糾邊犯的現(xiàn)象。隴南分行黨委針對(duì)審計(jì)辦提出的這一建議，當(dāng)場(chǎng)決定：對(duì)下轄7個(gè)縣支行采用召開現(xiàn)場(chǎng)會(huì)議的方式，找亮點(diǎn)，擺實(shí)事，查問題，抓落實(shí)，通過現(xiàn)場(chǎng)觀摩，查擺問題，總結(jié)內(nèi)控管理經(jīng)驗(yàn)，不但促使全行內(nèi)控管理各項(xiàng)制度真正落到了實(shí)處，各類問題得到有效糾改，而且對(duì)全行內(nèi)控管理工作起到了積極的推動(dòng)作用。

四、重溝通，行辦加強(qiáng)聯(lián)系和交流。隴南審計(jì)辦事處針對(duì)與駐地行溝通不及時(shí)、信息不完整等問題，主動(dòng)和駐地行黨委聯(lián)系，協(xié)調(diào)和理順與駐地行的工作聯(lián)系，積極搭建信息傳遞平臺(tái)，并與市分行就公文傳遞、情況通報(bào)、參加相關(guān)會(huì)議、員工培訓(xùn)、委托審計(jì)項(xiàng)目等達(dá)成共識(shí)。與此同時(shí)，隴南分行及時(shí)反饋和提供銀監(jiān)局、人行、地方等外部監(jiān)管結(jié)果，及時(shí)通報(bào)上級(jí)行各處室下發(fā)和縣支行上報(bào)的有關(guān)內(nèi)控管理方面的材料和數(shù)據(jù)，以便審計(jì)部門建立和收集非現(xiàn)場(chǎng)評(píng)價(jià)資料、進(jìn)一步確定審計(jì)重點(diǎn)，有效提高了審計(jì)的成效，降低了審計(jì)成本。例如，2006年隴南審計(jì)辦在對(duì)文縣支行進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)審計(jì)時(shí)，查出該行貸款限定性條款落實(shí)不夠到位，企業(yè)財(cái)務(wù)核算不真實(shí)，超轉(zhuǎn)授權(quán)限辦理業(yè)務(wù)等問題，審計(jì)辦根據(jù)《審計(jì)處罰處理暫行規(guī)定》，當(dāng)場(chǎng)對(duì)該縣支行和具體經(jīng)辦人員做出了相應(yīng)處罰。處罰下達(dá)后，縣支行負(fù)責(zé)的同志有一定的抵觸情緒。針對(duì)這一情況，市分行黨委書記、行長(zhǎng)郭振峰同志親自召集由審計(jì)辦負(fù)責(zé)人參加的行長(zhǎng)碰頭會(huì)，在了解到事情的全過程后，市分行不護(hù)短，不說任何理由，當(dāng)即責(zé)令縣支行必須服從審計(jì)辦處理處罰規(guī)定，及時(shí)上劃罰款，限期整改查出的問題，不但維護(hù)了審計(jì)工作權(quán)威性和獨(dú)立性，而且促進(jìn)了全行內(nèi)控管理邁上了一個(gè)新臺(tái)階，譜寫了一曲審計(jì)辦與市分行聯(lián)手抓內(nèi)控，強(qiáng)管理、促發(fā)展之歌。二00七年九月十八日

第三篇：銀行內(nèi)控管理經(jīng)驗(yàn)交流材料

嚴(yán)把“六關(guān)”筑牢內(nèi)控防線

---**支行內(nèi)控管理經(jīng)驗(yàn)交流材料

2009年，**支行通過積極的思考、探索與努力，重點(diǎn)從創(chuàng)新工作機(jī)制、理念、方式與手段上下功夫，以“新”、“細(xì)”、“實(shí)”為作力點(diǎn)，嚴(yán)把“六關(guān)”促發(fā)展，實(shí)現(xiàn)了內(nèi)部管理與業(yè)務(wù)發(fā)展兩促進(jìn)，兩不誤的可喜局面。其的主要作法是：

一、把好人員素質(zhì)關(guān)，落實(shí)“三個(gè)加強(qiáng)”

稽核隊(duì)伍的素質(zhì)，體現(xiàn)著稽核質(zhì)量的優(yōu)劣。**支行狠抓用人質(zhì)量，將稽核員的選拔、培訓(xùn)與職業(yè)道德教育相結(jié)合，從而提高稽核質(zhì)量。

一是加強(qiáng)稽核隊(duì)伍的用人機(jī)制建設(shè)。為進(jìn)一步改善稽核隊(duì)伍質(zhì)量，**支行建立稽核員持證上崗制度，通過應(yīng)知應(yīng)會(huì)知識(shí)資格考試的人員才能參加支行公開組織的稽核員選拔，通過公開競(jìng)聘，讓3名業(yè)務(wù)能力強(qiáng)、工作有責(zé)任心的員工走上了稽核崗位，原2名稽核人員在競(jìng)爭(zhēng)中退出。讓支行稽核隊(duì)伍在年齡結(jié)構(gòu)、業(yè)務(wù)能力、知識(shí)水平等方面顯著優(yōu)化，精神面貌煥然一新，促進(jìn)了稽核人員的工作熱情,優(yōu)化了**支行的稽核隊(duì)伍。

二是加強(qiáng)稽核隊(duì)伍的教育培訓(xùn)。在總行組織的相關(guān)業(yè)務(wù)培訓(xùn)的基礎(chǔ)上，支行相關(guān)業(yè)務(wù)部門組織的專業(yè)培訓(xùn)稽核員必須參加，本部門內(nèi)部正式培訓(xùn)3次，常規(guī)性培訓(xùn)多次。正式培訓(xùn)主要針對(duì)審計(jì)程序、審計(jì)技巧與方法，特別通報(bào)一些典型案例進(jìn) 行講解。常規(guī)性培訓(xùn)主要針對(duì)業(yè)務(wù)線上新出臺(tái)的制度以及每周或每一個(gè)月檢查期結(jié)束后，通過對(duì)稽核員的整套檢查資料發(fā)現(xiàn)在檢查中的不足，如反映問題不清不透哪些問題還需從哪些方面入手進(jìn)行有深度的檢查等進(jìn)行檢查。

三是加強(qiáng)稽核隊(duì)伍的道德教育。在對(duì)稽核人員的教育中，重點(diǎn)從監(jiān)督執(zhí)法者的角度加強(qiáng)教育引導(dǎo)，讓他們一個(gè)重要觀念：監(jiān)督別人，必須從自已做起，從形象上樹立檢查者的權(quán)威，隨時(shí)將奉公守法、作風(fēng)正派、實(shí)事求是、堅(jiān)持原則、辦事公道、盡職盡責(zé)等人生信條放在心上，將“嚴(yán)懲”和“逗硬”落到實(shí)處。

二、把好機(jī)制建全關(guān)，筑牢監(jiān)督體系

（一）建立內(nèi)控考核機(jī)制，落實(shí)一個(gè)“細(xì)”字。一是細(xì)化了各個(gè)層次內(nèi)控履行監(jiān)督職責(zé)。明確各分理處各崗位每天、每月做什么，達(dá)到什么標(biāo)準(zhǔn)的量化目標(biāo)，各專業(yè)部門對(duì)基層各網(wǎng)點(diǎn)，各崗位應(yīng)檢查什么、達(dá)到什么標(biāo)準(zhǔn)。

二是細(xì)化了《農(nóng)村商業(yè)銀行**支行內(nèi)部控制綜合評(píng)價(jià)辦法》。隨著新業(yè)務(wù)品種的增加與各中心的成立，針對(duì)目前內(nèi)控評(píng)價(jià)辦法中部分指標(biāo)操作性不強(qiáng),測(cè)試量化有難度，以及不同業(yè)務(wù)的評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)不統(tǒng)一的現(xiàn)狀，我們采取按季評(píng)價(jià)，在評(píng)價(jià)中將業(yè)務(wù)部門檢查、總行或外部監(jiān)管、稽核檢查以及各業(yè)務(wù)部門專業(yè)條線上的檢查三者的成果有機(jī)結(jié)合，對(duì)各層次提出的問題、整改要求、后續(xù)跟蹤、違規(guī)問責(zé)均作為內(nèi)控評(píng)價(jià)要素。從 而將一次性的評(píng)價(jià)工作轉(zhuǎn)變?yōu)槌掷m(xù)化、日?；膭?dòng)態(tài)評(píng)價(jià)模式。支行再依據(jù)內(nèi)控評(píng)價(jià)結(jié)果，對(duì)支行內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)狀況進(jìn)行評(píng)估，按照風(fēng)險(xiǎn)狀況的不同，劃分不同的等級(jí)，進(jìn)行差別化管理。

三是細(xì)到將農(nóng)村商業(yè)銀行成立之后業(yè)務(wù)操作上的制度辦法進(jìn)行了整合，以電子文本發(fā)送給各稽核員和各分理處便于查閱，但由于有些制度是試行，總行陸續(xù)還在不斷修改，今后修定完后我們將對(duì)這整套制度辦法形成人手一冊(cè)的工具書。

（二）建立層層監(jiān)督機(jī)制，落實(shí)一個(gè)“穩(wěn)”字。制度再多再好，如執(zhí)行不力也等于一紙空文。**支行在加強(qiáng)各道防線制度建設(shè)的基礎(chǔ)上，重點(diǎn)在提高各道防線的執(zhí)行力上狠下功夫。

一是按照內(nèi)控考核辦法，檢查各層次是否按照規(guī)定的履職內(nèi)容認(rèn)真進(jìn)行履職，我們?cè)跈z查中將正副主任、主辦會(huì)計(jì)、二級(jí)分理處負(fù)責(zé)人的每月每季履檢查內(nèi)容與工作底稿與檔案調(diào)閱登記薄與監(jiān)控錄像三方面結(jié)合查閱管理人員是否檢查到位。如果因主辦會(huì)計(jì)對(duì)所有業(yè)務(wù)檢查不全面，發(fā)現(xiàn)一次，取銷內(nèi)控考核90分資格，如果因正副主任檢查履職不到位，視情況取消內(nèi)控考核95分資格，同時(shí)給予經(jīng)濟(jì)處罰。

二是要求分理處正副主任、主辦會(huì)計(jì)每月分別將檢查情況向稽核部上報(bào)檢查報(bào)告，與此同時(shí)還要求各分理處正副主任主辦會(huì)計(jì)將檢查匯總后的情況向所轄分理處發(fā)送檢查通報(bào)，對(duì)重點(diǎn)問題進(jìn)行處罰，對(duì)發(fā)送的通報(bào)報(bào)稽核部門備案；

（三）建立部門內(nèi)部考核機(jī)制，落實(shí)一個(gè)“新”字。一是稽核部年初制定了《稽核部門員工考核辦法》，《辦法》按包片遠(yuǎn)近及工作的難易程度確定不同的分值，遠(yuǎn)的分值高10%，其分配是以支行季度、各項(xiàng)考核獎(jiǎng)分配到部門后，部門再分配到各組，各組考核由內(nèi)部“考核小組”根據(jù)本辦法按各組的業(yè)績(jī)進(jìn)行分配，組長(zhǎng)由稽核部經(jīng)理考核，稽核部經(jīng)理由分管行長(zhǎng)考核。綜合考核得分在80 分以下（不含80分）的，取消考核獎(jiǎng)勵(lì)資格，80 分以上的，按分值權(quán)重分配。累計(jì)分值第1至2名的，作為部門評(píng)先創(chuàng)優(yōu)的依據(jù)。

（四）建立再監(jiān)督運(yùn)行機(jī)制，狠抓一個(gè)“實(shí)”字。一是建立每月通報(bào)制。我們每月至少發(fā)出一份以上的通報(bào)，在通報(bào)中特別指出該問題的具體經(jīng)辦人員，以便處罰到人，通報(bào)附上各分理處的檢查匯總一覽表，注明各分理處的問題種類、個(gè)數(shù)與筆數(shù)和處罰總金額，使各分理處在對(duì)比中提高，在提高中減少違章違制現(xiàn)象，提高操作能力；

二是按月建立溝通制。一方面向?qū)I(yè)部門勾通與交換意見?；瞬繉?duì)檢查發(fā)現(xiàn)的普遍性問題、重點(diǎn)問題、技術(shù)性問題、制度缺陷性難以操作問題等與相關(guān)專業(yè)部門及時(shí)勾通，達(dá)到解決問題、處理問題與反饋問題一致，規(guī)避了對(duì)個(gè)別問題稽核部門與業(yè)務(wù)部回答不一致現(xiàn)象。另一方面針對(duì)某些問題需業(yè)務(wù)部門進(jìn)行規(guī)范，我們及時(shí)向相關(guān)部門發(fā)送稽核建議書，建議相關(guān)部門對(duì)各專業(yè)線上的問題在規(guī)定的時(shí)間內(nèi)進(jìn)行完善，及時(shí)進(jìn)行 規(guī)范，通過這種循環(huán)往復(fù)經(jīng)常發(fā)送稽核建議書的再監(jiān)督運(yùn)行方式，風(fēng)險(xiǎn)越來越小，問題與漏洞越來越少。

三是對(duì)各業(yè)務(wù)部門對(duì)內(nèi)控履職不到位，不論是稽核上發(fā)送的建議書、還是總行各項(xiàng)檢查下發(fā)的整改以及季度內(nèi)的履職檢查落實(shí)情況，我們要定期在行長(zhǎng)辦公會(huì)上通報(bào)，這種再監(jiān)督的運(yùn)行方式的不能只僅僅停留在合規(guī)性稽核上，而是真正由合規(guī)性稽核向風(fēng)險(xiǎn)性稽核和管理性稽核轉(zhuǎn)變，由事前稽核向事中稽核轉(zhuǎn)變，人員的業(yè)務(wù)素質(zhì)也提到了較大提高。

四是按月建立勞動(dòng)工作日制。要求每名稽核人員按日作好工作日志，記錄每天到達(dá)和離開檢查網(wǎng)點(diǎn)的時(shí)間，網(wǎng)點(diǎn)證實(shí)人在工作日志上簽字，同時(shí)詳細(xì)記錄每天的工作情況，同時(shí)對(duì)每月交辦的工作也要按月建立月結(jié)制，對(duì)當(dāng)月的工作必須按月完成，經(jīng)理對(duì)以上情況按月檢查；

五是建立稽核人員崗位季度負(fù)責(zé)制。因?yàn)榛斯ぷ魇蔷C合性極強(qiáng)、涉及到各部門千頭萬序的工作，既有固定的工作，也有臨時(shí)性的工作，對(duì)此，我們針對(duì)稽核人員的特長(zhǎng)在年初制定了每個(gè)稽核人員每個(gè)季度的具體工作職責(zé)，這樣一制定之后，每個(gè)月固定或不固定的工作，每項(xiàng)事情均有人按照各自的工作職責(zé)主動(dòng)人牽頭，其它稽核人員自動(dòng)配合進(jìn)而有序地完成。

三、把好稽核工作組合關(guān)，工作效率大提升

針對(duì)我支行稽核人員少、網(wǎng)點(diǎn)多、業(yè)務(wù)大、品種多的情況下，既要達(dá)到全面覆蓋，不留死角，又要對(duì)重要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)和重點(diǎn)業(yè)務(wù)的檢查，**支行積極探索稽核技巧與工作方法：

一是加強(qiáng)常規(guī)稽核的創(chuàng)新力和針對(duì)性。常規(guī)稽核以開展序時(shí)稽核為主，但由于人員少網(wǎng)點(diǎn)多往往存在滯后現(xiàn)象。加之總行不斷推出新業(yè)務(wù)品種，而常規(guī)稽核的檢查項(xiàng)目沒有隨之同步進(jìn)行。于此，我們?cè)诔Ｒ?guī)稽核的總體安排和設(shè)計(jì)上體現(xiàn)靈活性和針對(duì)性特點(diǎn)，一項(xiàng)新業(yè)務(wù)出臺(tái)，常規(guī)稽核檢查項(xiàng)目和檢查風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)應(yīng)立即調(diào)整，增加相應(yīng)的內(nèi)容，確?；藱z查全面覆蓋，不留死角，全面防范風(fēng)險(xiǎn)。

二是自身稽核工作與總行任務(wù)相結(jié)合。近年來，隨著風(fēng)險(xiǎn)防控力度加大，各級(jí)管理部門布署的檢查任務(wù)日益增多，面對(duì)多而雜的任務(wù)，我們把上級(jí)任務(wù)與自身工作相結(jié)合，在自身工作中找線索、找風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，共享稽核信息，深入安排檢查；總行的檢查結(jié)果，提供到自身工作中，在整改督辦上形成共振，并及時(shí)提出稽核建議，從而借上級(jí)的行動(dòng)促進(jìn)本轄區(qū)監(jiān)督工作的開展。如總行特別檢查組對(duì)黃葛分理處檢查發(fā)現(xiàn)的問題我們向全區(qū)發(fā)出通報(bào)，并將重點(diǎn)問題結(jié)合我們自身的序時(shí)稽核反映的問題一并向該分理處下發(fā)處罰通知書，同時(shí)要求全區(qū)各分理處以該分理處為戒，針對(duì)黃葛分理處反映出的這些問題進(jìn)行自查自糾，稽核部在次月針對(duì)某些問題調(diào)整檢查方案與檢查方式。最大限度覆蓋風(fēng)險(xiǎn)隱患。

三是各項(xiàng)稽核任務(wù)結(jié)合成統(tǒng)一體。稽核部門主要以完成 常規(guī)稽核、專項(xiàng)稽核、離任稽核等任務(wù)為主，而這些工作面臨的對(duì)象是相同的，都是轄內(nèi)的營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，都是從各項(xiàng)業(yè)務(wù)入手，針對(duì)這種情況，我們把各項(xiàng)稽核任務(wù)結(jié)合起來，就是把常規(guī)稽核的信息、線索歸納出來，提供給專項(xiàng)稽核、離任稽核，而專項(xiàng)稽核、離任稽核發(fā)現(xiàn)的問題在常規(guī)稽核中去督辦。同時(shí)，依拓整改臺(tái)賬，依賬復(fù)查，依賬整改，通過我們近一近年的運(yùn)行，提高了檢查的針對(duì)性和整改督辦的及時(shí)性，同時(shí)也提高了稽核工作效率。

四、把好重點(diǎn)環(huán)節(jié)關(guān)，針對(duì)性防范見成效

在工作中，我們主突出對(duì)重點(diǎn)環(huán)節(jié)、重點(diǎn)崗位、重點(diǎn)部門、重點(diǎn)時(shí)段的控制與防范。一是突出重點(diǎn)環(huán)節(jié)：如銀企對(duì)賬、大額資金存取、查庫(kù)的管理、往來業(yè)務(wù)、聯(lián)行業(yè)務(wù)、掛失業(yè)務(wù)、錯(cuò)賬沖正、重空憑證、貸款的審批與發(fā)放、貸后管理、抵債資產(chǎn)、核銷貸款、正副主任及會(huì)計(jì)主管履職檢查落實(shí)；二是突出重要事項(xiàng)，如安全認(rèn)證卡、主管授權(quán)、交易碼、密碼及柜員信息和客戶信息管理等；三是重要業(yè)務(wù)崗位：如會(huì)計(jì)崗位、出納崗位、信貸崗位；四是重要業(yè)務(wù)部門：如信貸管理部門、會(huì)計(jì)財(cái)務(wù)部門。在檢查中我們不僅要對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行判別、預(yù)測(cè)和分析，還要進(jìn)一步研究風(fēng)險(xiǎn)控制方法和化解風(fēng)險(xiǎn)的措施與方案。對(duì)重點(diǎn)環(huán)節(jié)的檢查我們依托監(jiān)控錄象重點(diǎn)查看操作流程和相互制約情況，流程中有無逆程序操作，有無離開視線范圍內(nèi)簽退和將現(xiàn)金、重空憑證、印章等入箱鎖好，在交接、卡把中是否按規(guī)定辦理等事項(xiàng)。此外我們還注重對(duì)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中的重大事項(xiàng)和 階段性經(jīng)營(yíng)目標(biāo)進(jìn)行稽核，以審慎態(tài)度進(jìn)行動(dòng)態(tài)關(guān)注，并積極參與經(jīng)營(yíng)決策，努力推進(jìn)稽核防線的前移，力求從事后監(jiān)督向事中監(jiān)督和事前防范方向邁進(jìn)。

五、把好檢查逗硬關(guān)，懲處防范見真功

我們?cè)诠ぷ髦?，一是?duì)各個(gè)層次檢查發(fā)現(xiàn)的問題，不論是正副主任還是機(jī)關(guān)部門經(jīng)理，在處理上與基層員工一個(gè)標(biāo)準(zhǔn)。如稽核部在對(duì)二季度的各項(xiàng)考核指標(biāo)完成的真實(shí)性檢查與審核中，發(fā)現(xiàn)3個(gè)專業(yè)部門對(duì)一二季度真實(shí)性把不嚴(yán)、考核不認(rèn)真，存款指標(biāo)、不良貸款凈降及不良貸款遷徙指標(biāo)反映不真實(shí)，我們復(fù)查后提出了處理意見，取消風(fēng)險(xiǎn)管理部二季度內(nèi)控考核獎(jiǎng)和不良貸款凈降及遷徙考核獎(jiǎng)，對(duì)個(gè)人業(yè)務(wù)部和會(huì)計(jì)財(cái)務(wù)部經(jīng)理經(jīng)濟(jì)處罰各500元，對(duì)相關(guān)分理處主任及經(jīng)辦人員均作了經(jīng)濟(jì)處罰。二是在追究貸款違人員處理中，對(duì)查出的違規(guī)貸款已還完了的人員，視違規(guī)問題程度和筆數(shù)多少仍然給予經(jīng)濟(jì)處罰，最少處罰1000元，最高處罰了3000元；三是在費(fèi)用管理中，檢查發(fā)現(xiàn)華中分理處采取收入不入賬、虛報(bào)多列費(fèi)用、私存私放員工責(zé)任金問題，稽核部查實(shí)后，支行給予分理處主任撤職處分，給予主辦會(huì)計(jì)記大過處分。

六、把好連帶責(zé)任關(guān)，防屢查屢保長(zhǎng)效

一是在每月的稽核中如果是臨柜操作人員的問題，將對(duì)副主任、主辦會(huì)計(jì)按經(jīng)辦人員罰款合計(jì)的50%處罰，如果是信貸管理問題,個(gè)貸中心主任和分理處主任視情況按經(jīng)辦人員處罰額的50%進(jìn)行處罰。由于懲處逗硬，各個(gè)層次的責(zé)任感和合規(guī) 意識(shí)明顯增強(qiáng)，之后再未出現(xiàn)類似情況，起到震懾一片帶動(dòng)一方的效果。二是要求各專業(yè)部門和各分理處對(duì)各個(gè)層次檢查反映的問題建立稽核臺(tái)賬。對(duì)發(fā)現(xiàn)同一員工在一年內(nèi)被支行或分理處通報(bào)3次以上，取銷評(píng)先創(chuàng)優(yōu)資格，并減半扣發(fā)內(nèi)控考核獎(jiǎng)；對(duì)同一人在一年內(nèi)犯同一問題，加倍處罰；對(duì)同一分理處重復(fù)犯同一問題，被支行通報(bào)2次以上，取銷評(píng)先創(chuàng)優(yōu)和內(nèi)控考核95分資格，

第四篇：內(nèi)控案件防范心得

“學(xué)案例，講操守，防風(fēng)險(xiǎn)”主題警示教育活動(dòng)心得體會(huì)

在銀行業(yè)務(wù)高速發(fā)展的背景下，日益激烈的行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)、客戶對(duì)于銀行網(wǎng)點(diǎn)的不滿和期望，以及網(wǎng)點(diǎn)運(yùn)營(yíng)效率低下等各種風(fēng)險(xiǎn)因素都迫切要求我行對(duì)現(xiàn)有風(fēng)險(xiǎn)積極進(jìn)行防控。另一方面，對(duì)于近期發(fā)生的風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)和案件，充分暴露出我們?cè)诠ぷ魉枷胝J(rèn)識(shí)上不夠到位、工作措施上不夠細(xì)致的內(nèi)控管理缺陷，員工行為不夠敏感，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)案件揭露能力不夠強(qiáng)，對(duì)突發(fā)事件的應(yīng)對(duì)和處置不夠有力，這幾個(gè)方面我們都得進(jìn)行深刻的反思。通過學(xué)習(xí)，我認(rèn)識(shí)到，我們?cè)诠ぷ髦斜仨殨r(shí)刻保持清醒的頭腦，不可掉以輕心，需增強(qiáng)危機(jī)意識(shí)，增強(qiáng)對(duì)新情況、新問題的敏感度和預(yù)判力，摒棄各種僥幸思想，時(shí)刻保持警惕，這樣才能從源頭就遏制各類風(fēng)險(xiǎn)案件的發(fā)生。對(duì)于以上存在的問題，經(jīng)過學(xué)習(xí)與思考，本人覺得可以從以下幾方面入手，以提高案件防控的實(shí)效性。

一、樹立“以人為本”，提高思想教育水平。案件防控工作教育活動(dòng)，首要解決的就是一個(gè)人的意識(shí)問題，應(yīng)該使大家認(rèn)識(shí)到，制度并不是用來看的，而是用來指導(dǎo)實(shí)際工作的。特別是案件專項(xiàng)治理的典型案例，對(duì)每一位員工應(yīng)該是有很強(qiáng)的震憾，模范地遵守內(nèi)控制度，不僅僅是對(duì)自身的愛護(hù)，也是對(duì)他人的負(fù)責(zé)。在這個(gè)方面，應(yīng)該將本項(xiàng)工作深入持久的開展下去，做好人的思想工作，真正使每一位員工從思想上重視，從行動(dòng)上自覺。

二、嚴(yán)肅工作紀(jì)律，提高違章違紀(jì)的代價(jià)。要加強(qiáng)各項(xiàng)內(nèi)控制度落實(shí)情況的后續(xù)跟蹤和監(jiān)督工作，對(duì)于嚴(yán)重違反內(nèi)控制度的要嚴(yán)厲予以處理，要讓每一位違章違紀(jì)的員工付出沉重的代價(jià)，讓其有切身之痛。

三、完善工作機(jī)制，防范道德風(fēng)險(xiǎn)。道德風(fēng)險(xiǎn)是各項(xiàng)案件發(fā)生的一個(gè)重要因素。每一件有內(nèi)部員工參與的案件背后，無不有作案人長(zhǎng)期處心積慮的身影，他們正是利用了工作機(jī)制上存在的一些問題，精心準(zhǔn)備，伺機(jī)作案。我們要通過工作機(jī)制的轉(zhuǎn)變，來防范道德風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)化為實(shí)際風(fēng)險(xiǎn)。比如，在工作機(jī)制方面，可以以制度化的形式進(jìn)行崗位輪換，以制度化的形式做好稽核監(jiān)察工作，以制度化的形式作好員工的培訓(xùn)工作等等。

四、建立健全好各種規(guī)章制度。加強(qiáng)制度建設(shè)，重視員工道德風(fēng)險(xiǎn)防范，嚴(yán)格操作流程，把對(duì)員工思想排查工作納入議事日程，并做到密切關(guān)注員工思想動(dòng)態(tài)，將各種誘發(fā)案件的隱患消滅在萌芽狀態(tài)。

五、切實(shí)加強(qiáng)自身的素質(zhì)學(xué)習(xí)。特別是加強(qiáng)規(guī)章制度的學(xué)習(xí)，熟悉和掌握規(guī)章制度的要求，提高自身的綜合素質(zhì)和分析能力。認(rèn)真履行工作職責(zé)，將各項(xiàng)制度落實(shí)到業(yè)務(wù)活動(dòng)中去。強(qiáng)化責(zé)任意識(shí)，要求自己愛崗敬業(yè)，認(rèn)真嚴(yán)肅對(duì)待自己的職業(yè)，忠于自己的事業(yè)，勤奮工作，深思慎行，將責(zé)任心融化于血液，體現(xiàn)于行動(dòng)，伴隨于身邊。

中國(guó)銀行銅仁分行營(yíng)業(yè)部 2016年5月22日

熊慧

第五篇：銀行內(nèi)控和案件防范制度執(zhí)行的總結(jié)

銀行內(nèi)控和案件防范制度執(zhí)行的總結(jié)

根據(jù)省行開展“合規(guī)執(zhí)行年”的主題教育的精神，在分行相關(guān)部門的宣傳、組織和動(dòng)員下，我支行認(rèn)真、深入地參加了這次全行開展的“遵章、整改”學(xué)習(xí)活動(dòng)。通過這次主題教育，進(jìn)一步提高了全行人員的風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，強(qiáng)化了合規(guī)操作的觀念，牢固樹立“抓內(nèi)控案防就是促安全，保安全就是增效益”的經(jīng)營(yíng)理念，在執(zhí)行過程中突出抓好員工思想、業(yè)務(wù)教育，不斷完善內(nèi)控案防責(zé)任機(jī)制，防控治理案件高發(fā)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)等工作，重點(diǎn)在提高認(rèn)識(shí)、嚴(yán)排細(xì)查、剖析原因和問題整改上下功夫，著力提高支行的內(nèi)控外防能力，努力營(yíng)造安全穩(wěn)定的經(jīng)營(yíng)發(fā)展環(huán)境?，F(xiàn)將執(zhí)行情況總結(jié)如下：

一是堅(jiān)持立足教育，抓素質(zhì)提高，筑牢思想道德防線。利用晨會(huì)和班會(huì)，完善多種形式的員工教育培訓(xùn)機(jī)制，對(duì)支行人員開展反腐倡廉、案防和科學(xué)發(fā)展觀教育，以及業(yè)務(wù)技能、職業(yè)道德、規(guī)章制度、法制和案例警示教育；使員工熟練掌握各項(xiàng)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)、風(fēng)險(xiǎn)環(huán)節(jié)、控制措施和業(yè)務(wù)操作流程，切實(shí)提高員工對(duì)“風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)、風(fēng)險(xiǎn)環(huán)節(jié)、控制措施”的理解和掌握，引導(dǎo)支行員工自覺增強(qiáng)抵制不良風(fēng)氣侵蝕的能力，筑牢思想道德防線。將“內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動(dòng)整體推進(jìn)作為支行穩(wěn)定發(fā)展戰(zhàn)略的首要任務(wù)來抓好，使全行員工充分認(rèn)識(shí)到加強(qiáng)內(nèi)控和案件防范工作的重要性和緊迫感。

二是堅(jiān)持立足源頭，抓綜合治理，提高內(nèi)控管理水平。堅(jiān)持

從預(yù)防著手，積極構(gòu)建依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)和防范化解金融風(fēng)險(xiǎn)的案防機(jī)制，不斷營(yíng)造內(nèi)控文化氛圍，大力提升全員風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)。依據(jù)《“執(zhí)行年”活動(dòng)實(shí)施方案》，支行認(rèn)真做好自查、自糾、整改、督查、總結(jié)報(bào)告等各階段工作。結(jié)合自查自糾活動(dòng)查擺的突出問題，深入開展規(guī)章制度的評(píng)價(jià)和完善工作，把解決問題、完善制度貫徹始終，確?！皥?zhí)行年”活動(dòng)落到實(shí)處，取得實(shí)效。以“學(xué)規(guī)定促發(fā)展”主題教育為契機(jī)，提高對(duì)制度執(zhí)行的自控能力，自覺抵制各類違法、違紀(jì)、違規(guī)、違章行為。以“內(nèi)控和案件防范制度執(zhí)行年”活動(dòng)為載體，進(jìn)一步更新內(nèi)控理念，優(yōu)化內(nèi)控環(huán)境，夯實(shí)內(nèi)控基礎(chǔ)，解決突出問題，提高內(nèi)控管理水平。

三是堅(jiān)持立足完善責(zé)任，抓風(fēng)險(xiǎn)防范，加強(qiáng)人員動(dòng)態(tài)管理。始終把內(nèi)控管理和案件防范當(dāng)作支行的中心工作來抓，按照“誰主管，誰負(fù)責(zé)”的原則，形成了各員工互相配合、齊抓共管的內(nèi)控案防工作格局，使內(nèi)控案防工作相互制約，環(huán)環(huán)緊扣，職責(zé)分明，促使各個(gè)崗位員工時(shí)刻自我約束，保持警鐘長(zhǎng)鳴，在支行構(gòu)織了一張安全防范網(wǎng)絡(luò)。我支行結(jié)合銀監(jiān)局、銀行業(yè)協(xié)會(huì)的部署和要求，自查內(nèi)容全部覆蓋銀監(jiān)局要求的排查內(nèi)容。加強(qiáng)人員動(dòng)態(tài)管理。支行高度重視員工行為動(dòng)態(tài)管理工作，定期對(duì)員工不良行為進(jìn)行排查，發(fā)現(xiàn)行為異常員工及時(shí)采取相應(yīng)措施，予以重點(diǎn)關(guān)注。營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人作為員工行為動(dòng)態(tài)管理的第一責(zé)任人，要對(duì)員工不良行為進(jìn)行認(rèn)真排查、重點(diǎn)關(guān)注，并及時(shí)上報(bào)支行；對(duì)員工不良行為措施不力的負(fù)責(zé)人要予以問責(zé)，實(shí)行責(zé)任到人制

度。

四是堅(jiān)持立足嚴(yán)排細(xì)查，抓整改落實(shí)，防范風(fēng)險(xiǎn)隱患。正確把握和處理發(fā)展與管理的關(guān)系，越是發(fā)展越要規(guī)范，越是改革越要嚴(yán)格，進(jìn)一步落實(shí)監(jiān)督機(jī)制，定期對(duì)員工的經(jīng)營(yíng)管理、制度執(zhí)行、思想狀況進(jìn)行檢查監(jiān)督，同時(shí)采取突查、抽查等方式加大對(duì)柜員、大堂經(jīng)理、客戶經(jīng)理的檢查，使員工時(shí)刻繃緊案件防控這根弦。注重從全面引深員工思想行為動(dòng)態(tài)管理工作入手，圍繞總行關(guān)注重要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)開展防范工作，有效化解風(fēng)險(xiǎn)苗頭和隱患。