第一篇：銀監(jiān)局組織開展《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守指引》宣傳月活動(dòng)總結(jié)

為進(jìn)一步規(guī)范銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守，提高從業(yè)人員職業(yè)道德和業(yè)務(wù)素質(zhì)，銀監(jiān)局與省銀行業(yè)協(xié)會(huì)于3月，在全轄銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及全體從業(yè)人員中組織開展了《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守指引》（以下簡稱“《指引》”）宣傳月活動(dòng)，取得階段性成效。

一、統(tǒng)籌安排

銀監(jiān)會(huì)辦公廳《關(guān)于認(rèn)真貫徹落實(shí)〈銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員職

業(yè)操守指引〉的通知》下發(fā)后，省局黨委迅速作出部署，黨委書記、局長鄧智毅和黨委委員、紀(jì)委書記祁紹斌均作出批示，要求以開展活動(dòng)為載體，充分利用網(wǎng)絡(luò)、報(bào)刊等多種宣傳平臺(tái)，加大學(xué)習(xí)、宣傳、落實(shí)《指引》力度，努力在全轄銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)中形成學(xué)習(xí)落實(shí)《指引》、重視職業(yè)操守的良好氛圍。省局監(jiān)察室與省銀行業(yè)協(xié)會(huì)積極籌劃，向全轄34家銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)印發(fā)了《關(guān)于開展〈銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守指引〉宣傳月活動(dòng)的通知》，對“宣傳月”活動(dòng)的時(shí)間、范圍、主題、內(nèi)容、組織機(jī)構(gòu)和監(jiān)督部門進(jìn)行了明確。

二、主題鮮明

“宣傳月”活動(dòng)以“認(rèn)真學(xué)習(xí)、宣傳、遵守《指引》，全面建立、健全本單位員工工作守則，不斷提高從業(yè)人員的職業(yè)操守，樹立忠誠廉潔、勤勉盡責(zé)、秉公辦事的理念，努力建設(shè)一支適應(yīng)現(xiàn)代銀行發(fā)展需要的從業(yè)人員隊(duì)伍，促進(jìn)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的穩(wěn)健經(jīng)營和國民經(jīng)濟(jì)的健康發(fā)展”為主題，較好地體現(xiàn)了中央領(lǐng)導(dǎo)同志關(guān)于“認(rèn)真抓好職業(yè)行為準(zhǔn)則的落實(shí)”的精神。

三、要求明確

一是各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要組織全員，加強(qiáng)對《指引》主要內(nèi)容及落實(shí)《指引》重要意義的學(xué)習(xí)、宣傳，努力形成學(xué)習(xí)落實(shí)《指引》、重視職業(yè)操守的良好氛圍。二是各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要對已制定的員工守則等制度進(jìn)行梳理，并結(jié)合《指引》內(nèi)容進(jìn)行補(bǔ)充、修訂和完善。三是各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要以“宣傳月”活動(dòng)為契機(jī)，在本單位內(nèi)部建立《指引》執(zhí)行情況的動(dòng)態(tài)評估機(jī)制，建立可持續(xù)的評價(jià)和監(jiān)督機(jī)制，形成有自身特色的行為準(zhǔn)則體系。四是各單位董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)成員和高管人員要以身作則，自覺遵守《指引》和本單位員工守則，把遵守《指引》和員工守則作為述職述廉的一項(xiàng)重要內(nèi)容。同時(shí)，加強(qiáng)對“宣傳月”活動(dòng)全過程的檢查督導(dǎo)，確?！靶麄髟隆被顒?dòng)取得實(shí)效。

四、工作扎實(shí)

“宣傳月”活動(dòng)中，各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)緊密圍繞主題，突出宣傳重點(diǎn)，采取靈活多樣的方式進(jìn)行組織發(fā)動(dòng)和深入落實(shí)。一是成立組織機(jī)構(gòu)。各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)均成立了“一把手”任組長的活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)組，并由內(nèi)控合規(guī)部門、辦公室、人力資源部等多部門抽調(diào)專人組成活動(dòng)辦公室，為活動(dòng)的順利開展提供了有力的組織保證。二是制定實(shí)施方案。各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)結(jié)合實(shí)際，制定了“宣傳月”活動(dòng)實(shí)施方案，明確了“宣傳月”活動(dòng)聯(lián)絡(luò)員，做到了分工明確、責(zé)任到人。三是活動(dòng)形式多樣。各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)除通過召開不同層面的動(dòng)員大會(huì)、組織內(nèi)部學(xué)習(xí)、在營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)醒目位置懸掛橫幅、張貼或通過led屏展示宣傳標(biāo)語、擺放宣傳資料和展板等方式外，還結(jié)合自身實(shí)際，開展了形式多樣、特色鮮明的宣傳活動(dòng)。如：省農(nóng)村信用社聯(lián)合社將學(xué)習(xí)宣傳《指引》與春節(jié)、元宵節(jié)、婦女節(jié)的文藝表演結(jié)合起來，精心編排節(jié)目，以群眾喜聞樂見的方式，進(jìn)行集中宣傳；建設(shè)銀行省分行以貫徹落實(shí)《指引》為契機(jī)，在轄內(nèi)組織開展了“誠信敬業(yè)、廉潔合規(guī)”主題教育和“嚴(yán)格履職，防控案件，堅(jiān)決打擊違規(guī)操作行為風(fēng)暴”警示教育，積極引申宣傳活動(dòng)；郵政儲(chǔ)蓄銀行長治分行在“宣傳月”活動(dòng)中，堅(jiān)持做到“一學(xué)二建三結(jié)合”，即：“一學(xué)”，認(rèn)真學(xué)習(xí)《指引》和“宣傳月”活動(dòng)相關(guān)文件精神；“二建”，健全員工守則制度，建立職業(yè)操守評估監(jiān)督長效機(jī)制；“三結(jié)合”，“宣傳月”活動(dòng)與優(yōu)化內(nèi)控環(huán)境相結(jié)合，與“案防攻堅(jiān)年”活動(dòng)相結(jié)合，與提高執(zhí)行力相結(jié)合。此外，其他銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)還通過知識(shí)測試、征文比賽、專題活動(dòng)等方式，認(rèn)真學(xué)習(xí)宣傳，深入貫徹落實(shí)。

五、督導(dǎo)有力

為使“宣傳月”活動(dòng)取得實(shí)效，銀監(jiān)局、省銀行業(yè)協(xié)會(huì)、各銀監(jiān)分局聯(lián)合組成督導(dǎo)組，對所轄銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)“宣傳月”活動(dòng)各階段的工作進(jìn)行了全面跟蹤督導(dǎo)。一是向各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)印發(fā)了《關(guān)于對〈銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守指引〉宣傳月活動(dòng)開展情況進(jìn)行督查的通知》，明確了督查內(nèi)容、時(shí)間、方式和要求。二是于3月16日至4月2日，省局監(jiān)察室會(huì)同省銀行業(yè)協(xié)會(huì)組成6個(gè)督導(dǎo)組，分別對太原轄區(qū)全部23家和陽泉、晉中兩市20家銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行了督導(dǎo)。其余8家銀監(jiān)分局也按《督導(dǎo)通知》要求，分別組織督導(dǎo)組對所轄銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行了督導(dǎo)，并對督導(dǎo)情況以通報(bào)會(huì)等形式予以通報(bào)。

六、效果顯現(xiàn)

為期一個(gè)月的“宣傳月”活動(dòng)，取得了階段性成效。一是推動(dòng)了合規(guī)建設(shè)。通過“宣傳月”活動(dòng)，全轄各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的干部員工掀起了合規(guī)文化的學(xué)習(xí)高潮，有力推動(dòng)了全轄銀行業(yè)的合規(guī)文化建設(shè)。二是強(qiáng)化了廉政建設(shè)。通過“宣傳月”活動(dòng)，增強(qiáng)了遵守職業(yè)操守的自覺性，進(jìn)一步規(guī)范了銀行業(yè)各級領(lǐng)導(dǎo)干部和從業(yè)人員的

第二篇：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守指引

銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守指引

第一條

為規(guī)范銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員(以下簡稱從業(yè)人員)職業(yè)操守，提高從業(yè)人員職業(yè)道德和業(yè)務(wù)素質(zhì)，維護(hù)銀行業(yè)信譽(yù)，制定本指引。

第二條

本指引所稱從業(yè)人員是指按照《中華人民共和國勞動(dòng)合同法》規(guī)定，與銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)簽訂勞動(dòng)合同的在崗人員;銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)董(理)事會(huì)成員、監(jiān)事會(huì)成員及高級管理人員;以及銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)聘用或與勞務(wù)代理機(jī)構(gòu)簽訂協(xié)議直接從事金融業(yè)務(wù)的其他人員。

第三條

本指引適用于中華人民共和國境內(nèi)的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)(含外資銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu))從業(yè)人員和境內(nèi)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)委派到國(境)外分支機(jī)構(gòu)、控股、參股公司的從業(yè)人員。

第四條

從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)學(xué)法、懂法、守法，保守國家秘密和商業(yè)秘密，尊重和保護(hù)知識(shí)產(chǎn)權(quán)，自覺維護(hù)國家利益和金融安全。

從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)依法、客觀、真實(shí)反映銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)信息。

第五條

從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)具備崗位任職資格或能力，熟嫉掌握業(yè)務(wù)技能，自覺遵守行業(yè)自律制度和本單位規(guī)章制度，合規(guī)操作;對已發(fā)生的違法違規(guī)行為或尚未發(fā)生但存在潛在風(fēng)險(xiǎn)隱患的行為，應(yīng)當(dāng)按照相關(guān)報(bào)告制度規(guī)定，及時(shí)報(bào)告。

第六條

從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵循公平競爭、客戶自愿原則，不得從事違規(guī)攬存、低價(jià)傾銷、貶低同業(yè)、虛假宣傳等不正當(dāng)競爭行為。

第七條

從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)尊重客戶，了解客戶需求，依法保護(hù)客戶權(quán)益和客戶信息。

從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)對客戶如實(shí)詳細(xì)提示產(chǎn)品的特點(diǎn)和風(fēng)險(xiǎn)，切實(shí)保護(hù)客戶權(quán)益;不得采取隱瞞或誤導(dǎo)等不正當(dāng)手段，損害客戶權(quán)益。從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)執(zhí)行首問負(fù)責(zé)制，誠待客戶，語言文明，舉止大方，提供優(yōu)質(zhì)服務(wù)。

從業(yè)人員不得因國籍、地區(qū)、膚色、民族、性別、年齡、宗教信仰、健康情況或其他因素等差異而歧視客戶。

第八條

從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)關(guān)愛社會(huì)，積極參與公益活動(dòng)，履行社會(huì)責(zé)任，發(fā)揚(yáng)勤儉節(jié)約的優(yōu)良傳統(tǒng)，珍惜資源，抵制鋪張浪費(fèi)。

第九條

從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)公私分明，秉公辦事，不得謀取非法利益。

從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守國家和本單位防止利益沖突的規(guī)定，在辦理授信、資信調(diào)查、融資等業(yè)務(wù)涉及本人、親屬或其他利益相關(guān)人時(shí)，主動(dòng)匯報(bào)和提請工作回避。

從業(yè)人員未經(jīng)批準(zhǔn)不得在其他經(jīng)濟(jì)組織兼職。

從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)有效識(shí)別現(xiàn)實(shí)或潛在的利益沖突，并及時(shí)向有關(guān)部門報(bào)告。

第十條

從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守有關(guān)法律法規(guī)和本單位有關(guān)進(jìn)行證券投資和其他投資的規(guī)定，不得利用內(nèi)幕信息買賣資本市場產(chǎn)品;不得挪用本單位資金和客戶資金或利用本人消費(fèi)貸款買賣資本市場產(chǎn)品。

第十一條 從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守禁止內(nèi)幕交易的規(guī)定，不得利用內(nèi)幕信息為自己或他人謀取利益，不得將內(nèi)幕信息以明示或暗示的形式告知他人。

從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)拒絕洗錢，及時(shí)報(bào)告大額交易和可疑交易，履行反洗錢義務(wù)。

第十二條 從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)自覺抵制并積極向有關(guān)部門舉報(bào)商業(yè)欺詐、非法集資、高利貸和黃、賭、毒活動(dòng)。

從業(yè)人員在社會(huì)文往和商業(yè)活動(dòng)中，應(yīng)當(dāng)廉潔從業(yè)，自覺抵制商業(yè)賄賂及不正當(dāng)交易行為。

第十三條 從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)樹立終身學(xué)習(xí)理念，與時(shí)俱進(jìn)，追求新知，提升素質(zhì)，完善技能。

第十四條 董(理)事會(huì)成員、監(jiān)事會(huì)成員和高級管理人員除遵守第四條至第十三條所列內(nèi)容外，還應(yīng)當(dāng)遵守以下職業(yè)操守。

(一)認(rèn)真執(zhí)行國家方針政策，恪守職業(yè)道德，服從國家宏觀調(diào)控，維護(hù)大局。科學(xué)管理，公道正派、作風(fēng)民主，堅(jiān)持原則。

(二)嚴(yán)格執(zhí)行國家關(guān)于企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)人員廉潔從業(yè)、“三重一大”決策制度等規(guī)定。

(三)嚴(yán)格執(zhí)行國家關(guān)于薪酬管理的法律法規(guī)和政策，負(fù)責(zé)制定本單位穩(wěn)健的薪酬管理制度，并認(rèn)真組織實(shí)施。

(四)忠實(shí)履行決策、監(jiān)督和經(jīng)營管理職責(zé)，組織制定科學(xué)的發(fā)展戰(zhàn)略，謹(jǐn)慎用權(quán)，防范風(fēng)險(xiǎn)。

(五)以身作則，自覺遵守本指引并承擔(dān)組織本單位從業(yè)人員學(xué)習(xí)、遵守本指引的責(zé)任。

(六)知人善任，任人唯賢，關(guān)心員工職業(yè)生涯發(fā)展，培育團(tuán)隊(duì)意識(shí)。

(七)適度參與公共活動(dòng)，防止違法及不良行為，不得利用職務(wù)上的便利謀取或輸送非法利益。

(八)優(yōu)化流程，精細(xì)管理、重點(diǎn)監(jiān)控，明確本單位關(guān)鍵崗位特殊職業(yè)操守并組織關(guān)鍵崗位從業(yè)人員學(xué)習(xí)、遵守。

第十五條 本指引是從業(yè)人員職業(yè)操守的標(biāo)準(zhǔn)要求。銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)和行業(yè)自律組織應(yīng)當(dāng)依照本指引制定或者修訂本單位(行業(yè))員工具體職業(yè)行為規(guī)范。

第十六條 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將從業(yè)人員遵守本指勃的情況納入反腐倡廉建設(shè)、合規(guī)和操作風(fēng)險(xiǎn)管理、員土教育培訓(xùn)和人力資源管理范圍，定期評佑，建立持續(xù)的評價(jià)和監(jiān)督機(jī)制。

第十七條 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將本指引和本單位員工職業(yè)行為規(guī)范以適當(dāng)形式告知社會(huì)，接受監(jiān)督。

銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對模范遵守本指引的從業(yè)人員給予獎(jiǎng)勵(lì)，對違反本指引的從業(yè)人員進(jìn)行相應(yīng)處置。

第十八條 銀行業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將董(理)事會(huì)成員、監(jiān)事會(huì)成員和高級管理人員執(zhí)行本指引的情況納入任職資格管理范圍。

第十九條 銀行業(yè)協(xié)會(huì)、信托業(yè)協(xié)會(huì)及財(cái)務(wù)公司協(xié)會(huì)等行業(yè)自律組織，可以依據(jù)本指引對會(huì)員單位貫徹落實(shí)情況進(jìn)行監(jiān)督檢查和評估。

第二十條 本指引由中國銀監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)解釋和修訂。

第二十一條 本指引自公布之黔起生效?！吨袊y行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)關(guān)于印發(fā)<銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守指引>的通知》(銀監(jiān)發(fā)[2009]12號(hào))同時(shí)廢止。

第三篇：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守指引

銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守指引（2010 年 8 月）

第一條 為規(guī)范銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員（以下簡稱從業(yè)人員）職業(yè)操守，提高從業(yè)人員職 業(yè)道德和業(yè)務(wù)素質(zhì)，維護(hù)銀行業(yè)信譽(yù)，制定本指引。與銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)簽訂勞動(dòng)合同的

第二條 本指引所稱從業(yè)人員是指按照勞動(dòng)合同法規(guī)定，在崗人員，由行政機(jī)關(guān)、有關(guān)部門任命（推薦任命、聘用）的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)董（理）事、監(jiān) 事及高級管理人員，以及銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)聘用或與勞務(wù)代理機(jī)構(gòu)簽訂協(xié)議直接從事金融業(yè)務(wù)的 其他人員。

第三條 本指引適用于在中華人民共和國境內(nèi)的從業(yè)人員（含外資銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人 員）和銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)委派到國（境）外分支機(jī)構(gòu)、附屬公司的從業(yè)人員。

第四條 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)將從業(yè)人員遵循本指引的情況納入合規(guī)管理和人力資源管理范 圍，定期評估，建立可持續(xù)的評價(jià)和監(jiān)督機(jī)制。第五條 從業(yè)人員應(yīng)知法守法，維護(hù)國家利益和金融安全。履行法律義務(wù)，保守國家機(jī)密和 商業(yè)秘密。尊重創(chuàng)造，保護(hù)知識(shí)產(chǎn)權(quán)和專利。實(shí)事求是，客觀、真實(shí)反映銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)活動(dòng) 信息，拒絕作假。第六條 從業(yè)人員應(yīng)規(guī)范操作，認(rèn)真執(zhí)行上級指令。執(zhí)行中如發(fā)現(xiàn)可能發(fā)生違章違紀(jì)行為，或可能導(dǎo)致風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，應(yīng)立即向上級報(bào)告或越級報(bào)告。熟練掌握業(yè)務(wù)技能，取得任職崗位應(yīng)具備 的資格。

第七條 從業(yè)人員應(yīng)遵循公平競爭，恪守“客戶自愿”原則。自覺抵制低價(jià)傾銷、貶低同業(yè)、虛假宣傳等不正當(dāng)競爭手段。第八條 從業(yè)人員應(yīng)做到客戶至上，誠實(shí)守信，優(yōu)質(zhì)服務(wù)。執(zhí)行首問負(fù)責(zé)制，熱情接待，語 言文明，舉止大方。尊重隱私，不因客戶性別、膚色、民族、身份等差異而優(yōu)待或歧視。第九條 從業(yè)人員應(yīng)熱心公益，奉獻(xiàn)愛心，公私分明，勤儉節(jié)約。

第十條 從業(yè)人員遇到利益沖突，應(yīng)主動(dòng)回避。辦理授信、資信調(diào)查、融資等業(yè)務(wù)的從業(yè)人 員，在涉及親屬關(guān)系或利害關(guān)系人時(shí)，應(yīng)主動(dòng)提出回避。不從事與本機(jī)構(gòu)有利害關(guān)系的第二職 業(yè)。

第十一條 從業(yè)人員應(yīng)自覺抵制欺詐、非法集資及商業(yè)賄賂，拒絕黃、賭、毒。在社會(huì)交往 和商業(yè)活動(dòng)中，廉潔從業(yè)，不得接受或給予客戶任何形式的非法利益。不得利用內(nèi)幕信息牟取個(gè)人利益，不得將內(nèi)幕信

第十二條 從業(yè)人員應(yīng)自覺抵制內(nèi)幕交易，息以明示或暗示的形式告知他人。拒絕洗錢，及時(shí)報(bào)告大額交易和可疑交易，履行反洗錢義務(wù)。第十三條 董（理）事、監(jiān)事和高級管理人員除了遵守第五條至第十二條所列內(nèi)容外，還應(yīng) 遵守以下職業(yè)操守指引。

一、認(rèn)真執(zhí)行國家方針政策，恪守職業(yè)道德，服務(wù)國家宏觀調(diào) 控，維護(hù)大局。善于管理，公道正派，作風(fēng)民主，堅(jiān)持原則。履行社會(huì)責(zé)任。

二、忠實(shí)履行受托人責(zé)任和經(jīng)營管理職責(zé)，組織制定科學(xué)發(fā)展戰(zhàn)略，科學(xué)決策，謹(jǐn)慎用權(quán)，防范風(fēng)險(xiǎn)，遠(yuǎn)離職務(wù)犯罪。

三、以身作則，自覺遵行本指引并承擔(dān)組織從業(yè)人員遵行本指引的義務(wù)。

四、知人善任，任人唯賢，關(guān)心員工職業(yè)生涯發(fā)展，培育團(tuán)隊(duì)意識(shí)。

五、適度參與公共活動(dòng)，遠(yuǎn)離違法及不良行為，不得利用職務(wù)上的便利謀取或輸送非法利 益。

六、細(xì)化管理，重點(diǎn)監(jiān)控，明確本機(jī)構(gòu)關(guān)鍵崗位特殊職業(yè)操守并組織關(guān)鍵崗位從業(yè)人員遵 行。銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)和行業(yè) 第十四條 本指引是銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守的標(biāo)準(zhǔn)要求。自律組織可依照本指引修訂或者制定本機(jī)構(gòu)（行業(yè)）員工相關(guān)規(guī)范。

第十五條 本指引由中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)負(fù)責(zé)解釋并修訂。第十六條 本指引自公布之日起生效。發(fā)布部門：中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)

發(fā)布日期：2010 年 08 月 實(shí)施日期：2010 年 08 月(中央法規(guī))

第四篇：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守指引（范文模版）

【發(fā)布單位】中國銀監(jiān)會(huì) 【發(fā)布文號(hào)】

【發(fā)布日期】 2010-8-1 【生效日期】 2010-8-1 【失效日期】--【所屬類別】規(guī)范性文件

【文件來源】中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)

銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守指引

（2010年8月）

第一條為規(guī)范銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員（以下簡稱從業(yè)人員）職業(yè)操守，提高從業(yè)人員職業(yè)道德和業(yè)務(wù)素質(zhì)，維護(hù)銀行業(yè)信譽(yù)，制定本指引。

第二條本指引所稱從業(yè)人員是指按照勞動(dòng)合同法規(guī)定，與銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)簽訂勞動(dòng)合同的在崗人員，由行政機(jī)關(guān)、有關(guān)部門任命（推薦任命、聘用）的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)董（理）事、監(jiān)事及高級管理人員，以及銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)聘用或與勞務(wù)代理機(jī)構(gòu)簽訂協(xié)議直接從事金融業(yè)務(wù)的其他人員。

第三條本指引適用于在中華人民共和國境內(nèi)的從業(yè)人員（含外資銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員）和銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)委派到國（境）外分支機(jī)構(gòu)、附屬公司的從業(yè)人員。

第四條銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)將從業(yè)人員遵循本指引的情況納入合規(guī)管理和人力資源管理范圍，定期評估，建立可持續(xù)的評價(jià)和監(jiān)督機(jī)制。

第五條從業(yè)人員應(yīng)知法守法，維護(hù)國家利益和金融安全。履行法律義務(wù)，保守國家機(jī)密和商業(yè)秘密。尊重創(chuàng)造，保護(hù)知識(shí)產(chǎn)權(quán)和專利。實(shí)事求是，客觀、真實(shí)反映銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)活動(dòng)信息，拒絕作假。

第六條從業(yè)人員應(yīng)規(guī)范操作，認(rèn)真執(zhí)行上級指令。執(zhí)行中如發(fā)現(xiàn)可能發(fā)生違章違紀(jì)行為，或可能導(dǎo)致風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，應(yīng)立即向上級報(bào)告或越級報(bào)告。熟練掌握業(yè)務(wù)技能，取得任職崗位應(yīng)具備的資格。

第七條從業(yè)人員應(yīng)遵循公平競爭，恪守“客戶自愿”原則。自覺抵制低價(jià)傾銷、貶低同業(yè)、虛假宣傳等不正當(dāng)競爭手段。

第八條從業(yè)人員應(yīng)做到客戶至上，誠實(shí)守信，優(yōu)質(zhì)服務(wù)。執(zhí)行首問負(fù)責(zé)制，熱情接待，語言文明，舉止大方。尊重隱私，不因客戶性別、膚色、民族、身份等差異而優(yōu)待或歧視。

第九條從業(yè)人員應(yīng)熱心公益，奉獻(xiàn)愛心，公私分明，勤儉節(jié)約。

第十條從業(yè)人員遇到利益沖突，應(yīng)主動(dòng)回避。辦理授信、資信調(diào)查、融資等業(yè)務(wù)的從業(yè)人員，在涉及親屬關(guān)系或利害關(guān)系人時(shí)，應(yīng)主動(dòng)提出回避。不從事與本機(jī)構(gòu)有利害關(guān)系的第二職業(yè)。

第十一條從業(yè)人員應(yīng)自覺抵制欺詐、非法集資及商業(yè)賄賂，拒絕黃、賭、毒。在社會(huì)交往和商業(yè)活動(dòng)中，廉潔從業(yè)，不得接受或給予客戶任何形式的非法利益。

第十二條從業(yè)人員應(yīng)自覺抵制內(nèi)幕交易，不得利用內(nèi)幕信息牟取個(gè)人利益，不得將內(nèi)幕信息以明示或暗示的形式告知他人。拒絕洗錢，及時(shí)報(bào)告大額交易和可疑交易，履行反洗錢義務(wù)。

第十三條董（理）事、監(jiān)事和高級管理人員除了遵守第五條至第十二條所列內(nèi)容外，還應(yīng)遵守以下職業(yè)操守指引。

一、認(rèn)真執(zhí)行國家方針政策，恪守職業(yè)道德，服務(wù)國家宏觀調(diào)控，維護(hù)大局。善于管理，公道正派，作風(fēng)民主，堅(jiān)持原則。履行社會(huì)責(zé)任。

二、忠實(shí)履行受托人責(zé)任和經(jīng)營管理職責(zé)，組織制定科學(xué)發(fā)展戰(zhàn)略，科學(xué)決策，謹(jǐn)慎用權(quán)，防范風(fēng)險(xiǎn)，遠(yuǎn)離職務(wù)犯罪。

三、以身作則，自覺遵行本指引并承擔(dān)組織從業(yè)人員遵行本指引的義務(wù)。

四、知人善任，任人唯賢，關(guān)心員工職業(yè)生涯發(fā)展，培育團(tuán)隊(duì)意識(shí)。

五、適度參與公共活動(dòng)，遠(yuǎn)離違法及不良行為，不得利用職務(wù)上的便利謀取或輸送非法利益。

六、細(xì)化管理，重點(diǎn)監(jiān)控，明確本機(jī)構(gòu)關(guān)鍵崗位特殊職業(yè)操守并組織關(guān)鍵崗位從業(yè)人員遵行。

第十四條本指引是銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守的標(biāo)準(zhǔn)要求。銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)和行業(yè)自律組織可依照本指引修訂或者制定本機(jī)構(gòu)（行業(yè)）員工相關(guān)規(guī)范。

第十五條本指引由中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)負(fù)責(zé)解釋并修訂。

第十六條本指引自公布之日起生效。

2010.08.01

第五篇：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守指引

關(guān)于開展銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守自查的通知

各信用（分）社、各部室：

為了解掌握銀行業(yè)從業(yè)人員遵守行為準(zhǔn)則的基本情況，督促從業(yè)人員全面掌握行為準(zhǔn)則內(nèi)容、基本準(zhǔn)則和禁止規(guī)定，形成良好的行為規(guī)范并接受社會(huì)公眾監(jiān)督，打造良好的行業(yè)廉政文化，提升有效經(jīng)營競爭力，促進(jìn)銀行業(yè)穩(wěn)健經(jīng)營和健康發(fā)展，中國銀行會(huì)下發(fā)了《中國銀監(jiān)會(huì)辦公廳對銀行業(yè)從業(yè)人員和監(jiān)管人員行為準(zhǔn)則貫徹落實(shí)情況開展檢查的通知》，通知要求各金融機(jī)構(gòu)要對照《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守指引》開展好自查、抽查和總結(jié)。為貫徹落實(shí)好銀監(jiān)部門精神，我聯(lián)社決定開展一次員工遵守從業(yè)人員職業(yè)操守的自查、抽查工作，自查階段為2010年4月14日至16日，全體員工要逐條對照《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守指引》的規(guī)定開展好自查，每位員工必須就本人執(zhí)行職業(yè)操守情況形成自查報(bào)告，電子版于4月16日前傳聯(lián)社稽核監(jiān)察部，紙質(zhì)報(bào)告本人簽字后于4月底前上交，聯(lián)社稽核監(jiān)察部必須于4月17日前形成自查材料報(bào)市辦和銀監(jiān)分局。5月份將開展抽查工作，抽查時(shí)將對貫徹落實(shí)情況召開座談會(huì)和個(gè)別談話、組織民主測評，并對部分員工進(jìn)行書面測試。

附件：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守指引

興國聯(lián)社稽核監(jiān)察部

二O一O年四月十四日 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守指引

第一條 為規(guī)范銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員（以下簡稱從業(yè)人員）職業(yè)操守，第二條 本指引所稱從業(yè)人員是指按照《中華人民共和國勞動(dòng)合同法》規(guī)定，提高從業(yè)人員職業(yè)道德和業(yè)務(wù)素質(zhì)，維護(hù)銀行業(yè)信譽(yù)，制定本指引。

與銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)簽訂勞動(dòng)合同的在崗人員，由行政機(jī)關(guān)、有關(guān)部門任命（推薦任命、聘用）的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)董（理）事、監(jiān)事及高級管理人員，以及銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)聘用或與勞務(wù)代理機(jī)構(gòu)簽訂協(xié)議直接從事金融業(yè)務(wù)的其他人員。

第三條 本指引適用于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)（含外資銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員）在中華人民共和國境內(nèi)的從業(yè)人員和銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)委派到國（境）外分支機(jī)構(gòu)、附屬公司的從業(yè)人員。

第四條 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)將從業(yè)人員遵循本指引的情況納入合規(guī)管理和第五條 從業(yè)人員應(yīng)知法守法，維護(hù)國家利益和金融安全。履行法律義務(wù)，人力資源管理范圍，定期評價(jià)，建立可持續(xù)的評價(jià)和監(jiān)督機(jī)制。

保守國家機(jī)密和商業(yè)秘密。尊重創(chuàng)造，保護(hù)知識(shí)產(chǎn)權(quán)和專利。實(shí)事求是，客觀、真實(shí)反映銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)活動(dòng)信息，拒絕作假。

第六條 從業(yè)人員應(yīng)規(guī)范操作，認(rèn)真執(zhí)行上級指令。執(zhí)行中如發(fā)現(xiàn)可能發(fā)生違章違紀(jì)行為，或可能導(dǎo)致風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，應(yīng)立即向上級報(bào)告或越級報(bào)告。熟練掌握業(yè)務(wù)技能，取得任職崗位應(yīng)具備的資格。

第七條 從業(yè)人員應(yīng)遵循公平競爭，恪守“客戶自愿”原則。自覺抵制低價(jià)傾第八條 從業(yè)人員應(yīng)做到客戶至上，誠實(shí)守信，優(yōu)質(zhì)服務(wù)。執(zhí)行首問負(fù)責(zé)制，銷、貶低同業(yè)、虛假宣傳等不正當(dāng)競爭手段。

熱情接待，語言文明，舉止大方。尊重隱私，不因客戶性別、膚色、民族、身份等差異而優(yōu)待或歧視。

第九條 從業(yè)人員應(yīng)熱心公益，奉獻(xiàn)愛心，公私分明，勤儉節(jié)約。第十條 從業(yè)人員遇到利益沖突，應(yīng)主動(dòng)回避。辦理授信、資信調(diào)查、融資等業(yè)務(wù)的從業(yè)人員，在涉及親屬關(guān)系或利害關(guān)系人時(shí)，應(yīng)主動(dòng)提出回避。不從事與本機(jī)構(gòu)有利害關(guān)系的第二職業(yè)。

第十一條 從業(yè)人員投資股票應(yīng)遵守有關(guān)法律法規(guī)和本機(jī)構(gòu)有關(guān)規(guī)定。從業(yè)人員不得利用內(nèi)幕信息買賣有相關(guān)關(guān)系的上市公司股票；不得挪用公款和客戶資金買賣股票；不得用個(gè)人消費(fèi)貸款（如住房、汽車貸款）買賣股票。

第十二條 從業(yè)人員應(yīng)自覺抵制欺詐、非法集資及商業(yè)賄賂，拒絕黃、賭、毒。在社會(huì)交往和商業(yè)活動(dòng)中，廉潔從業(yè)，不得接受或給予客戶任何形式的非法利益。第十三條 從業(yè)人員應(yīng)自覺抵制內(nèi)幕交易，不得利用內(nèi)幕信息牟取個(gè)人利益，不得將內(nèi)幕信息以明示或暗示的形式告知他人。拒絕洗錢，及時(shí)報(bào)告大額交易和可疑交易，履行反洗錢義務(wù)。

第十四條 董（理）事、監(jiān)事和高級管理人員除了遵守第五條至第十三條所列內(nèi)容外，還應(yīng)遵守以下職業(yè)操守。

一、認(rèn)真執(zhí)行國家方針政策，恪守職業(yè)道德，服從國家宏觀調(diào)控，維護(hù)大局。善于管理，公道正派，作風(fēng)民主，堅(jiān)持原則。履行社會(huì)責(zé)任。

二、忠實(shí)履行受托人責(zé)任和經(jīng)營管理職責(zé)，組織制定科學(xué)發(fā)展戰(zhàn)略，科學(xué)決策，謹(jǐn)慎用權(quán)，防范風(fēng)險(xiǎn)，遠(yuǎn)離職務(wù)犯罪。

三、以身作則，自覺遵守本指引并承擔(dān)組織本機(jī)構(gòu)從業(yè)人員遵守本指引的責(zé)任。

四、知人善任，任人唯賢，關(guān)心員工職業(yè)生涯發(fā)展，培育團(tuán)隊(duì)意識(shí)。

五、適度參與公共活動(dòng)，遠(yuǎn)離違法及不良行為，不得利用職務(wù)上的便利謀取或輸送非法利益。

六、細(xì)化管理，重點(diǎn)監(jiān)控，明確本機(jī)構(gòu)關(guān)鍵崗位特殊職業(yè)操守并組織關(guān)鍵崗位從業(yè)人員遵守。

第十五條 本指引是從業(yè)人員職業(yè)操守的標(biāo)準(zhǔn)要求。銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)和行業(yè)自律組織可依照本指引修訂或者制定本機(jī)構(gòu)（行業(yè)）員工相關(guān)規(guī)范。

第十六條 本指引自公布之日起生效。

學(xué)習(xí)《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》的心得體會(huì)

中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)高度重視銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)企業(yè)文化的建立和職業(yè)操守的踐行，2006年l0月制定了《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》，近期，中國銀行業(yè)協(xié)會(huì)又制定并頒發(fā)了《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》，對銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)行為作了原則性規(guī)定，并要求從業(yè)人員熟知且嚴(yán)格遵守。《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》明確，違反銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守的行為視為違規(guī)行為，此項(xiàng)舉措為遵守銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守確立了保障，對我國銀行業(yè)方興未艾的合規(guī)文化建設(shè)將起到積極的推動(dòng)作用。

一、職業(yè)操守與合規(guī)文化的內(nèi)涵與特點(diǎn)

(一)職業(yè)操守的概念、特點(diǎn)

1．職業(yè)操守是職業(yè)行為規(guī)范的總稱。職業(yè)行為是指從業(yè)人員在具體工作崗位上履行特定崗位職責(zé)的行為。對較受公眾關(guān)注的銀行業(yè)而言，職業(yè)行為不局限于在工作時(shí)間內(nèi)或?yàn)橥瓿晒ぷ魅蝿?wù)的行為，日常行為常常也會(huì)與其職業(yè)身份聯(lián)系起來，受到公眾的關(guān)注。因此，銀行從業(yè)人員保持良好的職業(yè)操守至關(guān)重要。

2．不同的職業(yè)其行為規(guī)范各不相同。中國注冊會(huì)計(jì)師協(xié)會(huì)于2002年6月25日制定了《中國注冊會(huì)計(jì)師職業(yè)道德規(guī)范指導(dǎo)意見》；中華全國律師協(xié)會(huì)于2002年2月26日修訂了《律師職業(yè)道德和執(zhí)業(yè)紀(jì)律規(guī)范》，并于2004年3月2O日通過了《律師執(zhí)業(yè)行為規(guī)范(試行)》；在金融行業(yè)，中國證監(jiān)會(huì)和中國保監(jiān)會(huì)分別制定了從業(yè)人員行為準(zhǔn)則和從業(yè)人員道德指引。2007年2月9日中國銀行業(yè)協(xié)會(huì)審議通過并正式頒布實(shí)施《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》。

(二)合規(guī)文化的內(nèi)涵、特點(diǎn)

1．合規(guī)是銀行內(nèi)部一項(xiàng)核心的風(fēng)險(xiǎn)管理活動(dòng)，指使銀行的經(jīng)營活動(dòng)要與法律、規(guī)則和準(zhǔn)則相一致。從銀行員工角度來說，合規(guī)同時(shí)包括與內(nèi)部規(guī)章制度相一致。

2．文化具有大眾性的基本特征，合規(guī)作為一種文化，強(qiáng)調(diào)的是人人合規(guī)。因此，合規(guī)不僅僅是合規(guī)部門或者合規(guī)人員的事情，合規(guī)工作與銀行的各個(gè)流程、各個(gè)工作環(huán)節(jié)和每個(gè)銀行員工都息息相關(guān)。只有讓合規(guī)的觀念和意識(shí)滲透到每個(gè)員工的行為中，才能形成大眾性的合規(guī)文化。

二、職業(yè)道德規(guī)范是合規(guī)文化的基礎(chǔ)

（一）員工是合規(guī)文化的主體。人是社會(huì)各種實(shí)踐的主體，合規(guī)文化建設(shè)必須以人為本，合規(guī)文化的形成與員工的文化層次、職業(yè)道德修養(yǎng)、品行、盡職程度有著直接的關(guān)系。在國外，銀行業(yè)普遍重視員工的職業(yè)操守規(guī)范，新入行員工必須經(jīng)過嚴(yán)格的以操守為核心的合規(guī)政策培訓(xùn)，考試合格并在勞動(dòng)合同中簽署嚴(yán)格遵守操守等相關(guān)內(nèi)容后，才能夠正式成為銀行業(yè)從業(yè)人員。在國內(nèi)，近年來銀行業(yè)也從案件頻發(fā)中，逐步認(rèn)識(shí)到規(guī)范員工職業(yè)操守的重要性。但從業(yè)人員的素質(zhì)，特別是職業(yè)操守已跟不上改革與發(fā)展的步伐，“重業(yè)務(wù)發(fā)展，輕員工管理”的思想還沒有根本轉(zhuǎn)變，其結(jié)果是違規(guī)操作行為時(shí)有發(fā)生商業(yè)賄賂行為屢禁不止，大、要案不能遏制。邯鄲農(nóng)行中心金庫貪污挪用特大案件，就是一個(gè)典型案例。震驚全國，損失重大，造成嚴(yán)重的社會(huì)負(fù)面影響。一個(gè)員工如果沒有良好的職業(yè)道德，其在辦理業(yè)務(wù)中就會(huì)違規(guī)操作，產(chǎn)生操作風(fēng)險(xiǎn)，甚至產(chǎn)生案件。因此，員工職業(yè)道德規(guī)范是構(gòu)建合規(guī)文化的最基礎(chǔ)層面，只有達(dá)到全員遵守職業(yè)道德，合規(guī)操作，才能有效控制合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)、確保銀行業(yè)穩(wěn)健經(jīng)營，實(shí)現(xiàn)銀行經(jīng)營價(jià)值最大化。

(二)提高全員職業(yè)操守執(zhí)行是強(qiáng)化合規(guī)管理的前提。從我們農(nóng)業(yè)銀行情況看，通過對案件高發(fā)的剖析，人們已經(jīng)深刻認(rèn)識(shí)到制度執(zhí)行力不夠，員工管理不到位，是案件發(fā)生的重要原因和教訓(xùn)。那么要加強(qiáng)合規(guī)文化建設(shè)，防控案件，從根本上解決人員不盡職、不履責(zé)的問題，必須從合規(guī)文化的基礎(chǔ)抓起，從職業(yè)操守抓起，首先要解決思想意識(shí)問題。思想是行動(dòng)的指南，針對當(dāng)前員工以誠信、合規(guī)、盡職為核心的職業(yè)價(jià)值理念還沒有樹立起來，職業(yè)操守方面的教育做得不夠，一些員工合規(guī)意識(shí)淡薄的狀況，目前必須下大力氣抓好對各級行管理人員和廣大員工的職業(yè)道操守教育，風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)教育，加強(qiáng)對各級機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人、關(guān)鍵崗位員工的培訓(xùn)，使全員清楚各自崗位的操作規(guī)范行為，要會(huì)背，能懂，牢記于心，嚴(yán)格執(zhí)行。使全員明白違反了職業(yè)操守就是違規(guī)，甚至違法，使全員認(rèn)識(shí)到違規(guī)操作產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)及嚴(yán)重后果。形成一個(gè)人人講合規(guī)，行行抓內(nèi)控的文化氛圍。其次，增強(qiáng)職業(yè)操守各項(xiàng)制度執(zhí)行力。目前，我行現(xiàn)有制度、規(guī)章、規(guī)定、流程不是沒有，而是得不到貫徹執(zhí)行。職業(yè)操守是從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)自覺遵守的職業(yè)行為，反映員工最基本的職業(yè)素質(zhì)，每個(gè)銀行員工務(wù)必認(rèn)真學(xué)習(xí)，嚴(yán)格執(zhí)行。針對制度執(zhí)行力較弱的問題，目前農(nóng)業(yè)系統(tǒng)正在升展增強(qiáng)執(zhí)行力教育活動(dòng)，并將在全行推行員工合規(guī)操作積分管理，使廣大員工規(guī)范行為，合規(guī)操作，有效防范合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。

三、銀行從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)具備的基本素質(zhì)

《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》明確規(guī)定銀行業(yè)從業(yè)六條基本準(zhǔn)則：一是誠實(shí)信用。從業(yè)人員應(yīng)以高標(biāo)準(zhǔn)職業(yè)道德規(guī)范行事，品行正直，恪守誠實(shí)信用。品行正直是銀行業(yè)從業(yè)人員的立身之本和基本要求，也是維護(hù)銀行聲譽(yù)的根本所在。二是守法合規(guī)。商業(yè)銀行的整體經(jīng)營活動(dòng)的合規(guī)是由眾多的從業(yè)人員合規(guī)構(gòu)成的，任何一個(gè)人員違反政策、制度的行為，都可能帶來風(fēng)險(xiǎn)。中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)于2006年1O月公布的《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》中將合規(guī)定義為商業(yè)銀行經(jīng)營必須與適用于銀行業(yè)經(jīng)營活動(dòng)的法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章及其他規(guī)范性文件、經(jīng)營規(guī)則、自律性組織的行業(yè)準(zhǔn)則、行為守則和職業(yè)操守相一致。從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守法律法規(guī)、行業(yè)自律規(guī)范以及所在機(jī)構(gòu)的規(guī)章制度。三是專業(yè)勝任。從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)具備崗位所需的專業(yè)知識(shí)、資格與能力。這是從業(yè)的基本前提．銀行業(yè)務(wù)隨著社會(huì)發(fā)展、市場需求的變化也在不斷發(fā)展變化，從業(yè)人員必須不斷學(xué)習(xí)和提高專業(yè)知識(shí)和技能，才能適應(yīng)崗位工作的需要。四是勤勉盡職。從業(yè)人員不僅要具備崗位所需的專業(yè)知識(shí)和技能，更要有一個(gè)勤勉謹(jǐn)慎的良好工作態(tài)度．在業(yè)務(wù)操作中，要認(rèn)真履行崗位職責(zé)，勤勉謹(jǐn)慎，仔細(xì)認(rèn)真，避免差錯(cuò)，做一名稱職的銀行業(yè)從業(yè)人員。五是保護(hù)商業(yè)秘密與客戶隱私。保守所在機(jī)構(gòu)的商業(yè)秘密，是銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)盡的義務(wù)?？蛻羯虡I(yè)秘密、信息、和隱私的妥善和嚴(yán)格保護(hù)既是法律法規(guī)的強(qiáng)制性規(guī)定，也是避免客戶損失、維護(hù)銀行聲譽(yù)的必然要求。六是公平競爭。公平競爭是指銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員以金融服務(wù)的種類、質(zhì)量和效率等手段，而不是靠低銷售、貶低對手、虛假宣傳等不正當(dāng)競爭方式。從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)尊重同業(yè)人員，公平競爭，禁止商業(yè)賄賂。

《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》作為行業(yè)自律規(guī)范，在銀行業(yè)界具有一定約束力。對違反職業(yè)操守的行為，所在機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)視情況給予懲處，對于因違反操作被開除的從業(yè)人員，所在機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)通報(bào)銀行業(yè)協(xié)會(huì)，由銀行業(yè)協(xié)會(huì)通報(bào)同業(yè)，使不具備職業(yè)操守要求的人員喪失在銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)工作的機(jī)會(huì)。因此，每一名銀行從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)自覺遵守職業(yè)操守，在從業(yè)生涯中恪守誠信、合規(guī)、盡職。只有這樣，才能提高整體素質(zhì)和職業(yè)道德水準(zhǔn)，保持員工隊(duì)伍的純潔性，形成健康的企業(yè)合規(guī)文化。