第一篇：銀行對賬操作流程

銀行對賬

操作員：出納

一、銀行對賬期初錄入

注：（1）只在第一次啟用銀行對賬時錄入，以后每月不需要錄入

（2）銀行對賬期初錄入是用于錄入上個月手工對賬的未達賬項

步驟：總賬——>出納——>銀行對賬——>銀行對賬期初錄入——>選擇銀行——>確定——>錄入對賬單和日記賬的調(diào)整前余額——>單擊對賬單期初未達項或日記賬期初未達項——>增加

二、銀行對賬單錄入

步驟：總賬——>出納——>銀行對賬——>銀行對賬單——>選擇銀行，月份——>確定——>增加

三、銀行對賬

步驟：總賬——>出納——>銀行對賬——>銀行對賬——>選擇銀行，月份——>確定——>對賬——>確定對賬日期，對賬條件——>確定

四、余額調(diào)節(jié)表查詢

步驟：總賬——>出納——>銀行對賬——>余額調(diào)節(jié)表查詢——>選擇銀行——>查看

五、反對賬

步驟：總賬——>出納——>銀行對賬——>銀行對賬——>選擇銀行，月份——>確定——>反對賬——>確定反對賬日期——>確定

六、核銷銀行賬

步驟：總賬——>出納——>銀行對賬——>核銷銀行賬——>選擇銀行——>確定

第二篇：銀企對賬操作流程-智博版

銀企對賬操作流程

——智博版

一、溫馨提示

（一）申請開通企業(yè)網(wǎng)銀智博版的銀企對賬功能，需到企業(yè)網(wǎng)銀注冊行申請辦理。若已通過柜面開通網(wǎng)銀對賬功能，則可通過網(wǎng)上銀行“銀企對賬在線簽約”功能將其非網(wǎng)銀對賬方式的賬單改為網(wǎng)銀對賬，但若需將網(wǎng)銀對賬方式更改為其他方式，需柜面辦理。

（二）企業(yè)使用銀企對賬網(wǎng)銀客戶端對賬前，需先由管理員維護操作員權限，即先維護操作員功能權限后，再維護操作員銀企對賬權限即可。（具體步驟詳見“對賬流程”）

（三）使用前的準備工作

1、“網(wǎng)上銀行證書管理工具”軟件（證書K寶驅動）下載

持有我行無驅型K寶（包括飛天誠信、旋極、握奇和天地融四個品牌），連接計算機后會自動安裝驅動程序。

若程序未自動安裝或持有有驅型K寶，當在您的電腦上第一次使用農(nóng)行企業(yè)網(wǎng)上銀行系統(tǒng)（智博版）前，首先需要安裝“網(wǎng)上銀行證書管理工具”軟件，此工具軟件在同一臺電腦上安裝一次即可。

具體操作：

（1）登錄農(nóng)行官方網(wǎng)站（www.tmdps.cn），點擊主頁左側，“企業(yè)網(wǎng)上銀行登錄”右下側的“安裝”。

（2）選擇相應品牌K寶，點擊“驅動程序下載”，并安裝。

2、證書K寶密碼修改

（1）以華大K寶為例，其他品牌K寶可參照操作。點擊“開始—所有程序—中國農(nóng)業(yè)銀行網(wǎng)上銀行證書工具軟件—中國華大—管理工具”。

（2）插入K寶，選擇“密碼操作→修改K寶密碼”。分別輸入原K寶密碼和新K寶密碼，密碼可由數(shù)字和字母組成，字母區(qū)分大小寫，共8位。

（四）“銀企對賬業(yè)務提醒”功能：如存在未對賬的賬單，操作人員登錄網(wǎng)銀后，登錄區(qū)首頁即有紅字提醒，可點擊提醒文字進行查看并對賬，系統(tǒng)將自動顯示待對賬對賬單，供客戶選擇、確認。

二、對賬流程

（一）操作員權限設臵（管理員模塊）

步驟一：使用管理員K寶登錄網(wǎng)上銀行www.tmdps.cn，選擇“智博版網(wǎng)上銀行”，選擇證書、輸入K寶口令進入網(wǎng)上銀行。

步驟二：點擊“賬戶管理”——“操作員功能權限管理”，點開“賬戶管理”前的“”—點開“銀企對賬”前的“”，將銀企對賬下所有功能進行勾選，以開通操作員此項設臵。

步驟三：因銀企對賬時需一名操作員錄入，另一名操作員復核方可完成對賬，所以需點擊“賬戶管理”——“操作員對賬權限管理”，對操作員分配“對賬錄入”或“對賬復核”權限，以開通操作員此項功能。

步驟四：如企業(yè)客戶為雙管理員模式，上述功能權限設臵完成后需另一位管理員登錄后選擇“系統(tǒng)配臵”——“管理員”復核，方可完成管理權限設臵。

（二）余額對賬錄入

步驟一：使用錄入員K寶，登錄網(wǎng)上銀行“智博版企業(yè)網(wǎng)上銀行”，點擊賬戶管理”，選擇“銀企對賬” ——“余額對賬錄入”，頁面顯示對賬期內(nèi)對賬單列表，選擇其中一個對賬單編號。

圖

步驟二：客戶對對賬單內(nèi)賬戶余額進行對賬，選擇“相符”或者“不相符”進入下一環(huán)節(jié)可選擇“提交”，不想進入下一環(huán)節(jié)，可選擇“暫存”，選擇暫存”賬單只能由原操作員再次錄入。注：若賬戶余額不相符，可選擇“不符”，“不符”的對賬結果可再次對賬，直至修改為“相符”。“相符”的對賬結果一經(jīng)提交，不可更改；

（三）余額對賬復核

步驟一：使用復核員K寶，登陸網(wǎng)上銀行“智博版企業(yè)網(wǎng)上銀行”點擊“賬戶管理”，選擇“銀企對賬”——“余額對賬復核” 點擊選擇“對賬單編號”鏈接

步驟二：進入對賬單復核頁面, 企業(yè)復核員查看錄入結果，選擇“通過”或者“拒絕”，“拒絕”需寫拒絕原因。

三、常見問題

（一）如何查詢對賬單的對賬狀態(tài)？ 答：客戶可選擇“賬戶管理”，點擊“銀企對賬” ——“對賬記錄查詢”點擊“詳細”鏈接，可查看相應對賬單詳細信息，對“已對賬”對賬單增加“中國農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司網(wǎng)上銀行對賬專用章”，可供客戶進行“打印”和“下載”。

如下圖所示：

（二）對賬單保留時限？

答：企業(yè)客戶可通過“對賬記錄查詢”功能查詢未對賬的對賬單和已對賬的對賬單，并可對對賬單進行打印、下載。對賬單的保留期限為一年，同時客戶可查詢、打印、下載6個月以內(nèi)的“已對賬賬單”。

（三）已經(jīng)設臵了銀企對賬權限仍然看不到銀企對賬的菜單怎么辦？ 答：由于未設臵操作員功能權限導致，具體設臵方法詳見“對賬流程——操作員權限設臵（管理員模塊）”

（四）銀企對賬操作員錄入提交時，頁面返回錯誤提示“333008對賬交易錄入操作失敗”？

答：原因1：雙管理員模式，只有一個管理員做了分配，另外一個管理員未做復核。解決方法為另外一個管理員再做復核。

原因2：管理員只配臵了功能權限管理，未分配對賬權限。解決方式為分配對賬權限。

原因3：由分配對賬復核的操作員做了對賬錄入。解決方式為建議使用正確的操作員。

（五）銀企對賬管理員進行對賬權限分配時，頁面返回錯誤“333014該交易沒有開通” 應如何處理？

答：遇上述情況，建議聯(lián)系經(jīng)辦行核實銀企對賬簽約狀態(tài)。

北京分行客戶服務中心 二〇一一年九月十五日

第三篇：銀行對賬工作總結[范文模版]

對賬工作總結

為深入貫徹 精神，落實 要求，進一步提升銀企對賬質量，薊縣支行公司業(yè)務部加強對賬制度落實，切實把銀企對賬作為防范風險和經(jīng)濟案件的重要措施來抓。并結合區(qū)域特點，制定了一套對賬管理辦法，特總結如下：

一、網(wǎng)點確定專人負責日常客戶信息維護工作，以確保掌握客戶對賬信息的正確。

二、落實雙人對賬原則，將 位客戶經(jīng)理兩兩結合，分為4組。對所有的 個對公賬戶進行全面梳理，按客戶地址所處方位劃分為東南西北4個區(qū)域。將每個區(qū)域分別交由一組客戶經(jīng)理專門負責，加強對賬管理，責任到人力保賬戶對賬率100%。

三、每月根據(jù)網(wǎng)點提供新開戶賬戶、客戶更換單位地址賬戶等情況，對客戶經(jīng)理分管的賬戶進行調(diào)整。

四、如客戶前來網(wǎng)點辦理業(yè)務，而分管客戶經(jīng)理不能及時返回的，則由臨柜柜員重新打印一份對賬單，交給客戶。日終由客戶經(jīng)理與臨柜柜員核對無誤后將多余的一份對賬單銷毀。

五、建立密切配合規(guī)范有序的，協(xié)作和考核機制，嚴格規(guī)定賬戶對賬回執(zhí)收回時效，對不及時維護信息、未及時收回對賬回執(zhí)的客戶經(jīng)理進行處罰，有效提高對賬單的收回工作。

六、確定專人負責日常對收回的對賬回執(zhí)進行復審，以確保對賬質量。

第四篇：銀行對賬工作總結

對賬工作總結

為深入貫徹 精神，落實 要求，進一步提升銀企對賬質量，薊縣支行公司業(yè)務部加強對賬制度落實，切實把銀企對賬作為防范風險和經(jīng)濟案件的重要措施來抓。并結合區(qū)域特點，制定了一套對賬管理辦法，特總結如下：

一、網(wǎng)點確定專人負責日常客戶信息維護工作，以確保掌握客戶對賬信息的正確。

二、落實雙人對賬原則，將 位客戶經(jīng)理兩兩結合，分為4組。對所有的 個對公賬戶進行全面梳理，按客戶地址所處方位劃分為東南西北4個區(qū)域。將每個區(qū)域分別交由一組客戶經(jīng)理專門負責，加強對賬管理，責任到人力保賬戶對賬率100%。

三、每月根據(jù)網(wǎng)點提供新開戶賬戶、客戶更換單位地址賬戶等情況，對客戶經(jīng)理分管的賬戶進行調(diào)整。

四、如客戶前來網(wǎng)點辦理業(yè)務，而分管客戶經(jīng)理不能及時返回的，則由臨柜柜員重新打印一份對賬單，交給客戶。日終由客戶經(jīng)理與臨柜柜員核對無誤后將多余的一份對賬單銷毀。

五、建立密切配合規(guī)范有序的，協(xié)作和考核機制，嚴格規(guī)定賬戶對賬回執(zhí)收回時效，對不及時維護信息、未及時收回對賬回執(zhí)的客戶經(jīng)理進行處罰，有效提高對賬單的收回工作。

六、確定專人負責日常對收回的對賬回執(zhí)進行復審，以確保對賬質量。

第五篇：銀行對賬工作總結

對賬工作總結

為深入貫徹 精神，落實 要求，進一步提升銀企對賬質量，薊縣支行公司業(yè)務部加強對賬制度落實，切實把銀企對賬作為防范風險和經(jīng)濟案件的重要措施來抓。并結合區(qū)域特點，制定了一套對賬管理辦法，特總結如下：

一、網(wǎng)點確定專人負責日常客戶信息維護工作，以確保掌握客戶對賬信息的正確。

二、落實雙人對賬原則，將 位客戶經(jīng)理兩兩結合，分為4組。對所有的 個對公賬戶進行全面梳理，按客戶地址所處方位劃分為東南西北4個區(qū)域。將每個區(qū)域分別交由一組客戶經(jīng)理專門負責，加強對賬管理，責任到人力保賬戶對賬率100%。

三、每月根據(jù)網(wǎng)點提供新開戶賬戶、客戶更換單位地址賬戶等情況，對客戶經(jīng)理分管的賬戶進行調(diào)整。

四、如客戶前來網(wǎng)點辦理業(yè)務，而分管客戶經(jīng)理不能及時返回的，則由臨柜柜員重新打印一份對賬單，交給客戶。日終由客戶經(jīng)理與臨柜柜員核對無誤后將多余的一份對賬單銷毀。

五、建立密切配合規(guī)范有序的，協(xié)作和考核機制，嚴格規(guī)定賬戶對賬回執(zhí)收回時效，對不及時維護信息、未及時收回對賬回執(zhí)的客戶經(jīng)理進行處罰，有效提高對賬單的收回工作。

六、確定專人負責日常對收回的對賬回執(zhí)進行復審，以確保對賬質量。