第一篇：郵政金融內(nèi)控與風(fēng)險防范剖析檢查的匯報總結(jié)

郵政金融內(nèi)控與風(fēng)險防范剖析檢查的匯報總結(jié)

市郵政局市場部、監(jiān)督監(jiān)察部、金融業(yè)務(wù)部：

我局根據(jù)市局《關(guān)于開展金融內(nèi)控與風(fēng)險防范剖析檢查的通知》的文件精神，成立了檢查小組，由＊＊＊局長為組長，＊＊＊副局長為副組長，成員有：安保干事、農(nóng)村郵政檢查員、儲匯管理員、儲匯稽查員和八個聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)點的班長、支局長，依據(jù)《＊＊省郵政金

融資金安全檢查處罰試行辦法》、《＊＊省郵政儲匯業(yè)務(wù)稽查方案》（修改稿）和《＊＊省郵政金融中間業(yè)務(wù)稽查方案（試行）》等相關(guān)規(guī)定，對郵政金融內(nèi)好范文版權(quán)所有!控制度、相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)章、操作規(guī)程、會計帳務(wù)處理和管理制度執(zhí)行，以及各類人員履職和安全設(shè)施等情況進行逐一剖析檢查，并在剖析檢查中堅持“四不放過”的原則（即風(fēng)險隱患不查清不放過、原因分析不透徹不放過、全體職工不受教育不放過、整改措施不落實不放過），對發(fā)現(xiàn)問題逐一研究，以點帶面，逐一解決以此堵塞漏洞，消除隱患，提高全員防范郵政金融資金風(fēng)險能力，確保郵政金融資金安全完整，促進郵政金融業(yè)務(wù)的持續(xù)穩(wěn)定健康發(fā)展。

一、基本情況

截止月日，全縣郵儲余額萬元，凈增余額萬元，完成全年計劃的，點均余額萬元活期比重；代理保費萬元，完成全年計劃的，每月代發(fā)工資多萬元，每月代收稅多萬元，月份無案件發(fā)生。

二、自查和剖析檢查

⒈綜合管理

（）、縣局儲匯資金票款安全聯(lián)席會議領(lǐng)導(dǎo)重視，按期和定期召開，會議議題明確，經(jīng)營思路清晰，措施要求具體。

（）、局長按期和定期召開了儲匯資金票款安全聯(lián)席會議，對存在問題有整改措施和要求。

（）、分管局長按月填報檢查報告書，并按月對儲匯稽查員、農(nóng)村郵政檢查員、安全保衛(wèi)人員、儲蓄會計的檢查報告書均進行了審簽，提出了建議意見及要求。

（）、儲匯稽查員的履職情況：

按年制定了儲匯稽查計劃，認(rèn)真開展了儲匯稽查工作，并認(rèn)真填寫了原始稽查記錄、稽查記錄表按月填報了儲匯稽查報告書，檢查網(wǎng)點有走訪用戶記錄。

（）、安全保衛(wèi)的履職情況：

按月填寫了安全保衛(wèi)檢查報告書，檢查內(nèi)容齊全，檢查發(fā)現(xiàn)的問題敢于逗硬考核；

（）、農(nóng)村郵政檢查員的履職情況：

按月填寫了農(nóng)村郵政檢查報告書，檢查內(nèi)容較為全面，查賬記錄齊全，對代辦所、投遞人員的檢查較落實，有走訪用戶記錄。

⒉檢查儲匯會計和儲匯出納的檢查：

（）、核對月份郵儲、電子匯兌銀郵余額、月份郵儲、電子匯兌資產(chǎn)負(fù)債表銀行余額，銀行對帳單余額，出納銀行日記帳余額、出納收支日報余額，帳帳相符。

（）、檢查現(xiàn)金支票：轉(zhuǎn)賬支票。印鑒管理：現(xiàn)金支票，轉(zhuǎn)賬支票由儲匯出納保管，出納印鑒，會計印鑒由各自管理，財務(wù)提款專用章由局辦公室秘書保管；建立購買支票登記簿，作廢支票及時上交會計，現(xiàn)金轉(zhuǎn)賬支票連號使用，儲匯出納賬簿無挖、刮、擦、補，賬頁無撕毀現(xiàn)象，改賬符合要求。

（）、會計每月到銀行領(lǐng)取對賬單，按月對銀行賬單進行勾核。

（）、會計未按頻次對網(wǎng)點業(yè)務(wù)指導(dǎo)和檢查。

⒋金庫管理檢查：

（）、現(xiàn)場盤點出納庫存現(xiàn)金賬實相符。

（）、按規(guī)定建立了金庫“五大簿”，但金庫、票庫值守由于條件所限未落實雙人二十四小時值守。

（）、儲匯出納和綜合出納輪崗，金庫內(nèi)鑄鐵保險柜鑰匙交接未在鑰匙交接本上登記交接。

⒌儲蓄事后監(jiān)督，電子匯款事后檢查：

（）、儲蓄事后監(jiān)督：盤點重要空白憑征管理賬實相符，密碼設(shè)置嚴(yán)密，管理完好，審核勾核不到位，報表有漏加蓋審核人員名章的情況。

（）、電子匯款事后檢查：盤點重要空白憑證賬實相符，對手工網(wǎng)點收匯、兌付及時進行了補錄，審核勾核不到位，報表有漏加蓋審核人員名章的情況。

⒍中間業(yè)務(wù)檢查：

（）、代發(fā)養(yǎng)老金。代發(fā)工資由委托單位先將代發(fā)的資金轉(zhuǎn)入縣局指定的賬戶，出納收到進賬單后，將單位代發(fā)的細(xì)表交給網(wǎng)點，網(wǎng)點通過中間業(yè)務(wù)平臺做代字業(yè)務(wù)處理。會計、出納做相應(yīng)賬務(wù)處理，每月代發(fā)工資多萬元。

（）、代理保險業(yè)務(wù)，各網(wǎng)點按天繳款，會計按天收款，憑證次日結(jié)清，截止月日共計代理保費萬元。

（）、代收稅款，建立重要空白憑證登記簿，通過現(xiàn)金收繳和儲蓄代扣進行，按月與稅務(wù)部門結(jié)清賬務(wù)，每月代收和儲蓄代扣稅款多萬元。

⒎押運鈔管理：

（）、現(xiàn)場檢查運鈔車車況較好，運鈔中嚴(yán)格執(zhí)行了規(guī)章制度未

搭載無關(guān)人員。

（）、防爆槍、彈分管落實。

⒏縣局中心機房管理：

機房建立了設(shè)備管理制度、安全保密制度、系統(tǒng)維護管理制度、機房管理制度、監(jiān)控設(shè)備管理辦法等制度并上墻，嚴(yán)格執(zhí)行了無關(guān)人員不能進入機房制度。

⒐儲蓄聯(lián)網(wǎng)

點的剖析檢查：

（）、大石支局：、銀行余額元，核對銀郵余額相符，支局無手工銀行日記賬。、密碼管理：己按規(guī)定設(shè)置儲蓄臺席“三級”密碼和電子匯兌密碼，但執(zhí)行有一定差距，現(xiàn)場檢查儲蓄普柜、綜柜是普通柜員一個人掌握使用，三級密碼成了二級密碼，存在安全隱患。、大額存取款預(yù)約登記不規(guī)范，無大額存取

款登記，新開卡登記簿月—月無記錄，現(xiàn)場檢查營業(yè)情況處理業(yè)務(wù)質(zhì)量較差。

（）、孔京支局：、按月按頻次對支局進行了安全防范設(shè)施檢查，按月召開了內(nèi)控制度學(xué)習(xí)，但學(xué)習(xí)記錄不全。、金庫管理，己按規(guī)定建立了金庫“五簿”，但在執(zhí)行中有一定差距，經(jīng)手人姓名字跡潦草，金庫、票庫鑰匙交接登記不及時。、支局長履職情況，未按日及時審核繳撥款單、儲蓄日報單和電子匯款日報單，繳撥款好范文版權(quán)所有!單簽字潦草，對盤點現(xiàn)金查賬節(jié)目不全，未對儲蓄查帳，鄉(xiāng)投員有時利用逢場天有坐堂收費現(xiàn)象。、大額存取款登記與大額預(yù)約登記不符，未嚴(yán)格按大額預(yù)約登記制度執(zhí)行，營業(yè)室現(xiàn)金超限未放入鑄鐵保險柜。、執(zhí)行儲蓄“三級”密碼管理較差，普通柜員和綜合柜員是一個普通柜員保管使用，存在安全隱患。

（）、吳東支局：、儲蓄營業(yè)員執(zhí)行離柜簽退或正式簽退制度較差。、金庫管理，已按規(guī)定建立金庫“五大簿”，但在金庫、票庫出入庫人員登記方面不規(guī)范，經(jīng)手人姓名字跡潦草，出入時間不符。

（）、雙福支局：、金庫管理，已按規(guī)定建立了金庫“五大簿”，但執(zhí)行有一定

差距，現(xiàn)金出入庫登記簿未放入金庫內(nèi)的鑄鐵保險柜，金庫內(nèi)的鑄鐵保險柜未關(guān)鎖，金庫內(nèi)存放有包裹和分發(fā)的報刊雜志，造成有其他工作人員進入金庫。、大額存取款登記和預(yù)約登記不符，預(yù)約登記已按規(guī)定執(zhí)行，但大額支付未登記。

（）、清江支局：、支局長履職情況：支局長未按頻次進行履職檢查記錄，對

代辦所、投遞員未按頻次進行檢查，無走訪用戶記錄。、鄉(xiāng)投員、代辦員到支局報帳未將結(jié)存委托代存單帶到支局

銷號核對結(jié)存數(shù)。、營業(yè)室衛(wèi)生較差。

（）、桂花支局：、支局長履職較差，未能規(guī)定檢查頻次對代辦所投遞員進行檢

查和業(yè)務(wù)指導(dǎo)，未按日審核儲蓄和匯兌日報表，對業(yè)務(wù)檢查頻次不夠。、金庫管理：按規(guī)定建立了金庫“五大薄”等，但現(xiàn)金出入登

記未放入鑄鐵保險柜。、鄉(xiāng)投員、代辦員到支局報賬未將結(jié)存委托代存單帶到支局銷

號核對結(jié)存數(shù)。

（）、新新支局：、現(xiàn)場盤點金庫結(jié)存現(xiàn)金和營業(yè)現(xiàn)金賬實相符。、儲蓄、電子匯款、重要空白憑證賬實相符。、支局長履行檢查內(nèi)容不全，檢查頻次不夠。、按規(guī)定建立了金庫“五大薄”，但執(zhí)行有一定差距，金庫進

出入登記未按實際進出入頻次登記。

（）、縣局郵政班：、班長的履職情況：對儲蓄日報表和電子匯兌日報表，繳撥

款單審核不很落實，對安防設(shè)施的檢查和查賬頻次不夠。、營業(yè)室內(nèi)的鑄鐵保險柜未使用密碼。、未嚴(yán)格執(zhí)行大額取款預(yù)約登記，大額預(yù)約登記與大額支付登

記不符。

三、整改要求及處理情況：

通過這次自查和剖析檢查，我局各級各類人員在履職方面、在執(zhí)行規(guī)章制度方面、在處理業(yè)務(wù)方面都不同程度地存在一些問題。為此，縣局要求，各級各類人員要認(rèn)真履行崗位工作職責(zé)，存在問題即時整改，強化逐級的監(jiān)督檢查，認(rèn)真落實逐級的監(jiān)督責(zé)任，認(rèn)真貫徹落實各項規(guī)章制度，加強對現(xiàn)金的管理，特別是加強對金庫的管理、對出納金庫庫存現(xiàn)金的管理，加強儲匯資金的調(diào)撥管理。同時，對這次檢查中存在儲蓄“三級”管理密碼不落實和執(zhí)行簽退制度不落實的支局進行處罰，決定扣發(fā)清江支局元，扣發(fā)桂花、新新支局各元生產(chǎn)獎金。希各單位引以為戒，強化各項規(guī)章制度的有效貫徹執(zhí)行，預(yù)防和控制儲匯資金案件的發(fā)生，為全面完成市局下達的各項經(jīng)營目標(biāo)和工作任務(wù)而努力。

＊＊縣郵政局

第二篇：郵政金融內(nèi)控與風(fēng)險防范剖析檢查工作匯報總結(jié)

市郵政局市場部、監(jiān)督監(jiān)察部、金融業(yè)務(wù)部：

我局根據(jù)市局《關(guān)于開展金融內(nèi)控與風(fēng)險防范剖析檢查的通知》的文件精神，成立了檢查小組，由＊＊＊局長為組長，＊＊＊副局長為副組長，成員有：安保干事、農(nóng)村郵政檢查員、儲匯管理員、儲匯稽查員和八個聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)點的班長、支局長，依據(jù)《＊＊省郵政金融資金安全檢查處罰試行辦法》、《＊＊省郵政儲匯業(yè)務(wù)稽xiexiebang.com-http://www.tmdps.cn查方案》（修改稿）和《＊＊省郵政金融中間業(yè)務(wù)稽查方案（試行）》等相關(guān)規(guī)定，對郵政金融內(nèi)控制度、相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)章、操作規(guī)程、會計帳務(wù)處理和管理制度執(zhí)行，以及各類人員履職和安全設(shè)施等情況進行逐一剖析檢查，并在剖析檢查中堅持“四不放過”的原則（即風(fēng)險隱患不查清不放過、原因分析不透徹不放過、全體職工不受教育不放過、整改措施不落實不放過），對發(fā)現(xiàn)問題逐一研究，以點帶面，逐一解決,以此堵塞漏洞，消除隱患，提高全員防范郵政金融資金風(fēng)險能力，確保郵政金融資金安全完整，促進郵政金融業(yè)務(wù)的持續(xù)穩(wěn)定健康發(fā)展。

一、基本情況

截止9月20日，全縣郵儲余額17636萬元，凈增余額1996萬元，完成全年計劃的62.37%，點均余額2204.50萬元,活期比重31.33%；代理保費383萬元，完成全年計劃的93.41%，每月代發(fā)工資500多萬元，每月代收稅40多萬元，1-9月份無案件發(fā)生。

二、自查和剖析檢查

1、綜合管理

（1）、縣局儲匯資金票款安全聯(lián)席會議領(lǐng)導(dǎo)重視，按期和定期召開，會議議題明確，經(jīng)營思路清晰，措施要求具體。

（2）、局長按期和定期召開了儲匯資金票款安全聯(lián)席會議，對存在問題有整改措施和要求。

（3）、分管局長按月填報檢查報告書，并按月對儲匯稽查員、農(nóng)村郵政檢查員、安全保衛(wèi)人員、儲蓄會計的檢查報告書均進行了審簽，提出了建議意見及要求。

（4）、儲匯稽查員的履職情況：

按年制定了儲匯稽查計劃，認(rèn)真開展了儲匯稽查工作，并認(rèn)真填寫了原始稽查記錄、稽查記錄1-9表, 按月填報了儲匯稽查報告書，檢查網(wǎng)點有走訪用戶記錄。

（5）、安全保衛(wèi)的履職情況：

按月填寫了安全保衛(wèi)檢查報告書，檢查內(nèi)容齊全，檢查發(fā)現(xiàn)的問題敢于逗硬考核；

（6）、農(nóng)村郵政檢查員的履職情況：

按月填寫了農(nóng)村郵政檢查報告書，檢查內(nèi)容較為全面，查賬記錄齊全，對代辦所、投遞人員的檢查較落實，有走訪用戶記錄。

2、檢查儲匯會計和儲匯出納的檢查：

（1）、核對7-8月份郵儲、電子匯兌銀郵余額、7-8月份郵儲、電子匯兌資產(chǎn)負(fù)債表銀行余額，銀行對帳單余額，出納銀行日記帳余額、出納收支日報余額，帳帳相符。

（2）、檢查現(xiàn)金支票：轉(zhuǎn)賬支票。印鑒管理：現(xiàn)金支票，轉(zhuǎn)賬支票由儲匯出納保管，出納印鑒，會計印鑒由各自管理，財務(wù)提款專用章由局辦公室秘書保管；建立購買支票登記簿，作廢支票及時上交會計，現(xiàn)金轉(zhuǎn)賬支票連號使用，儲匯出納賬簿無挖、刮、擦、補，賬頁無撕毀現(xiàn)象，改賬符合要求。

（3）、會計每月到銀行領(lǐng)取對賬單，按月對銀行賬單進行勾核。

（4）、會計未按頻次對網(wǎng)點業(yè)務(wù)指導(dǎo)和檢查。

4、金庫管理檢查：

（1）、現(xiàn)場盤點出納庫存現(xiàn)金賬實相符。

（2）、按規(guī)定建立了金庫“五大簿”，但金庫、票庫值守由于條件所限未落實雙人二十四小時值守。

（3）、儲匯出納和綜合出納輪崗，金庫內(nèi)鑄鐵保險柜鑰匙交接未在鑰匙交接本上登記交接。

5、儲蓄事后監(jiān)督，電子匯款事后檢查：

（1）、儲蓄事后監(jiān)督：盤點重要空白憑征管理賬實相符，密碼設(shè)置嚴(yán)密，管理完好，審核勾核不到位，報表有漏加蓋審核人員名章的情況。

（2）、電子匯款事后檢查：盤點重要空白憑證賬實相符，對手工網(wǎng)點收匯、兌付及時進行了補錄，審核勾核不到位，報表有漏加蓋審核人員名章的情況。

6、中間業(yè)務(wù)檢查：

（1）、代發(fā)養(yǎng)老金。代發(fā)工資由委托單位先將代發(fā)的資金轉(zhuǎn)入縣局指定的賬戶，出納收到進賬單后，將單位代發(fā)的細(xì)表交給網(wǎng)點，網(wǎng)點通過中間業(yè)務(wù)平臺做代字業(yè)務(wù)處理。會計、出納做相應(yīng)賬務(wù)處理，每月代發(fā)工資500多萬元。

（2）、代理保險業(yè)務(wù)，各網(wǎng)點按天繳款，會計按天收款，憑證次日結(jié)清，截止9月15日共計代理保費383萬元。

（3）、代收稅款，建立重要空白憑證登記簿，通過現(xiàn)金收繳和儲蓄代扣進行，按月與稅務(wù)部門結(jié)清賬務(wù)，每月代收和儲蓄代扣稅款40多萬元。

7、押運鈔管理

落實逐級的監(jiān)督責(zé)任，認(rèn)真貫徹落實各項規(guī)章制度，加強對現(xiàn)金的管理，特別是加強對金庫的管理、對出納金庫庫存現(xiàn)金的管理，加強儲匯資金的調(diào)撥管理。同時，對這次檢查中存在儲蓄“三級”管理密碼不落實和執(zhí)行簽退制度不落實的支局進行處罰，決定扣發(fā)清江支局100元，扣發(fā)桂花、新新支局各50元生產(chǎn)獎金。希各單位引以為戒，強化各項規(guī)章制度的有效貫徹執(zhí)行，預(yù)防和控制儲匯資金案件的發(fā)生，為全面完成市局下達的各項經(jīng)營目標(biāo)和工作任務(wù)而努力。

＊＊縣郵政局

第三篇：郵政金融內(nèi)控與風(fēng)險防范剖析檢查工作匯報總結(jié)

市郵政局市場部、監(jiān)督監(jiān)察部、金融業(yè)務(wù)部：

我局根據(jù)市局《關(guān)于開展金融內(nèi)控與風(fēng)險防范剖析檢查的通知》的文件精神，成立了檢查小組，由＊＊＊局長為組長，＊＊＊副局長為副組長，成員有：安保干事、農(nóng)村郵政檢查員、儲匯管理員、儲匯稽查員和八個聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)點的班長、支局長，依據(jù)《＊＊省郵政金融資金安全檢查處罰試行辦法》、《＊＊省郵政儲匯業(yè)務(wù)稽文

秘114網(wǎng)-http://www.tmdps.cn/查方案》（修改稿）和《＊＊省郵政金融中間業(yè)務(wù)稽查方案（試行）》等相關(guān)規(guī)定，對郵政金融內(nèi)控制度、相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)章、操作規(guī)程、會計帳務(wù)處理和管理制度執(zhí)行，以及各類人員履職和安全設(shè)施等情況進行逐一剖析檢查，并在剖析檢查中堅持“四不放過”的原則（即風(fēng)險隱患不查清不放過、原因分析不透徹不放過、全體職工不受教育不放過、整改措施不落實不放過），對發(fā)現(xiàn)問題逐一研究，以點帶面，逐一解決,以此堵塞漏洞，消除隱患，提高全員防范郵政金融資金風(fēng)險能力，確保郵政金融資金安全完整，促進郵政金融業(yè)務(wù)的持續(xù)穩(wěn)定健康發(fā)展。

一、基本情況

截止9月20日，全縣郵儲余額17636萬元，凈增余額1996萬元，完成全年計劃的62.37，點均余額2204.50萬元,活期比重31.33；代理保費383萬元，完成全年計劃的93.41，每月代發(fā)工資500多萬元，每月代收稅40多萬元，1-9月份無案件發(fā)生。

二、自查和剖析檢查

1、綜合管理

（1）、縣局儲匯資金票款安全聯(lián)席會議領(lǐng)導(dǎo)重視，按期和定期召開，會議議題明確，經(jīng)營思路清晰，措施要求具體。

（2）、局長按期和定期召開了儲匯資金票款安全聯(lián)席會議，對存在問題有整改措施和要求。

（3）、分管局長按月填報檢查報告書，并按月對儲匯稽查員、農(nóng)村郵政檢查員、安全保衛(wèi)人員、儲蓄會計的檢查報告書均進行了審簽，提出了建議意見及要求。

（4）、儲匯稽查員的履職情況：

按年制定了儲匯稽查計劃，認(rèn)真開展了儲匯稽查工作，并認(rèn)真填寫了原始稽查記錄、稽查記錄1-9表,按月填報了儲匯稽查報告書，檢查網(wǎng)點有走訪用戶記錄。

（5）、安全保衛(wèi)的履職情況：

按月填寫了安全保衛(wèi)檢查報告書，檢查內(nèi)容齊全，檢查發(fā)現(xiàn)的問題敢于逗硬考核；

（6）、農(nóng)村郵政檢查員的履職情況：

按月填寫了農(nóng)村郵政檢查報告書，檢查內(nèi)容較為全面，查賬記錄齊全，對代辦所、投遞人員的檢查較落實，有走訪用戶記錄。

2、檢查儲匯會計和儲匯出納的檢查：

（1）、核對7-8月份郵儲、電子匯兌銀郵余額、7-8月份郵儲、電子匯兌資產(chǎn)負(fù)債表銀行余額，銀行對帳單余額，出納銀行日記帳余額、出納收支日報余額，帳帳相符。

（2）、檢查現(xiàn)金支票：轉(zhuǎn)賬支票。印鑒管理：現(xiàn)金支票，轉(zhuǎn)賬支票由儲匯出納保管，出納印鑒，會計印鑒由各自管理，財務(wù)提款專用章由局辦公室秘書保管；建立購買支票登記簿，作廢支票及時上交會計，現(xiàn)金轉(zhuǎn)賬支票連號使用，儲匯出納賬簿無挖、刮、擦、補，賬頁無撕毀現(xiàn)象，改賬符合要求。

（3）、會計每月到銀行領(lǐng)取對賬單，按月對銀行賬單進行勾核。

（4）、會計未按頻次對網(wǎng)點業(yè)務(wù)指導(dǎo)和檢查。

4、金庫管理檢查：

（1）、現(xiàn)場盤點出納庫存現(xiàn)金賬實相符。

（2）、按規(guī)定建立了金庫“五大簿”，但金庫、票庫值守由于條件所限未落實雙人二十四小時值守。

（3）、儲匯出納和綜合出納輪崗，金庫內(nèi)鑄鐵保險柜鑰匙交接未在鑰匙交接本上登記交接。

5、儲蓄事后監(jiān)督，電子匯款事后檢查：

（1）、儲蓄事后監(jiān)督：盤點重要空白憑征管理賬實相符，密碼設(shè)置嚴(yán)密，管理完好，審核勾核不到位，報表有漏加蓋審核人員名章的情況。

（2）、電子匯款事后檢查：盤點重要空白憑證賬實相符，對手工網(wǎng)點收匯、兌付及時進行了補錄，審核勾核不到位，報表有漏加蓋審核人員名章的情況。

6、中間業(yè)務(wù)檢查：

（1）、代發(fā)養(yǎng)老金。代發(fā)工資由委托單位先將代發(fā)的資金轉(zhuǎn)入縣局指定的賬戶，出納收到進賬單后，將單位代發(fā)的細(xì)表交給網(wǎng)點，網(wǎng)點通過中間業(yè)務(wù)平臺做代字業(yè)務(wù)處理。會計、出納做相應(yīng)賬務(wù)處理，每月代發(fā)工資500多萬元。

（2）、代理保險業(yè)務(wù)，各網(wǎng)點按天繳款，會計按天收款，憑證次日結(jié)清，截止9月15日共計代理保費383萬元。

（3）、代收稅款，建立重要空白憑證登記簿，通過現(xiàn)金收繳和儲蓄代扣進行，按月與稅務(wù)部門結(jié)清賬務(wù)，每月代收和儲蓄代扣稅款40多萬元。

7、押運鈔管理：

（1）、現(xiàn)場檢查運鈔車車況較好，運鈔中嚴(yán)格執(zhí)行了規(guī)章制度未

搭載無關(guān)人員。

（2）、防爆槍、彈分管落實。

8、縣局中心機房管理：

機房建立了設(shè)備管理制度、安全保

第四篇：郵政金融內(nèi)控與風(fēng)險防范剖析檢查工作匯報總結(jié)

郵政金融內(nèi)控與風(fēng)險防范剖析檢查

工作匯報總結(jié)

郵政金融內(nèi)控與風(fēng)險防范剖析檢查工作匯報總結(jié)2007-02-06 09:57:2

3市郵政局市場部、監(jiān)督監(jiān)察部、金融業(yè)務(wù)部：

我局根據(jù)市局《關(guān)于開展金融內(nèi)控與風(fēng)險防范剖析檢查的通知》的文件精神，成立了檢查小組，由＊＊＊局長為組長，＊＊＊副局長為副組長，成員有：安保干事、農(nóng)村郵政檢查員、儲匯管理員、儲匯稽查員和八個聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)點的班長、支局長，依據(jù)《＊＊省郵政金融資金安全檢查處罰試行辦法》、《＊＊省郵政儲匯業(yè)務(wù)稽查方案》（修改稿）和《＊＊省郵政金融中間業(yè)務(wù)稽查方案（試行）》等相關(guān)規(guī)定，對郵政金融內(nèi)控制度、相關(guān)

業(yè)務(wù)規(guī)章、操作規(guī)程、會計帳務(wù)處理和管理制度執(zhí)行，以及各類人員履職和安全設(shè)施等情況進行逐一剖析檢查，并在剖析檢查中堅持“四不放過”的原則（即風(fēng)險隱患不查清不放過、原因分析不透徹不放過、全體職工不受教育不放過、整改措施不落實不放過），對發(fā)現(xiàn)問題逐一研究，以點帶面，逐一解決,以此堵塞漏洞，消除隱患，提高全員防范郵政金融資金風(fēng)險能力，確保郵政金融資金安全完整，促進郵政金融業(yè)務(wù)的持續(xù)穩(wěn)定健康發(fā)展。

一、基本情況

截止9月20日，全縣郵儲余額17636萬元，凈增余額1996萬元，完成全年計劃的%，點均余額萬元,活期比重%；代理保費383萬元，完成全年計劃的%，每月代發(fā)工資500多萬元，每月代收稅40多萬元，1-9月份無案件發(fā)生。

二、自查和剖析檢查

1、綜合管理

（1）、縣局儲匯資金票款安全聯(lián)席會議領(lǐng)導(dǎo)重視，按期和定期召開，會議議題明確，經(jīng)營思路清晰，措施要求具體。

（2）、局長按期和定期召開了儲匯資金票款安全聯(lián)席會議，對存在問題有整改措施和要求。

（3）、分管局長按月填報檢查報告書，并按月對儲匯稽查員、農(nóng)村郵政檢查員、安全保衛(wèi)人員、儲蓄會計的檢查報告書均進行了審簽，提出了建議意見及要求。

（4）、儲匯稽查員的履職情況：

按年制定了儲匯稽查計劃，認(rèn)真開展了儲匯稽查工作，并認(rèn)真填寫了原始稽查記錄、稽查記錄1-9表, 按月填報了儲匯稽查報告書，檢查網(wǎng)點有走訪用戶記錄。

（5）、安全保衛(wèi)的履職情況：

按月填寫了安全保衛(wèi)檢查報告書，檢查內(nèi)容齊全，檢查發(fā)現(xiàn)的問題敢于逗硬考核；

（6）、農(nóng)村郵政檢查員的履職情況：

按月填寫了農(nóng)村郵政檢查報告書，檢查內(nèi)容較為全面，查賬記錄齊全，對代辦所、投遞人員的檢查較落實，有走訪用戶記錄。

2、檢查儲匯會計和儲匯出納的檢查：

（1）、核對7-8月份郵儲、電子匯兌銀郵余額、7-8月份郵儲、電子匯兌資產(chǎn)負(fù)債表銀行余額，銀行對帳單余額，出納銀行日記帳余額、出納收支日報余額，帳帳相符。

（2）、檢查現(xiàn)金支票：轉(zhuǎn)賬支票。印鑒管理：現(xiàn)金支票，轉(zhuǎn)賬支票由儲匯出納保管，出納印鑒，會計印鑒由各自管理，財務(wù)提款專用章由局辦公室秘書保管；建立購買支票登記簿，作廢支票及時上交會計，現(xiàn)金轉(zhuǎn)賬支票連號使用，儲匯出納賬簿無挖、刮、擦、補，賬頁無撕毀現(xiàn)象，改賬符合要求。

（3）、會計每月到銀行領(lǐng)取對賬單，按月對銀行賬單進行勾核。

（4）、會計未按頻次對網(wǎng)點業(yè)務(wù)指導(dǎo)和檢查。

4、金庫管理檢查：

（1）、現(xiàn)場盤點出納庫存現(xiàn)金賬實相符。

（2）、按規(guī)定建立了金庫“五大簿”，但金庫、票庫值守由于條件所限未落實雙人二十四小時值守。

（3）、儲匯出納和綜合出納輪崗，金庫內(nèi)鑄鐵保險柜鑰匙交接未在鑰匙交接本上登記交接。

5、儲蓄事后監(jiān)督，電子匯款事后檢查：

（1）、儲蓄事后監(jiān)督：盤點重要空白憑征管理賬實相符，密碼設(shè)置嚴(yán)密，管理完好，審核勾核不到位，報表有漏加蓋審核人員名章的情況。

（2）、電子匯款事后檢查：盤點重要空白憑證賬實相符，對手工網(wǎng)點收匯、兌付及時進行了補錄，審核勾核不到位，報表有漏加蓋審核人員名章的情況。

6、中間業(yè)務(wù)檢查：

（1）、代發(fā)養(yǎng)老金。代發(fā)工資由委托單位先將代發(fā)的資金轉(zhuǎn)入縣局指定的賬戶，出納收到進賬單后，將單位代發(fā)的細(xì)表交給網(wǎng)點，網(wǎng)點通過中間業(yè)務(wù)平臺做代字業(yè)務(wù)處理。會計、出納做相應(yīng)賬務(wù)處理，每月代發(fā)工資500多萬元。

（2）、代理保險業(yè)務(wù)，各網(wǎng)點按天繳款，會計按天收款，憑證次日結(jié)清，截止9月15日共計代理保費383萬元。

（3）、代收稅款，建立重要空白憑證登記簿，通過現(xiàn)金收繳和儲蓄代扣進行，按月與稅務(wù)部門結(jié)清賬務(wù)，每月代收和儲蓄代扣稅款40多萬元。

7、押運鈔管理：

（1）、現(xiàn)場檢查運鈔車車況較好，運鈔中嚴(yán)格執(zhí)行了規(guī)章制度未

搭載無關(guān)人員。

（2）、防爆槍、彈分管落實。

8、縣局中心機房管理：

機房建立了設(shè)備管理制度、安全保密制度、系統(tǒng)維護管理制度、機房管理制度、監(jiān)控設(shè)備管理辦法等制度并上墻，嚴(yán)格執(zhí)行了無關(guān)人員不能進入機房制度。

9、儲蓄聯(lián)網(wǎng)點的剖析檢查：

（1）、大石支局：

a、銀行余額元，核對銀郵余額相符，支局無手工銀行日記賬。

b、密碼管理：己按規(guī)定設(shè)置儲蓄臺席“三級”密碼和電子匯兌密碼，但執(zhí)行有一定差距，現(xiàn)場檢查儲蓄普柜、綜柜是普通柜員一個人掌握使用，三級密碼成了二級密碼，存在安全隱患。

c、大額存取款預(yù)約登記不規(guī)范，無大額存取款登記，新開卡登記簿7月—9月無記錄，現(xiàn)場檢查營業(yè)情況處理業(yè)務(wù)質(zhì)量較差。

（2）、孔京支局：

a、按月按頻次對支局進行了安全防范設(shè)施檢查，按月召開了內(nèi)控制度學(xué)習(xí)，但學(xué)習(xí)記錄不全。

b、金庫管理，己按規(guī)定建立了金庫“五簿”，但在執(zhí)行中有一定差距，經(jīng)手人姓名字跡潦草，金庫、票庫鑰匙交

接登記不及時。

c、支局長履職情況，未按日及時審核繳撥款單、儲蓄日報單和電子匯款日報單，繳撥款單簽字潦草，對盤點現(xiàn)金查賬節(jié)目不全，未對儲蓄查帳，鄉(xiāng)投員有時利用逢場天有坐堂收費現(xiàn)象。

d、大額存取款登記與大額預(yù)約登記不符，未嚴(yán)格按大額預(yù)約登記制度執(zhí)行，營業(yè)室現(xiàn)金超限未放入鑄鐵保險柜。

e、執(zhí)行儲蓄“三級”密碼管理較差，普通柜員和綜合柜員是一個普通柜員保管使用，存在安全隱患。

（3）、吳東支局：

a、儲蓄營業(yè)員執(zhí)行離柜簽退或正式簽退制度較差。

b、金庫管理，已按規(guī)定建立金庫“五大簿”，但在金庫、票庫出入庫人員登記方面不規(guī)范，經(jīng)手人姓名字跡潦草，出入時間不符。

（4）、雙福支局：

a、金庫管理，已按規(guī)定建立了金庫“五大簿”，但執(zhí)行有一定

差距，現(xiàn)金出入庫登記簿未放入金庫內(nèi)的鑄鐵保險柜，金庫內(nèi)的鑄鐵保險柜未關(guān)鎖，金庫內(nèi)存放有包裹和分發(fā)的報刊雜志，造成有其他工作人員進入金庫。

b、大額存取款登記和預(yù)約登記不符，預(yù)約登記已按規(guī)定執(zhí)行，但大額支付未登記。

（5）、清江支局：

a、支局長履職情況：支局長未按頻次進行履職檢查記錄，對

代辦所、投遞員未按頻次進行檢查，無走訪用戶記錄。

b、鄉(xiāng)投員、代辦員到支局報帳未將結(jié)存委托代存單帶到支局

銷號核對結(jié)存數(shù)。

c、營業(yè)室衛(wèi)生較差。

（6）、桂花支局：

a、支局長履職較差，未能規(guī)定檢查頻次對代辦所投遞員進行檢

查和業(yè)務(wù)指導(dǎo)，未按日審核儲蓄和匯兌日報表，對業(yè)務(wù)檢查頻次不夠。

b、金庫管理：按規(guī)定建立了金庫“五大薄”等，但現(xiàn)金出入登

記未放入鑄鐵保險柜。

c、鄉(xiāng)投員、代辦員到支局報賬未將結(jié)存委托代存單帶到支局銷

號核對結(jié)存數(shù)。

（7）、新新支局：

a、現(xiàn)場盤點金庫結(jié)存現(xiàn)金和營業(yè)現(xiàn)金賬實相符。

b、儲蓄、電子匯款、重要空白憑證賬實相符。

c、支局長履行檢查內(nèi)容不全，檢查頻次不夠。

d、按規(guī)定建立了金庫“五大薄”，但執(zhí)行有一定差距，金庫進

出入登記未按實際進出入頻次登記。

（8）、縣局郵政班：

a、班長的履職情況：對儲蓄日報表和電子匯兌日報表，繳撥

款單審核不很落實，對安防設(shè)施的檢查和查賬頻次不夠。

b、營業(yè)室內(nèi)的鑄鐵保險柜未使用密碼。

c、未嚴(yán)格執(zhí)行大額取款預(yù)約登記，大額預(yù)約登記與大額支付登

記不符。

三、整改要求及處理情況：

通過這次自查和剖析檢查，我局各級各類人員在履職方面、在執(zhí)行規(guī)章制度方面、在處理業(yè)務(wù)方面都不同程度地存在一些問題。為此，縣局要求，各級各類人員要認(rèn)真履行崗位工作職責(zé)，存在問題即時整改，強化逐級的監(jiān)督檢查，認(rèn)真落實逐級的監(jiān)督責(zé)任，認(rèn)真貫徹落實各項規(guī)章制度，加強對現(xiàn)金的管理，特別是加強對金庫的管理、對出納金庫庫存現(xiàn)金的管理，加強儲匯資金的調(diào)撥管理。同時，對這次檢查中存在儲蓄“三級”管理密碼不落實和執(zhí)行簽退制度不落實的支局進行處罰，決定扣發(fā)清江支局100元，扣發(fā)桂花、新新支局各50元生產(chǎn)獎金。希各單位引以為戒，強化各項規(guī)章制度的有效貫徹執(zhí)行，預(yù)防和控

制儲匯資金案件的發(fā)生，為全面完成市局下達的各項經(jīng)營目標(biāo)和工作任務(wù)而努力。

＊＊縣郵政局

第五篇：強化郵政儲蓄銀行內(nèi)控防范風(fēng)險的幾點思考

強化郵政儲蓄銀行內(nèi)控防范風(fēng)險的幾點思考

陜西 張紅軍

洋縣郵政儲蓄銀行于2008年4月18日正式掛牌成立，目前正嚴(yán)格按照上級改革步伐積極配置相關(guān)人員、機構(gòu)、設(shè)施。我縣郵政儲蓄經(jīng)過十幾年，特別是近幾年的持續(xù)快速發(fā)展，擁有17個郵政儲蓄網(wǎng)點，儲蓄余額規(guī)模近11億，硬件設(shè)施不斷健全，人員結(jié)構(gòu)不斷優(yōu)化，形象服務(wù)不斷提升，綜合競爭力不斷攀上新臺階。但就在大發(fā)展的背后，我們的風(fēng)險管理體系仍然十分薄弱，暴露出許多問題和不足，甚至給不法分子留下可承之機而發(fā)案，造成了很大經(jīng)濟損失和不小的社會負(fù)面影響。因此加強對郵政儲蓄內(nèi)控機制的研究，盡快建立合理、有效的內(nèi)控機制，對增強郵政儲蓄銀內(nèi)部的風(fēng)險防范、促進郵政企業(yè)改革有著顯著的現(xiàn)實意義。

郵政儲蓄作為西部貧困地區(qū)郵政企業(yè)的核心業(yè)務(wù)，為郵政企業(yè)創(chuàng)造了絕大部分的收入，而由于人力資源儲備不足及內(nèi)部管理機制不完善等問題使得郵政儲蓄的發(fā)展長期以來只重視規(guī)模和效益，而忽視風(fēng)險的預(yù)防控制。作為一家剛剛開辦資產(chǎn)類業(yè)務(wù)并不斷擴展中間業(yè)務(wù)的現(xiàn)代化商業(yè)銀行，目前的優(yōu)質(zhì)資本是我們同業(yè)競爭的最大優(yōu)勢，同時防范和控制風(fēng)險也始終是最重要的工作，內(nèi)部控制又是控制風(fēng)險的重中之重。加強郵政儲蓄銀行的內(nèi)部控制，對促進郵政企業(yè)的穩(wěn)步改革和郵政儲蓄銀行的穩(wěn)健經(jīng)營，走可持續(xù)發(fā)展之路起著十分重要的保證作用。近年來，對構(gòu)筑風(fēng)險防范的防護墻，郵政儲蓄機構(gòu)結(jié)合實際采取了一系列行之有效的內(nèi)控措施，總體來說，深化內(nèi)控防范風(fēng)險意識得到了不斷提高，內(nèi)控機制得到了加強，但仍與現(xiàn)代化商業(yè)銀行的一些基本要求相差甚遠(yuǎn)。現(xiàn)結(jié)合洋縣郵政儲蓄銀行成立初期所面臨的問題就深化郵政儲蓄銀行內(nèi)控防范風(fēng)險簡談自己的幾點看法。

一、現(xiàn)階段郵政儲蓄銀行主要面臨的突出問題

洋縣郵政儲蓄銀行目前面臨的首要問題依然是人力資源儲備問題。由于歷史原因，郵政企業(yè)長期以來人力資源儲備不足，盡管郵政儲蓄銀行成立初期的大部分各級管理、營銷人員在企業(yè)自身的逐步發(fā)展過程中積累了一定的實際經(jīng)驗、接觸了一些銀行業(yè)基本的運營機制、了解了一些現(xiàn)代化商業(yè)銀行的發(fā)展思路、探索到一些郵政儲蓄發(fā)展的特別優(yōu)勢，但由于隊伍整體文化水平較低、專業(yè)技術(shù)人才嚴(yán)重短缺、業(yè) 務(wù)素質(zhì)參差不齊、接受專業(yè)培訓(xùn)機會不多、職能配置不健全，較大程度地延緩了改革的步伐、降低了新機制運行的效率、增加了風(fēng)險內(nèi)控的難度。銀行成立初期，人員不足直接面臨著巨大的內(nèi)控風(fēng)險，如部分網(wǎng)點由于人員緊缺而不能嚴(yán)格落實“三級權(quán)限”管理制度，綜合柜員和普通柜員一人兼、綜合柜員和支局長不能獨立授權(quán)而使智能令牌密碼公用、令牌公用，隱藏了不可忽視的風(fēng)險漏動。

其次就是機制不健全。主要突出表現(xiàn)在郵電分營一直到郵儲銀行成立初期以來未能解決好“效益”與“風(fēng)險”之間的矛盾。員工隊伍和思想政治、風(fēng)險意識教育匱乏，風(fēng)險管控缺位，規(guī)章制度不健全、不完善，或形同虛設(shè)，被肆意踐踏，諸如金庫值守管理、金庫進出庫管理、金庫鑰匙管理等制度都不夠完善，甚至有一些思想政治素質(zhì)不過硬的人員被安排重要的崗位上，再加上監(jiān)督機制的缺失讓本來癱瘓的內(nèi)控體系雪上加霜，發(fā)生在我單位2003年的專業(yè)出納挪用庫存現(xiàn)金的案件便是一個極其深刻的教訓(xùn)。由于沒有獨立于經(jīng)營之外的監(jiān)督稽查體系，各級管理人員特別是風(fēng)險管控人員的執(zhí)行力普遍大打折扣，沒有一個十分完善的事前預(yù)防、事中控制、事后監(jiān)督體系，部分身處重要風(fēng)險控制崗位的人員業(yè)務(wù)素質(zhì)不過硬、對內(nèi)部運營環(huán)節(jié)不清楚，風(fēng)險管控過程中存在“人情味”極濃，重形式、走過場，大事化小、小事化無，不能把風(fēng)險隱患扼殺在萌牙狀態(tài)，最終釀成大禍，發(fā)生在2004年的四○五郵政支局長挪用儲蓄資金的案件即充分暴露了這一薄弱環(huán)節(jié)，給職工個人及企業(yè)都帶來了較大的經(jīng)濟損失，并形成了較大的社會負(fù)面影響。網(wǎng)點過夜現(xiàn)金量和資金押運量成為目前資金票款安全的典型矛盾焦點，為降低在途資金風(fēng)險，分支機構(gòu)（農(nóng)村網(wǎng)點）過夜現(xiàn)金留存量隨著客戶群體的擴大和當(dāng)?shù)亟?jīng)濟發(fā)展有所增大，使網(wǎng)點庫存過夜現(xiàn)金成為風(fēng)險控制過程中的高危點。

三是二類網(wǎng)點和代理網(wǎng)點的經(jīng)營管理歸屬問題將會短期內(nèi)影響風(fēng)險控制，存在諸多隱憂。

二、加強風(fēng)險內(nèi)控的幾點看法

首先，始終如一地堅持現(xiàn)代化商業(yè)銀行“以人為本”的經(jīng)營管理理念，不斷加強人力資源盤活儲備。一是完善用人機制，面對金融業(yè)此起彼伏的風(fēng)險，必須把內(nèi)控機制建設(shè)好并貫穿于業(yè)務(wù)經(jīng)營的全過程，認(rèn)真防范和化解金融風(fēng)險，實現(xiàn)郵政儲蓄穩(wěn)健經(jīng)營、健康發(fā)展。在編制定員崗要的指導(dǎo)下切實加強人員配備，特別是業(yè)務(wù)稽查員、支局長等對重點崗位，并加強儲備。二是加強員工業(yè)務(wù)技能培訓(xùn)學(xué)習(xí)，要求所有從業(yè)人員必須積極參加相關(guān)職業(yè)技能鑒定、銀行從業(yè)人員資格證、專業(yè)技術(shù)職稱等各類考試及學(xué)歷教育，不斷提升隊伍整體素質(zhì)，培養(yǎng)綜合素質(zhì)較高的后備人才。我行對于新開辦的小額信貸業(yè)務(wù)從一開始就抽調(diào)了綜合素質(zhì)較高的精兵強將安排到了重要崗位上，并先后組織參加省、市分行業(yè)務(wù)技能培訓(xùn)及兄弟縣局的交流學(xué)習(xí)活動，力爭扎實起步，穩(wěn)健發(fā)展，使資產(chǎn)類業(yè)務(wù)規(guī)模與效益并進，開辟新的增收渠道。三是不斷為企業(yè)注入新的活力，從2007年起陸續(xù)召收了幾批大專生充實窗口營銷力量，經(jīng)過嚴(yán)格的崗位培訓(xùn)及形勢教育，強化人才戰(zhàn)略儲備、提高風(fēng)險自控能力。

其次，要不斷完善監(jiān)督稽查體系建設(shè)。一是不斷完善內(nèi)控制度建設(shè)，緊緊圍繞郵政儲蓄銀行發(fā)展過程中所暴露出的實際問題和漏動，不斷借鑒現(xiàn)代化商業(yè)銀行的一些優(yōu)良措施及結(jié)合自身實際，旁征博引，推陳出新，完善相關(guān)內(nèi)控制度。我行先后結(jié)合運營情況對金庫值守、金庫鑰匙管理、票款押送時限管理、網(wǎng)點夜間值守、網(wǎng)點備付金管理等一系列規(guī)章制度多次進行了修訂完善，確保了近年來無重大安全事故的發(fā)生。二是加強硬件設(shè)施建設(shè)，對內(nèi)外部風(fēng)險進行雙重防范。近年來，先后對多處網(wǎng)點進行了現(xiàn)代化裝修，并對多處網(wǎng)點營業(yè)廳、ATM自助服務(wù)區(qū)及金庫內(nèi)外都裝上了監(jiān)控設(shè)備進行24小時嚴(yán)密監(jiān)控，增強了監(jiān)控效力。三是設(shè)立專職稽查人員，由主管領(lǐng)導(dǎo)牽頭成立稽查組，對網(wǎng)點及相關(guān)現(xiàn)場進行定期、不定期地抽查和檢查，還經(jīng)常性地接受省、市分行檢查組的檢查指導(dǎo)，參加儲匯互查活動，提高各個崗位人員對風(fēng)險控制的警覺性，取得顯著實效，在未來的發(fā)展過程中該監(jiān)查組織應(yīng)進一步提高其權(quán)威性、獨立性和隨機性，還要改革增強事后監(jiān)督人員的風(fēng)險控制能力，加強業(yè)務(wù)知識及操作技能的培訓(xùn)力度，變風(fēng)險控制“事后監(jiān)督”與“事前防范”和“事中控制”相結(jié)合的高效內(nèi)控組織，增強其事前預(yù)防和事中控制能力。同時四是嚴(yán)格落實“三級權(quán)限”管理制度，根據(jù)實際情況對支局長、綜合柜員因休假而不能臨崗的情況制定了交接班制度，要求2名負(fù)責(zé)人以上的網(wǎng)點始終保持一名負(fù)責(zé)人到崗，還利用郵政儲蓄網(wǎng)格稽查系統(tǒng)的“短信預(yù)警”功能提高對臨柜人員的操作風(fēng)險的監(jiān)控時效。五是目前需要建立郵政與銀行之間的協(xié)調(diào)機制，減少內(nèi)耗，把工作重點轉(zhuǎn)移到攜手抓風(fēng)險防控，謀求共同發(fā)展上，建議在目前改革未完成的情況下郵政局成立專門的儲匯管理部門，安排專職人員與銀行聯(lián)合成立金融資金安全風(fēng)險防控領(lǐng)導(dǎo)小組，努力抓好二類網(wǎng)點和代理網(wǎng)點的風(fēng)險控制。六是加強從業(yè)人員法制教育，提高自防、互防意識。

第三，是要嚴(yán)格責(zé)任追究，提高內(nèi)控執(zhí)行力。建立督查考評機制，強化責(zé)任約束，實行程序化、規(guī)范化、責(zé)任化管理，將責(zé)、權(quán)、利結(jié)合起來進行績效考核。對稽查、檢查人員建立稽查檢查工作登記制度和崗位考核制度，以增強其工作責(zé)任感，提高審計和執(zhí)法監(jiān)察質(zhì)量。

總而言之，目前郵政儲蓄銀行正處在改革與發(fā)展的關(guān)鍵時期，只有堅持“以人為本”的指導(dǎo)方針，不斷地加強人力資源管理、完善內(nèi)控體系建設(shè)，使各環(huán)節(jié)都樹立起自我監(jiān)督意識、依法經(jīng)營意識，將各環(huán)節(jié)的監(jiān)督防范措施有機地結(jié)合起來，消滅監(jiān)督失控的盲點，真正形成一道堅固的防線，才能有效地抵御資金安全風(fēng)險，推動郵政儲蓄銀行的穩(wěn)步健康發(fā)展，促進郵政企業(yè)改革的順利進行。