第一篇：個人客戶金融信息使用和保存情況自查

個人客戶金融信息使用和保存情況自查

為加強我社客戶個人金融信息使用和保存及相關數(shù)據庫安全管理，按照人行《轉發(fā)關于金融機構進一步做好客戶個人金融信息保護工作有關文件的通知》（尤銀[2012]30號）的通知要求，我社根據縣聯(lián)社統(tǒng)一部署，認真學習《人民銀行關于銀行業(yè)金融機構做好個人金融信息保護工作的通知》，積極在轄內組織開展個人客戶金融信息使用和保存情況進行自查：

充分認識此次自查對我社客戶個人金融信息使用和保存情況安全管理工作的重要性，根據縣聯(lián)社要求詳細的制定、實施方案，認真學習通知文件、組織檢查，認真組織自查，確保我社客戶個人金融信息安全。對照《人民銀行關于銀行業(yè)金融機構做好個人金融信息保護工作的通知》，重點對我社在開展開立賬戶、支付結算、聯(lián)網核查等業(yè)務過程涉及客戶信息保管與使用等環(huán)節(jié)中是否存在安全隱患，泄露客戶信息等問題開展自查工作。我社在收集、保存、使用、對外提供個人金融信息時：

1．依法收集、保存、使用、對外提供個人金融信息。

2．建立健全內控制度，明確部門、崗位和人員的管理責任，加強個人金融信息管理的權限設置，強化內部管理。

3．完善信息安全技術防范措施，提高防范個人金融信息泄漏的技術保障能力。

4．加強從業(yè)人員培訓，強化從業(yè)人員個人金融信息安全意識，從業(yè)人員上崗前應當書面作出保密承諾。

5．通過格式條款取得客戶書面授權或者同意的，應當充分告知，并提示后果。

6.我社未發(fā)現(xiàn)篡改、違法使用個人金融信息。

我社在學習過程中不斷強化個人金融信息法制意識，加強對個人金融信息的保護，防止信息泄露和濫用，特別是在依法收集、使用和對外提供個人金融信息方面做了以下規(guī)定：一是嚴禁出售個人金融信息；二是嚴禁向本行以外的其他機構和個人提供個人金融信息，但為個人辦理相關業(yè)務所必需并經個人書面授權或同意的，以及法律法規(guī)和人民銀行另有規(guī)定的除外；三是嚴格人民銀行征信系統(tǒng)的用戶和密碼管理，嚴禁非制定進入查詢；四是指定人員在查詢個人金融信息時做好登記并備案；五是嚴禁以身份核查、核實系統(tǒng)，支付系統(tǒng)以及其他系統(tǒng)獲取、加工和保存?zhèn)€人信息。

第二篇：客戶個人金融信息保護工作自查報告

關于做好客戶個人金融信息保護工作

自查報告

中國人民銀行長春中心支行：

根據人民銀行長春中心支行《轉發(fā)<中國人民銀行關于金融機構進一步做好客戶個人金融信息保護工作的通知>》（長銀發(fā)［2012］65號）要求，我行成立了領導小組，對本單位個人金融信息保護工作規(guī)貫徹落實情況進行自查，現(xiàn)將自查情況匯報如下：

一、組織領導

為確保本次自查工作有效開展，特成立自查領導小組。組 長：。副組長：。成 員：。

二、自查時間

2012年5月2日—2012年5月15日

三、自查內容

個人金融信息保護工作相關法律法規(guī)貫徹落實情況、本機構相關內控制度、信息安全防范技術措施的制定和實施情況、員工的培訓教育情況。

四、自查結果

（一）個人金融信息保護工作相關法律法規(guī)貫徹落實情

況

能夠進行個人信息查詢的相關崗位工作人員及業(yè)務主管都能夠熟悉相關金融信息查詢的有關規(guī)定，深刻了解法律法規(guī)、制度辦法，有較強的法律意識、安全意識和責任意識，能夠自覺進行個人金融信息保護工作，有效規(guī)避業(yè)務風險。

（二）本機構相關內控制度、信息安全防范技術措施的制定和實施情況

1.總行制定了《長春農村商業(yè)銀行股份有限公司個人征信業(yè)務管理暫行規(guī)定》、《長春農村商業(yè)銀行股份有限公司個人信用基礎信息數(shù)據庫查詢使用管理實施細則》、《長春農村商業(yè)銀行股份有限公司個人信用信息基礎數(shù)據庫操作規(guī)程》、《長春農村商業(yè)銀行股份有限公司個人信用報告異議信息處理管理暫行辦法》、《長春農村商業(yè)股份有限公司反洗錢保密業(yè)務制度》、《長春農村商業(yè)銀行股份有限公司金融機構大額交易和可疑交易報告制度》、《長春農村商業(yè)銀行股份有限公司金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存制度》、《長春農村商業(yè)銀行股份有限公司反洗錢業(yè)務操作規(guī)程》等10余項相關制度。

2.總行擬對個人金融信息管理和使用的檢查制度、數(shù)據庫管理員操作規(guī)章制度及報告制度等相關內控制度進行逐步完善，并按照制度要求定期檢查。對各支行個人金融信息采集、查詢的授權、管理等方面進行不定期抽查，發(fā)現(xiàn)問題能夠及時整改。

3.我行原有的綜合業(yè)務處理系統(tǒng)對個人金融信息的查

詢有權限設置但沒有業(yè)務人員查詢過程的痕跡保留，不便于事后追溯問題責任人。由于我行正在研發(fā)新的綜合業(yè)務操作系統(tǒng)，業(yè)務管理人員已經根據相關的文件要求對新系統(tǒng)提出了保留查詢痕跡的需求。

（三）員工的培訓教育情況

通過對業(yè)務主管的專題培訓，使業(yè)務主管對個人金融信息管理、使用的法律法規(guī)及制度辦法有了深刻、透徹的了解。業(yè)務主管對支行員工進行了全面系統(tǒng)的二級培訓，使相關崗位的工作人員都能夠深入了解相關制度及業(yè)務操作，為有效規(guī)避業(yè)務風險奠定基礎。

在人民銀行長春中心支行的指導下，長春農村商業(yè)銀行積極部署，完成了本次自查工作。在今后的工作中會嚴格按照法律、法規(guī)和人民銀行的各項規(guī)章制度辦理，使我行的個人金融信息保護工作更加規(guī)范、合理。

二○一二年五月十六日

第三篇：保護客戶個人金融信息承諾書

保護客戶個人金融信息承諾書

我承諾：

1、認真學習《中國人民銀行關于金融機構進一步做好客戶個人金融信息保護工作的通知》，充分認識到違法收集、使用和對外提供客戶個人金融信息可能導致的惡劣影響和嚴重后果。

2、在工作中，積極履行客戶個人信息保護義務，對于客戶信息合規(guī)保存、使用，絕不違規(guī)對外提供個人客戶金融信息，不向任何單位和個人出售客戶個人金融信息。

3、對于經手的客戶信息資料要妥善保管，處理完畢及時入柜。不隨意丟放有關客戶個人信息資料的單據、紙片等，重要客戶信息資料不得隨意擺放桌面。

4、涉及到個人客戶信息資料的傳遞等，一律使用騰訊通RTX或電子郵箱傳遞。批量代收付業(yè)務等涉及與第三方進行個人客戶信息資料傳遞的，在征得對方同意的前提下，必要時對數(shù)據進行加密處理。

5、嚴格執(zhí)行保密制度，將保護客戶隱私的工作落到實處。

承諾人：

第四篇：xxx銀行客戶個人金融信息

xxx銀行

客戶個人金融信息安全保護制度

為進一步加強xxx銀行個人金融信息保護工作，履行客戶個人金融信息保護義務，確?？蛻魝€人金融信息安全，我行員工要嚴格遵守《中華人民共和國商業(yè)銀行法》、《個人存款賬戶實名制規(guī)定》、《個人信用信息基礎數(shù)據管理暫行辦法》等法律法規(guī)，高度重視客戶個人金融信息保護工作。

一、本制度所稱個人金融信息，是指銀行業(yè)金融機構在開展業(yè)務時，或通過接入中國人民銀行征信系統(tǒng)、支付系統(tǒng)以及其他系統(tǒng)獲取、加工和保存的以下個人信息：

（一）個人身份信息，包括個人姓名、性別、國籍、民族、身份證件種類號碼及有效期限、職業(yè)、聯(lián)系方式、婚姻狀況、家庭狀況、住所或工作單位地址及照片等；

（二）個人財產信息，包括個人收入狀況、擁有的不動產狀況、擁有的車輛狀況、納稅額、公積金繳存金額等；

（三）個人賬戶信息，包括賬號、賬戶開立時間、開戶行、賬戶余額、賬戶交易情況等；

（四）個人信用信息，包括信用卡還款情況、貸款償還情況以及個人在經濟活動中形成的，能夠反映其信用狀況的其他信息；

（五）個人金融交易信息，包括銀行業(yè)金融機構在支付結算、理財、保險箱等中間業(yè)務過程中獲取、保存、留存的個人信息和客戶在通過銀行業(yè)金融機構與保險公司、證券公司、基金公司、期貨公司等第三方機構發(fā)生業(yè)務關系時產生的個人信息等；

（六）衍生信息，包括個人消費習慣、投資意愿等對原始信息進行處理、分析所形成的反映特定個人某些情況的信息；

（七）在與個人建立業(yè)務關系過程中獲取、保存的其他個人信息。

二、在收集、保存、使用個人金融信息時，要嚴格遵守法律規(guī)定，確保信息安全，防止信息泄露和濫用，遵循合法、合理原則，不得收集與業(yè)務無關的信息或采取不正當方式收集信息。

三、不得篡改、違法使用個人金融信息。使用個人金融信息時，應當符合收集該信息的目的，并不得進行以下行為：

（一）出售個人金融信息；

（二）向本金融機構以外的其他機構和個人提供個人金融信息，但為個人辦理相關業(yè)務所必需并經個人書面授權或同意的，以及法律法規(guī)和中國人民銀行另有規(guī)定的除外；

（三）在個人提出反對的情況下，將個人金融信息用于產生該信息以外的本金融機構其他營銷活動。

四、不得將客戶授權或同意其將個人信息用于營銷、對外提供等作為與客戶建立業(yè)務關系的先決條件，但該業(yè)務關系的性質決定需要預先做出相關授權或同意的除外。

五、通過接入中國人民銀行征信系統(tǒng)、支付系統(tǒng)以及其他系統(tǒng)獲取的個人金融信息，嚴格按照系統(tǒng)規(guī)定的用途使用，不得違反規(guī)定查詢和濫用。

六、按照人民銀行要求配備完善信息安全技術防范措施，確保個人金融信息在收集、傳輸、加工、保存、使用等環(huán)節(jié)中不被泄露。

七、通過接入中國人民銀行征信系統(tǒng)、支付系統(tǒng)以及其他系統(tǒng)獲取的個人金融信息，嚴格按照系統(tǒng)規(guī)定的用途使用，不得違反規(guī)定查詢和濫用行為。

八、嚴格管理好人民銀行征信系統(tǒng)的用戶和密碼，嚴禁非受權人員進入查詢，授權人員在查詢個人金融信息時做好登記和備案。

九、在營業(yè)中，對客戶填寫的相關個人金融信息資料實行按月裝訂歸檔保管，對記載有關客戶個人金融信息的廢棄材料均應做粉碎處理。

十、員工在日常工作互相監(jiān)督，如若發(fā)現(xiàn)非法使用、泄露、出售個人金融信息的情況應立即制止并向上級領導報告。

十一、對違反我行客戶個人金融信息保護工作制度非法使用、泄露、出售個人金融信息的員工將根據有關規(guī)定追究法律后果。

十二、我行工作人員違反規(guī)定使用和對外提供個人金融信息，給客戶造成損害的，應當依法承擔相應的法律責任。

第五篇：個人金融部2012年客戶個人金融信息保護自查報告

××分行個人金融部客戶

個人金融信息保護自查報告

為加強我行客戶信息及相關數(shù)據庫安全管理，按照人民銀行××支行《關于轉發(fā)《關于金融機構進一步做好客戶個人金融信息保護工作的通知》的通知》（××【2012】1號）和省分行《關于開展客戶個人金融信息保護自查工作的通知》（××

【2012】2號）要求，我行高度重視，對照自查方案，按照“邊查邊改”的原則，積極在轄內組織開展個人客戶信息安全自查工作。現(xiàn)將自查情況報告如下：

一、自查工作的組織情況

接到省行開展客戶個人金融信息保護自查工作部署的通知后，個人金融部主任立即組織相關人員對文件進行了學習，提出了工作要求和時間安排，并成立了以分管行長為組長，部門正副主任為副組長，個金部風險經理、產品經理；各網點負責人及轄內16個營業(yè)網點的業(yè)務經理為成員的自查工作小組，按照相關要求，重點對全轄理財經理、消貸客戶經理的履職及管理、X-PAD系統(tǒng)、CRM系統(tǒng)、個人征信系統(tǒng)、銀行卡業(yè)務個人客戶信息管理等涉及客戶信息保管與使用等環(huán)節(jié)中是否存在安全隱患，泄露客戶信息等問題開展全面自查工作。

二、自查基本情況

（一）制度建設方面

1、我行領導歷來就十分重視保密工作，在組織機構建設方 1

面，按照《中國銀行股份有限公司保密管理辦法》的相關要求，設立了保密工作委員會，成立了以行長為組長，副行長為副組長，各部門主任為成員的信息保密工作領導小組，負責領導全行保密工作，領導小組下設辦公室，對全行的保密工作進行進行檢查、指導，督促信息保密工作的落實，并且我行保密部門及關鍵崗位的工作人員均按要求簽訂了保密協(xié)議，自覺遵守和執(zhí)行保密工作方針政策和法律法規(guī)。

2、我行規(guī)章制度健全，從每個環(huán)節(jié)做起，保密觀念強，措施得力，落實較好。比如：檔案室制定檔案工作人員保密職責，查閱、借閱檔案手續(xù)齊備；機密文件、內部資料的傳遞、回收、都嚴格按照相關規(guī)定辦理，保密干部有變動后，均及時作出調整并上報省分行。

（二）系統(tǒng)管理情況

我行健全內部控制制度, 通過權限管理設置,加強對X-PAD系統(tǒng)、CRM系統(tǒng)、個人征信信息系統(tǒng)的管理，系統(tǒng)的使用人員都經過了嚴格的審批程序，并明確了管理責任,確保個人金融信息在收集、傳輸、加工、保存、使用等環(huán)節(jié)不被泄露和盜用。今年以來，我行通過對個人客戶經理的風險排查和對基層網點常規(guī)業(yè)務檢查對涉及個人金融信息的保密環(huán)節(jié)進行了自查和檢查，目前尚未發(fā)現(xiàn)個人信息泄漏的情況。

（三）重點業(yè)務和關鍵環(huán)節(jié)的檢查情況

為強化內部控制，加強個人金融業(yè)務操作風險管理，促進個人金融業(yè)務又好又快發(fā)展，預防和遏制由于內部監(jiān)督控制不力、違規(guī)操作而導致的重大風險，個金部將重點業(yè)務和關鍵環(huán)節(jié)的檢查均納入檢查計劃作為常規(guī)檢查項目，認真開展個人金融業(yè)務的檢查。

1、銀行卡業(yè)務管理

（1）在發(fā)卡審核環(huán)節(jié)，對所有申請進件進行了100%電核，對有疑問的或批量進件由風險人員和直銷領隊上門核實包括真實性，所有進件均實行了“三親見”制度，并通過身份聯(lián)網核查和人行征信系統(tǒng)進行了身份核查和征信調查。

（2）我行嚴把特約商戶準入關。按照各級監(jiān)管部門的有關規(guī)定，正確使用和設置特約商戶的結算賬戶。落實特約商戶實名制，在充分了解核實商戶相關信息的同時，在人民銀行聯(lián)網核查系統(tǒng)和中國銀聯(lián)的不良信息系統(tǒng)核實商戶法定代表人或負責人、授權經辦人的個人身份和資信。嚴格執(zhí)行商戶調查與審批相分離、商戶檔案管理與商戶交易監(jiān)控相分離、商戶POS設備安裝與商戶POS設備入網控制相分離的要求。

（3）對于直銷團隊的管理，嚴格按照《中國銀行北京市分行信用卡直銷隊伍日常管理制度》的要求規(guī)范管理，要求直銷人員必須嚴格執(zhí)行“三親見”制度，一經發(fā)現(xiàn)未執(zhí)行“三親見”制度的立即予以開除處理，對數(shù)量較多的批量進件實行雙人上門核實，對不符合發(fā)卡條件的堅決不予發(fā)卡。

2、零售貸款檔案管理

我行注重信貸檔案的管理工作，貸款審批通過后，客戶經理能按相關要求將零售貸款檔案進行整理移交，所有信貸檔案歸集到檔案室進行統(tǒng)一管理，專人負責；在信貸檔案調閱、使用過程中，系統(tǒng)內人員因工作需要借閱信貸業(yè)務檔案，需經本行信貸管理部門負責人審批同意后方可借閱。將借閱資料逐筆詳細登記到《檔案調閱登記簿》上，并由借閱人簽字；對于外部機構人員如公、檢、法等部門需要查閱檔案資料的，由其出具相關證件、證明材料，經有權人審批簽字后方可辦理查閱事宜。

3、業(yè)務操作管理環(huán)節(jié)，加強了客戶身份資料識別，做好登記保管工作。

（1）我行在為客戶辦理相關業(yè)務時，按照規(guī)定對客戶身份證件或身份證明文件的真實性進行認真審核，并按照規(guī)定登記客戶身份基本信息，留存身份證件或身份證明文件復印件或影印件；對客戶身份資料的真實性、有效性和完整性負責；個人金融部對轄屬網點執(zhí)行客戶身份識別情況進行監(jiān)督檢查。

（2）嚴格按照規(guī)定落實保密原則，妥善保存客戶身份識別過程中獲取的客戶身份信息和交易信息，除法律明確規(guī)定的情形外，不得向任何機構、個人提供、泄露因履行反洗錢義務而獲得的信息；對于上報的可疑交易，嚴格保守秘密，決不能向客戶透露任何信息。

（四）重要崗位人員管理情況

1、個人金融部現(xiàn)有員工24人，根據案防工作的要求，我部每年都將定期或不定期的對負責人、理財經理、消貸客戶經理、銀行卡業(yè)務經理（含催收保全）、銀行卡業(yè)務員（信用控制）等人員從興趣愛好、家庭狀況、生活交際、日常工作表現(xiàn)等方面進行風險排查，截止檢查日，尚未發(fā)現(xiàn)異常情況，2、網點主任或業(yè)務經理通過家談、談心、詢問的方式對本機構對所有員工進行了行為排查。從排查情況看，員工平時的興趣愛好多為運動、看書等，無黃、賭、毒及參于高風險投資活動等行為。家庭情況也較為和諧，家庭成員中未有涉賭、涉毒行為的人員。經濟收入與日常消費相匹配，未有債務糾紛。在日常工作中，員工能自覺履行相關工作，工作態(tài)度積極，對本職工作認真負責。

（五）、重要制度的貫徹執(zhí)行情況

為防范風險，規(guī)范操作，個人金融部結合對重點業(yè)務和關鍵環(huán)節(jié)的檢查情況，對涉及的制度、流程、系統(tǒng)等方面存在的問題定期組織學習和培訓。并結合案防工作要求，組織員工結合自身業(yè)務和崗位職責認真學習相關制度，加深對規(guī)章制度的理解和把握。針對各項規(guī)章制度落實、執(zhí)行過程中存在的問題，特別是核心系統(tǒng)上線以后，零售業(yè)務的操作流程發(fā)生了較大的變化，相關配套制度、易引發(fā)案件的業(yè)務環(huán)節(jié)等方面，開展學習討論活動，加強員工對系統(tǒng)的深入了解，掌握系統(tǒng)優(yōu)勢，通過學習條線規(guī)章制度，個金業(yè)務風險提示，“六十個嚴禁“等制度，將流程與制

度相結合，做到操作有章可循，有據可依，切實提高對新系統(tǒng)的風險控制能力。

三、自查結果及整改情況

從本次自查情況看，我行未發(fā)現(xiàn)文件資料的泄密，也不存在涉密載體未經處理流入市場的現(xiàn)象，保密工作能按上級的要求開展，各級人員職責明確，保密制度完善，保密措施到位，保證了各項工作順利開展。我行對于在本次自查發(fā)現(xiàn)的問題，整改情況如下：

對于理財客戶經理×××、××、××擁有CRM系統(tǒng)柜員號的問題

整改情況：上述3名理財經理中×××現(xiàn)已辭職，另2名理財經理崗位已變動，雖然擁有CRM系統(tǒng)的柜員號，但該系統(tǒng)密碼已做修改，不存在風險問題，目前，我行正在進行理財經理人員調整，屆時將向省分行提出申請作刪除處理。

四、下一步工作措施

我行將此項工作作為重要議程納入日常工作管理，通過這次開展保密自查工作，在全行進一步樹立了“人人保密、時時保密、處處保密”的良好意識。我行將繼續(xù)按照上級保密工作的要求，進一步完善有關涉密管理的相關制度，長抓不懈地做好保密工作。