第一篇：代理金融

安徽郵政代理金融業務旺季營銷如火如荼

2011-02-09 14:43:34 來源: 人民網(北京)跟貼 0 條 手機看新聞

人民網安徽頻道訊安徽郵政自開展代理金融業務旺季營銷專項活動以來，在全省各地郵政部門共同努力下，取得了可喜的成績。截至1月30日，全省郵政代理儲蓄余額全國排名第3位，本年新增存款增幅為6.77%，排全國第2位，凈增余額占安徽省郵政金融板塊凈增總額的比重達76.80%，已完成奮斗目標的44.26%，完成全年計劃的38.36%。

安徽省各地郵政部門圍繞活動主題，精心組織，周密安排，對本地區市場情況進行細致摸排，狠抓營銷宣傳、項目開發和支撐保障工作，積極加大投入，強化網點服務和客戶維系，全面做好吸儲旺季來臨之前的各項準備工作。各地郵政部門立足本地市場，豐富營銷宣傳方式，開展客戶回訪工作，通過聯誼活動拉近與客戶的距離。加大宣傳力度，通過懸掛條幅、電子屏幕滾動、網點內部擺放單頁、網點懸掛燈籠、掛彩旗等措施，營造節日氣氛，鄉鎮支局在車站、集市路口擺放宣傳臺對郵政金融業務積極宣傳，在農村市場收到了較好的反響。

同時，安徽省郵政部門堅持項目帶動戰略，注重市場信息捕捉，以營銷項目為抓手，緊抓旺季生產有利時機，及時捕捉市場信息，成立專項活動營銷團隊，負責信息搜集以及代發類項目、重點商戶的營銷公關工作，促進余額規模性增長。此外，各地郵政部門加強后勤保障。進一步加大配套政策支撐，從網點形象、服務技能、服務態度和服務內容等方面開展了全面優化和提升，做好旺季高潮來臨前的各項前期準備工作。

當前正值業務發展旺季，省公司要求各地郵政部門一定要細分城鄉市場，依托地方經濟特色，及時把握資金流向，針對當地市場特點，采取切實有效措施，充分利用各方面的營銷資源，調動全局員工的積極性，充分發揮網點的陣地營銷作用和營銷團隊的主力軍作用，深入市場廣挖儲源，扎實開展項目營銷活動，全力以赴促進余額規模增長。同時，抓緊組織相關部門共同做好吸儲高峰期來臨前的各項準備工作。針對旺季窗口客戶劇增的現象，各地要根據需要合理增加臺席數、安排專人細致做好客戶安撫等情感服務，提前做好網點各類單據憑證請領以及網點終端、打印機、不間斷電源等設備的維護檢修等工作，同時要加強ATM等自助設備維護，確保各類設備正常運行，網點營業溫馨暖人。省公司還要求各地在加快金融業務發展的同時，要高度重視資金安全工作，要求相關部門各司其職，全力配合，齊抓共管，共同做好資金安全檢查、業務制度執行落實等基礎管理工作，加強風險防控，確保旺季資金安全。（通訊員 鄭建峰 許發成）(本文來源：人民網)

第二篇：代理金融崗位職責

檢查職責

各崗位檢查職責

一、市代理金融業務局 管理人員

（1）檢查縣代理金融業務部門管理人員履職情況。（2）開展日常性的郵政服務質量檢查、通報、整改工作。對上一級代理金融部門通報的問題，必須在規定時間內書面反饋。

（3）督促和指導各縣代理金融業務部門的業務檢查工作，并按進行考評。

（4）及時向市局服務質量監督檢查部門報送“郵政服務質量視察檢查工作情況月報表”（附件8）、“郵政質量管理崗位和監控崗位履行職責季度報告表”（附件9）以及視察工作總結。

（5）處理本專業范圍內發生的重大服務質量問題，預防或減少服務突發事件帶來的危害，并及時向上一級企業及郵儲銀行報告。

（6）每季向市局服務質量監督檢查部門匯報本專業的業務檢查工作情況。

（7）落實郵儲銀行提出的整改要求，并將整改情況向上一級企業及同級銀行書面反饋。

（8）處理用戶來信、來電、來訪工作。（9）開展社會服務滿意度評價活動。

二、縣代理金融業務部門

1、開展日常性的郵政服務質量檢查、通報、整改工作，對上一級代理金融部門的通報問題必須在規定時間內書面反饋。

2、配合郵政儲蓄銀行做好對二類網點和代理網點的檢查，落實整改，并及時將整改情況向上一級企業及同級銀行書面反饋。

3、處理本專業范圍內發生的重大服務質量問題，預防或減少服務突發事件帶來的危害，并及時向上一級企業及同級銀行報告。

4、處理用戶來信、來電、來訪工作。

5、開展社會服務滿意度評價活動。

第三篇：代理金融發言稿

統一思想轉方式 創建模式破難題 努力實現華容郵政代理金融業務新跨越

——華容局代理金融業務發展情況及下步舉措

自一季度“開門紅”金融業務競賽活動開展以來，我局緊緊圍繞省、市局第十三次郵政工作會議精神，認真落實“金融代工廠”戰略，不斷創新代理金融業務發展模式，抓住郵儲發展旺季，大力發展金融類業務，使華容郵政代理金融業務呈現出了快速、高效發展的良好勢頭。全縣郵儲余額、代理保險、基金理財業務，相得益彰，全面發展，取得了三個“一”的良好成績。一季度，華容局郵儲余額凈增達1.46 億元，完成計劃的139%，第一個完成市局下達的開們紅郵儲凈增計劃，完成進度排名全市第一；代理保險繼續保持了去年發展的良好勢頭，累計完成保費3338 萬元，完成開門紅計劃的111%，第一個完成市局開門紅保險業務競賽計劃，新增保費和完成進度均為全市第一，并成為代理保險全省10強縣局；理財業務打破往年發展難的瓶頸，實現了新突破。一季度我局合計銷售理財產品110 萬元，其中銷售東方保本混合基金105 萬元，在全市范圍內第一個完成銷售計劃并率先過百萬，銷量排全市第一。現我就華容局一季度金融業務發展的措施向各位領導做個簡單匯報：

今年以來，我局認真貫徹李局長提出的“三唯”、“五早”的理念，不斷創新發展模式，完善考核激勵機制，配套出臺了適應代理金融業務發展的一系列措施，促進了金融業務的快速發展。

一是狠抓儲蓄業務規模。通過職工大會、金融業務發展專題會、周例會，在全局上下灌輸發展代理金融業務的重要性，牢固樹立了“金融好則郵政好，金融強則郵政富”的理念，營造了一種“集中一切力量發展代理金融業務”的氛圍。

二是抓旺季營銷。今年，我局在“開門紅”代理金融業務競賽活動中加大了獎罰力度，設置了網點余額凈增獎、超產獎、余額凈增規模獎，并且規定所有獎勵60%考核到職工，40%用于客戶維護；同時，加大了全員攬收力度，實現月獎掛鉤考核，并且在一季度末和二季度末對完成了個人全年攬收任務的設置了個人攬收貢獻獎，并且將超計劃任務納入積分制考核，極大地提高全局員工旺季攬收積極性；

三是加大了金融大客戶開發和維護力度。2011年我局將金融大客戶的開發與維護作為代理金融業務發展的重中之重，規定郵政員工人人手中有大客戶（五萬元以上），并且下達一定的計劃指標：儲蓄營業員每年新增代理金融大客戶60個、輪休員30個、營業員與后臺人員各20個、管理人員25個，縣局定期抽查，每月通報，同時將季獎與大客戶開發掛鉤考核，有效地開發了新儲源，防止高端客戶的流失；

四是狠抓窗口服務工程，推行“零距離”、“個性化”、“差異化”服務。今年，我局在每個城關網點都配備了一名專職的大堂經理，為客戶進行業務指導和各種理財產品的介紹，大大提升了郵政的形象和社會知名度，擴大了郵政基礎客戶群。

五是加大業務培訓力度，提高員工素質。一季度，全縣共組織員工進行基金理財業務、銀行新業務、代理保險等業務知識培訓達十余次之多，極大地提高了員工的業務知識水平，增強了員工的業務能力，既改善了員工的服務能力，又強化了員工對金融產品的營銷能力，收到了良好的效果。

一季度的成績固然可喜，但我局郵儲增長的怪圈仍然存在，下一步的將面臨的挑戰異常嚴峻，因此，為避免郵儲發展虎頭蛇尾的悲劇，保住勝利的果實，消除怪圈，破解難題，我局將緊緊圍繞市局黨委提出的“三唯”、“五早“理念，乘勢而上，進一步轉變觀念，創新發展模式，在狠抓效益的同時，抓好業務結構的調整。具體來講就是：突出一個重點，抓好一項工程，做好五項工作。

一、以項目開發為重點，大力發展代發業務。以金融業務營銷團隊牽頭（超越團隊）按服務區域成立若干項目開發小組，繼續以商貿城、賓館酒樓、洗腳城為重點分片掃盲，加大代發工資力度，特別要加強五萬元以上的商戶開發力度。同時加強與當地政府部門和各類項目指揮部接洽，搜集拆遷戶名址庫，繼續以岳常、岳宜、石華等高速公路建設和三封寺工業園企業開發為重點，逐戶上門進行攬收。

二、狠抓落實“服務制勝”工程，加大客戶維護力度。

1、加強專職理財師隊伍建設，努力提供零距離、個性化、差異化服務。通過人員和崗位的有機調整，在不增加人員的基礎上為每個城關網點都配備一名專職的大堂經理，為客戶進行業務指導和各種理財產品的介紹，特別是給大客戶提供更方便快捷的服務，進一步提升郵政的形象和社會知名度，鞏固和擴大郵政優質客戶群。

2、切實抓好落實5萬以上金融大客戶的開發和維護工作。將金融高端客戶分為鉆石客戶∕50萬元以上、金卡客戶∕30萬元以上、銀卡客戶∕10萬元以上、貴賓客戶5萬元以上，分別按月、季，指定專人贈送大客戶禮品、短信問候等方式進行有效維護，確保他們成為郵政的忠誠客戶。要求全局員工必須按期對大客戶進行走訪，同時加大對大客戶的維護考核力度，按月由大客戶部和金融代理部檢查，按季考核到位，做到人人手中大客戶不流失，也可以保證個人任務的順利完成（一般員工100萬，管理人員120萬，局領導150萬）。

三、做好五項工作。

1、創新考核機制，完善考核指標。由以前單純考核網點的期末余額向考核活期比重、日均余額轉變，同時將市場占有率、服務質量、風險合規納入到考核范疇，完善代理金融業務績效考核辦法，改變郵儲粗放式的增長方式，促進郵儲結構良性調整。

2做好新業務市場開拓。首先是要求單位負責人積極轉變觀念，將信貸業務“三高一無”的觀念深入人心，要強化農村市場的開發力度，鼓勵農村支局以發展信貸業務為契機，不斷提升郵政形象和實力，帶動儲蓄業務的大發展。城市網點要建立理財經理隊伍（目前已經配備了大堂客戶經理），大力推進基金、保險等理財產品的開發力度，提高城區網點的綜合競爭能力。其次是加大經營政府（含財政等企事業單位）力度，緊密結合縣委、縣政府的經濟發展方向與步伐，堅持“公司業務領導做”的觀念，采取一個局領導帶一個大客戶專職營銷人員的方式，成立公司業務攻堅小組，加大公司業務的營銷力度。

3、做好“典型引路”，注重經驗推廣。號召學習衡陽縣局走訪村支書、村干部等好的工作經驗和工作方法。要求支局長在節日期間帶上宣傳資料和大客戶維護禮品，走訪村支書與村干部，挖掘外出務工人員和本村潛在的大客戶儲源。走訪過程中，完成農村郵儲業務發展的信息采集（外出務工人員的信息）。通過典型引路，經驗推廣，改進網點工作方法，提高工作能力，推動代理金融業務的發展。

4、做好業務培訓，增強員工素質，提高整體服務水平。我局將每月聯合銀行一起，對網點人員進行一次業務培訓，提高了員工的業務知識水平和操作技能；其次是出臺了《營業員崗位輪換考核辦法》，加強對員工業務素質的考核，將員工的學歷、技能等級、工作業績和服務質量進行分檔，能力強且表現好的員工安排到城關網點或其他業務發展較好的網點，反之，則安排到相對偏遠、落后的網點，以此促進了員工學習和工作的熱情。要求員工以客戶為中心，堅持從細微處著眼，真正把提高服務質量作為企業發展的生命線，以此來提高網點自然吸儲能力，推動金融業務的發展。

5、做好內控管理，抓好安全生產。金融要發展，安全是保障。我局將始終把安全生產放在首要位置，任何時候都不松懈。安全工作沒有終點，只有起點。我局將認真落實代理金融的各項制度，加強履職，強化內控管理，保證資金安全，由“控制型”向“預防型”積極進行轉變，實現金融資金安全管理常態化，確保代理金融業務持續、健康的發展，努力實現代理金融業務的新跨越。

成績已屬于過去，新的戰役已經吹響了號角，新的目標、新的挑戰亟待我們去攻克，華容局將緊密團結在市局黨委周圍，以更加精神的面貌、更加務實的作風、更加優質的服務、更加完善的機制，進一步轉變觀念、創新發展模式，乘勢而上，強力攻破郵儲發展的怪圈，努力實現代理金融業務的新跨越，迎來更加美好的明天。

第四篇：代理金融業務局

省代理金融業務局 12 月創先爭優活動月報 我局以深入學習實踐科學發展觀為根本要求，不斷夯實和鞏固基 層黨組織建設，充分發揮黨員先鋒模范作用，以全新的精神面貌，切 實把創先爭優活動進一步引向深入。現將 12 月份活動開展情況和下 一個月活動安排匯報如下： 一、十二月份活動情況 一是堅持把學習貫徹黨的十七屆五中全會精神作為當前工作的 一是 一項重要內容，采取“領導干部帶頭學、黨員干部深入學”等措施，不斷掀起學習新高潮。進一步深化思想認識，明確發展方向。開展創 先爭優理論研討活動，明確責任部門和責任人，深入黨員群眾，走進 基層一線，切實開展調查研究，認真總結創先爭優活動的好做法、好 經驗，深入探討深化創先爭優活動的長效機制。二是我局黨支部把高質量、高水平完成本職崗位工作作為爭創先 二是 進黨支部、優秀共產黨員的有效載體和基本手段，把做好我局 2010 年工作總結及 2011 年工作要點作為工作重心，總結好今年的各項工 作，為 2011 年各項工作謀好篇，布好局。將公開承諾要與實際工作 相結合，與提高效能相結合，與改進工作作風相結合，在加強領導班 子和各部門的作風建設的基礎上，積極倡導有令則行、務求實效的工 作作風。以公開承諾推動各項工作再上新臺階，著力破解影響全局工 作效能的突出問題，著力探索推動科學發展的新思路、新舉措，促進 代理金融業務持續、穩定、健康發展； 三是用身邊人、身邊事教育引導群眾。要求黨員干部觀看電影 《第 三是 一書記》，弘揚楷模的崇高精神，并對照先進典型查找自身的差距和 不足，立足自身實際，爭創一流業績。激發了機關創先進、爭優秀的 內在動力。通過先進典型的示范引領，形成了以黨內創先爭優帶動全 社會齊爭共創的生動局面。

二、下個月創先爭優活動安排

1、按照要求和黨員公開承諾的內容，認真踐諾履責，開展好 “四 強五好”等各項活動。

2、繼續抓好宣傳，培樹典型，總結經驗，營造氛圍。

第五篇：金融代理發展意見

明目標 抓落實 快發展

代理金融業務將是郵政企業今后發展的總體趨勢，進一步做好金融代理業務，培育壯大市場關鍵在于進一步強化代理意識，高度重視金融代理業務；與郵儲銀行全面合作，實現雙贏。

準確定位 明確目標

代理金融業務既是高效業務，也是郵政企業收入的主要來源。為此，我們要堅持“抓住重點、突破難點、形成亮點”和“重點業務重點抓、重點業務全局抓”的經營理念，堅定不移地把發展代理金融業務作為各項工作的重中之重，狠抓余額增長不放松，及早部署動員，確定全年的目標。城區網點應本著以余額增長為中心，以高端客戶、綠卡通、商易通業務發展為重點的發展思路，定位中端，競爭高端，培育潛力，多舉措推進余額增長。細分目標客戶群體，針對不同的客戶群體策劃不同的營銷方案，制定靈活的營銷策略。

對于非經營類客戶，要以綠卡通為突破口，瞄準政府機關、高收入企事業單位等目標，組織員工分片宣傳，促進定、活期業務交叉發展，穩定效益型客戶。對于經營類客戶，如個體工商戶、私營企業主、種植大戶、養殖大戶、務工返鄉戶等，主動上門公關，促進商易通、綠卡通、基金理財等業務的共同發展。

拓展領域 狠抓落實

我們要瞄準企事業單位，把中間業務作為新增點，大力發展代發工資業務，把中間業務作為余額增長的突破口，狠抓“代”字號業務。

加快城區精品網點，提升硬件設施；全力做好ATM機具的維護管理，加強通報。要堅定不移做大儲蓄業務規模，積極穩妥地提升代理保險銷量，以代發工資業務、POS收單業務、商易通業務為切入點，形成推動郵儲余額持續、快速、規模發展的新增點。

我們要以客戶為中心，靈活轉變業務增長方式，采取項目交叉和聯動發展模式。依托開展各類競賽活動，激活發展信心和士氣。緊緊圍繞“搶信息、找技巧、強力度、抓落實”指導方針，緊貼地方經濟發展，關注政府項目建設，加大財政工資性支出、政府征地補償和政策性資金補貼等資金項目開發力度。與各大保險公司聯合深入開展代理保險“送培訓、下基層”活動，提升營銷人員業務素質。

加快發展 提高服務

儲蓄人員的素質是關系業務發展的大事，當前缺的不是儲源，而是營銷方式的創新，業務發雜貨你的緊迫感，員工營銷積極性的調動和敬業精神的培養，員工的培訓引導工作和素質的提升尤為重要。要定期開展金融代理業務培訓、產品訓練營、網點實戰訓練等培訓，提升窗口營業人員營銷技巧和能力，強化員工專業營銷水平，推動代理金融業務發展上規模，不斷提高金融從業人員綜合素質。

為促進郵政代理金融業務又好又快發展，我們應該制定科學合理的激勵措施，以此調動職工發展業務的積極性，營造爭先進位的濃厚氛圍。每天通報余額進度，對業務發展好的單位，及時總結經驗；對業務發展相對滯后的單位，則由專業部門上門幫扶，盡快在全局形成百舸爭流的良好局面。

宿松郵政局金融業務中心

唐浩松