“XXXX”套路貸案件行業(yè)監(jiān)管漏洞剖析梳理報告

為認真落實“一案三查”制度，徹底鏟除滋生黑惡勢力的土壤，現(xiàn)對“XXXX”套路貸案件相關(guān)行業(yè)、場所、領(lǐng)域主管部門監(jiān)管漏洞進行剖析梳理如下：

一、簡要案情

1.信息來源：XX年XX月XX日接省廳通報，網(wǎng)打掉一個通過“軟暴力”手段為多個“套路貸”APP提供催收服務(wù)非法獲利的團伙。抓獲犯罪團伙成員XX名。

2.調(diào)查情況：經(jīng)查，以XX為首的犯罪團伙為謀取非法利益，通過購買獲得APP代理權(quán)，進行違法犯罪活動，公司下設(shè)市場部、客服部、法務(wù)部、財務(wù)部、運營部、催收部等部門，招聘XX＼XX＼XX等人為公司員工。該公司由XX進行管理，負責貸款催收、指派任務(wù)，XX負責貸款，安排放款；財務(wù)部由XX負責，主要負責財務(wù)及員工考核績效；運營部由XX負責，主要負責貸款催收；法務(wù)部由XX負責，主要負責“家訪”及客服部難于收回的貸款催收；其他人員負責客服和貸款催收。該團伙通過多種方式獲取客戶信息資源，利用被害人急需用錢的心理，以“無抵押，秒下款”為誘餌吸引被害人借款，在借款中并以審核身份為由騙取他人手機服務(wù)密碼、親屬信息及聯(lián)系電話、緊急聯(lián)系人信息及聯(lián)系電話、身份證的正反面照片等公民個人信息，為后續(xù)催收做好準備。又以“公司規(guī)定”為理由，要求被害人在許多平臺簽訂虛假電子借條及借款協(xié)議，將借款金額的百分之三十以手續(xù)費、平臺費、服務(wù)費等名目扣除后發(fā)放給被害人。之后通過短期內(nèi)支付高額利息、“展期費”、“服務(wù)費”等名目虛高被害人債務(wù)，利用“轉(zhuǎn)單平賬”的手段，隱瞞犯罪真相、使被害人產(chǎn)生錯誤認識，形成虛假債務(wù)，以提高借款額度、降低借款利息為誘餌，騙取被害人與其犯罪團伙繼續(xù)簽訂金額更大的虛高借款協(xié)議等方式，不斷惡意累高被害人的債務(wù)，騙取被害人向該犯罪團伙交付財產(chǎn)。逾期未能按時還款的人員，該犯罪團伙根據(jù)被害人借款時提供的手機號碼、親屬信息、緊急聯(lián)系人信息等信息，通過電話或微信辱罵、威脅、恐嚇，發(fā)送附有被害人頭像的侮辱性短信或者圖片，甚至派人到被害人家中催討等方式，向被害人及其親友施加壓力、索取非法債務(wù)。該團伙的違法犯罪行為，嚴重破壞經(jīng)濟、社會秩序造成惡劣影響。

3.偵辦進展：xx。

二、行業(yè)監(jiān)管漏洞剖析

以上情況，反映出市場監(jiān)督管理部門在一定領(lǐng)域內(nèi)的市場監(jiān)管作用還沒有充分發(fā)揮。

三、公安提示

進一步發(fā)揮市場監(jiān)督管理職能作用，將非法高利放貸、暴力討債及“套路貸”集中整治作為掃黑除惡專項斗爭重要內(nèi)容，強化專門力量，強化專項攻堅，強化亂象治理，強化協(xié)調(diào)聯(lián)動，不斷加大對金融機構(gòu)、網(wǎng)絡(luò)信息平臺等市場主體監(jiān)管力度。同時，依據(jù)職能加強對登記注冊的公司的監(jiān)督，及時了解注冊公司的經(jīng)營運作情況，對超范圍經(jīng)營或以公司為載體、打掩護私下從事其他業(yè)務(wù)及違法犯罪活動的情況進行排查，堅決查處違法違規(guī)公司企業(yè)，及時移交涉嫌犯罪的案件和線索。

此報告。