2020年防范化解重大金融風(fēng)險(xiǎn)作方案

X年是全面建成小康社會(huì)的決勝之年，也是防范化解重大金融風(fēng)險(xiǎn)攻堅(jiān)戰(zhàn)的收官之年。維護(hù)X金融安全，持續(xù)優(yōu)化金融環(huán)境任務(wù)艱巨，責(zé)任重大。為深入貫徹落實(shí)中央經(jīng)濟(jì)工作會(huì)議、全國(guó)金融工作會(huì)議精神和X市相關(guān)工作要求，在區(qū)委區(qū)政府領(lǐng)導(dǎo)下，克服XX疫情影響，切實(shí)打好防范化解重大金融風(fēng)險(xiǎn)攻堅(jiān)戰(zhàn)，結(jié)合我區(qū)實(shí)際，特制訂本工作方案。

一、工作目標(biāo)。深入學(xué)習(xí)貫徹習(xí)近平新時(shí)代中國(guó)特色社會(huì)主義思想，堅(jiān)決落實(shí)市委市政府關(guān)于防范化解重大金融風(fēng)險(xiǎn)的工作部署，按照X市“五位一體”金融風(fēng)險(xiǎn)防范和應(yīng)急處置機(jī)制，發(fā)揮專(zhuān)場(chǎng)專(zhuān)班作用，克服XX疫情影響，完成PXP網(wǎng)貸風(fēng)險(xiǎn)專(zhuān)項(xiàng)整治，保持打擊非法金融活動(dòng)高壓態(tài)勢(shì)，加強(qiáng)地方金融監(jiān)管，提升金融風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)預(yù)警水平，全力做好信訪維穩(wěn)工作，引導(dǎo)群眾樹(shù)立風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，切實(shí)打好防范化解重大金融風(fēng)險(xiǎn)攻堅(jiān)戰(zhàn)，為我區(qū)經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展創(chuàng)造良好的金融環(huán)境。

二、主要任務(wù)。（一）強(qiáng)化金融風(fēng)險(xiǎn)防范處置工作機(jī)制。X.完善全區(qū)議事協(xié)調(diào)機(jī)制。根據(jù)工作實(shí)際，調(diào)整區(qū)打擊非法集資工作協(xié)調(diào)小組及區(qū)金融風(fēng)險(xiǎn)處置專(zhuān)班成員，由區(qū)委區(qū)政府主要領(lǐng)導(dǎo)擔(dān)任組長(zhǎng)，區(qū)各有關(guān)部門(mén)為成員單位，負(fù)責(zé)我區(qū)金融風(fēng)險(xiǎn)防范化解工作。（責(zé)任單位：區(qū)委政法委、區(qū)金融辦）

X.建立部門(mén)“一把手”責(zé)任制。落實(shí)市委市政府關(guān)于黨政“一把手”責(zé)任制的工作要求，區(qū)打擊非法集資工作協(xié)調(diào)小組各成員單位根據(jù)自身工作職責(zé)，強(qiáng)化組織領(lǐng)導(dǎo)，建立健全本部門(mén)關(guān)于防范化解金融風(fēng)險(xiǎn)的工作機(jī)制，制定防范化解金融風(fēng)險(xiǎn)工作方案，切實(shí)做好金融風(fēng)險(xiǎn)防控工作。（責(zé)任單位：區(qū)打擊非法集資工作協(xié)調(diào)小組各成員單位）

X.發(fā)揮屬地和行業(yè)主管部門(mén)合力。由區(qū)委政法委、區(qū)金融辦和各屬地街道牽頭，發(fā)揮“街道吹哨，部門(mén)報(bào)到”機(jī)制作用，按照“屬地管理”和“管行業(yè)必管風(fēng)險(xiǎn)”原則，各有關(guān)部門(mén)協(xié)同做好風(fēng)險(xiǎn)防范和化解工作。（責(zé)任單位：區(qū)打擊非法集資工作協(xié)調(diào)小組各成員單位）

X.加強(qiáng)金融風(fēng)險(xiǎn)處置專(zhuān)班會(huì)商。根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)情況，不定期組織召開(kāi)區(qū)金融風(fēng)險(xiǎn)處置工作專(zhuān)班會(huì)商會(huì)，充分發(fā)揮區(qū)金融風(fēng)險(xiǎn)處置專(zhuān)班協(xié)調(diào)聯(lián)動(dòng)作用，強(qiáng)化綜合治理，做好XX疫情防控期間防范化解金融風(fēng)險(xiǎn)各項(xiàng)工作，進(jìn)一步提升區(qū)域金融風(fēng)險(xiǎn)處置工作質(zhì)效。（責(zé)任單位：區(qū)金融風(fēng)險(xiǎn)處置工作專(zhuān)班各成員單位）

（二）加強(qiáng)金融風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)預(yù)警。X.加大金融風(fēng)險(xiǎn)輿情監(jiān)測(cè)力度。加大對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)企業(yè)的輿情監(jiān)測(cè)力度，強(qiáng)化情報(bào)收集工作，對(duì)于發(fā)現(xiàn)的苗頭性、指向性信息及時(shí)會(huì)商研判，加強(qiáng)輿情管控，實(shí)現(xiàn)早發(fā)現(xiàn)、早預(yù)警、早處置。（責(zé)任單位：區(qū)委網(wǎng)信辦、區(qū)金融辦、市場(chǎng)監(jiān)管局、公安分局、各街道）

X.推動(dòng)金融科技在監(jiān)管領(lǐng)域應(yīng)用。運(yùn)用“冒煙指數(shù)”系統(tǒng)、天眼查系統(tǒng)等大數(shù)據(jù)分析手段，全面監(jiān)測(cè)區(qū)域金融類(lèi)企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)情況，定期出具金融風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)報(bào)告，提升金融風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)預(yù)警水平。（責(zé)任單位：區(qū)金融辦、區(qū)經(jīng)信局）

X.做好金融風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警提示工作。根據(jù)金融風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)情況、群眾和商務(wù)樓宇舉報(bào)線(xiàn)索，及時(shí)發(fā)布高風(fēng)險(xiǎn)企業(yè)名單，提高各有關(guān)部門(mén)、商務(wù)樓宇的風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，及時(shí)化解風(fēng)險(xiǎn)存量，嚴(yán)防風(fēng)險(xiǎn)增量，形成聯(lián)防共治效應(yīng)。（責(zé)任單位：區(qū)金融辦、區(qū)住建委）

X.健全商務(wù)樓宇風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告制度。按照“屬地管理”原則，組織召開(kāi)商務(wù)樓宇物業(yè)服務(wù)企業(yè)金融風(fēng)險(xiǎn)培訓(xùn)會(huì)，提高物業(yè)服務(wù)企業(yè)的金融風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)；按照“誰(shuí)引進(jìn)誰(shuí)負(fù)責(zé)”“管行業(yè)必管風(fēng)險(xiǎn)”原則，做到金融風(fēng)險(xiǎn)早發(fā)現(xiàn)、早報(bào)告，嚴(yán)防高風(fēng)險(xiǎn)企業(yè)入駐我區(qū)；充分發(fā)揮商務(wù)樓宇工作站作用，協(xié)助做好風(fēng)險(xiǎn)防控工作。（責(zé)任單位：區(qū)住建委、園區(qū)管委會(huì)、區(qū)金融辦、區(qū)民政局、區(qū)投促中心、各街道）

（三）完成PXP網(wǎng)絡(luò)借貸行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)整治。X.引導(dǎo)納入X市PXP網(wǎng)貸專(zhuān)項(xiàng)整治機(jī)構(gòu)平穩(wěn)退出。對(duì)納入X市PXP網(wǎng)貸專(zhuān)項(xiàng)整治機(jī)構(gòu)，督促企業(yè)嚴(yán)格落實(shí)業(yè)務(wù)規(guī)模、出借人數(shù)、借款人數(shù)“三降”要求，“一企一方案”引導(dǎo)其平穩(wěn)退出。對(duì)擬轉(zhuǎn)型機(jī)構(gòu)，按照“成熟一家，上報(bào)一家”原則，推進(jìn)其同步開(kāi)展轉(zhuǎn)型申請(qǐng)與存量化解工作，促進(jìn)合規(guī)發(fā)展。（責(zé)任單位：區(qū)金融辦）

X.加大對(duì)PXP網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)管控力度。協(xié)調(diào)市級(jí)部門(mén)對(duì)PXP網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)采取限制主體登記、高管、資金賬戶(hù)、平臺(tái)網(wǎng)速等措施，督促企業(yè)持續(xù)化解風(fēng)險(xiǎn)存量，配合做好良性退出后續(xù)工作。（責(zé)任單位：區(qū)金融辦）

X.推進(jìn)失聯(lián)“僵尸類(lèi)”P(pán)XP機(jī)構(gòu)市場(chǎng)出清。動(dòng)態(tài)梳理符合失聯(lián)“僵尸類(lèi)”P(pán)XP網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)特征的名單，經(jīng)市場(chǎng)監(jiān)管、稅務(wù)、信訪、公安等部門(mén)核實(shí)情況后，進(jìn)行動(dòng)態(tài)清理，加快推進(jìn)市場(chǎng)出清。（責(zé)任單位：區(qū)委網(wǎng)信辦、區(qū)金融辦、區(qū)信訪辦、市場(chǎng)監(jiān)管局、稅務(wù)局、公安分局）

X.做好PXP網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)立案處置工作。強(qiáng)化行刑銜接，做好已立案PXP網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)的案件偵辦、阻止資產(chǎn)轉(zhuǎn)移、維穩(wěn)等工作，總結(jié)典型案例處置經(jīng)驗(yàn)，對(duì)PXP網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)專(zhuān)項(xiàng)整治工作提出工作建議，提前做好重點(diǎn)案件的介入偵查、引導(dǎo)取證等工作。（責(zé)任單位：區(qū)委政法委、公安分局、區(qū)檢察院、區(qū)法院）

X.加大對(duì)PXP網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)處置力度。對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)PXP機(jī)構(gòu)采取搭建溝通平臺(tái)、監(jiān)測(cè)風(fēng)險(xiǎn)線(xiàn)索、現(xiàn)場(chǎng)約談等措施，努力化解出借人信訪投訴風(fēng)險(xiǎn)。（責(zé)任單位：區(qū)金融風(fēng)險(xiǎn)處置工作專(zhuān)班各成員單位）

（四）嚴(yán)厲打擊涉嫌非法金融活動(dòng)。X.開(kāi)展商務(wù)樓宇專(zhuān)項(xiàng)整治行動(dòng)。由區(qū)金融風(fēng)險(xiǎn)處置專(zhuān)班牽頭，采取逐樓逐戶(hù)排查、約談企業(yè)負(fù)責(zé)人、對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)企業(yè)依法納入異常經(jīng)營(yíng)名錄、協(xié)調(diào)物業(yè)服務(wù)企業(yè)配合做好清理工作等方式進(jìn)行處置。（責(zé)任單位：區(qū)委政法委、區(qū)金融辦、區(qū)住建委、區(qū)民政局、市場(chǎng)監(jiān)管局、公安分局、各街道）

X.持續(xù)壓降高“冒煙指數(shù)”風(fēng)險(xiǎn)企業(yè)數(shù)量。按照X市統(tǒng)一部署，對(duì)“冒煙指數(shù)”關(guān)注企業(yè)掛牌督辦、專(zhuān)項(xiàng)整治，推動(dòng)高“冒煙指數(shù)”風(fēng)險(xiǎn)企業(yè)數(shù)量逐步減少。（責(zé)任單位：區(qū)金融風(fēng)險(xiǎn)處置工作專(zhuān)班各成員單位）

X.加強(qiáng)大型集會(huì)場(chǎng)所管控。對(duì)體育館、文化館、大型商業(yè)超市、高校體育場(chǎng)等大型場(chǎng)所開(kāi)展宣傳教育和風(fēng)險(xiǎn)排查，杜絕在我區(qū)各類(lèi)公共場(chǎng)所開(kāi)展違法違規(guī)金融活動(dòng)。（責(zé)任單位：區(qū)國(guó)資委、區(qū)教委、區(qū)集體資產(chǎn)監(jiān)管辦、區(qū)文旅局、區(qū)體育局、區(qū)商務(wù)局）

X.加強(qiáng)金融風(fēng)險(xiǎn)綜合治理。對(duì)已引進(jìn)的存量機(jī)構(gòu)，加強(qiáng)事中事后管理，開(kāi)展風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)；對(duì)涉嫌以投資理財(cái)、虛擬貨幣發(fā)行交易（ICO）、互聯(lián)網(wǎng)資產(chǎn)管理等為名開(kāi)展非法金融活動(dòng)的高風(fēng)險(xiǎn)企業(yè)，按照“誰(shuí)引進(jìn)誰(shuí)負(fù)責(zé)”原則，逐一予以清退。（責(zé)任單位：區(qū)打擊非法集資工作協(xié)調(diào)小組各成員單位）

X.對(duì)非法金融宣傳“零容忍”。持續(xù)做好投資理財(cái)廣告的清理整治工作，嚴(yán)厲打擊非持牌金融機(jī)構(gòu)違法違規(guī)發(fā)布金融廣告等營(yíng)銷(xiāo)宣傳行為。（責(zé)任單位：區(qū)城管委、市場(chǎng)監(jiān)管局、公安分局）

X.加大虛擬注冊(cè)風(fēng)險(xiǎn)整治力度。對(duì)從事金融活動(dòng)的虛擬注冊(cè)企業(yè)進(jìn)行聯(lián)合摸底排查，摸清風(fēng)險(xiǎn)底數(shù)，對(duì)涉嫌非法金融活動(dòng)的虛擬注冊(cè)企業(yè)進(jìn)行清理整治，依法納入異常經(jīng)營(yíng)名錄，予以清退。（責(zé)任單位：園區(qū)管委會(huì)、區(qū)金融辦、市場(chǎng)監(jiān)管局、區(qū)投促中心）

（五）強(qiáng)化地方金融組織監(jiān)管。X.加強(qiáng)地方金融監(jiān)管。按照市金融監(jiān)管局部署，綜合運(yùn)用現(xiàn)場(chǎng)檢查、大數(shù)據(jù)核查等手段，認(rèn)真做好融資擔(dān)保、小額貸款、典當(dāng)行、融資租賃、商業(yè)保理等地方金融組織的日常監(jiān)管，督促機(jī)構(gòu)合規(guī)經(jīng)營(yíng)，指導(dǎo)區(qū)內(nèi)地方金融組織在做好XX疫情防控的基礎(chǔ)上有序復(fù)工復(fù)產(chǎn)。（責(zé)任單位：區(qū)金融辦）

X.嚴(yán)格從事金融業(yè)務(wù)企業(yè)注冊(cè)前置管理。落實(shí)X市工作要求，對(duì)企業(yè)注冊(cè)登記使用涉金融業(yè)務(wù)字樣行為實(shí)施前置管理，非金融機(jī)構(gòu)、不從事金融業(yè)務(wù)的企業(yè)在注冊(cè)名稱(chēng)和經(jīng)營(yíng)范圍中原則上不得使用投融資類(lèi)相關(guān)字樣。（責(zé)任單位：區(qū)金融辦、市場(chǎng)監(jiān)管局）

X.提升地方金融服務(wù)水平。發(fā)揮“一網(wǎng)通辦”功能，高效辦理政務(wù)服務(wù)事項(xiàng)，不斷提升地方金融監(jiān)管專(zhuān)業(yè)能力和水平。加強(qiáng)日常走訪調(diào)研，主動(dòng)了解各類(lèi)地方金融組織發(fā)展動(dòng)態(tài)和迫切需求，支持優(yōu)質(zhì)企業(yè)做大做強(qiáng)。（責(zé)任單位：區(qū)金融辦）

（六）穩(wěn)妥推進(jìn)交易場(chǎng)所清理整頓。X.健全交易場(chǎng)所清理整頓機(jī)制。按照《X市交易場(chǎng)所清理整頓攻堅(jiān)戰(zhàn)工作實(shí)施方案》要求，成立X區(qū)交易場(chǎng)所清理整頓工作組，由主管區(qū)領(lǐng)導(dǎo)任組長(zhǎng)，區(qū)委政法委、區(qū)金融辦、市場(chǎng)監(jiān)管局等X個(gè)相關(guān)部門(mén)為成員單位。（責(zé)任單位：區(qū)金融辦）

X.認(rèn)真做好轄區(qū)交易場(chǎng)所分類(lèi)處置工作。落實(shí)《X區(qū)交易場(chǎng)所分類(lèi)處置工作方案》，結(jié)合各機(jī)構(gòu)實(shí)際情況，推進(jìn)優(yōu)質(zhì)機(jī)構(gòu)合規(guī)發(fā)展，推動(dòng)郵幣卡類(lèi)機(jī)構(gòu)化解風(fēng)險(xiǎn)存量，引導(dǎo)未開(kāi)展業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)型發(fā)展，督促各類(lèi)交易場(chǎng)所存量化解期間不得開(kāi)展金融業(yè)務(wù)。（責(zé)任單位：區(qū)委政法委、區(qū)委網(wǎng)信辦、區(qū)國(guó)資委、區(qū)金融辦、區(qū)信訪辦、區(qū)市場(chǎng)監(jiān)管局、公安分局）

（七）加大金融安全宣傳培訓(xùn)力度。X.開(kāi)展金融安全宣傳活動(dòng)。將金融安全宣傳與掃黑除惡、普法宣傳等活動(dòng)相結(jié)合，疫情期間，通過(guò)微信等媒介，開(kāi)展金融安全宣傳，引導(dǎo)廣大群眾提高警惕，遠(yuǎn)離金融詐騙活動(dòng)。廣泛動(dòng)員駐區(qū)金融機(jī)構(gòu)、行業(yè)組織，推動(dòng)金融安全教育進(jìn)社區(qū)，推進(jìn)全市防范非法集資“百千萬(wàn)宣教工程”建設(shè)，實(shí)現(xiàn)全區(qū)X個(gè)街道宣傳全覆蓋，營(yíng)造全方位、多角度的金融安全宣傳氛圍，守住我區(qū)金融安全防線(xiàn)。（責(zé)任單位：區(qū)委宣傳部、區(qū)金融辦、融媒體中心、各街道）

（八）認(rèn)真做好信訪維穩(wěn)工作。X.深化X服務(wù)熱線(xiàn)“接訴即辦”工作機(jī)制。落實(shí)“X*X小時(shí)值守”要求，及時(shí)響應(yīng)群眾訴求。堅(jiān)持問(wèn)題導(dǎo)向，聚焦群眾反映的重難點(diǎn)問(wèn)題，未訴先辦，主動(dòng)解決群眾訴求，提升X服務(wù)熱線(xiàn)的響應(yīng)率、解決率和滿(mǎn)意率。（責(zé)任單位：區(qū)金融風(fēng)險(xiǎn)處置工作專(zhuān)班各成員單位）

X.加強(qiáng)日常值守和應(yīng)急值守。落實(shí)首訪責(zé)任制，強(qiáng)化區(qū)金融風(fēng)險(xiǎn)處置專(zhuān)場(chǎng)專(zhuān)班日常值守，充分發(fā)揮專(zhuān)業(yè)律師作用，開(kāi)展現(xiàn)場(chǎng)信訪接待、搭建溝通交流平臺(tái)，維護(hù)利益受損群眾的合法權(quán)益，努力將信訪維穩(wěn)壓力吸附在屬地。在重大活動(dòng)、節(jié)日期間落實(shí)應(yīng)急值守機(jī)制，強(qiáng)化部門(mén)聯(lián)動(dòng)，保障重大活動(dòng)期間金融安全穩(wěn)定。（責(zé)任單位：區(qū)委政法委、區(qū)委網(wǎng)信辦、區(qū)金融辦、區(qū)信訪辦、市場(chǎng)監(jiān)管局、公安分局、各街道）

X.做好疫情期間和疫情結(jié)束后的信訪接待工作。在XX疫情防控期間，保持PXP平臺(tái)投訴和線(xiàn)索舉報(bào)熱線(xiàn)電話(huà)暢通，及時(shí)答復(fù)網(wǎng)絡(luò)信訪件和X市民服務(wù)熱線(xiàn)轉(zhuǎn)辦件，通過(guò)各種渠道穩(wěn)定涉眾型經(jīng)濟(jì)案件利益受損群體的情緒；主動(dòng)研判XX疫情對(duì)PXP平臺(tái)出借人和借款人的影響，逐步啟動(dòng)專(zhuān)場(chǎng)專(zhuān)班信訪接待工作，提前應(yīng)對(duì)疫情結(jié)束后可能出現(xiàn)的信訪反彈情況。（責(zé)任單位：區(qū)金融風(fēng)險(xiǎn)處置工作專(zhuān)班各成員單位）

三、工作要求。（一）加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)。各單位要進(jìn)一步提高政治站位，牢固樹(shù)立責(zé)任意識(shí)和“X金融無(wú)小事”的安全理念，深刻認(rèn)識(shí)今年防范化解重大金融風(fēng)險(xiǎn)的緊迫性和重要性。各單位要嚴(yán)格落實(shí)工作部署，強(qiáng)化協(xié)同，各司其職，確保各項(xiàng)任務(wù)落到實(shí)處、見(jiàn)到實(shí)效，切實(shí)打好防范化解重大金融風(fēng)險(xiǎn)收官戰(zhàn)。

（二）嚴(yán)守工作紀(jì)律。各單位在防范化解重大金融風(fēng)險(xiǎn)過(guò)程中，要嚴(yán)守政治紀(jì)律，強(qiáng)化底線(xiàn)思維，嚴(yán)格落實(shí)保密制度，注意工作方式方法，精心研究工作，精密謀劃策略，把握好工作時(shí)間節(jié)點(diǎn)和節(jié)奏，綜合運(yùn)用經(jīng)濟(jì)、行政、法律等手段，穩(wěn)妥處置風(fēng)險(xiǎn)，努力化解金融糾紛。

（三）狠抓任務(wù)落實(shí)。各單位主要負(fù)責(zé)同志要高度重視，親自抓落實(shí)，以求真務(wù)實(shí)、勇于擔(dān)當(dāng)、敢于斗爭(zhēng)的精神，打好防范化解重大金融風(fēng)險(xiǎn)攻堅(jiān)戰(zhàn)。各單位要依據(jù)工作部署，制定年度工作方案，層層壓實(shí)責(zé)任，確保措施落地見(jiàn)效。區(qū)金融風(fēng)險(xiǎn)處置專(zhuān)班要充分發(fā)揮戰(zhàn)斗堡壘作用，協(xié)同各街道做好我區(qū)金融風(fēng)險(xiǎn)處置和維穩(wěn)工作；各行業(yè)主管部門(mén)要按照“管行業(yè)必管風(fēng)險(xiǎn)”原則，強(qiáng)化責(zé)任意識(shí)，堅(jiān)持關(guān)卡前移，全力做好風(fēng)險(xiǎn)防范處置工作。