第一篇：辦案安全防控長效機制

辦案安全防控長效機制

為進一步規范政法機關的辦案活動，有針對性地加強辦案安全防范工作，防止發生涉案人員自殺、自傷、被刑訊逼供致死等非正常死亡事故以及其他事故發生，**市紀委立足職能，源頭治腐，以服務民生為根本，建立健全案件安全防控體系，形成了獨特的案件安全防控工作新機制。

一、指導思想

依據《關于進一步加強省紀委機關辦案安全工作的意見》，按照標本兼治、綜合治理、懲防并舉、注重預防的方針，以加強案件安全教育為抓手，認真貫徹落實辦案安全責任制，建立健全案件安全防控體系，結合地方實際，形成案件安全防控工作長效機制，有力保障和促進辦案工作。

二、組織體系

成立以主抓案件工作的副書記為組長、分管常委為副組長、案件監督管理室、辦公室、干部室、機關黨委等室主任為成員的辦案監督檢查工作領導小組，負責對機關自辦案件工作點和各縣區辦案場所不定期檢查，并明確了相關責任人的責任。

三、保障措施

一是建立完善的全安全防范制度。從制度入手，建立健全安全防范的長效機制。細化、完善了加強辦案安全、案件質量全方位控制及全程同步錄音錄像等規定，其中對安全辦案進行了嚴格要求。規范辦案流程，從立案前制定安全防范預案，到傳喚人員的配備、檢查涉案人員隨身攜帶物品、詢問健康、訊問中的看護，對于辦案流程的每個環節，定人定責，落實到人。對訊(詢)問室的設定、對涉案人及詢問有違法違紀情節證人的人身及攜帶物品的檢查、犯罪嫌疑人及證人的健康狀況、飲食、入廁、時間等都作出明確具體的規定。

二是建立安全教育機制。圍繞各地發生的辦案安全事故反面典型，定期開展辦案安全警示教育。每起案件都全文傳達給全體辦案人員，要求每個辦案人員都寫出心得體會，認真剖析成因，從中吸取教訓，自覺養成主動防范的預警意識。

三是加強安全物質保障。從保障入手，持續改進現代化辦案安全系統，建立辦案安全物質保障機制。通過合理布置攝像監控點和科學規范操作程序，確保對區內所有房間和通道實施全方位監控。對內墻進行隔音和軟包處理、對電器設備、設施加裝防護裝置。從而優化了執法辦案條件，為提高執法水平，保障業務工作持續健康發展提供了強大的物質保障。

四是規范安全防范工作預案。明確責任，提出輔助辦案各個環節的安全防范措施；辦案安全工作做到四個一即堅持每案一預案、一檢查、一分析、一總結，從細節上找隱患苗頭，進一步強化安全防范措施，有效避免了辦案安全事故的發生。

五是建立安全巡查制度。組成聯合檢查組，不定期抽查辦案工作區的值班交接表、辦案工作區使用審批表、值班日記。定期檢查辦案現場各安全措施的執行情況，若發現辦案中安全制度不落實、存在安全隱患以及出現泄露案情等違反辦案紀律等情況，問題當場糾正。

六是落實考核監督各項規定。層層監督，責任到位。實行安全專管員制度，各案件檢查室設一名安全專管員，對辦案安全負總責。層層簽訂安全責任書，分管領導、科室負責人與辦案人員層層簽訂辦案安全責任書，一級抓一級，層層抓落實。對出現因責任心不強導致同步錄音錄像資料丟失、涉案人自殺等，視情節分別追究黨紀、政紀及刑事責任。嚴格考核，獎罰到位。將辦案安全納入辦案質量及工作考評。

四、具體要求

一是強化安全教育。通過召開全市、縣紀委書記會議、機關辦案工作座談會，強調加強辦案安全工作。同時，采取向市紀委書記發一封信、組織機關辦案人員集體學習、分赴各縣、區開展辦案安全檢查等形式，督促落實辦案安全措施。

第二篇：辦案安全防控長效機制 Word 文檔 [模版]

辦案安全防控長效機制

為進一步規范政法機關的辦案活動，有針對性地加強辦案安全防范工作，防止發生涉案人員自殺、自傷、被刑訊逼供致死等非正常死亡事故以及其他事故發生，濮陽市紀委立足職能，源頭治腐，以服務民生為根本，建立健全案件安全防控體系，形成了獨特的案件安全防控工作新機制。

一、指導思想

依據《關于進一步加強省紀委機關辦案安全工作的意見》，按照標本兼治、綜合治理、懲防并舉、注重預防的方針，以加強案件安全教育為抓手，認真貫徹落實辦案安全責任制，建立健全案件安全防控體系，結合地方實際，形成“”案件安全防控工作長效機制，有力保障和促進辦案工作。

二、組織體系

成立以主抓案件工作的副書記為組長、分管常委為副組長、案件監督管理室、辦公室、干部室、機關黨委等室主任為成員的辦案監督檢查工作領導小組，負責對機關自辦案件工作點和各縣區辦案場所不定期檢查，并明確了相關責任人的責任。

三、保障措施

一是建立完善的全安全防范制度。從制度入手，建立健全安全防范的長效機制。細化、完善了加強辦案安全、案件質量全方

位控制及全程同步錄音錄像等規定，其中對安全辦案進行了嚴格要求。規范辦案流程，從立案前制定安全防范預案，到傳喚人員的配備、檢查涉案人員隨身攜帶物品、詢問健康、訊問中的看護，對于辦案流程的每個環節，定人定責，落實到人。對訊(詢)問室的設定、對涉案人及詢問有違法違紀情節證人的人身及攜帶物品的檢查、犯罪嫌疑人及證人的健康狀況、飲食、入廁、時間等都作出明確具體的規定。

二是建立安全教育機制。圍繞各地發生的辦案安全事故反面典型，定期開展辦案安全警示教育。每起案件都全文傳達給全體辦案人員，要求每個辦案人員都寫出心得體會，認真剖析成因，從中吸取教訓，自覺養成主動防范的預警意識。

三是加強安全物質保障。從保障入手，持續改進現代化辦案安全系統，建立辦案安全物質保障機制。通過合理布置攝像監控點和科學規范操作程序，確保對區內所有房間和通道實施全方位監控。對內墻進行隔音和軟包處理、對電器設備、設施加裝防護裝置。從而優化了執法辦案條件，為提高執法水平，保障業務工作持續健康發展提供了強大的物質保障。

四是規范安全防范工作預案。明確責任，提出輔助辦案各個環節的安全防范措施；辦案安全工作做到“四個一”即堅持每案“一預案、一檢查、一分析、一總結”，從細節上找隱患苗頭，進一步強化安全防范措施，有效避免了辦案安全事故的發生。

五是建立安全巡查制度。組成聯合檢查組，不定期抽查辦案工作區的值班交接表、辦案工作區使用審批表、值班日記。定期檢查辦案現場各安全措施的執行情況，若發現辦案中安全制度不落實、存在安全隱患以及出現泄露案情等違反辦案紀律等情況，問題當場糾正。

六是落實考核監督各項規定。層層監督，責任到位。實行安全專管員制度，各案件檢查室設一名安全專管員，對辦案安全負總責。層層簽訂安全責任書，分管領導、科室負責人與辦案人員層層簽訂辦案安全責任書，一級抓一級，層層抓落實。對出現因責任心不強導致同步錄音錄像資料丟失、涉案人自殺等，視情節分別追究黨紀、政紀及刑事責任。嚴格考核，獎罰到位。將辦案安全納入辦案質量及工作考評。

四、具體要求

一是強化安全教育。通過召開全市、縣紀委書記會議、機關辦案工作座談會，強調加強辦案安全工作。同時，采取向市紀委書記發一封信、組織機關辦案人員集體學習、分赴各縣、區開展辦案安全檢查等形式，督促落實辦案安全措施。

二是落實辦案安全責任制。制定《關于進一步加強市紀委機關辦案安全工作的意見》，明確每件案件查辦前，辦案組長和辦

案人員簽訂辦案安全責任書，分工負責抓好辦案安全措施落實。

三是嚴格“兩規”措施審批管理。對使用“兩規”措施嚴格

審核審批，沒有出現漏報、不報情況。加強辦案場所建設和管理，建立健全較為完善的獨立辦案場所。

五、新形勢下案件監督管理工作及辦案安全防控的一些思考 今后的工作中，我們要按照中央紀委關于案件監督管理工作的要求，認真貫徹干以勝副書記的重要講話精神，積極借鑒兄弟省區市好經驗好做法，同時，根據新形勢新任務的要求，更新觀念，拓寬視野，創新思路，改進方法，充分發揮案件監督管理工作在反腐倡廉建設中的作用。

（一）強化服務。為領導決策服務、為辦案工作服務，是提升案件監督管理質量和水平的重要標志。加強案件綜合分析工作，合理運用統計數據，重點對一個時期違紀違法案件的特點、發案原因、發案態勢進行全面分析，對辦案中的新情況新問題進行調查研究，對領導和群眾關注的熱點、難點、重點問題進行專題調研，提出有預見性、前瞻性的意見建議，為領導決策和指揮辦案提供依據。加強重大典型案件的剖析，注重把辦案成果轉化為治本資源，提出有效預防腐敗的措施和建議，鏟除腐敗現象滋長蔓延的土壤和條件。加強組織協調，進一步規范組織協調的具體事項、方式方法、適用程序等，處理好對內對外的各種關系，促進辦案工作順利進行。加強人財物的保障，協助案件檢查部門對辦案力量調配、辦案場所安全保衛保密、辦案裝備配置等后勤保障事項的落實，為優質高效辦案創造良好條件。

（二）強化管理。一是進一步拓寬重要案件線索的來源渠道，建立健全重要案件線索的集中管理機制。進一步規范辦案中發現線索的處理辦法，按干部管理權限及時移送重要案件線索。二是全面推行和完善案件線索管理制度，明確案件線索的接收、分流、辦理、督辦等運作程序。三是進一步加強線索管理信息化建設，建立健全案件線索庫，注意從群眾信訪件及辦案、巡視和執法監察等多種渠道收集案件線索，建立有關管理臺賬，嚴格實行案件線索報告制度。四是在案件線索臺賬管理的基礎上，充分利用《案件線索管理軟件》建立健全案件線索庫，使案件線索從受理、保管、排查、初核、了結、轉辦、調查等流轉辦理過程的管理信息化，形成嚴密的管理和監督系統。五是結合實際，認真探索案件線索集體排查的具體方法。定期對管理的線索進行分析研究，及時掌握案件線索的去向、辦理情況和結果，對案件線索進行跟蹤督辦。

（三）強化監督。把案件監督工作貫穿于查辦案件的全過程，是促進依紀依法安全文明辦案的重要措施。加強對辦案程序的監督檢查，建立案件檢查程序跟蹤檢查制度，根據辦案程序流程圖，對案件受理、初核、立案、調查取證、移送審理、結案報告等環節實施監督，及時掌握辦案進度，確保程序合法、手續完備。加強對重要案件辦理情況的監督檢查，強化對上級機關交辦件、領導交辦件的督辦工作，建立健全督辦機制，提高督辦工作質量和

效率。加強對安全文明辦案的監督檢查，嚴格使用條件和程序，改進和規范組織實施工作，堅決糾正侵犯被調查人員合法權益的行為，確保辦案安全。建立查辦案件風險點排查和預警機制，對辦案工作重點環節和關鍵部位可能出現的風險點進行全面排查，并作出風險評估，針對風險點采取相應的防范措施。建立健全辦案規章制度，加強對辦案紀律執行情況的監督檢查，實施對辦案人員的監督。

（四）強化考核。對辦案工作進行考核評價、責任追究是促進辦案工作健康發展的有效手段。建立健全辦案工作考核機制，將辦案工作納入市委市政府黨風廉政責任制考核，納入市紀委監察機關年終目標考核，形成兩個層面的考核評價。建立健全辦案先進集體、個人獎勵機制，對辦案質量高、分量重、影響大、社會效果好的個案，給予辦案集體和個人記功獎勵，引導樹立正確的辦案政績觀。建立健全案件監督管理工作專項考評機制，對考評對象、內容、分值作出明確規定，采用日常考評和定期考評、專項考評與集中考評相結合的方式，對案件監督管理工作進行綜合考核評價。建立健全辦案責任制和責任追究制，加強紀檢監察機關內部的監督管理，對不認真履行職責，瞞案不報、壓案不查的；對體罰或變相體罰被調查人的；對因重大過失，致使案件主要違紀事實失實的；對以案謀私、徇私枉法的，嚴肅追究有關人員和領導的責任。

第三篇：銀行安全防控

案件防控學習心得總結

我們五里亭分社，為認真貫徹落實銀監分局《關于開展案件防控大討論活動的通知》精神，五里亭分社高度重視、明確目標、講究方法、精心組織，確保了學習和業務的開展。有序扎實推進，并以此次活動和五里亭新網點開業為契機，推動五里亭的案件防控工作上臺階、提質量。現將案件防控學習心得總結匯報如下。

一、領導班子高度重視，落實責任制。

收到“通知”后，負責人及時召開會議，制定活動方案。一是成立組織、加強組織領導；二是倒排工期、細化到日，按部就班有序開展；三是崗位明確、責任到人，落實活動責任人，認真學習、討論下發的有關文件，負責把活動精神傳達到每位員工，讓全體員工充分認識活動開展的重大現實意義，增強參加活動的主動性和自覺性。

二、加強學習培訓，提高全員風險防范力度。

為做好合規風險管理和合規文化建設，防范操作風險，根據工作實際，首先將學習資料復印到各營業網點，訂購了《銀行業從業人員職業操守》，做到了人手一份、人手一本。再按照具體要求，組織員工利用早晚時間，集體組織學習有關文件及法律、法規，以自律性組織的有關準則以及銀行自身業務活動的規章制度為準則，使每位員工遵守誠實守信、操作規范，各支行在學習中，廣大員工積極討論，就本單位工作，結合合規風險和操作風險，提出了自己的看法和做法，交流了學習心得。大家通過學習，結合自身業務進行了探討，對“合規”有了更深刻的理解。認識到在工作中，要按制度執行，要按的授權授信進行經營，要按照商業銀行操作風險管理指引去辦，才能從源頭上防范風險發生。

我覺得要做到案件的有效防控，要做到以下：為從管理模式、內控要素、文化理念和合作機制上強化農村信用社內控合規管理體系，結合 “標準行、社” 創建，合行黨委對內部管理提出更高的要求，要求每位從業人員以弘揚誠信、合規、盡職等職業的價值理念為核心，嚴格遵守職業操守的規定，以高標準的職業道德規范自己的行為，品行正直、恪守誠實信用，按照業務流程強化內部約事機制，在合行上下推行合規人人有責，主動合規，合規創造價值的合規理念。合行業務部門、財務部門結合崗位職責，分別擬訂了會計等級規范考核標準、信貸基礎規范化管理標準，細化措施，全力防范風險。牢固樹立一級法人觀念，自覺維護合行的整體利益和形象。嚴格各分支機構在授權、授信范圍內依法合規地進行經營管理活動。對重要崗位人員和重點業務的管理,推行安全目標管理責任制。加強業務操作層和業務管理層的自律、約束管理，形成內控有制度，部門有制約，崗位有職責，操作有程序，過程有監督，風險有監測，工作有評價，責任有追究的內控約束網絡。加強問責，完善制度，構建防控長效機制。我行為確保依法合規經營，按制度辦事，加大問責制度。

通過合規風險管理和合規文化建設的學習討論。我深切地體會到：

1、農信社改革后，對全體員工各方面要求更高了，知識面要求更寬了。

2、要不斷加強學習，增加知識儲備，提高綜合素質，適應發展需要，增強競爭實力，保持可持續發展。

3、加大了合規風險管理力度，促進全面風險管理體系建設，確保依法合規經營。

4、積極倡導和培育良好的合規文化和價值觀念，推行合規人人有責，主動合規、合規創造價值的理念。

5、深入開展從業人員職業操守教育，嚴格遵守操守規則，提升服務質量和水平。

總之討論活動，不僅掀起了合行風險管理和合規文化建設的高潮，使全體員工在思想上和精神上接受一次“洗禮”，也進一步激發了全體員工學習法律法規的主動性和積極性，也將為牢固樹立合規合法經營的意識、強化合規管理體系建設、建立案件專項治理和反商業賄賂的長效機制、進一步推動北江農村合作金融又好又快發展奠定牢固基礎。

五里亭分社關立

第四篇：安全防控-個人網銀

中國銀行電子銀行崗位資格認證考試試題庫

安全防控（個人網銀）

一、不定項選擇題

1、電子銀行外部欺詐風險防范策略包括：（ABC）A 事前防范 B 事中控制 C 事后處置 D 技術加固

2、以下哪些交易支持通過“動態口令+手機交易碼”方式進行認證：（BCD）A 投資理財 B 跨行轉賬 C 行內轉賬 D 網上支付

3、我行網銀外部欺詐事件原因包括：（ABC）A 犯罪分子猖獗 B 客戶風險防范意識薄弱 C 第三方運營商運營不規范 D 銀行未履行告知義務

4、以下屬于網上銀行安全防范措施的是：（ABCD）A 中銀e信短信提醒 B 預留歡迎信息 C 交易限額控制

D 安全控件

5、對客戶進行安全教育可以消除銀行與客戶間的信息不對稱，提高客戶正確使 用網銀的安全意識。我行已采取客戶安全教育的渠道包括：（ABCD）A 網銀全局消息 B 門戶網站 C 官方微博 D 手機短信

6、客戶使用網上銀行過程中暫時離開或完成電子銀行交易后，應該怎么辦？（ABC）

A、及時退出網上銀行 B、拔下USBKey數字證書 C、清除遺留的操作記錄 D、等待網上銀行自動關閉

7、手機交易碼服務是指用手機短信驗證的一種交易確認方式。手機交易碼與具體轉賬交易信息綁定，具有交易簽名性質，可以進一步保障客戶交易和資金安全。這里綁定的轉賬交易信息指的是（ABC）A、收款人姓名 B、賬號 C、金額 D、付款人姓名

10、客戶登錄中行網銀后，可看到個性化的預留歡迎信息。預留歡迎信息驗證的作用是（ABC）A 識別真正的銀行網站 B 防范不法分子的網絡詐騙 C 保證購物網站的支付安全 D 只是一段文字而已，無具體意義

11、同一客戶連續登錄驗證無效累計（C）次，凍結該客戶登錄功能，客戶須持有效身份證明到銀行柜臺辦理解鎖。A.5次 B.10次 C.15次 D.20次

13、安全認證工具“中銀e盾”數字證書（USBKey）的有效期為（D）。A.半年 B.3年 C.4年 D.5年

14.在進行網上支付操作時，應注意：（ABCD）

A 不在不明網站上進行網上購物，訪問時注意核對網址。B 注意核對支付信息，防止誤付、錯付。C 不在網吧等公共場所的計算機上使用網上支付。D 采用無規律的字母、數字組合，提高支付密碼安全性。

15.下列操作中符合網銀操作安全習慣的為（D）。A.使用本人身份證號、生日等容易記的信息做為密碼 B.在網吧、圖書館等公共場所使用網上銀行

C.操作結束后直接點擊網上銀行頁面右上角的“×”關閉瀏覽器結束使用 D.在任何情況下，堅持賬號和密碼自己保管，不透漏給任何人

16、當客戶連續（B）次輸錯數字安全證書密碼，系統將鎖定該數字安全證書。A．3次 B．5次 C．10次 D．15次

17、《中國銀行股份有限公司涉案賬戶網上銀行及手機銀行信息查詢工作流程》（以下簡稱“信息查詢工作流程”）中涉及的部門包括（BC）A 運營服務部 B 保衛部 C 電子銀行部 D 信息科技部

18、根據《信息查詢工作流程》，一級分行電子銀行部直接受理來哪里的網銀及手機銀行信息查詢需求（B）A 公安局

B 一級分行保衛部 C 總行保衛部 D 信息科技部

19、根據《信息查詢工作流程》的規定，總行及一級分行電子銀行部可查詢的信息包括（AC）A 手機銀行 B ATM機 C 網上銀行 D 柜臺交易

20、客戶端身份認證是保障整個電子銀行系統安全的基礎。常見的身份認證技術一般基于哪些信息（ABCD）A 用戶知道的（如靜態口令，密碼）B 用戶擁有的（如動態口令牌、USBKEY）C 用戶具有的（如指紋、語音、面部識別）D 計算機硬件信息(MAC 地址，CPU、硬盤信息)4

21、新一代USBKey數字安全證書的特點是（ABC）A 集成了液晶顯示和按鍵確認功能 B 預植證書，首次使用無需下載 C 無需安裝驅動程序 D 需要安裝電池

23、我行電子銀行安全管理策略包括（ABC）A 全流程控制 B 差異化管理 C 實施/儲備機制

24、手機交易碼服務是客戶在使用E-TOKEN進行交易確認過程中，用手機短信配合驗證的一種交易確認方式。客戶需在（）開通手機交易碼功能后，在進行向第三方轉賬和網上支付類交易時，將收到（）位手機驗證碼。（B）A 網銀自助 6位 B 網點柜臺 6位 C 網銀自助 5位 D 網點柜臺 5位

25、輸錯USBKey密碼被鎖定后，客戶需要進行哪些操作（ABCD）A 對USBKey進行初始化 B 重新設置USBKey密碼

C 到柜臺進行證書補發操作，得到參考號和授權碼 D 重新下載USBKey證書

27、下列答案哪些屬于中行網銀的安全機制？（ABCD）A 網銀登錄防護、重要交易防護、手機驗證碼防護 B安全控件、關鍵信息屏蔽、交易限額設置、5 C中銀e信、預留歡迎信息、登入記錄、登錄保護、D會話超時控制、安全退出

28、安全控件有什么作用？（AC）A 防范惡意程序的攻擊 B 警示假冒釣魚網站

C 保護網上銀行用戶的信息安全 D 查殺客戶電腦上的木馬病毒

29、假冒網站（釣魚網站）的說法正確的有（ABCD）A 假冒網站的網址與真網站網址較為接近B 假冒網站的頁面形式及內容與真網站較為相似 C 假冒網站也被稱為“釣魚網站”

D 假冒網站的目的在于騙取他人網銀用戶名、口令、帳號等敏感信息

30、“預留歡迎信息”有什么作用？（ABCD）A 主要用于防范惡意程序的攻擊，如木馬程序等 B 是客戶辨別真假網站的方式之一

C 客戶設置預留歡迎信息后，每次登錄時該信息將顯示在歡迎頁面上

D 如客戶設置了預留歡迎信息，但登錄時沒有顯示該信息，或信息與預留的內容不一致，說明該網站不是中行網站

31、以下做法正確的是？（ABC）A 不在網吧等公共場所登錄網銀

B 不使用郵件或其它網站上的鏈接登錄網上銀行，以免被假網站欺騙 C 不將自己的網銀用戶名、密碼、動態口令等信息告訴銀行員工 D 個人電腦沒必要及時更新Windows補丁

32、下列哪些情況應引起客戶高度重視？（ABCD）A 銀行通過郵件、短信、電話等方式要求客戶到指定的陌生網址修改密碼 B 銀行打電話通知客戶中獎，并要求客戶在領取獎金前先通過網銀向指定賬戶支付稅金、郵費等

C 客戶點擊郵件中的鏈接登錄中行網站，但發現網址并非www.tmdps.cn。（B）A.正確 B.錯誤

6、為加強客戶網銀開戶風險提示，柜員為客戶開通網銀服務時應讓客戶閱知相關風險提示內容。（A）A.正確 B.錯誤

7、客戶可通過個人網銀自助添加定向收款人賬戶。（B）A.正確 B.錯誤

8、我行推出的二代USBKey可同時應用于網上銀行和手機銀行。（B）A.正確 B.錯誤

9、我行網上銀行/手機銀行案件處置工作堅持“預防為主、快速反應、防查并舉、打擊犯罪、保障安全”的原則。（A）A.正確 B.錯誤

10、總行電子銀行部、一級分行電子銀行部在受理保衛部門網銀/手機銀行信息 14 查詢申請時，可查詢除網銀/手機銀行外的交易信息。（B）A.正確 B.錯誤

11、電子銀行涉案客戶應急止付處置工作組包括電子銀行部、保衛部、個金部、客服中心等部門。（A）A.正確 B.錯誤

12、電子銀行信息查詢工作流程工作組中涉及的部門是保衛部及電子銀行部。（A）

A.正確 B.錯誤

13、客戶可設置使用手機交易碼服務的觸發金額下限。設置后轉賬及支付類交易高于該限額才需短信驗證，低于該限額的交易可直接用E-TOKEN完成交易認證。（A）A、正確 B、錯誤

15、網銀登錄用戶名用于用戶初次登錄網銀，用戶首次登錄網銀后必須重新設定用戶名和登錄密碼。（A）A.正確 B.錯誤

16、手機交易碼可以在客戶端自助開通。（B）A、正確 B、錯誤

17、我行及公安、司法、人行、銀監會等單位不會向客戶索要網銀及手機銀行登錄密碼及動態口令。（A）A.正確 B.錯誤

18、中行網銀密碼可以設置8到30位長度，較長的密碼的安全系數相對較高。（B）

A、正確 B、錯誤

19、登錄個人網上銀行理財版、貴賓版，需同時輸入網上銀行用戶名（6-20位數字和英文字母）、靜態密碼（8-20位數字和英文字母）和中銀e令（即動態口令牌）隨機生成的6位數字的動態口令。（B）A、正確 B、錯誤

20、E-TOKEN又稱動態口令牌，或稱中銀E令，是我行為增強電子銀行交易的安全而采取的第二因子認證工具。針對個人客戶，一個客戶號僅能綁定一個E-TOKEN；針對企業客戶，一個客戶號下每個操作員僅能綁定一個E-TOKEN。（A）A.正確 B.錯誤

21、電子支付案件涉及客戶開戶行、商戶所屬分行及外部第三方支付平臺及商戶，應建立案件協查溝通機制。各商戶所在一級分行應與第三方支付公司密切合作，明確電子支付案件防查工作的專門聯系人，并將本行及合作第三方支付公司的案件防查聯系人名單報送總行電子銀行部備案。（A）A.正確 B.錯誤

22、各一級分行電子銀行部門在受理網上欺詐客戶投訴時，應積極引導客戶提供案件發生過程的準確信息，并根據客戶提供的詳細信息，各行應在接到客戶投訴當日填寫《中國銀行電子支付案情報告表》（客戶端），發送商戶所在一級分行，并抄送總行電子銀行部。（A）A.正確 B.錯誤

23、涉案商戶所屬一級分行電子銀行部門收到客戶所屬一級分行發送的《中國銀行電子支付案情報告表》（客戶端），應及時聯系商戶，并聯合科技部門通過商戶系統中留存的訂單、支付相關信息，結合我行查詢結果詳細分析案情，在收到客戶端案情報告后3個工作日內完成案件類型與案件原因分析，提出相應的解決措施和建議，并向客戶所在一級分行發送案件分析報告。（A）A.正確 B.錯誤

24、一個客戶能夠申請且綁定多個認證工具，手機銀行認證工具與網上銀行認證工具可以重復申請，分別綁定。（B）A.正確 B.錯誤

25、中國銀行利用電子證書令牌加密存儲用戶數字證書及相關密鑰，從根本上避免數字證書被復制盜用，并通過網上銀行用戶名、密碼、電子證書令牌三重校驗，對客戶的身份進行嚴格的認證，確保用戶身份和中國銀行網上銀行網站身份的合法性。（A）A.正確 B.錯誤

26、客戶在設置網上銀行、手機銀行密碼時，密碼字符組合盡量復雜。使用數字和字母混排的、無規律性的字符串作為密碼將有利于提高密碼的安全系數，才會更安全。（A）A.正確 B.錯誤

29、我行電子銀行安全管理策略包括：全流程控制、差異化管理、實施/儲備機制。（A）

A.正確 B.錯誤

30、安全控件主要用于防范惡意程序的攻擊，如木馬程序等，它通過切斷鍵盤操作與木馬病毒之間的通道，來更好地保護網上銀行用戶的信息安全。中國銀行網上銀行所有密碼和動態口令輸入區域都設置了安全控件保護，有效防范木馬程序竊取密碼，大大提高了交易安全性。（A）A.正確 B.錯誤

31、我行的網上銀行安全控件適用于各版本的32/64位Windows操作系統和IE瀏覽器，包括Windows 2000、XP（32位）和 Vista（32位）。（A）

A.正確 B.錯誤

32、預留信息驗證是中國銀行為幫助客戶有效識別正版銀行網站、防范不法分子利用假網站進行網上詐騙的一項服務。當客戶登錄中國銀行電子銀行或進行網上購物支付時，網頁上會自動顯示客戶預留的信息，以便客戶驗證是否登錄了真實的中國銀行網站。（A）A.正確 B.錯誤

33、預留驗證信息內容可以是任意的漢字、英文字母或符號，長度不超過60個漢字。（B）

A.正確 B.錯誤

34、手機交易碼服務是客戶在使用中銀e令進行交易確認過程中，用手機短信配合驗證的一種交易確認方式。當客戶進行向第三方轉賬、自助繳費、網上支付、密碼修改等操作時，將收到手機交易碼短信，可以進一步保證客戶交易和資金安全。（A）A.正確 B.錯誤

38、客戶來我行投訴欺詐事件，因為主要原因是客戶自身不小心，我行無需進行任何處置，僅需建議客戶報警。（B）A.正確 B.錯誤

39、手機銀行客戶端軟件可以很方便的在任意軟件市場上下載。（B）A.正確 B.錯誤

40、USBKEY的靜態密碼只能嘗試15次，否則只能去柜臺解鎖。（B）A.正確 B.錯誤

41、我行不應向外部客戶透露內部欺詐處置流程及工作進度。（A）A.正確 B.錯誤

42、客戶在進行快捷支付時，僅適用手機交易碼確認交易。（A）A.正確 B.錯誤

43、手機交易碼適用于通過中銀E令進行交易認證的網銀理財版和貴賓版客戶。（A）

A.正確 B.錯誤

44、手機交易碼對于以我行網銀升級或動態口令過期誘導客戶登錄假冒網站的欺詐行為有良好的防控能力，因為客戶在收到手機交易碼短信時就會明白對方在將自己賬戶內的資金轉出。只要客戶不再配合輸入手機交易碼，其賬戶資金就是安全的。（A）A.正確 B.錯誤

45、中銀e信為客戶提供短信提醒服務，通過此服務客戶可實現網銀多種操作的實時短信提醒。中銀e信可以方便客戶隨時隨地了解網上銀行變動情況，有效防護網上銀行安全。目前，中國銀行面向全部客戶提供免費的中銀e信服務。（A）

A.正確 B.錯誤

46、中國銀行個人網上銀行查詢版、理財版、貴賓版客戶均可登錄網上銀行開通并定制中銀e信服務。（A）A.正確 B.錯誤

47、客戶可在網銀內 “個人設定”菜單項下定制中銀e信服務。（B）A.正確 B.錯誤

48、當客戶使用中銀e盾時，如果中銀e盾密碼連續輸錯10次（單日或多日累計），系統將自動鎖定該證書，客戶需要攜帶本人有效身份證件到當地中國銀行網點辦理證書重置，領取證書下載授權碼和序列號，并登錄中行網站，在網銀 登錄頁面右側點擊“CA證書下載”下載新證書。（B）A.正確 B.錯誤

49、中銀e盾內置的數字證書有效使用時間為發證后五年。超過有效使用時間后，中銀e盾將自動失效。客戶需在證書有效期的最后六個月內登錄中國銀行網站，在中行網銀登錄頁面右側點擊“CA證書下載”更新數字證書。如超過證書有效期，客戶需持有效身份證件、中銀e盾到柜臺辦理數字證書更新手續。（B）A.正確 B.錯誤

50、“中銀e令”使用安全、方便。一個口令在認證過程中只使用一次，下次認證時則更換使用另一個口令，使不法分子難以仿冒合法用戶的身份。（A）A.正確 B.錯誤

51、中銀E令密碼自動更換周期為90秒。（B）A.正確 B.錯誤

第五篇：銀行安全防控心得

安全防控學習心得

這一次參加安全保衛培訓，感觸頗深。深刻感受到銀行保衛工作是金融管理的一項重要內容。種種跡象表明,近年來,銀行已成為犯罪分子作案的重要目標。從2011-2-7天津寶坻鬧市區的一儲蓄所的搶劫案，到甘肅天水“6.19”銀行搶劫案，都給我們敲響了安全的警鐘。商業銀行不斷發生違法違規案件，尤其是一些大案、要案，金額巨大，情節惡劣，給銀行的信譽和社會形象帶來了不利影響，同時銀行機構對操作風險的識別與控制能力不能適應業務發展需要的問題突顯出來。為了切實加強對我行安全管理，堅決遏制案件發生，保證改革和發展的順利進行，展開了全行上下安全防控學習，蘆溪支行經過一段的學習后現將本支行大家的心得體會淺淡如下：

一、案件的發生，無論是對國家和社會，還是對單位和個人都有很大的危害性：

1、給國家和社會造成了巨大的損失。無論哪個案件的發生，最直接收到損害的就是國家和社會，國家蒙受了直接的經濟損失，而案件的發生，引發社會對銀行的不信任感，造成了嚴重的后果。

2、給單位業務開展帶來嚴重后果。試想，假如我們自己是客戶，而為我們服務的銀行經常出現案件，那么我們會放心讓這樣的一家銀行來為我們服務嗎？答案是毋庸置疑的，案件的發生，使客戶懷疑我們誠信經營和服務水平，3、如果自己作為銀行工作人員，不能把握好自己，將斷送了自己美好前途和職業理想。作為一名金融工作從業者，我們都有著更好的前途和發展前景，一旦我們把握不住自己，成為案件的當事人，那么等待我們的將是永遠離開這個超期蓬勃的行業，甚至是牢獄之苦。那么我們數年數十年的努力，將毀于一旦，而自己的職業理想，也會在頃刻之間化為烏有。

4、給自己的親人和朋友帶來痛苦。許多案件之中，不光給當事人帶來追悔莫及的后果，還給其親友帶來了深深的痛苦。親人們要承受旁人的冷眼，長時間承受親人不能團聚的痛苦，至少，是失去了一份穩定的收入來源。

二、懂得了案件的危害性，就要懂得如何去防止案件的發生，我覺得主要應該從以下幾個方面著手：

首先，大家要從思想上重視案件防控工作，樹立高尚的職業價值觀和職業道德感，把自己所從事的銀行工作，當作世界上最神圣的工作來完成，從內心做到自己絕不涉及案件。時刻牢記《郵政金融資金安全監督管理暫行規定》，《郵政金融資金案件責任查究規定》，《郵政金融資金安全檢查規定》三個規定。

思想上必須高度重視，執行力必須堅決果斷，業務流程必須熟練掌握，風險防范必須牢記心中。這樣才能真正達到防范案件風險之目的，才能把我們的各項規章制度和“三個規定”真正運用到實際工作當中去。加強安全防范意識，并不是一句掛在嘴邊的空話。看到案例中天水儲蓄所平時養成的不良習慣，未隨手關 閉安全門，給不法分子可乘之機，才造就了這一慘案的發生。有章不循，違規操作，檢查不細，無數案件、事故、教訓，都反應出不執行規章制度，才導致一不法分子有機會鉆空子，從而給自身生命安全，企業資金安全，帶來不可挽回的損失。各項規章制度的建立，不是憑空想象出來產物，而是在經歷過許許多多實際工作經驗教訓總結出來的，只有按照各項規章制度辦事，我們才有保護自已的權益和維護廣大客戶的權益能力。

其次，在容易引發案件的環節多家注意。在我們平時工作中有些環節很容易引發案件，如業務處理“一手清”現象；印、證、錢管理；交接班；有價單證、重要空白憑證的使用和保管等等。

最后，同事之間，相互監督，相互提醒。在日常工作中，同事之間相互監督，相互提醒，勇于勸阻，必要的時候檢舉，將案件發生的可能降低到最低限度。這樣做，不是對同事的背叛，是在令其懸崖勒馬，是在救其于危困。

通過這次活動，我們每個員工通過進行自我教育、自我剖析，吸取教訓，警鐘長鳴，并對照有關金融法規、銀行規章制度自我查找履行崗位職責及遵紀守法等方面的差距，明確今后工作的努力方向。通過對相關案例的分析和學習后，大家識別和控制各種風險能力增強，積極規范操作行為和消除風險隱患。對提高自己的安全防范意識和執行規章制度的自覺性有了近一步的認識，在以后的工作中一定時刻提醒自己多學習安全知識，提高自己的安全意識，因為只有安全了，才能使寶貴的生命不受到傷害，使生 活充滿歡樂、更加美好。

蘆溪支行 2011.9.28 4