第一篇：關(guān)于對外匯管理內(nèi)控自查和整改情況的報告

關(guān)于對外匯管理內(nèi)控制度建設(shè)與執(zhí)行情況進行自查和整改情況的匯報

省分局內(nèi)控監(jiān)督檢查組：

接到省分局內(nèi)控檢查通知后，我局首先組織人員開展了外匯業(yè)務(wù)的自查和糾改工作，目前此項工作已基本結(jié)束，現(xiàn)將主要情況報告如下：

一、2008年內(nèi)控監(jiān)督檢查中所發(fā)現(xiàn)問題的整改情況匯報 2008年，省分局內(nèi)控監(jiān)督檢查組對我行內(nèi)控制度建設(shè)及執(zhí)行情況進行了全面的檢查，針對存在的問題，下發(fā)了《內(nèi)控監(jiān)督檢查意見書》。我局收支《內(nèi)控監(jiān)督檢查意見書》后，主管局長非常重視，專門召開外匯管理科全體人員會議，要求認真對待檢查意見，研究整改方案，落實整改責任，并制定了具體的措施，要求在規(guī)定的時間內(nèi)整改完畢。

針對2008年檢查中發(fā)現(xiàn)的“我局內(nèi)控制度中缺少局長和副局長的工作崗位職責”問題，檢查結(jié)束后，我局立即制定了局長和副局長崗位責任制，并將其充實到制度匯編中。

針對“國際收支（綜合、科技）和經(jīng)常項目各項制度、崗位責任制和操作規(guī)程在裝訂匯編時缺少目錄”問題，我局組織全體人員重新校對了制度匯編，對制度中不完善的內(nèi)容進行了完善，同時附加了目錄。

二、對2010年1月至2011年9月的業(yè)務(wù)自查情況匯報 2011年10月8日－10日，我局主管局長和外匯科正副科長通過實地核查方式，對中心支局2010年1月－2011年9月的各項外匯業(yè)務(wù)開展及內(nèi)控制度執(zhí)行情況進行了自查。

核查了重要單證和印章的保管、登記情況；對各類報表進行了復查和數(shù)據(jù)核對；對已辦結(jié)的各類業(yè)務(wù)留存的單證資料進行了核查復審；對各業(yè)務(wù)系統(tǒng)計算機操作流程進行了復查核實。

(一)業(yè)務(wù)辦理情況

1.出口收匯核銷業(yè)務(wù)。建立了企業(yè)領(lǐng)用核銷單、注銷登記薄等，認真完整做好登記；對核銷單實行入保險柜雙人妥善管理，沒有丟失現(xiàn)象發(fā)生；對由于各種原因作廢的核銷單及時作好登記并在“中國電子口岸”上注銷；在具體辦理出口收匯核銷業(yè)務(wù)操作中，能嚴格按操作規(guī)程辦理，操作規(guī)范，單證資料齊全；能按規(guī)定及時上報各種報表，不存在錯報、漏報現(xiàn)象；根據(jù)不同業(yè)務(wù)要求分類保管各類資料，核銷資料、報表資料按期進行裝訂歸檔。

2.進口付匯核銷業(yè)務(wù)。進口付匯核銷業(yè)務(wù)系統(tǒng)操作規(guī)范，付匯核銷資料及單證齊全；及時、完整打印報關(guān)單電子底帳，確保了報關(guān)單的真實有效；能及時準確上報各類進口付匯核銷報表，無錯報、漏報現(xiàn)象。

3.個人結(jié)售匯業(yè)務(wù)。業(yè)務(wù)人員能通過“個人結(jié)售匯系統(tǒng)”對因私購結(jié)匯進行實施監(jiān)控；按時上報“個人結(jié)售匯報表和報告。

4.外商投資業(yè)務(wù)。核準件的領(lǐng)用、使用、保管、作廢及核準專用章的使用均建立了相應(yīng)登記簿，認真完整進行詳細記載；核準件及核準專用章嚴格實行雙人分管，核準件與IC卡嚴格按重要空白憑證管理規(guī)定入保險柜管理，并按期對庫存情況進行盤點，無丟失情況發(fā)生。業(yè)務(wù)處理中，嚴格按規(guī)

定要求填制“資本項目業(yè)務(wù)內(nèi)部審批表”，由經(jīng)辦、復核、領(lǐng)導逐級審核，認真上機操作，換人復核，操作手續(xù)規(guī)范；外商投資企業(yè)檔案資料嚴格按規(guī)定分類建檔，妥善保管。

5.貿(mào)易信貸業(yè)務(wù)。辦理預收貨款額度外人工確認時做到審核資料齊全，操作規(guī)范。

6.國際收支。對國際收支形勢按月、季進行監(jiān)測、分析并形成報告上報分局。

7.外匯統(tǒng)計。嚴格執(zhí)行銀行結(jié)售匯統(tǒng)計工作制度，并按旬、月報送報表，能做到數(shù)據(jù)準確無誤，沒有錯報、遲報情況發(fā)生；統(tǒng)計報表檔案資料按旬、按月進行裝訂，并妥善保管。

8.現(xiàn)場檢查。程序合法，實體處理得當，檔案資料完整規(guī)范。

9.非現(xiàn)場監(jiān)管。業(yè)務(wù)人員充分利用非現(xiàn)場檢查系統(tǒng)，不定期監(jiān)測可疑數(shù)據(jù)，定期上報非現(xiàn)場檢查報告。

(二)內(nèi)控建設(shè)工作責任落實情況

1.注重制度建設(shè)與責任落實相結(jié)合。多年來，我們局始終把制度建設(shè)作為一項重要工作來抓，內(nèi)部監(jiān)督檢查分層次實施，形成了分管局長主管抓，部門領(lǐng)導重點抓，崗位人員具體負責，一級抓一級，層層落實。

2.注重制度修訂與業(yè)務(wù)規(guī)范相結(jié)合。檢查期內(nèi)，我局在制度建設(shè)方面主要做了以下工作：一是完善了包括部門職責、崗位職責及業(yè)務(wù)操作規(guī)程等內(nèi)控制度,明確了部門職責和崗位職責分工。二是根據(jù)外匯管理政策的變化及時修訂相關(guān)內(nèi)控制度。2010年《國家外匯管理局行政許可項目表》修

訂后，我中心支局根據(jù)新的行政許可項目及設(shè)立依據(jù)等，及時對公示內(nèi)容進行了更新替換。進口核銷制度改革后，我中心支局對原有的進口核銷內(nèi)控制度進行了更新修訂，為進口核銷改革工作的有序推進提供了保障。

(三)風險防范和應(yīng)急管理措施

1.重大事項決策方面。成立了外匯案件查處審議委員會。在疑難業(yè)務(wù)處理、外匯查處等重大事項處理方面，我們通過案件查處審議委員會進行集體審議做出決定。

2.風險點控制方面。在容易發(fā)生政策和操作風險的業(yè)務(wù)領(lǐng)域和工作環(huán)節(jié)，嚴格遵守各項規(guī)章制度，執(zhí)行操作規(guī)程。同時，針對易發(fā)風險部位，制定了內(nèi)部風險控制措施及責任表。

3.領(lǐng)導層履行檢查職責。根據(jù)我們內(nèi)控監(jiān)督檢查制度規(guī)定，部門領(lǐng)導按月對崗位人員外匯業(yè)務(wù)執(zhí)行情況進行全面檢查，局領(lǐng)導每年檢查至少一次。

4.審批或授權(quán)方面。為了崗位各層級職責權(quán)限明確，我們根據(jù)內(nèi)控有關(guān)規(guī)定，對業(yè)務(wù)審批處理事項按權(quán)限進行了授權(quán)。對不同層級的崗位所具備的業(yè)務(wù)審批權(quán)或事務(wù)決定權(quán)以制度形式，進行了嚴格劃分，對權(quán)限劃分事項或金額標準等做出了明確界定。

5.不相容職務(wù)分離方面。崗位之間權(quán)責明確、相互制約，對不宜兼任的職務(wù)進行了嚴格分離。主要表現(xiàn)在憑證保管與使用相分離，印章保管與使用相分離、憑證與印章保管的分離。

6.重要事項報告方面。重要事項、重大差錯和事故按有

關(guān)規(guī)定及時做到上報。

7.應(yīng)急方案制定方面。對于突發(fā)事件或緊急情況，制定了應(yīng)急預案，預案涵蓋了對突發(fā)事件或緊急情況的預測預警、信息報告、應(yīng)急處置、恢復重建及調(diào)查評估等內(nèi)容；并結(jié)合情況適時演練，能夠及時預警并反應(yīng)，保證不受損失或?qū)p失降低到最低程度。

通過這次內(nèi)控自查，一方面，進一步健全和規(guī)范了中心支局的內(nèi)控制度和各項業(yè)務(wù)操作規(guī)程，另一方面也讓我們清醒地認識到工作中還存在一定的差距。我局將以此次省分局組織的內(nèi)控監(jiān)督現(xiàn)場檢查為契機，提高內(nèi)控自律意識，進一步完善內(nèi)控監(jiān)督管理，提高履行職責效能，使我局的外匯管理工作進一步規(guī)范化、程序化。

第二篇：內(nèi)控自查情況報告

內(nèi)控自查情況報告

整合后的三體系文件自發(fā)布實施以來，得到公司員工的重視和貫徹執(zhí)行，經(jīng)歷兩次內(nèi)部審核、一次管理評審、一次三體系復評審核(質(zhì)量)和監(jiān)督審核(環(huán)境和職業(yè)健康安全)、一次CRAA產(chǎn)品認證的監(jiān)督審核、經(jīng)歷CQC中國節(jié)能產(chǎn)品認證的初審和一次監(jiān)督審核，其結(jié)論是公司管理體系符合標準要求，符合公司的管理要求，符合認證機構(gòu)的專業(yè)要求，體系運行有效。

也存在著不足和改進的機會，如文件制定部門要根據(jù)公司的發(fā)展需求修訂文件內(nèi)容，提高文件的適宜性和可執(zhí)行性；各部門需不斷強化文件培訓，考核文件培訓效果，提高對文件的理解水平和執(zhí)行力度；需進一步規(guī)范已發(fā)放的技術(shù)文件的管理；進一步規(guī)范供方管理，把好產(chǎn)品質(zhì)量的入口關(guān)，減少退換和服務(wù)頻次；進一步規(guī)范設(shè)備管理和維護保養(yǎng)；提高操作水平、細化過程檢驗，塑造過硬的藍德質(zhì)量形象；等等。

公司領(lǐng)導對各類審核中發(fā)現(xiàn)的問題高度重視，多次召開專題會議研究改進方案，結(jié)合外審專家的建議和公司的管理要求，于年底對體系文件進行了補充和修訂，調(diào)整了公司管理目標，修訂了工藝文件、安全保衛(wèi)管理規(guī)定、設(shè)備管理程序，補充了工藝管理規(guī)定、檢驗管理制度和設(shè)備維護保養(yǎng)要求，等。

上述各類審核中的不符合項已經(jīng)得到糾正，且經(jīng)過跟蹤驗證措施基本有效。

去年管理評審提出的三項改進計劃，采購供應(yīng)部已按要求對庫存物資的產(chǎn)品采取了有效措施；對積壓庫存物資進行了匯總分類、制定和實施了處置措施；試車臺耗電量的管理方案已制定和實施，生產(chǎn)部按方案要求記錄和匯總了上機組試車耗電量并報技術(shù)部。不合格品管理：上將不合格品發(fā)生及退換情況輸入信息月報，采購部基本上能夠按計劃完成退換，目前尚有1個電磁閥（大連奧星）沒有按期完成退換，還在與代理商進行交涉。

上目標考核情況：顧客滿意度99.87%；采購入庫檢驗合格率大于99%；到貨及時率較往年有較大提高，但與目標要求還有距離；生產(chǎn)過程中無不安全事故事件；生產(chǎn)試車盡量安排在谷時。

第三篇：對吃拿卡要自糾自查及整改報告

大同市南郊區(qū)醫(yī)療保險管理服務(wù)中心關(guān)于對 “整治吃拿卡要問題，創(chuàng)優(yōu)發(fā)展環(huán)境”

自查自糾及整改報告

根據(jù)區(qū)優(yōu)化發(fā)展環(huán)境領(lǐng)導組辦公室統(tǒng)一部署，我局集中學習了區(qū)委、區(qū)政府印發(fā)的《關(guān)于整治吃拿卡要問題優(yōu)化發(fā)展環(huán)境的實施方案》，召開了“整治吃拿卡要問題，創(chuàng)優(yōu)發(fā)展環(huán)境”動員會，我單位全體干部職工認真檢查了自己的思想和工作實際，深入開展了批評和自我批評，統(tǒng)一了思想，形成了共識，理清了思路，明確了改進方向，現(xiàn)將我單位自查自糾及整改工作情況報告如下：

一、存在的突出問題

1、政治理論學習不夠深入。主要表現(xiàn)在以下幾個方面：在日常工作中，忽略了政治理論的學習和提高，對理論指導實踐、指導工作的意義認識不高，對整治吃拿卡要工作的學習理解不深不透處理問題和工作憑經(jīng)驗，缺乏理論上的深鉆細研。

2、工作積極性較低，監(jiān)管力度不夠。工作中缺乏積極性、主動性。工作服務(wù)不到位、責任不落實等突出問題大大影響日常的工作工作效率。

3、監(jiān)管經(jīng)驗相對不足。由于剛剛增加了監(jiān)管職能，對行政管理方面法律法規(guī)還不夠熟悉，行政執(zhí)法經(jīng)驗不足，行政執(zhí)法能力有待提升。

4、深入基層開展調(diào)研不夠。日常工作的開展必須貼近實際、貼進基層。今年我們要進一步加強基層調(diào)研工作和網(wǎng)格化管理力度，真正深入基層了解全區(qū)關(guān)于醫(yī)療保險狀況及問題所在。

5、個別行政人員素質(zhì)還有待提高。干部隊伍個別人是能力欠佳和精神狀態(tài)欠佳，執(zhí)行力不強，距離創(chuàng)新能力和水平還有一定差距。

二、存在問題的主要原因

上述這些問題的存在，雖然有一定的客觀因素，但最根本的還是主觀思想上的認識和理解上還不夠深刻，結(jié)合工作實際把握全局、科學決策的能力不強，概括起來主要有以下幾個方面：

1、政治學習不夠，理論功底淺薄，特別是對整治吃拿卡要工作學習理解還不全面。學習理解區(qū)委、區(qū)政府會議、文件精神還存在著不全面、不系統(tǒng)的現(xiàn)象，存在著一定的片面性、局限性，在籌劃和思考具體工作過程中，有時還不能正確處理局部與整體的關(guān)系，個人主義思想在實際工作中還時有表現(xiàn)。有時也會把完成任務(wù)當作工作的落腳點，把當前工作與全區(qū)長遠建設(shè)、整體發(fā)展結(jié)合不夠。

2、開拓創(chuàng)新精神不夠。沒有深刻意識到業(yè)務(wù)水平的高低對工作效率和質(zhì)量起決定性作用，業(yè)務(wù)水平要有提高，必需要對業(yè)務(wù)鉆研，而自己在業(yè)務(wù)方面存有依賴性，認為上級領(lǐng)導會有指示，我不用先急著干，上面有安排再開展工作，害怕自己先做做不好，缺乏一定自信。

3、工作作風還不夠扎實，僅對醫(yī)保中心里面上的事情做的多，但是還對工作還缺乏系統(tǒng)化和高質(zhì)量的要求存在著重動員部署、輕檢查落實，面上督導多、面對面具體調(diào)研指導少的現(xiàn)象，導致在實際工作中，思路和舉措有一定的局限性，在立足全局、把握重點、改革創(chuàng)新等方面的能力素質(zhì)還有待于提高。

4、是對新形勢下醫(yī)保工作的特點規(guī)律把握不準。就我單位人員成份而言相對較新，許多同志是中途轉(zhuǎn)入醫(yī)保位的，思想觀念上都存在著傳統(tǒng)意義上的模式和概念，對全區(qū)整體工作的重點把握和熟悉還不全面，工作經(jīng)驗和工作歷練比較單一，個人鉆研思考不夠，作風不深入不扎實。

5、是創(chuàng)新提升的緊迫感不強。在落實工作的具體實踐中，過多地受傳統(tǒng)思維模式的制約，雖有求變求進的心理愿望，但又過于求穩(wěn)矜持，畏難觀望，導致創(chuàng)新不夠、闖勁不足，缺乏敢想敢為敢干的勇氣和大膽實踐的魅力，突破不了傳統(tǒng)機制的約束和思想羈絆，阻礙了改革創(chuàng)新、突破常規(guī)的內(nèi)生動力，借鑒別人的多，向別人推介的少，直接影響了自身工作成效的提升。

三、今后的整改措施

1、加強政治理論學習，不斷提高自身的政治素質(zhì)。我醫(yī)保中心要教育和引導黨員干部抓緊自學并逐漸養(yǎng)成自覺學習的好習慣，不僅要學法律、干部政策知識，更要認真學習領(lǐng)會黨的文件精神，進一步增強紀律觀念，增強紀律意識，樹立正確世界觀、人生觀、價值觀，自覺地加強黨性煅煉，遵紀守法，廉潔奉公，做到自重、自省、自警、自勵。以高度的責任感、事業(yè)心，以勤勤懇懇、扎扎實實的作風，完成黨和人民交給的各項任務(wù)。

2、要進一步改進工作作風。要進一步加大調(diào)查研究力度，積極開拓進取，提高工作水平，把工作提高到一個新的水平。要正確對待權(quán)力、行使權(quán)力；時刻牢記手中的權(quán)力是人民賦予的，權(quán)力的大小與為人民服務(wù)的責任是密切相聯(lián)的，這個權(quán)力只能用來為人民服務(wù)，為人民謀利益，絕不能用來作為謀取個人和小團體私利的資本，以權(quán)謀私，搞權(quán)錢交易；要堅定不移地維護人民群眾的合法權(quán)益，同一切損害群眾權(quán)益的現(xiàn)象作斗爭。

3、加強自我改造，自我完善，努力提高綜合素質(zhì)。計劃我中心每周至少集中學習一次，除以外要求每個干部職工至少再抽出一個小時時間自學。提高對學習重要性和迫切性的認識，夯實基礎(chǔ)，靈活運用合理的方法和措施。遇到問題多看多問多想，工作扎扎實實、提高工作效率，當日事當日畢，做到對國家對群眾負責。

4、模范遵守各貢規(guī)章制度。明確自己的職責。進一步加強基層調(diào)研工作和網(wǎng)格化管理力度，真正深入基層了解全區(qū)關(guān)于醫(yī)療保險狀況及問題所在，積極探索醫(yī)保新思路、新辦法。

5、要進一步加強隊伍建設(shè)。積極探索和總結(jié)新形勢下關(guān)于醫(yī)保的新經(jīng)驗、好方法，盡快提高黨員干部的綜合素質(zhì)和能力，同時，教育和引導黨員干部牢固樹立正確的世界觀、人生觀和價值觀，自覺做到權(quán)為民所用、情為民所系、利為民所謀、公正無私，克己奉公，清正廉潔，帶頭落實黨風廉政建設(shè)責任制，樹立黨員干部的良好形象，以模范行動營造良好的黨風、政風和社會風氣。

大同市南郊區(qū)醫(yī)療保險管理服務(wù)中心

二O一二年七月五日

第四篇：佛山石油深化內(nèi)控管理扎實開展自查整改

近日，佛山石油認真開展內(nèi)控管理自查整改工作，由公司領(lǐng)導，內(nèi)控辦、審計等負責人組成訪談小組，對機關(guān)管理部門正副主任逐一訪談。通過訪談測試各部門負責人對公司及本部門內(nèi)控流程、控制點掌握和公司內(nèi)控環(huán)境的熟練程度，這是進一步提高內(nèi)控制度的執(zhí)行力和逐步推進內(nèi)控工作深入開展的又一新舉措。

今年以來，佛山石油繼續(xù)深入貫徹落實石化總部推行的內(nèi)部控制制度，企業(yè)管理進一步規(guī)范，市場競爭力、盈利能力和抗風險能力不斷增強。該公司扎實做好一是組織健全，有效開展內(nèi)控工作。成立公司一把手牽頭各職能部門負責人組成的內(nèi)控領(lǐng)導小組，扎實有效開展內(nèi)控的各項工作，實施內(nèi)控制度管理以來，盡管人員變動調(diào)整，但小組成員不能少，做到及時調(diào)整補充；公司還專門成立內(nèi)控辦公室，指定財資部為內(nèi)控管理牽頭組織部門。內(nèi)控辦每月定期組織內(nèi)控流程控制點的穿行測試和交叉檢查，發(fā)現(xiàn)問題及時整改，強化員工內(nèi)部管理意識，并將內(nèi)控融入日常管理、與部門月度績效考核掛鉤。同時還注重加強部門之間協(xié)調(diào)，根據(jù)有些職責不明確，職能交叉的流程控制點進行匯總整理,明確責任部門和負責人，實現(xiàn)全員全過程的動態(tài)控制。二是認真組織相關(guān)部門及人員進行內(nèi)控訪談測試工作。各部門負責人是貫徹執(zhí)行內(nèi)控制度關(guān)鍵一環(huán)，因此公司經(jīng)理非常重視中層管理人員對內(nèi)控環(huán)境應(yīng)知應(yīng)會的能力，并專門邀請省公司區(qū)域?qū)徲嬋医M成訪談小組，各部門負責人接受訪談小組提問，把流程控制點、談話問題、談話部門、談話記錄及評定得分一一列明, 公司經(jīng)理還對訪談對象逐一點評；訪談內(nèi)容涵蓋日常經(jīng)營、人事管理、財務(wù)管理、合同管理、風險控制及信息系統(tǒng)管理等各項業(yè)務(wù)流程和操作環(huán)節(jié)的內(nèi)部控制制度；同時還逐個部門走訪，實地檢查內(nèi)控制度有關(guān)資料、臺賬登統(tǒng)等情況。三是不斷加強內(nèi)控自查整改。為促進內(nèi)控制度與日常管理緊密結(jié)合，在日常工作中有針對性對風險高、弱環(huán)節(jié)的內(nèi)部流程控制點進行論證評估，找出存在問題，提出整改意見并及時監(jiān)督整改到位，促進公司管理水平不斷提高。

第五篇：內(nèi)控管理報告

xx農(nóng)行內(nèi)控管理報告

一、全面整合內(nèi)控案防體系，推進內(nèi)控管理方式轉(zhuǎn)型。一是成立支行內(nèi)控管理部。全面整合信貸、財務(wù)、綜合三大系統(tǒng)內(nèi)控資源，強化其檢查監(jiān)督管理考核考評職能，實現(xiàn)內(nèi)控管理由部門管理向聯(lián)合管理轉(zhuǎn)型，財會監(jiān)管員、信貸風險經(jīng)理、坐班主任在認真履行崗位職責、有的放矢開展工作的同時，應(yīng)堅持有分有合、各有側(cè)重、相互支撐，共同構(gòu)建縱向到底、橫向到邊的內(nèi)控網(wǎng)絡(luò)。二是明確內(nèi)控職責。內(nèi)控管理部對全行內(nèi)控管理工作組織開展、風險評價、跟蹤整改落實負主要責任；各業(yè)務(wù)部門對各子系統(tǒng)的自律監(jiān)管工作開展、方案制定、問題反饋、整改落實負主要責任；各處、部對本網(wǎng)點內(nèi)控管理工作質(zhì)量負全責。三是全面落實內(nèi)控管理分層負責制。在內(nèi)部控制管理總體目標下，分管行長對各子系統(tǒng)內(nèi)控管理負總責，管理質(zhì)量嚴格納入其業(yè)績考核；業(yè)務(wù)部室經(jīng)理對系統(tǒng)自律監(jiān)管工作負全責，其職責履行納入業(yè)務(wù)經(jīng)營評價指標考核；內(nèi)控管理部經(jīng)理對財會基礎(chǔ)工程質(zhì)量和子系統(tǒng)自律監(jiān)管的再監(jiān)督負全責；分理處主任對轄內(nèi)內(nèi)控管理負全責，達不到等級目標，納入業(yè)務(wù)經(jīng)營專項指標考核；坐班主任對轄內(nèi)財會內(nèi)控負全責，對一線柜員的違規(guī)行為負主要責任；坐班會計對所監(jiān)督柜員的違規(guī)行為及規(guī)定事項負全責，坐班主任、坐班會計工作質(zhì)量實行等級掛鉤考核，職責履行不到位，出現(xiàn)重大責任事項，一律撤換或分流；監(jiān)管員對包片網(wǎng)點的財會監(jiān)管負全責，其包片網(wǎng)點財會基礎(chǔ)管理達不到要求的予以分流；一線柜員對崗位職責和相互制約監(jiān)督職責履行負全責，違規(guī)違紀的，實行永久和捆綁責任追究制。四是分層簽訂責任狀。支行在全行的內(nèi)控安全工作會上與業(yè)務(wù)部門經(jīng)理、分理處主任簽訂內(nèi)控管理案防合同書，內(nèi)控管理部與坐班主任、監(jiān)管員簽訂財會安全管理責任書和包片監(jiān)管責任書，坐班主任與一線柜員簽訂柜員職責告之書，柜員之間簽訂相互監(jiān)督責任書。通過落實內(nèi)控管理分層責任制，繼續(xù)深化八個層面的監(jiān)管力度。

二、全面梳理流程，規(guī)范操作行為。該行將以“風險就在我身邊，防范風險人人有責”為主線，通過對全行前、后臺業(yè)務(wù)職能部門操作、管理的所有環(huán)節(jié)進行解剖，找出風險點，及時地從操作環(huán)節(jié)、管理措施上予以控制和完善。一是規(guī)范前、后臺部門業(yè)務(wù)拓展與操作環(huán)節(jié)的處理流程，對業(yè)務(wù)前臺開發(fā)每項業(yè)務(wù)品種，認真分析前、后臺管理與操作過程中風險控制環(huán)節(jié)，從交接流程、操作流程、管理監(jiān)控、信息反饋等環(huán)節(jié)予以全面規(guī)范，防止管理與操作的控制環(huán)節(jié)分離；二是進一步規(guī)范前臺一線柜員日常業(yè)務(wù)操作流程。簽訂《柜員業(yè)務(wù)受理范圍與工作職責告知書》讓每名柜員明確自己的業(yè)務(wù)受理范圍和工作職責，對柜員相互監(jiān)督過程中發(fā)現(xiàn)違規(guī)違紀問題舉報者經(jīng)核實，支行給予獎勵。今年還結(jié)合柜面業(yè)務(wù)操作模擬產(chǎn)品計價的考核辦法，將一線臨柜各業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)全面梳理，把握風險控制要點，整合規(guī)范流程；三是規(guī)范會計主管日常監(jiān)督職責，嚴格按市分行提出會計

主管日常監(jiān)督“十必做”的規(guī)定及“7+3”的重點控制環(huán)節(jié)逐項剖析，明確實時監(jiān)督要點，強化柜面監(jiān)督執(zhí)行力；四是規(guī)范內(nèi)控評價工作組織實施流程。內(nèi)控評價組織程序嚴格執(zhí)行發(fā)出內(nèi)控綜合評價通知書――編制計劃收集資料――擬定內(nèi)控評價工作方案――現(xiàn)場評比――評價單位反饋發(fā)現(xiàn)問題――匯總確認評定等級――下達整改通知書――獎懲評價――風險提示報告的操作程序。

三、建立內(nèi)控案防評價體系，將內(nèi)控監(jiān)督執(zhí)行力滲透到全行經(jīng)營管理的各個環(huán)節(jié)。一是內(nèi)控評價體系設(shè)置。該行內(nèi)控控制評價工作嚴格按照《中國農(nóng)業(yè)銀行內(nèi)部控制綜合評價辦法》的規(guī)定對各分理處內(nèi)控管理水平、公司業(yè)務(wù)部、個人業(yè)務(wù)部、票據(jù)中心及全行自律監(jiān)管職能部門履職情況進行客觀公正地評價，評價計分方法實行百分考核，依據(jù)得分確定內(nèi)部控制等級，全行內(nèi)控評價等級分為兩類：一類處部：評價分值在90分（含90分）以上屬于控制正常處部。二類處部：評價分值在75分（含75分）以上90分以下，屬于控制一般處部。二是明確各層次評價內(nèi)容。對分理處主要評價財會一線操作子系統(tǒng)制度執(zhí)行、貸款發(fā)放收回、質(zhì)押物止付處理手續(xù)、內(nèi)部安全綜合管理三個方面內(nèi)容；對前、后臺部門依其崗位職責和自律監(jiān)管內(nèi)容確定其評價內(nèi)容，力爭將全行經(jīng)營管理所有領(lǐng)域納入內(nèi)控監(jiān)督范疇。

四、進一步抓好業(yè)務(wù)部門和內(nèi)控管理部的配合，形成防案、控案的整體合力。一方面業(yè)務(wù)主管部門要切實履行自律監(jiān)管職責，其檢查的周期、頻次及內(nèi)容要達到自律監(jiān)管的相關(guān)要求，堅持誰主管誰負責的業(yè)務(wù)自律監(jiān)管責任制，發(fā)揮業(yè)務(wù)主管部門在內(nèi)控管理、防范案件上的主導地位；另一方面內(nèi)控管理部要按照復控的要求，抓好對業(yè)務(wù)部門履行自律監(jiān)管職責的再監(jiān)督檢查，適應(yīng)內(nèi)部審計體制改革的變化，延伸業(yè)務(wù)監(jiān)督檢查的覆蓋面，充分體現(xiàn)監(jiān)督檢查的實效性、權(quán)威性、獨立性，任何人、任何經(jīng)營行為和操作行為必須受內(nèi)部控制制約，內(nèi)控的所有環(huán)節(jié)必須在實時監(jiān)控之內(nèi)，在堅強的執(zhí)行力下，內(nèi)控存在的所有問題必須得到及時發(fā)現(xiàn)、反饋和糾正。進一步改變監(jiān)管方式，以序時常規(guī)為主，專項突擊為輔，循環(huán)反復進行，防止出現(xiàn)“真空”。通過對造成事實風險責任人的查處，達到懲一儆百的目的，把好風險防范的最后一道防線。

五、完善內(nèi)控制度建設(shè)，強化制度落實，增強內(nèi)控案防執(zhí)行力。第一，制定《員工對違法違紀行為負有抵制和報告責任的暫行辦法》、《內(nèi)控檢查發(fā)現(xiàn)違規(guī)問題責任認定和處理及整改跟進辦法》、《內(nèi)控風險提示報告制度》；第二，對坐班主任履職情況實行臺帳監(jiān)測。坐班主任每日堅持按照《坐班主任日常工作“十必制”操作流程》認真履行監(jiān)督職責。支行對坐班主任職責履行情況實行臺帳管理，并不定期對營業(yè)網(wǎng)點的坐班主任坐班情況進行突擊檢查，對營業(yè)網(wǎng)點同一問題連續(xù)兩次拒不整改的或自身不堅守崗位、不履行職責當年受到市分行及以上單位通報“點擊”兩次以上的坐班主任一律就地免職。第三，堵塞漏洞，有針對性地

抓好內(nèi)控案防工作。2006年及今后的一段時期內(nèi)控案防工作必須及時把握業(yè)務(wù)發(fā)展方向和風險薄弱環(huán)節(jié)，及時掌握案件隱患的新部位、新特點、新規(guī)律，不斷制定防范風險的新制度、新方法、新措施，做內(nèi)控案防工作前置化。把握“六大重點”即重點人員、重點環(huán)節(jié)、重點崗位、重點帳戶、重點時段、重點業(yè)務(wù)監(jiān)控防范工作。具體而言，支行有重點強化銀企對帳、自助銀行及設(shè)備管理、帳戶及現(xiàn)金管理、票據(jù)貼現(xiàn)審查、信貸業(yè)務(wù)貸前貸后管理、銀行卡申領(lǐng)、業(yè)務(wù)合同文本管理、網(wǎng)銀業(yè)務(wù)案防措施。重點突出對“數(shù)據(jù)上收后系統(tǒng)運行存在的問題、員工業(yè)績考核、中間業(yè)務(wù)收入核算、票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)、財務(wù)管理、銀企對帳及系統(tǒng)內(nèi)資金往來、新業(yè)務(wù)品種”等八個方面進行滲透式專項監(jiān)管。第四，著重建立風險認證預警機制。對風險評價中發(fā)現(xiàn)的問題建立問題庫，按分理處和部門為單位建立臺帳，按評價對象下發(fā)內(nèi)部控制綜合評價通知書，要求評價對象在規(guī)定時限進行整改，并書面回復，督促整改到位。按柜員建立問題臺帳，對同一柜員連續(xù)兩次問題不整改或繼續(xù)發(fā)生類似問題要加重處罰，徹底根治屢查屢犯問題。對發(fā)現(xiàn)的違規(guī)違紀問題及時反饋報告，加大對有關(guān)責任人的查處力度。

六、以實施基礎(chǔ)管理工程為主線，持續(xù)深入開展創(chuàng)“三鐵”活動。

一是該行成立“三鐵”創(chuàng)建活動領(lǐng)導小組，各處、部成立由主任牽頭，坐班主任、包片監(jiān)管員和全體會計人員共同參與的“三鐵”創(chuàng)建專班；二是制定詳盡的實施方案，分步驟分階段組織實施，從每一柜員、每項業(yè)務(wù)抓起，各處、部要將前期問題進行排查梳理，嚴格按照會計基礎(chǔ)規(guī)范化等級管理的有關(guān)規(guī)定，精細管理，從起點做起，以高標準、嚴要求強力推動“三鐵”目標實現(xiàn)；三是該行將按季對各分理處的“三鐵”創(chuàng)建實施開展情況進行驗收。

七、加強信貸管理，從嚴控制信貸經(jīng)營風險。一是進一步完善信貸授信風險控制機制。建立授后管理聯(lián)動模式，積極開展授信后評價，重點考評客戶用信，到期信用處理，及時發(fā)現(xiàn)潛在風險，實現(xiàn)風險精細管理，落實全程的風險管理，提高信貸風險的防范能力，預警能力，糾偏能力和化解能力，使風險關(guān)口有效前移，提早化解風險；二是著力化解存量風險。根據(jù)國家的產(chǎn)業(yè)政策、行業(yè)政策，對現(xiàn)有存量授信客戶的風險特征、變化狀況、經(jīng)營情況及發(fā)展前景進行分類，確定退出存量授信客戶對象及退出額度，對潛在風險客戶實施主動退出策略；三是加強放款環(huán)節(jié)的風險控制。從2006年起，所有信貸業(yè)務(wù)的都要實行“雙核準一通知”制度?！半p核準”就是法律審查人員對條款和合同文本的核準和風險經(jīng)理對限制條款的核準，“一通知”就是在“雙核準”基礎(chǔ)上簽發(fā)上帳通知書，通知各戶經(jīng)理發(fā)放貸款；四是做好信貸管理“五抓”工作。即抓信貸資產(chǎn)結(jié)構(gòu)調(diào)整、抓信貸客戶準入及退出管理、抓預警反饋機制、抓客戶經(jīng)理素質(zhì)培訓、抓信貸責任追究。

八、深化考評激勵約束機制，推動全行內(nèi)控管理水平整體提高。一是實行

案件“一票否決制”，凡是發(fā)生30萬元以上案件的分理處，主任、座班主任就地免職；發(fā)生重大差錯責任事故的，部門經(jīng)理、監(jiān)管員、風險經(jīng)理降職下放，座班主任免職，具體經(jīng)辦人員進入待崗庫。二是堅持“捆綁式責任追究制”，堅持責任追究處罰機制，對屢查屢犯、應(yīng)查未查、應(yīng)發(fā)現(xiàn)未發(fā)現(xiàn)、應(yīng)報告未報告、應(yīng)處理未處理、應(yīng)糾正未糾正的責任人一律從重處罰，嚴格實行“五追究”，即從嚴追究當事責任人責任、從嚴追究相關(guān)平衡制約崗位責任、從嚴追究所在單位領(lǐng)導責任；從嚴追究業(yè)務(wù)主管部門責任人責任、從嚴追究上一級責任提高風險控制效率。三是推行黃牌警告制和問責制。對一線柜員根據(jù)違規(guī)率、業(yè)務(wù)技能達標情況予以黃牌警告，由分理處予以問責；對坐班主任、監(jiān)管員、風險經(jīng)理根據(jù)監(jiān)管職責履行情況予以黃牌警告，由分管行長予以問責；對內(nèi)控部經(jīng)理根據(jù)支行管理水平和監(jiān)管工作開展情況予以黃牌警告，由市分行予以問責；分管行長根據(jù)內(nèi)控評價情況予以黃牌警告，由市分行分管行長予以問責。四是2006年全行內(nèi)控管理工作納入經(jīng)營目標考核體系，在按季綜合考評、階段性目標分步推進、專項活動促動的工作模式下，實行“費用切塊分配、分層依質(zhì)考核、模擬產(chǎn)品計價、體現(xiàn)獎優(yōu)罰劣”的考核管理機制。本匹配的內(nèi)控管理工作的專項考核費用劃分為三大獎項：單位綜合評級獎?wù)?0％、柜面業(yè)務(wù)操作模擬產(chǎn)品計價獎?wù)?0％、專項活動評先獎?wù)?0％，依其考核結(jié)果據(jù)實兌現(xiàn)。第一、按季依據(jù)《縣支行經(jīng)營機構(gòu)內(nèi)部控制綜合評價操作規(guī)程》標準進行綜合考核，評定等級。全行將內(nèi)部控制管理工作確定為兩個等級：即一類分理處，評價分值在90分（含90分）以上；二類分理處，評價分值在90分以下。一類分理處，評價分值在95分以上，獎勵1300元，評價分值每降低1分扣減100元，即評價分值90分獎勵800元；二類分理處，評價分值90分以下85分（含85分）以上，獎勵500元，評價分值85分以下不予獎勵。第二、柜面業(yè)務(wù)模擬產(chǎn)品計價獎。通過對一線柜員日常業(yè)務(wù)操作流程全面梳理，將柜員業(yè)務(wù)操作交易類型和業(yè)務(wù)理論知識模擬核定成產(chǎn)品種類，分項目、分層次、分階段確定考核標準，根據(jù)柜員操作流程的規(guī)范性、操作效率、業(yè)務(wù)理論水平進行分項計價，來推進全行員工加強業(yè)務(wù)素質(zhì)的培訓，全面提高柜面工作服務(wù)效率。第三、本根據(jù)各個時期內(nèi)控管理工作的側(cè)重點從不同層面，采取不同方式組織坐班主任評比現(xiàn)場會、員工業(yè)務(wù)知識競賽、會計骨干層對手賽、優(yōu)秀客戶經(jīng)理評比四次專項活動，按照活動實施方案的安排，設(shè)立單位和個人先進獎，對單位、一線柜員、會計骨干層、信貸客戶經(jīng)理、風險經(jīng)理等分層次予以獎勵。五是持續(xù)推行各層次等級管理。支行將結(jié)合去年各層次的考核情況，對各項考評辦法進一步具體化、系統(tǒng)化，從嚴考核。第一、對坐班主任、三級主管按照資格認證、部門專管，工資上收的要求，實行“績效評價、依級取酬、等級管理、獎罰分明”的考核機制。第二、對一線柜員等級管理量化四項硬性考核指標，即“產(chǎn)品營銷業(yè)績、業(yè)務(wù)技能、工作質(zhì)量、服務(wù)質(zhì)量”，將星級員工管理辦法落到實處。通過加大考核力度，真正落實三級監(jiān)管體系的監(jiān)管力度。

九、加強人員綜合調(diào)理，強化全員內(nèi)控案防意識和水平。一是深化和豐富早、晚班會、學習例會制度的內(nèi)涵。為保證形式與內(nèi)容的有機統(tǒng)一，該行將對早、晚班會的內(nèi)容進行模式定型，不斷創(chuàng)新和豐富“三會制度”的內(nèi)涵，要讓這一制度真正起到促進業(yè)務(wù)發(fā)展、提高服務(wù)水平、增強人員素質(zhì)、警示風險防范的目的。營業(yè)網(wǎng)點早、晚班會必須按日堅持、全員參加，要把早班會開成是柜員的收心會、服務(wù)的點評會、工作的安排會和內(nèi)控的約束會并持之以恒；學習例會每周一次，堅持“三有”，即有人員考勤、有學習內(nèi)容、有學習記錄。二是強化員工的技能培訓，按照“結(jié)盟行動”的活動宗旨，今年該行將以推介業(yè)務(wù)產(chǎn)品為工作重點，扎實地組織員工學習各類業(yè)務(wù)金融產(chǎn)品，讓一線員工熟練通曉各類金融產(chǎn)品的產(chǎn)品功能、適用對象、操作要點，提高服務(wù)意識，強化服務(wù)功能。三是加強員工行為管理。該行明確規(guī)定：要以分理處為單位建立全員行為管理檔案，加強對重要崗位和重點人員八小時內(nèi)外的行為管理，分理處負責人要每月與全體員工分別談話一次，對有不良嗜好的人員要進行誡免談話；支行行長要每月與各分理處主任分別談話一次，加強責任意識和權(quán)力約束：坐班主任一個月不得少于三次向分管行長匯報各項工作的開展情況，每周向內(nèi)控管理部匯報本周工作情況；監(jiān)管人員要定期對包片網(wǎng)點的內(nèi)控管理質(zhì)量及各項措施辦法的落實情況進行跟蹤督導，加強聯(lián)系溝通，及時反饋；計財部、內(nèi)控管理部每月在每個分理處抽查一名員工進行談心交流，了解分理處各方面狀況，主任或坐班主任要每周組織一次與員工交心談心，全面掌握員工思想動態(tài)，發(fā)現(xiàn)苗頭及時制止。