第一篇：合規(guī)績(jī)效考核辦法

太湖縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社合規(guī)績(jī)效考核辦法（試行）

第一條 為了促進(jìn)太湖縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社合規(guī)建設(shè)，樹立全員合規(guī)意識(shí)，確保各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)合規(guī)，實(shí)現(xiàn)持續(xù)健康發(fā)展，特制定本辦法。

第二條 本辦法所稱合規(guī)是指使縣聯(lián)社及所轄信用社、分社和員工的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)與所適用的法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章及其他規(guī)范性文件、經(jīng)營(yíng)規(guī)則、自律性組織制定的有關(guān)準(zhǔn)則、行為守則和職業(yè)操守以及適用于全省農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)的規(guī)章制度和相關(guān)文件要求相一致。

第三條 本辦法適用于合規(guī)績(jī)效考核單位，包括縣聯(lián)社及所轄各信用社、分社以及員工。

第四條 本辦法實(shí)行按季考核、監(jiān)控和打分，至少一年兌現(xiàn)一次。

第五條 合規(guī)績(jī)效考核遵循經(jīng)營(yíng)與合規(guī)并重的原則，定量、定性指標(biāo)考核由縣聯(lián)社根據(jù)年度工作重點(diǎn)和合規(guī)建設(shè)需要，可按年進(jìn)行適時(shí)調(diào)整。

第六條 合規(guī)績(jī)效考核以聯(lián)社年度業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)暨績(jī)效工資綜合考核分配辦法為基礎(chǔ)。定量指標(biāo)以年度業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)暨績(jī)效工資綜合考核指標(biāo)實(shí)際完成質(zhì)量情況，根據(jù)季度真實(shí)性檢查結(jié)果等予以考核。

第七條 定性指標(biāo)主要考核被考核單位在經(jīng)營(yíng)管理工作中的合規(guī)情況及其經(jīng)營(yíng)管理中出現(xiàn)違規(guī)問題的數(shù)量、金額、性質(zhì)，分別給予不同檔次的扣分。

定性指標(biāo)考核主要依據(jù)檢查結(jié)果，包括聯(lián)社組織的各種檢查、現(xiàn)場(chǎng)稽核、非現(xiàn)場(chǎng)稽核和外部檢查的查證問題及其問題反映、通報(bào)、報(bào)告、臺(tái)賬等。定性指標(biāo)考核由合規(guī)、稽核部門牽頭，實(shí)行基礎(chǔ)100分倒扣分制與專項(xiàng)獎(jiǎng)勵(lì)制相結(jié)合，制訂具體細(xì)則予以實(shí)施。

第八條 違規(guī)問題的性質(zhì)。本辦法所指的違規(guī)問題主要以《安徽省農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)工作人員違規(guī)行為處理辦法》及其他相關(guān)制度規(guī)定和文件中所列舉的違規(guī)事項(xiàng)為依據(jù)。并根據(jù)違規(guī)行為造成后果輕重、損失大小、影響程度以及違規(guī)行為人的主觀動(dòng)機(jī)等，區(qū)分為一般違規(guī)、嚴(yán)重違規(guī)、重大違規(guī)。

第九條 本辦法所指一般違規(guī)，包括但不限于違規(guī)性質(zhì)相對(duì)較輕且已限期整改的違規(guī)事件；雖構(gòu)成嚴(yán)重違規(guī)但已限期整改并未形成損失的違規(guī)事件。

第十條 本辦法所指嚴(yán)重違規(guī)，包括但不限于違規(guī)性質(zhì)相對(duì)嚴(yán)重的違規(guī)事件：雖屬一般違規(guī)但未按整改要求及規(guī)定限期整改的違規(guī)事件；雖構(gòu)成重大違規(guī)但已限期整改并未形成損失的違規(guī)事件；一年內(nèi)3次（含）以上被縣聯(lián)社內(nèi)外部各種稽核、檢查反映或通報(bào)的違規(guī)性質(zhì)相同或類似的一般違規(guī)事件；一年內(nèi)連續(xù)2次（含）以上被縣聯(lián)社內(nèi)外部各種稽核、檢查反映或通報(bào)的違規(guī)性質(zhì)相同或類似的一般違規(guī)事件；被縣聯(lián)社內(nèi)外部各種稽核、檢查一次反映或通報(bào)3人次(含)以上的違規(guī)性質(zhì)相同或類似的違規(guī)事件；其他可能引發(fā)或滋生各種案件、重大安全事故、社會(huì)治安事件、客戶集體投訴或訴訟和可能對(duì)信用社產(chǎn)生重大損失或不利影響的違規(guī)事件。

第十一條 本年度所指重大違規(guī)，包括但不限于違規(guī)性質(zhì)特別嚴(yán)重的違規(guī)事件；雖屬嚴(yán)重違規(guī)但未按整改要求及規(guī)定限期整改的違規(guī)事件；一年內(nèi)連續(xù)4次(含)以上被縣聯(lián)社內(nèi)外部各種稽核、檢查反映或通報(bào)的違規(guī)性質(zhì)相同或類似的違規(guī)事件；一年內(nèi)連續(xù)3次（含）以上被縣聯(lián)社內(nèi)外部各種稽核、檢查反映或通報(bào)的違規(guī)性質(zhì)相同或類似的違規(guī)事件；被縣聯(lián)社內(nèi)外部各種稽核、檢查一次反映或通報(bào)4人次（含）以上的違規(guī)性質(zhì)相同或類似的違規(guī)事件；其他可能直接造成各種案件、重大安全事故、社會(huì)治安事件、客戶集體投訴或訴訟和可能對(duì)信用社產(chǎn)生重大損失或不利影響的違規(guī)事件。

第十二條 扣分標(biāo)準(zhǔn)：

（一）被考核單位在各項(xiàng)檢查及舉報(bào)等渠道中發(fā)現(xiàn)的違規(guī)問題屬于一般違規(guī)的，每發(fā)現(xiàn)一人次（項(xiàng)），扣1-2分。

（二）被考核單位在各項(xiàng)檢查及舉報(bào)等渠道中發(fā)現(xiàn)的違規(guī)問題屬于嚴(yán)重違規(guī)的，每發(fā)現(xiàn)一人次（項(xiàng)），扣3—5分。

（三）被考核單位在各項(xiàng)檢查及舉報(bào)等渠道中發(fā)現(xiàn)的違規(guī)問題屬于重大違規(guī)的，每發(fā)現(xiàn)一人次（項(xiàng)），扣6—10分。

第十三條 減免扣分標(biāo)準(zhǔn)：

（一）凡信用社負(fù)責(zé)人、內(nèi)勤主任（會(huì)計(jì)主管）、農(nóng)貸會(huì)計(jì)等自查發(fā)現(xiàn)且登記自查及輔導(dǎo)登記簿并能夠按照要求及時(shí)、徹底整改并處理的，可酌情不予扣分。

（二）凡信用社負(fù)責(zé)人、內(nèi)勤主任（會(huì)計(jì)主管）、農(nóng)貸會(huì)計(jì)等自查發(fā)現(xiàn)且登記自查及輔導(dǎo)登記簿并能夠提出稽核檢查人員認(rèn)可的整改要求及落實(shí)責(zé)任人和整改期限的，可酌情少扣分。

（三）向縣聯(lián)社合規(guī)、稽核部門及時(shí)提交書面整改報(bào)告并得到其認(rèn)可和積極按時(shí)全面整改的包括對(duì)積極協(xié)助檢查發(fā)現(xiàn)重大問題及其他合理情形的，可酌情少扣分或不扣分。

第十四條 加分標(biāo)準(zhǔn)：

（一）在一項(xiàng)（次）檢查中未發(fā)現(xiàn)任何違規(guī)問題的，獎(jiǎng)勵(lì)被考核信用社4分；連續(xù)兩項(xiàng)（次）及以上檢查中未發(fā)現(xiàn)任何違規(guī)問題的，獎(jiǎng)勵(lì)被考核信用社10分。

（二）在一個(gè)季度內(nèi)各項(xiàng)檢查未發(fā)現(xiàn)任何違規(guī)問題的，獎(jiǎng)勵(lì)被考核信用社10分；連續(xù)兩個(gè)季度內(nèi)各項(xiàng)檢查未發(fā)現(xiàn)任何違規(guī)問題的，獎(jiǎng)勵(lì)被考核信用社30分；連續(xù)三個(gè)季度以內(nèi)各項(xiàng)檢查未發(fā)現(xiàn)任何違規(guī)問題的，獎(jiǎng)勵(lì)被考核信用社60分；連續(xù)四個(gè)季度以內(nèi)各項(xiàng)檢查未發(fā)現(xiàn)任何違規(guī)問題的，獎(jiǎng)勵(lì)被考核信用社100分。

（三）合規(guī)、稽核部門根據(jù)現(xiàn)場(chǎng)檢查和非現(xiàn)場(chǎng)稽核情況，對(duì)包括但不限于的下列情形給予一定的合規(guī)考核加分。

縣聯(lián)社合規(guī)、稽核部門及其上級(jí)主管部門認(rèn)可合規(guī)建設(shè)取得明顯成效的；采取有效合規(guī)舉措得到上級(jí)主管和監(jiān)管部門認(rèn)可或經(jīng)驗(yàn)推廣的；整改或處理重大遺留問題的；主動(dòng)發(fā)現(xiàn)并防范重大合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)苗頭的；處臵重大合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)隱患的；誠(chéng)信舉報(bào)重大合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)線索的；配合縣聯(lián)社合規(guī)、稽核部門及其上級(jí)主管部門參與合規(guī)建設(shè)及發(fā)現(xiàn)重大問題的；縣聯(lián)社及其合規(guī)、稽核部門認(rèn)可的其他情形。

第十五條 實(shí)行合規(guī)考核加分、扣分限額控制。

每季每個(gè)信用社（部）扣分最高不應(yīng)超過20分，超過的均按20分納入合規(guī)績(jī)效綜合考核。全年扣分最高不應(yīng)超過80分。但縣聯(lián)社可根據(jù)實(shí)際超出分值另行處理，并作為單位主要負(fù)責(zé)人（信用社主任）、分管負(fù)責(zé)人（內(nèi)勤主任、委派會(huì)計(jì)）年度考核依據(jù)。

全年信用社（部）合規(guī)考核基礎(chǔ)分（100分）加獎(jiǎng)勵(lì)分抵減違規(guī)扣分所得分值，按一定比例納入縣聯(lián)社年度合規(guī)績(jī)效綜合考核，超過一定分值的，由聯(lián)社實(shí)行合規(guī)考核專項(xiàng)獎(jiǎng)勵(lì)。

第十六條 合規(guī)績(jī)效考核要作為單位主要負(fù)責(zé)人（信用社主任）、分管負(fù)責(zé)人（內(nèi)勤主任、委派會(huì)計(jì)）年度考核的重要內(nèi)容。

（一）年度內(nèi)本單位出現(xiàn)4次（含）以上嚴(yán)重違規(guī)或1次（含）以上重大違規(guī)問題的，其單位負(fù)責(zé)人、分管負(fù)責(zé)人年度考核等級(jí)在原評(píng)定結(jié)果的基礎(chǔ)上，降一級(jí)確定為最終考核等級(jí)，情節(jié)嚴(yán)重的可直接認(rèn)定為“不稱職”。

（二）年度內(nèi)本單位出現(xiàn)8次（含）以上嚴(yán)重違規(guī)或2次（含）以上重大違規(guī)問題或全年合規(guī)考核扣分達(dá)80分或?qū)嶋H扣分超過80分的，其單位負(fù)責(zé)人、分管負(fù)責(zé)人年度考核等級(jí)一律為“不稱職”。

（三）縣聯(lián)社及其合規(guī)、稽核部門認(rèn)定年度內(nèi)出現(xiàn)2次（含）以上落實(shí)稽核、檢查意見不力或?qū)弦?guī)建設(shè)不重視以致出現(xiàn)內(nèi)控薄弱、管理松懈的信用社（部），其單位負(fù)責(zé)人、分管負(fù)責(zé)人年度考核等級(jí)在原評(píng)定結(jié)果的基礎(chǔ)上，降一級(jí)確定為最終考核等級(jí)；情節(jié)嚴(yán)重的可直接認(rèn)定為“不稱職”。

（四）因合規(guī)管理原因出現(xiàn)經(jīng)濟(jì)案件、群體事件、重大治安事件、重大責(zé)任事故、重大風(fēng)險(xiǎn)損失、群體性投訴的，可直接認(rèn)定為“不稱職”。

第十七條 合規(guī)線效考核實(shí)行分級(jí)考核。縣聯(lián)社直接考核至信用社，根據(jù)需要可直接考核到人。考核至信用社，信用社根據(jù)本辦法的有關(guān)規(guī)定，制定具體的考核細(xì)則，按照“誰違規(guī)、處罰誰”的原則，可將考核細(xì)化至被考核每個(gè)分社、崗位、員工。各信用社對(duì)員工的考核結(jié)果須以書面形式報(bào)聯(lián)社合規(guī)、稽核部門備案。

縣聯(lián)社總部可制定具體的考核細(xì)則，按照業(yè)務(wù)條線和分片負(fù)責(zé)等，可將考核細(xì)化至被考核每個(gè)部門、崗位、人員。

第十八條 對(duì)因合規(guī)績(jī)效考核中被評(píng)定為基本稱職(含)以下等級(jí)的單位負(fù)責(zé)人，給予降低薪酬系數(shù)直至免職處理。

第十九條 縣聯(lián)社成立“合規(guī)績(jī)效考核委員會(huì)”，由聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)班子成員和部門負(fù)責(zé)人組成。主任委員由縣聯(lián)社理事長(zhǎng)擔(dān)任。辦公室設(shè)在合規(guī)部。

第二十條 “合規(guī)績(jī)效考核委員會(huì)”負(fù)責(zé)并確認(rèn)每年度的考核結(jié)果，對(duì)合規(guī)績(jī)效考核中的爭(zhēng)議予以裁定。

第二十一條 被考核單位的各項(xiàng)考核指標(biāo)及評(píng)分由對(duì)口考核部門負(fù)責(zé)按季統(tǒng)計(jì)填報(bào)，其中合規(guī)類指標(biāo)由合規(guī)、稽核部門搜集數(shù)據(jù)資料，并統(tǒng)計(jì)填報(bào)和匯總分析。合規(guī)、稽核部門負(fù)責(zé)對(duì)各項(xiàng)指標(biāo)統(tǒng)計(jì)結(jié)果進(jìn)行考核。各部門負(fù)責(zé)提供相關(guān)數(shù)據(jù)并確保其準(zhǔn)確性和真實(shí)性。

第二十二條 對(duì)各考核單位和被考核單位在貫徹執(zhí)行本辦法時(shí)應(yīng)嚴(yán)格遵守有關(guān)法律法規(guī)、政策紀(jì)律和規(guī)章制度，實(shí)事求是地上報(bào)或統(tǒng)計(jì)考核指標(biāo)的完成情況。對(duì)弄虛作假、人為編造考核數(shù)據(jù)或在考核中敷衍了事、徇私舞弊等行為，一經(jīng)發(fā)現(xiàn)將嚴(yán)肅追究有關(guān)責(zé)任人責(zé)任，并給予行政處罰。

第二十三條 本辦法對(duì)員工違規(guī)行為的考核處理，不抵觸法律、法規(guī)以及省聯(lián)社的制度規(guī)定。

第二十四條 本辦法自下文之日起試行，由縣聯(lián)社負(fù)責(zé)進(jìn)行修改和解釋。

第二篇：合規(guī)績(jī)效考核辦法要求

合規(guī)績(jī)效考核辦法

第一章 總則

第一條 為貫徹“規(guī)范運(yùn)作、穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)、誠(chéng)信為本、客戶至尊”的經(jīng)營(yíng)理念，加強(qiáng)公司合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理，規(guī)范員工崗位操作行為，促進(jìn)全員樹立主動(dòng)合規(guī)、合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值的理念，參照《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》，結(jié)合公司業(yè)務(wù)實(shí)際，制訂本辦法。

第二條 合規(guī)績(jī)效考核的對(duì)象為《合規(guī)手冊(cè)》所涵蓋的業(yè)務(wù)人員和管理人員。第三條 合規(guī)績(jī)效考核以公司《合規(guī)手冊(cè)》為依據(jù)，對(duì)員工違反《合規(guī)手冊(cè)》的各項(xiàng)控制措施和相關(guān)管理規(guī)定的行為，按照考核標(biāo)準(zhǔn)，實(shí)行累計(jì)積分管理。

第四條 合規(guī)績(jī)效考核納入公司薪酬管理體系，遵循公平、公正、公開的原則，以客觀指標(biāo)和明確的分值來評(píng)價(jià)被考核人員履行崗位職能的合規(guī)情況。

第二章 合規(guī)績(jī)效考核的組織與實(shí)施

第五條 合規(guī)績(jī)效考核由人事薪酬委員會(huì)組織領(lǐng)導(dǎo)。具體考核部門為合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)控制部、人力資源部。合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)控制部負(fù)責(zé)評(píng)分管理的組織實(shí)施和日常管理，建立合規(guī)績(jī)效考核評(píng)分表；人力資源部參照考核評(píng)分表實(shí)施績(jī)效管理。其中，公司高級(jí)管理人員的合規(guī)績(jī)效考核由董事會(huì)及其下屬的人事薪酬委員會(huì)負(fù)責(zé)。

第三章 合規(guī)績(jī)效考核評(píng)分認(rèn)定及程序

第六條 合規(guī)績(jī)效考核以季度為周期進(jìn)行評(píng)分，總分為20分，評(píng)分不結(jié)轉(zhuǎn)下；周期內(nèi)遇崗位調(diào)整，評(píng)分繼續(xù)有效。

第七條 員工自查發(fā)現(xiàn)的問題，主動(dòng)匯報(bào)的免予扣分。員工有突出貢獻(xiàn)的，可向合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)控制部提出書面申請(qǐng)，經(jīng)人事薪酬委員會(huì)審批后進(jìn)行減免扣分。

第八條 屬下列情形的，可根據(jù)實(shí)際情況按考核標(biāo)準(zhǔn)的2～4倍加重處理。

（一）主觀故意的違規(guī)行為。

（二）屢查屢犯的違規(guī)行為。

（三）授意、指使、強(qiáng)令員工進(jìn)行違規(guī)操作。

（四）無正當(dāng)理由未按要求落實(shí)整改。

第九條 屬下列情形之一的，可根據(jù)實(shí)際情況按考核標(biāo)準(zhǔn)酌情進(jìn)行加分處理，按進(jìn)行加分，但內(nèi)累計(jì)得分最高不得超過5分。

（一）內(nèi)被評(píng)為先進(jìn)集體的，集體中每名成員各加1分；

（二）內(nèi)被評(píng)為先進(jìn)個(gè)人的，對(duì)每名先進(jìn)個(gè)人各加2分；

（三）在工作中發(fā)現(xiàn)問題及時(shí)提出并挽回不可預(yù)測(cè)的經(jīng)濟(jì)損失的，每人每次加1分，但累計(jì)得分最高不超過5分；

（四）舉報(bào)違法違規(guī)事件或舉報(bào)違法違規(guī)進(jìn)行業(yè)務(wù)操作的人，經(jīng)查證屬實(shí)，對(duì)舉報(bào)者每次加1分，但累計(jì)得分最高不超過5分。

第十條 合規(guī)績(jī)效考核評(píng)分認(rèn)定程序

（一）合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)控制部按照《合規(guī)手冊(cè)》，對(duì)被考評(píng)對(duì)象進(jìn)行評(píng)分認(rèn)定，填寫考核評(píng)分表。

（二）考評(píng)結(jié)束后，將考核評(píng)分結(jié)果反饋給被考評(píng)對(duì)象。被考評(píng)對(duì)象對(duì)考核評(píng)分結(jié)果有異議的，可在接到考核評(píng)分結(jié)果5個(gè)工作日內(nèi)向合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)控制部提出書面復(fù)審申請(qǐng)。

第四章 合規(guī)績(jī)效考核結(jié)果運(yùn)用

第十一條 考核結(jié)束后，合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)控制部將合規(guī)績(jī)效考核結(jié)果遞交人力資源部，由其實(shí)施績(jī)效管理。

第十二條 合規(guī)績(jī)效考核評(píng)分表及其他考核資料，由合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)控制部保存，次年向公司檔案室歸檔。

第五章 附則

第十三條 《合規(guī)手冊(cè)》按照有關(guān)法律法規(guī)和監(jiān)管政策的要求，根據(jù)公司業(yè)務(wù)實(shí)際的變化，及時(shí)進(jìn)行修訂。

第十四條 本辦法自公布之日起實(shí)行。

第三篇：合規(guī)績(jī)效考核制度

XXXX農(nóng)村信用合作聯(lián)社

合規(guī)績(jī)效考核辦法

第一條 為了引導(dǎo)XXXX農(nóng)村信用合作聯(lián)社（以下簡(jiǎn)稱：XXX聯(lián)社）全體員工樹立“合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值”的意識(shí)，確保轄屬各分支機(jī)構(gòu)的各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)遵循合規(guī)原則，實(shí)現(xiàn)XXXX聯(lián)社的持續(xù)健康發(fā)展，特制定本制度。

第二條 本辦法所稱合規(guī)是指，使XXXX聯(lián)社及轄屬分支機(jī)構(gòu)的所有活動(dòng)與所適用的法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定、規(guī)則、自律性組織制定的有關(guān)準(zhǔn)則，以及適用于農(nóng)村信用社自身業(yè)務(wù)活動(dòng)的規(guī)章制度和行為準(zhǔn)則相一致，同時(shí)還應(yīng)符合更廣義的誠(chéng)實(shí)可信和道德行為的準(zhǔn)則。

第三條 本辦法適用于XXXX聯(lián)社轄屬各信用社及全體員工（以下簡(jiǎn)稱：被考核單位）。

第四條 本辦法實(shí)行按季監(jiān)控，考核。

第五條 合規(guī)績(jī)效考核遵循“經(jīng)營(yíng)與合規(guī)并重”的原則。以績(jī)效工資考核辦法為基礎(chǔ)，實(shí)行定量指標(biāo)考核與定性指標(biāo)考核相結(jié)合，雙百分加權(quán)制考核。即：定量指標(biāo)和定性指標(biāo)在其各自的考核中均按百分制考核，而合規(guī)績(jī)效考核得分則分別以定量指標(biāo)和定性指標(biāo)的考核得分，按定量指標(biāo)占比85%、定性指標(biāo)占比15%加權(quán)計(jì)算后確定。

第六條 定量指標(biāo)考核由XXXX聯(lián)社根據(jù)各工作重點(diǎn)不同，而按年進(jìn)行適時(shí)調(diào)整。每一公布一次。第七條 定性指標(biāo)主要考核被考核單位在經(jīng)營(yíng)管理工作中的合規(guī)情況。根據(jù)被考核單位經(jīng)營(yíng)管理中出現(xiàn)違規(guī)問題的性質(zhì)，分別給予不同檔次的扣分。

第八條 違規(guī)問題的性質(zhì)。本辦法所指的違規(guī)問題主要以《內(nèi)蒙古農(nóng)村信用社員工紀(jì)律處分暫行規(guī)定》中所列舉的違規(guī)事項(xiàng)為依據(jù)。并根據(jù)違規(guī)行為造成后果的輕重、損失的大小、影響的惡劣程度以及違規(guī)行為人的主觀動(dòng)機(jī)等，區(qū)分為：一般違規(guī)、嚴(yán)重違規(guī)。

第九條 本制度所指一般違規(guī)，其行為主要包括以下：

1、信貸人員無故拒絕辦理信貸業(yè)務(wù)和提供相關(guān)服務(wù)的；

2、借款合同、擔(dān)保合同、借款憑證等內(nèi)容填寫不規(guī)范的；

3、貸款臺(tái)賬、分戶賬、借據(jù)月（年）末數(shù)字核對(duì)不一致的；

4、對(duì)到期貸款未按規(guī)定履行催收手續(xù)的；

5、貸款審查崗人員因?qū)彶槌绦蜃哌^場(chǎng)，導(dǎo)致借款合同、擔(dān)保合同無效的；

6、未根據(jù)審查提出貸與不貸以及金額、期限、用途、方式和限制性條款等建議的；

7、未按規(guī)定審查驗(yàn)證信貸資料的完整性、合法性的；

8、未按規(guī)定對(duì)借款人的授信額度進(jìn)行審查的；

9、審查通過貸款責(zé)任人不明確的信貸業(yè)務(wù)的；

10、批準(zhǔn)沒明確調(diào)查、審查第一責(zé)任人的信貸業(yè)務(wù)的；

11、批準(zhǔn)信貸業(yè)務(wù)未明確簽署意見的；

12、違反規(guī)定泄露審貸會(huì)議事項(xiàng)及結(jié)果的；

13、貸款占用形態(tài)反映不實(shí)的；

14、貸后檢查走過場(chǎng),對(duì)問題應(yīng)發(fā)現(xiàn)而未發(fā)現(xiàn)的;對(duì)發(fā)現(xiàn)的問題不匯報(bào)，也未采取相應(yīng)措施的；

15、貸款發(fā)放后未按規(guī)定進(jìn)行信貸跟蹤檢查或無書面檢查報(bào)告的；

16、辦理貸款展期手續(xù)不符合規(guī)定的；

17、違規(guī)辦理內(nèi)部職工及其近親屬貸款或提供擔(dān)保的；

18、違反信貸檔案管理規(guī)定,造成信貸檔案資料遺失、損毀的；

19、未建立不良貸款監(jiān)控臺(tái)賬的；

20、收回不良貸款后，未及時(shí)注銷貸款本息的；

21、實(shí)施以資抵債后，經(jīng)批準(zhǔn)仍未注銷貸款本息的，或者未轉(zhuǎn)登記待處理抵債資產(chǎn)臺(tái)賬的；

22、在信貸資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)分類中，不執(zhí)行不良信貸資產(chǎn)的認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)和程序，故意低估或者高估信貸資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)，或者違規(guī)調(diào)整分類結(jié)果，造成信貸資產(chǎn)分類結(jié)果嚴(yán)重失真的；

23、未對(duì)接收的抵債資產(chǎn)建立分類卡片或登記簿并記錄抵債資產(chǎn)相關(guān)要素的；

24、未按規(guī)定要求不定期對(duì)抵債資產(chǎn)接收、管理、處置等情況進(jìn)行監(jiān)督檢查，或?qū)`規(guī)違章行為發(fā)現(xiàn)后未及時(shí)處理的；

25、抵債資產(chǎn)在保管過程中，因保管不善造成資產(chǎn)損失、丟失的；

26、抵債資產(chǎn)接收后，無特殊原因未及時(shí)辦理有關(guān)過戶手續(xù)的；

27、對(duì)已批準(zhǔn)核銷、置換的不良貸款或其他損失，未建立健全監(jiān)督檢查制度，或未定期實(shí)施檢查的；

28、無特殊原因庫(kù)存現(xiàn)金超限額的；

29、現(xiàn)金兌換沒有按券種登記的；

30、違反實(shí)名制規(guī)定辦理儲(chǔ)蓄賬戶，開立手續(xù)或開立審查不嚴(yán)的；

31、營(yíng)業(yè)人員進(jìn)行交接班時(shí)未作交接登記，或違反規(guī)定調(diào)劑現(xiàn)金；

32、事后監(jiān)督與臨柜人員私自互相替班和同崗辦公的；

33、營(yíng)業(yè)終了沒有執(zhí)行雙人封包入庫(kù)的；

34、業(yè)務(wù)專用章未按規(guī)定移交的；

35、丟失原始憑證、賬頁(yè)、賬卡不報(bào)告，擅自補(bǔ)制的；

36、對(duì)儲(chǔ)蓄賬戶的大額現(xiàn)金管理未按規(guī)定操作的；

37、違反規(guī)定辦理儲(chǔ)蓄存款的查詢、凍結(jié)、扣劃手續(xù)的；

38、事后監(jiān)督未履行監(jiān)督職責(zé)，不按程序逐筆審核憑證、賬表，對(duì)存在的差錯(cuò)或隱患未發(fā)現(xiàn)或未責(zé)令糾正的；

39、違反規(guī)定辦理存款人死亡后或所有權(quán)有爭(zhēng)議的存款過戶、支付的；

40、違反規(guī)定辦理掛失、托收、提前支取、續(xù)存等手續(xù)的；

41、填制、取得的原始憑證不符合規(guī)定的；

42、以不符合規(guī)定會(huì)計(jì)憑證作為記賬憑證的；

43、未按規(guī)定使用文字或者本位幣記賬的；

44、不按規(guī)定對(duì)業(yè)務(wù)處理進(jìn)行全面復(fù)核的；

45、辦理業(yè)務(wù)未及時(shí)入賬或記賬串戶，會(huì)計(jì)賬務(wù)處理不正確的；

46、會(huì)計(jì)核算不及時(shí)造成賬務(wù)積壓的；

47、受理會(huì)計(jì)憑證審查不嚴(yán)，要素不全的；

48、證、賬、表、簿不按規(guī)定加蓋業(yè)務(wù)印章、個(gè)人名章的；

49、未堅(jiān)持現(xiàn)金收付款項(xiàng)逐筆、序時(shí)登記的； 50、未按規(guī)定進(jìn)行損傷幣兌換的。

51、未按規(guī)定辦理庫(kù)款、箱包出入庫(kù)手續(xù)的；

52、會(huì)計(jì)、出納人員離崗離職，未按規(guī)定辦理交接手續(xù)的；

53、辦理各項(xiàng)業(yè)務(wù)不按正常程序操作的；

54、未按規(guī)定裝訂、保管會(huì)計(jì)憑證的，會(huì)計(jì)檔案調(diào)閱手續(xù)不全或無調(diào)閱手續(xù)的；

55、營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)會(huì)計(jì)檔案未按規(guī)定移交統(tǒng)一保管的；

56、未堅(jiān)持雙人臨柜、雙人管庫(kù)、雙人守庫(kù)、雙人押運(yùn)的；

57、未堅(jiān)持錢賬分管、當(dāng)日核對(duì)賬款；

58、未堅(jiān)持現(xiàn)金收入先收款后記賬、現(xiàn)金付出先記賬后付款、轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)先記借后記貸、他行票據(jù)收妥抵用的；

59、傳票、附件與日結(jié)單不符的； 60、違反規(guī)定領(lǐng)取業(yè)務(wù)周轉(zhuǎn)金的；

61、需打印的賬表、憑證及其他資料以手工代填，以及未按規(guī)定時(shí)間打印或打印錯(cuò)誤的；

62、大額提現(xiàn)、大額支付、可疑支付資金，不堅(jiān)持逐筆登記，不按規(guī)定批準(zhǔn)、上報(bào)、備案的；

63、未經(jīng)有權(quán)人批準(zhǔn)，進(jìn)行錯(cuò)賬沖正的；

64、未按規(guī)定及時(shí)對(duì)賬、往來賬務(wù)逐筆核對(duì)，收回對(duì)賬單達(dá)不到規(guī)定要求的；

65、未按規(guī)定建立健全各類登記簿，登記簿記載不全面或登記不及時(shí)的；

66、會(huì)計(jì)賬簿達(dá)不到六相符的；

67、不按規(guī)定使用會(huì)計(jì)科目、錯(cuò)用賬戶的；

68、對(duì)符合規(guī)定的通存通兌業(yè)務(wù)不予辦理和違規(guī)、超限額辦理的； 69、憑印鑒支取的款項(xiàng)未折角驗(yàn)印或弄虛作假的；

70、每日現(xiàn)金收付與微機(jī)賬發(fā)生數(shù)額不符，未查明原因并報(bào)告的； 71、隨意改變財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告的編制依據(jù)、編制原則和方法的； 72、會(huì)計(jì)檢查時(shí)不如實(shí)提供有關(guān)資料的； 73、擅自對(duì)外提供會(huì)計(jì)報(bào)告及其相關(guān)資料的； 74、對(duì)發(fā)現(xiàn)違反財(cái)經(jīng)紀(jì)律行為不抵制、不反映的； 75、不按規(guī)定計(jì)提各項(xiàng)提取提留；

76、臨時(shí)離崗，款箱、印章、密押、重要空白憑證未按規(guī)定入箱加鎖保管或擅自交他人代管的，或者午休及營(yíng)業(yè)終了未將款箱、印章、密押、重要空白憑證入庫(kù)（柜）的；

77、未按規(guī)定對(duì)收到的假幣沒收、上繳的；

78、不按規(guī)定及時(shí)傳達(dá)貫徹、規(guī)章制度、操作規(guī)程的； 79、未按規(guī)定建立會(huì)計(jì)出納崗位責(zé)任制的； 80、未按規(guī)定查庫(kù)或者組織查庫(kù)的；

81、未按規(guī)定對(duì)柜員交易明細(xì)在次日逐筆勾對(duì)的； 82、各種印章的刻制、管理、登記、使用不按規(guī)定辦理的； 83、未按規(guī)定及時(shí)登記會(huì)計(jì)出納工作日志的；

84、未定期對(duì)營(yíng)業(yè)室、檔案室、賬表室、庫(kù)房的安全設(shè)施情況進(jìn)行檢查的；

85、未按規(guī)定時(shí)間進(jìn)行檢查輔導(dǎo)，對(duì)發(fā)現(xiàn)的問題不按規(guī)定進(jìn)行處理的；

86、對(duì)財(cái)會(huì)工作狀況不作定期分析，規(guī)章制度、操作規(guī)程等得不到認(rèn)真落實(shí)，監(jiān)督不力，管理混亂的；

87、崗位分工責(zé)任不明確，缺乏監(jiān)督、制約機(jī)制的； 88、內(nèi)勤主任未全面履行崗位職責(zé)的；

89、對(duì)已發(fā)現(xiàn)有問題的人員沒有采取相應(yīng)措施的；

90、違反規(guī)定為客戶開立賬戶或開銷戶手續(xù)不全、印鑒卡填寫內(nèi)容不符合規(guī)定以及預(yù)留印鑒變更不按規(guī)定辦理的；

91、未執(zhí)行印、押、證、機(jī)（編押、壓數(shù)）分管分用規(guī)定的； 92、違反規(guī)定故意壓票、退票、查詢查復(fù)相互推諉，差錯(cuò)處理不及時(shí)；

99、提出、提入的票據(jù)未經(jīng)清算員復(fù)核的； 95、未按規(guī)定核對(duì)密押、印鑒即處理業(yè)務(wù)的；

96、未按規(guī)定使用和保管印鑒、密押、編押辦法、簽字樣本等控制文件，造成泄密或遺失的；

97、票據(jù)接柜、交換、清算人員混崗操作的； 98、重要空白憑證、有價(jià)單證違反運(yùn)送、領(lǐng)用規(guī)定的； 99、重要空白憑證、有價(jià)單證未納入表外科目核算或賬實(shí)不符的； 100、重要空白憑證、有價(jià)單證使用

第十條 嚴(yán)重違規(guī)是指《內(nèi)蒙古農(nóng)村信用社員工紀(jì)律處分暫行規(guī)定》第十五條所列舉得情形

第十一條 本辦法由XXXX農(nóng)村信用合作聯(lián)社制定，解釋、修改亦同。

第十二條 本辦法自發(fā)文之日起施行。

第四篇：院新農(nóng)合績(jī)效考核辦法

分金亭醫(yī)院新農(nóng)合績(jī)效考核辦法

為及時(shí)評(píng)估和考核新農(nóng)合工作情況，建立有效的績(jī)效激勵(lì)機(jī)制，提高醫(yī)療服務(wù)質(zhì)量，完善服務(wù)功能，確保新農(nóng)合在我院的健康運(yùn)行，根據(jù)《泗洪縣新農(nóng)合定點(diǎn)醫(yī)院信用等級(jí)考核暫行規(guī)定》的要求，特制定本辦法：

一、考核目的

進(jìn)一步規(guī)范醫(yī)療服務(wù)行為，保證醫(yī)療質(zhì)量，完善服務(wù)功能，為參合農(nóng)民提供優(yōu)質(zhì)的醫(yī)療衛(wèi)生服務(wù)，提高醫(yī)療保障水平，確保我院新農(nóng)合制度健康、可持續(xù)發(fā)展。

二、考核方法

1、強(qiáng)化領(lǐng)導(dǎo)，明確責(zé)任。為認(rèn)真落實(shí)質(zhì)量考核的各項(xiàng)內(nèi)容，成立以院領(lǐng)導(dǎo)為主的領(lǐng)導(dǎo)小組，以醫(yī)務(wù)科、護(hù)理部、院辦、醫(yī)保科等相關(guān)職能科室組成的質(zhì)量考核小組，考核小組在領(lǐng)導(dǎo)小組的指導(dǎo)下，負(fù)責(zé)全院的質(zhì)量考核工作，并接受群眾的監(jiān)督。

2、嚴(yán)格考核，務(wù)求實(shí)效。考核堅(jiān)持客觀公正、民主公開、注重實(shí)效的原則，實(shí)行領(lǐng)導(dǎo)評(píng)議和群眾評(píng)議相結(jié)合，堅(jiān)持日常考核與定期考核相結(jié)合的方法。考核分平時(shí)考核和考核。平時(shí)考核由院考核小組深入科室，與患者面對(duì)面，采取一看、二聽、三走訪等多種形式，對(duì)所在科室農(nóng)合管理情況進(jìn)行量化考核，考核結(jié)果要明確記載，一月一匯總，其

結(jié)果作為各科當(dāng)月績(jī)效的依據(jù)。考核在每年年末進(jìn)行，考核以平時(shí)考核為基礎(chǔ)。

三、考核對(duì)象

全院所有科室，包括門診、輔助科室、財(cái)務(wù)、所有病區(qū)等

四、考核內(nèi)容和量化標(biāo)準(zhǔn)

1、考核內(nèi)容主要為《泗洪縣新農(nóng)合定點(diǎn)醫(yī)院信用等級(jí)考核暫行規(guī)定》。主要為

一、住院診療（住院診療：掛床住院、過度醫(yī)療、小病大治、變通項(xiàng)目、虛假材料費(fèi)用、分解費(fèi)用、身份核實(shí)等。調(diào)查認(rèn)定：外傷核定、農(nóng)藥中毒情況等

二、內(nèi)控管理（主要指標(biāo)：住院人次及次均費(fèi)用增長(zhǎng)率等）

三、日常管理（參加會(huì)議、投訴舉報(bào)、醫(yī)務(wù)人員對(duì)醫(yī)保工作的配合度、）

四、對(duì)所考核內(nèi)容進(jìn)行逐一打分（具體見附表），四項(xiàng)考核分值相加后為科室本月考核總分。

五、考核結(jié)果

1、每月一次的質(zhì)量考核結(jié)果，直接與科室當(dāng)月的績(jī)效工資分配掛鉤，考核總分每下降一個(gè)百分點(diǎn)，扣除當(dāng)月效益工資的1%。

2、凡因違規(guī)出現(xiàn)醫(yī)療爭(zhēng)議、糾紛及涉及到職工個(gè)人的扣分的，無論是否給醫(yī)院或病人造成經(jīng)濟(jì)損失的，除按分值比例扣當(dāng)月績(jī)效外，另按醫(yī)院相關(guān)管理制度處罰。

3、被患者投訴較嚴(yán)重責(zé)任問題的一月達(dá)二次，一年達(dá)三次（經(jīng)查屬實(shí)）者，按醫(yī)院相關(guān)規(guī)定進(jìn)行處罰。

附：考核表

第五篇：2011年合規(guī)管理工作考核辦法

2011成武縣農(nóng)村信用社合作聯(lián)社

合規(guī)管理工作考核辦法

第一部分 總 則

第一條 目的和依據(jù)為加強(qiáng)成武縣農(nóng)村信用社合作聯(lián)社合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理，提高合規(guī)工作的有效性，根據(jù)國(guó)家有關(guān)法律、法規(guī)及山東省農(nóng)村信用社合規(guī)政策，制定本合規(guī)管理工作考核辦法。

第二條 適用范圍 本辦法適用于成武聯(lián)社各部室、各基層信用社、分社。

第三條 考核機(jī)構(gòu) 合規(guī)部負(fù)責(zé)各部門及基層信用社的合規(guī)工作考核。

第四條 考核原則 我社合規(guī)工作考核遵循以下原則：

（一）客觀全面：客觀、公正地考核我社現(xiàn)行合規(guī)制度規(guī)定的所有項(xiàng)目，所有考核均依據(jù)被考核單位的工作實(shí)際和記錄評(píng)價(jià)，客觀地反映其合規(guī)工作成果。

（二）科學(xué)有效：根據(jù)合規(guī)工作零違規(guī)的剛性要求，結(jié)合履職盡責(zé)得分百分制和違規(guī)失職扣分制確定考核結(jié)果，既引導(dǎo)被考核單位履職盡責(zé)，又強(qiáng)調(diào)其工作成果的有效性。

（三）公開透明：所有考核結(jié)果的認(rèn)定，均制定明確的計(jì)分標(biāo)準(zhǔn)，均公開得分、扣分依據(jù)的事實(shí)。

（四）獎(jiǎng)罰分明：對(duì)合規(guī)管理工作成效突出、有效避免合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的，給予獎(jiǎng)勵(lì)；對(duì)發(fā)生違規(guī)事件或被處罰的，給予處罰。

第二部分 考核方法和內(nèi)容

第五條 考核方法 百分制和扣分制相結(jié)合，將所有考核項(xiàng)目分別賦予不同的分值，總分100分；被考核單位履職情況和工作成效分別確定得分。發(fā)生違規(guī)、被處罰或者其他對(duì)我社造成負(fù)面影響的，按照其影響程度不同分別扣減相應(yīng)分?jǐn)?shù)。

第六條 考核級(jí)次 根據(jù)被考核單位履職情況和工作成效，將各個(gè)考核項(xiàng)目分為優(yōu)秀、良好、一般和較差四個(gè)級(jí)次，分別賦予不同分值，并根據(jù)項(xiàng)目特點(diǎn)減少個(gè)別項(xiàng)目等級(jí)級(jí)次的數(shù)量，或者降低個(gè)別級(jí)次的分值。

根據(jù)被考核單位的得分，將考核結(jié)果分為四個(gè)級(jí)次： 90分及以上：優(yōu)秀； 80（含）-90分：良好； 60（含）-80分：一般； 60分以下：較差。

第七條 基層信用社考核內(nèi)容及評(píng)分標(biāo)準(zhǔn) 基層信用社的合規(guī)工作考核項(xiàng)目和評(píng)分標(biāo)準(zhǔn)如下：

（一）制定本社的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃，有效組織合規(guī)管理。（5分）

（二）監(jiān)測(cè)外部經(jīng)營(yíng)環(huán)境的環(huán)境變化，分析、評(píng)估變化的可能影響，及時(shí)采取措施管理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)（5分）。

（三）監(jiān)測(cè)信用社的各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)，確保包括高級(jí)管理層在內(nèi)的所有員工的經(jīng)營(yíng)行為遵循法律法規(guī)規(guī)定和我社合規(guī)管理、內(nèi)部控制要求（10分）。

（四）識(shí)別、評(píng)估、管理和報(bào)告各社的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)（15分）。

（五）有計(jì)劃地開展合規(guī)檢查（評(píng)估）（20分）。

（六）有計(jì)劃地開展合規(guī)培訓(xùn)和指導(dǎo)，及時(shí)傳達(dá)法規(guī)要求和內(nèi)控要求（10分）。

（七）積極加強(qiáng)反洗錢管理（10分）

（八）加強(qiáng)與監(jiān)管機(jī)構(gòu)的聯(lián)系，按要求完成監(jiān)管機(jī)構(gòu)安排的各項(xiàng)工作（5分）。

（九）跟蹤審計(jì)、監(jiān)管機(jī)構(gòu)檢查中發(fā)現(xiàn)問題的整改情況，確保已發(fā)現(xiàn)合規(guī)問題得到有效整改；督促聯(lián)社高級(jí)管理人員對(duì)違規(guī)行為、案件中涉及到的責(zé)任人按照規(guī)定進(jìn)行問責(zé)（10分）

（十）按照省聯(lián)社、辦事處的有關(guān)要求，及時(shí)完成相關(guān)工作。（5分）

成武縣農(nóng)村信用社合作聯(lián)社

二0一一年一月五日