第一篇：保單年檢話術

第一步 — 上門拜訪、切入保單年檢

相關話術:

張姐，您好～有一段時間沒見您了，近段時間在忙些什么呀，(無論客戶如何回答)喔，是這樣呀～您看，最近我在公司也沒閑著，剛剛培訓學到了一套非常實用的保單年檢方法。今天來拜訪您，就是想順便也給老朋友提供提供專業服務，幫您全家的保單做一次整體全面的檢查。

通過保單年檢，咱們也能更好地了解和維護自己的保險權益呀～

(出示公司七張保單宣傳頁)異議處理

問:什么是保單年檢,為什么要做保單年檢呢，答:保單年檢就是為客戶的保單做一次整體全面的檢查。生活中大宗的商品都是要定期檢查的，像汽車、電器等;人也需要定期的體檢。當然，保險也需要“體檢”。通過保單年檢活動，客戶能獲知目前自身的保險保障情況，同時了解自己的保險需求，獲得最新的保險資訊，還能變更已經發生變化的個人基本信息等。所以說，張姐，保單年檢是我們了解和維護自己保險權益的重要途徑。

問:平安的保單年檢有什么特色，答:中國平安在客戶服務方面一直不遺余力。保單年檢作為平安精心準備的客戶服務升級活動，我們所有參與保單年檢的服務專員都經過嚴格培訓的。

問:保單年檢是不是很麻煩，答:一點也不麻煩。您只要把家里所有的保單原件準備好。我就能一一幫您整理、檢視了。第二步 — 整理保單、完善保障檢視表

流程:

1.查詢保單，獲取客戶保障信息

2.整理保單，填寫保障檢視表

注意事項: , 以家庭為單位,按照本人配偶和子女分別記錄保單資料 , 在險種名稱欄,要詳細記錄該保單的各險種簡稱與保額 , 保障年限記錄主險年限

相關話術:

張姐，您看，我把您和您愛人、還有孩子的保單統一整理在一張檢視表上，以便您對自己的家庭保障一目了然。根據您在我這里現有資料整理，我們對您現有的保障做一個統計判斷，在意外方面??在重疾方面??在教育方面??在家庭方面?? 第三步 — 講解保障缺口、提出保障需求

流程:

1.講解已有保障下的各方面缺口，提出保障需求;

2.計算各項保障缺口，做到“以理服人”;

引入保障缺口

張姐，一個完整的保障計劃可以提供家庭收入的保障，使家庭生活花銷可以持續，使生活品質不發生變化。因為我們最不希望的情況就是，當一個家庭發生風險，收入就中斷。

所以從我們專業角度看，我今天給您說的不是人的保險，而是家庭收入的保障。只有收入持續，才能保障花銷的持續，您說對嗎,所以為您的家庭收入建立保險是非常重要的。通過剛才的保單年檢，我就有這個能力并且非常愿意幫助您建立一個數額相等的保障帳戶。

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所謂保障缺口，就是用我們家庭需要的總保障額度減去現有已經擁有的保障額度。用一套科學的方法幫您計劃一下您未來買多少保險合適。

重疾保障缺口講解

相關話術:據衛生部組織開展的第三次國家衛生服務調查，群眾有病時，有 48.9%的人應就診而不去就診，29.6%的人應住院而不住院。原因就是越來越貴的醫藥費讓很多患者在醫院面前望而卻步，很多人開始習慣有了病“自己扛”。讓我們看一下2009年重大疾病醫療費用一覽表。據統計，目前治療一場大病的平均費用需要10.3萬元。

所以，一個普通家庭的每個家庭成員，最少應該準備10萬元的重疾保障應急金。張姐，通過保單檢視可以看到，我們目前已有的商業重疾保障有B，保障缺口為10萬-B=C萬。養老保障缺口講解 相關話術:

我們不知道自己能夠活多長時間，活著就要花錢，現在人的壽命越來越長，因此我們也不知道到底需要多少錢才能保障我們的老年生活。

按最新的壽命表，退休后到80歲。從60歲到80歲，在退休的20年里，我們來計算一下，光吃飯一項需要多少錢，假如1人每頓平均10元，光吃飯夫妻倆就需要10元*3頓*365天*20年*2人=43.8萬～這還不包括我們的衣、食、住、行和看病的費用。如果我們活得更久，我們就需要更多的生活成本。

所以，一個普通家庭最少需要準備50萬的養老補充金才行。張姐，通過保單檢視可以看到，我們目前已有的商業養老保障是 B，保障缺口為50萬-B=C萬。教育保障缺口講解

相關話術:

孩子的健康成長，不僅僅需要父母的關愛，更需要成長過程中各個階段所需要的費用。投資教育就是投資明天，投資孩子就是投資未來。現在的社會，多讀點書是很重要的，如果將來小明有能力讀大學，但因為經濟的原因使他不能完成，以致影響了他的前途，是很可惜的。一個完善的教育基金計劃應該保障小明在接受高等教育時，一定有一筆錢幫助他完成學業。

那么到底培養一個孩子需要花多少錢,中國社科院社會學研究所最新一期的《青年研究》刊發了著名社會學家徐安琪的《孩子的經濟成本》的調研報告。報告指出，,至16歲孩子的撫養總成本將達到25萬元左右。如估算到子女上高等院校的家庭支出，則高達48萬元～所以，對于孩子未來這么大一筆費用的支出，我們做父母的更應該提前做好規劃。

張姐，通過保單檢視可以看到，我們目前針對孩子的專項教育金儲備是B。保障缺口為48萬-B= C 萬。

人壽保障缺口講解

相關話術:

作為一家之主，在您的呵護下，您的家人生活得很幸福。一旦有什么閃失發生，家里邊就會很被動，家庭的收入就會中斷。

421倒金字塔就是中國當代社會的家庭結構圖，這是您，這是您愛人，這是您的小孩，這是雙方的老人。我們對上要贍養4位老人，對下要撫養小孩——現在我們承受著很大的壓力～

所以說，我們需要的人壽保險應該等于家庭各項開支預估總額，贍養父母的費用，撫養子女的費用+各項貸款,已有保險。

保障缺口總結

相關話術:

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那么現在我們就需要給家庭建立一個保額為 XX 萬的蓄水池，當您注入第一桶水時，這個池子就值 XX 萬。其實池子里的水也會保值，有著與銀行不同的方便及功能。基本上大多數客戶都喜歡這個蓄水池，并積極的蓄水。

以前我們轉移風險只能花自己的錢，現在可以用存錢的方式來解決，到期還可以拿回本金加利息，我建議您把蓄水池和安全網聯系起來。蓄水池的水越多安全網就會越密。也就是說您的保障越全面。

如果您的安全網是由兩根絲組成，那只能解決意外傷害和意外傷害醫療的問題。

如果是四根絲組成，就可以解決住院費用的問題

如果是六根絲組成，就可以解決大病的問題

如果是八根絲組成，就可以解決養老和投資的問題。

當然這安全網的牢固性是與您的經濟能力成正比。第四步 — 重點講解、產品導入、適時促成

第四步 — 重點講解、產品導入、適時促成

做什么 ——，觀察客戶偏好，引導、鎖定并聚焦需求，重點講解、產品導入、適時促成 說什么 ——，話術

1、依據您家庭的情況，上有老下有小，我們建議您要準備*****元的家庭應急準備金，這筆錢您可以用活期存款、定期存款等各種方法實現，關鍵是在需要的時候能立刻拿出來。俗話說，這是家里“看門”的錢。張姐，您看，這是我專門為您設計的家庭保障計劃。話術

2、我們建議您將每年收入中的*****元用于風險規避，在不會影響您及您家庭的日常財務支出的前提下，使資產得到合理的保障。也就是說在這個幅度的保費內，我們將按剛才計算出的缺口為您提供你認為最重要且最緊迫的保障。

話術

3、根據您現有的保障情況，您在××方面的保障還存在一些不足，最近公司正好有一款×××產品，對您十分有價值，我覺得您都有必要了解一下。

第二篇：保險保單年檢話術

保單年檢話術

主話術

您好，請問是

女士／先生嗎？你好，這里是中國平安保險公司客戶服務中心。根據保監委的規定，我公司將對金昌所有的市民開展保單年檢的活動，請問您的家人或親戚朋友有沒有買過壽險、車險、財產險的保單，請您攜帶家里所有的保險單，在明天下午的2點鐘到我們的保單年檢中心為您的保單進行檢查。請你記一下我們的年檢中心地址好嗎?地址在金昌市長春路30號（金昌日報斜對面），我們安排保單年檢服務專員

為您服務，電話是，明天上午他會和您以電話或短信的方式確認時間和地點。祝您平安

女士，再見！拒絕問題

1、保單年檢是怎么一回事？

請問您對保單利益清楚嗎？什麼時候領錢清楚嗎？磕磕碰碰的理賠做了嗎？受益人還是法定嗎？分紅、萬能利率提高了知道嗎？保單累積生息辦了嗎？我們將抽調星級講師花20分鐘的時間告訴您應該注意的問題，請一定要準時。

2、沒有保單

哦，向您傳達個信息，今年是平安成立21周年慶，為回饋社會，答謝新老客戶，凡在金昌投保的客戶，均獲得一次免費參加會議的機會，您只要帶上您的保單和身份證參會，就可憑保單領取一份參會禮品。同時現場會由著名理財師和您一起分享理財的經驗，我們安排的時間是

。您看您哪一天方便過來呢？

受社會保障局委托，保監委規定要講解社保和商業保險，您可以了解了解。

3、其他公司客戶：社會責任群體盡社會責任，不分哪個公司

4、沒時間

公司規定您家人帶您的身份證過來辦理也可以。

請您記一下服務專員的電話，讓服務專員再給你安排好嗎？

5、不相信

我們公司在5月30日的半島報A43理財版上公告過這個消息 我們金昌分公司的服務中心電話：8229419 這也是在國家發生了這么多災難以后，按保監委規定平安舉行的一個保單維護和宣傳保險的活動。

6、怎麼知道我的電話

這是公司提供的，我們是針對所有的在我們公司留過聯系資料的市民。短信息（上午8:30發送）

您好我是平安年檢服務專員

，請帶保單

準時到金昌市長春路30號（金昌日報斜對面）三樓會議室辦理保單年檢。請回復祝平安。電話追蹤

您好，是

先生嗎？我是平安保險公司年檢服務專員，保單年檢的地點為，請問您到哪兒了？到這附近給我打個電話，我幫您只一下路，祝您平安，待會見。

你好，我是保險公司的，來做一個關系回訪，請問您保險每年繳費的對賬單能收到嗎？ 什么對賬單？

就是您保險交費后，會有一個對賬單寄到您家里或單位，請問這個對賬單您能收到嗎？ 沒有參加保險：

哦，向您傳達個信息，今年是平安成立21周年慶，為回饋社會，答謝新老客戶，凡在金昌投保的客戶，均獲得一次免費參加會議的機會，您只要帶上您的保單和身份證參會，就可憑保單領取一份參會禮品。同時現場會由著名理財師和您一起分享理財的經驗，我們安排的時間是

。您看您哪一天方便過來呢？ 不能收到：

沒有對賬單，那我會把這個信息記錄下來，會反饋給公司，那再關心一下，請問有平安的業務員為您服務嗎？ 能收到：

請問有平安的業務員為您服務嗎？請問您的簽單業務員和您保持聯系嗎？ 有業務員服務。

您對他的服務滿意嗎？

滿意，我這邊就是一次電話回訪，了解平安的客服情況，恭喜您有個負責任的業務員，我的訪問到此結束，祝您健康，再見！沒有業務員服務：

不好意思，我們的服務沒有跟上，今年是保險行業客戶回訪年，同時也是我們平安成立21周年，我們在尋找無人服務客戶進行跟蹤回訪，邀請您來參加客戶答謝會。只要您帶上您的保單和身份證參會，就可憑保單領取一份參會禮品。同時我們會給您安排固定業務員為您服務，并且在會后對您保單進行年檢（做保單整理，解釋保險條款、解答疑問），我們的會議安排的時間是，您看您哪一天方便過來呢？ 晚上沒有空：

晚上沒有空，那我給您安排在，您看如何？ 最近沒空：

那我將這次機會給您保留到下周吧！下周和您聯系，好嗎？您貴姓？請您留下您的電話號碼，方便我們工作人員和您聯系，祝您健康，再見！

（確定能來的）我現在需要把您的信息登錄下來，請問您貴姓，請留下您的手機號碼，以便我們的工作人員將把參會信息發到您的手機上。

公司地址，您的接待人員是（業務人員的名字和聯系方式）異議處理：

你怎么知道我家電話？我們隨機抽取了部分老客戶的電話號碼，我這邊無法查閱您的個人信息的，公司對您的信息是保密的，這個請您放心。你是保險公司的，怎麼會不知道我的信息呢？ 我這邊是一次電話回訪活動，公司對您的個人信息是保密的，我這邊無法查閱您的個人信息的，這個請您放心。不能參會的

那您對保險該享受的利益和義務還清楚嗎？您看您需不需要一個專業的業務人員為您的保單做個年檢呢？如果需要，我們會把您的信息反饋給公司，公司會于五個工作日內委派一個業務員與您聯系，我現在要登錄您的個人信息，請問您貴姓？

確認需求一

客

戶：你們有什麼險種？

業務員：我們公司的險種很多，但只有適合的才是最好的。保險主要解決子女教育、養老、健康醫療、有計劃的儲蓄、理財等這些生活中的問題，我不知道你想考慮哪方面的問題？

客

戶：醫療養老方面的。

業務員：哦，是考慮你本人，還是你愛人或者孩子呢？ 客

戶：主要想給我老婆看看，她沒有社保。

業務員：王總你真是個好老公，有好事先想著太太，那么你本人有保障嗎？ 客

戶：我有社保，就不用考慮了。業務員：你了解社保待遇嗎？ 客

戶：不是很了解。

業務員：社保是解決吃上飯的問題，而商業保險解決吃好的問題，而且社保的醫療特色按照國家衛生部的統計，平均每次住院費用的自費比例高達40%—60%，像你這么有層次的人不希望將來養老醫療有個好的待遇嗎？買不買沒關系，做個計劃給您先看看，你覺得怎么樣？

客

戶：好吧。

業務員：好，明天上午我做好計劃，你看你什麼時候有時間，我給您送過去。

確認需求二

業務員：王先生，你在我們公司買過保險，不只是哪方面的？

客戶：是大病方面的、養老的，還有給孩子買的教育方面的少兒360，10年前買的，一年交5000呢！

業務員：王先生，你的保險意識真好，10年前就認可保險了，我們現在有很多新產品，功能更多更全面了，不知您對理財方面感不感興趣？我們公司有幾款產品特別適合理財，你目前有什麼理財渠道呢？

客戶：炒股，現在正套著呢！

業務員：現在故事不景氣，那么您覺得理財保住本金重要嗎？ 客戶：挺重要的，你們公司都有些什么理財產品呢？

業務員：我回去給你做份計劃書看看吧？我們公司有幾款產品特別適合理財。客戶：那好吧。

業務員：好，做好了，我給您約個時間講講！

確認需求三

客戶：現在生意難做，我想考慮一下將來養老的問題，你看一年拿多少錢和合適？ 業務員：王總，你真有遠見，那么你想在60歲退休時每年領多少錢呢？ 客戶：每個月領5000元，一年領6萬吧。

業務員：王總的確很有打算，好吧，明天我做好計劃，你看你什么時候有時間，我拿給您看看。

確認需求四

客戶：以前一直不太重視保險，成家了、年齡大了，看來該考慮考慮了！不知道我們保什么樣的合適？

業務員：趙經理真是個有責任心的丈夫。我們的保險主要解決子女教育、養老、健康醫有計劃的儲蓄、理財等這些生活中的問題，我不知道你想考慮哪方面的問題？ 客戶：這些都挺重要的。

業務員：好吧，我給你一家三口設計個全家福綜合保障計劃，明天給你看看。

養老

1、張姐，我覺得您以往處事很有計劃性，生活很有品味，您對現在的生活滿意嗎？您是怎樣規劃老年生活的呢？

2、張姐，您的單位福利很不錯，能夠給你們投社保，張姐，您平時怎樣看待商業保險呢？

3、張姐，每個人從55歲開始養老，每天三個盒飯，30年的養老生活也得33萬，您是如何規劃老年生活的呢？

4、張姐，您豁達、性格開朗，心態又好，您這種人一定會長壽，張姐，萬一一不留神活到一百歲，您養老金準備好了嗎？

醫療

1、楊哥，現在人生活中又兩個賊防不勝防，一個是醫院一個是稅務，您以往是以什么樣的方式儲備醫療費用的呢？

2、楊哥，他們都說現代人的生活是吃的三聚氰胺，穿的是塑料，臉上抹的是化工原料，您以往是怎樣防范疾病的呢？您有規劃醫療費用嗎？

3、楊哥，人吃五谷雜糧，難免有個頭疼腦熱，您單位有醫療福利嗎？

教育

1、王姐，您的孩子這么優秀，在公司一中（市一中）上學，未來一定很有出息，您將來是希望孩子上名牌大學呢還是出國留學呢？您有規劃這筆費用嗎？

2、王姐，您和您的愛人非常注重孩子的素質教育，咱家的孩子明顯比別家的孩子更有教養，王姐，您有沒有想過十幾年以后一不留神孩子把清華大學的錄取通知書拿回來了，您高興嗎？在高興之余您能為孩子做點什么呢？您認為什么最重要呢？

3、王姐，您的孩子這么聰明，一看就是重點大學的苗子，王姐，孩子的大學學費準備好了嗎？

家庭保障

1、王哥，開那么好的車，您辦理車險的時候一般會選擇哪幾項（車損、盜搶、不計免賠）？車上的人上保險嗎？王哥，您自己有意外傷害保險嗎？王哥，像您這樣的人沒有人身保險真是不可思議，王哥您的孩子一點都不怕你，您是一個有責任心、愛心的人，您有規劃過孩子25歲成人之前需要多少費用嗎？您有這筆儲蓄嗎？如果沒有儲蓄的話，您有為自己的家庭責任上一份保險嗎？

2、王哥，您是家庭的頂梁柱，您的愛人和孩子在您的照顧下生活的很安逸，不知道您對他們的將來是怎麼樣打算的呢？比方說健康、教育、養老？王哥，您個人的人身保險是多少呢？

有計劃的儲蓄

1、王哥，您是一家之主，你一定有很好的家庭財務規劃，您是怎么規劃孩子成家立業呢？您準備好了么？

2、王姐，作為國家公務員來講，收入和生活都很穩定，您以往的工資是如何分配的呢？王姐，我看您非常疼愛東東，再過二十年以后，東東一不留神把漂亮的小媳婦領到家，您高興么？高興之余能為他做點什麼呢？

理財

劉經理，看您就是會過日子的人，很會精打細算，李經理，現在市場經濟不景氣，尤其是世界范圍的經濟危機，你是如何規避風險的呢？

養老

5、張姐，我覺得您以往處事很有計劃性，生活很有品味，您對現在的生活滿意嗎？您是怎樣規劃老年生活的呢？

6、張姐，您的單位福利很不錯，能夠給你們投社保，張姐，您平時怎樣看待商業保險呢？

7、張姐，每個人從55歲開始養老，每天三個盒飯，30年的養老生活也得33萬，您是如何規劃老年生活的呢？

8、張姐，您豁達、性格開朗，心態又好，您這種人一定會長壽，張姐，萬一一不留神活到一百歲，您養老金準備好了嗎？

醫療

4、楊哥，現在人生活中又兩個賊防不勝防，一個是醫院一個是稅務，您以往是以什么樣的方式儲備醫療費用的呢？

5、楊哥，他們都說現代人的生活是吃的三聚氰胺，穿的是塑料，臉上抹的是化工原料，您以往是怎樣防范疾病的呢？您有規劃醫療費用嗎？

6、楊哥，人吃五谷雜糧，難免有個頭疼腦熱，您單位有醫療福利嗎？

教育

4、王姐，您的孩子這么優秀，在公司一中（市一中）上學，未來一定很有出息，您將來是希望孩子上名牌大學呢還是出國留學呢？您有規劃這筆費用嗎？

5、王姐，您和您的愛人非常注重孩子的素質教育，咱家的孩子明顯比別家的孩子更有教養，王姐，您有沒有想過十幾年以后一不留神孩子把清華大學的錄取通知書拿回來了，您高興嗎？在高興之余您能為孩子做點什么呢？您認為什么最重要呢？

6、王姐，您的孩子這么聰明，一看就是重點大學的苗子，王姐，孩子的大學學費準備好了嗎？

家庭保障

3、王哥，開那么好的車，您辦理車險的時候一般會選擇哪幾項（車損、盜搶、不計免賠）？車上的人上保險嗎？王哥，您自己有意外傷害保險嗎？王哥，像您這樣的人沒有人身保險真是不可思議，王哥您的孩子一點都不怕你，您是一個有責任心、愛心的人，您有規劃過孩子25歲成人之前需要多少費用嗎？您有這筆儲蓄嗎？如果沒有儲蓄的話，您有為自己的家庭責任上一份保險嗎？

4、王哥，您是家庭的頂梁柱，您的愛人和孩子在您的照顧下生活的很安逸，不知道您對他們的將來是怎麼樣打算的呢？比方說健康、教育、養老？王哥，您個人的人身保險是多少呢？

有計劃的儲蓄

3、王哥，您是一家之主，你一定有很好的家庭財務規劃，您是怎么規劃孩子成家立業呢？您準備好了么？

4、王姐，作為國家公務員來講，收入和生活都很穩定，您以往的工資是如何分配的呢？王姐，我看您非常疼愛東東，再過二十年以后，東東一不留神把漂亮的小媳婦領到家，您高興么？高興之余能為他做點什麼呢？

理財

劉經理，看您就是會過日子的人，很會精打細算，李經理，現在市場經濟不景氣，尤其是世界范圍的經濟危機，你是如何規避風險的呢？

第三篇：保單年檢會約訪話術

保單年檢會約訪話術

尊敬的某某，您好！告訴您一個好消息，應保監會和總公司的要求，我們營業部將對已經購買過保險的客戶，實行保單年檢，就像是對駕駛證年審一樣，目的就是讓你清楚明白自己已買了些什么,能得到哪方面的保障。現場還有理賠知識講座及抽獎活動，另外還有精美的獎品贈送。您看周六晚上7點是否有興趣？如果您怕寂寞可以帶上幾位朋友一起過來。

XX您好！現在方便講電話嗎？我是某某某，告訴您一個好消息，現在臨近年底了，公司正在舉辦對所有的老客戶的保單進行保單年審，我們一定和所有的客戶聯系，這是你作為我們公司客戶的重要權益，也是公司要求我們必須為您提供的服務，只需要占用您幾分鐘的時間。您看是今天下午幾點比較適合呢?

您好！現在接聽電話方便嗎？我是中國平安的XX，最近在忙什么呢？最近公司為了更好的服務客戶，特舉辦一個保單年審的活動。因為您是我最尊貴的客戶，也是我最好的朋友所以我特意向公司申請了一個名額給您，是明天上午或是下午找您比較方便？

又到了年尾了，今年的收成怎么樣？保險也是您的資產，也需要盤點。明天下午三點我親自去您府上幫您盤點一下，怎么樣？

XX您好！我有一個利好的消息告訴你，你看明天方便嗎，我過來給你講解一下？（你電話里說吧）我很難用兩三分鐘講清楚，我還是親自過來給你說吧！

X先生您好!下午您在公司嗎？我這里有一份公司給您的邀請函，我想下午給您送過來。

XX先生/小姐：您好!我是您的業務員XX，現在接電話方便嗎？最近工作忙不忙？好久沒去拜訪您了，想抽個時間去看看您。最近公司為了更好的服務客戶，特舉辦一個保單年審的活動，因為您是我最尊貴的客戶，也是我聊得比較來的一個朋友，所以我向公司特別申請了一個名額給您，電話里不詳細講了，您看我是明天上午過去還是下午過去找您呢？

主管確認邀請：客戶先生您好，請問現在方便接電話嗎？我是東莞平安人壽的客服專員某某，請問您的保險代理人是某某嗎？今天給您電話是想和您確認一下，公司將在明天下午三點針對老客戶進行保單年審會，您的邀請函已經發到業務員手中，請問您有收到嗎？（沒收到）他應該很快會給您送過來！（收到了）請問您能確定當天的時間安排嗎？ 保單年檢會見面話術

這是我們公司的邀請函，我代表公司給您送來了，這也是公司的要求。這里面有一個我們公司今年的業績報告。您可以看一下，為了更好的為客戶服務，我們周六晚上7點舉行保單年檢會。主要是針對客戶講解保單的利益以及自身權益和公司的業績報告。這里還有一個服務評估表需要您填一下。

1、匯報經營狀況；

2、提高客戶服務滿意度；

3、保險責任；

4、權益放棄書。

臨近年底，這一年我們公司取得驕人的成績。也因為您的信任與支持我這一年也有長足的發展。公司秉承著對客戶負責，服務至上的原則，為更好保障客戶權益，特別開展“保單年檢”客戶大型系列活動。您作為我公司的重要客戶，所以我特意邀請您來參加這個活動。

轉介紹話術

您好，請問是某某某先生嗎？我是某某的朋友平安公司的某某某。前幾天您的朋友某某在我們公司參加了一個客戶服務活動，了解了一個理財計劃，他覺得很不錯。您是他最要好的朋友，所以他第一個就想到了您，覺得這個計劃對您很有用，并極力推薦我為您送一些資料讓你了解。您看我是今天下午或者明天你哪個時間比較方便呢？

您好，我是某某某的朋友，請問您是某某嗎？我是中國平安的某某。是這樣的，您的朋友是我們公司尊貴的客戶，公司為了回饋老客戶，特意給他的一個好朋友也就是您免費贈送一份保障，這是他的一份心意。他讓我跟您約個時間親自給您送過來。請問是去您公司好還是家里好一點？（確定一個時間）

您好！請問您是某某嗎？我是某某的朋友李平安。他前幾天來參加平安的保單年檢服務活動，感覺我們的服務很好，他說您也買了保險，也應該需要這方面的服務，您看周六下午2點有空嗎？

李先生您好！請問方便講電話嗎?我是趙平的朋友郝平安。因為他是我們公司的客戶，上次他在參加我們公司每年一度的保單年審會時獲得了三個免費贈送保險的名額。他第一個要求就是把這份保障送給您，您看我是今天還是明天送過來給您呢？

第四篇：保單年檢話術配套必修課件（本站推薦）

保單年檢話術

保單檢查

開門話術：

我今天是特意為您的保險做檢查的…… 檢查內容

1、自然狀況：聯系電話、職業類別、通信地址… …

2、財務狀況（是否需要加保或轉保）

3、身體狀況（關注醫療險是否有資格續保）

4、保障是否全面

工具使用開門話術

XX先生，您好！好久不見最近生意怎樣？您作為我的老客戶，對我的工作一直是大力支持。我非常感激，今天特意登門表示感謝，另外想替您整理一下您家里的保單，來表示感謝！

XX先生，好久沒有登門真是過意不去，快過節了，今天特意登門拜望，祝您節日快樂。另外這幾年一直承蒙您的關照我受益多多，今天特意來替您整理一下保單，為您服務服務…….保單檢查拒絕話術：

一、太忙了!XXX先生,您看這只需要幾分鐘,不會浪費您的時間。況且您買了保險也不想做個胡涂人。您應該切切實實了解您的權益，這是您的權利同時也是我的義務！

XX先生，這幾年您一直對我的工作非常支持，幫您整理一下保單是我應盡的義務。您不想我成為一名不合格的壽險代理人吧？

二、我不是在你們公司（你這里）投保的

那沒關系，不管您在哪里投保都一樣。保險行業是一份傳播愛心的行業。您買了保險說明您非常有責任感，認同保險。這樣我就有義務來幫您整理保單。

沒關系，人與人就應該相互幫助，我作為一名壽險代理人有這個責任，您不會反對給我一個機會讓我和您做個朋友吧！

沒關系，不管您是不是我的客戶（平安的客戶），我做為平安的保險代理人都有義務為您服務。請讓我幫您整理一下保單，對您還不清楚的地方我可以當場幫您解答。每個消費者對自己買的產品的性能都有知情權，花錢就要花的清清楚楚明明白白，不是嗎？

三、做完保單整理服務后，應適時跟近轉介動作

您看我這樣給您做了整理，您清楚了嗎？… …（等待回答）您周圍有沒有其他朋友需要我這樣的免費服務的呢？

您對我的服務滿意嗎？您周圍的親戚朋友有沒有需要這樣的免費服務的？

第五篇：保單年檢會主持稿

保單年檢會主持稿

溫馨提示：

各位尊敬的嘉賓朋友，大家好！本次中國人壽高平支公司保單年檢會能夠和我們各位幸運的嘉賓朋友相聚一堂，我們感到非常的高興。已到會場的嘉賓朋友可以稍作休息，欣賞視頻。為了使今天有一個更舒適的環境，也為了您和您身邊的朋友，特做如下友情提示，（1）為了照顧我們會場中的女士，請在座的男士不要在會場內吸煙。

（2）為了讓您享受到安靜和諧的氣氛，請大家將手機關閉或調至震動檔。感謝您的配合!謝謝！

致歡迎詞：

尊敬的各位來賓朋友們大家**好，在座的來賓有人壽的老朋友，也有剛剛與人壽接觸的新朋友，不管怎樣，我代表中國人壽保險股份有限公司高平支公司各級領導以及全體員工對大家的到來表示熱烈的歡迎和衷心的感謝！

歡迎大家！

首先按照國際慣例做個簡單的自我介紹，非常榮幸能主持今天的會議，我的名字非常簡單好記，很開心能和**沾上一點邊，所以給我掌聲鼓勵一下吧。

中國人壽自1949年至今已走過了66年的歲月，66年來中國人壽從一間規模很小的保險公司成長為今天這樣規模龐大的全球五百強金融集團，離不開在座各位老朋友新朋友的支持，在此我向所有支持鼓勵過人壽的所有朋友道聲謝謝！所以今天特在此舉辦保單年檢會，為大家檢視保單，提供交流的平臺，各位客戶朋友對自己的保單有什么疑問，或者對自已保單的分紅狀況不清楚的，還有些新朋友想了解一些相關資訊的今天都可以咨詢我們的理財顧問。

很多朋友對保單年檢不是很了解，那我想問一下現場朋友有車的請揮揮手，您的車子每年要不要年審呢？其實保險也一樣，人生分為很多個不同的階段，每一個人生階段我們的責任都不一樣，保險需求就會不一樣，很多朋友有保險但并不一定有保障，并不一定是你這個人生階段所需要的保障，所以在隨后的時間里我們會安排專門的講師給大家介紹為什么保單要年檢，保單年檢有什么好處。

抽獎環節

接下來馬上進入到我們的輕松時刻--幸運大抽獎環節，抽中的朋友您不僅可以獲得我們的禮品，您介紹的好朋友呢我們的業務伙伴也會替您送上一份神秘禮物。

恭喜獲得我們幸運禮品的各位嘉賓，在這66年來，中國人壽不斷進取創新，成為家喻戶曉備受推崇的品牌，隨著社會的不斷發展，人們的疑問也已經從我需不需要保險轉變到今天的需要哪一種保險？人壽在不斷提升后援服務平臺的同時，在保險產品上也是不斷創新開發各類多元化的產品來滿足客戶的需求。所以今天我們還為大家請到了一位神秘嘉賓給大家詳細介紹我們本次保單年檢會的意義所在。讓我們來看看這位神秘嘉賓是誰呢？掌聲有請我們的***講師。

溝通時間

再次掌聲感謝我們的***，財神到福氣到，今天是我到就有好運到。我記得曾經在網絡上看過一篇文章，讓我記憶深刻，它說人生就好比開車一樣，到處潛伏著難以察覺無法預料的危機，有時黃燈，有時紅燈，好比人生有高峰也有低谷，而每一個人在出發前總是以為自己會一路順風，可是，為什么我們常常看到路邊堆著一輛輛撞得面目全非的肇事車輛？奔馳寶馬等豪華轎車竟然也在其中，未能幸免。因此，沒有足夠的安全，汽車再豪華也是多余的，同樣，我們的人生也是如些，如果沒有足夠的保險保障，事業再輝煌也可能是短暫的。大家認同嗎？

接下來的時間是現場幸福溝通，如果大家對自己的保單還有什么疑問的可以向我們的年檢專員或你的業務代理人進行詳細的咨詢，接下來的時間交給我們年檢專員！

結束語

恭喜今天所有拿到禮品的朋友，我相信好運會和我們人壽一樣一直伴你左右，今天的會議到此就要束了，相聚雖然短暫，但我們卻收獲了深厚的友情，相信人壽在未來一定能給您提供更貼心更周到的服務，最后衷心祝福大家萬事如意，家庭幸福，一生人壽！謝謝！