第一篇：銀行員工開展“合規(guī)管理年”活動心得體會

合規(guī)管理是銀行防范風險實現(xiàn)依法合規(guī)

經營的必然選擇

——銀行員工開展“合規(guī)管理年”活動心得體會

今年以來，我部根據(jù)上級行關于“建立合規(guī)管理長效機制”的要求，在全行開展“合規(guī)管理年”活動。制訂“合規(guī)管理年”活動實施細則，組織員工學習規(guī)章制度文件。經過2個月時間學習和思考，本人對合規(guī)管理有了深刻認識，現(xiàn)淺談個人心得估會。

一、對什么叫合規(guī)和合規(guī)管理定義的解讀

銀行的合規(guī)特指遵守法律、法規(guī)、監(jiān)管規(guī)則或標準。《商業(yè)銀行合規(guī)風險管理指引》對合法的含義明確為：指商業(yè)銀行的經營法動與法律、規(guī)則和準則相一致。我認為以上定義對農發(fā)行也同樣實用。

農發(fā)行總行《關于加強合規(guī)管理工作的通知》（農銀發(fā)[2009]233號）文件中的規(guī)定：合規(guī)管理是全面風險管理的重要內容，我行正處持續(xù)快速發(fā)展階段，加強合規(guī)管理迫在眉睫。合規(guī)管理就是要使我行各項經營活動與國家相關法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定、行業(yè)準則以及我行的制度辦法相一致，依法經營，提高管理水平。

二、合規(guī)管理在銀行的作用

我認為在銀行的業(yè)務營運中，合規(guī)管理有著規(guī)范員工行為，防止決策失誤、促進知行合一，接牢安全鏈條的作用。

1、合規(guī)管理可以規(guī)范員工任為。合規(guī)是規(guī)范的先導，規(guī)范是合規(guī)的深化。要規(guī)范員工的行為，必須從合規(guī)、合理、合法等一些基礎性的工作做起。客戶經理要遵循信貸管理規(guī)范，會計人員要遵循財務管理規(guī)范，辦公室人員要遵特政工管理規(guī)范。

2、合規(guī)管理可以防腐劑止決策失誤。領導行為能力的一個重要方面是決策，決策失誤所帶來的影響是長期間，損失是重大的。因此，只有領導的行為合規(guī)了，才能有效地防止決策失誤。

3、合規(guī)管理可以促進知行合一。知行合一是指用合規(guī)管理的理論指導行為規(guī)范，用合規(guī)行動來進一步豐富和深化合規(guī)理化。

4、合規(guī)管理可以接牢安全鏈條。銀行的安全鏈條最薄弱的環(huán)節(jié)是意愿不合規(guī)、決策不合規(guī)、操作不合規(guī)。合規(guī)管理能從思想上、決策上解決問題，把銀行業(yè)務運行中最薄弱的環(huán)節(jié)變得牢靠一些，使銀行業(yè)務經營的安全系數(shù)更大一些。

三、我行如何深入推進合規(guī)管理與案件防控工作

1、認真籌劃，扎實有效地開展“合規(guī)管理年”教育活動。一是全行上下應該以積極的態(tài)度，良好的精神狀況投入到教育活動中去。二是明確教育活動目標、步驟和內容。按部就班推進教育活動。防止走過場。三是明確重點，把教育活動重點放在認真查找問題和整改上，面對問題敢于暴露、敢于

清除隱患。四是班子成員和中層骨干要帶頭開展教育活動，要從自身做起，使“合規(guī)創(chuàng)造價值、合規(guī)人人有責任，違規(guī)零容忍”理念興入人心。

2、加強合規(guī)管理，不斷提高規(guī)章制度的執(zhí)行力。一是要提高員工對執(zhí)行規(guī)章制度生要意義的認識，合規(guī)管理不僅僅是一種管理手段，更重要的是在維護制度的嚴肅性，進而讓員工轉變思想觀念，模范地執(zhí)行制度。二是班子成員要嚴格要求，嚴格執(zhí)紀，做到有章必遵，違章必糾。三是要不斷創(chuàng)新操作流程，對于因勢變化，已經過時的管理規(guī)定，要及進梳理和完善。四是要培養(yǎng)員工良好的工作習慣，倡導“合規(guī)操作，從我做起”，自覺養(yǎng)成一種良好的合規(guī)操作習慣。五是要改進工作方法，建立與員工交流平臺，把思想政治工作滲透到合規(guī)管理工作中去。通過與員工談心、交心，了解員工的思想動態(tài)，幫助解決學習、工作、生活中的困難。

3、深入排查案件，主動揭露違規(guī)操作和管理隱患。專項排查要同專題教育活動有機地結合起來，重點在以下幾個方面下功夫，即：一是信貸基本制度執(zhí)行方面，要重點排查信貸日常管理和操作是否到位，是否對信貸資金使用做到及時預警、提前防范；三是在財務會計基本制度執(zhí)行方面，要重點排查會計核算操作、會計內控監(jiān)督和財務費用開支報帳制是否執(zhí)行到位；三是在班子成員履職方面，重點排查有無履職不到位或失職現(xiàn)象，4、加強員工違規(guī)積分管理，規(guī)范員工行為，扎實推進依法合規(guī)經營。要組織員工認真學習，省分行制定下發(fā)《員工違規(guī)積分實施細則》，設立合規(guī)管理崗，推廣員工建規(guī)積分卡。對操作人員和管理人員在日常檢查和專項檢查中發(fā)現(xiàn)的違規(guī)行為進行積分并處罰。對在或隱瞞違規(guī)問題，造成不良后果者，要按照規(guī)定給予處罰，追究責任。在檢查監(jiān)督之基礎上，嚴格按照制度規(guī)定和上級要求，層層落實，扎實推進依法合規(guī)經營。

第二篇：“合規(guī)管理年”活動心得體會

“合規(guī)管理年”活動心得體會

近期，分行開展“合規(guī)管理年”專題教育學習活動，通過學習相關法規(guī)的的學習，使我對合規(guī)有了更加深刻的認識：合規(guī)操作涉及銀行各條線、各部門，覆蓋銀行業(yè)務的每一個環(huán)節(jié)，作為一名銀行業(yè)從業(yè)人員，依法規(guī)范自己的行為是多么的重要。現(xiàn)將我個人的學習心得匯報如下：

首先，合規(guī)管理是防范銀行操作風險的需要。合規(guī)管理是規(guī)范操作行為，遏制違規(guī)違紀問題和防范案件發(fā)生，全面防范風險，提升經營管理水平的需要。因為合規(guī)與銀行的成本控制、風險控制、資本回報等銀行經營的核心要素具有正相關的關系，能為銀行創(chuàng)造價值，而且有效的合規(guī)管理能將合規(guī)風險消除于無形。

其次，合規(guī)管理是完善銀行制度體系的需要。銀行賴以生存的質量效益源于依法合規(guī)管理，源于產生質量和效益的每一個環(huán)節(jié)，源于每一個崗位的每一位員工。所以銀行的發(fā)展一定要以合法、合規(guī)管理為前提，這樣才能從源頭上預防風險。

再次，合規(guī)管理是實現(xiàn)發(fā)展目標的重要保證。因為合規(guī)管理就是為業(yè)務保駕護航的，是為了更好地促進業(yè)務發(fā)展服務的。在發(fā)展、開拓業(yè)務和同業(yè)競爭中，只有緊緊遵循合規(guī)管理的理念，提高管理的質量，才能保證銀行的經久不衰。

通過此次合規(guī)教育活動，進一步提高了我的風險防范意識，強化了合規(guī)操作的觀念，并且明晰了崗位的責任以及這次主題教育的意義和重要性。作為一名普遍員工，我應該在日常工作中將合規(guī)管理真正落到實處，自覺遵守合規(guī)管理，規(guī)范操作，踏踏實實地從每一項具體業(yè)務做起，真正將合規(guī)作為一種意識來培養(yǎng)，最終養(yǎng)成良好的工作習慣，貢獻自己的一份力量。

第三篇：合規(guī)管理年活動心得體會

“合規(guī)管理年”活動學習心得

我行開展“合規(guī)管理年”活動學習以來，通過對各項制度的學習，我體會到了“無規(guī)矩不成方圓”這句話的含義。規(guī)章制度是構筑內部控制的基本要素，是各項業(yè)務應當遵循的標準和程序的總和，也是檢查和糾正一切違規(guī)問題的依據(jù)，內部控制離不開規(guī)章制度，完善規(guī)章制度是前提，否則不可能達到預定的目標。

“合規(guī)管理年”活動實施的含義在于：其一，它是無時不控的，貫穿于業(yè)務操作的始終；其二，它是無處不控的，與業(yè)務的速度同步，甚至有所超前，以體現(xiàn)內控優(yōu)先的思想；其三，它是無人不控的，上到管理者下至每位員工，都嚴格執(zhí)行內部控制；其四，它是無事不控的，小業(yè)務要控，大事情更要控，一切經營管理活動無不在其控制之下進行。

當前我行正處在改革發(fā)展的關鍵時期，要盡快建立起科學規(guī)

范、運轉良好的內控制度不僅是日益加強的金融監(jiān)管的外在要求，也是實現(xiàn)預定發(fā)展戰(zhàn)略目標和防范金融風險的內在需要。既可確保國家法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)章的貫徹執(zhí)行，將各種風險控制在可承受的范圍內，又有利于查錯防弊、堵塞漏洞、消除隱患，保證業(yè)務的穩(wěn)健運行，確保自身發(fā)展戰(zhàn)略和經營目標的全面實現(xiàn)。本人認為：增強自律意識是根本，良好的內部控制既是經營管理者設計構造的產物，也是其遵循維護的結果。其次，要樹立制度面前人人平等的信念，而不是惟命是從。再者，要樹立內部控制人人有責、從我做起的思想，不再是事不關己，高高掛起。增強自律意識，從重點對象看，就是要增強兩級經營管理班子的自律意識，真正做到經營與管理兩手抓、業(yè)務發(fā)展與內控建設兩手抓、效益

與守規(guī)兩手抓。增強自律意識要從學習教育、剖析典型、調整人員等三方面入手：一是一線操作人員要做到業(yè)務再忙不忘學習規(guī)章制度，通過學習教育每位員工知道該做什么，不該做什么，從而有的放矢的開展各項業(yè)務。二是要剖析正反兩方面典型，使全體員工能夠在學習經驗上有標桿，吸取教訓上有對象。三是要頂住一切壓力，對置內控制度于不顧的人要果敢地進行調整清理，以儆效尤。我行開展案件專項治理活動的目的就是為了進一步落實各項內控制度，查找、堵塞工作中的漏洞，遏制各類案件的發(fā)生，全面提高工作質量和服務水平。同時也是為了轉變工作作風，大興求真務實之風，提高全體員工團結務實、審慎經營、愛崗敬業(yè)、遵章守紀的自覺性，使全體員工以滿腔的熱情和昂揚的斗志全身心投入到工作中去，為我行的可持續(xù)發(fā)展提供有力的保障。

通過“合規(guī)管理年”學習活動的有效開展，增強了全體員工遵紀守法的自覺性，顯示了遵紀守法的必要性，激發(fā)了遵紀守法的熱情，提高了工作中的自律意識，使我們在日常工作中要“細到項目，認真到成因”，自發(fā)地以“自重、自省、自警、自勵”嚴格要求自己，做到遵紀守法、嚴以律己、盡職盡責、恪守職業(yè)道德。我們要以此次學習活動為契機，在自己的工作崗位上多出成效、多創(chuàng)佳績，為促進信貸管理工作的健康有效發(fā)展做出自己的貢獻。

第四篇：合規(guī)管理年心得體會

“合規(guī)管理年”學習活動心得體會

自從“合規(guī)管理年”活動啟動以來，通過強化合規(guī)理念的學習教育，建設合規(guī)文化，推動“合規(guī)管理年”活動的深入開展，我深刻的認識到，合規(guī)管理活動是具有農發(fā)行特點的教育方式及與之相適應的管理制度和組織形式，是農發(fā)行借鑒銀行合規(guī)管理經驗方式并付諸實踐的觀念。通過這次活動的開展，使我更進一步認清了崗位職責的重要性，努力完善自己，提高自身素質，提高工作能力。

一、加強合規(guī)文化才能打下堅實的長效發(fā)展機制基礎。企業(yè)合規(guī)文化教良建成設是一項工程浩大的系統(tǒng)性工程，不是一朝一夕就能建成的。要合理確定發(fā)展目標，在一個時期內要有一定的規(guī)劃目標，最終建立適應企長久發(fā)展機制。從我行看應該包括企業(yè)精神、價值觀念、企業(yè)目標、企業(yè)制度、企業(yè)環(huán)境、企業(yè)形象、企業(yè)禮儀、企業(yè)標識等內容，形成有自己特色文化經營理念。

二、加強合規(guī)文化教育，才能提高經營管理水平。開展合規(guī)文化教育活動對規(guī)范操作行為，遏制違法違紀和防范案件發(fā)生具有積極的深遠的意義。同時要進一步端正經營指導思想，增強依法合規(guī)審慎經營意識，把我行各項經營活動引向正確軌道，推進各項業(yè)務健康有效發(fā)展。要在我行內部大

興求真務實之風，形成講實話，報實情，辦實事，務實效的經營作風，營造良好的經營環(huán)境，提升管理水平，嚴明紀紀律，嚴格責任，狠抓落實，嚴格控制各類道德風險、經營風險和管理風險，維護和提升我行形象。

三、加強合規(guī)文化建設是提升工作業(yè)績的必由之路。加強合規(guī)文化教育，是提高經濟效益和需要、加強合規(guī)文化教育和主要目地，是通過提高企業(yè)的凝聚力、向心力，降底金融風險，實現(xiàn)企業(yè)效益的最大化。在工作實際中，制訂并完善一系列規(guī)章制度，堅持用制度來規(guī)范業(yè)務經營過程，確保有章可循，切實堵住各種漏洞，防止違規(guī)行為的發(fā)生，確保每一個環(huán)節(jié)都不出現(xiàn)問題。只有堅持合規(guī)操作才能使風險最小化，促使利益最大化，才能提升我行工作業(yè)績。

第五篇：“合規(guī)管理年”心得體會

“合規(guī)管理年”心得體會

認識到了農發(fā)行開展“合規(guī)管理年”活動的重要性，全力推進規(guī)范化建設，消除一切可能產生不良后果的違規(guī)操作和違規(guī)行為，進一步加強“合規(guī)管理年”教育，是提高農發(fā)行經營管理水平的需要。開展“合規(guī)管理年”教育活動對規(guī)范操作行為，遏制違法違紀和防范案件發(fā)生具有積極的深遠的意義。同時教育我們進一步端正經營指導思想，增強依法合規(guī)審慎經營意識，把我行各項經營活動引向正確軌道，推進各項業(yè)務健康有效發(fā)展。要在我行內部大興求真務實之風，形成講實話，報實情，辦實事，務實效的經營作風，營造良好的經營環(huán)境，提升管理水平，嚴明紀紀律，嚴格責任，狠抓落實，嚴格控制各類道德風險、經營風險和管理風險，維護和提升我行形象。

一是要提高全體員工對加強“合規(guī)管理年”教育的認識，全行干部職工是我行“合規(guī)管理年”活動的主體，又是“合規(guī)管理年”活動的實踐者和創(chuàng)造者，農發(fā)行系統(tǒng)員工應積極參與。準確把握“合規(guī)管理年”活動的真正科學內涵，自覺融入到“合規(guī)管理年“活動之中去，增強內控管理意識，狠抓基礎管理，促進依法合規(guī)經營。

二是加強”合規(guī)管理年”是建立長效發(fā)展機制的需要。1

是一項工程浩大的系統(tǒng)性工程，不是一朝一夕就能建成的。要合理確定發(fā)展目標，在一個時期內要有一定的規(guī)劃目標，最終建立適應農發(fā)行長久發(fā)展機制。從我做起，把本職工作做好，增強”主人翁“意識，履好職，盡好責。認真學習農發(fā)行各項規(guī)章制度，按規(guī)章制度辦事，牢牢抓住”兩防”這個重點，嚴格要求自己，做好自身反腐倡廉工作，完成本職工作，通過談認識談個人的人生觀、世界觀、價值觀，以此建立我行的合規(guī)管理年制度化，進而提高我行的凝聚力，戰(zhàn)斗力。其次要與案件專項治理和正在開展的治理商業(yè)賄賂專項工作繭自縛結合起來，要統(tǒng)籌兼顧，合理安排，加強對不正當交易行為和商業(yè)賄賂的業(yè)務環(huán)節(jié)的分析研究，突出重點，有的放矢地開展專項治理，堅決糾正經營活動中違反商業(yè)道德和市場規(guī)則、依法查處商業(yè)賄賂案件。推動案件專項工作深入開展，按照總行各項規(guī)章規(guī)定的條款，對一些細節(jié)問題，難點問題要進行專項學習。認真總結和細分農發(fā)行客戶群體和業(yè)務需要，整合有限資源，對存在較大矛盾和服務困難的服務焦點要集思廣益，打開思路，不繼創(chuàng)新服務方式，以最大的限度滿足客戶需要，提升”合規(guī)管理年”活動精華.三是加強”合規(guī)管理年”教育，把這項工作長期做下去，提高農發(fā)行的凝聚力、向心力，降底金融風險。工作中中應該做到“四要”，一要樹立正確指導思想。要在追求盈利的同時重視資金的安全性和流動性，防止出現(xiàn)為了片面追求高速業(yè)務增長而忽視風險防范和內控機制建設的傾向。二要建

立健全各項規(guī)章制度。要始終把制度建設放在突出位置，注重用制度來約束人，用制度規(guī)范日常行為。三要結合工作實際，制訂并完善一系列規(guī)章制度，堅持用制度來規(guī)范業(yè)務經營過程，確保有章可循，切實堵住各種漏洞，防止違規(guī)行為的發(fā)生，確保每一個環(huán)節(jié)都不出現(xiàn)問題。要重視貨款風險集中度及關聯(lián)企業(yè)授信監(jiān)控和風險提示，重視早期預警，認真執(zhí)行重大違約情況登記和風險提示制度。要建立健全內控制度，保證經營的安全性，流動性，交易性，建立自我調整，自我約束，自我控制的制衡機制，要在追求自我經濟利益手過程中建立健全不繼自我完善的內部控制制度，加強操作風險防范。四要堅持思想教育。要緊緊抓信思想教育這一重要環(huán)節(jié)，經常開展有關規(guī)章制度的學習，有針對性地進行黨風廉政教育，不繼增強依法合規(guī)經營的意識，真正做一個合格的農發(fā)行員工。