第一篇：XXX聯(lián)社假冒借名貸款專項治理工作總結(jié)

XXXXX信用合作聯(lián)社關(guān)于開展 “假冒借名貸款專項治理”活動情況匯報

XXXXXXX“假冒借名貸款專項治理”辦：

根據(jù)區(qū)聯(lián)社關(guān)于“假冒借名貸款專項治理”相關(guān)文件以及XXXXX處《關(guān)于召開開展“假冒借名貸款專項治理”活動工作交流會的通知》等文件精神及要求，結(jié)合我社實(shí)際，現(xiàn)將三江縣聯(lián)社截止2011年9月18日假冒借名貸款專項治理活動開展情況匯報如下：

一、活動的組織情況

XXXXXX聯(lián)社分別于2011年7月11日、7月14日召開了全體員工、退休職工代表動員大會，實(shí)際傳達(dá)人數(shù)XXXXX人，傳達(dá)率100%； 2011年7月17日，成立以聯(lián)社理事長為組長，聯(lián)社主任、副主任及監(jiān)事長為副組長的“假冒借名貸款專項治理”活動領(lǐng)導(dǎo)小組，并印發(fā)《XXXXXX聯(lián)社假冒借名貸款專項治理活動工作方案》；設(shè)立舉報信箱、舉報電話以及舉報郵箱。簽訂假冒名專項治理活動承諾書XXXXX人，完成率100%。組成外對工作組XXXX個組，總共抽調(diào)外對工作人員XXXX人，利用“白加黑”及“五加二”對應(yīng)外對的貸款進(jìn)行外對排查。為確保上報數(shù)據(jù)的及時、準(zhǔn)確8月22日出臺《XXXXX聯(lián)社“假冒借名貸款專項治理”工作掛靠基層網(wǎng)點(diǎn)及獎懲辦法》，總共繳納保證金XXXXXX萬元。聯(lián)社由專人負(fù)責(zé)數(shù)據(jù)收集及上報工作。

二、工作進(jìn)展情況

截止2011年9月20日，我社已經(jīng)完成外對筆數(shù)為XXXXX筆，1 / 4

完成應(yīng)外對XXXXX筆的100%；完成外對金額XXXXXXX萬元，完成應(yīng)外對金額XXXXXXXX萬元的100%。其中價款人面簽XXXXX筆，金額為XXXXXX萬元，家屬代簽XXXXX筆，金額為XXXXX萬元，借款人拒簽XXXX筆，金額為XXXXX萬元，電話外對XXXXXX筆，金額為XXXXXX萬元，已起訴結(jié)案的XXXX筆XXXXX萬元，舉家外出找不到人的XXXXX筆，XXXXXX萬元，死亡絕戶的有XXXXX筆，金額為XXXXX萬元，其他情況的XXXXX筆XXXXX萬元（在刑人員、假名借款以及外地人員在我社借款，身份核查屬實(shí)但現(xiàn)在下落不明等）；身份核查除了部分貸款檔案沒有留下身份證號碼的已完成完成100%；疑似假冒借名貸款總筆數(shù)為XXXXX筆，金額為XXXXX萬。其中：疑似借名XXXX筆，XXXX萬；假名XXXX筆，XXXXX萬；冒名XXXX筆，XXXXX萬，在這XXXX筆中經(jīng)辦信貸員已被開除或死亡的有XXXX筆，金額為XXXXX萬；經(jīng)對這XXXX筆貸款進(jìn)行外對核實(shí)后假冒借名貸款為XXXXX筆，XXXXX萬元，目前累計清收的假冒借名貸款XXX筆，金額為XXXXXXX元。全縣有XXXXX筆沒有貸款檔案。

三、活動開展的亮點(diǎn)

1、利用XXX族節(jié)日部分外出人員回家過節(jié)時進(jìn)行貸款外對工作。

2、充分利用轄內(nèi)的村民辦紅、白喜事人多聚集時進(jìn)行貸款外對面簽。

3、召集我社退休職工、聘請村干部、生產(chǎn)隊長進(jìn)行外對，壯大外對排查隊伍。

/ 4

4、利用夜晚時間到各村部，由村干部召集借款戶集中外對面簽。

5、利用趕集日，電話通知到信用社面簽。

6、利用秋收氣節(jié)，晚上到借款戶家里進(jìn)行外對

7、出臺《XXXXX聯(lián)社“假冒借名貸款專項治理”工作掛靠基層網(wǎng)點(diǎn)及獎懲辦法》要求相關(guān)人員繳納一定數(shù)額的保證金，定期完成工作的退還保證金，并給予等額獎勵。提高工作積極性的同時也確保數(shù)據(jù)的準(zhǔn)確性。

三、活動開展中存在的困難

1、部分貸款檔案缺失，而在系統(tǒng)中又沒有填寫借款戶的基本信息，很難查清借款人的身份信息以及對貸款進(jìn)行外對。

2、部分借款戶在貸款檔案中和綜合系統(tǒng)中填寫的是借款戶的乳名（曾用名，侗族習(xí)慣男女成家后把名字改成“夫家姓氏+奶（甫）+大兒子（女兒）的名字”），給外對工作帶來困難。

3、現(xiàn)在我們用的“公民聯(lián)網(wǎng)核查”系統(tǒng)沒有實(shí)時更新，部分借款戶后來換第二代居民身份證后，身份核查顯示“身份證號碼存在，但與姓名不匹配”

4、我縣地處山區(qū)，交通極為不便，外對工作進(jìn)展緩慢。

5、部分借款戶全家外出務(wù)工或者借款戶下落不明，很難在規(guī)定的時間內(nèi)完成借款人面簽工作。

6、因信用社崗位輪換，部分信貸員工作疏忽，導(dǎo)致信用社債權(quán)超過訴訟時效，借款戶為躲避債務(wù)，拒絕在外對詢證函上簽字。

/ 4

四、下一步工作計劃

1、嚴(yán)格依照區(qū)聯(lián)社關(guān)于“假冒借名貸款專項治理”相關(guān)文件以及XXXXXX辦事處《假冒借名貸款專項治理活動方案》等文件精神指示，有序地開展假冒借名貸款專項治理工作。

2、進(jìn)一步深入摸清假冒借名貸款底數(shù)，認(rèn)真進(jìn)行排查核實(shí)，掌握假冒借名貸款情況。

3、繼續(xù)建立詳細(xì)“假冒借名貸款情況”臺賬。

4、開展對假冒借名貸款全面清收活動，最大限度地消除案件風(fēng)險隱患。

5、采取有效措施全面清理處置假冒借名貸款，保全信貸資產(chǎn)，化解案件風(fēng)險，減少我社的經(jīng)濟(jì)損失。

四、建議

1、上級部門盡快與人民銀行溝通，使人民銀行的“公民聯(lián)網(wǎng)核查”系統(tǒng)與公安系統(tǒng)數(shù)據(jù)對接，實(shí)時更新，使我們能更好開展身份核查工作。

2、切實(shí)增強(qiáng)責(zé)任感和緊迫感，把假冒借名貸款專項治理活動作為當(dāng)前和今后一個時期自身工作的重點(diǎn)，擺上重要日程，加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，確保活動各項工作順利實(shí)施。

XXXXXXXXXX縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社 二○XXXX年XXXX月XXXX日

/ 4

第二篇：借名、假冒名貸款專項整治實(shí)施細(xì)則

廬江縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社借名、假冒名貸款專項整治實(shí)施細(xì)則

根據(jù)中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會和安徽省農(nóng)村信用合作聯(lián)社統(tǒng)一部署及相關(guān)文件精神要求，為深入推進(jìn)案件綜合治理工作，進(jìn)一步查清我縣聯(lián)社借名、假冒名貸款（以下簡稱“三名”貸款）情況，化解案件風(fēng)險，堵塞管理漏洞，務(wù)實(shí)案防基礎(chǔ)，從根本上解決“三名”貸款案件風(fēng)險突出的問題。我社決定在全轄范圍內(nèi)開展“三名”貸款專項排查清理活動。具體要求如下：

一、組織領(lǐng)導(dǎo)

為確保排查工作順利開展，排查整治工作分我社排查小組和各成員自查兩個階段實(shí)施，我社成立以王幫樹為組長，魯紹余為副組長，并成立排查工作小組。

（一）我社排查工作領(lǐng)導(dǎo)組： 組長：王幫樹 副組長：魯紹余

（二）排查工作小組：

第一組，組長：魯紹余，成員：劉向紅，王曉芳 第二組，組長：王幫樹，成員：葉秀芳，張業(yè)玲 第三組，組長：王衛(wèi)東，成員：許華林，陳延秀

（三）責(zé)任明確

本次清查工作共分三個小組，排查各組人員共同簽字，并對清查結(jié)果負(fù)責(zé)。

本次對“三名”貸款的專項排查工作由監(jiān)察保衛(wèi)部負(fù)責(zé)，不良資產(chǎn)管理中心，合規(guī)管理部、稽核部、風(fēng)險管理部，均須明確責(zé)任人員，建立排查臺賬，自查、排查人員也要出具書面承諾，承諾檢查工作真實(shí)、有效。

二、原則與政策

“三名”貸款專項整治活動要堅持扎實(shí)推進(jìn)，注重效果；區(qū)別對待，分類處置；講究方法，能收盡收；嚴(yán)肅查處，懲前毖后的原則。要采取有力的清收措施，通過教育、經(jīng)濟(jì)、行政、法律手段，保證清收效果，又要因地制宜，把握工作方式方法，在確保效果的前提下，關(guān)注輿情輿論，降低負(fù)面影響，維護(hù)穩(wěn)定與發(fā)展。

清理整治過程中，要逐筆建立“三名貸款情況”臺賬，進(jìn)行分類管理，及時更新。對主動排查出來的案件，對有關(guān)管理人員的管理責(zé)任可按照盡職免責(zé)或從輕處罰，對直接責(zé)任人應(yīng)按照有關(guān)規(guī)定嚴(yán)肅處理。2010年12月31日（含）以后發(fā)生的，一律按照有關(guān)規(guī)定嚴(yán)肅查處。形成案件的及時移交。整治活動后再發(fā)生案件的，對有關(guān)責(zé)任人員嚴(yán)肅處理。

在整治活動中，各排查組，要按照《中國銀監(jiān)會關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處置三項制度的通知》的要求，向縣聯(lián)社監(jiān)察保衛(wèi)部案件和風(fēng)險信息。發(fā)現(xiàn)以下重大風(fēng)險情況、案件要及時專項報告；

（一）涉案金額100萬元（含）以上的；

（二）造成惡劣社會影響的；

（三）出現(xiàn)擠兌的；

（四）可能印發(fā)區(qū)域性、系統(tǒng)性風(fēng)險的等。

三、對象和范圍

（一）專項整治對象

至實(shí)際檢查日，已發(fā)放尚未歸還的（含未到期），所有在手續(xù)形式上以個人名義承貸的借名、假冒名貸款。

（二）“三名”貸款表現(xiàn)形式

1、假名貸款。即憑證書名的借款人不存在，機(jī)構(gòu)內(nèi)部工作人員自身或內(nèi)外勾結(jié)，以偽造、編造的虛假借款人身份信息材料，以虛假借款人名義騙取貸款的行為。

2、冒名貸款。即實(shí)際借款人冒他人之名借款。憑證署名借款人存在，但不知情（或予以否認(rèn)），本人也未在申請書及借款合同上簽字確認(rèn)，機(jī)構(gòu)內(nèi)部工作人員自身或內(nèi)外勾結(jié)，利用所掌握的他人身份證明材料，騙取貸款的行為。

3、借名貸款。借款人存在，合同借款人與資金實(shí)際使用人非同一人，但合同借款人知情并認(rèn)可實(shí)際用款人以其名義貸款，清理時，借款人、實(shí)際用寬容之一無條件、金額承接貸款債務(wù)（或兩人無條件、分比例、全額承接貸款債務(wù)）。具體可以分兩種情況： ?貸款由借款人本人辦理，資金為他人（實(shí)際用款人）使用。

?貸款非借款人本人辦理，貸款手續(xù)由實(shí)際用寬容以借款人名義辦理，合同借款人本人未在申請書及借款合同上簽字，資金為合同借款人認(rèn)可的他人（實(shí)際用款人）使用。

四、時間安排及工作內(nèi)容

本次“三名”貸款專項整治活動自2011年6月開始至2011年底前結(jié)束，共分為三個階段進(jìn)行：

（一）宣傳發(fā)動階段

1、宣傳動員。為切實(shí)做好此“三名”貸款專項整治工作，各成員要搞好內(nèi)部宣傳發(fā)動，各社要于6月14日前召開全體員工動員大會，讓全體干部員工透徹了解專項整治工作的要求、目的、政策，積極參與清理清收工作。

2、積極準(zhǔn)備。各社要結(jié)合自身實(shí)際，落實(shí)具體清理方案，強(qiáng)化措施，做好準(zhǔn)備工作。為加強(qiáng)宣傳攻勢及全面深入摸清通過自報、自查、排查無法掌握的“三名”貸款情況，縣聯(lián)社舉報電話0565-7306397（監(jiān)察保衛(wèi)部電話），并設(shè)置舉報信箱，監(jiān)察保衛(wèi)部社專人負(fù)責(zé)收集、整理、上報舉報線索，實(shí)施舉報獎勵，深挖隱藏的“三名”貸款，各社也要公開舉報電話和聯(lián)系負(fù)責(zé)人。在活動開展的同時，要加強(qiáng)正面宣傳，確保日常經(jīng)營的穩(wěn)定和活動的順利開展。指定相應(yīng)的應(yīng)急預(yù)案，切實(shí)維護(hù)好金融穩(wěn)定和社會穩(wěn)定。各社要于6月30日前做好專項整治排查的前期準(zhǔn)備工作。

（二）清理清收階段

1、排查清理，摸清底數(shù)。各成員要充分利用本次活動的開展，抓住一切線索，全面排查，徹底摸清“三名”貸款的真實(shí)狀況。在清理的過程中，要全面準(zhǔn)確把握“三名”貸款的標(biāo)準(zhǔn)，以貸款合同、發(fā)放手續(xù)等為依據(jù)，正確判定貸款性質(zhì)。對當(dāng)事人承債態(tài)度明確、還款意愿誠懇的問題貸款，按照隨查隨清的方式，隨時進(jìn)行貸款回收。不能當(dāng)時清收的，按照確權(quán)后的債權(quán)債務(wù)關(guān)系，及時完善或重新辦理貸款手續(xù)，確保貸款條件和債權(quán)債務(wù)落實(shí)。清理排查工作可采取“貸款本息進(jìn)行全面對賬”的方式開展。做到全面對賬，對暫時確實(shí)無法核對的，我社要建立臺賬，組織專人限期核對到位；堅持換人核對、雙人對賬，要做到管戶信貸員交叉換人；堅持與貸款客戶見面的原則；對于已完成的對賬，要有貸款負(fù)責(zé)人和對賬人員簽字，確保“三名”貸款問題充分暴露。

本次清理清查要對整治對象進(jìn)行100%全覆蓋。我社自查工作自2011年7月份開始至10月份底前結(jié)束，總結(jié)清查、摸排工作。對排查整治不到位的，要重新安排整治工作。

2、逐一甄 別，分類處置。在對所有“三名”貸款情況全面摸清、登記后要逐筆研究分析，準(zhǔn)確劃分類別。采取各種有效措施分類處置，逐一處理，力爭把損失降低最低。對于態(tài)度積極，有能力還款的，要及時收回；無法及時收回的，要明晰債權(quán)債務(wù)關(guān)系，落實(shí)有效擔(dān)保，按實(shí)際用寬容重新辦理借款手續(xù)，并制定切實(shí)可行的還款計劃。對于能夠按計劃履行還款義務(wù)的，主要采取紀(jì)律處罰手段，從輕處理。對于未履行還款計劃或態(tài)度消極、拒不還款的，要認(rèn)真搜集有關(guān)事實(shí)證據(jù)材料，及時向當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)移送和啟動司法程序。同時，要積極清收、保全發(fā)現(xiàn)違法線索的其他貸款；對專項活動中新出現(xiàn)的追逃對象，要落實(shí)追逃措施和責(zé)任，力爭全部歸案。經(jīng)過努力清收后，對賴債、逃債、拒不認(rèn)賬詐騙信貸資金的，以及內(nèi)部工作人員違法放貸造成重大損失、挪用侵占信貸資金拒不歸還等涉嫌違法犯罪的，要全部移交公安機(jī)關(guān)，追究刑事責(zé)任，嚴(yán)肅追究相關(guān)人員責(zé)任。

（三）檢查驗(yàn)收階段

我社自查、聯(lián)社排查完成后，我級銀監(jiān)部門、省聯(lián)社將組織巡查驗(yàn)收，神隊檢查整治工作效果。

五、工作要求

1、本次對“三名”貸款的專項整治活動，本著嚴(yán)格要求、實(shí)事求是的原則，對清查的問題，不得隱瞞不報，姑息遷就，要做到充分暴露存量的“三名”貸款。

2、本次清查中，我社或經(jīng)辦人員自身披露的“三名”貸款，從輕問責(zé)：對隱瞞不報，一經(jīng)清查確認(rèn)，從嚴(yán)問責(zé)；對清查中能及時清收的2010年底前的“三名”貸款，不予問責(zé)。

3、對清查發(fā)現(xiàn)2011年1月1日以后發(fā)放的“三名”貸款，對相關(guān)責(zé)任人員嚴(yán)肅查處，并限期收回；對不能按期收回，形成風(fēng)險和按鍵的，及時移交司法部門。

4、各社在自查工作結(jié)束后，于2011年10月31日前，填列“三名”貸款清查統(tǒng)計表，并形成自查文件材料，上報聯(lián)社檢查保衛(wèi)部。

5、聯(lián)社排查小組排查結(jié)束后，要按社分別填列“三名”貸款清查統(tǒng)計表，并形成文字材料，明確整改意見和要求。最終由監(jiān)察保衛(wèi)部匯總上報銀監(jiān)部門。附表；各類排查統(tǒng)計表

第三篇：聯(lián)社營業(yè)部案件專項治理工作總結(jié)

聯(lián)社營業(yè)部案件專項治理工作總結(jié)

為了深入貫徹落實(shí)中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會廣西監(jiān)管局信用辦關(guān)于加強(qiáng)防范操作風(fēng)險、做好案件專項治理工作會議及有關(guān)文件精神，努力建設(shè)案件防范的長效機(jī)制，堅決遏制各類案件的發(fā)生，保證改革和發(fā)展的順利進(jìn)行。4月25日我部召開案件專項治理工作全體職工會議，會議正式拉開了在開展以加強(qiáng)制度建設(shè)為主要內(nèi)容的查防案件專項治理工作的序幕。

一、明確指導(dǎo)思想

本次專項治理工作，我部要求全體職工深刻領(lǐng)會各級銀監(jiān)部門部署的要求，增強(qiáng)案件查防工作的緊迫感和責(zé)任感，把防范操作風(fēng)險、強(qiáng)化案件專項治理同加強(qiáng)制度建設(shè)和深化農(nóng)村信用社改革有機(jī)結(jié)合起來，把防范操作風(fēng)險、強(qiáng)化案件專項治理和完成業(yè)務(wù)經(jīng)營目標(biāo)結(jié)合起來，把防范操作風(fēng)險、強(qiáng)化案件專項治理同增強(qiáng)員工風(fēng)險意識、提高員工整體素質(zhì)結(jié)合起來，堅持從嚴(yán)治社，切實(shí)加強(qiáng)管理，有效遏制違法違規(guī)案件的發(fā)生，全面提升內(nèi)控和風(fēng)險管理水平，為農(nóng)村信用社改革和發(fā)展創(chuàng)造良好環(huán)境。

二、加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)

為切實(shí)加強(qiáng)對防范操作風(fēng)險和案件專項治理工作的領(lǐng)導(dǎo)，我部成立了防范操作風(fēng)險和案件專項治理工作領(lǐng)導(dǎo)小組，組長：王**********，副組長：*****，成員：***************，具體事務(wù)由*****負(fù)責(zé)，并及時向領(lǐng)導(dǎo)小組匯報案件治理工作的進(jìn)展情況。我部高度重視案件專項治理工作，從本著暴露問題、暴露風(fēng)險點(diǎn)為切入點(diǎn)，認(rèn)真做好案件專項治理工作。

三、目標(biāo)和內(nèi)容

專項治理工作的目標(biāo)是：標(biāo)本兼治，加強(qiáng)內(nèi)控制度建設(shè)，堅決遏制違法違規(guī)行為，防止各類案件的發(fā)生。

www.tmdps.cn &nbs（來源于新世紀(jì)范本網(wǎng)www.tmdps.cn)p;具體內(nèi)容如下：

自查的主要內(nèi)容是：業(yè)務(wù)規(guī)章制度的落實(shí)和執(zhí)行情況，包括崗位組織控制、授權(quán)授信、信貸資產(chǎn)管理、財務(wù)會計管理、計算機(jī)系統(tǒng)管理。重點(diǎn)檢查各項規(guī)章制度是否能夠覆蓋到所有業(yè)務(wù)領(lǐng)域、崗位和操作環(huán)節(jié)，各項業(yè)務(wù)是否制定了詳細(xì)的操作規(guī)程和細(xì)則；各項規(guī)章制度是否得到有效貫徹，差錯和事故是否能夠得到及時糾正；崗位責(zé)任制是否明確并真正執(zhí)行；庫存現(xiàn)金、出入管理、庫房管理、綜合業(yè)務(wù)管理系統(tǒng)等方面的內(nèi)控制度執(zhí)行是否到位。同時對容易引發(fā)案件發(fā)生的關(guān)鍵崗位、重要崗位的人員及業(yè)務(wù)等進(jìn)行重點(diǎn)檢查，內(nèi)容包括：信用社與客戶、行社往來以及信用社內(nèi)部業(yè)務(wù)臺賬與會計臺賬之間是否按要求及時對賬；對未達(dá)賬和差錯處理是否有流程控制；是否嚴(yán)格執(zhí)行印章、憑證、密押的分管與重要空白憑證領(lǐng)用、使用、作廢制度，記帳、出納、會計業(yè)務(wù)是否事前審查、事中復(fù)核、事后監(jiān)督，嚴(yán)格規(guī)范重要崗位和敏感環(huán)節(jié)工作人員八小時內(nèi)外的行為；是否對可能發(fā)生的賬外經(jīng)營行為進(jìn)行監(jiān)控；業(yè)務(wù)崗和事后監(jiān)督崗是否實(shí)施獨(dú)立、交叉檢查，是否對疑點(diǎn)和薄弱環(huán)節(jié)進(jìn)行持續(xù)跟蹤檢查，是否對業(yè)務(wù)崗位進(jìn)行有效監(jiān)控。貸款是否按照規(guī)范化要求操作，大額貸款發(fā)放是否符合審批程序，是否壘大戶和超權(quán)限、跨區(qū)域或違規(guī)放款，抵押擔(dān)保貸款的抵押是否足額及有變現(xiàn)能力并具有法律效力；擔(dān)保人是否有經(jīng)濟(jì)實(shí)力或重復(fù)擔(dān)保、信貸檔案是否符合規(guī)范。

四、采取的措施

1、為了加強(qiáng)自控體系建設(shè)，我部著重從思想上防范。案件防范以人為本，領(lǐng)導(dǎo)班子樹立內(nèi)控制度建設(shè)重要性的正確認(rèn)識，堅持以思想教育為主，從抓員工思想政治教育、法紀(jì)、法規(guī)教育、案件案例分析教育入手，結(jié)合實(shí)際有目的、有針對性地提高認(rèn)識，牢固構(gòu)筑一道堅固的思想防范長堤。一是要強(qiáng)化員工政治思想教育，不斷提高員工思想政治素質(zhì)，以當(dāng)前銀行出現(xiàn)的一些反面典型案件并結(jié)合身邊發(fā)生案例教育員工，樹立正確www.tmdps.cn 世界觀、人生觀、價值觀，培養(yǎng)優(yōu)良的道德品質(zhì)和思想作風(fēng)，過好權(quán)力關(guān)、金錢關(guān)、人情關(guān)，做到正確使用權(quán)力，不濫用職權(quán)，金錢面前不動心、人情面前講原則。二是強(qiáng)化員工法規(guī)制度教育，經(jīng)常開展法紀(jì)教育學(xué)習(xí)，使他們知法、懂法、守法、遵規(guī)章、講制度，提高法規(guī)意識，增強(qiáng)他們的防腐防變和自我控制能力，時刻保持清醒的頭腦，使每個員工都知道在處理業(yè)務(wù)時的重要操作環(huán)節(jié)所應(yīng)承擔(dān)的責(zé)任。三是強(qiáng)化體制建設(shè)，必須建立起有力的內(nèi)控監(jiān)督體系，加強(qiáng)內(nèi)控隊伍建設(shè)，確保內(nèi)控制度的執(zhí)行，樹立起強(qiáng)烈的案件防范意識。

2、我部從制度上防范，加強(qiáng)互控體系建設(shè)。制度是規(guī)范人的行為的保證，是相互控制的基礎(chǔ)，員工之間、崗位之間、上下級之間要相互控制監(jiān)督，建立一種制度防范的長效機(jī)制。一是建立領(lǐng)導(dǎo)負(fù)責(zé)制，內(nèi)勤主任助理為案件防范具體責(zé)任人，各專柜、分社柜長為本專柜、分社案件防范具體責(zé)任人，從而做到一級抓一級，一級對一級負(fù)責(zé)。二是建立崗位責(zé)任制，要求在各崗位、上下級之間建立起相應(yīng)的崗位責(zé)任，按照“誰主辦、誰負(fù)責(zé)、誰主管、誰連帶，誰直接違規(guī)，誰就是直接責(zé)任人”的原則，逐級追究責(zé)任，信貸方面，嚴(yán)格執(zhí)行審貸分離制度。

3、我部從強(qiáng)稽核檢查，加強(qiáng)監(jiān)控體系建設(shè)。一是我部對個網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)經(jīng)營活動在進(jìn)行常規(guī)稽核的同時，還要開展多種形式的專項稽核、重點(diǎn)稽核，密切關(guān)注資金流向，預(yù)防內(nèi)部人員利用職務(wù)與工作之便作案。二是加強(qiáng)對個別人員的重點(diǎn)監(jiān)控，利用一些蛛絲馬跡觀察了解員工思想行為變化情況，對思想不純，有不正常苗頭的人要重點(diǎn)管理，特別是對其八小時以外的行為進(jìn)行明查暗訪，做到問題發(fā)現(xiàn)早、案件預(yù)防早的效果。三是加大內(nèi)控制度檢查，做到不留死角。對分社、專柜建立的內(nèi)控制度要加大檢查力度，采取定期不定期抽查，臨時突擊檢查等多種方式，督促員工堅持制度，合規(guī)操作。這樣不www.tmdps.cn 僅在思想上提高認(rèn)識，高度重視，而且在實(shí)際工作中能遵守規(guī)章制度不違規(guī)。

*********營業(yè)部

www.tmdps.cn

第四篇：銀行借名、假冒名貸款專項整治活動階段性工作報告

銀行借名、假冒名貸款專項整治活動階段性工作報告

山西銀監(jiān)局：

為進(jìn)一步查清借名、假冒名貸款風(fēng)險底數(shù)，規(guī)范信貸業(yè)務(wù)行為，堵塞管理漏洞，夯實(shí)案防基礎(chǔ)，根據(jù)山西銀監(jiān)局《轉(zhuǎn)發(fā)銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于印發(fā)農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)三項整治活動方案的通知》安排，從今年4月起，我分局積極督導(dǎo)轄區(qū)農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)開展了以排查、清收借名、假冒名貸款和規(guī)范貸款管理為主要內(nèi)容的專項整治活動，取得了階段性成效，現(xiàn)將活動情況匯報如下：

一、組織安排情況

一是明確目的、制定方案。為確保此次專項整治活動扎實(shí)開展，穩(wěn)步推進(jìn)，我分局根據(jù)銀監(jiān)會《農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)借名、假冒名貸款專項整治工作方案》，結(jié)合轄區(qū)實(shí)際制定了《臨汾農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)借名、假冒名貸款專項整治工作方案》要求各農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)嚴(yán)格對照借名、假名、冒名三類貸款的界定標(biāo)準(zhǔn)，對截至實(shí)際檢查日已發(fā)放尚未歸還的（含未到期）個人貸款業(yè)務(wù)進(jìn)行全面排查，不留死角，徹底摸清借名、假冒名貸款的真實(shí)狀況。省聯(lián)社臨汾辦事處及各縣級聯(lián)社也分別管好要求制定了《實(shí)施方案》。

二是加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)、積極部署。為確保借名、假冒名貸款專項活動的開展，省聯(lián)社臨汾辦事處對專項活動進(jìn)行統(tǒng)一安排，成立了由主要負(fù)責(zé)人為組長的專項整治工作領(lǐng)導(dǎo)小組，各聯(lián)社（農(nóng)商行）也相應(yīng)成立了領(lǐng)導(dǎo)組織，強(qiáng)化指導(dǎo)、協(xié)調(diào)和推動，為活動順利開展提供了有力的組織保障。我分局成立了專項整治活動領(lǐng)導(dǎo)小組，指導(dǎo)、督促農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)精心組織、周密部署、扎實(shí)開展整治活動。同時，我分局還派出督查工作組20余個（次），對全轄區(qū)縣級聯(lián)社專項整治活動開展情況進(jìn)行指導(dǎo)、督促、檢查。確保了活動開展的質(zhì)量和效果。

三是宣傳動員。為切實(shí)做好此次專項整治工作，各農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)認(rèn)真進(jìn)行宣傳發(fā)動工作，均能主動向當(dāng)?shù)卣畢R報、積極尋求政府及公安、司法部門的支持及幫助，召開了動員大會，營造高壓氣氛，對專項活動進(jìn)行動員部署，通過宣傳、動員、學(xué)習(xí)，合有關(guān)人員充分認(rèn)識到借名、假冒名貸款違規(guī)違法的實(shí)質(zhì)和嚴(yán)重后果。同時在內(nèi)部設(shè)立并公布“借名、假冒名貸款”活動舉報電話、舉報信箱、舉報電子郵箱、聯(lián)系人、并在電視上進(jìn)行公布。由紀(jì)檢監(jiān)察室負(fù)責(zé)收集、整理舉報線索。

四是清理排查、摸清底數(shù)。各農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)組織全員認(rèn)真學(xué)習(xí)文件精神，正確理解借名、假冒名貸款的含義，對截止檢查日已發(fā)放尚未歸還的(含未到期)所有在手續(xù)形式上以個人名義承貸的貸款，采取內(nèi)部網(wǎng)點(diǎn)交叉檢查、貸款本息全面對賬的方式排查，做到全面對賬，緊持換人核對、雙人對賬，堅持與借款客戶見面的原則，確保了借名、假冒名貸款問題的充分暴露。

二、排查清理情況

由于轄區(qū)村鎮(zhèn)銀行剛剛成立，因此借名、假冒名專項整治活動主要以農(nóng)村信用社為主，截止11月末，轄區(qū)農(nóng)村信用社各項貸款余額389億元，此次專項整治活動排查貸款389億元，排查面達(dá)到100%，共排查出借名、假冒名貸款358筆，金額666.06萬元，其中借名貸款223筆，金額399.46萬元，假冒名貸款135筆，金額266.6萬元，共涉及2個聯(lián)社，分別為：曲沃聯(lián)社17筆56.3萬元、洪洞聯(lián)社341筆609.76萬元。

自開展專項整治活動以來全市農(nóng)村信用社累計清理231筆，金額340.06萬元，分別為：曲沃聯(lián)社現(xiàn)金清收0.6萬元，清收率1.07%；洪洞聯(lián)社現(xiàn)金清收10筆31.3萬元，其他方式確全、保全217筆308.16萬元。

截至目前，全市農(nóng)村信用社借名、假冒名貸款余額共127筆，326萬元，共涉及2個聯(lián)社，責(zé)任人54人，分別為：曲沃聯(lián)社17筆55.7萬元，涉及責(zé)任人1人；洪洞聯(lián)社110筆270.3萬元，涉及責(zé)任人53人。

三、專項活動中存在的問題

盡管轄區(qū)農(nóng)村信用社專項整治活動取得了了一定的成效，但有部分縣級聯(lián)社仍存在一些問題，主要表現(xiàn)于：

（一）領(lǐng)導(dǎo)重視不夠。部分聯(lián)社“一把手”對此次專項活動重視程度不夠，只是學(xué)習(xí)文件、開會，對清查工作很少過問。

（二）部分聯(lián)社組織不認(rèn)真、清查工作還不徹底。

四、監(jiān)管意見

（一）針對專項整治工作中存在的問題，各農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)要認(rèn)真按監(jiān)管部門和上級行業(yè)管理部門的要求，對專項整治工作進(jìn)行一次“回頭看”，按《方案》要求逐條對照進(jìn)行排查。確保專項活動工作的效果和質(zhì)量。

（二）農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)的領(lǐng)導(dǎo)要高度重視此次專項整治工作，要明確責(zé)任，把活動納入重要辦事日程，真正做到思想到位、組織到位、責(zé)任到位、措施到位、落實(shí)到位。

（三）要加強(qiáng)對專項活動開展情況的督查工作，省聯(lián)社臨汾辦事處及各聯(lián)社要實(shí)行領(lǐng)導(dǎo)包片負(fù)責(zé)制，加大對活動開展的巡查、督查。

（四）認(rèn)真做好下一階段的工作。農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)總結(jié)好上一階段工作開展情況，早動手、早安排，根據(jù)清查、摸排階段的成果，切實(shí)做好分類處置工作。

（五）加大稽核檢查力度。今后的工作中，針對借名、假冒名貸款問題，將繼續(xù)保持高壓態(tài)勢，“發(fā)現(xiàn)一筆、查處一筆”，嚴(yán)格責(zé)任追究，一查到底，絕不姑息。徹底消滅借名、假冒名貸款。

附件：

1、借名、假冒名貸款專項整治活動情況綜合統(tǒng)計表

2、涉嫌違法犯罪案件借名、假冒名貸款臺賬（逐筆）

3、未涉及違法犯罪案件借名、假冒名貸款臺賬（逐筆）

第五篇：專項治理工作總結(jié)

2003年專項治理工作總結(jié)

為了解決群眾關(guān)注的熱點(diǎn)和難點(diǎn)問題，有效地調(diào)動轄區(qū)居民更好的參與文明城區(qū)創(chuàng)建活動，真正的為群眾多辦好事，多辦實(shí)事。從98年開始，區(qū)文明辦就在開展“講文明、樹新風(fēng)”活動中，喊響了“從群眾滿意的事情做起，從群眾不滿意的事情改起”的口號，每年通過調(diào)查問卷的形式，了解群眾對社會生活中不滿意的事情，確定比較集中的十件事，成立專項治理組，一件一件的抓落實(shí)。至今這項活動已經(jīng)開展6年了。截止到2002年，治理了涉及社會公德、職業(yè)道德、群眾生活、環(huán)境衛(wèi)生、治安秩序、交通管理等方面的問題共50個，受到了群眾的歡迎。2003年，我們針對“非典”這一非常時期，按照徐書記的要求，在全區(qū)繼續(xù)開展了群眾不滿意的事情專項治理工作。我們通過召開座談會、走訪了解、問卷調(diào)查等多種形式，收集到了群眾反映的問題共91個，其中涉及到共性問題25個，具體問題66個。針對其中反映比較集中的5個問題，在廣泛征求群眾意見的基礎(chǔ)上，確定了今年群眾不滿意的事情專項治理工作的重點(diǎn)內(nèi)容。這五個問題是：

一、對家養(yǎng)寵物（狗、鴿子等）管理力度不夠，居民無證養(yǎng)狗的多，仍存在戶外遛狗及寵物隨地便溺的現(xiàn)象。

二、在公共場所、居民區(qū)內(nèi)隨地吐痰現(xiàn)象比較多，但無人采取處罰管理。

三、社區(qū)公共衛(wèi)生有死角，特別是外來人口居住密集區(qū)衛(wèi)生環(huán)境差。居民樓（院）存在亂堆、亂放、亂倒、亂拋雜物的現(xiàn)象。

四、街頭、路邊無證經(jīng)營（燒烤、站道）者多，既不衛(wèi)生，又影響市容市貌。

五、社區(qū)文化活動群眾參與面不夠廣。有的居民在居民區(qū)內(nèi)進(jìn)行活動是喧嘩、吵鬧擾民。社區(qū)體育設(shè)施管理不夠規(guī)范、有的居民不遵守活動規(guī)則，造成安全隱患。

與往年不同的是，今天，我們在確定了共性問題后，又確定了27件群眾不滿意的具體問題。我們覺得這些具體問題的解決，可以使百姓能夠看得見，摸得著，真正享受到治理成果。（這也是我們今年治理工作的一個特點(diǎn)——共性問題和具體問題一并治理。）

到目前為止，在區(qū)委、區(qū)政府的正確領(lǐng)導(dǎo)下，經(jīng)過各牽頭單位的辛勤和努力工作，專項治理工作取得了階段性的成果。總結(jié)近半年的治理工作，我們認(rèn)為主要有這樣幾個特點(diǎn)：

第一個特點(diǎn)：領(lǐng)導(dǎo)重視、形成合力。

一是我們繼續(xù)鞏固了多年來形成的區(qū)委、區(qū)政府統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)，各職能部門齊抓共管，形成合力的工作格局，為開展活動提供了組織保證。區(qū)委、區(qū)政府成立了專項治理工作領(lǐng)導(dǎo)小組，責(zé)成城建局、衛(wèi)生局、愛衛(wèi)會、公安分局、工商分局、文體局、民政局、房產(chǎn)西崗分局、西崗交通

隊、西崗房產(chǎn)辦事處成立了專項治理組，把專項治理工作納入到各區(qū)各級領(lǐng)導(dǎo)班子的目標(biāo)管理考核中，各部門在開展治理活動中，做到主要領(lǐng)導(dǎo)親自抓，主管科室具體抓，實(shí)現(xiàn)了領(lǐng)導(dǎo)到位，責(zé)任到位。各級領(lǐng)導(dǎo)非常重視專項治理工作，經(jīng)常過問工作開展情況，積極為專項治理活動出謀劃策，親自下基層調(diào)查研究并指導(dǎo)和參加治理活動，監(jiān)督和促進(jìn)專項治理工作卓有成效地進(jìn)行。區(qū)委徐書記從活動開始就非常重視這項工作。提出要圍繞“非典”期間群眾不滿意的事情開展治理工作，而且先后兩次提要求，甚至治理問題的確定都親自把關(guān)。區(qū)委主管書記（吳、林書記，張、黃部長）多次聽取工作匯報，對加大專項治理工作提出具體要求。副區(qū)長楊萍、張洪國不但親自擔(dān)任專項治理工作領(lǐng)導(dǎo)小組組長，還親自召開有關(guān)會議，研究工作，提出治理要求。各牽頭單位的領(lǐng)導(dǎo)對我們的專項治理工作非常重視。區(qū)城建局、衛(wèi)生局、愛衛(wèi)會、文體局、民政局、工商分局、公安分局的領(lǐng)導(dǎo)有的親自打電話與文明辦溝通，有的親自到文明辦了解情況、研究治理辦法，給予了我們工作上很大的支持。區(qū)交通隊、房產(chǎn)西崗分局、房產(chǎn)辦事處不是區(qū)直屬的職能部門，但是這些單位的領(lǐng)導(dǎo)也非常重視和支持我們的工作。交通隊接到通知當(dāng)天，王大隊就親臨現(xiàn)場實(shí)地了解情況，第二天就把情況說明報到文明辦。區(qū)房產(chǎn)分局、房產(chǎn)辦事處領(lǐng)導(dǎo)派專人到文明辦研究職責(zé)劃分情況（剛分家），使我們很受感動。由于各牽頭單位領(lǐng)導(dǎo)非常重視，為我們專項治理工作任務(wù)的順利完成打下了良好的基礎(chǔ)。

二是抓好協(xié)調(diào)，保證專項治理工作有序進(jìn)行。協(xié)調(diào)體現(xiàn)在兩個方面：

1、文明辦和各部門的協(xié)調(diào)、溝通。確保了各部門職責(zé)范圍和治理內(nèi)容相吻合。

2、各部門之間也不斷加強(qiáng)溝通和協(xié)調(diào)。有的問題牽涉到幾個部門，需要密切配合、共同治理，有的問題還比較模糊（如城建局、愛衛(wèi)會；衛(wèi)生局、工商分局；房產(chǎn)分局、房產(chǎn)辦事處等），但各部門之間都能夠樹立全局觀念，相互支持、相互配合，防止了扯皮現(xiàn)象，提高了工作效率。

三是廣泛發(fā)動，吸引群眾積極參與，為開展治理活動奠定了良好的群眾基礎(chǔ)。廣泛開展專項治理宣傳教育活動，動員廣大群眾積極參與到活動中去，而且把開展專項治理活動與開展創(chuàng)建文明家庭、文明樓院、文明社區(qū)活動結(jié)合起來，收到了良好的效果。

第二個特點(diǎn)是：措施得力，效果突出。

在開展專項治理活動中，各專項治理組針對群眾不滿意的事情，制定治理措施，認(rèn)真抓好落實(shí)。

區(qū)城建局成立了領(lǐng)導(dǎo)小組，對治理問題進(jìn)行了分類，分別責(zé)成兩名副局長具體組織落實(shí)解決。請市法制辦對所有執(zhí)法人員進(jìn)行專題培訓(xùn)，通過建議區(qū)政府有關(guān)部門對落實(shí)情況進(jìn)行督查、積極協(xié)調(diào)街道辦事處落實(shí)好塊塊管理的責(zé)任、充分發(fā)揮街道辦事處屬地化管理的積極性等有效措施，確保了治理效果。區(qū)愛衛(wèi)會堅持“高度重視做好普查；確定重點(diǎn)加大整治力度；加強(qiáng)宣傳做好長效管理”的三項措施開展專項治理工

作。除對區(qū)文明辦通報的兩個共性問題和具體6項問題提出具體整改措施外，還通過調(diào)查摸底、自查自糾等形式，歸納出20多項自身存在的其他問題，確定治理重點(diǎn)，責(zé)成專人逐項解決。區(qū)衛(wèi)生局對“群眾對農(nóng)貿(mào)市場等出售的生肉及熟食品存在衛(wèi)生差”的問題，組織召開了由職能部門主要領(lǐng)導(dǎo)參加的專題會議，制定了定期聯(lián)合工商、公安、動植物檢疫所、街道辦事處對農(nóng)貿(mào)市場進(jìn)行監(jiān)督管理的制度。他們還協(xié)調(diào)區(qū)工商分局、公安分局等職能部門按照各自的職能和相關(guān)法律法規(guī)要求，組織開展大型執(zhí)法檢查，當(dāng)場取締了12家無衛(wèi)生許可證及工商執(zhí)照的違法經(jīng)營單位。規(guī)范了經(jīng)營秩序，在不同程度上杜絕了不衛(wèi)生現(xiàn)象出現(xiàn)的可能性。區(qū)民政局針對群眾提出的“社區(qū)體育設(shè)施管理不夠規(guī)范，有的不遵守活動規(guī)則，造成安全隱患”的問題，提出“建議健身廣場前必須寫報告列出建設(shè)計劃，上報區(qū)民政局經(jīng)實(shí)地考察認(rèn)可方可實(shí)施”等6條具體措施，通過這些整改措施的具體實(shí)施，為社區(qū)居民健身娛樂提供了較好的安全保障。區(qū)文體局在全區(qū)成立34支社區(qū)表演隊，舉辦了兩次全區(qū)性大型展演，較好地解決了“社區(qū)文化活動群眾參與少”的問題。區(qū)工商局在治理期間全局共出動車輛71臺次、人員829人；清理垃圾95噸；對5處達(dá)不到要求的市場下達(dá)了限期整改和停業(yè)整頓的通知；對另3家不達(dá)標(biāo)的市場進(jìn)行了行政處罰，罰沒款27000元；有效的阻擊了衛(wèi)生隱患的出現(xiàn)。西崗房產(chǎn)分局采取現(xiàn)場辦公、拉練檢查等形式加強(qiáng)專項治理力度，并要求物業(yè)公司加強(qiáng)與街道辦事處的聯(lián)系，相互配合開展工作。區(qū)交通隊采取有效措施，協(xié)調(diào)相關(guān)部門，加派巡邏警力，加強(qiáng)對市場周邊和居民居住高密區(qū)的巡邏，取締占道停車，加強(qiáng)管理，使市民重新?lián)碛辛税踩行颉惩ǖ慕煌ōh(huán)境，得到居民群眾的充分肯定。區(qū)公安分局、區(qū)房產(chǎn)辦事處也都采取了有效措施，使群眾不滿意的問題得到了有效的治理。

第三個特點(diǎn)是：以立為本，邊破邊立。

在開展對群眾不滿意事情的治理活動中，全區(qū)各專項治理組堅持以立為本，“破立”結(jié)合的工作原則，創(chuàng)新各種宣傳教育方式，提高居民群眾的思想道德水平，引導(dǎo)他們養(yǎng)成文明、健康、科學(xué)的生活方式，從源頭上解決問題。區(qū)文明辦在全區(qū)開展了“講文明、新科學(xué)、講衛(wèi)生、樹新風(fēng)”活動，區(qū)文體局開展了以“廣場文化進(jìn)社區(qū)、全民健身進(jìn)社區(qū)、讀書活動進(jìn)社區(qū)”的“三進(jìn)社區(qū)”活動。區(qū)愛衛(wèi)會在全區(qū)開展了以“講文明、愛清潔、遵守衛(wèi)生規(guī)則”為主題的愛國衛(wèi)生專項整治活動。通過這些活動的開展，進(jìn)一步規(guī)范了居民的文明行為。

以上是專項治理工作的基本情況。可以這么說，我們的專項治理工作取得了階段性的成果。但是，應(yīng)當(dāng)看到，我們的工作還存在著一些問題。最主要的是一些問題還沒有得到根治，一些問題現(xiàn)在看治理的比較好，但一段時間以后又會復(fù)發(fā)。有些問題，群眾每年都要提。所以下一步我們還要在研究根本上下功夫，在研究機(jī)制問題，加強(qiáng)長效管理上下功夫。確保我們的專項治理工作真正達(dá)到群眾滿意，使我們的各項工作真正做到“從群眾滿意的事情做起，從群眾不滿意的事情改起”