第一篇：沙盤模擬財務總監工作總結

篇一：erp沙盤模擬實驗財務總監個人總結 erp沙盤模擬實驗財務總監個人總結 ―――zz 在erp沙盤模擬實驗的過程中，我擔任的角色是財務總監。雖然在實驗之前就知道財務總監的工作是一項具有挺大挑戰性的工作，想要扮演好這個角色，首先就要具備過硬的財務知識，因此我對自己在財務方面并沒有什么自信。不過，由于我在小組中是所有組員中數學基礎最好的，所以在組員的強烈建議下，我只能硬著頭皮接下了這個任務，希望自己可以做得好。當我們做完第一年份的工作的時候，我對財務總監這個角色應承擔的工作任務與責任，算是有了個初步的了解，此時我才真正的意識到我的工作確實是貫穿企業經營的各個階段，責任之大，任務之巨，頓時讓我加倍的清醒。

財務總監的工作范圍很難明確的界定，它既是ceo的得力助手，在日常業務中與ceo并肩作戰，及時監督企業的運作狀況，必要時給予企業一個合理的建議；又要與運營總監進行有效的溝通，聽取關于生產的規劃方案，并給予最有利的支持；還要合理安排并支付采購總監擬訂的采購計劃；同時，每年年初還要給營銷總監最大的財政支持用于廣告費用等的支出。總之，財務總監的每件工作，都是別人無法替代的。并且有些事情是無法授權給他人的。我的日常工作是：

一、支付公司的各項費用，并及時地核對帳目；

二、審核公司新項目投資的可行性；

三、年終作出公司的年度利潤表、現金流量表、資產負債表；

四、配合其他組員的工作。由于沒有經驗，在各年年初都沒有進行資金的評估和預算；后面三年，雖然在每年年終做完三張表后，都有對下一年的資金應用做出估算，但估算過于粗略，對下一年的資金的順利運轉并沒有起到很好的促進作用，所以讓我有了些體會：

1、在這次沙盤實驗里面，可以看到公司的現金流量、應收賬款、工資費用、折舊費、生產線、市場認證、等運營指標，怎樣讓公司走向更美好的明天，不僅需要全體團結協作，還要有精明能干的ceo，指定一個整體的運營規劃；精打細算的財務總監，編制預算表等資金控制表；縱觀市場的營銷總監，提高產品的市場占有率和收益率；熟練生產規則的運營總監，調整和控制生產能力；精確材料的采購總監，在控制成本的情況下保證原料的供應。

2、應根據環境、戰略與能力三者的關系，當環境發生變化時，為了適應這種變化，企業必須改變戰略，制定出適應新環境的新戰略。同樣，當戰略改變了，企業的能力也必須隨著變化，從而使企業的能力能夠符合戰略的要求，保證戰略的實現。

3、具體的職業定位，做好每個職務都很不容易，最重要的，就是交流，溝通。

4、注重團隊協作，團隊精神。每一個角色都要各負其責，才能使整體得到最大的發揮

5、融資渠道的正確應用是至關重要的，向銀行貸款其實是有利于企業的資金周轉的，對企業起到的作用是不可忽視的，一定程度的負債對于企業來說并非不是件好事，它可以起到杠桿的作用。

6、對企業要有全面、整體的調控，在研發產品和開拓市場的同時，要注意生產線的引進、生產能力的跟進，使之相匹配。也只有生產能力與開拓的市場相匹配時，企業才能獲取最大的利潤。

7、遇到困境時要有樂觀積極的態度，要對自己、對企業充滿信心。暫時的困境或許可以給我們更多的思考、啟發，讓我們有更深刻的體會，也讓我們學會如何調整好自己的心態，如何面對危機，如何處理危機。

8、市場競爭是殘酷的，這種殘酷性體現在資金的籌集、運用中，更體現在企業運營過程中的方方面面。

總之，erp沙盤模擬實驗課讓我們在快樂中進行體驗，在參與中得到學習，在實踐中進行反思，在實戰中得到提升。篇二：erp沙盤模擬財務總監總結 “企業經營實戰演練”財務總監實習報告 ——賈雯 “企業經營實戰演練”課程，也稱erp（企業資源規劃）沙盤模擬訓練，即以一套沙盤教具為載體，模擬一家企業的主要職能部門和企業運營的戰略規劃、市場營銷、產品研發、生產組織、財務核算等關鍵環節，把企業運營所處的環境抽象為一系列的規則，由學員組成的管理團隊分別經營，意在通過模擬企業數年的經營，使學員充分理解財務管理的職能，認識企業運營的基本環節。

在沙盤模擬過程中，在我看來，團隊最大的問題是如何清晰掌握資產負債表和利潤表。不明確資本的流轉如何影響損益，就不能更好的估計長短期資金的需求，就不能以最佳方式籌資，導致借高利貸的后果。沒有很好的控制融資成本，提高資金的使用效率。在處理財務貸款上,未能有效預測未來的資金,沒有合理地確定貸款的金額和年限,導致資金周轉不靈的情況。因此，在了解基本規則與步驟之后，我選擇申請擔任了我們第五組的cfo（財務總監）角色，經過小組的共同討論，我順利當選。

在現代市場經濟體制下，財務總監協助決策層制定公司發展戰略，負責其職能領域內短期及長期的公司財務決策和戰略，對公司中長期目標的達成產生重要影響。具體負責公司財務方面的策略制定、執行及公司財務管理及內部控制，根據公司發展的計劃完成年度財務預算，帶領財務團隊完成公司財務管理工作。其主要職責主要有：制定該公司的財務目標、政策及操作程序，并根據授權向總經理、董事會報告；建立健全該公司財務系統的組織結構，設置崗位；對該公司的經營目標進行財務描述，為經營管理決策提供依據，定期審核和計量公司的經營風險；建立健全該公司內部財務管理、審計制度并組織實施，主持公司財務戰略的制定、財務管理及內部控制工作；協調該公司同銀行、工商、稅務、統計、審計等政府部門的關系，維護公司利益；審核財務報表，提交財務分析和管理工作報告；參與投資項目的分析、論證和決策；跟蹤分析各種財務指標，揭示潛在的經營問題并提供管理當局決策參考；組織并具體推動公司年度經營/預算計劃程序，包括對資本的需求規劃及正常運作；根據該公司實際經營狀況，制定有效的融資策略及計劃，利用各種財務手段，確保公司最優資本結構；具體到本次的沙盤模擬訓練中，小組財務總監的具體崗位職責是：籌集和管理資金；做好現金預算，管好用好資金；支付各項費用（稅金、長/短/高利貸款、應收/還賬款、管理費、折舊費等），核算成本；按時報送財務報表，做好財務分析。

因為是實物的沙盤演練，財務報表等數據都需要手動錄入進行填寫，所以作為小組的財務總監，我的工作任務及壓力無疑使最大的。在初始年，我以及其他兩個財務助理根據老師給出的財務數據、訂單數量、開發的產品、及生產線的方式（三條手工線和一條半自動化線）等資料，對其一步一步進行沙盤推演，最終填寫出起始年的財務報表并計算出企事業的資產負債表。雖然在之前學期進行了一部分知識的學習，但畢竟只是紙面上的學習而沒有進行具體的錄入實踐，在本次實習過程中，尤其是起初接觸的時候還是給自己帶來了一定的困難及困擾。

首先談談我們小組七年經營內的表現，起初幾年，因為沒有現金上的壓力，決定同時進行crystal產品研發和ruby產品研發，并全線開拓國內、區域、亞洲以及國際市場。但由于對市場訂單的不了解，沒有獲得市場領導者的地位，甚至出現了積壓庫存的情況；此外，我們沒有及時跟新生產線，決策都過于保守和不均衡，沒有全面統籌，所以，前幾年我們不僅沒有盈利，還形成了很大的虧損。甚至在第四年出售了產房以獲取現金流，保證經營的持續進行。雖然按時交貨，但是成本和費用的提高使得我們的盈利虧損更多。從第五年開始，根據老師的指導，我們清晰對比研究決定要扭轉當前的局面，決定在對本公司的內部生產、財務和營銷等主要部分詳細的了解之后再做出決策。通過對市場的詳細研究發現ruby產品在以后的市場上有很大的盈利空間，我們決定將主打產品改為ruby產品，通過經營我們公司終于將負盈利額變為正，在最后一年，通過廣告的競標拿到扭轉乾坤的訂單數，通過生產和銷售使得公司今年的債務得以還清并還有剩余，以此結束了七年的模擬經營實戰。回想實習過程，從期初的手忙腳亂到期末獨自應付，我深刻地感受到財務數據與企業業務的直接相關性，理解到財務數據是對企業運營情況的總結和提煉，為以后“透過財務看經營”打好基礎。從專業角度來分析，要想做好一名出色的財務總監，需要有極其扎實的理論知識與儲備，對各項數據的分類及匯總極其敏感，做到不犯迷糊不犯錯誤。畢竟，哪怕一點點的數據計算錯誤都會對最后的計算結果造成很大的影響。更何況，本次沙盤模擬實戰還是以實物模擬的形式，不論是報表的填寫還是數據的計算，都需要我們財務工作人員去人工計算、手工錄入。

其次，作為cfo，關鍵是要時刻保持冷靜并且高度集中的注意力，對沙盤上的每一筆操作了之于心，并根據財務狀況提供數據分析給大家，尤其是ceo作為經營戰略決策的依據。財務只是工具，而不是目的，只有在做好了財務工作的同時兼顧到企業的經營決策過程，并具有良性的影響，這才算是一名合格出色的財務總監。

最后，十分感謝本次實習演練帶給我自己以及小組各個成員的巨大收獲，使得我們在對生產企業erp流程具有更深的直觀了解之余，對現代企業的運作管理及決策有了清晰的認識，實踐性質的模擬對抗比之課堂上的教學更具有效果和吸引力。篇三：erp沙盤模擬總結報告 財務總監報告

erp沙盤模擬總結報告

姓名: 學號: 班級: 組別：

這次的erp沙盤模擬的實戰，讓我們從中學到很多，也感悟到很多，雖然只是短短的九個星期，但是也讓我們簡單地體會了一下開公司的艱辛以及團隊合作的重要性，下面就是我就此次erp課程的總結報告

一、總結的必要性與重要性

我們做任何事都應善始善終，有一個好的開始，也要有一個好的結束，經過九個星期的erp沙盤模擬實戰課，我們對這門課都有了一個新的認識，所以也應及時把對這門課的認識進行總結。

首先，沙盤模擬的過程步驟多，信息量大，及時的總結，能有助于我們加深對這些繁多的步驟和巨大的信息量的理解和記憶，而且我們只用了九個星期的時間，就做了三輪的模擬，所以過程時間緊，任務也重，所以，及時總結體會和收獲，也會使實戰的效果更加明顯。第二，就是總結對個人的意義，erp沙盤模擬不同于傳統的課堂灌輸授課方式，是通過直觀的企業經營沙盤來模擬企業運行狀況，讓我們在實踐中提高各個方面的能力，形象地認識到企業資源的有限性，從而達到統籌全局的鍛煉目的；而且，它也極為有效地激發我們的學習興趣和學習能力，對提高自己的業務技能與水平，也有很重要的作用，所以總結也能讓我們系統地整理自身存在的優勢與劣勢。

第三，erp沙盤模擬最大的特點便是“在參與中學習”，在每個小組中，我們必須和“同事”一起分析以及制定策略，實施全面管理，期間與本團隊的隊員們互相幫助，互相支持，一起學習管理知識，掌握管理技巧，提高管理素質，同時也增強了自己的溝通交流能力，總結中也會有所體現，并時刻提醒我們團隊合作的重要性。

二、個人述職

我在本次的erp沙盤模擬實戰中擔任財務總監一職，財務總監在erp實戰中主要負責有關與公司財務的一切事項，如現金的利用，貸款，各項費用（折舊，貼現，利息等）以及財務報表的編制。

作為財務總監，在此次erp實戰中，我將我的主要任務分為以下幾點： 一是我在年初和季度初分別計算長期貸款和短期貸款額度，以便解決流動資金的問題，在資金不足而且可貸款額度又不足以彌補資金上的不足時，我也會主張貼現來解燃眉之急，盡量保證不會出現現金斷流和權益為負數的情況。二是需要計算應收賬款，在每季度的應收賬款更新，還有在貼現是計算賬期。三是要計算各期的各項費用，比如管理費用，折舊，貼息，利息，維修費，轉產費，租金，廣告費等等各項費用。

四就是最重要的各報表的填寫，包括現金收支明細表，產成品明細表，訂單登記明細表，產品銷售匯總表，綜合費用明細表，無形資產投資明細表，利潤表以及資產負債表。

也許因為時間有限，能學到的東西有限，我在整個erp實戰中還存在很多不足。在做到第二輪時，在還完長期貸款的時候現金流就支持不住了，如果沒有老師的注資，可能就要破產，也就是說，在最初的長期貸款的申請額度，以及在整個過程中對短貸以及貼現等資金流的考慮還欠妥，最初有些過于激進，導致到最 后的資金后勁不足，不能滿足生產，以至于訂單的數量上不去，入不敷出，導致利潤很少，權益也處于下風，而且現金流不夠用等一系列的問題。還有一些小問題，比如在報表的填制和計算的時候不夠細心，對于折舊的計算剛開始也不準確，導致在做利潤表和資產負債表的時候比較費時等等。

如果還有下一次的實戰機會，那么我會更好的協調資金的問題，盡量少貸長貸，用短貸來維持現金不足的問題，這樣可以減少每年的還貸利息，也能在短時間內解決燃煤之急，不至于在第六年初還了長貸之后就破產，還要注意貼現問題，因為貼息是減少利潤的，所以能不貼現盡量不要貼現，但是如果真的不能滿足生產所需要的費用，那么應對這種情況還是應該要用貼現來解決資金問題。

三、團隊述職

我們的團隊除了我之外，還有另外4名成員，分別是總裁張軒銘，采購總監康璐，營銷總監韓佩琳和生產總監韓旭。

總裁的職責就是統籌全局，雖然不參與具體的策劃，但是也具有指導和審核的作用，也會把部分意見和建議參與其中，還有就是在電腦中的錄入，也是由ceo完成的。但是如果能夠更加果斷地領導全組成員，那么相信我們會取得更好的成績。

采購總監主要負責根據生產情況制定原材料的采購計劃以及在需要在原材料不足的時候進行緊急采購，大部分的時候我們組的采購總監都能夠根據生產的需要情況制定原材料的采購計劃，但是可能因為還沒有很熟練，所以個別時候的原材料出現過剩余的情況，如果能夠再精準些就更好了。

營銷總監主要負責對市場的預測，廣告的投放，以及根據生產力選擇訂單和安排交貨。我們的營銷總監也基本做到了以上幾點，但是偶爾也會出現廣告投放方面的問題，因為選擇訂單的順序決定拿到訂單的好壞，所以有時候不一定能拿到對我們來說合適的訂單，可能就會出現生產上的問題和利潤不高的問題，但是訂單的交貨一直做得都很好，沒有違約記錄。生產總監主要負責廠房、生產線的建立，以及每一年的生產產品的情況。生產總監會在每輪開始的前兩年主要進行廠房和生產線的建設，以及產品的研發和生產計劃的制定，之后的各年都會報給營銷總監下一年的生產力，以便營銷總監選擇訂單，然后生產總監會根據當年拿到訂單的數量，對各個季度產品的生產進行調整，但是有的時候可能因為資金不是很充裕，所以不能達到滿生產，會導致生產力空閑，不能很好的提高利潤。

我們組的每一位成員都很負責，我們也會在每次上課之前召開“董事會”，先商討出之后兩到三年的初步計劃，包括對市場的預測，廣告的投放，生產多少產品，拿多少訂單，現金是否夠用等一系列情況都會在上課之前進行商討，然后再在實際操作的時候根據實際情況進行調整。

雖然每個人都有不足之處，但是每個組員都在努力，都互相配合，都在慢慢改正，如果有下一次的實戰，我相信我們會取得質的突破。

四、業績分析

1、籌資分析 資金對整個流程的生產以及利潤都很重要，當公司需要資金時，可以通過申請長期和短期貸款、貼現、融資租賃等方式來解決資金的問題。

（1）長期貸款在每年的年初可以申請貸款，要貸10的倍數，每年按1：10的比例還利息，雖然最長期限有五年，但是每年年初要扣掉的10%的利息，就會沖減很多利潤，也就是會減少權益，而且在第六年年初的時候一次還本付息，如果長貸貸得多的話很有可能在還完長貸之后就面臨破產的困境。而短期貸款在每個季度初都可以申請貸款，要貸20的倍數，期限為一年，還貸的時候按1:20的比例還利息，利息比長貸要少，而且一般情況下每個季度可能只貸20到40左右，不會多貸，所以一般情況下，如果能滾短貸來解決資金問題，盡量不要貸很多長貸，長貸可以適當貸得少一點，維持在幾十，其他的資金都用短貸來彌補，這樣可以減少貸款利息，也就能夠提高利潤，提高權益。所以我們組在第三輪的時候就只貸了90的長貸，而短貸幾乎每年都會有，這樣在最后還長貸的時候不至于破產，而且每年的權益也比上一輪相對多一些。

（2）貼現也就是將尚未到期的應收賬款提前兌換為現金，但是貼現需要支付貼現息，同樣也會減少利潤和權益，所以不是急需資金的情況下，一般不要貼現。而貼現又分為兩種情況，一是一季或兩季到期的，貼現息率為1:10，二是三季或四季到期的，貼現息率為1：8，所以如果需要貼現的話，盡量用一季或兩季到期的應收賬款，這樣能多貼一些資金，而相對少交一些利息。雖然我們可能會經常用到貼現，但是都是在緊急的時候才會選擇貼現，而且都盡量用一二季的應收賬款進行貼現。

（3）還有就是融資租賃，也就是廠房的轉賣或是貼現，這種情況一般只會出現在第六年初需要還長期貸款的時候資金不足時，因為賣廠房之后需要支付每年5m的租金，這樣會減少利潤，使得權益也相對變少，所以如果將廠房貼現，在第六年還完長貸之后如果還有能力的話，應盡量將廠房買回來，這樣就能減少每年 5m的租金，可以增加利潤和權益。

2、投資分析

投資包括固定資產投資和無形資產投資，而固定資產投資又包括廠房投資和生產新投資，無形資產投資又包括產品研發投資、市場開拓投資以及iso認證投資。

（1）廠房是一項很有利的資產，也是融資手段，也可獲得較大的投資收益率。但是購買廠房又需要較多的資金，所以一般都在第一年資金比較寬裕的時候就應將廠房買進，廠房有大小兩個之分，如果在前幾年不用那么多產品或者生產力的話，可以先建小廠房，然后等到后面需要用大廠房的時候先租用，等銷售額多了，資金足的時候再將大廠房買進，減少租金。（2）生產新共有四種，傳統的手工生產新生產效率地，但由于是手工操作，所以靈活性較強；半自動生產線使用了部分機械，因此靈活性大大降低，生產效率雖有提高，但與全自動生產線和柔性生產線相比，扔顯得沒有優勢；全自動生產線生產效率達到最高，但由于全部使用機械，因此轉產非常困難，轉產所需費用需要花費時間也較多；柔性生產線采用了現代電腦控制技術，不僅保持了最高的生產效率，還擁有很高的靈活性，隨時可以轉產，不許要任何花費，但是建設成本和折舊都比前幾種生產線多。根據這些生產線的特點，在實際操作過程中可能使用自動線的比較普遍，但是如果中途需要轉產，那么就應建柔性線，以方便轉產。要根據生產線的完工時間計算一下計提折舊的年份，盡量可以減少折舊的年份。所以我們在第三輪的時候用了兩條自動線用來生產p2，用了兩條柔性線在前兩年里生產p1，等p3開拓之后就轉到p3上面生產。

（3）產品研發投資包括4種產品，分別是p1、p2、p3、p4，它們的成本和技術含量也依次增加，一般情況下，p1在第二年和第三年的訂單中可能占的比重比較大，但是從第三年開始，有了p3的訂單，p1的比重可能就會下降，而且在不同的市場上，不同的產品的單價和利潤也各不相同，所以應根據每一年的各個市場預測，來決定每個產品的生產力。值得一提的是，因為我們每輪只做6年，而前兩年也只有p1和p2的訂單，所以p4最快也要到第三年才能開始生產，但是如果都生產的話，就需要建更多的生產線，如果這樣的話可能會導致在前幾年就面臨破產的局面，而p4如果不在前幾年就研發然后生產的話，那么p4的成本由很高，就很難在短短一兩年之內賺到凈利潤，這樣就得不償失了，所以如果不是在資金很充裕或者有很好的策略的前提下，p4可能不是一個很好的選擇，所以我們組在考慮到這點的情況下，在整個過程中，都沒有研發p4。（4）市場開拓投資從第一年就要開始操作，否則在第二年的時候就沒有本地和亞洲的市場可供選單，那么第二年也就沒有收入來源，5個市場最好是都研發，這樣在可以根據每個市場每年的需求量不同，考慮廣告投放多少，以及訂單的好壞情況，每個市場都有需求量大和小的時候，放棄一個市場就代表放棄一個機會，而且因為市場開拓的費用相對來說也不是很大，所以盡量都要研發。但是我們組在第三輪的時候考慮到國際市場需要的成本略高，而且只有兩年的訂單，

第二篇：沙盤模擬財務總監總結

ERP模擬沙盤—A組財務總監個人總結

八周的ERP沙盤模擬實訓，在不知不覺中畫上了完美的句號。我們組成功的獲得第一名，雖然說這其中還是存在著許多的不足，但我們還是很高興自己的付出可以收到好的回報。

在這八周的實訓中，我擔任的角色是財務總監。在這個職位上，我的日常工作是：

1.跟隨企業經營的進行，監督CEO的日常業務登記活動； 2.支付企業的各項費用；

3.對企業的投資研發計劃進行審核，并提供財務上的支持； 4.進行利潤表、現金流量表以及資產負債表的填寫； 5.評估下一年的資金支出收入狀況并提前做好長短貸的準備

因為在企業的發展中資金是發揮著重要的作用，所以做好財務的規劃對企業發展來說至關重要。我還記得在最開始接手這個崗位的時候，我對于我要做的事情其實是非常的迷茫。第一年的時候，我就一直心念念著說要賣掉廠房，因為我只考慮到短期的發展，覺得說我們一開始賣掉廠房的話，那我們就有更多的資金去支持產品的研發生產，那我們就可以在最短時間內提高我們組的產能，奪得市場的先機。但是我沒有考慮到長期的費用，因為從長期來說，6年需付出的租金遠遠高于我們去借貸的利息。所以我的組員始終都不同意我賣廠房的決定，我的這個想法只能不了了之，而后來的實踐表明，我組員們當初的攔截是明智的。

關于長短貸：

由于不能動廠房的主意，所以我只能通過別的途徑去增加我們的現金量，而這個途徑就是借貸。第一年的時候，由于我算過我們的資金足夠去支付我們第一年的運營研發支出，所以我們打算先不借貸，省下第一年的借貸利息；第二年開始，我就開始按照不同的季度去借短貸，因為規則是規定借貸總數只能是上一年該公司所有者權益的2倍，而短貸是隔年還，為了減少第三年的還貸壓力，我分季度在第二年總借了60M的短貸，這剛好足以支撐我們該年的研發生產費用，至于長貸，我們打著說在第二年末借長貸可以不用在經營運營年還的算盤，所以在第二年末的時候我就借了60M的長貸，用于支付下一年的短貸償還以及研發費用。此后的每年，我們也是以此類推，先算好下一年的資金支出狀況，長短貸互還。

關于生產線折舊：

生產線的折舊一直是我頭疼的問題，一開始因為生產線比較單一，所以折舊的問題還比較簡單，但隨著經營的展開，生產線的變換和研發，到后來生產線的折舊就成了讓我頭疼的問題，我常常記混那些生產線是什么時候研發的，今年是第幾年，應該折舊多少，這一點曾讓我很抓狂，后來，隨著對報表的逐漸熟悉，我慢慢清楚了各種報表之間的聯系，例如說我可以通過算上下年資產負債表中固定資產的變化來看看我的折舊是否出現了錯誤。

關于報表的配平: 要說我在這個實訓中做得最不好的地方，應該就是報表的配平問題了。六年的報表中，我就出現三次配不平的情況。一開始配不平的時候，自己真的是六神無主，因為完全不知道自己的問題出現在哪里，也不知道說要怎么去找出問題的所在，所以，秉著不懂就要問的原則，我只能拿著報表去向老師求救，在老師的推算下去找出問題的所在。后來，出現報表配不平，我也學著老師的方法，先看看長短貸以及利息有沒有出錯，再看看產品生產投入，最后再檢查固定資產，例如說折舊啊，生產線啊等等。在自己慢慢的推算學習中，我也慢慢的琢磨出一些會經常出錯的地方，例如說貸款利息，在制品、原料和成品以及折舊。一般都是這些步驟上出現問題，因為有時候人手少了，分工不對了，操作流程沒做好都會導致報表配不平的情況。所以說，經過這一次的學習，我也是更好的鍛煉了自己的細心和耐心，也對財務的工作有了更深的了解。

關于團隊合作：

在這一次的實訓中，我覺得我自己最大的幸運是找到了對的伙伴。團隊合作中，隊友出現爭執是必不可少的事情。但在我們小組中，這個問題卻一點都不難解決，每一次意見不同的時候，例如說一開始我就向賣廠房的時候，我們小組的組員都會發表自己的看法，站在不同的角度上去分析意見的可行性，如果大部分的人都持有相同的意見，那我們會少數服從多數，如果說剛好是2:2的話，那這時候CEO就會做出最終的決定。無論是采納哪一方的意見，我們都是以平和的態度去接受，因為對我們來說，誰的意見被采納了不是關鍵，關鍵是我們整個組的發展。所以，我也很感謝這么一堂課，可以讓我找到志同道合的小伙伴。

以上，就是我對我這八周以來擔任財務總監一職的工作總結，而以下幾點，則是我的幾點簡單經驗：

1.要提前做好下一年的資金預算，例如說要提前算一下下一年第一季度的支出總額（廣告費+利息費+研發費+生產費用）和收入（應收賬款），如果現金少于支出，則要提前做好貸款準備；

2.貸款時季度的安排也很重要，因為短貸是一年時間，所以在明年還短貸之前要先計算公司的應收款夠不夠還貸，需不需要再次借錢；

3.短貸和長貸的用途是不一樣的，短貸更好用于產品的生產費用，而長貸更多用于投資固定生產；

4.善用長貸，當該年的短貸更多是用于支付產品研發時，可考慮年末用長貸還短貸；

5.貸款>貼息>高利貸，可貸時不貼，可貼時勿高利；

6.廠房還是不賣的好，因為從長期來看，賣廠房不利于提高企業的綜合發展潛力。

總的來說，很感謝說學校可以給我們這么一個機會讓我們以一個模擬的形勢去了解一個企業的運營財務情況，同時，也很感謝老師的教誨，讓我們在最好的大學時光留下一段難忘的回憶。

第三篇：沙盤模擬財務總監心得

沙盤模擬財務總監心得

為期兩天的沙盤模擬落下了帷幕，這是我第一次參加這個活動，它給我留下了很深的印象。在此次ERP實驗模擬中，我擔任的是財務總監的角色，主要負責財務管理，資金運作和會計核算工作。

由于我們都是初次接觸沙盤模擬實驗，對企業的主要工作和特點不是很熟悉，所以對于起始年的工作是由柯老師手把手教我們開展的。我們的工作以任務清單為主要依據，根據任務清單的主要內容逐次開展工作任務。需要注意的是，執行過程中藥嚴格按照任務清單的任務流程開展，不能打亂秩序。

我作為財務總監，主要負責的是財務方面的工作，管理著企業的資金活動，控制著資金的往來，可以說，管理好了企業的資金，就管理好了企業身上的血液流動，企業就會健康發展。

在經過起始年得實踐后，大家都對自己的工作有了初步的了解，在接下來的七年里，就要靠著我們大家的共同努力實現企業經營模式的變革，獲取更大的經濟效益。然而，在第一年，企業為了擴大生產規模，盲目貸進大量的長期貸款，高達1.2億，資產負債率達到了71%，產權比率達到了197%，嚴重影響了企業的長期償債能力。而企業的凈資產收益率則只有-35%，自有資本獲取收益的能力很差，運營效益不好。在第二年，企業因為上一生產線改造進度沒控制好，計劃不全面，導致生產A產品的能力不足，而生產B產品的能力過剩，致使有力沒處使，有錢沒法賺，在這一年中，企業的資產負債率上升到了75%，產權比率更是高達300%，企業當年利潤繼續下跌，凈資產收益率為-41.5%，運營效益越來越差，企業陷入了低谷。到了第三年，企業調整了經營策略，同時在柯老師的指導下改進生產線，重點投資B、C產品，并且拿到了大量的產品訂單，使得當年的凈資產收益率上升到了-8%，但與此同時，企業的長期貸款即將到期，企業的資產負債率達到了76%，產權比率達到了324%，企業長期償債能力越來越差。在資金不足的情況下，為了還清貸款，同時維持企業經營，我們小組經營的企業，賣掉了廠房，還借高入了6000萬的高利貸，以此度過了企業最為艱難的第四和第五年。在第六年中，經過我們小組將目光鎖定在了D產品市場，以D產品作為我們企業的明星產業，以C產品作為企業的金牛產業，在這一年中，企業的凈資產收益率是73%，凈利潤為4400萬，首次實現了企業盈利。而同時企業也還清了之前所借的高利貸，資產負債率降為56%，企業的長期償債能力回歸了正常。這一年是我們小組經營的企業獲得新生的一年，這一年是我們小組經營的企業開始奔跑的一年！第七年，也是這次ERP實驗模擬的最后一戰，在這一年里，我們小組經營的企業當年凈利潤為3100萬，凈資產收益率為46%，資產負債率為53%，企業的長期償債能力、獲利能力和運營能力步入了正軌，而我們小組經營的企業取得了第三名的成績。

通過這次沙盤模擬，我發現做生意真的很不容易，需要考慮的事情很多，身上的責任、壓力也非常大。并且，我更清晰的認識到財務總監在一個企業的地位有多么的重要。如果預算做的不到位，企業將很難經營，沒有準確的數據，我們無法投廣告，無法正常生產產品，無法還貸……另外，團隊合作也非常的重要，公司不是靠一個人就能正常發展的，在這個過程中，需要大家的同心同力，需要大家的全力付出。

這個實驗只是個縮影，但從中我們可以認識到，學習到，感受到很多是我們以后工作，創業，生活中的知識經驗。沙盤模擬雖然很累，雖然經歷了挫折，但這兩天過的很有意義，很充實。在此我由衷的感謝那些指導我們的老師們。

相信沙盤模擬實訓這門課程會影響到更多的大學生，讓他們跳出書本之外，在實訓中尋找屬于自己的精彩，在實訓中找到適合自己的社會角色，在實訓中把握自己，把握未來！

學號

姓名

第四篇：沙盤模擬心得——財務總監

沙盤個人總結

一、推盤過程總結

在進行正式的計算機演練前，我們進行了為期兩天半的ERP沙盤模擬推演，我擔任本組的財務總監。盡管在大一時已經進行過一次沙盤模擬，但總體來講這一次模擬對于我來講收獲更多。

在模擬當中，起始年由老師帶著做完，每一個小組的經濟業務都完全相同，而我則負責在類似現金流量表登記現金的收支狀況，并且完成起始的利潤表與資產負債表。

沙盤模擬正式開始，第一年，我們每一組在一開始的廣告費的投入上以及借款方面就有了差異，我們由于一開始沒有深刻了解規則，在投入廣告中投入3個M，沒能搶到合適的訂單，導致產能過剩，資金積壓在庫存上，而我由于一開始不熟悉規則，在年初就借了長期貸款款、，但在編制現金流量表時及時記起規則只得又把長期貸款金額還回，但這對于我們公司對于現金的預算已經產生了影響，只得改為在第一年的第三季度借短期借款來改善現金流動狀況。在資金的具體運用方面，我們組一開始未能較為全面，清晰的考慮到六年的具體目標規劃，太過急于開發新市場，先進生產線以及產品研發，且未能長遠的考慮到資金的運轉情況，導致第一年全面投資到各個項目，大量占用資金，雖然在后期使我們組產能能夠先于其他組提高，但在ISO認證方面以及P4的研發卻使得資金投入和后期回報產生嚴重失調，在市場的開發上，我們組采取了一開始就投資了所有市場，然而后期的結果表示，我們能夠有效利用的市場只集中在一兩個上。

第一年的現金剩下48M，較之起始年有所提高，但是由于我們全面的開發市場，研發新產品，使得我們第一年的綜合費用有29M,且由于而我們第一年的銷售毛利是14M，導致我們第一年的凈利潤為-23M，本年所有者權益下降了23M.,在第一年年末，由于對現金的短缺，我們及時增加長期貸款40M.第二年，我們吸取第一年的教訓，在廣告費的投入上增加11M,而且由于第一年對于市場，以及產品研發的投資，我們得以生產P2，以及涉及區域市場，并且由于建立了兩條全自動生產線，我們的產能得以大幅度提升。這些使得我們得以接到較多訂單，但是由于我們繼續了對其他市場以及ISO認證的投資，以及廣告費的支出，短期借款的到期，以及加大生產產品的原料成本等，使得我們第二年整體的現金收支仍然有較大問題，出于對下一年業務的預期，我們在第四季度變賣了廠房。在綜合費用方面，由于廣告費的增加，以及新增加的生產線使得保養費用的增加等，導致第二年綜合費用增至42M,盡管第二年銷售毛利有所增加，但凈利潤為-25M，所有者權益減至18M。

第三年，我暫時換到財務助手位置，協助我們組其他組員完成第三年的現金流量表。而這一年根據我們國內市場的開發成功，以及之前我們在區域市場獲得的市場老大地位，我們的廣告投入比較高，整體現金流也有所緩和，銷售毛利也較之前兩年有較大提升，凈利潤為14M,所有者權益提升。但本期有一部分長期貸款轉為一年內到期的長期負債，給第四年現金流留有隱患。而這一年我們增加了對柔性生產線的投資，由于只模擬六年，在后期我們也發現這條生產線的投入產出比不夠高，即我們在此條生產線的投資并不明智。

第四年，我們的廣告費用為-11 M，但由于失去區域市場老大地位，以及選擇訂貨單時出現紕漏，使得我們在本年有未完成訂單，交納了罰金。并且我們持續對ISO認證繼續投資，而由于資金運轉不足，我們中斷了產品研發投資。這一年雖然綜合費用較之第三年有所下降，但由于各種利息費用的增加，使得本年的凈利潤較低，為8M,并且在本增加了20M的短期貸款，還清20 M的長期貸款，第五年，第六年當中我們完成了對ISO認證的投資，但在之后的搶購訂單的過程中，我們基本上沒有應用到這一優勢，可以說在物理沙盤模擬中，對于ISO認證的投資是比較

不盡人意的，而由于沒有足夠的現金來更換好的生產線，而轉產的費用較高以及時間較長使得我們放棄了改變生產結構，仍然以P2產品為主，P3產品所占比例較小。而在后期P2的毛利又不及P3，使得我們公司在最后雖然盈利，并且所有者權益較起始年有所增長，但卻不及另外幾個組。

二、電子沙盤

在結束了物理沙盤的模擬后，我們總結了在物理沙盤的經驗，在電子沙盤中盡可能多的在一開始借了長期貸款，但在后期的具體運作中，由于電子沙盤與物理沙盤的差異性，公司在收款，借款方面多了限制，使得公司破產的風險加大，而我們組由于在第五年的第三季度對于現金流量的估算失誤，導致公司破產，但在追加了投資之后，我們最終的所有者權益增至68M.

第五篇：ERP沙盤模擬財務總監小結

ERP沙盤模擬財務總監小結

營銷1班 卜蓮 20100604101 沙盤模擬，是針對代表先進的現代企業經營與管理技術—ERP（企業資源計劃系統），設計的角色體驗的實驗平臺。它按照制造企業的職能部門劃分了職能中心，包括營銷與規劃中心，生產中心、物流中心和財務中心，各職能中心涵蓋了企業運營的所有關鍵環節。ERP沙盤模擬最大的特點便是“在參與中學習”，在每個小組中，我們必須和“同事”一起分析以及制定策略，實施全面管理，期間與本團隊的隊員們互相幫助，互相支持，一起學習管理知識，掌握管理技巧，提高管理素質，同時也增強了自己的溝通交流能力，總結中也會有所體現，并時刻提醒我們團隊合作的重要性。

這學期我們進行了ERP沙盤模擬實驗。在此次為期4天的ERP沙盤模擬實踐的過程中，我擔任的角色是第二組的財務總監一職。財務總監在ERP實戰中主要負責有關與公司財務的一切事項，如現金的利用，貸款，各項費用（折舊，貼現，利息等）以及財務報表的編制。對我來說財務總監的工作是具有很大挑戰的。想要扮演好這個角色，首先就要具備過硬的財務知識，但我對財務這方面并沒有經驗，而且運算能力不是特別好，所以心里覺得很大的壓力。不過我還是接受了這個職務，相信憑借著自己的認真細致加上助理的從旁協助，在全體組員的支持之下還是能完成這項任務的。

作為財務總監，我感覺肩上的但系還是挺重的，首先，資產負債表一定要平衡，再者還要給CEO對于下一年資金使用和借貸上的建議。在第0年結束的時候，7組的資產總計都為131M，所有者權益為84M，在后來的7年里，各組之間的差距就在逐漸加大了。第1年的時候，我們組支付了5M的廣告費，搶回了3張訂單，主要生產本地的beryl，同時購買了一條柔性線，所以年末的時候虧損了8M，所有者權益為80M。不過由于我們在第一年的銷售量排行第一，所以按照規則，在第2年，我們可以優先挑選訂單。支付了7M的廣告費后，我們搶回了2張本地beryl的訂單和一張本地crystal的訂單。不過由于決策上的失誤，在其他組風風火火開拓國際國內市場，進行產品研發的時候，我們組在閉門造車，導致在后面的幾年離我們都稍遜一籌。在第3年，我們開始產品研發，開拓市場，購買新的生產線，開始了長達幾年的借款生涯。第3年底，我們組又虧損了9M，所有者權益下降為61M。看著年年虧損的財務報表，我心里的失落感油然而生，壓力也越來越大，只能將希望壓在了第四年上。好在第四年的時候，我們已經開發完了國內市場，搶回了四張訂單。不過這時候我們的所有者權益已經下降為50M，現金也只剩下10M，下一季度剛開始就要還貸，面臨著倒閉的威脅，我們迫不得已向銀行抵押了我們的廠房。在交本財務報表的時候，我發現其他的組都已經開始盈利，只有我們組還在不停的虧損，心里更焦急了。到了第5年，我們組的產品線、產品研發、亞洲和國內市場都已經開發完成，由于資金有限，我們放棄了國際市場的開拓。雖然到年末沒有盈利，但是我們和其他組的差距正早逐漸縮小。于是，我們把希望都放在了第6年，希望能徹底翻盤。由于投了9M的廣告費，我們搶回了7張訂單。在老師的指導下，我們開始了組與組之間的合作，從其他組購買回了一張訂單，同時還開始了產品的買賣。到了這一年底，我們的銷售額達到176M，凈利潤為35M，所有者權益也開始緩步上升，達到77M。雖然和別的組相比，我們還相對落后，但是這是經營六年來首次盈利，我們組的成員都特別欣慰。第7年，也就是模擬經營的最后一年，我們一下子投了16M的廣告

費，因為我們組的生產線很先進，生產能力比較強大，所以越多的訂單對我們越有利。不負眾望，我們拿回了6張訂單。年底，我們買回了自己的廠房，凈利潤為93M，所有者權益為170M，在7個組中排行中等，總算沒有辜負我們的心血。

結束了“7年”的經營，實習課程也就隨即結束了，看著桌面上經歷了“7年”拼搏之后的企業的現狀，我突然有點不舍，也很感慨，對于第一次接觸ERP沙盤模擬的我來說總體上還是比較滿意的，在財務助理陳蒙的協助下，總算是成功地完成了每年讓我頭痛的三張報表的計算，包括綜合費用明細表，損益表以及資產負債表。但是因為時間有限，能學到的東西有限，我在整個ERP實戰中還存在很多不足。在做到第三輪時，在還完短期貸款的時候現金流就支持不住了，如果沒有老師的建議，我們組可能就要破產，也就是說，在最初的長期貸款的申請額度，以及在整個過程中對短貸以及貼現等資金流的考慮還欠妥，最初有些過于激進，導致到最 后的資金后勁不足，不能滿足生產，以至于訂單的數量上不去，入不敷出，導致利潤很少，權益也處于下風，而且現金流不夠用等一系列的問題。還有一些小問題，比如在報表的填制和計算的時候不夠細心，對于折舊的計算剛開始也不準確，導致在做利潤表和資產負債表的時候比較費時等等。如果還有下一次的實戰機會，那么我會更好的協調資金的問題，盡量少貸短貸，這樣可以減少每年的還貸利息。還要注意貼現問題，因為貼息是減少利潤的，所以能不貼現盡量不要貼現，但是如果真的不能滿足生產所需要的費用，那么應對這種情況還是應該要用貼現來解決資金問題。

總之，這門課讓我學會了很多，讓我收獲了知識，收獲了能力，甚至是收獲了友誼，也讓我們簡單地體會了一下開公司的艱辛以及團隊合作的重要性。從中我也體會到了作為企業財務總監的責任，就是要做好企業融資和財務核算，以及對企業經營過程中的財務支出和風險有個良好的把握。所以我很感謝這門課的開設，也希望可以繼續這樣的課程，讓學生在學到理論課程的同時也能夠增強實踐的綜合能力。