第一篇：分行三季度會計結算部工作總結

分行三季度會計結算部工作總結

分行三季度會計結算部工作總結 第三季度分行會計結算部工作總結 第三季度，分行會計結算部繼續健全會計結算風險防范的長效機制，落實年初制定的內控檢查計劃，緊緊圍繞會計結算安全建設，開展會計結算檢查與輔導工作，防范會計風險，強化事后監督功能，加強對會計人員序列化管理，規范會計行為，提高會計工作質量，現總結報告如下：

一、加強對全轄會計業務的統一管理。會計結算部根據分行的實際情況，認真履行會計管理職責，適時改進會計管理職能與手段；建章立制，制定相關業務操作規程，提高會計核算水平；積極完善和健全會計結算風險防范的長效機

制。

1、分行將對公貸款業務收歸分行放款中心進行集中下柜，放款中心由我部的清算中心兼任。面對承擔的新的業務職責，為防范和控制授信風險，提高下柜效率，保證放款審核的質量，我部組織放款操作人員認真學習《興業銀行公司公司客戶放款審核盡職管理暫行辦法》、《興業銀行分行放款審核操作規程》和《興業銀行分行信用業務放款審核標準指引》等放款相關文件和操作規程；同時為防范結算事故發生，會計結算部組織對分行貸款計息的準確性進行一次全面的核查，一季度來實現放款中心操作無差錯。

2、針對人行取消同城特約委托收款，配合分行科技人員開發系統內相應的代扣程序，制定《興業銀行分行系統內定期借記業務操作規程》，與同城委托收款單位電業局簽訂代扣協議，并由系統實現自動代扣功能，減輕柜面工作人員的負擔，提高柜面工作效率；其他幾家同

城委托收款單位也正在進一步協商中。

3、為加強對各營業機構庫存現金的監控，制定《興業銀行分行營業網點庫存現金限額表》，對各營業機構的庫存現金限額進行重新的匡算與核定，加大對限額管理與考核力度，進一步減少了庫存現金的占用，提高資金效率減少資金成本。分行庫房堅持做好對全轄入庫現金“五好錢捆”的審核和現金整點，第三季度繳存人行金庫現金30325萬元，實現庫房業務操作無差錯。

4、積極穩妥推進全轄各會計機構會計基礎工作等級申報驗收審核工作，根據《興業銀行分行會計基礎工作等級管理實施細則》，到末，分行力爭所有支行網點、分行營業部、分行本部會計基礎工作達到二級以上水平，為實現這一目標，會計結算部于8月13日向各會計機構下發《會計基礎工作等級單位申報表》，同時要求申請單位準備提供相關資料：一是會計基礎工作等級管理工作規劃和實施方案；二是對照標準進行檢查整改的

工作報告；三是按《會計基礎工作等級考核評分標準》進行自檢評分的最后得分情況；四是考核小組要求提供的其它有關資料，含會計工作總結及工作計劃等。會計結算部將于下階段開展驗收工作，要堅持標準，嚴格把關，按規定做好對申報會計基礎工作等級機構的審批事宜，切實落實獎懲辦法,及時通報各機構會計基礎工作上等級進展情況，推廣先進經驗和做法，規范分行會計基礎工作，強化會計工作質量，提高會計管理水平。

5、加快新入行委外柜員培訓，落實會計人員崗位輪崗和強制休假計劃。對招聘的11名委外柜員，制定了為期三個月的培訓計劃，實行集中培訓方式，嚴格要求在期限內掌握包括綜合柜員上崗理論知識、本外幣核心系統模擬環境上機操作、五筆輸入、數字錄入、機器點鈔、手工點鈔等六項基本技能，經過考試、考核，第一批參加培訓的九名柜員已于9月份到各網點進行上崗實習，10初將正

式上崗。隨著新柜員的上崗，我部將會同分行綜合部于10月份開始著手對部分在同一機構同一崗位工作年限較長的會計人員進行調整，同時落實會計人員強制休假計劃，預計在年底前強制休假制度可全面啟動。

6、做好賬戶管理系統運行、年檢進度跟蹤報告工作，及時溝通、協調、反饋、指導轄屬機構賬戶年檢過程中存在的問題；做好新業務印章的刻制、下發工作，保證各部門、各營業網點在規定的時間啟用新的業務公章，并對全轄舊印章進行收繳、核對及入庫保管；做好本外幣核心系統的運行維護工作和柜員號新增、遷入遷出刪除管理工作；配合當地人行做好非現金結算的推廣工作，大力推廣商業承兌匯票業務，認真做好調研反饋工作，包括支付結算工作調研、小額業務調研、同城票據交換調研、農村地區通匯情況調研等，以及總行的納稅人賬戶賬號信息核對工作、非居民機構外匯賬戶信息清理工作等。

7、舉辦會計主管銀行案件分析會，增強風險防范意識，提高窺避柜面操作法律風險能力。銀行人員在臨柜業務操作中，未嚴格按章辦事，就可能產生法律風險,影響業務經營安全。因此，如何防范臨柜業務操作中法律風險，確保銀行安全經營，是擺在我們面前的一個重要課題。為增強會計主管的風險防范意識、提高會計主管的風險控制能力，我部收集部分商業銀行在銀行承兌匯票的開票、承兌與抵押；掛失業務合規性、大額現金支取及帳戶管理等方面發生的案件，預先發送給會計主管，每人負責對1個案例進行重點剖析，之后召開會計主管案例分析會，展開案例分析討論，會議現場氣氛活躍，會議重申了“不因流程繁瑣而簡化操作程序，不因競爭激烈而放松業務操作管理”的內控管理規定，切實做到操作流程的規范化。會計主管反映通過這種方式，能進一步明確業務操作關鍵點，防范流程中的風險。

8、完善會計內控管理，落實總行會計

檢查整改。9月4日至8日，總行會計結算檢查小組對我分行本部、營業部和國稅大廈支行進行會計結算內控檢查，形成檢查意見書。分行會計結算部針對檢查中發現的問題，對照總、分行有關規章制度落實整改，并舉一反三，對內控關健點的各個環節進行跟蹤管理，將此次會計結算檢查當作是分行會計結算案件專項治理的一次契機，組織會計人員對《興業銀行會計內部控制要點》的再學習，堵塞安全隱患，規范會計行為，切實有效提高會計工作質量。

9、由于我部與營業機構做好人民幣銀行結算賬戶自查、復查工作。對轄內各營業網點進行一次較為全面的檢查，對檢查過程中發現的不符合規定的賬戶堅決給予撤銷，對缺少的資料要求在規定時間內補齊；當地人行對我分行延安北支行的賬戶檢查，未查到不合規賬戶。

二、會計結算部繼續落實下半年內控檢查輔導計劃。內控檢查輔導，是完善內部控制制度,查找內控管理薄弱環節的重

要手段，本季度會計結算部進行了較為全面的檢查輔導：

1、堅持定期常規檢查：分行會計結算部對庫房現金與代保管物品查庫每月不少于兩次；對分行憑證庫進行每月一次的查庫；對各營業機構的機構憑證庫和柜員尾箱進行每季一次查庫。

2、積極開展專項檢查：

加強對會計人員人員特別是重要崗位人員的管理，注重對會計人員業務知識的培訓和重要崗位人員的安全防范意識和思想政治素質教育。加強印章和重要空白憑證的管理，嚴格執行印、押、證分管制度，印、押、證的領用、使用和交接要做到手續完整、登記記錄齊全，同時，印、押、機要做到人離加鎖，營業終了入庫保管。出售、使用重要空白憑證要嚴格按有關制度和程序辦理。加強對會計基礎工作的規范管理，結合分行實際，對會計結算各環節內控管理流程進行再造，做實、做細會計結算基礎工作，規范一般憑證、各類登記簿的管

理使用，防范會計結算操作風險，夯實會計基礎工作，切實提高會計工作水平。加強預留簽章卡的管理，對預留簽章卡的真實性、有效性應嚴格審查，用法人公章以外的財務專用章和法定代表人以外的被授權私章為預留簽章的應嚴格要求客戶出具相應的授權證明。加強對重要空白憑證、現金和尾數箱的管理，監督柜員堅持執行“三碰庫”原則和營業終了尾數箱由主辦柜員卡大數后，與經辦柜員共同落雙鎖的規定；認真執行查庫制度，確保現金與重要空白憑證的安全。做到檢查到哪整到哪，不延不壓，不留死角。

為迎接人民銀行將于10月初對我分行進行的反洗錢專項檢查，認真組織開展反洗錢檢查。我部于9月14日起分成兩組赴市區8個營業網點開展反洗錢檢查，檢查內容包括組織機構建設、內控制度建設、客戶盡職調查、大額和可疑交易報告等8個方面的內容，對大額現金支取、賬戶開戶合法合規性及賬戶留存資

料完整性審查、單位向個人支付真實性合法性審查、可疑交易的甄別與報告等項目進行重點檢查，檢查重點放在分行營業部、國稅大廈支行、元光北支行和龍文支行等四個經營單位。同時進一步完善分行反洗錢的管理。在開展自查工作的同時，我部把建立和完善規章制度放在重要位置，努力消除制度“盲區”。會計結算部于9月初便著手開始匯編反洗錢相關制度規定，根據人民銀行福州中心支行副行長吳成居在5月17日召開的全省金融機構反洗錢工作電視電話會議的講話精神，對照提出的反洗錢內控制度十一項內容逐條進行自查，進一步落實“五個一”工作，對分行的反洗錢內控制度建設情況進行重新梳理、歸納、總結和完善，于9月21日出臺《關于進一步加強反洗錢管理工作的通知》，重點要求了反洗錢工作保密制度，進一步明確了反洗錢內部檢查制度，對如何做好客戶盡職調查、反洗錢工作內部考核和責任追究制度作出了初步規范，同時按

照“十一項”反洗錢內控制度分類整理分行的反洗錢制度3本，反洗錢有關學習材料1本。

8月和9月，組織對全轄11個營業機構的錄像檢查，對照會計憑證對柜員的臨柜操作進行監督，內容包括是否落實“三碰庫”制度、營業終了主辦柜員有否對經辦柜員尾數箱現金卡大數、查實憑證并共落雙鎖、經辦柜員對外大額現金的收付是否換人卡大數以及大額轉帳支付是否進行換人雙線驗印并向付款人電話核實等，共發現各類違規行為22人次，增強我部非現場監督職能。

三、依據《興業銀行會計事后監督管理辦法》和《分行會計事后監督管理實施細則》，有效發揮事后監督的功能。事后監督是銀行內部對會計核算業務所實施的自我控制、自我調節、自我完善的一種重要手段。有針對性地尋找業務核算的薄弱環節，有重點地審查有關憑證和賬務資料，及時發現業務差錯，下發整改通知單，使會計業務一般性差控制在

合理的容錯率之內。第三季度，共發現營業機構的各類差錯，包括電匯業務收費計算有誤、銀行承兌匯票手續費漏收、轉帳支票金額有誤、現金支票無收款人背書、浮動利率輸入有誤等共有69筆，給予相關責任人通報批評并進行相應1 2 下一頁

第二篇：分行三季度會計結算部工作總結

分行三季度會計結算部工作總結

分行三季度會計結算部工作總結 第三季度分行會計結算部工作總結 第三季度，分行會計結算部繼續健全會計結算風險防范的長效機制，落實年初制定的內控檢查計劃，緊緊圍繞會計結算安全建設，開展會計結算檢查與輔導工作，防范會計風險，強化事后監督功能，加強對會計人員序列化管理，規范會計行為，提高會計工作質量，現總結報告如下：

一、加強對全轄會計業務的統一管理。會計結算部根據分行的實際情況，認真履行會計管理職責，適時改進會計管理職能與手段；建章立制，制定相關業務操作規程，提高會計核算水平；積極完善和健全會計結算風險防范的長效機

制。

1、分行將對公貸款業務收歸分行放款中心進行集中下柜，放款中心由我部的清算中心兼任。面對承擔的新的業務職責，為防范和控制授信風險，提高下柜效率，保證放款審核的質量，我部組織放款操作人員認真學習《興業銀行公司公司客戶放款審核盡職管理暫行辦法》、《興業銀行分行放款審核操作規程》和《興業銀行分行信用業務放款審核標準指引》等放款相關文件和操作規程；同時為防范結算事故發生，會計結算部組織對分行貸款計息的準確性進行一次全面的核查，一季度來實現放款中心操作無差錯。

2、針對人行取消同城特約委托收款，配合分行科技人員開發系統內相應的代扣程序，制定《興業銀行分行系統內定期借記業務操作規程》，與同城委托收款單位電業局簽訂代扣協議，并由系統實現自動代扣功能，減輕柜面工作人員的負擔，提高柜面工作效率；其他幾家同

城委托收款單位也正在進一步協商中。

3、為加強對各營業機構庫存現金的監控，制定《興業銀行分行營業網點庫存現金限額表》，對各營業機構的庫存現金限額進行重新的匡算與核定，加大對限額管理與考核力度，進一步減少了庫存現金的占用，提高資金效率減少資金成本。分行庫房堅持做好對全轄入庫現金“五好錢捆”的審核和現金整點，第三季度繳存人行金庫現金30325萬元，實現庫房業務操作無差錯。

4、積極穩妥推進全轄各會計機構會計基礎工作等級申報驗收審核工作，根據《興業銀行分行會計基礎工作等級管理實施細則》，到末，分行力爭所有支行網點、分行營業部、分行本部會計基礎工作達到二級以上水平，為實現這一目標，會計結算部于8月13日向各會計機構下發《會計基礎工作等級單位申報表》，同時要求申請單位準備提供相關資料：一是會計基礎工作等級管理工作規劃和實施方案；二是對照標準進行檢查整改的

工作報告；三是按《會計基礎工作等級考核評分標準》進行自檢評分的最后得分情況；四是考核小組要求提供的其它有關資料，含會計工作總結及工作計劃等。會計結算部將于下階段開展驗收工作，要堅持標準，嚴格把關，按規定做好對申報會計基礎工作等級機構的審批事宜，切實落實獎懲辦法,及時通報各機構會計基礎工作上等級進展情況，推廣先進經驗和做法，規范分行會計基礎工作，強化會計工作質量，提高會計管理水平。

5、加快新入行委外柜員培訓，落實會計人員崗位輪崗和強制休假計劃。對招聘的11名委外柜員，制定了為期三個月的培訓計劃，實行集中培訓方式，嚴格要求在期限內掌握包括綜合柜員上崗理論知識、本外幣核心系統模擬環境上機操作、五筆輸入、數字錄入、機器點鈔、手工點鈔等六項基本技能，經過考試、考核，第一批參加培訓的九名柜員已于9月份到各網點進行上崗實習，10初將正

式上崗。隨著新柜員的上崗，我部將會同分行綜合部于10月份開始著手對部分在同一機構同一崗位工作年限較長的會計人員進行調整，同時落實會計人員強制休假計劃，預計在年底前強制休假制度可全面啟動。

6、做好賬戶管理系統運行、年檢進度跟蹤報告工作，及時溝通、協調、反饋、指導轄屬機構賬戶年檢過程中存在的問題；做好新業務印章的刻制、下發工作，保證各部門、各營業網點在規定的時間啟用新的業務公章，并對全轄舊印章進行收繳、核對及入庫保管；做好本外幣核心系統的運行維護工作和柜員號新增、遷入遷出刪除管理工作；配合當地人行做好非現金結算的推廣工作，大力推廣商業承兌匯票業務，認真做好調研反饋工作，包括支付結算工作調研、小額業務調研、同城票據交換調研、農村地區通匯情況調研等，以及總行的納稅人賬戶賬號信息核對工作、非居民機構外匯賬戶信息清理工作等。

7、舉辦會計主管銀行案件分析會，增強風險防范意識，提高窺避柜面操作法律風險能力。銀行人員在臨柜業務操作中，未嚴格按章辦事，就可能產生法律風險,影響業務經營安全。因此，如何防范臨柜業務操作中法律風險，確保銀行安全經營，是擺在我們面前的一個重要課題。為增強會計主管的風險防范意識、提高會計主管的風險控制能力，我部收集部分商業銀行在銀行承兌匯票的開票、承兌與抵押；掛失業務合規性、大額現金支取及帳戶管理等方面發生的案件，預先發送給會計主管，每人負責對1個案例進行重點剖析，之后召開會計主管案例分析會，展開案例分析討論，會議現場氣氛活躍，會議重申了“不因流程繁瑣而簡化操作程序，不因競爭激烈而放松業務操作管理”的內控管理規定，切實做到操作流程的規范化。會計主管反映通過這種方式，能進一步明確業務操作關鍵點，防范流程中的風險。

8、完善會計內控管理，落實總行會計

檢查整改。9月4日至8日，總行會計結算檢查小組對我分行本部、營業部和國稅大廈支行進行會計結算內控檢查，形成檢查意見書。分行會計結算部針對檢查中發現的問題，對照總、分行有關規章制度落實整改，并舉一反三，對內控關健點的各個環節進行跟蹤管理，將此次會計結算檢查當作是分行會計結算案件專項治理的一次契機，組織會計人員對《興業銀行會計內部控制要點》的再學習，堵塞安全隱患，規范會計行為，切實有效提高會計工作質量。

9、由于我部與營業機構做好人民幣銀行結算賬戶自查、復查工作。對轄內各營業網點進行一次較為全面的檢查，對檢查過程中發現的不符合規定的賬戶堅決給予撤銷，對缺少的資料要求在規定時間內補齊；當地人行對我分行延安北支行的賬戶檢查，未查到不合規賬戶。

二、會計結算部繼續落實下半年內控檢查輔導計劃。內控檢查輔導，是完善內部控制制度,查找內控管理薄弱環節的重

要手段，本季度會計結算部進行了較為全面的檢查輔導：

1、堅持定期常規檢查：分行會計結算部對庫房現金與代保管物品查庫每月不少于兩次；對分行憑證庫進行每月一次的查庫；對各營業機構的機構憑證庫和柜員尾箱進行每季一次查庫。

2、積極開展專項檢查：

加強對會計人員人員特別是重要崗位人員的管理，注重對會計人員業務知識的培訓和重要崗位人員的安全防范意識和思想政治素質教育。加強印章和重要空白憑證的管理，嚴格執行印、押、證分管制度，印、押、證的領用、使用和交接要做到手續完整、登記記錄齊全，同時，印、押、機要做到人離加鎖，營業終了入庫保管。出售、使用重要空白憑證要嚴格按有關制度和程序辦理。加強對會計基礎工作的規范管理，結合分行實際，對會計結算各環節內控管理流程進行再造，做實、做細會計結算基礎工作，規范一般憑證、各類登記簿的管

理使用，防范會計結算操作風險，夯實會計基礎工作，切實提高會計工作水平。加強預留簽章卡的管理，對預留簽章卡的真實性、有效性應嚴格審查，用法人公章以外的財務專用章和法定代表人以外的被授權私章為預留簽章的應嚴格要求客戶出具相應的授權證明。加強對重要空白憑證、現金和尾數箱的管理，監督柜員堅持執行“三碰庫”原則和營業終了尾數箱由主辦柜員卡大數后，與經辦柜員共同落雙鎖的規定；認真執行查庫制度，確保現金與重要空白憑證的安全。做到檢查到哪整到哪，不延不壓，不留死角。

為迎接人民銀行將于10月初對我分行進行的反洗錢專項檢查，認真組織開展反洗錢檢查。我部于9月14日起分成兩組赴市區8個營業網點開展反洗錢檢查，檢查內容包括組織機構建設、內控制度建設、客戶盡職調查、大額和可疑交易報告等8個方面的內容，對大額現金支取、賬戶開戶合法合規性及賬戶留存資

料完整性審查、單位向個人支付真實性合法性審查、可疑交易的甄別與報告等項目進行重點檢查，檢查重點放在分行營業部、國稅大廈支行、元光北支行和龍文支行等四個經營單位。同時進一步完善分行反洗錢的管理。在開展自查工作的同時，我部把建立和完善規章制度放在重要位置，努力消除制度“盲區”。會計結算部于9月初便著手開始匯編反洗錢相關制度規定，根據人民銀行福州中心支行副行長吳成居在5月17日召開的全省金融機構反洗錢工作電視電話會議的講話精神，對照提出的反洗錢內控制度十一項內容逐條進行自查，進一步落實“五個一”工作，對分行的反洗錢內控制度建設情況進行重新梳理、歸納、總結和完善，于9月21日出臺《關于進一步加強反洗錢管理工作的通知》，重點要求了反洗錢工作保密制度，進一步明確了反洗錢內部檢查制度，對如何做好客戶盡職調查、反洗錢工作內部考核和責任追究制度作出了初步規范，同時按

照“十一項”反洗錢內控制度分類整理分行的反洗錢制度3本，反洗錢有關學習材料1本。

8月和9月，組織對全轄11個營業機構的錄像檢查，對照會計憑證對柜員的臨柜操作進行監督，內容包括是否落實“三碰庫”制度、營業終了主辦柜員有否對經辦柜員尾數箱現金卡大數、查實憑證并共落雙鎖、經辦柜員對外大額現金的收付是否換人卡大數以及大額轉帳支付是否進行換人雙線驗印并向付款人電話核實等，共發現各類違規行為22人次，增強我部非現場監督職能。

三、依據《興業銀行會計事后監督管理辦法》和《分行會計事后監督管理實施細則》，有效發揮事后監督的功能。事后監督是銀行內部對會計核算業務所實施的自我控制、自我調節、自我完善的一種重要手段。有針對性地尋找業務核算的薄弱環節，有重點地審查有關憑證和賬務資料，及時發現業務差錯，下發整改通知單，使會計業務一般性差控制在

合理的容錯率之內。第三季度，共發現營業機構的各類差錯，包括電匯業務收費計算有誤、銀行承兌匯票手續費漏收、轉帳支票金額有誤、現金支票無收款人背書、浮動利率輸入有誤等共有69筆，給予相關責任人通報批評并進行相應1 2 下一頁

第三篇：銀行會計結算部工作總結

銀行會計工作總結

一年來，在州分行黨委特別是分管行長的高度重視、正確領導和大力支持下，在省分行垂直業務部門的幫助下，在各位同事的配合下，我按照上級行及本行領導賦予會計結算部的工作職責，團結和帶領我部員工恪盡職守，努力工作，圓滿完成了全年各項工作任務。現將一年來的主要工作情況匯報如下：

一、認真貫徹落實會計基礎管理工作會議精神，狠抓會計內控建設。為從根本上解決困繞我行的基礎管理差，內部控制力弱的問題，我行于年初召開了高規格的會計基礎工作會議。會議認真查找了我行會計基礎管理方面問題，深入分析了問題存在的原因，提出了提高我行會計內控管理水平的具體措施。會后不久，會計結算部正式單設。作為會計結算部的負責人，我把貫徹落實會計基礎管理工作會議精神作為首要任務和工作切入點，并從以下幾個方面開展了工作：

1、以抓《中國農業銀行云南省分行會計內控管理盡職指引》和在會計基礎管理工作會議上簽訂的《會計基礎管理及內控建設責任書》的落實為契機，把各級行的行長、分管行長、會計部門(職能所在部門)負責人、會計主管、監管員以及人事、監察等相關職能納入會計內控管理組織體系，大家各司其職、齊抓共管、相互制約、相互監督、一體考核，讓會計內控管理關系更清晰，會計內控管理層次得到提升。

2、堅持按季組織開展監管檢查工作，促進會計內控管理水平逐步提高。會計監管是內控管理的重要組成部分和操作風險的重要防線。對這一塊工作的重視我一刻也沒有放松過，盡管面臨這樣或那樣的困難，我還是堅持按計劃、按程序每季度對各縣支行各經營機構組織開展一次認真細致的檢查。做到每次檢查都有方案、有通知、有記錄、有整改、對責任人有處理。監管的內容也嚴格按照會計監管制度的規定和案件專項治理的要求逐條細化，不敢有絲毫的馬虎。

從已經結束的前三季度監管來看，累計查出問題273個次，絕大部分問題已得到整改或改善，處理或建議處理責任人96人次，其中扣發考核性工資44人次，扣款金額7750元，向州分行員工違規行為積分管理辦法領導小組辦公室提請積分建議52人次。我把實質重于形式作為監管的重要原則，通過持續、認真細致的監管，我們的會計內控管理水平有了明顯的進步。

3、堅持值班制度，提高預警信息核銷的及時性和真實性，充分發揮會計監控系統的監督作用。州分行會計結算部分設后，我對會計監管系統的在線值班非常重視，明確責任到人并嚴格執行值班員每日在線值班監控預警信息，督促網點機構會計主管按時核銷預警信息。對督辦信息及時分配給包片監管員進行核實回復。節假日輪流值班，值班員輪班或休假交接時，通過“值班交接”功能進行交接。值班工作的加強，直接促進了我行預警信息核銷效率的提高，更重要的是對會計人員產生了一種持續的強大的監督和震懾作用。

4、注重提高會計主管的業務素質與履職能力。會計主管履職到位與否，是會計內控好壞的關鍵一環，2008年，我認真貫徹落實會計主管委派制，倡導提高會計主管待遇，加大考核力度，提高會計主管履職能力。2008年，我督促對在同一機構履職滿一年的會計主管進行輪換調整，全州九個營業機構共輪換會計主管六名，新委派會計主管三名，增派會計副主管兩名。我按月組織召開由分管行領導、直管網點會計主管、會計結算部人員、網點負責人等人員參加的會計主管例會，分析內控形勢，學習新的文件精神，研究解決管理中存在的實際問題。以會代訓，提高會計主管的業務素質與履職能力。

二、深入學習實踐報告科學發展觀，認真組織部門員工和業務條線參加《員工行為守則》教育檢查活動。

1、深入學習實踐科學發展觀。深入學習實踐科學發展觀活動是適應新形勢，完成新任務，實現新發展的需要，對于推動我行業務經營又好又快發展具有極其重要的歷史意義和現實意義。通過認真的思考、學習和實踐，我認為我行會計工作要貫徹落實科學發展觀，讓會計工作上水平，為我行經營改革發展大局做出應有的貢獻，著重應做好以下幾點：

(1)、堅持以人為本，狠抓內控建設。“以人為本”，是科學發展觀的本質和核心。銀行會計工作要真正做到以人為本，把全面、協調、可持續的發展觀深入貫徹落實到工作實踐中去，最重要的就是要抓好內控建設，確保業務實現“又好又快”地發展。“好”是指質量、安全，“快”是指速度、效益。這是在強調內控優先，是一種發展觀念的轉變。對銀行來講，首先就是要講風險、內控，然后才是效益、發展。

(2)、堅持全面、協調發展，突出工作重點。會計工作落實科學發展觀，必須堅持全面協調發展的方針。對我行會計結算工作來講，所謂“全面”，就是要全面履行會計核算和會計監督職能，全面提高會計質量和會計工作水平，將凡是有經濟活動的地方都要納入會計的視野;所謂“協調”，就是要使會計工作與全行整體利益和改革發展的大局相適應，使會計核算和會計監督兩方面相互促進，協調發展。(3)、堅持可持續發展，構建風險防控長效機制。會計工作要實現可持續發展，構建風險防控長效機制，必須堅持精細化管理和執行力建設。要堅決貫徹“內控優先”的理念，特別是在案件防控工作中，要“警鐘長鳴”。人員管理要常抓不懈。要通過強化培訓、完善“技防”措施、加大獎懲力度等多種手段，提高相關人員的風險識別能力。要強化問責，不斷健全完善考核激勵機制。

2、認真組織部門員工和業務條線參加《員工行為守則》教育檢查活動。農業銀行每位員工的服務和言行舉止直接體現農行的社會形象和社會聲譽。總行制定專門的守則來統一規范全行員工的行為準則，弘揚良好的職業操守，倡導按規則為人做事的風氣，是做好各項工作、推動全行改革發展非常重要的基礎和保障。學習好、領會好、遵守好《守則》，將有助于規范全行服務標準，提升全行金融服務水平;有助于防范合規風險和操作風險;有利于推動全行合規文化建設。為達到規范行為、培育文化、弘揚正氣、改善形象的目的，我按照怒江州分行開展《中國農業銀行員工行為守則》教育檢查活動實施方案的部署，積極組織我部員工和業務條線積極參加學習教育、檢查評價和總結驗收各階段的活動。我本人參加了省分行開展《員工行為守則》教育檢查活動視頻會議。反復學習了褚行長“一把手”所作的“學習第一、認真第一、責任第一”的精彩而語重心長的講課。通過會計主管例會和部務會等多種形式組織員工集體學習《員工行為守則》并討論交流學習心得。組織部室員工參加網上測試并全部順利通過。我還公開在部室內進行了述合規，自覺接受大家的監督，同時組織部室員工進行對照檢查評分，簽署了《承諾書》，教育檢查活動所形成的材料已整理移交辦公室。通過集中系統的《員工行為守則》教育檢查活動，讓我更加深刻地理解了《守則》的內在涵義，更準確地把握《守則》具體條文與精神實質，讓我知曉何事可為、何事不可為，自覺用《守則》標準規范自身行為。我決心認真執行《守則》，率先垂范，力求在部室內和條線上形成守法合規氛圍。

三、加強金庫管理，規范金庫運轉。

根據總行和省分行對金庫管理體制的改革和日趨嚴格的管理要求，我按照分管領導的安排，牽頭組織成立州分行現金管理中心，在人員極其有限的情況下，通過合理設置崗位、對金庫門進行技術改造等措施最大限度地保障了按照制度要求對中心金庫實行專業化管理的需要。對不符合保留條件的蘭坪金頂營業所金庫積極組織撤并。按制度要求監督并親自參與查庫，把金庫管理作為每次會計監管的重點內容之一。

此外，在分管領導的重視下，我行查庫“飛行隊”的工作得到加強，一是調整充實了人員，二是先后組織了20余次突擊查庫活動，檢查了轄內大小所有金庫，通過專項督導，諸如損傷券解繳人行、假幣收繳流程不清、庫存登記簿券別與實物券別不符等問題得到及時糾正，金庫門不合規等問題得到及時解決，進一步強化對全轄庫款安全管理，健全金庫管理制度。

四、配合風險資產管理部（資產處置部）做好不良資產剝離各環節工作，確保剝離數據準確無誤，做到了應剝盡剝，順利完成了上下級行之間剝離款項的清算。

不良資產剝離是農行財務重組的重要環節，其中與我部工作聯系緊密的是剝離前對擬剝離不良資產的核對確認工作和剝離時對在剝離范圍內但不符合自動剝離條件的資產進行手工錄入剝離以及剝離后續賬務處理幾項。

為確保整個剝離工作萬無一失，對以上工作我都主動學習、主動參與，及時指導轄屬機構對擬剝離不良貸款按戶逐筆進行核對，確保CMS貸款憑證號與CAS貸款賬號建立正確的對應關系，確保兩系統戶名、基準日余額和當前余額一致，不一致的，查明原因，按要求做了整改。對擬剝離非信貸不良資產，按照剝離要求，認真及時組織有關支行做好擬剝離非信貸不良資產賬務劃轉信息的準備工作，逐個賬戶填寫《非信貸不良資產賬務劃轉信息清單》，規范填寫賬戶合并、拆分信息表，確保剝離日成功劃轉。

根據財政部最后確定的剝離要求，財政部只對基準日本金支付對價款，對基準日表內外利息和基準日后新產生的表內外利息，都不再支付對價款，需要無償剝離，并且基準日后收回的表內外利息需無償剝給委托處置行。因此，要對系統已自動進行賬務處理，但不符合財政部要求的部分賬務進行沖正，同時，還要對系統未能自動完成賬務處理的部分賬務進行手工處理，才能最終完成不良資產剝離的全部賬務處理。我和我部員工在資產處置部和各經營機構同事的配合支持下，在十分緊張的時限要求內，準確無誤地完成了所有后續賬務處理，順利完成了上下級行之間剝離款項的清算，為剝離工作劃上了一個完美的休止符。

五、做好外部審計信息申報表的填報和新會計準則報表轉換工作 2008里，總行繼續聘請外部審計機構對我行2007年年末和2008年中期進行全面審計，因兩輪外部審計不同于以往的外部審計，審計結果將對各項戰略舉措產生重要影響，其時間的要求是剛性的，貫穿于審計工作的計劃、實施、匯總溝通等各階段。時間緊、任務重，為了不給縣支行及基層營業網點增加負擔，我把絕大部分的信息申報表填報任務自己承擔了下來，以高度的責任感和使命感，按時按質按量完成任務。

與此同時，實施新會計準則是我行完善公司治理結構、提高管理水平的重要舉措,是當前我行股份制改革的重要基礎性工作之一。2008年，我一是按照上級行統一部署，完成2007全行會計報表轉換的信息采集工作。二是定期做好2008年中期(季度、半)及會計報表轉換。三是在四季度，陸續完成了新舊準則差異的落賬調整,實現在會計報告和會計核算層面與新準則對接。

六、組織會計核算清理，凈化賬面數據。

為建立清晰、嚴明、規范、有效的會計核算新秩序，確保會計信息的真實、完整、合規，為股份公司發展奠定會計核算基礎，同時也是落實外審管理建議，按照總行的統一部署，我積極組織轄內各縣支行、各營業機構就存款、貸款等方面不規范、不真實的會計信息進行徹底整改，補充、完善和改進不完整、不精細的會計信息，提高會計核算工作的合規性、真實性。

七、推廣上線指紋認證系統、集中對賬管理系統和會計檔案管理系統等一批新系統，管理手段得到創新和加強。

針對基層網點“明碼、飛卡”的問題，推廣上線“柜員指紋認證系統”，實現柜員身份的活體認證，通過技術手段解決“明碼、飛卡”問題。針對對賬管理不到位，對賬率偏低的問題，在對全州單位結算賬戶摸底清查的基礎上，推廣電子對賬管理系統，進行集中對賬，實現對賬、記賬的分離，提升對賬管理層次，增強對賬工作的及時性、真實性

第四篇：銀行會計結算部工作總結專題

銀行會計結算部工作總結

2009年即將過去，回顧一年來的工作，wenmi.支行會計結算部按照省、分行的總體部署，以安全防范為主題，強化會計結算基礎管理工作為主線，堅持銳意進取、開拓創新、求真務實的工作作風，在行領導及分行專業科的關心、重視和支持下，在各部室的密切配合以及結算部全體人員的共同努力下，較好的完成了攬存增儲、中間業務、保險、基金等各項任務，全員的防范意識、業務素質、核算質量、服務技能等有了很大的提高，下面將本的工作情況匯報如下：

一、強化風險防范，確保實現會計結算安全無事故 一年來在主管行長的帶領下，一總兩員、各位經理及專職監管員各履其職、各負其責，加強管理、監督、檢查與輔導，盡其所能把工作做細做實，從最基本的制度入手，指導全員嚴格按照規章制度和操作流程辦理業務，通過現場檢查，調閱錄像、傳票、登記簿和不定期抽查等多種形式進行檢查，全年重點對反交易及沖正業務進行監測和檢查，同時對省、分行以及各部門檢查出現的問題逐條逐項分析原因，及時落實整改，將隱患消除在萌芽狀態，從而化解并防范了風險，會計結算全年安全無事故。

二、加強人員培訓，提高業務素質和核算質量 利用晨訓和空閑時間，有計劃、有步驟的組織員工學習有關文件、規章制度以及新業務、新知識，使員工對所做的業務有了更深的了解，如組織員工對外匯業務、財政支付系統業務流程及非稅收入業務進行系統的學習，使每一個柜員都能順利辦理業務。針對會計結算部和兩個分理處三個對公網點的傳票核算質量出現的問題，制定出憑證樣本，提供給柜員參考，同時針對錢捆質量問題，下發了文件，根據實際情況及時下發業務明確進行指導，杜絕習慣做法，以制度為標準嚴格要求，使核算質量有了很大的提高。

三、加大營銷力度，積極拓展中間業務發展空間，增加中間業務收入 結算部在鞏固和完善傳統中間業務的同時，利用報紙、電視媒體和發放宣傳單等形式，大力宣傳保管箱業務；與人壽保險公司、煙草公司及城市信用社等多家企業簽訂現金管理服務協議，同全區四十多家執法單位簽訂代收罰沒款協議，大幅度增加中間業務收入；利用銀稅聯網網上繳稅和人行清理帳戶之機，開立和清理帳戶，從而大大增加了帳戶管理費。

四、深化會計核算體制改革，做好全功能銀行組織牽頭工作。精心組織，周密安排，在衛東所撤并到加鐵分理處，專柜所撤并到支行的過程中，指導業務人員進行帳務結轉，使我行的網點撤并工作準確無誤，順利完成。組織各網點業務人員參加全功能銀行系統的測試和驗證工作。

五、有效壓縮現金庫存，努力提高現金綜合運用率 我們按照分行下發的現金庫存額度，為各網點重新核定了庫存限額，為了合理運用資金，提高資金使用率，做到支取大額現金提前預約，各網點使用現金勤繳勤調，節假日、月末有效控制庫存額度，全年101002科目無在途，現金綜合運用率達61%。

六、全行上下積極行動，清理帳戶。在人行清理帳戶過程中，會計結算部搶先抓早，在帳戶數量多，開戶時間久遠，企業分布較廣的情況下，有計劃、有重點的對優質的大客戶提前收集帳戶資料，同時得到了機構業務、公司業務、個金業務等部門的大力幫助和支持，同志們克服各種困難，下企業收集開戶資料，現已核準430戶。

七、加強錢捆質量管理，使“五好”錢捆質量達到95%。上半年由結算部牽頭，組織兩辦及各儲蓄網點負責人召開了“加強錢捆質量工作現場會”，并制定下發了《關于切實加強錢捆質量工作的通知》，制定了具體的獎罰措施，指定專人對各營業網點錢捆質量情況進行監測、考核，定期通報，表揚先進，鞭策后進，提高了業務人員的責任心，調動經辦人員的工作積極性，取得了較好的效果。

八、積極配合人民銀行，做好反假和反洗錢宣傳工作 在人民銀行組織的反假幣和反洗錢工作中，在主管行長的帶領下，結算部組織人員以掛宣傳標語、宣傳畫報、發放宣傳手冊、宣傳單及設咨詢臺等多種形式，向廣大市

民宣傳反假幣和反洗錢知識，提高了廣大人民群眾和企業財務人員反假、識假的能力，有效的防范了現金風險。2009年，會計結算工作雖然取得了一些成績，但離領導和同志們的要求還有很大的差距，如服務不到位，不常使用文明用語等，因此在今后的工作中，我們要加強管理，發揮一總兩員、會計主管職能，加強內控外防，提高員工的素質和核算質量，拓展外匯市場，使結算部的工作再上新臺階。

第五篇：銀行會計結算部工作總結[范文]

銀行會計工作總結

一年來，在州分行黨委特別是分管行長的高度重視、正確領導和大力支持下，在省分行垂直業務部門的幫助下，在各位同事的配合下，我按照上級行及本行領導賦予會計結算部的工作職責，團結和帶領我部員工恪盡職守，努力工作，圓滿完成了全年各項工作任務。現將一年來的主要工作情況匯報如下：

一、認真貫徹落實會計基礎管理工作會議精神，狠抓會計內控建設。為從根本上解決困繞我行的基礎管理差，內部控制力弱的問題，我行于年初召開了高規格的會計基礎工作會議。會議認真查找了我行會計基礎管理方面問題，深入分析了問題存在的原因，提出了提高我行會計內控管理水平的具體措施。會后不久，會計結算部正式單設。作為會計結算部的負責人，我把貫徹落實會計基礎管理工作會議精神作為首要任務和工作切入點，并從以下幾個方面開展了工作：

1、以抓《中國農業銀行云南省分行會計內控管理盡職指引》和在會計基礎管理工作會議上簽訂的《會計基礎管理及內控建設責任書》的落實為契機，把各級行的行長、分管行長、會計部門(職能所在部門)負責人、會計主管、監管員以及人事、監察等相關職能納入會計內控管理組織體系，大家各司其職、齊抓共管、相互制約、相互監督、一體考核，讓會計內控管理關系更清晰，會計內控管理層次得到提升。

2、堅持按季組織開展監管檢查工作，促進會計內控管理水平逐步提高。會計監管是內控管理的重要組成部分和操作風險的重要防線。對這一塊工作的重視我一刻也沒有放松過，盡管面臨這樣或那樣的困難，我還是堅持按計劃、按程序每季度對各縣支行各經營機構組織開展一次認真細致的檢查。做到每次檢查都有方案、有通知、有記錄、有整改、對責任人有處理。監管的內容也嚴格按照會計監管制度的規定和案件專項治理的要求逐條細化，不敢有絲毫的馬虎。

從已經結束的前三季度監管來看，累計查出問題273個次，絕大部分問題已得到整改或改善，處理或建議處理責任人96人次，其中扣發考核性工資44人次，扣款金額7750元，向州分行員工違規行為積分管理辦法領導小組辦公室提請積分建議52人次。我把實質重于形式作為監管的重要原則，通過持續、認真細致的監管，我們的會計內控管理水平有了明顯的進步。

3、堅持值班制度，提高預警信息核銷的及時性和真實性，充分發揮會計監控系統的監督作用。州分行會計結算部分設后，我對會計監管系統的在線值班非常重視，明確責任到人并嚴格執行值班員每日在線值班監控預警信息，督促網點機構會計主管按時核銷預警信息。對督辦信息及時分配給包片監管員進行核實回復。節假日輪流值班，值班員輪班或休假交接時，通過“值班交接”功能進行交接。值班工作的加強，直接促進了我行預警信息核銷效率的提高，更重要的是對會計人員產生了一種持續的強大的監督和震懾作用。

4、注重提高會計主管的業務素質與履職能力。會計主管履職到位與否，是會計內控好壞的關鍵一環，2008年，我認真貫徹落實會計主管委派制，倡導提高會計主管待遇，加大考核力度，提高會計主管履職能力。2008年，我督促對在同一機構履職滿一年的會計主管進行輪換調整，全州九個營業機構共輪換會計主管六名，新委派會計主管三名，增派會計副主管兩名。我按月組織召開由分管行領導、直管網點會計主管、會計結算部人員、網點負責人等人員參加的會計主管例會，分析內控形勢，學習新的文件精神，研究解決管理中存在的實際問題。以會代訓，提高會計主管的業務素質與履職能力。

二、深入學習實踐報告科學發展觀，認真組織部門員工和業務條線參加《員工行為守則》教育檢查活動。

1、深入學習實踐科學發展觀。深入學習實踐科學發展觀活動是適應新形勢，完成新任務，實現新發展的需要，對于推動我行業務經營又好又快發展具有極其重要的歷史意義和現實意義。通過認真的思考、學習和實踐，我認為我行會計工作要貫徹落實科學發展觀，讓會計工作上水平，為我行經營改革發展大局做出應有的貢獻，著重應做好以下幾點：

(1)、堅持以人為本，狠抓內控建設。“以人為本”，是科學發展觀的本質和核心。銀行會計工作要真正做到以人為本，把全面、協調、可持續的發展觀深入貫徹落實到工作實踐中去，最重要的就是要抓好內控建設，確保業務實現“又好又快”地發展。“好”是指質量、安全，“快”是指速度、效益。這是在強調內控優先，是一種發展觀念的轉變。對銀行來講，首先就是要講風險、內控，然后才是效益、發展。

(2)、堅持全面、協調發展，突出工作重點。會計工作落實科學發展觀，必須堅持全面協調發展的方針。對我行會計結算工作來講，所謂“全面”，就是要全面履行會計核算和會計監督職能，全面提高會計質量和會計工作水平，將凡是有經濟活動的地方都要納入會計的視野;所謂“協調”，就是要使會計工作與全行整體利益和改革發展的大局相適應，使會計核算和會計監督兩方面相互促進，協調發展。(3)、堅持可持續發展，構建風險防控長效機制。會計工作要實現可持續發展，構建風險防控長效機制，必須堅持精細化管理和執行力建設。要堅決貫徹“內控優先”的理念，特別是在案件防控工作中，要“警鐘長鳴”。人員管理要常抓不懈。要通過強化培訓、完善“技防”措施、加大獎懲力度等多種手段，提高相關人員的風險識別能力。要強化問責，不斷健全完善考核激勵機制。

2、認真組織部門員工和業務條線參加《員工行為守則》教育檢查活動。農業銀行每位員工的服務和言行舉止直接體現農行的社會形象和社會聲譽。總行制定專門的守則來統一規范全行員工的行為準則，弘揚良好的職業操守，倡導按規則為人做事的風氣，是做好各項工作、推動全行改革發展非常重要的基礎和保障。學習好、領會好、遵守好《守則》，將有助于規范全行服務標準，提升全行金融服務水平;有助于防范合規風險和操作風險;有利于推動全行合規文化建設。為達到規范行為、培育文化、弘揚正氣、改善形象的目的，我按照怒江州分行開展《中國農業銀行員工行為守則》教育檢查活動實施方案的部署，積極組織我部員工和業務條線積極參加學習教育、檢查評價和總結驗收各階段的活動。我本人參加了省分行開展《員工行為守則》教育檢查活動視頻會議。反復學習了褚行長“一把手”所作的“學習第一、認真第一、責任第一”的精彩而語重心長的講課。通過會計主管例會和部務會等多種形式組織員工集體學習《員工行為守則》并討論交流學習心得。組織部室員工參加網上測試并全部順利通過。我還公開在部室內進行了述合規，自覺接受大家的監督，同時組織部室員工進行對照檢查評分，簽署了《承諾書》，教育檢查活動所形成的材料已整理移交辦公室。通過集中系統的《員工行為守則》教育檢查活動，讓我更加深刻地理解了《守則》的內在涵義，更準確地把握《守則》具體條文與精神實質，讓我知曉何事可為、何事不可為，自覺用《守則》標準規范自身行為。我決心認真執行《守則》，率先垂范，力求在部室內和條線上形成守法合規氛圍。

三、加強金庫管理，規范金庫運轉。

根據總行和省分行對金庫管理體制的改革和日趨嚴格的管理要求，我按照分管領導的安排，牽頭組織成立州分行現金管理中心，在人員極其有限的情況下，通過合理設置崗位、對金庫門進行技術改造等措施最大限度地保障了按照制度要求對中心金庫實行專業化管理的需要。對不符合保留條件的蘭坪金頂營業所金庫積極組織撤并。按制度要求監督并親自參與查庫，把金庫管理作為每次會計監管的重點內容之一。

此外，在分管領導的重視下，我行查庫“飛行隊”的工作得到加強，一是調整充實了人員，二是先后組織了20余次突擊查庫活動，檢查了轄內大小所有金庫，通過專項督導，諸如損傷券解繳人行、假幣收繳流程不清、庫存登記簿券別與實物券別不符等問題得到及時糾正，金庫門不合規等問題得到及時解決，進一步強化對全轄庫款安全管理，健全金庫管理制度。

四、配合風險資產管理部（資產處置部）做好不良資產剝離各環節工作，確保剝離數據準確無誤，做到了應剝盡剝，順利完成了上下級行之間剝離款項的清算。

不良資產剝離是農行財務重組的重要環節，其中與我部工作聯系緊密的是剝離前對擬剝離不良資產的核對確認工作和剝離時對在剝離范圍內但不符合自動剝離條件的資產進行手工錄入剝離以及剝離后續賬務處理幾項。

為確保整個剝離工作萬無一失，對以上工作我都主動學習、主動參與，及時指導轄屬機構對擬剝離不良貸款按戶逐筆進行核對，確保CMS貸款憑證號與CAS貸款賬號建立正確的對應關系，確保兩系統戶名、基準日余額和當前余額一致，不一致的，查明原因，按要求做了整改。對擬剝離非信貸不良資產，按照剝離要求，認真及時組織有關支行做好擬剝離非信貸不良資產賬務劃轉信息的準備工作，逐個賬戶填寫《非信貸不良資產賬務劃轉信息清單》，規范填寫賬戶合并、拆分信息表，確保剝離日成功劃轉。

根據財政部最后確定的剝離要求，財政部只對基準日本金支付對價款，對基準日表內外利息和基準日后新產生的表內外利息，都不再支付對價款，需要無償剝離，并且基準日后收回的表內外利息需無償剝給委托處置行。因此，要對系統已自動進行賬務處理，但不符合財政部要求的部分賬務進行沖正，同時，還要對系統未能自動完成賬務處理的部分賬務進行手工處理，才能最終完成不良資產剝離的全部賬務處理。我和我部員工在資產處置部和各經營機構同事的配合支持下，在十分緊張的時限要求內，準確無誤地完成了所有后續賬務處理，順利完成了上下級行之間剝離款項的清算，為剝離工作劃上了一個完美的休止符。

五、做好外部審計信息申報表的填報和新會計準則報表轉換工作 2008里，總行繼續聘請外部審計機構對我行2007年年末和2008年中期進行全面審計，因兩輪外部審計不同于以往的外部審計，審計結果將對各項戰略舉措產生重要影響，其時間的要求是剛性的，貫穿于審計工作的計劃、實施、匯總溝通等各階段。時間緊、任務重，為了不給縣支行及基層營業網點增加負擔，我把絕大部分的信息申報表填報任務自己承擔了下來，以高度的責任感和使命感，按時按質按量完成任務。

與此同時，實施新會計準則是我行完善公司治理結構、提高管理水平的重要舉措,是當前我行股份制改革的重要基礎性工作之一。2008年，我一是按照上級行統一部署，完成2007全行會計報表轉換的信息采集工作。二是定期做好2008年中期(季度、半)及會計報表轉換。三是在四季度，陸續完成了新舊準則差異的落賬調整,實現在會計報告和會計核算層面與新準則對接。

六、組織會計核算清理，凈化賬面數據。

為建立清晰、嚴明、規范、有效的會計核算新秩序，確保會計信息的真實、完整、合規，為股份公司發展奠定會計核算基礎，同時也是落實外審管理建議，按照總行的統一部署，我積極組織轄內各縣支行、各營業機構就存款、貸款等方面不規范、不真實的會計信息進行徹底整改，補充、完善和改進不完整、不精細的會計信息，提高會計核算工作的合規性、真實性。

七、推廣上線指紋認證系統、集中對賬管理系統和會計檔案管理系統等一批新系統，管理手段得到創新和加強。

針對基層網點“明碼、飛卡”的問題，推廣上線“柜員指紋認證系統”，實現柜員身份的活體認證，通過技術手段解決“明碼、飛卡”問題。針對對賬管理不到位，對賬率偏低的問題，在對全州單位結算賬戶摸底清查的基礎上，推廣電子對賬管理系統，進行集中對賬，實現對賬、記賬的分離，提升對賬管理層次，增強對賬工作的及時性、真實性