第一篇：資金管理自查報告

資金管理自查報告

接到總部轉發的xxx集團《關于加強資金管控確保資金安全的通知》（xxxx財字[2013]4號）后，我單位高度重視，經單位領導研究決定，成立了自糾自查領導小組，對單位資金管理工作進行了自查，現將自查情況說明如下：

一、制度建立及執行情況

1、單位內控制度建立完善并得到有效執行，其內容符合現行國家有關財經法規制度。

2、嚴格執行集團公司的各項財經管理規定、辦法。

二、資金管理執行方面

1、收入方面:收入方面全部繳入結算資金賬戶

單位的各項收入做到應收盡收，所有收入均納入財務賬簿，無私設帳外及“小金庫”現象。

2、所有資金支出均履行了嚴格的審批手續，所有支出都填寫費用報銷單，有相關的經辦人員簽字，并經財務部審核單位負責人簽字后付款，不存在擠占、挪用行為。

基本支出嚴格執行國家的有關政策及規定，無擅自擴大開支范圍和提高開支標準，單位津補貼、獎金和福利均按照國家或地方及集團公司公司規定發放，無濫發獎金、補貼或福利現象。

項目支出均按照批準的項目及用途以及項目實施方案執行，無自行改變項目內容，擴大支出范圍現象，所有項目支出均合法合規。

三、資金安全管理方面：

1、現金的管理:現金的使用范圍嚴格執行《現金管理暫行條例》，職工工資、獎金的發放采取銀行代發，月末出納的銀行日記賬與會計的賬務相核對，確認無誤后結賬。

2、財務崗位職責分工明確，明確了出納、記賬、審核等會計的職責權限，使其相互分離、相互制約，以明確責任，防止舞弊，各項業務事項得以有序進行。

3、銀行賬戶管理方面：現有賬戶按照要求管理使用，對賬制度每月末認真落實。

4、票據有專人管理，負責票據的收、發臺賬登記工作。

5、財務印章管理:財務專用章及法人章分別由二位副經理負責保管，非經單位負責人同意，不得攜章外出，禁止非財務事項加蓋財務印章，嚴禁財務章外借。

6、銀行印簽和空白憑證的管理:銀行印簽和空白憑證沒有同一人保管。

7、嚴格實行責任追究:財務人員對工作認真負責，一絲不茍，嚴守職業道德。因粗心、過失造成的損失由責任人負責并承擔相應費用，無法追回造成的全部資金損失由責任人自行承擔。

總之此次自查，單位領導高度重視，通過自查，自糾，對進一步加強和改進資金管理工作起到了積極的促進作用。

第二篇：資金管理自查報告

資金管理自查報告

接到局轉發的由省政府和城鄉建設廳下發的“關于開展全省住房城鄉建設系統資金管理專項檢查工作的通知”后，我單位高度重視，經單位領導研究決定，成立了自糾自查領導小組，對單位資金管理工作進行了自查，現將自查情況說明如下：

（一）、制度建設及執行情況

1、單位內控制度建立完善并得到有效執行，其內容符合現行國家有關財經法規、制度。

2、嚴格執行住房城鄉建設系統的各項財經管理規定、辦法。

（二）、資金管理執行方面.1、收入方面：收入全額繳入財政專戶。

單位的各項收入做到應收盡收，所有收入均納入單位財務帳簿，無私設帳外帳及“小金庫”現象。

2、支出方面

所有資金支出均履行了嚴格審批手續，所有支出都填寫費用報銷單，有相關的經辦員簽字，并經財務科審核單位負責人簽字。不存在擠占、挪用、行為。

基本支出嚴格執行國家的有關政策及規定，無擅自擴大開支范圍和提高開支標準，單位津補貼、獎金和福利均按照國家或地方的規定發放，無濫發獎金、補貼或福利現象。

項目支出均按照批準的項目和用途以及項目實施方案執行，無自行改變項目內容，擴大支出范圍現象。所有項目支出均合法合規。

(三)、資金安全管理方面

1、現金的管理：現金的使用范圍嚴格執行《現金管理暫行條例》，職工工資、獎金的發放采取銀行代發。月末出納的銀行日記賬與會計的賬務相核對，會計的賬務必須與銀行和財政的相核對，確認無誤后結賬。

考慮到房管員收房租都是采取上門收取現金的形式，為了防范資金安全風險，財務科和銀行、財政協調后，住戶在銀行辦理租金代扣存折。每月房租由銀行實行批扣。

2、財務崗位職責分工明確，明確了出納，作帳會計、審核會計、收費崗的職責權限，使其相互分離、相互制約，以明確責任，防止舞弊，各項業務事項得以有序進行

3、銀行帳戶管理方面：現有賬戶按照要求管理使用，對賬制度每月末認真落實。

4、票據有專人管理，負責票據的收、發臺帳登記工作。

5、財務印章管理：財務專用章和法人印章由科長負責保管，財務印章保存在安全地方，并且經常檢查，非保管人員不得使用，非經單位負責人同意，不得攜章外出。禁止非財務事項加蓋財務印章，嚴禁財務印章外借。6．銀行印鑒和空白憑證的管理：銀行印鑒和空白憑證沒有同一人保管。

7、嚴格實行了責任追究：財務人員對工作應認真負責，一絲不茍，嚴守職業道德。因粗心、過失造成的損失由責任人負責追回并承擔相應費用，無法追回造成的全部資金損失由責任人自行承擔。

（四）、會計核算方面

會計帳簿均按規定設置，不存在法律規定應建帳而沒有建帳，不對帳，帳目嚴重混亂現象。

總之，此次自查，單位領導高度重視，通過自查，對查出的問題及時進行了整改，對進一步加強和改進資金管理工作起到了積極的促進作用。

第三篇：資金管理自查報告

資金管理自查報告

接到總部轉發的xx集團《關于加強資金管控確保資金安全的通知》（xx財字[2013]4號）后，我單位高度重視，經單位領導研究決定，成立了自糾自查領導小組，對單位資金管理工作進行了自查，現將自查情況說明如下：

一、制度建立及執行情況

1、單位內控制度建立完善并得到有效執行，其內容符合現

行國家有關財經法規制度。

2、嚴格執行集團公司的各項財經管理規定、辦法。

二、資金管理執行方面

1、收入方面:收入方面全部繳入結算資金賬戶

單位的各項收入做到應收盡收，所有收入均納入財務賬簿，無私設帳外及“小金庫”現象。

2、所有資金支出均履行了嚴格的審批手續，所有支出都填

寫費用報銷單，有相關的經辦人員簽字，并經財務部審核單位負責人簽字后付款，不存在擠占、挪用行為。基本支出嚴格執行國家的有關政策及規定，無擅自擴大開支范圍和提高開支標準，單位津補貼、獎金和福利均按照國家或地方及集團公司公司規定發放，無濫發獎金、補貼或福利現象。

項目支出均按照批準的項目及用途以及項目實施方案執行，無自行改變項目內容，擴大支出范圍現象，所有

項目支出均合法合規。

三、資金安全管理方面：

1、現金的管理:現金的使用范圍嚴格執行《現金管理暫行

條例》，職工工資、獎金的發放采取銀行代發，月末出納的銀行日記賬與會計的賬務相核對，確認無誤后結賬。

2、財務崗位職責分工明確，明確了出納、記賬、審核等會

計的職責權限，使其相互分離、相互制約，以明確責任，防止舞弊，各項業務事項得以有序進行。

3、銀行賬戶管理方面：現有賬戶按照要求管理使用，對賬

制度每月末認真落實。

4、票據有專人管理，負責票據的收、發臺賬登記工作。

5、財務印章管理:財務專用章及法人章分別由二位副經理

負責保管，非經單位負責人同意，不得攜章外出，禁止非財務事項加蓋財務印章，嚴禁財務章外借。

6、銀行印簽和空白憑證的管理:銀行印簽和空白憑證沒有

同一人保管。

7、嚴格實行責任追究:財務人員對工作認真負責，一絲不

茍，嚴守職業道德。因粗心、過失造成的損失由責任人負責并承擔相應費用，無法追回造成的全部資金損失由責任人自行承擔。

總之此次自查，單位領導高度重視，通過自查，自糾，對進一步加強和改進資金管理工作起到了積極的促進作用。篇二：2012年資金安全管理自查工作+報告(模板)山西省電力公司送變電工程公司

電網檢修公司線路二工區

2012年資金安全管理自查工作報告

一、本單位及所屬機構資金管理現狀

為了加強我工區資金管理，提高資金使用效率，確保資金的安全與完整，根據《國家電網公司深化財務集約化管理工作方案》，結合我工區實際制定了相關制度，首先出納負責辦理貨幣資金的收支、存取和保管業務；出納不得兼任稽核、會計檔案保管和收入、支出、費用、債權、債務賬目的登記工作，財資科保險柜由出納保管和使用，用以保存現金，保險柜不得存放私人物品；同一財務人員不得全過程辦理資金收支業務；會計人員要對與貨幣資金支付相關的業務進行審核，每日要對收付款憑證進行稽核。

其次經辦人（借款人或報銷人）需按照公司相關要求，填制相關表單。會計人員對批準后的借款或報銷等申請表進行復核，復核申請支付的批準范圍、權限、程序是否正確，手續及相關單據等是否合規、齊全，金額計算是否正確、支付方式、支付單位是否妥當，復核無誤后，編制記賬憑證。出納依據經會計人員復核的支付記賬憑證，辦理貨幣資金收支手續，經辦人（借款人或報銷人）在相關單據上簽字確認后，出納要及時登記相關賬簿。

二、自查工作開展情況

1、成立了資金安全管理自查工作領導小組

成立了以我工區主任張善和為組長，財務人員為成員的資金安全管理自查領導小組，確保檢查工作不走過場，收到實效。

2、自查內容

（一）內部控制制度

1）建立健全單位內部控制制度：《財務管理制度》、《人員崗位職責》《資金管理制度》《差旅費報銷管理辦法》《財務印章管理》《財務檔案管理》等各項制度。

2）財務票據專人管理，建立臺賬。

3）財務機構職能職責和崗位設置明確、完善。崗位與崗位之間形成相互協調配合、相互制約的機制。

4）監督檢查機制健全。

（二）財務管理

1）嚴格按照國家電網會計制度進行核算和管理。

2現金按要求進行管理和使用，無違規開設小金庫現象。堅持每月對賬制度落實有效。

三、自查工作中發現的問題

1制度管理方面，存在人員崗位設置不夠健全；2票據管理方面，存在不合規票據的問題，有收據和第三方發票。

四、截至報告期已經整改的情況

制度管理方面各部門已經加強對合同收入的管理，設立了專人專崗催收應收等未達賬項，確保合同資金及時入賬。

五．下一步整改計劃和措施

1、下一步整改計劃

對于票據管理方面存在的問題，針對不合規票據，我工區將要求對方企業盡快開具發票和換票

2、進一步加強資金安全健全規范管理的建議：

（一）提高財務人員專業素質，夯實資金安全管理的基礎 一是財務人員要適應新形勢的需要，不斷更新和豐富財經知識，及時了解和掌握新財稅法規，有效規避資金管理風險。二是及時分析和探討資金管理的特點和規律，優化資金管理方式，促進資金管理效益的最大化。三是強化法規意識，嚴格按照財稅法規和制度對資金實施管理，確保資金的安全。

（二）抓住工作重點，控制資金管理流程

一是控制決策過程，強化資金的全方位管理。二是監督資金的消耗過程，強化關鍵環節管理。三是制約資金的流轉過程，強化全封閉管理。

單 位：（簽章）

單位負責人：（簽字）

年 月 日篇三：資金管理自查報告

資金管理自查報告

接到總部轉發的山東能源集團《關于加強資金管控確保資金安全的通知》（山東能源財字[2013]4號）后，我單位高度重視，經單位領導研究決定，成立了自糾自查領導小組，對單位資金管理工作進行了自查，現將自查情況說明如下：

一、制度建立及執行情況

1、單位內控制度建立完善并得到有效執行，其內容符合現

行國家有關財經法規制度。

2、嚴格執行集團公司的各項財經管理規定、辦法。

二、資金管理執行方面

1、收入方面:收入方面全部繳入結算資金賬戶

單位的各項收入做到應收盡收，所有收入均納入財務賬簿，無私設帳外及“小金庫”現象。

2、所有資金支出均履行了嚴格的審批手續，所有支出都填

寫費用報銷單，有相關的經辦人員簽字，并經財務部審核單位負責人簽字后付款，不存在擠占、挪用行為。基本支出嚴格執行國家的有關政策及規定，無擅自擴大開支范圍和提高開支標準，單位津補貼、獎金和福利均按照國家或地方及集團公司公司規定發放，無濫發獎金、補貼或福利現象。

項目支出均按照批準的項目及用途以及項目實施方案執行，無自行改變項目內容，擴大支出范圍現象，所有

項目支出均合法合規。

三、資金安全管理方面：

1、現金的管理:現金的使用范圍嚴格執行《現金管理暫行

條例》，職工工資、獎金的發放采取銀行代發，月末出納的銀行日記賬與會計的賬務相核對，確認無誤后結賬。

2、財務崗位職責分工明確，明確了出納、記賬、審核等會

計的職責權限，使其相互分離、相互制約，以明確責任，防止舞弊，各項業務事項得以有序進行。

3、銀行賬戶管理方面：現有賬戶按照要求管理使用，對賬

制度每月末認真落實。

4、票據有專人管理，負責票據的收、發臺賬登記工作。

5、財務印章管理:財務專用章及法人章分別由二位副經理

負責保管，非經單位負責人同意，不得攜章外出，禁止非財務事項加蓋財務印章，嚴禁財務章外借。

6、銀行印簽和空白憑證的管理:銀行印簽和空白憑證沒有

同一人保管。

7、嚴格實行責任追究:財務人員對工作認真負責，一絲不

茍，嚴守職業道德。因粗心、過失造成的損失由責任人負責并承擔相應費用，無法追回造成的全部資金損失由責任人自行承擔。

總之此次自查，單位領導高度重視，通過自查，自糾，對進一步加強和改進資金管理工作起到了積極的促進作用。篇四：資金基礎管理自查報告

資金基礎管理自查報告

根據《關于**的通知》的要求，分公司成立了由財務部資金管理崗、成本費用核算崗和各區縣分公司稽核崗等6人組成的資金基礎管理自查小組。自查小組于***至***對公司的資金基礎管理進行了自查。重點在資金實物管理、銀行賬戶（含個人存折）管理、支付管理、營收資金管理和“小金庫”治理5個方面進行自查，各方面的自查檢查情況、存在問題和整改情況詳見《分公司資金基礎管理自查底稿》。本次自查共發現問題2個，截至***已完成問題整改1個，整改中問題1個；存在問題和整改情況具體如下：

一、銀行預留印鑒管理方面

1、存在問題：分公司經理和財務經理崗位變動，未及時辦理銀行印鑒的個人名章變更。分公司支出戶銀行印鑒的個人名章為區縣應收稽核崗和原分公司經理名章，分公司經理崗位變動后，受綜合部未辦理完營業執照變更流程的影響，銀行印鑒的個人名章尚未變更為現任分公司經理名章。本部銀行收入戶銀行印鑒的個人名章為分公司總經理和原財務經理個人名章，尚未變更為現任財務經理個人名章。

整改責任單位：綜合部、分公司、財務部

整改情況：未完成整改。已經督促綜合部盡快辦理營業執照變更，完成后將支出戶銀行印鑒的個人名章更新為現在分公司經理的個人名章。銀行收入戶的個人名章變更已經收集好銀行所需資料，準備送銀行辦理。

2、存在問題：各單位的銀行印鑒財務專用章、公章和個人名章沒有書面的授權保管手續。檢查中發現各單位的財務專用章、公章和個人名章雖然分別由不同的人員進行保管，但是缺少書面的授權保管手續。

整改單位：財務部、各區縣

整改情況：已完成整改。已經補辦相關印章保管的書面授權手續。

本次自查發現了分公司目前在資金基礎管理中存在的問題和不足。針對發現的問題，分公司積極完成整改并采取措施避免以后相同問題的再次發生。本次自查還加深了分公司對于資金基礎管理工作重點內容的理解，更有利于日后資金基礎管理工作的開展。分公司將吸取本次自查所取得的經驗，進一步夯實資金基礎管理、健全內部控制體系、確保資金安全。篇五：資金管理自查報告

資金管理自查報告

接到局轉發的由省政府和城鄉建設廳下發的“關于開展全省住房城鄉建設系統資金管理專項檢查工作的通知”后，我單位高度重視，經單位領導研究決定，成立了自糾自查領導小組，對單位資金管理工作進行了自查，現將自查情況說明如下：

（一）、制度建設及執行情況

1、單位內控制度建立完善并得到有效執行，其內容符合現行國家有關財經法規、制度。

2、嚴格執行住房城鄉建設系統的各項財經管理規定、辦法。

（二）、資金管理執行方面.1、收入方面：收入全額繳入財政專戶。

單位的各項收入做到應收盡收，所有收入均納入單位財務帳簿，無私設帳外帳及“小金庫”現象。

2、支出方面

所有資金支出均履行了嚴格審批手續，所有支出都填寫費用報銷單，有相關的經辦員簽字，并經財務科審核單位負責人簽字。不存在擠占、挪用、行為。

基本支出嚴格執行國家的有關政策及規定，無擅自擴大開支范圍和提高開支標準，單位津補貼、獎金和福利均按照國家或地方的規定發放，無濫發獎金、補貼或福利現象。

項目支出均按照批準的項目和用途以及項目實施方案執行，無自行改變項目內容，擴大支出范圍現象。所有項目支出均合法合規。

(三)、資金安全管理方面

1、現金的管理：現金的使用范圍嚴格執行《現金管理暫行條例》，職工工資、獎金的發放采取銀行代發。月末出納的銀行日記賬與會計的賬務相核對，會計的賬務必須與銀行和財政的相核對，確認無誤后結賬。

考慮到房管員收房租都是采取上門收取現金的形式，為了防范資金安全風險，財務科和銀行、財政協調后，住戶在銀行辦理租金代扣存折。每月房租由銀行實行批扣。

2、財務崗位職責分工明確，明確了出納，作帳會計、審核會計、收費崗的職責權限，使其相互分離、相互制約，以明確責任，防止舞弊，各項業務事項得以有序進行

3、銀行帳戶管理方面：現有賬戶按照要求管理使用，對賬制度每月末認真落實。

4、票據有專人管理，負責票據的收、發臺帳登記工作。

5、財務印章管理：財務專用章和法人印章由科長負責保管，財務印章保存在安全地方，并且經常檢查，非保管人員不得使用，非經單位負責人同意，不得攜章外出。禁止非財務事項加蓋財務印章，嚴禁財務印章外借。

6．銀行印鑒和空白憑證的管理：銀行印鑒和空白憑證沒有同一人保管。

7、嚴格實行了責任追究：財務人員對工作應認真負責，一絲不茍，嚴守職業道德。因粗心、過失造成的損失由責任人負責追回并承擔相應費用，無法追回造成的全部資金損失由責任人自行承擔。

（四）、會計核算方面

會計帳簿均按規定設置，不存在法律規定應建帳而沒有建帳，不對帳，帳目嚴重混亂現象。

總之，此次自查，單位領導高度重視，通過自查，對查出的問題及時進行了整改，對進一步加強和改進資金管理工作起到了積極的促進作用。

第四篇：企業資金管理自查報告

企業資金管理自查報告

自查報告要明確報告出自何種角度，必須站在鄉政府的高度來寫，行文語氣、敘述方式要適合當地政府的角色。下面就是小編整理的企業資金管理自查報告，一起來看一下吧。

企業資金管理自查報告篇一

為進一步加強對家電下鄉、摩托車下鄉資金的監督與管理，xxx財政所積極響應縣局號召，對xxx鎮XX年1—4月間的家電下鄉、汽車下鄉、摩托車下鄉所有資金進行了全方位自查。現將自查情況報告如下：

在國家惠農政策的強勁東風推動下，我鎮家電下鄉活動掀起了熱銷高潮，農民購買家電下鄉產品的積極性越來越高。XX年1至4月，累計發放家電下鄉、汽車下鄉、摩托車下鄉補貼1122671。88元。其中家電下鄉補貼累計742200。68元，汽車下鄉補貼累計196724元，摩托車下鄉補貼累計183747。2元。1至4月，家電下鄉補貼共農戶2517戶，汽車下鄉補貼48臺，摩托車下鄉補貼288輛。

家電下鄉推廣之初，我縣實行的是“鄉審縣兌”方式。自XX年開始，為了加大補貼兌付的力度，我縣開始實行“鄉審鄉兌”的補貼兌付方式，更有效的降低了騙補的風險。我鎮財政所抽調了一名工作人員專職負責家電下鄉工作資料的收集和錄入，并加強對家電下鄉宣傳工作和監督檢查工作的落實，從而提高了工作效率，保障了家電下鄉補貼及時到戶。

在擴大宣傳方面采用了以下幾種措施：

一、鎮政府召開專題會議，動員全體機關干部做好家電下鄉政策的宣傳工作并組織培訓，要求相關負責部門熟悉報批手續辦理流程。

二、利用村干部開會時機，多次強調，積極宣傳，使廣大村干部樹立了解和宣傳家電下鄉政策的意識，并要求各村加大宣傳力度，將家電下鄉信息宣傳到戶，提高了農民的知曉率。

三、充分利用百姓趕集的機會，解答老百姓的家電下鄉政策咨詢，并發放相關宣傳材料，擴大了宣傳范圍。

四、為了使每個農戶都能及時掌握家電下鄉政策，各經銷商積極和他們的上級商家聯系，利用趕集日進行形式多樣的大型促銷活動，通過廣泛宣傳，使廣大農戶充分了解了家電下鄉產品的購買和補貼申領程序，提高了農戶購買家電產品的積極性。

通過這次自查，xxxx并沒有發現有商家騙補的行為，但是疑似騙補的風險依然存在。不少的農戶保護意識不強，購買了家電下鄉產品之后就將自己的身份證、戶口薄、糧補存折都寄放在商家處，這種情況很容易產生騙補的風險。所以，我所召集商家就該問題統一作出強調，從今以后不許商家代送補貼資料，審核時候農戶一定帶原件，再去復印。從而進一步減少騙補風險。

希望通過這次自查進一步加強對家電下鄉補貼資金的落實以及對補貼操作流程的規范，在今后的工作中更努力的讓農戶得到實惠。

企業資金管理自查報告篇二

會議時，已較為充分認識到現金管理的重要性，及時傳達了市聯社《***市農村信用社關于做好大額現金管理工作的通知》、《關于轉發人民銀行***市中支辦公室〈關于進一步加強人民幣銀行賬戶管理的通知〉的通知》的文件精神，多次組織職工深入學習《現金管理暫行條例》及《金融違法行為處罰辦法》，努力增強職工對加強現金管理特別是加強大額現金管理的工作意識，自覺遵守相關內控制度，履行現金管理職責，在現金管理方面嚴格把關；***月份組織召開社務會學習《中國人民銀行關于實施〈人民幣銀行結算帳戶管理辦法〉有關事項的通知》，對賬戶現金支付做了規范，現金管理得到了進一步加強；***月***日及時傳達市聯社關于加強現金管理工作的會議精神，對現金管理提出了更為嚴格的要求，逐步將現金管理引向深化。

各項內控制度得到較好落實。

根據現金管理的有關規定，我社制定了一系列有關現金管理內控制度，現已下發的相關文件有：《關于印發反洗錢規定和操作規程的通知》、《***市***農村信用社反洗錢工作崗位職責》、《關于印發〈關于落實人民幣銀行結算帳戶管理辦法的幾點要求〉的通知》。***月中旬，我社組織開展的財務、信貸、安全保衛及文明優質服務四項檢查剛剛結束，已就相關內控制度的執行情況作了一次較為全面的自查，各網點職工現金管理工作意識有了較大提高，基本上能按現金管理條例貫徹執行。

大額現金支取登記備案制度得到較好落實。

1、落實儲蓄實名制度，嚴格客戶信息登記制度，對在儲蓄業務發生大額現金支付的儲戶提供的有效證件的合法性進行嚴格審核，確定儲戶身份，相關的個人數據信息檔案較為健全。

2、臺帳制度得到較好的落實，由現金管理人員負責匯總并填制《開戶單位大額現金支付統計表》，對大額現金支付建立臺帳，逐筆登記備查。今年1至8月份，我社發生的對公大額現金支出1123筆，金額25818萬元，其中20萬元以上的大額現金支出497筆，金額XX7萬元，支現用途以建材企業業務往來為主，占現金支付總量的45%左右，符合當地的產業格局。截止目前，暫未發現存在提取現金明顯超過企業應用額度或超過現金使用范圍等可疑現象。

大額現金支付分級審批授權制度得到較好落實。

1、基本存款帳戶開戶單位的現金支付，單筆或單日累計金額超過5萬元不足30萬元的現金支取，均有主任或主任授權的分管副主任、主辦會計審批；超過30萬元但不足50萬元的現金支取，均有上報聯社業務科審批；超過50萬元但不足100萬元的現金支取，均有上報聯社分管主任審批；超過100萬元的現金支取，均能上報***市

信合辦審批。

2、臨時存款帳戶和專用存款帳戶開戶單位的現金支付，單筆或單日累計金額超過5萬元不足10萬元的現金支取，均有主任或主任授權的分管副主任、主辦會計審批；超過10萬元不足50萬元的現金支取，均有聯社分管主任審批；50萬元以上的現金支取，均能按規定上報審批。

3、個人銀行存款帳戶的現金管理均能嚴格按照《現金管理暫行條例》中規定的現金使用范圍進行管理，暫未發現超現金使用范圍支付現金等違規現象。

一是嚴格落實《人民幣銀行結算帳戶管理辦法》，確保帳戶開立的合規性，嚴禁帳戶化整為零提取大額現金。今年我社新開立對公帳戶34戶，日常現金收付交易正常，暫未發現有明顯可疑的提現活動；二是鼓勵個體工商戶開立銀行結算帳戶，9月26日，我社已就個體工商戶開立銀行結算帳戶進行了布置，凡在我社辦理10萬元以上個體貸款的一律開立個人銀行結算帳戶后轉存支付，現已組織信貸人員下鄉，做好相關宣傳和解釋工作；三是做好注資、驗資帳戶的管理工作，對前來辦理注資、驗資的客戶，驗資成功后一律在人行開立基本帳戶方給予辦理支現業務，現金支付有按現金管理的有關規定執行；

一是組織信貸員到各企事業單位中去，解釋上級行社關于現金管理工作的有關規定，爭取企業的諒解和支持，積極配合我社的現金管理工作；二是開展信貸員下鄉活動，動員個體工商戶自覺開立個人銀行，鼓勵企業、個體工商戶貸款資金通過轉帳結算，避免大額現金支付；三是充分利用轉帳、大同城、匯兌等結算工具，積極動員企業將大額資金通過轉、匯結算，便于開展大額現金交易監控，保證現金管理工作的順利開展。

重點檢查各網點大額現金支付情況，對支付用途、提取金額、交易情況進行了較為全面的審查、分析。今年1至8月份，我社5萬元以上的對公大額現金支付主要集中在建材、陶瓷、糧食加工、石油化工等支柱產業，提現用途主要用于購置荒料、原油、糧食或其它正常經營往來，提取現金的用途、額度、頻率與企業的經營范圍、經營規模基本相符。

通過此次自查，我社的現金管理工作得到了較大程度的加強，管理工作進展順得，但還是存在某些方面不足，主要有：現金管理內控制度還不夠完善，相關監督制約機制未得到全面落實，部份違規違章行為時有抬頭；因現金管理工作難度較大，對企業現金支付的審查管理力度不夠，現金監測機制有待進一步加強； 對《人民幣銀行結算帳戶管理辦法》的學習還不夠深入、透徹，帳戶管理有待進一步規范。今后，我社將緊緊圍繞《現金管理暫行條例》的有關規定，繼續加大現金管理力度，主要做好以下幾項工作：繼續深入學習相關法律法規，進一步提高職工現金管理的工作意識，增強現金管理的工作能力；不斷加強現金管理方面的檢查力度，督促各網點自覺落實相關的內控制度、臺帳制度、大額現金支取登記備案制度，完善監督制約制度；加強對大額現金支付的交易監測，對現金支付用途嚴格審查，嚴格管理，盡量避免違規支付，有效防范和打擊不法分子利用套現從事經濟的犯罪等活動；加強帳戶管理，嚴格執行《人民幣銀行結算帳戶管理辦法》，確保開立帳戶的合規使用；做好企業現金管理的宣傳、解釋工作，確保現金管理工作的順利開展。

第五篇：預算和資金管理自查報告

XXXX預算執行和資金管理自查報告

為了進一步加強和規范我單位預算和資金管理，貫徹落實XX部和XX委加強預算管理工作會議精神，經單位領導研究決定，成立了自糾自查領導小組，由XXX局長擔任組長，對單位XXXX年單位預算執行及資金管理工作進行了自查，現將自查情況說明如下：

（一）、制度建設及執行情況

1、單位內控制度建立完善并得到有效執行，其內容符合現行國家有關財經法規、制度。

2、嚴格執行水利部、淮委制定的各項財經管理規定、辦法。

（二）、預算執行情況

1、預算編制按照規定做到了細化，內容真實、完整。

（三）、預算執行方面

1、預算收入方面

單位的各項收入做到應收盡收，所有收入均納入單位財務帳簿，無私設帳外帳及“小金庫”現象。單位各項收入無虛掛往來現象，并做到了及時入帳。

2、預算支出方面

預算支出不存在無預算、超預算支出，不存在虛列支出和預算科目間相互擠占問題，所有財政資金支出均履行了嚴格審批手續，不存在擠占、挪用、轉移財政資金行為。

基本支出嚴格執行國家的有關政策及規定，無擅自擴大開支范圍和提高開支標準，單位津補貼、獎金和福利均按照國家或地方的規定發放，無濫發獎金、補貼或福利現象，無違規為職工購買商業保險行為。

項目支出均按照批準的項目和用途以及項目實施方案執行，無自行改變項目內容，擴大支出范圍現象。無自行調整項目支出預算問題，所有項目支出均合法合規。不存在利用財政或自由資金對外借、貸款或違反規定進行擔保問題。

3、會計核算方面

會計帳簿均按規定設置，不存在法律規定應建帳而沒有建帳，或雖建帳但長期不記帳、不對帳，張目嚴重混亂現象。

會計制度運用嚴格執行國家相關規定，不存在未按規定確認收入、收支不匹配、以收坐支、不規范使用往來科目的問題。各項支出的基礎資料、會計原始憑證真實、合法，無偽造、變造會計憑證、會計帳簿或者隱匿、故意銷毀依法應當保存的會計憑證、會計帳簿、財務會計報告。

不存在以各種名義虛構業務成本，虛假發票、虛列支出；不存在利用單位套取資金，私存私放；無通過篡改會計帳目違規轉出資金，私存私放現象

稅務處理合法合規。

會計決算的編制均按規定編制，無編制、提供虛假的或隱瞞重要事實的決算。

（四）、資產管理方面

1、增加的資產及時入帳，不存在將取得的國有資產不登記，擅自占有、使用的問題。

2、資產管理做到了責任落實，核算符合規定，帳實相符。

3、單位資產無對外投資、出租、出借、擔保現象。

4、無未經審批擅自處置資產，出現資產流失問題。

5、資產評估符合有關規定，無應評估未評估的事項。

（五）、政府采購方面

政府采購預算（計劃）編報全面、完整。采購模式規范，采購方式選擇合法。不存在無預算或超預算進行采購。不存在擅自提高采購標準現象。

（六）、合同管理方面

合同簽訂的主體均合法、簽訂程序合規，簽訂內容與批復的計劃和預算相符，合同的執行嚴格規范。不存在利用合同做違法違規的現象。

（七）、國庫支付方面

1、用款計劃編報及時完整，無超預算申報用款計劃。

2、無大額提現等手段規避國庫集中支付。

3、無利用現金發放工資津貼現象。

4、無違規歸墊資金現象。

（八）、非稅收入及銀行帳戶管理方面

1、無違反收支兩條線規定，無未經批準自定項目或超標準收費現象。

2、銀行帳戶按規定管理，無違規開立銀行帳戶現象。

（九）、落實審計決定、審計報告、審計建議及各種專項檢查意見情況

1、對歷次內、外部審計檢查發現的問題及時進行了整改落實。

2、對淮委財務檢查及專項檢查意見及時整改落實。

3、對照其他單位檢查中發現的問題以及國家審計署公告的問題進行檢查，類似問題也做到了整改落實。

總之，此次自查，單位領導高度重視，對查出的問題及時進行了整改，通過自查，對進一步加強和改進單位財經預算和資金管理工作起到了積極的促進作用。

XXX管理局

XXXX年XX月XX日