第一篇：差錯(cuò)整改報(bào)告如何寫[整改]

]差錯(cuò)整改報(bào)告如何寫差錯(cuò)整改報(bào)告怎么寫贊助商鏈接回答知道(支持匿名回答，不需要注冊(cè)，直接就可以回答！)但要注意事項(xiàng)：請(qǐng)嚴(yán)格遵守國(guó)家法律法規(guī)回答問題,如發(fā)現(xiàn)內(nèi)容違法，或者侵害到你的權(quán)益，請(qǐng)聯(lián)系1616n#163.com,請(qǐng)把#，替換為@,我們會(huì)盡快刪除.不需要登錄、不需要注冊(cè)直接回答的問答系統(tǒng)！互動(dòng)平臺(tái),現(xiàn)停止發(fā)貼功能廣告

第二篇：差錯(cuò)整改報(bào)告

本機(jī)構(gòu)在2013年四季度發(fā)生柜面業(yè)務(wù)差錯(cuò)三筆，分別為：

一、辦理銀行卡銷卡后誤將銷卡后的銀行卡歸還客戶，造成憑證缺

失于次日找回。

二、辦理單位轉(zhuǎn)賬支票轉(zhuǎn)賬至個(gè)人賬戶時(shí)漏制進(jìn)賬單。

三、開立個(gè)人銀行卡時(shí)誤將客戶姓輸錯(cuò)。

分析以上三筆差錯(cuò)形成原因，具體可分為以下三點(diǎn)：

一、由于該柜員于2013年七月開始獨(dú)立上柜，上柜時(shí)間較短，又因支行業(yè)務(wù)種類較總行相對(duì)單一，因此對(duì)部分生疏業(yè)務(wù)較少遇到，造成對(duì)某些業(yè)務(wù)的操作流程不熟悉，從而造成操作不熟練形成業(yè)務(wù)差錯(cuò)。

二、日終勾對(duì)流水不全面，目前柜員日終勾對(duì)流水時(shí)普遍存在只對(duì)單張業(yè)務(wù)傳票進(jìn)行勾對(duì)，對(duì)相應(yīng)附憑證或附件不進(jìn)行勾對(duì)，柜員的日終傳票勾對(duì)只是流于形式，對(duì)收回的傳票審閱不夠，未真正起到二次核對(duì)作用。

三、柜員在操作業(yè)務(wù)審核時(shí)粗心大意，未認(rèn)真審核到位而未及時(shí)發(fā)現(xiàn)問題，風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)不強(qiáng)，操作嚴(yán)謹(jǐn)性、細(xì)致性不夠。針對(duì)以上幾點(diǎn)原因，在日常工作我著重從以下幾點(diǎn)加強(qiáng)督導(dǎo)力度：

一、督促柜員培養(yǎng)工作責(zé)任心，改變粗心大意的個(gè)性，培養(yǎng)認(rèn)真仔細(xì)審慎的個(gè)性，每一份職業(yè)都需要與之相呼應(yīng)的職業(yè)個(gè)性，如廣告人需要?jiǎng)?chuàng)新的個(gè)性，老師需要愛心等，銀行柜員則需要強(qiáng)烈的工作責(zé)任心與認(rèn)真仔細(xì)審慎的個(gè)性，這也是一名優(yōu)秀柜員的基本特性。

二、加強(qiáng)柜員業(yè)務(wù)知識(shí)的學(xué)習(xí)，特別是業(yè)務(wù)操作流程的學(xué)習(xí)，督促嚴(yán)格按規(guī)章制度規(guī)范操作，注重細(xì)節(jié)，認(rèn)真仔細(xì)辦理

每一筆業(yè)務(wù)，在辦理業(yè)務(wù)時(shí)多思考進(jìn)行該項(xiàng)操作的原因、如果不按此流程操作將會(huì)產(chǎn)生怎樣的風(fēng)險(xiǎn)等問題，而不是一味教條主義，生搬硬套的辦理業(yè)務(wù)。

三、加強(qiáng)柜員錄入系統(tǒng)信息與原始憑證的審核，培養(yǎng)柜員事前審核憑證，操作業(yè)務(wù)時(shí)實(shí)行一筆一清的習(xí)慣，將每一個(gè)環(huán)節(jié)，每一個(gè)動(dòng)作固定下來，養(yǎng)成辦理臨柜業(yè)務(wù)正確和規(guī)范操作流程的習(xí)慣，從而提高操作技能水平的準(zhǔn)確性和培養(yǎng)自身的業(yè)務(wù)審核防范差錯(cuò)的能力。篇二：交換差錯(cuò)整改報(bào)告 收到人行反饋來的差錯(cuò)情況通報(bào)，我行高度重視。2013年10月30日早，召開了全體運(yùn)營(yíng)人員會(huì)議，對(duì)差錯(cuò)發(fā)生的原因進(jìn)行了分析，現(xiàn)將分析整改情況回報(bào)如下：

一、認(rèn)真分析、查找原因。1..我行開業(yè)時(shí)間較短，錄入員和復(fù)核員接觸同城票據(jù)交換系統(tǒng)時(shí)間短，在工作中個(gè)別人員對(duì)同城票據(jù)交換工作中認(rèn)識(shí)有偏差，在操作過程中思想麻痹，片面的追求速度，從而在具體操作過程中放松要求，未做到雙人復(fù)核。這是形成差錯(cuò)的主要原因。2.對(duì)已制定的各項(xiàng)考核制度，尤其是同城票據(jù)交換業(yè)務(wù)操作在雙人制度執(zhí)行中有時(shí)流于形式，落實(shí)考核力度不夠。作為基層一線處在服務(wù)與制度執(zhí)行的前沿，某種程度上出現(xiàn)了重速度而相對(duì)業(yè)務(wù)質(zhì)量的現(xiàn)象。3.同城票據(jù)交換業(yè)務(wù)工作難度在我行業(yè)務(wù)繁忙時(shí)表現(xiàn)得尤為突出，我行人員有限，由庫(kù)管員和副庫(kù)管員兼職，我行有大量損卷的回籠是我行的實(shí)際情況，庫(kù)管員整理?yè)p卷業(yè)務(wù)繁忙，對(duì)同城票據(jù)交換業(yè)務(wù)未做到認(rèn)真細(xì)致，歸根結(jié)底存在著工作不協(xié)調(diào)，事半功倍，顧此失彼。對(duì)上述分析的原因，首先我們做到正視差錯(cuò)，正確對(duì)待差錯(cuò)，并認(rèn)真分析差錯(cuò)，查找差錯(cuò)，同時(shí)制定整改措施，切實(shí)防止差錯(cuò)的發(fā)生。

二、正視差錯(cuò)、加強(qiáng)整改。

1、加強(qiáng)教育，增強(qiáng)全體運(yùn)營(yíng)人員的工作責(zé)任心，接到人行的通報(bào)后，迅速組織有關(guān)人員，認(rèn)真學(xué)習(xí)通報(bào)精神，結(jié)合通報(bào)要求相關(guān)人員從主觀，客觀的方面談具體認(rèn)識(shí)，議差錯(cuò)危害，找差錯(cuò)根源，分析同城交

換業(yè)務(wù)工作中存在的薄弱環(huán)節(jié)，統(tǒng)一認(rèn)識(shí)，重新定位，紛紛決心以差錯(cuò)為教訓(xùn)增強(qiáng)責(zé)任心，認(rèn)真履職，禁止類似差錯(cuò)的發(fā)生。

2、規(guī)范運(yùn)作，合理分配，嚴(yán)格執(zhí)行錄入和復(fù)核操作程序，我行再實(shí)行雙人復(fù)核的基礎(chǔ)上，要求業(yè)務(wù)主管人員對(duì)封包時(shí)進(jìn)行核實(shí)和抽查。避免差錯(cuò)的再一次發(fā)生，同時(shí)根據(jù)同城票據(jù)交換相關(guān)制度要求結(jié)合本行實(shí)際制定切實(shí)可行的差錯(cuò)考核辦法，杜絕差錯(cuò)事故隱患，落實(shí)相關(guān)人員的崗位責(zé)任制對(duì)同城票據(jù)交換的錄入和復(fù)核業(yè)務(wù)提出更高要求，并落實(shí)到具體管理人員，責(zé)任人。

3、抓住主動(dòng)，建立長(zhǎng)效管理，增強(qiáng)考核力度。通報(bào)所涉及的問題，已經(jīng)影響到我行的業(yè)務(wù)操作水平和我行在同業(yè)的銀行形象，為扎實(shí)做好全行同城票據(jù)交換工作，我行加強(qiáng)對(duì)同城票據(jù)交換人員的培訓(xùn)和考核力度。建立同城票據(jù)交換差錯(cuò)責(zé)任級(jí)級(jí)累積問責(zé)制。組織員工學(xué)習(xí)關(guān)于同城票據(jù)交換系統(tǒng)操作文件和相關(guān)制度。對(duì)造成差錯(cuò)的相關(guān)人員將按規(guī)定結(jié)合考核辦法給予嚴(yán)肅處理并列入個(gè)人業(yè)績(jī)考核。我行將嚴(yán)防差錯(cuò)列入日常管理工作中的第一要?jiǎng)?wù)。同時(shí)加大考核力度。對(duì)制度執(zhí)行毫不遷就，在業(yè)務(wù)處理過程中要形成人人有責(zé)，互相配合，養(yǎng)成工作謹(jǐn)慎、認(rèn)真糾錯(cuò)為運(yùn)營(yíng)人員的基本素質(zhì)。嚴(yán)格執(zhí)行相關(guān)制度，提高業(yè)務(wù)管理質(zhì)量，歡迎職能部門對(duì)我行同城票據(jù)交換業(yè)務(wù)跟蹤輔導(dǎo)發(fā)現(xiàn)差錯(cuò)及時(shí)糾正整改。

桃花潭支行

2013-10-30篇三：銀行業(yè)務(wù)差錯(cuò)檢討

關(guān)于

xx支行遺漏上介尾箱事件的檢討及整改報(bào)告

在當(dāng)前全行內(nèi)控合規(guī)以及案件防范形勢(shì)非常嚴(yán)峻的背景下，xx支行發(fā)生了營(yíng)業(yè)結(jié)束遺漏上介尾箱的嚴(yán)重差錯(cuò)，給xx支行帶來了不良的影響，也給分行的內(nèi)控工作帶來了管理上的被動(dòng)。作為業(yè)務(wù)經(jīng)理負(fù)責(zé)人，我誠(chéng)懇的接受分行領(lǐng)導(dǎo)嚴(yán)厲的批評(píng)教育，深刻反省，吸取教訓(xùn)，做出深刻的檢討。

自年初迄今xx支行的內(nèi)控工作做出了一定的成績(jī)，沒有發(fā)生較大的內(nèi)控案件和差錯(cuò)，這歸功于分行領(lǐng)導(dǎo)一如既往的風(fēng)險(xiǎn)教育和基層員工的共同努力。年近結(jié)尾，網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)任務(wù)壓力驟增，加之it藍(lán)圖及相關(guān)培訓(xùn)等紛至沓來，無形之中使得業(yè)務(wù)經(jīng)理以及柜員產(chǎn)生了麻痹、松懈思想，這是導(dǎo)致此次事件主要根源。雖然當(dāng)時(shí)事件發(fā)生時(shí)我不在現(xiàn)場(chǎng)，但柜員暴露出的責(zé)任意識(shí)和大局意識(shí)的缺乏，相當(dāng)程度上來源于我近來對(duì)員工風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控教育的放松。作為業(yè)務(wù)經(jīng)理負(fù)責(zé)人，我難辭其咎。通過分行領(lǐng)導(dǎo)的批評(píng)和指導(dǎo)，使我深刻認(rèn)識(shí)到，內(nèi)控管理是一個(gè)永不竣工的工程，內(nèi)控安全只有起點(diǎn)，沒有終點(diǎn)，怎么強(qiáng)調(diào)都不過分，怎么管理都不過格，怎么處理都不過火，怎么投入都不過頭；如果風(fēng)險(xiǎn)防控意識(shí)僅僅流于形式，不扎根于員工的心里，就形成不了積極向上的風(fēng)險(xiǎn)文化，內(nèi)控制度落實(shí)就不到位，此類事件就還有發(fā)生的可能。

事件發(fā)生后xx支行一把手、業(yè)務(wù)經(jīng)理負(fù)責(zé)人以及柜員都高度認(rèn)識(shí)，嚴(yán)肅對(duì)待，認(rèn)真進(jìn)行了反思。在xx支行事件分析例會(huì)上，我首先作出了自我檢討，并客觀分析了當(dāng)前xx部分員工（包括我自己）浮現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)放松和責(zé)任意識(shí)淡薄的現(xiàn)象，全面查找我們?cè)诩訌?qiáng)內(nèi)控、案件防范工作中的薄弱環(huán)節(jié)和近期出現(xiàn)的不規(guī)范操作等問題，通過深刻反省我們?cè)谒枷搿⒐ぷ魃洗嬖诘牟罹嗪蛦栴}，大家進(jìn)一步體會(huì)到了內(nèi)控管理的緊迫性、嚴(yán)峻性和重要性，并有針對(duì)性地提出了改進(jìn)的措施。

往事不可追，來者尤可鑒。作為業(yè)務(wù)經(jīng)理負(fù)責(zé)人，我深知責(zé)任甚重，一定以此事件為鑒，時(shí)時(shí)自照，刻刻自省，日日面對(duì)，確保此類事件絕無再次發(fā)生的可能，確保此類事件絕無產(chǎn)生的機(jī)會(huì)。言出法隨，以觀后效，希望分行領(lǐng)導(dǎo)給予及時(shí)的監(jiān)督和指正。xx支行 xxxx 2010.11.10篇四：2011.9月差錯(cuò)整改報(bào)告

中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行浙江省分行公司業(yè)務(wù)整改報(bào)告書 根據(jù) 2011 年9月差錯(cuò)登記簿，針對(duì)存在的問題我們已認(rèn)真進(jìn)行了整改，現(xiàn)將有關(guān)情況匯報(bào)如下：

報(bào)告人（簽字）：吳仙青

會(huì)計(jì)部負(fù)責(zé)人（簽字）： 張瑩

公章：篇五：整改報(bào)告

整改報(bào)告

在2011年8月份賬務(wù)處理中，浙江財(cái)務(wù)部因處理失誤導(dǎo)致成績(jī)很差，主要是受應(yīng)付賬款-汽運(yùn)專線此科目的影響，現(xiàn)將本次賬務(wù)處理的中出現(xiàn)的差錯(cuò)總結(jié)如下：

1、待處理資產(chǎn)損益差錯(cuò)1個(gè)（寧波志成）

原因：8月10日發(fā)生的短款未在半個(gè)月內(nèi)進(jìn)行處理，經(jīng)了解，賬務(wù)處理人員把短款的處理方法和長(zhǎng)款當(dāng)成一樣的，以為本月處理上月即可，未學(xué)習(xí)到位。

2、費(fèi)用交叉及損益方向差錯(cuò)1個(gè)（寧波志成）

原因：調(diào)整尾差時(shí)賬務(wù)人員粗心所致。而檢查工作在調(diào)整之前，故導(dǎo)致未檢查到此差錯(cuò)。

3、長(zhǎng)期待攤費(fèi)用差錯(cuò)1個(gè)（溫州德邦）

原因：溫州永嘉歐北營(yíng)業(yè)部裝修費(fèi)攤銷到12期以內(nèi)，未結(jié)轉(zhuǎn)至年內(nèi)待攤。細(xì)則上寫“結(jié)轉(zhuǎn)時(shí)限為在第12期攤銷完畢后，做相應(yīng)的結(jié)轉(zhuǎn)”，賬務(wù)人員一直都是在次月攤銷前進(jìn)行結(jié)轉(zhuǎn)，未計(jì)算過差錯(cuò)，但本月計(jì)算了差錯(cuò)，總賬檢查人員說應(yīng)該當(dāng)月結(jié)轉(zhuǎn)。細(xì)則上沒有寫明是應(yīng)該當(dāng)月還是應(yīng)該次月進(jìn)行結(jié)轉(zhuǎn)。

4、其他應(yīng)付款-親情1+1差錯(cuò)1個(gè)（杭州德邦）

原因：成本中心錯(cuò)誤，余額為0，未查看明細(xì)。

5、其他應(yīng)收款-互助基金差錯(cuò)2個(gè)（溫州德邦）

原因：成本中心錯(cuò)誤，余額為0，未查看明細(xì)。

6、工資、資金勾稽關(guān)系差錯(cuò)2個(gè)（寧波志成）

原因：慈溪橋頭營(yíng)業(yè)部2月由獨(dú)立轉(zhuǎn)為非獨(dú)立，故涉及工資、資金勾稽的數(shù)據(jù)賬務(wù)處理人員于3月份做了結(jié)轉(zhuǎn)，但當(dāng)時(shí)總賬組鄧陽(yáng)梅說不要結(jié)轉(zhuǎn)（并讓處理

人員把結(jié)轉(zhuǎn)的憑證刪掉），說獨(dú)立轉(zhuǎn)非獨(dú)立會(huì)有這種情況，在此后每個(gè)月檢查中我部均進(jìn)行備注說明情況，未計(jì)算差錯(cuò)，本月他們決定要算差錯(cuò)。

7、預(yù)提檢查差錯(cuò)4個(gè)（寧波志成）

原因：賬務(wù)處理時(shí)間緊，未及時(shí)檢查。

8、應(yīng)付賬款-專線差錯(cuò)66個(gè)（杭州德邦）

原因：應(yīng)付賬款-專線的處理細(xì)則于8月份進(jìn)行更改，下發(fā)了兩次初稿，未單獨(dú)發(fā)送終稿，是在下發(fā)的細(xì)則匯總版中確定終稿的。由于我部的失誤，未及時(shí)對(duì)更新的處理細(xì)則進(jìn)行學(xué)習(xí)，導(dǎo)致賬務(wù)處理人員處理錯(cuò)誤。寧波志成和溫州德邦雖無此差錯(cuò)（無此業(yè)務(wù)發(fā)生），但經(jīng)了解，新細(xì)則大家都未學(xué)習(xí)到位。此事我在組織學(xué)習(xí)方向有不可推卸的責(zé)任。

針對(duì)以上原因，整改措施如下：

1、對(duì)于更新的細(xì)則，不管終稿是否單獨(dú)下發(fā)，均需進(jìn)行學(xué)習(xí)。同時(shí)，只要有細(xì)則下發(fā)，經(jīng)理需與總賬組及財(cái)務(wù)規(guī)劃小組進(jìn)行溝通，確認(rèn)正式操作日期，并向高級(jí)經(jīng)理匯報(bào)。

2、本月賬務(wù)處理完畢后，將對(duì)細(xì)則進(jìn)行一次解讀，分工到人，全面看一下我們現(xiàn)在還有哪些科目的處理方法是錯(cuò)誤的，于晨會(huì)上進(jìn)行交流。

3、分工微調(diào)，處理運(yùn)作賬務(wù)的人員，不再負(fù)責(zé)預(yù)提科目的清查。

4、檢查人員檢查后又進(jìn)行調(diào)整的情況（未告知的情況下），堅(jiān)決杜絕，發(fā)現(xiàn)一次調(diào)離賬務(wù)核算組。

5、對(duì)于標(biāo)注顏色的共計(jì)3個(gè)差錯(cuò)，總賬組說了算，暫時(shí)沒有整改方法（尤其是長(zhǎng)期待攤，咨詢出細(xì)則的財(cái)務(wù)規(guī)劃部，他們都表示確實(shí)沒有寫明），請(qǐng)領(lǐng)導(dǎo)指教。

第三篇：差錯(cuò)整改報(bào)告

篇一：交換差錯(cuò)整改報(bào)告

收到人行反饋來的差錯(cuò)情況通報(bào)，我行高度重視。2013年10月30日早，召開了全體運(yùn)營(yíng)人員會(huì)議，對(duì)差錯(cuò)發(fā)生的原因進(jìn)行了分析，現(xiàn)將分析整改情況回報(bào)如下：

一、認(rèn)真分析、查找原因。1..我行開業(yè)時(shí)間較短，錄入員和復(fù)核員接觸同城票據(jù)交換系統(tǒng)時(shí)間短，在工作中個(gè)別人員對(duì)同城票據(jù)交換工作中認(rèn)識(shí)有偏差，在操作過程中思想麻痹，片面的追求速度，從而在具體操作過程中放松要求，未做到雙人復(fù)核。這是形成差錯(cuò)的主要原因。2.對(duì)已制定的各項(xiàng)考核制度，尤其是同城票據(jù)交換業(yè)務(wù)操作在雙人制度執(zhí)行中有時(shí)流于形式，落實(shí)考核力度不夠。作為基層一線處在服務(wù)與制度執(zhí)行的前沿，某種程度上出現(xiàn)了重速度而相對(duì)業(yè)務(wù)質(zhì)量的現(xiàn)象。

3.同城票據(jù)交換業(yè)務(wù)工作難度在我行業(yè)務(wù)繁忙時(shí)表現(xiàn)得尤為突出，我行人員有限，由庫(kù)管員和副庫(kù)管員兼職，我行有大量損卷的回籠是我行的實(shí)際情況，庫(kù)管員整理?yè)p卷業(yè)務(wù)繁忙，對(duì)同城票據(jù)交換業(yè)務(wù)未做到認(rèn)真細(xì)致，歸根結(jié)底存在著工作不協(xié)調(diào)，事半功倍，顧此失彼。對(duì)上述分析的原因，首先我們做到正視差錯(cuò)，正確對(duì)待差錯(cuò)，并認(rèn)真分析差錯(cuò)，查找差錯(cuò)，同時(shí)制定整改措施，切實(shí)防止差錯(cuò)的發(fā)生。

二、正視差錯(cuò)、加強(qiáng)整改。

1、加強(qiáng)教育，增強(qiáng)全體運(yùn)營(yíng)人員的工作責(zé)任心，接到人行的通報(bào)后，迅速組織有關(guān)人員，認(rèn)真學(xué)習(xí)通報(bào)精神，結(jié)合通報(bào)要求相關(guān)人員從主觀，客觀的方面談具體認(rèn)識(shí)，議差錯(cuò)危害，找差錯(cuò)根源，分析同城交換業(yè)務(wù)工作中存在的薄弱環(huán)節(jié)，統(tǒng)一認(rèn)識(shí)，重新定位，紛紛決心以差錯(cuò)為教訓(xùn)增強(qiáng)責(zé)任心，認(rèn)真履職，禁止類似差錯(cuò)的發(fā)生。

2、規(guī)范運(yùn)作，合理分配，嚴(yán)格執(zhí)行錄入和復(fù)核操作程序，我行再實(shí)行雙人復(fù)核的基礎(chǔ)上，要求業(yè)務(wù)主管人員對(duì)封包時(shí)進(jìn)行核實(shí)和抽查。避免差錯(cuò)的再一次發(fā)生，同時(shí)根據(jù)同城票據(jù)交換相關(guān)制度要求結(jié)合本行實(shí)際制定切實(shí)可行的差錯(cuò)考核辦法，杜絕差錯(cuò)事故隱患，落實(shí)相關(guān)人員的崗位責(zé)任制對(duì)同城票據(jù)交換的錄入和復(fù)核業(yè)務(wù)提出更高要求，并落實(shí)到具體管理人員，責(zé)任人。

3、抓住主動(dòng)，建立長(zhǎng)效管理，增強(qiáng)考核力度。通報(bào)所涉及的問題，已經(jīng)影響到我行的業(yè)務(wù)操作水平和我行在同業(yè)的銀行形象，為扎實(shí)做好全行同城票據(jù)交換工作，我行加強(qiáng)對(duì)同城票據(jù)交換人員的培訓(xùn)和考核力度。建立同城票據(jù)交換差錯(cuò)責(zé)任級(jí)級(jí)累積問責(zé)制。組織員工學(xué)習(xí)關(guān)于同城票據(jù)交換系統(tǒng)操作文件和相關(guān)制度。對(duì)造成差錯(cuò)的相關(guān)人員將按規(guī)定結(jié)合考核辦法給予嚴(yán)肅處理并列入個(gè)人業(yè)績(jī)考核。

我行將嚴(yán)防差錯(cuò)列入日常管理工作中的第一要?jiǎng)?wù)。同時(shí)加大考核力度。對(duì)制度執(zhí)行毫不遷就，在業(yè)務(wù)處理過程中要形成人人有責(zé)，互相配合，養(yǎng)成工作謹(jǐn)慎、認(rèn)真糾錯(cuò)為運(yùn)營(yíng)人員的基本素質(zhì)。嚴(yán)格執(zhí)行相關(guān)制度，提高業(yè)務(wù)管理質(zhì)量，歡迎職能部門對(duì)我行同城票據(jù)交換業(yè)務(wù)跟蹤輔導(dǎo)發(fā)現(xiàn)差錯(cuò)及時(shí)糾正整改。桃花潭支行

2013-10-30篇二：銀行柜面業(yè)務(wù)差錯(cuò)分析及風(fēng)險(xiǎn)防范 銀行柜面業(yè)務(wù)差錯(cuò)分析及風(fēng)險(xiǎn)防范

本機(jī)構(gòu)在2013年四季度發(fā)生柜面業(yè)務(wù)差錯(cuò)三筆，分別為：

一、辦理銀行卡銷卡后誤將銷卡后的銀行卡歸還客戶，造成憑證缺 失于次日找回。

二、辦理單位轉(zhuǎn)賬支票轉(zhuǎn)賬至個(gè)人賬戶時(shí)漏制進(jìn)賬單。

三、開立個(gè)人銀行卡時(shí)誤將客戶姓輸錯(cuò)。

分析以上三筆差錯(cuò)形成原因，具體可分為以下三點(diǎn)：

一、由于該柜員于2013年七月開始獨(dú)立上柜，上柜時(shí)間較短，又因支行業(yè)務(wù)種類較總行相對(duì)單一，因此對(duì)部分生疏業(yè)務(wù)較少遇到，造成對(duì)某些業(yè)務(wù)的操作流程不熟悉，從而造成操作不熟練形成業(yè)務(wù)差錯(cuò)。

二、日終勾對(duì)流水不全面，目前柜員日終勾對(duì)流水時(shí)普遍存在只對(duì)單張業(yè)務(wù)傳票進(jìn)行勾對(duì)，對(duì)相應(yīng)附憑證或附件不進(jìn)行勾對(duì)，柜員的日終傳票勾對(duì)只是流于形式，對(duì)收回的傳票審閱不夠，未真正起到二次核對(duì)作用。

三、柜員在操作業(yè)務(wù)審核時(shí)粗心大意，未認(rèn)真審核到位而未及時(shí)發(fā)現(xiàn)問題，風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)不強(qiáng)，操作嚴(yán)謹(jǐn)性、細(xì)致性不夠。針對(duì)以上幾點(diǎn)原因，在日常工作我著重從以下幾點(diǎn)加強(qiáng)督導(dǎo)力度：

一、督促柜員培養(yǎng)工作責(zé)任心，改變粗心大意的個(gè)性，培養(yǎng)認(rèn)真仔細(xì)審慎的個(gè)性，每一份職業(yè)都需要與之相呼應(yīng)的職業(yè)個(gè)性，如廣告人需要?jiǎng)?chuàng)新的個(gè)性，老師需要愛心等，銀行柜員則需要強(qiáng)烈的工作責(zé)任心與認(rèn)真仔細(xì)審慎的個(gè)性，這也是一名優(yōu)秀柜員的基本特性。

二、加強(qiáng)柜員業(yè)務(wù)知識(shí)的學(xué)習(xí)，特別是業(yè)務(wù)操作流程的學(xué)習(xí)，督促嚴(yán)格按規(guī)章制度規(guī)范操作，注重細(xì)節(jié)，認(rèn)真仔細(xì)辦理每一筆業(yè)務(wù)，在辦理業(yè)務(wù)時(shí)多思考進(jìn)行該項(xiàng)操作的原因、如果不按此流程操作將會(huì)產(chǎn)生怎樣的風(fēng)險(xiǎn)等問題，而不是一味教條主義，生搬硬套的辦理業(yè)務(wù)。

三、加強(qiáng)柜員錄入系統(tǒng)信息與原始憑證的審核，培養(yǎng)柜員事前審核憑證，操作業(yè)務(wù)時(shí)實(shí)行一筆一清的習(xí)慣，將每一個(gè)環(huán)節(jié)，每一個(gè)動(dòng)作固定下來，養(yǎng)成辦理臨柜業(yè)務(wù)正確和規(guī)范操作流程的習(xí)慣，從而提高操作技能水平的準(zhǔn)確性和培養(yǎng)自身的業(yè)務(wù)審核防范差錯(cuò)的能力。篇三：2011.9月差錯(cuò)整改報(bào)告

中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行浙江省分行公司業(yè)務(wù)整改報(bào)告書

根據(jù) 2011年9月差錯(cuò)登記簿，針對(duì)存在的問題我們已認(rèn)真進(jìn)行了整改，現(xiàn)將有關(guān)情況匯報(bào)如下：

報(bào)告人（簽字）：吳仙青

會(huì)計(jì)部負(fù)責(zé)人（簽字）： 張瑩 公章：

第四篇：交換差錯(cuò)整改報(bào)告

收到人行反饋來的差錯(cuò)情況通報(bào)，我行高度重視。2013年10月30日早，召開了全體運(yùn)營(yíng)人員會(huì)議，對(duì)差錯(cuò)發(fā)生的原因進(jìn)行了分析，現(xiàn)將分析整改情況回報(bào)如下：

一、認(rèn)真分析、查找原因。

1..我行開業(yè)時(shí)間較短，錄入員和復(fù)核員接觸同城票據(jù)交換系統(tǒng)時(shí)間短，在工作中個(gè)別人員對(duì)同城票據(jù)交換工作中認(rèn)識(shí)有偏差，在操作過程中思想麻痹，片面的追求速度，從而在具體操作過程中放松要求，未做到雙人復(fù)核。這是形成差錯(cuò)的主要原因。

2.對(duì)已制定的各項(xiàng)考核制度，尤其是同城票據(jù)交換業(yè)務(wù)操作在雙人制度執(zhí)行中有時(shí)流于形式，落實(shí)考核力度不夠。作為基層一線處在服務(wù)與制度執(zhí)行的前沿，某種程度上出現(xiàn)了重速度而相對(duì)業(yè)務(wù)質(zhì)量的現(xiàn)象。

3.同城票據(jù)交換業(yè)務(wù)工作難度在我行業(yè)務(wù)繁忙時(shí)表現(xiàn)得尤為突出，我行人員有限，由庫(kù)管員和副庫(kù)管員兼職，我行有大量損卷的回籠是我行的實(shí)際情況，庫(kù)管員整理?yè)p卷業(yè)務(wù)繁忙，對(duì)同城票據(jù)交換業(yè)務(wù)未做到認(rèn)真細(xì)致，歸根結(jié)底存在著工作不協(xié)調(diào)，事半功倍，顧此失彼。對(duì)上述分析的原因，首先我們做到正視差錯(cuò)，正確對(duì)待差錯(cuò)，并認(rèn)真分析差錯(cuò)，查找差錯(cuò)，同時(shí)制定整改措施，切實(shí)防止差錯(cuò)的發(fā)生。

二、正視差錯(cuò)、加強(qiáng)整改。

1、加強(qiáng)教育，增強(qiáng)全體運(yùn)營(yíng)人員的工作責(zé)任心，接到人行的通報(bào)后，迅速組織有關(guān)人員，認(rèn)真學(xué)習(xí)通報(bào)精神，結(jié)合通報(bào)要求相關(guān)人員從主觀，客觀的方面談具體認(rèn)識(shí)，議差錯(cuò)危害，找差錯(cuò)根源，分析同城交

換業(yè)務(wù)工作中存在的薄弱環(huán)節(jié)，統(tǒng)一認(rèn)識(shí)，重新定位，紛紛決心以差錯(cuò)為教訓(xùn)增強(qiáng)責(zé)任心，認(rèn)真履職，禁止類似差錯(cuò)的發(fā)生。

2、規(guī)范運(yùn)作，合理分配，嚴(yán)格執(zhí)行錄入和復(fù)核操作程序，我行再實(shí)行雙人復(fù)核的基礎(chǔ)上，要求業(yè)務(wù)主管人員對(duì)封包時(shí)進(jìn)行核實(shí)和抽查。避免差錯(cuò)的再一次發(fā)生，同時(shí)根據(jù)同城票據(jù)交換相關(guān)制度要求結(jié)合本行實(shí)際制定切實(shí)可行的差錯(cuò)考核辦法，杜絕差錯(cuò)事故隱患，落實(shí)相關(guān)人員的崗位責(zé)任制對(duì)同城票據(jù)交換的錄入和復(fù)核業(yè)務(wù)提出更高要求，并落實(shí)到具體管理人員，責(zé)任人。

3、抓住主動(dòng)，建立長(zhǎng)效管理，增強(qiáng)考核力度。通報(bào)所涉及的問題，已經(jīng)影響到我行的業(yè)務(wù)操作水平和我行在同業(yè)的銀行形象，為扎實(shí)做好全行同城票據(jù)交換工作，我行加強(qiáng)對(duì)同城票據(jù)交換人員的培訓(xùn)和考核力度。建立同城票據(jù)交換差錯(cuò)責(zé)任級(jí)級(jí)累積問責(zé)制。組織員工學(xué)習(xí)關(guān)于同城票據(jù)交換系統(tǒng)操作文件和相關(guān)制度。對(duì)造成差錯(cuò)的相關(guān)人員將按規(guī)定結(jié)合考核辦法給予嚴(yán)肅處理并列入個(gè)人業(yè)績(jī)考核。

我行將嚴(yán)防差錯(cuò)列入日常管理工作中的第一要?jiǎng)?wù)。同時(shí)加大考核力度。對(duì)制度執(zhí)行毫不遷就，在業(yè)務(wù)處理過程中要形成人人有責(zé)，互相配合，養(yǎng)成工作謹(jǐn)慎、認(rèn)真糾錯(cuò)為運(yùn)營(yíng)人員的基本素質(zhì)。嚴(yán)格執(zhí)行相關(guān)制度，提高業(yè)務(wù)管理質(zhì)量，歡迎職能部門對(duì)我行同城票據(jù)交換業(yè)務(wù)跟蹤輔導(dǎo)發(fā)現(xiàn)差錯(cuò)及時(shí)糾正整改。

桃花潭支行

2013-10-30

第五篇：重大稽核差錯(cuò)整改報(bào)告（范文模版）

重大稽核差錯(cuò)整改報(bào)告

通過分析2016年犯下的重大稽核差錯(cuò)，得出的原因如下：

細(xì)心度不高，絕大多數(shù)的差錯(cuò)是由于粗心、檢查單據(jù)不細(xì)致導(dǎo)致的差錯(cuò)，不僅麻煩了客戶，還浪費(fèi)了不少時(shí)間

二、避免業(yè)務(wù)差錯(cuò)策略

1、加強(qiáng)學(xué)習(xí)全面提高柜員自身業(yè)務(wù)素質(zhì)。學(xué)習(xí)對(duì)每一個(gè)人來說，都是至關(guān)重要的，學(xué)習(xí)是做好工作的基礎(chǔ)和前提，是提高自身素質(zhì)的基本途徑。當(dāng)今社會(huì)，時(shí)代在變、環(huán)境在變，合作銀行各類金融產(chǎn)品也不斷的更新?lián)Q代，如果不加強(qiáng)學(xué)習(xí)，不掌握各類業(yè)務(wù)的操作流程與規(guī)章制度，就會(huì)發(fā)生差錯(cuò)。發(fā)生業(yè)務(wù)差錯(cuò)后，應(yīng)從中汲取教訓(xùn)，強(qiáng)化業(yè)務(wù)培訓(xùn),增強(qiáng)員工的綜合素質(zhì),提高員工隊(duì)伍整體業(yè)務(wù)素質(zhì)，形成員主動(dòng)學(xué)習(xí)的良好習(xí)慣。只有用心學(xué)習(xí)，不斷提高自己的業(yè)務(wù)水平與服務(wù)水平，才能服務(wù)好每一位儲(chǔ)戶，才能與合作銀行共同成長(zhǎng)。

2、堅(jiān)持“一筆一清”。在辦理業(yè)務(wù)時(shí)，往往一筆沒清，又接辦下一筆業(yè)務(wù)，甚至同時(shí)接辦幾筆業(yè)務(wù)，這樣慌忙中就會(huì)把幾個(gè)客戶的憑條弄混，甚至將戶名、存期、金額錄入錯(cuò)誤，所以柜員應(yīng)做到筆和紙不離手，把客戶報(bào)出的數(shù)字及時(shí)記載在紙上，敲打鍵盤時(shí)有核對(duì)的依據(jù)，這樣就能有效減少差錯(cuò)；有多少客戶在柜臺(tái)外等候，也要做到“一筆一清”，并且辦理下一筆業(yè)務(wù)時(shí)就不要去想上一筆辦理的業(yè)務(wù)現(xiàn)金收付是否準(zhǔn)確，這樣就會(huì)減少差錯(cuò)。

3、增強(qiáng)責(zé)任心。工作責(zé)任心不強(qiáng)，就容易出現(xiàn)差錯(cuò)，這就需要我們有極強(qiáng)的工作責(zé)任心，對(duì)自己辦理的每一筆業(yè)務(wù)，都要認(rèn)真辦理，仔細(xì)核對(duì)，不能有一絲一毫的馬虎，也不能存有依賴思想，認(rèn)為經(jīng)過事后監(jiān)督員審核，有差錯(cuò)也會(huì)審核出來，只有自我復(fù)核、自我約束、自我控制、自我承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)，才能做到對(duì)儲(chǔ)戶負(fù)責(zé)、對(duì)自己負(fù)責(zé)、對(duì)單位負(fù)責(zé)。

4、提高精神狀態(tài)，集中注意力。柜員在辦理業(yè)務(wù)時(shí)下應(yīng)做到冷靜、沉著、頭腦清醒，并做到“三不”，一是不聽，在辦理業(yè)務(wù)時(shí)，不去聽別人討論的話題，耳朵用來服務(wù)客戶；二是不想，辦理業(yè)務(wù)時(shí)不要去想其他事情，人在崗，心在崗，其他的事情等到下班再去思考；三是不帶情緒工作，不將生活中的情緒帶到工作中，影響自己的工作，更不能將消極情緒帶給客戶。

5、整齊放置辦公用品。上崗后，首先將空白憑證按類別放置整齊，辦理業(yè)務(wù)時(shí)才不會(huì)用錯(cuò)憑證。現(xiàn)金也應(yīng)按面值歸類放置，尤其是新員工，在現(xiàn)金整理方面不要雜亂無章，毫無頭緒，各類面值、新舊不一的現(xiàn)金應(yīng)依照使用者的習(xí)慣分門別類擺放整齊，可減少現(xiàn)金收付中的錯(cuò)款。